Постановление Правления Национального банка
Кыргызской Республики
от 28 марта 2018 года
2018-П-12\10-7-(НПА)
О внесении изменений и дополнений в постановление
Правления Национального банка Кыргызской Республики
«Об утверждении Инструкции «О проведении инспекторских
проверок деятельности микрофинансовых организаций,
не привлекающих депозиты, и других юридических лиц, поднадзорных
Национальному банку Кыргызской Республики» от 23 декабря 2013 года № 52/6
В соответствии со статьями 20 и 68 Закона «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:
1. Внести изменения и дополнения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты, и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики» от 23 декабря 2013 года № 52/6 (прилагаются).
2. Признать утратившими силу следующие постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики:
- «Об утверждении нормативных документов по работе обменных пунктов (бюро) на территории Кыргызской Республики» от 28 сентября 1995 года № 23/2;
- «О внесении изменений в нормативные документы по работе обменных пунктов (бюро) на территории Кыргызской Республики» от 25 февраля 1997 года № 5/4.
3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования.
4. Юридическому управлению:
- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;
- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.
5. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения микрофинансовых организаций, специализированных финансовых учреждений, обменных и кредитных бюро, областных управлений и представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.
6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики Т. Джусупова.
Председатель Т. Абдыгулов
Приложение
к постановлению Правления
Национального банка
Кыргызской Республики
от 28 марта 2018 года
2018-П-12\10-7-(НПА)
Изменения и дополнения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты,
и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики» от 23 декабря 2013 года № 52/6
Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты, и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики» от 23 декабря 2013 года
№ 52/6 следующие изменения и дополнения:
в Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты, и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики», утвержденной вышеуказанным постановлением:
- в пункте 1:
слова «Национальным банком» заменить словами «Национальным банком Кыргызской Республики (далее – Национальный банк)»;
после слов «(далее – СФУ)» дополнить словом «, обменные»;
- по всему тексту Инструкции слова «Наблюдательный орган» и «Исполнительный орган» заменить словами «наблюдательный орган» и «исполнительный орган» в соответствующих падежных формах;
- по всему тексту Инструкции слова «непривлекающих» заменить словами «не привлекающих»;
- в пункте 3:
в подпункте «ж» слова «финансово-кредитное» заменить словом «финансовое»;
подпункт «з» изложить в следующей редакции:
«з) Обменное бюро – это специально оборудованный пункт, созданный юридическим лицом для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых в соответствии с лицензией Национального банка;»;
дополнить подпунктами «и» и «к» следующего содержания:
«и) Обменные операции с наличной иностранной валютой – операции по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валюты, осуществляемые за счет оборотных средств и от своего имени только обменными бюро, имеющими соответствующую лицензию Национального банка;»;
к) Кредитное бюро – юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, оказывающее услуги по осуществлению обмена кредитной информацией на основании лицензии.»;
- пункт 4 изложить в следующей редакции:
«4. Настоящая Инструкция определяет основные цели и виды инспекторских проверок деятельности МФО, СФУ, обменных и кредитных бюро, а также устанавливает обязательные требования, предъявляемые к МФО, СФУ, обменным и кредитным бюро в связи с проведением проверки их деятельности.»;
- в пункте 5 слова «МФО и СФУ» заменить словами «МФО, СФУ и обменных бюро»;
- в пункте 6:
в абзаце первом после аббревиатуры «СФУ» дополнить словом «, обменных»;
в подпункте «б» аббревиатуры «МФО и СФУ» заменить словами «МФО, СФУ, обменными и кредитными бюро»;
в подпункте «в» после аббревиатуры «СФУ» дополнить словом «, обменных»;
в подпункте «г» после аббревиатуры «СФУ» дополнить словом «, обменных и»;
подпункт «д» изложить в следующей редакции: «д) оценка выполнения обменным бюро, наблюдательным и исполнительным органами МФО, СФУ, кредитного бюро рекомендаций и предписаний предыдущей проверки по устранению выявленных недостатков»;
в подпункте «ж» после аббревиатуры «СФУ» дополнить словом «, обменных»;
- Инструкцию дополнить пунктами 7-1 и 7-2 следующего содержания:
«7-1. Инспекторские проверки обменных бюро могут быть целевыми (для обзора и более тщательного рассмотрения отдельных аспектов деятельности обменных бюро) и рейдовыми (для выявления фактов осуществления деятельности по обмену наличной иностранной валюты без соответствующей лицензии/свидетельства Национального банка/выявления проблем и фактов системного характера, системных рисков и др.).
