Национальный банк Кыргызской Республики

Дата создания: 2012-07-27

Постановление Правления НБКР

№ 30\14 от 25.07.2012 г.

Положении «О лицензировании, реорганизации и

ликвидации специализированного финансово-кредитного учреждения

ОАО «Финансовая компания кредитных союзов».

В целях исполнения пункта 2.11. Плана мероприятий стратегических направлений деятельности Национального банка Кыргызской Республики на 2012-2014 годы, утвержденных постановлением Правления Национального банка №59/1 от 12.10.2011 года и пункта 22 Плана действий по реализации стратегии развития микрофинансирования на 2011-2015 годы, утвержденной совместным постановлением Правительства Кыргызской Республики и Национального банка Кыргызской Республики №150/40/6 от 28 февраля 2012 года, руководствуясь статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», статьей 4 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Утвердить Положение «О лицензировании, реорганизации и ликвидации специализированного финансово-кредитного учреждения ОАО «Финансовая компания кредитных союзов» (прилагается).

2. Юридическому Управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

3. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения ОсОО «Финансовая компания по поддержке и развитию кредитных союзов».

4. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокоева З.Л.

Председатель Асанкожоева З.М.

Утверждено

Постановлением Правления НБКР

№ 30\14 от 25.07.2012 г.

ПОЛОЖЕНИЕ

«О лицензировании, реорганизации и ликвидации

специализированного финансово-кредитного учреждения ОАО «Финансовая компания кредитных союзов»

Глава 1. Общие положения

Глава 2. Документы, предоставляемые специализированным финансово-кредитным учреждением ОАО «Финансовая компания кредитных союзов» для получения письма-согласия на регистрацию/перерегистрацию в Министерстве юстиции Кыргызской Республики и порядок их рассмотрения

Глава 3. Документы, представляемые в Национальный банк для получения лицензии на осуществление отдельных банковских операций

Глава 4. Порядок рассмотрения документов на получение лицензии

Глава 5. Порядок согласования должностных лиц.

Глава 6. Порядок приобретения 10 и более процентов голосующих акций

Глава 7. Открытие филиалов и представительств

Глава 8. Основания для отказа в выдаче лицензии

Глава 9. Согласование изменений и дополнений в учредительные документы

Глава 10. Увеличение размера уставного капитала

Глава 11. Изменение наименования Компании

Глава 12. Изменение местонахождения Компании

Глава 13. Реорганизация и ликвидация Компании

Приложение 1. Заявление о выдаче письма-согласия/лицензии

Приложение 2. Перечень основных вопросов, которые должны быть отражены в учредительном договоре о создании

Приложение 3. Перечень основных вопросов, которые должны быть отражены в уставе

Приложение 4. Перечень основных вопросов, которые должны быть отражены в бизнес-плане

Приложение 5. Лицензия на право осуществления отдельных банковских операций

Приложение 6. Лист ограничений к лицензии на право осуществления отдельных банковских операций

Приложение 7. Уведомление об открытии (закрытии) филиала

Приложение 8. Уведомление об открытии (закрытии) представительства

Настоящее Положение «О лицензировании, реорганизации и ликвидации специализированного финансово-кредитного учреждения ОАО «Финансовая компания кредитных союзов» (далее по тексту - Положение) разработано в соответствии с Гражданским кодексом Кыргызской Республики, Законами Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике», Законом КР «О кредитных союзах» а также другими нормативными правовыми актами Кыргызской Республики, и определяет порядок лицензирования, реорганизации и ликвидации специализированного финансово-кредитного учреждения ОАО «Финансовая компания кредитных союзов».

Специализированное финансово-кредитное учреждение ОАО «Финансовая компания кредитных союзов» (далее по тексту - Компания), созданное путем реорганизации специализированного финансово-кредитного учреждения ОсОО «Финансовая компания по поддержке и развитию кредитных союзов», является правопреемником последнего, основными задачами которого являются кредитование и поддержание ликвидности кредитных союзов и финансовых кооперативов.

Глава 1. Общие положения

1. Для осуществления своей деятельности Компания обязана получить лицензию Национального банка Кыргызской Республики (далее по тексту – Национальный банк) на право осуществления отдельных банковских операций (далее по тексту - лицензия) в соответствии с Законами Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике», «О кредитных союзах» и другими нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики.

2. Участниками (акционерами) Компании могут выступать кредитные союзы, осуществляющие свою деятельность на территории Кыргызской Республики.

3. Компания может осуществлять следующие отдельные банковские операции с учетом ограничений, установленных Национальным банком, при условии, что такие операции указаны в лицензии:

1) предоставление кредитов кредитным союзам;

2) предоставление кредитов участникам кредитных союзов, по запросу и с обязательным участием кредитного союза (в качестве третьей стороны);

3) привлечение денежных средств от финансово-кредитных учреждений;

4) покупка и продажа долговых обязательств (факторинг) кредитных союзов;

5) прием вкладов (депозитов) от кредитных союзов;

6) открытие и ведение счетов кредитных союзов;

7) осуществление расчетов по поручению кредитных союзов и их кассовое обслуживание;

8) осуществление операций по денежным переводам в качестве оператора системы для кредитных союзов;

9) осуществление других операций с учетом ограничений, установленных Национальным банком.

