Дата создания: 2015-01-08

Постановление Правления Национального банка  

Кыргызской Республики от 24 декабря 2014 года № 58/16 

 

 

 

 

О внесении изменений и дополнений в некоторые постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики 

 

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона «О Национальном банке Кыргызской Республики», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

1. Внести прилагаемые изменения и дополнения в следующие постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики: 

- «О Положении «О лицензировании, реорганизации и ликвидации специализированного финансово-кредитного учреждения ОАО «Финансовая компания кредитных союзов» от 25 июля 2012 года N 30/14; 

- «О новой редакции Положения «О лицензировании кредитных союзов», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 04 мая 2005 года N 14/3; 

- «О Положении «О создании и деятельности микрокредитных компаний и микрокредитных агентств в Кыргызской Республике» от 11 сентября 2002 года N 37/2; 

- «О Положении «О лицензировании, реорганизации и ликвидации микрофинансовых компаний на территории Кыргызской Республики» от 31 января 2007 года N 5/1; 

- «О минимальных квалификационных требованиях, предъявляемых к должностным лицам специализированного финансово-кредитного учреждения - правопреемника ОсОО "ФКРПКС" и процедуре их согласования  Национальным банком Кыргызской Республики» от 17 апреля 2012 года № 17/1. 

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования. 

3. Юридическому управлению: 

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики; 

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

4. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения ОАО «Финансовая компания кредитных союзов», микрофинансовых организаций, кредитных союзов. 

5. Контроль исполнения настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Орозбаеву Л.Дж. 

 

 

Председатель Т. Абдыгулов 

 

 

 

Приложение 1 к постановлению 

Правления Национального банка  

Кыргызской Республики  

№ ___ от « ___ » ______________ 2014 г.  

 

 

 

1.Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О Положении «О создании и деятельности микрокредитных компаний и микрокредитных агентств в Кыргызской Республике» от 11 сентября 2002 года N 37/2, следующие изменения и дополнения: 

 

в Положение «О создании и деятельности микрокредитных компаний и микрокредитных агентств», утвержденное вышеуказанным постановлением: 

 

1) Абзац 1пункта 2.10 изложить в следующей редакции:  

 

«2.10. Для получения согласия для регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики (далее по тексту МЮКР), МКК/МКА по месту его расположения подает следующие документы в двух экземплярах в Национальный банк, его областные управления и Представительство Национального банка в Баткенской области на государственном или официальном языке:»; 

 

2) подпункт 7 пункта 2.10 изложить в следующей редакции: 

 

«7) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств, внесенные учредителями/участниками (акционерами) в уставный капитал МКК/МКА в сумме более 5% от минимального размера уставного капитала, установленного Национальным банком для вновь создаваемых МКК/МКА: 

а) юридическими лицами представляются: 

- копии бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках за последний финансовый год, подтвержденные уполномоченными органами Кыргызской Республики или; 

- копии финансовой отчетности за последний финансовый год, декларации или иные документы о финансовом состоянии; 

- копию аудиторского заключения (в случае если данное требование установлено законодательством); 

- иные документы подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенные в уставный капитал, не запрещенные законодательными актами Кыргызской Республики. 

б) физическими лицами представляются: 

- справки, декларации о доходах, договора купли-продажи/дарения, право на наследование суммы, имущества и др.  

- иные документы подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенные в уставный капитал, не запрещенные законодательными актами Кыргызской Республики. 

Копии представляемых документов должны быть заверены нотариально. 

