Положение
«О лицензировании деятельности операторов платежных систем
и платежных организаций»
Глава 1.
Общие положения
1. Настоящее Положение о лицензировании деятельности операторов платежных систем и платежных организаций (далее – Положение) определяет порядок лицензирования Национальным банком Кыргызской Республики (далее – Национальный банк) деятельности по:
а) оказанию услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары и услуги, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц посредством платежных систем, основанных на информационных технологиях и электронных средствах, и способах проведения платежей;
б) оказанию услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра.
2. Настоящее Положение не распространяется на отношения по предоставлению агентами розничных банковских услуг населению на основании агентского договора
с коммерческим банком, на деятельность небанковских финансово-кредитных организаций, осуществляющих свою деятельность на основании лицензии Национального банка.
3. В случае нарушения требований настоящего Положения Национальный банк вправе применять меры воздействия в отношении оператора платежной системы и/или платежной организации в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
4. В настоящем Положении используются следующие понятия, согласно их определениям, предусмотренным в законах Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» и «О платежной системе Кыргызской Республики».
Также в рамках настоящего Положения используются следующие термины и определения:
Агент – юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключившее/ий с платежной организацией агентский договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических и юридических лиц в пользу поставщиков.
Агентский договор – договор, заключенный между платежной организацией и агентом о предоставлении услуг, указанных в настоящем Положении, в целях исполнения агентского договора. При этом ответственность за действия агента перед поставщиком несет платежная организация.
Должностные лица – члены исполнительного органа, осуществляющие руководство текущей деятельностью платежной организации, члены Правления, генеральный директор/технический директор/директор (руководитель, отвечающий
за техническое функционирование платежной системы), заместитель генерального директора/технического директора/директора, главный бухгалтер/бухгалтер.
Заявитель – юридическое лицо, обратившееся в Национальный банк для получения лицензии для осуществления деятельности оператора платежной системы и/или платежной организации.
Клиент – лицо, пользующееся услугами платежных организаций при осуществлении платежей в пользу третьих лиц.
Клиринг – процесс сбора, обработки, подтверждения платежей и подсчета взаимных обязательств участников системы.
Клиринговый центр – организация, в которой осуществляется клиринг.
Лицензиат – оператор платежных систем и/или платежная организация, получившие лицензию Национального банка на право осуществления соответствующей деятельности.
Поставщик товаров, работ и услуг (далее – поставщик) – юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, получающее/ий денежные средства клиента
за реализуемые товары (выполняемые работы, услуги).
Связанные лица:
1) должностные лица данного юридического лица и их близкие родственники;
2) другие юридические или физические лица, которые прямо или косвенно имеют значительное участие в капитале юридического лица и/или осуществляют контроль;
3) другие юридические лица, в которых данное юридическое лицо и/или его должностные лица имеют значительное участие и/или осуществляют контроль;
4) члены исполнительного органа других юридических лиц, указанных в подпунктах 2 и 3 настоящего термина, и их близкие родственники;
5) физические лица – близкие родственники физических лиц, указанных в подпункте 2 настоящего термина;
6) другие юридические лица, в которых лица, указанные в подпункте 2 настоящего термина, имеют значительное участие и/или осуществляют контроль.
5. Лицензия, выдаваемая Национальным банком, является бессрочной, неотчуждаемой и не подлежит передаче третьим лицам.
6. Оператор платежной системы и платежная организация осуществляют свою деятельность, в том числе и операции, указанные в выданной Национальным банком лицензии, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
7. Национальный банк вправе запрашивать от заявителя/лицензиата информацию, касающуюся его деятельности и деятельности его учредителей, информацию об их должностных лицах, аффилированных и связанных лицах, агентах, об осуществленных операциях в пользу аффилированных и связанных лиц. Заявитель/лицензиат обязан предоставлять запрашиваемую информацию в установленные Национальным банком сроки.
8. Лицензиаты, которые начинают/прекращают деятельность по предоставлению услуг по процессингу и распространению электронных денег, уведомляют об этом Национальный банк не менее чем за один месяц до фактического начала или прекращения данной деятельности, с указанием наименования организации, названия системы,
с приложением копий соответствующих договоров с банком-эмитентом. В уведомлении
о начале деятельности также указываются сведения о планируемой деятельности, масштабы и характер операций, планируемых с использованием электронных денег. Лицензиаты, прекращающие процессинг и распространение электронных денег, должны информировать банк-эмитент и своих клиентов в соответствии с условиями договоров между ними.
