Журнал № 4 за 2003 г. 

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦБАНКА КР от 19 февраля 2003 года N 4/3 "О Положении "О деятельности ломбардов на территории Кыргызской Республики" 

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦБАНКА КР от 2 апреля 2003 года N 11/2 "О внесении изменений и дополнений в Положение "О порядке создания банков и особенности их деятельности на территории Кыргызской Республики" 

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦБАНКА КР от 16 апреля 2003 года N 13/2 "Об установлении требований по определению субъектов и перечня оффшорных зон" 

 

 

 

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 

25 марта 2003 года. Регистрационный номер 36-03 

 

г.Бишкек 

от 19 февраля 2003 года N 4/3 

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА 

КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

 

О Положении "О деятельности ломбардов 

на территории Кыргызской Республики" 

 

Рассмотрев проект Положения "О деятельности ломбардов на территории Кыргызской Республики", Правление Национального банка Кыргызской Республики (НБКР) постановляет: 

1. Утвердить Положение "О деятельности ломбардов на территории Кыргызской Республики" (прилагается) и ввести его в действие с момента опубликования. 

2. Юридическому отделу НБКР совместно с Управлением методологии надзора и лицензирования НБКР, в установленном порядке, произвести государственную регистрацию Положения "О деятельности ломбардов на территории Кыргызской Республики" в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 

3. Отделу внешних и общественных связей НБКР опубликовать Положение "О деятельности ломбардов на территории Кыргызской Республики" после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 

4. Признать утратившей силу Инструкцию "О порядке организации работы ломбардов на территории Кыргызской Республики", утвержденную постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 16 сентября 1997 года N 19/9, с момента вступления в действие Положения "О деятельности ломбардов на территории Кыргызской Республики". 

5. Действующим ломбардам привести свою деятельность в соответствие с требованиями Положения "О деятельности ломбардов на территории Кыргызской Республики" в течение 6 месяцев с момента вступления его в силу. 

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на Члена Правления НБКР Абдыбалы т.С. 

 

Председатель Правления Национального 

банка Кыргызской Республики У.Сарбанов 

 

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 

25 марта 2003 года. Регистрационный номер 36-03 

 

Утверждено 

постановлением Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 19 февраля 2003 года N 4/3 

 

ПОЛОЖЕНИЕ 

о деятельности ломбардов на территории 

Кыргызской Республики 

 

Настоящее Положение разработано в соответствии с законодательством Кыргызской Республики и определяет порядок создания ломбардов и устанавливает требования к их деятельности. 

 

1. Общие положения 

 

1.1. "Ломбард" - кредитное учреждение, специализирующееся на закладе вещей, как средстве обеспечения краткосрочных кредитов без взыскания дополнительных обязательств с залогодателя при любой неуплате. 

1.2. "Заклад" - вид залога, при котором заложенное движимое имущество передается от залогодателя во владение залогодержателю. Ломбард не имеет права выдавать краткосрочные кредиты (далее "кредиты") под залог недвижимости. 

1.3. "Собственные средства ломбарда" - денежные средства, вложенные учредителями для формирования уставного капитала ломбарда. 

1.4. "Филиал ломбарда" - обособленное подразделение ломбарда, расположенное вне места его нахождения и осуществляющее все или часть его функций, в том числе функции представительства. 

1.5. "Представительство ломбарда" - обособленное подразделение ломбарда, расположенное вне места его нахождения и осуществляющее представительство и защиту интересов ломбарда. 

1.6. Настоящее Положение является обязательным для юридических и физических лиц, создающих ломбард на территории Кыргызской Республики. 

1.7. Ломбард осуществляет свою деятельность на основании лицензии (далее "Лицензия") Национального банка Кыргызской Республики. 

1.8. Национальный банк Кыргызской Республики (далее "НБКР") осуществляет лицензирование и надзор за деятельностью ломбардов в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 

1.9. Ломбард создается в форме общества с дополнительной ответственностью или полного товарищества в соответствии с законодательством и приобретает статус юридического лица с момента регистрации в органах юстиции. 

1.10. В своей деятельности ломбарды руководствуются Гражданским кодексом Кыргызской Республики, Законами Кыргызской Республики "О хозяйственных товариществах и обществах", "О залоге", другими нормативно-правовыми актами Кыргызской Республики, настоящим Положением и уставом. 

1.11. НБКР не несет ответственности по рискам, имеющим место по операциям ломбарда. 

 

2. Порядок рассмотрения учредительных документов 

ломбардов на получение лицензии НБКР 

 

2.1. Документы на выдачу письма-согласия и лицензии, предусмотренные настоящим Положением, по г.Бишкек и Чуйской области представляются заявителем в Центральный аппарат НБКР, по другим областям - в соответствующие региональные областные управления (представительства) НБКР (далее - региональные управления НБКР). 

2.2. Для предварительного рассмотрения учредительных документов и получения письма-согласия для прохождения государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики заявитель подает в НБКР следующие подлинные документы в двух экземплярах на кыргызском и/или русском языке: 

1) заявление на получение лицензии согласно прилагаемой форме (приложение 1); 

2) протокол собрания учредителей либо решение о создании ломбарда (при одном учредителе), содержащего: 

- наименование ломбарда; 

- сведения об учредителях и о размере уставного капитала; 

- сведения об утверждении устава; 

- информацию о назначении на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера; 

3) при наличии двух и более учредителей, учредительный договор о создании ломбарда, удостоверенный нотариально; 

4) устав ломбарда (на основании Типового устава согласно приложению 2); 

5) письменное подтверждение коммерческого банка о наличии на накопительном (депозитном) счете создаваемого ломбарда денежных средств в размере не менее пятидесяти процентов от суммы объявленного уставного капитала создаваемого ломбарда, но не менее минимального размера уставного капитала, установленного НБКР; 

6) нотариально удостоверенную копию договора аренды помещения или документа, подтверждающего право собственности или прав владения и пользования на занимаемое помещение; 

7) анкеты на руководителя и главного бухгалтера ломбарда (приложение 3); 

8) документ, подтверждающий внесение платы за рассмотрение и выдачу лицензии; 

9) для учредителя - юридического лица: справка из налоговых органов об отсутствии задолженности перед бюджетом на момент подачи заявления. 

2.3. Учредительный договор о создании ломбарда, включает в себя: 

- положение об обязательстве учредителей создать ломбард и порядке создания ломбарда; 

- порядок управления деятельностью ломбарда; 

- условия участия учредителей в деятельности ломбарда; 

- условия распределения между учредителями прибыли ломбарда; 

- условия и порядок выхода учредителей из его состава; 

- сведения о размере уставного капитала; 

- сведения о размере долей каждого из учредителей в уставном капитале; 

- положение об ответственности участников за нарушение обязанностей по внесению вкладов в капитал; 

- другие сведения, предусмотренные законодательством. 

2.4. Учредителями ломбарда могут быть юридические и физические лица, участие которых не запрещено законодательством. При этом учредители - юридические лица должны быть зарегистрированы в установленном законодательством порядке, иметь устойчивое финансовое положение и выполнять обязательства перед бюджетом. Учредители должны располагать средствами, удовлетворяющими требованиям НБКР для внесения их в уставный капитал ломбарда. 

