ПОСТАНОВЛЕНИЕ
КОМИТЕТА ПО НАДЗОРУ
НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
г. Бишкек «21» апреля 2016 г. № 17/1
О внесении изменений и дополнения в постановление Комитета по надзору Национального банка Кыргызской Республики «О Методических указаниях по заполнению Периодического регулятивного банковского отчета» от 5 октября 2005 года № 43/1
Рассмотрев заключение Управления платежных систем от 15 апреля 2016 года № 141-7/184, руководствуясь пунктом 2.4 Положения «О Комитете по надзору Национального банка Кыргызской Республики», утвержденного постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 19 марта 2005 года № 6/2, Комитет по надзору Национального банка Кыргызской Республики постановляет:
1. Внести изменения и дополнение в постановление Комитета по надзору Национального банка Кыргызской Республики «О Методических указаниях по заполнению Периодического регулятивного банковского отчета» от 5 октября 2005 года № 43/1 (прилагаются).
2. Секретарю Комитета по надзору Национального банка Кыргызской Республики довести настоящее постановление до сведения Управления внешнего надзора, Управления инспектирования, Управления методологии надзора и лицензирования, Управления финансовой статистики и обзора, Управления банковских расчетов, Управления по автоматизации деятельности банков, Юридического управления Национального банка Кыргызской Республики.
3. Управлению платежных систем Национального банка Кыргызской Республики:
- довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков;
- опубликовать Методические указания по заполнению Периодического регулятивного банковского отчета с учетом изменений и дополнения на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики.
4. Настоящее постановление вступает в силу c момента вступления в силу постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О некоторых нормативных актах Национального банка Кыргызской Республики» от 25 августа 2005 года № 26/5» от 11 апреля 2016 года № 17/5.
5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на начальника Управления платежных систем Национального банка Кыргызской Республики Лелевкину Э.В.
Председатель Комитета: Джусупов Т.Дж.
Приложение к
Постановлению Комитета по надзору
Национального банка от 21 апреля 2016 года №17/1
Изменения и дополнение
в постановление Комитета по надзору
Национального банка Кыргызской Республики
«О Методических указаниях по заполнению Периодического регулятивного
банковского отчета» от 5 октября 2005 года № 43/1»
Внести в постановление Комитета по надзору Национального банка Кыргызской Республики «О Методических указаниях по заполнению Периодического регулятивного банковского отчета» от 5 октября 2005 года №43/1» следующие изменения и дополнение:
в Методические указания по заполнению Периодического регулятивного банковского отчета, утвержденные вышеуказанным постановлением:
1. В главе 21:
- наименование раздела 19 изложить в следующей редакции:
«Раздел 19. Тарифы на услуги банков»;
- Раздел 19 изложить в следующей редакции:
«21.1. В подразделе А. «Тарифы на услуги банков в головных офисах и регионах» указываются все услуги, оказываемые банком и его филиалами физическим и юридическим лицам, включая индивидуальных предпринимателей без образования юридического лица, в национальной и иностранной валютах, и стоимость этих услуг согласно утвержденным тарифам банка.
Информация по филиалам предоставляется в целом по региону с указанием тарифов в национальной валюте в диапазоне min и max и в процентном выражении в диапазоне min и max. При этом в графе min указывается минимальное значение, а в графе max – максимальное значение в целом по региону.
Если тарифы банка в головном офисе и всех его филиалах в разрезе по регионам одинаковы, то составляется единый отчет и тарифы в разрезе по регионам в отчете не указываются.
В графе 1 «Код» из справочника заполняется код услуги.
В графе 2 «Наименование услуги» из справочника перечисляются все виды услуг, которые банк оказывает своим клиентам в национальной и иностранной валютах.
Если банк оказывает услуги, не включенные в перечень услуг данного раздела, либо новый вид услуги, то необходимо указать такие услуги дополнительными подпунктами в соответствующих пунктах и указать в графе 7 «Примечание», что данная услуга является новой в отчетном периоде, в этой же графе указывается период начала ее действия.
