Национальный банк Кыргызской Республики

Дата создания: 2019-09-30

Приложение

к постановлению Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 30 ноября 2016 года № 47/10

ИНСТРУКЦИЯ

о проведении инспекторских проверок деятельности операторов платежных систем и платежных организаций

(В редакции постановлений Правления Национального банка Кыргызской Республики от 8 июня 2017 года № 2017-П-14/23-11 и от 2 сентября 2019 года №2019-П-14/46-4-(НПА))

Глава 1. Общие положения

1. (Утратил силу в соответствии с постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 8 июня 2017 года № 2017-П-14/23-11)

2. Настоящая Инструкция "О проведении инспекторских проверок деятельности операторов платежных систем и платежных организаций" (далее - Инструкция) устанавливает цели, виды и порядок осуществления инспекторских проверок деятельности платежных организаций и операторов платежных систем (далее - поднадзорные организации), имеющих лицензию Национального банка Кыргызской Республики (далее - Национальный банк) на право осуществления следующих видов деятельности:

- оказание услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары и услуги, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц посредством платежных систем, основанных на информационных технологиях и электронных средствах и способах проведения платежей;

- оказание услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра.

(В редакции постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики от 8 июня 2017 года № 2017-П-14/23-11)

3. Проведение инспекторских проверок, а также применение мер воздействия в случае нарушения поднадзорной организацией требований законодательства Кыргызской Республики является частью деятельности Национального банка по надзору за соблюдением поднадзорными организациями установленных требований.

(В редакции постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 сентября 2019 года №2019-П-14/46-4-(НПА))

4. Национальный банк осуществляет надзор за соблюдением поднадзорными организациями требований законодательства Кыргызской Республики для обеспечения безопасности, эффективности и непрерывности функционирования платежной системы Кыргызской Республики.

5. В ходе инспекторской проверки Национальный банк имеет право запрашивать и получать любую информацию, касающуюся деятельности поднадзорных организаций, их отчетности, агентов, субагентов, дочерних организаций, а также требовать разъяснения по полученной информации и при необходимости получать копии подтверждающих документов, заверенные печатью поднадзорной организации.

По дочерним организациям поднадзорная организация предоставляет следующие документы и сведения:

- учредительные документы;

- финансовую отчетность;

- сведения о руководителе.

Запрашиваемая информация должна быть предоставлена в соответствии со сроками, указанными в запросе Национального банка.

(В редакции постановления Правления Национального банкаКыргызской Республики от 2 сентября 2019 года №2019-П-14/46-4-(НПА))

6. Взаимодействие и обмен информацией Национального банка с поднадзорными организациями при рассмотрении отчета по итогам проверки осуществляются в виде официальных переговоров, встреч и путем предоставления других письменных документов.

Глава 2. Цели проведения инспекторских проверок

7. Основными целями проведения проверок деятельности поднадзорных организаций являются:

- оценка общего финансового состояния поднадзорной организации, качества процессов управления;

- определение рисков поднадзорной организации, которые могут угрожать непрерывности и эффективности платежной системы;

- установление соответствия и соблюдения поднадзорной организацией законодательства Кыргызской Республики;

- оценка точности и достоверности финансовой и другой отчетности поднадзорной организации, представляемой в Национальный банк;

- выработка рекомендаций по устранению выявленных нарушений и рекомендаций для исправления недостатков, улучшения состояния поднадзорной организации и снижения его рисков, а при необходимости - выработка предупредительных мер и/или мер воздействия;

- оценка выполнения поднадзорной организацией рекомендаций и предписаний, направленных по итогам предыдущей инспекторской проверки по устранению выявленных недостатков.

Глава 3. Виды инспекторских проверок

8. Инспекторские проверки в зависимости от поставленных задач могут быть комплексными и целевыми.

8-1. План инспекторских проверок поднадзорных организаций составляется на каждый год и утверждается заместителем Председателя/ членом Правления Национального банка, курирующим структурное подразделение, осуществляющее функции регулирования, надзора и контроля за операторами платежных систем и платежными организациями, или лицом, его замещающим.