2.5. Юридические лица имеющие задолженность перед бюджетом, независимо от имеющейся отсрочки по ее уплате, не вправе выступать учредителями ломбарда. 

2.6. Учредительный договор должен быть подписан всеми учредителями ломбарда. Подпись учредителя - юридического лица, должна быть заверена его печатью. Подписи учредителей - физических лиц, должны быть удостоверены нотариально. 

2.7. Устав должен быть утвержден собранием учредителей (участников) и подписан директором ломбарда. 

Учредительным документом ломбарда, учрежденного одним лицом, является устав. 

Заявитель несет ответственность за достоверность сведений, указанных в предоставляемых документах, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 

2.8. Со дня поступления всех необходимых документов проверяется: 

- соответствие предоставленных документов требованиям настоящего Положения; 

- соответствие руководителя и главного бухгалтера минимальным требованиям НБКР к кандидатам на должность руководителя и главного бухгалтера (приложение 4); 

- помещение ломбарда на предмет соответствия минимальным требованиям НБКР к помещению ломбарда (приложение 5). 

2.9. В случае соответствия положений, указанных в п.2.8, требованиям настоящего Положения, НБКР выдает письмо-согласие на регистрацию ломбарда в органах юстиции с приложением одного экземпляра учредительных документов. Второй экземпляр учредительных документов ломбарда остается на хранении в НБКР. 

2.10. С момента выдачи письма-согласия на регистрацию ломбарда в органах юстиции сроки рассмотрения документов приостанавливаются до представления документов в НБКР после государственной регистрации ломбарда. 

2.11. Для получения лицензии, после прохождения государственной регистрации в органах юстиции, ломбард представляет в НБКР письмо с приложением следующих документов: 

1) подлинник и нотариально удостоверенную копию устава ломбарда, зарегистрированного в органах юстиции; 

2) копию свидетельства о государственной регистрации. 

2.12. После проверки полноты и соответствия документов, представленных заявителем для получения лицензии, лицензия оформляется в 2-х экземплярах в соответствии с установленной формой (приложение 6). 

2.13. Лицензия подписывается лицом, уполномоченным Председателем НБКР, либо лицом, исполняющим его обязанности, а в региональных управлениях НБКР - начальниками региональных управлений и заверяется печатью НБКР. 

2.14. Срок рассмотрения документов на выдачу лицензии, включая сроки рассмотрения документов на получение письма-согласия НБКР, в совокупности не должен превышать 30 дней. 

2.15. В срок рассмотрения документов на выдачу лицензии не входит время, затраченное заявителем на доработку документов (с даты предоставления письма НБКР заявителю о возврате документов на доработку). 

2.16. Лицензия выдается руководителю ломбарда, при предъявлении им документа удостоверяющего личность. Лицензия может быть выдана иному лицу при представлении в НБКР надлежащим образом оформленной доверенности, выданной ломбардом на получение лицензии. 

2.17. Сведения о выдаче лицензии заносятся в единый реестр лицензий ломбардов, который ведется в НБКР. 

Региональные управления НБКР после проверки полноты и соответствия документов, представленных на получение лицензии, обращаются в уполномоченное структурное подразделение НБКР для присвоения номера лицензии и занесения данных в единый реестр лицензий ломбардов. 

2.18. В случае утери или порчи подлинного экземпляра лицензии, ломбард обязан в течение 5 дней со дня утери (порчи) бланка лицензии сообщить об этом в НБКР и подать заявление на получение дубликата лицензии. Ломбард обязан опубликовать в общереспубликанской газете объявление об утере и недействительности лицензии ломбарда с указанием наименования ломбарда, номера и даты выдачи лицензии, номера и серии бланка лицензии. В заявлении должны быть указаны все реквизиты утраченного или испорченного бланка лицензии, а также причины утраты (порчи) лицензии с приложением копии опубликованного объявления. 

2.19. Дубликат выдается в течение 5 дней со дня подачи ломбардом соответствующего заявления. Выданная лицензия должна иметь отметку "Дубликат". В случае обнаружения ломбардом утерянного подлинного экземпляра лицензии, он обязан передать его (или дубликат) в НБКР для аннулирования. При выдаче дубликата взимается плата в размере и порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики. 

2.20. Лицензия ломбарда является неотчуждаемой. Права, вытекающие из лицензии, не подлежат передаче третьим лицам. Такая передача ведет к изъятию лицензии с запрещением деятельности ломбарда. 

2.21. Срок действия лицензии неограничен. 

2.22. Бланки лицензии являются документами строго учета и должны быть отпечатаны типографским способом, иметь степень защиты. 

 

3. Порядок внесения изменений и дополнений 

в учредительные документы ломбарда 

 

3.1. В случае внесения изменений и дополнений в учредительные документы ломбард обязан подать заявление в НБКР на получение письма-согласия НБКР на внесение изменений и дополнений в учредительные документы ломбарда. Учредительные документы ломбарда подлежат перерегистрации в органах юстиции в случаях: 

- изменения размера уставного капитала; 

- изменения фирменного наименования или компетенции органов управления, оговоренных в учредительных документах; 

- изменения состава участников (учредителей) ломбарда; 

- в других случаях, предусмотренных законодательством. 

3.2. Для получения письма-согласия НБКР на внесение изменений в учредительные документы ломбард предоставляет в НБКР следующие документы (подлинники) в 2 экземплярах на кыргызском и/или русском языке: 

- заявление о внесении изменений или дополнений в учредительные документы; 

- решение уполномоченного органа ломбарда о внесении изменений и дополнений в учредительные документы; 

- учредительные документы с внесенными изменениями, удостоверенные в установленном порядке в случаях внесения изменений и дополнений, требующих перерегистрацию учредительных документов ломбарда; 

или 

- изменения и дополнения в учредительные документы, оформленные в виде приложения (в случаях внесения изменений и дополнений, не требующих перерегистрации учредительных документов ломбарда в органах юстиции). 

3.3. Все необходимые документы для прохождения процедуры перерегистрации (регистрации изменений) его документов предоставляются ломбардом в НБКР в течение десяти дней со дня принятия общим собранием участников решения о внесении изменений и дополнений в учредительные документы ломбарда. 

3.4. НБКР в течение 30 дней рассматривает представленные документы. При их соответствии требованиям законодательства, ломбарду выдается письмо-согласие НБКР в органы юстиции на внесение изменений и дополнений в учредительные документы ломбарда с приложением одного экземпляра оригинала учредительных документов ломбарда. Второй экземпляр учредительных документов ломбарда остается на хранении в НБКР. 

3.5. Ломбард, для регистрации изменений и дополнений, представляет в органы юстиции предусмотренные законодательством документы, вместе с письмом НБКР о согласии на внесение изменений и дополнений в учредительные документы ломбарда. 

3.6. Ломбард обязан в течение 10 дней после прохождения процедуры перерегистрации (регистрации изменений и/или дополнений) его учредительных документов в органах юстиции представить в НБКР письмо-уведомление о перерегистрации (или регистрации изменений и/или дополнений) с приложением одного экземпляра: 

1) подлинника учредительных документов ломбарда, прошедших перерегистрацию в органах юстиции и их нотариально удостоверенную копию; либо учредительных документов с приложением изменений и дополнений к ним и их нотариально удостоверенную копию; 

2) копию свидетельства о государственной перерегистрации. 

