Журнал «Нормативные акты НБКР» № 6 за 2010 г.
1. Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 16 июня 2010 года № 49/3 «О требованиях по соблюдению стандартов адекватности капитала ОАО «ЭкоБанк»;
2. Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 16 июня 2010 года № 49/4 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 31 января 2007 года № 5/1 «О Положении «О лицензировании, реорганизации и ликвидации микрофинансовых компаний на территории Кыргызской Республики», зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 5 марта 2007 года, регистрационный номер 27-07;
3. Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 16 июня 2010 года. № 49/5 «О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30.11.2007 г. № 54/1 «Об утверждении Государственного классификатора платежного оборота», зарегистрированного в Министерстве юстиции Кыргызской Республики, регистрационный номер 118-07 от 25 декабря 2007 года;
4. Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30 июня 2010 года № 52/1 «Об утверждении Правил регистрации залогового обеспечения в виде государственных ценных бумаг, размещаемых через Национальный банк Кыргызской Республики по межбанковским кредитным операциям»;
5. Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30 июня 2010 года № 52/4 «О некоторых нормативных правовых актах Национального банка Кыргызской Республики»;
6. Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30 июня 2010 года № 52/5 Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в Кыргызской Республике в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»;
Постановление Правления НБКР № 49\3 от 16.06.2010 г.
О требованиях по соблюдению стандартов адекватности капитала ОАО «ЭкоБанк»
В соответствии со статьей 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», Правление Национального банка Кыргызской республики постановляет:
1. Установить, что действие Инструкции по определению стандартов адекватности капитала банков, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, утвержденной постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 28 декабря 2009 года №51/4 распространяется на ОАО «ЭкоБанк» при осуществлении им операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в рамках пилотного проекта.
2. Направить настоящее постановление Руководящему комитету по реализации Меморандума о взаимопонимании между Кыргызской Республикой, Исламским банком развития и открытым акционерным обществом "ЭкоБанк" относительно внедрения исламских принципов банковского дела и финансирования в Кыргызской Республике от 16 мая 2006 года.
3. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 22 февраля 2007 года №9/1 «Об Инструкции «Об особенностях расчета коэффициентов адекватности капитала в ОАО "Экобанк" с учетом операций, осуществляемых в соответствии с исламскими принципами финансирования», зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 19 марта 2007 года, регистрационный номер 31-07.
4. Настоящее постановление вступает в силу c 1 июля 2010 года.
5. После официального опубликования Юридическому отделу направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.
6. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения ОАО «ЭкоБанк».
7. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики Алыбаеву С.К.
И.о. Председателя Чокоев З.Л.
Постановление Правления НБКР № 49\4 от 16.05.2010 г.
О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 31 января 2007 года № 5/1 «О Положении
«О лицензировании, реорганизации и ликвидации микрофинансовых компаний на территории Кыргызской Республики», зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 5 марта 2007 года, регистрационный номер 27-07
В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:
1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 31 января 2007 года № 5/1 «О Положении «О лицензировании, реорганизации и ликвидации микрофинансовых компаний на территории Кыргызской Республики», зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 5 марта 2007 года, регистрационный номер 27-07 изменения и дополнения (прилагается).
2. Настоящее постановление вступает в силу с момента подписания.
3. После официального опубликования Юридическому отделу направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.
4. Управлению надзора за небанковскими учреждениями довести настоящее постановление до микрофинансовых компаний.
5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на и.о. Заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Мырзаева А.А.
И.о. Председателя Чокоев З.Л.
Утверждено
постановлением Правления
Национального банка
Кыргызской Республики
№ 49\4 от «16» июня 2010 г.
Изменения и дополнения
в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики
от 31 января 2007 года № 5/1 «О Положении «О лицензировании, реорганизации и ликвидации микрофинансовых компаний на территории Кыргызской Республики», зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 5 марта 2007 года, регистрационный номер 27-07
Внести в Положение о лицензировании, реорганизации и ликвидации микрофинансовых компаний на территории Кыргызской Республики, утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 31 января 2007 года N 5/1 «О Положении «О лицензировании, реорганизации и ликвидации микрофинансовых компаний на территории Кыргызской Республики», зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 5 марта 2010 года, регистрационный номер 27-07, следующие изменения и дополнения:
1. По всему тексту аббревиатуру «НБКР» заменить словами «Национальный банк» в соответствующих падежных формах.
2. Пункт 2.1 раздела 2 после слова «устава» дополнить словами «и лицензии».
3. Подпункт 1) пункта 4.3 раздела 4 дополнить абзацем следующего содержания:
«- информацию относительно надзорного режима, которому он подлежит, включая письменное подтверждение органа надзора страны происхождения (регистрации) иностранного юридического лица о том, что заявитель уполномочен осуществлять финансовую, банковскую или иную деятельность, и о готовности органа надзора сотрудничать с Национальным банком на постоянной основе».
4. В подпункте 2) пункта 4.6 раздела 4 слово «учредителей» заменить словом «акционеров».
5. По всему тексту слово «участников» заменить словом «акционеров» в соответствующих падежных формах.
