Журнал № 6 за 2006 г.
1. Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики № 10/1 от 12 апреля 2006 года «О Порядке проведения Национальным банком Кыргызской Республики аукциона РЕПО»
(Ресгистрационный номер МЮ КР № 54-06 от 17.05.06 г.)
2. Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики № 10/6 от 12 апреля 2006 года «Об утверждении новой редакции Положения «О классификации кредитов в кредитных союзах»
(Ресгистрационный номер МЮ КР № 51-06 от 11.05.06 г.)
3. Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики № 14/4 от 17 мая 2006 года «О внесении изменений и дополнений в «Порядок придания статуса неначисления процентного дохода»;
(Ресгистрационный номер МЮ КР № 61-06 от 31.05.06 г.)
Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики
17 мая 2006 года. Регистрационный номер 54-06
г.Бишкек
от 12 апреля 2006 года N 10/1
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА
КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
О Порядке проведения Национальным банком
Кыргызской Республики аукционов РЕПО
Рассмотрев Порядок проведения Национальным банком Кыргызской Республики аукционов РЕПО, Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:
1. Утвердить Порядок проведения Национальным банком Кыргызской Республики аукционов РЕПО (прилагается).
2. Управлению денежно-кредитных операций совместно с Юридическим отделом в установленном порядке провести государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Кыргызской Республики.
3. Настоящее постановление вступает в силу после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики и официального опубликования.
Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального банка Кыргызской Республики", N 6, 2006 г.
4. После опубликования зарегистрированного нормативного правового акта информировать Министерство юстиции Кыргызской Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер и дата).
5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на Заместителя Председателя НБКР господина Ишенбаева М.Б.
И.о. Председателя Правления Национального
банка Кыргызской Республики М.Алапаев
Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики
17 мая 2006 года. Регистрационный номер 54-06
Утвержден
постановлением Правления
Национального банка
Кыргызской Республики
от 12 апреля 2006 года N 10/1
ПОРЯДОК
проведения Национальным банком
Кыргызской Республики аукционов РЕПО
1. Определения и термины
2. Общие положения
3. Регламент проведения аукциона РЕПО
4. Метод проведения аукциона прямых РЕПО
5. Проведение расчетов по результатам аукциона прямых
РЕПО
6. Метод проведения аукциона обратных РЕПО
7. Проведение расчетов по результатам аукциона обратных
РЕПО
8. Заключительные положения
Приложение 1.
Приложение 2.
Приложение 3.
Приложение 4.
Приложение 5.
Приложение 6.
Приложение 7.
Приложение 8.
1. Определения и термины
1.1. РЕПО, РЕПО-операция, РЕПО-соглашение - операция по покупке/продаже государственных ценных бумаг с обязательством их обратной продажи/покупки в определенную дату в будущем и по заранее оговоренной цене.
1.2. Государственные ценные бумаги, далее ГЦБ - долговые ценные бумаги Министерства экономики и финансов КР (государственные казначейские векселя (ГКВ), возобновляемые государственные казначейские векселя (урегулирования) (ГКВу) и т.д.) и ноты НБКР.
1.3. Аукцион прямых РЕПО - аукцион по покупке НБКР у коммерческих банков и Расчетно-сберегательной компании ГЦБ на условиях РЕПО.
1.4. Аукцион обратных РЕПО - аукцион по продаже НБКР коммерческим банкам и Расчетно-сберегательной компании ГЦБ на условиях РЕПО.
1.5. Комитет денежно-кредитного регулирования (КДКР) - коллегиальный орган НБКР для выработки и оперативного принятия решений по текущему управлению ликвидностью. Деятельность комитета осуществляется в соответствии с Положением о Комитете денежно-кредитного регулирования, утвержденным Постановлениями Правления НБКР N 20/1 от 27.08.1998 г. и N 20/1 от 04.08.2004 г.
1.6. Электронные торговые системы НБКР - программно-технический комплекс НБКР (ТС) для проведения операций с ГКВ.
1.7. Счет "депо" - счет, открытый в Едином реестре держателей ГЦБ для целей учета и хранения ГЦБ, принадлежащих НБКР и коммерческим банкам, Расчетно-сберегательной компании.
2. Общие положения
2.1. Целью проведения аукционов прямых РЕПО является временное предоставление банковской системе ликвидности в национальной валюте посредством покупки ГЦБ с обязательством их обратной продажи в определенную дату в будущем и по заранее оговоренной цене.
2.2. Целью проведения аукционов обратных РЕПО является временное изъятие из банковской системы ликвидности в национальной валюте посредством продажи ГЦБ с обязательством их обратной покупки в определенную дату в будущем и по заранее оговоренной цене.
2.3. Участниками аукциона РЕПО могут являться коммерческие банки и Расчетно-сберегательная компания (далее коммерческие банки), отвечающие следующим условиям:
- иметь лицензию НБКР на проведение банковских операций;
- иметь корреспондентский счет в национальной валюте в НБКР;
- иметь счет "депо" для хранения и учета ценных бумаг, которые могут служить обеспечением заключенной РЕПО-операции;
- иметь в наличии заключенное с НБКР Генеральное Соглашение о порядке совершения РЕПО-операций между НБКР и коммерческими банками, Расчетно-сберегательной компанией (Приложение 2 к настоящему Порядку);
- не находиться в режиме временного администрирования или консервации;
- не иметь просроченных денежных обязательств перед НБКР, в том числе по кредитам и процентам по ним;
- быть подключенным к межбанковской коммуникационной сети.
2.4. Проведение РЕПО-операций на аукционной основе предполагает покупку/продажу ГЦБ на конкурентной основе по подаваемым участниками аукциона заявкам, оформляемым в соответствии с Приложением 3 к настоящему Порядку.
2.5. Предметом купли-продажи на аукционе РЕПО могут быть только те ГЦБ, погашение которых наступает после завершения РЕПО-операции.
2.6. Указанные в заявке банка на участие в аукционе прямых РЕПО количество и номинальная стоимость ГЦБ не должны превышать количество и номинальную стоимость ГЦБ, находящихся на счете "депо" банка.
