Национальный банк Кыргызской Республики

Дата создания: 2016-03-24

Постановление Правления Национального банка

Кыргызской Республики от 16 марта 2016 года №12/3

Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности специализированных финансово-кредитных учреждений»

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Утвердить Положение «О лицензировании деятельности специализированных финансово-кредитных учреждений» (прилагается).

2. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней с момента его официального опубликования.

4. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения соответствующих структурных подразделений Национального банка Кыргызской Республики, действующих обменных бюро Кыргызской Республики и Ассоциации обменных бюро «Альянс».

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики Джусупова Т. Дж.

Председатель Т. Абдыгулов

Приложение

к постановлению Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 16 марта 2016 года № 12/3

ПОЛОЖЕНИЕ

о лицензировании деятельности специализированных финансово-кредитных учреждений

Положение «О лицензировании деятельности специализированных финансово-кредитных учреждений» (далее - Положение) разработано в соответствии с Гражданским кодексом Кыргызской Республики, законами Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике», «Об операциях в иностранной валюте», «О лицензионно-разрешительной системе в Кыргызской Республике», «О платежной системе Кыргызской Республики», а также другими нормативными правовыми актами Кыргызской Республики, и определяет порядок лицензирования деятельности специализированных финансово-кредитных учреждений (далее – СФКУ), осуществляющих отдельные банковские операции, указанные в настоящем Положении.

Настоящее Положение не распространяется на коммерческие банки, микрофинансовые организации, кредитные союзы, ОАО «Финансовая компания кредитных союзов», финансово-кредитные корпорации (компании), ссудные кассы, общества взаимного кредитования, действующие на основании лицензии Национального банка Кыргызской Республики и правомочные осуществлять отдельные банковские операции.

Глава 1. Общие положения

1. СФКУ создается только в форме акционерного общества и осуществляет свою деятельность в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, настоящим Положением и учредительными документами СФКУ.

2. Для осуществления своей деятельности СФКУ обязано получить лицензию Национального банка Кыргызской Республики (далее - Национальный банк) на право осуществления операций, указанных в пункте 3 настоящего Положения, (далее - лицензия) в соответствии с Законами Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике» и «О лицензионно-разрешительной системе в Кыргызской Республике» и другими нормативными правовыми актами Национального банка.

3. СФКУ может осуществлять следующие операции с учетом ограничений, установленных Национальным банком, при условии, что такие операции указаны в лицензии:

- покупать и продавать наличную и безналичную иностранную валюту от своего имени и от имени клиента;

- осуществлять розничные банковские услуги посредством заключения агентского договора с банком;

- операции с драгоценными металлами, в виде мерных слитков, эмитированных Национальным банком.

При наличии дополнительной лицензии Национального банка СФКУ вправе осуществлять операции по оказанию услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары и услуги, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц посредством платежных систем, основанных на информационных технологиях и электронных средствах и способах проведения платежей.

4. СФКУ запрещено участвовать во всех «игровых» видах деятельности, в том числе в организации и проведении розыгрышей и денежно-вещевых лотерей, включая проведение денежно-вещевых лотерей в помещениях СФКУ или их рекламу.

5. СФКУ использует в качестве своего фирменного наименования то, которое записано в его уставе. СФКУ не вправе именовать себя в любых документах, объявлениях или рекламе иначе, чем наименованием, записанным в его уставе.

6. Учредителями и акционерами СФКУ могут выступать физические и юридические лица (только резиденты Кыргызской Республики), участие которых в СФКУ не запрещено законодательством Кыргызской Республики.

7. Учредители (акционеры) – участники СФКУ должны отвечать следующим минимальным требованиям:

- иметь удовлетворительное финансовое положение;

- не иметь обязательств по уплате налогов и приравненных к ним платежей;

- отсутствие принятых мер и санкций или других решений, признающих его/их допустившими нарушения банковского законодательства, в том числе если их действия (бездействие) привели к отзыву лицензии/свидетельства у финансово-кредитного учреждения.

Учредители (акционеры) – юридические лица должны быть зарегистрированы в установленном законодательством порядке.

8. Помещение СФКУ, в том числе помещения его филиалов и обменных пунктов должны соответствовать требованиям по технической укрепленности и оснащенности (включая оснащение и оборудование кассового узла, хранилища и других помещений), установленным нормативными правовыми актами Национального банка.

Глава 2. Уставный капитал СФКУ

9. Минимальный размер уставного капитала СФКУ должен составлять не менее 50 млн. сомов.

10. Основу капитала СФКУ составляет оплаченный уставный капитал. В состав капитала СФКУ входит только такой уставный капитал, по которому СФКУ не имеет обязательств по возврату средств, вложенных акционерами.

11. Уставный капитал СФКУ формируется в национальной валюте Кыргызской Республики и только за счет денежных средств учредителей (акционеров). Не допускается использование для формирования уставного капитала основных средств и нематериальных активов.

12. Учредители СФКУ обязаны внести минимальный размер уставного капитала на накопительный счет, открытый в коммерческом банке после прохождения государственной регистрации. СФКУ не имеет право использовать данные средства на счете до получения лицензии на право проведения отдельных банковских операций.