3.7. В случае изменения фирменного наименования, ломбард обязан переоформить лицензию. Для переоформления лицензии ломбард обязан пройти процедуру перерегистрации в органах юстиции с соблюдением требований настоящего Положения и представить в НБКР следующие документы: 

- учредительные документы ломбарда, прошедшие перерегистрацию в органах юстиции, а также их нотариально удостоверенные копии; 

- копию свидетельства о государственной перерегистрации ломбарда; 

- оригинал лицензии ломбарда; 

- копию документа, подтверждающего внесение платы за переоформление лицензии. 

3.8. В случае изменения места нахождения ломбарда, ломбард обязан в течение десяти дней подать заявление в НБКР о переоформлении лицензии с приложением следующих документов: 

- подлинник решения уполномоченного органа ломбарда об изменении места нахождения ломбарда; 

- подлинник либо нотариально удостоверенную копию договора аренды или документа, устанавливающего право собственности на занимаемое помещение ломбарда; 

- оригинал лицензии ломбарда; 

- копию документа, подтверждающего внесение платы за переоформление лицензии. 

3.9. Ломбард уведомляет органы юстиции об изменении места нахождения ломбарда в установленном законодательством Кыргызской Республики порядке. Помещение ломбарда должно отвечать требованиям настоящего Положения. До переоформления лицензии ломбарду, НБКР вправе проверить помещение ломбарда на предмет соответствия требованиям настоящего положения. 

3.10. НБКР в течение пяти дней со дня поступления всех необходимых документов производит переоформление лицензии. При переоформлении лицензии взимается плата в размере, установленном законодательством Кыргызской Республики. 

3.11. В случае назначения (переизбрания) новых кандидатур руководителя или главного бухгалтера, ломбард направляет в НБКР в течение десяти дней копию надлежащим образом оформленного решения ломбарда с приложением анкет кандидатур. При несоответствии вновь назначенных руководителя либо главного бухгалтера ломбарда минимальным требованиям, установленным настоящим Положением, НБКР вправе потребовать их замены. 

 

4. Порядок открытия филиалов и представительств 

 

4.1. Ломбард вправе открывать на территории Кыргызской Республики свои обособленные подразделения - филиалы и представительства. 

4.2. Представительства и филиалы должны быть указаны в учредительных документах ломбарда. 

4.3. Для создания представительства или филиала ломбард должен представить в НБКР учредительные документы для получения письма-согласия на регистрацию изменений и дополнений следующие документы (подлинники) в 2 экземплярах на кыргызском и/или русском языке: 

- заявление о внесении изменений или дополнений в учредительные документы; 

- решение уполномоченного органа ломбарда о внесении изменений и дополнений в учредительные документы; 

- изменения и дополнения в учредительные документы, оформленные в виде приложения. 

4.4. НБКР в течение 30 дней рассматривает представленные документы. При их соответствии требованиям НБКР, ломбарду выдается письмо-согласие НБКР на внесение изменений и дополнений в учредительные документы, с приложением одного экземпляра учредительных документов ломбарда. Второй экземпляр учредительных документов ломбарда остается на хранении в НБКР. 

4.5. При несоответствии представленных документов требованиям законодательства, НБКР возвращает их заявителю для устранения несоответствий. В срок рассмотрения данных документов не входит время, затраченное заявителем на доработку документов (с даты предоставления письма НБКР заявителю о возврате документов на доработку). 

4.6. Ломбард, для регистрации изменений и дополнений, направляет вышеизложенные и другие, предусмотренные законодательством документы, вместе с письмом-согласием НБКР в органы юстиции. 

4.7. Ломбард обязан в течение 10 дней после регистрации изменений и/или дополнений документов в органах юстиции представить в НБКР письмо-уведомление о регистрации изменений и/или дополнений с приложением одного экземпляра подлинника учредительных документов с приложением изменений и дополнений к ним и их нотариально удостоверенную копию. 

4.8. Филиал (представительство) ломбарда создается по решению соответствующего органа управления ломбарда. Открытие филиала (представительства) ломбарда носит заявительный характер. 

4.9. Для открытия филиала или представительства, ломбард уведомляет НБКР и представляет следующие подлинные документы в двух экземплярах на кыргызском или русском языке: 

- заявление об открытии филиала или представительства с указанием адреса филиала или представительства; 

- решение полномочного органа ломбарда о создании филиала или представительства, о назначении руководителя филиала (представительства); 

- утвержденное положение о филиале или представительстве ломбарда; 

- учредительные документы, с приложением изменений и/или дополнений к ним; 

- анкеты на руководителя филиала или представительства (приложение 3); 

- нотариально удостоверенную копию договора аренды помещения или документа, подтверждающего право собственности или прав владения и пользования на занимаемое помещение (отвечающее минимальным требованиям, установленным в приложении 5). 

Уведомление представляется вместе с документами предусмотренными пунктом 4.3 настоящего Положения. 

4.10. Положение о филиале или представительстве ломбарда должно содержать как минимум следующие сведения: 

- наименование и место нахождения филиала или представительства; 

- наименование и место нахождения ломбарда, создавшего филиал или представительство; 

- срок деятельности филиала или представительства; 

- цель и полномочия филиала или представительства; 

- порядок управления филиалом или представительством; 

- полномочия руководителя филиала или представительства; 

- условия прекращения деятельности филиала или представительства; 

- другие сведения, предусмотренные законодательством. 

Положение о филиале или представительстве утверждается решением уполномоченного органа ломбарда и подписывается руководителем ломбарда или лицом, назначенным руководителем филиала или представительства ломбарда. 

 

5. Отказ в рассмотрении учредительных 

документов и выдаче лицензии ломбарду 

 

5.1. Заявителю может быть отказано в рассмотрении учредительных документов и выдаче лицензии в следующих случаях: 

1) при осуществлении вида деятельности, запрещенной законодательством для ломбардов; 

2) если в отношении исполнительных должностных лиц ломбарда (руководитель, главный бухгалтер) имеется решение суда, запрещающее им заниматься данным видом деятельности, либо занимать соответствующие должности в финансово-кредитных учреждениях; 

3) при несоответствии учредительных документов требованиям настоящего Положения либо не представления документов, требуемых настоящим Положением для получения лицензии; 

4) невнесения платы за рассмотрение заявления и выдачу лицензии; 

5) обнаружения в предоставленных заявителем документах недостоверных сведений; 

6) несоответствия помещения ломбарда минимальным требованиям НБКР (приложение 5); 

7) несоответствия руководителя и/или главного бухгалтера ломбарда минимальным требованиям НБКР (приложение 4). 

5.2. При отказе в выдаче лицензии заявителю дается мотивированный ответ в письменном виде в сроки, установленные для выдачи лицензии. При этом один экземпляр документов ломбарда не возвращается. 

5.3. В случае отказа в выдаче лицензии плата за рассмотрение заявления не возвращается. 

5.4. При устранении заявителем причин отказа в рассмотрении документов и/или выдаче лицензии, указанных в подпунктах 3, 4, 6, п.5.1 заявление рассматривается на общих основаниях без повторной оплаты. 