2.7. Указанная в заявке банка на участие в аукционе обратных РЕПО сумма денежных средств не должна превышать сумму денежных средств на корреспондентском счете банка в НБКР.
2.8. Количество покупаемых/продаваемых ГЦБ устанавливается исходя из объема РЕПО-операций и цены ГЦБ на момент покупки/продажи, рассчитываемой согласно порядку расчета в Приложении 1 к настоящему Порядку.
2.9. Для проведения аукциона РЕПО НБКР устанавливает и объявляет следующие параметры:
- дату проведения аукциона;
- тип аукциона (прямые или обратные РЕПО);
- тип ГЦБ (ГКВ, ГКВу и т.д.);
- вид ГЦБ (по срочности погашения);
- общий объем;
- процентную ставку по принимаемым на аукцион заявкам, считающуюся минимальной для аукциона прямых РЕПО и максимальной - для аукциона обратных РЕПО;
- сроки РЕПО-операций (дата завершения).
2.10. Решения о типе ГЦБ (ГКВ, ГКВу, ноты и т.д.), виде ГЦБ (по срочности погашения) и размере фиксированной ставки дисконтирования, применяемой для расчета цены ГЦБ, принимает Правление НБКР.
2.11. Решения о дате проведения аукциона РЕПО, о типе аукциона (прямые или обратные РЕПО), об объемах РЕПО-операций, сроках РЕПО-операций, минимальной/максимальной процентной ставке по принимаемым на аукцион заявкам принимает КДКР в пределах своих полномочий.
2.12. Порядок проведения расчетов регулируется условиями настоящего Порядка и Генерального Соглашения (Приложение 2).
2.13. ГЦБ, купленные участником на аукционе обратных РЕПО, могут быть проданы на условиях РЕПО другому коммерческому банку при условии соответствия коммерческого банка требованиям, изложенным в пункте 2.3 настоящего Порядка, а также предоставления обеими сторонами НБКР "депо"-поручений о переводе ГЦБ согласно Приложения 8 к настоящему Порядку.
2.14. В случае невозврата ГЦБ, купленных коммерческим банком у участника аукциона на условиях РЕПО, к дате завершения РЕПО-операции, заключенной между участником аукциона и НБКР, вследствие невыполнения коммерческим банком обязательств по отношению к участнику аукциона НБКР вправе осуществить обратную покупку ГЦБ у коммерческого банка, уведомив при этом, участника аукциона.
3. Регламент проведения аукциона РЕПО
3.1. Информация, указанная в пункте 2.9 настоящего Порядка, объявляется НБКР не позднее одного рабочего дня до даты проведения аукциона путем выставления специального сообщения в электронных торговых системах и на веб-сайте НБКР.
3.2. В день проведения аукциона, с 09.00 ч. до 12.00 ч., участники оставляют заявки в документарной форме, оформленные в соответствии с Приложением 3 к настоящему Порядку, в специальном ящике, установленном в холле головного здания НБКР, находящегося по адресу: г.Бишкек, ул.Уметалиева, 101.
3.3. На основании поступивших в НБКР заявок составляется сводная ведомость поступивших заявок и сводная ведомость удовлетворенных заявок, оформляемых в соответствии с Приложениями 4 и 5 к настоящему Порядку.
3.4. Не позднее 15.00 ч. в день проведения аукциона каждому участнику, заявка которого удовлетворена, направляется уведомление о результатах аукциона, оформленное согласно Приложению 6 к настоящему Порядку.
3.5. Не позднее 15.30 ч. в день проведения аукциона подразделения сторон, выполняющие функции бэк-офисов, до проведения окончательных платежей незамедлительно после предоставления подразделениями сторон, выполняющими функции фронт-офисов, ордеров по заключенным сделкам РЕПО должны письменно (по факсу с досылом по почте, нарочно или по электронным торговым системам НБКР) обменяться подтверждениями по проведенным РЕПО-операциям по форме, установленной в Приложении 7 к настоящему Порядку.
3.6. Не позднее 15.30 ч. дня проведения аукциона НБКР доводит до сведения всех банков информацию по состоявшемуся аукциону РЕПО. НБКР объявляет результаты аукциона РЕПО путем выставления информационного сообщения в электронных торговых системах НБКР и на веб-сайте НБКР, в котором содержится следующая информация:
- общая сумма полученных заявок участников;
- общая сумма удовлетворенных заявок;
- средневзвешенный срок РЕПО-соглашений;
- средневзвешенная процентная ставка по удовлетворенным заявкам;
- количество участников аукциона.
3.7. Итоги состоявшегося аукциона РЕПО публикуются в официальных периодических изданиях НБКР.
4. Метод проведения аукциона прямых РЕПО
4.1. К аукциону допускаются заявки с процентной ставкой выше или равной минимальной процентной ставке по РЕПО-операциям, объявленной НБКР.
4.2. При проведении аукционов прямых РЕПО-операций, в первую очередь, удовлетворяются заявки участников, предложивших наивысшие (выше минимальной процентной ставки, объявленной НБКР) процентные ставки. Таким образом, удовлетворение заявок осуществляется с наибольшей предложенной процентной ставки и далее в порядке убывания, заканчиваясь ставкой отсечения, при которой исчерпывается весь объем.
4.3. В случае, если по ставке отсечения поданы заявки более чем от одного участника, то заявки удовлетворяются на пропорциональной основе.
4.4. При проведении аукциона используется принцип множественности цен, согласно которому все конкурентные заявки подлежат удовлетворению по указанным в них процентным ставкам.
5. Проведение расчетов
по результатам аукциона прямых РЕПО
5.1. Зачисление денежных средств на корреспондентские счета в НБКР участников аукциона, заявки которых удовлетворены, производится НБКР в день проведения аукциона РЕПО. При этом НБКР производит перевод купленных (приобретенных в собственность) на аукционе ГЦБ со счетов "депо" участников аукциона на счет "депо" НБКР.
