Постановление Правления Национального банка 

Кыргызской Республики  

от 14 августа 2019 г.  

№ 2019-П-12\42-1-(НПА)  

 

 

 

 

Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», Положения «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» и внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов 

 

 

В соответствии со статьями 20 и 68 Закона Кыргызской Республики  

«О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Утвердить Положение «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» (Приложение 1). 

2. Утвердить Положение «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» (Приложение 2). 

3. Внести изменения и дополнения в следующие постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики (Приложение 3): 

- «Об утверждении Инструкции по работе с банковскими счетами, счетами по банковским вкладам (депозитам)» от 31 октября 2012 года № 41/12; 

- «Об утверждении Инструкции по предоставлению коммерческими банками Кыргызской Республики клиентам индивидуальных банковских сейфов для хранения ценностей» от 12 сентября 2012 года № 37/2; 

- «Об установлении требований по определению субъектов и перечня оффшорных зон» от 16 апреля 2003 года № 13/2; 

- «Об утверждении Инструкции об осуществлении банковского надзора» от 20 июня 2018 года № 2018-П-12/24-2-(НПА); 

- «О Положении «О мерах воздействия, применяемых к банкам и некоторым другим финансово-кредитным организациям, лицензируемым Национальным банком Кыргызской Республики» от 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-4-(НПА); 

- «Об утверждении Положения «О прямом банковском надзоре» от 28 мая 2008 года № 22/4; 

- «О некоторых нормативных правовых актах Национального банка Кыргызской Республики» от 14 сентября 2011 года № 52/4; 

- «Об утверждении Положения «О корпоративном управлении в коммерческих банках Кыргызской Республики» от 17 мая 2017 года № 19/12; 

- «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях по управлению рисками в банках Кыргызской Республики» от 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-8-(НПА); 

- «Об утверждении Правил формирования системы внутреннего контроля и внутреннего аудита в банках и небанковских финансово-кредитных организациях, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики»  

от 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-3-(НПА); 

- «Об утверждении Положения о минимальных требованиях к внешнему аудиту банков и других финансово-кредитных организаций, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики» от 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-2-(НПА); 

- «О Перечне основных документов, образующихся в деятельности коммерческих банков и финансово-кредитных организаций, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики, с указанием сроков хранения» от 27 августа 2004 года № 22/9; 

- «О Положении «О реализации исламских принципов финансирования в Кыргызской Республике в рамках пилотного проекта» от 30 октября 2006 года № 32/2; 

- «Об утверждении Положения «Об операциях, осуществляемых в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 23 сентября 2009 года № 38/8; 

- «О Положении «О корпоративном управлении в банках Кыргызской Республики, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 30 ноября 2011 года № 67/9; 

- «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях по управлению рисками в банках, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 18 июля 2018 года № 2018-П-12/30-3-(БС). 

4. Признать утратившими силу: 

1) поставление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О Положении «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках и иных финансово-кредитных учреждениях, лицензируемых НБКР, в целях противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» от 15 мая 2007 года №26/1; 

2) постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О Положении «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках и иных финансово-кредитных учреждениях, лицензируемых НБКР, в целях противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» № 26/1 от 15 мая 2007 года» от 27 июня 2008 года № 25/8; 

3) постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» от 29 декабря 2010 года № 96/2; 

4) постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» от 29 сентября 2011 года № 55/9; 

5) пункт 35 Приложения к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» от 16 ноября 2012 года № 43/1; 

6) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» от 10 апреля 2013 года № 11/2: 

- абзац второй пункта 1 постановления; 

- пункт I Приложения к вышеуказанному постановлению; 

7) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений и дополнений в некоторые постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики» от 10 февраля 2016 года № 7/2: 

- абзац второй пункта 1 постановления; 

- пункт 1 приложения к вышеуказанному постановлению; 

8) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики  

«О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» от 15 июня 2017 года  

№ 2017-П-12/25-5-(НПА): 

- абзац седьмой пункта 1 постановления; 

- пункт 6 Приложения к вышеуказанному постановлению; 

9) постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения о порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» от 30 ноября 2000 года № 42/1; 

10) постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30 ноября 2000 года № 42/1 «Об утверждении Положения  

о порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» от 13 июня 2007 года № 30/8; 

11) постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения о порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» № 42/1 от 30 ноября 2000 года» от 17 сентября 2008 года № 35/1; 

12) постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» от 14 октября 2009 года № 41/3; 

13) пункт 6 Приложения к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» от 25 апреля 2012 года № 18/9; 

14) пункт IV Приложения к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» от 4 июля 2012 года № 28/9; 

15) пункт 5 Приложения к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» от 16 ноября 2012 года № 43/1; 

16) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» от 23 декабря 2013 года № 52/8: 

- подпункт 4 пункта 1 постановления; 

- пункт 4 Приложения к вышеуказанному постановлению; 

17) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений и дополнений в некоторые постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики» от 29 января 2014 года № 2/15: 

- абзац второй пункта 1 постановления; 

- пункт 1 Приложения к вышеуказанному постановлению; 

18) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений и дополнений в некоторые постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики» от 27 ноября 2014 года № 53/8: 

- абзац седьмой пункта 1 постановления; 

- пункт 6 Приложения к вышеуказанному постановлению; 

19) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений и дополнений в некоторые постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики» от 10 февраля 2016 года № 7/2: 

- абзац восьмой пункта 1 постановления; 

- пункт 7 Приложения к вышеуказанному постановлению; 

20) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении дополнений и изменений в некоторые постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики» от 30 ноября 2016 года № 47/5: 

- абзац второй пункта 1 постановления; 

- пункт 1 Приложения к вышеуказанному постановлению; 

21) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики и признании утратившими силу некоторых нормативных правовых актов Национального банка Кыргызской Республики» от 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-12-(НПА): 

- подпункт 4 пункта 1 постановления; 

- пункт 4 Приложения к вышеуказанному постановлению; 

22) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики  

«О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» от 16 августа 2017 года  

№ 2017-П-12/34-1-(НПА): 

- абзац четвертый пункта 1 постановления; 

- пункт 3 Приложения к вышеуказанному постановлению. 

5. Юридическому управлению: 

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики; 

- после официального опубликования направить настоящее постановление  

в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

6. Настоящее постановление вступает в силу с 1 ноября 2019 года. 

7. Управлению методологии надзора и лицензирования банков довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, ОЮЛ «Союз банков Кыргызстана», микрофинансовых компаний, микрокредитных компаний, ОАО «Финансовая компания кредитных союзов», кредитных союзов, специализированных финансовых учреждений, обменных бюро, структурных подразделений, областных управлений и представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области. 

8. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления, курирующего Управление методологии надзора и лицензирования банков. 

 

 

Исполняющий обязанности председателя Н.Жениш  

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 1  

к постановлению Правления  

Национального банка  

Кыргызской Республики  

от 14 августа 2019 года  

№2019-П-12\42-1-(НПА)  

 

 

ПОЛОЖЕНИЕ 

«О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» 

 

Глава 1. Общие положения 

 

1. Настоящее Положение разработано в целях определения минимальных требований по организации внутреннего контроля в коммерческих банках, в том числе осуществляющих деятельность в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, банках, имеющих исламское окно, микрофинансовых компаниях, привлекающих депозиты, ОАО «Финансовая компания кредитных союзов», жилищно-сберегательных кредитных компаниях, Государственном банке развития Кыргызской Республики (далее – банки), в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (далее – ПФТД/ЛПД), а также проведению операций, имеющих признаки подозрительных операций. 

2. Национальный банк Кыргызской Республики (далее – Национальный банк) проводит инспектирование деятельности банков по вопросам организации внутреннего контроля в целях ПФТД/ЛПД и направляет информацию о его результатах уполномоченному государственному органу в сфере ПФТД/ЛПД (далее – орган финансовой разведки). 

 

Глава 2. Понятия и определения 

 

3. Для целей настоящего Положения используются следующие понятия: 

Бенефициарный владелец – физическое лицо (физические лица), которое в конечном итоге (через цепочку владения и контроля) прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет правом собственности или контролирует клиента либо физическое лицо, от имени или в интересах которого совершается операция (сделка). 

Близкие родственники (родители, усыновители, усыновленные, полнородные и неполнородные братья и сестры, дедушка, бабушка, внуки, в отношении которых национальное публичное должностное лицо несет финансовые затраты, в части покрытия расходов на проживание, образование, здравоохранение и другие необходимые расходы). 

Верификация – процедура проверки идентификационных данных клиента и (или) бенефициарного владельца. 

Высокорискованные страны – государства и территории (образования), которые не применяют или применяют в недостаточной степени международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также оффшорные зоны. 

Выявление операций, подлежащих контролю и сообщению – этап организации внутреннего контроля банка в целях ПФТД/ЛПД, который включает определение операций, подлежащих контролю и сообщению в орган финансовой разведки в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

Должностное лицо по ПФТД/ЛПД – сотрудник банка (на уровне руководителя службы комплаенс-контроля), назначаемый в целях организации внутреннего контроля по ПФТД/ЛПД, имеющий доступ ко всей информации, касающейся идентификации, верификации, выявления, фиксирования и передачи данных в орган финансовой разведки. 

Должностное лицо по ПФТД/ЛПД в целях оперативного исполнения своих функций вправе передавать полномочия сотрудникам, находящимся в его подчинении. При этом данное обстоятельство не снимает ответственности с должностного лица за ненадлежащее исполнение своих функций. 

Идентификация – процедура установления идентификационных данных о клиенте и (или) бенефициарном владельце. 

Орган финансовой разведки – Государственная служба финансовой разведки при Правительстве Кыргызской Республики. 

Подозрительная операция (сделка) – операция (сделка), подпадающая под следующие признаки: 

а) если имеются подозрение или достаточные основания подозревать, что средства являются доходом, полученным преступным путем, в том числе от предикатных преступлений, или связаны с легализацией (отмыванием) преступных доходов; 

б) если имеются подозрение или достаточные основания подозревать, что средства связаны с финансированием: 

- террористов и экстремистов; 

- террористических и экстремистских организаций (групп); 

- террористической и экстремистской деятельности. 

Подозрительная операция (сделка) определяется должностным лицом по ПФТД/ЛПД в рамках законодательства в области ПФТД/ЛПД для операций, совершаемых с денежными средствами или иным имуществом клиента и бенефициарного владельца. 

Программа внутреннего контроля – внутренние меры, процедуры и системы контроля, применяемые банком в целях исполнения законодательства Кыргызской Республики в сфере ПФТД/ЛПД. 

Публичные должностные лица – одно из следующих физических лиц: 

а) иностранное публичное должностное лицо – лицо, выполняющее или выполнявшее значительные государственные или политические функции (публичные функции) в иностранном государстве (главы государств или правительств, высшие должностные лица в правительстве, судах, вооруженных силах, государственных органах, предприятиях или учреждениях, видные политические деятели, в том числе видные деятели политических партий);  

б) национальное публичное должностное лицо – лицо, занимающее или занимавшее политическую и специальную государственную должность в Кыргызской Республике, предусмотренную Реестром государственных и муниципальных должностей, утвержденным Президентом Кыргызской Республики, а также высшее руководство государственных корпораций, видные политические деятели, в том числе видные деятели политических партий; 

в) публичное должностное лицо международной организации – высшее должностное лицо международной организации, которому доверены или были доверены важные функции международной организацией (руководители, заместители руководителей и члены правления международной организации или лица, занимающие эквивалентные должности в международной организации). 

Риск-ориентированный подход – применение усиленных мер при наличии высокого уровня риска или упрощенных мер при наличии низкого уровня риска в соответствии с установленными процедурами управления рисками (выявление, оценка, мониторинг, контроль, снижение степени риска). 

Санкционный перечень – перечень физических и юридических лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения. 

Санкционный перечень включает в себя: 

а) сводный санкционный перечень Кыргызской Республики; 

б) сводный санкционный перечень Совета Безопасности ООН. 

Порядок формирования и опубликования санкционного перечня предусмотрен в Положении «О перечнях физических лиц и юридических лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической и экстремистской деятельности, распространении оружия массового уничтожения и легализации (отмывании) преступных доходов», утвержденном постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года №606. 

Целевые финансовые санкции – замораживание любых операций (сделок) и (или) средств физических и юридических лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения, и (или) ограничение предоставления таким лицам, группам и организациям доступа (прямого или косвенного) к любым средствам или финансовым услугам. 

Понятие «экстремистская деятельность» соответствует нормам понятийного аппарата Закона Кыргызской Республики «О противодействии экстремистской деятельности». 

«Исламский банк», «банк, имеющий «исламское окно», «исламские принципы банковского дела и финансирования», «стандарты шариата», «Шариатский совет» – эти термины соответствуют нормам понятийного аппарата Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» и нормативных правовых актов Национального банка. 

Все другие понятия, используемые в данной сфере, не должны противоречить основным понятиям, изложенным в настоящей главе. 

 

Глава 3. Деятельность банка в области ПФТД/ЛПД 

 

4. Деятельность банка в области ПФТД/ЛПД с учетом его дочерних и зависимых компаний включает следующие компоненты: 

1) реализацию программы внутреннего контроля по ПФТД/ЛПД; 

2) оценку эффективности внутреннего контроля по ПФТД/ЛПД службой внутреннего аудита банка; 

3) назначение должностного лица по ПФТД/ЛПД и лица, которое заменит должностное лицо по ПФТД/ЛПД в случае его увольнения (резерв кадра);  

4) обучение сотрудников банка, участвующих в реализации политики по ПФТД/ЛПД. 

5. Совет директоров совместно с Правлением банка ответственен за обеспечение адекватной и эффективной деятельности банка в области противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, а также предотвращение вовлечения банка в проведение операций, имеющих признаки подозрительных операций. 

6. Совет директоров несет ответственность за: 

- утверждение адекватной и эффективной политики в сфере ПФТД/ЛПД; 

- утверждение программы внутреннего контроля в сфере ПФТД/ЛПД, а также осуществление контроля за ее реализацией; 

- определение мер по обеспечению эффективной работы должностного лица по ПФТД/ЛПД; 

- назначение на должность и освобождение от должности должностного лица по ПФТД/ЛПД; 

- рассмотрение отчета службы внутреннего аудита и отчетов должностного лица по ПФТД/ЛПД; 

- определение мер, направленных на устранение недостатков в сфере ПФТД/ЛПД, выявленных службой внутреннего аудита и указанных в отчете должностного лица по ПФТД/ЛПД, а также контролирует их реализацию. 