Глава 3. Документы, предоставляемые СФКУ для получения лицензии

13. Для получения лицензии на право проведения отдельных банковских операций СФКУ должен представить в Национальный банк следующие документы:

1) ходатайство о выдаче лицензии на право осуществления операций, указанных в пункте 3 настоящего Положения, согласно Приложению 1, за подписью председателя Правления, содержащее детальное описание типов операций, которые СФКУ намерен осуществлять;

2) решение (при одном учредителе) или протокол общего собрания учредителей (при числе учредителей более одного) СФКУ (в двух экземплярах), содержащее решения об учреждении СФКУ, избрании (назначении) Председателя и членов Совета директоров, Председателя и членов Правления, руководителя службы внутреннего аудита, главного бухгалтера, руководителя структурного подразделения, ответственного за внутренние организационные мероприятия по противодействию финансированию терроризма (экстремизма), легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (комплаенс-офицер) и риск-менеджера СФКУ;

3) два экземпляра устава СФКУ, утвержденного учредителями/акционерами СФКУ;

4) при наличии двух и более учредителей – нотариально заверенный учредительный договор об учреждении СФКУ в двух экземплярах;

5) два экземпляра бизнес-плана СФКУ;

6) анкеты Председателей, членов Правления и Совета директоров, руководителя службы внутреннего аудита главного бухгалтера, руководителя структурного подразделения, ответственного за внутренние организационные мероприятия по противодействию финансированию терроризма (экстремизма), легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (комплаенс-офицер) и риск-менеджера СФКУ, а также (при необходимости или по запросу Национального банка) сведения и документы, подтверждающие их соответствие минимальным квалификационным требованиям, установленным Национальным банком;

7) организационную структуру СФКУ (органы управления, структурные подразделения (управления, отделы), их функциональные обязанности, круг рассматриваемых вопросов, подчиненность);

8) внутренние политики СФКУ, регламентирующие деятельность по предполагаемым операциям, в том числе по противодействию финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

9) сведения о выполнении требований о наличии программного обеспечения и заключение независимой компании по информационным системам с соответствующими подтверждающими документами о возможностях данного программного обеспечения формировать и предоставлять отчетность СФКУ в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка, а также архивировать и хранить данные, и выполнять другие требования по обеспечению безопасности и надежности проводимых операций;

10) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств, внесенных учредителями (акционерами) в уставный капитал СФКУ:

а) юридическими лицами представляются:

- копии бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках за последний финансовый год, подтвержденные уполномоченными органами Кыргызской Республики, заверенные печатью юридического лица;

- копии финансовой отчетности за последний финансовый год, декларации или иные документы о финансовом состоянии, заверенные печатью юридического лица;

- копия аудиторского заключения (в случае если данное требование установлено законодательством);

- иные документы подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенные в уставный капитал, не запрещенные законодательными актами Кыргызской Республики;

б) физическими лицами представляются:

- справки, декларации о доходах, договора купли-продажи/дарения, право на наследование суммы, имущества и др.;

- иные документы подтверждающие источники происхождения денежных средств, внесенные в уставный капитал, не запрещенные законодательными актами Кыргызской Республики.

14. Учредительные документы по созданию СФКУ, предоставляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением, содержащие более одного листа, должны быть прошиты, пронумерованы и подписаны лицом, уполномоченным собранием учредителей. Подпись уполномоченного лица, являющегося представителем учредителя - юридического лица, должна быть скреплена печатью юридического лица.

15. В случае предоставления документов не в полном объеме либо при несоответствии учредительных документов установленным требованиям, Национальный банк возвращает документы на доработку с письменным изложением причин в сроки, отведенные для рассмотрения документов.

16. В случае если документы были направлены на доработку или в период рассмотрения заявления и документов будут представлены дополнительные документы, то отсчет срока рассмотрения заявления и документов начинается вновь со дня получения дополнительных документов, удовлетворяющих установленным минимальным требованиям.

17. В случае необходимости внесения изменений (наименования, адреса, учредителей/участников (акционеров) и т.д.) в представленные документы в период их рассмотрения Национальным банком, заявитель должен сообщить об этом в Национальный банк в течение 3 рабочих дней и представить документы с внесенными изменениями, при этом Национальный банк может продлить период рассмотрения заявления и всех требуемых документов на десять рабочих дней.

18. Национальный банк рассматривает документы СФКУ в течение 30 дней с даты подачи заявления СФКУ.

19. При согласии Национального банка направляется письмо для государственной регистрации СФКУ в уполномоченном органе по регистрации юридических лиц в соответствии с требованиями, установленными законодательством Кыргызской Республики с приложением одного экземпляра представленных учредительных документов.

20. После прохождения государственной регистрации для получения лицензии, СФКУ должны быть представлены в Национальный банк следующие документы:

1) заявление о выдаче лицензии, подписанное председателем Правления СФКУ, либо другим лицом, уполномоченным собранием акционеров СФКУ;

2) копия учредительного договора, прошедшего государственную регистрацию в уполномоченном органе по регистрации юридических лиц, заверенная печатью СФКУ;

3) копия устава с отметкой о прохождении государственной регистрации в уполномоченном органе по регистрации юридических лиц, заверенная печатью СФКУ;

4) копия свидетельства о государственной регистрации, заверенная печатью СФКУ;

5) справка из банка о внесении минимального уставного капитала на расчетный счет СФКУ;

6) документ, подтверждающий внесение платы за выдачу лицензии;

7) реестр акционеров СФКУ, заверенный реестродержателем СФКУ. В последующем, при любых изменениях в составе акционеров, в течение 5 рабочих дней с момента внесения изменения в реестр акционеров СФКУ, в Национальный банк представляется реестр акционеров банка с изменениями на бумажном носителе, заверенный надлежащим образом;

8) заключение соответствующего структурного подразделения Национального банка о соответствии помещений СФКУ установленным нормативными правовыми актами требованиям по технической укрепленности.

21. Лицензия выдается в течение пяти рабочих дней после предоставления соответвующих требованиям документов, указанных в пункте 20 настоящего Положения.

