Национальный банк Кыргызской Республики

Дата создания: 2026-05-28

О внесении изменений

в некоторые нормативные правовые акты

Национального банка Кыргызской Республики

по вопросам лицензирования и регулирования деятельности

специализированных финансовых организаций

В соответствии со статьями 5, 9 и 64 конституционного Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Утвердить:

1) Положение «О лицензировании деятельности специализированных финансовых организаций» (Приложение 1);

2) Правила регулирования деятельности специализированных финансовых организаций (Приложение 2).

2. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», Положения «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» и внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 14 августа 2019 года № 2019-П-12/42-1-(НПА) следующие изменения:

в Положении «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике», утвержденном вышеуказанным постановлением:

1) в преамбуле, наименованиях разделов 2, 4, 5, пунктах 3, 4, 6, 8, 11-15, 17, 19-24, 26, 28, 29, 31, 32, 39-1, 40, 42, 43, 45, 46, 48 49, 50 и Приложении 4 текста на государственном языке слова «жана адистештирилген финансы мекемеси» и «адистештирилген финансы мекемеси» в различных числах и падежах исключить;

2) в пункте 15 текста на государственном языке слова «, адистештирилген финансы-кредит мекемелери» исключить;

3) в пунктах 19 и 50 текста на государственном языке слова «адистештирилген финансы уюму» в различных числах и падежах исключить;

4) в преамбуле и наименовании раздела 2 текста на официальном языке слова «и специализированными финансовыми учреждениями (далее – СФУ)» и «специализированных финансовых учреждений» исключить;

5) в пунктах 3, 4, 6, 8, 11-15, 17, 19-24, 26, 28, 29, 31, 32, 39-1, 40, 42, 43, 45, 46, 48, 49, 50, наименованиях разделов 4, 5 и Приложении 4 текста на официальном языке слова и аббревиатуру «и СФУ», «СФУ» исключить;

6) абзац второй пункта 6 исключить;

7) абзац первый подпункта 16 пункта 8 изложить в следующей редакции:

«16) своевременно и достоверно представлять в Национальный банк отчетные данные по произведенным обменным операциям. МФК, МКК, КС и обменное бюро представляют в Национальный банк отчетные данные в электронном виде, согласно Приложению 1. Банки представляют отчетные данные в соответствии со сроками, установленными Национальным банком в рамках регулятивного банковского отчета.»;

8) абзац три пункта 48 исключить.

3. Признать утратившими силу:

1) постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики

«Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности специализированных финансовых учреждений» от 16 марта 2016 года № 12/3;

2) постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики

«О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности специализированных финансово-кредитных учреждений» от 16 марта 2016 года № 12/3» от 24 августа 2016 года № 35/6;

3) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики

«О внесении дополнений и изменений в некоторые постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики» от 17 мая 2017 года № 19/14:

- абзац шестой пункта 1;

- пункт 5 Приложения к вышеуказанному постановлению;

4) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики

«О внесении изменений в некоторые постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики» от 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-11(НПА):

- абзац шестой пункта 1;

- пункт 5 Приложения к вышеуказанному постановлению;

5) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики

«О внесении изменений в некоторые постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики и признании утратившим силу постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики «О размере сбора и платы за лицензии, выдаваемые Национальным банком Кыргызской Республики» от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23-4-(НПА)» от 27 февраля 2019 года № 2019-П-33/9-7-(НФКО):

- абзац четвертый пункта 1;

- пункт 3 Приложения к вышеуказанному постановлению;

6) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики

«О внесении изменений в некоторые постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики» от 21 августа 2019 года № 2019-П-33/43-8-(НФКУ):

- абзац десятый пункта 1;

- пункт 9 Приложения к вышеуказанному постановлению;

7) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики

«О внесении изменений в некоторые постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики по выдаче разрешительных документов Национального банка Кыргызской Республики небанковским финансово-кредитным организациям» от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3-(НФКУ):

- абзац шестой пункта 1;

- пункт 5 Приложения к вышеуказанному постановлению.

8) постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики

«Об утверждении Правил регулирования деятельности специализированных финансовых учреждений» от 16 марта 2016 года № 12/4;

9) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики

«О внесении дополнений и изменений в некоторые постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики» от 30 ноября 2016 года № 47/5:

- абзац третий пункта 1;

- пункт 2 Приложения к вышеуказанному постановлению;

10) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики

«О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» от 31 мая 2017 года № 21/8:

- абзац шестой пункта 1;

- пункт 5 Приложения к вышеуказанному постановлению;

11) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики

«О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики и признании утратившими силу некоторых нормативных правовых актов Национального банка Кыргызской Республики» от 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-12-(НПА):

- подпункт 14 пункта 1;

- пункт 14 Приложения к вышеуказанному постановлению;

12) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики

«О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам применения мер воздействия к небанковским финансово-кредитным организациям и другим юридическим лицам, поднадзорным Национальному банку Кыргызской Республики» от 23 декабря 2020 года № 2020-П-33/73-13-(НФКУ):

- абзац шестой пункта 1;

- пункт 5 Приложения к вышеуказанному постановлению;

13) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики

«О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» от 28 сентября 2021 года № 2021-П-33/53-10-(НФКУ):

- абзац пятый пункта 1;

- пункт 4 Приложения к вышеуказанному постановлению;

14) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики

«О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» от 21 декабря 2022 года № 2022-П-12/81-7-(НФКУ):

- абзац семнадцатый пункта 1;

- пункт 16 Приложения к вышеуказанному постановлению;

15) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики

«О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» от 23 октября 2025 года № 2025-П-12/55-4-(НПА):

- абзац восемнадцатый пункта 1;

- пункт 17 Приложения к вышеуказанному постановлению.

4. Юридическому управлению:

- со дня получения соответствующих документов в течение 3 (трех) рабочих дней опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

5. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 15 (пятнадцати) дней со дня официального опубликования.

6. Управлению лицензирования в течение 3 (трех) рабочих дней со дня официального опубликования настоящего постановления довести его до сведения коммерческих банков.

7. Отделу «Секретариат Правления» в течение 3 (трех) рабочих дней со дня принятия настоящего постановления довести его до сведения структурных подразделений, областных управлений и Представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.

8. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего надзорный блок.

СПРАВКА-ОБОСНОВАНИЕ

к проекту постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики

«О внесении изменений в нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам лицензирования и регулирования деятельности специализированных финансовых организаций »

1. Цель и задачи

Проект постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики

«О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» по вопросам лицензирования и регулирования деятельности специализированных финансовых организаций (далее – СФО) разработан в целях поддержания и развития деятельности СФО, повышения их финансовой устойчивости и рентабельности и предусматривает следующие изменения:

1) Расширение перечня организационно-правовых форм СФО

Предлагается разрешить создание СФО не только в форме акционерного общества

(АО), но и в форме общества с ограниченной ответственностью (ОсОО).

Действующее ограничение исключительно формой АО не учитывает разнообразие бизнес-моделей, масштабов деятельности и источников финансирования СФО, что снижает гибкость сектора и его инвестиционную привлекательность.

2) Уточнение перечня разрешенных операций СФО

Предлагается предоставить СФО право осуществлять по заявкам коммерческих банков операции по покупке и продаже безналичной иностранной валюты (с расчетами исключительно в безналичной форме).

При этом СФО будет выполнять функции посредника, обеспечивая прием, сопоставление заявок коммерческих банков (по объему, валюте, дате расчетов и курсу) и их последующее исполнение.

3) Уточнение требований по технической укрепленности.

Предлагается установить требования к технической укрепленности к помещениям СФО осуществляющим деятельность с драгоценными металлами.

2. Описательная часть

На сегодняшний день в Кыргызской Республике отсутствует рынок СФО. В целях развития данного сегмента предлагается создать новое направление деятельности в СФО, выполняющего функции посредника для проведения операций по покупке-продаже безналичной иностранной валюты. Основной задачей СФО станет организация приема, сопоставления заявок коммерческих банков по параметрам сделки (объем, валюта, дата расчетов, курс) по покупке и продаже безналичной иностранной валюты. Причем важным условием является проведение расчетов исключительно в безналичной иностранной валюте, что повысит контроль и безопасность операций.

Параллельно, в рамках предоставленной лицензии, СФО остается право осуществления операций с драгоценными металлами в виде мерных слитков, эмитированных Национальным банком. Это позволит диверсифицировать предлагаемые финансовые инструменты и создать основу для развития рынка драгоценных металлов в институциональном секторе.

Таким образом, внедрение нового института предоставит коммерческим банкам возможность оперативно проводить безналичные операций в иностранной валюте, управлять валютной ликвидностью. Это будет способствовать развитию банковской системы и создаст основу для её дальнейшего роста в соответствии с международной практикой.

3. Прогнозы возможных социальных, экономических, правовых, правозащитных, гендерных, экологических и коррупционных последствий

Принятие данного проекта негативных социальных, экономических, правовых, правозащитных, гендерных, экологических, коррупционных последствий не повлечет.

4. Информация о результатах общественного обсуждения

В соответствии со статьей 22 Закона Кыргызской Республики «О нормативных правовых актах Кыргызской Республики» проекты НПА, непосредственно затрагивающие интересы граждан и юридических лиц, а также регулирующие предпринимательскую деятельность, подлежат общественному обсуждению.

Материалы по проекту постановления будут размещены на официальном интернет-сайте Национального банка и на Едином портале общественного обсуждения проектов нормативных правовых актов Кыргызской Республики (koomtalkuu.gov.kg) для общественного обсуждения.

5. Анализ соответствия проекта законодательству

Представленный проект нормативного правового акта не противоречит законодательству Кыргызской Республики.

6. Информация о необходимости в источниках финансирования

Принятие предлагаемого проекта нормативного правового акта не предусматривает выделения дополнительного финансирования из республиканского бюджета или из бюджета Национального банка.

7. Информация об анализе регулятивного воздействия

К представленному проекту постановления требуется проведение анализа регулятивного воздействия в соответствии с Методикой проведения анализа регулятивного воздействия нормативных правовых актов Национального банка Кыргызской Республики на деятельность субъектов предпринимательства, утвержденной постановлением Правления Национального банка от 21 декабря 2022 года № 2022-П-02/81-6-(НПА), поскольку проект постановления направлен на регулирование предпринимательской деятельности.

АНАЛИТИЧЕСКАЯ ЗАПИСКА

Национальный банк Кыргызской Республики

(наименование органа-разработчика)

		УТВЕРЖДАЮ
		Председатель Национального банка Кыргызской Республики А. К. Бакетаев
		____________________________ (подпись)
		«___» ____________ 2026 года

АНАЛИЗ РЕГУЛЯТИВНОГО ВОЗДЕЙСТВИЯ

к проекту постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики

«О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» по вопросам лицензирования и регулирования деятельности

специализированных финансовых организаций

Основания для разработки: приказ Национального банка от 1 апреля 2026 г.

№ 2025-Пр-12-209-О «О создании постоянной межведомственной рабочей группы

по проведению анализа регулятивного воздействия (АРВ) нормативных правовых актов, разработанных управлением лицензирования Национального банка Кыргызской Республики».

Сроки проведения АРВ: _______________ _________________

(начало) (окончание)

Руководитель рабочей группы:

- Осокеева З.Ш., начальник управления лицензирования Национального банка, руководитель рабочей группы	________________
Члены рабочей группы:
- Акылбек уулу Б., начальник отдела методологии надзора за небанковскими финансовыми организациями управления методологии надзора Национального банка
- Бекматов Б.А., начальник отдела законопроектных работ юридического управления Национального банка
- Элкеева З.Р., институциональный инспектор отдела внешнего надзора за банками управления банковского надзора Национального банка
- Бугубаева Н.А., начальник отдела лицензирования платежных систем управления лицензирования Национального банка
- Орозбаева Л.Дж., исполнительный директор ОЮЛ «Ассоциация микрофинансовых организаций»
- Исраилов А.И., президент ОЮЛ «Национальная ассоциация кредитных союзов и кооперативов Кыргызстана»
- Елебесова А.Дж., генеральный директор ОЮЛ «Ассоциация пользователей кредитной информацией»
- Жораев А.А., член Шариатского совета ОсОО «Микрокредитная компания «М Булак»
- Довлетова П.Н., юрист ОЮЛ «Союз банков Кыргызстана»
- Алексеева И.О., методолог кредитного департамента ОАО «Элдик Банк»
- Джаныбекова И.С., методолог юридического управления ОАО «О!Банк»
- Кубанычбекова А.Н., главный бухгалтер ОЮЛ «Ассоциация обменных бюро «Альянс»
- Безуглов А.Л., заместитель председателя ОсОО «ПЭЙ 24»

Контактные данные ответственных лиц:

Алманбетова М., тел.: 0312 669015 (1623), e-mail: malmanbetova@nbkr.kg

Темирбеков Б. Т., тел.: 0312 669015 (1609), e-mail: : btemirbekov@nbkr.kg

I. Проблемы и основания для изменения регулирования

1. Описание проблем

Проект постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» по вопросам лицензирования и регулирования деятельности специализированных финансовых организаций (далее – СФО) разработан в целях поддержания и развития деятельности СФО, повышения их финансовой устойчивости и рентабельности и предусматривает следующие изменения:

1) Расширение перечня организационно-правовых форм СФО

Предлагается разрешить создание СФО не только в форме акционерного общества

(АО), но и в форме общества с ограниченной ответственностью (ОсОО).

2) Уточнение перечня разрешенных операций СФО

3) Уточнение требований по технической укрепленности.

2. Масштаб проблем

Установление единственной допустимой организационно-правовой формы в виде АО ограничивает свободу предпринимательской деятельности, гарантированную законодательством Кыргызской Республики, и создает определенные барьеры для входа на рынок.

Для субъектов малого и среднего предпринимательства форма ОсОО является более доступной и гибкой, в связи с чем организационно-правовая форма в виде ОсОО будет способствовать дальнейшему развитию сектора.

Кроме того, деятельность СФО в формате посредника для проведения обменных операций не связана с принятием кредитного риска и не предполагает привлечение средств.

Соответственно, уровень системных рисков таких организаций существенно ниже по сравнению с коммерческими банками и микрофинансовыми организациями. Применение к ним аналогичных требований к организационно-правовой форме является несоразмерным.

Действующие ограничения:

- увеличивают издержки входа и ведения бизнеса;

- не обеспечивают сопоставимого роста защиты клиентов;

В этой связи расширение допустимых организационно-правовых форм позволит:

- повысить гибкость регулирования;

- снизить административную и финансовую нагрузку;

- стимулировать конкуренцию;

- обеспечить приток новых участников на рынок СФО;

- реализовать риск-ориентированный подход к регулированию.

3. Основания для изменения регулирования, актуальность решения проблемы

4. Международный опыт

1. Московская Биржа (MOEX) и её валютный рынок. Это наиболее близкая и релевантная для стран СНГ модель. Московская Биржа выполняет системообразующую функцию, предоставляя централизованную электронную площадку для торговли валютой (USD/RUB, EUR/RUB, CNY/RUB и др.).

· Функции брокера/организатора: Биржа обеспечивает сопоставление заявок,

определяет единый курс (фиксинг).

· Участники: Коммерческие банки являются основными участниками торгов.

2. Thomson Reuters (ныне Refinitiv) и EBS BrokerTec: Это примеры глобальных электронных брокерских систем (Electronic Broking Systems), которые десятилетиями являются основой мирового межбанковского валютного рынка.

· Функции: Они предоставляют анонимную электронную платформу, где крупные

банки и финансовые институты выставляют котировки и заключают сделки друг с другом. Система выполняет автоматическое сопоставление заявок.

3. CLS Group (Continuous Linked Settlement) Это пример СФО, решающего критически важную проблему расчетного риска (риска непоставки валюты).

· Функция: CLS действует как центральный контрагент (CCP) для расчетов по

валютным сделкам. Она гарантирует, что поставка одной валюты происходит только при условии поставки другой ("поставка против платежа" — PvP).

· Значение для КР: Хотя CLS работает с глобальными валютами, сама концепция

использования центрального контрагента для снижения рисков в межбанковских расчетах является передовой международной практикой, к которой можно стремиться.

4. Опыт Казахстана (KASE — Казахстанская фондовая биржа) Астана развивала свой валютный рынок через биржевую площадку.

· Модель: KASE долгое время была основной площадкой для установления

официального обменного курса тенге через биржевые торги с участием банков.

Таким образом, предлагаемая для Кыргызской Республики модель СФО-брокера имеет прямые аналоги в успешной международной практике, где подобные институты играют важную роль для организованного, безопасного и ликвидного межбанковского валютного рынка.

II. Описание предлагаемого регулирования

5. Цель регулирования

5.1 Целью предлагаемого регулирования является:

- формирование и развитие рынка СФО в Кыргызской Республике;

- повышение эффективности и ликвидности межбанковского валютного рынка;

- создание условий для привлечения новых участников финансового рынка;

- снижение административных и финансовых барьеров для входа на рынок;

- обеспечение прозрачности, конкурентности и технологичности валютных операций.

6. Предлагаемое регулирование

Предлагаемое регулирование – внести изменения в нормативные правовые акты Национального банка в части пересмотра видов деятельности, технической укрепленности и правил регулирования СФО.

Проектом постановления Правления Национальный банк Кыргызской Республики предлагается:

1. Расширение организационно-правовых форм СФО

Предоставление возможности создания СФО в форме общества с ограниченной ответственностью (ОсОО) наряду с акционерным обществом (АО);

2. Расширение перечня разрешенных операций

Предоставление СФО права, при наличии соответствующей лицензии:

- осуществлять по заявкам коммерческих банков операции по покупке и продаже безналичной иностранной валюты с расчетами исключительно в безналичной форме;

- выполнять функции посредника по приему, сопоставлению и организации исполнения заявок коммерческих банков;

- осуществлять операции с драгоценными металлами в виде мерных слитков, эмитированных Национальным банком Кыргызской Республики.

7. Определение функциональной роли СФО

Закрепление статуса СФО как посредника, не принимающего на себя кредитные и иные финансовые риски по сделкам.

8. Оценка вероятных социальных и экономических последствий регулирования

7.1. Ожидаемая результативность данного вида регулирования направлена на расширение деятельности СФО.

7.2. Ожидаемые воздействия на экономику, социальный сектор и экологию:

Принятие данного проекта постановления негативных социальных, экономических, правовых последствий не повлечет.

1) воздействие на экономику: позитивное влияние на расширение полномочий и модернизацию деятельности СФО, а также будет направлено на:

- формирование нового сегмента финансового рынка;

- повышение эффективности межбанковского валютного рынка;

- улучшение механизмов ценообразования за счет расширения круга участников;

- снижение транзакционных издержек для коммерческих банков;

- развитие рынка драгоценных металлов в институциональном секторе СФО.