Внесение в раздел 19 «Тарифы на услуги банков» дополнительных разделов/пунктов/подпунктов, связанных с появлением на рынке новых видов услуг, осуществляется Национальным банком. При появлении новых видов услуг коммерческий банк должен письменно проинформировать Национальный банк. Структурные подразделения Национального банка, ответственные за сбор и обработку ПРБО 19 «Тарифы на услуги банков», а также техническое сопровождение данного раздела, вносят дополнительные разделы/пункты/подпункты для новых видов услуг в шаблон отчета ПРБО 19 «Тарифы на услуги банков» и доводят его до сведения коммерческих банков для последующего заполнения ими.
В графе 3 «Код региона» из справочника указывается буквенный код региона.
В графе 4 «Валюта» из справочника указывается буквенный код валюты (по ИСО 4217) для разделения тарифов по услугам, оказываемым банком и его филиалами в иностранной валюте по видам валют. Национальная валюта (если банк оказывает данную услугу в национальной валюте) указывается первой.
В графе 5 «Стоимость услуги» указываются декларируемые тарифы на услуги по состоянию на последний день отчетного периода. Стоимость услуг обязательно указывается с единицами измерения: в национальной валюте (сом) в диапазоне min и max в процентном выражении.
Стоимость услуг, предоставляемых в иностранной валюте, конвертируется в национальную валюту по учетному курсу Национального банка на последний день отчетного периода и указывается в сомовом эквиваленте.
Если банк оказывает услугу бесплатно, то в соответствующем поле указывается «0», если указанная услуга банком не оказывается, ничего не указывается.
В графе 6 «Причины изменений тарифов» из справочника указываются причины изменений тарифов по данному виду услуги в отчетном периоде по сравнению с предыдущим отчетным периодом.
В графе 7 «Примечание» указывается отметка о новом виде услуги, если она стала предоставляться банком в отчетном периоде. В этой же графе указывается, с какого времени (месяца) данная услуга начала действовать.
В пункте 5 «Переводы без открытия счета» информация по подпунктам 5.1.1 «Локальные системы денежных переводов», 5.1.2 «Международные системы денежных переводов» и 5.2.1 «Системы трансграничных платежей» заполняется подразделах А-1 «Расшифровка услуги «Локальные системы денежных переводов», А-2 «Расшифровка услуги «Международные системы денежных переводов» и А-3 «Расшифровка услуги «Системы трансграничных платежей» соответственно.
В пункте 6 «Обслуживание банковских платежных карт» информация по подпунктам 6.1 «Карты национальной платежной системы «Элкарт» и 6.2 «Международные платежные карты» указывается в подраздела А-4 «Расшифровка услуги "Карты национальной платежной системы «Элкарт» и А-5 «Расшифровка услуги «Международные платежные карты» соответственно.
В пункте 7. «Обслуживание по системе Е-клиент» указываются услуги по обслуживанию системы Е-клиент, являющейся системой электронного документооборота, которую банк предлагает своим клиентам после открытия расчетного счета (обслуживание расчетного счета клиента после его открытия и проведения по нему текущих операций посредством электронного документооборота).
Информация пункта I. «Справочно» указывается в подразделе А-6 «Расшифровка «I. Справочно».
21.2. В подразделе А-1. «Расшифровка услуги «Локальные системы денежных переводов» в графе 1 «Наименование системы денежных переводов» из справочника перечисляются локальные системы денежных переводов, с которыми работает банк.
Графа 2 «Код региона», графа 3 «Валюта», графа 4 «Стоимость услуги», графа 5 «Причины изменений тарифов» и графа 6 «Примечание» заполняются по аналогии с соответствующими графами таблицы А. «Тарифы на услуги банков в головных офисах и в регионах».
21.3. В подразделе А-2. «Расшифровка услуги «Международные системы денежных переводов» в графе 1 «Наименование системы денежных переводов» из справочника перечисляются международные системы денежных переводов, с которыми работает банк.
Графа 2 «Код региона», графа 3 «Валюта», графа 4 «Стоимость услуги», графа 5 «Причины изменений тарифов» и графа 6 «Примечание» заполняются по аналогии с соответствующими графами таблицы А. «Тарифы на услуги банков в головных офисах и в регионах».
