|
|
|
Приложение к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-10-(НФКУ) |
ПОЛОЖЕНИЕ
о лицензировании деятельности специализированной финансово-кредитной организации Открытого акционерного общества "Финансовая компания кредитных союзов"
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 27 февраля 2019 года № 2019-П-33/9-7, 8 июля 2020 года № 2020-П-12/39-1, 25 августа 2021 года № 2021-П-12/47-2, 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3-(НФКУ))
Глава 1. Общие положения
1. Настоящее Положение определяет порядок лицензирования, реорганизации и ликвидации специализированной финансово-кредитной организации открытого акционерного общества "Финансовая компания кредитных союзов" (далее - Компания), а также устанавливает требования к должностным лицам и порядок их согласования, открытия филиалов и представительств, внесения изменений и дополнений в устав.
2. Для осуществления своей деятельности Компания обязана получить лицензию Национального банка Кыргызской Республики (далее - Национальный банк) на право проведения отдельных банковских операций (далее - лицензия (приложение 1) в соответствии с Законами Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности", "О кредитных союзах" и нормативными правовыми актами Национального банка.
Неотъемлемой частью лицензии на право проведения отдельных банковских операций является перечень разрешенных банковских операций (приложение 2). Национальный банк определяет перечень разрешенных банковских операций в соответствии с банковским законодательством Кыргызской Республики.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3-(НФКУ))
3. Акционерами Компании могут выступать кредитные союзы, осуществляющие свою деятельность на территории Кыргызской Республики.
4. Компания может осуществлять следующие отдельные банковские операции с учетом ограничений, установленных Национальным банком, при условии, что такие операции указаны в лицензии:
1) предоставление кредитов кредитным союзам;
2) предоставление кредитов участникам кредитных союзов, по запросу и с обязательным участием кредитного союза (в качестве третьей стороны);
3) привлечение денежных средств от финансово-кредитных организаций;
4) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме (факторинг);
5) прием вкладов (депозитов) от кредитных союзов;
6) открытие и ведение счетов кредитных союзов;
7) осуществление расчетов по поручению кредитных союзов и их кассовое обслуживание;
8) осуществление операций по денежным переводам в качестве оператора системы денежных переводов для кредитных союзов.
5. При наличии соответствующей лицензии Национального банка, Компания вправе осуществлять через "исламское окно" следующие банковские операции с кредитными союзами по исламским принципам банковского дела и финансирования с учетом ограничений, установленных Национальным банком:
1) предоставление финансирования кредитным союзам;
2) предоставление финансирования участникам кредитных союзов, по запросу и с обязательным участием кредитного союза (в качестве третьей стороны);
3) привлечение денежных средств от финансово-кредитных организаций;
4) прием вкладов (депозитов) от кредитных союзов;
5) открытие и ведение счетов кредитных союзов;
6) осуществление расчетов по поручению кредитных союзов и их кассовое обслуживание;
7) осуществление операций по денежным переводам в качестве оператора системы денежных переводов для кредитных союзов.
6. Компания вправе осуществлять с кредитными союзами все или некоторые операции, указанные в пунктах 4 и 5 настоящего Положения, в иностранной валюте.
7. Компания, помимо перечисленных в пунктах 4 и 5 настоящего Положения отдельных банковских операций, вправе осуществлять следующие сделки:
1) изымать и реализовывать заложенное залогодателями имущество в погашение их обязательств перед Компанией в соответствии с законодательством Кыргызской Республики и нормативными правовыми актами Национального банка;
2) оказывать консультационные и информационные услуги, связанные с отдельными банковскими операциями;
3) операции по финансовой аренде с кредитными союзами и с участниками кредитных союзов, с обязательным участием кредитного союза в операции по финансовой аренде (лизингу).
8. Органам государственной власти и их должностным лицам запрещается вмешательство в любой форме в решение вопросов, связанных с деятельностью Компании, за исключением случаев, установленных законодательством Кыргызской Республики.
9. Акционерам Компании запрещается приобретать акции при их дополнительной эмиссии по цене ниже номинальной.
10. Компании запрещено участвовать во всех "игровых" видах деятельности, в том числе в организации и проведении розыгрышей и денежно-вещевых лотерей, включая проведение денежно-вещевых лотерей в помещениях Компании или их рекламу.
11. Документы Компании, представляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением, содержащие более одного листа, должны быть описаны полистно, прошиты, пронумерованы и подписаны уполномоченным лицом. Подписи акционеров - удостоверяются печатями юридического лица.
Документы, предоставляемые на иностранном языке, должны быть переведены на государственный и/или официальный язык Кыргызской Республики и заверены в установленном законодательством порядке.
11-1. Вместе с предоставлением предусмотренных настоящим Положением документов Компания, физические и юридические лица должны предоставить согласие на сбор и обработку персональных данных в соответствии с Приложением 9 к настоящему Положению в отношении лиц, чьи персональные данные предоставляются в Национальный банк.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3-(НФКУ))
12. Национальный банк вправе запросить дополнительную информацию, которую Компания должна представить для получения согласия для регистрации/перерегистрации в уполномоченных органах регистрации, согласования должностных лиц, получения лицензии/выдачи разрешения на проведение банковских операций, не указанных в перечне разрешенных банковских операций/снятия ограничений в лицензии (в перечне разрешенных банковских операций), открытия филиалов/представительств.
13. Если документы, полученные Национальным банком, не отвечают требованиям, предъявляемым Национальным банком, отсчет срока рассмотрения документов начинается с даты получения Национальным банком документов, удовлетворяющих предъявляемым требованиям.
14. Решение либо информация о принятых решениях Национального банка в рамках настоящего Положения доводится до сведения Компании в письменной форме, в течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения, если в настоящем Положении не предусмотрены иные сроки.
Акты Национального банка (за исключением лицензий, постановлений Правления Национального банка и Комитета по надзору Национального банка), принимаемые в рамках настоящего Положения, не требуют заверения печатями Национального банка.
Глава 2. Документы, представляемые в Национальный банк, для получения лицензии на право проведения банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования через "исламское окно"/о выдаче разрешения на проведение банковских операций, не указанных в перечне разрешенных операций/о снятии ограничения в лицензии (в перечне разрешенных банковских операций)
15. Для получения лицензии на право проведения банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования через "исламское окно"/о выдаче разрешения на проведение банковских операций, не указанных в перечне разрешенных банковских операций/о снятии ограничения в лицензии, Компания должна представить в Национальный банк следующие документы:
1) ходатайство о выдаче лицензии по исламским принципам банковского дела и финансирования через "исламское окно"/о выдаче разрешения на проведение банковских операций, не указанных в перечне разрешенных банковских операций/о снятии ограничения в лицензии (в перечне разрешенных банковских операций) (Приложение 3);
2) заверенный Компанией протокол общего собрания акционеров Компании (в двух экземплярах), содержащий решение о получении лицензии на право проведения банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования через "исламское окно"/о выдаче разрешения на проведение банковских операций, не указанных в перечне разрешенных банковских операций/о снятии ограничений в лицензии (в перечне разрешенных банковских операций);
3) два экземпляра устава Компании с внесенными изменениями и/или дополнениями об отдельных предполагаемых банковских операциях, которые Компания намеревается осуществлять (в случае если эти операции не указаны в действующей редакции устава);
4) бизнес-план в двух экземплярах, содержащий экономическое обоснование деятельности Компании при осуществлении операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования или операций, по которым предполагается получить разрешение на проведение или снять ограничения в лицензии (в перечне разрешенных операций);
5) политика по финансированию, операционная политика, и другие основные политики Компании, разработанные с учетом осуществления операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования или операций, на проведение которых предполагается получить разрешение или снять ограничение в лицензии (в перечне разрешенных операций), утвержденные Советом директоров Компании;
6) организационная структура Компании, утвержденная уполномоченным органом Компании;
7) заключение уполномоченного государственного органа о соответствии специализированных помещений Компании (при проведении операций с наличными денежными средствами) установленным требованиям по технической укрепленности, заверенное подписью и печатью уполномоченного государственного органа;
8) реестр акционеров Компании, заверенный надлежащим образом. В последующем, при любых изменениях в составе акционеров, в течение пяти рабочих дней со дня внесения изменения в реестр акционеров Компании, в Национальный банк представляется реестр акционеров с изменениями на бумажном носителе, заверенный надлежащим образом;
9) документ, подтверждающий внесение государственной пошлины за выдачу лицензии;
10) заключение аудиторской организации о деятельности Компании на последнюю отчетную дату проверки, за исключением годового аудиторского заключения, предоставляемого в Национальный банк.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 февраля 2019 года № 2019-П-33/9-7)
16. Национальный банк рассматривает и выдает решение о выдаче/отказе в выдаче лицензии на право проведения банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования через "исламское окно"/разрешения на проведение банковских операций, не указанных в перечне разрешенных банковских операций/о снятии ограничения в лицензии (в перечне разрешенных операций) в течение тридцати рабочих дней со дня получения полного пакета документов, указанных в пункте 15 настоящего Положения.