5.2. Обратная продажа ГЦБ производится в установленную дату завершения РЕПО-операции посредством списания НБКР соответствующих денежных средств и начисленных процентов с корреспондентских счетов участников аукциона. При этом НБКР осуществляет перевод проданных ГЦБ со счета "депо" НБКР на счета "депо" участников аукциона.
6. Метод проведения аукциона обратных РЕПО
6.1. К аукциону допускаются заявки с процентной ставкой ниже или равной максимальной процентной ставке по РЕПО-операциям, объявленной НБКР.
6.2. При проведении аукционов обратных РЕПО-операций, в первую очередь, удовлетворяются заявки участников, предложивших наименьшие (относительно максимальной процентной ставки, объявленной НБКР) процентные ставки. Таким образом, удовлетворение заявок осуществляется с наименьшей предложенной процентной ставки и далее - в порядке возрастания, заканчиваясь на ставке отсечения, при которой исчерпывается весь объем выставленных на аукцион ценных бумаг.
6.3. В случае, если по ставке отсечения поданы заявки более чем от одного участника, то заявки удовлетворяются на пропорциональной основе.
6.4. При проведении аукциона используется принцип множественности цен, согласно которому все конкурентные заявки подлежат удовлетворению по указанным в них процентным ставкам.
7. Проведение расчетов
по результатам аукциона обратных РЕПО
7.1. Списание денежных средств с корреспондентских счетов участников аукциона производится в НБКР в день проведения аукциона РЕПО. При этом НБКР производит перевод проданных (переданных в собственность) на аукционе ГЦБ со счета "депо" НБКР на счета "депо" участников аукциона.
7.2. Обратная покупка ГЦБ производится в установленную дату завершения РЕПО-операции посредством зачисления НБКР соответствующих денежных средств и начисленных процентов, на корреспондентские счета участников аукциона. При этом НБКР осуществляет перевод купленных ГЦБ со счетов "депо" участников аукциона на счет "депо" НБКР.
7.3. НБКР вправе осуществить обратную покупку ГЦБ у коммерческого банка, купившего ГЦБ у участника аукциона на условиях РЕПО, в случае, если коммерческий банк не вернет ГЦБ участнику аукциона к дате завершения РЕПО-операции, заключенной между НБКР и участником аукциона.
8. Заключительные положения
8.1. Правление НБКР может в установленном порядке вносить изменения и дополнения в настоящий Порядок, направленные на совершенствование механизма проведения РЕПО-операций.
Приложение 1
к Порядку проведения НБКР
аукционов РЕПО, утвержденному
постановлением Правления НБКР
от 12 апреля 2006 года N 10/1
ПОРЯДОК
расчета цены ГЦБ при РЕПО-операциях
1. Для дисконтных ГЦБ, в случае прямых РЕПО-операций.
Для целей расчета применяются следующие обозначения:
d (f) - фиксированная ставка дисконтирования, установленная Правлением НБКР для соответствующего срока, оставшегося с даты завершения РЕПО-операции до даты погашения ГЦБ.
г - процентная ставка по сделке РЕПО.
d (r) - ставка дисконтирования по сделке РЕПО.
Р (m) - номинальная стоимость ГЦБ.
Р (2) - цена завершения РЕПО-операции.
P (1) - цена покупки/продажи ГЦБ на условиях РЕПО (при начальной РЕПО-операции).
t (m) - срок от даты завершения РЕПО-операции до даты погашения ГЦБ (в днях).
t (2) - срок РЕПО-операции - от даты покупки/продажи ГЦБ на условиях РЕПО до даты завершения РЕПО-операции.
1. Ставка дисконтирования по сделке РЕПО d (r) рассчитывается по формуле:
r
d (r) = __________
1-r
2. Цена завершения РЕПО-операции Р (2) рассчитывается по формуле:
P (m)
P (2) = ____________________
d (f) * t (m)
1+ ____________________
360 * 100
3. Цена покупки/продажи ГЦБ на условиях РЕПО P (1) рассчитывается по формуле:
P (2)
P (1) ____________________
d (r) * t (2)
1+ ____________________
360 * 100
2. Для купонных ГЦБ, в случае обратных РЕПО-операций.
Для купонных ГЦБ, в случае обратных РЕПО-операций, цена покупки/продажи ГЦБ на условиях РЕПО (при начальной РЕПО-операции) приравнивается к текущей стоимости ГЦБ с учетом начисленного купона.
Приложение 2
к Порядку проведения НБКР
аукционов РЕПО, утвержденному
постановлением Правления НБКР
от 12 апреля 2006 года N 10/1
ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ
о порядке совершения РЕПО-операций
между Национальным Банком
Кыргызской Республики и коммерческими банками,
Расчетно-сберегательной компанией
г.Бишкек N ____ от "___" __________200 __ г.
Национальный банк Кыргызской Республики, именуемый в дальнейшем "Национальный банк" в лице ___________________________________________, действующего на основании Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", с одной стороны, и ______________________ _________________________________, именуемый в дальнейшем "банк" в лице ____________________________________________, действующего на основании Устава, с другой стороны, заключили настоящее Генеральное соглашение о порядке совершения РЕПО-операций (далее по тексту "Генеральное соглашение") о нижеследующем:
1. Предмет соглашения
1.1. Предметом настоящего Генерального соглашения является определение условий и порядка совершения РЕПО-операций по итогам проведенного Национальным банком аукциона РЕПО в соответствии с правилами, установленными в Порядке проведения Национальным банком Кыргызской Республики аукционов РЕПО (далее Порядок).