9. Лицензиаты обязаны иметь следующие актуальные сведения о своих агентах:
а) в случаях, если агент является юридическим лицом – наименование юридического лица, юридический адрес (место нахождения), контактные данные (телефон, факс, электронная почта);
б) в случаях, если агент является индивидуальным предпринимателем – сведения, согласно свидетельству о государственной регистрации индивидуального предпринимателя или патенту, выданному в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
10. Лицензиаты обязаны в течение 5 (пяти) рабочих дней уведомлять
(с приложением копий подтверждающих документов) Национальный банк обо всех изменениях, включая изменение размера уставного капитала, состава исполнительного органа, учредителей, фактического и юридического адресов, а также сведения об обособленных подразделениях и дочерних юридических лицах.
Глава 2.
Требования к учредителям заявителей/лицензиатов
11. Учредителями оператора платежной системы и/или платежной организации могут быть физические и/или юридические лица.
12. Учредителями оператора платежной системы и/или платежной организации
не могут быть следующие лица:
1) физические и юридические лица, проживающие и/или зарегистрированные
на территории оффшорных зон либо имеющие в качестве участников аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным банком;
2) физические и юридические лица, которые в установленном порядке
не представили сведения о своей деятельности, финансовом состоянии, составе участников и любые другие сведения, и документы, позволяющие их достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных собственников, либо представили такие сведения, которые не позволяют достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных собственников.
Глава 3.
Требования к должностным лицам заявителей/лицензиатов
13. В целях организации надлежащего функционирования деятельности лицензиата в его штате должны быть должности председателя (руководителя), технического директора, главного бухгалтера, которые должны входить в состав исполнительного органа управления. Допускается совмещение должности председателя и технического директора.
14. Председатель исполнительного органа должен соответствовать следующим требованиям:
- наличие высшего образования;
- опыт работы на руководящих должностях не менее 1 (одного) года в течение последних 5 (пяти) лет в области экономических и/или юридических и/или технических вопросов;
- наличие свидетельства уполномоченного государственного органа в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности о прослушивании курса по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности, с предоставлением копии свидетельства;
- отсутствие судимости.
15. Технический директор должен соответствовать следующим требованиям:
- иметь высшее техническое образование;
- опыт работы в области информационных технологий и смежных областях не менее 3 (трех) лет, в том числе на руководящей должности не менее 1 (одного) года;
- отсутствие судимости.
16. Главный бухгалтер должен соответствовать следующим требованиям:
- иметь высшее или среднее профессиональное образование;
- опыт работы на позиции бухгалтера не менее 1 (одного) года;
- иметь сертификат, подтверждающий наличие знаний международных стандартов бухгалтерского учета и финансовой отчетности, который был получен в образовательных учреждениях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа, с предоставлением копии сертификата;
- отсутствие судимости.
17. Возложение исполнения обязанностей по должностям, указанным в пункте 13 настоящего Положения, на период их временного отсутствия, допускается на лицо, которое является штатным сотрудником лицензиата и владеет соответствующими профессиональными навыками и знаниями для исполнения обязанностей отсутствующего должностного лица.
Глава 4.
Порядок рассмотрения документов
18. Документы для получения лицензии могут быть представлены в Национальный банк, его областные управления и представительство Национального банка в Баткенской области (по месту регистрации заявителя).
19. Все документы, представляемые в Национальный банк в соответствии
с настоящим Положением и содержащие более одного листа, должны быть пронумерованы и заверены подписью руководителя и печатью заявителя. По запросу Национального банка отдельные документы могут представляться в электронной форме.
20. Срок рассмотрения документов Национальным банком составляет 30 (тридцать) календарных дней.
21. В период рассмотрения пакета документов на получение лицензии Национальный банк вправе осуществить предварительную проверку заявителя в течение
10 (десяти) рабочих дней со дня подачи документов на получение лицензии.
22. Предварительная проверка включает проверку работоспособности автоматизированных систем и соответствия представленных документов заявителя требованиям пункта 26 настоящего Положения.
23. В случае, если документы не соответствуют требованиям, установленным настоящим Положением, и/или при предоставлении неполного пакета документов, и/или если в период рассмотрения заявления и документов будут представлены дополнительные документы, то отсчет срока рассмотрения заявления и документов начинается вновь со дня получения дополнительных документов, удовлетворяющих требованиям настоящего Положения.