17. Решение о выдаче лицензии на право проведения банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования через "исламское окно"/разрешения на проведение банковских операций, не указанных в перечне разрешенных банковских операций/о снятии ограничения в лицензии (в перечне разрешенных банковских операций) принимается Правлением Национального банка.
18. При положительном решении Правлением Национального банка вопроса о выдаче лицензии на право проведения банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования через "исламское окно" Компании в течение пяти рабочих дней выдается соответствующая лицензия (приложение 4).
Неотъемлемой частью лицензии на право проведения банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования через "исламское окно" является перечень разрешенных банковских операций (приложение 5).
19. При положительном решении Правлением Национального банка вопроса о разрешении на проведение банковских операций, не указанных в перечне разрешенных банковских операций/о снятии ограничений в лицензии (в перечне разрешенных банковских операций) в течение пяти рабочих дней Национальный банк переоформляет перечень разрешенных банковских операций к лицензии Компании.
Глава 3. Основания для отказа в выдаче лицензии на право проведения банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования через "исламское окно"/разрешения на проведение банковских операций, не указанных в перечне разрешенных банковских операций/в снятии ограничений в лицензии (в перечне разрешенных банковских операций)
20. Национальный банк может отказать в выдаче лицензии на право проведения банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования через "исламское окно"/разрешения на проведение банковских операций, не указанных в перечне разрешенных банковских операций/в снятии ограничений в лицензии (в перечне разрешенных банковских операций) Компании по любому из ниже указанных оснований:
1) несоответствие учредительных или иных документов Компании, поданных для получения лицензии право проведения банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования через "исламское окно"/разрешения на проведение банковских операций, не указанных в перечне разрешенных банковских операций/снятия ограничений в лицензии (в перечне разрешенных банковских операций), требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики;
2) предоставление документов не в полном объеме, установленном законодательством Кыргызской Республики;
3) несоответствие должностных лиц Компании минимальным квалификационным требованиям, установленным Национальным банком;
4) несоответствие размера, структуры, источника формирования минимального уставного капитала требованиям законодательства Кыргызской Республики;
5) предоставление документов на получение лицензии право проведения банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования через "исламское окно"/разрешения на проведение банковских операций, не указанных в перечне разрешенных банковских операций/на снятие ограничений в лицензии (в перечне разрешенных операций), содержащих недостоверные сведения или информацию;
6) невнесение государственной пошлины за выдачу лицензии;
7) наличие решения суда в отношении Компании, запрещающее заниматься данным видом деятельности;
8) наличие примененных в отношении Компании мер воздействия (два и более раза в течение одного календарного года (за исключением принятых и исполненных предупреждений, предписаний и рекомендаций) Национального банка;
9) по другим основаниям, предусмотренным законодательством Кыргызской Республики.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 февраля 2019 года № 2019-П-33/9-7)
21. Компания не имеет права получить разрешение на проведение банковских операций приема вкладов (депозитов) или на снятие ограничений в лицензии по операции приема вкладов (депозитов) от кредитных союзов, если:
1) она признана неплатежеспособной (банкротом) и подлежит ликвидации и/или реорганизации;
2) к ней применены меры воздействия Национального банка, а также имели место другие системные нарушения нормативных актов Национального банка (два и более раза в течение одного календарного года);
3) Компания не соответствует требованиям нормативных правовых актов, установленных Национальным банком, регулирующих деятельность Компании.
22. Национальный банк письменно уведомляет Компанию об основаниях отказа в выдаче лицензии на право проведения операций по исламским принципам банковского дела и финансирования через "исламское окно"/разрешения на проведение банковских операций, не указанных в перечне разрешенных банковских операций/в снятии ограничений в лицензии (в перечне разрешенных банковских операций).
Глава 4. Требования к должностным лицам и порядок их согласования
23. Должностными лицами Компании, кандидатуры которых подлежат обязательному согласованию с Национальным банком являются: Председатель и члены Совета директоров, Председатель и члены Правления, Председатель и члены Шариатского совета, Председатель Комитета по аудиту, руководитель службы внутреннего аудита (внутренний аудитор, при отсутствии структурного подразделения), руководитель структурного подразделения по кредитованию/финансированию, руководитель структурного подразделения, осуществляющего операции по исламским принципам банковского дела и финансирования ("исламское окно"), главный бухгалтер, руководитель службы комплаенс-контроля.
Согласованию с Национальным банком также подлежат любые лица, приравненные по своим функциональным обязанностям к вышеперечисленным должностным лицам.
24. Должностные лица Компании, указанные в пункте 23 настоящего Положения, должны соответствовать минимальным квалификационным требованиям Национального банка.
25. Кандидаты на должности Председателя и члена Совета директоров Компании, Председателя Комитета по аудиту, должны отвечать следующим квалификационным требованиям:
1) иметь высшее образование;
2) стаж работы в финансово-кредитной системе не менее одного года;
3) обладать знаниями в области банковского законодательства, включая законодательство о кредитных союзах и корпоративного управления, подтвержденные сертификатом о прохождении обучения в данной сфере или иными документами;
4) кандидат на должность председателя Комитета по аудиту также должен обладать знаниями в области международных стандартов финансовой отчетности и аудита, подтвержденные сертификатами и/или иными документами о прохождении обучения в данных направлениях, полученными в организациях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа в сфере образования.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3-(НФКУ))
26. Кандидаты на должности председателя и члена Правления, главного бухгалтера, руководителя службы внутреннего аудита (внутренний аудитор, при отсутствии структурного подразделения), руководителя структурного подразделения по кредитованию/финансированию, руководителя структурного подразделения, осуществляющего операции по исламским принципам банковского дела и финансирования («исламское окно»), руководителя службы комплаенс-контроля должны соответствовать следующим квалификационным требованиям:
1) иметь высшее образование;
2) иметь знания в области законодательства, регулирующего деятельность финансово-кредитных организаций, управления рисками и корпоративного управления, по вопросам деятельности кредитных союзов;
3) иметь следующий стаж работы:
а) кандидат на должность председателя Правления – не менее трех лет в финансово-кредитной системе, в том числе на руководящих должностях – не менее одного года;
б) кандидат на должность члена Правления – не менее двух лет в финансово-кредитной системе;
в) кандидат на должность главного бухгалтера – как минимум, один год в финансово-кредитной системе бухгалтером;
г) руководитель службы внутреннего аудита – не менее трех лет в финансово-кредитной системе, из них один год руководителем службы внутреннего аудитора или аудитором;
д) руководитель структурного подразделения по кредитованию/финансированию, руководитель структурного подразделения, осуществляющего операции по исламским принципам банковского дела и финансирования («исламское окно») – как минимум один год в финансово-кредитной системе руководителем подразделения по кредитованию или по финансированию по исламским принципам банковского дела и финансирования («исламское окно») соответственно;
е) руководитель службы комплаенс-контроля – как минимум один год в финансово-кредитной системе комплаенс-офицером;
4) кандидат на должность главного бухгалтера также должен владеть знаниями в области международных стандартов бухгалтерского учета и финансовой отчетности, подтвержденными соответствующими сертификатами, полученными в организациях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа в сфере образования;
5) кандидат на должность руководителя службы внутреннего аудита также должен обладать знаниями по международным стандартам аудита и международным стандартам финансовой отчетности, подтвержденными соответствующими сертификатами или иными документами, полученными в организациях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа в сфере образования, знать и уметь применять стандарты внутреннего аудита, международные стандарты аудита и международные стандарты финансовой отчетности;
6) кандидат на должность председателя Правления Компании не должен быть участником или должностным лицом кредитного союза на протяжении последних трех лет до момента его назначения.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3-(НФКУ))
27. Совет директоров Компании должен состоять не менее чем из пяти членов, в нечетном количестве.
