Постановление Правления НБКР № 17\1 от 17.04.2012 г. 

 

О минимальных квалификационных требованиях, 

предъявляемых к должностным лицам специализированного финансово-кредитного учреждения правопреемника ОсОО «ФКРПКС» и процедуре их согласования Национальным банком Кыргызской Республики 

 

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики" и статьями 4 и 25-1 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", с учетом решения согласительной комиссии по трансформации ОсОО ФКРПКС от 11 апреля 2012 г., Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Утвердить минимальные квалификационные требования, предъявляемые к должностным лицам специализированного финансово-кредитного учреждения («СФКУ») правопреемника ОсОО «ФКРПКС» и процедуру их согласования Национальным банком Кыргызской Республики (прилагается). 

2. Опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики. 

3. Настоящее постановление вступает в силу с момента опубликования. 

4. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения ОсОО «ФКРПКС». 

5. После официального опубликования Юридическому управлению направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Правления Национального банка Чокоева З.Л. 

 

Председатель Асанкожоева З.М. 

Приложение  

к постановлению Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

№ 17\1 от 17 апреля 2012 года 

 

 

Минимальные квалификационные требования,  

предъявляемые к должностным лицам специализированного финансово-кредитного учреждения правопреемника ОсОО «ФКРПКС» и процедуре их согласования Национальным банком Кыргызской Республики 

 

1. Кандидат на должность члена Совета директоров СФКУ (включая Председателя), члена ревизионной комиссии должен отвечать следующим требованиям: 

1) иметь высшее образование; 

2) обладать знаниями в области банковского законодательства, включая законодательство о кредитных союзах, и корпоративного управления; 

3) знать бизнес-план и перспективы развития СФКУ; 

4) в отношении кандидата не должно быть решения суда, запрещающего работать в финансово-кредитной системе; 

5) в отношении кандидата не должно быть обвинительного приговора суда за совершение преступлений в сфере экономики и за должностные преступления; 

6) в отношении кандидата не должны быть акты уполномоченных органов, признавших его причастным к действиям (бездействию), в результате которых у банка/финансового-кредитного учреждения была отозвана лицензия; 

Минимум один из членов Совета директоров должен быть приглашенным специалистом-экспертом в области финансово-кредитной деятельности (не акционером/учредителем и не иным аффилированным (связанным) лицом), не работавшим ранее в ФКПРКС, имеющим опыт работы не менее 5 лет в банковской сфере, владеющего навыками анализа системы кредитных союзов и деятельности ФКПРКС, разработки методологии и стратегии развития кредитных союзов и ФКПРКС, имеющего сертификаты об обучении по вопросам деятельности кредитных союзов и не менее двух рекомендаций от лиц, работающих или работавших в финансово/кредитной сфере (за исключением рекомендаций от сотрудников НБКР, от близких родственников кандидата, от руководителей и сотрудников самого СФКУ). 

2. Кандидат на должность члена Правления, главного бухгалтера, руководителя структурного подразделения СФКУ должен соответствовать следующим требованиям: 

1) иметь высшее образование; 

2) иметь следующий стаж работы: 

- для кандидата на должность председателя Правления - не менее трех лет в финансово-кредитной системе, в том числе на руководящих должностях - не менее одного года; 

- для кандидата на должность члена Правления - не менее двух лет в финансово-кредитной системе; 

- для кандидата на должность главного бухгалтера, руководителя структурного подразделения - как минимум, один год в финансово-кредитной системе; 

3) иметь знания в области законодательства, регулирующего деятельность финансово-кредитных учреждений, управления рисками и корпоративного управления; 

4) знать бизнес-план СФКУ; 

5) отсутствие в отношении кандидата решения суда запрещающего работать в финансово-кредитной системе; 

6) в отношении кандидата отсутствует обвинительный приговор суда за совершение преступлений в сфере экономики и за должностные преступления; 

7) в отношении кандидата отсутствуют акты уполномоченных органов признавших его причастным к действиям (бездействию), в результате которых у банка/финансового-кредитного учреждения была отозвана лицензия. 