По запросу Национального банка МКК/МКА должны представить сведения (документы), подтверждающие источники происхождения денежных средств внесенные в уставный капитал независимо от условий установленных в абзаце 1 данного подпункта»; 

 

2) пункт 2.16. изложить в следующей редакции: 

 

«2.16. В случае необходимости внесения изменений (наименования, адреса, учредителей/участников (акционеров) и т.д.) в предоставленные документы для получения согласия Национального банка, заявитель должен немедленно сообщить об этом в Управление методологии надзора и лицензирования (далее - УМНЛ), а в областях – в областные/региональные управления Национального банка в течении 3 рабочих дней и представить документы с внесенными изменениями, при этом. Национальный банк может продлить период рассмотрения заявления и всех требуемых документов на десять рабочих дней.»; 

 

3) в пункте 3.1: 

 

- подпункт 1 изложить в следующей редакции: 

 

«1) заявление (Приложение 1);»; 

 

- подпункт 4 изложить в следующей редакции: 

 

«4) нотариально удостоверенную копию устава МКК или МКА, зарегистрированную в уполномоченном государственном органе;»; 

 

- подпункт 6 признать утратившим силу; 

 

4) пункт 3.10. изложить в следующей редакции:  

 

«3.10. Сведения о выдаче свидетельств заносятся в реестр МКК и МКА, который ведется уполномоченным структурным подразделением Национального банка.»; 

 

5) в пункте 4.3: 

 

- подпункт 1 изложить в следующей редакции:  

 

«1) заявление (Приложение 4);»; 

 

- подпункт 3 изложить в следующей редакции: 

 

«3) новая редакция Устава, содержащая информацию об открываемых филиалах;»;  

 

- подпункт 5 признать утратившим силу; 

 

6) в пункте 4-1.2: 

 

- подпункты 3 и 4 изложить в следующей редакции:  

 

«3) новая редакция Устава; 

4) документ, подтверждающий на день подачи заявления внесение денежных средств в полном размере в счет увеличения уставного капитала на счет в коммерческом банке (выписки с расчетного счета в банке); 

Если увеличение капитала производится: 

- за счет дополнительного капитала, внесённого учредителями/участниками (акционерами) - представляются договор/соглашение о внесении денежных средств в качестве дополнительного капитала и выписки с расчетного счета в банке о внесении указанных денежных средств; 

- за счет нераспределенной прибыли - представляется решение общего собрания учредителей/участников (акционеров) о распределении прибыли; 

- пункт дополнить подпунктом 4-1 следующего содержания: 

«4-1) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств, согласно перечню документов, установленному в подпункте 7 пункта 2.10 настоящего Положения.»;  

 

7) пункт 4-1.11 дополнить абзацем вторым следующего содержания: 

 

«Решение о назначении должностных лиц в МКК с организационно-правовой формой акционерное общество в котором действует Совет директоров, то решение о назначении Председателя и членов Правления принимаются Советом директоров, в случае отсутствия Совета директоров, Правление назначается/избирается учредителем(ми)/акционером(ми).»; 

 

8) пункт 5.1 дополнить подпунктом 4 следующего содержания:  

 

«4) непредставление информации об источниках происхождении денежных средств.»; 

 

9) в названии раздела 7 исключить словосочетание «и микрокредитных агентств»: 

10) по всему тексту пункта 7.2 исключить аббревиатуру «МКА»; 

 

11) пункт 8.2.изложить в следующей редакции:   

 

«8.2. МКК и МКА могут быть ликвидированы по решению ее участников (акционеров) и в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, при этом МКК/МКА должны прекратить осуществление операций, предусмотренных лицензией и/или свидетельством, с момента принятия решения о ликвидации и сдать оригинал лицензии и/или свидетельства в Национальный банк в течение 10 календарных дней после принятия решения». 

 

12) Приложение 2 к Положению изложить в следующей редакции: 

 

«Приложение 2    

к положению о создании    

и деятельности микрокредитных компаний и    

микрокредитных агентств в КР    

    

АНКЕТА (для фото)    

 

1 

Наименование микрокредитной компании или микрокредитного агентства  

 

2 

Должность 

 

3 

Ф.И.О. 