Правление Компании должно состоять не менее чем из трех членов.
28. Члены Совета директоров избираются на общем собрании акционеров Компании сроком на четыре года. Устав Компании может ограничить количество сроков, на которое избирается одно и то же лицо.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 25 августа 2021 года № 2021-П-12/47-2)
29. Не менее одной трети Совета директоров Компании должны быть независимыми.
Независимый член Совета директоров - это лицо, которое на момент избрания:
1) не является и не являлось сотрудником Компании или сотрудником любого из связанных с Компанией юридических лиц в течение последних пяти лет;
2) не является и не являлось членом Правления Компании или членом Правления любого из связанных с Компанией юридических лиц в течение последних пяти лет;
3) не получало - прямо или косвенно никакого существенного дополнительного вознаграждения, компенсации, пособий или пожертвований, за исключением возмещения расходов, связанных с участием в заседаниях Совета директоров, от Компании или связанных с Компанией лиц, или от их имени в течение последних пяти лет.
В рамках настоящего пункта Положения под существенным дополнительным вознаграждением, компенсацией, пособиями или пожертвованиями понимаются такие дополнительные вознаграждения, компенсации, пособия или пожертвования, совокупный размер которых в течение последних пяти лет составляет более ста тысяч сом;
4) не имеет существенных деловых связей (включая предоставление и получение займов) с Компанией или любым из связанных с Компанией лиц, ни прямо, ни в качестве партнера, в течение последних пяти лет.
Деловые отношения лица с Компанией или любым из связанных с Компанией лиц считаются существенными в случаях, если коммерческие, деловые или финансовые отношения данного лица с Компанией и/или иным юридическим лицом, имеющим общие интересы с Компанией, каким-либо образом влияют на способность данного лица принимать объективные решения в интересах Компании. При этом член Совета директоров не должен:
а) являться заемщиком Компании, совокупная задолженность которого, превышает 5% размера чистого суммарного капитала Компании;
б) являться членом исполнительного (наблюдательного) органа юридического лица, которое является заемщиком Компании;
в) осуществлять контроль одного или более юридических лиц, имеющих общие интересы с Компанией и/или общая задолженность которых перед Компанией или юридическими лицами, имеющими общие интересы с Компанией, можно рассматривать как совокупную задолженность одного лица, в соответствии с критериями Национального банка по кредитованию;
г) предоставлять товары и услуги Компании, общая годовая сумма которых превышает 5% от размера собственного капитала Компании;
5) не являлось партнером или сотрудником внешнего аудитора Компании или любого из связанных с Компанией лиц в течение последних пяти лет;
6) не осуществляет значительное участие или контроль за Компанией и никоим образом не представляет акционера, осуществляющего значительное участие или контроль над Компанией;
7) не входило в состав Совета директоров Компании на протяжении последних четырех лет;
8) не состоит в близких родственных отношениях с лицами, указанными в подпунктах 1-7 настоящего пункта.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 25 августа 2021 года № 2021-П-12/47-2)
30. В случае если Компания осуществляет банковские операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования через "исламское окно", то один из членов Совета директоров Компании, дополнительно к квалификационным требованиям, указанным в пункте 25 настоящего Положения, должен иметь сертификаты и/или иные документы, подтверждающие наличие знаний в области исламских принципов банковского дела и финансирования.
31. В случае если Компания осуществляет операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, через "исламское окно", то один из членов Правления, руководитель структурного подразделения по финансированию в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, главный бухгалтер в дополнение к требованиям пункта 26 настоящего положения должны обладать знаниями:
а) член Правления, руководитель структурного подразделения по финансированию - в области исламских принципов банковского дела и финансирования, подтвержденные сертификатами и/или иными документами;
б) главный бухгалтер - в области стандартов организации бухгалтерского учета и аудита для исламских финансовых институтов, подтвержденные сертификатами и/или иными документами, либо иметь опыт работы не менее одного года в качестве бухгалтера в финансово-кредитной организации, осуществляющей операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, в том числе через "исламское окно".
32. При осуществлении Компанией операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования через "исламское окно" в Компании должен быть Шариатский совет, состоящий как минимум из 3 (трех) членов, избранных сроком на 5 (пять) лет. Не менее одной трети состава Шариатского совета должны составлять независимые члены Шариатского совета. Критерии независимости определяются банковским законодательством. Не менее чем 1 (один) член Шариатского совета должен быть гражданином Кыргызской Республики, владеющим государственным и/или официальным языком.
В случае отсутствия в Компании Шариатского совета Компания вправе обращаться к услугам Шариатского совета, созданного ассоциациями (объединениями) кредитных союзов и/или микрофинансовых организаций, при соответствии членов такого Шариатского совета минимальным квалификационным требованиям, установленным настоящим Положением.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 8 июля 2020 года № 2020-П-12/39-1)
32-1. Члены Шариатского совета могут состоять в Шариатском совете одного коммерческого банка и двух небанковских финансово-кредитных организаций.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3-(НФКУ))
33. Кандидаты на должности Председателя и членов Шариатского совета должны отвечать следующим квалификационным требованиям:
1) для членов Шариатского совета - наличие диплома о высшем образовании, для Председателя - наличие диплома о высшем образовании в области Шариата по направлению права и/или финансовой деятельности;
2) наличие знаний в области банковского законодательства по исламским принципам банковского дела и финансирования, включая основные нормативные правовые акты Национального банка;
3) для членов Шариатского совета - наличие сертификатов и/или иных документов, подтверждающих прохождение ими обучения в области исламских принципов банковского дела и финансирования.
Председатель Шариатского совета в дополнение к квалификационным требованиям настоящего пункта должен иметь стаж работы не менее одного года в банке или иной финансово-кредитной организации, осуществляющей операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, либо иметь опыт работы в сфере преподавания или исследования исламских принципов банковского дела и финансирования не менее четырех лет (наличие научных работ, статей, докладов и др.).
34. Компания должна в течение трех рабочих дней со дня избрания/назначения лиц, указанных в пункте 23 настоящего Положения, представить в Национальный банк уведомление об изменениях в составе должностных лиц.
35. В течение десяти рабочих дней, а в случае избрания/назначения нерезидента - в течение тридцати календарных дней со дня избрания/назначения кандидата, Компания должна представить в Национальный банк письмо/ходатайство о согласовании кандидатур с приложением следующих документов:
1) заверенная копия протокола заседания, уполномоченного органа управления Компании, принявшего решение об избрании/назначении кандидата и/или заверенная копия приказа (постановления, распоряжения) о назначении;
2) анкета по форме приложения 6;
3) кандидаты на должности Председателя Совета директоров и Председателя Правления и главного бухгалтера дополнительно представляют не менее двух рекомендаций от лиц, работающих или работавших в финансово-кредитной сфере (при этом не допускается предоставление рекомендаций от сотрудников Национального банка, от близких родственников кандидата, от руководителей и сотрудников Компании);
4) перечень функциональных обязанностей, оформленный и заверенный надлежащим образом;
5) документы, подтверждающие соответствие кандидатов установленным настоящим Положением требованиям.
36. В случае увольнения или добровольной отставки должностных лиц, указанных в пункте 23 настоящего Положения, Компания обязана в течение одного рабочего дня со дня принятия решения известить об этом Национальный банк с указанием причин увольнения.
37. Представленные документы рассматриваются на предмет полноты, достоверности заполнения анкет и соответствия кандидатов установленным требованиям в течение тридцати рабочих дней со дня получения Национальным банком документов, удовлетворяющих требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального банка.
38. В случае несоответствия документов установленным требованиям и/или предоставления неполного пакета документов, они возвращаются на доработку. Отсчет срока рассмотрения документов начинается со дня получения удовлетворяющих требованиям документов.
39. Решения о согласовании/отказе в согласовании кандидатов на должности Председателя Совета директоров, Председателя Правления, Председателя Комитета по аудиту, главного бухгалтера, руководителя службы внутреннего аудита (внутренний аудитор, при отсутствии структурного подразделения) Компании принимается Комитетом по надзору Национального банка.
40. Решения о согласовании/отказе в согласовании кандидатов на должности членов Совета директоров, членов Правления, Председателя и членов Шариатского совета и руководителей структурных подразделений Компании принимает Заместитель Председателя/член Правления Национального банка, курирующий вопросы надзора и лицензирования.