24. Дополнительные документы, указанные в пункте 23 настоящего Положения, должны быть представлены в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней после письменного уведомления Национального банка. При предоставлении документов, не соответствующих требованиям настоящего Положения, или не в полном объеме более двух раз, либо не
в установленные сроки, Национальный банк отказывает в рассмотрении документов. Повторная подача документов для получения лицензии может быть осуществлена по истечении шести месяцев со дня отказа в рассмотрении документов Национальным банком.
25. В случае отзыва заявления и документов на получение лицензии либо при отказе в лицензировании или отзыве ранее полученной лицензии в рамках настоящего Положения, документы, представленные в Национальный банк, и их копии заявителю не возвращаются.
Глава 5.
Порядок лицензирования
§ 1. Документы, необходимые для получения лицензии
26. Для получения лицензии на осуществление деятельности, указанной в пункте 1 настоящего Положения, заявитель предоставляет в Национальный банк следующие документы в одном экземпляре на государственном или официальном языках:
1) заявление о выдаче лицензии, составленное по форме, установленной
в соответствии с Приложением 1 к настоящему Положению, за подписью руководителя заявителя;
2) нотариально заверенную копию учредительных документов: устав, свидетельство о государственной регистрации, решение о создании юридического лица, о размере уставного капитала, об избрании исполнительного органа управления, заверенную подписью руководителя и печатью этого юридического лица;
3) нотариально заверенную копию документов учредителей – юридических лиц: учредительные документы, свидетельство о государственной регистрации и финансовую отчетность на последнюю отчетную дату, переданную в налоговые органы, заверенную подписью руководителя и печатью этого юридического лица;
4) справку от налоговых органов об отсутствии налоговой задолженности на момент подачи документов;
5) бизнес-план, содержащий как минимум:
- определение целей, преследуемых при проведении операций;
- прогнозные расчеты экономических результатов, ожидаемых от проведения данных операций;
6) копию договора на открытие расчетного счета в коммерческом банке для хранения и использования средств хозяйственной деятельности;
7) для платежной организации – копию договора на открытие расчетного счета
в коммерческом банке для хранения и использования денежных средств от населения и
от своих агентов за оказание услуг в пользу поставщиков;
8) копию одного из договоров, заключенного с коммерческим банком, обеспечивающих гарантию передачи денежных средств поставщику или их возврат покупателю:
- договор об открытии счета по срочному банковскому вкладу (депозиту) по хранению резерва под возможные риски и потери;
- договор, предусматривающий обслуживание поставщика в форме предоплаты;
- банковскую гарантию или иные договора, обеспечивающие покрытие возможных рисков и потерь в соответствии с законодательством Кыргызской Республики;
9) документ, подтверждающий внесение средств в качестве 100 процентов уставного капитала на счет в коммерческом банке:
- не менее 1 000 000 (одного миллиона) сомов для оператора платежной системы;
- не менее 2 000 000 (двух миллионов) сомов для платежной организации.
В случае, если заявитель подает документы на две лицензии, то уставной капитал должен составлять не менее 3 000 000 (трех миллионов) сомов.
При осуществлении деятельности по оказанию услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц – нерезидентов, уставный капитал платежной организации должен быть
в размере не менее 5 000 000 (пяти миллионов) сомов.
При осуществлении приема денежных средств плательщиков по уплате налогов, сборов и платежей, подлежащих зачислению на Единый казначейский счет уполномоченного государственного органа по прогнозированию и исполнению бюджета
в Национальном банке Кыргызской Республики, платежная организация должна:
- иметь уставный капитал в размере не менее 10 000 000 (десяти миллионов) сомов;
- предоставить 100% предоплату на всю сумму принимаемых платежей в бюджеты бюджетной системы Кыргызской Республики с установлением данного требования
в соответствующих договорных отношениях с уполномоченным государственным органом по прогнозированию и исполнению бюджета и реализацией необходимых механизмов контроля и управления рисками.