6. Раздел 4 дополнить пунктами 4.10. и 4.11. следующего содержания:
«4.10. МФК, отвечающие требованиям пункта 2 статьи 16 Закона «О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике» и подпункта 3.4. настоящего Положения, предоставляют в Национальный банк заявление о намерении получить лицензию на право приема срочных вкладов, с одновременным предоставлением документов предусмотренных статьей 15 Закона «О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике» и пунктом 4.6. настоящего Положения».
«4.11. УННУ рассматривает полученные документы в срок, не превышающий тридцати календарных дней с момента их получения. Период рассмотрения документов может быть продлен Членом Правления Национального банка, курирующим УННУ, на десять календарных дней».
7. В пункте 9.3 слова «направляет в органы юстиции» заменить словами «выдает заявителю».
8. В подпункте 9.6.3 пункта 9.6. раздела 9 слова «направляет письмо-согласие» заменить словами «выдает заявителю письмо-согласие для предоставления».
9. Пункт 9.6. раздела 9 дополнить подпунктами 9.6.5. и 9.6.6. следующего содержания:
«9.6.5. «МФК обязана уведомить Национальный банк об итогах окончательной регистрации эмиссии ценных бумаг МФК в соответствии с законодательством о ценных бумагах в течение тридцати календарных дней с момента признания выпуска состоявшимися и регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг.
Дополнительно к уведомлению должны быть представлены:
1) решение уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг о регистрации отчета об итогах выпуска акций;
2) выписку из реестра акционеров, за подписью реестродержателя, о произведенных изменениях или новый реестр акционеров.
9.6.6. Изменения и дополнения, вносимые в устав МФК, являются его неотъемлемой частью и вступают в силу с даты их государственной регистрации в установленном законодательством порядке».
10. Пункт 9.7 раздела 9 дополнить подпунктом 9.7.3 следующего содержания:
«9.7.3. При согласовании увеличения размера уставного капитала МФК Национальный банк может потребовать предоставления информации в порядке, предусмотренном для вновь создаваемых МФК, а также потребовать предоставления дополнительной информации относительно финансового состояния акционеров МФК и проводимых ими операциях, о предоставлении учредительных документов акционеров и их финансовой и иной отчетности».
11. Подпункт 9.8.7 пункта 9.8. раздела 9 изложить в следующей редакции:
«9.8.7. МФК, изменившая свое наименование, должна сдать в УННУ лицензию со старым наименованием. УННУ осуществляется замена лицензии МФК с пояснительной надписью, о том, что данная лицензия выдана взамен лицензии со старым наименованием. УННУ вносит соответствующую запись о замене лицензии в реестр».
12. Подпункт 9.9.1. пункта 9.9. раздела 9 изложить в следующей редакции:
«9.9.1. Изменение места нахождения (почтового адреса) МФК может сопровождаться изменениями названия населенного пункта, названия улицы, номера дома, передислокацией МФК в другой населенный пункт. Изменение места нахождения МФК внутри одного населенного пункта не влечет замены ее лицензии и не требует внесения соответствующих изменений в учредительные документы. При изменении места нахождения, МФК представляет в УННУ следующие документы:».
13. В пункте 10.1. слова «учредителей (участников)» заменить словом «акционеров».
Постановление Правления НБКР № 49\5 от 16.06.2010 г.
О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30.11.2007 г. № 54/1 «Об утверждении Государственного классификатора платежного оборота», зарегистрированного в Министерстве юстиции Кыргызской Республики,
регистрационный номер 118-07 от 25 декабря 2007 года
Рассмотрев информацию Управления платежных систем относительно обращения Социального фонда Кыргызской Республики по внесению изменений и дополнений в структурную классификацию доходов и расходов государственного бюджета, в целях усовершенствования систематизации показателей для анализа потоков безналичных средств в национальной валюте и обеспечения их прозрачности, руководствуясь статьями 7, 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:
1. Внести изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30 ноября 2007 года № 54/1 «Об утверждении Государственного классификатора платежного оборота», зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики, рег. № 118-07 от 25 декабря 2007 года (прилагаются).
2. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения Министерства финансов Кыргызской Республики, Социального фонда Кыргызской Республики, коммерческих банков Кыргызской Республики.
3. Управлению бухгалтерского учета и отчетности и Управлению банковских расчетов внести необходимые изменения в справочники кодов платежей в Главной Книге Национального банка Кыргызской Республики, Системе пакетного клиринга и Гроссовой системе расчетов в режиме реального времени.
4. Управлению платежных систем направить Государственный классификатор платежного оборота в Национальный статистический комитет Кыргызской Республики для последующей государственной регистрации в установленном порядке.
5. Настоящее постановление вступает в силу через 2 недели после государственной регистрации в Национальном статистическом комитете Кыргызской Республики.
6. После официального опубликования Юридическому отделу направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.
7. Контроль исполнения настоящего постановления возложить на и.о. Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокоева З.Л.
И.о. Председателя Чокоев З.Л.
