Постановление Правления НБКР № 17\1 от 17.04.2012 г.
О минимальных квалификационных требованиях,
предъявляемых к должностным лицам специализированного финансово-кредитного учреждения – правопреемника ОсОО «ФКРПКС» и процедуре их согласования Национальным банком Кыргызской Республики
В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики" и статьями 4 и 25-1 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", с учетом решения согласительной комиссии по трансформации ОсОО ФКРПКС от 11 апреля 2012 г., Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:
1. Утвердить минимальные квалификационные требования, предъявляемые к должностным лицам специализированного финансово-кредитного учреждения («СФКУ») – правопреемника ОсОО «ФКРПКС» и процедуру их согласования Национальным банком Кыргызской Республики (прилагается).
2. Опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики.
3. Настоящее постановление вступает в силу с момента опубликования.
4. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения ОсОО «ФКРПКС».
5. После официального опубликования Юридическому управлению направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.
6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Правления Национального банка Чокоева З.Л.
Председатель Асанкожоева З.М.
Приложение
к постановлению Правления
Национального банка
Кыргызской Республики
№ 17\1 от 17 апреля 2012 года
Минимальные квалификационные требования,
предъявляемые к должностным лицам специализированного финансово-кредитного учреждения – правопреемника ОсОО «ФКРПКС» и процедуре их согласования Национальным банком Кыргызской Республики
1. Кандидат на должность члена Совета директоров СФКУ (включая Председателя), члена ревизионной комиссии должен отвечать следующим требованиям:
1) иметь высшее образование;
2) обладать знаниями в области банковского законодательства, включая законодательство о кредитных союзах, и корпоративного управления;
3) знать бизнес-план и перспективы развития СФКУ;
4) в отношении кандидата не должно быть решения суда, запрещающего работать в финансово-кредитной системе;
5) в отношении кандидата не должно быть обвинительного приговора суда за совершение преступлений в сфере экономики и за должностные преступления;
6) в отношении кандидата не должны быть акты уполномоченных органов, признавших его причастным к действиям (бездействию), в результате которых у банка/финансового-кредитного учреждения была отозвана лицензия;
Минимум один из членов Совета директоров должен быть приглашенным специалистом-экспертом в области финансово-кредитной деятельности (не акционером/учредителем и не иным аффилированным (связанным) лицом), не работавшим ранее в ФКПРКС, имеющим опыт работы не менее 5 лет в банковской сфере, владеющего навыками анализа системы кредитных союзов и деятельности ФКПРКС, разработки методологии и стратегии развития кредитных союзов и ФКПРКС, имеющего сертификаты об обучении по вопросам деятельности кредитных союзов и не менее двух рекомендаций от лиц, работающих или работавших в финансово/кредитной сфере (за исключением рекомендаций от сотрудников НБКР, от близких родственников кандидата, от руководителей и сотрудников самого СФКУ).
2. Кандидат на должность члена Правления, главного бухгалтера, руководителя структурного подразделения СФКУ должен соответствовать следующим требованиям:
1) иметь высшее образование;
2) иметь следующий стаж работы:
- для кандидата на должность председателя Правления - не менее трех лет в финансово-кредитной системе, в том числе на руководящих должностях - не менее одного года;
- для кандидата на должность члена Правления - не менее двух лет в финансово-кредитной системе;
- для кандидата на должность главного бухгалтера, руководителя структурного подразделения - как минимум, один год в финансово-кредитной системе;
3) иметь знания в области законодательства, регулирующего деятельность финансово-кредитных учреждений, управления рисками и корпоративного управления;
4) знать бизнес-план СФКУ;
5) отсутствие в отношении кандидата решения суда запрещающего работать в финансово-кредитной системе;
6) в отношении кандидата отсутствует обвинительный приговор суда за совершение преступлений в сфере экономики и за должностные преступления;
7) в отношении кандидата отсутствуют акты уполномоченных органов признавших его причастным к действиям (бездействию), в результате которых у банка/финансового-кредитного учреждения была отозвана лицензия.