7-2. Рейдовые проверки могут проводиться в том числе с участием государственных органов Кыргызской Республики.
В случае проведения проверок с участием государственных органов Кыргызской Республики, определяется лицо, ответственное за координацию работников Национального банка и представителей государственных органов, подготовку документов и формирование групп проверяющих.»;
- пункт 8 дополнить абзацем вторым следующего содержания:
«Обменные бюро проверяются без предварительного уведомления, соответственно, направление на проверку (Приложение 2-1) предъявляется непосредственно в момент прибытия группы инспекторов. По запросу проверяемого обменного бюро последнему может быть предоставлена копия направления.»;
- пункт 9 изложить в следующей редакции:
«9. Направления на проверку МФК, СФУ и кредитного бюро, подписываются заместителем председателя/членом Правления Национального банка, курирующим надзорный блок, а направления на проверку МКК, МКА – начальником управления инспектирования Национального банка (далее – УИ)/начальником областного управления/представительства Национального банка в Баткенской области (далее – ОУ).
В случае проведения внезапной инспекторской проверки, направление на проверку предъявляется МФО, СФУ и кредитному бюро непосредственно в момент прибытия группы инспекторов.
Направления на проверку обменных бюро г. Бишкек и Чуйской области подписываются заместителем председателя/членом Правления Национального банка, курирующим надзорный блок. Направления на проверку обменных бюро остальных областей подписываются начальниками ОУ.»;
- в пункте 10 слова «Заместителем Председателя» заменить словами «заместителем председателя»;
- пункт 13 дополнить абзацем вторым следующего содержания:
«Обменное бюро в первый день проверки обязано предоставить документы, необходимые для проверки. В случае если обменное бюро отказывается представить какие-либо документы, которые потребовались в процессе проверки, либо в случае, когда обменное бюро не имеет возможности представить эти документы, обменное бюро обязано предоставить письменное обоснование причин отказа или невозможности представления этих документов, о чем немедленно сообщается начальникам ОИН/ОН ОУ и УИ.»;
- пункт 14 изложить в следующей редакции:
«14. Если МФО, СФУ и кредитные бюро отказываются представить такое обоснование или ввиду неуважительности причин такого отказа, руководитель проверки составляет Акт о противодействии проведению проверки (Приложение 4), который подписывается руководителем проверки и исполнительным органом МФО, СФУ и кредитных бюро. Отказ исполнительного органа МФО, СФУ и кредитного бюро от подписания актируется инспекторами Национального банка с указанием мотивов отказа, если таковые представлены исполнительным органом МФО, СФУ, кредитного бюро. Если мотивы отказа не были предоставлены, то в акте необходимо сделать отметку «без указания мотивов (причин)».
Если обменное бюро отказывается предоставить письменное обоснование причин отказа или отсутствия документов и/или ввиду неуважительной причины отказа, группа проверки составляет Акт о противодействии проведению проверки (Приложение № 4-1), который подписывается группой проверки и руководителем/сотрудником обменного бюро, уполномоченным представлять интересы обменного бюро, о чем группа проверки должна информировать начальников ОИН/ОН ОУ и УИ. В случае отказа руководителя/сотрудника обменного бюро, уполномоченного представлять интересы обменного бюро, от подписания Акта о противодействии проведению проверки, об этом вносится соответствующая запись в акт с указанием мотивов отказа. Если мотивы отказа не были предоставлены, то в акте необходимо сделать отметку «без указания мотивов (причин).