2. Условия совершения заключенных РЕПО-операций
2.1. Для участия в аукционе РЕПО банк должен удовлетворять следующим условиям:
- иметь лицензию Национального банка на проведение банковских операций;
- иметь корреспондентский счет в национальной валюте в Национальном банке;
- иметь счет "депо" для хранения и учета ГЦБ, выступающих объектом РЕПО-операции в соответствии с Порядком;
- иметь в наличии заключенное с Национальным банком настоящее Генеральное соглашение;
- не находиться в режиме временного администрирования или консервации;
- не иметь просроченных денежных обязательств перед Национальным банком, в том числе по другим кредитам и процентам по ним;
- иметь достаточный объем денежных средств в национальной валюте на корреспондентском счете в Национальном банке;
- иметь достаточное количество ГЦБ на своем счете "депо";
- быть подключенным к межбанковской коммуникационной сети;
2.2. Основанием для участия в аукционе РЕПО являются предоставленные банком в Национальный банк заявки банка на участие в аукционе, оформленные в соответствии с Приложением 3 к Порядку, и переданные в Национальный банк в срок, указанный в пункте 3.2 Порядка.
2.3. В день проведения аукциона прямых РЕПО Национальный банк самостоятельно зачисляет денежные средства на корреспондентский счет банка в Национальном банке за купленные (приобретенные в собственность) ГЦБ в соответствии с условиями удовлетворенной заявки банка на участие в аукционе РЕПО.
2.4. В день проведения аукциона обратных РЕПО Национальный банк самостоятельно списывает денежные средства с корреспондентского счета банка в Национальном банке за проданные (переданные в собственность) ГЦБ в соответствии с условиями удовлетворенной заявки банка на участие в аукционе РЕПО.
2.5. В день завершения прямой РЕПО-операции, в случае достаточности средств на корреспондентском счете банка в Национальном банке, Национальный банк, в соответствии с Порядком и условиями настоящего Генерального соглашения, самостоятельно списывает денежные средства в безакцептном порядке и переводит на счет "депо" банка проданные (переданные в собственность) ГЦБ.
2.6. В день завершения обратной РЕПО-операции, в случае достаточного количества ГЦБ на счете "депо" банка, Национальный банк, в соответствии с Порядком и условиями настоящего Генерального соглашения, самостоятельно зачисляет денежные средства и начисленные проценты на корреспондентский счет банка в безакцептном порядке и переводит купленные (приобретенные в собственность) ГЦБ на счет "депо" Национального банка.
2.7. Купленные на аукционе ГЦБ могут быть проданы участником на условиях РЕПО со сроком завершения до наступления заключительной части РЕПО-операции, заключенной с Национальным банком, другому коммерческому банку, отвечающему требованиям пункта 2.1 настоящего Генерального соглашения, при условии предоставления обеими сторонами Национальному банку "депо"-поручений о переводе ГЦБ, оформленными в соответствии с Приложением 8 к Порядку.
2.8. В случае невозврата ГЦБ, купленных коммерческим банком у участника аукциона на условиях РЕПО, к дате завершения РЕПО-операции, заключенной между участником аукциона и НБКР, вследствие невыполнения коммерческим банком обязательств по отношению к участнику аукциона НБКР вправе осуществить обратную покупку ГЦБ у коммерческого банка, уведомив при этом участника аукциона.
2.9. При зачислении и списании денежных средств со счетов на банк распространяются все условия и правила, установленные законодательством Кыргызской Республики и заключенными между Национальным банком и банком двусторонними соглашениями, касающимися гроссовой системы расчетов.
3. Права и обязанности сторон
3.1. Национальный банк организует и обеспечивает:
- проведение аукциона в соответствии с Порядком;
- предоставление информации о параметрах и результатах аукциона в соответствии с Порядком.
3.2. Основанием для проведения РЕПО-операции между Национальным банком и банком является уведомление Национального банка о результатах аукциона, оформленное в соответствии с Приложением 6 к Порядку.
3.3. Стороны обязуются незамедлительно уведомлять друг друга о любых изменениях реквизитов в письменном виде.
3.4. Подразделения сторон, выполняющие функции бэк-офисов, в день проведения аукциона до проведения окончательных платежей незамедлительно после предоставления подразделениями, выполняющими функции фронт-офисов, ордеров по заключенным сделкам РЕПО должны письменно (по факсу с досылом по почте, нарочно или по электронным торговым системам Национального банка) до 15.30 обменяться подтверждениями по проведенным РЕПО-операциям по форме, установленной в Приложении 7 к Порядку.
3.5. Банк имеет право проводить РЕПО-операции в соответствии с Порядком и настоящим Генеральным соглашением.
3.6. Национальный банк обязуется:
- своевременно осуществлять все необходимые действия по зачислению и списанию денежных средств по проведенным РЕПО-операциям, в соответствии с Порядком и настоящим Генеральным соглашением;
- своевременно осуществлять все необходимые переводы ГЦБ по счету "депо" банка.
4. Ответственность сторон
4.1. Банк несет полную ответственность за свои обязательства по совершению проведенной РЕПО-операции в соответствии с Порядком и настоящим Генеральным соглашением.
4.2. В случае несвоевременного исполнения сторонами обязательств по проведенной РЕПО-операции виновная сторона выплачивает пострадавшей стороне единовременный штраф в размере 1% от суммы задолженности.
4.3. Национальный банк не несет ответственности за ущерб, причиненный банку вследствие нарушения самим банком Порядка и настоящего Генерального соглашения.
4.4. Национальный банк и банк несут полную ответственность за правильность, своевременность и конфиденциальность совершаемых их ответственными лицами и сотрудниками действий, связанных с проведением РЕПО-операций, в соответствии с Порядком и настоящим Генеральным соглашением.
5. Форс-мажор
5.1. Стороны настоящего Генерального соглашения освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по настоящему Генеральному соглашению, если это явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы (пожаров, аварий, стихийных бедствий и т.д.).
5.2. Обе стороны настоящего Генерального соглашения должны незамедлительно, в течение 2-х рабочих дней, известить устно и в письменной форме друг друга о начале и окончании форс-мажорных обстоятельств, препятствующих исполнению ими своих обязательств по настоящему Генеральному соглашению.
5.3. При отсутствии своевременного уведомления, предусмотренного в пункте 5.2 настоящего Генерального соглашения, соответствующая сторона обязана возместить другой стороне все убытки, причиненные не уведомлением, а равно и несвоевременным уведомлением.
