Утверждено 

постановлением Правления 

Национального банка  

Кыргызской Республики 

№50/2 от «23» декабря 2009 года 

Настоящее постановление вступает в силу с 1 марта 2010г.  

Правила 

торгов на межбанковском валютном рынке  

через торгово-информационную электронную систему  

Национального банка Кыргызской Республики 

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 

1. Настоящие Правила торгов на межбанковском валютном рынке через торгово-информационную электронную систему Национального банка Кыргызской Республики (далее Правила) определяют порядок проведения операций по покупке-продаже иностранной валюты на межбанковском внутреннем валютном рынке Кыргызской Республики через торгово-информационную электронную систему Национального банка Кыргызской Республики (далее ТИЭС). 

2. Настоящие Правила разработаны Национальным банком Кыргызской Республики (далее Национальный банк) в целях содействия развитию эффективного, надежного, прозрачного и ликвидного межбанковского внутреннего валютного рынка Кыргызской Республики посредством функционирования ТИЭС, с помощью которой обеспечивается регистрация принятых заявок, заключение сделок, проведение интервенций Национальным банком, оперативное отображение текущей информации на рабочих местах участников торгов, протоколирование процесса торгов и формирование итоговых документов. 

3. Участниками торгов в ТИЭС являются коммерческие банки Кыргызской Республики, удовлетворяющие требованиям п.21 настоящих Правил. Национальный банк является участником торгов с особым статусом.  

4. Настоящие Правила регламентируют правила и принципы поведения участников торгов при заключении сделок через ТИЭС исходя из принципов добросовестной конкуренции и обеспечения равноправия коммерческих банков как участников торгов. 

5. Участники торгов могут проводить следующие виды операций через ТИЭС от своего имени за свой счет и от своего имени по поручению клиентов: 

§ покупка-продажа безналичной иностранной валюты (доллар США, евро, казахский тенге, российский рубль и английский фунт стерлингов) за кыргызские сомы; 

§ покупка-продажа наличной иностранной валюты (доллар США и евро) за кыргызские сомы. 

6. Сделка, заключенная через ТИЭС, не требует обязательного подписания письменного договора по данной сделке, а исполнение обязательств по сделке производится в соответствии с нормами настоящих Правил. Участники торгов могут заключать двусторонние соглашения, регулирующие детальные условия проведения расчетов по сделкам.  

7. При проведении операций через ТИЭС участники торгов должны руководствоваться нормами настоящих Правил и «Кодекса поведения участников межбанковского денежного рынка Кыргызской Республики» (далее Кодекс). 

2. ОПРЕДЕЛЕНИЯ И ТЕРМИНЫ 

Для целей настоящих Правил применяются следующие термины и определения: 

8. Авторизация – процедура, выполняемая дилером при входе в ТИЭС для идентификации участника и дилера, а также для определения прав этого дилера на выполнение тех или иных операций в ТИЭС. 

9. Администратор – лицо, обеспечивающее формирование и ведение баз данных ТИЭС, определяющее права участников на использование информационных ресурсов ТИЭС и регламентирующее порядок работы комплекса в целом. Функции Администратора выполняет структурное подразделение Национального банка, отвечающее за мониторинг процесса проведения сделок на предмет их соответствия настоящим Правилам. 

10. Дата сделки – торговый день, в который происходит заключение сделки в ТИЭС.  

11. Дата валютирования – рабочий день, в который происходит фактическое зачисление (поступление) денежных средств на счета участников торгов в соответствии с условиями заключенной через ТИЭС сделки.  

12. Дилер – лицо, уполномоченное участником на проведение операций в ТИЭС от имени участника. 

13. Рабочее место дилера – компьютерный терминал, подключённый к ТИЭС.  

14. Сделка - заключение соглашения между продавцом и покупателем иностранной валюты, при которой одна сторона соглашается продать иностранную валюту, а другая соглашается купить иностранную валюту по оговоренной цене и на оговоренных условиях. 

15. Технический сбой на рабочем месте дилера – невозможность дальнейшего участия в торговой сессии данного участника торгов в течение определенного периода времени вследствие нарушения по техническим причинам штатного режима взаимодействия рабочего места дилера с ТИЭС. 