 

4 

Дата и место рождения 

 

5 

Паспорт: серия, N, кем выдан, дата выдачи 

 

6 

Гражданство 

 

7 

Домашний адрес, N телефона по документам 

 

8 

Домашний адрес, N телефона реального места проживания в данный момент 

 

9 

Электронный адрес 

 

10 

Семейное положение 

 

11 

Сведения о наличии знаний в области: 

- законодательства, регулирующего деятельность микрофинансовых организаций: 

 

- бухгалтерского учета и составления финансовой отчетности: 

 

Имеется ____  

Не имеется ____ 

 

Есть___ Нет___ 

 

 

12. Образование (высшее, неоконченное высшее, средне-специальное, среднее)  (нужное подчеркнуть) 

Название учебного заведения (город,страна)  

Факультет  

или отделение  

Год поступ-ления /окончания 

Специальность согласно полученному диплому 

    

    

    

    

    

    

    

    

13. Обучение на курсах      

Тема семинара или курсов    

Организатор семинара    

Место прохождения  (город, страна)  

Дата  прохождения  (год)  

Наличие сертификата  (курсы по МСФО и аудиту)  

    

    

    

    

   (есть, нет) 

14. Выполняемая работа с начала трудовой деятельности:    

  Общий трудовой стаж работы ______ в том числе в финансовой или экономической сфере      

Дата поступления на работу (год, месяц)  

Дата ухода 

(год, месяц)  

Занимаемая должность  

Название организации, местонахождение (город, страна) 

Причина ухода  

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

    

15. Дополнительная информация 

Имеется ли решение суда, запрещающее Вам занятие данным видом деятельности 

Да ___ Нет___ 

Имеете ли Вы отношение к банку или иному финансово-кредитному учреждению, находящемуся в процессе банкротства или прекратившим свою деятельность в связи с банкротством 

Да ___ Нет___ 

 

Если да, то укажите наименование банка или финансово-кредитного учреждения, должность которую вы занимали, дайте подробное разъяснение Вашей ответственности  ___________________________________________________________ 

 

Применялись ли к Вам предупредительные меры и санкции со стороны Национального банка. 

Да____Нет____ 

Если «Да», укажите когда и за какое нарушение_________________________________________________________________ 

Я, _______________________________________________________________    

(фамилия, имя, отчество)    

подтверждаю, что вышепредставленная информация является достоверной и полной и обязуюсь в дальнейшем представлять в Национальный банк сведения обо всех изменениях, произошедших в ней. Признаю, что в случае допущения с моей стороны искажений и упущений, это может повлечь за собой дальнейшее применение санкций в отношении меня и микрокредитной компании (или микрокредитного агентства) в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.    

   _________________ "____" ___________ 200__ г.    

(подпись)»    

 

13) Приложение 7 к Положению изложить в следующей редакции: 

 

«Приложение 7    

к Положению о создании  и деятельности  

микрокредитных компаний и    

микрокредитных агентств в КР    

      

Кандидаты на должность руководителя и главного бухгалтера должны соответствовать следующим минимальным требованиям:    

«1) для руководителя:    

- наличие высшего или средне-профессионального образования;    

- наличие знаний в области законодательства, регулирующего деятельность микрофинансовых организаций;    

- отсутствие решения суда, запрещающего занятие данным видом деятельности;    

2) для главного бухгалтера (бухгалтера - при отсутствии в штате должности главного бухгалтера):    

- наличие высшего, средне-профессионального или начально-профессионального образования с сертификатами или иными документами подтверждающие успешное окончание курса или повышения квалификации по бухгалтерскому учету: 

- сдача экзамена/теста по финансовому учету 1, бухгалтер банковского учета –уровень 1 

- отсутствие решения суда, запрещающего занятие данным видом деятельности.».    

 

2. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О Положении «О лицензировании, реорганизации и ликвидации микрофинансовых компаний на территории Кыргызской Республики» от 31 января 2007 года N 5/1, следующие изменения и дополнения; 

 

в Положение «О лицензировании, реорганизации и ликвидации микрофинансовых компаний на территории Кыргызской Республики» утвержденное вышеуказанным постановлением:  

 

1) подпункт 11 пункта 4.2. изложить в следующей редакции: 

 

«11) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств, внесенные учредителями/участниками (акционерами) в уставный капитал МФК в сумме более 1% от минимального размера уставного капитала, установленного Национальны банком для вновь создаваемой МФК не осуществляющих операции по приему срочных вкладов от физических и юридических лиц: 

а) юридическими лицами представляются: 

- копии бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках за последний финансовый год, подтвержденные уполномоченными органами Кыргызской Республики или; 

- копии финансовой отчетности за последний финансовый год, декларации или иные документы о финансовом состоянии; 

- копию аудиторского заключения (в случае если данное требование установлено законодательством); 

- иные документы подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенные в уставный капитал, не запрещенные законодательными актами Кыргызской Республики; 

б) физическими лицами представляются: 

- справки, декларации о доходах, договора купли-продажи/дарения, право на наследование суммы, имущества и др.  