21.4. В подразделе А-3. «Расшифровка услуги «Системы трансграничных платежей»» в графе 1 «Наименование системы трансграничных платежей» из справочника указываются системы трансграничных платежей, по которым работает банк.
Графа 2 «Код региона», графа 3 «Валюта», графа 4 «Стоимость услуги», графа 5 «Причины изменений тарифов» и графа 6 «Примечание» заполняются по аналогии с соответствующими графами таблицы А. «Тарифы на услуги банков в головных офисах и в регионах».
21.5. В подразделе А-4. «Расшифровка услуги «Карты национальной системы «Элкарт» в графе 2 «Наименование услуги» из справочника указываются услуги, которые предоставляет банк по данной платежной системе.
В графе 3 «Наименование платежной карты» из справочника указывается наименование платежной карты «Элкарт».
Графа 1 «Код», графа 4 «Код региона», графа 5 «Валюта», графа 6 «Стоимость услуги», графа 7 «Причины изменений тарифов» и графа 8 «Примечание» заполняются по аналогии с соответствующими графами таблицы А. «Тарифы на услуги банков в головных офисах и в регионах».
21.6. В подразделе А-5. «Расшифровка услуги «Международные платежные карты» в графе 2 «Наименование услуги» из справочника указываются услуги, которые предоставляет банк по соответствующим платежным картам.
В графе 3 «Наименование платежной карты» из справочника указывается наименование платежной карты, с которой работает соответствующая платежная система.
Графа 1 «Код», графа 4 «Код региона», графа 5 «Валюта», графа 6 «Стоимость услуги», графа 7 «Причины изменений тарифов» и графа 8 «Примечание» заполняются по аналогии с соответствующими графами таблицы А. «Тарифы на услуги банков в головных офисах и в регионах».
21.7. В подразделе А-6. «Расшифровка «I. «Справочно» в графе 2 «Наименование услуг» указываются установленный банком минимальный остаток на расчетном счете в разрезе юридических, включая индивидуальных предпринимателей без образования юридического лица, и физических лиц, а также установленный банком минимальный размер вклада по юридическим, включая индивидуальных предпринимателей без образования юридического лица, и физическим лицам.
Графа 1 «Код», графа 3 «Код региона» и графа 4 «Валюта» заполняются по аналогии с соответствующими графами таблицы А. «Тарифы на услуги банков в головных офисах и в регионах».
В графе 5 «Min» указывается установленный банком размер минимального остатка на расчетном счете в разрезе юридических, включая индивидуальных предпринимателей без образования юридического лица, и физических лиц, а также установленный минимальный размер вклада по юридическим, включая индивидуальных предпринимателей без образования юридического лица, и физическим лицам.
В графе 6 «Примечание» указывается дополнительная информация по данным видам услуг, если есть.
21.8. В подразделе Б. «Процентные ставки по депозитам и кредитам в головных офисах и в регионах» указываются процентные ставки (min и max) по депозитам и кредитам в национальной и иностранной валютах, установленные банком для юридических, включая индивидуальных предпринимателей без образования юридического лица, и физических лиц.
Графа 1 «Код регионов» и графа 2 «Валюта» заполняются по аналогии с соответствующими графами таблицы А. «Тарифы на услуги банков в головных офисах и в регионах».
В графах: 3 «Депозиты до востребования»; 4 «0-1 месяц»; 5 «1-3 месяца»; 6 «3-6 месяцев»; 7 «6-12 месяцев» и 8 «свыше 12 месяцев» указывается минимальный и максимальный диапазон процентных ставок, в случае установления банком такого диапазона, в следующем порядке:
· 0-1 месяцев (вносятся данные от 0 до 1 месяца);
· 1-3 месяца (вносятся данные от 1 до 3 месяцев);
· 3-6 месяцев (вносятся данные от 3 до 6 месяцев);
· 6-12 месяцев (вносятся данные от 6 до 12 месяцев);
· свыше 12 месяцев (вносятся данные свыше 12 месяцев).
Раздел не дополняется дополнительными графами, заполняется установленная форма.