16. Технический сбой ТИЭС – невозможность дальнейшего участия в торговой сессии всех участников торгов в течение определенного периода времени вследствие нарушения по техническим причинам штатного режима функционирования ТИЭС. 

17. Торгово-информационная электронная система (ТИЭС) – программно-технический комплекс Национального банка для работы на межбанковском валютном рынке, состоящий из телекоммуникационного сервера, сервера системы, рабочих мест участников системы и программного обеспечения. 

18. Торговая сессия – период времени, в течение которого допускается подача заявок и заключение сделок между участниками торгов в ТИЭС. 

19. Торговый день - официально объявленный рабочий день в Кыргызской Республике, в который проводятся торги на межбанковском внутреннем валютном рынке Кыргызской Республики через ТИЭС. Как правило, торговыми днями являются рабочие дни с понедельника по пятницу. 

20. Участник торгов (участник) – коммерческий банк, получивший доступ в ТИЭС. 

3. ДОСТУП К ТОРГАМ 

21. Для подключения к ТИЭС, то есть получения доступа к торгам, коммерческий банк должен направить в Национальный банк соответствующую заявку на подключение к ТИЭС и отвечать следующим требованиям: 

§ иметь лицензию Национального банка на проведение банковских операций в национальной и иностранной валюте без ограничений на проведение операций, указанных в п.5 настоящих Правил; 

§ иметь корреспондентский счет в национальной валюте в Национальном банке; 

§ иметь корреспондентский счет в иностранной валюте в зарубежном банке-корреспонденте, либо корреспондентский счет в одном из коммерческих банков Кыргызской Республики, который в свою очередь имеет корреспондентский счет в зарубежном банке-корреспонденте; 

§ подписать Обязательство участника торгов согласно Приложению 1 к настоящим Правилам;  

§ подписать Кодекс; 

§ иметь нотариально заверенную банковскую карточку с образцами подписей и оттиска печати; 

§ иметь доверенность на дилеров, уполномоченных на проведение операций через ТИЭС согласно Приложению 2 к настоящим Правилам; 

§ соответствовать техническим требованиям, необходимым для подключения к ТИЭС: иметь одноядерный персональный компьютер, соответствующий техническим характеристикам, заложенным в требованиях к клиентскому рабочему месту и подключенный к межбанковской коммуникационной сети; 

§ не находиться в процедуре консервации (санации, реабилитации), добровольной и принудительной ликвидации (в том числе, процесса банкротства), а также иных отношениях, возникающих в результате неспособности или отказа удовлетворить требования кредиторов и не иметь нарушений требований законодательства и других норм, предусмотренных Законом Кыргызской Республики «О консервации, ликвидации и банкротстве банков». 

22. После выполнения процедур и требований, указанных в п.21 настоящих Правил, каждому участнику торгов присваивается регистрационный код участника, личный код и пароль доступа в ТИЭС, используемые в дальнейшем для авторизации. 

23. Указанную в п.22 настоящих Правил информацию структурное подразделение Национального банка, отвечающее за информационную безопасность и защиту, отправляет участнику торгов письмом в запечатанном конверте.  

24. Указанная в п.22 настоящих Правил информация является конфиденциальной и не подлежит передаче и разглашению третьим лицам. 

25. Программное обеспечение, получаемое участником торгов при подключении к ТИЭС, является собственностью Национального банка и не подлежит передаче третьим лицам. 

26. Участник торгов должен обеспечить ограниченный доступ в помещения, где работают дилеры, в целях недопущения несанкционированного доступа в ТИЭС. 

27. Дилер участника торгов должен ознакомиться с «Руководством пользователя ТИЭС», которое предоставляется администратором каждому участнику торгов после прохождения процедуры подключения к ТИЭС. 

28. Обязательство участника торгов и доверенность на дилеров подписывается руководителем исполнительного органа коммерческого банка, имеющим право первой подписи. 

29. Доверенность на дилеров предоставляется участником торгов на начало каждого нового года и действует до конца данного года. В случае изменения состава дилеров, участник должен предоставить новую доверенность.  

30. Администратор уведомляет всех участников торгов о каждом новом подключенном к ТИЭС участнике посредством системы передачи сообщений в ТИЭС. 