Использование денежных средств, внесенных в целях формирования уставного капитала, до принятия решения о выдаче/отказе в лицензии запрещено. Уставный капитал служит обеспечением обязательств заявителя/лицензиата и должен формироваться только в национальной валюте за счет денежных средств учредителей/участников/акционеров. Запрещается формирование уставного капитала за счет основных средств, нематериальных активов и заемных средств;
10) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителей, направленных на формирование уставного капитала, с приложением подтверждающих документов;
11) копию внутреннего документа, регламентирующего порядок осуществления финансового мониторинга, осуществляемого в платежной системе, содержащего как минимум:
- цель и задачи финансового мониторинга;
- принципы осуществления финансового мониторинга;
- комплекс элементов, образующих систему мониторинга;
12) для платежной организации – копии внутренних документов, регламентирующих порядок осуществления инкассирования и хранения денежных средств;
13) для оператора платежной системы – подписанные руководителем и заверенные печатью правила функционирования платежной системы, которые должны содержать следующее:
- архитектуру системы и схему ее работы;
- процедуры вступления и выхода из системы;
- порядок подключения участника к системе;
- порядок проведения процессинга;
- порядок предоставления сведений участниками платежной системы о своей деятельности оператору платежной системы;
- систему управления рисками в платежной системе, включая используемую модель управления рисками, перечень мероприятий и способов управления рисками;
- требования к защите информации;
- порядок разрешения споров;
- порядок действия участников при возникновении нештатных ситуаций в системе;
- права, обязанности и ответственность участников;
- описание о наличии в системе механизмов по управлению справочниками отправителей и получателей по проверке клиентов по международному и национальному перечням лиц, причастных к террористической и экстремистской деятельности или распространению оружия массового уничтожения.
Правила платежной системы должны быть составлены в виде единого документа. Для платежных организаций дополнительно должна быть представлена детальная схема финансовых потоков и проведения окончательных расчетов с разъяснениями по каждому пункту;
14) заполненную анкету, согласно Приложению 2 настоящего Положения, и подписанную членами исполнительного органа управления и учредителями,
с приложением копий документов:
- удостоверяющих личность;
- подтверждающих назначение на соответствующие должности лиц – членов исполнительного органа управления;
- подтверждающих соответствие требованиям, указанным в Главе 3 настоящего Положения;
15) сведения об аффилированных лицах и связанных лицах компании (ФИО физического лица, наименование юридического лица, подтверждающие документы, учредительные документы и др.);
16) акт установки и введение в промышленную эксплуатацию аппаратно-программного комплекса (далее – АПК);
17) копию договора аренды помещения или документа, устанавливающего право собственности заявителя/лицензиата на занимаемое помещение;
18) в случае, если оператор платежной системы использует арендуемое помещение для размещения АПК, необходимо представить договор аренды с техническим описанием помещения, которое должно соответствовать требованиям по технической укрепленности и оснащенности. Договор аренды должен быть со сроком действия не менее одного года;
19) копию предварительного договора с коммерческим банком об открытии расчетного счета по учету электронных денег (для заявителя, предоставляющего услуги
по процессингу и распространению электронных денег);
20) копию договора с эмитентом электронных денег об их выпуске (для заявителя, предоставляющего услуги по процессингу и распространению электронных денег);
21) доверенность за подписью руководителя или иного лица, уполномоченного
на это его учредительными документами, с оттиском печати этой организации, выданную представителю на получение лицензии, в случае, если от имени заявителя действует представитель по доверенности;
22) копию документа, подтверждающего поддержку программным обеспечением лицензируемой организации открытого интерфейса (API) и возможности/наличия интеграции с единым расчетным центром, определенным Национальным банком для обеспечения операционной совместимости и межсистемного взаимодействия;
23) копию предварительного договора с коммерческим банком в области интеграции технических платформ и осуществления финансовых взаиморасчетов по трансграничным платежам (для заявителя, предоставляющего услуги по приему и проведению платежей и расчетов за товары, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц нерезидентов);
24) документ, подтверждающий внесение лицензионного сбора за рассмотрение заявления и выдачу лицензии.
§ 2. Выдача лицензии
27. Лицензия выдается отдельно на каждый из видов деятельности, указанных
в пункте 1 настоящего Положения (формы лицензии приведены в Приложениях 3 и 4
к настоящему Положению).
28. Решение о выдаче лицензии принимает Комитет по платежной системе Национального банка. Лицензия подписывается заместителем председателя/членом Правления – председателем Комитета по платежной системе Национального банка.
29. Лицензия оформляется в двух экземплярах. Первый экземпляр выдается заявителю, второй остается на хранении в Национальном банке. При выдаче лицензии доверенное лицо на получение лицензии расписывается о получении лицензии в журнале выдачи лицензий.
30. Выдача лицензии осуществляется при предъявлении документов, удостоверяющих личность уполномоченного лица лицензируемой организации.