6. Разрешение споров
6.1. Споры между сторонами, возникающие в процессе исполнения настоящего Генерального соглашения, подлежат урегулированию путем переговоров сторон между собой, в целях выработки взаимоприемлемого решения.
6.2. В случае невозможности достижения согласия путем переговоров сторон, спор между сторонами подлежит урегулированию в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
7. Прочие условия
7.1. В настоящее Генеральное соглашение могут быть внесены дополнения по обоюдному согласию сторон.
7.2. Все дополнения и приложения к настоящему Генеральному соглашению являются действительными, если они совершены в письменной форме и подписаны обеими сторонами.
7.3. В случае реорганизации сторон все права и обязанности сторон по настоящему Генеральному соглашению переходят на правопреемников сторон.
7.4. Настоящее Генеральное соглашение составлено на русском языке в 2-х (двух) экземплярах, по одному экземпляру для каждой из сторон, причем оба экземпляра имеют одинаковую юридическую силу.
8. Срок действия и порядок расторжения соглашения
8.1. Настоящее Генеральное соглашение вступает в силу с момента его подписания обеими сторонами и действует в течение одного календарного года.
8.2. Настоящее Генеральное соглашение считается продленным на каждый последующий календарный год, если ни одна из сторон за один календарный месяц до истечения срока действия настоящего Генерального соглашения не заявила в письменной форме о намерении его расторжения. Расторжение Генерального соглашения до даты завершения РЕПО-операции не прекращает обязательства банка по заключенной РЕПО-операции.
8.3. Стороны вправе в одностороннем порядке расторгнуть настоящее Генеральное соглашение с предварительным уведомлением другой стороны за один календарный месяц.
8.4. Национальный банк имеет право в одностороннем порядке без предварительного уведомления расторгнуть настоящее Генеральное соглашение в случаях:
- нарушения банком Порядка и настоящего Генерального соглашения два и более раз в течение срока действия настоящего Генерального соглашения;
- несоблюдения банком условий пункта 2.1 настоящего Генерального соглашения;
- отзыва у банка лицензии на проведение банковских операций, выданной Национальным банком;
- объявления о банкротстве банка;
- прекращения деятельности банка как юридического лица, в соответствии с действующим законодательством Кыргызской Республики;
- в случае изменения в установленном порядке нормативно-правовых документов, определяющих порядок проведения аукционов РЕПО, являющихся основанием для пересмотра условий настоящего Генерального соглашения.
9. Юридические адреса и реквизиты сторон
Национальный банк Банк
________________________ ________________________
(почтовый индекс, адрес) (почтовый индекс, адрес)
________________________ ________________________
(должность) (должность)
________________________ ________________________
(Ф. И. О. ) (Ф. И. О.)
МП МП
Приложение 3
к Порядку проведения НБКР
аукционов РЕПО, утвержденному
постановлением Правления НБКР
от 12 апреля 2006 года N 10/1
ЗАЯВКА
на участие в аукционе прямых/обратных РЕПО НБКР
(нужное обвести)
от "____" ____________ 200 __ г.
Настоящим банк __________________________________________ выражает
официальное наименование участника
готовность участвовать "____" ___________________ 200 __ г. в аукционе прямых/обратных ((нужное обвести) РЕПО на следующих условиях:
┌──────┬───────┬─────────┬──────────┬───────────┬──────────┬──────────┐
│ N │Вид ГЦБ│N эмиссии│Количество│Общий объем│Процентная│ Сроки │
│заявки│ │ │ ценных │ ГЦБ │ ставка │РЕПО-опе- │
│ │ │ │ бумаг │ │ аукциона │ рации │
│ │ │ │ │ │ РЕПО │ │
├──────┼───────┼─────────┼──────────┼───────────┼──────────┼──────────┤
│1 │ │ │ │ │ │ │
│2 │ │ │ │ │ │ │
│... │ │ │ │ │ │ │
├──────┼───────┼─────────┼──────────┼───────────┼──────────┼──────────┤
│Итого:│ │ │ - │ - │ │ │
└──────┴───────┴─────────┴──────────┴───────────┴──────────┴──────────┘
М.П. ________________ _________________ _____________
должность подпись Ф. И. О.
________________ _________________ _____________
гл. бухгалтер подпись Ф. И. О.
"____"_______________ 200 __ г.
_______________________________________________________________________
(заполняется НБКР)
Заявка удовлетворена на следующих условиях:
┌──────┬───────┬─────────┬──────────┬───────────┬──────────┬──────────┐
│ N │Вид ГЦБ│N эмиссии│Количество│Общий объем│Процентная│ Сроки │
│заявки│ │ │ ГЦБ │ ГЦБ │ ставка │РЕПО-опе- │
│ │ │ │ │ │ РЕПО │ рации │
├──────┼───────┼─────────┼──────────┼───────────┼──────────┼──────────┤
│1 │ │ │ │ │ │ │
│2 │ │ │ │ │ │ │
│... │ │ │ │ │ │ │
├──────┼───────┼─────────┼──────────┼───────────┼──────────┼──────────┤
│Итого:│ │ │ - │ - │ │ │
└──────┴───────┴─────────┴──────────┴───────────┴──────────┴──────────┘
(*) - процентная ставка указывается с точностью до 2-х знаков после запятой.
Приложение 4
к Порядку проведения НБКР
аукционов РЕПО, утвержденному
постановлением Правления НБКР
от 12 апреля 2006 года N 10/1
СВОДНАЯ ВЕДОМОСТЬ
поступивших заявок на участие
в аукционе РЕПО НБКР
от "___" ____________ 200 __ г.
