Вернуться назад

Постановление Правления Национального банка 

Кыргызской Республики  

от 28 марта 2018 года  

2018-П-12\10-7-(НПА) 

 

 

 

 

О внесении изменений и дополнений в постановление  

Правления Национального банка Кыргызской Республики 

«Об утверждении Инструкции «О проведении инспекторских  

проверок деятельности микрофинансовых организаций,  

не привлекающих депозиты, и других юридических лиц, поднадзорных  

Национальному банку Кыргызской Республики» от 23 декабря 2013 года № 52/6  

 

 

В соответствии со статьями 20 и 68 Закона «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Внести изменения и дополнения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты, и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики» от 23 декабря 2013 года № 52/6 (прилагаются). 

2. Признать утратившими силу следующие постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики: 

- «Об утверждении нормативных документов по работе обменных пунктов (бюро) на территории Кыргызской Республики» от 28 сентября 1995 года № 23/2;  

- «О внесении изменений в нормативные документы по работе обменных пунктов (бюро) на территории Кыргызской Республики» от 25 февраля 1997 года № 5/4. 

3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования. 

4. Юридическому управлению: 

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики; 

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

5. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения микрофинансовых организаций, специализированных финансовых учреждений, обменных и кредитных бюро, областных управлений и представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области. 

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики Т. Джусупова.  

 

 

Председатель Т. Абдыгулов 

 

 

Приложение  

к постановлению Правления  

Национального банка  

Кыргызской Республики  

от 28 марта 2018 года  

2018-П-12\10-7-(НПА)  

 

 

Изменения и дополнения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты,  

и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики» от 23 декабря 2013 года № 52/6 

 

 

Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты, и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики» от 23 декабря 2013 года  

№ 52/6 следующие изменения и дополнения:  

в Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты, и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики», утвержденной вышеуказанным постановлением: 

- в пункте 1: 

слова «Национальным банком» заменить словами «Национальным банком Кыргызской Республики (далее Национальный банк)»; 

после слов «(далее СФУ)» дополнить словом «, обменные»; 

- по всему тексту Инструкции слова «Наблюдательный орган» и «Исполнительный орган» заменить словами «наблюдательный орган» и «исполнительный орган» в соответствующих падежных формах; 

- по всему тексту Инструкции слова «непривлекающих» заменить словами «не привлекающих»; 

- в пункте 3:  

в подпункте «ж» слова «финансово-кредитное» заменить словом «финансовое»; 

подпункт «з» изложить в следующей редакции:  

«з) Обменное бюро это специально оборудованный пункт, созданный юридическим лицом для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых в соответствии с лицензией Национального банка;»; 

дополнить подпунктами «и» и «к» следующего содержания:  

«и) Обменные операции с наличной иностранной валютой операции по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валюты, осуществляемые за счет оборотных средств и от своего имени только обменными бюро, имеющими соответствующую лицензию Национального банка;»; 

к) Кредитное бюро юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, оказывающее услуги по осуществлению обмена кредитной информацией на основании лицензии.»; 

- пункт 4 изложить в следующей редакции: 

«4. Настоящая Инструкция определяет основные цели и виды инспекторских проверок деятельности МФО, СФУ, обменных и кредитных бюро, а также устанавливает обязательные требования, предъявляемые к МФО, СФУ, обменным и кредитным бюро в связи с проведением проверки их деятельности.»;  

- в пункте 5 слова «МФО и СФУ» заменить словами «МФО, СФУ и обменных бюро»; 

- в пункте 6: 

в абзаце первом после аббревиатуры «СФУ» дополнить словом «, обменных»; 

в подпункте «б» аббревиатуры «МФО и СФУ» заменить словами «МФО, СФУ, обменными и кредитными бюро»; 

в подпункте «в» после аббревиатуры «СФУ» дополнить словом «, обменных»; 

в подпункте «г» после аббревиатуры «СФУ» дополнить словом «, обменных и»; 

подпункт «д» изложить в следующей редакции: «д) оценка выполнения обменным бюро, наблюдательным и исполнительным органами МФО, СФУ, кредитного бюро рекомендаций и предписаний предыдущей проверки по устранению выявленных недостатков»; 

в подпункте «ж» после аббревиатуры «СФУ» дополнить словом «, обменных»; 

- Инструкцию дополнить пунктами 7-1 и 7-2 следующего содержания:  

«7-1. Инспекторские проверки обменных бюро могут быть целевыми (для обзора и более тщательного рассмотрения отдельных аспектов деятельности обменных бюро) и рейдовыми (для выявления фактов осуществления деятельности по обмену наличной иностранной валюты без соответствующей лицензии/свидетельства Национального банка/выявления проблем и фактов системного характера, системных рисков и др.).  