4. РЕГЛАМЕНТ ТОРГОВЫХ СЕССИЙ И ПОРЯДОК ЗАКЛЮЧЕНИЯ СДЕЛОК В ТИЭС 

31. Дилер для входа в ТИЭС должен пройти авторизацию путем ввода личного кода и пароля доступа в ТИЭС, указанных в п.22 настоящих Правил. 

32. Участники торгов каждый торговый день с 8:30 до 9:00 часов (здесь и далее указано бишкекское время) должны передавать через ТИЭС следующую информацию по валютной позиции по состоянию на конец предыдущего рабочего дня: 

§ вид валюты (доллар США, евро, казахский тенге, российский рубль и английский фунт стерлингов); 

§ позиция (длинная/короткая); 

§ абсолютное значение (в национальной валюте) и относительное значение (в процентах от чистого суммарного капитала). 

33. Торговые сессии проводятся ежедневно в торговые дни с 10:00 до 12:00 часов и с 13:00 до 17:00 часов, в течение которых дилеры имеют право вводить и изменять ранее введенные в ТИЭС заявки и заключать сделки.  

34. В торговый день, предшествующий официально объявленному нерабочему праздничнему дню в Кыргызской Республике, торговые сессии проводяться с 10:00 до 12:00 часов и с 13:00 до 16:00 часов. 

35. При вводе и изменении заявок в ТИЭС, автоматически фиксируется время, необходимое для определения приоритетности заявок в соответствии с п.48 настоящих Правил.  

36. Нарушение участником пп.32 и 33 настоящих Правил является основанием для приостановления его доступа к торгам.  

37. При наличии обстоятельств, способствующих развитию негативной ситуации на внутреннем валютном рынке Кыргызской Республики, и при иных нестандартных чрезвычайных ситуациях, Национальный банк имеет право на продление времени работы торговых сессий в целях стабилизации ситуации на внутреннем валютном рынке Кыргызской Республики. Администратор предварительно уведомляет всех участников торгов об изменении времени работы торговых сессий посредством системы передачи сообщений в ТИЭС. 

38. В течение торговых сессий при вводе в ТИЭС заявки дилеры должны указывать следующий набор информации: 

§ вид валюты (выбор соответствующего окна в ТИЭС); 

§ направление заявки (на продажу и/или на покупку); 

§ курс валюты (указывается с точностью до четырех знаков после запятой); 

§ объём заявки (указывается в валюте сделки); 

Минимально допустимый объем заявки в ТИЭС по долларам США, казахским тенге и российским рублям составляет 50 000 ед. иностранной валюты, по евро и английским фунтам стерлингов – 10 000 ед. иностранной валюты. 

39. Отсутствие объема заявки означает намерение данного дилера заключить сделку по заявленному курсу в объеме не менее минимально допустимого объема заявки в ТИЭС. 

40. В случае, если участник торгов намеренно не заключает сделки по выставленной заявке и, таким образом, препятствует процессу заключения сделок в ТИЭС, любой другой участник торгов имеет право обратиться к администратору посредством системы ведения переговоров ТИЭС с заявлением о таком участнике торгов. Администратор посредством системы ведения переговоров ТИЭС отправляет участнику, препятствующему проведению торгов, предупредительное уведомление о необходимости заключения сделки или удалении заявки. Неисполнение данным участником предупредительного уведомления является основанием для приостановления его доступа к торгам. 

41. При заключении сделок дилеры должны вести переговоры по каждой отдельной сделке посредством системы ведения переговоров ТИЭС (пример проведения переговоров в ТИЭС приведен в Приложении 3 к настоящим Правилам), в ходе которых обговариваются следующие условия по сделке: 

§ вид валюты; 

§ вид операции (безналичные/наличные); 

§ направление заявки (покупка или продажа); 

§ курс валюты; 

§ объем валюты; 

§ дата валютирования. 

ТИЭС автоматически осуществляет запись переговоров.  

42. При достижении взаимной договоренности по всем условиям сделки, указанным в п.41 настоящих Правил, у участников торгов возникает обязательство по незамедлительному заключению сделки путем заключения договора купли/продажи в ТИЭС. ТИЭС регистрирует данную сделку и сделка считается заключенной в ТИЭС. 