2) воздействие на социальную сферу: Предлагаемые требования оказывают позитивное влияние на социальную сферу, поскольку направлены на расширение возможностей СФО по предоставлению услуг посредника при проведении обменных операций в иностранной валюте, что косвенно повышает устойчивость финансовой системы.

3) воздействие на экологию: Проект не затрагивает и не воздействует на окружающую среду, в связи с чем принятие данного проекта постановления негативного воздействия на экологию не окажет.

7.3. Ожидаемое воздействие на основные группы заинтересованных сторон -адресатов регулирования:

1) государственные органы – принятие проекта постановления негативного воздействия на государственные органы не окажет. Проект направлен на улучшение прозрачности рынка безналичных валютных операций на межбанковском рынке.

2) предприниматели – позитивное влияние на банковский сектор, посредством расширения инструментов проведения валютных операций, снижение издержек и повышение эффективности.

3) население – физические лица и индивидуальные предприниматели. Изменения направлены на повышение финансовой устойчивости, развитие рынка СФУ.

9. Оценка рисков во время реализации предлагаемого регулирования

Возможные риски и меры их смягчения

Операционные риски	Ошибки в процессе сопоставления и исполнения сделок	Установление требований к внутренним процедурам и IT-системам
Риски ПФПД/ЛПД	Использование операций в незаконных целях	Усиление требований к комплаенсу и мониторингу операций
Недостаточный спрос на услуги СФО	Ограниченное развитие рынка на начальном этапе	Постепенное внедрение и развитие регулирования
Регуляторные риски	Недостаточная адаптация участников	Предоставление регулятивной отчетности на ежедневной основе в Национальный банк. Так согласно требованиям Правил регулирования деятельности СФО, СФО обязана предоставлять в Национальный банк электронные отчеты об операциях покупки-продажи безналичной иностранной валюты по форме, содержащие данные об объемах, курсах и контрагентах. Распечатка этого отчета заверяется подписью ответственного работника, скрепляется штампом СФО, подшивается в хронологическом порядке и хранится в организации.

10. Оценка воздействия на конкуренцию

Предлагаемое регулирование окажет положительное влияние на конкурентную среду, поскольку:

- снижает барьеры входа на рынок за счет расширения организационно-правовых форм;

- способствует появлению новых участников - СФО;

- увеличивает количество каналов проведения межбанковских валютных операций в безналичной форме;

- улучшает условия ценообразования за счет расширения предложения и спроса коммерческих банков.

Риск ограничения конкуренции отсутствует.

11. Обоснование выбора предлагаемого регулирования

На основании вышеизложенного, проект постановления должен быть рекомендован для принятия, поскольку:

- несоразмерность действующих требований уровню рисков деятельности СФО;

- отсутствие на текущий момент рынка СФО в Кыргызской Республике;

- необходимость создания инфраструктуры межбанковского валютного рынка в

соответствие предлагаемой модели международной практике (включая опыт Московская Биржа, Refinitiv, Казахстанская фондовая биржа);

- наибольшая эффективность по сравнению с альтернативными вариантами регулирования.

Предлагаемый вариант обеспечивает баланс между развитием рынка СФО и контролем рисков и является наиболее оптимальным с точки зрения экономической целесообразности.

12. Приложение

- приказ о создании рабочей группы по АРВ.

СРАВНИТЕЛЬНАЯ ТАБЛИЦА

к проекту о внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики

по вопросам лицензирования и регулирования деятельности специализированных финансовых организаций

Действующая редакция

Предлагаемая редакция

Национальный банк Кыргызской Республики (далее - Национальный банк) настоящим Положением устанавливает порядок проведения обменных операций с наличной иностранной валютой коммерческими банками (далее - банки), их обменными пунктами, микрофинансовыми компаниями (далее - МФК), микрокредитными компаниями (далее - МКК), кредитными союзами (далее - КС), обменными бюро и специализированными финансовыми учреждениями (далее - СФУ) на территории Кыргызской Республики в соответствии с банковским законодательством.

Национальный банк Кыргызской Республики (далее - Национальный банк) настоящим Положением устанавливает порядок проведения обменных операций с наличной иностранной валютой коммерческими банками (далее - банки), их обменными пунктами, микрофинансовыми компаниями (далее - МФК), микрокредитными компаниями (далее - МКК), кредитными союзами (далее - КС), обменными бюро на территории Кыргызской Республики в соответствии с банковским законодательством.

3. В настоящем Положении используются следующие термины:

…..

Логин - некий набор символов, идентифицирующий МФК, МКК, КС, обменное бюро и СФУ как пользователя системы (портала).

…..

Пароль - секретный/уникальный набор символов, предназначенный для пользователей (МФК, МКК, КС, обменных бюро и СФУ) портала, который должен соответствовать требованиям информационной безопасности.

Логин и пароль присваивается Национальным банком и выдается руководителю обменного бюро, МФК, МКК, КС и СФУ вместе с лицензией. Передача третьим лицам (лицам, не имеющим отношение к МФК, МКК, КС, обменным бюро и СФУ) логина и пароля запрещается.

…..

Портал - автоматизированная система сбора информации посредством интернет-сайта, разработанная Национальным банком для получения в электронном формате отчетности от подотчетных организаций (МФК, МКК, КС, обменных бюро и СФУ), которая также является единственным средством передачи отчетов об операциях с иностранной валютой для подотчетных организаций (МФК, МКК, КС, обменных бюро и СФУ).

3. В настоящем Положении используются следующие термины:

…..

Логин - некий набор символов, идентифицирующий МФК, МКК, КС, обменное бюро как пользователя системы (портала).

…..

Пароль - секретный/уникальный набор символов, предназначенный для пользователей (МФК, МКК, КС, обменных бюро) портала, который должен соответствовать требованиям информационной безопасности.

Логин и пароль присваивается Национальным банком и выдается руководителю обменного бюро, МФК, МКК, КС вместе с лицензией. Передача третьим лицам (лицам, не имеющим отношение к МФК, МКК, КС, обменным бюро) логина и пароля запрещается.

…..

Портал - автоматизированная система сбора информации посредством интернет-сайта, разработанная Национальным банком для получения в электронном формате отчетности от подотчетных организаций (МФК, МКК, КС, обменных бюро), которая также является единственным средством передачи отчетов об операциях с иностранной валютой для подотчетных организаций (МФК, МКК, КС, обменных бюро).

Глава 2. Права и обязанности банков, обменных бюро, микрофинансовых и микрокредитных компаний, кредитных союзов, специализированных финансовых учреждений

4. Банки, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ самостоятельно организуют и осуществляют свою деятельность в пределах компетенции, предоставленной им законодательством Кыргызской Республики.

Глава 2. Права и обязанности банков, обменных бюро, микрофинансовых и микрокредитных компаний, кредитных союзов.

4. Банки, обменные бюро, МФК, МКК, КС самостоятельно организуют и осуществляют свою деятельность в пределах компетенции, предоставленной им законодательством Кыргызской Республики.

6. Банки, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ обязаны самостоятельно собирать, обобщать и представлять в Национальный банк информацию (отчетность) по обменным операциям, проведенным в наличной иностранной валюте.

СФУ обязаны также на ежедневной основе представлять отчетность по обменным операциям, проведенным в безналичной форме, в электронном виде.

При этом МФК, МКК, КС, обменные бюро и СФУ должны на ежедневной основе представлять отчетность по обменным операциям с наличной иностранной валютой с детализацией всех имеющихся валют, посредством портала.

6. Банки, обменные бюро, МФК, МКК, КС обязаны самостоятельно собирать, обобщать и представлять в Национальный банк информацию (отчетность) по обменным операциям, проведенным в наличной иностранной валюте.

При этом МФК, МКК, КС, обменные бюро должны на ежедневной основе представлять отчетность по обменным операциям с наличной иностранной валютой с детализацией всех имеющихся валют, посредством портала.

8. Банки, МФК, МКК, КС, обменные бюро, СФУ обязаны:

1) соблюдать законодательство Кыргызской Республики;

2) соблюдать порядок проведения обменных операций с наличной иностранной валютой;

3) соблюдать порядок совершения кассовых операций;

4) беспрепятственно допускать сотрудников Национального банка к кассе и в другие помещения обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ в целях проверки их деятельности при наличии документа, являющегося основанием для проверки;

5) ознакомить работников с правилами работы с материальными ценностями, порядком проведения обменных операций с наличной иностранной валютой;

6) использовать прошедшую в установленном порядке регистрацию в налоговых органах контрольно-кассовую машину или компьютер, оснащенный фискальной картой;

7) использовать для контроля подлинности банкнот детектор валют;

8) иметь свидетельство о праве собственности либо договор аренды на помещение;

9) иметь рекламную вывеску, распорядок работы, а также информационный стенд установленных курсов покупки и продажи валют, и сведения для потребителей услуг (клиентов) обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ;

10) иметь печать (штамп) с обязательным указанием наименования, населенного пункта, идентификационного налогового номера (ИНН), в соответствии с требованиями законодательства;

11) иметь книжки справок-сертификатов, за исключением банков и их обменных пунктов;

12) по требованию потребителя информировать о наименовании владельца лицензии, номере и дате ее регистрации, ФИО работника обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ, оказавшего услугу по обмену валют;

13) обеспечить условия безопасности для работы работников и клиентов обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС, СФУ;

14) организовать обучение работников обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ, чья деятельность связана с приемом и выдачей наличных денег, обучить порядку совершения кассовых операций, порядку работы с иностранной валютой и методике определения подлинности денежных знаков с получением соответствующего сертификата (свидетельства);

15) иметь соответствующее техническое оснащение для представления отчетности в Национальный банк;

16) своевременно и достоверно представлять в Национальный банк отчетные данные по произведенным обменным операциям. МФК, МКК, КС и обменное бюро представляют в Национальный банк отчетные данные в электронном виде, согласно Приложению 1. Банки представляют отчетные данные в соответствии со сроками, установленными Национальным банком в рамках периодического регулятивного банковского отчета, СФУ - в рамках периодического регулятивного отчета.

В случае непредставления отчетности банки, МФК, МКК, КС, обменные бюро и СФУ обязаны уведомлять Национальный банк о причинах непредставления отчетности письменно, не позднее следующего рабочего дня.

МФК, МКК, КС, обменные бюро/дополнительные обменные бюро, СФУ обязаны указывать нерабочие (выходные) дни на портале до 9:30 часов нерабочего (выходного) дня. МФК, МКК, КС, обменным бюро/дополнительным обменным бюро, СФУ запрещается работать в дни, указанные на портале как нерабочие (выходные) дни.

17) своевременно и достоверно представлять информацию, запрашиваемую Национальным банком в письменной форме;

18) иметь в обменном бюро, МФК, МКК, КС, СФУ лицензию (оригинал) на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой. Дополнительное обменное бюро должно иметь оригинал письма о регистрации и копию лицензии обменного бюро, заверенную печатью юридического лица, открывшего его;

19) иметь трудовые соглашения и договора о материальной ответственности с каждым работником обменного бюро/дополнительного обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ;

20) при прекращении действия лицензии в течение 3 (трех) рабочих дней сдать оригинал лицензии. Обменное бюро, открывшее дополнительное обменное бюро, должно также сдать письмо о регистрации дополнительного обменного бюро;

21) сообщать в Национальный банк об изменениях местонахождения, телефона обменного бюро/дополнительного обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня их изменения;

22) прекратить проведение операций с момента истечения срока действия лицензии, а также при изменении адреса - до переоформления лицензии обменного бюро или письма о регистрации дополнительного обменного бюро;

23) назначить сотрудника, ответственного за соблюдение требований Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";

24) проверить клиента на наличие или отсутствие в Санкционных перечнях и при совершении клиентом обменной операции с наличной иностранной валютой, равной либо превышающей 100000 сом(*) (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки);

(*) В соответствии с Положением "О порядке проведения надлежащей проверки клиента", утвержденным постановлением Кабинета Министров Кыргызской Республики от 14 ноября 2025 года № 739.

25) в ходе осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой также соблюдать требования, установленные в нормативных правовых актах Национального банка по внутреннему контролю в целях противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;

26) если сумма обменной операции с наличной иностранной валютой равна или превышает 100000 сом(*) (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки), фиксировать в журнале регистрации информации об операциях с клиентами (далее - журнал) необходимую информацию о совершенной операции, включая информацию о клиенте;

Журнал должен быть пронумерован, прошнурован, и скреплен печатью банка, обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ (Приложение 1а). Допускается ведение журнала в электронном виде при условии, что в обменных бюро, МФК, МКК, КС, СФУ установлена система безопасности, обеспечивающая сохранность информации, а также проводится регулярное резервное копирование журнала. Хранить информацию, указанную в данном подпункте, следует не менее 5 (пяти) лет.

В случаях, когда операция с наличной иностранной валютой подпадает под признаки подозрительной операции (сделки), банк, МФК, МКК, КС, СФУ и обменное бюро обязаны направить сообщение о подозрительной операции (сделке) в орган финансовой разведки в течение 5 (пяти) часов с момента признания в установленном порядке операции подозрительной независимо от суммы совершенной операции.

Сообщение об обменной операции с наличной иностранной валютой, совершенной физическими или юридическими лицами из высокорискованных стран, должно быть направлено в орган финансовой разведки независимо от суммы совершенной операции в течение 2 (двух) рабочих дней со дня ее совершения.

Перечень операций (сделок) с физическими или юридическими лицами из высокорискованных стран, подлежащих сообщению в орган финансовой разведки, определяется в порядке, установленном Кабинетом Министров Кыргызской Республики.

Сообщение об обменной операции с наличной иностранной валютой, совершенной физическим лицом, отбывшим наказание за осуществление легализации (отмывания) преступных доходов, преступной, а также за финансирование такой деятельности, должно быть направлено в орган финансовой разведки в течение 2 (двух) рабочих дней со дня ее совершения.

Сообщения об обменной операции с наличной иностранной валютой на сумму, равную или превышающую пороговую сумму - в течение трех рабочих дней со дня совершения такой операции (сделки) направляются в орган финансовой разведки в соответствии с требованиями, установленными органом финансовой разведки.

Перечень операций (сделок) с наличными и безналичными денежными средствами и их пороговая сумма устанавливаются Кабинетом Министров Кыргызской Республики.

27) обеспечить обучение сотрудников по вопросам противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;

27-1) назначить сотрудника, ответственного за предоставление ежедневного отчета;

28) соблюдать иные требования, установленные законодательством Кыргызской Республики.

8. Банки, МФК, МКК, КС, обменные бюро обязаны:

1) соблюдать законодательство Кыргызской Республики;

2) соблюдать порядок проведения обменных операций с наличной иностранной валютой;

3) соблюдать порядок совершения кассовых операций;

4) беспрепятственно допускать сотрудников Национального банка к кассе и в другие помещения обменного бюро, МФК, МКК, КС в целях проверки их деятельности при наличии документа, являющегося основанием для проверки;

7) использовать для контроля подлинности банкнот детектор валют;

8) иметь свидетельство о праве собственности либо договор аренды на помещение;

11) иметь книжки справок-сертификатов, за исключением банков и их обменных пунктов;

12) по требованию потребителя информировать о наименовании владельца лицензии, номере и дате ее регистрации, ФИО работника обменного бюро, МФК, МКК, КС оказавшего услугу по обмену валют;

13) обеспечить условия безопасности для работы работников и клиентов обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС;

14) организовать обучение работников обменного бюро, МФК, МКК, КС, чья деятельность связана с приемом и выдачей наличных денег, обучить порядку совершения кассовых операций, порядку работы с иностранной валютой и методике определения подлинности денежных знаков с получением соответствующего сертификата (свидетельства);

15) иметь соответствующее техническое оснащение для представления отчетности в Национальный банк;

В случае непредставления отчетности банки, МФК, МКК, КС, обменные бюро обязаны уведомлять Национальный банк о причинах непредставления отчетности письменно, не позднее следующего рабочего дня.

МФК, МКК, КС, обменные бюро/дополнительные обменные бюро обязаны указывать нерабочие (выходные) дни на портале до 9:30 часов нерабочего (выходного) дня. МФК, МКК, КС, обменным бюро/дополнительным обменным бюро запрещается работать в дни, указанные на портале как нерабочие (выходные) дни.

17) своевременно и достоверно представлять информацию, запрашиваемую Национальным банком в письменной форме;

18) иметь в обменном бюро, МФК, МКК, КС лицензию (оригинал) на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой. Дополнительное обменное бюро должно иметь оригинал письма о регистрации и копию лицензии обменного бюро, заверенную печатью юридического лица, открывшего его;

19) иметь трудовые соглашения и договора о материальной ответственности с каждым работником обменного бюро/дополнительного обменного бюро, МФК, МКК, КС;

21) сообщать в Национальный банк об изменениях местонахождения, телефона обменного бюро/дополнительного обменного бюро, МФК, МКК, КС в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня их изменения;

Журнал должен быть пронумерован, прошнурован, и скреплен печатью банка, обменного бюро, МФК, МКК, КС (Приложение 1а). Допускается ведение журнала в электронном виде при условии, что в обменных бюро, МФК, МКК, КС установлена система безопасности, обеспечивающая сохранность информации, а также проводится регулярное резервное копирование журнала. Хранить информацию, указанную в данном подпункте, следует не менее 5 (пяти) лет.

В случаях, когда операция с наличной иностранной валютой подпадает под признаки подозрительной операции (сделки), банк, МФК, МКК, КС и обменное бюро обязаны направить сообщение о подозрительной операции (сделке) в орган финансовой разведки в течение 5 (пяти) часов с момента признания в установленном порядке операции подозрительной независимо от суммы совершенной операции.

27-1) назначить сотрудника, ответственного за предоставление ежедневного отчета;

28) соблюдать иные требования, установленные законодательством Кыргызской Республики.

11. Банки, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ должны проводить операции по покупке и продаже наличной иностранной валюты с соблюдением требований банковского законодательства, законодательства в сфере противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, Порядка регистрации и применения контрольно-кассовых машин, утвержденного постановлением Кабинета Министров Кыргызской Республики от 8 апреля 2022 года № 193 (в случае применения ККМ в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики), Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты и настоящего Положения.

11. Банки, обменные бюро, МФК, МКК, КС должны проводить операции по покупке и продаже наличной иностранной валюты с соблюдением требований банковского законодательства, законодательства в сфере противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, Порядка регистрации и применения контрольно-кассовых машин, утвержденного постановлением Кабинета Министров Кыргызской Республики от 8 апреля 2022 года № 193 (в случае применения ККМ в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики), Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты и настоящего Положения.

12. Обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ проводят операции с наличной иностранной валютой в соответствии с курсами покупки и продажи, установленными в пределах полномочий руководителя (ответственного работника) обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ.

