СПРАВКА-ОБОСНОВАНИЕ
к проекту «О внесении изменений и дополнений в некоторые постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики»
В представляемом Проекте изменений и дополнений в некоторые постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики предлагается установить формы отчетности с разделением учета процентного значения наценки/дохода по исламским принципам банковского дела и финансирования от средневзвешенных процентных ставок по традиционным кредитам с применением формулы приведения наценки/дохода по финансированию в процентное выражение, которая в настоящее время используется небанковскими финансово-кредитными организациями, осуществляющими деятельность только в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования. Данные изменения внесены в целях корректного отражения сводной информации по системе финансово-кредитных организаций, осуществляющих деятельность по исламским принципам банковского дела и финансирования, в том числе в рамках «исламского окна».
Проект предусматривает внесение изменений и дополнений в следующие НПА Национального банка:
1. Положение «О периодическом регулятивном отчете банков, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 30 марта 2011 года № 20/4:
2. Положение «О Периодическом регулятивном банковском отчете» от 25 августа 2005 года N 26/5;
3. Положение «О периодическом регулятивном отчете микрофинансовых компаний, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 17 октября 2014 года №45/1;
4. Положение «О периодическом регулятивном отчете микрокредитных компаний и микрокредитных агентств, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 17 октября 2014 года №45/1;
5. Положение «О периодическом регулятивном отчете кредитных союзов, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 17 октября 2014 года №45/1;
6. Положение «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании/микрокредитного агентства» от 27 мая 2009 года N 25/3;
7. Положение «О периодическом регулятивном отчете микрофинансовой компании» от 27 мая 2009 года N 25/3.
Проект
Приложение
к постановлению Правления Национального банка
Кыргызской Республики
от «____» _________ 2017 года
№ ______________________
Изменения и дополнения в некоторые нормативные правовые акты
Национального банка Кыргызской Республики
1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании/микрокредитного агентства» и Положения «О периодическом регулятивном отчете микрофинансовой компании» от 27 мая 2009 года № 25/3 следующие изменения и дополнения:
1) в Положении «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании/микрокредитного агентства», утвержденном вышеуказанным постановлением:
а) в Приложении 1:
- Примечание дополнить пунктом следующего содержания:
«Процентная ставка - размер наценки/дохода за финансирование, предоставляемое в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования.»;
б) в Приложении 2:
- в подразделе В-1. Разбивка портфеля по финансированию, предоставленному по ИПФ, по отраслям и регионам раздела 3.В Разбивка кредитного портфеля по отраслям и регионам:
дополнить столбцом 13 следующего содержания «Коэффициент доходности, на конец отчетного периода в %»;
- раздел 3.В Разбивка кредитного портфеля по отраслям и регионам дополнить подразделами по всем областям следующего содержания:
«В-1. Разбивка портфеля по финансированию, предоставленному по ИПФ
|
Количество активных клиентов |
Размер портфеля финансирования |
% от общего портфеля по финансированию |
Срок финансирования (от # до # месяцев) |
Максимальный размер финансирования |
Минимальный размер финансирования |
Средний размер финансирования |
Фактическое погашение |
Плановое погашение |
Средневзвешенная на ценка/доход, на конец отчетного периода, в % |
Коэффициент доходности, на конец отчетного периода в % |
Промышленность |
|
|
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Сельское хозяйство |
|
|
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Заготовка и переработка |
|
|
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Торговые и коммерческие операции |
|
|
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Услуги |
|
|
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Транспорт |
|
|
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Связь |
|
|
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Строительство и покупка недвижимости (жилья) |
|
|
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Физические лица (потреб. финансирование) |
|
|
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Финансирование ФКУ |
|
|
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Другие |
|
|
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Итого |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
»
- в подразделе Г-1 «Информация по финансированию, предоставленному по ИПФ» раздела 3 Г «Информация по выданным кредитам»:
столбец 13 изложить в следующей редакции «Коэффициент доходности, на конец отчетного периода в %»;
2) в Положении «О периодическом регулятивном отчете микрофинансовой компании», утвержденном вышеуказанным постановлением:
в) в Приложении1:
- примечание дополнить пунктом следующего содержания:
«Процентная ставка - размер наценки/дохода за финансирование, предоставляемое в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования.»;
в) в Приложении 2:
- подраздел В-1 «Информация по финансированию, предоставленному по ИПФ» раздела 4 изложить в следующей редакции:
«
№ |
|
Валюта |
Выданы на срок |
|
Итого |
||||||||||||||||||
Виды финансирования |
0 - 1 месяц |
|
1 - 3 месяца |
|
3 - 6 месяцев |
|
6 - 12 месяцев |
|
от 1 - 3 лет |
|
более 3 лет |
|
|
|
|
||||||||
|
|
|
Сумма |
Средневзвешенная наценка, в % |
Коэффициент доходности, в % |
Сумма |
Средневзвешенная наценка, в % |
