Постановление Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 29 августа 2022 года  

№ 2022-П-14/54-4-(ПС) 

 

 

О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Правил осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике» от 15 июля 2009 года № 30/6 

 

В соответствии со статьями 5, 9 и 64 конституционного Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Внести изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Правил осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике» от 15 июля 2009 года № 30/6 (прилагаются). 

2. Юридическому управлению после получения соответствующих документов в течение трех рабочих дней: 

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики; 

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования. 

4. Управлению платежных систем в течение трех рабочих дней довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков и операторов систем денежных переводов. 

5. Коммерческим банкам привести свою деятельность в соответствие с настоящим постановлением в течение пятнадцати дней. 

6. Отделу развития государственного языка и документооборота довести настоящее постановление до сведения соответствующих структурных подразделений, областных управлений и представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области в течение трех рабочих дней.  

7. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего управление платежных систем. 

 

 

Исполняющий обязанности председателя З. Чокоев 

 

 

Приложение  

к постановлению  

Правления Национального банка  

Кыргызской Республики  

от «29» августа 2022 года  

№ 2022-П-14/54-4-(ПС) 

 

 

Изменения 

в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики 

«Об утверждении «Правил осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике» от 15 июля 2009 года № 30/6» 

 

Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении «Правил осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике» от 15 июля 2009 года № 30/6» следующие изменения: 

в Правилах осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике, утвержденных вышеуказанным постановлением: 

- в пункте 2.3: 

абзац второй изложить в следующей редакции: 

«Получатель денежного перевода на территории Кыргызской Республики по собственному выбору вправе получить денежный перевод в наличной форме через кассу или периферийные устройства (банкомат/терминал) банка, в том числе с применением носителя-идентификатора получателя денежного перевода в системе денежных переводов (если он предусмотрен правилами системы денежных переводов) либо в безналичной форме путем перечисления/зачисления денежных средств на банковский счет, указанный получателем, на банковскую платежную карту, выпущенную банком, и/или на идентифицированный электронный кошелек, эмитированный банком Кыргызской Республики.»; 

абзац четвертый изложить в следующей редакции: 

«В случае если правилами системы денежных переводов предусмотрено получение денежного перевода частями, получатель денежного перевода вправе получить часть суммы денежного перевода в наличной форме с применением носителя-идентификатора, а остаток денежных средств вправе направить для зачисления на банковский счет, указанный получателем, на банковскую платежную карту, выпущенную банком, и/или на идентифицированный электронный кошелек, эмитированный банком Кыргызской Республики.»; 

абзац девятый изложить в следующей редакции: 

«2) для получателя – в момент получения им наличных денежных средств в кассе или периферийном устройстве (банкомат/терминал) банка или перечисления/зачисления денежных средств на банковский счет, указанный получателем, на банковскую платежную карту, выпущенную банком, и/или на идентифицированный электронный кошелек, эмитированный банком Кыргызской Республики.»; 

- пункт 4.3 изложить в следующей редакции: 

«4.3. Участник при осуществлении денежных переводов без открытия банковского счета через систему денежных переводов должен соблюдать требования политики «знай своего клиента», определяющей порядок надлежащей проверки клиента, в соответствии с нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.  

При проведении надлежащей проверки участник применяет упрощенные или усиленные меры проверки отправителя денежного перевода, с использованием риск-ориентированного подхода, в соответствии с требованиями главы 3 Положения «О порядке проведения надлежащей проверки клиента», утвержденного постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года № 606.»; 

- пункт 4.4 дополнить абзацами вторым и третьим следующего содержания: 

«Если разовая сумма отправки денежного перевода равна или превышает сумму, установленную в Положении «О порядке проведения надлежащей проверки клиента», утвержденном постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года № 606, участник должен провести надлежащую проверку клиента путем заполнения анкеты, составленной в соответствии с требованиями, установленными в Положении «О порядке проведения надлежащей проверки клиента». 

Если разовая сумма отправки денежного перевода не превышает сумму, установленную в Положении «О порядке проведения надлежащей проверки клиента», утвержденном постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года № 606, участник должен соблюдать требования, предусмотренные главой 12 Положения «О порядке проведения надлежащей проверки клиента».»; 

- первое предложение пункта 4.8 изложить в следующей редакции: 

«В случае выдачи получателю денежных средств, полученных через систему денежных переводов, участник должен удостовериться в полном соответствии реквизитов электронного поручения, сформированного системой денежных переводов, с данными документа, удостоверяющего личность получателя.»; 

- в пункте 4.9: 

в абзаце первом после слов «номер банковского счета при отправке/получении денежного перевода безналичным способом» дополнить словами «, номер идентифицированного электронного кошелька при получении денежного перевода безналичным способом»; 

в абзаце третьем после слов «номер банковского счета при отправке/получении денежного перевода безналичным способом» дополнить словами «, номер идентифицированного электронного кошелька при получении денежного перевода безналичным способом»; 

на официальном языке в абзаце пятом знак препинания «;» заменить на знак «.»; 

- пункт 4.10 дополнить абзацем вторым следующего содержания: 

«Участник должен отказать отправителю в отправке денежного перевода и/или получателю в получении денежного перевода в случае если отправитель и/или получатель находится в Санкционном перечне физических и юридических лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения или в Перечне лиц, групп, организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов.»; 

- в абзаце первом пункта 6.6 после слов «номер банковского счета при отправке/получении денежного перевода безналичным способом» дополнить словами «, номер идентифицированного электронного кошелька при получении денежного перевода безналичным способом».