7-2. Рейдовые проверки могут проводиться в том числе с участием государственных органов Кыргызской Республики.  

В случае проведения проверок с участием государственных органов Кыргызской Республики, определяется лицо, ответственное за координацию работников Национального банка и представителей государственных органов, подготовку документов и формирование групп проверяющих.»; 

- пункт 8 дополнить абзацем вторым следующего содержания: 

«Обменные бюро проверяются без предварительного уведомления, соответственно, направление на проверку (Приложение 2-1) предъявляется непосредственно в момент прибытия группы инспекторов. По запросу проверяемого обменного бюро последнему может быть предоставлена копия направления.»; 

- пункт 9 изложить в следующей редакции:  

«9. Направления на проверку МФК, СФУ и кредитного бюро, подписываются заместителем председателя/членом Правления Национального банка, курирующим надзорный блок, а направления на проверку МКК, МКА начальником управления инспектирования Национального банка (далее УИ)/начальником областного управления/представительства Национального банка в Баткенской области (далее ОУ). 

В случае проведения внезапной инспекторской проверки, направление на проверку предъявляется МФО, СФУ и кредитному бюро непосредственно в момент прибытия группы инспекторов. 

Направления на проверку обменных бюро г. Бишкек и Чуйской области подписываются заместителем председателя/членом Правления Национального банка, курирующим надзорный блок. Направления на проверку обменных бюро остальных областей подписываются начальниками ОУ.»; 

- в пункте 10 слова «Заместителем Председателя» заменить словами «заместителем председателя»; 

- пункт 13 дополнить абзацем вторым следующего содержания: 

«Обменное бюро в первый день проверки обязано предоставить документы, необходимые для проверки. В случае если обменное бюро отказывается представить какие-либо документы, которые потребовались в процессе проверки, либо в случае, когда обменное бюро не имеет возможности представить эти документы, обменное бюро обязано предоставить письменное обоснование причин отказа или невозможности представления этих документов, о чем немедленно сообщается начальникам ОИН/ОН ОУ и УИ.»;  

- пункт 14 изложить в следующей редакции:  

«14. Если МФО, СФУ и кредитные бюро отказываются представить такое обоснование или ввиду неуважительности причин такого отказа, руководитель проверки составляет Акт о противодействии проведению проверки (Приложение 4), который подписывается руководителем проверки и исполнительным органом МФО, СФУ и кредитных бюро. Отказ исполнительного органа МФО, СФУ и кредитного бюро от подписания актируется инспекторами Национального банка с указанием мотивов отказа, если таковые представлены исполнительным органом МФО, СФУ, кредитного бюро. Если мотивы отказа не были предоставлены, то в акте необходимо сделать отметку «без указания мотивов (причин)».  

Если обменное бюро отказывается предоставить письменное обоснование причин отказа или отсутствия документов и/или ввиду неуважительной причины отказа, группа проверки составляет Акт о противодействии проведению проверки (Приложение № 4-1), который подписывается группой проверки и руководителем/сотрудником обменного бюро, уполномоченным представлять интересы обменного бюро, о чем группа проверки должна информировать начальников ОИН/ОН ОУ и УИ. В случае отказа руководителя/сотрудника обменного бюро, уполномоченного представлять интересы обменного бюро, от подписания Акта о противодействии проведению проверки, об этом вносится соответствующая запись в акт с указанием мотивов отказа. Если мотивы отказа не были предоставлены, то в акте необходимо сделать отметку «без указания мотивов (причин). 