41. Решения о согласовании/отказе в согласовании кандидатов на должности руководителя структурного подразделения по кредитованию/финансированию, руководителя структурного подразделения, осуществляющего операции по исламским принципам банковского дела и финансирования ("исламское окно"), руководителя службы комплаенс-контроля принимает структурное подразделение Национального банка, ответственное за лицензирование Компании.
42. При рассмотрении кандидатур могут быть приняты во внимание сведения, полученные в ходе инспекторских проверок Национального банка, а также проверок, проводимых в отношении кандидатов любым государственным органом.
Решение о согласовании/отказе в согласовании представленной кандидатуры Национальным банком направляется в Компанию в течение трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.
42-1. В рамках рассмотрения кандидатур на должности, указанные в пункте 23 настоящего Положения, Национальный банк может пригласить кандидатов на собеседование. Результаты собеседования оформляются протоколом, который подписывается представителями Национального банка, и могут служить основанием для отказа в согласовании кандидата. При проведении собеседования могут быть использованы средства аудио и видеозаписи.
В ходе собеседования кандидату задаются вопросы для оценки его знаний банковского законодательства, деятельности Компании, а также вопросы по любым другим направлениям, затрагивающим процесс согласования кандидата на должность, включая, но не ограничиваясь вопросами о деловой репутации кандидата, его предыдущей деятельности, деловых и родственных связях.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3-(НФКУ))
43. Председатели и члены совета директоров и Правления, переизбранные на новый срок в Компании на ту же должность, не проходят согласование с Национальным банком.
Председатели совета директоров и Правления, переизбранные на новый срок в Компании на должность члена совета директоров и Правления соответственно, не проходят согласование с Национальным банком.
При этом в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня переизбрания должно быть направлено в Национальный банк уведомление о переизбрании.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3-(НФКУ))
44. Национальный банк вправе отказать в согласовании кандидатов на должности, указанные в пункте 23 настоящего Положения, если:
1) в отношении кандидатов по решению суда вынесен обвинительный приговор, содержащий запрет работать в финансово-кредитной системе;
2) в отношении кандидатов вынесен обвинительный приговор за совершение преступлений в сфере экономики и/или за должностные преступления;
3) кандидаты ранее являлись должностными лицами в банке и/или иной финансово-кредитной организации, лицензируемых (регулируемых) Национальным банком, и имеются решения Комитета по надзору Национального банка, предписания или другие акты Национального банка, признающие их причастными к действиям (бездействию), в результате которых у банка и/или иной финансово-кредитной организации была отозвана лицензия (свидетельство);
4) предоставлена недостоверная информация и/или преднамеренно искаженная информация;
5) кандидат считается не имеющим или утратившим безупречную деловую репутацию, согласно банковскому законодательству;
6) кандидаты не соответствуют требованиям Закона «О банках и банковской деятельности» и настоящего Положения;
7) если по оценке Национального банка назначение на должность в Компанию кандидата, занимающего должность в финансово-кредитных организациях или организациях, осуществляющих деятельность на конкурирующих рынках, может привести к конфликту интересов.
При оценке конфликта интересов Национальный банк принимает во внимание:
- потенциальные риски в отношении сохранности вкладов населения;
- потенциальные риски в отношении стабильности организаций с государственным участием;
- потенциальные риски в отношении стабильности финансово-кредитных организаций, имеющие задолженность перед государством или под государственные гарантии;
- мнения организаций, в которых работает кандидат;
8) если кандидат не представил документы, запрошенные Национальным банком в рамках согласования кандидата на должность, в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня поступления запроса (электронной версии запроса);
9) отрицательные итоги собеседования, где указано, что кандидат не в достаточной степени обладает знаниями в той области, где предполагает работать;
10) неявка кандидата более 2 раз на собеседование без уважительных причин (болезнь, нахождение в командировке отдаленных регионах, отсутствие в стране и т.д.).
44-1. Кандидат не имеет право занимать в Компании должности, указанные в пункте 23 настоящего Положения, при наличии фактов, указанных:
- в подпункте 2 пункта 44 настоящего Положения – в течение 7 (семи) лет со дня снятия или погашения судимости;
- в подпункте 3 пункта 44 настоящего Положения – в течение 7 (семи) лет со дня вступления в силу соответствующего решения;
- в подпункте 4 пункта 44 настоящего Положения – в течение 1 (одного) года со дня выявления факта нарушения;
- в подпункте 5 пункта 44 настоящего Положения – в течение 5 (пяти) лет со дня принятия решения, определяющего факт совершения кандидатом действий (бездействия), свидетельствующих о ненадлежащей деловой репутации кандидата.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3-(НФКУ))
45. В случае отказа Национального банка в согласовании должностного лица Компании, указанное лицо подлежит освобождению от должности в срок не более десяти рабочих дней с момента получения письма Национального банка об отказе в согласовании.
46. В случае установления факта предоставления недостоверной информации или преднамеренного искажения информации со стороны кандидата и/или Компании, Национальный банк вправе отказать в согласовании кандидатов или, в случае если он был согласован, потребовать смены должностного лица.
47. При изменении информации, содержащейся в анкете (приложение 6), должностные лица, указанные в пункте 23 настоящего Положения, обязаны в течение десяти рабочих дней после наступления изменений уведомить об этом Национальный банк в письменной форме с приложением новой анкеты.
48. Национальный банк вправе потребовать смены должностных лиц Компании при выявлении в последующем, после принятия решения о соответствии кандидата требованиям Национального банка, оснований, указанных в пункте 44 настоящего Положения.
Глава 5. Порядок открытия филиалов и представительств
49. Компания может иметь и открывать филиалы и представительства, деятельность которых осуществляется в соответствии с законодательством Кыргызской Республики и уставом Компании.
Сведения о филиале и представительстве (в том числе о местонахождении) должны содержаться в уставе Компании.
50. Филиалом Компании является ее обособленное подразделение, не являющееся юридическим лицом, расположенное вне места ее нахождения и осуществляющее все или часть банковских операций от имени Компании на основании положения о филиале, и действующее в пределах полномочий, предоставленных ей Компанией. Филиал не наделяется уставным капиталом и имеет единый с Компанией баланс, а также наименование, полностью совпадающее с наименованием Компании с указанием слова "филиал".
51. Представительством Компании является ее обособленное подразделение, не являющееся юридическим лицом, которое осуществляет представительство интересов Компании, а также совершающее от имени Компании сделки и иные разрешенные действия на основании положения о представительстве, за исключением банковских операций, согласно банковскому законодательству Кыргызской Республики. Представительство не наделяется уставным капиталом и имеет единый с Компанией баланс, а также наименование, полностью совпадающее с наименованием Компании, с указанием слова "представительство".
52. Руководитель филиала/представительства назначается уполномоченным органом Компании и действует на основании доверенности, выданной в установленном порядке. В доверенности должен быть приведен перечень операций/сделок и других действий, на проведение которых уполномочен руководитель филиала/представительства от имени Компании.
53. Для получения согласия на открытие филиала/представительства Компания должна представить в Национальный банк следующие документы:
1) ходатайство об открытии филиала/представительства (приложение 7, 8);
2) решение уполномоченного органа управления Компании об открытии филиала/представительства и копия такого решения, заверенная печатью Компании;
3) положение о филиале/представительстве, в котором, как минимум, должны быть указаны цели создания филиала/представительства, перечень банковских операций, делегированных филиалу, масштаб и характер планируемых операций, полномочия и функции руководителя филиала/представительства, и копия Положения (заверенная печатью Компании);
4) копии личных листков по учету кадров руководителя и главного бухгалтера филиала/представительства;
5) доверенность, выданная руководителю филиала/представительства, подписанная руководителем Компании и скрепленная печатью Компании, с указанием операций и сделок, на проведение которых он уполномочен (копия, заверенная печатью Компании).
54. Национальный банк рассматривает ходатайство об открытии филиала/представительства Компании в течение пятнадцати календарных дней со дня предоставления документов, удовлетворяющих требованиям настоящего Положения и нормативных правовых актов Национального банка.
55. По итогам рассмотрения, в случае соответствия документов установленным требованиям, Национальный банк выдает письмо-согласие на государственную регистрацию филиала/представительства Компании с приложением по одному подлинному экземпляру документов, указанных в подпунктах 2 и 3 пункта 53 настоящего Положения.