5.5. Решение об отказе в выдаче лицензии может быть обжаловано Председателю НБКР, а также в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики. 

 

6. Права и обязанности ломбарда 

 

6.1. Ломбард может прекратить свою деятельность в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. При этом необходимо представить в течение 3 дней в НБКР письмо с указанием причин прекращения деятельности ломбарда, оригинал лицензии и ее копии, если таковые имеются, а также отчет о деятельности ломбарда до даты прекращения им деятельности. 

6.2. Ломбард обязан: 

- соблюдать требования настоящего Положения и другого законодательства Кыргызской Республики; 

- соблюдать кассовую дисциплину; 

- иметь книгу учета залогов (закладов) и залоговые билеты; 

- соблюдать правила работы с материальными ценностями; 

- иметь приказы и договоры о материальной ответственности с работниками ломбарда; 

- обеспечить условия безопасности для работы работников и клиентов ломбарда; 

- иметь лицензию НБКР (оригинал); 

- иметь рекламную вывеску, распорядок работы; 

- допускать сотрудников НБКР к проверке деятельности ломбарда при предъявлении документов, являющихся основанием для проведения проверки; 

- при изменении номеров телефонов, факсов и электронных адресов (если таковые имеются), в десятидневный срок информировать НБКР о произошедших изменениях. 

6.3. Ломбарду запрещается: 

- занятие, до получения лицензии, какой-либо деятельностью в качестве юридического лица, за исключением организационной деятельности, связанной с учреждением ломбарда; 

- выдавать кредиты в иностранной валюте; 

- привлекать средства физических и юридических лиц, в том числе посредством публичного объявления, проведения рекламы, торгов и иными методами на условиях срочности, возвратности и платности, и использовать эти средства для осуществления своей деятельности; 

- рекламировать услуги и операции, не относящиеся к деятельности ломбарда; 

- привлекать в целях осуществления деятельности денежные средства участников (кроме случаев увеличения капитала за счет денежных средств участников); 

- допускать посторонних, не имеющих отношения к ломбарду лиц к проведению каких-либо операций в помещении ломбарда; 

- осуществлять операции, противоречащие целям и задачам ломбарда; 

- осуществлять иные действия, противоречащие законодательству Кыргызской Республики. 

За нарушение указанных требований и положений настоящего Положения, ломбард несет ответственность в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 

 

7. Порядок осуществления кассовых операций 

и операций по выдаче кредитов ломбарда 

 

7.1. Ломбарды должны осуществлять кассовые операции в соответствии с порядком ведения кассовых операций в Кыргызской Республике. 

7.2. При поступлении от клиента предмета залога (заклада) в ломбард, работник ломбарда обязан: 

- по договоренности с залогодателем установить стоимость закладываемого имущества (оценить предмет залога (заклада)); 

- заполнить форму залогового билета, (залоговые билеты должны быть прошиты, пронумерованы и скреплены печатью соответствующего налогового органа) (приложение 7); 

- зарегистрировать сделку в книге учета залогов (закладов) (приложение 8); 

- обеспечить сохранность и безопасность предмета залога (заклада) в соответствии с правилами работы с материальными ценностями; 

- застраховать за счет ломбарда предмет залога (заклада) в полной сумме его оценки. 

 

8. Регулирование и надзор за деятельностью ломбардов 

 

8.1. В целях регулирования и надзора за деятельностью ломбардов, НБКР вправе: 

- запрашивать и получать любую информацию, касающуюся деятельности ломбарда; 

- осуществлять плановые и внеплановые проверки деятельности ломбардов без предварительного уведомления их руководителя, при предъявлении документа, являющего основанием для проверки; 

- потребовать замены руководства и/или главного бухгалтера ломбарда; 

- направить письменные предупреждения и/или предписания об устранении выявленных нарушений и установить определенный срок для их устранения. 

8.2. В случае не выполнения в установленные сроки предупредительных мер НБКР по устранению нарушений требований настоящего Положения, а также по основаниям, предусмотренным п.9.1 и п.9.5 настоящего Положения, НБКР имеет право: 

- приостановить действие лицензии; 

- отозвать лицензию. 

8.3. Ломбарды обязаны поддерживать размер уставного капитала на уровне не менее минимального размера уставного капитала ломбарда, установленного нормативными актами НБКР. В случаях его уменьшения ниже размера, установленного НБКР, ломбард обязан незамедлительно принять меры по приведению его в соответствие с минимальным размером, установленным НБКР. 

 

9. Приостановление, отзыв и прекращение 

действия лицензии 

 

9.1. НБКР вправе приостановить действие лицензии ломбарда на срок до 3 месяцев в случаях: 

1) несоблюдения законодательства Кыргызской Республики и нормативных актов НБКР; 

2) несоблюдения порядка осуществления деятельности ломбардов; 

3) систематического нарушения кассовой дисциплины (два и более раза в течение года); 

4) предоставления недостоверной отчетности и сведений; 

5) обнаружения недостоверных сведений в документации ломбарда; 

6) невыполнения требований предупреждений и предписаний НБКР; 

7) функционирования ломбарда по адресу, не соответствующему указанному в лицензии; 

8) в иных случаях, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики и соответствующими нормативными актами НБКР. 

9.2. Уполномоченные сотрудники НБКР при проведении проверки деятельности ломбарда вправе изъять лицензию с составлением акта в случае обнаружения нарушений, предусматривающих приостановление либо отзыв лицензии в соответствии с требованиями настоящего положения. 

9.3. В случае принятия решения НБКР о приостановлении действия лицензии, ломбард обязан приостановить свою деятельность до получения официального уведомления о возобновлении действия лицензии. 

9.4. Решение о приостановлении/возобновлении действия лицензии принимается начальником уполномоченного структурного подразделения НБКР, либо лицом исполняющим его обязанности, а в региональных управлениях НБКР - начальниками региональных управлений. 

9.5. НБКР имеет право отозвать лицензию в случаях: 

1) осуществления ломбардом операций, не предусмотренных лицензией; 

2) передачи лицензии третьим лицам; 

3) обнаружения недостоверных сведений, на основании которых выдана лицензия; 

4) совершения повторных нарушений, по которым были приняты предупредительные меры и санкции (два и более раза в течение года); 

5) неоднократного неисполнения предупреждений и предписаний НБКР; 

6) не устранения в установленный срок нарушений требований НБКР, по которым было принято решение о приостановлении действия лицензии; 

7) осуществления деятельности в период приостановления действия лицензии ломбарда без официального на то разрешения НБКР; 

8) воспрепятствования проведению или задержки проведения проверки деятельности ломбарда; 

9) непредставления или несвоевременного представления финансовой и иной отчетности о деятельности ломбарда; 

10) в других случаях, предусмотренных законодательством. 

9.6. Отзыв лицензии ломбарда осуществляется лицом, уполномоченным Председателем НБКР, либо лицом исполняющим его обязанности, а в областях - начальниками региональных управлений НБКР. Действие лицензии ломбарда прекращается с момента принятия решения об ее отзыве. НБКР в течение 3 дней с момента принятия решения надлежащим образом уведомляет ломбард об отзыве лицензии. 

