Приложение 8-1   

к Положению о порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой   

УТВЕРЖДАЮ  

Председатель   Национального банка Кыргызской Республики   

М. Ж. Тургунбаев  

____________________________(подпись)  

«___» ____________ 20___ года  

 Руководитель рабочей группы:  

Действующая редакция 

Предлагаемая редакция 

1. Положение «О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой», 

утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 27 июля 2011 года № 40/4 

1. В настоящем Положении используются следующие понятия:   

«Обменное бюро» – это специально оборудованный пункт, созданный юридическим лицом для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых в соответствии с лицензией Национального банка Кыргызской Республики.   

«Дополнительное обменное бюро» – это специально оборудованный пункт, созданный юридическим лицом, имеющим лицензию Национального банка Кыргызской Республики, для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых в соответствии с лицензией и письмом о регистрации Национального банка Кыргызской Республики.   

«Обменные операции с наличной иностранной валютой» – операции по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валюты, осуществляемые за счет оборотных средств и от своего имени только обменными бюро, имеющими соответствующую лицензию Национального банка Кыргызской Республики.   

«Оборотные средства обменного бюро» – это свободные от уплаты налогов в бюджет собственные денежные средства юридического лица, которыми наделяется обменное бюро для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой. Минимальная сумма оборотных средств для одного обменного бюро составляет 500000 (пятьсот тысяч) сомов, за исключением обменных бюро находящихся на территории городов Бишкек и Ош, для которых сумма оборотных средств составляет 1000000 (один миллион) сомов. При открытии дополнительных обменных бюро минимальная сумма оборотных средств на каждое обменное бюро, дополнительно создаваемое юридическим лицом, составляет 500000 (пятьсот тысяч) сомов, за исключением дополнительных обменных бюро находящихся на территории городов Бишкек и Ош, для которых сумма оборотных средств составляет 1000000 (один миллион) сомов.   

В случае если обменное бюро юридического лица намеревается осуществлять операции по обмену с наличной иностранной валютой на сезонной основе (менее 4 (четырех) месяцев последовательно в одном календарном году), то минимальная сумма оборотных средств для одного обменного бюро составляет 500000 сомов (пятьсот тысяч).   

Минимальная сумма оборотных средств на каждое обменное бюро, дополнительно создаваемое юридическим лицом, которое намеревается осуществлять операции по обмену с наличной иностранной валютой на сезонной основе (менее 4 (четырех) месяцев последовательно в одном календарном году) составляет 200000 (двести тысячи) сомов.    

1. В настоящем Положении используются следующие понятия:   

«Обменное бюро» – это специально оборудованный пункт, созданный юридическим лицом для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых в соответствии с лицензией Национального банка Кыргызской Республики.   

«Дополнительное обменное бюро» – это специально оборудованный пункт, созданный юридическим лицом, имеющим лицензию Национального банка Кыргызской Республики, для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых в соответствии с лицензией и письмом о регистрации Национального банка Кыргызской Республики.   

«Обменные операции с наличной иностранной валютой» – операции по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валюты, осуществляемые за счет оборотных средств и от своего имени только обменными бюро, имеющими соответствующую лицензию Национального банка Кыргызской Республики.   

«Оборотные средства обменного бюро» – это свободные от уплаты налогов в бюджет собственные денежные средства юридического лица, которыми наделяется обменное бюро для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой. Минимальная сумма оборотных средств для одного обменного бюро устанавливается нормативным правовым актом Национального банка о минимальном размере оборотных средств обменных бюро. 

Определение «Бенефициарный владелец лицензиата» понимается в том значении, которое предусмотрено Законом Кыргызской Республики «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» (далее – бенефициарный владелец). 

6-1. Акты Национального банка, принимаемые в рамках настоящего Положения, (за исключением лицензии), не требуют заверения печатями Национального банка, если иное не установлено нормативными правовыми актами Национального банка. 

6-1. Акты Национального банка, принимаемые в рамках настоящего Положения, (за исключением лицензии), не требуют заверения печатями Национального банка, если иное не установлено нормативными правовыми актами Национального банка. 

6-2. Документы, представляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением и содержащие более одного листа, должны быть описаны полистно, прошиты, пронумерованы, подписаны и заверены надлежащим образом. 

Документы, предоставляемые иностранными учредителями/участниками (бенефициарами) на иностранном языке, должны быть легализованы в установленном законодательством Кыргызской Республики порядке, в том числе международными договорами, участницей которых является Кыргызская Республика, и переведены на официальный язык и при необходимости на государственный язык Кыргызской Республики (предоставляется нотариально удостоверенный перевод). 

В случае предоставления документов, установленных настоящим Положением, в Национальный банк не в полном объеме либо при несоответствии их требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики и настоящим Положением, Национальный банк в срок, отведенный для рассмотрения представленного пакета документов, вправе возвратить документы на доработку. 

Национальный банк может запросить дополнительные сведения и документы, необходимые для процедур подтверждения источников происхождения денежных средств, которые должны быть представлены заявителями в сроки, указанные в запросе. 

6-3. Вместе с предоставлением документов, предусмотренных настоящим Положением, заявитель должен предоставить согласие на сбор и обработку персональных данных в соответствии с Приложением 12 к настоящему Положению в отношении физических лиц, чьи персональные данные предоставляются в Национальный банк. 

9. Для получения лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, в Национальный банк представляются следующие документы: 

1) заявление о выдаче лицензии для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой (приложение 2); 

2) сведения об источниках происхождения оборотных средств обменного бюро (приложение 8-1); 

3) копия свидетельства о государственной регистрации заявителя; 

4) учредительные документы (при этом в уставе заявителя должно быть указание на его право на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой в соответствии с лицензией Национального банка); 

5) решение уполномоченного органа управления юридического лица-заявителя об открытии обменного бюро и о вложении денежных средств учредителя для пополнения оборотных средств обменного бюро в соответствии с суммами, указанными в пункте 1 настоящего Положения; 

6) решение о назначении руководителя обменного бюро; 

7) решение о назначении руководителя юридического лица; 

8) справка из коммерческого банка, подтверждающая наличие на счете заявителя (юридическое лицо) в коммерческом банке оборотных денежных средств (справка должна быть выдана не ранее чем за 14 календарных дней до дня подачи документов) в национальной валюте в соответствии с суммами, указанными в пункте 1 настоящего Положения; 

9) копия договора аренды, содержащего данные, позволяющие идентифицировать помещение обменного бюро или правоустанавливающего документа, подтверждающего право собственности на помещение обменного бюро, заверенная печатью заявителя; 

10) приказ о назначении, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой; 

11) копия паспорта учредителя/участника юридического лица-заявителя и руководителя обменного бюро; 

12) внутренняя процедура обменного бюро, регулирующая предоставление отчетности и порядок совершения кассовых операций. 

9. Для получения лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, в Национальный банк представляются следующие документы: 

1) заявление о выдаче лицензии для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой (приложение 2); 

2) сведения об источниках происхождения оборотных средств обменного бюро (приложение 8-1); 

3) признать утратившим силу; 

4) учредительные документы (при этом в уставе заявителя должно быть указание на его право на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой в соответствии с лицензией Национального банка); 

5) решение уполномоченного органа управления юридического лица-заявителя об открытии обменного бюро и о вложении денежных средств учредителя для пополнения оборотных средств обменного бюро в соответствии с суммами, установленными нормативным правовым актом Национального банка о минимальном размере оборотных средств обменных бюро; 

6) решение о назначении руководителя обменного бюро; 

7) решение о назначении руководителя юридического лица; 

8) справка из коммерческого банка, подтверждающая наличие на счете заявителя (юридическое лицо) в коммерческом банке оборотных денежных средств (справка должна быть выдана не ранее чем за 14 календарных дней до дня подачи документов) в национальной валюте в соответствии с суммами, установленными нормативным правовым актом Национального банка о минимальном размере оборотных средств обменных бюро; 

9) копия договора аренды, содержащего данные, позволяющие идентифицировать помещение обменного бюро или правоустанавливающего документа, подтверждающего право собственности на помещение обменного бюро, заверенная печатью заявителя; 

10) приказ о назначении, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой, и документ о прохождении обучения по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой; 

11) копия паспорта учредителя/участника юридического лица-заявителя, и руководителя и сотрудника(ов) обменного бюро; 

11-1) информацию о конечных бенефициарах юридического лица (до физического лица или до логического конечного выгодоприобретателя); 

12) признать утратившим силу. 

9-1. В случае если у юридического лица срок действия лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой истекает либо истек не более 30 (тридцати) календарных дней назад, то для получения новой лицензии юридическое лицо предоставляет следующие документы: 

1) заявление о выдаче лицензии для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой (Приложение 2); 

2) документы, подтверждающие наличие оборотных денежных средств (выданные не ранее чем за 14 календарных дней до дня подачи документов) в соответствии с суммами, указанными в пункте 1 настоящего Положения; 

3) сведения об источниках происхождения оборотных средств обменного бюро (в случае если ранее при получении предыдущей лицензии не предоставлялись и при наличии разницы в суммах оборотных средств) (Приложение 8-1); 

4) решение о назначении руководителя обменного бюро; 

5) (утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 28 сентября 2021 года № 2021-П-33/53-8) 

6) копию договора аренды, содержащего данные, позволяющие идентифицировать помещение обменного бюро или правоустанавливающего документа, подтверждающего право собственности на помещение обменного бюро, заверенная печатью заявителя; 

7) приказ о назначении, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой; 

8) копию паспорта учредителя/участника юридического лица-заявителя и руководителя обменного бюро. 

В случае если со дня истечения срока лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой прошло более чем 30 календарных дней, то для получения новой лицензии юридическое лицо предоставляет документы в соответствии с пунктом 9 настоящего Положения. 

9-1. В случае если у юридического лица срок действия лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой истекает либо истек не более 30 (тридцати) календарных дней назад, то для получения новой лицензии юридическое лицо предоставляет следующие документы: 

1) заявление о выдаче лицензии для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой (Приложение 2); 

2) документы, подтверждающие наличие оборотных денежных средств (выданные не ранее чем за 14 календарных дней до дня подачи документов) в соответствии с суммами, установленными нормативным правовым актом Национального банка о минимальном размере оборотных средств обменных бюро; 

3) сведения об источниках происхождения оборотных средств обменного бюро (в случае если ранее при получении предыдущей лицензии не предоставлялись и при наличии разницы в суммах оборотных средств) (Приложение 8-1); 

4) решение о назначении руководителя обменного бюро; 

5) (утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 28 сентября 2021 года № 2021-П-33/53-8) 

6) копию договора аренды, содержащего данные, позволяющие идентифицировать помещение обменного бюро или правоустанавливающего документа, подтверждающего право собственности на помещение обменного бюро, заверенная печатью заявителя; 

7) приказ о назначении ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой, а также документ о прохождении обучения по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой; 

8) копию паспорта учредителя/участника юридического лица-заявителя руководителя и сотрудника(ов) обменного бюро; 

8-1) информацию о конечных бенефициарах юридического лица (до физического лица или до логического конечного выгодоприобретателя). 

В случае если со дня истечения срока лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой прошло более чем 30 календарных дней, то для получения новой лицензии юридическое лицо предоставляет документы в соответствии с пунктом 9 настоящего Положения. 