Приложение
к постановлению Правления
Национального банка
Кыргызской Республики
№ 49\5 от 16.06.2010 года
Изменения в Государcтвенный классификатор платежного оборота Кыргызской Республики
В Государственный классификатор платежного оборота Кыргызской Республики, утвержденный постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30 ноября 2007 года № 54/1 внести следующие изменения:
1. Изложить в следующей редакции элементы группы 12110000 «Страховые взносы работников» раздела 1. Платежи по доходам в государственный бюджет:
Код платежа |
Наименование назначения платежа |
12110000 |
Страховые взносы работников |
12110100 |
Страховые взносы работников |
12110101 |
Страховые взносы работников по основной задолженности в Государственный накопительный пенсионный фонд |
12110102 |
Страховые взносы работников по отсроченной задолженности в Государственный накопительный пенсионный фонд |
12110103 |
Страховые взносы работников по преемственной задолженности в Государственный накопительный пенсионный фонд |
2. Изложить в следующей редакции элементы группы 12120000 «Страховые взносы работодателей» раздела 1. Платежи по доходам в государственный бюджет:
12120000 |
Страховые взносы работодателей |
12120100 |
Страховые взносы работодателей |
12120101 |
Страховые взносы работодателей и работников по основной задолженности (кроме Государственного накопительного пенсионного фонда) |
12120102 |
Страховые взносы работодателей и работников по отсроченной задолженности (кроме Государственного накопительного пенсионного фонда) |
12120103 |
Страховые взносы работодателей и работников по преемственной задолженности (кроме Государственного накопительного пенсионного фонда) |
3. Изложить в следующей редакции элементы группы 12230000 «Другие взносы/отчисления» раздела 1. Платежи по доходам в государственный бюджет:
12230000 |
Другие взносы/отчисления |
12230100 |
Другие взносы/отчисления |
12230101 |
Штрафные санкции по основной задолженности |
12230102 |
Штрафные санкции по отсроченной задолженности |
12230103 |
Штрафные санкции по преемственной задолженности |
4. Изложить в следующей редакции элементы группы 12300000 «Прочие доходы Социального фонда» раздела 1. Платежи по доходам в государственный бюджет:
12300000 |
Прочие доходы Социального фонда |
12310000 |
Прочие доходы Социального фонда |
12310100 |
Прочие доходы Социального фонда |
12310101 |
Оплата по капитализируемым суммам |
12310102 |
Оплата по регрессным искам |
12310103 |
Проценты за предоставленную отсрочку |
5. Изложить в следующей редакции элементы группы 27000000 «Социальные пособия и выплаты» раздела 2. Платежи по расходам из государственного бюджета:
27000000 |
Социальные пособия и выплаты |
27100000 |
Пособия по социальному обеспечению |
27110000 |
Пособия по социальному обеспечению |
27111000 |
Пособия по социальному обеспечению |
27111100 |
Пенсии по социальному страхованию населения |
27111101 |
Пенсии и выплаты по Государственному накопительному пенсионному фонду |
Постановление Правления НБКР № 52\1 от 30.06.2010 г.
Об утверждении Правил регистрации залогового обеспечения
в виде государственных ценных бумаг, размещаемых через Национальный банк Кыргызской Республики по межбанковским кредитным операциям
В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» и Законом Кыргызской Республики «О залоге», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:
1. Утвердить Правила регистрации залогового обеспечения в виде государственных ценных бумаг, размещаемых через Национальный банк Кыргызской Республики по межбанковским кредитным операциям (прилагается).
2. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 24 декабря 1997 года N 26/17 «О Временных правилах регистрации залогового обеспечения в виде Государственных казначейских векселей в Национальном банке Кыргызской Республики».
3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении одного месяца после официального опубликования.
4. После официального опубликования Юридическому отделу направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.
5. Контроль исполнения настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Абдыбалы тегин С.
И.о. Председателя Чокоев З.Л.
Утверждено
постановлением Правления
Национального банка
Кыргызской Республики
№ 52\1 от 30.06.2010 года
Правила регистрации залогового обеспечения в виде государственных ценных бумаг, размещаемых через Национальный банк Кыргызской Республики по межбанковским кредитным операциям
1. Общие положения
1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Законами Кыргызской Республики «О залоге» и «О Национальном банке Кыргызской Республики».
2. Настоящие Правила разработаны в целях упорядочения процесса регистрации договоров о залоге в Национальном банке Кыргызской Республики (далее по тексту - Национальный банк), предметом залога в которых являются государственные ценные бумаги Правительства Кыргызской Республики и ноты Национального банка, размещаемые через Национальный банк и учитываемые в депозитарии в Национальном банке по межбанковским кредитным операциям, а также действий по отношению к залоговому имуществу в случаях исполнения либо неисполнения обязательства, обеспеченного залогом.
2. Термины, используемые в настоящих Правилах
Государственные ценные бумаги, размещаемые через Национальный банк (ГЦБ) - государственные ценные бумаги, выпускаемые Министерством финансов Кыргызской Республики от имени Правительства Кыргызской Республики, размещаемые через Национальный банк, и ноты Национального банка.
Депозитарий ГЦБ – Национальный банк, осуществляющий депозитарный учет и хранение ГЦБ, регистрацию перехода и подтверждение права собственности на ГЦБ.
Депо-счет - запись (либо совокупность записей), создающаяся для каждой ГЦБ в целях их учета и хранения.