56. После государственной регистрации филиала/представительства Компания в течение десяти календарных дней со дня регистрации обязана представить в Национальный банк письмо-уведомление с приложением следующих документов в одном экземпляре:
1) копия положения о филиале/представительстве с отметкой о государственной регистрации, заверенная печатью Компании;
2) копия свидетельства о государственной регистрации филиала/представительства, заверенная печатью Компании.
57. В течение трех рабочих дней со дня предоставления Компанией документов и уведомления, указанных в пункте 56 настоящего Положения соответствующее структурное подразделение Национального банка:
1) вносит запись в реестр филиалов/представительств Компании;
2) направляет письмо в адрес Компании о внесении записи в реестр филиалов/представительств Компании.
58. При закрытии филиала/представительства Компания в течение десяти календарных дней с даты прекращения деятельности филиала/представительства, указанной в соответствующем решении, представляет в Национальный банк соответствующее письмо-уведомление (приложение 9, 10) с приложением следующих документов, заверенных печатью Компании:
1) копии решения уполномоченного органа управления Компании о закрытии филиала/представительства;
2) копии регистрационного заявления о регистрации прекращения деятельности филиала/представительства, направленного в уполномоченный государственный орган, осуществляющий регистрацию юридических лиц.
Внесение изменений и/или дополнений в устав Компании в связи с закрытием филиала/представительства осуществляется Компанией при следующем очередном внесении изменений и/или дополнений в устав.
59. После государственной регистрации прекращения деятельности филиала/представительства Компания обязана в течение десяти календарных дней со дня регистрации представить в Национальный банк письмо-уведомление с приложением копии документа уполномоченного государственного органа, осуществляющего регистрацию юридических лиц, о регистрации прекращения деятельности филиала/представительства.
Глава 6. Порядок согласования изменений и/или дополнений в устав
60. В случае внесения изменений и дополнений в устав, Компания должна получить письменное согласие Национального банка.
61. Изменение наименования, размера уставного капитала, а также изменения в составе акционеров, влияющих на управление и контроль за деятельностью Компании, реорганизации Компании, изменение местонахождения Компании, регистрация/перерегистрация филиалов и/или представительств, подлежат предварительному согласованию с Национальным банком.
62. Компания обязана извещать Национальный банк обо всех изменениях и дополнениях, вносимых в устав Компании в течение одного месяца со дня принятия соответствующего решения.
63. Компания в течение одного месяца со дня проведения общего собрания акционеров Компании должна представить в Национальный банк, заверенный независимым регистратором протокол общего собрания акционеров с решениями, принятыми общим собранием акционеров по каждому вопросу повестки дня общего собрания.
64. Письменное согласие Национального банка на вносимые изменения и дополнения в устав Компании выдается не позднее одного месяца со дня поступления соответствующего ходатайства с надлежащим образом оформленными документами Компании и при отсутствии оснований для отказа в согласовании.
Срок рассмотрения документов может быть продлен Заместителем Председателя/членом Правления Национального банка, курирующим вопросы надзора и лицензирования, на десять календарных дней.
65. В согласовании предложенных изменений и дополнений в устав Компании Национальным банком может быть отказано в следующих случаях:
1) при несоответствии представленных документов предъявляемым требованиям либо представлении недостоверных документов и информации;
2) если решение общего собрания акционеров принято в нарушение законодательства Кыргызской Республики;
3) если размер уставного капитала или собственных средств становится меньше установленного Национальным банком минимального размера;
4) если подписка на акции по предыдущей эмиссии не была произведена, не оплачена их полная стоимость в установленные сроки либо акции выпущены и оплачены в нарушение законодательства Кыргызской Республики, либо не подтверждена законность источника происхождения денежных средств, направляемых на покупку акций;
5) если это несет угрозу стабильности и безопасной деятельности Компании;
6) если Компания отказывается выполнять предписания Национального банка об устранении замечаний по предложенным изменениям и дополнениям в учредительные документы.
66. Новая редакция устава Компании с внесенными изменениями и дополнениями вступает в силу со дня государственной перерегистрации Компании в порядке, установленным законодательством Кыргызской Республики.
67. Для согласования с Национальным банком вносимых изменений и/или дополнений в устав Компании представляет в Национальный банк:
1) ходатайство о внесении изменений и/или дополнений в устав;
2) протокол заседания общего собрания акционеров Компании о внесении изменений и дополнений в устав и копия протокола, заверенная печатью Компании;
3) устав и копия устава (заверенная печатью Компании).
68. Изменение размера уставного капитала:
1) увеличение размера уставного капитала, определенного уставом Компании, осуществляется после полной оплаты акционерами уставного капитала. Принятие Компанией решения об увеличении уставного капитала допускается только после регистрации предыдущего изменения величины уставного капитала в уставе Компании и признания выпуска акций состоявшимся;
2) если в устав Компании вносится изменение относительно размера уставного капитала, Компании дополнительно к требованиям пункта 67 настоящего Положения представляет следующие документы:
а) протокол заседания общего собрания акционеров Компании об изменении размера уставного капитала, и копия протокола, заверенная печатью Компании;
б) реестр акционеров с указанием сведений об акционерах;
в) копия письма, подтверждающее предыдущую регистрацию выпуска акций (заверенная печатью Компании) и справка об итогах выпуска акций;
г) при увеличении размера уставного капитала:
- сведения о приобретении акционерами Компании акций;
- сведения о категориях, классах, количестве, номинальной стоимости объявленных акций и правах, которые они предоставляют акционеру;
- документ, подтверждающий на день подачи ходатайства внесение денежных средств в полном размере в счет увеличения уставного капитала на счет в коммерческом банке Кыргызской Республики (выписки с накопительного счета в банке);
- если увеличение капитала производится за счет дополнительного капитала, внесенного акционерами, или за счет нераспределенной прибыли - представляется протокол заседания общего собрания акционеров, который содержит соответствующее решение, заверенный печатью Компании копия;
3) при согласовании увеличения размера уставного капитала Компании Национальный банк может потребовать предоставления дополнительной информации относительно финансового состояния акционеров Компании и проводимых ими операциях, о предоставлении учредительных документов акционеров и их финансовой и иной отчетности.
Компания обязана уведомить Национальный банк об окончательной регистрации итогов выпуска акций Компании в соответствии с законодательством о ценных бумагах в течение тридцати календарных дней со дня признания выпуска состоявшимся и регистрации итогов выпуска ценных бумаг.
Дополнительно к уведомлению должны быть представлены:
- документ, подтверждающий регистрацию уполномоченным государственным органом по регулированию рынка ценных бумаг итогов выпуска акций;
- выписка из реестра акционеров за подписью реестродержателя о произведенных изменениях или новый реестр акционеров.
69. Изменение наименования Компании:
1) Изменение наименования Компании подлежит предварительному согласованию с Национальным банком. При изменении наименования Компании ее лицензия и перечень разрешенных банковских операций подлежат замене (переоформлению).
Для согласования нового наименования в Национальный банк должны быть представлены:
- заявление об изменении наименования Компании с предполагаемым полным и сокращенным наименованием, содержащим его организационно-правовую форму;
- подтверждение уполномоченного государственного органа, осуществляющего регистрацию юридических лиц, об отсутствии заявленного наименования в Едином государственном реестре юридических лиц.
Национальный банк в течение одного месяца принимает решение и отправляет в Компанию ответ о результатах согласования предполагаемого нового наименования Компании.
2) В случае согласования нового наименования Компании с Национальным банком, акционеры Компании принимают решение об изменении ее наименования на общем собрании акционеров и внесении соответствующих изменений в устав Компании.
3) В течение десяти календарных дней после принятия решения общего собрания акционеров Компании представляет в Национальный банк следующие документы:
- ходатайство о рассмотрении изменений, вносимых в устав в связи с переименованием Компании, за подписью руководителя Компании;
- протокол заседания общего собрания акционеров Компании о внесении изменений в устав в связи с изменением наименования Компании и копия протокола (заверенная печатью Компании);
- новая редакция устава и копия устава (заверенная печатью Компании).
Национальный банк в течение пятнадцати календарных дней выдает согласие Компании на государственную перерегистрацию в связи с изменением наименования с приложением подлинных экземпляров представленных учредительных документов.