3. В течение десяти рабочих дней с момента избрания/назначения кандидата, СФКУ должен представить в Управление методологии надзора и лицензирования (УМНЛ) уведомление об избрании/назначении и/или изменениях с приложением следующих документов:
- заверенной копии протокола заседания уполномоченного органа управления, принявшего решение об избрании кандидата или освобождении от обязанностей;
- заверенной копии приказа о назначении кандидата исполняющим обязанности. В последующем, после принятия НБКР решения о соответствии кандидата установленным требованиям, СФКУ представляет копию приказа о его назначении;
- анкету по установленной форме (пункт 5);
- карточки с образцами подписей председателя Совета директоров СФКУ, его заместителя, членов Правления, имеющих право первой подписи на документах СФКУ, и главного бухгалтера, заверенные нотариально (при создании СФКУ и в последующем - при изменении);
- кандидаты на должности председателя Правления и главного бухгалтера дополнительно представляют не менее двух рекомендаций от лиц, работающих или работавших в финансово/кредитной сфере (при этом не допускается предоставление рекомендаций от сотрудников НБКР, от близких родственников кандидата, от руководителей и сотрудников самого СФКУ).
.Если кандидат является нерезидентом Кыргызской Республики, СФКУ должен в течение 30 календарных дней представить в УМНЛ уведомление об избрании/назначении и/или изменениях с приложением вышеуказанного пакета документов.
Документы, предоставляемые на иностранном языке, должны быть переведены на государственный и/или официальный язык Кыргызской Республики и заверены в установленном законодательством порядке.
4. Представленные документы рассматриваются УМНЛ на предмет полноты, достоверности заполнения анкет и соответствия кандидатов требованиям, установленным НБКР, в течение тридцати календарных дней со дня предоставления документов на рассмотрение.
Решение о соответствии/несоответствии кандидата требованиям НБКР направляется в СФКУ в течение трех рабочих дней с момента его принятия.
В случае несоответствия документов установленным требованиям и/или предоставления неполного пакета документов, они возвращаются на доработку. Отсчет срока рассмотрения документов начинается со дня получения удовлетворяющих требованиям документов.
Решение о соответствии/несоответствии требованиям НБКР кандидатов на должности Председателя Совета директоров, Председателя Правления, главного бухгалтера и начальника службы внутреннего аудита или внутреннего аудитора принимает Комитет по надзору НБКР.
Заместитель Председателя НБКР, курирующий УМНЛ, принимает решение о соответствии/несоответствии требованиям НБКР кандидатов на должности членов Совета директоров, членов Правления и руководителей структурных подразделений.
При рассмотрении кандидатур могут быть приняты во внимание сведения, полученные в ходе инспекторских проверок, а также проверок, проводимых в отношении кандидатов любым государственным органом.
Кандидат на должность руководителя службы внутреннего аудита или внутреннего аудитора в дополнение к вышеуказанным требованиям должен знать законодательство Кыргызской Республики в области аудита, знать и уметь применять профессиональные стандарты внутреннего аудита, Международные стандарты аудита и Международные стандарты финансовой отчетности. Знание в этих областях должны быть подтверждены соответствующими сертификатами (Банковский учебный центр, Объединение бухгалтеров и аудиторов и другие учебные центры).
5. Форма анкеты:
«Анкета
1. Ф.И.О. ________________________________________________________
2. Подчеркните, в связи с чем заполняется анкета:
1) избрание на должность председателя Совета директоров; 2) избрание на должность члена Совета директоров; 3) назначение на должность председателя Правления; 4) назначение на должность члена Правления; 5) назначение на должность главного бухгалтера; 6) назначение на должность руководителя структурного подразделения.