В случае воспрепятствования руководства МФО, СФУ, обменного и кредитного бюро проведению проверки Национальным банком применяются соответствующие меры.»; 

- в пункте 15 после аббревиатуры «СФУ» дополнить словом «, обменное» в соответствующих падежных формах; 

- пункт 17 изложить в следующей редакции:  

«17. Проверяющие могут запрашивать документы МФО, СФУ и кредитных бюро, (не ограничиваясь документами, указанными в Перечне документов и сведений, предоставляемых МФО, СФУ и кредитными бюро для проверки, (согласно Приложению 3), связанные с выполнением возложенных на них заданий, а также могут запрашивать надлежащим образом заверенные копии или выписки из необходимых документов и требовать представления объяснений по документам от МФО, СФУ, обменных и кредитных бюро.»; 

- Инструкцию дополнить пунктами 17-1 и 17-2 следующего содержания:  

«17-1. Обменное бюро по требованию группы проверяющих обязано обеспечить доступ ко всем данным, зафиксированным техническими средствами, имеющими функции фото- и видеозаписи, имеющихся в обменном бюро. В случае отказа по предоставлению указанных данных, группа проверяющих составляет Акт о противодействии проведению проверки.  

17-2. В ходе проверки обменных бюро, группа проверяющих имеет право требовать открыть все возможные места хранения денежной наличности (шкафы, полки, сейфы, коробки и т.п.), находящиеся в кассовом помещении, для инспектирования.  

В случае если в вышеуказанных местах будет обнаружена денежная наличность, не учтенная в кассе обменного бюро, она должна быть пересчитана и данные о результатах должны быть внесены в Акт ревизии денежной наличности данного обменного бюро.»;  

- Инструкцию дополнить пунктом 24-1 следующего содержания:  

«24-1. По результатам проверки деятельности обменного бюро группой проверки составляется Справка о проверке деятельности обменного бюро, которая подписывается группой проверки и руководителем/сотрудником обменного бюро, уполномоченным представлять интересы обменного бюро, в двух экземплярах, один из которых передается обменному бюро.»; 

- пункт 37 изложить в следующей редакции: 

«37. При обнаружении нарушений требований законодательства Кыргызской Республики, в том числе нормативных правовых актов Национального банка, к МФО, СФУ, к обменным и кредитным бюро и их должностным лицам применяются меры воздействия в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка и законодательством Кыргызской Республики. 

При выявлении лиц, осуществляющих деятельность без соответствующей лицензии/свидетельства Национального банка, составляется протокол об административном правонарушении (далее Протокол) в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка. При отказе лица, привлекаемого к административной ответственности, от подписания, в протоколе должны быть указаны причины отказа. Если мотивы отказа не были предоставлены, то в протоколе необходимо сделать отметку «без указания мотивов (причин)».  

По возможности производится фото- и видеофиксация места осуществления безлицензионной деятельности правонарушителем. 

Проверки на предмет безлицензионной деятельности также могут проводиться на основании обращения (письма, запроса, жалобы и др.) государственных органов, организации и граждан. При этом к обращению могут быть приложены необходимые материалы оперативно-следственных мероприятий и/или другие документы, подтверждающие факт совершения административного правонарушения/нарушения банковского законодательства.»; 

- в пункте 38 после аббревиатуры «СФУ» дополнить словом «, обменным»; 

- в пункте 39 после слов «кредитных бюро» дополнить словами «, руководители/сотрудники обменных бюро»; 

- в Приложении 1 к Инструкции: 

слово «сотрудник» заменить словом «работник» в соответствующих падежных формах; 

- в Приложении 2 к Инструкции: 

слова «Начальник УИ/ОУ» заменить словами «начальник УИ/ОУ»; 

- в Приложении 3 к Инструкции: 

пункт 13 раздела 2 изложить в следующей редакции: «13. Список инвестиций МФО в акциях долговых обязательствах, в которых, связанные с МФО лица имеют существенный интерес.»; 

пункт 5 раздела 3 изложить в следующей редакции: «5. Информация по операциям со связанными и аффилированными компаниями.»; 

- пункт 5 раздела 2 Приложения 3-1 к Инструкции изложить в следующей редакции: «5. Информация по операциям со связанными и аффилированными компаниями.»; 