4. При наличии соответствующего разрешения Национального банка, Компания вправе осуществлять:

1) отдельные банковские операции по исламским принципам финансирования с кредитными союзами через открытие «исламского окна» в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики;

2) все или некоторые операции, указанные в пункте 3 настоящего Положения в иностранной валюте с кредитными союзами.

5. Компания, помимо перечисленных в пункте 3 настоящего Положения отдельных банковских операций, вправе осуществлять следующие сделки:

1) изымать и реализовывать заложенное залогодателями имущество в погашение их обязательств перед Компанией в соответствии с законодательством Кыргызской Республики и нормативными правовыми документами Национального банка;

2) оказывать консультационные и информационные услуги, связанные с отдельными банковскими операциями;

3) операции по финансовой аренде с кредитными союзами и с участниками кредитных союзов, с обязательным участием кредитного союза в операции по финансовой аренде (лизингу);

6. Органам государственной власти и их должностным лицам запрещается вмешательство в любой форме в решение вопросов, связанных с деятельностью Компании, за исключением случаев, установленных законодательством Кыргызской Республики.

7. Учредителям Компании запрещается приобретать акции при их первичной эмиссии по цене ниже номинальной.

8. Компании запрещено участвовать во всех "игровых" видах деятельности, в том числе в организации и проведении розыгрышей и денежно-вещевых лотерей, включая проведение денежно-вещевых лотерей в помещениях Компании или их рекламу.

Глава 2. Документы, предоставляемые Компанией для получения письма-согласия на регистрацию/перерегистрацию в органах юстиции Кыргызской республики и порядок их рассмотрения

9. Для получения письма-согласия на регистрацию/перерегистрацию Компании в органах юстиции Кыргызской Республики, Компания представляет в Национальный банк следующие документы:

1) заявление о выдаче письма-согласия согласно Приложению 1 к настоящему Положению;

2) 2 экземпляра выписки из протокола общего (учредительного) собрания участников (акционеров) Компании об образовании (преобразовании) Компании;

3) оригинал и нотариально заверенную копию учредительного договора об образовании (преобразовании) Компании с подписями всех участников (акционеров) Компании;

4) 2 экземпляра проекта устава Компании, утвержденного общим собранием участников (акционеров) Компании;

10. Документы Компании, представляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением, содержащие более одного листа, должны быть описаны полистно, прошиты, пронумерованы и подписаны уполномоченным лицом. Подписи участников (акционеров) - удостоверяются печатями юридического лица.

11. Национальный банк рассматривает документы Компании в течение 30 календарных дней с даты подачи заявления Компанией и в случае их соответствия установленным требованиям, выдает письмо-согласие, подписанное заместителем Председателя Национального банка, курирующим вопросы банковского надзора и лицензирования.

12. Национальный банк вправе отозвать ранее выданное письмо-согласие на регистрацию (перерегистрацию) Компании по следующим причинам:

1) если в финансовом или правовом положении заявителя произошли ухудшения;

2) если в процессе проверки были выявлены недостоверные сведения, включая сведения об учредителях.

13. В случае если документы, полученные Национальным банком, не отвечают требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального банка, отсчет срока рассмотрения документов начинается с даты получения Национальным банком документов, удовлетворяющих требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального банка.

Глава 3. Документы, представляемые в Национальный банк, для получения лицензии на осуществление отдельных банковских операций

14. Для получения лицензии на осуществление отдельных банковских операций, Компания должна представить в Национальный банк следующие документы:

1) заявление о выдаче лицензии, которое должно быть подписано Председателем Совета директоров, либо другим лицом, уполномоченным собранием учредителей (приложении 1);

2) нотариально заверенная копия учредительного договора, прошедшего регистрацию в органах юстиции (в 2-х экземплярах);

3) нотариально заверенная копия устава, прошедшего регистрацию в органах юстиции (в 2-х экземплярах);

4) копия свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации);

5) документ, подтверждающий оплату за лицензию в размере, установленном законодательством;

6) реестр акционеров Компании, заверенный надлежащим образом. В последующем, при любых изменениях в составе акционеров, в течение 5 рабочих дней с момента внесения изменения в реестр акционеров Компании, в Национальный банк представляется реестр акционеров банка с изменениями на бумажном носителе, заверенный надлежащим образом;

7) кредитная политика, операционная политика, и другие основные политики Компании, утвержденные Советом директоров Компании, и предусматривающие, как минимум:

а) процедуры по выявлению, измерению, слежению, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержена Компания;

б) политику противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

в) контрольные меры по минимизации всех возможных рисков на постоянной основе;

г) описание информационных систем, системы управления рисками и системы внутреннего контроля в соответствии с утвержденной политикой;

8) решение уполномоченного органа Компании об избрании/назначении должностных лиц Компании;

9) анкеты кандидатур должностных лиц Компании по форме анкеты, указанной в Минимальных квалификационных требованиях, предъявляемых к должностным лицам специализированного финансово-кредитного учреждения-правопреемника ОсОО «ФКПРКС» и процедуре их согласования Национальным банком Кыргызской Республики», утвержденных Постановлением Правления Национального банка №17/1 от 17 апреля 2012 г.;

10) перечень функциональных обязанностей должностных лиц Компании, оформленный и заверенный соответствующим образом;

11) карточка с образцами подписей руководителей исполнительного органа Компании (имеющих право первой и второй подписи), заверенными нотариально (в последующем представляется - при изменении.

