Национальный банк Кыргызской Республики

Дата создания: 2012-02-24

Журнал № 10 за 2007 г.

1. Постановление Правления НБКР № 34/3 от 11.07.2007 г. «Об утверждении положения «О кредитном регистре»

(Регистрационный номер МЮ КР № 78-07 от 07.08.2007 г.)

2. Постановление Правления НБКР № 36/5 от 25 июля 2007 г. «Об утверждении проекта «Инструкции о порядке заполнения платежных документов»;

(Регистрационный номер МЮ КР № 82-07 от 03.09.2007 г.)

3. Постановление Правления НБКР № 36/6 от 25 июля 2007 г. «О Положении о лицензировании деятельности по представлению платежных услуг с использованием электронных денег в форме предоплаченных карт»;

(Регистрационный номер МЮ КР № 81-07 от 27.08.2007 г.)

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики

7 августа 2007 года. Регистрационный номер 78-07

от 11 июля 2007 года N 34/3

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

Об утверждении Положения "О кредитном регистре"

Рассмотрев проект Положения "О кредитном регистре", руководствуясь статьями 3, 7, подпунктом 3 пункта 2 статьи 30, 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", пунктом 7 статьи 58 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республики", Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Утвердить Положение "О кредитном регистре" (прилагается).

2. Управлению банковского надзора совместно с Юридическим отделом в установленном порядке провести государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Кыргызской Республики.

3. Настоящее постановление вступает в силу с момента официального опубликования после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики.

Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального банка Кыргызской Республики" N 10/2007

4. Коммерческим банкам, ОАО "Расчетно-сберегательная компания", ОсОО "Финансовая компания по поддержке и развитию кредитных союзов в Кыргызской Республике" и Микрофинансовым компаниям привести свои внутренние нормативные акты по предоставлению кредитной информации в соответствие с настоящим постановлением в течение 3 месяцев после его вступления в силу.

5. После опубликования зарегистрированного нормативного правового акта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер и дата).

6. Одобрить Решение Координационного Комитета по ИС от 10.04.2007 г. о приобретении ПО "Кредитный регистр" "под ключ".

7. Рабочей группе разработать Техническое задание к АС "Кредитный регистр" для последующего внесения затрат в бюджет развития Информационной Системы НБКР на 2007 год при его корректировке.

8. УИС совместно с УБН вынести на рассмотрение Правления НБКР вопрос о корректировке бюджета.

9. УИС совместно с рабочей группой по созданию Кредитного регистра провести соответствующие мероприятия по приобретению ПО "Кредитный регистр".

10. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Боконтаева К.К.

Председатель Правления Национального

банка Кыргызской Республики М.Алапаев

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики

7 августа 2007 года. Регистрационный номер 78-07

Утверждено

постановлением Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 11 июля 2007 года N 34/3

ПОЛОЖЕНИЕ

о кредитном регистре

1. Общие положения

2. Цели и задачи кредитного регистра

3. Права и обязанности сторон при формировании и

ведении кредитного регистра

4. Порядок предоставления кредитной информации

банками для формирования и ведения кредитного

регистра

5. Ответственность участников отношений

по формированию кредитного регистра

Приложение N 1.

Настоящее Положение разработано в соответствии с Законами Кыргызской Республики "О Национальном Банке Кыргызской Республики" и "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике". Целью настоящего Положения является снижение системного кредитного риска в банковской системе республики, используя централизованную электронную базу данных по заемщикам банков и иных ФКУ, лицензируемых НБКР, для повышения эффективности и качества осуществления банковского надзора.

Действие настоящего Положения распространяется на все коммерческие банки, ОАО "Расчетно-Сберегательная Компания" (РСК), ОсОО "Финансовая компания по поддержке и развитию кредитных союзов в Кыргызской Республике" (ФКПРКС) и Микрофинансовые компании (МФК), лицензируемые Национальным банком Кыргызской Республики.

1. Общие положения

1.1. Понятия, используемые в настоящем Положении:

кредиты - заемные средства, предоставляемые коммерческим банком, РСК, ФКПРКС и МФК на основе возвратности, платности, срочности (ссуды, лизинги, а также кредиты, предоставленные в виде овердрафта, факторинга, форфейтинга (путем учета векселя или другого долгового обязательства), выставленные аккредитивы и другие виды кредитов);

получатель кредитной информации - уполномоченный орган, в лице Национального банка Кыргызской Республики (далее - НБКР), имеющий, в соответствии с настоящим Положением и законодательством Кыргызской Республики, право на сбор, хранение и использование кредитной информации в надзорных целях;

поставщик кредитной информации - все коммерческие банки, осуществляющие свою деятельность в Кыргызской Республике, а также ОАО "РСК", ОсОО "ФКПРКС" и МФК (далее - банки и иные ФКУ), представляющие, в соответствии с настоящим Положением, кредитную информацию для формирования и ведения кредитного регистра;

кредитная информация - сведения о кредитах, передаваемые поставщиками информации в НБКР в электронном виде и удостоверенные электронной цифровой подписью;

субъект кредитной информации - физическое или юридическое лицо, в отношении которых формируется кредитная информация;

кредитная история - совокупность кредитной информации о субъекте кредитной информации;

кредитный регистр - централизованная база данных, формируемая Национальным Банком Кыргызской Республики, расположенная в Национальном банке Кыргызской Республики и содержащая информацию по заемщикам банковской системы и иных финансово-кредитных учреждений;

формирование и ведение кредитного регистра - действие или совокупность действий, осуществляемых НБКР в отношении кредитной информации, полученной им от поставщиков кредитной информации в соответствии с настоящим Положением, по ее хранению, мониторингу, уточнению и обновлению;

условные и возможные обязательства - непокрытые аккредитивы, выпущенные или подтвержденные гарантии и поручительства.

2. Цели и задачи кредитного регистра

2.1. Основной целью формирования и ведения кредитного регистра является снижение системного кредитного риска в банковской системе республики, используя централизованную электронную базу данных по заемщикам банков и иных ФКУ, лицензируемых НБКР, для повышения эффективности и качества осуществления банковского надзора.

2.2. Участниками отношений по формированию и ведению кредитного регистра являются поставщики кредитной информации и получатель кредитной информации.

2.3. Задачи кредитного регистра:

2.3.1. создание единой базы данных всех ссудозаемщиков банков и иных ФКУ;

2.3.2. возможность проведения анализа кредитного портфеля банков и иных ФКУ;

2.3.3. получение, сортировка и комбинирование кредитной информации по различным показателям в целом по банкам и иным ФКУ и в разрезе банков и ФКУ, возможность генерирования отчетов по кредитной части в ПРБО;

2.3.4. мониторинг обеспечения кредитов;

2.3.5. предварительная оценка кредитного портфеля банка и иных ФКУ до и во время проведения инспекторских проверок на местах;

2.3.6. уменьшение временных затрат на проведение проверки кредитного портфеля банка на местах инспекторами НБКР, улучшение качества проверки и увеличение доли проверенных кредитов;

2.3.7. повышение эффективности осуществления внешнего надзора, оценка кредитных рисков, связанности заемщиков и залогов;

2.3.8. сокращение временных затрат банков на подготовку и заполнение разделов ПРБО, связанных с кредитным портфелем;

2.4. Сведения из кредитного регистра должны использоваться исключительно в целях повышения эффективности надзора, а также снижения системных кредитных рисков в банковской системе. Доступ к базе данных кредитного регистра строго ограничен и регулируется внутренними нормативными документами НБКР.

3. Права и обязанности сторон при формировании и

ведении кредитного регистра

3.1. Получатель кредитной информации вправе:

- требовать от поставщиков кредитной информации представления полной и достоверной информации, формирующей кредитный регистр, в объеме и порядке, предусмотренных настоящим Положением (Приложение 1);

- осуществлять надлежащее формирование кредитных историй;

- использовать данные кредитного регистра в целях, определенных настоящим Положением.

3.2. Получатель кредитной информации должен:

- использовать данные из кредитного регистра строго в целях, определенных настоящим Положением;

- соблюдать конфиденциальность информации;

- обеспечить эффективную защиту от несанкционированного доступа к базе данных кредитного регистра и соответствующих информационных систем;

- для формирования кредитной информации обеспечить предоставление и установку специализированного программного обеспечения "Кредитный регистр" поставщикам кредитной информации, при необходимости обучить сотрудника банка или иного ФКУ на уровне пользователя указанного программного обеспечения.

3.3. Поставщик кредитной информации вправе:

- требовать от получателя кредитной информации использования представляемой информации в соответствии с настоящим Положением;

- использовать специализированное программное обеспечение "Кредитный регистр" для систематизации, мониторинга и анализа собственного кредитного портфеля и составления других кредитных отчетов в рамках своего кредитного портфеля;

3.4. Поставщик кредитной информации должен:

- представлять информацию в кредитный регистр на условиях, в объеме и порядке, предусмотренных настоящим Положением и другими нормативными правовыми актами НБКР;

- представлять информацию в кредитный регистр в точном соответствии с имеющимися сведениями о субъекте кредитной информации;

- выделить компьютерную технику, отвечающую необходимым требованиям для установки и функционирования специализированного программного обеспечения "Кредитный регистр", обеспечить трудовые ресурсы для работы с программой и передачи данных;

- обеспечить сохранность программного обеспечения, не распространять, не копировать программное обеспечение и использовать только в целях, предусмотренных настоящим Положением.

4. Порядок предоставления кредитной информации банками

для формирования и ведения кредитного регистра

Для формирования и ведения кредитного регистра банки и иные ФКУ должны ежемесячно предоставлять информацию в НБКР по всем выданным кредитам, по условным и возможным обязательствам, а также об изменениях их текущего состояния на первое число каждого месяца, с момента ввода в промышленную эксплуатацию Автоматизированной системы "Кредитный регистр".

4.1. Информация, представляемая банками в кредитный регистр, за исключением кредитов, выданных в рамках зарплатных проектов, т.е кредитов в пределах месячной заработной платы клиентов банков должна содержать:

1) данные по субъекту кредитной информации (для юридических лиц полное наименование, организационно-правовая форма, местонахождение, номер и дата государственной регистрации в качестве юридического лица, код ОКПО, регистрационный номер налогоплательщика, фамилия, имя, отчество руководителей, их регистрационные номера налогоплательщиков;

для физических лиц - фамилия, имя, отчество, дата рождения, местожительство, наименование и реквизиты документа, удостоверяющего личность, а также для физических лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью без образования юридического лица - код ИНН (идентификационный номер налогоплательщика и код ОКПО);

2) данные по кредитам, полученным в банке субъектом кредитной информации (сумма кредита, общая сумма долга по полученному им кредиту, условным и возможным обязательствам; дату выдачи, дату (по графику и фактическую) погашения кредитов, а также условных и возможных обязательств;

3) полную информацию об исполнении субъектом кредитной информации обязательств по кредиту;

4) сведения об изменениях текущего состояния всех выданных кредитов, условных и возможных обязательств;

5) сведения о выданных за отчетный период кредитах, условных и возможных обязательствах;

6) сведения о списанных с баланса кредитах, условных и возможных обязательствах за этот период;

7) другую информацию, требуемую в соответствии с Приложением 1 к настоящему Положению.

По кредитам, выданным в рамках зарплатных проектов, информация предоставляется только по общей сумме кредитов (в пересчете на национальную валюту) и их количеству.

4.2. Банки и иные ФКУ должны предоставлять информацию для формирования и ведения кредитного регистра в НБКР не позднее 12 числа месяца, следующего за отчетным месяцем.

4.3. При заключении нового кредитного договора с заемщиком, кредитная информация должна вноситься в базу данных специализированного программного обеспечения "Кредитный регистр", в объеме и порядке, предусмотренном нормативными документами НБКР и требованиями настоящего Положения согласно Приложению 1.

4.4. Информация, предоставляемая в НБКР в соответствии с настоящим Положением, должна храниться банками и иными ФКУ в виде электронной базы данных. Срок хранения определяется внутренними положениями банка и иных ФКУ. Минимальный срок хранения - 3 года.

4.5. Информация, предоставляемая банками и иными ФКУ в соответствии с настоящим Положением, хранится в НБКР в виде централизованной электронной базы данных. Срок хранения устанавливается в соответствии с действующим Перечнем документов, образующихся в деятельности НБКР, с указанием сроков хранения.

5. Ответственность участников отношений

по формированию кредитного регистра

5.1. Субъект кредитной информации несет ответственность в соответствии с законодательством Кыргызской Республики за полноту и достоверность предоставляемой информации поставщику кредитной информации.

5.2. Ответственность за своевременность, достоверность и полноту данных, полученных от субъекта кредитной информации и передаваемых банками и иными ФКУ в НБКР, несет непосредственно Руководитель исполнительного органа банка или иного ФКУ.

5.3. В случае нарушения банками или иными ФКУ условий настоящего Положения НБКР вправе применить соответствующие меры и санкции в соответствии с действующим банковским законодательством Кыргызской Республики.

5.4. Получатель кредитной информации за разглашение кредитной информации несет ответственность, предусмотренную законодательством Кыргызской Республики.

Приложение N 1

к Положению о кредитном регистре

┌─────────────────────┐

│ Заемщик │

└──────────┬──────────┘

┌────────────────────┴───────────────────┐

V V

┌──────────────────┐ ┌─────────────────┐

│ Юридическое лицо │ │ Физическое лицо │

└──────────────────┘ └─────────────────┘

┌──────────────────────────────┐ ┌───────────────────────────────┐

│1. Информация о заемщике: │ │1. Информация о заемщике: │

│- полное наименование юр. │ │- ФИО; │

│ лица; │ │- дата рождения; │

│- юр-й адрес, резидент - │ │- код ОКПО или ИНН; │

│ нерезидент; │ │- для частных предпринимателей;│

│- код ОКПО или ИНН; │ │- паспортные данные; │

│- инф-я об исполн. должностных│ │- связанность заемщика с банком│

│лицах заемщика, влияющих на│ │(если есть, то процент участия │

│принятие управ-их решений │ │в банке). │

│(паспортные данные); │ │2. Информация об обеспечении: │

│- связанность заемщика с │ │- залог, гарантия, │

│банком (если есть, то процент │ │поручительство или др. │

│участия в банке). │ │3. Информация о поручителе, │

│2. Информация об обеспечении: │ │гаранте (в соответствии с │

│- залог, гарантия, │ │пунктом 1) │

│поручительство или др. │ │4. Информация о залоге: │

│3. Информация о поручителе, │ │- наименование залога; │

│гаранте (в соответствии с │ │- юридический адрес залога; │

│пунктом 1) │ │- надлежащая регистрация залога│

│4. Информация о залоге: │ │(да, нет); │

│- наименование залога; │ │- оценочная стоимость на дату │

│- юридический адрес залога; │ │последнего пересмотра (с │

│- надлежащая регистрация │ │датой); │

│залога (да, нет); │ │- рыночная стоимость на дату │

│- оценочная стоимость на дату │ │последнего пересмотра (с │

│последнего пересмотра (с │ │датой); │

│датой); │ │- место хранения залога (также,│

│- рыночная стоимость на дату │ │опломбирован ли залог); │

│последнего пересмотра (с │ │- мониторинг залога (дата │

│датой); │ │последней переоценки и новая │

│- место хранения залога │ │оценочная стоимость); │

│(также, опломбирован ли │ │- **если залогодатель и заемщик│

│залог); │ │разные лица, то информацию о │

│- мониторинг залога (дата │ │залогодателе согласно пункту 1.│

│последней переоценки и новая │ │5. Целевое назначение кредита: │

│оценочная стоимость); │ │- отрасль размещения кредита; │

│- **если залогодатель и │ │- отрасль деятельности │

│заемщик разные лица, то │ │заемщика; │

│информацию о залогодателе │ │- мониторинг целевого │

│согласно пункту 1. │ │использования (дата). │

│5. Целевое назначение кредита:│ │6. Сумма кредита: │

│- отрасль размещения кредита; │ │- первоначальная сумма кредита │

│- отрасль деятельности │ │в сомах (если кредит выдан в │

│заемщика; │ │иностранной валюте, то │

│- мониторинг целевого │ │указывается также сумма в │

│использования (дата). │ │номинале выданной валюты); │

│6. Сумма кредита: │ │- остаток задолженности на │

│- первоначальная сумма кредита│ │отчетную дату (осн. сумма и │

│в сомах (если кредит выдан в │ │начисленные %). │

│иностранной валюте, то │ │7. Дата выдачи кредита │

│указывается также сумма в │ │8. Первоначальная дата │

│номинале выданной валюты); │ │погашения │

│- остаток задолженности │ │9. Процентная ставка по кредиту│

│на отчетную дату │ │и условия выплат │

│(осн. сумма и начисленные %). │ │10. Пролонгация: │

│7. Дата выдачи кредита │ │- количество пролонгации; │

│8. Первоначальная дата │ │- дата последней пролонгации; │

│погашения │ │- изменения в условиях │

│9. Процентная ставка по │ │погашения. │

│кредиту и условия выплат │ │11. Реструктуризация: │

│10. Пролонгация: │ │- изменение основной суммы и │

│- количество пролонгации; │ │даты; │

│- дата последней пролонгации; │ │- изменение процентной ставки; │

│- изменения в условиях │ │- изменение других условий. │

│погашения. │ │12. Просрочка: │

│11. Реструктуризация: │ │- основной суммы (в днях и │

│- изменение основной суммы и │ │сумма); │

│даты; │ │- по процентам (в днях и │

│- изменение процентной ставки;│ │сумма). │

│- изменение других условий. │ │13. Классификация │

│12. Просрочка: │ │14. *Справочная информация │

│- основной суммы (в днях и │ │(предоставление заемщиком │

│сумма); │ │недостоверной информации и т. │

│- по процентам (в днях и │ │д.) │

│сумма). │ │15. Списанные кредиты (переданы│

│13. Классификация │ │ли в суд? Арестован ли залог?) │

│14. * Справочная информация │ │ │

│(предоставление заемщиком │ │ │

│недостоверной информации и │ │ │

│т.д.) │ │ │

│15. Списанные кредиты │ │ │

│(переданы ли в суд? арестован │ │ │

│ли залог?) │ │ │

└──────────────────────────────┘ └───────────────────────────────┘

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики

3 сентября 2007 года. Регистрационный номер 82-07

от 25 июля 2007 года N 36/5

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

Об утверждении проекта "Инструкции о порядке

заполнения платежных документов"

Принимая во внимание внедрение новых технологий и инструментов по проведению безналичных расчетов, в целях определения форм платежных инструментов и порядка заполнения платежных документов, руководствуясь статьями 7, 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Утвердить представленный проект "Инструкции о порядке заполнения платежных документов" (прилагается).

2. Управлению платежных систем совместно с Юридическим отделом в установленном порядке провести государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Кыргызской Республики.

3. Постановление вступает в силу с момента официального опубликования после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики.

Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального банка Кыргызской Республики", N 10/2007

4. Признать утратившими силу следующие нормативные акты:

- "Правила заполнения унифицированной формы платежного поручения", утверждены постановлением Правления НБКР N 6/9 от 25 января 2002 года;

- "Правила заполнения формы мемориального ордера", утверждены постановлением Правления НБКР N 12/8 от 6 марта 2002 года;

- "Правила заполнения формы "Объявления на взнос наличными", утверждены постановлением Правления НБКР N 3/5 от 5 февраля 2003 года.

5. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков и ОАО "Расчетно-сберегательная компания".

6. После опубликования зарегистрированного нормативного правового акта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер и дата).

7. Управлению платежных систем в установленном порядке провести регистрацию платежных документов в Национальном институте стандартов и метрологии Кыргызской Республики.

8. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на Члена Правления Национального банка Кыргызской Республики Иманкулову Ч.К.