Планирование инспекторских проверок осуществляется с учетом следующих основных критериев (но не ограничивается ими):

- значимости платежной системы, которая определяется в соответствии с Политикой по надзору (оверсайту) за платежной системой Кыргызской Республики и утверждается Комитетом по платежной системе Национального банка Кыргызской Республики;

- размера уставного капитала;

- осуществления приема бюджетных платежей;

- предыдущих проведенных инспекторских проверок;

- исполнения предписаний и других мер воздействия и т.д.

В план инспекторских проверок при необходимости могут вноситься изменения.

9. Комплексная проверка определяет общее финансовое состояние, качество менеджмента поднадзорной организации, также определяет риски, недостатки и слабые стороны поднадзорной организации, которые могут угрожать ее устойчивости и стабильности.

10. Целевая проверка предусматривает проверку одного или нескольких видов деятельности поднадзорной организации.

11. В зависимости от порядка уведомления проверки могут быть плановыми (с предварительным уведомлением поднадзорной организации) и внезапными (без предварительного уведомления о предстоящей проверке).

12. Целевые проверки могут носить внезапный характер. В случае проведения внезапной проверки направление на проверку предъявляется поднадзорной организации непосредственно в момент прибытия группы по проверке.

(В редакции постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики от 8 июня 2017 года № 2017-П-14/23-11)

13. Подписывать направление на проведение инспекторских проверок вправе:

- Председатель Национального банка или лицо, его замещающее;

- заместитель Председателя/член Правления Национального банка, курирующий структурное подразделение, осуществляющее функции регулирования, надзора и контроля за платежными системами, или лицо, его замещающее;

- руководитель областного управления/руководитель представительства Национального банка в Баткенской области по месту нахождения поднадзорных организаций или лицо, его замещающее.

14. Проведение внезапных целевых инспекторских проверок может осуществляться на основании принятого решения Председателя Национального банка или заместителя Председателя/члена Правления, курирующего структурное подразделение Национального банка, осуществляющее функции регулирования, надзора и контроля за платежными системами, либо лица, их замещающие, если:

- обнаружено нарушение непрерывности функционирования платежной системы;

- имеются факты мошенничества, злоупотреблений и прочей незаконной деятельности, проводимой поднадзорной организацией либо по обращениям граждан, организаций;

- на основании предоставленной отчетности выявлены негативные тенденции, которые могут привести к ухудшению финансового состояния поднадзорной организации;

- в деятельности поднадзорной организации имеют место обстоятельства, противоречащие законодательству Кыргызской Республики;

- не исполняются требования и/или решения Национального банка;

- имеется предписание Национального банка, с целью проверки его исполнения поднадзорной организацией.

- имеются сведения/ информация/ обращения граждан о разногласиях (конфликтах) между учредителями/ участниками/ акционерами, должностными лицами оператора платежной системы/ платежной организации (связанные с поднадзорной организацией), которые могут привести к нарушению бесперебойности функционирования платежной системы, и/ или которые могут привести к невыполнению обязательств перед пользователями;

- имеются сведения/ информация/ события, которые могут привести к нарушению бесперебойности функционирования платежной системы, и/ или которые могут привести к невыполнению обязательств перед пользователями;

- имеется информация от правоохранительных органов о незаконной деятельности поднадзорной организации.

Глава 4. Порядок проведения инспекторских проверок

15. Национальный банк проводит плановые инспекторские проверки поднадзорных организаций не чаще одного раза в два года в соответствии с планом инспекторских проверок поднадзорных организаций, утвержденным заместителем Председателя/членом Правления Национального банка, курирующим структурное подразделение, осуществляющее функции регулирования, надзора и контроля за платежными системами.