Залоговый субсчет счета «депо» (залоговый субсчет) - раздел счета «депо» Первичного дилера или финансово-кредитного учреждения в депозитарии ГЦБ, предназначенный для учета залоговых обременений прав на ГЦБ, основанных на законе или договоре.
Инвестиционный субсчет счета «депо» (инвестиционный субсчет) - раздел счета «депо» Первичного дилера или финансово-кредитного учреждения в депозитарии ГЦБ, в отношении которого не устанавливается ограничений на осуществление переводов ГЦБ.
Общий субсчет счета «депо» (общий субсчет) - раздел счета «депо» Первичного дилера в депозитарии ГЦБ для учета в совокупности ГЦБ, принадлежащих его клиентам - владельцам ГЦБ. Переводы ГЦБ с этого субсчета могут производиться только по поручению владельцев ГЦБ.
Первичный дилер на рынке ГЦБ - финансовый институт, осуществляющий деятельность на рынке ГЦБ и заключивший договор с Национальным банком о работе в качестве первичного дилера.
Уполномоченное лицо - лицо, обладающее соответствующими полномочиями, закрепленными официальным письмом, доверенностью или извещением.
Управляющий залогом - первичный дилер, не являющийся Залогодателем, выступающий на основании договора-поручения управляющим залогом от имени Залогодержателя, не имеющего депо-счета в Депозитарии ГЦБ.
Финансово-кредитные учреждения - коммерческие банки и институциональные инвесторы (инвестиционные и пенсионные фонды, страховые компании и финансовые учреждения), заключившие договора с Национальным банком на осуществление операций на рынке ГЦБ.
3. Порядок регистрации договоров о залоге
3. Договора о залоге, заключенные между Первичными дилерами, финансово-кредитными учреждениями, имеющими депо-счета в Депозитарии ГЦБ, регистрируются в Национальном банке.
4. Кредитор (в дальнейшем - Залогодержатель) не может требовать реализации своих прав, предусмотренных законодательством, по незарегистрированному в Национальном банке договору о залоге в соответствии с настоящими Правилами.
5. В целях минимизации рисков договора о залоге регистрируются в Национальном банке до перечисления денежных средств на счет Заемщика (в дальнейшем - Залогодателя).
6. Для регистрации договора о залоге в Национальном банке Залогодателем представляются следующие документы:
- договор о залоге в 3-х подлинных экземплярах, подписанных уполномоченными лицами Залогодателя и Залогодержателя, и заверенных их печатями;
- копия обязательства (кредитного договора, соглашения), обеспечиваемого залогом;
- договор-поручение между Залогодержателем и Управляющим залогом, в случаях, указанных в пункте 14 настоящих Правил;
- поручение Залогодателя на перевод закладываемых ГЦБ с инвестиционного на залоговый субсчет в Депозитарии ГЦБ (приложение 1);
- наличие подтверждения об оплате за регистрацию договоров о залоге в Национальном банке.
7. Договор о залоге должен содержать обязательные положения, перечень которых указан в Типовом договоре о залоге (приложение 2).
8. Если Залогодатель предоставляет в НБКР полный пакет документов, оформленных соответствующим образом не позднее 15.30ч., Национальный банк регистрирует договора о залоге в день их предоставления. Если Залогодатель представляет документы позже 15.30ч., Национальный банк осуществляет регистрацию договоров о залоге на следующий рабочий день.
9. Национальный банк проверяет правильность оформления представленных договоров о залоге, наличие указанных в них ГЦБ на депо-счетах Залогодателя в Депозитарии ГЦБ. Договора о залоге, соответствующие предусмотренным требованиям, регистрируются Национальным банком в Журнале регистрации залоговых операций в день их предоставления. В договора о залоге вносится запись о дате и номере их регистрации в Журнале регистрации залоговых операций, заверенная подписью начальника соответствующего подразделения Национального банка. Один экземпляр договора о залоге остается в Национальном банке и подшивается в дело со сроком хранения 3 года, второй и третий экземпляры передаются Залогодержателю и Залогодателю соответственно.
10. Национальный банк может отказать в регистрации договоров о залоге в случаях, если:
- заключенные договора не соответствуют требованиям, предусмотренным законодательством Кыргызской Республики и настоящими Правилами;
- на депо-счетах Залогодателя в Депозитарии ГЦБ не числятся ГЦБ, указанные в договорах о залоге и поручении Залогодателя;
- предоставлен не полный пакет документов либо документы оформлены не надлежащим образом.
11. Полное либо частичное высвобождение ГЦБ, находящихся в залоге, производится Национальным банком по извещению Залогодержателя, представленному им по установленной форме (приложение 3) не позднее 15.30ч. В случае предоставления Залогодержателем извещения после 15.30ч., Национальный банк осуществляет высвобождение ГЦБ на следующий рабочий день.
12. Замену находящихся в залоге ГЦБ на ГЦБ других эмиссий Национальный банк производит на основе новых договоров о залоге между Залогодателем и Залогодержателем, с их регистрацией в порядке, установленном настоящими Правилами.
При этом замена заложенных ГЦБ на ГЦБ нового выпуска в день их эмиссии не производится.