тип аукциона (прямые/обратные РЕПО) -
общий объем ценных бумаг (млн. сом) -
объем поступивших заявок (млн. сом) -
минимальная/максимальная процентная ставка НБКР -
(тыс. сом)
┌────────────┬────────────────────────────────────────────────────────┐
│Наименование│ Сумма заявки │
│ банка ├────────┬────────┬────────┬─────────┬─────────────┬─────┤
│ │ по % │ по % │ по % │ по % │ по мин. │Всего│
│ │ставке 1│ставке 2│ставке 3│ставке...│ (макс.) %-й │ │
│ │ │ │ │ │ ставке НБКР │ │
├────────────┼────────┼────────┼────────┼─────────┼─────────────┼─────┤
│Банк 1 │ │ │ │ │ │ │
│Банк 2 │ │ │ │ │ │ │
│Банк 3 │ │ │ │ │ │ │
│. │ │ │ │ │ │ │
│.. │ │ │ │ │ │ │
│... │ │ │ │ │ │ │
├────────────┼────────┼────────┼────────┼─────────┼─────────────┼─────┤
│Итого │ - │ - │ - │ - │ - │ - │
├────────────┼────────┼────────┼────────┼─────────┼─────────────┼─────┤
│Агрегирован-│ - │ - │ - │ - │ - │ │
│ный спрос │ │ │ │ │ │ │
└────────────┴────────┴────────┴────────┴─────────┴─────────────┴─────┘
Исполнитель ________________________
Примечание:
заявки банков вносятся в порядке убывания значений процентных ставок.
Приложение 5
к Порядку проведения НБКР
аукционов РЕПО, утвержденному
постановлением Правления НБКР
от 12 апреля 2006 года N 10/1
СВОДНАЯ ВЕДОМОСТЬ
удовлетворенных заявок
по итогам аукциона прямых/обратных РЕПО НБКР
от "___" ____________ 200 __ г.
┌────────────┬────────────────────────────────────────────────────────┐
│Наименование│ Сумма заявки │
│ банка ├────────┬────────┬────────┬─────────┬─────────────┬─────┤
│ │ по % │ по % │ по % │ по % │по мин. или │Всего│
│ │ставке 1│ставке 2│ставке 3│ставке...│макс. % став-│ │
│ │ │ │ │ │ке НБКР (*) │ │
├────────────┼────────┼────────┼────────┼─────────┼─────────────┼─────┤
│Банк 1 │ │ │ │ │ │ │
│Банк 2 │ │ │ │ │ │ │
│Банк 3 │ │ │ │ │ │ │
│. │ │ │ │ │ │ │
│.. │ │ │ │ │ │ │
│... │ │ │ │ │ │ │
├────────────┼────────┼────────┼────────┼─────────┼─────────────┼─────┤
│Итого │ - │ - │ - │ - │ - │ - │
└────────────┴────────┴────────┴────────┴─────────┴─────────────┴─────┘
По итогам аукциона РЕПО НБКР, состоявшегося "__" _______ 200 _ г., объявляются следующие результаты:
1) общий объем удовлетворенных заявок (млн. сом) -
2) максимальная или минимальная процентная ставка удовлетворенных заявок в зависимости от типа проводимого аукциона -
3) средневзвешенная процентная ставка по удовлетворенным заявкам -
4) средневзвешенный срок РЕПО-соглашений -
5) количество участников -
Начальник отдела дилинговых операций
Утверждено:
Заместитель Председателя
Примечание:
заявки банков вносятся в порядке убывания значений процентных ставок.
(*) - минимальная для аукциона прямых РЕПО и максимальная для аукциона обратных РЕПО
Приложение 6
к Порядку проведения НБКР
аукционов РЕПО, утвержденному
постановлением Правления НБКР
от 12 апреля 2006 года N 10/1
_____________________________
(наименование банка)
УВЕДОМЛЕНИЕ
о результатах аукциона РЕПО НБКР
от "___" ____________ 200 __ г.
Настоящим Национальный банк Кыргызской Республики уведомляет, что по итогам аукциона прямых/обратных РЕПО НБКР, состоявшегося "____" ____________ 200 __ г., Ваша заявка удовлетворена в следующих объемах:
┌──────┬───────┬─────────┬─────────┬──────────┬──────┬────────┬───────┐
│ N │ N │ Объем │ Объем │Процентная│ Коли-│ Срок │ Цена │
│заявки│эмиссии│поступив-│ удовлет-│ ставка │чество│ РЕПО- │ ГЦБ │
│ │ │ шей │ воренной│ РЕПО │ ГЦБ │операции│(факт.)│
│ │ │ заявки │ заявки │ │ │ │ │
├──────┼───────┼─────────┼─────────┼──────────┼──────┼────────┼───────┤
│1 │ │ │ │ │ │ │ │
│2 │ │ │ │ │ │ │ │
│3 │ │ │ │ │ │ │ │
│... │ │ │ │ │ │ │ │
├──────┼───────┼─────────┼─────────┼──────────┼──────┼────────┼───────┤
│Итого:│ │ - │ - │ │ - │ │ │
└──────┴───────┴─────────┴─────────┴──────────┴──────┴────────┴───────┘
Начальник Отдела Дилинговых операций __________________________
Приложение 7
к Порядку проведения НБКР
аукционов РЕПО, утвержденному
постановлением Правления НБКР
от 12 апреля 2006 года N 10/1
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ
по заключенной РЕПО-операции
по результатам аукциона РЕПО НБКР
от "___" ____________ 200 __ г.