3. В течение десяти рабочих дней с момента избрания/назначения кандидата, СФКУ должен представить в Управление методологии надзора и лицензирования (УМНЛ) уведомление об избрании/назначении и/или изменениях с приложением следующих документов: 

- заверенной копии протокола заседания уполномоченного органа управления, принявшего решение об избрании кандидата или освобождении от обязанностей; 

- заверенной копии приказа о назначении кандидата исполняющим обязанности. В последующем, после принятия НБКР решения о соответствии кандидата установленным требованиям, СФКУ представляет копию приказа о его назначении; 

- анкету по установленной форме (пункт 5); 

- карточки с образцами подписей председателя Совета директоров СФКУ, его заместителя, членов Правления, имеющих право первой подписи на документах СФКУ, и главного бухгалтера, заверенные нотариально (при создании СФКУ и в последующем - при изменении); 

- кандидаты на должности председателя Правления и главного бухгалтера дополнительно представляют не менее двух рекомендаций от лиц, работающих или работавших в финансово/кредитной сфере (при этом не допускается предоставление рекомендаций от сотрудников НБКР, от близких родственников кандидата, от руководителей и сотрудников самого СФКУ). 

.Если кандидат является нерезидентом Кыргызской Республики, СФКУ должен в течение 30 календарных дней представить в УМНЛ уведомление об избрании/назначении и/или изменениях с приложением вышеуказанного пакета документов. 

Документы, предоставляемые на иностранном языке, должны быть переведены на государственный и/или официальный язык Кыргызской Республики и заверены в установленном законодательством порядке. 

 

4. Представленные документы рассматриваются УМНЛ на предмет полноты, достоверности заполнения анкет и соответствия кандидатов требованиям, установленным НБКР, в течение тридцати календарных дней со дня предоставления документов на рассмотрение. 

Решение о соответствии/несоответствии кандидата требованиям НБКР направляется в СФКУ в течение трех рабочих дней с момента его принятия. 

В случае несоответствия документов установленным требованиям и/или предоставления неполного пакета документов, они возвращаются на доработку. Отсчет срока рассмотрения документов начинается со дня получения удовлетворяющих требованиям документов. 

Решение о соответствии/несоответствии требованиям НБКР кандидатов на должности Председателя Совета директоров, Председателя Правления, главного бухгалтера и начальника службы внутреннего аудита или внутреннего аудитора принимает Комитет по надзору НБКР. 

Заместитель Председателя НБКР, курирующий УМНЛ, принимает решение о соответствии/несоответствии требованиям НБКР кандидатов на должности членов Совета директоров, членов Правления и руководителей структурных подразделений. 

При рассмотрении кандидатур могут быть приняты во внимание сведения, полученные в ходе инспекторских проверок, а также проверок, проводимых в отношении кандидатов любым государственным органом. 

Кандидат на должность руководителя службы внутреннего аудита или внутреннего аудитора в дополнение к вышеуказанным требованиям должен знать законодательство Кыргызской Республики в области аудита, знать и уметь применять профессиональные стандарты внутреннего аудита, Международные стандарты аудита и Международные стандарты финансовой отчетности. Знание в этих областях должны быть подтверждены соответствующими сертификатами (Банковский учебный центр, Объединение бухгалтеров и аудиторов и другие учебные центры). 

 

5. Форма анкеты: 

 

«Анкета 

 

1. Ф.И.О. ________________________________________________________ 

2. Подчеркните, в связи с чем заполняется анкета: 

1) избрание на должность председателя Совета директоров; 2) избрание на должность члена Совета директоров; 3) назначение на должность председателя Правления; 4) назначение на должность члена Правления; 5) назначение на должность главного бухгалтера; 6) назначение на должность руководителя структурного подразделения. 