- иные документы подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенные в уставный капитал, не запрещенные законодательными актами Кыргызской Республики. 

Копии представляемых документов должны быть заверены нотариально. 

По запросу Национального банка МФК должны представить сведения (документы), подтверждающие источники происхождения денежных средств внесенные в уставный капитал независимо от условий установленных в абзаце 1 данного подпункта». 

 

2) Абзац 7 пункта 9.7.2 изложить в следующей редакции: 

 

«- документ, подтверждающий на день подачи заявления внесение денежных средств в полном размере в счет увеличения уставного капитала на счет в коммерческом банке (выписки с расчетного счета в банке); 

Если увеличение капитала производится: 

-за счет дополнительного капитала, внесённого учредителями/участниками (акционерами) - представляются договор/соглашение о внесении денежных средств в качестве дополнительного капитала и выписки с расчетного счета в банке о внесении указанных денежных средств; 

- за счет нераспределенной прибыли - представляется решение общего собрания учредителей/участников (акционеров) о распределении прибыли.»  

 

3) Пункт 9.7.2 дополнить абзацем 8 следующего содержания: 

 

«- сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств, согласно перечню документов, установленному в подпункте 11 пункта 4.2.»; 

 

4) Пункт 9.9.1 изложить в следующей редакции: 

 

«9.9.1. Изменение места нахождения (почтового адреса) МФК может сопровождаться изменениями названия населенного пункта, названия улицы, номера дома, передислокацией МФК в другой населенный пункт. Изменение места нахождения МФК внутри одного населенного пункта не влечет замены ее лицензии и не требует внесения соответствующих изменений в учредительные документы. При изменении места нахождения, в том числе и изменения фактического адреса, МФК представляет в УМНЛ следующие документы:  

1) уведомление об изменении места нахождения, в том числе и изменения фактического адреса, МФК.»;   

2) копию договора аренды или документа, подтверждающего право собственности МФК на соответствующее помещение.». 

 

3. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О минимальных квалификационных требованиях, предъявляемых к должностным лицам специализированного финансово-кредитного учреждения - правопреемника ОсОО "ФКРПКС" и процедуре их согласования  Национальным банком Кыргызской Республики» от 17 апреля 2012 года № 17/1, следующие изменения и дополнения; 

 

В «Минимальные квалификационные требования, предъявляемые к должностным лицам специализированного финансово-кредитного учреждения - правопреемника ОсОО "ФКРПКС" и процедуре их согласования  Национальным банком Кыргызской Республики», утвержденное вышеуказанным постановлением: 

 

1) Название изложить в следующей редакции:  

 

«Порядок согласования должностных лиц специализированного финансово-кредитного учреждения ОАО «Финансовая компания кредитных союзов».;  

 

2) По всему тексту документа аббревиатуру «ОсОО ФКПРКС» заменить на «ОАО «ФК КС»; 

 

3) По всему тексту документа аббревиатуру «НБКР» заменить на «Национальный банк» в соответствующих падежах; 

 

4) пункт 2 изложить в следующей редакции:  

 

«2.Кандидат на должность члена Правления, главного бухгалтера, руководителя структурного подразделения СФКУ которые определяют политику, имеют полномочия участвовать или реально участвуют в основных операциях СФКУ, формирующих политику СФКУ (по кредитам, по финансам и др.) должен соответствовать следующим требованиям:

1) иметь высшее образование;  

2) иметь следующий стаж работы:  

- для кандидата на должность председателя Правления - не менее трех лет в финансово-кредитной системе, в том числе на руководящих должностях - не менее одного года; 

Кандидат на должность Председателя Правления, также должен владеть: 