12) организационная структура Компании, утвержденная уполномоченным органом Компании;

13) заключение уполномоченного государственного органа о соответствии специализированных помещений Компании (при их наличии) установленным требованиям по технической укрепленности, заверенное подписью и печатью уполномоченного государственного органа в случае осуществления соответствующих операций;

14) бизнес-план в 2-х экземплярах, содержащий экономическое обоснование деятельности Компании, предусматривающий цели деятельности Компании и способы их достижения, составленный с учетом требований законодательства Кыргызской Республики.

15. Для получения разрешения Национального банка на право осуществления операций по приему вкладов (депозитов) от кредитных союзов, в Национальный банк представляются следующие документы:

1) заявление о выдаче разрешения на право привлечения вкладов (депозитов) от кредитных союзов;

2) нотариально заверенная копия протокола общего собрания участников (акционеров), содержащего решение об осуществлении приема вкладов (депозитов) от кредитных союзов (в 2-х экземплярах);

3) нотариально заверенная копия Устава Компании, предусматривающего осуществление операций по привлечению вкладов (депозитов) от кредитных союзов (в 2-х экземплярах);

4) бизнес-план, разработанный с учетом осуществления операций по привлечению вкладов (депозитов) от кредитных союзов и других операций, указанных в пункте 3 настоящего Положения;

5) заключение аудиторской организации о деятельности Компании на последнюю отчетную дату проверки;

6) документ, подтверждающий оплату за лицензию, в размере установленном законодательством.

Глава 4. Порядок рассмотрения документов на получение лицензии

16. Национальный банк рассматривает и выдает лицензию в течение 30 рабочих дней с момента получения полного пакета документов, указанных в главе 3 настоящего Положения. Решение о выдаче лицензии на право осуществления отдельных банковских операций принимается Правлением Национального банка.

17. В случае если документы, полученные Национальным банком, не отвечают требованиям, установленными нормативными правовыми актами Национального банка, отсчет срока рассмотрения документов начинается с даты получения Национальным банком документов, удовлетворяющих требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального банка.

18. В случае отзыва заявления и документов на получение лицензии, либо при отказе в выдаче лицензии, документы, представленные Компанией, не возвращаются.

19. Неотъемлемой частью лицензии является лист ограничений на проведение отдельных банковских операций (приложение 6).

Глава 5. Порядок согласования должностных лиц.

20. Должностные лица Компании должны соответствовать требованиям, установленным в Минимальных квалификационных требованиях, предъявляемых к должностным лицам специализированного финансового-кредитного учреждения-правопреемника ОсОО «ФКПРКС» и процедуре их согласования Национальным банком Кыргызской Республики», утвержденных Постановлением Правления Национального банка №17/1 от 17 апреля 2012 г.

21. В случае увольнения или добровольной отставки должностных лиц, Компания обязана в течение одного рабочего дня с момента принятия решения известить об этом Национальный банк с указанием причин увольнения.

22. В течение 10 рабочих дней, а в случае избрания/назначения нерезидента - в течение 30 календарных дней с момента избрания/назначения должностного лица Компании, его кандидатура должна быть представлена в Национальный банк для согласования с приложением следующих документов:

1) ходатайство о согласовании кандидатуры;

2) заверенная копия решения уполномоченного органа управления Компании об избрании/назначении кандидата;

3) заверенная копия приказа (постановления, распоряжения) о назначении исполняющим обязанности. В последующем, при согласовании кандидата с Национальным банком, Компания представляет копию приказа уполномоченного органа Компании о его назначении в течение 3 рабочих дней со дня принятия решения уполномоченным органом Компании;

4) анкеты кандидатур должностных лиц Компании по форме анкеты, указанной в Минимальных квалификационных требованиях, предъявляемых к должностным лицам специализированного финансово-кредитного учреждения-правопреемника ОсОО «ФКПРКС» и процедуре их согласования Национальным банком Кыргызской Республики», утвержденных Постановлением Правления Национального банка №17/1 от 17 апреля 2012 г.;

5) перечень функциональных обязанностей должностных лиц Компаний, оформленный и заверенный соответствующим образом.

23. Национальный банк вправе отказать в согласовании кандидатур должностных лиц Компании в случае их несоответствия требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального банка.

24. В случае отказа Национального банка в согласовании должностного лица Компании, указанное лицо подлежит освобождению от должности в срок не более 10 рабочих дней с момента получения письма Национального банка об отказе в согласовании.

25. Представленные документы кандидатур рассматриваются на предмет полноты, достоверности заполнения анкет и соответствия кандидатов установленным требованиям в течение 30 календарных дней с даты получения Национальным банком документов, удовлетворяющих требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального банка.

Глава 6. Порядок приобретения 10 и более процентов акций Компании

26. Любой кредитный союз обязан получить предварительное разрешение Национального банка, если намеревается стать владельцем 10 и более процентов акций Компании.

27. Для получения разрешения на приобретение 10 и более процентов акций Компании в Национальный банк представляются следующие документы:

1) заявление на получение предварительного разрешения Национального банка на приобретение 10 и более процентов акций Компании;

2) нотариально заверенная копия свидетельства о государственной регистрации, устава и иных документов, подтверждающих её юридический статус;

3) сведения обо всех своих участниках (акционерах) заявителя;

4) решение уполномоченного органа заявителя о приобретении акций Компании;

5) финансовая отчетность за последний год;

6) информация о должностных лицах заявителя.