22. Национальный банк может отказать заявителю в выдаче лицензии на право проведения отдельных банковских операций по любой из следующих причин:

1) несоответствие учредительных или иных документов, представленных для получения лицензии, требованиям, установленным законодательством;

2) представление документов не в полном объеме, установленном законодательством. При устранении заявителем указанных препятствий заявление (ходатайство) рассматривается на общих основаниях;

3) несоответствие учредителей (акционеров) и должностных лиц требованиям, установленным Национальным банком;

4) несоответствие размера, структуры, источника формирования минимального уставного капитала требованиям законодательства;

5) предоставление заявителем документов на получение лицензии, содержащих недостоверные сведения или информацию;

6) невнесение оплаты за лицензию;

7) наличие решения суда в отношении заявителя, учредителя (акционера) СФКУ, запрещающее им заниматься данным видом деятельности;

8) непредставление Национальному банку информации об источниках происхождении денежных средств, направленных на формирование и увеличение уставного капитала, а именно:

а) из представленной информации нельзя определить происхождение и источники происхождения денежных средств;

б) согласно представленной информации источник происхождения денежных средств не соответствует требованиям и критериям, установленным Национальным банком;

10) по другим основаниям, предусмотренным законодательством;

11) Национальный банк вправе отказать в выдаче лицензии, если станут известны факты, свидетельствующие о любом изменении финансового, правового положения или иных обстоятельств, на основании которых Национальным банком было выдано письмо о согласии на государственную регистрацию СФКУ.

23. О любом значительном изменении финансового, правового положения учредителя или иных обстоятельств, на основании которых Национальным банком было выдано письмо согласие на государственную регистрацию СФКУ, заявитель должен, в срок не позднее десяти рабочих дней, уведомить Национальный банк.

24. Национальный банк обязан письменно уведомить заявителя об основаниях отказа в выдаче согласия на выдачу лицензии СФКУ.

Глава 4. Требования к должностным лицам СФКУ

25. Кандидаты на должности председателя и членов Совета директоров, председателя и членов Правления, главного бухгалтера, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя структурного подразделения, ответственного за внутренние организационные мероприятия по противодействию финансированию терроризма (экстремизма), легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (комплаенс-офицер), риск-менеджера СФКУ должны отвечать следующим минимальным требованиям:

1) иметь диплом о высшем образовании;

2) иметь следующий стаж работы:

а) кандидат на должность председателя Правления - не менее 5 лет в банковской и/или финансовой системе, из них 2 года на руководящих должностях;

б) кандидат на должность председателя Совета директоров - не менее 3 лет в банковской и/или финансовой системе, из них не менее одного года на руководящих должностях;

в) кандидат на должности члена Правления и члена Совета директоров - не менее 3 лет в банковской и/или финансовой системе;

г) для кандидатов на должности главного бухгалтера, руководителя службы внутреннего аудита, структурного подразделения, ответственного за внутренние организационные мероприятия по противодействию финансированию терроризма (экстремизма), легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (комплаенс-офицер), риск-менеджера - не менее 2 лет в банковской и/или финансовой системе.

3) обладать знаниями в области корпоративного управления, банковского законодательства, законодательства по операциям в иностранной валюте и в той сфере, где они предполагают работать, включая основные нормативные документы Национального банка;

4) знать бизнес-план СФКУ и стратегию его развития.

26. Кандидаты на должность главного бухгалтера, руководителя службы (отдела) внутреннего аудита и структурного подразделения, ответственного за внутренние организационные мероприятия по противодействию финансированию терроризма (экстремизма), легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (комплаенс-офицер), в дополнение к требованиям, указанным в пункте 25 настоящего Положения, должны знать:

1) главный бухгалтер – Международные стандарты бухгалтерского учета и финансовой отчетности и иметь соответствующие сертификаты или иные документы, подтверждающие окончание курса (сдача экзамена/теста и т.п.).

2) руководитель службы внутреннего аудита – законодательство Кыргызской Республики в области аудита, владеть международными стандартами аудита, Международными стандартами внутреннего аудита и иметь сертификат (свидетельство) о прохождении углубленного обучения по указанным направлениям, а также знать и уметь применять Международные стандарты финансовой отчетности, подтвержденные соответствующими сертификатами, подтверждающими окончание курса (сдача экзамена/теста и т.п.);

3) руководитель структурного подразделения, ответственного за внутренние организационные мероприятия по противодействию финансированию терроризма (экстремизма), легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (комплаенс-офицер) – законодательство Кыргызской Республики в области противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности и иметь соответствующие сертификаты.

27. Кандидаты на должности, указанные в пункте 25 настоящего Положения, не могут занимать эти должности в случаях если:

1) в отношении кандидатов вынесен по решению суда обвинительный приговор, запрещающий им работать в финансово-кредитной системе, в течение срока, установленного этим решением;

2) в отношении кандидатов вступил в силу обвинительный приговор за совершение преступлений в сфере экономики, финансов и банковской деятельности, а также за должностные преступления. Данный подпункт не распространяется на кандидатов, у которых судимость снята или погашена

3) они ранее являлись: председателем Совета директоров, членами Совета директоров, председателем комитета по аудиту, председателем правления, членами правления, главным бухгалтером, руководителем службы внутреннего аудита финансово-кредитного учреждения, признанного в принудительном порядке банкротом и имеются подтверждения, свидетельствующие, что их действия (бездействие) привели к отзыву лицензии/свидетельства у финансово-кредитного учреждения – в течение пяти лет с момента отзыва лицензии/свидетельства у финансово-кредитного учреждения;

4) имеется подтвержденная письменная информация, свидетельствующая о ненадлежащей деловой репутации кандидата в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка - в течение пяти лет с момента выявления факта нарушения;

5) имеются материалы проверок регулирующих органов, в том числе Национального банка, свидетельствующие о возникновении финансовых или административных проблем на участках, за деятельность которых был ответственен кандидат - в течение пяти лет с момента выявления факта нарушения.