9.7. Лицензия прекращает свое действие в случаях: 

1) прекращения деятельности юридического лица, которому выдана лицензия; 

2) отзыва лицензии у ломбарда; 

3) иных случаях, предусмотренных законодательством. 

 

10. Бухгалтерский учет и отчетность ломбарда 

 

10.1. Ломбарды должны осуществлять бухгалтерский учет своих операций и формировать финансовую отчетность в соответствии с правилами, установленными НБКР. 

10.2. Ломбарды представляют в НБКР следующие сведения: 

- финансовую отчетность ломбарда, составленную в соответствии с Приложениями 1, 2, 2а к Положению "О порядке формирования финансовой отчетности для коммерческих банков и финансово-кредитных учреждений, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики", утвержденным постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 19 марта 1997 года N 6/8; 

- информацию о выданных кредитах и применяемых процентных ставках (приложение 9); 

- пояснительную записку (в случае необходимости). 

10.3. Отчетность, указанная в п.10.2 предоставляется ломбардами два раза в год на первое января и на первое июля, не позднее 20 числа месяца следующего за отчетным полугодием. 

 

11. Ликвидация ломбарда 

 

11.1. Ломбард может быть ликвидирован в следующих случаях: 

- по решению его учредителей (участников) либо органа, уполномоченного на то учредительными документами; 

- признания судом недействительной регистрации ломбарда в связи с допущенными при его создании нарушениями законодательства, которые носят неустранимый характер; 

- при систематическом осуществлении деятельности, противоречащей уставным целям ломбарда; 

- в случае отзыва лицензии ломбарда; 

- в иных случаях, предусмотренных законодательством. 

11.2. Для прохождения процедур ликвидации в органах юстиции ломбард обязан возвратить в НБКР оригинал лицензии и ее копии, если таковые имеются, а также отчет о деятельности ломбарда до даты прекращения им деятельности. 

11.3. НБКР при получении вышеуказанных документов представляет ломбарду письмо для органов юстиции о возврате лицензии в НБКР для прохождения процедуры ликвидации в установленном законодательством порядке. 

 

 

Приложение 1 

 

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК 

КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

 

ЗАЯВЛЕНИЕ 

 

Прошу выдать лицензию Обществу с дополнительной ответственностью ломбарду "________________________" на осуществление операции по выдаче краткосрочных кредитов под залог движимого имущества (заклад). 

Дополнительные сведения о ломбарде: 

Место нахождения: ________________________________________________ 

Уставный капитал: ________________________________________________ 

Ф.И.О. лица, уполномоченного ломбардом для регистрации и получения лицензии ломбарда: ____________________________________________________ 

Учредители (Ф.И.О. или наименование юр. лица, адрес, телефон, паспортные данные): 

1. _______________________________________________________________ 

2. _______________________________________________________________ 

3. _______________________________________________________________ 

4. _______________________________________________________________ 

С требованиями НБКР, предъявляемыми к порядку осуществления деятельности ломбарда, ознакомлен. 

 

___________________________ _____________________ 

(Ф.И.О.) (подпись) 

"___" ____________ 200__ г. 

 

 

Приложение 2 

 

Типовой устав(*) 

 

УСТАВ 

Общества с дополнительной ответственностью 

Ломбард "____________________" 

 

1. Общие положения 

 

1.1. Общество с дополнительной ответственностью Ломбард "_______", именуемое в дальнейшем Ломбард, создано в соответствии с Гражданским кодексом Кыргызской Республики, Законом Кыргызской Республики "О хозяйственных товариществах и обществах", действующим законодательством, Учредительным договором (при числе учредителей более одного), настоящим Уставом, основано на частной собственности Учредителя (учредителей) и осуществляет свою деятельность в строгом соответствии с требованиями действующего законодательства Кыргызской Республики. 

1.2. Учредителем (учредителями) Ломбарда являются: 

1.3. Ломбард имеет наименование: 

на русском языке - Общество с дополнительной ответственностью Ломбард "_______________________________"; 

на кыргызском языке - Кошумча Жоопкерчилиги бар коом "__________". 

Сокращенное название: 

на русском языке - ОсДО Ломбард "_______________________________"; 

на кыргызском языке - "____________________________________" КЖбК. 

1.4. Ломбард является юридическим лицом, имеет самостоятельный баланс, штамп, круглую печать и бланки со своим наименованием, расчетные и другие счета в банковских учреждениях Кыргызской Республики и в иностранных государствах. Ломбард вправе распоряжаться своим имуществом, продавать, приобретать, сдавать в аренду, а также совершать другие, не запрещенные законодательством сделки. 

1.5. Ломбард вправе создавать без образования юридического лица представительства или филиалы и с образованием юридического лица - зависимые и дочерние общества. 

1.6. Местонахождение Ломбарда - _________________________________. 

1.7. Ломбард отвечает по своим обязательствам своим имуществом, на которое может быть обращено взыскание согласно законам Кыргызской Республики. Ломбард не отвечает по обязательствам государства, его органов и организаций. 

1.8. Вмешательство в деятельность Ломбарда других государственных и иных органов, а также должностных лиц исключено, кроме случаев, предусмотренных действующим законодательством Кыргызской Республики. 

Государство, его органы и организации не отвечают по обязательствам Ломбарда. 

При недостаточности имущества Ломбарда учредитель (учредители) отвечает по обязательствам Ломбарда своим имуществом в кратном размере от внесенной доли. 

 

2. Цель и операции Ломбарда 

 

2.1. Ломбард призван решать задачи, определенные настоящим Уставом, и способствовать последовательному становлению, развитию и деловому сотрудничеству предприятий и организаций всех форм собственности и организационно-правовых форм, защищать права и законные интересы как учредителя (учредителей), так и членов трудового коллектива. Целью деятельности Ломбарда является получение прибыли в соответствии с действующим законодательством Кыргызской Республики. 

2.2. Ломбард вправе проводить следующие операции: 

- выдавать краткосрочные кредиты за счет собственных средств под залог движимого имущества (заклад); 

- реализовывать невыкупленное имущество; 

- при наличии дополнительной лицензии, производить обменные операции с наличной иностранной валютой. 

2.3. Договор о залоге (закладе) вещей в Ломбарде оформляется выдачей Ломбардом залогового билета, который имеет силу договора. 

2.4. Ломбард самостоятельно устанавливает процентные (годовые) ставки за пользование кредитом. 

2.5. Сумма оценки принимаемого залогового имущества устанавливается по договоренности сторон. 

2.6. Кредиты выдаются Ломбардом в основном на срок до 3-х месяцев, если иное не будет установлено решением Учредителя (Общего собрания учредителей). 

2.7. В случае непогашения в установленный срок кредита, выданного под залог (заклад) имущества, Ломбард по истечении месяца, после окончания срока кредита (заклада), вправе на основании исполнительной надписи нотариуса реализовать заложенное имущество в порядке, установленном для реализации заложенного имущества. 

2.8. Из суммы, вырученной от продажи имущества, погашаются: выданные кредиты с процентами, расходы по реализации залога (заклада). Сумма, оставшаяся после погашения кредитов с процентами и расходов связанных с реализацией залогового имущества, возвращается залогодателю по предъявлению им залогового билета. Требования Ломбарда к должнику-залогодателю погашаются даже в том случае, если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества, недостаточна для их полного удовлетворения. 