Председатель Правления Национального

банка Кыргызской Республики М.Алапаев

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики

3 сентября 2007 года. Регистрационный номер 82-07

Утверждена

постановлением Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 25 июля 2007 года N 36/5

ИНСТРУКЦИЯ

о порядке заполнения платежных документов

1. Общие положения

2. Требования по заполнению платежных документов

3. Формы безналичных расчетов и порядок применения

платежных документов

4. Ответственность сторон

Приложение 1. Унифицированная форма платежного поручения и

порядок заполнения значений реквизитов

унифицированной формы платежного поручения

Приложение 2. Форма платежного поручения на прямое дебетование и

порядок заполнения значений реквизитов платежного

поручения на прямое дебетование

Приложение 3. Формы электронных файлов сводной ведомости-поручения

и порядок заполнения значений реквизитов в

электронном файле сводной ведомости-поручения

Приложение 4. Формы электронных файлов сводной ведомости-поручения

на прямое дебетование и порядок заполнения значений

реквизитов в файле сводной ведомости-поручения

на прямое дебетование

Приложение 5. Форма мемориального ордера и порядок заполнения

значений реквизитов мемориального ордера

Приложение 6. Объявление на взнос наличными и порядок заполнения

значений реквизитов Объявления на взнос наличными

1. Общие положения

1.1. Инструкция о порядке заполнения платежных документов (далее Инструкция) разработана в соответствии со следующими документами:

- "Положение о безналичных расчетах в Кыргызской Республике", утверждено постановлением Правительства Кыргызской Республики и Национального банка Кыргызской Республики (НБКР) N 420/21/4 от 9 сентября 2005 года;

- "Правила заполнения форматов электронных платежных документов и сообщений Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в КР", утверждены постановлением Правления НБКР N 5/10 от 2 марта 2006 года, Рег. N МЮ 25-06 от 23 марта 2006 года.

1.2. Термины и определения, используемые в Инструкции, соответствуют терминам и определениям, приведенным в "Положении о безналичных расчетах в Кыргызской Республике", утвержденном постановлением Правительства Кыргызской Республики и НБКР N 420/21/4 от 9 сентября 2005 года.

1.3. Настоящая Инструкция определяет формы бланков платежных документов и порядок заполнения значений их реквизитов. Инструкция также определяет минимальные требования для платежных документов, предназначенных для учета внутренних операций банков (мемориальный ордер и объявление на взнос наличными).

1.4. Платежные документы используются юридическими и физическими лицами для проведения всех видов платежей в национальной валюте на территории Кыргызской Республики.

1.5. Платежные документы на бумажном носителе оформляются на бланке, включенном в "Государственный классификатор управленческой документации", утвержденный постановлением Национального статистического комитета КР N 62 от 9 ноября 1999 года, Рег. N 11 Национального института стандартов и метрологии КР от 1 декабря 1999 года, в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики.

1.6. Бланки платежных документов изготавливаются в типографии или с использованием компьютеров. Допускается использование копий бланков платежных документов, полученных на множительной технике, при условии, если копирование производится без искажений.

2. Требования по заполнению платежных документов

2.1. Платежные документы на бумажном носителе заполняются:

а) с применением пишущих или электронно-вычислительных машин шрифтом черного цвета;

б) шариковой (чернильной) или перьевой ручкой с чернилами, устойчивыми к техническим воздействиям, черного, синего или фиолетового цветов.

2.2. Подписи на платежных документах проставляются ручкой с чернилами черного, синего или фиолетового цветов. Оттиск печати и штампа банка должны быть четкими. Подписи, печати и штампы должны проставляться в предназначенных для них полях.

2.3. При заполнении платежных документов не допускается выход текстовых и цифровых значений реквизитов за пределы полей, отведенных для их проставления. Значения реквизитов должны читаться без затруднения.

2.4. Исправления, помарки и подчистки, а также использование корректирующей жидкости в платежных документах не допускаются.

2.5. Параметры формата платежных документов должны соответствовать установленным параметрам. Допускается отклонение от установленных размеров не более 5 мм при условии сохранения их расположения. Оборотные стороны бланков расчетных документов должны оставаться чистыми.

2.6. Платежные документы должны содержать все необходимые реквизиты для осуществления расчета по переводу денежных средств от плательщика до получателя денежных средств согласно законодательству.

2.7. В случае представления платежных документов в электронной форме, банк-плательщика подтверждает клиенту получение платежного документа в соответствии с условиями договора между банком и клиентом, а также в соответствии с внутренними нормативными документами и процедурами банка-плательщика.

2.8. Ответственность за правильность проставления реквизитов платежного документа несет сторона, инициирующая платеж.

2.9. Банк плательщика при приеме платежного документа к оплате проверяет его на соответствие требованиям установленным нормативными актами КР. Платежные документы, заполненные и представленные в форме, не соответствующей требованиям по их заполнению, приему не подлежат.

2.10. Платежные документы исполняются банком в сроки, предусмотренные законодательством или договором банковского счета.

3. Формы безналичных расчетов и порядок

применения платежных документов

3.1. Формы платежных документов

При осуществлении безналичных расчетов применяются кредитовые и дебетовые формы безналичных расчетов и платежных инструментов, которые в зависимости от целей использования подразделяются на следующие группы:

а) для проведения платежей на межбанковском уровне (платежное поручение, платежное поручение на прямое дебетование);

б) документы, используемые на уровне клиент-банк (входящие и исходящие сводные ведомости-поручения и сводные ведомости-поручения на прямое дебетование);

в) стандартизированные платежные документы для учета внутренних операций (мемориальный ордер, объявление на взнос наличными).

3.2. Расчеты с использованием унифицированной формы платежного

поручения

3.2.1. Перечисление определенной суммы денежных средств со счета отправителя на счет получателя, открытый в этом или другом банке, осуществляется с использованием формы унифицированного платежного поручения.

3.2.2. При осуществлении безналичных расчетов через предприятия связи юридическими и физическими лицами за полученные товары, оказанные услуги, а также при возврате финансовыми органами доходов в бюджет, могут использоваться акцептованные платежные поручения в соответствии с правилами и порядком использования акцептованных платежных поручений, определенными законодательством.

3.2.3. Платежное поручение должно содержать следующие реквизиты:

а) наименование платежного документа;

б) код формы;

в) порядковый номер документа, число, месяц и год выписки;

г) дату расчета;

д) способ отправления;

е) наименование плательщика, номер его счета, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), код плательщика (ОКПО) в соответствии с "Общереспубликанским классификатором предприятий и организаций", разработанным Национальным статистическим комитетом Кыргызской Республики;

ж) регистрационный (для юридических), идентификационный (для физических) номер Социального фонда Кыргызской Республики при уплате взносов на социальное страхование;

з) наименование банка плательщика, его местонахождение, БИК (банковский идентификационный код) банка-плательщика;

и) наименование получателя средств, номера его счетов;

к) наименование банка получателя, его местонахождение, БИК (банковский идентификационный код) банка-плательщика;

л) назначение платежа;

м) код платежа согласно "Государственному классификатору платежного оборота", утвержденному постановлением Правления НБКР N 39/9 от 13 декабря 2006 года, Рег. N МЮ 6-07 от 19 января 2007 года;

н) сумму платежа, обозначенную прописью и цифрами;

о) подписи (подпись) уполномоченных лиц (лица) и оттиск печати (в установленных случаях).

3.2.4. Формат бланка унифицированной формы платежного поручения и порядок заполнения полей представлены в Приложении 1.

3.3. Платежи путем преавторизованного прямого дебетования

3.3.1. Расчеты путем преавторизованного прямого дебетования используются клиентами банков для проведения регулярных (платежи за услуги по счетам коммунальных предприятий) и других платежей с фиксированным графиком оплаты сумм (страховые взносы, ипотека и т.п.).

3.3.2. Платеж путем преавторизованного прямого дебетования осуществляется на основании договора между клиентом и его банком, в соответствии с которым клиент дает предварительное согласие на списание в его отсутствие денежных средств с его счета на основании предъявленных распоряжений получателя к банковскому счету клиента на оплату за поставленные товары, выполненные работы либо оказанные услуги, с приложением соответствующих документов к вышеуказанному договору.

3.3.3. Платежное поручение на прямое дебетование, поступившее через платежную систему от банка получателя, является для банка плательщика основанием для снятия денежных средств со счета плательщика и проведения расчета в установленную дату.

3.3.4. Платежное поручение на прямое дебетование должно содержать следующие реквизиты:

а) наименование платежного документа;

б) порядковый номер документа, число, месяц и год выписки;

в) дату обработки платежа;

г) наименование плательщика, номер его счета в банке, номер его лицевого счета в организации-получателе денежных средств, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), код плательщика (ОКПО) в соответствии с "Общереспубликанским классификатором предприятий и организаций", разработанным Национальным статистическим комитетом Кыргызской Республики;

д) регистрационный (для юридических), идентификационный (для физических) номер Социального фонда Кыргызской Республики при уплате взносов на социальное страхование;

е) наименование банка плательщика, его местонахождение, БИК (банковский идентификационный код) банка-плательщика;

ж) наименование получателя средств, номера его счетов;

з) наименование банка получателя, его местонахождение, БИК (банковский идентификационный код) банка-плательщика;

и) код платежа, согласно "Государственному классификатору платежного оборота", утвержденному постановлением Правления НБКР N 39/9 от 13 декабря 2006 года, Рег. N МЮ 6-07 от 19 января 2007 года;

к) назначение платежа;

л) сумму платежа, обозначенную прописью и цифрами;

м) подписи (подпись) уполномоченных лиц (лица) и оттиск печати (в установленных случаях).

3.3.5. Формат бланка платежного поручения на прямое дебетование и порядок заполнения полей представлены в Приложении 2.

3.4. Сводная ведомость о платежах

Сводная ведомость с информацией о платежах формируется предприятием в электронном виде с соблюдением требований, установленных законодательством КР, и передается в банк-агент для исполнения. При необходимости сводные ведомости с информацией о платежах могут быть распечатаны на бумажных носителях с обеспечением полного соответствия с информацией, представленной в электронном виде. В зависимости от вида платежей определены 1) формат сводной ведомости-поручения и 2) формат сводной ведомости-поручения по прямому дебетованию.

3.4.1. Сводная ведомость-поручение

а) Сводная ведомость-поручение используется для осуществления выплат заработной платы сотрудникам бюджетных учреждений, пенсий, пособий и других видов выплат, а также для передачи информации поставщикам регулярных услуг об оплате платежей населением через почтовую сеть в наличной форме.

б) Организация, осуществляющая выплаты, предоставляет входящий файл сводной ведомости-поручения с информацией о платежах в виде электронной таблицы в формате Excel или Dbf в банк-агент для преобразования и отправки в клиринговый центр. Формы электронных файлов сводной ведомости-поручения и порядок заполнения значений реквизитов представлены в Приложении 3.

в) После проведения расчетов и зачисления сумм на счет клиента-получателя банком-получателем формируются соответствующие исходящие файлы сводной ведомости-поручения об исполненных и неисполненных платежах и отправляются предприятию для ведения внутреннего учета предприятия.

3.4.2. Сводная ведомость-поручение на прямое дебетование

а) Сводная ведомость-поручение на прямое дебетование используется получателями для сбора регулярных платежей за предоставленные услуги с использованием инструмента "прямое дебетование".

б) Предприятия, оказывающие услуги населению, для клиентов, оплачивающих их услуги с использованием инструмента "прямое дебетование", предоставляют входящий файл сводной ведомости-поручения на прямое дебетование с информацией о платежах клиентов в виде электронной таблицы в формате Excel или Dbf в банк-агент для преобразования и отправки в клиринговый центр. Формы электронных файлов сводной ведомости-поручения на прямое дебетование и порядок заполнения значений реквизитов представлены в Приложении 4.

в) После проведения окончательных расчетов и зачисления сумм на счет предприятия, оказывающего услуги населению, банком-получателем формируются соответствующие исходящие файлы сводной ведомости-поручения на прямое дебетование об исполненных и неисполненных платежах плательщиков и передаются предприятию, оказывающему услуги населению, для проведения сверки и перерасчета дебетовой задолженности клиента.

3.5. Мемориальный ордер

3.5.1. Форма мемориального ордера используется финансово-кредитными учреждениями только для проведения и учета внутренних операций.

3.5.2. Мемориальный ордер должен содержать как минимум следующие реквизиты:

а) наименование платежного документа;

б) код формы;

в) порядковый номер документа, число, месяц и год выписки;

г) наименование плательщика, номер его счета, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);

д) наименование банка плательщика, его местонахождение, БИК (банковский идентификационный код) банка-плательщика;

е) наименование получателя средств, номера его счетов;

ж) наименование банка получателя, его местонахождение, БИК (банковский идентификационный код) банка-плательщика;

з) код платежа, согласно "Государственному классификатору платежного оборота", утвержденному постановлением Правления НБКР N 39/9 от 13 декабря 2006 года, Рег. N МЮ 6-07 от 19 января 2007 года, и назначение платежа;

и) сумму платежа, обозначенную прописью и цифрами;

к) подписи (подпись) уполномоченных лиц (лица) и оттиск штампа (в установленных случаях).

3.5.3. Формат бланка мемориального ордера и порядок заполнения значений реквизитов представлен в Приложении 5.

3.6. Объявления на взнос наличными

3.6.1. Коммерческие банки и другие финансово-кредитные учреждения производят прием наличных денежных средств в национальной валюте от физических и юридических лиц по кассовому документу "Объявление на взнос наличными", состоящему из: Объявления, Квитанции, Ордера. Формат бланка кассового документа "Объявление на взнос наличными" не должен выходить за рамки формата А4. После внесения денежных средств Ордер передается в бухгалтерию финансово-кредитного учреждения, Объявление остается в кассе финансово-кредитного учреждения, а Квитанция хранится у вносителя денежных средств. Финансово-кредитные учреждения также могут включать в "Объявление на взнос наличными" дополнительные реквизиты (логотип, использование иностранных языков и т.д.).

3.6.2. Кассовый документ "Объявление на взнос наличными" должен содержать как минимум следующие обязательные реквизиты:

а) наименование кассового документа;

б) порядковый номер кассового документа;

в) число, месяц и год его заполнения;

г) наименование вносителя наличных денежных средств;

д) идентификационный код вносителя наличных денежных средств (ОКПО) в соответствии с "Общим идентификационным кодом предприятий, организаций и индивидуальных предпринимателей";

е) идентификационный налоговый номер (ИНН) вносителя наличных денежных средств;

ж) регистрационный номер вносителя наличных денежных средств в Социальном фонде Кыргызской Республики;

з) наименование банка получателя и номер его кассового счета;

и) наименование получателя средств и номер его счета;

к) назначение платежа;

л) сумму взноса, обозначенную прописью и цифрами;

м) подпись вносителя наличных денежных средств;

н) подписи уполномоченных лиц (лица) финансово-кредитного учреждения;

о) оттиск печати финансово-кредитного учреждения.

3.6.3. Форма Объявления на взнос наличными и порядок заполнения значений реквизитов представлены в Приложении 6.

4. Ответственность сторон

4.1. Ответственность за правильность заполнения реквизитов платежного документа несет сторона, инициирующая платеж.

4.2. Банк плательщика при приеме платежного документа к оплате проверяет его на соответствие требованиям, установленным нормативными актами КР. Платежные документы, заполненные и представленные в форме, не соответствующей требованиям по их заполнению, приему не подлежат.

4.3. Участники системы обеспечивают сохранность архивов отправленных и полученных файлов платежных документов и сообщений в пределах срока исковой давности, установленного законодательством для платежных документов.

4.4. Банки несут полную ответственность за соблюдение условий безопасности и конфиденциальности проводимых платежей, а также за соблюдение сроков прохождения платежей, установленных законодательством КР.

4.5. Споры и разногласия, возникающие между участниками платежной системы, подлежат урегулированию путем переговоров заинтересованных сторон, в целях выработки взаимоприемлемого решения.

4.6. Неурегулированные споры разрешаются в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики.

Приложение 1

к Инструкции о порядке заполнения

платежных документов, утвержденной

постановлением Правления Национального

банка Кыргызской Республики

от 25 июля 2007 года N 36/5

См. приложение 1 в формате MS-Word

Унифицированная форма платежного поручения

ТОЛОО ТАПШЫРМАСЫ (1) N __(2) Дата __(3) Жонотуу (4) Форма коду (5)

ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ ыкмасы Код формы ____

Способ

отправле-

ния _______

Дата расчета ___________(6)

/ \┌──────────┬────────────┬───────────────────────┬──────┬──────────┐

8│ │ОКПО │(8) │Толоочу (7) / \│Дебет │(11) │

\ /│ │ │Плательщик 9│ │Счет N│ │

/ \├──────────┤ │ \ /└──────┴──────────┤

8│ │ИНН │(9) │ <────> <────────>│

\ /│ │ │ 13 59 │

/ \├──────────┤ │ │

8│ │Регистр. N│(10) │ │

\ /│СФКР │ │ │

/ \├──────────┤ │Толоочунун банкы (12) │

8│ │БИК │(13) │Банк плательщика │

\ /│ │ │ │

/ \├──────────┴────────────┴───────────────────────┬──────┬──────────┤

│ │<────────> <──────────> <────────────────────> │Кредит│(15) │

│ │ 16 35 67 / \│Счет N│ │

│ │ 16│ ├──────┼──────────┤

24│ │Алуучу │ │Счет N│ │

│ │Получатель (14) \ /└──────┴──────────┤

│ │ <────> <────────>│

│ │ 13 59 │

\ /├──────────┬────────────┐ │

/ \│БИК │(17) │Алуучунун банкы (16) │

8│ │ │ │Банк получателя │

\ /├──────────┴────────────┴───────────────────────┬──────┬──────────┤

/ \│Суммасы соз менен / \│ │ │

│ │Сумма прописью (18) 19│ │Сумма │(19) │

19│ │ │ │ │ │

│ │ \ /│ │ │

\ /├──────────┬────────────┬───────────────────────┴──────┴──────────┤

/ \│Толоо коду│(20) │<────────────────────> <────> <────────>│

8│ │Код │ │ 67 13 59 │

\ /│платежа │ │Толоонун багыты (21) │

/ \├──────────┴────────────┘Назначение платежа │

│ │<────────> <──────────> │

│ │ 16 35 │

40│ │ │

│ │ │

│ │ М.О. (22) Кол тамгасы (23) Толоочу банктын белгиси (24)│

│ │ М.П. Подписи Отметки банка-плательщика │

\ /└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<─────────────────────────────────────────────────────────────────>