28. Рассмотрение Национальным банком документов кандидатов на должности, указанные в пункте 25 настоящего Положения, в отношении которых возбуждено уголовное дело, приостанавливается с момента получения об этом информации. При этом Национальный банк вправе потребовать предоставление альтернативной кандидатуры.

29. При предоставлении любой недостоверной, неполной информации или преднамеренное искажение или упущение информации со стороны лиц, указанных в пункте 25 настоящего Положения, Национальный банк вправе отказать в рассмотрении документов и потребовать предоставления альтернативной кандидатуры.

30. Национальный банк вправе потребовать отстранения кандидатов в случае несоответствия кандидатов требованиям пункта 25 и 26 настоящего Положения, а также при выявлении в последующем, оснований, указанных в пунктах 27-29 настоящего Положения.

31. Национальный банк вправе потребовать прекращения полномочий должностных лиц СФКУ, вовлекающих СФКУ в угрожающую его надежности и стабильности деятельность, а также при обнаружении фактов несоблюдения СФКУ законодательства и нормативных правовых актов, регулирующих деятельность СФКУ.

32. Ответственность за соответствие должностных лиц СФКУ, указанных в пункте 25 настоящего Положения за исключением председателя и членов Совета директоров, требованиям Национального банка возлагается на председателя Правления СФКУ.

33. СФКУ должно в течение трех рабочих дней с момента избрания/назначения лиц, указанных в пункте 25 настоящего Положения, представить в Национальный банк уведомление об изменениях в составе должностных лиц.

34. В течение десяти рабочих дней с момента избрания/назначения кандидата, СФКУ должен представить в Национальный банк письмо с приложением следующих документов:

1) заверенной копии протокола заседания (трудового договора) уполномоченного органа управления, принявшего решение об избрании кандидата или об освобождении от обязанностей;

2) заверенной печатью СФКУ копии приказа (постановления, распоряжения) о назначении.

3) анкеты;

4) документы, подтверждающие соответствие кандидата установленным требованиям.

Глава 5. Порядок открытия филиала

35. СФКУ, действующее на основании лицензии, выданной Национальным банком может открывать на территории Кыргызской Республики филиалы.

36. Филиалом СФКУ является его обособленное подразделение, не являющееся юридическим лицом и осуществляющее все или часть банковских операций, разрешенных для СФКУ, от имени СФКУ, на основании утвержденного положения, и действующее в пределах полномочий, предоставленных ему СФКУ.

Филиал имеет с СФКУ единый уставный капитал, баланс, а также наименование, полностью совпадающее с наименованием СФКУ.

37. Руководитель филиала назначается уполномоченным согласно уставу СФКУ органом управления и действует на основании выданной в установленном порядке доверенности. В доверенности должен быть указан перечень операций и других действий, на проведение которых уполномочен руководитель филиала.

38. Сведения о филиале СФКУ должны содержаться в уставе СФКУ. СФКУ обязан на первом общем собрании акционеров, состоявшегося после открытия филиала, внести в Устав СФКУ изменения относительно внесения соответствующих сведений о филиале и утвердить его.

39. Для открытия филиала в Национальный банк предоставляются следующие документы:

1) уведомление об открытии филиала, содержащее сведения о руководителе филиала и главном бухгалтере;

2) Положение о филиале, в котором должны быть указаны: наименование филиала, полностью совпадающее с наименованием СФКУ, почтовый адрес филиала, перечень операций, право на осуществление которых делегировано филиалу, масштаб и характер планируемых операций, полномочия и функции руководителя филиала, предусмотрены его права и обязанности, которые должны предусматривать осуществление эффективного контроля со стороны головного СФКУ;

3) копия решения Совета директоров СФКУ об открытии филиала;

4) заверенная копия доверенности, выданной руководителю филиала, с указанием операций и сделок, на проведение которых он уполномочен;

5) оценка будущей деятельности филиала, с точки зрения влияния деятельности филиала на деятельность СФКУ и прогнозируемой доходности СФКУ;

6) заключение соответствующего структурного подразделения Национального банка о соответствии помещения для размещения филиала установленным требованиям Национального банка по технической укрепленности;

7) копия договора аренды или документа, подтверждающего право собственности СФКУ на помещение, где будет расположен филиал, заверенную СФКУ.

40. Национальный банк рассматривает документы по открытию филиала СФКУ в течение десяти рабочих дней со дня получения документов, оформленных надлежащим образом. При согласии Национальный банк направляет в адрес уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц письмо для государственной регистрации филиала в установленном законодательством порядке.

41. После регистрации филиала в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, СФКУ обязано в срок, не превышающий пяти рабочих дней, предоставить в Национальный банк следующие документы:

1) уведомление о прохождении государственной регистрации филиала;

2) копию положения о филиале с отметкой о прохождении государственной регистрации;

3) копию свидетельства о государственной регистрации филиала, заверенную печатью СФКУ;

4) нотариально заверенную копию устава с отметкой о прохождении государственной регистрации.

42. В течение трех рабочих дней со дня предоставления уведомления об учетной регистрации филиала Национальный банк:

1) вносит запись в Реестр филиалов СФКУ;

2) направляет письмо в адрес СФКУ о внесении записи в Реестр филиалов СФКУ.

43. Филиал СФКУ вправе начать осуществление отдельных банковских операций со дня получения уведомления Национального банка о внесении записи в Реестр филиалов СФКУ.