В случае воспрепятствования руководства МФО, СФУ, обменного и кредитного бюро проведению проверки Национальным банком применяются соответствующие меры.»;
- в пункте 15 после аббревиатуры «СФУ» дополнить словом «, обменное» в соответствующих падежных формах;
- пункт 17 изложить в следующей редакции:
«17. Проверяющие могут запрашивать документы МФО, СФУ и кредитных бюро, (не ограничиваясь документами, указанными в Перечне документов и сведений, предоставляемых МФО, СФУ и кредитными бюро для проверки, (согласно Приложению 3), связанные с выполнением возложенных на них заданий, а также могут запрашивать надлежащим образом заверенные копии или выписки из необходимых документов и требовать представления объяснений по документам от МФО, СФУ, обменных и кредитных бюро.»;
- Инструкцию дополнить пунктами 17-1 и 17-2 следующего содержания:
«17-1. Обменное бюро по требованию группы проверяющих обязано обеспечить доступ ко всем данным, зафиксированным техническими средствами, имеющими функции фото- и видеозаписи, имеющихся в обменном бюро. В случае отказа по предоставлению указанных данных, группа проверяющих составляет Акт о противодействии проведению проверки.
17-2. В ходе проверки обменных бюро, группа проверяющих имеет право требовать открыть все возможные места хранения денежной наличности (шкафы, полки, сейфы, коробки и т.п.), находящиеся в кассовом помещении, для инспектирования.
В случае если в вышеуказанных местах будет обнаружена денежная наличность, не учтенная в кассе обменного бюро, она должна быть пересчитана и данные о результатах должны быть внесены в Акт ревизии денежной наличности данного обменного бюро.»;
- Инструкцию дополнить пунктом 24-1 следующего содержания:
«24-1. По результатам проверки деятельности обменного бюро группой проверки составляется Справка о проверке деятельности обменного бюро, которая подписывается группой проверки и руководителем/сотрудником обменного бюро, уполномоченным представлять интересы обменного бюро, в двух экземплярах, один из которых передается обменному бюро.»;
- пункт 37 изложить в следующей редакции:
«37. При обнаружении нарушений требований законодательства Кыргызской Республики, в том числе нормативных правовых актов Национального банка, к МФО, СФУ, к обменным и кредитным бюро и их должностным лицам применяются меры воздействия в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка и законодательством Кыргызской Республики.
При выявлении лиц, осуществляющих деятельность без соответствующей лицензии/свидетельства Национального банка, составляется протокол об административном правонарушении (далее – Протокол) в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка. При отказе лица, привлекаемого к административной ответственности, от подписания, в протоколе должны быть указаны причины отказа. Если мотивы отказа не были предоставлены, то в протоколе необходимо сделать отметку «без указания мотивов (причин)».
По возможности производится фото- и видеофиксация места осуществления безлицензионной деятельности правонарушителем.
Проверки на предмет безлицензионной деятельности также могут проводиться на основании обращения (письма, запроса, жалобы и др.) государственных органов, организации и граждан. При этом к обращению могут быть приложены необходимые материалы оперативно-следственных мероприятий и/или другие документы, подтверждающие факт совершения административного правонарушения/нарушения банковского законодательства.»;
- в пункте 38 после аббревиатуры «СФУ» дополнить словом «, обменным»;
- в пункте 39 после слов «кредитных бюро» дополнить словами «, руководители/сотрудники обменных бюро»;
- в Приложении 1 к Инструкции:
слово «сотрудник» заменить словом «работник» в соответствующих падежных формах;
- в Приложении 2 к Инструкции:
слова «Начальник УИ/ОУ» заменить словами «начальник УИ/ОУ»;
- в Приложении 3 к Инструкции:
пункт 13 раздела 2 изложить в следующей редакции: «13. Список инвестиций МФО в акциях долговых обязательствах, в которых, связанные с МФО лица имеют существенный интерес.»;
пункт 5 раздела 3 изложить в следующей редакции: «5. Информация по операциям со связанными и аффилированными компаниями.»;
- пункт 5 раздела 2 Приложения 3-1 к Инструкции изложить в следующей редакции: «5. Информация по операциям со связанными и аффилированными компаниями.»;
- Приложение 4 к Инструкции изложить в следующей редакции:
|
|
«Приложение 4 к Инструкции по проведению инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты и иных лиц, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики |
|
|
|
АКТ
о противодействии проведению проверки
__________________________________________________________________
(наименование МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро)
__________________________________________________________________
(местонахождение МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро - адрес, телефон)
_________________________ |
|
"___" __________ 20__ года |
(место составления) |
|
|
Мной, работником Национального банка Кыргызской Республики _________________________________ (ФИО работника НБКР), служебное удостоверение от ____________________№______________, составлен настоящий акт о том, что работник МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро ______________________________________ (ФИО, должность работника МФК/МКА/МКК, СФУ, и кредитных бюро) воспрепятствовал проведению проверки деятельности данного МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро. Воспрепятствование проведению проверки деятельности данного МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро выражается в следующем: ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________.