Банки устанавливают для обменных пунктов курсы покупки и продажи иностранной валюты в соответствии с порядком, установленным настоящим Положением.

12. Обменные бюро, МФК, МКК, КС проводят операции с наличной иностранной валютой в соответствии с курсами покупки и продажи, установленными в пределах полномочий руководителя (ответственного работника) обменного бюро, МФК, МКК, КС.

13. При наличии наличной иностранной валюты информационные стенды должны содержать достоверные сведения о курсах покупки и продажи по всем видам иностранной валюты, имеющейся в банке, обменном бюро, МФК, МКК, КС, СФУ.

Покупка и продажа наличной иностранной валюты за национальную валюту производится только по курсу, указанному в информационном стенде курсов покупки и продажи иностранных валют, на основании принципов публичного договора. Отказ в покупке или продаже иностранной валюты при наличии возможности проведения обменных операций не допускается.

Покупка и продажа иностранной валюты по курсу, не указанному в информационном стенде, запрещается.

Курсы покупки и продажи иностранных валют могут устанавливаться до четырех десятичных знаков после целых чисел с обязательным делением запятой. Установка курсов валют без деления запятой или с указанием более четырех знаков после целых чисел, а также иные действия, вводящие в заблуждение клиентов о курсах валют, запрещаются.

Покупка и продажа иностранной валюты по курсу, не указанному в информационном стенде, запрещается.

14. При покупке, продаже или обмене иностранной валюты банки и их обменные пункты, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ не вправе вводить какие-либо ограничения и устанавливать разные курсы в зависимости от достоинства, года выпуска денежных знаков, не утративших статус платежного средства.

14. При покупке, продаже или обмене иностранной валюты банки и их обменные пункты, обменные бюро, МФК, МКК, КС не вправе вводить какие-либо ограничения и устанавливать разные курсы в зависимости от достоинства, года выпуска денежных знаков, не утративших статус платежного средства.

15. Банки, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ вправе самостоятельно устанавливать и взимать комиссионное вознаграждение при осуществлении обменных операций с невызывающими сомнения в подлинности банкнотами иностранной валюты, имеющими следующие повреждения:

- изменение первоначальной окраски или залитые красящими веществами;

- явный печатный брак;

- разорванные и склеенные, если отдельные части бесспорно принадлежат одной и той же банкноте;

- утратившие углы, края, надорванные, имеющие небольшие отверстия, проколы (если они не свидетельствуют об их погашении);

- обожженные или прожженные участки.

Банки, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ не вправе устанавливать и взимать комиссионное вознаграждение при осуществлении обменных операций с невызывающими сомнения в подлинности банкнотами иностранной валюты, в том числе при наличии печати и/или штампа, за исключением банкнот долларов США до 2006 года выпуска включительно, не утративших статус платежного средства. При этом размер комиссионного вознаграждения должен быть обоснованным с учетом расходов, связанных с вывозом вышеуказанных наличных долларов США.

15. Банки, обменные бюро, МФК, МКК, КС вправе самостоятельно устанавливать и взимать комиссионное вознаграждение при осуществлении обменных операций с невызывающими сомнения в подлинности банкнотами иностранной валюты, имеющими следующие повреждения:

- изменение первоначальной окраски или залитые красящими веществами;

- явный печатный брак;

- разорванные и склеенные, если отдельные части бесспорно принадлежат одной и той же банкноте;

- обожженные или прожженные участки.

Банки, обменные бюро, МФК, МКК, КС не вправе устанавливать и взимать комиссионное вознаграждение при осуществлении обменных операций с невызывающими сомнения в подлинности банкнотами иностранной валюты, в том числе при наличии печати и/или штампа, за исключением банкнот долларов США до 2006 года выпуска включительно, не утративших статус платежного средства. При этом размер комиссионного вознаграждения должен быть обоснованным с учетом расходов, связанных с вывозом вышеуказанных наличных долларов США.

17. При покупке, продаже и обмене иностранной валюты работники обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС, СФУ проверяют подлинность валюты с помощью детекторов валют или другой специальной аппаратуры.

17. При покупке, продаже и обмене иностранной валюты работники обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС проверяют подлинность валюты с помощью детекторов валют или другой специальной аппаратуры.

19. Проводимые в обменных бюро, обменных пунктах, МФК, МКК, КС, СФУ операции по покупке и продаже иностранной валюты в момент проведения операции отражаются в журнале регистрации операций обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС, СФУ, который должен быть пронумерован, прошнурован и скреплен печатью данных организаций (Приложение 3).

Допускается ведение журнала в электронном виде при условии, что в обменном бюро, обменном пункте, МФК, МКК, КС, СФУ установлена система безопасности, обеспечивающая сохранность информации, а также проводится регулярное резервное копирование журнала (не менее одного раза в полугодие). Хранить информацию, указанную в настоящем пункте, следует не менее 5 (пяти) лет.

Банки вправе вести реестр купленной и проданной валюты в обменном пункте в соответствии с формой Приложения 3а.

В конце рабочего дня ответственный работник обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС, СФУ подсчитывает итоги по операциям, проведенным за день, и выводит остаток на следующий день. Остаток наличности на конец дня должен быть равен остатку наличности на начало следующего дня.

19. Проводимые в обменных бюро, обменных пунктах, МФК, МКК, КС операции по покупке и продаже иностранной валюты в момент проведения операции отражаются в журнале регистрации операций обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС, который должен быть пронумерован, прошнурован и скреплен печатью данных организаций (Приложение 3).

Допускается ведение журнала в электронном виде при условии, что в обменном бюро, обменном пункте, МФК, МКК, КС установлена система безопасности, обеспечивающая сохранность информации, а также проводится регулярное резервное копирование журнала (не менее одного раза в полугодие). Хранить информацию, указанную в настоящем пункте, следует не менее 5 (пяти) лет.

В конце рабочего дня ответственный работник обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС подсчитывает итоги по операциям, проведенным за день, и выводит остаток на следующий день. Остаток наличности на конец дня должен быть равен остатку наличности на начало следующего дня.

20. Банки и их обменные пункты, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ при покупке или продаже иностранной валюты, независимо от суммы, приобретенной или проданной иностранной валюты, обязаны выдавать документ, подтверждающий проведение операции. Обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ по просьбе клиента обязаны заполнять через копировальную бумагу справку-сертификат (Приложение 4).

Обменное бюро, МФК, МКК, КС, СФУ при проведении операции по покупке/продаже иностранной валюты обязаны выдавать кассовый чек.

Первый экземпляр справки-сертификата выдается клиенту. Вторые экземпляры справок-сертификатов хранятся в обменном бюро, МФК, МКК, КС, СФУ.

Плата за выдачу справки-сертификата не взимается.

Переоформление справок-сертификатов на другие лица не допускается.

Бланки справки-сертификата должны быть отпечатаны типографским способом в виде книжки с указанием серии и номеров бланка. При этом первый и второй экземпляр справки-сертификата должны иметь идентичные серию и номер и приспособлены к заполнению через копировальную бумагу.

20. Банки и их обменные пункты, обменные бюро, МФК, МКК, КС при покупке или продаже иностранной валюты, независимо от суммы, приобретенной или проданной иностранной валюты, обязаны выдавать документ, подтверждающий проведение операции. Обменные бюро, МФК, МКК, КС по просьбе клиента обязаны заполнять через копировальную бумагу справку-сертификат (Приложение 4).

Обменное бюро, МФК, МКК, КС при проведении операции по покупке/продаже иностранной валюты обязаны выдавать кассовый чек.

Первый экземпляр справки-сертификата выдается клиенту. Вторые экземпляры справок-сертификатов хранятся в обменном бюро, МФК, МКК, КС.

Плата за выдачу справки-сертификата не взимается.

Переоформление справок-сертификатов на другие лица не допускается.

21. Справка-сертификат должна быть подписана уполномоченным лицом в соответствии с внутренними процедурами и должностными обязанностями, заверена печатью (штампом) обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ. Без соответствующих реквизитов, подписей работника и печати (штампа) обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ справка-сертификат является недействительной.

Использованные книжки справок-сертификатов со вторыми экземплярами хранятся МФК, МКК, КС, обменными бюро, СФУ в течение 1 (одного) года со дня оформления в них последней записи.

21. Справка-сертификат должна быть подписана уполномоченным лицом в соответствии с внутренними процедурами и должностными обязанностями, заверена печатью (штампом) обменного бюро, МФК, МКК, КС. Без соответствующих реквизитов, подписей работника и печати (штампа) обменного бюро, МФК, МКК, КС справка-сертификат является недействительной.

Использованные книжки справок-сертификатов со вторыми экземплярами хранятся МФК, МКК, КС, обменными бюро в течение 1 (одного) года со дня оформления в них последней записи.

22. Обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ обязаны обеспечить надлежащий учет, хранение и сохранность бланков справок-сертификатов. В случае их повреждения, порчи или уничтожения обменное бюро, МФК, МКК, КС, СФУ обязаны составить соответствующий акт.

22. Обменные бюро, МФК, МКК, КС обязаны обеспечить надлежащий учет, хранение и сохранность бланков справок-сертификатов. В случае их повреждения, порчи или уничтожения обменное бюро, МФК, МКК, КС обязаны составить соответствующий акт.

23. Уполномоченное лицо банка (обменного пункта), обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ обязано проинструктировать своих работников о порядке совершения обменных операций с иностранной валютой. Ответственность за организацию их работы, соблюдение правил оформления, хранения, сдачи материальных ценностей и учета, за своевременность и достоверность предоставления отчетности в Национальный банк, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, несет высшее должностное лицо (председатель Правления банка, МФК, КС, СФУ, руководитель МКК, обменного бюро).

23. Уполномоченное лицо банка (обменного пункта), обменного бюро, МФК, МКК, КС обязано проинструктировать своих работников о порядке совершения обменных операций с иностранной валютой. Ответственность за организацию их работы, соблюдение правил оформления, хранения, сдачи материальных ценностей и учета, за своевременность и достоверность предоставления отчетности в Национальный банк, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, несет высшее должностное лицо (председатель Правления банка, МФК, КС, руководитель МКК, обменного бюро).

24. Работникам (кассирам) банка (обменного пункта), обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ запрещается передоверять выполнение порученной им работы, а также допускать к работе или на рабочее место посторонних лиц (лиц, не имеющих трудового соглашения и не заключивших договор о материальной ответственности с лицензиатом), за исключением случаев, когда это предусмотрено настоящим Положением и действующим законодательством.

24. Работникам (кассирам) банка (обменного пункта), обменного бюро, МФК, МКК, КС запрещается передоверять выполнение порученной им работы, а также допускать к работе или на рабочее место посторонних лиц (лиц, не имеющих трудового соглашения и не заключивших договор о материальной ответственности с лицензиатом), за исключением случаев, когда это предусмотрено настоящим Положением и действующим законодательством.

Глава 4. Порядок ведения кассовых операций банками, обменными бюро, МФК, МКК, КС, СФУ

26. При проведении операций по купле, продаже и обмену валюты банк, обменное бюро, МФК, МКК, КС, СФУ проводят операции в соответствии с Положением "О применении контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчетов с населением".

Глава 4. Порядок ведения кассовых операций банками, обменными бюро, МФК, МКК, КС

26. При проведении операций по купле, продаже и обмену валюты банк, обменное бюро, МФК, МКК, КС проводят операции в соответствии с Положением "О применении контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчетов с населением".

28. После расчета суммы национальной валюты, подлежащей выдаче клиенту, кассир делает запись о купленной валюте в журнале регистрации операций (если клиент является нерезидентом, делается отметка об этом в журнале), готовит документ, подтверждающий проведение операции. В случае проведения операции в обменном бюро, МФК, МКК, КС, СФУ в кассе пробивается чек. Кассир (ответственный работник) оформляет справку-сертификат в соответствии с требованиями настоящего Положения.

28. После расчета суммы национальной валюты, подлежащей выдаче клиенту, кассир делает запись о купленной валюте в журнале регистрации операций (если клиент является нерезидентом, делается отметка об этом в журнале), готовит документ, подтверждающий проведение операции. В случае проведения операции в обменном бюро, МФК, МКК, КС в кассе пробивается чек. Кассир (ответственный работник) оформляет справку-сертификат в соответствии с требованиями настоящего Положения.

29. После проверки произведенного расчета кассир выдает клиенту соответствующую сумму национальной валюты, проверив в его присутствии их подлинность. Одновременно клиенту выдается документ, подтверждающий проведение операции, (клиенту обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ - кассовый чек), при необходимости - справка-сертификат.

29. После проверки произведенного расчета кассир выдает клиенту соответствующую сумму национальной валюты, проверив в его присутствии их подлинность. Одновременно клиенту выдается документ, подтверждающий проведение операции, (клиенту обменного бюро, МФК, МКК, КС - кассовый чек), при необходимости - справка-сертификат.

31. После расчета суммы иностранной валюты, подлежащей выдаче клиенту, кассир делает запись о проданной валюте в журнале регистрации операций (если клиент является нерезидентом, делается отметка об этом в журнале), готовит документ, подтверждающий проведение операции. В случае проведения операции в обменном бюро, МФК, МКК, КС, СФУ в кассе пробивается чек. При необходимости кассир (ответственный работник) оформляет справку-сертификат в соответствии с требованиями настоящего Положения.

31. После расчета суммы иностранной валюты, подлежащей выдаче клиенту, кассир делает запись о проданной валюте в журнале регистрации операций (если клиент является нерезидентом, делается отметка об этом в журнале), готовит документ, подтверждающий проведение операции. В случае проведения операции в обменном бюро, МФК, МКК, КС в кассе пробивается чек. При необходимости кассир (ответственный работник) оформляет справку-сертификат в соответствии с требованиями настоящего Положения.

32. После проверки произведенного расчета кассир выдает клиенту соответствующую сумму наличной иностранной валюты. Одновременно клиенту выдается документ, подтверждающий проведение операции, (клиенту обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ - кассовый чек), при необходимости - справка-сертификат.

32. После проверки произведенного расчета кассир выдает клиенту соответствующую сумму наличной иностранной валюты. Одновременно клиенту выдается документ, подтверждающий проведение операции, (клиенту обменного бюро, МФК, МКК, КС - кассовый чек), при необходимости - справка-сертификат.

39-1. Все операции, указанные в пунктах 27-39 настоящего Положения, должны проводиться в помещении банка, обменного пункта, обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ, которое соответствует требованиям технической укрепленности, установленным законодательством Кыргызской Республики.

39-1. Все операции, указанные в пунктах 27-39 настоящего Положения, должны проводиться в помещении банка, обменного пункта, обменного бюро, МФК, МКК, КС, которое соответствует требованиям технической укрепленности, установленным законодательством Кыргызской Республики.

40. Операции обменных бюро, МФК, МКК, КС, СФУ по расходу и приходу наличности в кассу, связанные с увеличением/уменьшением оборотных средств или выдачей и приемом подотчетных сумм, а также операции, связанные с приобретением иностранной валюты в банке, отражаются в порядке совершения операций в контрольно-кассовой машине и в журнале регистрации операций. При этом проставляется прочерк в графах "Курс обмена" и "Сумма к выдаче", соответственно, в разделе по приходу либо расходу. Данные операции указываются в ежедневных отчетах как прочий приход и прочий расход.

40. Операции обменных бюро, МФК, МКК, КС по расходу и приходу наличности в кассу, связанные с увеличением/уменьшением оборотных средств или выдачей и приемом подотчетных сумм, а также операции, связанные с приобретением иностранной валюты в банке, отражаются в порядке совершения операций в контрольно-кассовой машине и в журнале регистрации операций. При этом проставляется прочерк в графах "Курс обмена" и "Сумма к выдаче", соответственно, в разделе по приходу либо расходу. Данные операции указываются в ежедневных отчетах как прочий приход и прочий расход.

42. Все наличные деньги обменных пунктов, обменных бюро, МФК, МКК, КС, СФУ должны храниться в несгораемых металлических шкафах, а в отдельных случаях - в комбинированных и обычных металлических шкафах, которые по окончании работы кассы закрываются ключом и опечатываются печатью.

Ключи от металлических шкафов и печати хранятся у кассиров, которым запрещается оставлять их в условленных местах, передавать посторонним лицам либо изготавливать неучтенные дубликаты.

Обменные пункты, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ могут сдавать денежную наличность на хранение в банки.

42. Все наличные деньги обменных пунктов, обменных бюро, МФК, МКК, КС должны храниться в несгораемых металлических шкафах, а в отдельных случаях - в комбинированных и обычных металлических шкафах, которые по окончании работы кассы закрываются ключом и опечатываются печатью.

Обменные пункты, обменные бюро, МФК, МКК, КС могут сдавать денежную наличность на хранение в банки.

43. Хранение в кассе наличных денег и других ценностей, не принадлежащих данному обменному бюро, обменному пункту, МФК, МКК, КС, СФУ, а также личных денежных средств работников (кассиров) запрещается.

43. Хранение в кассе наличных денег и других ценностей, не принадлежащих данному обменному бюро, обменному пункту, МФК, МКК, КС, а также личных денежных средств работников (кассиров) запрещается.

45. Кассир в соответствии с договором о материальной ответственности несет полную материальную ответственность за сохранность всех принятых им ценностей и за всякий ущерб, причиненный банку, обменному бюро, МФК, МКК, КС, СФУ как в результате умышленных действий, так и в результате небрежного или недобросовестного отношения к своим обязанностям.

45. Кассир в соответствии с договором о материальной ответственности несет полную материальную ответственность за сохранность всех принятых им ценностей и за всякий ущерб, причиненный банку, обменному бюро, МФК, МКК, КС как в результате умышленных действий, так и в результате небрежного или недобросовестного отношения к своим обязанностям.

46. После издания приказа (разрешения, постановления) о назначении кассира на работу уполномоченное лицо банка, обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ обязано под роспись ознакомить кассира с порядком ведения кассовых операций, после чего с кассиром заключается договор об индивидуальной материальной ответственности.

46. После издания приказа (разрешения, постановления) о назначении кассира на работу уполномоченное лицо банка, обменного бюро, МФК, МКК, КС обязано под роспись ознакомить кассира с порядком ведения кассовых операций, после чего с кассиром заключается договор об индивидуальной материальной ответственности.

Глава 5. Отчетность по операциям, проводимым в обменных пунктах, обменных бюро, МФК, МКК, КС и СФУ

48. В конце рабочего дня оформляется отчет об объемах покупки и продажи иностранной валюты;

- банками (обменными пунктами) в рамках периодического регулятивного банковского отчета;

- СФУ в рамках периодического регулятивного отчета в соответствии с абзацем 2 п.6 настоящего Положения;

- МФК, МКК, КС и обменные бюро в соответствии с Приложением 1 настоящего Положения.