3. Укажите предлагаемую позицию в СФКУ: ___________________________ _______________________________________________________________________ 

(должность, наименование СФКУ) 

4. Если меняли фамилию, укажите, когда и по какой причине ________ _______________________________________________________________________ 

5. Дата рождения _________ место рождения ________________________ 

6. Паспорт серия _______________ номер _________________ кем выдан _____________________________ дата выдачи _____________________________ 

7. Гражданство ___________________________________________________ 

Укажите, как оно было получено: по месту рождения, после вступления в брак, по другим обстоятельствам - дать разъяснение ______________ _______________________________________________________________________ 

8. Домашний адрес (по документам), тел. __________________________ 

Фактическое место проживания _____________________________________ 

9. Сведения о наличии знаний в области: 

- банковского законодательства, включая законодательство о кредитных союзах _______________________________________________________ 

- корпоративного управления ______________________________________ 

- управления рисками _____________________________________________ 

- кредитной деятельности _________________________________________ 

- бухгалтерского учета и ведения финансовой отчетности ___________ 

- управления ликвидностью ________________________________________ 

- законодательства об аудиторской деятельности и Международных стандартов аудита _____________________________________________________ 

10. Основное место работы и занимаемая должность _________________ 

11. Служебный адрес, телефон, факс, ______________________________ 

12. Образование __________________________________________________ 

(высшее, неоконченное высшее, бакалавр, 

_______________________________________________________________________ 

магистр, среднее специальное, среднее) 

 

Название учебного заведения и его местонахождение 

Факультет или отделение 

Год поступления и окончания  

Специальность согласно полученному диплому 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Обучение на курсах, проводимых различными учебными центрами. 

 

Тема семинара или курса  

Организатор семинара 

Место прохождения 

Дата прохождения 

Наличие сертификата 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

13.Выполняемая работа с начала трудовой деятельности: 

 

Дата поступления на работу 

Дата увольнения 

Занимаемая должность 

Название учреждения, местонахождение 

Ф.И.О. работодателя 

Причина увольнения 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

14. Рекомендации представлены от: 

1. Ф.И.О. ________________________________________________________ 

2. Должность и место работы ______________________________________ 

3. Домашний адрес, тел., факс, эл. почта _________________________ 

1. Ф.И.О. ________________________________________________________ 

2. Должность и место работы ______________________________________ 

3. Домашний адрес, тел., факс, эл. почта _________________________ 

15. Укажите компании в любой стране, в которых Вы являлись и/или являетесь учредителем, акционером, руководителем (включая СФКУ, в руководство которой Вы избраны или назначены) в течение последних 10 лет: 

 

Наименование компании, местонахождение 

Основные виды деятельности компании 

Количество акций, находящихся во владении 

Сумма владения в сомах 

Доля в уставном капитале компании в  

Руководитель компании 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

16. Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника, контролирующего лица и/или члена Совета директоров или другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране: 

- выдвинуты обвинения в правонарушениях и/или преступлениях (да/нет) ______________________________________________________________ 

- применены дисциплинарные взыскания (да/нет) ____________________ 

Если да, дайте подробное описание обвинения, осуждения со стороны правоохранительного органа с указанием наименования правоохранительного органа, обвинения или дисциплинарного взыскания, примененного любым государственным органом, результатов разбирательства, решения суда: _____ _______________________________________________________________________ 

17. Имеете ли Вы или какая-либо из компаний, указанных в п.15, общие интересы с СФКУ, в которой претендуете на должность? Если да, дайте подробные разъяснения _________________________________________________ _______________________________________________________________________ 

18. Укажите, имеется ли непогашенная судимость. Если да, дайте разъяснение ___________________________________________________________ 

Укажите, было ли в отношении Вас принято решение о запрете на занятие какой-либо профессиональной деятельностью. Если да, дайте разъяснение _________________________________________________________________ 

19. Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящуюся в процессе принудительной ликвидации, с которой Вы были связаны как руководитель, должностное лицо (член Совета директоров, член Правления, главный бухгалтер/финансовый менеджер) или значительный участник (владение 10 и более процентами акций) __________ _______________________________________________________________________ 

Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности как руководителя, должностного лица или значительного участника компании, с которой Вы были связаны, и которая была поставлена в условия, связанные с принудительным банкротством, ликвидацией ____________________________ _______________________________________________________________________ 

20. При наличии ссудной задолженности (других обязательств) перед кем-либо, укажите следующие сведения по каждой задолженности (обязательству): 

 

Наименование кредитора 

Дата выдачи 

Сумма займа в тыс. сом 

Процентная ставка 

Назначение займа 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Описание и сумма залога 

Сроки выплаты 

Остаток задолженности по займу в тыс. сом 

Остаток задолженности по процентам в тыс. сом 

Просроченная задолженность (основная сумма, проценты) 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

21. Были ли случаи, когда Вы не смогли погасить задолженность какому-либо финансово-кредитному учреждению по персональному кредиту, а также по кредиту, по которому Вы выступали гарантом, поручителем. Если да, дайте объяснения __________________________________________________ _______________________________________________________________________ 

22. Участвуете ли Вы в настоящее время в каком-либо судебном разбирательстве. Если да, дайте разъяснение ______________________________ _______________________________________________________________________ 

23. Предоставьте нижеследующую информацию: 

1. Личный отчет об активах и обязательствах по состоянию на "____" _____________________. 

 

Табл. 1 

 

 

 

Активы  

Сумма (в сомах/для иностранных учредителей- в долл.США)  

Наличность  

 

Депозитные средства в финансово-кредитных учреждениях 

 

Инвестиции в компании (табл. 2) 

 

Ценные бумаги 

 

Недвижимость, в том числе находящаяся в залоге, или на которую наложен арест  

 

Дебиторская задолженность, в том числе средства, предоставленные в заем  

 

Прочие активы  

 

 

Всего активов  

 

 

Обязательства  

 

Задолженность по кредитам  

 

Кредиторская задолженность  

 

Прочие обязательства  

 

 

Всего обязательств  

 

 

Чистая стоимость (активы-обязательства)  

 

 

Выданные личные гарантии  

 

 

 

Табл. 2 

 

 

Источники дохода  

Предыдущий год 

Текущий год  

200__ год  

(ожидаемая сумма) 

200__ год  

Заработная плата по основному  

 

 

 

 

месту работы (включая премиальные) 

 

 

 

 

Дивиденды 

 

 

 

 

Проценты 

 

 

 

 

Прочие доходы  

 

 

 

 

 

Всего  

 

 

 

 

 

Расходы  

 

 

 

 

Расходы (личные, на потребление)  

 

 

 

 

Выплаты по кредитам основная сумма проценты 

 

 

 

 

Прочие расходы (указать)  

 

 

 

 

 

Всего расходы  

 

 

 

 

 

Чистый доход (расход)  

 

 

 

 

 

24. Семейное положение ___________________________________________ 

Перечислите близких родственников старше 16 лет (родители, дети, супруг(а), братья, сестры): 

 

Ф.И.О.  

Родственные отношения 

Дата и место рождения 

Место работы, должность 

Домашний адрес, телефон 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

25. Представьте полную информацию о том, какими интересами, помимо владения акциями, Вы связаны с СФКУ, на должность в которой Вы претендуете. Также следует указать любую другую информацию, которую Вы считаете важной для рассмотрения при согласовании на должность _________________________________________________________________ _______________________________________________________________________ 

Я, ______________________________________________________________, 

Фамилия, имя, отчество 

подтверждаю, что вышепредставленная информация в анкете является достоверной и полной и предоставлена в соответствии с моими знаниями и информацией по указанным в анкете вопросам. Признаю, что в случае допущения с моей стороны преднамеренных искажений и упущений, это может послужить основанием для отказа в согласовании на рекомендуемую должность и повлечь ответственность в соответствии с законодательством. 

 

________________________ "___" _________________ г. 

подпись дата»