28. Национальный банк в течение 30 рабочих дней с момента получения заявления на приобретение 10 и более процентов акций Компании и документов, указанных в пункте 27 настоящего Положения, направляет письмо заявителю о согласии или отказе в приобретении акций Компании.

29. Национальный банк может запросить дополнительную информацию у заявителя, необходимую для рассмотрения заявления на приобретение 10 и более процентов акций Компании.

30. Национальный банк может отказать в удовлетворении заявки в случае, если:

1) приобретение пакета акций может привести к монополии в финансово-банковской системе Кыргызской Республики;

2) финансовое состояние заявителя неудовлетворительное;

3) Национальному банку известны факты, свидетельствующие о ненадлежащей деловой репутации заявителя и его должностных лиц (если заявитель - юридическое лицо), в том числе, если в отношении должностных лиц заявителя имеется информация о наличии непогашенной судимости за совершение преступлений в сфере экономики;

4) заявитель не представил полностью необходимую информацию либо представил искаженную или неверную информацию, в том числе, не представил полную информацию о происхождении и источниках денежных средств и если из представленной информации невозможно определить происхождение и источники происхождения денежных средств;

5) предыдущая деятельность заявителя завершилась или способствовала банкротству или значительным финансовым убыткам какого-либо юридического лица;

6) невозможно идентифицировать реальных значительных участников или контролирующих лиц заявителя;

7) по другим основаниям, предусмотренным законодательством Кыргызской Республики.

Глава 7. Открытие филиалов и представительств

31. Компания может иметь и открывать обособленные подразделения филиалы/ представительства, деятельность которых осуществляется в соответствии с законодательством Кыргызской Республики и уставом Компании.

32. Филиалом Компании является ее обособленное подразделение, не являющееся юридическим лицом, расположенное вне места ее нахождения и осуществляющее все и/или часть операций на основании положения о филиале, и действующее в пределах полномочий, предоставленных ей Компанией. Сведения о филиале Компании (в том числе местонахождение) должны содержаться в уставе Компании, филиал не наделяется уставным капиталом имеет единый с Компанией баланс, а также наименование, полностью совпадающее с наименованием Компании с добавлением слова "филиал".

33. Представительством Компании является ее обособленное подразделение, не являющееся юридическим лицом, осуществляющее защиту и представительство интересов Компании, а также совершающее от имени Компании сделки и иные правомерные действия на основании положения о представительстве, за исключением приема депозитов, выдачи микрокредитов и совершения иных операций, требующих получения банковской лицензии согласно законодательству Кыргызской Республики.

Представительство не наделяется уставным капиталом и имеет единый с Компанией баланс, а также наименование, полностью совпадающее с наименованием Компании, с добавлением слова "представительство".

34. Руководитель филиала/представительства назначается уполномоченным органом Компании и действует на основании доверенности, выданной в установленном порядке. В доверенности должен быть приведен перечень операций/сделок и других действий, на проведение которых уполномочен руководитель филиала/представительства от имени Компании.

35. Для открытия филиала/представительства, Компания должна представить в Национальный банк для получения письма-согласия следующие документы:

1) заявление о выдаче письма-согласия;

2) два экземпляра выписки решения уполномоченного органа Компании от открытии филиала/представительства;

3) два экземпляра проекта изменений или дополнений или новую редакцию устава Компании, утвержденного общим собранием участников (акционеров) Компании в связи с открытием филиала/представительства;

4) положение о филиале/представительстве, в котором, помимо наименования и места расположения, как минимум, должны быть указаны цели создания филиала/представительства, круг действий, делегированных филиалу/представительству;

5) анкеты руководителя и главного бухгалтера (при наличии) филиала/представительства Компании по форме анкеты, указанной в Минимальных квалификационных требованиях, предъявляемых к должностным лицам специализированного финансового-кредитного учреждения-правопреемника ОсОО «ФКПРКС» и процедуре их согласования Национальным банком Кыргызской Республики», утвержденных Постановлением Правления Национального банка №17/1 от 17 апреля 2012 г.

36. После учетной регистрации филиала/представительства в органах юстиции, Компания обязана в течение 5 рабочих дней с момента регистрации представить в соответствующее структурное подразделение Национального банка следующие документы в одном экземпляре:

1) уведомление об открытии филиала/представительства (приложение 7/8);

2) положение о филиале/представительства с отметкой на титульном листе об осуществлении учетной регистрации;

3) копии свидетельства об учетной регистрации, заверенную надлежащим образом;

4) оригинал или нотариально заверенную копию устава, прошедшего регистрацию в органах юстиции.

37. В течение 3 рабочих дней со дня предоставления указанных в пункте 36 настоящего Положения документов и письма-уведомления Компании соответствующее структурное подразделение Национального банка:

1) вносит запись в реестр филиалов/представительств Компании;

2) направляет письмо в адрес Компании о внесении записи в реестр филиалов/представительств Компании.

38. В течение пяти рабочих дней со дня регистрации закрытия (прекращения деятельности) филиала Компании в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, Компания уведомляет об этом Национальный банк. Дополнительно к уведомлению должна быть представлена заверенная надлежащим образом копия решения уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о закрытии филиала.