44. В случае изменения местонахождения филиала, СФКУ обязан уведомить об этом Национальный банк и представить копию договора аренды или правоустанавливающего документа на новое помещение и заключение о соответствии помещения для размещения филиала установленным Национальным банком требованиям по технической укрепленности.

45. Решение о закрытии филиала СФКУ принимается Правлением. В течение пяти рабочих дней со дня принятия решения о закрытии филиала, СФКУ обязан представить в Национальный банк:

1) уведомление о закрытии филиала;

2) решение о закрытии филиала.

46. В течение пяти рабочих дней со дня регистрации закрытия (прекращения деятельности) филиала СФКУ в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, СФКУ уведомляет об этом Национальный банк. Дополнительно к уведомлению должна быть представлена копия решения уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о закрытии филиала.

Глава 6. Открытие обменных пунктов

47. СФКУ, может открывать на территории Кыргызской Республики обменные пункты, в целях оказания услуг по обменным операциям с наличной иностранной валютой.

«Обменный пункт» – специально оборудованное место проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых СФКУ в соответствии с лицензией Национального банка на право проведения банковских операций.

Руководство СФКУ несет полную ответственность за деятельность открываемых им обменных пунктов и их соответствие требованиям законодательства Кыргызской Республики, включая нормативных правовых актов Национального банка.

48. Обменный пункт, при наличии соответствующей лицензии у СФКУ, в пределах выданной доверенности, вправе покупать и продавать наличную иностранную валюту от своего имени и от имени клиента.

49. Обменный пункт организует свою деятельность в соответствии с Положением «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике», утвержденного постановлением Правления Национального банка от 30 ноября 2000 года №42/1.

50. Для регистрации обменного пункта СФКУ в течение 10 рабочих дней с момента принятия решения об открытии обменного пункта направляет письмо в Национальный банк с приложением следующих документов:

1. заверенную печатью СФКУ копию решения Правления об открытии обменного пункта, содержащее сведения о подведомственности головному СФКУ или определенному филиалу СФКУ;

2. заверенную печатью СФКУ копию договора аренды или документа, подтверждающего право собственности на помещение, где будет расположен обменный пункт;

3. заключение о соответствии помещения обменного пункта установленным требованиям по технической укрепленности.

51. Письмо Национального банка о регистрации является основанием для начала деятельности обменного пункта СФКУ. Национальный банк осуществляет регистрацию обменного пункта в срок не позднее десяти рабочих дней с момента получения документов, указанных в пункте 50 настоящего Положения, удовлетворяющих установленным настоящим Положением требованиям.

52. Деятельность обменного пункта прекращается на основании приказа Председателя Правления СФКУ. СФКУ письменно уведомляет Национальный банк о прекращении деятельности обменного пункта в срок не позднее трех рабочих дней со дня принятия решения об его закрытии. В уведомлении должен содержаться адрес обменного пункта и копия приказа о закрытии.

53. В случае изменения адреса обменного пункта, СФКУ обязан в срок, не превышающий трех рабочих дней, уведомить Национальный банк об изменении адреса обменного пункта, с приложением следующих документов:

1) копию решения Правления;

2) заверенную СФКУ копию договора аренды или документа, подтверждающего право собственности банка на помещение, где будет расположен обменный пункт;

3) заключение соответствующего структурного подразделения Национального банка о соответствии помещения обменного пункта установленным Национальным банком требованиям по технической укрепленности.

Глава 7. Согласование внесения изменений и/или дополнений в учредительные документы и государственная перерегистрация СФКУ

54. СФКУ обязано извещать Национальный банк обо всех изменениях и дополнениях, вносимых в учредительные документы СФКУ в течение тридцати календарных дней с момента принятия соответствующего решения.

55. СФКУ должно в течение срока, указанного в пункте 54 настоящего Положения представить в Национальный банк заверенный независимым регистратором протокол общего собрания акционеров СФКУ с решениями, принятыми общим собранием акционеров по каждому вопросу повестки дня общего собрания.

56. СФКУ, при решении изменить свое наименование, обязано до внесения соответствующих изменений в наименование СФКУ, получить предварительное согласие Национального банка.

57. Вопрос о согласии на внесение изменений и дополнений в учредительные документы рассматривается Национальным банком в течение тридцати календарных дней со дня подачи надлежащим образом оформленных документов с соблюдением всех установленных законодательством требований.

58. Предлагаемые изменения и дополнения в учредительные документы могут быть не одобрены Национальным банком в следующих случаях:

1) при наличии в предлагаемых изменениях и дополнениях в учредительные документы оснований для отказа в выдаче лицензии, предусмотренных законодательством;

2) отказа СФКУ в выполнении предписаний Национального банка об устранении замечаний по предложенным изменениям и дополнениям в учредительные документы;

3) в иных случаях, предусмотренных законодательством, включая нормативные правовые акты Национального банка.

59. Изменения и дополнения, вносимые в устав СФКУ, являются его неотъемлемой частью. Изменения и дополнения, вносимые в устав СФКУ, либо новая редакция устава СФКУ, вступают в силу после государственной регистрации в порядке, установленном законодательством.