Глава 5. Отчетность по операциям, проводимым в обменных пунктах, обменных бюро, МФК, МКК, КС

48. В конце рабочего дня оформляется отчет об объемах покупки и продажи иностранной валюты;

- банками (обменными пунктами) в рамках периодического регулятивного банковского отчета;

- МФК, МКК, КС и обменные бюро в соответствии с Приложением 1 настоящего Положения.

49. МФК, МКК, КС, обменные бюро и СФУ предоставляют сведения об операциях с наличной иностранной валютой в Национальный банк посредством портала один раз в день с 07.00 до 11.00 часов дня, следующего за отчетным рабочим днем, согласно форме, указанной в Приложении 1 к настоящему Положению.

Национальный банк вправе запрашивать информацию об объемах операций и курсах валют более одного раза в день.

Банки (обменные пункты), МФК, МКК, КС, обменные бюро и СФУ должны иметь доступ к интернет-связи для предоставления отчетности в электронном виде в Национальный банк.

49. МФК, МКК, КС, обменные бюро предоставляют сведения об операциях с наличной иностранной валютой в Национальный банк посредством портала один раз в день с 07.00 до 11.00 часов дня, следующего за отчетным рабочим днем, согласно форме, указанной в Приложении 1 к настоящему Положению.

Банки (обменные пункты), МФК, МКК, КС, обменные бюро должны иметь доступ к интернет-связи для предоставления отчетности в электронном виде в Национальный банк.

50. Обмен одной иностранной валюты на другую отражается в журнале регистрации операций обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС, СФУ (приложение 3) в виде следующих операций:

- покупка обменным бюро, обменным пунктом, МФК, МКК, КС, СФУ одной иностранной валюты за сомы по курсу покупки данного вида валют этими организациями;

- продажа обменным бюро, обменным пунктом, МФК, МКК, КС, СФУ другой иностранной валюты за сомы по курсу продажи данного вида валют этими организациями.

50. Обмен одной иностранной валюты на другую отражается в журнале регистрации операций обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС (приложение 3) в виде следующих операций:

- покупка обменным бюро, обменным пунктом, МФК, МКК, КС одной иностранной валюты за сомы по курсу покупки данного вида валют этими организациями;

- продажа обменным бюро, обменным пунктом, МФК, МКК, КС другой иностранной валюты за сомы по курсу продажи данного вида валют этими организациями.

Приложение 4

(место для штампа с указанием

наименования, адреса, ИНН)

СПРАВКА-СЕРТИФИКАТ серия АА N 000000

"___" __________________ 20__ г.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 28 декабря 2022 года № 2022-П-12/83-7)

Выдана ______________________________________________________________

(фамилия, имя, отчество)

Предъявлен ______________________________ серия ____ N _______________

(наименование документа)

Резидент -_________________________ Нерезидент - _______________________

(нужное отметить X в отведенном месте)

ПОЛУЧЕНО КЛИЕНТОМ:

Наименование валюты _________________________________________________

Сумма цифрами ______________________________________________________

Сумма прописью ______________________________________________________

ПРИНЯТО ОТ КЛИЕНТА:

Наименование валюты _________________________________________________

Сумма цифрами ______________________________________________________

Сумма прописью ______________________________________________________

Курс обмена __________________________________________________________

Подпись работника обменного бюро МФК, МКК, КС, СФУ ______ (подпись)

_______________________________________________ (фамилия, имя, отчество)

Без подписи и печати недействительна.

Без права передачи третьему лицу.

Подделка преследуется по закону.

Исправления не допускаются.

МП

Приложение 4

(место для штампа с указанием

наименования, адреса, ИНН)

СПРАВКА-СЕРТИФИКАТ серия АА N 000000

"___" __________________ 20__ г.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 28 декабря 2022 года № 2022-П-12/83-7)

Выдана ______________________________________________________________

(фамилия, имя, отчество)

Предъявлен ______________________________ серия ____ N _______________

(наименование документа)

Резидент -_________________________ Нерезидент - _______________________

(нужное отметить X в отведенном месте)

ПОЛУЧЕНО КЛИЕНТОМ:

Наименование валюты _________________________________________________

Сумма цифрами ______________________________________________________

Сумма прописью ______________________________________________________

ПРИНЯТО ОТ КЛИЕНТА:

Наименование валюты _________________________________________________

Сумма цифрами ______________________________________________________

Сумма прописью ______________________________________________________

Курс обмена __________________________________________________________

Подпись работника обменного бюро МФК, МКК, КС ______ (подпись)

_______________________________________________ (фамилия, имя, отчество)

Без подписи и печати недействительна.

Без права передачи третьему лицу.

Подделка преследуется по закону.

Исправления не допускаются.

МП

Приложение 2

к постановлению Правления Национального банка

Кыргызской Республики

от _____________ 2026 года

№ _____________________

ПРАВИЛА

регулирования деятельности специализированных финансовых организаций

1. Общие положения

1. Национальный банк Кыргызской Республики (далее – Национальный банк) осуществляет надзор за деятельностью специализированных финансовых организаций (далее – СФО), осуществляющих деятельность по организации операций по покупке и продаже безналичной иностранной валюты, с целью сохранения стабильности финансовой системы и соответствия их деятельности требованиям законодательства и нормативным правовым актам Кыргызской Республики.

СФО вправе осуществлять по заявкам коммерческих банков Кыргызской Республики операции по покупке и продаже только безналичной иностранной валюты исключительно за безналичную иностранную валюту.

СФО вправе осуществлять операции с драгоценными металлами в виде мерных слитков, эмитированных Национальным банком, при условии, что такие операции указаны в лицензии.

СФО обеспечивает прием, сопоставление заявок коммерческих банков Кыргызской Республики по параметрам сделки (объем, валюта, дата расчетов, курс) и их последующее исполнение.

При этом СФО:

- выступает в качестве посредника (оператора) между коммерческими банками Кыргызской Республики;

- осуществляет расчеты по сделкам через свои расчетные (текущие) счета, открытые в коммерческих банках Кыргызской Республики;

- обеспечивает исполнение сделок на основании полученных заявок коммерческих банков Кыргызской Республики и при наличии достаточных денежных средств для их исполнения.

Настоящие Правила не распространяются на микрофинансовые организации, кредитные союзы, ОАО "Финансовая компания кредитных союзов", обменные бюро, действующие на основании лицензии Национального банка Кыргызской Республики и правомочные осуществлять отдельные банковские операции.

2. Национальный банк устанавливает экономические нормативы, требования и ограничения, обязательные для выполнения СФО, в целях сохранения стабильности финансовой системы и устойчивого развития СФО. Для достижения цели и выполнения задач Национального банка, Правление Национального банка отдельным постановлением может изменять значения установленных в настоящих Правилах экономических нормативов и требований на ограниченный срок.

3. Национальный банк вправе применить меры воздействия к СФО в соответствии с законодательством Кыргызской Республики и настоящими Правилами.

4. СФО могут устанавливать более высокие требования по экономическим нормативам и требованиям в целях дополнительного снижения рисков, не нарушая при этом значений экономических нормативов и требований, установленных настоящими Правилами и другими нормативными правовыми актами Национального банка.

2. Экономические нормативы, требования и ограничения, обязательные для выполнения СФО

5. СФО должны соблюдать экономические нормативы, требования и ограничения, установленные Национальным банком для СФО.

6. Норматив минимального размера собственного капитала СФО должны поддерживаться на уровне не менее 100% от минимального уставного капитала.

7. Норматив минимального размера собственного капитала СФО определяется по формуле:

Н1 = (СК / УК) * 100%, где:

СК - собственный капитал СФО на дату оценки;

УК - минимальный уставный капитал, установленный для СФО Национальным банком.

8. СФО должны производить расчет собственного капитала (на дату оценки) на основе следующих показателей:

- оплаченного уставного капитала (стоимость простых и привилегированных акций);

- капитала, внесенного сверх номинала;

- дополнительного капитала, внесенного физическими и юридическими лицами;

- нераспределенной прибыли/убытков прошлых лет;

- убытков текущего года.

9. Значение норматива (показателя) ликвидности Н2 необходимо поддерживать на уровне не ниже 100%.

10. Норматив (показатель) ликвидности определяется по формуле:

Н2 = (ЛА / ОБ) * 100%, где:

ЛА - ликвидные активы, к которым относятся наличные денежные средства в национальной и иностранной валюте (касса), средства на расчетных (текущих) счетах СФО и депозиты в банках в национальной и иностранной валюте, а также государственные казначейские векселя и другие высоколиквидные ценные бумаги, выпущенные Кабинетом Министров Кыргызской Республики и Национальным банком (далее - высоколиквидные ценные бумаги), включая высоколиквидные ценные бумаги, купленные по репо-соглашению. Данные ценные бумаги при подсчете норматива (показателя) ликвидности учитываются за минусом премии (дисконта) и нереализованной прибыли (убытков);

ОБ - обязательства СФО, к которым относятся обязательства перед банками, дивиденды, подлежащие выплате акционерам, обязательства перед клиентами по обмену иностранной валюты, прочие обязательства, кроме обязательств по налогам, подлежащим перечислению в бюджет.

11. СФО открывает расчетные (текущие) счета в иностранной валюте в коммерческих банках, осуществляющих деятельность на основании лицензии, выданной Национальным банком.

12. СФО необходимо установить внутренние лимиты на размещение средств в коммерческих банках, в том числе лимит на один банк, с учетом концентрации рисков, финансовой устойчивости и операционной надежности банков.

При этом размер средств, размещенных СФО в одном коммерческом банке, не должен превышать 20% от общего объема средств, находящихся на расчетных и депозитных счетах СФО.

СФО обязано обеспечивать диверсификацию размещения средств в коммерческих банках и не допускать концентрации средств, способной повлиять на своевременность исполнения обязательств по сделкам.

Размещение средств осуществляется исключительно в коммерческих банках, соответствующих критериям надежности и финансовой устойчивости, установленным внутренними политиками СФО.

13. Сделки по покупке и продаже иностранной валюты в безналичной форме заключаются исключительно при наличии полностью обеспеченных встречных заявок коммерческих банков Кыргызской Республики, соответствующих по объему, валюте, курсу и дате расчетов.

СФО не вправе заключать сделки при отсутствии соответствующих встречных заявок либо при недостаточности денежных средств для их исполнения.

Расчеты по сделкам, организуемым СФО, осуществляются в день заключения сделки с одновременным исполнением обязательств сторон.

Исполнение обязательств по сделкам осуществляется при условии наличия достаточных денежных средств на счетах СФО, предназначенных для проведения расчетов по соответствующим заявкам.

СФО не вправе использовать денежные средства, полученные в рамках исполнения заявок банков, иначе как для проведения расчетов по соответствующим сделкам.

14. В случае нарушения исполнения обязательств по сделкам, предусмотренных пунктом 13 настоящих Правил, сторона сделки вправе требовать с контрагента, нарушившего обязательство, выплату процентов в размере двойной действующей учетной ставки Национального банка от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки, если иной, более высокий размер процентов не предусмотрен законодательством Кыргызской Республики или двусторонними договорами между СФО и банком.

15. СФО должна быть разработана и одобрена исполнительным органом СФО (Правление – для СФО в форме акционерного общества (далее – АО) и уполномоченный исполнительный орган/лицо – для СФО в форме общества с ограниченной ответственностью (далее – ОсОО), далее – исполнительный орган) политика управления рисками, которая в последующем должна быть утверждена Уполномоченным органом управления СФО (совет директоров – для СФО в форме АО и уполномоченный орган управления/лицо – для СФО в форме ОсОО, далее – уполномоченный орган управления).

16. Уполномоченный орган управления СФО периодически производит обзор адекватности политик и при необходимости вносит изменения и дополнения, которые также подлежат предварительному одобрению исполнительным органом.

17. В СФО должны быть разработаны и одобрены исполнительным органом СФО правила проведения операций по покупке-продаже иностранной валюты в безналичной форме, включающие:

- порядок приема заявок;

- порядок проведения расчетов и проведения операций по покупке-продаже;

- установление внутренних лимитов на объем операций и концентрацию рисков, в том числе лимиты на один банк с учетом ограничений, установленных в настоящих Правилах;

- меры по управлению рисками;

- механизм, обеспечивающий недопущение заключения сделок при отсутствии достаточных средств;

- порядок хранения информации о сделках;

- процедуры урегулирования спорных вопросов;

- другие нормы, необходимые для проведения операций и соблюдения требований настоящих Правил.

18. По операциям, осуществляемым СФО, Национальный банк вправе устанавливать максимальный размер:

- комиссионного вознаграждения (тарифов) по операциям по покупке-продаже иностранной валюты;

- разницы между курсами покупки и продажи иностранной валюты (маржи) в целях поддержания финансовой стабильности.

19. СФО не имеет права:

- предоставлять кредиты и займы юридическим и физическим лицам;

- заимствовать средства у юридических и физических лиц, за исключением займов от акционеров исключительно для использования при осуществлении расчетов по сделкам купли-продажи иностранной валюты.

3. Порядок и сроки представления регулятивной и другой отчетности

20. СФО должны иметь автоматизированные системы учета и предоставления отчетности, которые должны соответствовать требованиям Положения "О требованиях по обеспечению информационной безопасности в коммерческих банках Кыргызской Республики", утвержденного постановлением Правления Национального банка от

22 декабря 2021 года № 2021-П-20/72-8-(НПА). СФО должны иметь доступ к интернету для представления отчетности в электронном виде в Национальный банк.

21. СФО должны предоставлять в Национальный банк достоверный периодический регулятивный отчет в форме, порядке и сроки согласно Приложениям 1-7 к настоящим Правилам, а также прочую дополнительную информацию в соответствии с письменным запросом Национального банка.

22. СФО должна ежедневно, не позднее 11:00 рабочего дня, следующего за отчетным рабочим днем, предоставлять в Национальный банк отчет об операциях покупки-продажи безналичной иностранной валюты в электронном формате, согласно форме, указанной в Приложении 6 к настоящим Правилам. Отчет должен содержать данные об объемах операций, курсах валют по сделкам и информацию о контрагентах.

СФО обязана предоставлять обобщенный отчет по покупке и продаже безналичной иностранной валюты в электронном виде в Национальный банк, согласно форме, указанной в Приложении 6 к настоящим Правилам.

При этом СФО должна распечатывать данные отчеты, заверять подписью ответственного работника, скреплять штампом СФО, подшивать в хронологическом порядке и обеспечить хранение в СФО.

23. В случае непредставления СФО периодической регулятивной отчетности, включая отчеты по покупке и продаже безналичной иностранной валюты, СФО письменно уведомляет Национальный банк о причинах его непредставления в срок не позднее следующего отчетного рабочего дня. В случае систематического предоставления недостоверных данных в отчетах и нарушения установленных сроков к СФО могут быть применены меры воздействия, предусмотренные нормативными правовыми актами Национального банка и законодательством Кыргызской Республики.

24. Ответственность за своевременность и достоверность предоставления указанного отчета в Национальный банк несет Руководитель исполнительного органа СФО.

25. Финансовая отчетность СФО предоставляется в Национальный банк в соответствии с требованиями Национального банка о формировании, публикации и представлении в Национальный банк финансовой отчетности СФО.

4. Меры воздействия, применяемые к СФО

26. СФО несут ответственность за своевременное выявление и должное управление рисками, имеющими место в деятельности СФО.

27. Национальный банк имеет право осуществлять надзор за деятельностью СФО посредством проведения внешнего (дистанционного) надзора и проведением инспекторских проверок, в том числе без предварительного уведомления при предъявлении документа, являющего основанием для проверки. Проведение инспекторских проверок осуществляется в соответствии с требованиями Инструкции о проведении инспекторских проверок деятельности небанковских финансово-кредитных организаций и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики, утвержденной постановлением Правления Национального банка от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-2-(НФКУ).

28. При выявлении нарушений и недостатков в деятельности СФО Национальный банк вправе применить меры воздействия в соответствии с Положением о мерах воздействия, применяемых к небанковским финансово-кредитным организациям и другим юридическим лицам, поднадзорным Национальному банку Кыргызской Республики, утвержденным постановлением Правления Национального банка от 23 декабря 2020 года № 2020-П-33/73-12-(НФКУ).

29. СФО, по отношению к которому принято решение о применении мер воздействия, вправе обжаловать данное решение в соответствии с Положением «О досудебном регулировании споров между Национальным банком Кыргызской Республики и коммерческими банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и их учредителями (участниками), юридическими и физическими лицами», постановлению Правления Национального банка от 17 мая 2017 года № 19/13.

30. Обязанности по ликвидации СФО возлагаются на орган управления, уполномоченный на ликвидацию уставом СФО.

Приложение 1

к Правилам регулирования деятельности

специализированных финансовых организаций

СОСТАВ

Периодического регулятивного отчета специализированных финансовых организаций

	раздел	название	Периодичность	Сроки представления	Примечание или ссылка на НПА
1		Титульный лист	Ежемесячно	В течение 12 календарных дней со дня окончания отчетного периода	Прилагается к разделам
1		Титульный лист	Раз в год	До 1 февраля, следующего за отчетным годом	Прилагается к разделам
2		Сведения о членах Уполномоченного органа управления и исполнительного органа СФО	Раз в год	До 1 февраля, следующего за отчетным годом	Прилагается к разделам
2			При изменениях	В течение 12 календарных дней со дня окончания отчетного периода	Прилагается к разделам
3		Информация об отдельных должностных лицах	Раз в год	До 1 февраля, следующего за отчетным годом	Прилагается к разделам
3		Информация об отдельных должностных лицах	При изменениях	В течение 12 календарных дней со дня окончания отчетного периода	Прилагается к разделам
4		Базовая информация	Раз в год	До 1 февраля, следующего за отчетным годом	Прилагается к разделам
4		Базовая информация	При изменениях	В течение 12 календарных дней со дня окончания отчетного периода	Прилагается к разделам
5	раздел 1.	Балансовый отчет А. Активы Б. Обязательства В. Капитал	Ежемесячно	В течение 12 календарных дней со дня окончания отчетного периода
6	раздел 2.	Отчет о прибылях и убытках А. Процентные доходы Б. Процентные расходы В. Непроцентные доходы Г. Непроцентные расходы Д. Другие операционные и административные расходы	Ежемесячно	В течение 12 календарных дней со дня окончания отчетного периода
7	раздел 3.	Структура капитала А. Изменения в структуре капитала Б. Справочные сведения об акциях СФО	Ежемесячно	В течение 12 календарных дней со дня окончания отчетного периода
8	раздел 4.	Изменения в нераспределенной прибыли	Ежемесячно	В течение 12 календарных дней со дня окончания отчетного периода
9	раздел 5.	Ежедневный отчет по покупке и продаже безналичной иностранной валютой	Ежедневно – 1 раз в день	не позднее 11:00 часов дня, следующего за отчетным рабочим днем
10	Раздел 6.	Информация по экономическим нормативам	Ежемесячно	В течение 12 календарных дней со дня окончания отчетного периода

Приложение 2

к Правилам регулирования деятельности

специализированных финансовых организаций

ПЕРИОДИЧЕСКИЙ РЕГУЛЯТИВНЫЙ ОТЧЕТ

____________________________________	№ ___________________________________
(дата представления)	(регистрационный, исходящий)

По состоянию на:	"___" _____________ 20__ г.	Составлен:	________________ 20__ г.
	/день, месяц, год/		/день, месяц, год/

Периодичность: - месячный; - годовой; - корректировка

Достоверность отчета подтверждена:	_____________	внутренней проверкой
	_____________	аудитом без заключения
	_____________	аудитом с выдачей заключения

Отчитывающаяся организация: _________________________________________________

_____________________________________________________________________________

(наименование СФО указать крупными печатными буквами)

Внешний аудитор СФО _______________________________________________________

(ссылка на № и дату заключения)

ПОДПИСЬ И УДОСТОВЕРЕНИЕ

Мы, нижеподписавшиеся, удостоверяем, что эта отчетность и приложения подготовлены в соответствии с требованиями Национального банка Кыргызской Республики. Мы также удостоверяем, что проверили эту отчетность, подтверждаем и несем ответственность, что она представляет правильное состояние и информацию СФО на данную отчетную дату.