190

Размеры указаны в миллиметрах

Олчомдор миллиметр менен берилген

Продолжение Приложения 1

к Инструкции о порядке

заполнения платежных документов,

утвержденной постановлением

Правления Национального банка

Кыргызской Республики

от 25 июля 2007 года N 36/5

ПОРЯДОК

заполнения значений реквизитов унифицированной

формы платежного поручения

┌──┬──────────────┬─────────────────────────────────┬─────────────────┐

│N │ Наименование │ Описание поля │ Требование к │

│ │ │ │ обязательному │

│ │ │ │ заполнению │

│ │ │ │плательщиком поля│

├──┼──────────────┼─────────────────────────────────┼─────────────────┤

│1 │Платежное │Наименование платежного документа│Да │

│ │поручение │ │ │

│2 │N │Указывается порядковый номер │Да │

│ │ │документа │ │

│3 │Дата │Проставляется дата составления │Да │

│ │ │платежного поручения. Указываются│ │

│ │ │число, месяц, год - цифрами (в │ │

│ │ │формате ДД.ММ.ГГГГ), или число - │ │

│ │ │арабскими цифрами, месяц │ │

│ │ │прописью, год - арабскими цифрами│ │

│ │ │(полностью) │ │

│4 │Способ │В платежных поручениях, │Да │

│ │отправления │представляемых для осуществления │ │

│ │ │платежа почтовым или телеграфным │ │

│ │ │способом, проставляется │ │

│ │ │соответственно "почтой" или │ │

│ │ │"телеграфом". В других случаях │ │

│ │ │поле не заполняется │ │

│5 │Код формы │Указывается код формы платежного │Да │

│ │ │документа в соответствии с │ │

│ │ │"Государственным классификатором │ │

│ │ │управленческой документации". При│ │

│ │ │изготовлении бланка платежного │ │

│ │ │поручения проставляется │ │

│ │ │автоматически │ │

│6 │Дата расчета │Указывается дата списания │Да │

│ │ │банком-плательщиком денежных │ │

│ │ │средств со счета клиента │ │

│ │ │плательщика по правилам, │ │

│ │ │установленным для поля "Дата". │ │

│ │ │При этом дата расчета не должна │ │

│ │ │превышать 5 дней от даты │ │

│ │ │составления платежного поручения │ │

│7 │Плательщик │Указывается наименование │Да │

│ │ │плательщика средств согласно │ │

│ │ │"Единому государственному │ │

│ │ │регистру статистических единиц". │ │

│ │ │Допускаются общепринятые │ │

│ │ │сокращения (АО, ООО и т.п.), │ │

│ │ │закрепленные в Положении "О │ │

│ │ │порядке государственной │ │

│ │ │регистрации юридических лиц". В │ │

│ │ │случае, если плательщик является │ │

│ │ │физическим лицом, указываются его│ │

│ │ │Ф.И.О. │ │

│8 │ОКПО │Указывается идентификационный код│Обязательно к │

│ │ │плательщика - ОКПО │заполнению всеми │

│ │ │("Общереспубликанский │юридическими и │

│ │ │классификатор предприятий и │физическими │

│ │ │организаций"). Присваивается │лицами, │

│ │ │органами государственной │осуществляющими │

│ │ │статистики КР на основании Закона│экономическую │

│ │ │КР "О государственной │деятельность на │

│ │ │статистике", Закона КР "О │территории КР │

│ │ │государственной регистрации │ │

│ │ │физических лиц, занимающихся │ │

│ │ │предпринимательской деятельностью│ │

│ │ │на территории КР" │ │

│9 │ИНН │Указывается (если он присвоен) │Обязательно к │

│ │ │Идентификационный номер │заполнению всеми │

│ │ │налогоплательщика (14 знаков) в │юридическими и │

│ │ │соответствии с Постановлением │физическими │

│ │ │Правительства КР N 104 от │лицами, │

│ │ │26.02.99 г. "О применении │осуществляющими │

│ │ │идентификационного налогового │экономическую │

│ │ │номера налогоплательщика при │деятельность на │

│ │ │осуществлении экономической │территории КР │

│ │ │деятельности" │ │

│10│Регистр. N │Указывается регистрационный (для │Обязательно к │

│ │СФКР │юридических лиц), │заполнению при │

│ │ │идентификационный (для физических│уплате взносов │

│ │ │лиц) номер Социального фонда КР │на социальное │

│ │ │ │страхование │

│11│Банк │Указывается наименование и │Да │

│ │плательщика │местонахождение банка плательщика│ │

│ │ │согласно "Единому │ │

│ │ │государственному регистру │ │

│ │ │статистических единиц". │ │

│ │ │Допускаются сокращения, │ │

│ │ │закрепленные в Уставе банка │ │

│12│Дебет Счет N │Номер счета плательщика в банке │Да │

│ │ │плательщика │ │

│13│БИК │Указывается БИК (банковский │Да │

│ │ │идентификационный код) банка │ │

│ │ │плательщика │ │

│14│Получатель │Указывается наименование │Да │

│ │ │получателя средств согласно │ │

│ │ │Единому государственному регистру│ │

│ │ │статистических единиц. │ │

│ │ │Допускаются общепринятые │ │

│ │ │сокращения (АО, ООО и т.п.), │ │

│ │ │закрепленные в Положении "О │ │

│ │ │порядке государственной │ │

│ │ │регистрации юридических лиц" │ │

│15│Кредит │Номер счета получателя в банке │Да │

│ │Счет N │получателя. Предусмотрено два │ │

│ ├──────────────┤поля в целях обеспечения ├─────────────────┤

│ │Счет N │проставления во втором из них │Нет │

│ │ │соответствующих отметок банка при│ │

│ │ │переводе денег либо при наличии │ │

│ │ │субсчета получателя │ │

│16│Банк-получате-│Указывается наименование и │Да │

│ │ля │местонахождение банка-получателя │ │

│ │ │согласно "Единому │ │

│ │ │государственному регистру │ │

│ │ │статистических единиц". │ │

│ │ │Допускаются сокращения, │ │

│ │ │закрепленные в Уставе банка │ │

│17│БИК │Указывается БИК (банковский │Да │

│ │ │идентификационный код) │ │

│ │ │банка-получателя │ │

│18│Сумма прописью│Указывается сумма платежа │Да │

│ │ │прописью в сомах с начала строки │ │

│ │ │с заглавной буквы, при этом слово│ │

│ │ │"сом" ("сомов", "сома") не │ │

│ │ │сокращается, тыйыны указываются │ │

│ │ │цифрами, слово "тыйын" ("тыйыны",│ │

│ │ │"тыйынов") также не сокращается. │ │

│ │ │Если сумма платежа выражена в │ │

│ │ │целых сомах, то тыйыны можно не │ │

│ │ │указывать │ │

│19│Сумма │Указывается сумма платежа │Да │

│ │ │цифрами, сомы отделяются от │ │

│ │ │тыйынов знаком тире "-". Если │ │

│ │ │сумма платежа прописью выражена в│ │

│ │ │целых сомах, то в этом поле │ │

│ │ │указываются сумма платежа цифрами│ │

│ │ │в сомах и знак равенства "=" │ │

│20│Код платежа │Указывается код платежа согласно │Да │

│ │ │утвержденному Государственному │ │

│ │ │классификатору платежного оборота│ │

│21│Назначение │Указывается назначение платежа, │Да │

│ │платежа │наименование товара, выполненных │ │

│ │ │работ, оказанных услуг, номера и │ │

│ │ │даты товарных документов, │ │

│ │ │договоров, налоги, коды │ │

│ │ │внутриведомственных │ │

│ │ │классификаторов, а также другая │ │

│ │ │необходимая информация │ │

│22│М.П. │Место для печати проставляется │Да │

│ │ │оттиск печати плательщика, │ │

│ │ │согласно заявленному плательщиком│ │

│ │ │образцу │ │

│23│Подпись │Подписи (подпись) уполномоченных │Да │

│ │ │лиц (лица) плательщика, имеющих │ │

│ │ │право подписи на финансовых │ │

│ │ │документах, согласно заявленному │ │

│ │ │плательщиком образцу │ │

│24│Отметки банка │Проставляются дата, подписи │Да │

│ │плательщика │сотрудников банка и штамп │ │

│ │ │банка-плательщика, подтверждающие│ │

│ │ │факт проведения платежа │ │

└──┴──────────────┴─────────────────────────────────┴─────────────────┘

Приложение 2

к Инструкции о порядке заполнения

платежных документов, утвержденной

постановлением Правления Национального

банка Кыргызской Республики

от 25 июля 2007 года N 36/5

См. приложение 2 в формате MS-Word

Форма платежного поручения

на прямое дебетование

ТОЛОО ТАПШЫРМАСЫ (1)

ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ НА ПРЯМОЕ ДЕБЕТОВАНИЕ N ____(2) Дата ____(3)

Дата обработки платежа ___________(4)

/ \┌──────────┬────────────┬───────────────────────┬───────┬─────────┐

8│ │ОКПО │(5) │Толоочу / \│Дебет │(11) │

\ /│ │ │Плательщик (9) │ │Счет N │ │

/ \├──────────┤ │ 16│ ├───────┼─────────┤

8│ │ИНН │(6) │ │ │Лицевой│(12) │

\ /│ │ │ │ │Счет N │ │

/ \├──────────┤ │ \ /└───────┴─────────┤

8│ │Регистр. N│(7) │ <─────> <───────>│

\ /│СФКР │ │ 13 59 │

/ \├──────────┤ │Толоочунун банкы │

8│ │БИК │(8) │Банк плательщика (10) │

\ /│ │ │ │

/ \├──────────┴────────────┴───────────────────────┬───────┬─────────┤

│ │ / \│Кредит │(14) │

│ │Алуучу │ │Счет N │ │

│ │Получатель (13) 16│ ├───────┼─────────┤

24│ │ │ │Счет N │(15) │

│ │ \ /└───────┴─────────┤

│ │ <─────> <───────>│

│ │ 13 59 │

\ /├──────────┬────────────┐ │

/ \│БИК │(16) │Алуучунун банкы │

8│ │ │ │Банк получателя (17) │

\ /├──────────┴────────────┴───────────────────────┬───────┬─────────┤

/ \│Суммасы соз менен / \│ │ │

│ │Сумма прописью (18) 19│ │ Сумма │(19) │

19│ │ │ │ │ │

│ │ \ /│ │ │

\ /├──────────┬────────────┬───────────────────────┴───────┴─────────┤

/ \│Толоо коду│(20) │<────────────────────> <─────> <───────>│

8│ │Код │ │ 67 13 59 │

\ /│платежа │ │Толоонун багыты │

/ \├──────────┴────────────┘Назначение платежа (21) │

│ │<────────> <──────────> │

│ │ 16 35 │

47│ │ │

│ │ │

│ │ М.О. (22) Кол тамгасы (23) │

│ │ М.П. Подписи │

<─────────────────────────────────────────────────────────────────>

190

Размеры указаны в миллиметрах

Олчомдор миллиметр менен берилген

Продолжение Приложения 2

к Инструкции о порядке

заполнения платежных документов,

утвержденной постановлением

Правления Национального банка

Кыргызской Республики

от 25 июля 2007 года N 36/5

ПОРЯДОК

заполнения значений реквизитов платежного

поручения на прямое дебетование

│N │ Наименование │ Описание поля │ Требование к │

│ │ поля │ │ обязательному │

│ │ │ │ заполнению │

│ │ │ │плательщиком поля│

│1 │Платежное │Наименование документа │Да │

│ │поручение на │ │ │

│ │прямое │ │ │

│ │дебетование │ │ │

│2 │N │Указывается номер документа ПП │Да │

│ │ │на прямое дебетование │ │

│3 │Дата │Проставляется дата составления │Да │

│ │ │ПП на прямое дебетование. │ │

│ │ │Указываются число, месяц, год - │ │

│ │ │цифрами (в формате ДД.ММ.ГГГГ), │ │

│ │ │или число - цифрами, месяц │ │

│ │ │прописью, год - цифрами │ │

│ │ │(полностью) │ │

│4 │Дата обработки│Указывается банком-получателем по│Да │

│ │платежа │правилам, установленным для поля │ │

│ │ │"Дата". Датой обработки платежа │ │

│ │ │является дата приема платежа в │ │

│ │ │обработку платежной системой, │ │

│ │ │когда он включается в │ │

│ │ │предварительный расчет чистых │ │

│ │ │позиций банков. При этом дата │ │

│ │ │обработки платежа не должна │ │

│ │ │превышать 3-х дней от даты │ │

│ │ │составления ПП на прямое │ │

│ │ │дебетование │ │

│5 │ОКПО │Указывается идентификационный код│Обязательно к │

│ │ │плательщика - ОКПО │заполнению всеми │

│ │ │("Общереспубликанский │юридическими и │

│ │ │классификатор предприятий и │физическими │

│ │ │организаций"). Присваивается │лицами, │

│ │ │органами государственной │осуществляющими │

│ │ │статистики КР на основании статьи│экономическую │

│ │ │9 Закона КР "О государственной │деятельность на │

│ │ │статистике", статьи 13 Закона КР │территории КР │

│ │ │"О государственной регистрации │ │

│ │ │физических лиц, занимающихся │ │

│ │ │предпринимательской деятельностью│ │

│ │ │на территории КР" N 404 от │ │

│ │ │02.07.98 г. │ │

│6 │ИНН │Указывается Идентификационный │Обязательно к │

│ │ │номер налогоплательщика (14 │заполнению всеми │

│ │ │знаков) в соответствии с │юридическими и │

│ │ │Постановлением Правительства КР │физическими │

│ │ │N 104 от 26.02.99 г. "О │лицами, │

│ │ │применении идентификационного │осуществляющими │

│ │ │налогового номера │экономическую │

│ │ │налогоплательщика при │деятельность на │

│ │ │осуществлении экономической │территории КР │

│ │ │деятельности" │ │

│7 │Регистр. N │Указывается регистрационный (для │Обязательно к │

│ │СФКР │юридических лиц), │заполнению при │

│ │ │идентификационный (для физических│уплате взносов │

│ │ │лиц) номер Социального фонда КР │на социальное │

│ │ │ │страхование │

│8 │БИК │Указывается банковский │Да │

│ │ │идентификационный код │ │

│ │ │банка-плательщика │ │

│9 │Плательщик │Указывается наименование │Да │

│ │ │клиента-плательщика денежных │ │

│ │ │средств согласно "Единому │ │

│ │ │государственному регистру │ │

│ │ │статистических единиц" в │ │

│ │ │соответствии с Постановлением │ │

│ │ │Правительства N 324 от 14.07.92 │ │

│ │ │г. Допускаются общепринятые │ │

│ │ │сокращения (ОАО, ООО и т.п.), │ │

│ │ │закрепленные в Положении "О │ │

│ │ │порядке государственной │ │

│ │ │регистрации юридических лиц", │ │

│ │ │принятом Министерством юстиции КР│ │

│ │ │N 85 от 24.08.99 г. В случае, │ │

│ │ │если плательщик является │ │

│ │ │физическим лицом, указываются │ │

│ │ │его Ф.И.О. │ │

│10│Банк │Указывается наименование │Да │

│ │плательщика │банка-плательщика, согласно │ │

│ │ │"Единого государственного │ │

│ │ │регистра статистических единиц", │ │

│ │ │утвержденного Постановлением │ │

│ │ │Правительства N 324 от 14.07.92 │ │

│ │ │г. Допускаются сокращения, │ │

│ │ │закрепленные в Уставе банка │ │

│11│Дебет счет N │Номер счета клиента-плательщика в│Да │

│ │ │банке-плательщике │ │

│12│Лицевой счет N│Лицевой счет клиента-плательщика │Да │

│ │ │в организации, получателе │ │

│ │ │денежных средств │ │

│13│Получатель │Указывается наименование │Да │

│ │ │организации получателя денежных │ │

│ │ │средств согласно "Единому │ │

│ │ │государственному регистру │ │

│ │ │статистических единиц" │ │

│ │ │утвержденного Постановлением │ │

│ │ │Правительства N 324 от 14.07.92 │ │

│ │ │г. Допускаются общепринятые │ │

│ │ │сокращения (ОАО, ООО и т.п.), │ │

│ │ │закрепленные в Положении "О │ │

│ │ │порядке государственной │ │

│ │ │регистрации юридических лиц", │ │

│ │ │принятом Министерством юстиции │ │

│ │ │КР N 85 от 24.08.99 г. │ │

│14│Кредит счет N │Номер счета │Да │

│ │ │организации-получателя в банке │ │

│ │ │получателя │ │

│15│Счет N │Поле предусмотрено для указания │Да │

│ │ │субсчета │ │

│16│БИК │Указывается банковский │Да │

│ │ │идентификационный код │ │

│ │ │банка-получателя │ │

│17│Банк │Указывается наименование │Да │

│ │получателя │банка-получателя согласно │ │

│ │ │"Единого государственного │ │

│ │ │регистра статистических единиц" │ │

│ │ │утвержденного Постановлением │ │

│ │ │Правительства N 324 от 14.07.92 │ │

│ │ │г. Допускаются сокращения, │ │

│ │ │закрепленные в Уставе банка │ │

│18│Сумма прописью│Указывается сумма платежа │Да │

│ │ │прописью в сомах с начала строки │ │

│ │ │с заглавной буквы, при этом слово│ │

│ │ │"сом" ("сомов", "сома") не │ │

│ │ │сокращается, тыйыны указываются │ │

│ │ │цифрами, слово "тыйын" ("тыйыны",│ │

│ │ │"тыйынов") также не сокращается. │ │

│ │ │Если сумма платежа выражена в │ │

│ │ │целых сомах, то тыйыны можно не │ │

│ │ │указывать │ │

│19│Сумма │Указывается сумма платежа │Да │

│ │ │цифрами, сомы отделяются от │ │

│ │ │тыйынов знаком тире "-". Если │ │

│ │ │сумма платежа прописью выражена в│ │

│ │ │целых сомах, то в этом поле │ │

│ │ │указываются сумма платежа цифрами│ │

│ │ │в сомах и знак равенства "=" │ │

│20│Код платежа │Указывается код платежа согласно │Да │

│ │ │утвержденному Государственному │ │

│ │ │классификатору платежного оборота│ │

│21│Назначение │Указывается назначение платежа, │Да │

│ │платежа │номер и дата договора на прямое │ │

│ │ │дебетование, наименование товара,│ │

│ │ │выполненных работ, оказанных │ │

│ │ │услуг, список товарных │ │

│ │ │документов, налоги, коды │ │

│ │ │внутриведомственных │ │

│ │ │классификаторов, а также другая │ │

│ │ │необходимая информация в │ │

│ │ │соответствии с указанным │ │

│ │ │договором │ │

│22│М.П. │Место для печати. Проставляется │Да │

│ │ │оттиск штампа исполнителя │ │

│ │ │структурного подразделения Банка,│ │

│ │ │ведущего счет плательщика средств│ │

│23│Подписи │Подписи (подпись) уполномоченных │Да │

│ │ │лиц банка-плательщика: │ │

│ │ │исполнителя и контролера │ │

│ │ │соответствующего подразделения │ │

│ │ │Банка, ведущего счет плательщика │ │

│ │ │средств │ │

Приложение 3

к Инструкции о порядке заполнения

платежных документов, утвержденной

постановлением Правления Национального

банка Кыргызской Республики

от 25 июля 2007 года N 36/5

См. приложение 3 в формате MS-Word

Формы электронных файлов сводной ведомости-поручения

а) в формате Excel

Электронный файл сводной ведомости-поручения в формате Excel состоит из двух блоков:

- в первом блоке отражается информация, относящаяся ко всем платежам в файле;

- второй блок содержит реквизиты каждого отдельного платежа;

- поле 52А во входящем файле сводной ведомости-поручения заполняется в первом блоке, в исходящем файле сводной ведомости-поручения во втором блоке.