16. Для проведения плановой инспекторской проверки формируется группа по проверке в составе не менее двух человек, в которую могут входить представители структурных подразделений Национального банка и/или областного управления/представительства Национального банка, назначаются ее руководитель и член/члены группы по проверке (далее - уполномоченные представители Национального банка). Документ, подтверждающий полномочия уполномоченных представителей Национального банка на проведение инспекторской проверки поднадзорной организации (далее - направление на проверку), подписывается лицом Национального банка, указанным в п.13 настоящей Инструкции, и передается уполномоченным представителям Национального банка.

17. Общий срок проведения инспекторской проверки не может превышать двадцать рабочих дней.

18. В случае необходимости по решению Председателя Национального банка (лица, его замещающего) либо заместителя Председателя/члена Правления Национального банка, курирующего структурное подразделение, осуществляющее функции регулирования, надзора и контроля за платежными системами (или лица, его замещающее), срок проведения инспекторской проверки может быть продлен до десяти рабочих дней.

19. Направление на проверку оформляется Национальным банком в двух экземплярах в соответствии с Приложением 1 к настоящей Инструкции, подписывается лицом Национального банка, указанным в пункте 13 настоящей Инструкции.

20. Направление на проверку должно содержать информацию о дате начала проверки, о дате завершения проверки, о вопросах, подлежащих проверке (за исключением проведения комплексных проверок), о проверяемом периоде, а также о составе уполномоченных представителей Национального банка.

21. В случае если инспекторская проверка является плановой, то руководитель проверки высылает в поднадзорную организацию письмо-уведомление с приложением перечня необходимых документов (Приложение 2), не позднее, чем за 10 (десять) рабочих дней до начала проверки, а направление на проверку предъявляется по прибытию.

22. Началом проверки считается дата, указанная в направлении на проверку, или дата вручения группой по проверке Национального банка уполномоченному представителю поднадзорной организации направления на проведение инспекторской проверки.

23. Первый экземпляр направления на проверку с отметкой о дате и времени вручения, удостоверенной подписью уполномоченного представителя поднадзорной организации, остается у уполномоченных представителей Национального банка, второй экземпляр передается уполномоченному представителю поднадзорной организации.

24. По прибытию на место проверки руководитель группы по проверке проводит встречу с руководителем поднадзорной организации (или лицом, исполняющим его обязанности) для того, чтобы:

- вручить направление на проверку, а также сообщить о масштабах и задачах проверки;

- обсудить процесс проведения проверки;

- представить члена/членов группы по проверке с указанием участков его/их работы;

- определить методы осуществления контактов с руководством и сотрудниками поднадзорной организации;

- ответить на вопросы поднадзорной организации.

25. В первый день проверки поднадзорная организация обязана предоставить все документы, указанные в письме-уведомлении, направленном в соответствии с пунктом 21 настоящей Инструкции. Отсутствие документов оформляется отдельным актом и подписывается руководителем группы по проверке и уполномоченным представителем поднадзорной организации.

В первый день проверки поднадзорная организация обязана предоставить отдельное помещение с оборудованными рабочими местами. Помещение не должно содержать аудио/ видео устройств, ведущих аудио/ видеозапись. В случае если в помещении, предоставленном поднадзорной организацией группе по проверки, имеются аудио/ видеозаписывающие устройства, то поднадзорная организация предоставляет обязательство, что в период проверки в данном помещении не будет осуществляться аудио/ видеозапись.

26. В случае замены/дополнения отдельных уполномоченных представителей Национального банка, продления срока проведения инспекторской проверки или необходимости включения для проверки дополнительных вопросов оформляется дополнение к направлению на проверку, которое также вручается уполномоченному представителю поднадзорной организации в день вступления в силу дополнения к направлению на проверку. Дополнение к направлению на проверку является неотъемлемой частью направления на проведение инспекторской проверки.

(В редакции постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики от «2» сентября 2019 года №2019-П-14/46-4-(НПА))

27. В ходе инспекторской проверки поднадзорная организация предоставляет оригиналы документов. В исключительных случаях, когда по объективным причинам невозможно предоставить оригиналы, поднадзорная организация предоставляет копии документов, заверенные подписью должностного лица и оттиском печати поднадзорной организации, с указанием причин не предоставления документов в письменном виде.