Глава 8. Основания для отказа в выдаче лицензии

39. Национальный банк может отказать в выдаче лицензии Компании по любой из ниже перечисленных причин:

1) несоответствие учредительных или иных документов, поданных для получения лицензии, требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики;

2) предоставление документов не в полном объеме, установленном законодательством Кыргызской Республики. При устранении указанных препятствий документы рассматриваются на общих основаниях;

3) несоответствие должностных лиц Компании минимальным квалификационным требованиям, установленным Национальным банком;

4) несоответствие размера, структуры, источника формирования минимального уставного капитала требованиям законодательства Кыргызской Республики;

5) предоставление документов на получение лицензии, содержащих недостоверные сведения или информацию;

6) невнесение платы за выдачу лицензии;

7) наличие решения суда в отношении Компании, запрещающее заниматься данным видом деятельности;

8) по другим основаниям, предусмотренным законодательством Кыргызской Республики.

Компания не имеет права на получение лицензии на осуществление операций по приему вкладов (депозитов) от кредитных союзов, если:

1) она признана неплатежеспособной (банкротом) и подлежит ликвидации и/или реорганизации;

2) к ней применены предупредительные меры и санкции Национального банка, а также имели место другие системные нарушения нормативных актов Национального банка;

3) имеется решение суда, запрещающее занятие данным видом деятельности;

4) Компания не соответствуют требованиям нормативных правовых актов, установленных Национальным банком, регулирующих деятельность Компании;

5) Компания нарушает законодательство Кыргызской Республики и нормативные правовые акты Национального банка, регулирующие деятельность Компании.

40. Национальный банк письменно уведомляет заявителя об основаниях отказа в выдаче лицензии.

Глава 9. Согласование изменений и дополнений в учредительные документы

41. Изменения и дополнения, связанные с наименованием Компании, органами управления, изменениями в составе участников, влияющих на управление и контроль за его деятельностью, реорганизацией Компании, изменением места нахождения Компании, регистрацией/перерегистрацией филиалов/представительств подлежат предварительному согласованию с Национальным банком.

42. Компания обязана извещать Национальный банк обо всех изменениях и дополнениях, вносимых в учредительные документы Компании, в течение 30 календарных дней с момента принятия соответствующего решения.

В случаях, предусмотренных законодательством, вносимые в Устав Компании изменения и дополнения подлежат государственной регистрации. Компания обязана в течение 5 рабочих дней информировать Национальный банк о зарегистрированных изменениях и дополнениях в устав Компании.

43. Компания должна в течение 30 календарных дней с даты принятия решения представить в Национальный банк заверенный независимым регистратором протокол общего собрания акционеров Компании с решениями, принятыми общим собранием акционеров по каждому вопросу повестки дня общего собрания.

44. Вопрос о даче согласия на внесение изменений и дополнений в учредительные документы рассматривается Национальным банком в течение 30 календарных дней со дня подачи надлежащим образом оформленных документов с соблюдением всех установленных законодательством требований.

45. Предлагаемые изменения и дополнения в учредительные документы могут быть не одобрены Национальным банком в следующих случаях:

1) при наличии в предлагаемых изменениях и дополнениях в учредительные документы оснований для отказа в выдаче лицензии, предусмотренных законодательством;

2) при несоответствии законодательству;

3) при отказе Компании выполнять предписания Национального банка об устранении замечаний по предложенным изменениям и дополнениям в учредительные документы;

4) в иных случаях, предусмотренных законодательством, включая нормативные правовые акты Национального банка.

46. Изменения и дополнения, вносимые в устав Компании, являются его неотъемлемой частью. Изменения и дополнения, вносимые в устав Компании, либо новая редакция устава Компании, вступают в силу после государственной регистрации в порядке, установленном законодательством.

47. Для согласования изменений и дополнений, вносимых в устав, Компания в течение 30 календарных дней со дня принятия общим собранием акционеров соответствующего решения, направляет в Национальный банк следующие документы:

1) ходатайство о рассмотрении изменений и дополнений, вносимых в устав, либо новой редакции устава;

2) протокол, либо выписку из протокола общего собрания акционеров, содержащую решение о внесении изменений и дополнений в устав, заверенную соответствующим образом (3 экземпляра);

3) текст изменений, вносимых в устав, (2 экземпляра).

48. Национальный банк в течение 30 календарных дней рассматривает предоставленные документы и, если они соответствуют требованиям законодательства Кыргызской Республики, включая нормативным правовым актам Национального банка, направляет письмо о согласии на внесение изменений в уполномоченный государственный орган по регистрации юридических лиц с приложением двух экземпляров текста изменений, вносимых в устав, либо новой редакции устава Компании, при увеличении размера уставного капитала - копию письма в уполномоченный государственный орган по регулированию рынка ценных бумаг.

49. В течение 5 рабочих дней со дня проведения государственной регистрации, Компания обязана предоставить Национальному банку:

1) копию свидетельства о государственной регистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, заверенную надлежащим образом;

2) копию изменений и дополнений в устав, в виде приложения к уставу, либо копию новой редакции устава с отметкой уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной регистрации, заверенных нотариально;

3) при увеличении объема капитала - копию решения уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг о государственной регистрации выпуска акций Компании, заверенные надлежащим образом.