13. За регистрацию договоров о залоге в Национальном банке устанавливаются следующие размеры сборов, если сумма обеспеченного обязательства составляет:
до 1 000 минимальных расчетных показателей - 1 минимальный расчетный показатель;
свыше 1 000 минимальных расчетных показателей - 2 минимальных расчетных показателя;
свыше 10 000 минимальных расчетных показателей - 3 минимальных расчетных показателя.
4. Некоторые особенности регистрации договоров о залоге
14. Если Залогодержатель (юридическое лицо - резидент/нерезидент) не имеет депо-счета в Депозитарии ГЦБ, Национальный банк регистрирует договор о залоге при условии, что Залогодержатель заключил с одним из Первичных дилеров (не являющимся Залогодателем) договор-поручение, по которому последний согласен выступить Управляющим залогом. В договоре-поручении должно быть предусмотрено, что Залогодержатель делегирует Управляющему залогом право подписи от его имени документов, связанных с залоговыми операциями в соответствии с настоящими Правилами.
Подлинный экземпляр договора-поручения, подписанного между Залогодержателем и Управляющим залогом, представляется в Национальный банк одновременно с документами, указанными в пункте 6 настоящих Правил.
15. Перевод ГЦБ, находящихся на залоговом субсчете Залогодателя, на инвестиционный субсчет Залогодержателя, либо на общий субсчет Управляющего залогом в Депозитарии ГЦБ, может производиться Национальным банком по поручению Залогодержателя или Управляющего залогом (приложение 4).
Национальный банк переводит заложенные ГЦБ на инвестиционный субсчет Залогодержателя либо на общий субсчет Управляющего залогом в Депозитарии ГЦБ на основании поручения Залогодержателя, согласованного с Залогодателем, в день его поступления.
16. В случае неисполнения Залогодателем обязательства перед Залогодержателем, на заложенные ГЦБ может быть обращено взыскание в судебном или внесудебном порядке.
17. Обращение взыскания Залогодержателем на заложенные ГЦБ в судебном порядке осуществляется в соответствии с законодательством Кыргызской Республики путем предоставления вступившего в силу решения суда об удовлетворении иска Залогодержателя, на основании которого Национальный банк в день его предоставления переводит заложенные ГЦБ на инвестиционный субсчет Залогодержателя либо на общий субсчет Управляющего залогом в Депозитарии ГЦБ.
18. Обращение взыскания Залогодержателем на заложенные ГЦБ во внесудебном порядке, осуществляется в соответствии с законом Кыргызской Республики «О залоге» на основании нотариально удостоверенного соглашения между Залогодержателем и Залогодателем о порядке обращения взыскания на предмет залога во внесудебном порядке. В этом случае Залогодержатель предоставляет в Национальный банк соглашение о порядке обращения взыскания на предмет залога во внесудебном порядке с исполнительной надписью нотариуса, устанавливающей право Залогодержателя на обращение взыскания на предмет залога во внесудебном порядке. Национальный банк на основании предоставленных Залогодержателем документов переводит заложенные ГЦБ на инвестиционный субсчет Залогодержателя либо на общий субсчет Управляющего залогом в Депозитарии ГЦБ в день их предоставления.
19. При наступлении сроков погашения ГЦБ, которые находятся на залоговом субсчете Залогодателя в связи с: (1) продолжающимся судебным либо внесудебным разбирательством; (2) тем, что Залогодатель и/или Залогодержатель либо Управляющего залогом не предприняли действий по отношению к залогу, Национальный банк перечисляет их номинальную стоимость со счета Центрального казначейства при Министерстве финансов Кыргызской Республики на корреспондентский счет банка, указанного в договоре о залоге.
Приложение 1
к Правилам регистрации
залогового обеспечения в виде
ГЦБ, размещаемых
через Национальный банк
Кыргызской Республики
Национальный банк
Кыргызской Республики
Управление ___________________
ПОРУЧЕНИЕ*
Залогодателя
В соответствии с договором о залоге с __________________ ____________________________________________________________________________
(наименование Залогодержателя)
от "___" ______ 20___ года под N ______ прошу перевести _________________________
(указать вид ГЦБ)
следующих эмиссий с инвестиционного на залоговый субсчет в депозитарии ГЦБ.
Регистрационный номер ГЦБ |
Количество ГЦБ (шт.) |
Номинальная стоимость (сом) |
|
|
|
Итого: |
|
|
М.П.
_________________________ _______________ ____________________
(должность) (подпись) (Ф.И.О.)
Дата проведения операции _________________________________________
Приложение 2
к Правилам регистрации
залогового обеспечения в виде
ГЦБ, размещаемых
через Национальный банк
Кыргызской Республики
ТИПОВОЙ ДОГОВОР
о залоге
____________________________, именуемый в дальнейшем Залогодатель, действующий на основании ______________, в лице ______________________, с одной стороны, и ___________________________, именуемый в дальнейшем Залогодержатель, действующий на основании _____________________, в лице ____________________________, с другой стороны, при упоминании вместе "Стороны", договорились о нижеследующем:
1. В обеспечение выполнения обязательства по _____________________ от "___" _______________ 20___ года Залогодатель передает в залог Залогодержателю принадлежащие ему на правах собственности государственные ценные бумаги (в дальнейшем - ГЦБ следующей(их) эмиссии(ий) в следующем(их) объеме(ах):
Регистрационный номер ГЦБ |
Количество ГЦБ (шт.) |
Номинальная стоимость (сом) |
|
|
|
Итого: |
|
|
2. В случае досрочного полного, либо частичного исполнения Залогодателем обязательства, обеспеченного залогом, _______________________________________________________________
(указать Залогодержателя/Управляющего залогом)
обязуется своевременно извещать Национальный банк Кыргызской Республики о полном либо частичном высвобождении заложенных ГЦБ.