┌───────┬──────┬────┬──────┬───────┬──────────┬──────┐

│ Тип │ Тип │Дата│Сумма │ NUM │ БИК │Наиме-│

│ сооб- │плате-│рас-│общая │(кол-во│ банка │ нова-│

│ щения │ жа │чета│ (в │ плате-│ отправи- │ ние │

│ │ │ │ фай- │ жей в │ теля │банка │

│ │ │ │ле)(*)│ файле)│ платежа │отпра-│

│ │ │ │ │ │ │вителя│

├───────┼──────┼────┼──────┼───────┼──────────┼──────┤

│ │ 23 │ 32А│ 32А │ 72 │ 52А │ 52А │

├───────┼──────┼────┼──────┼───────┼──────────┼──────┤

│ 3!n │ 16х │ 6!n│ 15d │ 10n │ 6!n │ 5*50х│

├───────┼──────┼────┼──────┼───────┼──────────┼──────┤

│ 102 │ │ │ │ │ │ │

├───────┼──────┼────┼──────┼───────┼──────────┼──────┼───┬──────┬─────┬

│ Код │ Счет │INN │ OKPO │ SFOND │ SUB (код │ LS │FIO│Наиме-│Сумма│

│платежа│клиен-│ │ │ │суб-участ-│ │ │ нова-│ пла-│

│ (по │ та │ │ │ │ ника │ │ │ ние │ те- │

│класси-│отпра-│ │ │ │ отправи- │ │ │клиен-│жа(*)│

│фикато-│вителя│ │ │ │ теля) │ │ │ та │ │

│ ру) │ │ │ │ │ │ │ │отпра-│ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │вителя│ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────┼──────┼────┼──────┼───────┼──────────┼──────┼───┼──────┼─────┼

│ 26Т │ 50К │ 50К│ 50К │ 50К │ 50К │ 50К │50К│ 50К │ 32В │

│ 8!n │ 16!n │14!n│ 8!n │ 14х │ 6!n │ 20х │50х│ 5*50х│ 15d │

└───────┴──────┴────┴──────┴───────┴──────────┴──────┴───┴──────┴─────┴

┬─────┬──────┬─────┬─────┬─────┬─────┬──────────┬───────┬──────┬──────┐

│ БИК │Наиме-│ БИК │ Наи-│Счет │SCHET│ SUB (код │ PNP │ Наи- │ Де- │

│банка│ нова-│банка│мено-│кли- │ │суб-участ-│(персо-│мено- │ тали │

│ от- │ ние │полу-│вание│ента │ │ ника │нифици-│вание │ (наз-│

│ пра-│банка │чате-│банка│полу-│ │ получа- │рован- │ кли- │ наче-│

│вите-│отпра-│ ля │полу-│чате-│ │ теля) │ ный │ ента │ ние) │

│ ля │вителя│ пла-│чате-│ ля │ │ │ номер │ полу-│ пла- │

│ пла-│ │тежа │ ля │ │ │ │пенсио-│чателя│ тежа │

│тежа │ │ │ │ │ │ │ нера) │ │ │

┼─────┼──────┼─────┼─────┼─────┼─────┼──────────┼───────┼──────┼──────┤

│ 52А │ 52А │ 57А │ 57А │ 59 │ 59 │ 59 │ 59 │ 59 │ 70 │

│ 6!n │ 5*50х│ 6!n │5*50х│ 16!n│ 16!n│ 6!n │ 14!n │5*50х │10*50 │

┴─────┴──────┴─────┴─────┴─────┴─────┴──────────┴───────┴──────┴──────┘

(*) в сумме разделитель дробной части запятая.

Продолжение Приложения 3

к Инструкции о порядке

заполнения платежных документов,

утвержденной постановлением

Правления Национального банка

Кыргызской Республики

от 25 июля 2007 года N 36/5

б) в формате Dbf

Сводная ведомость-поручение в формате DBF заполняется для каждого платежа отдельной записью. Первая запись должна содержать заполненными только поля SUM_FILE и KOL_PLT, остальные поля для первой записи не заполняются. Начиная со второй записи, заполняется информация о каждом отдельном платеже и для них поля SUM_FILE и KOL_PLT не заполняются.

┌────────┬───────┬──────┬──────┬──────┬────┬─────────┬────┬───┬───────┬

│SUM_FILE│KOL_PLT│TY- │TY- │DA- │T52A│T52A_NAME│T26T│T50│T50_INN│

│ │ │PE_MSG│PE_PLT│TE_VAL│ │ │ │ │ │

├────────┼───────┼──────┼──────┼──────┼────┼─────────┼────┼───┼───────┼

│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │ 8 │ 9 │ 10 │

└────────┴───────┴──────┴──────┴──────┴────┴─────────┴────┴───┴───────┴

┬────────┬─────────┬───────┬──────┬───────┬────────┬────┬───┬─────────┬

│T50_OKPO│T50_SFOND│T50_SUB│T50_LS│T50_FIO│T50_NAME│T32B│T57│T57_NAME │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │

┼────────┼─────────┼───────┼──────┼───────┼────────┼────┼───┼─────────┼

│ 11 │ 12 │ 13 │ 14 │ 15 │ 16 │ 17 │ 18│ 19 │

┴────────┴─────────┴───────┴──────┴───────┴────────┴────┴───┴─────────┴

┬───┬─────────┬───────┬───────┬────────┬───┬─────┬─────────┬──────────┐

│T59│T59_SCHET│T59_SUB│T59_PNP│T59_NAME│T70│T70_1│T77B_DNUM│T77B_DDATE│

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │

┼───┼─────────┼───────┼───────┼────────┼───┼─────┼─────────┼──────────┤

│ 20│ 21 │ 22 │ 23 │ 24 │ 25│ 26 │ 27 │ 28 │

┴───┴─────────┴───────┴───────┴────────┴───┴─────┴─────────┴──────────┘

Продолжение Приложения 3

к Инструкции о порядке

заполнения платежных документов,

утвержденной постановлением

Правления Национального банка

Кыргызской Республики

от 25 июля 2007 года N 36/5

ПОРЯДОК

заполнения значений реквизитов в электронном

файле сводной ведомости-поручения

┌────────────┬───────────┬────────────────────┬────────┬──────────────┐

│Excel формат│ Описание │ Dbf формат │ Требо- │ Примечание │

├────┬───────┤ поля ├──────────┬─────────┤ вание к│ к заполнению │

│Поле│Формат │ │ Поле │ Формат │ обяза- │ │

│ │ │ │ │ │тельному│ │

│ │ │ │ │ │заполне-│ │

│ │ │ │ │ │нию (да,│ │

│ │ │ │ │ │ нет) │ │

├────┼───────┼───────────┼──────────┼─────────┼────────┼──────────────┤

│32А │15d │Сумма общая│SUM_FILE │Nume- │Да │Указывается │

│ │ │(в файле) │ │ric(15,2)│ │итоговая сумма│

│ │ │ │ │ │ │всех платежей │

│ │ │ │ │ │ │в данном файле│

│72 │10n │Кол-во │KOL_PLT │Nume- │Да │Указывается │

│ │ │платежей в │ │ric(10,0)│ │количество │

│ │ │файле │ │ │ │платежей в │

│ │ │ │ │ │ │данном файле │

│ │3!n │Тип │TYPE_MSG │Nume- │Да │Всегда │

│ │ │сообщения │ │ric(3,0) │ │заполняется │

│ │ │ │ │ │ │102 │

│23 │16х │Тип платежа│TYPE_PLT │Charac- │Да │При выплатах │

│ │ │ │ │ter(16) │ │всегда │

│ │ │ │ │ │ │заполняются │

│ │ │ │ │ │ │CREDIT, если │

│ │ │ │ │ │ │с датой валю- │

│ │ │ │ │ │ │тирования - │

│ │ │ │ │ │ │CREDIT DATA │

│32А │6!n │Дата │DATE_VAL │Nume- │Да │Указывается │

│ │ │расчета │ │ric(6,0) │ │дата расчета │

│52А │6!n │БИК банка │T52A │Nume- │Да │БИК банка │

│ │ │отправителя│ │ric(6,0) │ │отправителя │

│ │ │платежа │ │ │ │платежа, │

│ │ │ │ │ │ │согласно │

│ │ │ │ │ │ │стандартам │

│ │ │ │ │ │ │банковских │

│ │ │ │ │ │ │идентифика- │

│ │ │ │ │ │ │ционных кодов │

│ │ │ │ │ │ │и единым │

│ │ │ │ │ │ │стандартам │

│ │ │ │ │ │ │банковских │

│ │ │ │ │ │ │счетов в │

│ │ │ │ │ │ │системе │

│ │ │ │ │ │ │безналичных │

│ │ │ │ │ │ │расчетов │

│52А │5*50x │Наименова- │T52A_NAME │Charac- │Да │Указывается │

│ │ │ние банка │ │ter(250) │ │полное │

│ │ │отправителя│ │ │ │наименование │

│ │ │ │ │ │ │банка-отпра- │

│ │ │ │ │ │ │вителя платежа│

│26Т │8!n │Код платежа│T26T │Nume- │Да │Указывается │

│ │ │(по класси-│ │ric(8,0) │ │цифровой код │

│ │ │фикатору) │ │ │ │платежа по │

│ │ │ │ │ │ │назначению, │

│ │ │ │ │ │ │согласно │

│ │ │ │ │ │ │утвержденному │

│ │ │ │ │ │ │Государствен- │

│ │ │ │ │ │ │ному │

│ │ │ │ │ │ │классификатору│

│ │ │ │ │ │ │платежного │

│ │ │ │ │ │ │оборота │

│50К │16!n │Счет │T50 │Charac- │Да │Указывается │

│ │ │клиента │ │ter(16) │ │расчетный счет│

│ │ │отправителя│ │ │ │клиента, с │

│ │ │ │ │ │ │которого │

│ │ │ │ │ │ │производятся │

│ │ │ │ │ │ │платежи │

│50К │14!n │INN │T50_INN │Charac- │Да │Указывается │

│ │ │ │ │ter(14) │ │ИНН клиента │

│ │ │ │ │ │ │отправителя │

│50К │8!n │OKPO │T50_OKPO │Nume- │Да │Указывается │

│ │ │ │ │ric(8,0) │ │код ОКПО │

│ │ │ │ │ │ │клиента │

│ │ │ │ │ │ │отправителя │

│50К │14x │SFOND │T50_SFOND │Charac- │Да │Указывается │

│ │ │ │ │ter(14) │ │регистрацион- │

│ │ │ │ │ │ │ный номер │

│ │ │ │ │ │ │СФ КР клиента │

│ │ │ │ │ │ │отправителя │

│50К │6!n │SUB (код │T50_SUB │Nume- │Да │Данное поле │

│ │ │суб-участ- │ │ric(6,0) │ │заполняется │

│ │ │ника │ │ │ │только при │

│ │ │отправите- │ │ │ │участии │

│ │ │ля) │ │ │ │суб-участников│

│ │ │ │ │ │ │(ГП "Кыргыз- │

│ │ │ │ │ │ │почтасы", │

│ │ │ │ │ │ │РОСФ, РОК, │

│ │ │ │ │ │ │крупные │

│ │ │ │ │ │ │предприятия, │

│ │ │ │ │ │ │предоставля- │

│ │ │ │ │ │ │ющие │

│ │ │ │ │ │ │жилищно-комму-│

│ │ │ │ │ │ │нальные услуги│

│ │ │ │ │ │ │населению) │

│50К │20х │LS │T50_LS │Charac- │Да │Лицевой счет -│

│ │ │ │ │ter(20) │ │заполняется │

│ │ │ │ │ │ │только при │

│ │ │ │ │ │ │оплате за │

│ │ │ │ │ │ │жилищно-комму-│

│ │ │ │ │ │ │нальные услуги│

│50К │50х │FIO │T50_FIO │Charac- │Да │Ф.И.О. - │

│ │ │ │ │ter(50) │ │заполняется │

│ │ │ │ │ │ │только при │

│ │ │ │ │ │ │оплате за │

│ │ │ │ │ │ │жилищно-комму-│

│ │ │ │ │ │ │нальные услуги│

│50К │5*50х │Наименова- │T50_NAME │Charac- │Да │Указывается │

│ │ │ние клиента│ │ter(250) │ │полное │

│ │ │отправителя│ │ │ │наименование │

│ │ │ │ │ │ │клиента │

│ │ │ │ │ │ │отправителя │

│ │ │ │ │ │ │платежа │

│32В │15d │Сумма │T32B │Nume- │Да │Указывается │

│ │ │платежа │ │ric(15,2)│ │сумма платежа │

│ │ │ │ │ │ │по каждому │

│ │ │ │ │ │ │получателю │

│ │ │ │ │ │ │денежных │

│ │ │ │ │ │ │средств │

│57А │6!n │БИК банка │T57 │Nume- │Да │Проставляется │

│ │ │получателя │ │ric(6,0) │ │БИК банка │

│ │ │платежа │ │ │ │получателя │

│ │ │ │ │ │ │платежа, │

│ │ │ │ │ │ │согласно │

│ │ │ │ │ │ │стандартам │

│ │ │ │ │ │ │банковских │

│ │ │ │ │ │ │идентифика- │

│ │ │ │ │ │ │ционных │

│ │ │ │ │ │ │кодов и │

│ │ │ │ │ │ │единым │

│ │ │ │ │ │ │стандартам │

│ │ │ │ │ │ │банковских │

│ │ │ │ │ │ │счетов в │

│ │ │ │ │ │ │системе │

│ │ │ │ │ │ │безналичных │

│ │ │ │ │ │ │расчетов │

│57А │5*50х │Наименова- │T57_NAME │Charac- │Да │Указывается │

│ │ │ние банка │ │ter(250) │ │полное │

│ │ │получателя │ │ │ │наименование │

│ │ │ │ │ │ │банка-получа- │

│ │ │ │ │ │ │теля платежа │

│59 │16!n │Счет │T59 │Nume- │Да │Указывается │

│ │ │клиента │ │ric(16,0)│ │расчетный счет│

│ │ │получателя │ │ │ │клиента-полу- │

│ │ │ │ │ │ │чателя │

│ │ │ │ │ │ │денежных │

│ │ │ │ │ │ │средств │

│59 │16!n │SCHET │T59_SCHET │Nume- │Нет │Указывается │

│ │ │ │ │ric(16,0)│ │для соответ- │

│ │ │ │ │ │ │ствующих │

│ │ │ │ │ │ │отметок банка │

│ │ │ │ │ │ │при переводе │

│ │ │ │ │ │ │денег │

│59 │6!n │SUB (код │T59_SUB │Nume- │Да │Указывается │

│ │ │суб-участ- │ │ric(6,0) │ │код │

│ │ │ника │ │ │ │суб-участника │

│ │ │получателя)│ │ │ │системы, │

│ │ │ │ │ │ │согласно │

│ │ │ │ │ │ │справочнику о │

│ │ │ │ │ │ │суб-участниках│

│ │ │ │ │ │ │СПК │

│59 │14!n │PNP │T59_PNP │Charac- │Да │Указывается │

│ │ │(персонифи-│ │ter(14) │ │персонифици- │

│ │ │цированный │ │ │ │рованный │

│ │ │номер │ │ │ │номер │

│ │ │пенсионера)│ │ │ │пенсионера, │

│ │ │ │ │ │ │присвоенный │

│ │ │ │ │ │ │Социальным │

│ │ │ │ │ │ │фондом КР │

│59 │5*50х │Наименова- │T59_NAME │Charac- │Да │Указывается │

│ │ │ние клиента│ │ter(250) │ │полное │

│ │ │получателя │ │ │ │наименование │

│ │ │ │ │ │ │клиента-полу- │

│ │ │ │ │ │ │чателя │

│ │ │ │ │ │ │денежных │

│ │ │ │ │ │ │средств, │

│ │ │ │ │ │ │согласно │

│ │ │ │ │ │ │заключенных │

│ │ │ │ │ │ │договоров │

│70 │10*50 │Детали │T70 │Charac- │Да │Данное поле │

│ │ │(назначе- │ │ter(250) │ │предназначено │

│ │ │ние) ├──────────┼─────────┼────────┤для │

│ │ │платежа │T70_1 │Charac- │Нет │детализации │

│ │ │ │ │ter(250) │ │платежа, т.е. │

│ │ │ │ │ │ │указывается │

│ │ │ │ │ │ │период │

│ │ │ │ │ │ │выплаты, │

│ │ │ │ │ │ │форма выплаты │

│ │ │ │ │ │ │(по контракту,│

│ │ │ │ │ │ │согласно │

│ │ │ │ │ │ │договору, │

│ │ │ │ │ │ │сдельно и │

│ │ │ │ │ │ │т.д.) или │

│ │ │ │ │ │ │другая │

│ │ │ │ │ │ │информация, │

│ │ │ │ │ │ │относящаяся к │

│ │ │ │ │ │ │данному │

│ │ │ │ │ │ │платежу │

│77В │10х │Номер │T77B_DNUM │Charac- │Да │Указывается │

│ │ │первичного │ │ter(10) │ │номер │

│ │ │документа │ │ │ │первичного │

│ │ │ │ │ │ │документа, │

│ │ │ │ │ │ │представлен- │

│ │ │ │ │ │ │ного │

│ │ │ │ │ │ │клиентом-пла- │

│ │ │ │ │ │ │тельщиком │

│ │ │ │ │ │ │денежных │

│ │ │ │ │ │ │средств │

│77B │6!n │Дата │T77B_DDATE│Nume- │Да │Указывается │

│ │ │первичного │ │ric(6,0) │ │дата │

│ │ │документа │ │ │ │первичного │

│ │ │ │ │ │ │документа, │

│ │ │ │ │ │ │представлен- │

│ │ │ │ │ │ │ного │

│ │ │ │ │ │ │клиентом-пла- │

│ │ │ │ │ │ │тельщиком │

│ │ │ │ │ │ │денежных │

│ │ │ │ │ │ │средств │

└────┴───────┴───────────┴──────────┴─────────┴────────┴──────────────┘

Приложение 4

к Инструкции о порядке заполнения

платежных документов, утвержденной

постановлением Правления Национального

банка Кыргызской Республики

от 25 июля 2007 года N 36/5

См. приложение 4 в формате MS-Word

Формы электронных файлов сводной

ведомости-поручения на прямое дебетование

а) в формате Excel

Электронный файл сводной ведомости-поручения на прямое дебетование в формате Excel состоит из двух блоков:

- в первом блоке отражается информация, относящаяся ко всем платежам в файле;

- второй блок содержит реквизиты каждого отдельного платежа;

- поле 52А во входящем файле сводной ведомости заполняется в первом блоке, в исходящем файле - во втором блоке.

┌──────┬────────┬─────┬──────────┬───────┬──────┬──────┐

│ Тип │ Тип │Дата │ Сумма │ NUM │ БИК │Наиме-│

│ сооб-│ платежа│обра-│ общая (в │(кол-во│банка │ нова-│

│ щения│ │ботки│ файле)(*)│ плате-│отпра-│ ние │

│ │ │ │ │ жей в │вителя│банка │

│ │ │ │ │ файле)│плате-│отпра-│

│ │ │ │ │ │ жа │вителя│

├──────┼────────┼─────┼──────────┼───────┼──────┼──────┤

│ │ 23E │ 30 │ 32D │ 72 │ 52А │ 52А │

├──────┼────────┼─────┼──────────┼───────┼──────┼──────┤

│ 3!n │ 16х │ 6!n │ 15d │ 10n │ 6!n │ 5*50х│

├──────┼────────┼─────┼──────────┼───────┼──────┼──────┤

│ 104 │ │ │ │ │ │ │

├──────┼────────┼─────┼──────────┼───────┼──────┼──────┼──────┬───────┬

│ Код │ Счет │SCHET│ SUB код │ Наиме-│ БИК │Наиме-│Сумма │ БИК │

│ пла- │клиента │ │суб-участ-│нование│банка │ нова-│плате-│ банка │

│ тежа │ отпра- │ │ ника │клиента│отпра-│ ние │жа(*) │ полу- │

│ (по │ вителя │ │ отправи- │ отпра-│вителя│ банка│ │чателя │

│ клас-│ (полу- │ │ теля │вителя │плате-│отпра-│ │платежа│

│ сифи-│ чателя │ │ │ │ жа │вителя│ │ │

│ като-│денежных│ │ │ │ │ │ │ │

│ ру) │средств)│ │ │ │ │ │ │ │

├──────┼────────┼─────┼──────────┼───────┼──────┼──────┼──────┼───────┼

│ 26T │ 50K │ 50K │ 50K │ 50K │ 52A │ 52A │ 32B │ 57A │

│ 8!n │ 16!n │16!n │ 6!n │ 5*50x │ 6!n │5*50x │ 15d │ 6!n │

└──────┴────────┴─────┴──────────┴───────┴──────┴──────┴──────┴───────┴

┬─────┬──────┬────┬────┬─────┬────────┬───┬─────┬─────┬───────┬───────┐

│ Наи-│ Счет │INN │OKPO│SFOND│SUB код │LS │ Наи-│Дета-│ DNUM │ DDATE │

│мено-│клиен-│ │ │ │суб-уча-│ │мено-│ ли │(номер │ (дата │

│вание│та-по-│ │ │ │ стника │ │вание│(наз-│первич-│первич-│

│банка│ луча-│ │ │ │получа- │ │ кли-│наче-│ ного │ ного │

│полу-│ теля │ │ │ │ теля │ │ента │ ние)│док-та)│док-та │

│чате-│ │ │ │ │ │ │полу-│ пла-│ │ │

│ ля │ │ │ │ │ │ │чате-│тежа │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ ля │ │ │ │

┼─────┼──────┼────┼────┼─────┼────────┼───┼─────┼─────┼───────┼───────┤

│ 57A │ 59 │ 59 │ 59 │ 59 │ 59 │59 │ 59 │ 70 │ 77B │ 77B │

│5*50x│ 16!n │14!n│8!n │ 14x │ 6!n │20x│5*50x│10*50│ 10x │ 6!n │

┴─────┴──────┴────┴────┴─────┴────────┴───┴─────┴─────┴───────┴───────┘

(*) в сумме разделитель дробной части запятая.