9-2. Вместе с предоставлением предусмотренных настоящим Положением заявитель должен предоставить согласие на сбор и обработку персональных данных в соответствии с Приложением 12 к настоящему Положению в отношении физических лиц, чьи персональные данные предоставляются в Национальный банк.   

п. 9-2. Признать утратившим силу  

11. Если документы для получения лицензии и письма о регистрации обменного бюро/дополнительного обменного бюро представлены не полностью, либо не отвечают установленным требованиям (за исключением случаев, когда выявленные недостатки/несоответствия являются основанием для отказа в выдаче лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой/регистрации дополнительного обменного бюро), то ответственное структурное подразделение Национального банка возвращает заявителю такие документы на доработку с письменным изложением причин. 

п. 11. Признать утратившим силу 

21. Лицензия является неотчуждаемой, передача ее другим лицам запрещается. Нарушение данного пункта влечет за собой изъятие лицензии. 

21. Лицензия является неотчуждаемой, передача ее другим лицам запрещается. Нарушение данного пункта влечет за собой изъятие отзыв лицензии. 

25. В случае смены учредителя или участника юридического лица при необходимости, определяемой Национальным банком, лицензиат в срок не позднее 10 (десяти) календарных дней со дня прохождения перерегистрации должен представить в Национальный банк следующие документы:   

1) уведомление о внесении изменений в учредительные документы;   

2) копию решения участника (при одном участнике) или протокола общего собрания участников (при числе участников более одного) о внесении изменений в учредительные документы, заверенную печатью лицензиата;   

3) документы, выданные не ранее чем за 14 календарных дней до дня подачи документов, подтверждающие наличие оборотных денежных средств в национальной валюте в соответствии с суммами, указанными в пункте 1 настоящего Положения;   

4) сведения об источниках происхождения оборотных средств обменного бюро (в случае если ранее при получении предыдущей лицензии не предоставлялись и при наличии разницы в суммах оборотных средств) (Приложение 8-1);   

5) решение о назначении руководителя обменного бюро (в случае смены руководителя);   

6) копию договора аренды, содержащего данные, которые позволяют идентифицировать помещение обменного бюро, или копию правоустанавливающего документа, подтверждающего право собственности на помещение обменного бюро, заверенную печатью заявителя;   

7) приказ о назначении должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой;   

8) копию паспорта учредителя/участника юридического лица-заявителя и руководителя обменного бюро;   

9) копии учредительных документов с внесенными изменениями, заверенные печатью лицензиата;   

10) копию свидетельства о государственной перерегистрации, заверенную печатью лицензиата.   

25. Смена учредителя и изменения состава участников юридического лица подлежат согласованию с Национальным банком. 

Для согласования с Национальным банком Лицензиат по месту его расположения до прохождения процедуры перерегистрации в уполномоченном органе Кыргызской Республики подает в Национальный банк следующие документы: 

1) ходатайство о согласовании изменения состава учредителя(ей)/участника(ов); 

2) копию решения участника (при одном участнике) или протокола общего собрания участников (при числе участников более одного) о внесении изменений в учредительные документы, заверенную печатью лицензиата; 

3) документы, выданные не ранее чем за 14 календарных дней до дня подачи документов, подтверждающие наличие оборотных денежных средств в национальной валюте в соответствии с суммами, установленного нормативным правовым актом Национального банка о минимальном размере оборотных средств обменных бюро; 

4) сведения об источниках происхождения оборотных средств обменного бюро (Приложение 8-1); 

5) копию паспорта(ов) потенциального(ых) учредителя(ей)/участника(ов) юридического лица-заявителя; 

6) проект учредительных документов с внесенными изменениями, заверенные печатью лицензиата; 

В случае полноты и соответствия представленных документов требованиям законодательства Кыргызской Республики, а также отсутствия оснований для отказа согласно пункту 44 настоящего Положения, Национальный банк со дня поступления всех необходимых документов, в течение 10 (десяти) рабочих дней направляет в адрес лицензиата согласие на изменение состава учредителя(ей)/участника(ов). 

После прохождения государственной перерегистрации в уполномоченном органе в течение 10 (десяти) рабочих дней Лицензиат информирует об этом Национальный банк. 

В случае смены бенефициарного владельца, лицензиат в срок не позднее 10 (десяти) календарных дней со дня смены должен представить уведомление о смене бенефициарного владельца, а также копии паспортов/учредительных документов бенефициарных владельцев. 

Бенефициарные владельцы должны соответствовать требованиям пункта 44 настоящего Положения. 

25-1. В случае если обменное бюро и дополнительное обменное бюро юридического лица-лицензиата, которое намеревалось осуществлять операции по обмену с наличной иностранной валютой на сезонной основе (менее 4 месяцев последовательно в одном календарном году), будет осуществлять свою деятельность на постоянной основе, то лицензиат обязан привести минимальную сумму оборотных средств в соответствие с суммами, указанными в пункте 1 настоящего Положения, и предоставить в Национальный банк следующие документы:   

1) уведомление;   

2) справку из коммерческого банка, подтверждающую на день подачи уведомления наличие на счете лицензиата в коммерческом банке оборотных денежных средств в национальной валюте в соответствии с суммами, указанными в пункте 1 настоящего Положения; 

3) сведения об источниках оборотных средств обменного бюро (Приложение 8-1).   

4) заявление о переоформлении лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой.    

25-1. В случае если обменное бюро и дополнительное обменное бюро юридического лица-лицензиата, которое намеревалось осуществлять операции по обмену с наличной иностранной валютой на сезонной основе (менее 4 месяцев последовательно в одном календарном году), будет осуществлять свою деятельность на постоянной основе, то лицензиат обязан привести минимальную сумму оборотных средств в соответствие с суммами, установленными нормативным правовым актом Национального банка о минимальном размере оборотных средств обменных бюро, и предоставить в Национальный банк следующие документы:   

1) уведомление;   

2) справку из коммерческого банка, подтверждающую на день подачи уведомления наличие на счете лицензиата в коммерческом банке оборотных денежных средств в национальной валюте в соответствии с суммами, установленными нормативным правовым актом Национального банка о минимальном размере оборотных средств обменных бюро; 

3) сведения об источниках оборотных средств обменного бюро (Приложение 8-1).   

4) заявление о переоформлении лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой. 

25-2. При увеличении суммы оборотных средств обменного бюро, лицензиат в течении 3 рабочих дней должен предоставить в Национальный банк следующие документы: 

1) уведомление; 

2) решение уполномоченного органа управления юридического лица-заявителя об увеличении оборотных средств обменного бюро; 

3) справка из коммерческого банка, подтверждающая наличие на счете заявителя (юридическое лицо) в коммерческом банке оборотных денежных средств (справка должна быть выдана не ранее чем за 14 (четырнадцать) календарных дней до дня подачи документов) в национальной валюте; 

4) сведения об источниках оборотных средств обменного бюро (Приложение 8-1). 

При уменьшении суммы оборотных средств обменного бюро лицензиат должен направить в Национальный банк уведомление. 

26. При найме лицензиатом новых сотрудников, задействованных в деятельности обменного бюро, лицензиат в течение 3 рабочих дней обязан уведомить об этом в письменной форме Национальный банк. При изменении своего руководителя (для юридических лиц), а также руководителя обменного бюро лицензиат обязан уведомить об этом в письменной форме Национальный банк в течение трех рабочих дней.   

26. При найме лицензиатом новых сотрудников, задействованных в деятельности обменного бюро, лицензиат в течение 3 (трех) рабочих дней обязан уведомить об этом в письменной форме Национальный банк, вместе с предоставлением документа о прохождении обучения по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой (в случае смены ответственного сотрудника за соблюдение правил внутреннего контроля по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой).  

При изменении своего руководителя (для юридических лиц), а также руководителя обменного бюро лицензиат обязан уведомить об этом в письменной форме Национальный банк, в течение 3 (трех) рабочих дней.   

27. При изменении наименования необходимо переоформление лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в соответствии с требованиями настоящего Положения. 

27. При изменении наименования лицензиата необходимо переоформление лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой и письма о регистрации дополнительного обменного бюро в соответствии с требованиями подпункта 1 («а» и «в») пункта 28 настоящего Положения. 

Национальный банк заявление по переоформлению лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой и письма о регистрации дополнительного обменного бюро рассматривает в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня поступления всех необходимых документов. 

28. Изменение адреса обменного бюро.   

1) При изменении адреса обменного бюро лицензиату необходимо обратиться в Национальный банк для переоформления лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой с указанием нового адреса обменного бюро. Для переоформления лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой с указанием нового адреса, лицензиат представляет в Национальный банк следующие документы:   

а) заявление о переоформлении лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в связи с изменением адреса обменного бюро;   

б) копию договора аренды либо копия документа, подтверждающего право собственности на новое помещение обменного бюро, заверенную печатью лицензиата;   

в) оригинал лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой с указанием предыдущего адреса.   

28. Изменение адреса обменного бюро.   

1) При изменении адреса обменного бюро лицензиату необходимо обратиться в Национальный банк для переоформления лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой с указанием нового адреса обменного бюро. Для переоформления лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой с указанием нового адреса, лицензиат представляет в Национальный банк следующие документы:   

а) заявление о переоформлении лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой и/или письма о регистрации дополнительного обменного бюро в связи с изменением адреса обменного бюро;   

б) копию договора аренды либо копия документа, подтверждающего право собственности на новое помещение обменного бюро, заверенную печатью лицензиата;   

в) оригинал лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой и/или письма о регистрации дополнительного обменного бюро с указанием предыдущего адреса. 

32. Для регистрации дополнительного обменного бюро лицензиат представляет в Национальный банк следующие документы: 

1) заявление на регистрацию дополнительного обменного бюро по форме Приложения 6; 

2) копию договора аренды либо копию документа, подтверждающего право собственности на помещение дополнительного обменного бюро, заверенную печатью лицензиата; 

3) справку из коммерческого банка, подтверждающую наличие на счете заявителя в коммерческом банке оборотных денежных средств (справка должна быть выдана не ранее чем за 14 календарных дней до дня подачи документов) в национальной валюте в соответствии с суммами, указанными в пункте 1 настоящего Положения; 

4) копию паспорта учредителя/участника юридического лица-заявителя и руководителя обменного бюро; 

5) решение или приказ о назначении руководителя дополнительного обменного бюро; 

6) решение или приказ об открытии дополнительного обменного бюро; 

7) сведения об источниках происхождения оборотных средств дополнительного обменного бюро (Приложение 8-1). 

32. Для регистрации дополнительного обменного бюро лицензиат представляет в Национальный банк следующие документы: 

1) заявление на регистрацию дополнительного обменного бюро по форме Приложения 6; 

2) копию договора аренды, содержащего данные, позволяющие идентифицировать помещение дополнительного обменного бюро, либо копию документа, подтверждающего право собственности на помещение дополнительного обменного бюро, заверенную печатью лицензиата; 

3) справку из коммерческого банка, подтверждающую наличие на счете заявителя в коммерческом банке оборотных денежных средств (справка должна быть выдана не ранее чем за 14 календарных дней до дня подачи документов) в национальной валюте в соответствии с суммами, установленного нормативным правовым актом Национального банка о минимальном размере оборотных средств обменных бюро; 

4) копию паспорта учредителя/участника юридического лица-заявителя, руководителя и сотрудников дополнительного обменного бюро; 

5) решение о назначении руководителя дополнительного обменного бюро; 

6) решение об открытии дополнительного обменного бюро и о вложении денежных средств учредителя/участника для пополнения оборотных средств дополнительного обменного бюро в соответствии с суммами, установленного нормативным правовым актом Национального банка о минимальном размере оборотных средств обменных бюро; 

7) сведения об источниках происхождения оборотных средств дополнительного обменного бюро (Приложение 8-1); 

8) приказ о назначении ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой, а также документ о прохождении обучения по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой. 