7. Правление банка несет ответственность за: 

- обеспечение внедрения политики и программы внутреннего контроля в сфере ПФТД/ЛПД, утвержденных Советом директоров банка; 

- обеспечение контроля за исполнением законодательства Кыргызской Республики в сфере ПФТД/ЛПД; 

- обеспечение обучения сотрудников банка в области ПФТД/ЛПД; 

- обеспечение реализации мер, направленных на устранение недостатков, имеющихся во внутренних мерах, процедурах и системе внутреннего контроля, а также обеспечение проведения независимого аудита; 

- обеспечение исполнения требований нормативных правовых актов Кыргызской Республики, касающихся открытия банковских счетов (в том числе идентификации и верификации клиентов и бенефициарного владельца), проведения операций по счетам и расторжения договоров с клиентами (владельцами счетов) и вкладчиками. 

Правление банка должно предпринимать исчерпывающие меры в целях недопущения вовлечения банка в проведение операций, имеющих признаки подозрительных операций. 

 

Глава 4. Программа внутреннего контроля по ПФТД/ЛПД 

 

8. Программа внутреннего контроля по ПФТД/ЛПД является частью системы внутреннего контроля банка и предполагает проведение в банке как минимум следующих мероприятий: 

1) организацию внутреннего контроля, направленную на установление полномочий и ответственности должностных лиц по принятию решений, взаимодействия и подотчетности между лицами и подразделениями, вовлеченными в процесс ПФТД/ЛПД; 

2) осуществление мер по выявлению, оценке, мониторингу, управлению, снижению и документированию рисков; 

3) осуществление надлежащей проверки клиентов, включающей: 

- идентификацию и верификацию клиента; 

- получение информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений клиента; 

- идентификацию бенефициарного владельца и принятие доступных и разумных мер для верификации бенефициарного владельца; 

- идентификацию и верификацию операций клиентов, которые наиболее подвержены риску использования в целях финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов, проведения операций, имеющих признаки подозрительных операций; 

- идентификацию и верификацию операций банка по всем банковским продуктам и услугам, которые наиболее подвержены риску использования в целях финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов, проведения операций, имеющих признаки подозрительных операций; 

- документальное фиксирование сведений, полученных в результате идентификации и верификации клиента и бенефициарного владельца; 

- хранение и обновление информации и документов о деятельности клиента и его финансовом положении, а также сведений и документов, полученных в результате надлежащей проверки клиента; 

- проведение на постоянной основе надлежащей проверки клиента на протяжении всего периода деловых отношений с клиентом и анализа соответствия операций (сделок), проводимых клиентом, с имеющейся информацией о содержании его деятельности, финансовом положении и об источнике средств, а также о характере рисков финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов. 

Вышеуказанные меры по надлежащей проверке клиента применяются в случаях и порядке, установленных Правительством Кыргызской Республики, а также с учетом результатов оценки рисков. 

4) выявление в деятельности клиента операций, подлежащих контролю и сообщению; 

5) выявление в деятельности клиента операций, имеющих признаки подозрительных операций, в соответствии с требованиями органа финансовой разведки, для подтверждения обоснованности или опровержения подозрений в осуществлении клиентом подобных операций; 

6) установление порядка и основания для отказа в открытии счета потенциальным клиентам и банкам-корреспондентам, а также для прекращения обслуживания счетов клиентов и корреспондентских отношений с банками; 

7) приостановление операций (сделок) и применение целевых финансовых санкций; 

Приостановление операций (сделок) и применение целевых финансовых санкций осуществляется банком в соответствии с Положением «О порядке приостановления операции (сделки), замораживания и размораживания операции (сделки) и (или) средств, предоставления доступа к замороженным средствам и управления замороженными средствами», утвержденным постановлением Правительства Кыргызской Республики  

от 25 декабря 2018 года №606. 

8) применение мер в отношении высокорискованных стран в соответствии с требованиями Положения «О порядке применения мер (санкций) в отношении высокорискованных стран», утвержденного постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года №606; 

9) своевременное представление в орган финансовой разведки информации и документов, а также сообщений об операциях (сделках), подлежащих контролю и сообщению; 

10) обеспечение хранения сведений и документов об операциях (сделках), а также информации, полученной по результатам надлежащей проверки клиентов; 

11) обеспечение конфиденциальности сведений; 

12) внедрение в банке информационных систем, обеспечивающих оперативное предоставление достоверной и исчерпывающей информации о деятельности банка, в том числе об операциях клиентов; 

13) установление контроля и мониторинга за постоянным обеспечением соблюдения банком законодательства Кыргызской Республики по вопросам ПФТД/ЛПД; 

14) установление контроля за сотрудниками банка, деятельность которых подвержена высокому риску (кассиры, кредитные инспектора, работники операционных подразделений банка и др.), отражение в должностных инструкциях сотрудников соответствующих подразделений банка функций и обязанностей по реализации политики по ПФТД/ЛПД; 

15) обеспечение выполнения иных обязанностей, предусмотренных в законодательстве Кыргызской Республики в сфере ПФТД/ЛПД. 

9. В целях ПФТД/ЛПД банкам необходимо разработать политику организации внутреннего контроля, которую должен утвердить Совет директоров банка. Данная политика является частью общей политики организации системы внутреннего контроля банка. 

В политике организации внутреннего контроля в целях ПФТД/ЛПД должны быть определены принципы построения внутренней системы по ПФТД/ЛПД банка. 

10. Банком должно быть обеспечено соблюдение дочерними и зависимыми компаниями, находящимися как на территории Кыргызской Республики, так и за рубежом, надлежащих мер по организации внутреннего контроля в целях ПФТД/ЛПД. 

 

Глава 5. Оценка эффективности внутреннего контроля по ПФТД/ЛПД  

службой внутреннего аудита банка 

 

11. Оценка эффективности системы внутреннего контроля в целях ПФТД/ЛПД осуществляется службой внутреннего аудита банка не менее одного раза в год или чаще, в зависимости от уровня риска операций и динамики показателей деятельности банка. 

12. Служба внутреннего аудита в ходе оценки эффективности внутреннего контроля в целях ПФТД/ЛПД проводит как минимум следующее: 

- оценку эффективности организации системы внутреннего контроля, включая политики, процедуры и организацию деятельности банка по ПФТД/ЛПД; 

- оценку методологии определения уровней рисков, принятых банком; 

- оценку применяемых банком мер по оценке подверженности банка рискам ФТД/ЛПД и управлению ими; 

- выборочное тестирование деятельности должностного лица по ПФТД/ЛПД, включая применяемое программное обеспечение, в том числе на соответствие политикам и процедурам банка; 

- оценку мер, применяемых руководством банка, Правлением и Советом директоров по устранению нарушений, выявленных в ходе предыдущих проверок службой внутреннего аудита банка, внешним аудитом, Национальным банком или органом финансовой разведки; 

- обзор-оценку внутреннего контроля, включая оценку используемого программного обеспечения на степень эффективности выявления и формирования сообщений об операциях (сделках), подлежащих контролю и сообщению; 

- проверку адекватности отчетов должностного лица по ПФТД/ЛПД, предоставляемых Совету директоров, и их соответствия минимальным требованиям Национального банка; 

- проверку соответствия программ обучения сотрудников банка, участвующих в реализации политики по ПФТД/ЛПД. 

По итогам проверки деятельности структурных подразделений банка на предмет соблюдения системы внутреннего контроля по ПФТД/ЛПД внутренний аудитор разрабатывает рекомендации, которые также для ознакомления передаются должностному лицу по ПФТД/ЛПД. 

13. В целях качественного и всестороннего проведения аудита служба внутреннего аудита проводит обсуждения с должностным лицом по ПФТД/ЛПД для получения информации о внутренних мерах, процедурах и системах контроля в сфере ПФТД/ЛПД, а также информации об имеющихся проблемах. Внутренний аудитор должен иметь доступ ко всем материалам и отчетам банка. 

14. По результатам проведенного аудита служба внутреннего аудита готовит отчет о результатах оценки эффективности внутреннего контроля в целях ПФТД/ЛПД, включая информацию о:  

1) рисках финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов; 

2) нарушениях программ внутреннего контроля и иных внутренних документов банка в сфере ПФТД/ЛПД; 

3) нарушениях законодательства Кыргызской Республики в сфере ПФТД/ЛПД; 

4) рекомендуемых мерах, необходимых для устранения и предупреждения выявленных нарушений.  

15. Отчет внутреннего аудитора о результатах оценки эффективности внутреннего контроля в целях ПФТД/ЛПД представляется Совету директоров в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты подписания отчета для последующего рассмотрения и принятия мер по устранению выявленных нарушений и недопущению их в дальнейшем. 

 

Глава 6. Должностное лицо, назначаемое в целях организации внутреннего контроля по ПФТД/ЛПД 

 

16. В целях разработки и реализации политики внутреннего контроля, соответствующих процедур, а также иных внутренних организационных мероприятий по ПФТД/ЛПД Совет директоров утверждает должностное лицо, подотчетное Совету директоров (далее – должностное лицо по ПФТД/ЛПД), и принимает меры по обеспечению непрерывности, независимости, беспристрастности, профессиональной компетентности, эффективной организации условий его работы. 

17. Задачами должностного лица по ПФТД/ЛПД являются: 

1) принятие надлежащих мер для минимизации риска вовлечения банка и участия его сотрудников в совершении преступных (незаконных) деяний, связанных с финансированием террористической деятельности и легализацией (отмыванием) преступных доходов; 

2) эффективная реализация законодательства Кыргызской Республики в сфере ПФТД/ЛПД; 

3) содействие органу финансовой разведки и Национальному банку в выполнении задач и функций, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики в сфере ПФТД/ЛПД. 

18. В целях ПФТД/ЛПД должностное лицо по ПФТД/ЛПД выполняет следующие функции: 

- разрабатывает и представляет на утверждение Совету директоров, по согласованию с Правлением банка, соответствующую политику внутреннего контроля и доводит данную политику до сведения всех сотрудников, которые участвуют в ее реализации; 

- обеспечивает реализацию политики внутреннего контроля и осуществляет мониторинг исполнения внутренних нормативных документов банка по ПФТД/ЛПД в соответствии с данной политикой; 

- обеспечивает предоставление информации и сведений в орган финансовой разведки, в том числе сообщений об операциях (сделках), подлежащих контролю и сообщению, в соответствии с требованиями, установленными законодательством Кыргызской Республики; 

- принимает решение о признании операции (сделки) подозрительной и направлении сообщения о подозрительной операции (сделке) в орган финансовой разведки, с последующим уведомлением Правления банка; 

- представляет информацию и оказывает содействие уполномоченным представителям Национального банка при проведении ими инспекционных проверок деятельности банка по вопросам, отнесенным к его компетенции настоящим Положением и внутренними документами банка; 

- организует обучение и консультирует сотрудников банка, которые участвуют в реализации политики по ПФТД/ЛПД; 

- по мере необходимости, но не реже одного раза в квартал, представляет на рассмотрение Совета директоров, с предварительным ознакомлением Правления банка, письменный отчет о результатах реализации политики внутреннего контроля по ПФТД/ЛПД в порядке, определенном внутренними документами банка; 

- оценивает риски ФТД/ЛПД, в том числе при внедрении новых банковских продуктов. 

19. При осуществлении своих функций должностное лицо по ПФТД/ЛПД вправе: 

- получать от руководителей и сотрудников подразделений банка необходимые документы, в том числе приказы и другие распорядительные документы, изданные руководством банка и его подразделений, бухгалтерские и денежно-расчетные документы; 

- получать доступ к базам данных клиентов и бенефициарных владельцев, формируемым банком; 

- инициировать получение дополнительной информации о клиенте, бенефициарном владельце и/или операции (сделке) для подтверждения обоснованности или опровержения подозрений в осуществлении клиентом финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов; 

- в установленном порядке входить в помещения подразделений банка, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), информационной базы данных; 

- снимать копии с полученных документов, в том числе копии электронных документов; 

- давать временные указания, касающиеся проведения операции (сделки), в том числе предписания о приостановлении операции (сделки) и замораживании операции (сделки) и (или) средств, согласно Положению «О порядке приостановления операции (сделки), замораживания и размораживания операции (сделки) и (или) средств, предоставления доступа к замороженным средствам и управления замороженными средствами», утвержденному постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года №606; 

- обращаться к Совету директоров банка в случае необходимости; 

- взаимодействовать с Шариатским советом(*) и обращаться к нему. 

Примечание: (*) Касается банков, осуществляющих деятельность в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования. 

20. При осуществлении своих функций должностное лицо по ПФТД/ЛПД обязано: 

- обеспечивать сохранность и возврат документов, полученных от соответствующих подразделений банка; 

- обеспечивать соблюдение конфиденциальности информации, полученной при осуществлении своих функций, и не разглашать данные о передаче информации органу финансовой разведки; 

- уведомлять Правление банка о признании операции (сделки) подозрительной и направлении сообщения о подозрительной операции (сделке) в орган финансовой разведки. 

21. Должностное лицо по ПФТД/ЛПД при реализации политики банка по ПФТД/ЛПД может совмещать деятельность, относящуюся к его компетенции в соответствии с настоящим Положением, с осуществлением иных функций, кроме функций: 

- сотрудника службы внутреннего аудита; 

- сотрудника, осуществляющего операционную деятельность; 

- сотрудника, осуществляющего деятельность, при выполнении которой не обеспечивается его независимость. 

22. Должностное лицо по ПФТД/ЛПД должно: 

- знать законодательство по вопросам ПФТД/ЛПД; 

- иметь четкое понимание банковских продуктов, операций, услуг, операций клиентов, и потенциальных рисков, характерных для деятельности банка по ПФТД/ЛПД. 

23. Обучение (переподготовка) должностного лица по ПФТД/ЛПД, а также сотрудников банка, участвующих в реализации политики по ПФТД/ЛПД, должно осуществляться на регулярной основе, не менее одного раза в год в соответствии с требованиями, установленными в Положении «Об общих требованиях к программе внутреннего контроля», утвержденном постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года №606.  