21.9. В подразделе В. «Процентные ставки по видам кредитов в головных офисах и в регионах» указываются процентные ставки по видам кредитов, выданные в национальной и иностранной валютах, установленные банком в диапазоне min и max процентных ставок.
Графа 1 «Код», графа 3 «Код региона» и графа 4 «Валюта» заполняются по аналогии с соответствующими графами таблицы А. «Тарифы на услуги банков в головных офисах и в регионах».
В графе 2 «Наименование услуг» указывается следующая информация:
- в пункте 1 «Кредиты, кроме международных кредитных линий» указываются процентные ставки по кредитам, выданным физическим лицам на строительство и покупку жилья, включая ипотечные, на потребительские кредиты, а также на кредиты, выданные юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям без образования юридического лица на развитие бизнеса в национальной и иностранной валютах;
- в пункте 2. «Кредиты по международным кредитным линиям» указываются процентные ставки на экспресс-кредиты, микрокредиты, малые кредиты, на развитие агропромышленного комплекса, выданные по международным кредитным линиям в национальной и иностранной валютах, если таковые имеются.
В графе 5 «В процентах годовых» указывается минимальный и максимальный диапазон процентных ставок, в случае установления банком такого диапазона, в следующем порядке:
· 0-1 месяцев (вносятся данные от 0 до 1 месяца);
· 1-3 месяца (вносятся данные от 1 до 3 месяцев);
· 3-6 месяцев (вносятся данные от 3 до 6 месяцев);
· 6-12 месяцев (вносятся данные от 6 до 12 месяцев);
· свыше 12 месяцев (вносятся данные свыше 12 месяцев).
В графе 6 «Примечание» указывается дополнительная информация по услугам, если есть.
21.10. В подразделе Г. «Приложение 1 «Наименование и количество филиалов по регионам» указывается следующая информация:
Графа 1 «Код региона» заполняется по аналогии с соответствующей графой таблицы А. «Тарифы на услуги банков в головных офисах и в регионах».
В графе 2 «Наименование офиса» из справочника указывается регион (область) нахождения всех филиалов банка.
В графе 3 «Общее количество филиалов» указывается общее количество филиалов банка по регионам.
При необходимости в раздел 19 А. «Тарифы на услуги банков» могут вноситься дополнительные графы/разделы/пункты/подпункты. Право внесения дополнительных граф/разделов/пунктов/подпунктов имеет Национальный банк.
Информация из раздела 19 А. «Тарифы на услуги банков» является публичной и может быть использована для размещения на веб-сайте Национального банка и в средствах массовой информации.».
2. В пункте 23. Раздел 21. Информация о платежах:
- подпункт 23.5. изложить в следующей редакции:
«23.5. В подразделе Г. «Платежи по видам платежных инструментов», предоставляемые на ежемесячной основе, указывается количество и суммы всех видов платежей (переводов), проведенных в национальной и иностранной валютах, как в пределах Кыргызской Республики, так и отправляемых и получаемых в/из других государств клиентами банков, самими банками и их филиалами. Данные указываются в национальной валюте, в разрезе по видам используемых платежных инструментов, в разбивке по исходящим/входящим платежам (переводам). Суммы платежей, проведенных в иностранной валюте, отражаются в национальной валюте по обменному курсу, установленному Национальным банком, на последнюю дату отчетного месяца. При предоставлении отчета необходимо указать под наименованием формы отчета следующее: «Отчет содержит сводные данные по видам платежных инструментов, использованных для проведения платежей в национальной и иностранных валютах, как в пределах Кыргызской Республики, так и за её пределами».
В подразделе Г1. «Электронные платежи», предоставляемые на ежемесячной основе, указывается количество и суммы всех видов электронных платежей, проведенных в национальной и иностранной валютах, как в пределах Кыргызской Республики, так и отправляемых и получаемых в/из других государств клиентами банков, самими банками и их филиалами за отчетный период. Данные указываются в национальной валюте, в разрезе по видам используемых электронных платежей. Суммы электронных платежей, проведенных в иностранной валюте, отражаются в национальной валюте по обменному курсу, установленному Национальным банком, на последнюю дату отчетного месяца. В графе 2 «Количество клиентов» данного подраздела указывается общее количество клиентов банка обслуживаемых по каждому виду электронных платежей как в национальной, так и иностранной валюте. При предоставлении отчета необходимо указать под наименованием формы отчета следующее: «Отчет содержит сводные данные по видам электронных платежей, использованных для проведения электронных платежей в национальной и иностранных валютах, как в пределах Кыргызской Республики, так и за её пределами».». В графе 4 «Объем транзакции» указывается конвертируемая в национальную валюту (сом, по учетному курсу Национального банка на конец отчетного периода) сумма всех операций и по всем валютам. В графе 6 «Код валюты» указываются коды валют, в которых совершены транзакции.