43. Каждой заключенной в системе ТИЭС сделке автоматически присваивается регистрационный номер сделки. 

44. Администратор по письменному требованию участника торгов предоставляет распечатку протоколов переговоров данного участника торгов.  

45. Администратор через режим «Сообщение дня» размещает в ТИЭС информацию об официальных курсах иностранных валют, определяемых Национальным банком, и другие сообщения, касающиеся денежного рынка. 

46. Участник торгов через режим «Доска объявлений» может размещать в ТИЭС информацию, касающуюся деятельности данного участника на межбанковском внутреннем валютном рынке Кыргызской Республики (реквизиты банковских счетов и другую информацию). 

5. ПРАВИЛА И ПРИНЦИПЫ ЗАКЛЮЧЕНИЯ СДЕЛОК В ТИЭС 

47. Участники торгов заключают сделки строго на основании выставленных заявок. 

48. При заключении сделок в ТИЭС участники торгов должны соблюдать следующие приоритеты: 

§ при направлении заявки участника торгов на покупку, сделка заключается с участником, предложившим минимальный курс продажи; 

§ при направлении заявки участника торгов на продажу, сделка заключается с участником, предложившим максимальный курс покупки; 

§ при наличии нескольких заявок с одинаковыми курсами валют, участник, подавший заявку раньше по данному курсу, имеет первоочередной приоритет, независимо от выставленного объема валюты. В случае покупки/продажи валюты не в полном объеме от первоначально выставленного объема, сделка заключается со следующим участником торгов исходя из времени подачи заявки. Пример заключения сделки с соблюдением принципа приоритетности котировок по времени приведен в Приложении 3 к настоящим Правилам. 

49. Участникам торгов запрещается: 

§ вступать в сговор с целью манипулирования обменными курсами валют; 

§ оказывать прямое или косвенное давление на других участников торгов в целях изменения их поведения на рынке; 

§ распространять заведомо ложную информацию среди других участников торгов в целях оказания давления на рыночную ситуацию; 

§ использовать ненормативную лексику, выражать оскорбления в адрес участников торгов, давать комментарии по сделке.  

50. Переговоры по сделкам должны вестись по правилам делового этикета.  

51. Участники торгов несут полную ответственность за корректность и конфиденциальность совершаемых их дилерами операций. 

52. В случае нарушения участником торгов пп.48 и 49 настоящих Правил администратор направляет ему предупредительное уведомление. 

53. Неоднократное нарушение участником торгов пп.48 и 49 настоящих Правил является основанием для приостановления доступа к торгам. 

6. ПРОВЕДЕНИЕ РАСЧЕТОВ ПО ЗАКЛЮЧЕННЫМ СДЕЛКАМ В ТИЭС 

54. Обязательства участников торгов по сделке наступают после заключения сделки согласно п.42 настоящих Правил и действуют до их полного исполнения. 

55. Расчеты по сделкам осуществляются непосредственно участниками торгов в соответствующую дату валютирования согласно условиям сделки. 

56. Подразделения участников торгов, выполняющие функции бэк-офисов, в дату сделки незамедлительно после заключения сделки и до проведения окончательных расчетов, должны обменяться подтверждениями по заключенной сделке. 

57. Администратор не несет ответственности за проведение расчетов по сделкам и неисполнение обязательств по сделкам участниками торгов. 

58. Участник торгов имеет право обратиться к администратору с заявлением о неисполнении обязательств одним из участников торгов с предоставлением соответствующих подтверждающих документов. При подтверждении факта неисполнения обязательств, администратор вправе приостановить доступ к торгам не исполнившему свои обязательства участнику торгов до полного исполнения последним своих обязательств.  

7. ТЕХНИЧЕСКИЕ СБОИ В ТИЭС 

59. В случае технического сбоя на рабочем месте дилера и невозможности участником торгов его самостоятельного устранения, дилер информирует об этом администратора. Администратор совместно с соответствующими техническими службами участника торгов и Национального банка предпринимает меры по устранению технического сбоя. 