24. Ответственность должностного лица по ПФТД/ЛПД, Правления банка и Совета директоров наступает на основаниях, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики. 

25. Письменный отчет должностного лица по ПФТД/ЛПД, представляемый Совету директоров банка, должен содержать как минимум следующую информацию за отчетный период и по мере необходимости за другие периоды: 

1) результаты контроля исполнения требований по идентификации, верификации и изучению клиентов, а также установлению бенефициарного владельца; 

2) результаты анализа операций клиентов банка, проводимого в целях выявления операций, имеющих признаки подозрительных операций (сделок), включающие информацию относительно: 

- значительной динамики движения средств по счетам клиентов (действующим счетам клиентов, счетам сотрудников банка); 

- операций на самые крупные суммы; 

- покупки или продажи иностранной валюты клиентам; 

- операций клиентов, суммы которых существенно превышают обороты, присущие обычной деятельности клиента; 

- операций с наличными средствами (обналичивание средств, обмен активами, взнос наличными для пополнения банковского счета посредством специализированных периферийных устройств банка); 

- операций по выдаче кредитов и приему депозитов (срочных); 

- операций с гарантиями, аккредитивами и другими условными обязательствами; 

- переводов без открытия счета по системам денежных переводов, а также посредством системы SWIFT (или других систем, выступающих в банках как основные); 

- операций клиентов и банка по купле-продаже ценных бумаг; 

- движения денежных средств клиентов банка, находящихся в других странах; 

3) о предоставлении сведений в орган финансовой разведки в соответствии с требованиями, установленными законодательством Кыргызской Республики; 

4) о приостановлении операций (сделок) и замораживании операций (сделок) и (или) средств с описанием обоснования для их приостановления и замораживания, представления информации о них в орган финансовой разведки и дальнейшей работе в соответствии с законодательством; 

5) о соблюдении мер по реализации программы внутреннего контроля в целях ПФТД/ЛПД дочерними и зависимыми компаниями банка, находящимися на территории Кыргызской Республики и за рубежом; 

6) о мониторинге исполнения законодательства и внутренних нормативных документов банка по ПФТД/ЛПД в соответствии с политикой банка, их нарушении и принятых мерах; 

7) сведения о результатах работы по устранению нарушений, отмеченных в предыдущих отчетах должностного лица по ПФТД/ЛПД, представленных Совету директоров; 

8) результаты работы сотрудников, участвующих в реализации политики по ПФТД/ЛПД, принятые меры по организации их обучения и консультирования; 

9) аналитическую информацию относительно: 

- возможной взаимосвязи клиентов; 

- банков-корреспондентов; 

- операций по доверительному управлению (траст) имуществом по договорам с клиентами; 

- внедрения новых банковских продуктов и технологий и рисков, связанных с их внедрением. 

26. По итогам рассмотрения письменного отчета должностного лица по ПФТД/ЛПД Совет директоров устанавливает контроль за деятельностью Правления банка по устранению отмеченных в отчете нарушений и принятию мер по недопущению нарушений политики по ПФТД/ЛПД в дальнейшем. 

 

Глава 7. Риск-ориентированный подход при проведении надлежащей проверки клиента 

 

27. Банк обязан:  

1) оценивать, определять, документально фиксировать и постоянно обновлять свои риски с учетом результатов национальной оценки рисков и типичных критериев высоких и низких рисков; 

2) в установленном порядке представлять информацию о выявленных рисках Национальному банку и органу финансовой разведки; 

3) разрабатывать и применять усиленную или упрощенную политику, а также меры контроля, процедуры по управлению и снижению рисков. 

28. Банк при проведении надлежащей проверки клиента применяет усиленные или упрощенные меры надлежащей проверки клиента с использованием риск-ориентированного подхода. 

29. Банк обязан классифицировать своих клиентов с учетом критериев риска (высокий и низкий). Для определения уровня риска необходимо как минимум принимать во внимание вид деятельности клиента и местонахождение (происхождение) клиента и/или его бизнеса, а также проводимые им операции, оказываемые услуги и назначение платежей клиента. Типичные критерии высоких и низких рисков устанавливаются и публикуются органом финансовой разведки. Банки могут разрабатывать и применять критерии средних рисков. 

30. На основании всей информации и документов, позволяющих идентифицировать, верифицировать и изучить клиента, банком оценивается уровень риска осуществления клиентом возможного финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов, который отражается в анкете клиента. 

31. Банк должен уделять особое внимание и осуществлять надлежащий контроль в отношении операций банка, подверженных высокому риску осуществления финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов, и проведения операций, имеющих признаки подозрительных операций. 

32. В случае установления высокого риска банк применяет следующие усиленные меры надлежащей проверки клиента: 

1) сбор дополнительных идентификационных сведений и документов в отношении клиента из доступных и надежных источников информации, а также использование данных сведений при оценке риска, связанного с клиентом; 

2) сбор дополнительной информации о клиенте и бенефициарном владельце для глубокого понимания риска возможной вовлеченности такого клиента и бенефициарного владельца в преступную деятельность; 

3) запрос дополнительной информации у клиента относительно цели и предполагаемого характера деловых отношений, а также источника денежных средств клиента; 

4) проверка источников денежных средств клиента, используемых в рамках установления деловых отношений, для того, чтобы убедиться, что денежные средства не являются доходами от преступной деятельности; 

5) регулярное обновление идентификационных данных клиента и бенефициарного владельца, но не реже одного раза в год; 

6) запрос у клиента дополнительной информации, разъясняющей причину или экономический смысл запланированных или проведенных операций (сделок); 

7) получение разрешения Правления банка на установление или продолжение деловых отношений с клиентом; 

8) осуществление усиленного мониторинга деловых отношений путем ежедневного мониторинга операций (сделок), анализа информации, рассмотрения и учета назначения денежных средств, с использованием как информационных автоматизированных систем, так и в ручном режиме, в целях выявления признаков подозрительных операций (сделок) и операций (сделок), не имеющих очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, а также доведение результатов мониторинга до сведения должностного лица по ПФТД/ЛПД и Правления банка; 

9) предложение о проведении операции (сделки) через банковский счет, в случае если операцию (сделку) планируется провести без открытия банковского счета. 

Присвоение высокого уровня риска клиенту влечет применение банком усиленных мер надлежащей проверки клиента для эффективного управления и (или) снижения рисков. 

Усиленные меры надлежащей проверки клиента также должны применяться к клиентам из высокорискованных стран. 

33. В случае установления низкого риска банк применяет следующие упрощенные меры надлежащей проверки клиента: 

1) получение общей информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений; 

2) верификация клиента и бенефициарного владельца после установления деловых отношений; 

3) сокращение частоты обновления идентификационных данных клиента и бенефициарного владельца; 

4) мониторинг операций (сделок) клиента в сокращенной форме с использованием автоматизированной системы проверки операций (сделок) на основе лимита, определяемого банком. 

34. При обслуживании иностранных публичных должностных лиц банк должен применить следующие меры: 

- использовать инструменты для определения того, является ли клиент или бенефициарный владелец публичным должностным лицом;  

- получить письменное разрешение Правления банка для установления или продолжения (для существующих клиентов) деловых отношений с публичным должностным лицом. Разрешение Правления не требуется при совершении публичным должностным лицом разовой операции; 

- установить источник происхождения денежных средств или иного имущества иностранного публичного должностного лица; 

- проводить постоянный и углубленный мониторинг деловых отношений, в том числе операций (сделок), осуществляемых иностранным публичным должностным лицом, в порядке, установленном для клиентов высокого риска; 

- на постоянной основе обновлять имеющуюся в распоряжении информацию об иностранных публичных должностных лицах. 

Банк должен применить вышеуказанные меры в отношении членов семьи и близких лиц (близкие родственники, деловые партнеры и официальные представители) иностранного публичного должностного лица. 

35. Меры, указанные в пункте 34, применяются также в отношении национальных публичных должностных лиц и публичных должностных лиц международных организаций, а также их семей и близких лиц в случае определения высокого риска деловых отношений с такими лицами.  

36. При выявлении национальных публичных должностных лиц банк фиксирует полученные сведения в электронном формате, согласно форме анкеты публичного должностного лица, установленной органом финансовой разведки, и в течение 3 (трех) рабочих дней направляют в орган финансовой разведки информацию, зафиксированную в анкете национального публичного должностного лица, по электронным каналам связи. 

37. Банк может использовать открытые источники информации для установления, мониторинга и проверки информации в отношении публичных должностных лиц. 

38. Банк должен обновлять сведения, полученные в результате идентификации, верификации и изучения клиента, а также установления бенефициарного владельца, периодически, не реже одного раза в год в случаях, когда банк оценивает риск осуществления клиентом финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов, как высокий, и в иных случаях не реже одного раза в три года. 

39. Банк должен обеспечить соблюдение всех процедур, разработанных в целях осуществления надлежащего контроля риска финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов, связанного с применением новых технологий (новых банковских продуктов), предполагающих осуществление операций (сделок) без непосредственного контакта с клиентом. 

40. При установлении корреспондентских отношений банк должен установить, в том числе путем направления запроса банку-корреспонденту, осуществляются ли им меры по ПФТД/ЛПД, включая идентификацию, верификацию и изучение банком-корреспондентом его клиентов. 

 

Глава 8. Выявление операций (сделок),  

подлежащих контролю и сообщению 

 

41. Банком должен быть определен порядок проверки деятельности клиентов на предмет наличия критериев и признаков, свидетельствующих о возможном осуществлении финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов, установленных нормативными правовыми актами Кыргызской Республики. В этих целях банк проводит мониторинг своих деловых отношений с клиентами на постоянной основе, который предусматривает следующие мероприятия: 

- изучение проведенных операций по счету клиента, чтобы убедиться, что деятельность клиента соответствует информации, имеющейся у банка о клиенте, его бизнесе и уровне риска по данному клиенту; 

- в случае необходимости выяснение происхождения денежных средств, поступивших на счет клиента; 

- анализ всех сложных или необычайно крупных операций, которые не имеют очевидной или видимой экономической или законной цели; 

- фиксирование и документирование всей полученной информации банка и в случае необходимости передача данной информации в орган финансовой разведки. 

42. Операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом подлежит контролю и сообщению в орган финансовой разведки. 

К операциям (сделкам), подлежащим контролю и сообщению, относятся следующие операции (сделки): 

- подозрительные операции (сделки); 

- операции (сделки) с физическими или юридическими лицами из высокорискованных стран. Перечень операций (сделок) с физическими или юридическими лицами из высокорискованных стран, подлежащих сообщению в орган финансовой разведки, определяется в порядке, установленном Правительством Кыргызской Республики; 

- операции (сделки), совершенные физическим лицом, отбывшим наказание за осуществление легализации (отмывания) преступных доходов, террористической или экстремистской деятельности, а также за финансирование такой деятельности; 

- операции (сделки) с наличными денежными средствами. 

43. До начала осуществления новых видов услуг или операций банком должны быть выявлены и оценены все возможные риски, касающиеся данной услуги или операции, в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов. 

44. Банк обязан принять необходимые меры с целью проверки наличия в отношении клиента, бенефициарного владельца сведений об их участии в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения, а также легализации (отмывании) преступных доходов.  

Указанные сведения содержатся в Санкционном перечне, а также Перечне лиц, групп, организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, ответственным за формирование и обновление которых является орган финансовой разведки. 

45. Сотрудники структурных подразделений банка, осуществляющие идентификацию клиентов и выявление операций, имеющих признаки подозрительных операций, в соответствии с порядком, определенным политикой и процедурами банка, должны информировать должностное лицо по ПФТД/ЛПД о всех случаях выявленных операций, имеющих признаки подозрительных операций. 

 

Глава 9. Фиксирование, хранение и передача в орган финансовой разведки информации, полученной при осуществлении внутреннего контроля 

 

46. Информация об операциях (сделках) клиента, полученная при осуществлении внутреннего контроля, подлежит обязательному документальному фиксированию в объемах, достаточных для подтверждения или опровержения подозрений в осуществлении клиентом финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов. 

47. При подтверждении подозрений в определении операции клиента как операции, имеющей признаки подозрительных операций, должностное лицо по ПФТД/ЛПД принимает решение о признании операции (сделки) подозрительной и направляет сообщение о подозрительной операции (сделке) в орган финансовой разведки в соответствии с порядком передачи информации, утверждаемым органом финансовой разведки, с последующим уведомлением Правления банка. 

Правление банка несет ответственность за своевременное осуществление дальнейших действий, в том числе, приостановление проведения операции (сделки) и/или прекращение деловых отношений с клиентом. 

48. Банк формирует и направляет в орган финансовой разведки сообщения об операциях (сделках), подлежащих контролю и сообщению, указанных в пункте 42 настоящего Положения, независимо от суммы, совершенной или совершаемой операции (сделки), за исключением операций (сделок) с наличными денежными средствами, пороговая сумма по которым устанавливается Правительством Кыргызской Республики.  

49. Банк обеспечивает представление сообщения в следующие сроки: 

1) сообщение о подозрительной операции (сделке) – в течение 5 (пяти) часов с момента признания в установленном порядке операции (сделки) подозрительной; 

2) сообщение об операции (сделке) с физическими или юридическими лицами из высокорискованных стран – в течение 2 (двух) рабочих дней со дня совершения такой операции (сделки); 

3) сообщение об операциях (сделках), совершенных физическим лицом, отбывшим наказание за осуществление легализации (отмывания) преступных доходов, террористической или экстремистской деятельности, а также за финансирование такой деятельности, – в течение 2 (двух) рабочих дней со дня совершения таких операций (сделок); 

4) сообщение об операции (сделке) с наличными денежными средствами – в течение 3 (трех) рабочих дней со дня совершения такой операции (сделки). 

Вышеуказанные сообщения направляются в орган финансовой разведки в соответствии с требованиями Положения «О порядке представления информации и документов в орган финансовой разведки Кыргызской Республики», утвержденного постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года №606. 

50. Банк не вправе информировать клиентов о передаче информации в орган финансовой разведки, кроме случаев, предусмотренных законодательством в сфере ПФТД/ЛПД. 

51. Информация и документы, содержащие сведения о клиенте, бенефициарном владельце, в том числе деловая переписка, а также об операциях (сделках) клиента, полученные в ходе проверки, согласно настоящему Положению, должны храниться не менее 5 (пяти) лет после прекращения отношений между банком и клиентом. 