2.9. Ломбард обязан страховать за свой счет принятые в залог (заклад) вещи в полной сумме их оценки. Ломбард не вправе пользоваться и распоряжаться заложенными вещами до наступления срока, определенного законодательством при невозврате кредита. 

2.10. Ломбард несет ответственность за утрату и повреждение вещей, находящихся в залоге (закладе) или на хранении в соответствии с действующим законодательством, если не докажет, что утрата или повреждение произошли вследствие непреодолимой силы. 

По выше указанным видам деятельности, на которые требуются разрешения, Ломбард осуществляет свою деятельность на основании договоров, лицензий, выдаваемых соответствующими министерствами и ведомствами, в соответствии с действующим законодательством. 

 

3. Уставной капитал Ломбарда 

 

3.1. Средства Ломбарда образуются за счет основных и оборотных средств, а также иных ценностей, стоимость которых отражается в самостоятельном балансе. 

3.2. Учредитель (учредители) наделяют Ломбард Уставным капиталом в сумме __________________ сом. 

3.3. Увеличение Уставного капитала допускается после внесения всех вкладов в полном объеме. 

3.4. Решение об уменьшении Уставного капитала Ломбарда принимается Учредителем (Общим собранием учредителей) Ломбарда. 

3.5. Уменьшение Уставного капитала допускается после уведомления всех кредиторов. 

3.6. Финансовые поступления Ломбарда образуются за счет: 

материальных и денежных взносов учредителя (учредителей); 

поступления средств от производственной деятельности Ломбарда; 

валютных поступлений от внешнеэкономической деятельности; 

доходов от ценных бумаг; 

кредитов и ссуд банков; 

иных источников, не запрещенных действующим законодательством. 

3.7. Прибыль, полученная Ломбардом в результате своей хозяйственной деятельности за год после уплаты налогов, других платежей и за вычетом сумм, направляемых на создание и пополнение фондов Ломбарда, используется учредителем самостоятельно (распределяется между его учредителями пропорционально их долям в Уставном капитале). 

3.8. Причитающаяся учредителю доля прибыли перечисляется ему на лицевой счет, либо выдается на руки наличными, либо передается ему товаром или продукцией, либо распределяется иным путем. 

3.9. Учредитель вправе беспрепятственно распоряжаться своей долей в имуществе Ломбарда по собственному усмотрению. 

3.10. Право распределения имущества и денежных средств принадлежит только Учредителю (Общему собранию учредителей). 

3.11. Для осуществления деятельности в Ломбарде организуются следующие фонды, в которые распределяется чистая прибыль: 

- резервный фонд (не менее 10% от Уставного капитала); 

- фонд материального поощрения и другие, необходимые для деятельности Ломбарда фонды, которые формируются без внесения изменений в Устав. 

3.12. Учредитель вправе продать или уступить свою долю в имуществе Ломбарда, соответствующую его доле в Уставном капитале или ее часть, другим учредителям или третьим лицам. 

3.13. Учредитель вправе в любое время выйти из Ломбарда, (независимо от согласия других его учредителей, предупредив об этом письменно за один месяц). 

3.14. Выбывающему учредителю выплачивается стоимость части имущества, соответствующая доле этого учредителя в Уставном капитале. Учредителю выплачивается также причитающаяся часть прибыли, полученная в текущем году до момента выхода. 

Имущество, переданное Ломбарду выходящим учредителем во временное пользование, возвращается ему в натуральной форме без вознаграждения. 

 

4. Управление Ломбардом 

 

4.1. Управление Ломбардом осуществляется в соответствии с настоящим Уставом. Ломбард самостоятельно определяет структуру управления. 

4.2. Высшим органом управления Ломбардом является Учредитель (Общее собрание учредителей). 

4.3. К исключительной компетенции Учредителя (Общего собрания учредителей) относится: 

- определение основных направлений деятельности; 

- утверждение организационной структуры деятельности; 

- утверждение планов и отчетов об их выполнении; 

- изменение размеров Уставного капитала; 

- изменение и дополнение Устава Ломбарда; 

- избрание ревизионной комиссии, утверждение ее отчетов; 

- утверждение годовых отчетов и бухгалтерских балансов; 

- определение порядка распределения прибыли и убытков; 

- решение вопросов о создании и ликвидации филиалов, представительств, дочерних хозяйственных обществ и зависимых хозяйственных обществ, и других структурных подразделений, утверждение Уставов и положений о них; 

- избрание исполнительного органа управления; 

- утверждение локальных нормативных актов исполнительного органа; 

- принятие решений о привлечении к имущественной ответственности должностных лиц Ломбарда; 

- определение условий оплаты труда должностных лиц Ломбарда, его филиалов и представительств; 

- принятие решений об участии Ломбарда в других юридических лицах; 

- принятие решений о прекращении деятельности Ломбарда, назначении ликвидационной комиссии, утверждение ликвидационного баланса. 

(Если в Ломбарде несколько учредителей необходимо указать кворум присутствия учредителей на общем собрании, количество голосов, которыми обладают учредители, порядок принятия ими решений, а также периодичность и порядок созыва общих собраний). 

4.4. Исполнительным органом Ломбарда является ____________________ (коллегиальный - Дирекция, Правление или единоличный - Директор, Генеральный директор). Исполнительный орган осуществляет текущее руководство деятельностью Ломбарда и выполняет полномочия, не отнесенные к исключительной компетенции Учредителя (Общего собрания учредителей). Исполнительный орган наделяется следующими полномочиями: 

- обеспечивает исполнение решений Учредителя (Общего собрания учредителей); 

- распоряжаться имуществом Ломбарда, в пределах делегируемых полномочий; 

- действует без доверенности от имени и в интересах Ломбарда, представляя его во всех организациях, учреждениях, обществах, как в Кыргызской Республике, так и за рубежом; 

- утверждает штатное расписание Ломбарда; 

- издает распоряжения и приказы, которые являются обязательными для исполнения всеми работниками Ломбарда; 

- подписывает векселя и иные денежные обязательства; 

- открывает и закрывает в банках расчетные, валютные и иные счета; 

- выдает доверенности; 

- пользуется правом найма и увольнения сотрудников Ломбарда, привлечения их к дисциплинарной и материальной ответственности, морального и материального поощрения, устанавливает для них порядок получения и размеры заработной платы, в пределах своей компетенции издает приказы, распоряжения, принимает управленческие решения, обязательные для штатных и нештатных сотрудников; 

- совершает сделки и иные юридические действия. 

(В случае, если в Ломбарде создан коллегиальный исполнительный орган, необходимо указать периодичность, порядок созыва и проведения заседаний данного органа, а также кворум присутствия и порядок принятия решений). 

 

5. Права и обязанности Ломбарда и учредителей 

 

5.1. Учредитель (учредители) Ломбарда имеет право участвовать в управлении делами Ломбарда, принимать участие в распределении прибыли, выйти в любое время из Ломбарда, передавать свои полномочия на Общем собрании учредителей другому учредителю (для Ломбарда с несколькими учредителями), получать в случае ликвидации Ломбарда часть имущества, оставшегося после расчетов с кредиторами, или его стоимость, закладывать и продавать, передавать по наследству свою долю в имуществе Ломбарда в соответствии с законодательством и учредительными документами. 