1. Руководитель уполномоченного органа управления СФО (при наличии)	_________________________________
	(подпись) (ФИО)

2. Руководитель исполнительного органа СФО	_________________________________
	(подпись) (ФИО)

3. Главный бухгалтер	_________________________________
	(подпись) (ФИО)

___________________________________________________________________________

Сотрудник СФО,	должность:	Исполнитель
ответственный за составление и	ФИО:
представление ПРО	подпись:
	телефон:

Примечания:

1. На титульном листе указывается:

- дата и исходящий номер регистрации;

- дата, по состоянию на которую подготовлен отчет (например, по состоянию на 20 ноября 2015 года);

- дата окончания составления отчета;

- периодичность - "месячный", "годовой" или "корректировка". Представление откорректированного отчета допускается, если возникают ошибки технического характера. В этом случае представляются только те формы отчетностей, в которые внесены изменения, при этом изменения помечаются маркером;

- вид проведенного аудита или проверки - указывается одна или две из следующих строк:

а) внутренняя проверка - если проверка проведена внутренним аудитом;

б) аудит без заключения - если проведен аудит, который не дает рекомендаций, плана работ в перспективе, а ограничивается выдачей заключения о правильности ведения операций и бухгалтерского учета;

в) аудит с выдачей заключения - если проведен аудит, который, кроме проверки правильности ведения операций и бухгалтерского учета, дает СФО рекомендации и план мероприятий для улучшения и/или совершенствования его деятельности;

- наименование отчитывающегося СФО, которое указывается печатными буквами;

- внешний аудитор - заполняется при предоставлении годового отчета;

- удостоверяющие подписи Руководителя уполномоченного органа управления (при наличии), Руководителя исполнительного органа, главного бухгалтера и лица, ответственного за составление и представление отчета;

- подпись сотрудника СФО, ответственного за составление и предоставление ПРО, с указанием должности, фамилии, имени, отчества и номера телефона.

СВЕДЕНИЯ О ЧЛЕНАХ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ СФО

	ФИО	Место работы	Должность	Телефон	Образец подписи
1	___________________	__________________	__________________	__________________	________________
2	___________________	__________________	__________________	__________________	________________
3	___________________	__________________	__________________	__________________	________________
4	___________________	__________________	__________________	__________________	________________
5	___________________	__________________	__________________	__________________	________________
6	___________________	__________________	__________________	__________________	________________
7	___________________	__________________	_________________	__________________	________________
8	___________________	__________________	__________________	__________________	________________
9	___________________	__________________	__________________	__________________	________________
10	___________________	__________________	__________________	__________________	________________

СВЕДЕНИЯ О ЧЛЕНАХ ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО ОРГАНА СФО

	ФИО	Место работы	Должность	Телефон	Образец подписи
1	___________________	__________________	__________________	__________________	________________
2	___________________	__________________	__________________	__________________	________________
3	___________________	__________________	__________________	__________________	________________
4	___________________	__________________	__________________	__________________	________________
5	___________________	__________________	__________________	__________________	________________
6	___________________	__________________	__________________	__________________	________________
7	___________________	__________________	_________________	__________________	________________
8	___________________	__________________	__________________	__________________	________________
9	___________________	__________________	__________________	__________________	________________
10	___________________	__________________	__________________	__________________	________________

Исполнитель

подпись: ________________________

Примечания:

1. Сведения о членах Уполномоченного органа управления СФО должны содержать следующую информацию:

- фамилию и имя;

- место работы;

- должность;

- номер рабочего телефона;

- образец подписи.

2. Сведения о членах исполнительного органа СФО должны содержать следующую информацию:

- фамилию и имя;

- место работы;

- должность;

- номер рабочего телефона;

- образец подписи.

ИНФОРМАЦИЯ ОБ ОТДЕЛЬНЫХ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦАХ СФО

1. Главный бухгалтер

а) ФИО	_________________________________
б) должность	_________________________________
в) телефон	_________________________________
г) образец подписи	_________________________________

2. Должностное лицо, ответственное за управление ликвидностью

а) ФИО	_________________________________
б) должность	_________________________________
в) телефон	_________________________________
г) образец подписи	_________________________________

3. Должностное лицо, ответственное за операции по покупке и продаже наличной и безналичной иностранной валюты

а) ФИО	_________________________________
б) должность	_________________________________
в) телефон	_________________________________
г) образец подписи	_________________________________

Исполнитель

подпись: ________________________

Примечания:

1. Сведения об отдельных должностных лицах СФО содержит список следующих отдельных должностных лиц СФО:

1) главный бухгалтер;

2) должностное лицо, ответственное за управление ликвидностью в СФО;

3) должностное лицо, ответственное за операции по покупке и продаже наличной и безналичной иностранной валюты, осуществляемые СФО.

2. По каждому должностному лицу должна содержаться следующая информация:

- ФИО;

- должность;

- номер рабочего телефона;

- образец подписи.

3. Закрепление за отдельными должностными лицами СФО ответственности за определенными направлениями их деятельности должно быть оформлено решениями уполномоченного органа управления (Совет директоров, Правление) согласно Уставу СФО.

БАЗОВАЯ ИНФОРМАЦИЯ ПО СФО

1. Полное наименование отчитывающегося СФО	________________________________
2. Адрес:
а) город	________________________________
б) улица, номер дома	________________________________
в) почтовый индекс	________________________________
3. Официально объявленная связь:
а) телефон	________________________________
б) факс	________________________________
в) электронная почта	________________________________
4. Веб-сайт СФО в Интернете	________________________________
5. Сумма уставного (акционерного) капитала:
а) объявленный	________________________________
б) фактически оплаченный	________________________________

Исполнитель

подпись: ________________________

Примечания:

1. Базовая информация о СФО должна содержать следующие сведения:

- полное наименование отчитывающегося СФО - полное официальное наименование СФО;

- адрес:

а) город - название города, где находится головной офис СФО;

б) улица, номер дома - название улицы и номер здания головного офиса;

в) почтовый индекс - индекс почтового отделения;

- официально объявленная связь:

а) телефон - официальный номер телефона СФО;

б) факс - официальный номер факса СФО;

в) электронная почта - официальный адрес электронной почты;

- веб-сайт СФО в Интернете - официальный веб-сайт СФО в Интернете;

- сумма уставного (акционерного) капитала:

а) объявленный - сумма объявленного уставного капитала СФО;

б) фактически оплаченный - сумма фактически оплаченного уставного капитала СФО.

Приложение 3

к Правилам регулирования деятельности

специализированных финансовых организаций

		Периодический регулятивный отчет
		по состоянию на "___" ___________ 20__ г.

РАЗДЕЛ 1. БАЛАНСОВЫЙ ОТЧЕТ

(тыс. сом)

Наименование статьи	Всего	Инвалюта
А. Активы
1. Денежные средства, в том числе:	0	0
а) в национальной валюте
б) в иностранной валюте
2. Расчетные счета в банках-резидентах	0	0
3. Депозиты в банках в банках-резидентах	0	0
4. Ценные бумаги	0	0
5. Основные средства, в том числе:	0	0
а) земля и здания
б) незавершенное строительство
в) другие основные средства
6. Драгоценные металлы
7. Прочие активы	0	0
8. Всего активов	0	0

Б. Обязательства
9. Обязательства перед банками
10. Налоги к выплате
11. Дивиденды к выплате
12. Прочие обязательства	0	0
13. Займы от акционеров/учредителей/участников
14. Всего обязательств	0	0

В. Капитал
15. Акционерный капитал	0	0
а) простые акции
б) привилегированные акции
в) капитал, внесенный сверх номинала, включая дополнительный капитал, внесенный акционерами
г) нераспределенная прибыль, в том числе:
г1) прибыль предыдущих лет
г2) прибыль текущего года
г3) резервы для будущих потребностей СФО
16. Общие резервы, в том числе:	0	0
а) резерв по переоценке основных средств
б) резерв по переоценке ценных бумаг, годных для продажи
в) другие общие резервы
17. Всего капитал	0	0
18. Всего Обязательства и Капитал	0	0

Исполнитель

подпись: ________________________

Примечания:

1. В подразделе А. "Активы" отражается следующая информация.

В статье 1 "Денежные средства" отражается сумма денежных средств, включая банкноты и монеты в оборотной кассе, банкноты и монеты в пути, банкноты и монеты в банкоматах по видам валют: сомы и иностранные валюты.

В статье 2 "Расчетные счета в других банках" отражаются суммы денежных средств на расчетных счетах в банках, при этом информация должна быть раскрыта в разрезе каждого банка. Остатки показываются в разрезе валют: сомы и иностранные валюты.

В статье 3 "Депозиты в банках" отражаются суммы денежных средств на депозитах, включая денежные средства на депозитах в залоге в банках и других финансово-кредитных организациях.

В статье 4 "Ценные бумаги" указывается балансовая стоимость ценных бумаг, принадлежащих СФО: портфель торговых ценных бумаг, годных для продажи ценных бумаг и ценных бумаг, удерживаемых до погашения.

В статье 5 "Основные средства" включается стоимость земли и/или наделов, зданий и других сооружений, находящихся во владении или использовании СФО, мебель и оборудование, включая автомобили, а также стоимость материала, работы и других капитализируемых расходов, возникающих в связи со строительством, капитальные вложения в благоустройство арендованной собственности. Нематериальные активы в данную статью не включаются. Основные средства необходимо показать по следующим группам: земля и здания, незавершенное строительство и другие основные средства.

В статье 6 "Драгоценные металлы" показывается стоимость драгоценных металлов в виде мерных слитков, эмитированных Национальным банком, которые имеются у СФО.

В статье 7 "Прочие активы" отражается балансовая стоимость активов, не указанных выше.

В статье 8 "Всего активов" показывается сумма статей с 1 по 7.

2. В подразделе Б. "Обязательства" отражается следующая информация.

В статье 9 "Обязательства перед банками" отражается сумма обязательств перед банками.

В статье 10 "Налоги к выплате" показывается сумма обязательств СФО, подлежащих перечислению в бюджет.

В статье 11 "Дивиденды к выплате" показывается сумма денежных средств, подлежащих выплате акционерам.

В статье 12 "Прочие обязательства" отражаются другие обязательства, не указанные выше.

В статье 14 "Всего обязательств" показывается сумма статей с 9 по 13.

3. В подразделе В. "Капитал" отражается следующая информация.

В статье 15 "Акционерный капитал" показывается значение акционерного капитала СФО:

а) простые акции - указывается общая сумма простых акций СФО;

б) привилегированные акции - указывается общая сумма привилегированных акций СФО;

в) капитал, оплаченный сверх номинала, включая дополнительный капитал, внесенный акционерами - показывается сумма денежных средств, внесенных акционерами сверх номинальной стоимости акций, а также дополнительный капитал, внесенный учредителями/акционерами для выполнения требований Национального банка по минимальному размеру капитала (собственных средств);

г) нераспределенная прибыль - отражается сумма нераспределенной прибыли СФО;

г1) прибыль предыдущих лет - отражается прибыль прошлых лет, которая осталась в СФО после распределения части средств акционерам и после перевода в резервы для будущих потребностей СФО;

г2) прибыль текущего года - отражается прибыль текущего года;

г3) резервы для будущих потребностей СФО - указывается сумма резервов, создаваемых для будущих событий в СФО за счет распределения прибыли.

В статье 16 "Общие резервы" отражается величина имеющихся в СФО резервов, созданных за счет переоценки активов СФО:

а) резерв по переоценке основных средств - отражается сумма переоценки основных средств;

б) резерв по переоценке ценных бумаг, годных для продажи и удерживаемых до погашения - отражается сумма нереализованных доходов и убытков, возникающих от переоценки ценных бумаг, годных для продажи и удерживаемых до погашения;

в) другие общие резервы - показывается сумма других общих резервов. В данной статье также отражаются данные по резерву на покрытие рисков по инвестициям.

В статье 17 "Всего капитал" указывается сумма статей 15 и 16.

В статье 18 "Всего обязательств и капитала" указывается сумма статей 14 и 17.

Приложение 4

к Правилам регулирования деятельности специализированных финансовых организаций

		Периодический регулятивный отчет
		по состоянию на "___" ___________ 20__ г.

РАЗДЕЛ 2. ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

тыс. сом)

. Процентные доходы	текущий период	с начала года
1. Процентные доходы по депозитам в банках
2. Процентные доходы по ценным бумагам
3. Прочие процентные доходы
4. Всего процентные доходы	0	0

Б. Процентные расходы
5. Прочие процентные расходы
6. Всего процентные расходы	0	0

В. Непроцентные доходы
7. Доходы от операций с инвалютой
8. Прочие непроцентные доходы
9. Всего непроцентные доходы	0	0

Г. Непроцентные расходы
10. Убытки от операций с инвалютой
11. Прочие непроцентные расходы
12. Всего непроцентные расходы	0	0

Д. Другие операционные и административные расходы
13. Расходы на персонал, в том числе:	0	0
а) заработная плата и премиальные
б) прочие компенсации (прочие выплаты)
в) выплаты Социальному фонду
14. Гонорары Уполномоченному органу управления
15. Другие расходы на основные средства, включая налог на имущество, в том числе:	0	0
а) арендная плата
б) коммунальные услуги и налог на имущество
в) расходы на амортизацию
16. Налоги
17. Прочие операционные и административные расходы
18. Всего другие операционные и административные расходы	0	0
19. Чистый операционный доход (убыток)	0	0
20. Налог на прибыль	0	0
21. Чистая прибыль (убытки)	0	0

Исполнитель

подпись: ________________________

Примечания:

1. В подразделе А. "Процентные доходы" отражается следующая информация.

В статье 1 "Процентные доходы по депозитам в банках" указываются процентные доходы, заработанные СФО на депозитах в банках и финансово-кредитных организациях.

В статье 2 "Процентные доходы по ценным бумагам" указываются процентные доходы, полученные СФО по ценным бумагам.

В статье 3 "Прочие процентные доходы" указываются процентные или другие подобные доходы, не перечисленные выше.

В статье 4 "Всего процентные доходы" указывается сумма статей с 1 по 3.

2. В подразделе Б. "Процентные расходы" отражается следующая информация.

В статье 5 "Прочие непроцентные расходы" указываются непроцентные или другие подобные расходы СФО.

В статье 6 "Всего процентные доходы" указывается сумма статьи 5.

3. В подразделе В. "Непроцентные доходы" отражается следующая информация.

В статье 7 "Доход от операций с инвалютой" указываются доходы, полученные СФО от операций с инвалютой.

В статье 8 "Прочие непроцентные доходы" показываются непроцентные доходы, не перечисленные выше.

В статье 9 "Всего процентные доходы" указывается сумма статей 7 и 8.

4. В подразделе Г. "Непроцентные расходы" отражается следующая информация.

В данном подразделе указываются дебетовые остатки соответствующих счетов бухгалтерского баланса.

В статье 10 "Убытки от операций с инвалютой" указываются расходы, понесенные СФО по операциям с инвалютой.

В статье 11 "Прочие непроцентные расходы" указываются непроцентные расходы, не перечисленные выше.

В статье 12 "Всего непроцентные расходы" показывается сумма статей 10 и 11.

5. В подразделе Д. "Другие операционные и административные расходы" отражается следующая информация.

В статье 13 "Расходы на персонал" указываются расходы, связанные с заработной платой, премиями и другими подобными платежами работникам СФО (кроме выплат членам уполномоченного органа управления, указанным в статье 14):

а) заработная плата и премиальные;

б) прочие компенсации (прочие выплаты);

в) выплаты Социальному фонду.

В статье 14 "Гонорары членам Уполномоченного органа управления" показываются выплаты и гонорары, выплачиваемые членам Уполномоченного органа управления (при наличии) и исполнительного органа.

В статье 15 "Другие расходы на основные средства, включая налог на собственность" показываются расходы на здания и сооружения, мебель, транспорт, оборудование, компьютеры, программное обеспечение и нематериальные активы СФО, включая начисление амортизации и расходы по налогу на собственность:

а) арендная плата;

б) коммунальные услуги и налог на собственность;

в) расходы на амортизацию.

В статье 16 "Налоги и страхование" - показываются расходы, связанные со страхованием, налогами, за исключением налога на прибыль и налога на собственность.

В статье 17 "Прочие операционные и административные расходы" указываются все операционные и административные расходы, не перечисленные выше, включая непредвиденные доходы и расходы.

В статье 18 "Всего другие операционные и административные расходы" показывается сумма статей с 7 по 11.

В статье 19 "Чистый операционный доход (убыток)" - показывается чистый операционный доход (убыток), полученный СФО (разница между суммой статьи 9 и суммой статей 12 и 18).

В статье 20 "Налог на прибыль" показываются расходы СФО по налогу на прибыль.

В статье 21 "Чистая прибыль (убытки)" показывается чистая прибыль (убыток) СФО - статья 19 минус статья 20.

Приложение 5

к Правилам регулирования деятельности

специализированных финансовых организаций

		Периодический регулятивный отчет
		по состоянию на "___" ___________ 20__ г.