60. Для согласования изменений и дополнений, вносимых в устав, в том числе связанных с изменением наименования СФКУ, размера уставного капитала и т.д., СФКУ в течение срока, указанного в пункте 54 настоящего Положения, направляет в Национальный банк следующие документы:

1) ходатайство о согласовании изменений, вносимых в устав / увеличение размера капитала /изменение наименования СФКУ;

2) протокол либо выписку из протокола общего собрания акционеров СФКУ о решении об изменениях вносимых в устав (2 экземпляра);

3) подтверждение уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц об отсутствии заявленного наименования в Едином государственном реестре юридических лиц, уполномоченного государственного органа, осуществляющего государственное регулирование в области охраны фирменного наименования об отсутствии наименования в государственном реестре фирменных наименований (в случае изменения наименования);

3) текст изменений, вносимых в устав по форме, либо новую редакцию устава (2 экземпляра);

4) список акционеров (2 экземпляра) в случае изменения размера уставного капитала;

5) копию решения уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг о государственной регистрации итогов выпуска акций предыдущей эмиссии (выпуска) (2 экземпляра) в случае изменения размера уставного капитала;

6) сведения об источниках происхождения денежных средств направляемых на увеличение уставного капитала (в случае увеличения размера уставного капитала).

61. При согласовании увеличения размера уставного капитала СФКУ Национальный банк может потребовать дополнительную информацию относительно финансового состояния акционеров СФКУ, о предоставлении учредительных документов акционеров и их финансовой и иной отчетности.

62. Национальный банк рассматривает документы, указанные в пункте 60 настоящего Положения в течение 30 дней. В случае соответствия представленных документов СФКУ требованиям нормативных правовых актов предоставляет письмо согласие на государственную перерегистрацию СФКУ.

63. После государственной перерегистрации изменений в учредительные документы в установленном законодательством порядке СФКУ в течение пяти рабочих дней представляет в Национальный банк следующие документы:

1) копию свидетельства о государственной регистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, заверенных надлежащим образом;

2) копию решения уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг о государственной регистрации выпуска акций, заверенных надлежащим образом;

3) копию изменений и дополнений в устав, в виде приложения к уставу, либо копию новой редакции устава с отметкой уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной регистрации, заверенных печатью СФКУ.

64. СФКУ обязан уведомить Национальный банк об итогах окончательной регистрации эмиссии ценных бумаг СФКУ в соответствии с законодательством о ценных бумагах в течение тридцати календарных дней с момента признания выпуска состоявшимися и регистрации итогов выпуска ценных бумаг. Дополнительно к уведомлению должны быть представлены:

1) решение уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг о регистрации итогов выпуска акций;

2) выписку из реестра акционеров, за подписью реестродержателя, о произведенных изменениях или новый реестр акционеров;

3) список акционеров на бумажном носителе и в электронной форме.

65. Изменения и дополнения, вносимые в устав СФКУ, являются его неотъемлемой частью и вступают в силу с даты их государственной регистрации в установленном законодательством порядке.

Глава 8. Изменение местонахождения СФКУ

66. Изменение местонахождения (почтового адреса) СФКУ может сопровождаться изменением названия населенного пункта, названия улицы, номера дома, передислокацией СФКУ в другой населенный пункт.

67. СФКУ должен предварительно, за двадцать календарных дней, уведомить Национальный банк об изменении местонахождения с предоставлением документа, подтверждающего право собственности или копию договора аренды (субаренды) на здание, в котором будет располагаться СФКУ.

68. В течение десяти рабочих дней со дня предоставления уведомления об изменении местонахождения, СФКУ должны быть представлены соответствующие документы уполномоченных государственных органов о соответствии здания (помещения) требованиям по техническому оборудованию банковского помещения и укрепленности, наличию охранно-пожарной и тревожной сигнализации.

69. В течение двух рабочих дней после фактического изменения местонахождения (почтового адреса) СФКУ должен:

1) в письменном виде уведомить Национальный банк с приложением оригинала лицензии;

2) опубликовать в средствах массовой информации об изменении местонахождения (почтового адреса) СФКУ.

70. В случае изменения наименования СФКУ или места его нахождения, связанное с изменением населенного пункта, лицензия СФКУ подлежит замене (переоформлению).

71. В случае, изменения наименования СФКУ, при передислокации СФКУ в другой населенный пункт, а также в случае переименования населенного пункта, в котором расположен СФКУ, в Национальный банк подаются заявление о замене (переоформлении) лицензий с приложением соответствующих документов, подтверждающих указанные сведения.

72. В течение пяти рабочих дней с момента предоставления уведомления Национальный банк переоформляет лицензию СФКУ.

Глава 9. Ликвидация СФКУ

73. СФКУ может быть ликвидирована в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. При этом СФКУ должно сдать оригинал(ы) лицензии(й) в Национальный банк в течение трех дней с момента принятия решения о ликвидации в добровольном порядке и прекратить осуществление операций, предусмотренных лицензией(ми), с момента принятия решения о ликвидации.

74. СФКУ в течение трех дней после получения решения Национального банка Кыргызской Республики об отзыве лицензии должен сдать оригинал лицензии (включая дополнительную лицензию) Национальному банку, а в течение одного месяца - начать процедуру ликвидации во внесудебном порядке, в случае отсутствия иного решения Национального банка.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения СФКУ требований настоящего пункта, Национальный банк имеет право обратиться в судебные органы с требованием о принудительной ликвидации СФКУ.

75. Обязанности по ликвидации СФКУ возлагаются на орган управления, уполномоченный на ликвидацию уставом СФКУ.

76. В случае неплатежеспособности СФКУ подлежит ликвидации в соответствии с законодательством о банкротстве.

Приложение 1

к Положению «О лицензировании

деятельности специализированных

финансово-кредитных учреждений»

Председателю Национального банка Кыргызской Республики

дата

ХОДАТАЙСТВО

о выдаче лицензии специализированному финансово-кредитному учреждению

Настоящим просим выдать вновь создаваемому СФКУ _____________________ (полное наименование СФКУ) лицензию на право проведения следующих операций:

- _____________________________________________________________________

(указывается перечень операций)

Имя представителя группы организаторов

Адрес представителя

Телефон _________________ Факс ____________________

5. Предполагаемая структура капитала:

- количество акций

- общая стоимость выпускаемых акций

Учредители полностью несут ответственность за достоверность предъявленной информации.