Коэффициент доходности, в % |
Сумма |
Средневзвешенная наценка, в % |
Коэффициент доходности, в % |
Сумма |
Средневзвешенная наценка, в % |
Коэффициент доходности, в % |
Сумма |
Средневзвешенная наценка, в % |
Коэффициент доходности, в % |
Сумма |
Средневзвешенная наценка, в % |
Коэффициент доходности, в % |
Сумма |
Средневзвешенная наценка, в % |
Коэффициент доходности, в % |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
19 |
20 |
21 |
22 |
23 |
24 |
1 |
Промышленность |
нац. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ин. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
Сельское хозяйство |
нац. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ин. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
Транспорт |
нац. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ин. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4 |
Связь |
нац. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ин. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5 |
Торговля и коммерческие операции |
нац. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ин. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6 |
Заготовка и переработка |
нац. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ин. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7 |
Строительство |
нац. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ин. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8 |
Покупка недвижимости (жилья) |
нац. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ин. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9 |
Физические лица |
нац. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ин. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10 |
Финансирование, |
нац. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
предоставленное ФКО |
ин. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
11 |
Прочие |
нац. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ин. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
12 |
Услуги |
нац. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ин. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
13 |
Итого |
нац. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ин. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
14 |
Всего |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
- раздел 4. Г.Информация по выданным кредитам в разрезе областей дополнить подразделами по всем областям следующего содержания:
«Г-1 Информация по выданному финансированию в разрезе областей
№п/п |
Наименование статьи |
Остаток портфеля финансирования на начало отчетного квартала |
Объем выданного финансирования за отчетный квартал |
Количество выданного финансирования за отчетный квартал |
Остаток портфеля финансирования на конец отчетного квартала |
Средневзвешенная наценка/доход, в % |
Коэффициент доходности, в % |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
1 |
Промышленность, из них: |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,0 |
|
юридические лица |
|
|
|
|
|
|
|
физические лица |
|
|
|
|
|
|
|
2 |
Сельское хозяйство, в т.ч: |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,0 |
|
|
- на растениеводство, из них: |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,0 |
|
юридические лица |
|
|
|
|
|
|
|
физические лица |
|
|
|
|
|
|
|
|
- на животноводство, из них: |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,0 |
|
юридические лица |
|
|
|
|
|
|
|
|
физические лица |
|
|
|
|
|
|
3 |
Заготовка и переработка, из них: |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,0 |
|
юридические лица |
|
|
|
|
|
|
|
|
физические лица |
|
|
|
|
|
|
4 |
Торговля и коммерция, из них: |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,0 |
|
юридические лица |
|
|
|
|
|
|
|
физические лица |
|
|
|
|
|
|
|
5 |
Услуги, из них: |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,0 |
|
юридические лица |
|
|
|
|
|
|
|
физические лица |
|
|
|
|
|
|
|
6 |
Транспорт, из них: |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,0 |
|
юридические лица |
|
|
|
|
|
|
|
физические лица |
|
|
|
|
|
|
|
7 |
Строительство и покупка недвижимости (в т.ч. ипотеки), из них: |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,0 |
|
юридические лица |
|
|
|
|
|
|
|
физические лица |
|
|
|
|
|
|
|
8 |
Финансирование на потребительские цели, из них: |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,0 |
|
юридические лица |
|
|
|
|
|
|
|
физические лица |
|
|
|
|
|
|
|
|
в т.ч. факторинговые операции, из них: |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,0 |
|
юридические лица |
|
|
|
|
|
|
|
физические лица |
|
|
|
|
|
|
|
8-1 |
Финансирование ФКО, из них: |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,0 |
|
юридические лица |
|
|
|
|
|
|
|
физические лица |
|
|
|
|
|
|
|
|
в т.ч. факторинговые операции, из них: |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,0 |
|
юридические лица |
|
|
|
|
|
|
|
физические лица |
|
|
|
|
|
|
|
9 |
Прочее финансирование, из них: |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,0 |
|
юридические лица |
|
|
|
|
|
|
|
физические лица |
|
|
|
|
|
|
|
|
Всего финансирования, из них: |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,0 |
|
юридические лица |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,0 |
|
|
физические лица |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,0 |
|
|
|
Должность:___________ Фамилия:________________ Подпись: _____________________________ |
|
|
||||
|
Должность:___________ Фамилия:________________ Подпись: _____________________________ |
|
|
- строку 10 подраздела Информация о финансировании, предоставленном клиентам по ИПФ раздела 11. Информация о кредитах клиентам изложить в следующей редакции:
«Коэффициент доходности, на конец отчетного периода, в %».
2. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении положений Национального банка Кыргызской Республики» от 17 октября 2014 года № 45/1 следующие изменения и дополнения:
1) в Положении о периодическом регулятивном отчете микрокредитных компаний и микрокредитных агентств, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, утвержденном вышеуказанным постановлением:
а) в Приложении 2:
- в подразделе 3 В «Разбивка портфеля по финансированию по отраслям и регионам» раздела 3 «Информация об активах» по всем областям:
столбец 13 изложить в следующей редакции «Коэффициент доходности, на конец отчетного периода в %»;
- в подразделе 3 Г «Информация по предоставленному финансированию» раздела 3 «Информация об активах»:
столбец 13 изложить в следующей редакции «Коэффициент доходности, на конец отчетного периода в %»;
- в подразделе 3 Ж «Информация по объемам предоставленного финансирования в разрезе отраслей и по регионам» раздела 3 «Информация об активах» по всем областям:
дополнить столбцом 9 следующего содержания «Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в %»;
- подраздел 3 З «Реструктуризированные активы, несущие в себе кредитный риск» раздела 3 «Информация об активах» дополнить столбцами 6, 11 и 17 следующего содержания «Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в %»;
- подраздел Б «Информация по условиям финансирования» раздела 6 «Раскрытия» дополнить столбцом 8 следующего содержания:
«Коэффициент доходности, в %»;
- подраздел Е «Информация по условиям финансирования» раздела 6 «Раскрытия» дополнить столбцом 10 следующего содержания:
«Коэффициент доходности, в %»;
2) в Положении о периодическом регулятивном отчете микрофинансовых компаний, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, утвержденном вышеуказанным постановлением:
б) в Приложении 2:
- подраздел Ж «Расшифровка портфеля по финансированию» раздела 1 «Регулятивный отчет о финансовом состоянии» дополнить столбцом 8 следующего содержания:
«Коэффициент доходности, в %»;
- подраздел 4.В «Информация по предоставленному финансированию» раздела 4 «Информация о просроченных активах, классификация активов и забалансовых обязательств по степени риска» изложить в следующей редакции:
«
№ |
Виды финансирования по отраслям |
Валюта |
Выданы на срок |
Итого |
|
||||||||||||
0 - 1 месяц |
1 - 3 месяца |
3 - 6 месяцев |
6 - 12 месяцев |
от 1 - 3 лет |
более 3 лет |
|
|||||||||||
Сумма |
Средневзвешенная наценка, в % |
Сумма |
Средневзвешенная наценка, в % |
Сумма |
Средневзвешенная наценка, в % |
Сумма |
Средневзвешенная наценка, в % |
Сумма |
Средневзвешенная наценка, в % |
Сумма |
Средневзвешенная наценка в % |
Сумма |
Средневзвешенная наценка, в % |
Коэффициент доходности, в % |
|||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
1 |
Промышленность |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
Сельское хозяйство |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
Транспорт |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4 |
Связь |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5 |
Торговля и коммерческие операции |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6 |
Заготовка и переработка |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7 |
Строительство |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8 |
Покупка недвижимости (жилья) |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9 |
Физические лица |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10 |
Финансирование, предоставленное ФКУ |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
11 |
Прочие |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
12 |
Услуги |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
13 |
Итого |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
14 |
Всего |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Должность:___________ Фамилия:________________ Подпись: ________ |
|
|
|
|
|
|
|
|
»;
- подраздел 4 Г «Информация по предоставленному финансированию в разрезе областей» раздела 4 «Информация о просроченных активах, классификация активов и забалансовых обязательств по степени риска» по всем областям дополнить столбцом 9 следующего содержания:
«Коэффициент доходности, в %»;
- в наименовании подраздела 4 К «Реструктуризированные активы» заменить букву «К» на «Л»;
- подраздел 4 К «Реструктуризированные активы» раздела 4 «Информация о просроченных активах, классификация активов и забалансовых обязательств по степени риска»дополнить столбцами 6, 11, 17 следующего содержания:
«Коэффициент доходности, в %»;
- строку 10 раздела 11. Информация о финансировании, предоставленном клиентам изложить в следующей редакции:
«Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в %»;
- в подразделе Б «Расшифровка по операциям в ФКУ и инвестициям» раздела 12 «Раскрытия»:
дополнить столбцом 9 следующего содержания:
«Коэффициент доходности на конец отчетного квартала, в %».