31. Сведения о выдаче, переоформлении, о выдаче дубликата, приостановлении и отзыве лицензии заносятся в реестр, который ведется уполномоченным подразделением Национального банка.
§ 3. Отказ в выдаче лицензии
32. Основанием для отказа в выдаче лицензии является:
1) несоответствие документов, поданных для получения лицензии, требованиям настоящего Положения или иных нормативных правовых актов Кыргызской Республики;
2) несоответствие предоставленных документов видам деятельности, согласно настоящему Положению;
3) предоставление в Национальный банк для получения лицензии недостоверной и/или неполной информации;
4) наличие решения суда, запрещающего заявителю заниматься данным видом деятельности;
5) результаты предварительной проверки, подтверждающие несоответствие деятельности заявителя требованиям настоящего Положения;
6) невнесение лицензионного сбора за рассмотрение и выдачу лицензии.
33. Решение об отказе в выдаче лицензии принимает Комитет по платежной системе Национального банка.
Глава 6.
Переоформление лицензии
34. Основаниями для переоформления лицензии являются:
- реорганизация юридического лица;
- изменение наименования юридического лица;
- изменение местонахождения юридического лица (из одной области в другую либо из области в город Бишкек (Ош) и наоборот), а также переименование населенного пункта, в котором расположен оператор платежной системы и/или платежная организация.
35. Изменение местонахождения платежной организации внутри одного населенного пункта не влечет переоформление его лицензии.
36. При возникновении оснований для переоформления лицензии лицензиат обязан обратиться с заявлением в Национальный банк.
37. Заявление о переоформлении лицензии с указанием основания для переоформления и новых сведений с приложением документов, подтверждающих соответствующие изменения, подается лицензиатом лицензиару не позднее 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня возникновения оснований для переоформления.
38. Переоформление лицензии осуществляется в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня получения лицензиаром соответствующего заявления. При переоформлении лицензии лицензиар вносит соответствующие изменения в реестр.
39. За переоформление лицензии взимается лицензионный сбор в размере, соответствующем размеру лицензионного сбора за рассмотрение и выдачу лицензии, установленном законодательством Кыргызской Республики.
Глава 7.
Выдача дубликата лицензии
40. В случае утери или порчи оригинала лицензии лицензиат подает в Национальный банк заявление о выдаче дубликата с приложением документов, подтверждающих утерю или порчу документа не позднее 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня обнаружения утери или порчи. К заявлению в случае порчи лицензии прилагается также испорченный бланк лицензии.
41. Утерянные или испорченные бланки лицензии считаются недействительными
со дня подачи лицензиатом заявления.
42. Лицензиар в течение 3 (трех) рабочих дней со дня подачи заявления производит выдачу дубликата лицензии с надписью «дубликат» в правом верхнем углу или направляет отказ в выдаче дубликата лицензии с обоснованием причины отказа.
43. За выдачу дубликата лицензии взимается лицензионный сбор в размере, соответствующем размеру лицензионного сбора за рассмотрение и выдачу лицензии, установленном законодательством Кыргызской Республики.
Глава 8.
Прекращение действия лицензии
44. Лицензия, выданная Национальным банком, прекращает свое действие
в случаях:
- ликвидации юридического лица;
- отзыва лицензии у лицензиата;
- добровольного прекращения осуществления лицензируемого вида деятельности;
- вступления в законную силу решения суда об аннулировании лицензии;
- исключения отдельного вида деятельности из перечня лицензируемых видов деятельности.
45. В случае принятия решения о ликвидации/добровольном прекращении деятельности лицензиат должен в течение 15 рабочих дней с момента принятия решения предоставить заявление о прекращении деятельности и лицензию в Национальный банк,
с указанием причины и приложением соответствующих решений уполномоченного органа управления.
46. Лицензиат до сдачи соответствующей лицензии в Национальный банк должен выполнить условия договора с участниками платежной системы и поставщиками услуг и прекратить лицензируемый вид деятельности, согласно законодательству Кыргызской Республики.
47. Отзыв лицензии осуществляется в соответствии с Положением «О мерах воздействия, применяемых к операторам платежной системы/платежным организациям Кыргызской Республики», утверждаемым Правлением Национального банка.
Глава 9.