Глава 10. Увеличение размера уставного капитала

50. Увеличение размера уставного капитала, определенного уставом Компании, осуществляется после полной оплаты участниками (акционерами) акций. Принятие Компанией решения об увеличении уставного капитала допускается только после регистрации предыдущего изменения величины уставного капитала в уставе Компании и признания выпуска акций состоявшимся.

51. Если в устав Компании вносится изменение, связанное с увеличением размера уставного капитала, то Компания, помимо документов, приведенных в пункте 47 настоящего Положения, дополнительно представляет следующие документы в двух экземплярах:

- протокол или выписку из протокола общего собрания участников (акционеров) Компании, на котором принято решение об увеличении уставного капитала;

- список участников (акционеров) с указанием сведений об участниках (акционерах), доля которых в уставном капитале составляет 5 и более процентов;

- копию письма, подтверждающего регистрацию предыдущего выпуска и справку об итогах выпуска акций;

- в случае увеличения размера уставного капитала представляются сведения о категориях, классах, количестве, номинальной стоимости объявленных к выпуску акций и правах, которые они предоставляют участнику (акционеру).

52. При согласовании увеличения размера уставного капитала Компании Национальный банк может потребовать предоставления дополнительной информации относительно финансового состояния участников (акционеров) Компании и проводимых ими операциях, о предоставлении учредительных документов участников (акционеров) их финансовой и иной отчетности.

Глава 11. Изменение наименования Компании

53. Для согласования изменения наименования Компании с последующей заменой лицензии в Национальный банк направляется ходатайство об изменении наименования Компании с предполагаемым полным и сокращенным наименованием, содержащим ее организационно-правовую форму.

Национальный банк в течение пяти рабочих дней принимает решение и отправляет в Компанию ответ о результатах рассмотрения предполагаемого нового наименования Компании о его согласовании, либо отказе в согласовании.

54. После получения уведомления Национального банка о согласовании нового наименования, участники (акционеры) Компании принимают решение об изменении ее наименования на общем собрании участников (акционеров) и внесении соответствующих изменений в устав Компании.

55. После принятия решения на общем собрании акционеров об изменении наименования Компании в соответствующее структурное подразделение Национального банка представляются следующие документы:

1) ходатайство о рассмотрении изменений, вносимых в устав в связи с переименованием Компаниио, за подписью Председателя Правления Компании;

2) протокол или выписку из протокола общего собрания акционеров с решением о внесении изменений в устав в связи с изменением наименования Компании, заверенную соответствующим образом;

3) текст изменений, вносимых в устав, касающийся изменения наименования Компании, за подписью Председателя Правления.

56. Компания в течение пяти дней со дня проведения государственной регистрации (перерегистрации) в уполномоченном органе юстиции должна представить в Национальный банк следующие документы:

- нотариально заверенную копию свидетельства о государственной регистрации в уполномоченном органе юстиции;

- нотариально заверенную копию устава с отметкой уполномоченного органа юстиции;

- ходатайство на выдачу лицензии с новым наименованием Компании.

57. Компания в течение пяти рабочих дней со дня осуществления замены лицензии в связи с ее переименованием, должна сообщить через средства массовой информации о переименовании с указанием нового наименования Компания.

58. Компания, изменившая свое наименование, должна сдать в Национальный банк лицензию со старым наименованием.

Глава 12. Изменение местонахождения Компании

59. Изменение местонахождения (юридического адреса) Компании может сопровождаться изменениями названия населенного пункта, названия улицы, номера дома, передислокацией Компании в другой населенный пункт. При изменении местонахождения, Компания представляет в соответствующее структурное подразделение Национального банка следующие документы:

1) уведомление об изменении местонахождения Компании;

2) копию договора аренды или документа, подтверждающего право собственности Компании на соответствующее помещение.

60. В течение двух рабочих дней после фактического изменения местонахождения Компания должна:

1) в письменном виде уведомить Национальный банк;

2) опубликовать в средствах массовой информации сведения об изменении местонахождения (почтового адреса) Компании.

Глава 13. Реорганизация и ликвидация Компании

61. Компания может быть реорганизована (слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование) по решению ее участников (акционеров) либо органа юридического лица, уполномоченного на то учредительными документами, либо по решению Национального банка в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

62. Компания может быть ликвидирована в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. При этом Компания должна сдать оригинал(ы) лицензии(й) в Национальный банк в течение трех дней с момента принятия решения о ликвидации в добровольном порядке и прекратить осуществление операций, предусмотренных лицензией(ми), с момента принятия решения о ликвидации.

Приложение 1

Председателю Национального банка

Кыргызской Республики

ЗАЯВЛЕНИЕ

о выдаче письма-согласия/лицензии

Просим выдать лицензию на ведение отдельных банковских операций (письмо-согласие) для создания (регистрации/перерегистрации в органах юстиции)

____________________________________________________________________ со следующими реквизитами:

1. Наименование _______________________________________________________

2. Полный адрес _______________________________________________________

3. Имя уполномоченного лица ___________________________________________

Адрес уполномоченного лица ____________________________________________

Телефон _______________________ Факс _____________________________ ____

4. Предполагаемая структура капитала:

- акционерный капитал (номинальный) ____________________________________

- номинальная стоимость акции __________________________________________

- количество акций _____________________________________________________

Участники (акционеры) полностью несут ответственность за достоверность предъявленной информации.