5.2. Учредитель (учредители) Ломбарда обязаны вносить вклады в порядке, размерах, способами и в сроки, предусмотренные учредительным договором (для Ломбарда с несколькими учредителями) и Уставом, не разглашать конфиденциальную информацию о деятельности Ломбарда, исполнять добровольно принятые на себя обязанности по отношению к Ломбарду, воздерживаться от действий, которые могут нанести ущерб Ломбарду, или иным образом неблагоприятно повлиять на его деятельность. 

Учредители имеют другие права и обязанности в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 

5.3. Ломбард имеет право: 

- оказывать услуги предприятиям и организациям, другим юридическим лицам, а также отдельным лицам; 

- осуществлять деловые контакты в Кыргызской Республике и за рубежом, контактировать с представителями зарубежных учреждений, организаций, а также с иностранными гражданами; 

- совершать в Республике, так и за рубежом от своего имени и от имени и по поручению сделки и операции, в том числе внешнеторговые и вексельные с объединениями, организациями и гражданами; 

- учреждать дочерние общества, создавать филиалы и представительства; 

- нанимать и увольнять работников, заключать с ними контракты по найму в соответствии с действующим трудовым законодательством Кыргызской Республики; 

- участвовать в ярмарках и выставках, организовывать специализированные выставки, симпозиумы и семинары, издавать рекламную литературу; 

- осуществлять международную телефонную, телексную, факсимильную и электронную связь; 

- обеспечивать правовую защиту своих интересов и интересов учредителя (учредителей); 

5.4. Ломбард обязан соблюдать законодательство Кыргызской Республики, не нарушать прав и свобод других юридических и физических лиц. 

5.5. Ломбард может иметь и нести другие права и обязанности, предусмотренные нормативными правовыми актами Кыргызской Республики. 

 

6. Учет, отчетность и контроль 

 

6.1. Ломбард осуществляет оперативный и бухгалтерский учет результатов своей деятельности; ведет статистическую отчетность по форме, установленной органами госстатистики и несет ответственность за ее достоверность. 

6.2. Квартальный и годовой отчет о прибылях и убытках, баланс и размер прибыли проверяются ревизионной комиссией и утверждаются Учредителем (Общим собранием Учредителей) Ломбарда. 

6.3. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Ломбарда осуществляет ревизионная комиссия, назначаемая Учредителем (Общим собранием учредителей) не реже одного раза в год. 

6.4. Государственный контроль за правомерностью деятельности Ломбарда осуществляют государственные органы (финансовые, правоохранительные органы, налоговая инспекция и т.д.) в установленном законом порядке. 

6.5. По требованию Учредителя (любого из учредителей) может быть проведена аудиторская проверка годовой финансовой отчетности Ломбарда с привлечением профессионального аудитора, не связанного имущественными интересами с Ломбардом. 

 

7. Прекращение деятельности Ломбарда 

 

7.1. Ломбард прекращает свою деятельность путем ликвидации или реорганизации. 

7.2. Реорганизация (слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование) осуществляется по решению Учредителя (Общего собрания учредителей) Ломбарда. 

При этом вся совокупность прав и обязанностей переходит к его правопреемнику. 

7.3. Ликвидация Ломбарда происходит по решению Учредителя (Общего собрания учредителей) Ломбарда либо по решению суда. 

7.4. Ликвидация Ломбарда может быть также произведена в случае признания его в установленном порядке банкротом или отзыва лицензии Национальным банком Кыргызской Республики. 

7.5. Для ликвидации Ломбарда Учредитель (Общее собрание учредителей) или орган, принявший решение о ликвидации создает ликвидационную комиссию, которая пользуется на время своей работы всеми правами Ломбарда. 

7.6. Имеющиеся в Ломбарде денежные средства, включая выручку от распродажи его имущества при ликвидации, после расчетов по оплате труда работников, удовлетворения требований кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом, выполнения обязательств перед бюджетом и иными кредиторами подлежат передаче Учредителю (разделу между учредителями Ломбарда пропорционально их доли в уставном капитале). 

7.7. Ликвидация считается завершенной, а Ломбард прекратившим свою деятельность с момента внесения записи о прекращении деятельности в Государственный Реестр. 

7.8. Документы, возникшие в процессе деятельности Ломбарда, в случае ликвидации хранятся и используются в соответствии с Законом Кыргызской Республики "О Национальном архивном фонде Кыргызской Республики". 

Устав подписывается Руководителем Ломбарда, назначенным Общим собранием учредителей (для Ломбарда с несколькими учредителями) или Учредителем (для Ломбарда с одним учредителем). 

 

Примечание: 

(*) Данный Типовой Устав используется в качестве образца, и может не учитывать отдельные особенности при подготовке Устава ломбарда. 

 

 

Приложение 3 

 

АНКЕТА 

┌────────┐ 

кандидата на _________________________________________ │ 

(предлагаемая должность) │ 

______________________________________________________ │ 

______________________________________________________ └────────┘ 

(наименование ломбарда) (для фото) 

 

1. Ф.И.О. ________________________________________________________ _______________________________________________________________________ 

Дата и место рождения ____________________________________________ _______________________________________________________________________ 

Паспорт серия ________________ номер _____________________________ кем выдан _________________________ дата выдачи _______________________ 

Гражданство ______________________________________________________ 

Домашний адрес, N телефона по документам _________________________ _______________________________________________________________________ 

Домашний адрес, N телефона реального места проживания в данный момент __________________________________________________________________ _______________________________________________________________________ 

2. Семейное положение ____________________________________________ 

3. Образование ___________________________________________________ 

(высшее, неоконченное высшее, 

_______________________________________________________________________ 

средне-специальное, среднее) 

диплом N _________________________ дата выдачи ________________________ кем выдан _____________________________________________________________ 

┌─────────────────┬─────────┬──────┬─────┬──────────────┬─────────────┐ 

Название учебногоФакультет Год Год Если не Специальность│ 

заведения и его или посту-окон- окончил, то согласно │ 

место нахождения отделениеплениячаниясколько курсов полученному │ 

отучился диплому │ 

├─────────────────┼─────────┼──────┼─────┼──────────────┼─────────────┤ 

├─────────────────┼─────────┼──────┼─────┼──────────────┼─────────────┤ 

└─────────────────┴─────────┴──────┴─────┴──────────────┴─────────────┘ 

Обучение на курсах 

┌──────────────┬─────────────┬─────────────┬─────────────┬────────────┐ 

Тема семинара Организатор Место Дата Наличие │ 

или курсов семинара прохождения прохождения сертификата│ 

├──────────────┼─────────────┼─────────────┼─────────────┼────────────┤ 

├──────────────┼─────────────┼─────────────┼─────────────┼────────────┤ 

└──────────────┴─────────────┴─────────────┴─────────────┴────────────┘ 

4. Выполняемая работа с начала трудовой деятельности: 

Общий трудовой стаж работы _______________________________________ 

в том числе в финансовой или экономической сфере _________________ 

┌────────────────┬──────────┬───────────┬─────────────────────┬───────┐ 

Дата поступленияДата уходаЗанимаемая Название учреждения, Причина│ 

на работу должность место нахождения ухода │ 

├────────────────┼──────────┼───────────┼─────────────────────┼───────┤ 

├────────────────┼──────────┼───────────┼─────────────────────┼───────┤ 

└────────────────┴──────────┴───────────┴─────────────────────┴───────┘ 

5. Укажите все другие организации, ассоциации, учреждения юридических лиц, сотрудником или членом которых Вы являетесь. 