Продолжение Приложения 4

к Инструкции о порядке

заполнения платежных документов,

утвержденной постановлением

Правления Национального банка

Кыргызской Республики

от 25 июля 2007 года N 36/5

б) в формате Dbf

Электронный файл сводной ведомости-поручения на прямое дебетование в формате DBF заполняется для каждого платежа отдельной записью. Первая запись должна содержать заполненными только поля SUM_FILE и KOL_PLT, остальные поля для первой записи не заполняются. Начиная со второй записи, заполняется информация о каждом отдельном платеже и для них поля SUM_FILE и KOL_PLT не заполняются.

│SUM_FILE│KOL_PLT│TY- │TY- │DA- │T52A│T52A_NAME│T26T│T50│T50_INN│

│ │ │PE_MSG│PE_PLT│TE_VAL│ │ │ │ │ │

│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │ 8 │ 9 │ 10 │

│T50_OKPO│T50_SFOND│T50_SUB│T50_LS│T50_FIO│T50_NAME│T32B│T57│T57_NAME │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│ 11 │ 12 │ 13 │ 14 │ 15 │ 16 │ 17 │ 18│ 19 │

│T59│T59_SCHET│T59_SUB│T59_PNP│T59_NAME│T70│T70_1│T77B_DNUM│T77B_DDATE│

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│ 20│ 21 │ 22 │ 23 │ 24 │ 25│ 26 │ 27 │ 28 │

Продолжение Приложения 4

к Инструкции о порядке

заполнения платежных документов,

утвержденной постановлением

Правления Национального банка

Кыргызской Республики

от 25 июля 2007 года N 36/5

ПОРЯДОК

заполнения значений реквизитов в файле сводной

ведомости-поручения на прямое дебетование

│Excel формат│ Описание │ Dbf формат │ Требо- │ Примечание │

├────┬───────┤ поля ├──────────┬─────────┤ вание к│ к заполнению │

│Поле│Формат │ │ Поле │ Формат │ обяза- │ │

│ │ │ │ │ │тельному│ │

│ │ │ │ │ │заполне-│ │

│ │ │ │ │ │нию (да,│ │

│ │ │ │ │ │ нет) │ │

│32В │15d │Сумма общая│SUM_FILE │Nume- │Да │Указывается │

│ │ │(в файле) │ │ric(15,2)│ │итоговая сумма│

│ │ │ │ │ │ │всех платежей │

│ │ │ │ │ │ │в данном файле│

│72 │10n │NUM кол-во │KOL_PLT │Nume- │Да │Указывается │

│ │ │платежей в │ │ric(10,0)│ │общее │

│ │ │файле │ │ │ │количество │

│ │ │ │ │ │ │платежей в │

│ │ │ │ │ │ │данном файле │

│ │3!n │Тип │TYPE_MSG │Nume- │Да │Всегда │

│ │ │сообщения │ │ric(3,0) │ │заполняется │

│ │ │ │ │ │ │104 │

│23Е │16х │Тип платежа│TYPE_PLT │Charac- │Да │При выплатах │

│ │ │ │ │ter(16) │ │всегда │

│ │ │ │ │ │ │заполняются │

│ │ │ │ │ │ │AUTH - прямое │

│ │ │ │ │ │ │дебетование │

│30 │6!n │Дата │DATE_VAL │Nume- │Да │Дата обработки│

│ │ │обработки │ │ric(6,0) │ │документа в │

│ │ │ │ │ │ │формате │

│ │ │ │ │ │ │ГГММДД. Дата │

│ │ │ │ │ │ │расчета будет │

│ │ │ │ │ │ │определяться │

│ │ │ │ │ │ │по формуле: │

│ │ │ │ │ │ │Дата расчета =│

│ │ │ │ │ │ │дата │

│ │ │ │ │ │ │обработки + │

│ │ │ │ │ │ │межбанковская │

│ │ │ │ │ │ │расчетная │

│ │ │ │ │ │ │отсрочка. │

│ │ │ │ │ │ │Дата расчета -│

│ │ │ │ │ │ │не больше 5 │

│ │ │ │ │ │ │дней. │

│ │ │ │ │ │ │Отсрочка - 2 │

│ │ │ │ │ │ │дня │

│52А │6!n │БИК банка │T52A │Nume- │Да │БИК банка │

│ │ │отправителя│ │ric(6,0) │ │отправителя │

│ │ │платежа │ │ │ │платежа │

│ │ │ │ │ │ │(получателя │

│ │ │ │ │ │ │денежных │

│ │ │ │ │ │ │средств), │

│ │ │ │ │ │ │согласно │

│ │ │ │ │ │ │стандартам │

│ │ │ │ │ │ │банковских │

│ │ │ │ │ │ │идентифика- │

│ │ │ │ │ │ │ционных кодов │

│ │ │ │ │ │ │и единым │

│ │ │ │ │ │ │стандартам │

│ │ │ │ │ │ │банковских │

│ │ │ │ │ │ │счетов в │

│ │ │ │ │ │ │системе │

│ │ │ │ │ │ │безналичных │

│ │ │ │ │ │ │расчетов │

│52А │5*50x │Наименова- │T52A_NAME │Charac- │Да │Указывается │

│ │ │ние банка │ │ter(250) │ │полное │

│ │ │отправителя│ │ │ │наименование │

│ │ │ │ │ │ │банка-отпра- │

│ │ │ │ │ │ │вителя платежа│

│ │ │ │ │ │ │(получателя │

│ │ │ │ │ │ │денежных │

│ │ │ │ │ │ │средств) │

│26Т │8!n │Код платежа│T26T │Nume- │Да │Указывается │

│ │ │(по класси-│ │ric(8,0) │ │цифровой код │

│ │ │фикатору) │ │ │ │назначения │

│ │ │ │ │ │ │платежа, │

│ │ │ │ │ │ │согласно │

│ │ │ │ │ │ │утвержденному │

│ │ │ │ │ │ │Государствен- │

│ │ │ │ │ │ │ному │

│ │ │ │ │ │ │классификатору│

│ │ │ │ │ │ │платежного │

│ │ │ │ │ │ │оборота │

│50К │16!n │Счет │T50 │Nume- │Да │Указывается │

│ │ │клиента │ │ric(16,0)│ │расчетный счет│

│ │ │отправителя│ │ │ │клиента │

│ │ │ │ │ │ │(получателя │

│ │ │ │ │ │ │денежных │

│ │ │ │ │ │ │средств), │

│ │ │ │ │ │ │который │

│ │ │ │ │ │ │заполняет │

│ │ │ │ │ │ │электронную │

│ │ │ │ │ │ │таблицу и │

│ │ │ │ │ │ │передает в │

│ │ │ │ │ │ │банк-агент │

│50К │16!n │SCHET │T59_SCHET │Nume- │Нет │Указывается │

│ │ │ │ │ric(16,0)│ │для соот- │

│ │ │ │ │ │ │ветствующих │

│ │ │ │ │ │ │отметок банка │

│50К │6!n │SUB (код │T59_SUB │Nume- │Да │Указывается │

│ │ │суб-участ- │ │ric(6,0) │ │код суб-участ-│

│ │ │ника │ │ │ │ника системы │

│ │ │отправи- │ │ │ │(получателя │

│ │ │теля) │ │ │ │денежных │

│ │ │ │ │ │ │средств), │

│ │ │ │ │ │ │согласно │

│ │ │ │ │ │ │справочнику │

│ │ │ │ │ │ │о суб-участ- │

│ │ │ │ │ │ │никах СПК │

│50К │5*50х │Наименова- │T50_NAME │Charac- │Да │Указывается │

│ │ │ние клиента│ │ter(250) │ │полное │

│ │ │отправителя│ │ │ │наименование │

│ │ │ │ │ │ │клиента │

│ │ │ │ │ │ │отправителя │

│ │ │ │ │ │ │платежа │

│ │ │ │ │ │ │(получателя │

│ │ │ │ │ │ │денежных │

│ │ │ │ │ │ │средств) │

│32В │15d │Сумма │T32B │Nume- │Да │Указывается │

│ │ │платежа │ │ric(15,2)│ │сумма платежа │

│ │ │ │ │ │ │по каждому │

│ │ │ │ │ │ │плательщику │

│ │ │ │ │ │ │денежных │

│ │ │ │ │ │ │средств │

│57А │6!n │БИК банка │T57 │Nume- │Да │Проставляется │

│ │ │получателя │ │ric(6,0) │ │БИК банка-пла-│

│ │ │платежа │ │ │ │тельщика │

│ │ │ │ │ │ │денежных │

│ │ │ │ │ │ │средств, │

│ │ │ │ │ │ │согласно │

│ │ │ │ │ │ │стандартам │

│ │ │ │ │ │ │банковских │

│ │ │ │ │ │ │идентифика- │

│ │ │ │ │ │ │ционных кодов │

│ │ │ │ │ │ │и единым │

│ │ │ │ │ │ │стандартам │

│ │ │ │ │ │ │банковских │

│ │ │ │ │ │ │счетов в │

│ │ │ │ │ │ │системе │

│ │ │ │ │ │ │безналичных │

│ │ │ │ │ │ │расчетов. │

│ │ │ │ │ │ │Банк-платель- │

│ │ │ │ │ │ │щика │

│ │ │ │ │ │ │удостоверяет │

│ │ │ │ │ │ │платеж по │

│ │ │ │ │ │ │прямому │

│ │ │ │ │ │ │дебетованию и │

│ │ │ │ │ │ │передает │

│ │ │ │ │ │ │в систему │

│ │ │ │ │ │ │подтверждение │

│ │ │ │ │ │ │о возможности,│

│ │ │ │ │ │ │либо │

│ │ │ │ │ │ │невозможности │

│ │ │ │ │ │ │проведения │

│ │ │ │ │ │ │оплаты │

│57А │5*50х │Наименова- │T57_NAME │Charac- │Да │Указывается │

│ │ │ние банка │ │ter(250) │ │полное │

│ │ │получателя │ │ │ │наименование │

│ │ │ │ │ │ │банка-платель-│

│ │ │ │ │ │ │щика денежных │

│ │ │ │ │ │ │средств │

│59 │16!n │Счет │T59 │Charac- │Да │Указывается │

│ │ │клиента │ │ter(16) │ │расчетный │

│ │ │получателя │ │ │ │счет │

│ │ │ │ │ │ │клиента-пла- │

│ │ │ │ │ │ │тельщика │

│ │ │ │ │ │ │денежных │

│ │ │ │ │ │ │средств, │

│ │ │ │ │ │ │получателя │

│ │ │ │ │ │ │требования к │

│ │ │ │ │ │ │оплате за │

│ │ │ │ │ │ │услуги │

│59 │14!n │INN │T50_INN │Charac- │Да │Указывается │

│ │ │ │ │ter(14) │ │ИНН │

│ │ │ │ │ │ │плательщика │

│ │ │ │ │ │ │денежных │

│ │ │ │ │ │ │средств │

│59 │8!n │OKPO │T50_OKPO │Nume- │Да │Указывается │

│ │ │ │ │ric(8,0) │ │код ОКПО │

│ │ │ │ │ │ │плательщика │

│ │ │ │ │ │ │денежных │

│ │ │ │ │ │ │средств │

│59 │14х │SFOND │T50_SFOND │Charac- │Да │Указывается │

│ │ │ │ │ter(14) │ │регистрацион- │

│ │ │ │ │ │ │ный номер │

│ │ │ │ │ │ │СФ КР клиента │

│ │ │ │ │ │ │плательщика │

│ │ │ │ │ │ │денежных │

│ │ │ │ │ │ │средств, │

│ │ │ │ │ │ │согласно │

│ │ │ │ │ │ │соответ- │

│ │ │ │ │ │ │ствующему │

│ │ │ │ │ │ │классификатору│

│59 │6!n │SUB (код │T59_SUB │Nume- │Да │Указывается │

│ │ │суб-участ- │ │ric(6,0) │ │код │

│ │ │ника │ │ │ │суб-участника │

│ │ │получателя)│ │ │ │системы │

│ │ │ │ │ │ │(плательщика │

│ │ │ │ │ │ │денежных │

│ │ │ │ │ │ │средств), │

│ │ │ │ │ │ │согласно │

│ │ │ │ │ │ │справочнику о │

│ │ │ │ │ │ │суб-участниках│

│ │ │ │ │ │ │СПК │

│59 │20х │LS │T50_LS │Charac- │Да │Лицевой счет -│

│ │ │ │ │ter(20) │ │заполняется │

│ │ │ │ │ │ │только при │

│ │ │ │ │ │ │оплате за │

│ │ │ │ │ │ │жилищно-комму-│

│ │ │ │ │ │ │нальные │

│ │ │ │ │ │ │услуги. │

│ │ │ │ │ │ │Указывается │

│ │ │ │ │ │ │лицевой │

│ │ │ │ │ │ │счет │

│ │ │ │ │ │ │плательщика, │

│ │ │ │ │ │ │согласно │

│ │ │ │ │ │ │документу, │

│ │ │ │ │ │ │представлен- │

│ │ │ │ │ │ │ному ему на │

│ │ │ │ │ │ │оплату │

│59 │5*50х │Наименова- │T59_NAME │Charac- │Да │Указывается │

│ │ │ние клиента│ │ter(250) │ │полное │

│ │ │получателя │ │ │ │наименование │

│ │ │ │ │ │ │клиента-полу- │

│ │ │ │ │ │ │чателя │

│ │ │ │ │ │ │денежных │

│ │ │ │ │ │ │средств, │

│ │ │ │ │ │ │согласно │

│ │ │ │ │ │ │заключенных │

│ │ │ │ │ │ │договоров │

│70 │10*50 │Детали │T70 │Charac- │Да │Данное поле │

│ │ │(назначе- │ │ter(250) │ │предназначено │

│ │ │ние) ├──────────┼─────────┼────────┤для │

│ │ │платежа │T70_1 │Charac- │Нет │детализации │

│ │ │ │ │ter(250) │ │платежа, т.е. │

│ │ │ │ │ │ │указывается │

│ │ │ │ │ │ │период │

│ │ │ │ │ │ │выплаты, │

│ │ │ │ │ │ │форма выплаты │

│ │ │ │ │ │ │(по контракту,│

│ │ │ │ │ │ │согласно │

│ │ │ │ │ │ │договору, │

│ │ │ │ │ │ │сдельно и │

│ │ │ │ │ │ │т.д.) или │

│ │ │ │ │ │ │другая │

│ │ │ │ │ │ │информация, │

│ │ │ │ │ │ │относящаяся │

│ │ │ │ │ │ │к данному │

│ │ │ │ │ │ │платежу │

│77В │10х │Номер │T77B_DNUM │Charac- │Да │Указывается │

│ │ │первичного │ │ter(10) │ │номер │

│ │ │документа │ │ │ │первичного │

│ │ │ │ │ │ │документа, │

│ │ │ │ │ │ │представлен- │

│ │ │ │ │ │ │ного │

│ │ │ │ │ │ │плательщику │

│ │ │ │ │ │ │на оплату │

│77В │6!n │Дата │T77B_DDATE│Nume- │Да │Указывается │

│ │ │первичного │ │ric(6,0) │ │дата │

│ │ │документа │ │ │ │первичного │

│ │ │ │ │ │ │документа, │

│ │ │ │ │ │ │представлен- │

│ │ │ │ │ │ │ного │

│ │ │ │ │ │ │плательщику │

│ │ │ │ │ │ │на оплату │

Приложение 5

к Инструкции о порядке заполнения

платежных документов, утвержденной

постановлением Правления Национального

банка Кыргызской Республики

от 25 июля 2007 года N 36/5

См. приложение 5 в формате MS-Word

Форма мемориального ордера

МЕМОРИАЛДЫК ОРДЕР N (1) Дата (2) Форма коду (3)