32-1. В случае если у юридического лица срок действия лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой истекает либо со дня истечения прошло не более 30 (тридцати) календарных дней, то юридическое лицо может подавать заявление на получение нового письма о регистрации дополнительного обменного бюро после получения новой лицензии в соответствии с пунктом 9-1 настоящего Положения. 

Для получения нового письма о регистрации дополнительного обменного бюро не позднее 5 (пяти) рабочих дней после получения новой лицензии в соответствии с пунктом 9-1 настоящего Положения юридическое лицо может предоставлять документы, указанные подпунктах 1-5 пункта 32 настоящего Положения, и сведения об источниках происхождения оборотных средств дополнительного обменного бюро согласно Приложению 8-1 к настоящему Положению (если ранее не предоставлялись) и/или на разницу в суммах оборотных средств (в случае увеличения оборотных средств). 

32-1. В случае если у юридического лица срок действия лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой истекает либо со дня истечения прошло не более 30 (тридцати) календарных дней, то юридическое лицо может подавать заявление на получение нового письма о регистрации дополнительного обменного бюро после получения новой лицензии в соответствии с пунктом 9-1 настоящего Положения. 

Для получения нового письма о регистрации дополнительного обменного бюро не позднее 5 (пяти) рабочих дней после получения новой лицензии в соответствии с пунктом 9-1 настоящего Положения юридическое лицо может предоставлять документы, указанные подпунктах 1-2, 4-6 и 8 пункта 32 настоящего Положения, сведения об источниках происхождения оборотных средств дополнительного обменного бюро согласно Приложению 8-1 к настоящему Положению (если ранее не предоставлялись) и/или на разницу в суммах оборотных средств (в случае увеличения оборотных средств), а также документы, подтверждающие наличие оборотных денежных средств (выданные не ранее чем за 14 календарных дней до дня подачи документов) в соответствии с суммами, установленными нормативным правовым актом Национального банка о минимальном размере оборотных средств обменных бюро. 

38. В помещениях обменных бюро, арендующих или занимающих отдельно расположенное сооружение, помещение с отдельным входом в нежилых зданиях или квартиру в жилом доме, обязательно наличие металлических решеток на окнах и входных металлических дверей. Обслуживание клиентов производится в помещении обменного бюро только через кассовое окно. 

38. В помещениях обменных бюро, арендующих или занимающих отдельно расположенное сооружение, помещение с отдельным входом в нежилых зданиях или квартиру в жилом доме, обязательно наличие:  

- металлических решеток на кассовых окнах или бронированного стекла (с приложением документов, подтверждающих класс защиты и соответствующего стандартам качества); 

- металлических решеток на окнах; 

- входной металлической двери; 

- стен, обшитых металлическими решетками либо листовым металлом (в случае если стены выполнены в облегченном каркасном исполнении, не являются капитальным строением); 

- системы видеонаблюдения, обеспечивающая запись операций по обмену наличных денежных средств с клиентами и хранение данных не менее 3 месяцев.  

Обслуживание клиентов производится в помещении обменного бюро только через кассовое окно. 

40. В кассовом помещении обменного бюро должны находиться только сотрудники обменного бюро, не допускается присутствие посторонних лиц. Собственные деньги кассиров, верхняя одежда и другие предметы должны храниться в специально отведенной комнате или шкафах, расположенных вне помещения касс. 

40. В кассовом помещении обменного бюро должны могут находиться только руководитель и сотрудники обменного бюро, о принятии которых направлено уведомление в Национальный банк, и не допускается присутствие посторонних лиц. Собственные деньги сотрудников обменного бюро и другие предметы, должны храниться в специально отведенной комнате вне кассового помещения. 

43. Обменные бюро должны быть оборудованы стендами, содержащими информацию о курсах покупки и продажи наличной иностранной валюты. В каждом обменном бюро на видном для клиентов месте должна быть вывешена следующая информация:   

- наименование юридического лица, открывшего данное обменное бюро;   

- лицензия обменного бюро (в дополнительных обменных бюро – заверенная копия лицензии);   

- ФИО, должность руководителя обменного бюро;   

- ФИО работников юридического лица, открывшего данное обменное бюро, задействованных в деятельности обменного бюро;   

- режим работы обменного бюро;   

- оригинал письма о регистрации дополнительного обменного бюро (для дополнительного обменного бюро);   

- информация для клиентов и порядок их обслуживания в соответствии с приложением 10 настоящего Положения.   

На территории деятельности обменного бюро должна осуществляться лишь предусмотренная лицензией деятельность.    

43. Обменные бюро должны быть оборудованы стендами, содержащими информацию о курсах покупки и продажи наличной иностранной валюты. В каждом обменном бюро на видном для клиентов месте должна быть вывешена следующая информация:   

- наименование юридического лица, открывшего данное обменное бюро;   

- лицензия обменного бюро (в дополнительных обменных бюро – заверенная копия лицензии);   

- ФИО, должность руководителя обменного бюро;   

- ФИО работников юридического лица, открывшего данное обменное бюро, задействованных в деятельности обменного бюро;   

- режим работы обменного бюро;   

- оригинал письма о регистрации дополнительного обменного бюро (для дополнительного обменного бюро);   

- информация для клиентов и порядок их обслуживания в соответствии с приложением 10 настоящего Положения. 

В помещении обменного бюро должна осуществляться лишь предусмотренная лицензией деятельность. 

44. Национальный банк отказывает в выдаче лицензии в случаях: 

1) при наличии недостоверных сведений в документах, представленных заявителем для получения лицензии; 

2) непредставления/неполного представления документов, требуемых настоящим Положением для получения лицензии, и/или предоставления документов, несоответствующих предъявляемым требованиям, - более двух раз; 

3) невнесения государственной пошлины за выдачу лицензии; 

4) несоответствия заявителя требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики; 

5) когда осуществление этого вида деятельности законодательными актами запрещено для данной категории субъектов; 

6) несоответствия помещения и оборудования обменного бюро (дополнительного обменного бюро) условиям и порядку функционирования обменных бюро, установленных в нормативных правовых актах Национального банка; 

7) нарушения кассовой дисциплины (в случае если срок действующей лицензии еще не истек); 

8) если заявитель или участники заявителя зарегистрированы в оффшорных зонах или имеют в качестве участников аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, либо физических лиц, проживающих на территории оффшорных зон, перечень которых устанавливается Национальным банком; 

9) если заявитель или участники заявителя зарегистрированы или проживают на территории высокорискованных стран, которые не применяют либо применяют в недостаточной степени рекомендации межправительственной организации (группы) по разработке и внедрению международных стандартов по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФАТФ) и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, а также наличие заявителя или участников заявителя в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, ответственным за формирование и обновление которых является орган финансовой разведки. 

Примечание: используемая терминология понимается в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 

10) наличия в отношении заявителя решения суда, запрещающего заявителю занятие данным видом деятельности; 

11) повторного обращения заявителя и/или любых его участников (в том числе путем создания нового юридического лица или участия в уставном капитале другого юридического лица), у которых в течение последних трех лет была отозвана лицензия на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой за нарушение требований законодательства и нормативных правовых актов Национального банка, в том числе в области противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 

12) нераскрытия информации об источниках формирования оборотных денежных средств на проведение обменных операций с наличной иностранной валютой; 

13) установления, что происхождение денежных средств, противоречит законодательству Кыргызской Республики; 

14) наличия неснятой и непогашенной судимости за совершение преступления в сфере экономики у учредителя/участника юридического лица-заявителя и/или у руководителя обменного бюро; 

15) наличия непогашенной задолженности (штрафа) за нарушения, связанные с проведением операций по обмену с наличной иностранной валютой у учредителя/участника юридического лица-заявителя и/или у руководителя обменного бюро; 

16) воспрепятствования проведению проверки деятельности и помещения обменного бюро на предмет соответствия требованиям настоящего Положения; 

17) осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой после истечения срока действия лицензии, в том числе во время подачи документов для получения новой лицензии в соответствии с пунктом 9-1 Положения; 

18) наличия у заявителя задолженности перед бюджетом на момент рассмотрения документов Национальным банком. 

44. Национальный банк отказывает в выдаче лицензии и в регистрации дополнительного обменного бюро, в случаях: 

1) при наличии недостоверных сведений в документах, представленных заявителем для получения лицензии и письма о регистрации дополнительного обменного бюро; 

2) непредставления/неполного представления документов, требуемых настоящим Положением для получения лицензии, письма о регистрации дополнительного обменного бюро и/или предоставления документов, несоответствующих предъявляемым требованиям, - более двух раз; 

3) невнесения государственной пошлины за лицензию; 

4) несоответствия заявителя требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики; 

5) когда осуществление этого вида деятельности законодательными актами запрещено для данной категории субъектов; 

6) несоответствия помещения и оборудования обменного бюро (дополнительного обменного бюро) условиям и порядку функционирования обменных бюро, установленных в нормативных правовых актах Национального банка; 

7) нарушения кассовой дисциплины (в случае если срок действующей лицензии еще не истек); 

8) если заявитель или участники заявителя (бенефициарные владельцы) зарегистрированы в оффшорных зонах или имеют в качестве участников аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, либо физических лиц, проживающих на территории оффшорных зон, перечень которых устанавливается Национальным банком; 

9) если заявитель или участники заявителя (бенефициарные владельцы) зарегистрированы или проживают на территории высокорискованных стран, которые не применяют либо применяют в недостаточной степени рекомендации межправительственной организации (группы) по разработке и внедрению международных стандартов по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФАТФ) и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, а также наличие заявителя или участников заявителя в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, ответственным за формирование и обновление которых является орган финансовой разведки. 

Примечание: используемая терминология понимается в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 

10) наличия в отношении заявителя, учредителя/участника (бенефициарного(ных) владельца(ев)), руководителя заявителя, руководителя и/или сотрудника(ов) обменного бюро (дополнительного обменного бюро) решения суда, запрещающего занятие данным видом деятельности; 

11) повторного обращения заявителя и/или любых его участников (в том числе путем создания нового юридического лица или участия в уставном капитале другого юридического лица), у которых в течение последних 5 (пяти) лет была отозвана лицензия на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой за нарушение требований законодательства и нормативных правовых актов Национального банка, в том числе в области противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 

12) нераскрытия информации об источниках формирования оборотных денежных средств на проведение обменных операций с наличной иностранной валютой; 

13) установления, что происхождение денежных средств, противоречит законодательству Кыргызской Республики; 

14) наличия неснятой и непогашенной судимости за совершение преступления в сфере экономики у учредителя/участника (бенефициарного владельца), руководителя юридического лица-заявителя, руководителя и/или сотрудника(ов) обменного бюро (дополнительного обменного бюро); 

15) наличия непогашенной задолженности (штрафа) за нарушения, связанные с проведением операций по обмену с наличной иностранной валютой у учредителя/участника (бенефициарного владельца), руководителя юридического лица-заявителя, у руководителя и/или сотрудника(ов) обменного бюро (дополнительного обменного бюро); 

16) воспрепятствования проведению проверки деятельности и помещения обменного бюро на предмет соответствия требованиям настоящего Положения; 

17) осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой после истечения срока действия лицензии, в том числе во время подачи и рассмотрения документов для получения новой лицензии/письма о регистрации дополнительного обменного бюро в соответствии с пунктами 9, 9-1, 32 и 32-1 Положения соответственно; 

18) наличия у заявителя задолженности перед бюджетом на момент рассмотрения документов Национальным банком. 