4) Компании в течение десяти календарных дней со дня проведения государственной перерегистрации обязана представить в Национальный банк следующие документы:
- заявление о выдаче переоформленной лицензии с новым наименованием;
- копия свидетельства о государственной перерегистрации Компании, заверенная печатью Компании;
- копия устава с отметкой о государственной перерегистрации, заверенная печатью Компании;
- документ, подтверждающий внесение государственной пошлины за выдачу переоформленной лицензии в размере, установленном законодательством Кыргызской Республики.
5) Компания в течение трех рабочих дней со дня осуществления замены лицензии в связи с ее переименованием, должна сообщить через средства массовой информации о переименовании с указанием нового наименования Компании.
6) Компания, изменившая свое наименование, должна сдать в Национальный банк лицензию с предыдущим наименованием. Национальный банк осуществляет замену лицензии Компании с пояснительной надписью о том, что данная лицензия выдана взамен лицензии с предыдущим наименованием. Национальный банк вносит соответствующую запись о замене лицензии в реестр.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 февраля 2019 года № 2019-П-33/9-7)
70. Изменение местонахождения Компании:
1) изменение местонахождения (почтового адреса) Компании может сопровождаться изменениями названия населенного пункта, названия улицы, номера дома. Изменение местонахождения Компании внутри одного населенного пункта не влечет замены ее лицензии. Изменения местонахождения, влекущие внесение изменений и/или дополнений в устав, согласовываются в соответствии с Главой 6 настоящего Положения.
При изменении местонахождения Компании, не влекущем государственную перерегистрацию, Компания в течение десяти календарных дней с даты наступления изменений представляет в Национальный банк следующие документы:
- уведомление об изменении местонахождения, в том числе изменения фактического адреса с указанием контактных номеров телефонов и адреса электронной почты;
- копия договора аренды или документа, подтверждающего право собственности Компании на соответствующее помещение.
2) Национальный банк вносит в реестр запись об изменении местонахождения Компании.
3) В течение двух рабочих дней после фактического изменения местонахождения Компания должна опубликовать в средствах массовой информации сведения об изменении местонахождения (почтового адреса) Компании.
71. В течение десяти рабочих дней со дня проведения государственной перерегистрации, Компания обязана предоставить Национальному банку:
1) копию свидетельства о государственной регистрации, заверенную печатью Компании;
2) копию новой редакции устава с отметкой о государственной регистрации, заверенных печатью Компании;
3) при увеличении размера капитала - копию решения уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг о государственной регистрации выпуска акций Компании, заверенные надлежащим образом.
Глава 7. Реорганизация и ликвидация Компания
72. Компания может быть реорганизована (слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование) по решению ее акционеров либо органа юридического лица, уполномоченного на то учредительными документами, либо по решению Национального банка в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
73. Компания может быть ликвидирована в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. При этом Компания должна сдать оригинал(ы) лицензии(й) в Национальный банк в течение трех дней со дня принятия решения о ликвидации в добровольном порядке и прекратить осуществление операций, предусмотренных лицензией(ми), со дня принятия решения о ликвидации.
74. Решения, принимаемые Национальным банком в рамках настоящего Положения, могут быть обжалованы Компанией и/или иными заинтересованными лицами, в отношении которых приняты решения или чьи интересы затрагиваются принятыми решениями, в соответствии с банковским законодательством Кыргызской Республики, в том числе с обязательным соблюдением досудебного порядка обжалования.
|
|
|
Приложение 1 к Положению о лицензировании деятельности специализированной финансово-кредитной организации Открытого акционерного общества "Финансовая компания кредитных союзов" |
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3-(НФКУ))
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
ЛИЦЕНЗИЯ №
на право проведения отдельных банковских операций в национальной и/или иностранной валюте
Специализированная финансово-кредитная организация
Открытое акционерное общество "Финансовая компания кредитных союзов"
________________________________________________________________
(полное фирменное наименование юридического лица)
(ОАО "ФК КС")
________________________________________________________________
(сокращенное фирменное наименование юридического лица)
г. ______________________
1. Имеет право осуществлять отдельные банковские операции, указанные в перечне разрешенных банковских операций в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
2. Неотъемлемой частью настоящей лицензии является перечень разрешенных банковских операций.
Настоящая лицензия вступает в силу со дня ее подписания. Лицензия является неотчуждаемой, бессрочной.
Лицензия зарегистрирована (дата, месяц, год).
№ ______________ серия бланка ____________
Начальник управления_____________________________________________ ФИО, подпись
Печать Национального банка
|
|
|
Приложение 2 к Положению о лицензировании деятельности специализированной финансово-кредитной организации Открытого акционерного общества "Финансовая компания кредитных союзов" |
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3-(НФКУ))
ПЕРЕЧЕНЬ
разрешенных банковских операций к лицензии № __________, выданной (дата, месяц, год) на право проведения отдельных банковских операций в национальной и/или иностранной валюте
Специализированная финансово-кредитная организация
Открытое акционерное общество "Финансовая компания кредитных союзов"
(ОАО "ФК КС")
_____________________________________________________________________
(полное фирменное наименование юридического лица)
|
Наименование банковской операции |
Валюта банковской операции |
Дата, с которой действует разрешение |
Примечание/Ограничение (с указанием даты, с которой действует ограничение) |
|
|
|
|
|
№ ____________________ серия бланка ________________
Начальник управления_____________________________________________ ФИО, подпись
Печать Национального банка
|
|
|
Приложение 3 к Положению о лицензировании деятельности специализированной финансово-кредитной организации Открытого акционерного общества "Финансовая компания кредитных союзов" |
Председателю
Национального банка
Кыргызской Республики
ХОДАТАЙСТВО
о выдаче лицензии на право проведения отдельных банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования через "исламское окно"/о выдаче разрешения на проведение банковских операций, не указанных в перечне разрешенных банковских операций/о снятии ограничения в лицензии
Просим выдать согласие для (регистрации/перерегистрации в органах юстиции)/выдачу лицензии/дополнительной лицензии/разрешения на проведение банковских операций, не указанных в перечне разрешенных банковских операций/в снятии ограничений в лицензии (в перечне разрешенных банковских операций) ___________________ со следующими реквизитами:
1. Наименование _________________________________________________________________
2. Полный адрес __________________________________________________________________
3. Имя уполномоченного лица ______________________________________________________
Адрес уполномоченного лица ______________________________________________________
Телефон _______________________________ Факс ____________________________________
4. Предполагаемая структура капитала:
- акционерный капитал (номинальный) ______________________________________________
- номинальная стоимость акции ____________________________________________________
- количество акций ________________________________________________________________
Участники (акционеры) полностью несут ответственность за достоверность предъявленной
информации.
Учредительные документы на _________ листах, описаны полистно (опись прилагается).
Уполномоченное лицо: ФИО, подпись, дата
печать
Адрес, телефон, факс
1.
2.
3.
(указывается полное название юридического лица, ставится подпись руководителя и заверяется печатью)
|
|
|
Приложение 4 к Положению о лицензировании деятельности специализированной финансово-кредитной организации Открытого акционерного общества "Финансовая компания кредитных союзов" |
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3-(НФКУ))
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
ЛИЦЕНЗИЯ № _______________
на право проведения отдельных банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования через "исламское окно" в национальной и/или иностранной валюте
Специализированная финансово-кредитная организация
Открытое акционерное общество "Финансовая компания кредитных союзов"
______________________________________________________________________
(полное фирменное наименование юридического лица)
(ОАО "ФК КС")
_____________________________________________________________________
(сокращенное фирменное наименование юридического лица)
г. ________________________
1. Имеет право осуществлять в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования отдельные банковские операции через "исламское окно" в соответствии с банковским законодательством Кыргызской Республики.
2. Неотъемлемой частью настоящей лицензии является перечень разрешенных банковских операций.
Настоящая лицензия вступает в силу со дня ее подписания. Лицензия является неотчуждаемой, бессрочной.
Лицензия зарегистрирована (дата, месяц, год).