 

Приложение 2  

к постановлению Правления  

Национального банка  

Кыргызской Республики  

от 14 августа 2019 года  

№ 2019-П-12\42-1-(НПА)  

 

 

ПОЛОЖЕНИЕ 

«О порядке проведения обменных операций 

с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» 

 

Национальный банк Кыргызской Республики (далее – Национальный банк) настоящим Положением устанавливает порядок проведения обменных операций с наличной иностранной валютой коммерческими банками (далее – банки), их обменными пунктами, микрофинансовыми компаниями (далее – МФК), микрокредитными компаниями (далее – МКК), кредитными союзами (далее – КС), обменными бюро и специализированными финансовыми учреждениями (далее – СФУ) на территории Кыргызской Республики в соответствии с Законом Кыргызской Республики  

«О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» и другими нормативными актами Кыргызской Республики. 

Настоящее Положение распространяется на Государственный банк развития Кыргызской Республики с учетом особенностей, предусмотренных Законом «О Государственном банке развития Кыргызской Республики».  

 

Глава 1. Общие положения 

1. Юридическое лицо, имеющее лицензию на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, имеет право покупать и продавать за счет собственных средств (в пределах заявленных оборотных средств) от своего имени только наличную иностранную валюту и только за наличную национальную валюту Кыргызской Республики (сом) без ограничений. 

2. Продажа, покупка наличной и безналичной иностранной валюты по безналичному расчету, оплата дорожных чеков и платежи в иностранной валюте производятся только банками, имеющими соответствующую лицензию Национального банка. 

3. В настоящем Положении используются следующие термины: 

Банк – это банк, получивший лицензию Национального банка на право проведения операций в иностранной валюте. 

Квитанция – справка в целях настоящего Положения - документ, подтверждающий операцию с клиентом по обмену наличной иностранной валюты. 

Кредитный союз – это финансово-кредитная организация, создаваемая в форме кооператива в целях оказания помощи своим участникам (членам) путем слияния личных сбережений участников кредитного союза и их использования для взаимного кредитования, а также оказания других финансовых услуг, в том числе в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования.  

Логин – некий набор символов, идентифицирующий МФК, МКК, КС, обменное бюро и СФУ как пользователя системы (портала). 

Микрофинансовая компания – специализированное финансово-кредитное учреждение, созданное в форме акционерного общества, получившее лицензию Национального банка и осуществляющее микрокредитование юридических и физических лиц, и другие виды операций, в том числе привлечение срочных вкладов от физических и юридических лиц, предусмотренных законодательством. 

Микрокредитная компания – специализированное финансово-кредитное учреждение, созданное в любой организационно-правовой форме коммерческой организации, получившее свидетельство Национального банка и осуществляющее микрокредитование физических и юридических лиц и другие виды операций, предусмотренных законодательством. 

Нерезиденты – это лица, не являющиеся резидентами. 

Обменный пункт – специально оборудованное место проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых банками, специализированными финансово-кредитными учреждениями и кредитными союзами в соответствии с лицензией Национального банка Кыргызской Республики. 

Обменное бюро – это специально оборудованный пункт, созданный юридическим лицом для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых в соответствии с лицензией Национального банка Кыргызской Республики. 

Орган финансовой разведки – Государственная служба финансовой разведки при Правительстве Кыргызской Республики. 

Пароль – секретный/уникальный набор символов, предназначенный для пользователей (МФК, МКК, КС, обменных бюро и СФУ) портала, который должен соответствовать требованиям информационной безопасности. 

Логин и пароль присваивается Национальным банком и выдается руководителю обменного бюро, МФК, МКК, КС и СФУ вместе с лицензией. Передача третьим лицам (лицам, не имеющим отношение к МФК, МКК, КС, обменным бюро и СФУ) логина и пароля запрещается. 

Перечень лиц, групп, организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов – перечень, ответственным за формирование и обновление которого является орган финансовой разведки. 

Подозрительная операция (сделка) – операция (сделка), подпадающая под следующие признаки:  

а) если имеются подозрение или достаточные основания подозревать, что средства являются доходом, полученным преступным путем, в том числе от предикатных преступлений, или связаны с легализацией (отмыванием) преступных доходов; 

б) если имеются подозрение или достаточные основания подозревать, что средства связаны с финансированием: 

- террористов и экстремистов; 

- террористических и экстремистских организаций (групп); 

- террористической и экстремистской деятельности. 

Пороговая сумма – значение, установленное Правительством Кыргызской Республики. 

Портал – автоматизированная система сбора информации посредством интернет-сайта, разработанная Национальным банком для получения в электронном формате отчетности от подотчетных организаций (МФК, МКК, КС, обменных бюро и СФУ), которая также является единственным средством передачи отчетов об операциях с иностранной валютой для подотчетных организаций (МФК, МКК, КС, обменных бюро и СФУ). 

Резиденты – это: 

1) физические лица, постоянно проживающие в Кыргызской Республике, в том числе временно находящиеся за границей. Иностранные физические лица, постоянно проживающие в Кыргызской Республике, становятся резидентами после предоставления уведомления об иммиграции в соответствующие органы; 

2) юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, с местонахождением в Кыргызской Республике; 

3) дипломатические и иные официальные представительства Кыргызской Республики, находящиеся за границей; 

4) филиалы и представительства иностранных юридических лиц, созданные в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, с местонахождением в Кыргызской Республике; 

5) филиалы и представительства юридических лиц Кыргызской Республики, находящиеся за границей. 

Санкционный перечень – перечень физических и юридических лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения. 

 

Глава 2. Права и обязанности банков, обменных бюро,  

микрофинансовых и микрокредитных компаний, кредитных союзов,  

специализированных финансовых учреждений 

4. Банки, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ самостоятельно организуют и осуществляют свою деятельность в пределах компетенции, предоставленной им законодательством Кыргызской Республики. 

5. Обменное бюро вправе прекратить деятельность по обмену валют до окончания срока действия лицензии. При этом обменному бюро необходимо представить в течение 3 (трех) рабочих дней в Национальный банк письмо с указанием причин прекращения деятельности обменного бюро, оригинал лицензии и письмо о регистрации обменного бюро. 

6. Банки, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ обязаны самостоятельно собирать, обобщать и представлять в Национальный банк информацию (отчетность) по обменным операциям, проведенным в наличной иностранной валюте.  

СФУ обязаны также на ежедневной основе представлять отчетность по обменным операциям, проведенным в безналичной форме, в электронном виде.  

При этом МФК, МКК, КС, обменные бюро и СФУ должны на ежедневной основе представлять отчетность по обменным операциям с наличной иностранной валютой с детализацией всех имеющихся валют, посредством портала. 

7. Банк обязан: 

1) своевременно и достоверно представлять в Национальный банк все необходимые отчеты и требуемую информацию; 

2) своевременно доводить до сведения обменного пункта нормативные документы, иную информацию, касающуюся обменных операций с наличной иностранной валютой; 

3) организовать обучение кассиров (работников) обменного пункта, чья деятельность связана с приемом и выдачей наличных денег, обучить порядку совершения кассовых операций, порядку работы с иностранной валютой и методике определения подлинности денежных знаков с получением соответствующего сертификата (свидетельства)(*); 

4) если сумма обменной операции с наличной иностранной валютой равна или превышает пороговую сумму, фиксировать в журнале регистрации информации об операциях с клиентами (далее – журнал) необходимую информацию о совершенной операции, включая информацию о клиенте, и представлять ее в орган финансовой разведки в течение 3 (трех) рабочих дней со дня совершения операции. 

Журнал должен быть пронумерован, прошнурован, и скреплен печатью банка (Приложение 1а). Допускается ведение журнала в электронном виде при условии, что в обменных пунктах установлена система безопасности, обеспечивающая сохранность информации, а также проводится регулярное резервное копирование журнала. Хранить информацию, указанную в данном подпункте, следует не менее 5 (пяти) лет. 

Примечание: (*) Обучение проводится Национальным банком или учебным заведением, уполномоченным Национальным банком на соответствующее обучение. 

8. Банки, МФК, МКК, КС, обменные бюро, СФУ обязаны: 

1) соблюдать законодательство Кыргызской Республики; 

2) соблюдать порядок проведения обменных операций с наличной иностранной валютой; 

3) соблюдать порядок совершения кассовых операций; 

4) беспрепятственно допускать сотрудников Национального банка к кассе и в другие помещения обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ в целях проверки их деятельности при наличии документа, являющегося основанием для проверки; 

5) ознакомить работников с правилами работы с материальными ценностями, порядком проведения обменных операций с наличной иностранной валютой; 

6) использовать прошедшую в установленном порядке регистрацию в налоговых органах контрольно-кассовую машину или компьютер, оснащенный фискальной картой; 

7) использовать для контроля подлинности банкнот детектор валют; 

8) иметь свидетельство о праве собственности либо договор аренды на помещение; 

9) иметь рекламную вывеску, распорядок работы, а также информационный стенд установленных курсов покупки и продажи валют, и сведения для потребителей услуг (клиентов) обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ; 

10) иметь печать (штамп) с обязательным указанием наименования, населенного пункта, идентификационного налогового номера (ИНН), в соответствии с требованиями законодательства; 

11) иметь книжки справок-сертификатов; 

12) по требованию потребителя информировать о наименовании владельца лицензии, номере и дате ее регистрации, Ф.И.О. работника обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ, оказавшего услугу по обмену валют; 

13) обеспечить условия безопасности для работы работников и клиентов обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС, СФУ; 

14) организовать обучение работников обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ, чья деятельность связана с приемом и выдачей наличных денег, обучить порядку совершения кассовых операций, порядку работы с иностранной валютой и методике определения подлинности денежных знаков с получением соответствующего сертификата (свидетельства); 

15) иметь соответствующее техническое оснащение для представления отчетности в Национальный банк; 

16) своевременно и достоверно представлять в Национальный банк отчетные данные по произведенным обменным операциям. МФК, МКК, КС и обменное бюро представляют в Национальный банк отчетные данные в электронном виде, согласно Приложению 1. Банки представляют отчетные данные в соответствии со сроками, установленными Национальным банком в рамках периодического регулятивного банковского отчета, СФУ – в рамках периодического регулятивного отчета. 

В случае непредставления отчетности банки обязаны уведомлять Национальный банк о причинах непредставления отчетности письменно не позднее следующего рабочего дня. 

В случае непредставления отчетности МФК, МКК, КС, обменные бюро, СФУ обязаны уведомлять Национальный банк о причинах непредставления отчетности через портал за день (за сутки) следующего рабочего дня. 

17) своевременно и достоверно представлять информацию, запрашиваемую Национальным банком в письменной форме; 

18) иметь в обменном бюро, МФК, МКК, КС, СФУ лицензию (оригинал) на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой. Обменное бюро также должно иметь оригинал письма о регистрации; 

19) иметь трудовые соглашения и договора о материальной ответственности с каждым работником обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ; 

20) при прекращении действия лицензии в течение 3 (трех) рабочих дней сдать оригинал лицензии. Обменное бюро должно также сдать письмо о регистрации; 

21) сообщать в Национальный банк об изменениях местонахождения, телефона обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня их изменения; 

22) прекратить проведение операций с момента истечения срока действия лицензии, а также при изменении адреса – до перерегистрации обменного бюро; 

23) назначить сотрудника, ответственного за соблюдение требований Закона Кыргызской Республики «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»; 

24) проверить клиента на наличие или отсутствие в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп, организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов при совершении клиентом обменной операции с наличной иностранной валютой, равной либо превышающей 70 000 сом* (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки); 

(*) В соответствии с Положением «О порядке проведения надлежащей проверки клиента», утвержденным постановлением Правительства Кыргызской Республики  

от 25 декабря 2018 года №606. 

25) в ходе осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой также соблюдать требования, установленные в Положении «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», утвержденном постановлением Правления Национального банка от 21 августа 2019 года № 2019-П-33/43-7-(НФКУ);  

26) если сумма обменной операции с наличной иностранной валютой равна или превышает пороговую сумму, фиксировать в журнале регистрации информации об операциях с клиентами (далее – журнал) необходимую информацию о совершенной операции, включая информацию о клиенте, и представлять ее в орган финансовой разведки в течение 3 (трех) рабочих дней со дня совершения операции; 

Журнал должен быть пронумерован, прошнурован, и скреплен печатью банка (Приложение 1а). Допускается ведение журнала в электронном виде при условии, что в обменных бюро, МФК, МКК, КС, СФУ установлена система безопасности, обеспечивающая сохранность информации, а также проводится регулярное резервное копирование журнала. Хранить информацию, указанную в данном подпункте, следует не менее 5 (пяти) лет. 

В случаях, когда операция с наличной иностранной валютой подпадает под признаки подозрительной операции (сделки), банк, МФК, МКК, КС, СФУ и обменное бюро обязаны направить сообщение о подозрительной операции (сделке) в орган финансовой разведки в течение 5 (пяти) часов с момента признания в установленном порядке операции подозрительной независимо от суммы совершенной операции. 

Сообщение об обменной операции с наличной иностранной валютой, совершенной физическими или юридическими лицами из высокорискованных стран, должно быть направлено в орган финансовой разведки независимо от суммы совершенной операции в течение 2 (двух) рабочих дней со дня ее совершения. 

Перечень операций (сделок) с физическими или юридическими лицами из высокорискованных стран, подлежащих сообщению в орган финансовой разведки, определяется в порядке, установленном Правительством Кыргызской Республики. 

Сообщение об обменной операции с наличной иностранной валютой, совершенной физическим лицом, отбывшим наказание за осуществление легализации (отмывания) преступных доходов, террористической или экстремистской деятельности, а также за финансирование такой деятельности, должно быть направлено в орган финансовой разведки в течение 2 (двух) рабочих дней со дня ее совершения. 

Сообщения об обменной операции с наличной иностранной валютой направляются в орган финансовой разведки в соответствии с требованиями, установленными органом финансовой разведки. 

27) обеспечить обучение сотрудников по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 

28) соблюдать иные требования, установленные законодательством Кыргызской Республики. 

9. Требования, указанные в подпунктах 1-5, 7-13, 27, 28 пункта 8 настоящего Положения, распространяются на обменные пункты банков. 

10. Требования, указанные в подпунктах 22, 25 пункта 8 настоящего Положения, распространяются только на обменные бюро. 