Учредительные документы на _______ листах, описаны полистно (опись прилагается).

Участники (акционеры): Ф.И.О., подпись, дата,

печать

Адрес, телефон, факс

(указывается полное название юридического лица, ставится подпись руководителя и заверяется печатью)

Приложение 2

ПЕРЕЧЕНЬ

основных вопросов, которые должны быть

отражены в учредительном договоре о создании Компании

1. Полное и сокращенное наименование;

2. Цели создания;

3. Сведения об организационно-правовой форме;

4. Сведения об уставном капитале;

5. Права и обязанности участников (акционеров) Компании;

6. Сведения об акциях;

7. Сведения об органах управления (Правление, Совет директоров), их компетенция и порядок назначения;

8. Порядок реорганизации и ликвидации;

9. Другие вопросы, предусмотренные законодательством.

Приложение 3

ПЕРЕЧЕНЬ

основных вопросов, которые должны быть

отражены в уставе Компании

1. Полное и сокращенное наименование Компании с указанием организационно-правовой формы (на кыргызском, русском и английском языках);

2. Цели создания Компании;

3. Операции, осуществляемые Компанией;

4. Сведения об уставном капитале Компании;

5. Сведения об акциях Компании;

6. Права и обязанности акционеров;

7. Размещение акций Компании;

8. Отчуждение акций акционерами;

9. Реестр участников (акционеров) и порядок регистрации участников (акционеров);

10. Распределение прибыли;

11. Обеспечение интересов клиентов;

12. Учет и отчетность Компании;

13. Органы управления Компании (Совет директоров, Правление), их компетенция и порядок назначения;

14. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Компании;

15. Сведения о дочерних предприятиях, филиалах и представительствах;

16. Порядок внесения изменений и дополнений в устав;

17. Порядок реорганизации и ликвидации Компании;

18. Другие вопросы, предусмотренные законодательством Кыргызской Республики.

Приложение 4

ПЕРЕЧЕНЬ

основных вопросов, которые должны быть

отражены в бизнес-плане Компании

I. Вводная часть

А. Наименование Компании, местонахождение Компании.

Б. Ф.И.О. уполномоченного лица, его адрес, номер телефона.

II. Описание области деятельности Компании

A. Предполагаемая территория рынка, на которой предстоит действовать Компании.

Б. Перечень и краткое изложение предполагаемых услуг. Описание предполагаемой кредитной политики (механизм оценки риска при выдаче кредитов, механизм непрерывного контроля выданных кредитов, другие вопросы, связанные с предполагаемой кредитной политикой), депозитных услуг, а также других операций, приоритетных для создаваемой Компании.

B. Ф.И.О. Председателя и членов Совета директоров, Председателя и членов Правления Компании.

Перечень предполагаемых участников (акционеров), количество акций которых составят пять и более процентов, выпускаемых в обращение, с указанием процентного содержания акций, которые, как предполагается, будут ими закуплены.

III. Руководство и управление

A. Наименование Компании и круг обязанностей правления и должностных лиц, описание плана привлечения кадров и проведения кадровой политики Компании.

Б. Сведения о должностных лицах с указанием их знания, опыта и стажа работы.

B. Раскрытие любых конфликтов интересов.

Г. Описание планируемых соглашений, которые Компаниия намерена заключить для деятельности по микрокредитованию услуг.

IV. Анализ Компании

А. Анализ и описание рынков, которые предстоит обслуживать Компании, с указанием размера, дохода и других экономических показателей. Анализ предусматриваемых изменений на рынке, факторов, влияющих на эти изменения и их воздействие на создаваемую Компанию. В той мере, какая необходима для принятия деловых решений, описать различия между рынками, которые будут обслуживать Компания, например, различия между депозитными и кредитными рынками.

Б. Анализ конкуренции. Перечислите конкурентов в пределах рыночной сферы обслуживания, конкурентов, находящихся за пределами и имеющих возможность оказывать влияние на обслуживаемые рынки, а также любую потенциальную конкуренцию.

Анализ рыночных стратегий, а также ожидаемых результатов в смысле относительной силы влияния на стоимость рыночных акций и цен.

В. Обоснование избранной стратегии с целью получения доли каждого рынка (депозитного/кредитного) с указанием ожидаемых результатов.

V. Планы и цели

A. Главные объекты планирования, используемые в анализе рынка и при постановке планов и целей для новой Компании. Описание развитие рынка, процентных ставок, стоимости фондов и конкуренции.

Б. Описание механизма, который будет предполагать защиту от операций, связанных с отмыванием денег.

B. Описание плана привлечения кадров и проведения кадровой политики.

Г. Способы формирования клиентуры Компании.

VI. Структура активов и пассивов

Прогнозируемый балансовый отчет и отчет по доходам должны отражать изменения активов и пассивов, объем для каждого вида услуг, а также заработную плату должностным лицам и персоналу и основываться на объектах планирования, которые должны быть представлены как часть заявки, анализа рынка и стратегии, обсуждаемых выше.

Предполагаемые формы для прогнозов.

Планы организаторов относительно обеспечения новой Компании независимым внешним аудитом. Для выполнения условий лицензирования, Национальный банк может потребовать от Компании найма независимого внешнего аудитора.