№ ______________ серия бланка __________________
Начальник управления______________________________________________ ФИО, подпись
Печать Национального банка
|
|
|
Приложение 5 к Положению о лицензировании деятельности специализированной финансово-кредитной организации Открытого акционерного общества "Финансовая компания кредитных союзов" |
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3-(НФКУ))
ПЕРЕЧЕНЬ
разрешенных банковских операций к лицензии № ______________/1, выданной (дата, месяц, год) на право проведения отдельных банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования через "исламское окно" в национальной и/или иностранной валюте
Специализированная финансово-кредитная организация
Открытое акционерное общество "Финансовая компания кредитных союзов"
(ОАО "ФК КС")
____________________________________________________________________
(полное фирменное наименование юридического лица)
|
Наименование банковской операции |
Валюта банковской операции |
Дата, с которой действует разрешение |
Примечание/Ограничение (с указанием даты, с которой действует ограничение) |
|
|
|
|
|
№ __________________ серия бланка ____________________
Начальник управления______________________________________________ ФИО, подпись
Печать Национального банка
|
|
|
Приложение 6 к Положению о лицензировании деятельности специализированной финансово-кредитной организации Открытого акционерного общества "Финансовая компания кредитных союзов" |
"АНКЕТА"
1.ФИО _______________________________________________________________________
2. Подчеркните, в связи с чем заполняется анкета:
1) избрание на должность Председателя Совета директоров; 2) избрание на должность члена Совета директоров; 3) назначение на должность Председателя Правления; 4) назначение на должность члена Правления; 5) избрание на должность Председателя Шариатского совета; 6) избрание на должность членов Шариатского совета; 7) назначение на должность главного бухгалтера; 8) назначение на должность Председателя комитета по аудиту; 9) назначение на должность руководителя службы внутреннего аудита; 10) руководитель структурного подразделения по кредитованию/финансированию; 11) назначение на должность руководителя структурного подразделения, осуществляющего операции по исламским принципам банковского дела и финансирования; 12) назначение на должность руководителя службы комплаенс-контроля.
3. Укажите предлагаемую позицию в ОАО "ФККС" _______________________ (должность)
4. Если меняли фамилию, укажите, когда и по какой причине ________________________
_______________________________________________________________________________
5. Дата рождения _______________ место рождения _________________________________
6. Паспорт серия ______________________ номер ___________________________________
кем выдан ____________________________ дата выдачи _____________________________
7. Гражданство _________________________________________________________________
Укажите, как оно было получено: по месту рождения, после вступления в брак, по другим
обстоятельствам - дать разъяснение _____________________________________________
______________________________________________________________________________
8. Домашний адрес (по документам), тел. _________________________________________
Фактическое место проживания __________________________________________________
______________________________________________________________________________
9. Сведения о наличии знаний в области:
- банковского законодательства, включая законодательство о кредитных союзах _______
- корпоративного управления ____________________________________________________
- управления рисками __________________________________________________________
- кредитной деятельности ______________________________________________________
- бухгалтерского учета и ведения финансовой отчетности __________________________
- управления ликвидностью _____________________________________________________
- законодательства об аудиторской деятельности и Международных стандартов аудита
_____________________________________________________________________________
- бизнес-план и перспективы развития ОАО "ФККС" _______________________________
10. Основное место работы и занимаемая должность _______________________________
11. Служебный адрес, телефон, факс, ____________________________________________
12. Образование ______________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
(высшее, неоконченное высшее, бакалавр, магистр, среднее специальное, среднее)
|
Название учебного заведения и его местонахождение |
Факультет или отделение |
Год поступления и окончания |
Специальность согласно полученному диплому |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Обучение на курсах, проводимых различными учебными центрами.
|
Тема семинара или курса |
Организатор семинара |
Место прохождения |
Дата прохождения |
Наличие сертификата |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
13. Выполняемая работа с начала трудовой деятельности:
|
Дата поступления на работу |
Дата увольнения |
Занимаемая должность |
Название учреждения, местонахождение, ФИО работодателя |
Причина увольнения |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
14. Рекомендации представлены от:
1. ФИО ______________________________________________________________________
2. Должность и место работы __________________________________________________
3. Домашний адрес, тел., факс, эл. почта ________________________________________
1. ФИО ______________________________________________________________________
2. Должность и место работы __________________________________________________
3. Домашний адрес, тел., факс, эл. почта ________________________________________
Рекомендации предоставляются только на кандидатов на должности Председателя Совета директоров и Председателя Правления и главного бухгалтера Компании.
15. Укажите компании в любой стране, в которых Вы являлись и/или являетесь учредителем, акционером, участником (включая ОАО "ФККС", в руководство которой Вы избраны или назначены) в течение последних 10 лет:
|
Наименование компании, местонахождение |
Основные виды деятельности компании |
Количество акций, находящихся во владении |
Сумма владения в сомах |
Доля в уставном капитале компании |
Руководитель компании |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Примечание: в случае, если кандидат является участником и/или руководителем кредитного союза, необходимо указать наличие ссудной задолженности (других обязательств) кредитного союза перед ОАО "ФККС" и их размеры.
16. Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника, контролирующего лица и/или члена Совета директоров или другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране:
- выдвинуты обвинения в правонарушениях и/или преступлениях (да/нет)
- применены дисциплинарные взыскания (да/нет)
Если да, дайте подробное описание обвинения, осуждения со стороны правоохранительного органа с указанием наименования правоохранительного органа, обвинения или дисциплинарного взыскания, примененного любым государственным органом, результатов разбирательства, решения суда:
__________________________________________________________________________
17. Имеете ли Вы или какая-либо из компаний, указанных в п.15, общие интересы с ОАО "ФККС", в которой претендуете на должность? Если да, дайте подробные разъяснения
__________________________________________________________________________
18. Укажите, имеется ли непогашенная судимость. Если да, дайте разъяснение
__________________________________________________________________________
Укажите, было ли в отношении Вас принято решение о запрете на занятие какой-либо профессиональной деятельностью. Если да, дайте разъяснение
__________________________________________________________________________
19. Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящуюся в процессе принудительной ликвидации, с которой Вы были связаны как руководитель, должностное лицо (член Совета директоров, член Правления, главный бухгалтер/финансовый менеджер) или значительный участник (владение 10 и более процентами акций)
__________________________________________________________________________
Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности как руководителя, должностного лица или значительного участника компании, с которой Вы были связаны, и которая была поставлена в условия, связанные с принудительным банкротством, ликвидацией
__________________________________________________________________________
20. При наличии ссудной задолженности (других обязательств) перед кем-либо, укажите следующие сведения по каждой задолженности (обязательству):
|
1 |
Наименование кредитора |
|
|
|
2 |
Дата выдачи |
|
|
|
3 |
Сумма займа в тыс. сом |
|
|
|
4 |
Процентная ставка |
|
|
|
5 |
Назначение займа |
|
|
|
6 |
Описание и сумма залога |
|
|
|
7 |
Сроки выплаты |
|
|
|
8 |
Остаток задолженности по займу в тыс. сом |
|
|
|
9 |
Остаток задолженности по процентам в тыс. сом |
|
|
|
10 |
Просроченная задолженность (основная сумма, проценты) |
|
|
21. Были ли случаи, когда Вы не смогли погасить задолженность какой-либо финансово-кредитной организации по персональному кредиту, а также по кредиту, по которому Вы выступали гарантом, поручителем. Если да, дайте объяснения
__________________________________________________________________________
22. Участвуете ли Вы в настоящее время в каком-либо судебном разбирательстве. Если да, дайте разъяснение
__________________________________________________________________________
23. Предоставьте нижеследующую информацию:
1. Личный отчет об активах и обязательствах по состоянию на "___" _____________
Табл. 1
|
|
Активы |
Сумма (в сомах/для иностранных учредителей в долл. США) |
|
1 |
Наличность |
|
|
2 |
Депозитные средства в финансово-кредитных организациях |
|
|
3 |
Инвестиции в компании |
|
|
4 |
Ценные бумаги |
|
|
5 |
Недвижимость, в том числе находящаяся в залоге, или на которую наложен арест |
|
|
6 |
Дебиторская задолженность, в том числе средства, предоставленные в заем |
|
|
7 |
Прочие активы |
|
|
|
Всего активов |
|
|
|
Обязательства |
|
|
1 |
Задолженность по кредитам |
|
|
2 |
Кредиторская задолженность |
|
|
3 |
Прочие обязательства |
|
|
|
Всего обязательств |
|
|
|
Чистая стоимость (активы-обязательства) |
|
|
|
Выданные личные гарантии |
|
Табл. 2
|
|
Источники дохода |
Предыдущий год |
Текущий год |
|
1 |
Заработная плата по основному месту работы (включая премиальные) |
|
|
|
2 |
Дивиденды |
|
|
|
3 |
Проценты |
|
|
|
4 |
Прочие доходы |
|
|
|
|
Всего |
|
|
|
|
Расходы |
|
|
|
1 |
Расходы (личные, на потребление) |
|
|
|
2 |
Выплаты по кредитам, основная сумма, проценты |
|
|
|
3 |
Прочие расходы (указать) |
|
|
|
|
Всего расходы |
|
|
|
|
Чистый доход (расход) |
|
|
24. Семейное положение _______________________________________________________________
Перечислите близких родственников старше 16 лет (родители, дети, супруг(а), братья, сестры):
|
ФИО |
Родственные отношения |
Дата и место рождения |
Место работы, должность |
Домашний адрес, телефон |
Является ли участником кредитного союза (если да, указать наименование кредитного союза) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
25. Представьте полную информацию о том, какими интересами, помимо владения акциями, Вы связаны с ОАО "ФККС", на должность в которой Вы претендуете. Также следует указать любую другую информацию, которую Вы считаете важной для рассмотрения при согласовании на должность
_____________________________________________________________________
Я, __________________________________________________________________,
Фамилия, имя, отчество
подтверждаю, что представленная выше информация в анкете является достоверной и полной и предоставлена в соответствии с моими знаниями и информацией по указанным в анкете вопросам. Признаю, что в случае допущения с моей стороны преднамеренных искажений и упущений, это может послужить основанием для отказа в согласовании на рекомендуемую должность и повлечь ответственность в соответствии с законодательством.