РАЗДЕЛ 3.А. СТРУКТУРА КАПИТАЛА

(тыс. сом)

1. Итого капитал, указанный в отчете за предыдущий календарный год
2. Корректировки счетов капитала, не показанные в отчете за прошлый год
3. Капитал на конец предыдущего года с учетом корректировок	0
4. Прибыль (убыток) с начала года
5. Капитал, оплаченный сверх номинала, в текущем году (нетто)
6. Изменения в резервах, в текущем году (нетто)
а) резерв по переоценке основных средств
б) резерв по переоценке ценных бумаг, годных для продажи
в) прочие общие резервы
7. За минусом: денежные дивиденды, объявленные по простым акциям
8. За минусом: денежные дивиденды, объявленные по привилегированным акциям
9. Прочие корректировки капитала, в текущем году, нетто
10. Итого капитал на конец отчетного периода	0

Б. СПРАВОЧНЫЕ СВЕДЕНИЯ ОБ АКЦИЯХ СФО

(тыс. сом)

Статьи баланса	отечественный капитал
1	2
1. Объявленный уставный капитал
2. Оплаченный уставный капитал, всего	0
из них:
а) простые акции
б) привилегированные акции

РАЗДЕЛ 4. ИЗМЕНЕНИЯ В НЕРАСПРЕДЕЛЕННОЙ ПРИБЫЛИ

(тыс. сом)

1. Нераспределенная прибыль, указанная в отчете за предыдущий год
2. Корректировки нераспределенной прибыли, не показанные на конец предыдущего года
3. Нераспределенная прибыль на конец предыдущего года с учетом корректировок	0
4. Прибыль (убыток) с начала года
5. Изменения в резервах для будущих потребностей СФО в текущем году (нетто)
6. Изменения в других резервах, влияющих на нераспределенную прибыль, в текущем году (нетто)
7. За минусом: денежные дивиденды, объявленные по простым акциям
8. За минусом: денежные дивиденды, объявленные по привилегированным акциям
9. За минусом: дивиденды в виде акций, объявленные по простым акциям
10. За минусом: дивиденды в виде акций, объявленные по привилегированным акциям
11. Прочие корректировки нераспределенной прибыли, в текущем году (нетто)
12. Итого нераспределенная прибыль на конец отчетного года	0

Исполнитель

подпись: ________________________

Примечания:

1. В подразделе 3.А. "Изменения в структуре капитала" отражается следующая информация.

Капитал включает в себя простые и привилегированные акции, нераспределенную прибыль и капитальные резервы. Сумма совокупного капитала в данном отчете должна быть равна сумме совокупного капитала, указанного в балансовом отчете в статье 14. Все суммы в этой таблице, кроме строк 1, 3 и 7, должны быть указаны как чистые суммарные изменения с начала года. Суммы в этом разделе могут быть положительными и отрицательными. Все суммы должны быть указаны в тыс. сом.

В статье 1 "Итого капитал, указанный в отчете за предыдущий год" указывается сумма капитала, первоначально указанная в балансовом отчете на начало года, до внесения корректировок. Для СФО, которое начало свою деятельность 1 января текущего года или позже, в этой статье показывается нулевое значение, а начальный капитал указывается в статье 2.

В статье 2 "Корректировки счетов капитала, не показанные в отчете за прошлый год" показываются сумма всех изменений, внесенных в остатки на счетах капитала, приведших к изменению данных на начало года. В данной строке должен быть указан ноль, если не было сделано никаких изменений.

В статье 3 "Капитал на конец предыдущего года с учетом корректировок" указывается сумма статей 1 и 2. Если не было сделано никаких корректировок, то значение статьи 3 должно быть равно значению статьи 1.

В статье 4 "Прибыль (убыток) с начала года" показывается чистая прибыль (убыток) с начала года. Значение данной статьи должно соответствовать прибыли (убытку), указанной в Отчете о прибылях и убытках.

В статье 5 "Капитал, оплаченный сверх номинала, в текущем году (нетто)" показывается сумма денежных средств, внесенных акционерами сверх номинала.

В статье 6 "Изменения в резервах в текущем году (нетто)" показываются изменения, произошедшие в капитальных резервах с начала года:

а) резерв по переоценке основных средств - показывается чистый эффект любых изменений в резерве по переоценке основных средств в течение года на нетто-основе;

б) резерв по переоценке ценных бумаг, годных для продажи - показывается чистый эффект любых изменений в резерве по переоценке ценных бумаг в течение года на нетто-основе;

в) прочие общие резервы - показывается чистый эффект изменений в общих РППУ по классифицируемым активам и других капитальных резервах в течение года на нетто-основе;

г) резерв для будущих потребностей СФО - показывается чистый эффект любых изменений в резерве для будущих потребностей СФО в течение года на нетто-основе.

В статье 7 "За минусом: денежные дивиденды, объявленные по простым акциям" показываются все денежные дивиденды, объявленные по простым акциям в течение текущего года, включая дивиденды, не выплаченные на дату отчета.

В статье 8 "За минусом: денежные дивиденды, объявленные по привилегированным акциям" показываются все денежные дивиденды, объявленные по привилегированным акциям, как с ограниченным сроком погашения, так и бессрочным в течение текущего года, включая дивиденды, которые будут выплачены в следующем отчетном периоде.

В статье 9 "Прочие корректировки капитала в текущем году (нетто)" показывается чистая сумма корректировок по другим статьям, не перечисленным выше, но имеющим влияние на капитал, сумма денежных средств, внесенных для увеличения уставного капитала, а также перенесенная часть резерва по переоценке основных средств.

В статье 10 "Итого капитал на конец отчетного периода" показывается сумма строк с 3 по 9. Эта сумма должна быть равна сумме капитала, указанной в балансовом отчете на конец отчетного периода.

2. В подразделе 3.Б. "Справочные сведения об акциях СФО" предоставляются сведения об акциях, выпущенных СФО.

В статье 1 "Объявленный уставный капитал" указывается уставный капитал, указанный в учредительных документах СФО.

В статье 2 "Оплаченный уставный капитал" указываются простые и привилегированные акции из пп. а) и б) статьи 14 Раздела I.В. "Капитал".

Все суммы должны быть указаны в тысячах сом.

3. В разделе 4. "Изменения в нераспределенной прибыли" отражается следующая информация.

Если в отчетном периоде по какой-либо статье данного отчета никаких изменений не произошло, то по такой статье показывается нулевое значение. Все суммы должны быть указаны в тысячах сом.

В статье 1 "Нераспределенная прибыль, указанная в отчете за предыдущий год" показывается нераспределенная прибыль СФО, указанная первоначально в Балансовом отчете и в Отчете о прибылях и убытках. Для СФО, которое начало свою деятельность 1 января текущего года или позже, в этой статье показывается нулевое значение.

В статье 2 "Корректировки нераспределенной прибыли, не показанные на конец предыдущего года" показывается чистая сумма всех корректировок, сделанных в отношении первоначально указанных цифр нераспределенной прибыли в Балансовом отчете за предыдущий год.

В статье 3 "Нераспределенная прибыль на конец предыдущего года с учетом корректировок" сумма статей 1 и 2 данного раздела. Если не было сделано никаких корректировок, то значение данной статьи должно быть равно значению статьи 1.

В статье 4 "Прибыль (убыток) с начала года" указывается чистая прибыль (убыток) за текущий период, указанная в Отчете о прибылях и убытках.

В статье 5 "Изменения в резерве для будущих потребностей СФО в текущем году (нетто)" показывается чистый эффект любых изменений в резерве для будущих потребностей, которые имели место в текущем году.

В статье 6 "Изменения в других резервах, влияющих на нераспределенную прибыль, в текущем году (нетто)" показывается чистый эффект любых изменений в других резервах, которые влияют на нераспределенную прибыль, в текущем году, включая изменения в резерве по переоценке основных средств.

В статье 7 "За минусом: денежные дивиденды, объявленные по простым акциям" указываются все денежные дивиденды, объявленные по простым акциям в течение текущего года, включая дивиденды, не выплаченные на дату отчета.

В статье 8 "За минусом: денежные дивиденды, объявленные по привилегированным акциям" указываются все денежные дивиденды, объявленные по привилегированным акциям как с ограниченным сроком погашения, так и бессрочным, в течение текущего года, включая дивиденды, не выплаченные на дату отчета.

В статье 9 "За минусом: дивиденды в виде акций, объявленные по простым акциям" указываются дивиденды, объявленные в виде акций в течение текущего года, включая акции, не признанные в капитале на дату отчета.

В статье 10 "За минусом: дивиденды в виде акций, объявленные по привилегированным акциям" указываются дивиденды, объявленные в течение текущего года в виде акций по привилегированным акциям, как с ограниченным сроком погашения, так и бессрочным, включая дивиденды, не признанные в капитале на дату отчета.

В статье 11 "Прочие корректировки нераспределенной прибыли в текущем году, нетто" - нетто-баланс любых других изменений, влияющих на нераспределенную прибыль в текущем году.

В статье 12 "Итого нераспределенная прибыль на конец отчетного периода" эта строка представляет собой сумму статей с 3 по 11 данной таблицы. Эта сумма должна соответствовать сумме нераспределенной прибыли в Балансовом отчете за отчетный период.

Приложение 6

к Правилам регулирования деятельности

специализированных финансовых организаций

Периодический регулятивный отчет по состоянию на

"___" ______________ 20__ г.

РАЗДЕЛ 5. ЕЖЕДНЕВНЫЙ ОТЧЕТ ПО ПОКУПКЕ И ПРОДАЖЕ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ

Подраздел А. Ежедневный отчет по покупке и продаже безналичной иностранной валюты (в номинале)

Дата и время начала сделки	Дата и время завершения сделки	Наименование продавца	Код валюты продажи	Объем продажи	Наименование покупателя	Код валюта покупки	Объем покупки	Курс сделки

Итоговый отчет об объемах покупки и продажи безналичной иностранной валюты (в номинале)

Код валюты

Остаток на начало дня

Курс покупки

Объем покупки

у резидентов

у нерезидентов

Прочий приход

Курс продажи

Объем продажи

у резидентов

у нерезидентов

Прочий расход

Остаток на конец дня

Подраздел Б. ЕЖЕДНЕВЫЙ ОТЧЕТ ПО ПОКУПКЕ И ПРОДАЖЕ БЕЗНАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ

Часть I

в сомах

Показатели

Доллар США

Евро

Росс. рубли

Казахские тенге

Китайские юани

Прочие иностранные валюты

Остаток на начало дня, всего в том числе:

- на расчетных счетах в банках-резидентах:

Банк 1

Банк 2

Банк 3

Банк 4

Банк 5

Поступление валюты, всего

в том числе:

- куплено, всего из них:

- у банков-резидентов:

Банк 1

Банк 2

Банк 3

Банк 4

Банк 5

- обналичивание

- прочие поступления

Часть II

Показатели

Доллар США

Евро

Росс. рубли

Казахские тенге

Китайские юани

Прочие иностранные валюты

Отток валюты, всего

в том числе:

- продано, всего

из них:

- банкам-резидентам:

Банк 1

Банк 2

Банк 3

Банк 4

Банк 5

- обналичивание

- прочий отток

Остаток на конец дня, всего

в том числе:

- на расчетных счетах в банках-резидентах

Банк 1

Банк 2

Банк 3

Банк 4

Банк 5

Исполнитель

подпись: ________________________

Примечания:

В подразделе Б. " Ежедневный отчет по операциям с безналичной иностранной валютой" отражается следующая информация.

В строке "Остаток на начало дня, всего" указывается сумма безналичных средств в иностранной валюте на расчетных счетах в банках-резидентах на начало дня.

В строке "в том числе на расчетных счетах в банках-резидентах" указывается сумма безналичных средств в иностранной валюте на расчетных счетах в банках-резидентах на начало дня.

В строке "Поступление валюты, всего" указывается общая сумма безналичной иностранной валюты, поступившей за отчетный день.

В строке "в том числе куплено, всего" указывается общая сумма безналичной иностранной валюты, купленной СФО.

В строке "из них куплено у банков-резидентов" указывается сумма безналичной иностранной валюты, купленной у банков-резидентов.

В строке "в том числе обналичивание" указывается сумма безналичной иностранной валюты, поступившей в обмен за одноименную наличную валюту, без учета комиссионных.

В строке "в том числе прочие поступления" указывается сумма поступившей безналичной иностранной валюты по операциям, не включенным в перечень основных статей.

В строке "Отток валюты, всего" указывается общая сумма израсходованной безналичной иностранной валюты за отчетный день.

В строке "в том числе продано, всего" указывается общая сумма безналичной иностранной валюты, проданной СФО.

В строке "из них банкам-резидентам" указывается сумма безналичной иностранной валюты, проданной банкам-резидентам.

В строке "в том числе обналичивание" указывается сумма безналичной иностранной валюты, предоставленной в обмен на одноименную наличную валюту, без учета комиссионных.

В строке "в том числе прочий отток" указывается общая сумма израсходованной безналичной иностранной валюты по операциям, не включенным в перечень основных статей.

В строке "Остаток на конец дня, всего" указывается общая сумма безналичных средств в иностранной валюте на расчетных счетах в банках-резидентах на конец дня.

В строке "в том числе на расчетных счетах в банках-резидентах" указывается сумма безналичной иностранной валюты на расчетных счетах в банках-резидентах на конец дня.

В столбце "Прочие иностранные валюты" указывается цифровой код валюты в разрезе каждой иностранной валюты, согласно Международному справочнику валют (ISO 4712), данный справочник расположен на веб-сайте ИСК КР: www.stat.kg/Методология и классификаторы/Классификаторы/Межгосударственный классификатор валют.

Приложение 7

к Правилам регулирования деятельности специализированных финансовых организаций

		Периодический регулятивный отчет
		по состоянию на "___" ___________ 20__ г.

РАЗДЕЛ 6. СВЕДЕНИЯ О СОБЛЮДЕНИИ ЭКОНОМИЧЕСКИХ НОРМАТИВОВ

Наименование экономических нормативов и требований	Обозначение	Расчет норматива		Фактическое значение норматива	Установленное значение норматива	Отклонение от установленного норматива
Норматив минимального собственного капитала	Н1	СК	0		не менее 100%
		УК	0
Норматив (показатель) ликвидности	Н2	ЛА	0		не менее 100%
		ОБ	0

Исполнитель

подпись: ________________________

Приложение

к постановлению Правления Национального банка

Кыргызской Республики

от _____________ 2026 года

№ _____________________

Положение о лицензировании деятельности

специализированных финансовых организаций

Положение "О лицензировании деятельности специализированных финансовых организаций" (далее - Положение) определяет порядок лицензирования деятельности специализированных финансовых организаций (далее - СФО), осуществляющих отдельные банковские операции, указанные в настоящем Положении.

Настоящее Положение не распространяется на коммерческие банки, микрофинансовые организации, кредитные союзы, ОАО "Финансовая компания кредитных союзов" и иных юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики (далее – Национальный банк), действующие на основании разрешительного документа Национального банка и правомочные осуществлять отдельные банковские операции.

Глава 1. Общие положения

1. СФО является юридическое лицо, создаваемое в организационно-правовой форме акционерного общества (закрытого или открытого) или общества с ограниченной ответственностью, правомочное осуществлять отдельные банковские операции на основании соответствующей лицензии Национального банка, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, настоящим Положением и учредительными документами СФО.

2. Для осуществления своей деятельности СФО обязана получить лицензию Национального банка на право осуществления отдельных банковских операций, указанных в пункте 3 настоящего Положения, (далее - лицензия) в соответствии с Законами Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" и "О лицензионно-разрешительной системе в Кыргызской Республике" и другими нормативными правовыми актами Национального банка.

3. СФО вправе осуществлять следующие отдельные банковские операции с учетом ограничений, установленных Национальным банком, при условии, что такие операции указаны в лицензии:

1) покупка и продажа (обмен) безналичной иностранной валюты исключительно за безналичную иностранную валюту по заявкам коммерческих банков Кыргызской Республики;

2) осуществление операций с драгоценными металлами, в виде мерных слитков, эмитированных Национальным банком.

4. СФО запрещено участвовать во всех "игровых" видах деятельности, в том числе в организации и проведении розыгрышей и денежно-вещевых лотерей, включая проведение денежно-вещевых лотерей в помещениях СФО или их рекламу.

5. СФО имеет фирменное (официальное) наименование – полное и/или сокращенное. Фирменное (официальное) наименование указывается в уставе СФО. СФО запрещается использовать наименование, не предусмотренное уставом в любых документах, объявлениях или рекламе.

6. Учредителями (акционерами)/ участниками СФО могут выступать физические и юридические лица (только резиденты Кыргызской Республики), участие которых в СФО не запрещено законодательством Кыргызской Республики.

7. Учредители (акционеры/участники) СФО должны отвечать следующим минимальным требованиям:

1) наличие удовлетворительного финансового положения;

2) отсутствие обязательств по уплате налогов и приравненных к ним платежей;

3) отсутствие принятых мер воздействия или других решений, признающих его/их допустившими нарушения банковского законодательства, в том числе если их действия (бездействие) привели к отзыву лицензии/свидетельства у финансово-кредитной организации и иных лиц, поднадзорных Национальному банку;

4) отсутствие в отношении учредителей (акционеров)/участников обвинительного приговора суда с лишением права заниматься деятельностью в финансово-кредитной системе в течение срока, установленного данным приговором;

5) отсутствие в отношении учредителей (акционеров)/участников обвинительного приговора суда за совершение преступлений в сфере экономики, финансов и банковской деятельности, а также за должностные преступления. Данный подпункт не распространяется на учредителей (акционеров)/участников, у которых судимость снята или погашена.

Учредители (акционеры)/участники - юридические лица должны быть зарегистрированы в установленном законодательством порядке.

8. Решения либо информация о принятых решениях Национального банка в рамках настоящего Положения доводятся до сведения заявителей (СФО) в письменной форме, в течение 3 (трех) рабочих дней со дня принятия такого решения, если в настоящем Положении не предусмотрены иные сроки.

9. Акты Национального банка, принимаемые в рамках настоящего Положения, (за исключением лицензии, постановлений Правления Национального банка и Комитета по надзору Национального банка) не требуют заверения печатями Национального банка.

Глава 2. Уставный капитал СФО

10. Минимальный размер уставного капитала СФО должен составлять не менее 50 млн. сомов.

11. Основу капитала СФО составляет оплаченный уставный капитал. В состав капитала СФО входит только такой уставный капитал, по которому СФО не имеет обязательств по возврату средств, вложенных учредителями (акционерами)/участниками.

12. Уставный капитал СФО формируется в национальной валюте Кыргызской Республики и только за счет денежных средств учредителей (акционеров)/участников. Не допускается использование для формирования уставного капитала основных средств и нематериальных активов.

13. Учредители/участники СФО обязаны внести минимальный размер уставного капитала на накопительный счет, открытый в коммерческом банке после прохождения государственной регистрации. СФО не имеет право использовать данные средства на счете до получения лицензии на право проведения отдельных банковских операций.