Учредительные документы на ____ листах, описаны полистно.

подпись

Приложение 2

к Положению «О лицензировании

деятельности специализированных

финансово-кредитных учреждений»

СПИСОК

учредителей (акционеров)

_________________________________________________________

(наименование СФКУ, согласно утвержденному уставу СФКУ)

по состоянию на _________________________________________

№	Для юридических лиц				Почтовый индекс, адрес, телефон, факс	Объявленный уставный капитал СФКУ		Оплаченный на __________ 200_ года уставный капитал СФКУ
	Полное наименование юридического лица	Ф.И.О. руководителя (учредителя, акционера) юридического лица	Страна регистрации (происхождения)	ИНН		тыс. сом	Доля участия в уставном капитале (в процентах)	внесено в тыс. сом	доля участия в уставном капитале (в процентах)
	Для физических лиц
	Фамилия, имя отчество (для иностранных граждан дополнительно указать фамилию, имя, отчество на английском языке)	Паспортные данные (№ паспорта, дата выдачи, срок действия, кем выдан)	Гражданство
1	2	3	4		5	6	7	8	9
	Итого

Председатель Совета Директоров (подпись) Ф. И. О.

Печать (для вновь создаваемого СФКУ - печать юридического лица, от которой избран председатель Совета Директоров; для действующего СФКУ - печать СФКУ)

Примечание.

1) для получения лицензии заполняются графы с 1 по 7;

2) при изменении величины уставного капитала действующего СФКУ заполняются все графы;

3) акционеры должны быть указаны в алфавитном порядке.

Приложение 3

к Положению «О лицензировании

деятельности специализированных

финансово-кредитных учреждений»

СВЕДЕНИЯ

об участниках СФКУ

________________________________________________________

(наименование СФКУ согласно утвержденному уставу СФКУ)

по состоянию на _________________ (дата составления сведений)

Полное наименование юридического лица или Ф. И. О. физического лица - участника СФКУ			Полное наименование юридического лица или Ф. И. О. физического лица, осуществляющее значительное участие юридического лица, указанного в графе 1			Полное наименование юридических лиц, владельцем акций которых является лицо, указанное в графе 1
1			2			3
Наименование (см. *) Ф.И.О.	Сумма взноса (сом)	Доля владения (%)	Наименование (*) Ф.И.О.	Сумма взноса (сом)	Доля владения (%)	Наименование (*) Ф.И.О.	Сумма взноса (сом)	Доля владения (%)

Председатель Совета директоров ___________ __________________ (подпись) (Ф. И. О.)

Печать (для вновь создаваемого СФКУ - печать учредителя юридического лица, от которой избран председатель Совета директоров; для действующего СФКУ - печать СФКУ).

Примечание:

(*) - При этом, кроме полного наименования (Ф. И. О.) указываются:

1) по юридическим лицам - почтовый адрес, телефон, номер расчетного счета (счетов) с указанием наименования финансово-кредитной организации (организаций), где открыт счет (счета) и Идентификационный номер налогоплательщика» для граждан КР и Идентификационный номер;

2) по физическим лицам - паспортные данные, домашний адрес и Идентификационный номер налогоплательщика.

Приложение 4

к Положению «О лицензировании

деятельности специализированных

финансово-кредитных учреждений»

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ЛИЦЕНЗИЯ №

специализированного финансово-кредитного учреждения

__________________________________________________________________

(полное наименование юридического лица)

__________________________________________________________________

(сокращенное наименование юридического лица)

__________________________________________________________________

(местонахождение)

1. Имеет право осуществлять перечисленные ниже операции в соответствии с законодательством Кыргызской Республики:

1.1. Покупать и продавать наличную и безналичную иностранную валюту от своего имени и от имени клиента;

1.2. Предоставлять услуги населению по денежным переводам через системы денежных переводов посредством заключения агентского соглашения с банком;

1.3. Операции с драгоценными металлами, в виде мерных слитков, эмитированных Национальным банком.

2. Неотъемлемой частью данной лицензии является лист ограничений на проведение отдельных банковских операций.

Настоящая лицензия вступает в силу с момента ее подписания.

№ ____________ серия бланка ______________

Заместитель Председателя

Приложение 5

к Положению «О лицензировании

деятельности специализированных

финансово-кредитных учреждений»

ЛИСТ ОГРАНИЧЕНИЙ

к лицензии № ____, выданной (дата, месяц, год)

специализированному финансово-кредитному учреждению

__________________________________________________________________

(полное наименование юридического лица)

Порядковый номер банковской операции	Наличие ограничения	Дата, с которой действует ограничение	Примечание
1.1.
1.2.
1.3.