|
__________________________________ |
|
"___" ___________________________ г. |
|
подпись |
|
дата |
|
|
|
Приложение 7 к Положению о лицензировании деятельности специализированной финансово-кредитной организации Открытого акционерного общества "Финансовая компания кредитных союзов" |
УВЕДОМЛЕНИЕ
(на фирменном бланке Компании)
Настоящим _________________________________________________________________
(наименование Компании)
уведомляет о намерении открыть (закрыть) филиал в ____________________________
____________________________________________________________________________
(наименование населенного пункта, местонахождение)
согласно ____________________________________________________________________
(наименование органа управления Компании, принявшего в соответствии
____________________________________________________________________________
с уставом решение об открытии филиала)
Данный филиал наделен полномочиями на право проведения следующих операций и
сделок(*):
-
-
(указываются все операции и сделки, право совершения, которых делегировано филиалу
в соответствии с положением о филиале в рамках лицензии, выданной Компании
Национальным банком).
Руководителем и главным бухгалтером назначены:
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
(ФИО)
Приложение: копии листков по учету кадров на руководителя и главного бухгалтера
филиала, доверенность, всего на __________________ листах.
Компания не имеет обязательств(**):
- перед клиентами и кредиторами, обслуживаемыми в данном филиале;
- перед бюджетом.
Активы и пассивы переданы на баланс Компании.
Компания полностью отвечает за достоверность представленной информации.
Руководитель исполнительного органа Компании (подпись) ФИО
(*) Данные сведения приводятся при открытии филиала.
(**) Данные сведения приводятся при закрытии филиала.
|
|
|
Приложение 8 к Положению о лицензировании деятельности специализированной финансово-кредитной организации Открытого акционерного общества "Финансовая компания кредитных союзов" |
УВЕДОМЛЕНИЕ
Компании об открытии (закрытии) представительства _____________________
(на фирменном бланке Компании)
Настоящим _________________________________________________________________
(полное наименование Компании, открывающей представительство
____________________________________________________________________________
и номер ее лицензии)
уведомляет, что в целях ______________________________________________________
(указывается цель открытия представительства)
по решению _________________________________________________________________
(указывается орган управления Компании, принявшей решение
____________________________________________________________________________
об открытии представительства)
____________________________________________________________ открыто, (закрыто)
(дата открытия (закрытия) представительства)
представительство по адресу __________________________________________________
____________________________________________________________________________
(указываются местонахождение представительства, телефон, факс
____________________________________________________________________________
и наименование Компании, в котором открыт расчетный счет представительства)
Руководителем представительства назначен:
____________________________________________________________________________
(указывается ФИО руководителя)
Приложение: копия листка по учету кадров на руководителя представительства,
доверенность, на ______________________ листах.
|
Руководитель Компании, Органа, принявшего решение об открытии (закрытии) представительства |
(подпись) ФИО |
Печать
|
|
|
Приложение 9 к Положению о лицензировании деятельности специализированной финансово-кредитной организации Открытого акционерного общества «Финансовая компания кредитных союзов» |
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3-(НФКУ))
Согласие субъекта персональных данных
на сбор и обработку его персональных данных
Населенный пункт _________________________ дата «___» ______________20___г.
Я, _____________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество)
проживающий по адресу: _______________________________________________________
Документ, удостоверяющий личность: _______________ серия ______ № _________
(вид документа)
выдан ________________________________________________________________________
(дата выдачи, кем выдан)
Для доверенных лиц
действующий от имени
_____________________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество)
проживающего по адресу: _______________________________________________________
Документ, удостоверяющий личность: _______________ серия ______ № _________
(вид документа)
выдан________________________________________________________________________ (дата выдачи, кем выдан)
на основании __________________________________________________________________
(доверенности, закона, иного правового акта)
свободно, осознанно, по своей воле даю полное и безоговорочное согласие Национальному банку Кыргызской Республики:
- на обработку (любая операция или набор операций, выполняемых независимо от способов, Национальным банком либо по его поручению, автоматическими средствами или без таковых в целях сбора, записи, хранения, актуализации, группировки, блокирования, стирания и разрушения персональных данных), а также на:
- передачу персональных данных (предоставление Национальным банком третьим лицам в соответствии с Законом Кыргызской Республики «Об информации персонального характера» и международными договорами);
- трансграничную передачу персональных данных (передача Национальным банком персональных данных держателям, находящимся под юрисдикцией других государств) всех предоставляемых мной персональных данных в соответствии с банковским законодательством.
Указанное выше согласие распространяется в том числе на следующие персональные данные: фамилия, имя и отчество (прежние фамилия, имя, отчество, дата, место и причина изменения (в случае изменения); дата и место рождения; сведения о гражданстве (в том числе предыдущее гражданство, иные гражданства); сведения об образовании (наименование и год окончания образовательной организации, наименование и реквизиты документа об образовании, квалификация, направление подготовки или специальность по документу об образовании); сведения о наличии ученой степени; информация о владении иностранными языками, уровне владения; адрес места жительства (места пребывания); номер контактного телефона или сведения о других способах связи; вид, серия, номер документа, удостоверяющего личность, наименование органа, выдавшего его, дата выдачи; идентификационный номер налогоплательщика; семейное положение, состав семьи и близких родственников; сведения о трудовой деятельности (включая военную службу, работу по совместительству, предпринимательскую деятельность, деятельность на основании договоров об оказании услуг и т.п.); государственные награды, иные награды и знаки отличия (кем награжден и когда); информация о наличии либо отсутствии судимости в том числе о примененных мерах дисциплинарной, административной ответственности и ответственности за совершение проступков и нарушений; сведения о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера; личная фотография).
Вышеуказанные персональные данные предоставляю для обработки в целях осуществления Национальным банком процедур лицензирования (согласования должностных лиц, выдачи согласия на государственную регистрацию (перерегистрацию), расширения деятельности ОАО «ФККС»), предусмотренных банковским законодательством Кыргызской Республики.
Настоящим даю подтверждение о том, что уведомлен о передаче моих персональных данных другим государственным органам, кредитным бюро и иностранным органам банковского и финансового надзора и регулирования для проверки их на достоверность и для выявления информации по вопросам безупречной деловой репутации и квалификации, в том числе осознанно и безоговорочно подтверждаю, что не требую последующего уведомления меня в соответствии со статьей 24 Закона Кыргызской Республики
«Об информации персонального характера» и пунктом 12 Порядка получения согласия субъекта персональных данных на сбор и обработку его персональных данных, порядок и формы уведомления субъектов персональных данных о передаче их персональных данных третьей стороне, утвержденного постановлением Правительства Кыргызской Республики от 21 ноября 2017 года № 759, при передаче Национальным банком моих персональных данных указанным выше лицам в рамках осуществления процедур надзора и лицензирования.
Согласие на обработку персональных данных является бессрочным (действует постоянно в целях осуществления надзора и лицензирования) и действует с даты подписания настоящего согласия.
«___» ____________________ 20__ г.
_______________________
Подпись ФИО