60. В случае возникновения технических сбоев в ТИЭС или при возникновении иных обстоятельств, препятствующих нормальному функционированию системы, работа ТИЭС может быть приостановлена администратором до устранения технических сбоев. 

61. В случае возникновения технических сбоев в ТИЭС, которые не могут быть устранены до завершения торговой сессии, а также при возникновении обстоятельств непреодолимой силы (стихийных бедствий и так далее) и иных обстоятельств, препятствующих нормальному функционированию системы, работа ТИЭС может быть прекращена.  

62. Администратор и участники торгов не несут ответственности за ущерб, возникший в результате технических сбоев в ТИЭС по причине возникновения обстоятельств непреодолимой силы. 

8. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ 

63. Порядок проведения операций на межбанковском внутреннем валютном рынке Кыргызской Республики через ТИЭС регулируется настоящими Правилами. 

64. Изменения и дополнения в настоящие Правила могут вноситься Национальным банком в целях совершенствования процесса проведения операций на межбанковском внутреннем валютном рынке Кыргызской Республики через ТИЭС. 

Приложение 1 

к Правилам торгов на межбанковском валютном рынке 

через торгово-информационную электронную систему  

Национального банка Кыргызской Республики 

Обязательство участника торгов 

«___» ______________ 20__г. 

Настоящим (полное наименование участника торгов) в лице (должность, Ф.И.О.), действующего на основании (указать), подтверждает свое намерение участвовать на межбанковском внутреннем валютном рынке Кыргызской Республики через торгово-информационную электронную систему Национального банка Кыргызской Республики и берет на себя обязательство с «___» _____________ 20__г. по неукоснительному соблюдению и исполнению «Правил торгов на межбанковском валютном рынке через торгово-информационную электронную систему Национального банка Кыргызской Республики», утвержденных постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики №______ от «___» ________ 20___г. 

М.П. 

Ф.И.О., должность Подпись 

Приложение 2 

к Правилам торгов на межбанковском валютном рынке 

через торгово-информационную электронную систему  

Национального банка Кыргызской Республики 

Доверенность на дилеров 

«___» ______________ 20__г. 

Настоящей доверенностью (полное наименование участника торгов) в лице (должность, Ф.И.О.), действующего на основании (указать), уполномочивает нижеперечисленные лица проводить операции на межбанковском валютном рынке через торгово-информационную электронную систему Национального банка Кыргызской Республики. 

№	Ф.И.О. дилера	Должность	Образец подписи
1.  2.  3.  …

Настоящая доверенность выдана без права передоверия и действительна до 31.12.20___года включительно или до момента прекращения действия (отзыва) в связи с изменением состава дилеров.  

М.П. 

Ф.И.О., должность Подпись 

Приложение 3 

к Правилам торгов на межбанковском валютном рынке 

через торгово-информационную электронную систему  

Национального банка Кыргызской Республики 

Примеры 

Пример 1. Пример проведения переговоров в ТИЭС.  

Участник «А»: здравствуй Бакыт, продаю 200,0 тыс. наличных долларов США по курсу хх,хххх с датой валютирования «сегодня». 

Участник «Б»: здравствуй Сергей, покупаю 200,0 тыс. наличных долларов США по курсу хх,хххх с датой валютирования «сегодня». 

Участник «А»: согласен. 

Участник «Б»: согласен. 

Участник «А»: спасибо за сделку и до свидания. 

Участник «Б»: спасибо за сделку, до свидания. 

Пример 2. Пример заключения сделки с соблюдением принципа приоритетности котировок по времени. 

Участник «А» выставил заявку на продажу долларов США по курсу 12,3456 в объеме 550,0 тыс. долларов США. Участники «Б» и «С» выставили заявки на покупку долларов США по аналогичному курсу (12,3456) в объеме 50,0 и 550,0 тыс. долларов США в 10:02:00 и 10:07:03 часов соответственно.  

В первую очередь участник «А» должен заключить сделку с участником «Б» на 50,0 тыс. долларов США, так как заявка участника «Б» была подана ранее заявки участника «С». Далее участник «А» в пределах оставшегося объема от первоначально выставленного на продажу объема валюты должен заключить сделку с участником «С» на 500,0 тыс. долларов США.