а) навыками анализа деятельности ОАО «ФККС» и системы кредитных союзов в целом; 

б) иметь знания по вопросам деятельности кредитных союзов, подтвержденные сертификатом/свидетельством о прохождении обучения. и наличие не менее двух рекомендаций от лиц, работающих или работавших в финансово-банковской сфере (за исключением рекомендаций от сотрудников НБКР, от близких родственников кандидата, от руководителей и сотрудников самого ОАО «ФК КС»); 

в) не должен быть участником или должностным лицом кредитного союза на протяжении последних 3-х лет на момент его назначения Председателем Правления ОАО «ФККС». 

- для кандидата на должность члена Правления - не менее двух лет в финансово-кредитной системе;  

- для кандидата на должность главного бухгалтера, руководителя структурного подразделения - как минимум, один год в финансово-кредитной системе;  

3) иметь знания в области законодательства, регулирующего деятельность финансово-кредитных учреждений, управления рисками и корпоративного управления;  

4) знать бизнес-план СФКУ;  

5) отсутствие в отношении кандидата решения суда запрещающего работать в финансово-кредитной системе;  

6) в отношении кандидата отсутствует обвинительный приговор суда за совершение преступлений в сфере экономики и за должностные преступления;  

7) в отношении кандидата отсутствуют акты уполномоченных органов признавших его причастным к действиям (бездействию), в результате которых у банка/финансового-кредитного учреждения была отозвана лицензия». 

 

5) Абзац 5 пункта 4 изложить в следующей редакции 

 

«Заместитель Председателя Национального банка, курирующий УМНЛ, принимает решение о соответствии/несоответствии требованиям Национального банка кандидатов на должности членов Совета директоров, членов Правления, членов ревизионной комиссии и руководителей структурных подразделений.»; 

 

4. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании, реорганизации и ликвидации специализированного финансово-кредитного учреждения  ОАО «Финансовая компания кредитных союзов», от 25 июля 2012 г. №30/14,  следующие изменения и дополнения: 

 

в Положение «О лицензировании, реорганизации и ликвидации специализированного финансово-кредитного учреждения  ОАО «Финансовая компания кредитных союзов», утвержденное вышеуказанным постановлением: 

 

1) По всему тексту Положения слова «Минимальные квалификационные требования, предъявляемые к должностным лицам специализированного финансово-кредитного учреждения - правопреемника ОсОО "ФКРПКС" и процедуре их согласования  Национальным банком Кыргызской Республики» заменить на слова «Порядок согласования должностных лиц специализированного финансово-кредитного учреждения ОАО «Финансовая компания кредитных союзов» в соответствующих падежах; 

 

2) Пункт 1 Приложения 5 изложить в следующей редакции: 

 

«1. Настоящая лицензия разрешает осуществление следующих отдельных банковских операций:    

1) предоставление кредитов кредитным союзам;   

2) предоставление кредитов участникам кредитных союзов, по запросу и с обязательным участием кредитного союза (в качестве третьей стороны);   

3) привлечение денежных средств от финансово-кредитных учреждений;  

4) покупка и продажа долговых обязательств (факторинг) кредитных союзов;    

5) прием вкладов (депозитов) от кредитных союзов;   

6) открытие и ведение счетов кредитных союзов;    

7) осуществление расчетов по поручению кредитных союзов и их кассовое обслуживание;   

8) осуществление операций по денежным переводам в качестве оператора системы для кредитных союзов;   

9) осуществление других операций с учетом ограничений, установленных Национальным банком.».  

 

5. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О новой редакции Положения «О лицензировании кредитных союзов», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 04 мая 2005 года N 14/3, следующие изменения и дополнения: 

 

в Положение «О лицензировании кредитных союзов», утвержденное вышеуказанным постановлением: 

 

1) Пункт 1.6. изложить в следующей редакции: 

 

«1.6. Кредитный союз вправе оказывать финансовые услуги, указанные в лицензии».  

 

2) «В пункте 2 приложения 2 к Положению дополнить абзацем 6 следующего содержания: «Электронный адрес_______________».