Подпункты 1, 2, 5 и 8-15 настоящего пункта также могут применяться в качестве основания для отказа в согласовании смены учредителя и изменения состава участников лицензиата. 

45. Ответственное структурное подразделение Национального банка письменно доводит информацию о принятом решении об отказе в выдаче лицензии до сведения заявителя в течение 3 рабочих дней со дня принятия такого решения. 

45. Ответственное структурное подразделение Национального банка письменно направляет информацию о принятом решении об отказе в выдаче лицензии/регистрации дополнительного обменного бюро до сведения заявителя в течение 3 (трех) рабочих дней со дня принятия такого решения. 

49. Национальный банк имеет право применять меры воздействия (предупреждение, предписание, штрафные санкции) в отношении обменных бюро в случаях:   

1) несоблюдения законодательства Кыргызской Республики, включая нормативные правовые акты Национального банка, в том числе в области противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 

..... 

49. Национальный банк имеет право применять меры воздействия (предписание, штрафные санкции) в отношении обменных бюро в случаях:   

1) несоблюдения законодательства Кыргызской Республики, включая нормативные правовые акты Национального банка, в том числе в области противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 

..... 

51. Национальный банк имеет право отозвать лицензию в случаях: 

1) систематического невыполнения требований предупреждений и предписаний Национального банка (два и более раза); 

2) наличия вступившего в законную силу решения суда, запрещающего занятие данным видом деятельности юридическому лицу, имеющему лицензию на осуществление обменных операций; 

3) неосуществления деятельности обменного бюро более трех последовательных календарных месяцев; 

4) функционирования обменного бюро по адресу, не соответствующему указанному в его лицензии и/или функционирования дополнительного обменного бюро по адресу, не соответствующему указанному в письме о его регистрации; 

5) подтверждения фактов, изложенных в жалобах потребителей; 

6) отсутствия документа, подтверждающего уплату налога на основе обязательного патента на услуги обменного бюро; 

7) препятствия или задержки проведения проверки обменного бюро; 

8) одновременного нарушения более трех подпунктов пункта 49 настоящего Положения. 

51. Национальный банк имеет право отозвать лицензию в случаях: 

1) систематического невыполнения требований предупреждений и предписаний Национального банка (два и более раза); 

2) наличия вступившего в законную силу решения суда, запрещающего занятие данным видом деятельности юридическому лицу, имеющему лицензию на осуществление обменных операций, в том числе и в отношении учредителя(ей)/участника(ов) (бенефициарного владельца) данного юридического лица; 

3) неосуществления деятельности обменного бюро более 3 (трех) последовательных календарных месяцев, за исключением обменного бюро, осуществляющего операции по обмену с наличной иностранной валютой на сезонной основе; 

4) функционирования обменного бюро по адресу, не соответствующему указанному в его лицензии и/или функционирования дополнительного обменного бюро по адресу, не соответствующему указанному в письме о его регистрации; 

5) подтверждения фактов нарушения законодательства Кыргызской Республики, изложенных в обращении потребителей услуг обменного бюро; 

7) препятствия или задержки проведения проверки обменного бюро; 

8) одновременного нарушения более трех подпунктов пункта 49 настоящего Положения. 

52. Лицензиат и/или его любой участник не вправе в течение трех лет с момента отзыва лицензии каким-либо образом (в том числе путем создания юридического лица или участия в уставном капитале другого юридического лица) получить лицензию Национального банка на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой.   

Пункт 52 – признать утратившим силу. 

Примерный перечень документов, представляемых юридическими, физическими лицами в качестве источников происхождения оборотных средств обменного бюро:   

1) Юридические лица:   

- копии бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках удостоверенные уполномоченными органами Кыргызской Республики или;   

- копии финансовой отчетности, декларации или иные документы о финансовом состоянии, заверенные заявителем;   

- копию аудиторского заключения (в случае если данное требование установлено законодательством);   

2) Физические лица - справки, декларации, договора купли-продажи/дарения, право на наследование суммы, имущества и др.   

3) Иные документы подтверждающие источники происхождения оборотных средств обменного бюро, не запрещенные законодательными актами Кыргызской Республики. 

Документы, представляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением и содержащие более одного листа, должны быть описаны полистно, прошиты, пронумерованы, подписаны и заверены надлежащим образом, документы могут быть представлены в виде брошюр, отпечатанных типографским способом.   

Документы или их копии, представляемые на иностранном языке, должны быть переведены на кыргызский и/или русский языки и заверены в установленном порядке.   

Примерный перечень документов, представляемых юридическими, физическими лицами в качестве источников происхождения оборотных средств обменного бюро:   

1) Юридические лица:   

- копии бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках удостоверенные уполномоченными органами Кыргызской Республики или;   

- копии финансовой отчетности, декларации или иные документы о финансовом состоянии, заверенные заявителем;   

- копию аудиторского заключения (в случае если данное требование установлено законодательством);   

2) Физические лица - справки, декларации, договора купли-продажи/дарения, право на наследование суммы, имущества и др.   

3) Иные документы подтверждающие источники происхождения оборотных средств обменного бюро, не запрещенные законодательными актами Кыргызской Республики. 

2. Положение «О создании и деятельности микрокредитных компаний и микрокредитных агентств»,  

утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 9 декабря 2015 года № 76/9 

3. Учредителями (участниками, акционерами) МКК и учредителями (участниками) МКА могут быть физические и юридические лица - резиденты или нерезиденты Кыргызской Республики в соответствии с требованиями Закона "О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике". 

3. Учредителями (участниками, акционерами) МКК и учредителями (участниками) МКА могут быть физические и юридические лица - резиденты или нерезиденты Кыргызской Республики в соответствии с требованиями Закона "О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике". 

Определение «Бенефициарный владелец МКК/МКА» понимается в том значении, которое предусмотрено Законом Кыргызской Республики «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» (далее – бенефициарный владелец). 

17. Для получения свидетельства МКК/МКА (в том числе МКК/МКА, намеревающаяся(ееся) осуществлять операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования) по месту ее/его расположения подает следующие документы в Национальный банк: 

1) ходатайство о выдаче свидетельства (Приложение 1); 

2) решение (при одном учредителе) или протокол общего собрания учредителей (при числе учредителей более одного) МКК/МКА (в двух экземплярах), содержащее решения: 

- об образовании МКК/МКА; 

- об избрании/назначении председателя и членов совета директоров/наблюдательного органа (при наличии указанного органа); 

- об избрании/назначении руководителя(ей) исполнительного органа (далее - руководитель); 

- об избрании председателя и членов Шариатского совета (в случае если МКК/МКА намеревается осуществлять операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования); 

- об иных вопросах, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики; 

3) решение уполномоченного органа управления МКК/МКА: 

- о назначении главного бухгалтера (бухгалтера или приглашенного бухгалтера с правами главного при отсутствии в штате должности главного бухгалтера) (далее - главный бухгалтер); 

- о назначении начальника подразделения по кредитованию (при наличии такового), начальника подразделения/сотрудника по финансированию в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования (в случае если МКК/МКА намеревается осуществлять операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования); 

- о назначении сотрудника, ответственного за разработку и реализацию программы внутреннего контроля по соблюдению законодательства по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 

- об организационной структуре МКК/МКА (органы управления, структурные подразделения (управления, отделы), их функциональные обязанности, круг рассматриваемых вопросов, подчиненность); 

4) учредительный договор о создании МКК/МКА (при числе учредителей более одного) (в двух экземплярах); 

5) устав МКК/МКА (в двух экземплярах); 

6) анкеты председателя и членов совета директоров, председателя и членов Шариатского совета, начальника подразделения/сотрудника по финансированию в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, начальника подразделения по кредитованию МКК/МКА (при наличии указанных органов и должностных лиц), руководителя, главного бухгалтера (Приложение 2), а также сведения и документы, подтверждающие их соответствие минимальным квалификационным требованиям, установленным настоящим Положением и нормативными правовыми актами Национального банка; 

7) документы, содержащие сведения и позволяющие определить источники происхождения денежных средств, при внесении учредителями (участниками, акционерами) в уставный капитал МКК/МКА денежных средств в сумме более 20% от минимального размера уставного капитала, установленного Национальным банком для МКК: 

а) юридическими лицами могут быть представлены: 

- копии финансовой отчетности, налоговых деклараций или иных документов о финансовом состоянии, подтвержденные уполномоченными органами Кыргызской Республики; 

- копия аудиторского заключения (при наличии такового или в случае если данное требование установлено законодательством); 

- иные документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенных в уставный капитал, не запрещенные законодательством Кыргызской Республики, или их копии, заверенные в установленном порядке; 

- копии учредительных документов юридического лица, заверенные этим юридическим лицом; 

б) физическими лицами могут быть представлены: 

- справки, декларации о доходах, договоры купли-продажи/дарения, право на наследование суммы, имущества и другие, или их копии, заверенные в установленном порядке; 

- иные документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенных в уставный капитал, не запрещенные законодательством Кыргызской Республики, или их копии, заверенные в установленном порядке; 

8) копии паспортов учредителей (участников) - физических лиц и лиц, указанных в подпункте 6 настоящего пункта; 

9) сведения об учредителях (участниках) - юридических лицах (копии учредительных документов и документа о государственной регистрации юридического лица, заверенные печатью этого юридического лица). 

В учредительных документах, указанных в подпунктах 2 и 4 настоящего пункта, подписи учредителей - физических лиц должны быть удостоверены нотариально, подписи уполномоченных лиц, являющихся представителями участника - юридического лица, должны быть скреплены печатью юридического лица либо удостоверены нотариально. 

Вместе с предоставлением предусмотренных настоящим Положением документов МКК/МКА, физические и юридические лица должны предоставить согласие на сбор и обработку персональных данных в соответствии с Приложением 11 к настоящему Положению в отношении лиц, чьи персональные данные предоставляются в Национальный банк. Непредставление указанного выше согласия является основанием для отказа в рассмотрении предоставленных документов, в том числе по вопросам определения соответствия должностных лиц МКК/МКА к минимальным требованиям, включая руководителей, главных бухгалтеров обособленных структурных подразделений МКК/МКА, учредителей (участников, акционеров) МКК и учредителей (участников) МКА. 