 

Глава 3. Порядок проведения обменных операций 

с наличной иностранной валютой 

11. Банки, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ проводят операции покупки и продажи наличной иностранной валюты с соблюдением требований следующих нормативных правовых актов: 

- Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности»; 

- Закона Кыргызской Республики «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»; 

- Положения «О применении контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчетов с населением», утвержденного постановлением Законодательного собрания Жогорку Кенеша Кыргызской Республики от 25 июня 2004 года № 1689-II; 

- Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты, утвержденной постановлением Правления Национального банка от 28 декабря 2010 года № 95/4; 

- настоящего Положения. 

12. Обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ проводят операции с наличной иностранной валютой в соответствии с курсами покупки и продажи, установленными в пределах полномочий руководителя (ответственного работника) обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ. 

Банки устанавливают для обменных пунктов курсы покупки и продажи иностранной валюты в соответствии с порядком, установленным настоящим Положением. 

13. При наличии наличной иностранной валюты информационные стенды должны содержать достоверные сведения о курсах покупки и продажи по всем видам иностранной валюты, имеющейся в банке, обменном бюро, МФК, МКК, КС, СФУ. 

Покупка и продажа наличной иностранной валюты за национальную валюту производится только по курсу, указанному в информационном стенде курсов покупки и продажи иностранных валют, на основании принципов публичного договора. Отказ в покупке или продаже иностранной валюты при наличии возможности проведения обменных операций не допускается. 

Покупка и продажа иностранной валюты по курсу, не указанному в информационном стенде, запрещается. 

Курсы покупки и продажи иностранных валют могут устанавливаться до четырех десятичных знаков после целых чисел с обязательным делением запятой. Установка курсов валют без деления запятой или с указанием более четырех знаков после целых чисел, а также иные действия, вводящие в заблуждение клиентов о курсах валют, запрещаются. 

14. При покупке, продаже или обмене иностранной валюты банки и их обменные пункты, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ не вправе вводить какие-либо ограничения и устанавливать разные курсы в зависимости от достоинства, года выпуска денежных знаков, не утративших статус платежного средства. 

15. Банки вправе самостоятельно устанавливать и взимать комиссионное вознаграждение при осуществлении обменных операций с невызывающими сомнения в подлинности банкнотами иностранной валюты, имеющими следующие повреждения: 

- изменение первоначальной окраски или залитые красящими веществами; 

- явный печатный брак; 

- разорванные и склеенные, если отдельные части бесспорно принадлежат одной и той же банкноте; 

- утратившие углы, края, надорванные, имеющие небольшие отверстия, проколы (если они не свидетельствуют об их погашении); 

- обожженные или прожженные участки. 

16. Денежные банкноты, не подлежащие покупке и продаже в связи с указанными в пункте 15 настоящего Положения и иными повреждениями, с согласия владельца могут быть приняты только банком для обмена (экспертизы) в банке-корреспонденте (иностранном банке). 

Прием иностранной валюты производится работником банка только на основании заявления клиента (Приложение 2), в котором указывается количество банкнот, серия и номер, год выпуска, их номинал и общая сумма всех представленных к обмену банкнот. При приеме иностранной валюты клиенту выдается квитанция. Банки обязаны предупреждать клиентов о возможности отказа банками-корреспондентами (иностранными банками) в обмене поврежденных (ветхих) банкнот. В случае отказа банка-корреспондента (иностранного банка) в обмене отосланной иностранной валюты банки обязаны представить клиенту соответствующие подтверждающие документы. 

После получения банком от банка-корреспондента (иностранного банка) возмещения за инкассированную иностранную валюту денежная сумма по желанию клиента может быть выплачена в иностранной валюте, либо в национальной валюте, или зачислена на текущий счет клиента в иностранной валюте, либо в национальной валюте в соответствии с действующим законодательством. 

17. При покупке, продаже и обмене иностранной валюты работники обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС, СФУ проверяют подлинность валюты с помощью детекторов валют или другой специальной аппаратуры. 

18. Юридические лица, имеющие лицензию Национального банка в пределах заявленной суммы оборотных средств, вправе покупать наличную иностранную валюту для деятельности обменного бюро в любом банке с обязательным документальным оформлением операций покупки-продажи наличной иностранной валюты на основе договора, заключенного в письменной форме, с обязательным указанием номера и даты выдачи лицензии. 

19. Проводимые в обменных бюро, обменных пунктах, МФК, МКК, КС, СФУ операции по покупке и продаже иностранной валюты в момент проведения операции отражаются в журнале регистрации операций обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС, СФУ, который должен быть пронумерован, прошнурован и скреплен печатью данных учреждений (Приложение 3). 

Банки вправе вести реестр купленной и проданной валюты в обменном пункте в соответствии с формой Приложения 3а. 

В конце рабочего дня ответственный работник обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС, СФУ подсчитывает итоги по операциям, проведенным за день, и выводит остаток на следующий день. Остаток наличности на конец дня должен быть равен остатку наличности на начало следующего дня. 

20. Банки и их обменные пункты, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ при покупке или продаже иностранной валюты, независимо от суммы приобретенной или проданной иностранной валюты, обязаны выдавать документ, подтверждающий проведение операции, а также по просьбе клиента обязаны заполнять через копировальную бумагу справку-сертификат (Приложение 4). 

Обменное бюро, МФК, МКК, КС, СФУ при проведении операции по покупке/продаже иностранной валюты обязаны выдавать кассовый чек. 

Первый экземпляр справки-сертификата выдается клиенту. Вторые экземпляры справок-сертификатов хранятся в банке (обменном пункте), обменном бюро, МФК, МКК, КС, СФУ. 

Плата за выдачу справки-сертификата не взимается. 

Переоформление справок-сертификатов на другие лица не допускается. 

Бланки справки-сертификата должны быть отпечатаны типографским способом в виде книжки с указанием серии и номеров бланка. При этом первый и второй экземпляр справки-сертификата должны иметь идентичные серию и номер и приспособлены к заполнению через копировальную бумагу. 

21. Справка-сертификат должна быть подписана уполномоченным лицом в соответствии с внутренними процедурами и должностными обязанностями, заверена печатью (штампом) банка (обменного пункта), обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ. Без соответствующих реквизитов, подписей работника и печати (штампа) банка, обменного пункта, обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ справка-сертификат является недействительной. 

Использованные книжки справок-сертификатов со вторыми экземплярами хранятся банками, МФК, МКК, КС, обменными бюро, СФУ в течение 1 (одного) года со дня оформления в них последней записи. 

22. Банки, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ обязаны обеспечить надлежащий учет, хранение и сохранность бланков справок-сертификатов. В случае их повреждения, порчи или уничтожения банк, обменное бюро, МФК, МКК, КС, СФУ обязаны составить соответствующий акт. 

23. Уполномоченное лицо банка (обменного пункта), обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ обязано проинструктировать своих работников о порядке совершения обменных операций с иностранной валютой. Ответственность за организацию их работы, соблюдение правил оформления, хранения, сдачи материальных ценностей и учета, за своевременность и достоверность предоставления отчетности в Национальный банк, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, несет высшее должностное лицо (председатель Правления банка, МФК, КС, СФУ, руководитель МКК, обменного бюро). 

24. Работникам (кассирам) банка (обменного пункта), обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ запрещается передоверять выполнение порученной им работы, а также допускать к работе или на рабочее место посторонних лиц (лиц, не имеющих трудового соглашения и не заключивших договор о материальной ответственности с лицензиатом), за исключением случаев, когда это предусмотрено настоящим Положением и действующим законодательством. 

25. В случае обнаружения сомнительных (фальшивых) банкнот кассиры обязаны действовать в соответствии с требованиями Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты. 

 

Глава 4. Порядок ведения кассовых операций банками,  

обменными бюро, МФК, МКК, КС, СФУ 

26. При проведении операций по купле, продаже и обмену валюты банк, обменное бюро, МФК, МКК, КС, СФУ проводят операции в соответствии с Положением «О применении контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчетов с населением». 

27. Покупка наличной иностранной валюты производится следующим образом: 

1) идентификация клиента, а также проверка клиента на наличие или отсутствие в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, проводится на основании документа, удостоверяющего личность (с фотографией), если сумма покупки иностранной валюты равна или превышает 70 000 сом (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки); 

2) в случае если сумма покупки иностранной валюты равна или превышает 1 000 000 сом, идентификация клиента проводится путем заполнения анкеты клиента-физического лица в соответствии с требованиями законодательства. 

Примечание: суммы операций, при которых необходимо проводить идентификацию клиента, а также идентификацию клиента путем заполнения анкеты, установлены Положением «О порядке проведения надлежащей проверки клиента», утвержденным постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года №606. 

В присутствии клиента кассир пересчитывает сумму наличности и проверяет подлинность предъявленной клиентом валюты. При этом обработка банкнот должна производиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента. Информация о клиенте (на основании документа, удостоверяющего личность) и операции по покупке наличной иностранной валюты фиксируются в журнале регистрации информации об операциях с клиентами. 

Примечание: к документам, удостоверяющим личность относится паспорт, военный билет, водительское удостоверение. 

28. После расчета суммы национальной валюты, подлежащей выдаче клиенту, кассир делает запись о купленной валюте в журнале регистрации операций (если клиент является нерезидентом, делается отметка об этом в журнале), готовит документ, подтверждающий проведение операции. В случае проведения операции в обменном бюро, МФК, МКК, КС, СФУ в кассе пробивается чек. Кассир (ответственный работник) оформляет справку-сертификат в соответствии с требованиями настоящего Положения. 

29. После проверки произведенного расчета кассир выдает клиенту соответствующую сумму национальной валюты, проверив в его присутствии их подлинность. Одновременно клиенту выдается документ, подтверждающий проведение операции, (клиенту обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ – кассовый чек), при необходимости – справка-сертификат. 

30. Продажа наличной иностранной валюты производится следующим образом:  

1) идентификация клиента, а также проверка клиента на наличие или отсутствие в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, проводится на основании документа, удостоверяющего личность (с фотографией), если сумма продажи иностранной валюты равна или превышает 70 000 сом (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки);  

2) в случае если сумма продажи иностранной валюты равна или превышает 1 000 000 сом, идентификация клиента проводится путем заполнения анкеты клиента-физического лица в соответствии с требованиями законодательства. 

Примечание: суммы операций, при которых необходимо проводить идентификацию клиента, а также идентификацию клиента путем заполнения анкеты установлены Положением «О порядке проведения надлежащей проверки клиента», утвержденным постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года №606. 

В присутствии клиента кассир пересчитывает сумму наличности и проверяет подлинность предъявленной клиентом валюты. При этом обработка банкнот должна производиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента. Информация о клиенте (на основании документа, удостоверяющего личность) и операции по продаже наличной иностранной валюты фиксируются в журнале регистрации информации об операциях с клиентами. 

При проведении операций по покупке и продаже иностранной валюты до 70 000 сом резидентство клиента может быть определено по его устному заявлению. 

31. После расчета суммы иностранной валюты, подлежащей выдаче клиенту, кассир делает запись о проданной валюте в журнале регистрации операций (если клиент является нерезидентом, делается отметка об этом в журнале), готовит документ, подтверждающий проведение операции. В случае проведения операции в обменном бюро, МФК, МКК, КС, СФУ в кассе пробивается чек. При необходимости кассир (ответственный работник) оформляет справку-сертификат в соответствии с требованиями настоящего Положения. 

32. После проверки произведенного расчета кассир выдает клиенту соответствующую сумму наличной иностранной валюты. Одновременно клиенту выдается документ, подтверждающий проведение операции, (клиенту обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ – кассовый чек), при необходимости – справка-сертификат. 

33. По требованию клиента кассир обязан в его присутствии проверить на детекторе валют выдаваемую наличную иностранную валюту. 

34. При установлении расхождений в расчетах или при обнаружении неплатежных денег кассир возвращает сумму наличности и предлагает клиенту дополнить недостающую сумму. 

35. При внесении клиентом недостающей суммы кассир в присутствии клиента принимает полную сумму наличной иностранной валюты с полистным ее пересчетом. 

36. При проведении пересчета стол кассира должен быть свободен от другой наличности и посторонних предметов. 

37. Клиент при покупке-продаже иностранной валюты, не отходя от кассы, имеет право полистным пересчетом проверить правильность расчетов. 

38. В случае выявления неправильных расчетов клиент передает полностью выданную сумму кассиру для ее повторного пересчета. Кассир в случае выявления ошибки при произведении расчетов обязан восполнить недостающую сумму и повторить полистный пересчет в присутствии клиента. 

39. Пересчет денежной наличности может быть осуществлен с использованием машинки для пересчета банкнот. При этом на столе пересчета не должно быть посторонних предметов, кроме машинки для пересчета банкнот, и табло счета должно быть обращено лицевой стороной к клиенту. При этом обработка банкнот должна производиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента. 

40. Операции обменных бюро, МФК, МКК, КС, СФУ по расходу и приходу наличности в кассу, связанные с увеличением/уменьшением оборотных средств или выдачей и приемом подотчетных сумм, связанных с приобретением иностранной валюты в банке, отражаются в порядке совершения операций в журнале регистрации операций. При этом проставляется прочерк в графах «Курс обмена» и «Сумма к выдаче», соответственно, в разделе по приходу либо расходу. Данные операции указываются в ежедневных отчетах как прочий приход и прочий расход. 

41. Обменные бюро не имеют права проводить иные операции, не оговоренные настоящим Положением, через кассу обменного бюро. 

42. Все наличные деньги обменных пунктов, обменных бюро, МФК, МКК, КС, СФУ должны храниться в несгораемых металлических шкафах, а в отдельных случаях – в комбинированных и обычных металлических шкафах, которые по окончании работы кассы закрываются ключом и опечатываются печатью. 

Ключи от металлических шкафов и печати хранятся у кассиров, которым запрещается оставлять их в условленных местах, передавать посторонним лицам либо изготавливать неучтенные дубликаты. 

Обменные пункты, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ могут сдавать денежную наличность на хранение в банки. 

43. Хранение в кассе наличных денег и других ценностей, не принадлежащих данному обменному бюро, обменному пункту, МФК, МКК, КС, СФУ, а также личных денежных средств работников (кассиров) запрещается. 