N ____________ серия бланка ______________

Заместитель Председателя

Приложение 6

к Положению «О лицензировании

деятельности специализированных

финансово-кредитных учреждений»

		Заполняется должностными лицами СФКУ

		Место для фото

АНКЕТА

1	Ф. И. О.
2	Укажите позицию в СФКУ, на которую предлагается Ваша кандидатура (должность, наименование СФКУ):
3.	Если меняли фамилию, укажите, когда и по какой причине, и укажите предыдущую (предыдущие) фамилии
4	Дата и место рождения:
5	Паспортные данные (серия, номер, кем выдан и когда выдан)
6.	Гражданство Укажите, как оно было получено: по месту рождения, после вступления в брак, по другим обстоятельствам - дать разъяснение
7.	Домашний адрес (по документам), тел. Реальное место проживания
8	Сведения о наличии знаний у кандидата в области: - банковского законодательства - ведения финансовой отчетности и бухгалтерского учета - управления рисками - управления ликвидностью
9.	Служебный адрес, N тел., факс, эл. почта
10	Образование (высшее, неоконченное высшее, среднее специальное, среднее, бакалавр, магистр):

Название учебного, заведения и его место нахождение	Факультет или отделение	Год поступления и окончания	Специальность согласно полученному диплому

Обучение на курсах, проводимых различными учебными центрами ______

Тема семинара или курса	Организатор семинара	Место прохождения	Дата прохождения	Наличие сертификата (есть/нет)

11. Выполняемая работа с начала трудовой деятельности

Дата поступления на работу (месяц, год)	Дата ухода (месяц, год)	Занимаемая должность	Название учреждения, местонахождение,	Причина ухода

12. Укажите компании в любой стране, в которых Вы являлись и/или являетесь учредителем, акционером (владельцем) в течение последних 10 лет:

Наименование юридического лица, место- нахождение	Вид деятельности юридического лица		Количество акций, находящихся во владении		Доля владения в капитале в сомах	Доля в уставном капитале данного юридического лица в %	Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)

		13		Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или члена Совета директоров или любого другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране: - выдвинуты обвинения в правонарушениях (да/нет) - применены дисциплинарные взыскания (да/нет) Если да, дайте описание обвинения, осуждения со стороны правоохранительного органа с указанием наименования правоохранительного органа, обвинения или дисциплинарного взыскания примененного любым государственным органом, результатов разбирательства, решения суда:
		14		Укажите, имеется ли непогашенная судимость. Если да, дайте разъяснение
		15		Укажите, было ли в отношении Вас принято решение о запрете на занятие какой-либо профессиональной деятельностью. Если да, дайте разъяснение
		16		Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящееся в процессе принудительной ликвидации, с которым Вы были связаны как, руководитель (менеджер), должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т. д.) или значительный участник
		17		Производилось ли в отношении Вас или компании, с которой Вы были связаны как должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) Или значительный участник расследование государственными или регулирующими органами. Если да, то дайте объяснение по какой причине

18. При наличии ссудной задолженности (других обязательств) перед кем-либо, укажите следующие сведения по каждой задолженности (обязательству):

Наименование кредитора
Дата выдачи (месяц, год)
Сумма займа
Процентная ставка
Назначение займа
Описание и сумма залога
Сроки выплаты (месяц, год)
Остаток задолженности по займу
Остаток задолженности по процентам за кредит
Просроченная задолженность (основная сумма, проценты за кредит)

19. Участвуете ли Вы в настоящее время в каком-либо судебном разбирательстве. Если да, дайте разъяснение ______________________________

20. Предоставьте нижеследующую информацию:

1. Личный отчет об активах и обязательствах по состоянию на "__" __________

1. Табл. 1 (укажите валюту)

	Активы	Сумма в сомах
1	Наличность
2	Депозитные средства в финансово-кредитных учреждениях
3	Инвестиции в компании (табл. 2)
4	Ценные бумаги
5	Недвижимость, из них находящаяся в залоге или на которую наложен арест
6	Дебиторская задолженность (в том числе средства, предоставленные в заем)
7	Прочие активы
	Всего активов
	Обязательства
1	Задолженность по кредитам
2	Кредиторская задолженность
3	Прочие пассивы
	Всего пассивов
	Чистая стоимость (активы-пассивы)
	Личные выданные гарантии

2. Табл. 2 (укажите валюту)

Наименование, адрес компании в которое были инвестированы средства	Форма компании	Доля владения (в %)	Сфера деятельности компании	Когда вложены средства (год)	По какой цене приобретены акции (доля в капитале)

Всего:

3. Табл. 3 (укажите валюту)

	Источники дохода	Предыдущий год 20_ _ год	Текущий год (ожидаемая сумма) 20__ год
1	Заработная плата по основному месту работы (включая премиальные)
2	Заработная плата не по основному месту работы, включая авторские вознаграждения, другие выплаты
3	Дивиденды
4	Проценты по вкладам, ценным бумагам
5	Доходы от недвижимости, включая от продажи недвижимости
6	Прочие доходы, включая продажу ценных бумаг, имущества и др.
	Всего
	Расходы
1	Расходы (личные, на потребление)
2	Выплаты по кредитам: а) основная сумма б) проценты
3	Прочие расходы, включая расходы на покупку недвижимости, автомобиля и др.
	Всего расходы
	Чистый доход (расход)

21. Семейное положение

Перечислите близких родственников (родители, дети, супруг(а), братья, сестры, дедушки, бабушки): _________________________

Ф. И. О.	Родственные отношения	Дата и место рождения	Должность и место работы	Домашний адрес, N тел.

22. Представьте полную информацию о том, какими интересами Вы связаны с СФКУ, на должность в котором Вы претендуете. Также следует указать любую другую информацию, которую Вы считаете важной для рассмотрения при согласовании на должность.

Я, ______________________________________________________________, Фамилия, имя, отчество

подтверждаю, что вышепредставленная информация в анкете является достоверной и полной и предоставлена в соответствии с моими знаниями и информацией по указанным в анкете вопросам. Признаю, что в случае допущения с моей стороны преднамеренных искажений и упущений, это может послужить основанием для отказа в согласовании на рекомендуемую должность и повлечь ответственность в соответствии с законодательством.

_________________ "____" __________________ г. подпись дата

Примечание:

1) необходимо подписать каждую страницу анкеты;

2) исправления в анкете заверяются словами "исправленному верить" и собственноручной подписью кандидата.