3. Залогодержатель назначает (наименование банка) Управляющим залогом, как представителя для осуществления своих прав Залогодержателя на заложенные в соответствии с настоящим договором ГЦБ.
4. В случае наступления момента неисполнения обеспеченного залогом обязательства Залогодержатель вправе требовать перевода заложенных ГЦБ на свой инвестиционный субсчет (либо общий субсчет Управляющего залогом) в депозитарии ГЦБ в Национальном банке Кыргызской Республики.
5. При возникновении разногласий между Сторонами по исполнению обязательства, обеспеченного залогом, и невозможности достижения согласия по правам на заложенные в соответствии с настоящим договором ГЦБ, Стороны для их решения обращаются в арбитражный суд либо иные судебные органы.
До урегулирования разногласий и/или представления в Национальный банк Кыргызской Республики решения судебного органа, заложенные ГЦБ продолжают находиться на залоговом субсчете Залогодателя в депозитарии ГЦБ в Национальном банке Кыргызской Республики.
6. При наступлении сроков погашения ГЦБ, находящихся на залоговом субсчете Залогодателя в депозитарии ГЦБ, Стороны уполномочили Национальный банк Кыргызской Республики перечислить их номинальную стоимость со счета Центрального казначейства при Министерстве финансов Кыргызской Республики на корреспондентский счет (наименование банка) в Национальном банке Кыргызской Республики.
7. Стороны согласились, что сборы за регистрацию настоящего Договора в Национальном банке Кыргызской Республики оплачивает _____________________________________________.
(указать Залогодателя/Залогодержателя)
8. Стороны согласились о возможности замены заложенных ГЦБ на ГЦБ других эмиссий, принадлежащих Залогодателю, и что в этом случае Стороны оформляют новый договор о залоге с регистрацией и оплатой регистрационного сбора в Национальном банке Кыргызской Республики.
9. Настоящий договор составлен в 3-х подлинных экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу. Один экземпляр договора о залоге остается в Национальном банке, второй и третий экземпляры передаются Залогодержателю и Залогодателю соответственно.
Реквизиты сторон:
За Залогодателя За Залогодержателя
______________________ ______________________
______________________ ______________________
______________________ ______________________
Зарегистрировано в Национальном банке Кыргызской Республики
"___" ____________ 20___ года N _____
_______________ ______________ ____________________
(должность) (подпись) (Ф. И. О.)
Приложение 3
к Правилам регистрации
залогового обеспечения в виде
ГЦБ, размещаемых
через Национальный банк
Кыргызской Республики
Национальный банк
Кыргызской Республики
Управление ___________________
ИЗВЕЩЕНИЕ*
(к договору о залоге N _____
от "___" ____________ 20___ года)
________________________________ просит высвободить из залога ________________,
(наименование Залогодержателя) (указать вид ГЦБ)
заложенные ___________________________ в связи с (____________________)
(наименование Залогодателя) (указать причину)
Регистрационный номер ГЦБ |
Количество ГЦБ (шт.) |
Дата погашения ГЦБ |
|
|
|
Итого: |
|
|
М.П.
_________________________ _______________ ____________________
(должность) (подпись) (Ф.И.О.)
_________________________
(дата)
Приложение 4
к Правилам регистрации
залогового обеспечения в виде
ГЦБ, размещаемых
через Национальный банк
Кыргызской Республики
Национальный банк
Кыргызской Республики
Управление ___________________
ПОРУЧЕНИЕ*
_______________________________________________
(наименование Залогодержателя/Управляющего залогом)
В соответствии с договором между ___________________________________________ и
(наименование Залогодателя)
____________________________________, зарегистрированным в Национальном банке
(наименование Залогодержателя)
Кыргызской Республики "___" ________________ 20___ года под N _____ и в связи ___________________________________________________ на правах Залогодержателя,
(указать причину)
прошу перевести _________________с залогового субсчета __________________________
(указать вид ГЦБ) (наименование Залогодателя)
на инвестиционный субсчет ____________________________________________________
(наименование Залогодержателя)
либо общий субсчет ____________________________________ в Депозитарии ГЦБ,
(наименование Управляющего Залогом)
заложенные указанным договором следующие ГЦБ:
Регистрационный номер ГЦБ |
Количество ГЦБ (шт.) |
Номинальная стоимость (сом) |
|
|
|
Итого: |
|
|
М.П.
_________________________ _______________ ____________________
(должность) (подпись) (Ф.И.О.)
_________________________
(дата)
Согласовано: (Залогодатель)
М.П.
_________________________ _______________ ____________________
(должность) (подпись) (Ф.И.О.)