В связи с воспрепятствованием проведению проверки работниками Национального банка, работник МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро настоящим предупрежден об ответственности за воспрепятствование проведению проверки МФК/МКА/МКК, СФУ, и кредитных бюро.
Акт составлен: _______________ (ФИО работника НБКР) _____________ (должность) ___________ (Подпись)
Ознакомлен: _________________ (ФИО работника МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро) _________ (должность) _______ (Подпись)
Получен второй экземпляр акта: ________________ (ФИО работник МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро) ___________ (Подпись)»;
- Инструкцию дополнить Приложениями 2-1 и 4-1 следующего содержания:
«Приложение 2-1 к Инструкции по проведению инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты и иных лиц, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики
Обменное/обменные бюро по ____________________________
(наименование города/области)
НАПРАВЛЕНИЕ
на проверку деятельности обменного/обменных бюро
Национальный банк Кыргызской Республики для проведения проверки деятельности обменного/обменных бюро на предмет соблюдения законодательства Кыргызской Республики и нормативных правовых актов Национального банка Кыргызской Республики направляет на проверку обменного/обменных бюро по ____________________________ следующих работников Национального банка:
(наименование города/области)
-
-
-.
Срок действия направления:___________________
Член Правления/
заместитель председателя/
начальник ОУ/директор представительства (ФИО, подпись)
Приложение 4-1 к Инструкции по проведению инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты и иных лиц, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики
АКТ
о противодействии проведению проверки
_______________________________________________________________________
(наименование обменного бюро)
_______________________________________________________________________
(местонахождение обменного бюро)
_______________________ ____________
(место составления) дата
Нами, работниками Национального банка Кыргызской Республики___________________________________________________________________ (ФИО работника НБКР), служебное удостоверение от __________________года №__________________, составлен настоящий акт о том, что _____________________________________________________________________________ (руководитель/сотрудник обменного бюро, уполномоченный представлять интересы обменного бюро)
воспрепятствовал(а) проведению проверки деятельности обменного бюро «_________________________», а именно __________________________________________________________________________________________________________________________________________________________.
В связи с воспрепятствованием проведению проверки работниками Национального банка, руководитель/работник обменного бюро, уполномоченный представлять интересы обменного бюро настоящим предупрежден об ответственности за воспрепятствование проведению проверки обменного бюро.
Если мотивы отказа в подписании настоящего акта не были предоставлены, то необходимо сделать отметку «без указания мотивов (причин)».* ________________________________________________________________________
Акт составлен (работники Национального банка):
1. ___________________________________________________________________________
2. ___________________________________________________________________________
3. ___________________________________________________________________________
(Ф.И.О., должность и подпись)
Ознакомлен(а):____________________________________________________________________________________________________________________________________________
(Ф.И.О, должность и подпись)
Получил второй экземпляр акта:_________________________________________________
(Ф.И.О., должность и подпись)
* Заполняется только в случае отказа от подписи акта».