VII. Капитализация/план собственного капитала

А. Обоснование, каким образом будет достигнута предполагаемая структура капитала и объяснения того, почему организаторы считают, что предложенное количество достаточно в условиях рыночной экономики.

Б. Планы начального привлечения капитала и финансирования роста в течение первых трех лет. Описание планов Компании по обеспечению соответствия основным нормативам, установленным Национальным банком.

В. Количество и класс выпускаемых акций, номинальная и продажная стоимость акции.

Г. Оценка адекватности прогнозируемого капитала с учетом взвешивания активов по степени риска.

Д. Описание кредитной политики Компании, механизм оценки критериев риска.

Приложение 5

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ЛИЦЕНЗИЯ N ______

"___" _____________ 20__ г.

____________________________ ___________________________________________________

(полное наименование)

юридический адрес __________________________________ _________________________________________________

(сокращенное наименование)

1. Настоящая лицензия разрешает осуществление следующих отдельных банковских операций:

1) предоставление кредитов кредитным союзам;

2) предоставление обеспеченных и необеспеченных кредитов участникам кредитных союзов, по запросу и с обязательным участием кредитного союза (в качестве третьей стороны);

3) покупка и продажа долговых обязательств (факторинг) кредитных союзов;

4) прием вкладов (депозитов) от кредитных союзов;

5) открытие и ведение счетов кредитных союзов;

6) осуществление расчетов по поручению кредитных союзов и их кассовое обслуживание;

7) осуществление операций по денежным переводам в качестве оператора системы для кредитных союзов;

8) отдельные банковские операции по исламским принципам финансирования с кредитными союзами;

9) все или некоторые операции, указанные в пункте 3 настоящего Положения в иностранной валюте с кредитными союзами;

10) осуществление других операций с учетом ограничений, установленных Национальным банком.

2. Неотъемлемой частью данной лицензии является лист ограничений на проведение отдельных банковских операций.

Настоящая лицензия вступает в силу с момента ее подписания Заместителем Председателя Национального банка, курирующим вопросы банковского надзора и лицензирования.

Настоящая лицензия предоставляет право осуществлять операции, прямо оговоренные в лицензии.

Лицензия является неотчуждаемой (именной). Права, вытекающие из настоящей лицензии, не подлежат передаче третьим лицам.

Печать

Заместитель Председателя

Приложение 6

ЛИСТ ОГРАНИЧЕНИЙ N _____

"___" _____________ 20__ г.

к лицензии N _____ выданной "___" ___________ 20__ года

на право проведения отдельных банковских операций

(полное наименование юридического лица)

Порядковый номер банковской операции	Наличие ограничения	Дата, с которой действует ограничение	Примечание
1
2
3
4
5
6
7
8
9

Печать

Заместитель Председателя

Приложение 7

Национальный Банк Кыргызской Республики

УВЕДОМЛЕНИЕ

(на фирменном бланке учреждения)

Настоящим ___________________________________________ уведомляет о

(наименование Компании)

намерении открыть (закрыть) филиал в ___________________ _________________________________________________________

(наименование населенного пункта, место нахождение)

согласно _____________________________________________________________________________________________________

(наименование органа управления Компании, принявшего в

____________________________________________________________________________________________________________

соответствии с уставом решение об открытии филиала)

Данный филиал наделен полномочиями на право проведения следующих операций и сделок(*):

(указываются все операции и сделки, право совершения которых делегировано филиалу в соответствии с положением о филиале в рамках лицензии, выданной Компании Национальным банком).

Руководителем и главным бухгалтером назначены: ___________________ _______________________________________________________________________

(Ф.И.О.)

Приложение: копии листков по учету кадров на руководителя и главного бухгалтера филиала, доверенность, всего на _____ листах.

Компании не имеет обязательств(**):

- перед клиентами и кредиторами, обслуживаемыми в данном филиале;

- перед бюджетом.

Активы и пассивы переданы на баланс Компании.

Компании полностью отвечает за достоверность представленной информации.

Руководитель исполнительного органа Компании (подпись) Ф.И.О.

(*) Данные сведения приводятся при открытии филиала.

(**) Данные сведения приводятся при закрытии филиала.

Приложение 8

Национальный Банк Кыргызской Республики

Заявление

Компании об открытии (закрытии) представительства

________________________________

(на фирменном бланке учреждения)

Настоящим ________________________________________________________

(полное наименование Компании, открывающей

_______________________________________________________________________

представительство и номер ее лицензии)

уведомляет, что в целях ___________________________________________

(указывается цель открытия представительства)

по решению ____________________________________________________________

(указывается орган управления Компании, принявшей

решение об открытии представительства)

____________________________________________________ открыто, (закрыто)

(дата открытия (закрытия) представительства)

представительство по адресу ___________________________________________

(указываются место нахождение

_______________________________________________________________________

представительства, телефон, факс и наименование Компании, в котором

_______________________________________________________________________

открыт расчетный счет представительства)

Руководителем представительства назначен:

__________________________________________________________________

(указывается Ф.И.О. руководителя)

Приложение: копия листка по учету кадров на руководителя представительства, доверенность, на ____ листах.

Руководитель органа Компании, принявшего

решение об открытии (закрытии)

представительства (подпись) Ф.И.О.

Печать