17. Для получения свидетельства МКК/МКА (в том числе МКК/МКА, намеревающаяся(ееся) осуществлять операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования) по месту ее/его расположения подает следующие документы в Национальный банк: 

1) ходатайство о выдаче свидетельства (Приложение 1); 

2) решение (при одном учредителе) или протокол общего собрания учредителей (при числе учредителей более одного) МКК/МКА (в двух экземплярах), содержащее решения: 

- об образовании МКК/МКА; 

- об избрании/назначении председателя и членов совета директоров/наблюдательного органа (при наличии указанного органа); 

- об избрании/назначении руководителя(ей) исполнительного органа (далее - руководитель); 

- об избрании председателя и членов Шариатского совета (в случае если МКК/МКА намеревается осуществлять операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования); 

- об иных вопросах, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики; 

3) решение уполномоченного органа управления МКК/МКА: 

- о назначении главного бухгалтера (бухгалтера или приглашенного бухгалтера с правами главного при отсутствии в штате должности главного бухгалтера) (далее - главный бухгалтер); 

- о назначении начальника подразделения по кредитованию (при наличии такового), начальника подразделения/сотрудника по финансированию в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования (в случае если МКК/МКА намеревается осуществлять операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования); 

- о назначении сотрудника, ответственного за разработку и реализацию программы внутреннего контроля по соблюдению законодательства по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 

- об организационной структуре МКК/МКА (органы управления, структурные подразделения (управления, отделы), их функциональные обязанности, круг рассматриваемых вопросов, подчиненность);4) учредительный договор о создании МКК/МКА (при числе учредителей более одного) (в двух экземплярах); 

5) устав МКК/МКА (в двух экземплярах); 

6) анкеты председателя и членов совета директоров, председателя и членов Шариатского совета, начальника подразделения/сотрудника по финансированию в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, начальника подразделения по кредитованию МКК/МКА (при наличии указанных органов и должностных лиц), руководителя, главного бухгалтера (Приложение 2), а также сведения и документы, подтверждающие их соответствие минимальным квалификационным требованиям, установленным настоящим Положением и нормативными правовыми актами Национального банка; 

7) документы, содержащие сведения и позволяющие определить источники происхождения денежных средств, при внесении учредителями (участниками, акционерами) в уставный капитал МКК/МКА: 

а) юридическими лицами могут быть представлены: 

- копии финансовой отчетности, налоговых деклараций или иных документов о финансовом состоянии, подтвержденные уполномоченными органами Кыргызской Республики; 

- копия аудиторского заключения (при наличии такового или в случае если данное требование установлено законодательством); 

- иные документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенных в уставный капитал, не запрещенные законодательством Кыргызской Республики, или их копии, заверенные в установленном порядке; 

- копии учредительных документов юридического лица, заверенные этим юридическим лицом; 

б) физическими лицами могут быть представлены: 

- справки, декларации о доходах, договоры купли-продажи/дарения, право на наследование суммы, имущества и другие, или их копии, заверенные в установленном порядке; 

- иные документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенных в уставный капитал, не запрещенные законодательством Кыргызской Республики, или их копии, заверенные в установленном порядке; 

8) копии паспортов учредителей (участников) - физических лиц и лиц, указанных в подпункте 6 настоящего пункта; 

9) сведения/документы обо всех своих учредителях/акционерах (участниках) и контролирующих лицах до бенефициарных владельцев (учредительные документы, выписки/сведения из уполномоченного органа по регистрации юридических лиц/акционеров). 

В учредительных документах, указанных в подпунктах 2 и 4 настоящего пункта, подписи учредителей - физических лиц должны быть удостоверены нотариально, подписи уполномоченных лиц, являющихся представителями участника - юридического лица, должны быть скреплены печатью юридического лица либо удостоверены нотариально. 

Вместе с предоставлением предусмотренных настоящим Положением документов МКК/МКА, физические и юридические лица должны предоставить согласие на сбор и обработку персональных данных в соответствии с Приложением 11 к настоящему Положению в отношении лиц, чьи персональные данные предоставляются в Национальный банк. Непредставление указанного выше согласия является основанием для отказа в рассмотрении предоставленных документов, в том числе по вопросам определения соответствия должностных лиц МКК/МКА к минимальным требованиям, включая руководителей, главных бухгалтеров обособленных структурных подразделений МКК/МКА, учредителей (участников, акционеров) МКК и учредителей (участников) МКА. 

44. Для согласования с Национальным банком вносимых изменений и/или дополнений в учредительные документы МКК/МКА по месту ее/его расположения подает в Национальный банк следующие документы: 

1) ходатайство о внесении изменений и/или дополнений в учредительные документы (Приложение 6); 

2) подлинный экземпляр и заверенную печатью МКК/МКА копию решения уполномоченного органа управления МКК/МКА о внесении изменений и/или дополнений в устав; 

3) подлинный экземпляр учредительного договора (при изменении состава участников/учредителей) и/или устава в новой редакции, а также их копии, заверенные печатью МКК/МКА; 

4) при увеличении уставного капитала - документ, подтверждающий на день подачи заявления наличие денежных средств в полном размере в счет увеличения уставного капитала на счете в коммерческом банке Кыргызской Республики (выписки с расчетного счета в банке), за исключением увеличения уставного капитала за счет нераспределенной прибыли. 

При этом сумма денежных средств, направленная в счет увеличения уставного капитала, должна учитываться на счете дополнительного капитала и может использоваться МКК до полной перерегистрации только на кредитование, финансирование в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования. 

Если увеличение капитала производится: 

- за счет дополнительного капитала, внесенного учредителями (участниками, акционерами) - представляются договор/соглашение/решение (при одном участнике) о внесении денежных средств в качестве дополнительного капитала и о безотзывности такого капитала, а также выписки с расчетного счета в коммерческом банке Кыргызской Республики о внесении указанных денежных средств; 

- за счет нераспределенной прибыли после прохождения аудита - представляется решение общего собрания учредителей (участников, акционеров) об увеличении уставного капитала за счет нераспределенной прибыли; 

5) документы, содержащие сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств, при внесении или покупки доли в уставном капитале учредителями (участниками, акционерами), в том числе новыми участниками/акционерами, в уставный капитал МКК денежных средств в сумме более 20% от минимального размера уставного капитала, установленного Национальным банком для МКК, согласно перечню документов, установленному в подпункте 7 пункта 17 настоящего Положения (за исключением увеличения уставного капитала за счет нераспределенной прибыли); 

6) при уменьшении уставного капитала: 

- прогнозные расчеты о финансовом состоянии МКК/МКА после уменьшения уставного капитала (пробный отчет о финансовом состоянии) и влиянии на соблюдение МКК/МКА требований Национального банка и выполнении обязательств перед кредиторами МКК/МКА; 

- письменное согласие кредиторов - финансово-кредитных организаций на уменьшение уставного капитала МКК/МКА (при наличии таковых); 

7) иные сведения и документы в соответствии с законодательством Кыргызской Республики; 

8) при покупке доли в уставном капитале - документ, подтверждающий на день подачи заявления наличие денежных средств в полном размере в счет покупки уставного капитала на счете в коммерческом банке Кыргызской Республики (выписки с расчетного счета в банке). 

44. Для согласования с Национальным банком вносимых изменений и/или дополнений в учредительные документы МКК/МКА по месту ее/его расположения подает в Национальный банк следующие документы: 

1) ходатайство о внесении изменений и/или дополнений в учредительные документы (Приложение 6); 

2) подлинный экземпляр и заверенную печатью МКК/МКА копию решения уполномоченного органа управления МКК/МКА о внесении изменений и/или дополнений в устав; 

3) подлинный экземпляр учредительного договора (при изменении состава участников/учредителей) и/или устава в новой редакции, а также их копии, заверенные печатью МКК/МКА; 

4) при увеличении уставного капитала - документ, подтверждающий на день подачи заявления наличие денежных средств в полном размере в счет увеличения уставного капитала на счете в коммерческом банке Кыргызской Республики (выписки с расчетного счета в банке), за исключением увеличения уставного капитала за счет нераспределенной прибыли. 

При этом сумма денежных средств, направленная в счет увеличения уставного капитала, должна учитываться на счете дополнительного капитала и может использоваться МКК до полной перерегистрации только на кредитование, финансирование в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования. 

Если увеличение капитала производится: 

- за счет дополнительного капитала, внесенного учредителями (участниками, акционерами) - представляются договор/соглашение/решение (при одном участнике) о внесении денежных средств в качестве дополнительного капитала и о безотзывности такого капитала, а также выписки с расчетного счета в коммерческом банке Кыргызской Республики о внесении указанных денежных средств; 

- за счет нераспределенной прибыли после прохождения аудита - представляется решение общего собрания учредителей (участников, акционеров) об увеличении уставного капитала за счет нераспределенной прибыли; 

5) документы, содержащие сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств, при внесении или покупки доли в уставном капитале учредителями (участниками, акционерами), в том числе новыми участниками/акционерами, в уставный капитал МКК, согласно перечню документов, установленному в подпункте 7 пункта 17 настоящего Положения (за исключением увеличения уставного капитала за счет нераспределенной прибыли); 

6) при уменьшении уставного капитала: 

- прогнозные расчеты о финансовом состоянии МКК/МКА после уменьшения уставного капитала (пробный отчет о финансовом состоянии) и влиянии на соблюдение МКК/МКА требований Национального банка и выполнении обязательств перед кредиторами МКК/МКА; 

- письменное согласие кредиторов - финансово-кредитных организаций на уменьшение уставного капитала МКК/МКА (при наличии таковых); 

7) иные сведения и документы в соответствии с законодательством Кыргызской Республики; 

8) при покупке доли в уставном капитале - документ, подтверждающий на день подачи заявления наличие денежных средств в полном размере в счет покупки уставного капитала на счете в коммерческом банке Кыргызской Республики (выписки с расчетного счета в банке); 

9) сведения/документы обо всех своих учредителях/акционерах (участниках) и контролирующих лицах до бенефициарных владельцев (учредительные документы, выписки/сведения из уполномоченного органа по регистрации юридических лиц/акционеров). 

74. МКК/МКА может быть отказано в выдаче свидетельства и/или согласия на государственную регистрацию/перерегистрацию МКК/МКА, филиалов и представительств МКК/МКА в следующих случаях: 

1) МКК/МКА нарушены требования Закона "О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике" и нормативных правовых актов Национального банка к МКК/МКА; 

2) учредительные или иные представленные документы не соответствуют требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики и настоящим Положением, а также установленным стандартам Шариата (для МКК/МКА, осуществляющей(его) операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования); 

3) при несоответствии должностных лиц, указанных в пункте 21 и 26 настоящего Положения, установленным минимальным квалификационным требованиям; 

4) непредставление в полном объеме документов, предусмотренных настоящим Положением или запрошенных Национальным банком в соответствии с пунктом 18 настоящего Положения, в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня поступления запроса (электронной версии запроса); 

5) отсутствие письменного согласия кредиторов (при наличии таковых) на преобразование МКК/МКА (при государственной перерегистрации в связи с уменьшением уставного капитала, открытием "исламского окна", преобразованием в МКК/МКА, осуществляющую(ее) операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования) или иных оснований, которые могут повлиять на соблюдение МКК/МКА требований Национального банка. 