3) в Положении о периодическом регулятивном отчете кредитных союзов, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, утвержденном вышеуказанным постановлением:
б) в Приложении 2:
- в Разделе 3. Информация по портфелю финансирования:
- подраздел А. Просроченные активы дополнить столбцом 5 следующего содержания:
«Коэффициент доходности, в %»
- подраздел Б. Классификация активов дополнить столбцом 14 следующего содержания:
«Коэффициент доходности, на конец отчетного периода, в %».
- подраздел В. Классификация операции иджара мунтахийя биттамлик дополнить столбцом 14 следующего содержания:
«Коэффициент доходности, на конец отчетного периода, в %».
- подраздел Г. Портфель по финансированию дополнить столбцом 16 следующего содержания:
«Коэффициент доходности, в %».
- подраздел Д. Операция иджара мунтахийя биттамлик дополнить столбцом 16 следующего содержания:
«Коэффициент доходности, на конец отчетного периода, в %».
- подраздел Е. Информация по полученному финансированию дополнить столбцом 16 следующего содержания:
«Коэффициент доходности, на конец отчетного периода, в %».
- раздел 4 «Сведения о крупных клиентах кредитного союза» дополнить столбцом 10 следующего содержания:
«Коэффициент доходности, в %».
- в разделе 5. Сведения о крупных проблемных клиентах кредитного союза:
- подраздел Информация по финансированию, в том числе по операции иджара мунтахийя биттамлик дополнить столбцами 9 и 14 следующего содержания:
«Коэффициент доходности, в %».
- подраздел Б. Реструктуризированные активы дополнить столбцами 6, 11 и 17 следующего содержания:
«Коэффициент доходности, в %».
- в подразделе Д. Ставка доходности по привлекаемым на счета денежным средствам раздела 6. Отчет по операциям привлечения КС:
- столбец 7 изложить в следующей редакции «Средневзвешенная наценка на конец отчетного периода, в %»;
дополнить столбцом 8 следующего содержания «Коэффициент доходности, в %».
- подраздел К. Расшифровка по операциям в ФКУ и инвестициях дополнить столбцом 9 следующего содержания:
«Коэффициент доходности, в %».
3. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О Периодическом регулятивном отчете банков, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 30 марта 2011 года № 20/4 следующее изменение:
в Положении «О Периодическом регулятивном отчете банков, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования»», утвержденном вышеуказанным постановлением:
в Приложении 2:
- подраздел А «Финансирование, предоставленное на конец периода» раздела 24 «Отчет о привлеченных и размещенных денежных средствах и применяемых вознаграждении/наценке» изложить в следующей редакции:
|
Финансирование отраслей |
ВАЛЮТА |
СРОК ДО ПОГАШЕНИЯ |
Итого |
||||||||||||||||||||||
№ |
0 - 1 месяц |
1 - 3 месяца |
3 - 6 месяцев |
6 - 12 месяцев |
от 1 - 3 лет |
более 3 лет |
Просроченная задолженность |
|||||||||||||||||||
|
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
19 |
20 |
21 |
22 |
23 |
24 |
25 |
26 |
27 |
1 |
Промышленность |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
2 |
Сельское хозяйство |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
3 |
Транспорт |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
4 |
Связь |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
5 |
Торговля и коммерческие операции |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
6 |
Заготовка и переработка |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
7 |
Строительство |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
8 |
Ипотека |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
9 |
Физическим лицам на личные нужды |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
10 |
Социальные услуги |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
11 |
Прочие |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
12 |
ИТОГО |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
13 |
ВСЕГО |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
14 |
В том числе пролонгированные |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
должность : ____________ фамилия : ____________ подпись : _________________
- подраздел Б «Финансирование, предоставленное за период» раздела 24 «Отчет о привлеченных и размещенных денежных средствах и применяемых вознаграждении/наценке» изложить в следующей редакции:
«
№ |
ФИНАНСРОВАНИЕ ОТРАСЛЕЙ |
ВАЛЮТА |
ВЫДАНЫ НА СРОК |
Итого |
|||||||||||||||||||
0 - 1 месяц |
1 - 3 месяца |
3 - 6 месяцев |
6 - 12 месяцев |
от 1 - 3 лет |
более 3 лет |
||||||||||||||||||
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценк |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценк |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценк |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценк |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценк |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценк |
Коэффициент доходности |
|||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
19 |
20 |
21 |
22 |
23 |
24 |
1 |
Промышленность |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
2 |
Сельское хозяйство |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
3 |
Транспорт |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
4 |
Связь |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
5 |
Торговля и коммерческие операции |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
6 |
Заготовка и переработка |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
7 |
Строительство |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
8 |
Ипотека |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
9 |
Потребительские кредиты |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
10 |
Социальные услуги |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
11 |
Прочие |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
12 |
ИТОГО |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
13 |
ВСЕГО |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
должность : ____________ фамилия : ____________ подпись : _________________».
3. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О некоторых нормативных правовых актах Национального банка Кыргызской Республики» от 25 августа 2005 года № 26/5 следующее изменение:
в Положении «О Периодическом регулятивном банковском отчете», утвержденном вышеуказанным постановлением:
в Приложении 2:
- раздел 29 «Отчет о депозитах, кредитах и применяемых процентных ставках» дополнить подразделом А-1 «Финансирование, предоставленное на конец периода» следующего содержания:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Финансирование отраслей |
ВАЛЮТА |
СРОК ДО ПОГАШЕНИЯ |
Итого |
||||||||||||||||||||||
№ |
0 - 1 месяц |
1 - 3 месяца |
3 - 6 месяцев |
6 - 12 месяцев |
от 1 - 3 лет |
более 3 лет |
Просроченная задолженность |
|||||||||||||||||||
|
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
19 |
20 |
21 |
22 |
23 |
24 |
25 |
26 |
27 |
1 |
Промышленность |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
2 |
Сельское хозяйство |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
3 |
Транспорт |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
4 |
Связь |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
5 |
Торговля и коммерческие операции |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
6 |
Заготовка и переработка |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
7 |
Строительство |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
8 |
Ипотека |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
9 |
Физическим лицам на личные нужды |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
10 |
Социальные услуги |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
11 |
Прочие |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
12 |
ИТОГО |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
13 |
ВСЕГО |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
14 |
В том числе пролонгированные |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
должность : ____________ фамилия : ____________ подпись : _________________
- раздел 29 «Отчет о депозитах, кредитах и применяемых процентных ставках» дополнить подразделом Б-1 «Финансирование, предоставленное за период» следующего содержания:
«
№ |
ФИНАНСРОВАНИЕ ОТРАСЛЕЙ |
ВАЛЮТА |
ВЫДАНЫ НА СРОК |
Итого |
|||||||||||||||||||
0 - 1 месяц |
1 - 3 месяца |
3 - 6 месяцев |
6 - 12 месяцев |
от 1 - 3 лет |
более 3 лет |
||||||||||||||||||
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
сумма |
Средневзвешенная наценка |
Коэффициент доходности |
|||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
19 |
20 |
21 |
22 |
23 |
24 |
1 |
Промышленность |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
2 |
Сельское хозяйство |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
3 |
Транспорт |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
4 |
Связь |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
5 |
Торговля и коммерческие операции |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
6 |
Заготовка и переработка |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
7 |
Строительство |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
8 |
Ипотека |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
9 |
Потребительские кредиты |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
10 |
Социальные услуги |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
11 |
Прочие |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
12 |
ИТОГО |
в национальной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в иностранной |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
13 |
ВСЕГО |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
должность : ____________ фамилия : ____________ подпись : _________________».
Сравнительная таблица
к проекту «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики».
Приложение 1 к Положению «О периодическом регулятивном отчете МКК/МКА», утвержденному постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 27 мая 2009 года N 25/3 (для исламских окон) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Действующая редакция |
Предлагаемая редакция |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Примечание: Для «исламского окна» МКК/МКА: Заемщик – клиент, которому МКК/МКА предоставила(о) финансирование в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования. Кредит – денежные средства, предоставляемые клиентам в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования. Кредитор – лицо, предоставившее денежные средства МКК/МКА по исламским принципам банковского дела и финансирования. |
Примечание: Для «исламского окна» МКК/МКА: Заемщик – клиент, которому МКК/МКА предоставила(о) финансирование в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования. Кредит – денежные средства, предоставляемые клиентам в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования. Кредитор – лицо, предоставившее денежные средства МКК/МКА по исламским принципам банковского дела и финансирования. Процентная ставка - размер наценки/дохода за финансирование, предоставляемое в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования. |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете МКК/МКА», утвержденному постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 27 мая 2009 года N 25/3 (для исламских окон) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Действующая редакция |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Раздел 3 В. Разбивка кредитного портфеля по отраслям и регионам. В-1. Разбивка портфеля по финансированию, предоставленному по ИПФ, по отраслям и регионам |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Предлагаемая редакция |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|