В связи утверждением новой редакции Правил осуществления надзора (оверсайта) за платежной системой Кыргызской Республики от 21 декабря 2015 г. № 77/4 по тексту Методических указаний в форме отчета подраздела З «Отчет о количестве и объемах платежей (переводов) в платежной системе (ПС) _______» удалить ссылку на графы 4-7 и 9-13, также в поле «Вид ПС» удалить словосочетания «указывается вид системы, согласно Приложению 1 Правил осуществления надзора за платежной системой Кыргызской Республики, утвержденных постановлением Правления Национального банка от 28.05.2008 года № 22/11, зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики от 04.07.2008 № 67-08. Например, 3, если система относится к локальным системам расчетов платежными картами; 4, если система относится к международным системам расчетов платежными картами и т.п.».
- пункт 23.9. изложить в следующей редакции:
«23.9. В подразделе З. «Отчет о количестве и объемах платежей (переводов) в платежной системе (ПС) _______» указываются данные о количественных характеристиках платежей (переводов), проведенных за отчетный месяц в локальных, международных системах денежных переводов, расчетов платежными картами, расчетов с использованием электронных денег и трансграничных платежей (SWIFT, Telex и т.п.). Отчет составляется отдельно по каждой системе в разрезе валют по датам отчетного месяца.
В продолжение заголовка отчета указывается соответствующее наименование системы (например, «Элкарт», Western Union, SWIFT и т.п.).
Под заголовком в полях:
«Наименование участника ПС» – заполняется соответствующее наименование участника системы.
«Наименование ПС» – указывается соответствующее наименование системы (например, «Элкарт», «Visa» и т.п.).
«Вид ПС» – заполняется соответствующее наименование вида системы (например, национальная система расчетов платежными картами, международная система расчетов платежными картами, система расчетов электронными деньгами, международная система денежных переводов и т.п.);
«Оператор ПС» – заполняется соответствующее наименование оператора системы (например, ЗАО «Межбанковский процессинговый центр» и т.п.);
«Валюта» – указывается буквенный код валюты.
В графе 1 «дни (даты) указываются даты в формате «день.месяц.год», например, 01.01.2016. По каждой дате заполняется две строки: первая – по входящим (операции банка, прошедшие по системе как операции банка-получателя), вторая – по исходящим (операции банка, прошедшие по системе как операции банка-отправителя) платежам (переводам). Строку по исходящим операциям в электронной форме необходимо выделить цветом отличным от основного формата.
В графе 2 «курс валюты» указывается обменный курс валюты, установленный Национальным банком на отчетный день.
В графе 3 «количество платежей (переводов) за отчетный день» указывается количество платежей за отчетный день (формат данных цифровой с округлением до целых).
В графе 4 «Объем платежей (переводов) входящих/исходящих за отчетный день» указывается объем платежей за отчетный день в тысячах единиц валюты в десятичной форме с округлением до двух знаков после запятой.
В конце данных по валюте указывается итоговая строка «Всего за месяц», включающая значения в иностранной и национальной валюте. Данные должны быть представлены в разрезе входящих и исходящих платежей (переводов). Значения объемов платежей (переводов) в национальной валюте рассчитываются по обменному курсу валют, установленному Национальным банком за соответствующий отчетный день.
В итоговой строке в графе 3 указывается общая сумма значений всех строк по графе 3, в графе 4 указывается общая сумма значений всех строк по графе 4.