74. МКК/МКА может быть отказано в выдаче свидетельства и/или согласия на государственную регистрацию/перерегистрацию МКК/МКА, филиалов и представительств МКК/МКА в следующих случаях: 

1) МКК/МКА нарушены требования Закона "О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике" и нормативных правовых актов Национального банка к МКК/МКА; 

2) учредительные или иные представленные документы не соответствуют требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики и настоящим Положением, а также установленным стандартам Шариата (для МКК/МКА, осуществляющей(его) операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования); 

3) при несоответствии должностных лиц, указанных в пункте 21 и 26 настоящего Положения, установленным минимальным квалификационным требованиям; 

4) непредставление в полном объеме документов, предусмотренных настоящим Положением или запрошенных Национальным банком в соответствии с пунктом 18 настоящего Положения, в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня поступления запроса (электронной версии запроса); 

5) отсутствие письменного согласия кредиторов (при наличии таковых) на преобразование МКК/МКА (при государственной перерегистрации в связи с уменьшением уставного капитала, открытием "исламского окна", преобразованием в МКК/МКА, осуществляющую(ее) операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования) или иных оснований, которые могут повлиять на соблюдение МКК/МКА требований Национального банка; 

6) у бенефициарного владельца МКК/МКА имеется неснятая и непогашенная в установленном законодательством порядке судимость в сфере финансовых и/или экономических преступлений; 

7) наличие решения суда, запрещающего бенефициарному владельцу МКК/МКА заниматься банковской и/или финансовой деятельностью; 

8) если бенефициарные владельцы МКК/МКА являются резидентами оффшорных зон и/или проживают на территории оффшорных зон, перечень которых устанавливается Национальным банком; 

9) если бенефициарные владельцы являются резидентами и/или проживают на территории высокорискованных стран, которые не применяют рекомендации международных организаций по разработке и внедрению международных стандартов по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, а также на противодействие финансированию преступной деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмывании) преступных доходов, а также если бенефициарные владельцы, находятся в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, ответственным за формирование и обновление которых является орган финансовой разведки; 

10) если бенефициарные владельцы являются резидентами и/или проживают на территории государств, в отношении которых приняты решения (резолюции) международных организаций, к которым присоединилась Кыргызская Республика, о применении санкций, предусматривающих запрет и/или ограничения на сотрудничество с физическими и юридическими лицами из данных государств. 

3. Положение «О лицензировании деятельности микрофинансовых компаний»,  

утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 23 декабря 2015 года № 78/26 

1. Микрофинансовая компания (далее - МФК) создается в организационно-правовой форме акционерного общества открытого или закрытого типа и осуществляет деятельность на основе учредительных документов, соответствующих требованиям законодательства Кыргызской Республики, и лицензии Национального банка Кыргызской Республики (далее - Национальный банк). 

1. Микрофинансовая компания (далее - МФК) создается в организационно-правовой форме акционерного общества открытого или закрытого типа и осуществляет деятельность на основе учредительных документов, соответствующих требованиям законодательства Кыргызской Республики, и лицензии Национального банка Кыргызской Республики (далее - Национальный банк). 

1-1. Определение «Бенефициарный владелец МФК» понимается в том значении, которое предусмотрено Законом Кыргызской Республики «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» (далее – бенефициарный владелец). 

21-1. Решения о выдаче/отказе: лицензии/дополнительной лицензии/снятия ограничения в лицензии МФК, согласия на государственную регистрацию/перерегистрацию МФК/филиала/представительства МФК, согласия на открытие "исламского окна" МФК/, преобразования МФК в МФК осуществляющую операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, приобретения 5 (пяти) и более процентов голосующих акций МФК, согласия на преобразование МКК/МКА/КС в МФК, согласие на реорганизацию МФК принимает Заместитель Председателя/член Правления Национального банка, курирующий вопросы лицензирования. 

23. Учредителями или акционерами МФК не могут быть лица, у которых имеется один или несколько из следующих признаков: 

1) финансовая несостоятельность (банкротство) учредителя или акционера. 

Национальный банк может считать финансовое состояние учредителя (акционера) неудовлетворительным при наличии одного из следующих признаков: 

- обязательства учредителя (акционера) превышают его активы по состоянию на последнюю отчетную дату; 

- общий размер обязательств, включая внебалансовые обязательства учредителя (акционера), может представлять значительный риск для стабильности МФК; 

- не получено подтверждение или представленные сведения свидетельствуют об отсутствии возможности учредителя (акционера) предоставить при необходимости дополнительный капитал МФК; 

- по иным основаниям, свидетельствующим о возможности нанесения ущерба МФК или ее вкладчикам в результате удовлетворения заявки, в том числе наличие непогашенной задолженности перед бюджетом и налоговыми органами Кыргызской Республики на дату подачи заявки; 

2) наличие у учредителя или акционера не снятой и не погашенной в установленном законодательством порядке судимости в сфере финансовых и/или экономических преступлений; 

3) наличие решения суда, запрещающего учредителю или акционеру заниматься банковской и/или финансовой деятельностью; 

4) юридические лица, зарегистрированные в оффшорных зонах или имеющие в качестве участников лиц и/или аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, либо физических лиц, проживающих на территории оффшорных зон, перечень которых устанавливается Национальным банком; 

5) физические лица, являющиеся резидентами оффшорных зон, проживающие на территории оффшорных зон, перечень которых устанавливается Национальным банком; 

6) юридические лица, зарегистрированные или имеющие в качестве участников лиц и/или аффилированных лиц, зарегистрированных в высокорискованных странах, которые не применяют рекомендации международных организаций по разработке и внедрению международных стандартов по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмывании) преступных доходов, либо физических лиц, проживающих на территории данных государств, а также юридические лица, находящиеся в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, ответственным за формирование и обновление которых является орган финансовой разведки; 

7) физические лица, являющиеся резидентами и/или проживающие на территории высокорискованных стран, которые не применяют рекомендации международных организаций по разработке и внедрению международных стандартов по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, а также на противодействие финансированию экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмывании) преступных доходов, а также физические лица, находящиеся в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, ответственным за формирование и обновление которых является орган финансовой разведки; 

8) юридические лица, зарегистрированные или имеющие в качестве участников лиц и/или аффилированных лиц, зарегистрированных в государствах, в отношении которых приняты решения (резолюции) международных организаций, к которым присоединилась Кыргызская Республика, о применении санкций, предусматривающих запрет и/или ограничения на сотрудничество с физическими и юридическими лицами из данных государств. Уполномоченный государственный орган в сфере иностранных дел и другие государственные органы Кыргызской Республики предоставляют по запросу Национального банка имеющуюся информацию о международных санкциях; 

9) физические лица, являющиеся резидентами и/или проживающие на территории государств, в отношении которых приняты решения (резолюции) международных организаций, к которым присоединилась Кыргызская Республика, о применении санкций, предусматривающих запрет и/или ограничения на сотрудничество с физическими и юридическими лицами из данных государств. Уполномоченный государственный орган в сфере иностранных дел и другие государственные органы Кыргызской Республики предоставляют по запросу Национального банка имеющуюся информацию о международных санкциях. 

23. Учредителями или акционерами МФК не могут быть лица, у которых имеется один или несколько из следующих признаков: 

1) финансовая несостоятельность (банкротство) учредителя или акционера. 

Национальный банк может считать финансовое состояние учредителя (акционера) неудовлетворительным при наличии одного из следующих признаков: 

- обязательства учредителя (акционера) превышают его активы по состоянию на последнюю отчетную дату; 

- общий размер обязательств, включая внебалансовые обязательства учредителя (акционера), может представлять значительный риск для стабильности МФК; 

- не получено подтверждение или представленные сведения свидетельствуют об отсутствии возможности учредителя (акционера) предоставить при необходимости дополнительный капитал МФК; 

- по иным основаниям, свидетельствующим о возможности нанесения ущерба МФК или ее вкладчикам в результате удовлетворения заявки, в том числе наличие непогашенной задолженности перед бюджетом и налоговыми органами Кыргызской Республики на дату подачи заявки; 

2) наличие у учредителя или акционера (бенефициарного владельца) не снятой и не погашенной в установленном законодательством порядке судимости в сфере финансовых и/или экономических преступлений; 

3) наличие решения суда, запрещающего учредителю или акционеру (бенефициарному владельцу) заниматься банковской и/или финансовой деятельностью; 

4) юридические лица, зарегистрированные в оффшорных зонах или имеющие в качестве участников лиц и/или аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, либо физических лиц, проживающих на территории оффшорных зон, перечень которых устанавливается Национальным банком; 

5) физические лица и бенефициарные владельцы, являющиеся резидентами оффшорных зон, проживающие на территории оффшорных зон, перечень которых устанавливается Национальным банком; 

6) юридические лица, зарегистрированные или имеющие в качестве участников лиц и/или аффилированных лиц, зарегистрированных в высокорискованных странах, которые не применяют рекомендации международных организаций по разработке и внедрению международных стандартов по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмывании) преступных доходов, либо физических лиц, проживающих на территории данных государств, а также юридические лица, находящиеся в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, ответственным за формирование и обновление которых является орган финансовой разведки; 

7) физические лица и бенефициарные владельцы, являющиеся резидентами и/или проживающие на территории высокорискованных стран, которые не применяют рекомендации международных организаций по разработке и внедрению международных стандартов по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, а также на противодействие финансированию преступной деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмывании) преступных доходов, а также физические лица и бенефициарные владельцы, находящиеся в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, ответственным за формирование и обновление которых является орган финансовой разведки; 

8) юридические лица, зарегистрированные или имеющие в качестве участников лиц и/или аффилированных лиц, зарегистрированных в государствах, в отношении которых приняты решения (резолюции) международных организаций, к которым присоединилась Кыргызская Республика, о применении санкций, предусматривающих запрет и/или ограничения на сотрудничество с физическими и юридическими лицами из данных государств. Уполномоченный государственный орган в сфере иностранных дел и другие государственные органы Кыргызской Республики предоставляют по запросу Национального банка имеющуюся информацию о международных санкциях; 

9) физические лица и бенефициарные владельцы, являющиеся резидентами и/или проживающие на территории государств, в отношении которых приняты решения (резолюции) международных организаций, к которым присоединилась Кыргызская Республика, о применении санкций, предусматривающих запрет и/или ограничения на сотрудничество с физическими и юридическими лицами из данных государств. Уполномоченный государственный орган в сфере иностранных дел и другие государственные органы Кыргызской Республики предоставляют по запросу Национального банка имеющуюся информацию о международных санкциях. 