Глава 3. Документы, предоставляемые для получения согласия на учреждение СФО

14. Для получения согласия на учреждение СФО ходатайствующее лицо должно представить в Национальный банк следующие документы:

1) ходатайство о выдаче согласия на учреждение СФО с указанием операций, согласно операциям, определенным в пункте 3 настоящего Положения, согласно Приложению 1 к настоящему Положению, за подписью председателя Правления, содержащее детальное описание типов операций, которые СФО намерена осуществлять;

2) решение (при одном учредителе /участнике) или протокол учредительного (общего) собрания (при числе учредителей/участников более одного) СФО (в двух экземплярах), содержащее решения об учреждении СФО, избрании (назначении) Председателя и членов Совета директоров (при наличии), Председателя и членов Правления, руководителя службы внутреннего контроля (аудита), главного бухгалтера, руководителя структурного подразделения, ответственного за внутренние организационные мероприятия по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (комплаенс-офицер) и риск-менеджера СФО;

3) два экземпляра устава СФО, утвержденного учредителями /участниками СФО;

4) при наличии двух и более учредителей/участников - нотариально заверенный учредительный договор об учреждении СФО в двух экземплярах;

5) два экземпляра бизнес-плана СФО;

6) анкеты Председателя и членов Правления, Председателя и членов Совета директоров (при наличии), руководителя службы внутреннего контроля (аудита), главного бухгалтера, руководителя структурного подразделения, ответственного за внутренние организационные мероприятия по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (комплаенс-офицер) и риск-менеджера СФО, а также (при необходимости или по запросу Национального банка) сведения и документы, подтверждающие их соответствие минимальным квалификационным требованиям, установленным Национальным банком;

7) организационную структуру СФО (органы управления, структурные подразделения (управления, отделы), их функциональные обязанности, круг рассматриваемых вопросов, подчиненность);

8) программу внутреннего контроля СФО, регламентирующую деятельность по предполагаемым операциям по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;

9) сведения о выполнении требований о наличии программного обеспечения и заключение независимой компании по информационным системам с соответствующими подтверждающими документами о возможностях данного программного обеспечения формировать и предоставлять отчетность СФО в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка, а также архивировать и хранить данные, и выполнять другие требования по обеспечению безопасности и надежности проводимых операций;

10) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств, внесенных учредителями/участниками в уставный капитал СФО:

а) юридическими лицами представляются:

- копии бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках за последний финансовый год, подтвержденные уполномоченными органами Кыргызской Республики, заверенные печатью юридического лица;

- копии финансовой отчетности за последний финансовый год, декларации или иные документы о финансовом состоянии, заверенные печатью юридического лица;

- копия аудиторского заключения (в случае если данное требование установлено законодательством);

- иные документы подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенные в уставный капитал, незапрещенные законодательными актами Кыргызской Республики;

б) физическими лицами представляются:

- справки, декларации о доходах, договора купли-продажи/дарения, право на наследование суммы, имущества и др.;

11) копия заключения уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц об одобрении и резервировании заявленного фирменного (официального) наименования.

12) В помещении СФО намеревающейся осуществлять операции с драгоценными металлами, в виде мерных слитков, эмитированных Национальным банком, обязательно наличие:

- металлических решеток на кассовых окнах или бронированного стекла (с приложением документов, подтверждающих класс защиты и соответствующего стандартам качества);

- металлических решеток на окнах;

- входной металлической двери;

- стен, обшитых металлическими решетками либо листовым металлом (в случае если стены выполнены в облегченном каркасном исполнении, не являются капитальным строением);

- системы видеонаблюдения, обеспечивающая запись операций по обмену наличных денежных средств с клиентами и хранение данных не менее 1 месяца.

Обслуживание клиентов производится в помещении обменного бюро только через кассовое окно.

15. Учредительные документы по созданию СФО, предоставляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением, содержащие более одного листа, должны быть прошиты, пронумерованы и подписаны лицом, уполномоченным собранием учредителей. Подпись уполномоченного лица, являющегося представителем учредителя - юридического лица, должна быть скреплена печатью юридического лица.

16. В случае несоответствия документов установленным требованиям и при предоставлении неполного пакета документов, в СФО направляется письмо о необходимости доработки и устранения замечаний. СФО в срок не позднее 20 (двадцати) календарных дней должна предоставить в Национальный банк документы, доработанные с учетом замечаний, при предоставлении документов, не соответствующих требованиям настоящего Положения, или не в полном объеме более 2 (двух) раз либо не в установленные сроки, документы СФО могут быть не приняты к рассмотрению Национальным банком.

17. В случае если документы были направлены на доработку или в период рассмотрения заявления и документов будут представлены дополнительные документы, то отсчет срока рассмотрения заявления и документов начинается вновь со дня получения дополнительных документов, удовлетворяющих установленным минимальным требованиям.

18. В случае необходимости внесения изменений (наименования, адреса, учредителей/участников (акционеров) и т.д.) в представленные документы в период их рассмотрения Национальным банком, заявитель должен сообщить об этом в Национальный банк в течение 3 (трех) рабочих дней и представить документы с внесенными изменениями, при этом Национальный банк может продлить период рассмотрения заявления и всех требуемых документов на 10 (десять) рабочих дней.

19. Вместе с предоставлением предусмотренных настоящим Положением документов СФО, физические и юридические лица должны предоставить согласие на сбор и обработку персональных данных в соответствии с Приложением 7 к настоящему Положению в отношении лиц, чьи персональные данные предоставляются в Национальный банк.

20. Национальный банк рассматривает ходатайство о выдаче согласия на учреждение СФО и прилагаемые документы в течение 30 (тридцати) календарных дней с даты поступления ходатайства и документов, удовлетворяющих установленным требованиям.

Решение о выдаче согласия на учреждение СФО принимается заместителем председателя/членом Правления Национального банка, курирующего вопросы банковского надзора и лицензирования.

21. Письмо-согласие на учреждение СФО направляется за подписью заместителя председателя/члена Правления Национального банка, курирующего вопросы банковского надзора и лицензирования для государственной регистрации СФО в уполномоченном органе по регистрации юридических лиц в соответствии с требованиями, установленными законодательством Кыргызской Республики с приложением одного экземпляра представленных учредительных документов.

22. Председатель Правления/Совета директоров СФО после прохождения государственной регистрации в качестве юридического лица для получения лицензии направляет в Национальный банк следующие документы:

1) заявление о выдаче лицензии, подписанное председателем Правления СФО, либо другим лицом, уполномоченным собранием акционеров СФО;

2) копию решения / учредительного договора, прошедшего государственную регистрацию в уполномоченном органе по регистрации юридических лиц, заверенную печатью СФО;

3) копию устава с отметкой о прохождении государственной регистрации в уполномоченном органе по регистрации юридических лиц, заверенную печатью СФО;

4) справку (копию свидетельства, заверенную печатью СФО) о государственной регистрации;

5) справку из банка о внесении минимального уставного капитала на расчетный счет СФО;

6) документ, подтверждающий внесение государственной пошлины за выдачу лицензии;

7) акционерные общества: реестр акционеров СФО, заверенный реестродержателем СФО. В последующем, при любых изменениях в составе акционеров, в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента внесения изменения в реестр акционеров СФО, в Национальный банк представляется реестр акционеров СФО с изменениями на бумажном носителе, заверенный надлежащим образом;

23. Лицензия выдается в течение 5 (пяти) рабочих дней после предоставления документов, соответствующих требованиям, указанным в пункте 22 настоящего Положения.

24. Национальный банк вправе отказать заявителю в выдаче согласия на учреждение СФО лицензии на право проведения отдельных банковских операций по любой из следующих причин:

1) несоответствие учредительных или иных документов, представленных для получения лицензии, требованиям, установленным законодательством;

2) представление документов не в полном объеме, установленном законодательством;

3) несоответствие учредителей (акционеров)/участников и должностных лиц требованиям, установленным Национальным банком;

4) несоответствие размера, структуры, источника формирования минимального уставного капитала требованиям законодательства;

5) предоставление заявителем документов на получение лицензии, содержащих недостоверные сведения или информацию;

6) невнесение государственной пошлины за лицензию;

7) наличие обвинительного приговора суда в отношении учредителя (акционера)/участника СФО, запрещающего заниматься указанными лицами данным видом деятельности;

8) непредставление Национальному банку информации об источниках происхождения денежных средств, направленных на формирование и увеличение уставного капитала, а именно:

а) из представленной информации нельзя определить происхождение и источники происхождения денежных средств;

б) согласно представленной информации, источник происхождения денежных средств не соответствует требованиям и критериям, установленным Национальным банком;

10) по другим основаниям, предусмотренным законодательством;

11) Национальный банк вправе отказать в выдаче лицензии, если станут известны факты, свидетельствующие о любом изменении финансового, правового положения или иных обстоятельств, на основании которых Национальным банком было выдано письмо о согласии на государственную регистрацию СФО.

25. О любом значительном изменении финансового, правового положения учредителя (акционера)/участника или иных обстоятельств, на основании которых Национальным банком было выдано письмо согласие на государственную регистрацию СФО, заявитель должен, в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней, уведомить Национальный банк.

26. Национальный банк обязан письменно уведомить заявителя об основаниях отказа в выдаче согласия на выдачу лицензии СФО.

Глава 4. Требования к должностным лицам СФО

27. Кандидаты на должности Председателя и членов Совета директоров (при наличии), Председателя и членов Правления, главного бухгалтера, руководителя службы внутреннего контроля (аудита), руководителя структурного подразделения, ответственного за внутренние организационные мероприятия по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (комплаенс-офицер), риск-менеджера СФО должны отвечать следующим минимальным требованиям:

1) иметь диплом о высшем образовании;

2) иметь следующий стаж работы:

а) кандидат на должность председателя Правления - не менее 5 (пяти) лет в банковской и/или финансовой системе, из них 2 (два) года на руководящих должностях;

б) кандидат на должность председателя Совета директоров - не менее 3 (трех) лет в банковской и/или финансовой системе, из них не менее 1 (одного) года на руководящих должностях;

в) кандидат на должности члена Правления и члена Совета директоров - не менее 3 (трех) лет в банковской и/или финансовой системе;

г) для кандидатов на должности главного бухгалтера, руководителя службы внутреннего аудита, структурного подразделения, ответственного за внутренние организационные мероприятия по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (комплаенс-офицер), риск-менеджера - не менее 2 (двух) лет в банковской и/или финансовой системе;

3) обладать знаниями в области корпоративного управления, банковского законодательства, законодательства по операциям в иностранной валюте и в той сфере, где они предполагают работать, включая основные нормативные документы Национального банка;

4) знать бизнес-план СФО и стратегию её развития.

28. Кандидаты на должность главного бухгалтера, руководителя службы внутреннего контроля (аудита) и структурного подразделения, ответственного за внутренние организационные мероприятия по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (комплаенс-офицер), в дополнение к требованиям, указанным в пункте 27 настоящего Положения, должны:

1) главный бухгалтер - Международные стандарты бухгалтерского учета и финансовой отчетности и иметь соответствующие сертификаты или иные документы, подтверждающие окончание курса (сдача экзамена/теста и т.п.);

2) руководитель службы внутреннего контроля (аудита) - законодательство Кыргызской Республики в области аудита, владеть международными стандартами аудита, Международными стандартами внутреннего аудита и иметь сертификат (свидетельство) о прохождении углубленного обучения по указанным направлениям, а также знать и уметь применять Международные стандарты финансовой отчетности, подтвержденные соответствующими сертификатами, подтверждающими окончание курса (сдача экзамена/теста и т.п.);

3) руководитель структурного подразделения, ответственного за внутренние организационные мероприятия по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (комплаенс-офицер) - законодательство Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов и иметь соответствующие сертификаты.

29. Кандидаты на должности, указанные в пункте 27 настоящего Положения, не могут занимать эти должности в случаях если:

1) в отношении кандидатов вынесен обвинительный приговор суда, запрещающий им заниматься деятельностью в финансово-кредитной системе, в течение срока, установленного этим решением;

2) в отношении кандидатов вступил в силу обвинительный приговор за совершение преступлений в сфере экономики, финансов и банковской деятельности, а также за должностные преступления. Данный подпункт не распространяется на кандидатов, у которых судимость снята или погашена;

3) они ранее являлись: председателем Совета директоров, членами Совета директоров, председателем комитета по аудиту, председателем правления, членами правления, главным бухгалтером, руководителем службы внутреннего контроля (аудита) финансово-кредитной организации, признанной в принудительном порядке банкротом и имеются подтверждения, свидетельствующие, что их действия (бездействие) привели к отзыву лицензии/свидетельства у финансово-кредитной организации - в течение 5 (пяти) лет с момента отзыва лицензии/свидетельства у финансово-кредитной организации;

4) имеется подтвержденная письменная информация, свидетельствующая о ненадлежащей деловой репутации кандидата в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка - в течение 5 (пяти) лет с даты принятия решения о наличии факта нарушения;

5) имеются материалы проверок регулирующих органов, в том числе Национального банка, свидетельствующие о возникновении финансовых или административных проблем на участках, за деятельность которых был ответственен кандидат - в течение 5 (пяти) лет с даты принятия решения о наличии факта нарушения.

30. Рассмотрение Национальным банком документов кандидатов на должности, указанные в пункте 27 настоящего Положения, в отношении которых возбуждено уголовное дело, приостанавливается с момента получения об этом информации. При этом Национальный банк вправе потребовать предоставление альтернативной кандидатуры.

31. При предоставлении любой недостоверной, неполной информации или преднамеренное искаж ение или упущение информации со стороны лиц, указанных в пункте 25 настоящего Положения, Национальный банк вправе отказать в рассмотрении документов и потребовать предоставления альтернативной кандидатуры.

32. Национальный банк вправе потребовать отстранения кандидатов в случае несоответствия кандидатов требованиям пункта 27 и 28 настоящего Положения, а также при выявлении в последующем, оснований, указанных в пунктах 27-29 настоящего Положения.

33. Национальный банк вправе потребовать прекращения полномочий должностных лиц СФО, вовлекающих СФО в угрожающую её надежности и стабильности деятельность, а также при обнаружении фактов несоблюдения СФО законодательства и нормативных правовых актов, регулирующих деятельность СФО.

34. Ответственность за соответствие должностных лиц СФО, указанных в пункте 27 настоящего Положения за исключением председателя и членов Совета директоров, требованиям Национального банка возлагается на председателя Правления СФО.

35. СФО должна в течение 3 (трех) рабочих дней с момента избрания/назначения лиц, указанных в пункте 25 настоящего Положения, представить в Национальный банк уведомление об изменениях в составе должностных лиц.

36. В течение 10 (десяти) рабочих дней с момента избрания/назначения кандидата, СФО должна представить в Национальный банк письмо с приложением следующих документов:

1) заверенной копии решения уполномоченного органа управления, принявшего решение об избрании кандидата или об освобождении от обязанностей;

2) заверенной печатью СФО копии приказа (постановления, распоряжения) о назначении;

3) анкеты (Приложение 6 к Положению);

4) документов, подтверждающих соответствие кандидата установленным требованиям.

37. В случае несоответствия документов установленным требованиям и при предоставлении неполного пакета документов, в СФО направляется письмо о необходимости доработки и устранения замечаний. СФО в срок не позднее 10 (десяти) календарных дней должна предоставить в Национальный банк документы, доработанные с учетом замечаний. При предоставлении документов, не соответствующих требованиям настоящего Положения, или не в полном объеме более 2 (двух) раз либо не в установленные сроки, документы СФО могут быть не приняты к рассмотрению Национальным банком.

Глава 5. Порядок согласования внесения изменений в учредительные документы (государственная перерегистрация) СФО

38. СФО обязана извещать Национальный банк обо всех изменениях, вносимых в учредительные документы СФО в течение 30 (тридцати) календарных дней с момента принятия соответствующего решения с приложением копии решения уполномоченного органа, заверенной печатью СФО (для акционерных обществ: заверенный независимым регистратором протокол общего собрания акционеров СФО с решениями, принятыми общим собранием акционеров по каждому вопросу повестки дня общего собрания).

39. Вопрос о согласии на внесение изменений и дополнений в учредительные документы рассматривается Национальным банком в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня подачи надлежащим образом оформленных документов с соблюдением всех установленных законодательством требований.

40. Предлагаемые изменения и дополнения в учредительные документы могут быть не одобрены Национальным банком в следующих случаях:

1) при наличии в предлагаемых изменениях и дополнениях в учредительные документы оснований для отказа в выдаче лицензии, предусмотренных законодательством;

2) отказа СФО в выполнении предписаний Национального банка об устранении замечаний по предложенным изменениям и дополнениям в учредительные документы;

3) в иных случаях, предусмотренных законодательством, включая нормативные правовые акты Национального банка.

41. Изменения и дополнения, вносимые в устав СФО, являются его неотъемлемой частью. Изменения и дополнения, вносимые в устав СФО, либо новая редакция устава СФО, вступают в силу после государственной регистрации в порядке, установленном законодательством.

42. Для согласования изменений и дополнений, вносимых в устав, в том числе связанных с изменением наименования СФО, размера уставного капитала и т.д., СФО в течение срока, указанного в пункте 38 настоящего Положения, направляет в Национальный банк следующие документы:

1) ходатайство о согласовании изменений, вносимых в устав/увеличение размера капитала/изменение наименования СФО;

2) подлинный экземпляр и заверенную печатью СФО копию решения уполномоченного органа СФО (для акционерных обществ: протокол либо выписку из протокола общего собрания акционеров СФО о решении об изменениях, вносимых в устав (2 экземпляра));

3) текст изменений, вносимых в устав по форме, либо новую редакцию устава (2 экземпляра);

4) для акционерных обществ: список акционеров (2 экземпляра) в случае изменения размера уставного капитала;

5) для акционерных обществ: копию решения уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг о государственной регистрации итогов выпуска акций предыдущей эмиссии (выпуска) (2 экземпляра) в случае изменения размера уставного капитала;

6) сведения об источниках происхождения денежных средств, направляемых на увеличение уставного капитала (в случае увеличения размера уставного капитала).

43. При согласовании увеличения размера уставного капитала СФО Национальный банк может потребовать дополнительную информацию относительно финансового состояния учредителей (акционеров)/участников СФО, о предоставлении учредительных документов учредителей (акционеров)/участников и их финансовой и иной отчетности.

44. Национальный банк рассматривает документы, указанные в пункте 42 настоящего Положения в течение 30 (тридцати) календарных дней с даты предоставления документов, удовлетворяющих установленным требованиям. В случае соответствия представленных документов СФО требованиям законодательства Кыргызской Республики и нормативных правовых актов Национального банка, предоставляет письмо согласие на государственную перерегистрацию СФО.

45. После государственной перерегистрации изменений в учредительные документы в установленном законодательством порядке СФО в течение 5 (пяти) рабочих дней представляет в Национальный банк следующие документы:

1) справку (копию свидетельства) о государственной регистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, заверенных надлежащим образом;

2) для акционерных обществ: копию решения уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг о государственной регистрации выпуска акций, заверенных надлежащим образом;

3) копию новой редакции устава с отметкой уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной регистрации, заверенных печатью СФО.