По запросу группы проверяющих поднадзорная организация предоставляет электронные версии запрашиваемых документов (при их наличии).

28. Во время инспекторской проверки руководство и персонал поднадзорной организации должны оказывать группе по проверке всестороннее содействие.

29. Уполномоченные представители Национального банка вправе:

- получать свободный доступ в места осуществления деятельности поднадзорной организации;

- своевременно получать и проверять документы и информацию поднадзорной организации, в том числе проводить проверку деятельности агентов поднадзорной организации. В этом случае поднадзорная организация должна оказать содействие в получении группой по проверке информации и доступа к помещениям, системам и записям агента;

- при необходимости получать заверенные подписью уполномоченного представителя поднадзорной организации и оттиском печати поднадзорной организации копии с соответствующих документов для приобщения к материалам инспекторской проверки;

- получать устные и письменные пояснения по вопросам деятельности поднадзорной организации;

- по запросу получить права доступа к автоматизированным/ информационным системам поднадзорной организации с возможностью получения информации обо всех проводимых операциях (чтение, формирование и печать отчетов);

- (утратил силу в соответствии с постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 сентября 2019 года №2019-П-14/46-4-(НПА);

- запрашивать и получать у поднадзорных организаций и участников платежной системы любые документы и информацию по вопросам, касающимся функционирования платежной системы.

В ходе проведения проверки формирование и запуск отчетов в автоматизированных системах поднадзорной организации осуществляется по согласованию с уполномоченным лицом поднадзорной организации.

29-1. В случае введения специального режима уполномоченные представители Национального банка выполняют действия, установленные решением Комитета по платежной системе Национального банка Кыргызской Республики о введении специального режима и Положением «О мерах воздействия, применяемых к операторам платежных систем и платежным организациям».

30. При проведении инспекторской проверки уполномоченные представители Национального банка вправе запросить у поднадзорной организации документы и информацию для оценки мер по обеспечению эффективности и непрерывности функционирования платежной системы.

31. При осуществлении проверки уполномоченные представители Национального банка могут проводить обсуждения по возникающим в ходе проверки вопросам с непосредственными сотрудниками поднадзорной организации, которые подготовили и предоставили запрошенную информацию, по согласованию с руководством или уполномоченным лицом поднадзорной организации.

32. В случае отказа со стороны поднадзорной организации предоставить уполномоченным представителям Национального банка беспрепятственный доступ в места осуществления деятельности поднадзорной организации, запрашиваемые информацию и документы, в том числе их заверенные копии, а также соответствующие пояснения по вопросам деятельности поднадзорной организации, доступ к информационным системам поднадзорной организации в режиме просмотра, информацию из информационных систем поднадзорной организации в электронном виде уполномоченные представители Национального банка составляют в двух экземплярах акт о противодействии проведению инспекторской проверки - по одному для Национального банка и поднадзорной организации в соответствии с Приложением 3 к настоящей Инструкции.

В случае необходимости зафиксировать какой-либо факт и/или событие во время проведения проверки поднадзорной организации (отсутствие руководства, должностных лиц, снятия остатков кассы и т.д.) уполномоченными представителями Национального банка составляется акт о подтверждении установленных фактов и/ или событий инспекторской проверки в двух экземплярах: по одному для Национального банка и поднадзорной организации в соответствии с Приложением 3-1 к настоящей Инструкции.

33. Акт о противодействии проведению инспекторской проверки/ о подтверждении установленных фактов и/или событий инспекторской проверки подписывается уполномоченными представителями Национального банка, а также уполномоченным представителем/ должностными лицами/ сотрудниками поднадзорной организации.

В случае отказа от подписания акта со стороны поднадзорной организации либо отсутствия уполномоченного представителя/ должностных лиц/ сотрудников поднадзорной организации в акте делается отметка об отказе/ отсутствии должностных лиц, которая удостоверяется подписью уполномоченных представителей Национального банка (руководителя и членов группы по проверке).