МЕМОРИАЛЬНЫЙ ОРДЕР Код формы ______

1│ │ИНН │(4) │Толоочу / \│Дебет │(8) │

\ /│ │ │Плательщик (6) 8│ │Счет N│ │

/ \├──────────┤ │ \ /└──────┴──────────┤

│ │БИК │(5) │ <────> <────────>│

10│ │ │ │Толоочунун банкы (7) 13 59 │

│ │ │ │Банк плательщика │

/ \│<────────> <──────────> <────────────────────> │Кредит│(10) │

│ │ 12 40 66 / \│Счет N│ │

│ │ 14│ ├──────┼──────────┤

│ │Алуучу │ │Счет N│ │

24│ │Получатель (9) \ /└──────┴──────────┤

│ │ <────> <────────>│

│ │ 13 59 │

│ ├──────────┬────────────┐ │

│ │БИК │(11) │Алуучунун банкы │

│ │ │ │Банк получателя (12) │

/ \│Суммасы соз менен / \│ │ │

│ │Сумма прописью (13) 19│ │Сумма │(14) │

19│ │ │ │ │ │

│ │ \ /│ │ │

/ \│Толоо коду│(15) │<────────────────────> <────> <────────>│

│ │Код │ │ 66 13 59 │

│ │платежа │ │Толоонун багыты │

│ ├──────────┴────────────┘Назначение платежа (16) │

29│ │<────────> <──────────> │

│ │ 18 34 │

│ │ │

│ │ Кол тамгасы (17) Толоочу банктын белгиси │

│ │ Подписи Отметки банка-плательщика (18) │

<─────────────────────────────────────────────────────────────────>

190

Продолжение Приложения 5

к Инструкции о порядке

заполнения платежных документов,

утвержденной постановлением

Правления Национального банка

Кыргызской Республики

от 25 июля 2007 года N 36/5

ПОРЯДОК

заполнения значений реквизитов мемориального ордера

│N │ Наименование │ Описание поля │ Требование к │

│ │ │ │ обязательному │

│ │ │ │ заполнению │

│ │ │ │плательщиком поля│

│1 │Мемориальный │Наименование платежного документа│Да │

│ │ордер │ │ │

│ │N │Указывается порядковый номер │Да │

│ │ │документа │ │

│2 │Дата │Проставляется дата составления │Да │

│ │ │мемориального ордера. Указываются│ │

│ │ │число, месяц, год - цифрами (в │ │

│ │ │формате ДД.ММ.ГГГГ), или число - │ │

│ │ │арабскими цифрами, месяц │ │

│ │ │прописью, год - арабскими цифрами│ │

│ │ │(полностью) │ │

│3 │Код формы │Указывается код формы платежного │Да │

│ │ │документа в соответствии с │ │

│ │ │"Государственным классификатором │ │

│ │ │управленческой документации". При│ │

│ │ │изготовлении бланка мемориального│ │

│ │ │ордера проставляется │ │

│ │ │автоматически │ │

│4 │ИНН │Указывается (если он присвоен) │Обязательно к │

│ │ │Идентификационный номер │заполнению всеми │

│ │ │налогоплательщика (14 знаков) в │юридическими и │

│ │ │соответствии с Постановлением │физическими │

│ │ │Правительства КР N 104 от │лицами, │

│ │ │26.02.99 г. "О применении │осуществляющими │

│ │ │идентификационного налогового │экономическую │

│ │ │номера налогоплательщика при │деятельность на │

│ │ │осуществлении экономической │территории КР │

│ │ │деятельности" │ │

│5 │БИК │Указывается БИК (банковский │Обязательно при │

│ │ │идентификационный код) банка │проведении │

│ │ │плательщика │отдельных видов │

│ │ │ │расчетов банка │

│ │ │ │с клиентами, │

│ │ │ │согласно │

│ │ │ │заключенных │

│ │ │ │договоров │

│6 │Плательщик │Указывается наименование │Обязательно при │

│ │ │плательщика средств согласно │проведении │

│ │ │"Единому государственному │отдельных видов │

│ │ │регистру статистических единиц". │расчетов банка │

│ │ │Допускаются общепринятые │с клиентами │

│ │ │сокращения (АО, ООО и т.п.), │согласно │

│ │ │закрепленные в Положении "О │заключенных │

│ │ │порядке государственной │договоров │

│ │ │регистрации юридических лиц". В │ │

│ │ │случае, если плательщик является │ │

│ │ │физическим лицом, указываются его│ │

│ │ │Ф.И.О. │ │

│7 │Наименование │Указывается наименование и │Обязательно при │

│ │банка │местонахождение банка плательщика│проведении │

│ │плательщика │согласно "Единого │отдельных видов │

│ │ │государственного регистра │расчетов банка │

│ │ │статистических единиц". │с клиентами, │

│ │ │Допускаются сокращения, │согласно │

│ │ │закрепленные в Уставе банка │заключенных │

│ │ │ │договоров │

│8 │Дебет Счет N │Номер счета в банке │Да │

│9 │Получатель │Указывается наименование │Обязательно при │

│ │ │получателя средств согласно │проведении │

│ │ │Единому государственному регистру│отдельных видов │

│ │ │статистических единиц. │расчетов банка │

│ │ │Допускаются общепринятые │с клиентами, │

│ │ │сокращения (АО, ООО и т.п.), │согласно │

│ │ │закрепленные в Положении "О │заключенных │

│ │ │порядке государственной │договоров │

│ │ │регистрации юридических лиц" │ │

│10│Кредит │Номер счета в банке. │Да │

│ │Счет N │Предусмотрено два поля в целях │ │

│ ├──────────────┤обеспечения проставления во ├─────────────────┤

│ │Счет N │втором из них соответствующих │Нет │

│ │ │отметок банка при переводе денег │ │

│11│БИК │Указывается БИК (банковский │Обязательно при │

│ │ │идентификационный код) │проведении │

│ │ │банка-получателя │отдельных видов │

│ │ │ │расчетов банка │

│ │ │ │с клиентами, │

│ │ │ │согласно │

│ │ │ │заключенных │

│ │ │ │договоров │

│12│Наименование │Указывается наименование и │Обязательно при │

│ │банка-получа- │местонахождение банка-получателя │проведении │

│ │теля │согласно "Единому │отдельных видов │

│ │ │государственному регистру │расчетов банка │

│ │ │статистических единиц". │с клиентами, │

│ │ │Допускаются сокращения, │согласно │

│ │ │закрепленные в Уставе банка │заключенных │

│ │ │ │договоров │

│ │ │ │ │

│13│Сумма прописью│Указывается сумма платежа │Да │

│ │ │прописью в сомах с начала строки │ │

│ │ │с заглавной буквы, при этом слово│ │

│ │ │"сом" ("сомов", "сома") не │ │

│ │ │сокращается, тыйыны указываются │ │

│ │ │цифрами, слово "тыйын" ("тыйыны",│ │

│ │ │"тыйынов") также не сокращается. │ │

│ │ │Если сумма платежа выражена в │ │

│ │ │целых сомах, то тыйыны можно не │ │

│ │ │указывать │ │

│14│Сумма │Указывается сумма платежа │Да │

│ │ │цифрами, сомы отделяются от │ │

│ │ │тыйынов знаком тире "-". Если │ │

│ │ │сумма платежа прописью выражена │ │

│ │ │в целых сомах, то в этом поле │ │

│ │ │указываются сумма платежа цифрами│ │

│ │ │в сомах и знак равенства "=" │ │

│15│Код платежа │Указывается код платежа согласно │Да │

│ │ │утвержденному Государственному │ │

│ │ │классификатору платежного оборота│ │

│16│Назначение │Указывается назначение платежа, │Да │

│ │платежа │наименование товара, выполненных │ │

│ │ │работ, оказанных услуг, номера и │ │

│ │ │даты товарных документов, │ │

│ │ │договоров, налоги, коды │ │

│ │ │внутриведомственных │ │

│ │ │классификаторов, а также другая │ │

│ │ │необходимая информация │ │

│17│Подпись │Подписи (подпись) уполномоченных │Да │

│ │ │лиц (лица) плательщика, имеющих │ │

│ │ │право подписи на финансовых │ │

│ │ │документах, согласно заявленному │ │

│ │ │плательщиком образцу │ │

│18│Отметки банка │Проставляются подписи сотрудников│Да │

│ │ │банка и штамп банка, │ │

│ │ │подтверждающие факт проведения │ │

│ │ │платежа │ │

Приложение 6

к Инструкции о порядке заполнения

платежных документов, утвержденной

постановлением Правления Национального

банка Кыргызской Республики

от 25 июля 2007 года N 36/5

См. приложение 6 в формате MS-Word

┌─────────┐

НАКТАЛАЙ ТОЛОМГО БИЛДИРМЕ N │ │

ОБЪЯВЛЕНИЕ НА ВЗНОС НАЛИЧНЫМИ N └─────────┘

"___" ____________________ 20 ____ ж.

г.

┌─────────────┐

Наименование вносителя N эсепке чегеруу│ │

Салуучунун аталышы учун │ │

Для зачисления │ │

на счет N │ │

┌──────────────────────────────────────────────────────┐├─────────────┤

│*ОКПО ││ │

├──────────────────────────────────────────────────────┤│ │

│*ИНН ││Суммасы цифра│

├──────────────────────────────────────────────────────┤│ менен │

│** Регистр. N ││Сумма цифрами│

│СФКР ││ │

└────────────────────────────┬─────────────────────────┘└─────────────┘

Алуучу │Алуучунун банкы

Получатель │Банк получателя

────────────────────────────┴─────────────────────────────────────────

Суммасы жазуу жузундо

Сумма прописью

──────────────────────────────────────────────────────────────────────

сом тыйын

─────────────────────────────────────────────────────┬───────────────┐

Толоом багыты │Код │

Назначение платежа │ │

─────────────────────────────────────────────────────┴───────────────┘

Салуучунун колтамгасы Бухгалтер Кассир

Подпись вносителя

┌────────┐

НАКТАЛАЙ ТОЛОМГО БЕРИЛГЕН КВИТАНЦИЯ N │ │

КВИТАНЦИЯ НА ВЗНОС НАЛИЧНЫМИ N └────────┘

"___" ____________________ 20 ____ ж.

г.

┌─────────────┐

Наименование вносителя N эсепке чегеруу│ │

Салуучунун аталышы учун │ │

Для зачисления │ │

на счет N │ │

│*ОКПО ││ │

├──────────────────────────────────────────────────────┤│ │

│*ИНН ││Суммасы цифра│

├──────────────────────────────────────────────────────┤│ менен │

│** Регистр. N ││Сумма цифрами│

│СФКР ││ │

Алуучу │Алуучунун банкы

Получатель │Банк получателя

Суммасы жазуу жузундо

Сумма прописью

сом тыйын

Толоом багыты │Код │

Назначение платежа │ │

М.О. Бухгалтер Кассир

М.П.

┌───────────┐

ОРДЕР N │ │

└───────────┘

"___" ____________________ 20 ____ ж.

г.

┌─────────────┐

Наименование вносителя ДЕБЕТ сч. N │ │

Салуучунун аталышы │ │

КРЕДИТ сч. N│ │

│ │

│*ОКПО ││ │

├──────────────────────────────────────────────────────┤│ │

│*ИНН ││Суммасы цифра│

├──────────────────────────────────────────────────────┤│ менен │

│** Регистр. N ││Сумма цифрами│

│СФКР ││ │

Алуучу │Алуучунун банкы

Получатель │Банк получателя

Суммасы жазуу жузундо

Сумма прописью

сом тыйын

Толоонун багыты │Код │

Назначение платежа │ │

Бухгалтер Кассир

(*) реквизиты обязательные к заполнению только юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями;

(*) юридикалык жактар жана жеке ишкерлер тарабынан гана милдетуу турдо толторулучуу реквизиттер;

(**) реквизит обязательный к заполнению при уплате взносов на социальное страхование;

(**) милдетуу турдо социалдык камсыздандыруу толомдору толонгондо гана толторулучу реквизит.

Продолжение Приложения 6

к Инструкции о порядке

заполнения платежных документов,

утвержденной постановлением

Правления Национального банка

Кыргызской Республики

от 25 июля 2007 года N 36/5

См. продолжение приложения 6 в формате MS-Word

ПОРЯДОК

заполнения значений реквизитов

Объявления на взнос наличными

│N │ Наименование │ Описание поля │ Требование к │

│ │ │ │ обязательному │

│ │ │ │ заполнению │

│ │ │ │плательщиком поля│

│1 │Объявление на │Наименование кассового документа │Да │

│ │взнос │ │ │

│ │наличными │ │ │

│ │Квитанция на │ │Да │

│ │взнос │ │ │

│ │наличными │ │ │

│ │Ордер │ │Да │

│2 │N │Указывается порядковый номер │Да │

│ │ │документа (единый для всех частей│ │

│ │ │кассового документа) │ │

│3 │Дата │Проставляется дата составления │Да │

│ │ │кассового документа. Указываются │ │

│ │ │число, месяц, год - цифрами (в │ │

│ │ │формате ДДММГГГГ), или число - │ │

│ │ │арабскими цифрами, месяц │ │

│ │ │прописью, год - арабскими цифрами│ │

│ │ │(полностью) │ │

│4 │Наименование │Наименование вносителя наличных │Да │

│ │вносителя │денежных средств согласно │ │

│ │ │"Единому государственному │ │

│ │ │регистру статистических единиц". │ │

│ │ │Допускаются общепринятые │ │

│ │ │сокращения (АО, ООО и т.п.), │ │

│ │ │закрепленные в Положении "О │ │

│ │ │порядке государственной │ │

│ │ │регистрации юридических лиц"; В │ │

│ │ │случае, если вносителем наличных │ │

│ │ │денежных средств является │ │

│ │ │физическое лицо, указываются его │ │

│ │ │Ф.И.О. │ │

│5 │ОКПО │Указывается идентификационный код│Обязательно к │

│ │ │плательщика, вносителя наличных │заполнению всеми │

│ │ │денежных средств, - ОКПО │юридическими и │

│ │ │("Общереспубликанский │физическими │

│ │ │классификатор предприятий и │лицами, │

│ │ │организаций"). Присваивается │осуществляющими │

│ │ │органами государственной │экономическую │

│ │ │статистики КР на основании статьи│деятельность │

│ │ │9 Закона КР "О государственной │на территории │

│ │ │статистике", статьи 13 Закона КР │КР │

│ │ │"О государственной регистрации │ │

│ │ │физических лиц, занимающихся │ │

│ │ │предпринимательской деятельностью│ │

│ │ │на территории КР" N 404 от │ │

│ │ │02.07.98 г. │ │

│6 │ИНН │Указывается Идентификационный │Обязательно к │

│ │ │номер налогоплательщика (14 │заполнению всеми │

│ │ │знаков) в соответствии с │юридическими и │

│ │ │Постановлением Правительства │физическими │

│ │ │Кыргызской Республики N 104 от │лицами, │

│ │ │26.02.99 г. "О применении │осуществляющими │

│ │ │идентификационного налогового │экономическую │

│ │ │номера налогоплательщика при │деятельность │

│ │ │осуществлении экономической │на территории │

│ │ │деятельности" │КР │

│7 │Регистр. N │Указывается регистрационный (для │Обязательно к │

│ │СФКР │юридических лиц), │заполнению при │

│ │ │идентификационный (для физических│уплате взносов │

│ │ │лиц) номер Социального фонда КР │на социальное │

│ │ │ │страхование │

│8 │Получатель │Указывается наименование │Да │

│ │ │получателя средств согласно │ │

│ │ │Единому государственному регистру│ │

│ │ │статистических единиц. │ │

│ │ │Допускаются общепринятые │ │

│ │ │сокращения (АО, ООО и т.п.), │ │

│ │ │закрепленные в Положении "О │ │

│ │ │порядке государственной │ │

│ │ │регистрации юридических лиц" │ │

│9 │Банк │Указывается наименование банка │Да │

│ │получателя │получателя согласно "Единому │ │

│ │ │государственному регистру │ │

│ │ │статистических единиц". │ │

│ │ │Допускаются сокращения, │ │

│ │ │закрепленные в Уставе банка │ │

│ │Для зачисления│Указывается номер банковского │Да │

│ │на счет N │счета получателя денежных средств│ │

│10│Кредит │Номер счета в банке получателя │Да │

│ │Счет N │денежных средств, (значение │ │

│ │ │данного поля идентичны значению │ │

│ │ │поля "для зачисления на счет N") │ │

│11│Дебет │Номер кассового счета банка │Нет │

│ │Счет N │получателя │ │

│12│Сумма │Указывается сумма платежа │Да │

│ │ │цифрами, сомы отделяются от │ │

│ │ │тыйынов знаком тире "-". Если │ │

│ │ │сумма платежа прописью выражена в│ │

│ │ │целых сомах, то в этом поле │ │

│ │ │указываются сумма платежа цифрами│ │

│ │ │в сомах и знак равенства "=" │ │

│13│Сумма прописью│Указывается сумма платежа │Да │

│ │ │прописью в сомах с начала строки │ │

│ │ │с заглавной буквы, при этом слово│ │

│ │ │"сом" ("сомов", "сома") не │ │

│ │ │сокращается, тыйыны указываются │ │

│ │ │цифрами, слово "тыйын" ("тыйыны",│ │

│ │ │"тыйынов") также не сокращается. │ │

│ │ │Если сумма платежа выражена в │ │

│ │ │целых сомах, то тыйыны можно │ │

│ │ │не указывать │ │

│14│Назначение │Указывается назначение платежа, │Да │

│ │платежа │наименование товара, выполненных │ │

│ │ │работ, оказанных услуг, номера │ │

│ │ │и даты товарных документов, │ │

│ │ │договоров, налоги, коды │ │

│ │ │внутриведомственных │ │

│ │ │классификаторов, а также другая │ │

│ │ │необходимая информация │ │

│15│Код │Код платежа в соответствии с │Да │

│ │ │утвержденным Государственным │ │

│ │ │классификатором платежного │ │

│ │ │оборота │ │

│16│Подпись │Подпись вносителя денежных │Да │

│ │вносителя │средств │ │

│17│Кассир, │Подписи уполномоченных лиц │Да │

│ │бухгалтер │финансово-кредитного учреждения, │ │

│ │ │подтверждающие факт проведения │ │

│ │ │платежа │ │

│18│М.П. │Оттиск печати │Да │

│ │ │финансово-кредитного учреждения │ │

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики

27 августа 2007 года. Регистрационный номер 81-07

от 25 июля 2007 года N 36/6

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

О положении о лицензировании деятельности

по предоставлению платежных услуг

с использованием электронных денег

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от

12 марта 2008 года N 10/3)

В целях определения порядка и требований для получения лицензии на право осуществления деятельности по предоставлению платежных услуг с использованием электронных денег в форме предоплаченных карт, на территории Кыргызской Республики, руководствуясь статьями 7, 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", Правление Национального банка, рассмотрев представленный проект "Положения о лицензировании деятельности по предоставлению платежных услуг с использованием электронных денег в форме предоплаченных карт", постановляет:

1. Утвердить "Положение о лицензировании деятельности по предоставлению платежных услуг с использованием электронных денег в форме предоплаченных карт" (прилагается).

3. Настоящее постановление вступает в силу с момента официального опубликования, после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики.

Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального банка Кыргызской Республики" N 10/2007

4. После официального опубликования зарегистрированного нормативного правового акта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер и дата).

5. Юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, предоставляющим платежные услуги с использованием электронных денег, привести осуществляемую деятельность в соответствие с порядком, установленным в Положении "О лицензировании деятельности по предоставлению платежных услуг с использованием электронных денег" в срок до 1 сентября 2008 года.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 12 марта 2008 года N 10/3)

6. Лицензирование по осуществлению деятельности по предоставлению платежных услуг с использованием электронных денег в форме предоплаченных карт на территории Кыргызской Республики возложить на Управление методологии надзора и лицензирования.

7. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, ОАО "Расчетно-Сберегательная Компания", областных управлений и представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.

Председатель Правления Национального

банка Кыргызской Республики М.Алапаев

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики

27 августа 2007 года. Регистрационный номер 81-07

Утверждено

постановлением Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 25 июля 2007 года N 36/6

ПОЛОЖЕНИЕ

о лицензировании деятельности по предоставлению

платежных услуг с использованием электронных

денег в форме предоплаченных карт

1. Общие положения

2. Термины и определения

3. Деятельность и порядок предоставления платежных

услуг с использованием электронных денег

4. Основные требования к эмитенту для получения

лицензии

5. Взаимоотношения сторон

6. Порядок выдачи лицензии

7. Порядок приостановления, отзыва и прекращения

действия лицензии

8. Заключительные положения

Приложение 1. Уведомление

Приложение 2. Заявление

Приложение 3. Анкета кандидата

Приложение 4. Лицензия на право проведения деятельности

по предоставлению платежных услуг с использованием

электронных денег в форме предоплаченных карт

1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Гражданским Кодексом Кыргызской Республики, законами Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", "О лицензировании", "Об электронных платежах" и другими нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.

1.2. Настоящее Положение определяет порядок и устанавливает требования для получения лицензии на право осуществления деятельности по предоставлению платежных услуг с использованием электронных денег в форме предоплаченных карт (далее электронные деньги), в ходе которого осуществляется привлечение денежных средств, на территории Кыргызской Республики.

1.3. Настоящее Положение распространяется на финансово-кредитные учреждения (далее ФКУ) и небанковские организации, которые отвечают соответствующим требованиям Национального банка Кыргызской Республики в случаях необходимости получения лицензии на право осуществления деятельности по предоставлению услуг с электронными деньгами.

1.4. Национальный банк Кыргызской Республики (далее НБКР) является единственным лицензиаром на территории Кыргызской Республики, имеющим право выдавать лицензию на осуществление деятельности по предоставлению услуг с использованием электронных денег, как одной из форм банковских операций.

1.5. Банки и иные специализированные финансово-кредитные учреждения, имеющие лицензию НБКР на осуществление банковских операций, осуществляют операции с электронными деньгами только при наличии дополнительной лицензии на осуществление деятельности по предоставлению платежных услуг с использованием электронных денег.

1.6. В рамках настоящего Положения к деятельности по предоставлению услуг с использованием электронных денег не относится деятельность по предоставлению услуг с электронными деньгами в форме сетевых денег и деятельность эмитента электронных денег по приему электронных денег в качестве средства платежа исключительно за свои собственные услуги.

2. Термины и определения

2.1. Термины и определения, используемые в настоящем Положении, соответствуют терминам и определениям, приведенным в документе "Об основных положениях по организации платежной системы в Кыргызской Республике", утвержденном Постановлением Правления НБКР N 3/7 от 25.03.1999 г.