Наименование банка-контрагента ___________________________________
┌─────────────────────────────────────────┬───────────────────────────┐
│Тип аукциона (прямые или обратные РЕПО) │ │
├─────────────────────────────────────────┼───────────────────────────┤
│Вид ценных бумаг (ГКВ, ноты НБКР и др.) │ │
├─────────────────────────────────────────┼───────────────────────────┤
│Количество ценных бумаг │ │
├─────────────────────────────────────────┼───────────────────────────┤
│Цена покупки/продажи (нужное подчеркнуть)│ │
├─────────────────────────────────────────┼───────────────────────────┤
│Цена выкупа │ │
├─────────────────────────────────────────┼───────────────────────────┤
│Стоимость купленных/проданных ценных │ │
│бумаг (нужное подчеркнуть) │ │
├─────────────────────────────────────────┼───────────────────────────┤
│Дата заключения РЕПО-операции │ │
├─────────────────────────────────────────┼───────────────────────────┤
│Дата завершения РЕПО-операции │ │
├─────────────────────────────────────────┼───────────────────────────┤
│Процентная ставка по РЕПО-операции │ │
├─────────────────────────────────────────┼───────────────────────────┤
│Сумма процентов по РЕПО-операции │ │
└─────────────────────────────────────────┴───────────────────────────┘
____________________________ _____________________________
Начальник подразделения НБКР Начальник подразделения банка
Приложение 8
к Порядку проведения НБКР
аукционов РЕПО, утвержденному
постановлением Правления НБКР
от 12 апреля 2006 года N 10/1
ПОРУЧЕНИЕ "депо"
_______________________________________________________________________
(наименование банка)
Вид операции: 1. Покупка на условиях РЕПО
(нужное подчеркнуть) 2. Продажа на условиях РЕПО
Контрагент ______________________________________________________
(наименование банка)
┌────────┬──────┬────────┬───────┬───┬───────┬────────┬───────┬───────┐
│ Дата │ Цена │ Дата │ Цена │Вид│ N │Количе- │ Объем │Процен-│
│ заклю- │ ГЦБ │ завер- │ ГЦБ │ГЦБ│эмиссии│ство ГЦБ│ ГЦБ │ тная │
│ чения │ (при │ шения │ (цена │ │ │ │(сумма)│ставка │
│ РЕПО │начал.│ РЕПО- │выкупа)│ │ │ │ │ РЕПО │
│операции│ РЕПО)│операции│ │ │ │ │ │ │
├────────┼──────┼────────┼───────┼───┼───────┼────────┼───────┼───────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────────┼──────┼────────┼───────┼───┼───────┼────────┼───────┼───────┤
│Итого: │ │ │ │ - │ │ │ │ - │
└────────┴──────┴────────┴───────┴───┴───────┴────────┴───────┴───────┘
М.П. __________________ _________________ __________________
должность подпись Ф. И. О.
__________________ _________________ __________________
должность подпись Ф. И. О.
Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики
11 мая 2006 года. Регистрационный номер 51-06
г.Бишкек
от 12 апреля 2006 года N 10/6
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА
КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
Об утверждении новой редакции
Положения "О классификации кредитов в кредитных союзах"
Рассмотрев проект новой редакции Положения "О классификации кредитов в кредитных союзах", руководствуясь статьями 7, 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", статьями 29, 30 Закона Кыргызской Республики "О кредитных союзах", статьей 12 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:
1. Утвердить новую редакцию Положения "О классификации кредитов в кредитных союзах" (прилагается).
2. Управлению методологии надзора и лицензирования совместно с Юридическим отделом в установленном порядке провести государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Кыргызской Республики.
3. Настоящее постановление ввести в действие после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики и последующего официального опубликования.
Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального банка Кыргызской Республики", N 6, 2006 г.
4. С момента введения в действие настоящего постановления признать утратившим силу:
- постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики N 27/10 от 25 июля 2001 года "Об утверждении Положения "О классификации кредитов в кредитных союзах".
5. Управлению надзора за небанковскими учреждениями довести настоящее постановление до сведения областных управлений и Представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.
6. После опубликования зарегистрированного нормативного правового акта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер и дата).
7. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на Джаныбекову С.Э., заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики.
И.о. Председателя Правления Национального
банка Кыргызской Республики М.Алапаев
Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики
11 мая 2006 года. Регистрационный номер 51-06
Утверждено
постановлением Правления
Национального банка
Кыргызской Республики
от 12 апреля 2006 года N 10/6
ПОЛОЖЕНИЕ
о классификации кредитов в кредитных союзах
1. Общие положения
2. Основные понятия
3. Классификация кредитов кредитных союзов
4. Формирование РППУ
1. Общие положения
1.1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Законами Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике" и "О кредитных союзах", согласно которым кредитные союзы обязаны создавать резервы на покрытие потенциальных потерь и убытков по кредитам.
1.2. Данный нормативный акт устанавливает требования для кредитных союзов по классификации кредитов и формированию соответствующих резервов на покрытие потенциальных потерь и убытков (далее по тексту РППУ).
2. Основные понятия
2.1. Кредитный риск - это риск неисполнения заемщиком своих обязательств в соответствии со сроками и условиями договора между кредитным союзом и заемщиком.
2.2. Реструктуризированные кредиты - это кредиты, по которым кредитный союз, из-за ухудшения финансового состояния заемщика, осуществляет уступку заемщику в целях получения оставшейся задолженности или ее части путем перезаключения с ним договора в связи с изменением условий договора (изменение процентной ставки и/или основной суммы долга, пролонгация кредита - изменение сроков погашения кредита, изменение периодичности платежей и т. д.).
3. Классификация кредитов кредитных союзов
3.1. Классификация кредитов основана на регулярной оценке качества кредитов в зависимости от степени кредитного риска и определении адекватного РППУ.
3.2. Классификация кредитов производится на основе предварительного анализа, в том числе:
количественных характеристик состояния кредита:
- просрочки плановых платежей по основной сумме и/или процентам;
- неполного (частичного) погашения плановых платежей по основной сумме и/или процентам;
качественных характеристик состояния кредита:
- платежеспособности заемщика, т. е. способности заемщика получать прибыль от использования заемных средств и своевременно погашать плановые платежи как по процентам, так и по основной сумме, состояния и стоимости его имущества, наличия иных источников дохода (доходы членов семьи, доход от других видов деятельности и т. д.);
- причин реструктуризации кредита;
- наличия и ликвидности залога;
- наличия и надежности гарантий (поручительств).
3.3. НБКР устанавливает следующие категории классификации кредитов и нормативы отчислений в РППУ от остатка основной суммы кредита:
- Стандартные - 0%;
- Субстандартные - 25%;
- Сомнительные - 50%;
- Убыточные - 100%.