34. Факты противодействия проведению инспекторской проверки, зафиксированные в акте о противодействии проведению инспекторской проверки, являются основанием для применения к поднадзорной организации мер воздействия и иных мер, в соответствии с законами Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности", "О платежной системе Кыргызской Республики", Положением "О мерах воздействия, применяемых к операторам платежных систем/платежным организациям", утвержденным постановлением Правления Национального банка от 28 декабря 2016 г. № 51/1 и другими нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.

(В редакции постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики от 8 июня 2017 года № 2017-П-14/23-11)

Глава 5. Предварительная и заключительная встреча с руководством поднадзорной организации

35. В последнюю неделю инспекторской проверки проводится предварительная встреча руководителя группы по проверке с руководством поднадзорной организации, которая организуется для информирования о предварительных результатах проверки, выявленных нарушений, обсуждения выводов, требований, обязательных для исполнения. В рамках данной встречи поднадзорной организации дается возможность предоставить свои комментарии или разъяснения по тем или иным вопросам, озвученным членами группы по проверке по проверенным участкам деятельности поднадзорной организации.

36. В ходе предварительной встречи поднадзорная организация вправе предоставить свои комментарии и разъяснения по вопросам, озвученным членами группы по проверке по проверенным участкам деятельности поднадзорной организации, а также при наличии вопросов регулирования деятельности поднадзорных организаций получить разъяснения, выяснить и уточнить имеющиеся проблемы, задать вопросы членам группы по проверке.

В случае отказа поднадзорной организации подписать протокол по результатам предварительной встречи поднадзорная организация в течение 3 (трех) рабочих дней направляет в Национальный банк письмо с обоснованием причин отказа в подписании протокола.

37. По итогам встречи по предварительным результатам составляется краткий протокол, который должен быть подписан в течение пяти рабочих дней с момента проведения встречи. В случае отказа поднадзорной организации подписать протокол по результатам встречи, в Национальный банк поднадзорной организацией направляется письмо с обоснованием отказа в подписании протокола.

38. Руководителем группы по проверке должна быть организована заключительная встреча с руководством поднадзорной организации для обсуждения выводов и результатов проверки в течение пятнадцати рабочих дней с момента завершения проверки. На встрече должен присутствовать начальник структурного подразделения Национального банка, осуществляющего функции регулирования, надзора и контроля за платежными системами, при необходимости - заместитель Председателя/член Правления Национального банка, курирующий данное структурное подразделение.

39. В ходе заключительной встречи руководитель группы по проверке информирует руководство поднадзорной организации о выводах, сделанных в ходе проверки, которые включают в себя:

- случаи нарушений законодательства и нормативных актов Национального банка, выявленные в ходе инспекторской проверки;

- оценку действующей системы учета и отчетности, системы информирования и системы внутреннего контроля;

- оценку управления рисками.

40. В ходе заключительной встречи руководитель группы по проверке сообщает руководству поднадзорной организации о необходимости устранить все недостатки, выявленные в ходе проверки, а также рекомендует приемлемые решения указанных проблем и сроки их исполнения.

41. В течение 5 (пяти) рабочих дней после заключительной встречи составляется и подписывается протокол, в котором фиксируются все обсужденные вопросы.

Протокол заключительной встречи подписывается руководителем группы по проверке и уполномоченным представителем поднадзорной организации, а в случае его отсутствия – лицом, исполняющим его обязанности.

В случае отказа поднадзорной организации подписать протокол по результатам заключительной встречи поднадзорная организация в течение 3 (трех) рабочих дней направляет в Национальный банк письмо с обоснованием причин отказа в подписании протокола.

Глава 6. Отчет об инспекторской проверке

42. Результаты инспекторской проверки оформляются отчетом, составляемым уполномоченными представителями Национального банка в двух экземплярах, - по одному для Национального банка и поднадзорной организации.