_________________________
(дата)
Постановление Правления НБКР № 52/4 от 30.06.2010 г.
О некоторых нормативных правовых актах Национального банка Кыргызской Республики
В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:
1. Утвердить Положение «О минимальных требованиях по управлению кредитным риском в коммерческих банках и других финансово-кредитных учреждениях, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики» (прилагается).
2. Внести изменения и дополнения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 21 июля 2004 года №18/3 «Об утверждении новой редакции Положения «О классификации активов и соответствующих отчислениях в резерв на покрытие потенциальных потерь и убытков», зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 23 августа 2004 года, регистрационный номер 95-04 (прилагается).
3. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики №12/7 от 25 апреля 2005 года «Об утверждении Положения о кредитовании в коммерческих банках и других финансово-кредитных учреждениях, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики», зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 3 июня 2005 года, регистрационный номер 69-05.
4. Настоящее постановление вступает в силу по истечении одного месяца после официального опубликования.
5. После официального опубликования Юридическому отделу направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.
6. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, Финансовой Компании по поддержке и развитию кредитных союзов и микрофинансовых компаний, привлекающие срочные депозиты.
7. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики Алыбаевой С.К.
И.о. Председателя Чокоев З.Л.
Утверждено
постановлением Правления
Национального банка
Кыргызской Республики
№ 52\4 от 30.06.2010 г.
Изменения и дополнения в постановление Правления
Национального банка Кыргызской Республики от 21 июля 2004 года №18/3 «Об утверждении новой редакции Положения «О классификации активов и соответствующих отчислениях в резерв на покрытие потенциальных потерь и убытков», зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 23 августа 2004 года, регистрационный номер 95-04
Внести следующие изменения и дополнения в Положение «О классификации активов и соответствующих отчислениях в резерв на покрытие потенциальных потерь и убытков», утвержденного постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 21 июля 2004 года №18/3 «Об утверждении новой редакции Положения «О классификации активов и соответствующих отчислениях в резерв на покрытие потенциальных потерь и убытков», зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 23 августа 2004 года, регистрационный номер 95-04:
- в пункте 1.1. раздела 1 исключить слова «Расчетно-Сберегательную Компанию, Кыргызскую Сельскохозяйственную Финансовую Корпорацию»;
- пункт 1.7. раздела 1 после абзаца «- лизинги;» дополнить абзацем «- долговые обязательства, приобретенные посредством факторинга;»;
- в пункте 1.7. раздела 1 абзац «- лизинги;» изложить в следующей редакции:
«- активы, полученные в результате лизинга;»;
- раздел 2 дополнить пунктом 2.3-1. следующего содержания:
«2.3-1. Под факторингом понимается финансирование под уступку денежного требования, когда одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование.
- раздел 3 дополнить пунктом 3.6-1. следующего содержания:
«3.6-1. При проведении классификации активов банковской группы, предоставленных одному и тому же заемщику или группе связанных заемщиков, необходимо учитывать классификацию данных активов, проведенную каждым из участников банковской группы и классифицировать данные активы по наихудшей из категорий классификации, проведенной каждым участником банковской группы по данным активам.»;
- по всему тексту пункта 12.1. раздела 12 после слова «кредит» в различных падежных и числовых формах дополнить словами «, долговые обязательства, приобретенные посредством факторинга» в соответствующих падежах и числах.
Постановление Правления НБКР № 52\5 от 30.06.10 г.
Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в Кыргызской Республике в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»
В соответствии со статьей 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:
1. Утвердить Положение «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в Кыргызской Республике в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (прилагается).
2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении одного месяца после официального опубликования.
3. После официального опубликования Юридическому отделу направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.
4. Управлению надзора за небанковскими учреждениями довести настоящее постановление до сведения обменных бюро, областных управлений и Баткенского представительства Национального банка Кыргызской Республики.
5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики Алыбаеву С.К.
И.о. Председателя Чокоев З.Л.
Утверждено
постановлением Правления
Национального банка
Кыргызской Республики
№ 52\5 от 30.06.2010 года
Положение
«О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в Кыргызской Республике в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»
Глава 1
Общие положения
1. Настоящее Положение разработано в соответствии c Законами Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике», «Об операциях в иностранной валюте» и «О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (далее – Закон КР «О ПФТ/ОД»).
2. Целью настоящего Положения является определение минимальных требований по организации внутреннего контроля в обменных бюро, имеющих лицензию Национального Банка Кыргызской Республики (далее – Национальный банк), в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (далее – ПФТ/ОД).
3. Национальный банк проводит инспектирование деятельности обменных бюро по вопросам организации внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД и направляет информацию о его результатах в Государственную службу финансовой разведки Кыргызской Республики (далее – ГСФР) в установленном порядке.
4. Для целей настоящего Положения используются следующие понятия:
Операции (сделки), подлежащие обязательному контролю – операции (сделки) с денежными средствами или имуществом, предусмотренные в статье 6 Закона КР «О ПФТ/ОД».