3. Укажите предлагаемую позицию в СФКУ: ___________________________ _______________________________________________________________________
(должность, наименование СФКУ)
4. Если меняли фамилию, укажите, когда и по какой причине ________ _______________________________________________________________________
5. Дата рождения _________ место рождения ________________________
6. Паспорт серия _______________ номер _________________ кем выдан _____________________________ дата выдачи _____________________________
7. Гражданство ___________________________________________________
Укажите, как оно было получено: по месту рождения, после вступления в брак, по другим обстоятельствам - дать разъяснение ______________ _______________________________________________________________________
8. Домашний адрес (по документам), тел. __________________________
Фактическое место проживания _____________________________________
9. Сведения о наличии знаний в области:
- банковского законодательства, включая законодательство о кредитных союзах _______________________________________________________
- корпоративного управления ______________________________________
- управления рисками _____________________________________________
- кредитной деятельности _________________________________________
- бухгалтерского учета и ведения финансовой отчетности ___________
- управления ликвидностью ________________________________________
- законодательства об аудиторской деятельности и Международных стандартов аудита _____________________________________________________
10. Основное место работы и занимаемая должность _________________
11. Служебный адрес, телефон, факс, ______________________________
12. Образование __________________________________________________
(высшее, неоконченное высшее, бакалавр,
_______________________________________________________________________
магистр, среднее специальное, среднее)
Название учебного заведения и его местонахождение |
Факультет или отделение |
Год поступления и окончания |
Специальность согласно полученному диплому |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Обучение на курсах, проводимых различными учебными центрами.
Тема семинара или курса |
Организатор семинара |
Место прохождения |
Дата прохождения |
Наличие сертификата |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
13.Выполняемая работа с начала трудовой деятельности:
Дата поступления на работу |
Дата увольнения |
Занимаемая должность |
Название учреждения, местонахождение Ф.И.О. работодателя |
Причина увольнения |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
14. Рекомендации представлены от:
1. Ф.И.О. ________________________________________________________
2. Должность и место работы ______________________________________
3. Домашний адрес, тел., факс, эл. почта _________________________
1. Ф.И.О. ________________________________________________________
2. Должность и место работы ______________________________________
3. Домашний адрес, тел., факс, эл. почта _________________________
15. Укажите компании в любой стране, в которых Вы являлись и/или являетесь учредителем, акционером, руководителем (включая СФКУ, в руководство которой Вы избраны или назначены) в течение последних 10 лет:
Наименование компании, местонахождение |
Основные виды деятельности компании |
Количество акций, находящихся во владении |
Сумма владения в сомах |
Доля в уставном капитале компании в |
Руководитель компании |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
16. Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника, контролирующего лица и/или члена Совета директоров или другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране:
- выдвинуты обвинения в правонарушениях и/или преступлениях (да/нет) ______________________________________________________________
- применены дисциплинарные взыскания (да/нет) ____________________
Если да, дайте подробное описание обвинения, осуждения со стороны правоохранительного органа с указанием наименования правоохранительного органа, обвинения или дисциплинарного взыскания, примененного любым государственным органом, результатов разбирательства, решения суда: _____ _______________________________________________________________________
17. Имеете ли Вы или какая-либо из компаний, указанных в п.15, общие интересы с СФКУ, в которой претендуете на должность? Если да, дайте подробные разъяснения _________________________________________________ _______________________________________________________________________
18. Укажите, имеется ли непогашенная судимость. Если да, дайте разъяснение ___________________________________________________________