3.4. Кредиты считаются стандартными, если плановые платежи по процентам и/или основной сумме просрочены на срок не более 30 дней. При этом заемщик должен иметь удовлетворительное материальное положение, стабильный источник дохода и легко реализуемый залог в качестве обеспечения.
3.5. Субстандартными могут считаться кредиты, по которым появились признаки, свидетельствующие об ухудшении финансового состояния заемщика и его способности своевременно погашать задолженность по кредиту.
Характерными признаками субстандартных кредитов являются:
а) непогашение плановых платежей по процентам и/или основной сумме в течение периода от 31 до 60 дней (включительно) после наступления планового срока платежа;
б) недостаточность потоков денежных средств заемщика для покрытия задолженности по процентам и/или по основной сумме;
в) пролонгация кредита 1 раз;
г) кредит не полностью обеспечен залогом или выплата задолженности зависит от реализации залога, либо залог обесценивается и/или становится трудно реализуемым.
3.6. Классификация кредитов как сомнительных производится в том случае, если:
а) платежи по процентам и/или по основной сумме задолженности просрочены на срок от 61 до 90 дней (включительно);
б) пролонгация кредита производилась 2 раза;
в) финансовое состояние и платежеспособность заемщика серьезно ухудшились и возможность погашения задолженности перед кредитным союзом сомнительна и маловероятна;
г) залог отсутствует.
3.7. К убыточным относятся кредиты, в отношении которых имеет место одно из следующих событий:
а) платежи по процентам и/или по основной сумме просрочены на срок свыше 90 дней;
б) пролонгация кредита производилась более 2 раз;
в) неплатежеспособность или банкротство заемщика.
3.8. После отнесения кредита к категории убыточных кредитный союз должен принять все меры по обеспечению возврата основной суммы кредита и процентов по нему. После исчерпания всех юридических возможностей возврата кредита, учет его переносится на забалансовые счета, где должен учитываться не менее пяти лет. В случае возврата кредита, порядок погашения суммы задолженности осуществляется в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
3.9. Кредитный союз должен классифицировать реструктуризированные кредиты в зависимости от причин реструктуризации, при этом категория классификации кредитов не может быть выше, чем субстандартные.
4. Формирование РППУ
4.1. Кредитные союзы должны поддерживать РППУ на уровне, достаточном для покрытия возможных потерь по кредитам. Сумма резерва определяется по результатам периодических оценок качества кредитов кредитного союза.
4.2. РППУ учитывается и отражается по балансу кредитного союза на отдельном контрактивном счете к соответствующему счету. В целях определения реального финансового состояния кредитного союза РППУ создается за счет расходов, независимо от размера полученных доходов, в сумме, достаточной для поддержания резерва на уровне, соответствующем текущей оценке качества кредитов кредитного союза.
4.3. Согласно классификации кредитов производится расчет требуемого размера РППУ по каждому кредиту в соответствии с установленными нормами отчислений. Требуемые отчисления в резерв по каждому кредиту суммируются и определяется итоговый размер РППУ на конец отчетного периода. Для определения адекватности РППУ рассчитанный размер резерва сравнивается с размером резерва, определенного при предыдущей классификации. В случае, когда размер РППУ по балансу меньше, чем его итоговый размер, кредитному союзу необходимо произвести дополнительные отчисления в РППУ, чтобы привести резерв в соответствие с рассчитанным размером на конец отчетного периода. Дополнительные отчисления в РППУ не производятся в случае, если сумма фактически сформированного резерва по балансу больше или равна расчетной сумме РППУ.
4.4. Сумма РППУ по балансу, которая превышает итоговый требуемый размер на конец отчетного периода (месяца), может быть направлена на уменьшение расходов по созданию РППУ.
4.5. Каждый кредитный союз обязан производить регулярную (ежемесячную) проверку адекватности РППУ качеству кредитов. В целях недопущения конфликта интересов, оценка адекватности РППУ должна осуществляться лицом (отделом, комитетом), не связанным с выдачей кредитов.
4.6. Кредитный союз вправе выбрать более консервативный подход к оценке кредитов, для чего в дополнение к настоящему положению может разработать внутренние положение и процедуры по оценке адекватности кредитных рисков, не нарушая при этом значения отчислений на формирование РППУ, установленные настоящим Положением.
Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики
31 мая 2006 года. регистрационный номер 61-06
г.Бишкек
от 17 мая 2006 года N 14/4
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА
КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
О внесении изменений и дополнений в "Порядок
придания статуса неначисления процентного дохода"
Рассмотрев проект изменений и дополнений в "Порядок придания статуса неначисления процентного дохода", руководствуясь статьями 30, 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:
1. Внести следующие изменения и дополнения в "Порядок придания статуса неначисления процентного дохода", утвержденный постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики N 11/2 от 28 апреля 2004 года, зарегистрированный в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 10 июня 2004 года N 70-04:
- Изложить пункт 3.2 в следующей редакции:
"3.2. Все поступающие платежи по кредитам в статусе неначисления процентного дохода необходимо принимать как погашение просроченных платежей по основной сумме кредита до тех пор, пока они не будут погашены полностью.
Только после полного погашения просроченной части основной суммы кредита в статусе неначисления процентного дохода, поступления денежных средств могут направляться кредитным учреждением на погашение остальной задолженности в соответствии с кредитным договором".
- Исключить подпункт б) пункта 3.3, соответственно подпункт в) становится подпунктом б).
- Исключить пункт 3.4.
- Исключить Приложение к "Порядку придания статуса неначисления процентного дохода".
2. Управлению методологии надзора и лицензирования совместно с Юридическим отделом в установленном порядке провести государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Кыргызской Республики.
3. Настоящее постановление вступает в силу с момента официального опубликования после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики.
Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального банка Кыргызской Республики", N 6, 2006 г.
4. После опубликования зарегистрированного нормативного правового акта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер и дата).
5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Джаныбекову С.Э.
И.о. Председателя Правления Национального
банка Кыргызской Республики М.Алапаев