43. Отчет об инспекторской проверке отражает результаты проверки в письменном виде для коллегиального исполнительного органа управления поднадзорной организации.

44. Отчет об инспекторской проверке информирует об основных выводах и заключениях проверки, включая все существенные риски и/или недостатки, проблемы и меры, которые необходимо предпринять, а также содержит требования, обязательные для исполнения, поднадзорной организацией для исправления и/или улучшения ситуации.

45. Копии документов, содержащие сведения о фактах нарушения, заверенные подписью уполномоченного представителя поднадзорной организации и скрепленные оттиском печати поднадзорной организации, прилагаются к отчету об инспекторской проверке. Копии документов, содержащие сведения о фактах нарушения, являются неотъемлемой частью отчета об инспекторской проверке.

46. Отчет об инспекторской проверке является собственностью Национального банка, в то же время передача поднадзорной организацией отчета об инспекторской проверке третьим лицам осуществляется с разрешения Национального банка. Поднадзорные организации должны обеспечить сохранность отчета об инспекторской проверке и не должны распространять его в бумажном или электронном видах.

47. Отчет об инспекторской проверке подписывается уполномоченными представителями Национального банка, проводившими инспекторскую проверку, и уполномоченным представителем поднадзорной организации. В случае отказа от подписания отчета об инспекторской проверке со стороны поднадзорной организации в нем делается отметка об отказе, которая удостоверяется подписями уполномоченных представителей Национального банка (руководителя проверки и членами группы по проверке).

48. В случае несогласия с результатами инспекторской проверки, отраженными в отчете об инспекторской проверке, уполномоченный представитель поднадзорной организации вправе при подписании отчета об инспекторской проверке сделать в нем отметку о наличии возражений или замечаний. Возражения и замечания оформляются в письменном виде, подписываются уполномоченным представителем поднадзорной организации и скрепляются оттиском печати поднадзорной организации. Возражения и/или замечания по отчету об инспекторской проверке, а также обосновывающие их документы или их копии, прикладываются к отчету об инспекторской проверке.

Глава 7. Меры воздействия

49. При обнаружении недостатков в деятельности поднадзорной организации и нарушений законодательства Кыргызской Республики, группа по проверке готовит рекомендацию о применении к поднадзорной организации мер воздействия в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

50. Решение о применении к поднадзорной организации мер воздействия принимается в установленном порядке соответствующими должностными лицами и органами Национального банка, уполномоченными принимать такие решения в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка.

(В редакции постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики от 8 июня 2017 года № 2017-П-14/23-11)

Глава 8. Ознакомление с отчетом о проверке

51. Отчет об инспекторской проверке нарочно с сопроводительным письмом направляется руководителю поднадзорной организации не позднее десяти рабочих дней с момента проведения заключительной встречи с поднадзорной организацией. В обязательном порядке должно быть получено подтверждение о доставке отчета, включающее ФИО лица, получившего отчет, и дату доставки.

52. В сопроводительном письме указывается, что:

- поднадзорная организация в зависимости от рекомендаций, содержащихся в отчете, должна принять необходимые меры по устранению выявленных нарушений и отмеченных недостатков;

- необходимость подписания листа ознакомления с отчетом в соответствии с Приложением 4 к настоящей Инструкции после ознакомления с отчетом об инспекторской проверке. При этом несогласие с выводами и заключениями, содержащимися в отчете, не является основанием для отказа в подписании листа ознакомления с отчетом.

53. Члены исполнительного органа управления/ Совет директоров (при наличии)/ акционеры (учредители)/ участники поднадзорной организации должны ознакомиться с отчетом об инспекторской проверке и подписать лист ознакомления. После ознакомления с отчетом подписанный лист ознакомления возвращается в Национальный банк в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента получения сопроводительного письма от Национального банка.

В случае если лица, обязанные подписать лист ознакомления, являются нерезидентами, то срок предоставления листа ознакомления в Национальный банк может быть продлен до 30 (тридцати) календарных дней.