Подозрительная операция (сделка) - операция (сделка), подпадающая под признаки подозрительных операций (сделок) согласно Закону КР «О ПФТ/ОД», то есть операции (сделки), совершаемые с денежными средствами или иным имуществом, которые не имеют ясной экономической или очевидной законной цели и не характерны для деятельности данного юридического или физического лица (лиц) согласно перечню признаков подозрительных операций, утвержденному ГСФР.
Внутренний контроль – совокупность мер по выявлению операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций (сделок), а также по предотвращению иных операций (сделок) с денежными средствами или имуществом, непосредственно связанных с финансированием терроризма (экстремизма) и легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.
Идентификация – установление данных в отношении физических и юридических лиц на основе представленных физическими или юридическими лицами оригиналов или надлежащим образом удостоверенных копий документов в соответствии с Законом КР «О ПФТ/ОД».
Выявление операций, подлежащих обязательному контролю – этап организации внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД, который включает определение операций, подлежащих обязательному контролю, на основе критериев и признаков, установленных в нормативных правовых актах Кыргызской Республики.
Регистрационная сумма – значение в размере 50 000 сом (эквивалент в иностранной валюте) по учетному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки).
Глава 2
Правила внутреннего контроля по противодействию
финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем
5. В ходе осуществления операций с наличной иностранной валютой сотрудники обменного бюро должны проводить следующие мероприятия:
1) идентифицировать клиента - установить личность клиента – физического лица: ф.и.о., место жительства, дата рождения, гражданство, данные удостоверения личности (паспорта) и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Кыргызской Республике, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии) или номер удостоверения социальной защиты, полномочия по распоряжению денежными средствами или имуществом, а также другие данные, требуемые в соответствии с нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.
Идентификация клиента проводится в том случае, если сумма совершаемой операции (сделки), равна или превышает регистрационную сумму, а также когда данные операции (сделки) подпадают под признаки подозрительных операций (сделок);
2) фиксировать информацию об обменных операциях с наличной иностранной валютой, если сумма совершаемой операции (сделки), равна или превышает регистрационную сумму, а также в случаях, когда данные операции подпадают под признаки подозрительных операций, в Журнале регистрации информации об операциях с клиентами (далее – Журнал). Журнал должен быть пронумерован, прошнурован, и скреплен печатью юридического лица или частного предпринимателя;
3) хранить копии документов и записи, относящиеся к идентификации клиента и информацию об обменных операциях с наличной иностранной валютой, не менее пяти лет после совершения сделки между обменным бюро и клиентом;
4) определять и выявлять операции (сделки), подлежащие обязательному контролю и подпадающие под признаки подозрительных операций (сделок), подверженные риску финансирования терроризма (экстремизма) и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем (далее – ФТ/ОД).
С учетом специфики деятельности обменных бюро определен следующий перечень признаков и критериев подозрительных операций, подверженных риску ФТ/ОД на основе общего перечня признаков и перечня критериев подозрительных операций в соответствии с нормативными правовыми актами ГСФР, который может быть в последующем дополнен:
немотивированный отказ в предоставлении клиентом запрашиваемых сведений (ф.и.о., место регистрации и жительства, дата рождения, паспортные данные и другие данные, требуемые в соответствии с нормативными правовыми актами Кыргызской Республики);
повышенная обеспокоенность клиента в отношении конфиденциальности осуществляемой операции;
проведение 14 и более раз в течение месяца операций по купле-продаже наличной иностранной валюты одним и тем же лицом;
необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент;
проведение обмена в банкнотах мелкого достоинства или обратная операция;
5) два раза в месяц по состоянию на 1 и 16 числа предоставлять информацию, зафиксированную в Журнале, в ГСФР в виде электронного документа на магнитном носителе с сопроводительным письмом обменного бюро. Сопроводительное письмо, подписанное руководителем обменного бюро и заверенное печатью (штампом) обменного бюро, должно содержать информацию о количестве клиентов, сведения о которых передаются в ГСФР.
В иных случаях, по согласованию с ГСФР, информация, зафиксированная в Журнале, направляется обменным бюро формализованным сообщением в виде бумажного документа, удостоверенного подписью руководителя обменного бюро, и заверенного печатью (штампом) обменного бюро.
Для согласования представления информации в виде бумажного документа обменное бюро направляет в ГСФР соответствующее письмо с листом согласования, в котором указывает причины отсутствия возможности представления информации в виде электронного документа;
6) в случае, если сумма операции с наличной иностранной валютой равна или превышает 1 000 000 сом (эквивалент в иностранной валюте), а также когда данные операции подпадают под признаки подозрительных операций, представлять информацию об этой операции в ГСФР не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения такой операции в соответствии с порядком, установленным ГСФР;
7) хранить копии всех сообщений (отчетов), переданных в ГСФР, не менее пяти лет с даты составления отчета (сообщения).
6. Обменное бюро не вправе информировать клиентов или иных лиц о предоставлении информации в ГСФР в соответствии с Законом КР «О ПФТ/ОД».
7. Обменное бюро должно обеспечить конфиденциальность информации, относящейся к идентификации клиента и информации об обменных операциях с наличной иностранной валютой.
8. Обменное бюро несет ответственность за нарушение законодательства по ПФТ/ОД, включая настоящее положение, в порядке, предусмотренном нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.