46. Для акционерных обществ: СФО обязана уведомить Национальный банк об итогах окончательной регистрации эмиссии ценных бумаг СФО в соответствии с законодательством о ценных бумагах в течение 30 (тридцати) календарных дней с момента признания выпуска состоявшимися и регистрации итогов выпуска ценных бумаг. Дополнительно к уведомлению должны быть представлены:

1) для акционерных обществ: решение уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг о регистрации итогов выпуска акций;

2) для акционерных обществ: выписку из реестра акционеров, за подписью реестродержателя, о произведенных изменениях или новый реестр акционеров;

3) для акционерных обществ: список акционеров на бумажном носителе и в электронной форме.

47. Изменения, вносимые в устав СФО, являются его неотъемлемой частью и вступают в силу с даты их государственной регистрации в установленном законодательством порядке.

Глава 6. Изменение местонахождения СФО

48. Изменение местонахождения (юридического адреса) СФО может сопровождаться изменением названия населенного пункта, названия улицы, номера дома, передислокацией СФО в другой населенный пункт.

49. СФО должна предварительно, за 20 (двадцать) календарных дней, уведомить Национальный банк об изменении местонахождения с предоставлением документа, подтверждающего право собственности или копию договора аренды (субаренды) на здание, в котором будет располагаться СФО.

50. В случае изменения местонахождения, СФО обязана письменно уведомить об этом Национальный банк в течение 5 (пяти) рабочих дней.

В дополнение к уведомлению, указанному в настоящем пункте Положения, должны быть приложены следующие документы:

1) решение уполномоченного органа, согласно уставу СФО, органа управления об изменении адреса месторасположения СФО (заверенная СФО копия).

2) заверенная копия договора аренды или правоустанавливающего документа на новое помещение.

51. В течение 2 (двух) рабочих дней после фактического изменения местонахождения (юридического адреса) СФО должна:

1) в письменном виде уведомить Национальный банк с приложением оригинала лицензии;

2) опубликовать информацию в средствах массовой информации об изменении местонахождения (юридического адреса) СФО.

52. В случае изменения наименования СФО или места его нахождения, связанное с изменением населенного пункта, лицензия СФО подлежит замене (переоформлению).

53. В случае, изменения наименования СФО, при передислокации СФО в другой населенный пункт, а также в случае переименования населенного пункта, в котором расположена СФО, в Национальный банк подаются заявление о замене (переоформлении) лицензий с приложением соответствующих документов, подтверждающих указанные сведения.

54. В течение 5 (пяти) рабочих дней с момента предоставления уведомления Национальный банк переоформляет лицензию СФО.

Глава 7. Ликвидация СФО

55. СФО может быть ликвидирована в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. При этом СФО должна сдать оригинал(ы) лицензии(й) в Национальный банк в течение 3 (трех) дней с момента принятия решения о ликвидации в добровольном порядке и прекратить осуществление операций, предусмотренных лицензией(ми), с момента принятия решения о ликвидации.

56. СФО в течение 3 (трех) дней после получения решения Национального банка об отзыве лицензии должна сдать оригинал Национальному банку, а в течение 1 (одного) месяца - начать процедуру ликвидации во внесудебном порядке, в случае отсутствия иного решения Национального банка.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения СФО требований настоящего пункта, Национальный банк имеет право обратиться в судебные органы с требованием о принудительной ликвидации СФО.

57. Обязанности по ликвидации СФО возлагаются на орган управления, уполномоченный на ликвидацию уставом СФО.

58. В случае неплатежеспособности СФО подлежит ликвидации в соответствии с законодательством о банкротстве.

Глава 8. Порядок обжалования решений Национального банка

59. Решения, принимаемые Национальным банком в рамках настоящего Положения, могут быть обжалованы СФО и/или иными заинтересованными лицами, в отношении которых приняты решения или чьи интересы затрагиваются принятыми решениями, в соответствии с банковским законодательством Кыргызской Республики, в том числе с обязательным соблюдением досудебного порядка обжалования.

Приложение 1 к Положению "О лицензировании деятельности

специализированных финансовых организаций"

ХОДАТАЙСТВО

о выдаче согласия на учреждение специализированной финансовой организации

Настоящим просим выдать __________________________

(полное наименование СФО) разрешение на учреждение ОАО/ЗАО/ОсОО для возможности проведения следующих операций:

- _____________________________________________________________________

(указывается перечень операций)

Полный юридический адрес СФО: ________________________________________

Имя представителя группы организаторов

Адрес представителя

Телефон _________________ Факс ____________________

5. Предполагаемая структура капитала:

- количество акций /доля в капитале;

- общая стоимость выпускаемых акций /доли в капитале.

Учредители/участники полностью несут ответственность за достоверность предъявленной информации.

Учредительные документы на ___ листах, описаны полистно.

Приложение 2 к Положению "О лицензировании деятельности

специализированных финансовых организаций"

СПИСОК учредителей (акционеров)/участников

__________________________________________________________

(наименование СФО, согласно утвержденному уставу СФО)

по состоянию на ________________________________

№	Для юридических лиц				Почтовый индекс, адрес, телефон, факс	Объявленный уставный капитал СФО		Оплаченный на __________ 20_ года уставный капитал СФО
	Полное наименование юридического лица	ФИО руководителя (учредителя, акционера) юридического лица	Страна регистрации (происхождения)	ИНН		тыс. сом	Доля участия в уставном капитале (в процентах)	внесено в тыс. сом	доля участия в уставном капитале (в процентах)
	Для физических лиц
	Фамилия, имя отчество (для иностранных граждан дополнительно указать фамилию, имя, отчество на английском языке)	Паспортные данные (№ паспорта, дата выдачи, срок действия, кем выдан)	Гражданство
1	2	3	4		5	6	7	8	9
	Итого

Председатель Совета Директоров (председатель правления) (подпись) ФИО

Печать (для вновь создаваемой СФО - печать юридического лица, от которой избран председатель Совета Директоров (председатель правления);

Примечание:

1) для получения лицензии заполняются графы с 1 по 7;

2) при изменении величины уставного капитала действующей СФО заполняются все графы;

3) учредители (акционеры)/участники должны быть указаны в алфавитном порядке.

Приложение 3 к Положению "О лицензировании деятельности

специализированных финансовых организаций"

СВЕДЕНИЯ об учредителях (акционерах)/участниках СФО

__________________________________________________________

(наименование СФО согласно утвержденному уставу СФО)

по состоянию на _________________ (дата составления сведений)

Полное наименование юридического лица или ФИО физического лица - участника СФО			Полное наименование юридического лица или ФИО физического лица, осуществляющее значительное участие юридического лица, указанного в графе 1			Полное наименование юридических лиц, владельцем акций которых является лицо, указанное в графе 1
1			2			3
Наименование (см.*) ФИО	Сумма взноса (сом)	Доля владения (%)	Наименование(*) ФИО	Сумма взноса (сом)	Доля владения (%)	Наименование(*) ФИО	Сумма взноса (сом)	Доля владения (%)

Председатель Совета директоров ___________ __________________ (подпись) (ФИО)

Печать (для вновь создаваемой СФО - печать учредителя юридического лица, от которой избран председатель Совета директоров /председатель правления.

Примечание:

(*) - При этом, кроме полного наименования (ФИО) указываются:

1) по юридическим лицам - почтовый адрес, телефон, номер расчетного счета (счетов) с указанием наименования финансово-кредитной организации (организаций), где открыт счет (счета) и Идентификационный номер налогоплательщика" для граждан КР и Идентификационный номер;

2) по физическим лицам - паспортные данные, домашний адрес и Идентификационный номер налогоплательщика.

Приложение 4 к Положению "О лицензировании деятельности

специализированных финансовых организаций"

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ЛИЦЕНЗИЯ №

на право проведения отдельных банковских операций

_______________________________________________________________

(полное фирменное наименование юридического лица)

______________________________________________________________

(сокращенное фирменное наименование юридического лица)

г. _____________________

1. Имеет право осуществлять отдельные банковские операции, указанные в перечне разрешенных банковских операций в соответствии с банковским законодательством Кыргызской Республики.

2. Неотъемлемой частью настоящей лицензии является перечень разрешенных банковских операций.

Настоящая лицензия вступает в силу со дня ее подписания. Лицензия является неотчуждаемой, бессрочной.

Лицензия зарегистрирована (дата, месяц, год).

№ ________________ серия бланка ___________________

Заместитель Председателя/ член Правления Национального банка

________________________ ФИО, подпись

Печать Национального банка

Приложение 5 к Положению "О лицензировании деятельности

специализированных финансовых организаций"

ПЕРЕЧЕНЬ

разрешенных банковских операций к лицензии № _____________, выданной (дата, месяц, год) на право проведения отдельных банковских операций

___________________________________________________________________

(полное фирменное наименование юридического лица)

Наименование банковской операции	Валюта банковской операции	Дата, с которой действует разрешение	Примечание/Ограничение (с указанием даты, с которой действует ограничение)

№ _______________ серия бланка __________________

Заместитель Председателя/ член Правления Национального банка

______________________________ ФИО, подпись

Печать Национального банка

Приложение 6 к Положению "О лицензировании деятельности

специализированных финансовых организаций"

Заполняется должностными лицами СФО

Место для фото

АНКЕТА

1	ФИО
2	Укажите позицию в СФО, на которую предлагается Ваша кандидатура (должность, наименование СФО):
3	Если меняли фамилию, укажите, когда и по какой причине, и укажите предыдущую (предыдущие) фамилии
4	Дата и место рождения:
5	Паспортные данные (серия, номер, кем выдан и когда выдан)
6	Гражданство Укажите, как оно было получено: по месту рождения, после вступления в брак, по другим обстоятельствам - дать разъяснение
7	Домашний адрес (по документам), тел. Реальное место проживания
8	Сведения о наличии знаний у кандидата в области: - банковского законодательства - ведения финансовой отчетности и бухгалтерского учета - управления рисками - управления ликвидностью
9	Служебный адрес, № тел., факс, эл. почта
10	Образование (высшее, неоконченное высшее, среднее специальное, среднее, бакалавр, магистр):

Название учебного, заведения и его местонахождение	Факультет или отделение	Год поступления и окончания	Специальность согласно полученному диплому

Обучение на курсах, проводимых различными учебными центрами ________________________

Тема семинара или курса	Организатор семинара	Место прохождения	Дата прохождения	Наличие сертификата (есть/нет)

11. Выполняемая работа с начала трудовой деятельности

Дата поступления на работу (месяц, год)	Дата ухода (месяц, год)	Занимаемая должность	Название учреждения, местонахождение	Причина ухода

12. Укажите компании в любой стране, в которых Вы являлись и/или являетесь учредителем, акционером (владельцем) в течение последних 10 лет:

Наименование юридического лица, местонахождение	Вид деятельности юридического лица	Количество акций, находящихся во владении	Доля владения в капитале в сомах	Доля в уставном капитале данного юридического лица в %	Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)

13	Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или члена Совета директоров или любого другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране: - выдвинуты обвинения в правонарушениях (да/нет) - применены дисциплинарные взыскания (да/нет) Если да, дайте описание обвинения, осуждения со стороны правоохранительного органа с указанием наименования правоохранительного органа, обвинения или дисциплинарного взыскания примененного любым государственным органом, результатов разбирательства, решения суда:
14	Укажите, имеется ли непогашенная судимость. Если да, дайте разъяснение
15	Укажите, было ли в отношении Вас принято решение о запрете на занятие какой-либо профессиональной деятельностью. Если да, дайте разъяснение
16	Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящееся в процессе принудительной ликвидации, с которым Вы были связаны как, руководитель (менеджер), должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник
17	Производилось ли в отношении Вас или компании, с которой Вы были связаны как должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник расследование государственными или регулирующими органами. Если да, то дайте объяснение по какой причине

18. При наличии ссудной задолженности (других обязательств) перед кем-либо, укажите следующие сведения по каждой задолженности (обязательству):

Наименование кредитора
Дата выдачи (месяц, год)
Сумма займа
Процентная ставка
Назначение займа
Описание и сумма залога
Сроки выплаты (месяц, год)
Остаток задолженности по займу
Остаток задолженности по процентам за кредит
Просроченная задолженность (основная сумма, проценты за кредит)

19. Участвуете ли Вы в настоящее время в каком-либо судебном разбирательстве. Если да, дайте разъяснение _________________________________________________

20. Предоставьте нижеследующую информацию:

1. Личный отчет об активах и обязательствах по состоянию на "__" ________________

1. Табл. 1 (укажите валюту)

	Активы	Сумма в сомах
1	Наличность
2	Депозитные средства в финансово-кредитных организациях
3	Инвестиции в компании (табл. 2)
4	Ценные бумаги
5	Недвижимость, из них находящаяся в залоге или на которую наложен арест
6	Дебиторская задолженность (в том числе средства, предоставленные в заем)
7	Прочие активы
	Всего активов
	Обязательства
1	Задолженность по кредитам
2	Кредиторская задолженность
3	Прочие пассивы
	Всего пассивов
	Чистая стоимость (активы-пассивы)
	Личные выданные гарантии

2. Табл. 2 (укажите валюту)

Наименование, адрес компании в которое были инвестированы средства	Форма компании	Доля владения (в %)	Сфера деятельности компании	Когда вложены средства (год)	По какой цене приобретены акции (доля в капитале)

Всего:

3. Табл. 3 (укажите валюту)

	Источники дохода	Предыдущий год 20__ год	Текущий год (ожидаемая сумма) 20__ год
1	Заработная плата по основному месту работы (включая премиальные)
2	Заработная плата не по основному месту работы, включая авторские вознаграждения, другие выплаты
3	Дивиденды
4	Проценты по вкладам, ценным бумагам
5	Доходы от недвижимости, включая от продажи недвижимости
6	Прочие доходы, включая продажу ценных бумаг, имущества и др.
	Всего
	Расходы
1	Расходы (личные, на потребление)
2	Выплаты по кредитам: а) основная сумма б) проценты
3	Прочие расходы, включая расходы на покупку недвижимости, автомобиля и др.
	Всего расходы
	Чистый доход (расход)

21. Семейное положение

Перечислите близких родственников (родители, дети, супруг(а), братья, сестры, дедушки, бабушки): _____________________________________________

ФИО	Родственные отношения	Дата и место рождения	Должность и место работы	Домашний адрес, № тел.

22. Представьте полную информацию о том, какими интересами Вы связаны с СФО, на должность в котором Вы претендуете. Также следует указать любую другую информацию, которую Вы считаете важной для рассмотрения при согласовании на должность.

Я, __________________________________________________________, Фамилия, имя, отчество

подтверждаю, что выше представленная информация в анкете является достоверной и полной и предоставлена в соответствии с моими знаниями и информацией по указанным в анкете вопросам. Признаю, что в случае допущения с моей стороны преднамеренных искажений и упущений, это может послужить основанием для отказа в согласовании на рекомендуемую должность и повлечь ответственность в соответствии с законодательством.

_______________ "____" _______________ г. подпись дата

Примечание:

1) необходимо подписать каждую страницу анкеты;

2) исправления в анкете заверяются словами "исправленному верить" и собственноручной подписью кандидата.

Приложение 7 к Положению "О лицензировании деятельности

специализированных финансовых организаций"

Согласие субъекта персональных данных на сбор и обработку его персональных данных

Населенный пункт _________________________ дата «___» ______________20___г.

Я, _____________________________________________________________________

(фамилия, имя, отчество)

проживающий по адресу: _______________________________________________________

Документ, удостоверяющий личность: _______________ серия ______ № _________

(вид документа)

выдан ________________________________________________________________________

(дата выдачи, кем выдан)

Для доверенных лиц

действующий от имени

_____________________________________________________________________________

(фамилия, имя, отчество)

проживающего по адресу: _______________________________________________________

Документ, удостоверяющий личность: _______________ серия ______ № _________

(вид документа)

выдан________________________________________________________________________ (дата выдачи, кем выдан)

на основании __________________________________________________________________

(доверенности, закона, иного правового акта)

свободно, осознанно, по своей воле даю полное и безоговорочное согласие Национальному банку Кыргызской Республики:

- на обработку (любая операция или набор операций, выполняемых независимо от способов, Национальным банком Кыргызской Республики либо по его поручению, автоматическими средствами или без таковых в целях сбора, записи, хранения, актуализации, группировки, блокирования, стирания и разрушения персональных данных), а также на:

- передачу персональных данных (предоставление Национальным банком Кыргызской Республики третьим лицам в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики, регулирующего область обработки персональных данных и международными договорами);

- трансграничную передачу персональных данных (передача Национальным банком персональных данных держателям, находящимся под юрисдикцией других государств) всех предоставляемых мной персональных данных в соответствии с банковским законодательством.

Указанное выше согласие распространяется в том числе на следующие персональные данные: фамилия, имя и отчество (прежние фамилия, имя, отчество, дата, место и причина изменения (в случае изменения); дата и место рождения; сведения о гражданстве (в том числе предыдущее гражданство, иные гражданства); сведения об образовании (наименование и год окончания образовательной организации, наименование и реквизиты документа об образовании, квалификация, направление подготовки или специальность по документу об образовании); сведения о наличии ученой степени; информация о владении иностранными языками, уровне владения; адрес места жительства (места пребывания); номер контактного телефона или сведения о других способах связи; вид, серия, номер документа, удостоверяющего личность, наименование органа, выдавшего его, дата выдачи; идентификационный номер налогоплательщика; семейное положение, состав семьи и близких родственников; сведения о трудовой деятельности (включая военную службу, работу по совместительству, предпринимательскую деятельность, деятельность на основании договоров об оказании услуг и т.п.); государственные награды, иные награды и знаки отличия (кем награжден и когда); информация о наличии либо отсутствии судимости в том числе о примененных мерах дисциплинарной, административной ответственности и ответственности за совершение проступков и нарушений; сведения о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера; личная фотография).

Вышеуказанные персональные данные предоставляю для обработки в целях осуществления Национальным банком процедур лицензирования (в том числе согласование должностных лиц, выдачи согласия на государственную регистрацию (перерегистрацию),), предусмотренных банковским законодательством.

Настоящим даю подтверждение о том, что уведомлен о передаче моих персональных данных другим государственным органам, кредитным бюро и иностранным органам банковского и финансового надзора и регулирования для проверки их на достоверность и для выявления информации по вопросам безупречной деловой репутации и квалификации.

Согласие на обработку персональных данных является бессрочным (действует постоянно в целях осуществления надзора и лицензирования) и действует с даты подписания настоящего согласия.

«___» ____________________ 20__ г.

_______________________

Контакты

Быстрые ссылки