2.2. Дополнительно, в настоящем Положении используются следующие термины и определения:

2.2.1. Акцептант электронных денег - хозяйствующий субъект или лицо, которое совершает обмен своих товаров/услуг на электронные деньги и имеет специальное оборудование для приема платежей с использованием электронных денег.

2.2.2. Держатель электронных денег - лицо, распоряжающееся электронными деньгами и использующее электронные деньги при осуществлении расчетов за предоставленные товары и услуги акцептантов.

2.2.3. Дистрибьюторы электронных денег - организации, которые производят обмен электронных денег на наличные или безналичные денежные средства (эмитенты) и которые распространяют (дистрибутивные агенты) электронные деньги клиентам.

2.2.4. Использование электронных денег в расчетах - передача держателем электронных денег организации торговли/сервиса (акцептанту) либо иному лицу с использованием программно-технических средств для осуществления расчета за предоставленные товары или услуги.

2.2.5. Идентификационный номер электронных денег - это уникальный номер электронных денег, указанный на носителе электронных денег и присваиваемый каждому номиналу при регистрации эмиссии электронных денег. Идентификационный номер электронных денег дает возможность держателю получить информацию о движении денежных средств по его электронным деньгам и остатке на них, также по нему производится блокировка при утере или краже электронных денег.

2.2.6. Лицензиат - ФКУ или небанковская организация, действующие в форме акционерного общества, имеющие лицензию НБКР на осуществление деятельности по предоставлению платежных услуг с использованием электронных денег и соответствующую инфраструктуру по осуществлению расчетов по платежам за товары/услуги, поступающим от держателей по Интернет, мобильной и другим средствам связи.

2.2.7. Носитель электронных денег - программно-техническое устройство (предоплаченная карта, жесткий диск компьютера) на котором хранится денежная стоимость в электронном виде.

2.2.8. Оператор платежной системы электронных денег - ФКУ или иная небанковская организация, действующие в форме акционерного общества, обеспечивающие процессинг операций с электронными деньгами и предоставляющие платежные услуги участникам системы.

2.2.9. Погашение - операция обмена электронных денег, предъявленных держателем эмитенту или его дистрибьютору, на наличные или безналичные денежные средства, равные остатку хранимой на них суммы электронных денег.

2.2.10. Предоплаченные карты с ограниченными функциональными возможностями - электронные деньги в форме предоплаченных карт с ограниченной инфраструктурой предоставления услуг держателям карт и строго определенными функциональными возможностями.

2.2.11. Предоплаченная многоцелевая карта - в рамках настоящего положения - это электронные деньги в форме предоплаченной карты, которая предназначена для совершения ее держателем операций по покупке товаров/услуг большого количества акцептантов посредством электронных сетевых устройств и коммуникаций в пределах предварительно уплаченной суммы. Карта удостоверяет право требования держателя карты к эмитенту по его обязательствам.

2.2.12. Процессинг - деятельность, включающая в себя сбор, обработку и рассылку информации об операциях с электронными деньгами эмитенту, эквайеру и расчетному агенту, а также выполнение иных функций, предусмотренных соответствующими договорами между участниками системы расчетов с использованием электронных денег.

2.2.13. Провайдер - оператор, который устанавливает специальное программное обеспечение и аппаратное и сетевое оборудование для осуществления операций с электронными деньгами через Интернет, но не является эмитентом электронных денег.

2.2.14. Расчетный агент - банк, осуществляющий окончательные взаиморасчеты между участниками платежной системы электронных денег.

2.2.15. Расчетный банк - коммерческий банк или филиал банка, действующий на территории Кыргызской Республики, в котором эмитент открывает расчетный счет по учету операций с электронными деньгами и в котором имеется база данных для хранения информации об оборотах и об остатках средств по электронным деньгам.

2.2.16. Распространение электронных денег - деятельность дистрибьютора (распространение) и/или эмитента (продажа) по выдаче электронных денег в обмен на наличные или безналичные денежные средства, с предоставлением возможности погашения.

2.2.17. Система расчетов с использованием электронных денег - совокупность банковских и иных институтов, правил и процедур, обеспечивающих обращение электронных денег. Система расчетов с использованием электронных денег должна обеспечивать:

- безопасность проведения операций с электронными деньгами;

- наличие нормативной правовой базы о правилах, процедурах и взаимоотношениях между участниками системы;

- эффективность использования электронных денег участниками системы (доступные по цене и удобные в использовании);

- минимизацию рисков в системе.

2.2.18. Система идентификации (аттестации) электронных денег - совокупность специальных правил и процедур, обеспечивающих идентификацию держателя электронных денег в платежной системе путем регистрации его паспортных данных.

2.2.19. Расчетный счет по учету электронных денег - расчетный счет, открытый эмитентом в коммерческом банке в соответствии с договором на открытие и обслуживание счета и предназначенный только для проведения операций по зачислению суммы денежных средств, равной общей сумме обязательств по всем эмитированным электронным картам. Списание денежных средств с этого счета ограничивается и осуществляется только на счета акцептантов, принимающих платежи за услуги/товары посредством электронных денег от их держателей.

2.2.20. Устройство доступа - персональный компьютер, мобильный телефон или иное устройство, обеспечивающее держателю возможность осуществлять электронные платежи.

2.2.21. Участники системы электронных денег - участники процесса предоставления услуг с использованием электронных денег - эмитент, дистрибьютор, оператор, акцептант, держатель карты, эквайер, расчетный банк.

2.2.22. Эквайер - ФКУ, осуществляющее деятельность, включающую в себя договорные отношения с эмитентом, торговыми организациями и акцептантами по поводу обеспечения расчетов по операциям с использованием электронных денег, проведенных держателями электронных денег при покупке товаров, услуг акцептанта.

2.2.23. Электронные деньги - денежная стоимость, хранящаяся в электронном виде на программно-техническом устройстве (на базе карт или сетевые электронные деньги), принимаемая в качестве средства платежа за товары/услуги организаций (акцептантов) иных, нежели эмитент, без непосредственного участия банка при совершении операции, но в качестве предоплаченного инструмента, и выражающая сумму обязательств эмитента перед держателем по погашению электронных денег.

2.2.24. Эмиссия электронных денег - деятельность эмитента по выпуску электронных денег в обращение путем их обмена на наличные или безналичные денежные средства с предоставлением возможности их погашения.

2.2.25. Эмитент электронных денег - ФКУ или небанковская организация, организованная в форме акционерного общества, осуществившие эмиссию электронных денег и принимающие на себя безусловное и безотзывное обязательство по погашению ими электронных денег держателям, предъявляющим электронные деньги к погашению.

3. Деятельность и порядок предоставления

платежных услуг с использованием

электронных денег

3.1. Деятельность по предоставлению платежных услуг с использованием электронных денег включает в себя эмиссию, распространение, погашение электронных денег.

3.2. Участниками процесса предоставления услуг с использованием электронных денег являются эмитент, дистрибьютор, оператор, акцептант, держатель карты, эквайер, расчетный банк.

Эмиссия электронных денег

3.3. Эмиссия электронных денег осуществляется на основе принятого эмитентом решения об эмиссии электронных денег и заключения договора об их изготовлении с организацией-изготовителем.

3.4. Эмиссию электронных денег осуществляют только ФКУ и небанковские организации, которые отвечают соответствующим требованиям Национального банка Кыргызской Республики и имеют лицензию НБКР на право осуществления деятельности по предоставлению платежных услуг с использованием электронных денег.

3.5. Эмитент отправляет уведомление об эмиссии электронных денег в НБКР в срок не позднее одного месяца с начала эмиссии в соответствии с прилагаемой к настоящему положению формой (приложение 1).

3.6. Эмитент электронных денег самостоятельно определяет перечень услуг с использованием электронных денег, условия их предоставления клиентам и способы защиты от возможных рисков.

3.7. Эмитент определяет перечень услуг с использованием электронных денег на основании заключенных с акцептантами договоров о приеме электронных денег в обеспечение оплаты платежей за товары и услуги акцептантов. Способы и сроки осуществления взаиморасчетов между эмитентом и акцептантом, возникающих в результате проведенных платежей держателями электронных денег, также устанавливаются в договоре между ними.

3.8. Эмитент может самостоятельно исполнять функции оператора платежной системы с использованием электронных денег и осуществлять процессинг по операциям с электронными деньгами либо заключить договор с оператором на выполнение функций процессинга в соответствии с требованиями системы расчетов с использованием электронных денег.

3.9. Эмитент может устанавливать в договоре ограничения на выполнение держателем отдельных видов платежей с использованием электронных денег.

3.10. Эмитент разрабатывает и утверждает свои внутренние правила и процедуры для обеспечения бесперебойного функционирования своей информационной системы и безопасности проведения платежей, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики и требованиями НБКР.

Учет электронных денег

3.11. Учет денежных средств по операциям с использованием электронных денег ведется эмитентом на отдельном расчетном счете по учету электронных денег по всем эмитированным электронным деньгам, открытом в банке и предназначенном только для учета электронных денег. Денежные средства, поступающие от держателей при эмиссии электронных денег, учитываются на расчетном счете по учету электронных денег. На денежные средства, находящиеся на данном счете, проценты не начисляются.

3.12. Операция по зачислению на расчетный счет по учету электронных денег предусматривает только зачисление эмитентом суммы денежных средств, равной сумме номиналов изготовленных электронных денег, по мере осуществления эмиссии электронных денег и их изготовления. Зачисление денежных средств на расчетный счет по учету электронных денег производится эмитентом в течение 3-х рабочих дней от даты изготовления электронных денег.

3.13. Операция по списанию с расчетного счета по учету электронных денег предусматривает только целевое списание денежных средств на расчетный счет акцептанта, зарегистрированного в базе данных расчетного банка и заключившего договор с эмитентом о приеме электронных денег в качестве оплаты за предоставляемые товары и услуги.

3.14. Контроль над зачислением и целевым использованием денежных средств эмитентом - небанковским учреждением с расчетного счета по учету электронных денег осуществляется расчетным банком. Поручение на списание денежных средств с расчетного счета по не целевому использованию возвращается расчетным банком эмитенту.

3.15. Контроль над зачислением и целевым использованием денежных средств эмитентом - ФКУ с расчетного счета по учету электронных денег осуществляется НБКР в ходе инспекторских проверок, а также на основании регулярных отчетов, предоставляемых в НБКР.

3.16. Эмитент и расчетный банк обеспечивают представление отчетности в адрес НБКР. Форма и регламент представления отчетности определяются отдельными нормативными правовыми актами НБКР. Ответственность за достоверность и своевременность представления отчетности возлагается на руководителя и главного бухгалтера организации, предоставляющей отчет.

Распространение электронных денег

3.17. Распространение изготовленных электронных денег осуществляется Эмитентом. Эмитент может заключать договоры о распространении электронных денег с иными юридическими лицами - дистрибьюторами электронных денег.

3.18. Дистрибьютор электронных денег (эмитент, дистрибутивный агент) обязан ознакомить клиента с правами и обязанностями держателя и эмитента, характеристиками распространяемых ими электронных денег и тарифами на оказываемые услуги до получения предоплаты за электронные деньги от клиента.

3.19. Для распространения электронных денег дистрибьютор перечисляет эмитенту денежные средства, равные сумме номинала передаваемых ему эмитентом электронных денег. Размер вознаграждения дистрибьютору и способы оплаты за услуги предусматриваются в договоре между эмитентом и дистрибьютором.

Использование электронных денег

3.20. Операции с электронными деньгами осуществляются всеми участниками процесса в соответствии с правилами, установленными в системах расчетов с использованием электронных денег, и условиями договоров, заключенных между участниками в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики.

3.21. Порядок передачи и предъявления информации по проведенным операциям с электронными деньгами устанавливается правилами системы, в которой осуществлен платеж, и/или договорами, заключенными между участниками этой системы.

3.22. Держатель электронных денег может приобретать товары и услуги посредством электронных денег, получать наличные денежные средства в специальных устройствах (терминалах, банкоматах).

3.23. Эквайер ведет учет операций, осуществляемых с использованием электронных денег по счетам торговых точек, проводит маркетинг, оказывает помощь торговым точкам в приобретении оборудования для приема и обслуживания электронных денег.

3.24. Возмещение сумм торговым точкам по проведенным операциям с использованием электронных денег осуществляется эквайером в соответствии со сроками, установленными в Договоре. Торговые точки имеют право выдвигать требования своему эквайеру на принятую ими сумму электронных денег согласно Договору.

3.25. Оборудование, используемое для обслуживания электронных денег в форме предоплаченных карт, по возможности должно использоваться для осуществления операций с банковскими платежными картами.

3.26. Программные и технические средства, применяемые в системах расчетов с использованием электронных денег, должны соответствовать требованиям НБКР по обеспечению информационной безопасности и соответствовать стандартам открытых систем.

Погашение

3.27. Эмитент обязан погасить предъявителю эмитированные электронные деньги путем обмена на наличные денежные средства либо путем перечисления безналичных средств на банковский счет предъявителя.

3.28. Погашение электронных денег может производиться как эмитентом, так и дистрибьютором электронных денег, заключившим договор с эмитентом.

3.29. При погашении электронных денег сумма выдаваемых денежных средств должна соответствовать сумме электронных денег, предъявленных к погашению эмитенту или дистрибьютору. При этом Эмитент и дистрибьютор вправе при погашении электронных денег удерживать из выплачиваемой суммы денежных средств сумму вознаграждения, если это непосредственно связано с необходимостью покрытия расходов по перечислению денежных средств.

3.30. Порядок предъявления акцептантом электронных денег эмитенту определяется в договоре, заключаемом между ними.

4. Основные требования к эмитенту

для получения лицензии

4.1. Организации, зарегистрированные в оффшорных зонах, не имеют права заниматься деятельностью, связанной с электронными деньгами в Кыргызской Республике, в любом качестве.

4.2. Эмитенты электронных денег не должны участвовать в предпринимательской деятельности других организаций, за исключением случаев, когда эти организации выполняют операционные или вспомогательные функции, касающиеся эмитированных ими электронных денег.

4.3. Эмитент должен соблюдать требования по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма в соответствии с законодательством КР.

4.4. Величина денежных средств на одной предоплаченной карте не должна превышать 30 (тридцати) расчетных показателей Кыргызской Республики в национальной валюте.

4.5. Эмитент электронных денег, а также его дистрибутивный агент обязаны в любой момент в течение срока действительности электронных денег осуществлять погашение электронных денег по запросу держателей.

4.6. Плата за погашение электронных денег не должна превышать сумму операционных расходов для осуществления этой операции.

4.7. Деятельность небанковских организаций, занимающихся предоставлением платежных услуг с использованием электронных денег, должна быть ограничена:

4.7.1. предоставлением платежных услуг с использованием электронных денег в форме предоплаченных карт;

4.7.2. оказанием финансовых и нефинансовых услуг, связанных с обслуживанием предоплаченных карт и их эмиссией, исключающих предоставление любой формы кредита;

4.7.3. хранением данных об электронных деньгах и предоставлением информации, касающейся электронных денег, участвующим сторонам и НБКР.

4.8. Деятельность небанковских организаций, занимающихся предоставлением платежных услуг с использованием электронных денег, должна отвечать следующим требованиям:

4.8.1. обязательное исполнение требования по минимальному размеру уставного капитала 5 млн. сомов;

4.8.2. требование к размеру собственных средств, который должен быть не ниже 20% от обязательств по всем выпущенным электронным деньгам;

4.8.3. наличие в коммерческом банке вклада в размере не менее половины суммы всех своих финансовых обязательств по электронным деньгам, рассматриваемого как резерв под возможные риски и потери.

4.9. Эмитент не имеет права использовать денежные средства на расчетном счете по учету электронных денег в других целях, кроме как для осуществления оплаты за товары/услуги от имени и по поручению держателей электронных денег по их обязательствам в пользу акцептантов, с которыми заключены договоры.

4.10. Эмитент в течение 3-х рабочих дней с даты изготовления электронных денег в форме предоплаченных карт должен передать в НБКР копию договора с организацией-изготовителем карт, а расчетному агенту поручение о зачислении на расчетный счет по учету электронных денег денежных средств в сумме, равной общей сумме электронных денег по всем эмитированным картам, с приложением копии данного договора. Эмитент также должен представить копию договора о банковском вкладе по хранению резерва под возможные риски и потери.

4.11. Расчетный банк, по требованию НБКР, должен предоставлять сведения о движении средств по расчетному счету по учету электронных денег, предназначенному для проведения расчетов с акцептантами.

4.12. Эмитент через расчетный банк ежемесячно до 10 числа месяца, следующего за отчетным, предоставляет в НБКР сведения об операциях по электронным деньгам.

4.13. Участники платежной системы по расчетам с электронными деньгами должны соблюдать требования безопасности по межбанковским взаиморасчетам, согласно требованиям правил и процедур, установленных для соответствующих платежных систем.

4.14. По запросу держателя электронных денег эмитент должен предоставлять информацию о движении средств и остатке электронных денег.

4.15. Любая операция по электронным деньгам должна подтверждаться документально посредством чека об оплате или любого другого подтверждающего оплату документа, содержащего все необходимые реквизиты в соответствии с правилами системы.

4.16. Эмитент должен обеспечивать конфиденциальность данных о держателях электронных денег и осуществленных операций с использованием электронных денег. Сведения о держателях электронных денег и операциях по их электронным деньгам могут выдаваться в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

5. Взаимоотношения сторон

5.1. Взаимоотношения между сторонами, участвующими в платежной системе по расчетам с электронными деньгами, регулируются договорами.

5.2. Двусторонний договор между эмитентом и расчетным банком об открытии и обслуживании расчетного счета по учету электронных денег в составе основных условий должен содержать следующие обязательные условия, предусматривающие:

5.2.1. предоставление эмитентом расчетному банку копии договоров:

- с акцептантами, которые будут принимать электронные деньги в качестве обеспечения оплаты за предоставляемые товары и услуги, с указанием ответственности эмитента за задержку оплаты платежей по причине несвоевременного предоставления в расчетный банк копии договора с акцептантом;

- с организацией-изготовителем электронных денег с извещением об их изготовлении в течение 3-х рабочих дней с момента изготовления электронных денег вместе с поручением на зачисление на расчетный счет по учету электронных денег денежных средств в сумме, равной общей сумме электронных денег по всем эмитированным предоплаченным картам;

5.2.2. проведение расчетным банком, по мере получения от эмитента копии договора с акцептантом, регистрации данного акцептанта в соответствующей базе данных;

5.2.3. передачу эмитентом расчетному банку информации об оборотах и остатках денежных средств на электронных деньгах не реже чем один раз в месяц;

5.2.4. ответственность расчетного банка за прием от эмитента информации об оборотах и остатках средств на электронных деньгах, обеспечение безопасности и сохранности базы данных, а также передачи данных в НБКР;

5.2.5. ограничение операций, проводимых по расчетному счету по учету электронных денег.

5.3. Договор между эмитентом и организацией-изготовителем об изготовлении предоплаченных карт обязательно должен содержать:

5.3.1. требования к картам по защите от подделки и защите от копирования/изменения данных;

5.3.2. номинальные суммы изготовляемых карт;

5.3.3. дату изготовления карт.

5.4. Договор между эквайером и торговой точкой должен содержать следующие обязательные условия:

5.4.1. права и обязанности торговой точки и эквайера по приему и обслуживанию электронных денег, а также их ответственность в случае выявленных нарушений;

5.4.2. виды электронных денег, принимаемых торговой точкой к обслуживанию в обязательном порядке, и размер комиссий за их обслуживание;

5.4.3. основные требования по соблюдению безопасности торговой точкой;

5.4.4. порядок возврата сумм по проведенным операциям, опротестованным соответствующей системой.