54. В случае отсутствия того или иного члена Совета директоров/учредителя/участника поднадзорной организации, и/или в случае невозможности контакта с ними в течение установленного периода времени для ознакомления с отчетом поднадзорная организация в течение пяти рабочих дней со дня получения отчета должна известить Национальный банк о причинах, по которым тот или иной член Совета директоров/учредитель/участник поднадзорной организации не может подписать лист ознакомления с отчетом. При этом лист ознакомления в установленный срок может быть возвращен в Национальный банк без подписи отсутствующих членов Совета директоров/учредителей/участников поднадзорной организации.

55. Отчет об инспекторской проверке не может быть обжалован.

56. Меры воздействия могут быть обжалованы поднадзорной организацией в соответствии с Положением "О досудебном регулировании споров между Национальным банком Кыргызской Республики и коммерческими банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и их учредителями (участниками), юридическими и физическими лицами", утвержденным постановлением Правления Национального банка от 17 мая 2017 г. № 19/13.

(В редакции постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики от 8 июня 2017 года № 2017-П-14/23-11)

Приложение 1

НАПРАВЛЕНИЕ

на проверку деятельности

___________________________________________

(полное наименование оператора платежной

системы/платежной организации)

Настоящим удостоверяется, что следующие работники Национального банка Кыргызской Республики:

1. ____________________________________________________________________________________

(ФИО и должность)

2. ____________________________________________________________________________________

(ФИО и должность)

3. _____________________________________________________________________________________

(ФИО и должность)

4. _____________________________________________________________________________________

(ФИО и должность)

5. _____________________________________________________________________________________

(ФИО и должность)

направляются на проверку деятельности _______________________________________________________

с "___" _______________ 20__ года, сроком на ____ рабочих дней. В случае возникновения в период

проверки непредвиденных обстоятельств срок проведения проверки может быть увеличен.

Программа проверки включает проверку следующих направлений и вопросов:

_______________________________________________________________________________

Заместитель Председателя/

Член Правления

Имя, фамилия

Приложение 2

Руководителю поднадзорной организации ________________________

УВЕДОМЛЕНИЕ

Уважаемый(ая) _________________________________

Национальный банк Кыргызской Республики уведомляет Вас, что с "___" _______________ 20__ года в _____________________________ (включая филиалы) будет проводиться плановая проверка деятельности оператора платежной системы/платежной организации.

В целях эффективного проведения проверки, а также сокращения времени пребывания членов группы по проверке в Вашей организации, обращаюсь к Вам с просьбой дать указания соответствующим сотрудникам подготовить документы и иную информацию, подлежащие проверке, согласно приложению к настоящему уведомлению. При этом документы и иную информацию по деятельности Вашей организации необходимо предоставить членам группы по проверке в день прибытия. Все документы и сведения должны быть подготовлены по состоянию на "___" _____________ 20__ года и переданы руководителю проверки.

Если в ходе подготовки указанных документов у сотрудников организации возникнут какие-либо вопросы, а также в том случае, если они не в состоянии подготовить запрашиваемые документы и сведения в срок, необходимо заблаговременно, до указанной выше даты начала инспекторской проверки, связаться с _______________________________________________ (ФИО, должность и номер телефона).

Планируется, что в проверке примут участие _____ проверяющих, в связи с этим необходимо подготовить служебное помещение с рабочими местами на _____ человек, оборудованное техническими средствами (телефонная связь, сейф для хранения документов, если имеется возможность, компьютер и принтер).

Прошу Вас оказывать всемерное содействие членам группы по проверке по вопросам, связанным с проверкой, обеспечить возможность опроса должностных лиц и работников, доступ к источникам информации, необходимых для выполнения проверки.

Приложение: Перечень документов и сведений, предоставляемых поднадзорной организацией для проверки - на ____ л.