44. Помещение кассы должно быть изолировано, а двери в кассу во время совершения операции заперты с внутренней стороны. Доступ в помещение кассы лицам, не имеющим отношения к ее работе, запрещается. 

45. Кассир в соответствии с договором о материальной ответственности несет полную материальную ответственность за сохранность всех принятых им ценностей и за всякий ущерб, причиненный банку, обменному бюро, МФК, МКК, КС, СФУ как в результате умышленных действий, так и в результате небрежного или недобросовестного отношения к своим обязанностям. 

46. После издания приказа (разрешения, постановления) о назначении кассира на работу уполномоченное лицо банка, обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ обязано под роспись ознакомить кассира с порядком ведения кассовых операций, после чего с кассиром заключается договор об индивидуальной материальной ответственности. 

47. В обменных бюро, имеющих одного кассира, в случае необходимости временной его замены исполнение обязанностей кассира возлагается на другого работника по письменному приказу руководителя (решению, постановлению). С этим работником заключается договор, предусмотренный пунктом 46 настоящего Положения. 

 

Глава 5. Отчетность по операциям, проводимым в обменных пунктах,  

обменных бюро, МФК, МКК, КС и СФУ 

48. В конце рабочего дня оформляется отчет об объемах покупки и продажи иностранной валюты: 

- банками (обменными пунктами) в рамках периодического регулятивного банковского отчета; 

- СФУ в рамках периодического регулятивного отчета в соответствии с абзацем 2 п.6 настоящего Положения; 

- МФК, МКК, КС и обменные бюро в соответствии с Приложением 1 настоящего Положения. 

49. МФК, МКК, КС, обменные бюро и СФУ представляют сведения об объемах покупки и продажи наличной иностранной валюты в Национальный банк посредством портала два раза в день: 

- с 07.00 до 11.00 часов дня, следующего за отчетным рабочим днем – расширенный отчет с указанием курсов валют и объемов, а также отчет по курсам валют без объемов; 

- с 13.00 до 15.00 часов дня – отчет по курсам валют без объемов.  

Национальный банк вправе запрашивать информацию об объемах и курсах валют более одного раза в день. 

Банки (обменные пункты), МФК, МКК, КС, обменные бюро и СФУ должны иметь доступ к интернет-связи для представления отчетности в электронном виде в Национальный банк. При этом распечатка данного отчета заверяется подписью ответственного работника, скрепляется штампом данных учреждений, подшивается в хронологическом порядке и хранится в банке (обменном пункте), МФК, МКК, КС, обменном бюро и СФУ. 

50. Обмен одной иностранной валюты на другую отражается в журнале регистрации операций обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС, СФУ (приложение 3) в виде следующих операций: 

- покупка обменным бюро, обменным пунктом, МФК, МКК, КС, СФУ одной иностранной валюты за сомы по курсу покупки данного вида валют этими учреждениями; 

- продажа обменным бюро, обменным пунктом, МФК, МКК, КС, СФУ другой иностранной валюты за сомы по курсу продажи данного вида валют этими учреждениями. 

 

Глава 6. Операции по оплате дорожных чеков в иностранной валюте 

51. Оплата дорожных чеков иностранных банков производится банками в порядке и на условиях, оговоренных в межбанковском соглашении, при наличии у них контрольных материалов (образцов указанных платежных документов, правил их оплаты и образцов подписей уполномоченных лиц). 

Банки получают от иностранных банков информацию обо всех изменениях, происшедших в форме, реквизитах дорожных чеков и порядке их оплаты. Эта информация хранится в досье банка вместе с контрольными материалами иностранных банков (образцы дорожных чеков и инструкции об их оплате). 

 

Глава 7. Надзор за деятельностью обменных бюро, 

обменных пунктов, МФК, МКК и КС 

52. Национальный банк осуществляет надзор за деятельностью обменных пунктов банков, МФК, МКК, КС, обменных бюро с целью обеспечения соответствия их деятельности требованиям законодательных и нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

53. Национальный банк не несет ответственности по рискам, имеющим место по операциям обмена наличной иностранной валюты в обменных пунктах банков, МФК, МКК, КС, обменных бюро. 

54. Национальный банк имеет право проверять деятельность обменных пунктов банков, МФК, МКК, КС, обменных бюро без предварительного уведомления при предъявлении документа, являющего основанием для проверки. 

55. Обменные пункты банков МФК, МКК, КС, и обменные бюро при проведении проверок их деятельности со стороны Национального банка обязаны предоставить отдельное помещение в обменном пункте, МФК, МКК, КС, обменном бюро группе проверяющих Национального банка, в котором отсутствуют аудио/видео устройства, осуществляющие аудио/видео запись, пресекать любые попытки третьих лиц установить аудио/видео оборудование в помещении, предоставленном группе проверяющих Национального банка, обеспечить безопасность хранения документов обменного пункта банка, МФК, МКК, КС и обменного бюро и группы проверяющих Национального банка, а также предоставить группе проверяющих Национального банка оборудование и технику, необходимые для осуществления проверки. 

56. Национальный банк имеет право применять меры воздействия в отношении банков, МФК, МКК, КС и обменных бюро в случаях, предусмотренных законодательством. 

57. В случае предоставления недостоверной информации по проведенным обменным операциям с наличной иностранной валютой, выявления нарушений порядка проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, а также иных требований нормативных документов, регламентирующих деятельность обменных пунктов банков, МФК, МКК, КС и обменных бюро, Национальный банк имеет право: 

- направить предупреждение или предписание об устранении выявленных нарушений и дать определенный срок для их устранения в зависимости от вида нарушения; 

- принять меры к наложению штрафов в соответствии с законодательством; 

- приостановить действие лицензии сроком до 7 (семи) рабочих дней; 

- отозвать лицензию.  

 

 

 

 

Приложение 1 

ЕЖЕДНЕВНЫЙ ОТЧЕТ 

по операциям с наличной иностранной валютой МФК, МКК, КС, обменного бюро 

__________________________________________ 

(наименование организации) 

за «____» _________________ 20__ г. 

Регистрационный номер МФК, МКК, КС, обменного бюро _____________________ 

«Номер лицензии Национального банка» ____________________________________ 

«Номер регистрационного письма» _________________________________________ 

«Дата» _________________

«Время» ________________

«Номер кассового аппарата» _________________ 

Отчет с 07:00 до 11:00 

Код валюты	Остаток на начало дня	Курс покупки (сом/ин. валюта)	Объем покупки	В т.ч. покупка у коммерческих банков	В т.ч. покупка у нерезидентов	Прочий приход	Разъяснения по прочему приходу	Курс продажи (сом/ин. валюта)	Объем продажи	В т.ч. продажа коммерческим банкам	В т.ч. продажа нерезидентам	Прочий расход	Разъяснения по прочему расходу	Остаток на конец дня
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15
							Справочник № 1						Справочник № 2

  

Номер кассового аппарата	Номер первого чека за день	Номер последнего чека за день	Примечание

Примечания: 

В поле «Номер кассового аппарата» указывается заводской номер контрольно-кассовой машины (ККМ). В случае выхода из строя или замены ККМ на портале указывается статус «На ремонте» или вводится новый заводской номер ККМ. 

В столбце «Код валюты» указывается цифровой код валюты, согласно Международному справочнику валют (ISO 4712), данный справочник расположен на веб-сайте НСК КР: www.stat.kg/Методология и классификаторы/ Классификаторы/Межгосударственный классификатор валют. 

При этом национальная валюта (сом) и доллар США являются валютами, обязательными для заполнения, остальные валюты настраиваются на портале самостоятельно подотчетными организациями. 

В столбце «Остаток на начало дня» указывается общая сумма остатка наличной иностранной валюты на начало дня. 

В столбце «Объем покупки» указывается общая сумма купленной наличной иностранной валюты за сомы. 

В столбце «Курс покупки (сом/ин. валюте)» указывается средневзвешенный курс купленной наличной иностранной валюты. 

В столбце «в т.ч. покупка у коммерческих банков» указывается общая сумма наличной иностранной валюты, купленной у коммерческих банков за сомы. 

В столбце «в т.ч. покупка у нерезидентов» указывается общая сумма наличной иностранной валюты, купленной у нерезидентов за сомы. 

В столбце «Прочий приход» указывается общая сумма поступившей наличной иностранной валюты по операциям, не включенным в перечень основных статей. 

В столбце «Разъяснения по прочему приходу» указываются виды операций, согласно справочнику № 1. 

В столбце «Объем продаж» указывается общая сумма проданной наличной иностранной валюты за сомы. 

В столбце «Курс продажи (сом/ин. валюте)» указывается средневзвешенный курс проданной наличной иностранной валюты. 

В столбце «в т.ч. продажа коммерческим банкам» указывается общая сумма наличной иностранной валюты, проданной банкам за сомы. 

В столбце «в т.ч. продажа нерезидентам» указывается общая сумма наличной иностранной валюты, проданной нерезидентам за сомы. 

В графе «Прочий расход» указывается общая сумма расхода наличной иностранной валюты по операциям, не включенным в перечень основных статей. 

В столбце «Разъяснения по прочему расходу» указываются виды операций, согласно справочнику № 2. 

В графе «Остаток на конец дня» указывается общая сумма остатка наличной валюты на конец дня. 

В столбце «Номер первого чека за день» указывается порядковый номер первого за рабочий день чека или квитанции-справки (в случае ремонта ККМ), которая выдается при приеме иностранной валюты для обмена. 

В столбце «Номер последнего чека за день» указывать порядковый номер последнего чека или квитанции-справки (в случае ремонта ККМ) за отчетный день, выдаваемой при приеме иностранной валюты для обмена. 

Справочник № 1. Разъяснения по прочему приходу 

Год	Наименование операции
1	Привлечение заемных денежных средств для увеличения оборотного капитала
2	Привлечение собственных денежных средств для увеличения оборотного капитала
3	Поступление денежных средств по ранее выданному займу
4	Другие виды поступлений денежных средств

Справочник № 2. Разъяснения по прочему расходу 

Год	Наименование операции
5	Изъятие денежных средств для возврата заемных средств
6	Изъятие денежных средств на личные нужды
7	Выдача денежных средств в займ
8	Изъятие денежных средств на покрытие операционных расходов
9	Другие виды расходов

Отчетность для мониторинга курсов валют отчет с 7.00 до 11.00 и с 13.00 до 15.00 

Код валюты	Курс покупки (сом/ин. валюте)	Курс продажи (сом/ин. валюте)

Примечания: 

В столбце «Код валюты» указывается цифровой код валюты, согласно Международному справочнику валют (ISO 4712), данный справочник расположен на веб-сайте НСК КР: www.stat.kg/Методология и классификаторы/ Классификаторы/Межгосударственный классификатор валют. 

При этом доллар США является валютой, обязательной для заполнения, остальные иностранные валюты настраиваются на портале самостоятельно подотчетными организациями. 

В столбце «Курс покупки (сом/ин. валюте)» указывается курс покупки наличной иностранной валюты. 

В столбце «Курс продажи (сом/ин. валюте)» указывается курс продажи наличной иностранной валюты. 

 Приложение 1а 

Кардарлар менен жургузулгон операциялар жонундо маалыматты каттоо 

ЖУРНАЛЫ 

ЖУРНАЛ 

регистрации информации об операциях с клиентами 

Операция жүргүзүлгөн күн/Дата совершения операции	Операциянын түрү(1)/Вид операции(1)	Операциянын суммасы сом менен/Сумма операции в сомах	Кардардын аты-жөнү/Юридикалык жактын аталышы/ФИО клиента/Наименование юридического лица	Инсандык күбөлүктүн номери, берилген күнү/КР ЮМ күбүлүк номери/берилген күнү/Номер документа, удостоверяющего личность, дата выдачи/Номер свидетельства МЮ КР, дата выдачи	Жеке адамдын жашаган дареги/юридикалык жактын катталган жери/Адрес места жительства физического лица/места регистрации юридического лица	Жеке адамдын орун алган жеринин дареги/юридикалык жактын жайгашкан жери/Адрес места пребывания физического лица/места нахождения юридического лица

  

Алмашуу бюросунун жооптуу кызматкеринин колтамгасы/ 

Подпись ответственного работника обменного бюро __________________ 

  

Алмашуу бюросунун жетекчисинин колтамгасы/ 

Подпись руководителя обменного бюро __________________ 

 Эскертуу/Примечание: 

1 – операциянын түрү: четөлкө валютасын сатып алуу же сатуу/вид операции: покупка или продажа иностранной валюты. 

Приложение 2 

ЗАЯВЛЕНИЕ 

на обмен (экспертизу) поврежденной валюты в банке-корреспонденте (иностранном банке) 

г.___________

«___»________ 20__ г.

  

____________________________________________________ (наименование банка) 

филиал ________________________________________________________________ 

от ______________________________________________________ (Ф.И.О. клиента) 

проживающего ________________________________________ (домашний адрес) 

Документ, удостоверяющий личность _______________________________ (номер, серия, дата выдачи, кем выдан) 

Прошу Вас принять банкноты _____________________________________________________________________________ 

(наименование иностранной валюты, количество банкнот, их номинал,  

серия и номер, год выпуска) 

на общую сумму _______________________________________________________________ 

(сумма прописью) 

С условиями приема поврежденной (ветхой) валюты для обмена в банке-корреспонденте (иностранном банке) ознакомлен и с уплатой банку комиссионного вознаграждения в размере _______________ согласен. 

В случае отказа банка-корреспондента (иностранного банка) в обмене сданных на обмен (экспертизу) банкнот и изъятия их из обращения, никаких претензий к ______________________________________________ не имею. ( 

(наименование банка) 

___________________ (фамилия)		___________________ (фамилия)
(подпись клиента)		(подпись работника банка)
_____________________________		_____________________________
(дата)		(дата)

  

Приложение 3 

ЖУРНАЛ 

регистрации операций 

«____»___________ 20__ г. 

Остаток на начало дня

Вид валюты

Сумма

  

Операции по приходу (покупка)					Операции по расходу (продажа)
Наименование валюты	Сумма валюты	Курс обмена	Сумма к выдаче в сом	Нерезидент	Наименование валюты	Сумма валюты	Курс обмена	Сумма к выдаче в сом	Нерезидент
Итого куплено валюты:  В т.ч. куплено у нерезидентов   Прочий приход					Итого продано валюты:   В т.ч. продано нерезидентам   Прочий расход
Остаток на начало дня		Вид валюты					Сумма

  

Подпись ответственного работника обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС, СФУ 

Подпись ответственного должностного лица обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС, СФУ 

 

Примечания: 

1. В строке «Итого куплено/продано валюты» указывается общая сумма купленной и проданной валюты по каждому виду валют раздельно. 