5.5. В договорах могут быть оговорены и другие условия, не противоречащие законодательству Кыргызской Республики и нормативным актам НБКР.

6. Порядок выдачи лицензии

6.1. Для получения лицензии заявитель должен представить в НБКР в двух экземплярах на кыргызском и/или русском языке следующие документы:

6.1.1. заявление на выдачу лицензии для осуществления деятельности в соответствии с приложением 2;

6.1.2. подлинник и нотариально заверенную копию устава, зарегистрированного в установленном законодательством порядке;

6.1.3. копию свидетельства о государственной регистрации;

6.1.4. справку от налоговых органов об отсутствии задолженности перед бюджетом на момент подачи документов;

6.1.5. копию договора с банком об открытии расчетного счета по хранению, целевому использованию и учету операций с электронными деньгами (для юридических лиц, не являющихся банками);

6.1.6. бизнес план, который содержит:

- описание информационной системы (включая соответствие требованиям информационной безопасности НБКР, создание в банке, обслуживающем расчетный счет по учету электронных денег, базы данных об акцептантах, на счета которых должны осуществляться зачисления денежных средств, об оборотах и остатках денежных средств в электронных деньгах и инфраструктуры, обеспечивающей передачу данной информации в банк);

- политики по мониторингу, контролю, выявлению и измерению на постоянной основе всех возможных рисков, которым подвержена информационная система и мерам по их предотвращению;

6.1.7. список руководителей органов управления заявителя, в том числе главного бухгалтера, содержащий полные сведения о каждом лице (Приложение 3);

6.1.8. копию договора с организацией-изготовителем электронных денег об их изготовлении;

6.1.9. копию договора о банковском вкладе по хранению резерва под возможные риски и потери, для юридических лиц, не являющихся банками;

6.1.10. копию акта установки в расчетном банке программного обеспечения для получения, ежедневного обновления и хранения базы данных об оборотах и остатках по электронным деньгам;

6.1.11. документ, подтверждающий внесение платы за рассмотрение и выдачу лицензии;

6.1.12. доверенность, выданная на получение лицензии.

6.2. НБКР в течение 30 календарных дней со дня приема всех необходимых документов от заявителя проверяет соответствие представленных документов требованиям настоящего Положения и принимает решение о выдаче или отказе в выдаче лицензии.

6.3. В случае обнаружения в течение рассматриваемого периода несоответствия представленных документов установленным требованиям настоящего Положения, они возвращаются заявителю для доработки. При этом в срок рассмотрения документов не входит время, затраченное заявителем на доработку документов либо для исправления и повторного направления их на рассмотрение. В данном случае отсчет срока рассмотрения документов начинается с момента их последнего представления.

6.4. Лицензия выдается эмитенту только на выполнение следующих видов работ:

6.4.1. эмиссия, распространение и погашение электронных денег;

6.4.2. прием от держателей электронных денег поручений на осуществление оплаты за товары/услуги, передаваемых эмитенту с использованием Интернет, мобильной и других средств связи;

6.4.3. обработка и учет данных о платежах, предоставление по запросу держателям электронных денег информации об оплате и движении денежных средств по электронным деньгам;

6.4.4. осуществление расчетов с акцептантами, с которыми заключены договоры, по обработанным в системе платежам от имени и по поручению держателей карт.

6.5. Выдача лицензии осуществляется при наличии доверенности, оформленной в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, и документа, удостоверяющего личность уполномоченного лица, либо руководителя. Лицензия является бессрочной. Действительной датой лицензии является дата ее регистрации.

6.6. Лицензия является неотчуждаемой, передача ее третьим лицам запрещается. Нарушение данного пункта влечет за собой отзыв лицензии.

6.7. Сведения о выдаче лицензий ФКУ и иным юридическим лицам заносятся в книгу реестров учета лицензий, выданных НБКР, с присвоением очередного порядкового номера в регистрационном журнале.

6.8. Бланки лицензии являются документами строгой отчетности. Учет бланков лицензии осуществляется НБКР. (Форматы бланков лицензии приведены в приложении 4).

6.9. В случае утери подлинного экземпляра лицензии, а также негодности бланка лицензии эмитент обязан в трехдневный срок подать заявление на получение дубликата лицензии. В заявлении должны быть указаны все реквизиты утраченного (негодного) бланка и причины утраты (негодности) бланка. Дубликат выдается на основании имеющихся в НБКР документов. Выданная лицензия должна иметь отметку "Дубликат", а запись о подлинном экземпляре лицензии дополняется пометкой о выдаче дубликата в книге реестров учета лицензий. В случае обнаружения эмитентом утерянного экземпляра лицензии, он обязан передать его в НБКР для уничтожения.

6.10. В случае внесения изменений в устав в части наименования, места нахождения эмитенту необходимо предоставить соответствующие подтверждающие документы НБКР в течение 10 рабочих дней для получения новой лицензии в соответствии с требованиями настоящего Положения.

6.11. Лицензия не выдается в случаях:

6.11.1. предоставления заявителем недостоверных сведений, указанных в документах, либо непредоставления документов, требуемых настоящим Положением. При устранении заявителем указанных препятствий заявление рассматривается на общих основаниях;

6.11.2. запрета на осуществление этого вида деятельности законодательными актами для данной категории субъектов;

6.11.3. несоответствия деятельности, предусмотренной уставом заявителя;

6.11.4. наличия в отношении заявителя решения суда, запрещающего заявителю занятие данным видом деятельности.

6.12. Отказ в выдаче лицензии оформляется в письменном виде и направляется в течение 5 дней, при этом документы, представленные на рассмотрение, не возвращаются. Решение об отказе в выдаче лицензии может быть обжаловано Председателю НБКР в установленном порядке.

7. Порядок приостановления, отзыва и прекращения

действия лицензии

7.1. В зависимости от выявленных нарушений эмитентом требований, указанных в настоящем Положении и в законодательных и нормативных актах, НБКР может применить следующие предупредительные меры и санкции:

7.1.1. предупреждение;

7.1.2. письменное соглашение в форме протокола о намерениях;

7.1.3. предписание;

7.1.4. наложение или взыскание штрафов по основаниям, установленным законодательными актами КР;

7.1.5. приостановление или отзыв лицензии на выполнение деятельности по предоставлению услуг с электронными деньгами.

7.2. НБКР вправе приостановить действие лицензии на срок до 3-х месяцев эмитенту за неисполнение предупредительных мер и санкций.

7.3. После устранения причин, по которым действие лицензии было приостановлено, лицензия возобновляется.

7.4. НБКР имеет право отозвать лицензию в случаях:

7.4.1. несоблюдения эмитентом законодательства Кыргызской Республики;

7.4.2. передачи лицензии третьим лицам;

7.4.3. нецелевого использования средств с расчетного счета по учету электронных денег;

7.4.4. несвоевременного представления либо не предоставления отчетности последовательно два и более раза или предоставления недостоверной отчетности;

7.4.5. наличия решения суда, запрещающего эмитенту занятие данным видом деятельности;

7.4.6. обнаружения недостоверных сведений, на основании которых выдана лицензия, либо обнаружения недостоверных сведений в документации эмитента;

7.4.7. неосуществления деятельности, на которую выдана лицензия более 3-х последовательных календарных месяцев;

7.4.8. препятствия проведению НБКР проверки своей деятельности;

7.4.9. подтверждения фактов, изложенных в жалобах держателей, расчетного банка, акцептантов или организации-изготовителя;

7.4.10. непредставления информации, запрашиваемой НБКР два и более раза;

7.4.11. обнаружения повторных нарушений, о которых ранее направлялось предупреждение или предписание об их устранении, либо нарушений, за совершение которых ранее налагались штрафные санкции;

7.4.12. изменения эмитентом его наименования или места нахождения без соответствующего уведомления НБКР и перерегистрации лицензии;

7.4.13. в иных случаях, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики.

7.5. НБКР на основании проведенной проверки деятельности эмитента вправе составить Акт об отзыве лицензии, подписанный уполномоченным лицом от НБКР и эмитента.

7.6. При составлении Акта об отзыве лицензии срок ее действия приостанавливается на период до 7 рабочих дней для принятия решения об отзыве лицензии или применения к эмитенту других видов санкций.

7.7. В случае принятия решения об отклонении предложения об отзыве лицензии и применении других предупредительных мер и санкций, лицензия возвращается эмитенту.

7.8. В случае принятия решения об отзыве лицензии действие ее прекращается с момента вынесения решения об ее отзыве.

7.9. В случае отказа в выдаче лицензии, либо отзыва лицензии, заявитель имеет право подготовить обоснованную жалобу и представить на рассмотрение Председателя НБКР. Срок рассмотрения жалобы 30 календарных дней.

7.10. Лицензия прекращает свое действие:

7.10.1. в случае отзыва лицензии;

7.10.2. прекращения данной деятельности заявителем, прекращения деятельности вследствие неплатежеспособности, ликвидации, реорганизации;

7.10.3. в иных случаях, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики.

7.11. В случае отзыва лицензии, либо прекращения деятельности заявитель обязан в течение 3-х рабочих дней сдать оригинал лицензии в НБКР и дать объявление о своем закрытии в СМИ и уведомление об этом расчетному банку.

8. Заключительные положения

8.1. НБКР осуществляет мониторинг, анализ, регулирование и надзор за системой платежей с использованием электронных денег на территории Кыргызской Республики для обеспечения безопасности проведения операций с электронными деньгами.

8.2. ФКУ и небанковские организации, осуществляющие деятельность по предоставлению платежных услуг с использованием электронных денег, предоставляют в НБКР сведения о выпущенных и обслуживаемых ими электронных деньгах, а также о движении денежных средств по ним в соответствии с формами и сроками, установленными в нормативных документах НБКР (Политика по надзору за Платежной системой Кыргызской Республики, утверждена Постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики N 7/8 от 23 марта 2006 г., рег. номер МЮ КР N 48-06 от 28.04.06 г.).

8.3. ФКУ и небанковские организации, предоставляющие платежные услуги с использованием электронных денег, обязаны осуществлять контроль за соблюдением держателями условий соответствующих договоров, безопасности проведения операций и правил пользования соответствующим видом электронных денег.

8.4. ФКУ и небанковские учреждения, предоставляющие платежные услуги с использованием электронных денег, обязаны осуществлять мониторинг операций по параметрам, установленным правилами соответствующей системы, а также проводить мероприятия для прекращения и/или предотвращения ошибочных и неправомочных операций.

Приложение 1

к Положению о лицензировании

деятельности по предоставлению

платежных услуг с использованием

электронных денег в форме

предоплаченных карт

См. приложение 1 в формате MS-Word

Национальный Банк

Кыргызской Республики

УВЕДОМЛЕНИЕ

(на фирменном бланке учреждения)

Настоящим ________________________________________________________

(наименование юридического лица)

уведомляет о произведенной эмиссии электронных денег, сумма обязательств по которым составляет _________ (__________________________) сомов.

прописью

К уведомлению прилагается:

1. Копия решения об эмиссии электронных денег;

2. Копия договора с организацией-изготовителем электронных денег об их изготовлении;

3. Копия договора с банком об открытии расчетного счета по хранению, целевому использованию и учету операций с электронными деньгами;

4. Копия договора с банком об открытии депозитного вклада для хранения резерва на случай потерь и рисков.

____________________________ ______________ _________________

(Ф.И.О. руководителя) (подпись) (дата)

Печать

Приложение 2

к Положению о лицензировании

деятельности по предоставлению

платежных услуг с использованием

электронных денег в форме

предоплаченных карт

См. приложение 2 в формате MS-Word

Председателю Правления НБКР

____________________________________

(Ф.И.О.)

от _________________________________

(Ф.И.О. руководителя организации)

____________________________________

(наименование организации)

ЗАЯВЛЕНИЕ

Прошу выдать лицензию (полное наименование организации в соответствии с утвержденным уставом) на право осуществления деятельности по предоставлению платежных услуг с использованием электронных денег в форме предоплаченных карт.

К заявлению прилагается:

1. Устав (подлинник и нотариально заверенная копия);

2. Копия свидетельства о государственной регистрации;

3. Справка от налоговых органов об отсутствии задолженности перед бюджетом на момент подачи документов;

4. Копия договора с банком об открытии расчетного счета по хранению, целевому использованию и учету операций с электронными деньгами;

5. Бизнес план;

6. Список руководителей органов управления заявителя, в том числе главного бухгалтера, содержащий полные сведения о каждом лице;

7. Копия договора с организацией-изготовителем электронных денег об их изготовлении;

8. Копия договора с банком об открытии депозитного вклада для хранения резерва на случай потерь и рисков;

9. Копия акта установки в расчетном банке программного обеспечения для получения, ежедневного обновления и хранения базы данных об оборотах и остатках по электронным деньгам;

10. Документ, подтверждающий внесение платы за рассмотрение и выдачу лицензии;

11. Доверенность выданная (ФИО уполномоченного лица) на получение лицензии.

____________________________ ______________ _________________

(Ф.И.О. руководителя) (подпись) (дата)

Печать

Приложение 3

к Положению о лицензировании

деятельности по предоставлению

платежных услуг с использованием

электронных денег в форме

предоплаченных карт

См. приложение 3 в формате MS-Word

АНКЕТА ┌──────────┐

кандидата на __________________________ │ │

(предлагаемая должность) │(для фото)│

_______________________________________ │ │

(наименование организации) └──────────┘

1. Ф.И.О. ________________________________________________________ _______________________________________________________________________

Дата и место рождения ____________________________________________ _______________________________________________________________________

Паспорт серия ______________________ номер _______________________ кем выдан __________________________ дата выдачи ______________________

Гражданство ______________________________________________________

Домашний адрес, N телефона по документам _________________________ _______________________________________________________________________

Домашний адрес, N телефона реального места проживания в данный момент __________________________________________________________________ _______________________________________________________________________

2. Семейное положение ____________________________________________

3. Образование ___________________________________________________

(высшее, неоконченное высшее,

_______________________________________________________________________

средне-специальное, среднее)

диплом N ______________________ дата выдачи ___________________________ кем выдан _____________________________________________________________

4. Образование в области информационных технологий _______________ _______________________________________________________________________ _______________________________________________________________________

┌───────────┬─────────┬───────────┬─────────┬───────────┬─────────────┐

│ Название │Факультет│ Год │ Год │ Если не │Специальность│

│ учебного │ или │поступления│окончания│ окончил, │ согласно │

│заведения и│отделение│ │ │то, сколько│ полученному │

│ его место │ │ │ │ курсов │ диплому │

│ нахождения│ │ │ │ отучился │ │

├───────────┼─────────┼───────────┼─────────┼───────────┼─────────────┤

│ │ │ │ │ │ │

└───────────┴─────────┴───────────┴─────────┴───────────┴─────────────┘

Обучение на курсах, включая обучение в области электронных денег

┌─────────────┬─────────────┬─────────────┬─────────────┬─────────────┐

│Тема семинара│ Организатор │ Место │ Дата │ Наличие │

│ или курсов │ семинара │ прохождения │ прохождения │ сертификата │

├─────────────┼─────────────┼─────────────┼─────────────┼─────────────┤

│ │ │ │ │ │

└─────────────┴─────────────┴─────────────┴─────────────┴─────────────┘

5. Выполняемая работа с начала трудовой деятельности:

Общий трудовой стаж работы _______________________________________ в том числе в финансовой или экономической сфере ______________________ _______________________________________________________________________

┌────────────────┬──────────┬──────────┬────────────────┬─────────────┐

│Дата поступления│Дата ухода│Занимаемая│ Название │Причина ухода│

│ на работу │ │должность │ учреждения, │ │

│ │ │ │место нахождения│ │

├────────────────┼──────────┼──────────┼────────────────┼─────────────┤

│ │ │ │ │ │

└────────────────┴──────────┴──────────┴────────────────┴─────────────┘

6. Укажите все другие организации, ассоциации, учреждения юридических лиц, сотрудником или членом которых Вы являетесь.

┌──────────────────────┬───────────────────────┬──────────────────────┐

│ Название организации │ Место нахождения │ Занимаемая должность │

│ │ организации │ │

├──────────────────────┼───────────────────────┼──────────────────────┤

│ │ │ │

└──────────────────────┴───────────────────────┴──────────────────────┘

Имеете ли Вы решение суда, запрещающее занятие данным видом деятельности ____________________________________________________________.

8. Имеете ли Вы отношение к банку или иному финансово-кредитным учреждениям, находящимся в процессе банкротства или прекратившим свою деятельность в связи с банкротством ___________________________________ _______________________________________________________________________

(если да, то укажите наименование банка или финансово-кредитного

_______________________________________________________________________

учреждения, должность которую вы занимали)

9. Применялись ли к Вам предупредительные меры и санкции со стороны НБКР _______________________________________________________________ _______________________________________________________________________

Я, ______________________________________________________________,

(фамилия, имя, отчество)

подтверждаю, что выше представленная информация является достоверной и полной, и обязуюсь в дальнейшем представлять в НБКР сведения обо всех изменениях, произошедших в ней. Признаю, что в случае допущения с моей стороны искажений и упущений, это может послужить основанием для отказа в утверждении на рекомендуемую должность, а также повлечь за собой дальнейшее применение санкций в отношении меня и представляемой мной компанией в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

__________________________ "___" _______________ 2006 г.

(подпись)

Приложение 4

к Положению о лицензировании

деятельности по предоставлению

платежных услуг с использованием

электронных денег в форме

предоплаченных карт

См. приложение 4 в формате MS-Word

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ЛИЦЕНЗИЯ N ___________

на право проведения деятельности

по предоставлению платежных услуг с использованием

электронных денег в форме предоплаченных карт

Выдана ___________________________________________________________

(полное наименование юридического лица)

_______________________________________________________________________

(сокращенное наименование юридического лица)

_______________________________________________________________________

(местонахождение: страна, область, населенный пункт, улица,

_______________________________________________________________________

дом, квартира, телефон)

Свидетельство о государственной регистрации ______________________

(серия, номер)

выдано _________________________. Идентификационный код: ______________

(дата выдачи, кем выдано)

Настоящая лицензия дает право ____________________________________ ______________________________________________________________________,

(сокращенное наименование юридического лица)

не являющейся финансово-кредитным учреждением, осуществлять деятельность по предоставлению платежных услуг с использованием электронных денег в форме предоплаченных карт.

Деятельность по предоставлению платежных услуг с использованием электронных денег в форме предоплаченных карт включает в себя эмиссию, распространение, погашение электронных денег.

Настоящая лицензия является неотчуждаемой (именной). Права, вытекающие из настоящей лицензии, не подлежат передаче третьим лицам. Такая передача ведет к изъятию лицензии с запрещением деятельности, указанной в настоящей лицензии.

Срок действия лицензии неограничен.

Копии лицензии являются недействительными.

Настоящая лицензия вступает в силу с момента ее подписания.

Лицензия зарегистрирована (дата, месяц, год).

N ____________________ серия бланка ______________________________

_________________________ ______________ _______________________

(Должностное лицо НБКР) (подпись) (Ф.И.О.)

Печать

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ЛИЦЕНЗИЯ N _____ /_______

на право проведения деятельности по предоставлению

платежных услуг с использованием электронных

денег в форме предоплаченных карт

__________________________________________________________________

(полное наименование юридического лица)

__________________________________________________________________

(сокращенное наименование юридического лица)

__________________________________________________________________

(местонахождение)

Настоящая лицензия дает право финансово-кредитной организации осуществлять деятельность по предоставлению платежных услуг с использованием электронных денег в форме предоплаченных карт.

Настоящая лицензия вступает в силу с момента ее подписания.

Лицензия является неотчуждаемой, бессрочной.

Лицензия зарегистрирована (дата, месяц, год).

N ____________________ серия бланка ______________________________

_________________________ ______________ _______________________

(Должностное лицо НБКР) (подпись) (Ф.И.О.)

Печать