С уважением,

Заместитель Председателя/

Член Правления

Имя, фамилия

ПЕРЕЧЕНЬ

документов и сведений, предоставляемых поднадзорной организацией для проверки

1. Учредительный договор, устав с изменениями и дополнениями, зарегистрированными в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики.

2. Пакет документов, регламентирующих деятельность организации и определяющих его политику.

3. Организационная структура организации за проверяемый период, штатное расписание организации.

4. Список (в бумажном/электронном виде) руководителей/начальников филиалов и представительств, с указанием перечня должностных обязанностей.

5. Список агентов.

6. Бухгалтерский баланс организации.

7. Договора с коммерческими банками, с поставщиками услуг, с агентами.

8. Перечень операций, проводимых через платежные терминалы.

9. Переписка с Национальным банком Кыргызской Республики и другими органами государственной власти.

10. и другие документы (при необходимости).

Приложение 3

АКТ

о противодействии проведению проверки

________________________________________________________________________

(наименование оператора платежной системы или платежной организации)

________________________________________________________________________

(местонахождение, адрес, телефон)

_______________________________________________ "___" _______________ 20__ г.

(место составления)

Нами, работниками Национального банка Кыргызской Республики

_______________________________________________________________________________

(ФИО уполномоченных представителей Национального банка Кыргызской Республики)

составлен настоящий Акт о том, что работник

_______________________________________________________________________________

(наименование оператора платежной системы/платежной организации)

_______________________________________________________________________________

(ФИО работника оператора платежной системы/платежной организации)

воспрепятствовал проведению проверки деятельности данной организации:

_______________________________________________________________________________

(было отказано в доступе в здание или помещение, не предоставлены

запрашиваемые членами группы по проверке документы, др.)

В связи с воспрепятствованием проведению проверки членами группы по проверке работник

_______________________________________________________________________________

(наименование оператора платежной системы/платежной организации)

предупрежден об ответственности за противодействие проведению проверки платежной

организации/оператора платежной системы.

Акт составлен:	________________________ (ФИО уполномоченного представителя Национального банка)	___________________ (должность)	_________________ (подпись)

Ознакомлен:	________________________ (ФИО работника поднадзорной организации)	___________________ (должность)	_________________ (подпись)

	(ФИО)	(должность)	(подпись)

Получен второй экземпляр акта:	________________________ (ФИО работника поднадзорной организации)	___________________ (должность)	_________________ (подпись)

«Приложение 3-1

АКТ

о подтверждении установленных фактов и/или событий инспекторской проверки

________________________________________________________________________ (наименование оператора платежной системы или платежной организации)

(местонахождение, адрес, телефон)

___________________________________________________ "___" _______________ 20__ г.

(место и дата составления)

Нами, работниками Национального банка Кыргызской Республики

____________________________________________________________________________ и

(ФИО уполномоченных представителей Национального банка Кыргызской Республики)

_____________________________________________________________

(ФИО уполномоченных представителей / должностных лиц/ сотрудников поднадзорной организации)

составлен настоящий Акт о том, что _____________________________________________________________________________

(излагается установленный факт и /или событие)

Акт составлен:

_____________________

(ФИО) уполномоченного

представителя

Национального банка)

______________

(должность)

_________

(подпись)

Ознакомлен:

________________

(ФИО работника

поднадзорной организации)

_____________

(должность)

___________

(подпись)

Получен второй экземпляр акта:

_____________________

(ФИО работника

поднадзорной

организации)».

_______________

(должность)

_______________

(подпись)

Приложение 4

Лист ознакомления с отчетом

Мы, нижеподписавшиеся члены коллегиального исполнительного органа управления, члены Совета директоров (если есть), а также учредители/участники/акционеры поднадзорной организации, лично ознакомились с содержанием настоящего отчета о результатах проверки

____________________________________________________________________________

(наименование оператора платежной системы/платежной организации)

		от "___" ________________ 20__ г. (проверка по состоянию на дату)

Должность		Подпись
______________________________		___________________________
______________________________		___________________________
______________________________		___________________________