50. Для получения лицензии МФК (в том числе МФК, осуществляющей операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования) в Национальный банк по месту ее расположения должны быть представлены следующие документы: 

1) ходатайство о выдаче лицензии, подписанное Председателем Совета директоров, либо другим лицом, уполномоченным учредителем (при единственном учредителе) или общим собранием учредителей (Приложение 2); 

2) решение (при единственном учредителе) или протокол заседания общего собрания учредителей о создании МФК, утверждении устава, назначении/избрании должностных лиц МФК (в двух экземплярах); 

3) учредительный договор (при числе учредителей более одного) (в двух экземплярах). Примерный перечень вопросов, которые необходимо отразить в учредительном договоре, приводится в Приложении 3; 

4) устав МФК (в двух экземплярах). Примерный перечень вопросов, которые должны содержаться в уставе, приводится в Приложении 4; 

5) сведения об акционерах МФК (Приложение 5) с приложением анкет акционеров (Приложение 13); 

6) бизнес-план, включающий вопросы, приведенные в Приложении 6; 

7) сведения об общей организационной структуре МФК (органы управления, структурные подразделения (управления, отделы), их функциональные обязанности, круг рассматриваемых вопросов или перечень операций, которые они уполномочены совершать, подчиненность); 

8) анкеты (Приложение 1) и сведения (документы), подтверждающие соответствие должностных лиц, указанных в пункте 25 настоящего Положения, требованиям настоящего Положения и нормативных правовых актов Национального банка; 

9) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств, вносимых учредителями в уставный капитал МФК в сумме более 2% от минимального размера уставного капитала, установленного Национальным банком для МФК, не осуществляющей операции по приему срочных вкладов от физических и юридических лиц: 

а) юридическими лицами должны быть представлены: 

- финансовая отчетность за последний финансовый год (бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках за последний финансовый год), налоговые декларации и/или иные документы о финансовом состоянии или их копии; 

- аудиторское заключение (при наличии либо в случае если данное требование установлено законодательством) или его копия; 

б) физическими лицами могут быть представлены: 

- справки, налоговые декларации о доходах, договоры купли-продажи/дарения, право на наследование суммы, имущества и др. или их копии. 

Юридическими и физическими лицами также могут быть представлены и иные документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенные в уставный капитал, не запрещенные законодательством Кыргызской Республики. 

Национальный банк может запрашивать дополнительные сведения (документы), подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенные в уставный капитал. 

10) акт о соответствии помещения (помещений) МФК требованиям по технической укрепленности и оснащенности, составленный уполномоченным органом. 

50. Для получения лицензии МФК (в том числе МФК, осуществляющей операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования) в Национальный банк по месту ее расположения должны быть представлены следующие документы: 

1) ходатайство о выдаче лицензии, подписанное Председателем Совета директоров, либо другим лицом, уполномоченным учредителем (при единственном учредителе) или общим собранием учредителей (Приложение 2); 

2) решение (при единственном учредителе) или протокол заседания общего собрания учредителей о создании МФК, утверждении устава, назначении/избрании должностных лиц МФК (в двух экземплярах); 

3) учредительный договор (при числе учредителей более одного) (в двух экземплярах). Примерный перечень вопросов, которые необходимо отразить в учредительном договоре, приводится в Приложении 3; 

4) устав МФК (в двух экземплярах). Примерный перечень вопросов, которые должны содержаться в уставе, приводится в Приложении 4; 

5) сведения об акционерах МФК (Приложение 5) с приложением анкет акционеров (Приложение 13); 

6) бизнес-план, включающий вопросы, приведенные в Приложении 6; 

7) сведения об общей организационной структуре МФК (органы управления, структурные подразделения (управления, отделы), их функциональные обязанности, круг рассматриваемых вопросов или перечень операций, которые они уполномочены совершать, подчиненность); 

8) анкеты (Приложение 1) и сведения (документы), подтверждающие соответствие должностных лиц, указанных в пункте 25 настоящего Положения, требованиям настоящего Положения и нормативных правовых актов Национального банка; 

9) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств, вносимых учредителями в уставный капитал МФК в сумме более 2% от минимального размера уставного капитала, установленного Национальным банком для МФК, не осуществляющей операции по приему срочных вкладов от физических и юридических лиц: 

а) юридическими лицами должны быть представлены: 

- финансовая отчетность за последний финансовый год (бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках за последний финансовый год), налоговые декларации и/или иные документы о финансовом состоянии или их копии; 

- аудиторское заключение (при наличии либо в случае если данное требование установлено законодательством) или его копия; 

б) физическими лицами могут быть представлены: 

- справки, налоговые декларации о доходах, договоры купли-продажи/дарения, право на наследование суммы, имущества и др. или их копии. 

Юридическими и физическими лицами также могут быть представлены и иные документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенные в уставный капитал, не запрещенные законодательством Кыргызской Республики. 

Национальный банк может запрашивать дополнительные сведения (документы), подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенные в уставный капитал. 

10) акт о соответствии помещения (помещений) МФК требованиям по технической укрепленности и оснащенности, составленный уполномоченным органом; 

11) сведения/документы обо всех своих учредителях/акционерах (участниках) и контролирующих лицах до бенефициарных владельцев (учредительные документы, выписки/сведения из уполномоченного органа по регистрации юридических лиц/акционеров). 

63. Национальный банк в срок, не превышающий 2 (двух) месяцев с момента получения всех документов, соответствующих установленным требованиям: 

- выдает письменное согласие на государственную перерегистрацию МФК с приложением одного экземпляра учредительных документов, указанных в подпунктах 2 и 3 пункта 61 настоящего Положения - в случае необходимости внесения изменений и/или дополнений в устав в связи осуществлением дополнительных операций; 

- выдает дополнительную лицензию (Приложения 9 и 10) - в случае отсутствия необходимости внесения изменений и/или дополнений в устав в связи осуществлением дополнительных операций или осуществляет замену листа(ов) ограничения(й) к лицензии(ям) МФК со снятием ограничение на отдельные банковские операции (Приложения 7, 8, 9 и 10). 

Период рассмотрения документов может быть продлен Заместителем Председателя/членом Правления Национального банка, курирующим вопросы надзора и лицензирования, на 10 (десять) календарных дней. 

63. Национальный банк в срок, не превышающий 2 (двух) месяцев с момента получения всех документов, соответствующих установленным требованиям: 

- выдает письменное согласие на государственную перерегистрацию МФК с приложением одного экземпляра учредительных документов, указанных в подпунктах 2 и 3 пункта 61 настоящего Положения - в случае необходимости внесения изменений и/или дополнений в устав в связи осуществлением дополнительных операций; 

- выдает дополнительную лицензию (Приложения 9 и 10) - в случае отсутствия необходимости внесения изменений и/или дополнений в устав в связи осуществлением дополнительных операций или осуществляет замену листа(ов) ограничения(й) к лицензии(ям) МФК со снятием ограничение на отдельные банковские операции (Приложения 7, 8, 9 и 10). 

Период рассмотрения документов может быть продлен Заместителем председателя/членом Правления Национального банка, курирующим вопросы надзора и лицензирования, на 10 (десять) рабочих дней. 

После выдачи лицензии на право проведения отдельных банковских операций или снятия ограничения в лицензии по приему вкладов в течении 3 (трех) рабочих дней в Агентство по защите депозитов Кыргызской Республики направляется уведомление, подтверждающее выдачу лицензии на право проведения отдельных банковских операций или снятие ограничений в лицензии на право приема вкладов от физических и юридических лиц с приложением копии заявления микрофинансовой компании на участие в системе защиты депозитов. 

67. МФК может подать ходатайство о снятии в лицензии ограничения на осуществления операции по приему срочных вкладов от физических и юридических лиц (на условиях возвратности, срочности и платности) в целях накопления сбережений клиентов, в том числе в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования по сделке "мудараба" (далее - снятие ограничения на право привлечения вкладов) по истечении 2 (двух) лет с момента начала своей деятельности в качестве МФК. 

67. В течение первых двух лет с момента начала своей деятельности МФК не может подать ходатайство о снятии в лицензии ограничения на осуществления операции по приему срочных вкладов от физических и юридических лиц (на условиях возвратности, срочности и платности) в целях накопления сбережений клиентов, в том числе в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования по сделке "мудараба" (далее - снятие ограничения на право привлечения вкладов), за исключением случаев:  

1) если организация осуществляла деятельность до вступления Закона Кыргызской Республики «О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике» в силу, на законном основании принимая вклады и выдавая кредиты в течение двух лет до получения настоящей лицензии, и меняет организационно-правовую форму в целях получения лицензии в качестве микрофинансовой компании и при условии, что Национальный банк удостоверится в том, что по сути это то же лицо, которое осуществляло деятельность ранее; 

2) когда лицо, учрежденное в соответствии с Законом Кыргызской Республики «О кредитных союзах» в качестве кредитного союза, активно действуя и принимая вклады на взаимной основе и выдавая кредиты в течение двух лет, меняет организационно-правовую форму на акционерное общество в целях получения лицензии в качестве МФК;  

3) когда лицо, учрежденное в качестве МКК/МКА, проработало два года на основании свидетельства, выданного Национальным банком, и при этом соответствует квалификационным и другим требованиям Национального банка для получения лицензии на право осуществления деятельности по приему срочных вкладов.  

68. МФК, планирующая привлекать срочные вклады, не менее чем за 1 (один) год до подачи ходатайства на снятие ограничения, должна представить в Национальный банк по месту ее расположения письмо о намерении МФК осуществлять операции по приему срочных вкладов от физических и юридических лиц (на условиях возвратности, срочности и платности), которое также должно содержать обязательство по выполнению требований пунктов 70 и 71 настоящего Положения. 

Признать утратившим силу 

69. К письму о намерении, указанному в пункте 68 настоящего Положения, должны быть приложены следующие документы: 

- решение акционера (при единственном акционере) или протокол заседания общего собрания акционеров МФК и постановление Совета директоров МФК о намерении МФК привлекать вклады (копия, заверенная печатью МФК); 

- бизнес-план, раскрывающий стратегию, масштабы деятельности, прогнозные расчеты экономических результатов в течение следующих 3 (трех) лет работы, включая 1 (один) год переходного периода до снятия ограничения на право привлечения вкладов и 2 (два) года в условиях проведения операций по привлечению вкладов; 

- план достижения и соблюдения экономических нормативов и других требований Национального банка в объеме и размере, установленных для МФК, привлекающих вклады, в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка, раскрывающий сроки и планируемый уровень исполнения нормативов и других требований; 

- план по наращиванию капитала до уровня минимального уставного капитала, установленного для МФК, имеющих право приема вкладов, в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка, с указанием сроков, достигаемых значений и источников наращивания капитала. 

Признать утратившим силу 

70. С момента представления письма о намерении МФК принимает на себя обязательства по выполнению всех экономических нормативов и иных требований, предъявляемых к МФК, осуществляющим операции по приему вкладов, а также выполнению норматива минимального собственного капитала, который определяется по формуле: 

СК/УК * 100% ≥ 100%, где: 

СК - собственный капитал МФК на дату оценки; 

УК - минимальный уставный капитал, установленный для МФК, не привлекающих вклады. 

70. С момента представления ходатайства о снятии ограничения в лицензии на осуществление операции по приему срочных вкладов от физических и юридических лиц (на условиях возвратности, срочности и платности) МФК принимает на себя обязательства по выполнению всех экономических нормативов и иных требований, предъявляемых к МФК, осуществляющим операции по приему вкладов, а также выполнению норматива минимального собственного капитала, который определяется по формуле: 

СК/УК * 100% ≥ 100%, где: 

СК - собственный капитал МФК на дату оценки; 

УК - минимальный уставный капитал, установленный для МФК, не привлекающих вклады. 

73. Национальный банк в течение 1 (одного) года с момента представления МФК письма о намерении проводит инспекторскую проверку деятельности МФК. 

73. Национальный банк в течение 6 (шести) месяцев с момента представления МФК ходатайства о снятии в лицензии ограничения или получении лицензии на осуществление операции по приему срочных вкладов от физических и юридических лиц (на условиях возвратности, срочности и платности) проводит инспекторскую проверку деятельности МФК. 