Порядок обжалования решений Национального банка
48. Решения, принимаемые Национальным банком в рамках настоящего Положения, могут быть обжалованы в соответствии с Положением «О досудебном регулировании споров между Национальным банком Кыргызской Республики и коммерческими банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и их учредителями (участниками), юридическими и физическими лицами», утверждаемым Правлением Национального банка.
Приложение 1
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
Управление платежных систем
ЗАЯВЛЕНИЕ
Прошу выдать (_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________)
(полное название, юридический адрес, фактический адрес, номер телефона)
лицензию для осуществления деятельности по:
а) оказанию услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары и услуги, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц посредством платежных систем, основанных на информационных технологиях и электронных средствах, и способах проведения платежей;
(перечислить перечень услуг)
б) оказанию услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра.
(перечислить перечень услуг)
Заполняя настоящее заявление, я, являясь руководителем Заявителя, подтверждаю, что ознакомлен с нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики по платежным системам и прилагаю все сведения и документы, требуемые для вышеотмеченных видов деятельности, а именно:
1. Сведения об учредителях:
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Состав исполнительного органа управления (ФИО председателя, технического директора, главного бухгалтера):
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
2. Документы:
2.1. Анкету председателя исполнительного органа;
2.2. Анкету технического директора;
2.3. Анкету главного бухгалтера.
Подпись председателя и печать организации
«___» _____________ 20__ г.
Приложение 2
АНКЕТА
(для фото)
(Должность)
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
(наименование оператора платежной системы или платежной организации)
ФИО _____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Дата и место рождения _____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Паспорт серия ______________ № _____________ кем выдан_________________________
Дата выдачи___________________________________________________________________
Гражданство _____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Фактическое место проживания в момент заполнения анкеты, № телефона
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Семейное положение _____________________________________________________________________________
Образование _____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
(высшее)
диплом № ______________________________ дата выдачи___________________________
кем выдан _____________________________________________________________________________
Название учебного заведения и его местонахождение |
Факультет или отделение |
Год поступления |
Год окончания |
Специальность согласно полученному диплому |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Обучение на курсах:
Тема семинара или курсов |
Организатор семинара |
Место прохождения |
Дата прохождения |
Наличие сертификата |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Выполняемая работа с начала трудовой деятельности:
Общий трудовой стаж работы:
Дата поступления на работу |
Дата ухода |
Занимаемая должность |
Название учреждения, местонахождение |
Причина ухода |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Укажите все другие организации, ассоциации, учреждения юридических лиц, сотрудником или членом которых Вы являетесь:
Название организации |
Местонахождение организации |
Занимаемая должность |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Укажите имеющиеся родственные связи с сотрудниками оператора платежной системы или платежной организации, связь с лицами или компаниями, контролирующими оператора платежной системы или платежную организацию, все взаимные обязательства и договора и т.п.
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Имеется ли непогашенная судимость или решение суда, запрещающее Вам занятие каким-либо видом деятельности?
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Применялись ли к Вам предупредительные меры и санкции со стороны Национального банка?
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Я, _____________________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество)
подтверждаю, что выше представленная информация является достоверной и полной, и обязуюсь в дальнейшем представлять в Национальный банк сведения обо всех изменениях, произошедших в ней. Признаю, что в случае допущения с моей стороны искажений и упущений это может повлечь за собой дальнейшее применение санкций в отношении меня и оператора платежных систем и платежных организаций в соответствии
с законодательством Кыргызской Республики.
«___» ___________ 20__ г. |
_______________________ (подпись) |
Приложение 3
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
ЛИЦЕНЗИЯ № ___________
Настоящая лицензия выдана
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
(полное наименование платежной организации, зарегистрированной по юридическому адресу)
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
(местонахождение)
и дает право осуществлять деятельность в качестве платежной организации и проводить следующий вид операций:
Оказание услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары и услуги, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц посредством платежных систем, основанных на информационных технологиях и электронных средствах, и способах проведения платежей.
Дата выдачи лицензии: «___» _____________ 20__ года.
Заместитель председателя |
(подпись и печать) |
Приложение 4
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
ЛИЦЕНЗИЯ № _____________
Настоящая лицензия выдана
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
(полное наименование оператора платежной системы),
зарегистрированному по юридическому адресу
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
(местонахождение)
и дает право осуществлять деятельность в качестве оператора платежной системы и проводить следующий вид операций:
Оказание услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра.
Дата выдачи лицензии: «___» _____________ 20__ года.
Заместитель председателя |
(подпись и печать) |