Отчет заполняется аналогично по всем валютам, в которых осуществлены платежи (переводы) по системе, т.е. при наличии операций в другой валюте указывается код другой валюты и ниже в таблице указывается соответствующая информация относительно этой валюты.
По такой же схеме указываются данные отдельно по каждой другой системе, используемой банком, начиная с наименования системы и шапки отчета.».
3. В пункте 23.11 Раздела 21. Информация о платежах:
- в первом абзаце после слов «предоставляемый на» слово «ежеквартальной» заменить словом «ежемесячной»;
- в девятнадцатом абзаце после слов «нештатной ситуации» дополнить словами «включая информацию о фактическом месте происхождении сбоя (город, улица и т.д.), а также принадлежность сбоя, т.е. на стороне участника либо оператора системы, или агентов и т.д.».
4. Главу 23 Раздела 21. Информация о платежах дополнить пунктом 23.13. в следующей редакции:
«23.13. В подразделе М. «Информация о деловой репутации ПС ____», предоставляемый на ежемесячной основе, отражается информация о публикациях в средствах массовой информации (далее – СМИ), судебных процессах и об обращениях клиентов/плательщиков/пользователей в отношении платежной системы, работы банка с данной платежной системой, оператора платежной системы.
Под заголовком в полях:
- «Наименование участника ПС» – заполняется соответствующее наименование участника системы.
- «Дата» – заполняется цифровое обозначение отчетного месяца и года в формате «день.месяц.год», например, 01.01.2016.
- «Наименование ПС» – указывается соответствующее наименование системы (например, «Элкарт», «Visa» и т.п.).
- «Вид ПС» заполняется соответствующее наименование вида системы (например, национальная система расчетов платежными картами, международная система расчетов платежными картами и т.п.);
- «Оператор ПС» заполняется соответствующее наименование оператора системы (например, ЗАО «Межбанковский процессинговый центр» и т.п.);
- «Валюта» – указывается буквенный код валюты.
В таблице «СМИ»:
В графе 1 «Дата публикации» указывается дата выхода публикации в формате «день.месяц.год», например, 01.01.2016.
В графе 2 «№ публикации» указывается соответствующий номер публикации, при отсутствии номера публикации необходимо указать б/н.
В графе 3 «Наименование СМИ» указывается наименование газеты, журнала, информационного агентства и т.д., которое опубликовало статью.
В графе 4 «Краткое содержание статьи» описывается суть публикации.
В графе 5 «Признак статьи (полож./ негат.)» необходимо указать какое содержание носит статья, по мнению Банка, положительное, негативное, нейтральное, рекламного характера, информативного характера и т.д.
В таблице «Судебные процессы»:
В графе 1 «Истец (ФИО/должность)» указывается ФИО и должность истца, который подал в заявление суд в отношении Банка. В случае если иск был подан со стороны юридического лица или индивидуального предпринимателя, то указывается полное наименование юридического лица. В случае если Банк подал иск в отношении других лиц, то указывается наименование самого Банка.
В графе 2 «Ответчик (ФИО/должность)» необходимо указать наименование ответчика, аналогично графе 1.
В графе 3 «Предмет спора» указывается краткое содержание спора.
В графе 4 «Суд, рассматривающий дело» указывается наименование судебного органа и ФИО судьи, рассматривающего дело.
В графе 5 «Информация о решении суда» указывается информация о ходе судебных заседаний и решений суда, в том числе с указанием в чью пользу оно было вынесено.
В таблице «Обращения/жалобы»:
В графе 1 «Дата» указывается дата поступления обращения в адрес Банка в формате «день.месяц.год», например, 01.01.2016.
В графе 2 «Входящий №» указывается соответствующий регистрационный номер Банка, за которым зарегистрировано обращение.
В графе 3 «Краткое содержание обращения» описывается суть обращения.
В графе 4 «Признак (полож. / негат.)» необходимо указать, какое содержание носит обращение, по мнению Банка, положительное, негативное, нейтральное и т.д.
В случае если оператор платежной системы-нерезидент Кыргызской Республики и участник платежной системы не располагает запрашиваемой информацией в силу причин, не зависящих от участника платежной системы, то в адрес Национального банка направляется соответствующее уведомление в установленные сроки.».