- Приложение 4 к Инструкции изложить в следующей редакции:  

 

 

 

 

«Приложение 4  

к Инструкции по проведению инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты и иных лиц, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики 

 

 

 

 

АКТ 

о противодействии проведению проверки 

__________________________________________________________________ 

(наименование МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро) 

__________________________________________________________________ 

(местонахождение МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро - адрес, телефон) 

  

_________________________ 

  

"___" __________ 20__ года 

(место составления) 

  

  

  

Мной, работником Национального банка Кыргызской Республики _________________________________ (ФИО работника НБКР), служебное удостоверение от ____________________№______________, составлен настоящий акт о том, что работник МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро ______________________________________ (ФИО, должность работника МФК/МКА/МКК, СФУ, и кредитных бюро) воспрепятствовал проведению проверки деятельности данного МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро. Воспрепятствование проведению проверки деятельности данного МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро выражается в следующем: ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________. 

В связи с воспрепятствованием проведению проверки работниками Национального банка, работник МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро настоящим предупрежден об ответственности за воспрепятствование проведению проверки МФК/МКА/МКК, СФУ, и кредитных бюро. 

  

Акт составлен: _______________ (ФИО работника НБКР) _____________ (должность) ___________ (Подпись) 

Ознакомлен: _________________ (ФИО работника МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро) _________ (должность) _______ (Подпись) 

Получен второй экземпляр акта: ________________ (ФИО работник МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро) ___________ (Подпись)»; 

- Инструкцию дополнить Приложениями 2-1 и 4-1 следующего содержания: 

 

«Приложение 2-1 к Инструкции по проведению инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты и иных лиц, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики 

 

Обменное/обменные бюро по ____________________________ 

(наименование города/области) 

 

 

НАПРАВЛЕНИЕ 

на проверку деятельности обменного/обменных бюро  

 

Национальный банк Кыргызской Республики для проведения проверки деятельности обменного/обменных бюро на предмет соблюдения законодательства Кыргызской Республики и нормативных правовых актов Национального банка Кыргызской Республики направляет на проверку обменного/обменных бюро по ____________________________ следующих работников Национального банка: 

(наименование города/области) 

 

-  

-. 

Срок действия направления:___________________ 

 

 

Член Правления/ 

заместитель председателя/ 

начальник ОУ/директор представительства (ФИО, подпись)  

 

 

 

 

 

Приложение 4-1 к Инструкции по проведению инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты и иных лиц, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики 

 

АКТ 

о противодействии проведению проверки 

_______________________________________________________________________ 

(наименование обменного бюро) 

_______________________________________________________________________ 

(местонахождение обменного бюро) 

 

_______________________ ____________ 

(место составления) дата 

 

Нами, работниками Национального банка Кыргызской Республики___________________________________________________________________ (ФИО работника НБКР), служебное удостоверение от __________________года №__________________, составлен настоящий акт о том, что _____________________________________________________________________________ (руководитель/сотрудник обменного бюро, уполномоченный представлять интересы обменного бюро) 

воспрепятствовал(а) проведению проверки деятельности обменного бюро «_________________________», а именно __________________________________________________________________________________________________________________________________________________________. 

В связи с воспрепятствованием проведению проверки работниками Национального банка, руководитель/работник обменного бюро, уполномоченный представлять интересы обменного бюро настоящим предупрежден об ответственности за воспрепятствование проведению проверки обменного бюро. 

 

Если мотивы отказа в подписании настоящего акта не были предоставлены, то необходимо сделать отметку «без указания мотивов (причин)».* ________________________________________________________________________ 

Акт составлен (работники Национального банка):  

1. ___________________________________________________________________________ 

2. ___________________________________________________________________________ 

3. ___________________________________________________________________________ 

(Ф.И.О., должность и подпись) 

Ознакомлен(а):____________________________________________________________________________________________________________________________________________ 

(Ф.И.О, должность и подпись) 

 

Получил второй экземпляр акта:_________________________________________________ 

(Ф.И.О., должность и подпись) 

* Заполняется только в случае отказа от подписи акта».