Укажите, было ли в отношении Вас принято решение о запрете на занятие какой-либо профессиональной деятельностью. Если да, дайте разъяснение _________________________________________________________________
19. Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящуюся в процессе принудительной ликвидации, с которой Вы были связаны как руководитель, должностное лицо (член Совета директоров, член Правления, главный бухгалтер/финансовый менеджер) или значительный участник (владение 10 и более процентами акций) __________ _______________________________________________________________________
Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности как руководителя, должностного лица или значительного участника компании, с которой Вы были связаны, и которая была поставлена в условия, связанные с принудительным банкротством, ликвидацией ____________________________ _______________________________________________________________________
20. При наличии ссудной задолженности (других обязательств) перед кем-либо, укажите следующие сведения по каждой задолженности (обязательству):
Наименование кредитора |
Дата выдачи |
Сумма займа в тыс. сом |
Процентная ставка |
Назначение займа |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Описание и сумма залога |
Сроки выплаты |
Остаток задолженности по займу в тыс. сом |
Остаток задолженности по процентам в тыс. сом |
Просроченная задолженность (основная сумма, проценты) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
21. Были ли случаи, когда Вы не смогли погасить задолженность какому-либо финансово-кредитному учреждению по персональному кредиту, а также по кредиту, по которому Вы выступали гарантом, поручителем. Если да, дайте объяснения __________________________________________________ _______________________________________________________________________
22. Участвуете ли Вы в настоящее время в каком-либо судебном разбирательстве. Если да, дайте разъяснение ______________________________ _______________________________________________________________________
23. Предоставьте нижеследующую информацию:
1. Личный отчет об активах и обязательствах по состоянию на "____" _____________________.
Табл. 1
|
Активы |
Сумма (в сомах/для иностранных учредителей- в долл.США) |
1 |
Наличность |
|
2 |
Депозитные средства в финансово-кредитных учреждениях |
|
3 |
Инвестиции в компании (табл. 2) |
|
4 |
Ценные бумаги |
|
5 |
Недвижимость, в том числе находящаяся в залоге, или на которую наложен арест |
|
6 |
Дебиторская задолженность, в том числе средства, предоставленные в заем |
|
7 |
Прочие активы |
|
|
Всего активов |
|
|
Обязательства |
|
1 |
Задолженность по кредитам |
|
2 |
Кредиторская задолженность |
|
3 |
Прочие обязательства |
|
|
Всего обязательств |
|
|
Чистая стоимость (активы-обязательства) |
|
|
Выданные личные гарантии |
|
Табл. 2
|
Источники дохода |
Предыдущий год |
Текущий год |
200__ год |
(ожидаемая сумма) 200__ год |
1 |
Заработная плата по основному |
|
|
|
|
2 |
месту работы (включая премиальные) |
|
|
|
|
3 |
Дивиденды |
|
|
|
|
4 |
Проценты |
|
|
|
|
5 |
Прочие доходы |
|
|
|
|
|
Всего |
|
|
|
|
|
Расходы |
|
|
|
|
1 |
Расходы (личные, на потребление) |
|
|
|
|
2 |
Выплаты по кредитам основная сумма проценты |
|
|
|
|
3 |
Прочие расходы (указать) |
|
|
|
|
|
Всего расходы |
|
|
|
|
|
Чистый доход (расход) |
|
|
|
|
24. Семейное положение ___________________________________________
Перечислите близких родственников старше 16 лет (родители, дети, супруг(а), братья, сестры):
Ф.И.О. |
Родственные отношения |
Дата и место рождения |
Место работы, должность |
Домашний адрес, телефон |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
25. Представьте полную информацию о том, какими интересами, помимо владения акциями, Вы связаны с СФКУ, на должность в которой Вы претендуете. Также следует указать любую другую информацию, которую Вы считаете важной для рассмотрения при согласовании на должность _________________________________________________________________ _______________________________________________________________________
Я, ______________________________________________________________,
Фамилия, имя, отчество
подтверждаю, что вышепредставленная информация в анкете является достоверной и полной и предоставлена в соответствии с моими знаниями и информацией по указанным в анкете вопросам. Признаю, что в случае допущения с моей стороны преднамеренных искажений и упущений, это может послужить основанием для отказа в согласовании на рекомендуемую должность и повлечь ответственность в соответствии с законодательством.
________________________ "___" _________________ г.
подпись дата»