2. В строке «Итого куплено/продано валюты» в графе 3 и 8 «Курс обмена» указывается средневзвешенный курс по всей купленной или проданной валюте. Средневзвешенный курс рассчитывается как отношение общей суммы к выдаче (графа 4 и 9) к общей сумме купленной/проданной иностранной валюты по каждому виду валют раздельно. 

3. При проведении операции с нерезидентами в графе 5 и 10 делается запись «Н», а общий объем совершенных операций с нерезидентами за операционный день отражается в ежедневном отчете обменного бюро. 

4. Обменные бюро не имеют права проводить операции, не связанные с проведением обменных операций с наличной иностранной валютой, через кассу обменного бюро. 

  

Приложение 3а 

  

Банк 

Обменный пункт № _____ 

РЕЕСТР 

купленной и проданной наличной иностранной валюты 

за «___»_________ 20__ год 

Нерезидент (Н)

№ Квитанции

Кыргызские сомы

Доллары США

Немецкие марки

Казахские тенге

Российские рубли

Другая валюта

Д  (Купля)

К  (Продажа)

Д  (Купля)

К  (Продажа)

Д  (Купля)

К  (Продажа)

Д  (Купля)

К  (Продажа)

Д  (Купля)

К  (Продажа)

Д  (Купля)

К  (Продажа)

Курс сома  Начальный остаток   Обороты   Конечный остаток

Х

Х

  

Подпись кассира обменного пункта 

Приложение 4 

  

(место для штампа с указанием 

наименования, адреса, ИНН) 

СПРАВКА-СЕРТИФИКАТ серия АА N 000000 

«___»_____________ 20__ г. 

Выдана _________________________________________________________________ 

(фамилия, имя, отчество) 

Предъявлен ________________________ серия ________ N _____________________ 

(наименование документа) 

Резидент - __________________________ Нерезидент - ________________________ 

(нужное отметить Х в отведенном месте) 

ПОЛУЧЕНО КЛИЕНТОМ: 

Наименование валюты ____________________________________________________ 

Сумма цифрами _________________________________________________________ 

Сумма прописью ________________________________________________________ 

ПРИНЯТО ОТ КЛИЕНТА: 

Наименование валюты ____________________________________________________ 

Сумма цифрами _________________________________________________________ 

Сумма прописью ________________________________________________________ 

Курс обмена ______________________________________________________ 

  

Подпись работника банка, обменного бюро МФК, МКК, КС, СФУ ______ (подпись) ________ (фамилия, имя, отчество) 

  

Без подписи и печати недействительна. 

Без права передачи третьему лицу. 

Подделка преследуется по закону. 

Исправления не допускаются. 

МП 

Копия СПРАВКИ-СЕРТИФИКАТА серия АА N 000000 

«____»____________ 20__ г. 

Выдана _________________________________________________________________ 

(фамилия, имя, отчество) 

Предъявлен ________________________ серия _____________ N ________________ 

(наименование документа) 

Резидент - ___________________________ Нерезидент - _______________________  

(нужное отметить Х в отведенном месте) 

ПОЛУЧЕНО КЛИЕНТОМ: 

Наименование валюты ____________________________________________________ 

Сумма цифрами _________________________________________________________ 

Сумма прописью ________________________________________________________ 

ПРИНЯТО ОТ КЛИЕНТА: 

Наименование валюты ____________________________________________________ 

Сумма цифрами _________________________________________________________ 

Сумма прописью ________________________________________________________ 

Курс обмена ____________________________________________________________ 

  

Подпись работника банка, обменного бюро МФК, МКК, КС, СФУ ________ (подпись) ________________ (фамилия, имя, отчество) 

  

Без подписи и печати недействительна. 

Без права передачи третьему лицу. 

Подделка преследуется по закону. 

Исправления не допускаются. 

МП 

 

Приложение 3  

к постановлению Правления  

Национального банка  

Кыргызской Республики  

от 14 августа 2019 года  

№ 2019-П-12\42-1-(НПА) 

 

Изменения и дополнения в некоторые нормативные правовые акты  

Национального банка Кыргызской Республики 

 

 

1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции по работе с банковскими счетами, счетами по банковским вкладам (депозитам)» от 31 октября 2012 года № 41/12 следующие изменения и дополнения: 

в Инструкции по работе с банковскими счетами, счетами по банковским вкладам (депозитам), утвержденной вышеуказанным постановлением: 

- в пункте 8 слова «бенефициарного собственника (выгодоприобретателя)» заменить словами «бенефициарного владельца»; 

- абзац второй пункта 9 изложить в следующей редакции: 

«Открытие банковского счета, счета по банковскому вкладу (депозиту) производится только в том случае, если банком получены все предусмотренные законодательством Кыргызской Республики и настоящей Инструкцией документы, а также проведена идентификация и верификация клиента и бенефициарного владельца в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.»;  

- пункт 11 изложить в следующей редакции: 

«11. В настоящей Инструкции используются следующие термины и определения:  

Банковский вклад (депозит) понимается в том значении, которое указано в статье 749 Гражданского кодекса Кыргызской Республики. 

Банковский счет – это способ отражения договорных отношений между банком и клиентом по приему банковского вклада (депозита) и/или совершению банком операций, связанных с осуществлением банковского обслуживания клиента, предусмотренного договором банковского счета, банковского вклада, законодательством и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота. 

Безналичный расчет понимается в том значении, которое указано в статье 2 Закона Кыргызской Республики «О платежной системе Кыргызской Республики». 

Бенефициарный владелец – физическое лицо (физические лица), которое в конечном итоге (через цепочку владения и контроля) прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет правом собственности или контролирует клиента либо физическое лицо, от имени или в интересах которого совершается операция (сделка). 

Верификация – процедура проверки идентификационных данных клиента и (или) бенефициарного владельца. 

Вкладчик – это лицо, которое внесло денежную сумму в банк или на имя которого поступила денежная сумма в банк от третьего лица и имеет соответствующий договор на открытие и ведение банковского счета или банковского вклада (депозита). 

Декларация о трасте – письменный договор о том, что собственность, право на которую держит одно лицо, фактически принадлежит другому лицу, в интересах которого и был передан первому лицу правовой титул собственности. 

Депозитный сертификат – это ценная бумага, аналогичная сберегательному сертификату, однако его держателем может быть только юридическое лицо. В основе отношений между банком-эмитентом депозитного сертификата и его клиентом лежат отношения банковского вклада (депозита). 

Идентификация – процедура установления идентификационных данных о клиенте и (или) бенефициарном владельце. 

Индивидуальный предприниматель – это гражданин Кыргызской Республики, иностранный гражданин или лицо без гражданства, проживающее постоянно или временно на территории Кыргызской Республики и занимающееся на ее территории индивидуальной предпринимательской деятельностью в соответствии с действующим законодательством Кыргызской Республики. 

Номинальный сервис – это услуга, когда в организацию на официальные должности назначаются или в качестве акционеров (участников) организации выступают номинальные лица (номинальный директор, акционер, участник и др.). При этом фактически организацией владеет и управляет бенефициарный владелец в соответствии с договором (соглашением) между номинальным лицом и бенефициарным владельцем. 

Номинальные лица могут быть определены банком путем заполнения клиентом анкеты, составленной в соответствии с требованиями органа финансовой разведки. 

Номинальный акционер (участник) – это физическое или юридическое лицо, владеющее ценными бумагами юридического лица лишь формально по поручению бенефициарного владельца на основании договора (соглашения). 

Номинальный директор – это физическое лицо, управляющее организацией только формально, действующее по письменным или устным инструкциям бенефициарного владельца на основании заключенного между ними договора. 

Орган финансовой разведки – Государственная служба финансовой разведки при Правительстве Кыргызской Республики. 

Риск-ориентированный подход – применение усиленных мер при наличии высокого уровня риска или упрощенных мер при наличии низкого уровня риска в соответствии с установленными процедурами управления рисками (выявление, оценка, мониторинг, контроль, снижение степени риска). 

Санкционный перечень – перечень физических и юридических лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения. 

Сберегательный сертификат – это ценная бумага, удостоверяющая факт внесения в банк денежных средств в качестве банковского вклада (депозита) и право клиента получить, по истечении установленного срока, сумму банковского вклада (депозита) и проценты по нему в любом подразделении данного банка. Держателем сберегательного сертификата может быть только физическое лицо. 

Физические лица - это граждане Кыргызской Республики, иностранные граждане, лица без гражданства.  

Юридическое лицо - это организация, зарегистрированная в установленном законодательством порядке, которая имеет в собственности, хозяйственном ведении или оперативном управлении обособленное имущество и отвечает по своим обязательствам этим имуществом, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права и обязанности.»; 

- в первом предложении абзаца четвертого пункта 15 слова «собственниками земель землепользователями» заменить словами «собственниками земель/землепользователями»; 

- в пункте 21 слова «бенефициарного собственника (выгодоприобретателя)» заменить словами «бенефициарного владельца»; 

- пункт 22 изложить в следующей редакции: 

«22. Банк должен отказать клиенту в открытии счета или проведении операций по счету, если: 

- не представлены соответствующие документы, необходимые для выполнения требований по открытию счета и проведению операций по нему, идентификации и верификации клиента и бенефициарного владельца и проведения других мер надлежащей проверки клиента; 

- представлены явно недостоверные документы. 

При этом банк должен в установленном порядке направить соответствующее сообщение в орган финансовой разведки в течение одного рабочего дня со дня принятия решения об отказе в обслуживании клиента.»; 

- Инструкцию дополнить пунктами 22-1, 22-2, 22-3, 22-4 следующего содержания: 

«22-1. В случае если при открытии счета или проведении операций по счету у банка возникнут подозрения, что операции (сделки) связаны с финансированием террористической деятельности и легализацией (отмыванием) преступных доходов, банк должен применить следующие меры: 

- провести идентификацию и верификацию клиента и бенефициарного владельца, независимо от любых исключений или установленных пороговых значений; 

- направить сообщение о подозрительной операции (сделке) в орган финансовой разведки в течение 5 (пяти) часов с момента признания операции (сделки) подозрительной.  

22-2. В случае если банк убежден в том, что проведение надлежащей проверки клиента приведет к разглашению информации о возникших подозрениях, банк не принимает меры по надлежащей проверке клиента и направляет сообщение о подозрительной операции (сделке) в орган финансовой разведки. 

22-3. Если в отношении клиента или бенефициарного владельца имеются сведения об участии в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения, полученные в соответствии с нормами законодательства Кыргызской Республики, банк должен без предварительного уведомления клиента безотлагательно заморозить операцию (сделку) и/или средства клиента, включенного в Санкционный перечень, и в течение 3 (трех) часов с момента замораживания направить сообщение в орган финансовой разведки. 

Порядок замораживания и размораживания операции (сделки) и (или) средств, а также порядок предоставления доступа к замороженным средствам и управления замороженными средствами устанавливаются Правительством Кыргызской Республики. 

22-4. Банк обязан проверить идентификационные данные клиента, уполномоченного представителя клиента, бенефициарного владельца и контрагента клиента на наличие или отсутствие в Перечне лиц, групп, организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов. Данная проверка проводится до установления и в ходе осуществления деловых отношений с клиентом и (или) до осуществления любой операции (сделки) клиента. 

Если в отношении клиента или бенефициарного владельца имеются сведения об участии в легализации (отмывании) преступных доходов, банк обязан незамедлительно приостановить операцию (сделку), совершаемую клиентом и сообщить об этом в орган финансовой разведки в течение 3 (трех) часов с момента приостановления операции (сделки). 

Операции (сделки) приостанавливаются до принятия решения о наложении ареста на имущество, принятого в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством Кыргызской Республики. 

В случае непринятия решения о наложении ареста на имущество приостановленная операция (сделка) проводится в установленном порядке и на основе распоряжения органа финансовой разведки.»; 

- в пункте 25 слова «бенефициарный собственник (выгодоприобретатель)» в различных падежах заменить словами «бенефициарный владелец» в соответствующих падежах; 

- в пункте 33: 

абзацы седьмой и восьмой изложить в следующей редакции: 

«- покупкой/продажей ценных бумаг для клиента банка; 

- проведением прочих операций по счетам клиентов и банка.»; 

в абзаце одиннадцатом слова и цифры «№ 41/7 от 14 октября 2009 г.» заменить словами и цифрами «от 9 декабря 2015 г. №76/8»; 

абзац четырнадцатый признать утратившим силу; 

- подпункт 1 пункта 41 дополнить абзацами вторым и третьим следующего содержания: 

«В случае предоставления электронного патента индивидуальный предприниматель в целях подтверждения факта получения электронного патента распечатывает копию электронного патента и представляет ее в банк. При этом сотрудник банка должен проверить достоверность бумажной копии электронного патента путем сканирования QR-кода, нанесенного на электронный патент, посредством мобильного или иного устройства, имеющего соответствующее программное обеспечение. 

Примечание: QR-код – матричный код (двумерный штрихкод), содержащий информацию о патенте, созданный специально для распознавания мобильными устройствами.»; 

- в пункте 52: 

первое предложение абзаца третьего изложить в следующей редакции: 

«Банк письменно извещает клиента по последнему известному адресу о необходимости получения остатка денежных средств, а в случае отсутствия клиента остаток денежных средств хранится на системном учете (на балансе) банка.»; 

дополнить абзацем четвертым следующего содержания: 

«Банк при извещении клиента дополнительно может использовать услуги телефонной/электронной связи и направлять сообщения на мобильный номер/электронную почту клиента, а также посредством использования интернет-банкинга/мобильного банкинга.»; 

- в пункте 53: 

абзац четвертый изложить в следующей редакции: 

«- клиентом не представлены соответствующие документы, необходимые для выполнения требований идентификации и верификации клиента и бенефициарного владельца, а также других мер надлежащей проверки клиента, проведения операций по счету;»; 

абзацы седьмой и восьмой изложить в следующей редакции: 

«Если в отношении клиента или бенефициарного владельца имеются сведения об участии в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения, полученные в соответствии с нормами законодательства Кыргызской Республики, банк должен без предварительного уведомления клиента безотлагательно заморозить операцию (сделку) и/или средства клиента, включенного в Санкционный перечень, и в течение 3 (трех) часов с момента замораживания направить сообщение в орган финансовой разведки. 