75. Национальный банк рассматривает документы МФК, представленные для снятия ограничения на право привлечения вкладов, в порядке и сроки, установленные в главе 5 настоящего Положения, с учетом требований настоящей главы, и в случае соответствия МФК и представленных документов требованиям настоящего Положения и нормативных правовых актов Национального банка, а также при наличии достаточного обоснования со стороны МФК для снятия ограничения Национальный банк осуществляет замену листа ограничения к лицензии МФК со снятием ограничения на право привлечения вкладов (Приложения 7, 8, 9 и 10). 

75. Национальный банк рассматривает документы МФК, представленные для снятия ограничения на право привлечения вкладов, в срок, не превышающий 7 (семи) месяцев, с учетом требований настоящей главы, и в случае соответствия МФК и представленных документов требованиям настоящего Положения и нормативных правовых актов Национального банка, а также при наличии достаточного обоснования со стороны МФК для снятия ограничения Национальный банк осуществляет замену листа ограничения к лицензии МФК со снятием ограничения на право привлечения вкладов (Приложения 7, 8, 9 и 10). 

93. Для согласования с Национальным банком вносимых изменений и/или дополнений в устав МФК представляет в Национальный банк по месту ее расположения следующие документы: 

1) ходатайство о внесении изменений и/или дополнений в устав; 

2) решение акционера (при единственном акционере) или протокол заседания общего собрания акционеров МФК о внесении изменений и дополнений в устав и копия такого решения или протокола (заверенная печатью МФК); 

3) новая редакция устава и копия данного устава (заверенная печатью МФК); 

4) акт о соответствии помещения МФК требованиям по технической укрепленности и оснащенности, составленный уполномоченным органом (при изменении местонахождения МФК); 

5) копия договора аренды или документа, подтверждающего право собственности МФК на соответствующее помещение (при изменении местонахождения МФК). 

93. Для согласования с Национальным банком вносимых изменений и/или дополнений в устав МФК представляет в Национальный банк по месту ее расположения следующие документы: 

1) ходатайство о внесении изменений и/или дополнений в устав; 

2) решение акционера (при единственном акционере) или протокол заседания общего собрания акционеров МФК о внесении изменений и дополнений в устав и копия такого решения или протокола (заверенная печатью МФК); 

3) новая редакция устава и копия данного устава (заверенная печатью МФК); 

4) акт о соответствии помещения МФК требованиям по технической укрепленности и оснащенности, составленный уполномоченным органом (при изменении местонахождения МФК); 

5) копия договора аренды или документа, подтверждающего право собственности МФК на соответствующее помещение (при изменении местонахождения МФК); 

6) сведения/документы обо всех своих учредителях/акционерах (участниках) и контролирующих лицах до бенефициарных владельцев (учредительные документы, выписки/сведения из уполномоченного органа по регистрации юридических лиц/акционеров). 

130. МКК/МКА/КС, намеревающиеся преобразоваться в МФК, должны соответствовать следующим требованиям: 

1) осуществлять деятельность в качестве МКК/МКА/КС не менее 5 (пяти) лет; 

2) не подвергаться в течение последних 2 (двух) лет каким-либо мерам воздействия, примененным со стороны Национального банка (за исключением принятых и исполненных предупреждений, предписаний и рекомендаций) Национального банка; 

3) иметь заключение независимой аудиторской компании, подтверждающее достоверность финансовой отчетности МКК/МКА/КС на последнюю отчетную дату до подачи ходатайства о выдаче лицензии МФК. 

130. МКК/МКА/КС, намеревающиеся преобразоваться в МФК, должны соответствовать следующим требованиям: 

1) осуществлять деятельность в качестве МКК/МКА/КС не менее 2 (двух) лет; 

2) не подвергаться в течение последних 12 (двенадцати) месяцев каким-либо мерам воздействия, примененным со стороны Национального банка (за исключением принятых и исполненных предписаний) Национального банка; 

3) иметь заключение независимой аудиторской компании, подтверждающее достоверность финансовой отчетности МКК/МКА/КС на последнюю отчетную дату до подачи ходатайства о выдаче лицензии МФК. 

МКК/МКА/КС намеревающиеся преобразоваться в МФК с депозитной лицензией должны соответствовать следующим требованиям; 

1) соотношение классифицированных кредитов к кредитному портфелю за последний год должно быть не более 5%;  

2) подтвердить соответствие МКК принципам корпоративного управления МФК (наличие организационной структуры, структуры управления МКК, квалификации личного и делового характера руководящего состава МКК). 

132. Для получения согласия Национального банка на государственную перерегистрацию в связи с преобразованием в МФК, МКК/МКА/КС должны представить в Национальный банк следующие документы: 

1) ходатайство о выдаче лицензии в связи с преобразованием в МФК; 

2) решение участника (при единственном участнике) или протокол заседания общего собрания участников (в двух экземплярах) о преобразовании в МФК, утверждении устава, назначении должностных лиц МФК в соответствии с пунктом 25 настоящего Положения; 

3) устав (в двух экземплярах). Примерный перечень вопросов, которые должны содержаться в уставе, приводится в Приложении 4; 

4) сведения об акционерах (Приложение 5) с приложением анкет акционеров с долей в уставном капитале МФК более 5% по форме, согласно приложениям 13 (для физических лиц) и 13-1 (для юридических лиц) к настоящему Положению; 

5) бизнес-план, включая вопросы, приведенные в Приложении 6; 

6) сведения об общей организационной структуре МФК (органы управления, структурные подразделения (управления, отделы), их функциональные обязанности, круг рассматриваемых вопросов или перечень операций, на совершение которых они уполномочены, подчиненность); 

7) сведения о должностных лицах МФК, указанных в пункте 25 настоящего Положения, с приложением анкет (Приложение 1) и сведений (документов), подтверждающих их соответствие минимальным требованиям настоящего Положения и нормативных правовых актов Национального банка; 

8) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств, вносимых/внесенных учредителями/участниками (акционерами) в уставный капитал преобразующихся МКК/МКА/КС в сумме более 2% от минимального размера уставного капитала, установленного Национальным банком для МФК, не осуществляющей операции по приему срочных вкладов от физических и юридических лиц, в соответствии с подпунктом 9 пункта 50 настоящего Положения (в случае если учредители/участники (акционеры) ранее не проходили согласование по вносимым денежным средствам); 

9) документ, подтверждающий внесение средств в качестве уставного капитала МФК согласно постановлению Правления Национального банка "О минимальном размере уставного капитала небанковских финансово-кредитных организаций" на накопительный счет в коммерческом банке Кыргызской Республики. Средства, находящиеся на накопительном счете, не могут использоваться учредителями/участниками (акционерами), МКК/МКА/КС на какие-либо цели до получения лицензии МФК, за исключением основных уставных целей МКК/МКА/КС (кредитование, финансирование в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования); 

10) акт о соответствии помещения требованиям по технической укрепленности и оснащенности, составленный уполномоченным органом. 

132. Для получения согласия Национального банка на государственную перерегистрацию в связи с преобразованием в МФК, МКК/МКА/КС должны представить в Национальный банк следующие документы: 

1) ходатайство о выдаче лицензии в связи с преобразованием в МФК; 

2) решение участника (при единственном участнике) или протокол заседания общего собрания участников (в двух экземплярах) о преобразовании в МФК, утверждении устава, назначении должностных лиц МФК в соответствии с пунктом 25 настоящего Положения; 

3) устав (в двух экземплярах). Примерный перечень вопросов, которые должны содержаться в уставе, приводится в Приложении 4; 

4) сведения об акционерах (Приложение 5) с приложением анкет акционеров с долей в уставном капитале МФК более 5% по форме, согласно приложениям 13 (для физических лиц) и 13-1 (для юридических лиц) к настоящему Положению; 

5) бизнес-план, включая вопросы, приведенные в Приложении 6; 

6) сведения об общей организационной структуре МФК (органы управления, структурные подразделения (управления, отделы), их функциональные обязанности, круг рассматриваемых вопросов или перечень операций, на совершение которых они уполномочены, подчиненность); 

7) сведения о должностных лицах МФК, указанных в пункте 25 настоящего Положения, с приложением анкет (Приложение 1) и сведений (документов), подтверждающих их соответствие минимальным требованиям настоящего Положения и нормативных правовых актов Национального банка; 

8) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств, вносимых/внесенных учредителями/участниками (акционерами) в уставный капитал преобразующихся МКК/МКА/КС в сумме более 2% от минимального размера уставного капитала, установленного Национальным банком для МФК, не осуществляющей операции по приему срочных вкладов от физических и юридических лиц, в соответствии с подпунктом 9 пункта 50 настоящего Положения (в случае если учредители/участники (акционеры) ранее не проходили согласование по вносимым денежным средствам); 

9) документ, подтверждающий внесение средств в качестве уставного капитала МФК согласно постановлению Правления Национального банка "О минимальном размере уставного капитала небанковских финансово-кредитных организаций" на накопительный счет в коммерческом банке Кыргызской Республики. Средства, находящиеся на накопительном счете, не могут использоваться учредителями/участниками (акционерами), МКК/МКА/КС на какие-либо цели до получения лицензии МФК, за исключением основных уставных целей МКК/МКА/КС (кредитование, финансирование в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования); 

10) акт о соответствии помещения требованиям по технической укрепленности и оснащенности, составленный уполномоченным органом; 

11) прогнозные расчеты МФК на предстоящие 3 (три) года, с соблюдением экономических нормативов и требований, приведенных в нормативных правовых актах Национального банка в объеме и размере, установленных для МФК, имеющих право привлекать вклады (для МКК/МКА/КС намеревающегося осуществлять операции приему срочных вкладов от физических и юридических лиц на условиях возвратности в целях накопления сбережений клиентов). 

136. МКК/МКА/КС не могут получить лицензию МФК, если: 

1) они признаны неплатежеспособными (банкротом) и подлежат ликвидации и/или реорганизации; 

2) за последние 2 (два) года к ним применены меры воздействия Национального банка, а также имели место другие нарушения нормативных правовых актов Национального банка (за исключением принятых и исполненных предупреждений, предписаний и рекомендаций); 

3) имеется решение суда, запрещающее МКК/МКА/КС, их учредителям/участникам (акционерам) занятие данным видом деятельности; 

4) МКК/МКА/КС не соответствуют требованиям Национального банка для получения лицензии МФК; 

5) по иным основаниям, предусмотренным законодательством Кыргызской Республики и настоящим Положением. 

136. МКК/МКА/КС не могут получить лицензию МФК, если: 

1) они признаны неплатежеспособными (банкротом) и подлежат ликвидации и/или реорганизации; 

2) за последние 12 (двенадцать) месяцев к ним применены меры воздействия Национального банка, а также имели место другие нарушения нормативных правовых актов Национального банка (за исключением принятых и исполненных предписаний); 

3) имеется решение суда, запрещающее МКК/МКА/КС, их учредителям/участникам (акционерам) занятие данным видом деятельности; 

4) МКК/МКА/КС не соответствуют требованиям Национального банка для получения лицензии МФК; 

5) по иным основаниям, предусмотренным законодательством Кыргызской Республики и настоящим Положением. 

142-8. Решение о выдаче согласия на государственную перерегистрацию в уполномоченном государственном органе в связи с реорганизацией МФК принимается заместителем председателя/членом Правления Национального банка, курирующим вопросы банковского надзора и лицензирования/начальником/директором областного управления/представительства. 

Признать утратившим силу