Порядок замораживания и размораживания операции (сделки) и (или) средств, а также порядок предоставления доступа к замороженным средствам и управления замороженными средствами устанавливаются Правительством Кыргызской Республики.»; 

- в Приложении 1 к Инструкции: 

пункт 1 изложить в следующей редакции: 

«1. Политика «знай своего клиента» определяет порядок надлежащей проверки клиентов и включает: 

1) процедуру идентификации клиента и бенефициарного владельца при открытии банковского счета, счета по банковским вкладам (депозитам); 

Идентификация клиента и бенефициарного владельца проводится путем заполнения анкеты, составленной в соответствии с требованиями, установленными в Положении «О порядке проведения надлежащей проверки клиента», утвержденном постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года №606. 

2) проведение верификации клиента до и в процессе открытия банковского счета, а также верификации информации после открытия счета, в случаях, предусмотренных настоящей Инструкцией; 

3) принятие доступных и разумных мер для верификации бенефициарного владельца до и в процессе открытия счета; 

4) документальное фиксирование сведений, полученных в результате идентификации и верификации клиента и бенефициарного владельца; 

5) хранение и обновление информации и документов о деятельности клиента и его финансовом положении, а также сведения и документы, полученные в результате надлежащей проверки клиента, в первую очередь, в отношении высокорискованных клиентов; 

6) проведение на постоянной основе надлежащей проверки клиента на протяжении всего периода деловых отношений с клиентом и анализ соответствия операций (сделок), проводимых клиентом, с имеющейся информацией о содержании его деятельности, финансовом положении и об источнике средств, а также о характере рисков финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов; 

7) отслеживание операций по счету клиента и другие мероприятия по усмотрению банка. 

Банки применяют упрощенную или усиленную проверку деловых отношений с клиентом с использованием риск-ориентированного подхода.»; 

в пункте 3 слова «бенефициарный собственник (выгодоприобретатель)» в различных падежах заменить словами «бенефициарный владелец» в соответствующих падежах; 

в пункте 5: 

подпункт 1 дополнить абзацем шестым следующего содержания: 

«- водительское удостоверение (только при пополнении третьими лицами банковского счета клиента);»; 

подпункт 2 изложить в следующей редакции: 

«2) для иностранных граждан: 

- паспорт иностранного гражданина; 

- вид на жительство в Кыргызской Республике;» 

дополнить подпунктами 3 и 4 следующего содержания: 

«3) для лиц без гражданства – вид на жительство в Кыргызской Республике; 

4) для беженцев: 

- свидетельство о регистрации ходатайства о признании лица беженцем; 

- удостоверение беженца.»; 

в пункте 8 слова «по противодействию финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» заменить словами «по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»; 

абзац второй подпункта 1 пункта 10 изложить в следующей редакции: 

«- подтверждение информации из официальных документов. В качестве документа для подтверждения могут быть использованы документы, удостоверяющие личность, перечисленные в пункте 5 настоящего Приложения;»; 

в пункте 14 слова «бенефициарного собственника (выгодоприобретателя)» заменить словами «бенефициарного владельца»; 

- в Приложении 3 к Инструкции:  

в пункте 4 слова «по легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «по финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»; 

в пункте 7 слова «противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» в различных падежах заменить словами «противодействие финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» в соответствующих падежах.  

 

2. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции по предоставлению коммерческими банками Кыргызской Республики клиентам индивидуальных банковских сейфов для хранения ценностей» от 12 сентября 2012 года № 37/2 следующие изменения: 

в Инструкции по предоставлению коммерческими банками Кыргызской Республики клиентам индивидуальных банковских сейфов для хранения ценностей, утвержденной вышеуказанным постановлением: 

- в пункте 6 слова «бенефициарного собственника (выгодоприобретателя)» заменить словами «бенефициарного владельца»; 

- в пункте 10: 

в абзаце первом: 

слова «противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»; 

слова «бенефициарном собственнике (выгодоприобретателе)» заменить словами «бенефициарном владельце»; 

абзац второй изложить в следующей редакции: 

«В случае если операции клиента, его доверенных лиц, бенефициарного владельца подпадают под признаки подозрительных операций, согласно законодательству Кыргызской Республики, банк имеет право требовать от данных лиц предоставления любых документов и сведений, необходимых банку для осуществления мониторинга за их операциями, в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов. При этом банк обязан направить сообщение о подозрительной операции (сделке) в орган финансовой разведки. Клиент должен предоставить банку вышеуказанные документы/сведения и в письменной форме уведомить банк об изменении любых сведений и документов, предоставленных ранее для идентификации.»; 

- в абзаце втором пункта 11 слова «уполномоченный государственный орган в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «орган финансовой разведки». 

 

3. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об установлении требований по определению субъектов и перечня оффшорных зон» от 16 апреля 2003 года №13/2 следующее изменение: 

преамбулу постановления изложить в следующей редакции: 

«В целях обеспечения безопасности, надежности и стабильности банковской системы Кыргызской Республики, защиты интересов вкладчиков и других кредиторов коммерческого банка, обеспечения прозрачности структуры собственности банков на основании статей 79 и 89 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности», предотвращения проведения операций, связанных с финансированием террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов, Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:». 

 

4. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции об осуществлении банковского надзора» от 20 июня 2018 года № 2018-П-12/24-2-(НПА) следующие изменения и дополнение: 

в Инструкции об осуществлении банковского надзора, утвержденной вышеуказанным постановлением: 

- пункт 4 дополнить абзацем девятым следующего содержания: 

«- орган финансовой разведки – Государственная служба финансовой разведки при Правительстве Кыргызской Республики.»; 

- в пункте 10 слова «в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», слова «уполномоченному государственному органу в сфере ПОД/ФТЭ» заменить словами «органу финансовой разведки», аббревиатуру «ПОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ПФТД/ЛПД»; 

- в пункте 11 аббревиатуру «ПОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ПФТД/ЛПД»; 

- в пунктах 12, 14 аббревиатуру «ОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ФТД/ЛПД»; 

- в разделе VI приложения 1 аббревиатуру «ПОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ПФТД/ЛПД», слова «в Государственную службу финансовой разведки Кыргызской Республики» заменить словами «в орган финансовой разведки», аббревиатуру «с ГСФР» заменить словами «органом финансовой разведки»; 

- в Приложении 6 аббревиатуру «ОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ФТД/ЛПД». 

 

5. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О Положении «О мерах воздействия, применяемых к банкам и некоторым другим финансово-кредитным организациям, лицензируемым Национальным банком Кыргызской Республики» от 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-4-(НПА)» следующие изменения: 

в Положении «О мерах воздействия, применяемых к банкам и некоторым другим финансово-кредитным организациям, лицензируемым Национальным банком Кыргызской Республики», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- в главе 1: 

в абзаце третьем слова «противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «противодействие финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»; 

в абзаце пятом слова «О противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансирования террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»; 

- в пунктах 2, 5, 13, 24, 56, 61, 69 слова «противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» в различных падежах заменить словами «противодействие финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» в соответствующих падежах; 

- в пункте 7 Приложения 1 к Положению слова «о противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «о противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов». 

 

6. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О прямом банковском надзоре» от 28 мая 2008 года № 22/4» следующие изменения: 

в Положении «О прямом банковском надзоре», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- в пункте 2.2 слово «сотрудник» в различных падежах заменить словом «служащий» в соответствующих падежах; 

- в пункте 2.2.2 слова «уполномоченных сотрудников» заменить словами «уполномоченных служащих», слова «согласие самих сотрудников» заменить словами «согласие самих служащих»; 

- в пункте 2.5 слово «сотрудников надзорного блока» заменить словами «служащих надзорного блока»; 

- абзац восьмой пункта 3.1 изложить в следующей редакции: 

«- наличие в составе акционеров банка, владеющих или управляющих как в совокупности, так и единолично десятью и более процентами акций банка, лиц, зарегистрированных на территории государств, которые не применяют рекомендации межправительственной организации (группы) по разработке и внедрению международных стандартов по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФАТФ) и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, и в отношении которых ФАТФ призывает государства-члены применять контрмеры. Перечень данных стран устанавливается органом финансовой разведки.»; 

- в абзаце втором пункта 3.3 слова «по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»; 

- в Приложении 1 к Положению слово «сотрудником/ами» заменить словом «служащим/и», слово «сотрудников» заменить словом «служащих». 

 

7. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О некоторых нормативных правовых актах Национального банка Кыргызской Республики» от 14 сентября 2011 года № 52/4 следующие изменения и дополнение: 

в Положении «О работе банков с ценными бумагами», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- в пункте 16: 

абзац седьмой изложить в следующей редакции: 

«- заключение должностного лица по ПФТД/ЛПД на предмет причастности эмитента и выпущенных им ценных бумаг к операциям, несущим риск финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов, согласно соответствующим нормативным правовым актам в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;»; 

- дополнить абзацем восьмым следующего содержания: 

«Примечание: должностным лицом по ПФТД/ЛПД является сотрудник банка (на уровне руководителя службы комплаенс-контроля), назначаемый в целях организации внутреннего контроля по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, имеющий доступ ко всей информации, касающейся идентификации, верификации, выявления, фиксирования и передачи данных в орган финансовой разведки.»; 

- абзац третий пункта 41 признать утратившим силу. 

 

8. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О корпоративном управлении в коммерческих банках Кыргызской Республики» от 17 мая 2017 года № 19/12» следующее изменение: 

в Положении «О корпоративном управлении в коммерческих банках Кыргызской Республики», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- в пунктах 28 и 58 слова «по вопросам противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов». 

 

9. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях по управлению рисками в банках Кыргызской Республики» от 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-8-(НПА)» следующие изменения: 

в Положении «О минимальных требованиях по управлению рисками в банках Кыргызской Республики», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- в пункте 3: 

в абзацах семнадцатом и восемнадцатом слова «по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»; 

в абзаце двадцать шестом аббревиатуру «ПОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ПФТД/ЛПД», аббревиатуру «ОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ФТД/ЛПД»; 

- в пункте 90 слова «по управлению риском легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования террористической или экстремистской деятельности (далее – ОД/ФТЭ)» заменить словами «по управлению риском финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (далее – ФТД/ЛПД)»; 

- в пунктах 91 и 92 аббревиатуру «ОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ФТД/ЛПД», аббревиатуру «ПОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ПФТД/ЛПД». 

 

10. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Правил формирования системы внутреннего контроля и внутреннего аудита в банках и небанковских финансово-кредитных организациях, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики»  

от 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-3-(НПА) следующие изменения: 

в Правилах формирования системы внутреннего контроля и внутреннего аудита в банках и небанковских финансово-кредитных организациях, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики, утвержденных вышеуказанным постановлением: 

- в пункте 30: 

слова «противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»; 

аббревиатуру «ПОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ПФТД/ЛПД»; 

- подпункт 10 пункта 34 изложить в следующей редакции: 

«10) реализация в банке программы внутреннего контроля в сфере ПФТД/ЛПД, согласно требованиям нормативных правовых актов Национального банка по ПФТД/ЛПД»; 

- в абзаце девятом пункта 40 слова «по предотвращению легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов». 

 

11. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к внешнему аудиту банков и других финансово-кредитных организациях, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики» от 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-2-(НПА)» следующее изменение: 

в Положении «О минимальных требованиях к внешнему аудиту банков и других финансово-кредитных организациях, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- подпункт 4 пункта 47 изложить в следующей редакции: 

«4) о раскрытии мошенничества или мошеннической схемы или о выявлении сделок, подпадающих под признаки операции, связанной с финансированием террористической деятельности и легализацией (отмыванием) преступных доходов;». 

 

12. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О Перечне основных документов, образующихся в деятельности коммерческих банков и финансово-кредитных организаций, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики, с указанием сроков хранения»  

от 27 августа 2004 года № 22/9 следующее изменение: 

в Перечне основных документов, образующихся в деятельности коммерческих банков и финансово-кредитных организаций, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики, с указанием сроков хранения, утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- в статье 406 слова «по вопросам противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов». 

 

13. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О Положении «О реализации исламских принципов финансирования в Кыргызской Республике в рамках пилотного проекта» от 30 октября 2006 года № 32/2» следующие изменения: 

в Положении «О реализации исламских принципов финансирования в Кыргызской Республике в рамках пилотного проекта», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- подпункт «б» пункта 8 раздела 3 изложить в следующей редакции: 

«б) политику и процедуры о противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;»; 

- подпункт 8 пункта 1.1 раздела 4 изложить в следующей редакции: 

«8) политики и процедуры о противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при осуществлении операций в соответствии с исламскими принципами;». 

 

14. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «Об операциях, осуществляемых в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования»  

от 23 сентября 2009 года № 38/8» следующее изменение: 

в Положении «Об операциях, осуществляемых в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- в пункте 1.5 слова «в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности,» заменить словами «в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов». 

 

15. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О Положении «О корпоративном управлении в банках Кыргызской Республики, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 30 ноября 2011 года № 67/9» следующее изменение: 

в Положении «О корпоративном управлении в банках Кыргызской Республики, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- в подпункте 7 пункта 50 и подпункте 1 пункта 55 слова «по вопросам противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов». 

 

16. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях по управлению рисками в банках, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 18 июля 2018 года № 2018-П-12/30-3-(БС)» следующие изменения: 

в Положении «О минимальных требованиях по управлению рисками в банках, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- в пункте 2: 

в абзаце восемнадцатом слова «по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности (далее – ПОД/ФТЭ)» заменить словами «по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (далее – ПФТД/ЛПД)»; 

в абзаце двадцатом слова «Риск легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования террористической или экстремистской деятельности (далее – ОД/ФТЭ)» заменить словами «Риск финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (далее – ФТД/ЛПД)», аббревиатуру «ОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ФТД/ЛПД», аббревиатуру «ПОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ПФТД/ЛПД»; 

в абзаце двадцать втором слова «по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «по ПФТД/ЛПД»; 

- в пунктах 92, 93 и 94 аббревиатуру «ОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ФТД/ЛПД», аббревиатуру «ПОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ПФТД/ЛПД».