┌────────────────────────┬────────────────────┬───────────────────────┐ 

Название организации Место нахождения Занимаемая должность │ 

организации │ 

├────────────────────────┼────────────────────┼───────────────────────┤ 

├────────────────────────┼────────────────────┼───────────────────────┤ 

└────────────────────────┴────────────────────┴───────────────────────┘ 

6. Укажите имеющиеся родственные связи с сотрудниками ломбарда, связь с лицами или компаниями, контролирующими ломбард, все взаимные обязательства и договора и т.п. 

_______________________________________________________________________ _______________________________________________________________________ 

1. Имеете ли Вы решение суда, запрещающее занятие данным видом деятельности. 

2. Имеете ли Вы отношение к банку или иному финансово-кредитным учреждениям, находящимся в процессе банкротства или прекратившим свою деятельность в связи с банкротством 

_______________________________________________________________________ 

(если да, то укажите наименование банка или 

_______________________________________________________________________ 

финансово-кредитного учреждения, должность которую вы занимали) 

3. Применялись ли к Вам предупредительные меры и санкции со стороны НБКР _______________________________________________________________ 

Я, ______________________________________________________________, 

(фамилия, имя, отчество) 

подтверждаю, что выше представленная информация является достоверной и полной, и обязуюсь в дальнейшем представлять в НБКР сведения обо всех изменениях, произошедших в ней. Признаю, что в случае допущения с моей стороны искажений и упущений, это может послужить основанием для отказа в утверждении на рекомендуемую должность, а также повлечь за собой дальнейшее применение санкций в отношении меня и ломбарда в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 

 

______________________ "___" ___________ г. 

(подпись) 

 

 

Приложение 4 

 

МИНИМАЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ 

Национального Банка Кыргызской Республики 

к кандидатам на должность руководителя 

и главного бухгалтера ломбарда 

 

НБКР, в целях уменьшения возможных рисков в деятельности ломбардов, устанавливает минимальные требования к кандидатам следующих должностей: 

а) Руководитель; 

б) Главный бухгалтер (бухгалтер при отсутствии в штате должности главного бухгалтера). 

Требования к кандидатам. 

1. Руководитель: 

а) наличие высшего или среднего специального образования (наличие подтверждающих документов); 

б) отсутствие решения суда, запрещающего занятие данным видом деятельности. 

2. Главный бухгалтер (бухгалтер при отсутствии в штате должности главного бухгалтера): 

а) наличие специальной подготовки по вопросам бухгалтерского учета (МСБУ, МСФО) в финансово-кредитных учреждениях (наличие подтверждающих документов); 

б) отсутствие решения суда, запрещающего занятие данным видом деятельности. 

Кандидаты на должность руководителя и главного бухгалтера должны соответствовать квалификационным требованиям, устанавливаемым Национальным банком Кыргызской Республики. 

 

 

Приложение 5 

 

МИНИМАЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ 

Национального Банка Кыргызской 

Республики к помещению ломбарда 

 

1. Помещение ломбарда, расположенное в помещении торговой организации, гостиницы, аэропорта и иных помещениях должно быть изолировано от персонала и клиентов вышеуказанных организаций, а обслуживание клиентов должно производиться только через кассовое окно ломбарда. 

2. В помещениях ломбардов, арендующих или занимающих отдельно расположенное сооружение, помещение с отдельным входом в нежилых зданиях или квартиру в жилом доме, обязательно наличие металлических решеток на окнах и входных металлических дверей. Выдача и возврат кредитов производится в помещении ломбарда только через кассу ломбарда. 

3. Кассовое помещение ломбарда должно быть изолировано, а двери в кассу во время совершения операции - заперты с внутренней стороны. 

4. В ломбарде необходимо наличие несгораемого металлического шкафа (сейфа) для хранения денег и документов ломбарда. 

5. Хранение залогов и вещей в ломбарде, должно осуществляться в отдельном изолированном помещении ломбарда. В конце рабочего дня двери в данное помещение и кассу ломбарда должны закрываться ключом и опечатываться печатью ломбарда. Доступ в данное помещение лицам, не имеющим отношения к работе ломбарда, запрещается. 

6. Изделия из драгметаллов, находящихся в залоге, должны храниться в несгораемых металлических шкафах (сейфах). 

7. В случае принятия ломбардом в залог только изделий из драгметаллов, наличие изолированного помещения для хранения остальных видов залогов в ломбарде не обязательно. 

8. Ключи от помещения для хранения залогов, металлических шкафов (сейфов) и печати ломбарда хранятся у директора или бухгалтера, которым запрещается оставлять их в условленных местах, передавать посторонним лицам, либо изготавливать неучтенные дубликаты. 

9. Ломбарды должны быть оснащены техническими средствами необходимыми для осуществления деятельности: весами и гирями, прошедшими государственную проверку по стандартизации и допущенными к работе (в случае приема в залог изделий из драгоценных металлов), телефоном. 

10. В каждом ломбарде, при входе в помещение, на видном для клиентов месте должна быть вывешена следующая информация: 

- сокращенное наименование ломбарда; 

- режим работы ломбарда; 

- лицензия ломбарда; 

- информация для клиентов о порядке и условиях выдачи кредитов. 

 

 

Приложение 6 

 

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

 

ЛИЦЕНЗИЯ N _______________ 

от "___" ____________ 20ХХ года 

 

Выдана ___________________________________________________________ 

(наименование ломбарда) 

Местонахождение ломбарда: ________________________________________ 

(страна, область, населенный пункт, 

_______________________________________________________________________ 

улица, дом, квартира) 

Свидетельство о государственной регистрации ______________________ 

(серия, номер) 

выдано _________________________ Идентификационный код: _______________ 

(дата выдачи, кем выдано) 

Настоящая лицензия дает право ломбарду заниматься деятельностью по выдаче краткосрочных кредитов в национальной валюте под залог движимого имущества (заклад). 

Ломбард вправе осуществлять свою деятельность в помещении, отвечающем требованиям Национального банка Кыргызской Республики и только по адресу, указанному в настоящей лицензии. Изменение наименования и место нахождения ломбарда влечет переоформление лицензии в Национальном банке Кыргызской Республики. 

Ломбард обязан страховать за свой счет заложенное имущество (заклад) в полной сумме их оценки. Измерение веса заклада из драг. металлов осуществляется с использованием весов и гирь, прошедших государственную проверку в органах стандартизации. 

Ломбард в соответствии с настоящей лицензией не имеет право: 

- выдавать кредиты в иностранной валюте и/или под залог недвижимого имущества; 

- привлекать средства физических и юридических лиц, в том числе посредством публичного объявления, проведения рекламы, торгов и иными методами на условиях срочности, возвратности и платности, и использовать эти средства для осуществления своей деятельности; 

- рекламировать услуги и операции, не относящиеся к деятельности ломбарда; 

- привлекать в целях осуществления деятельности денежные средства участников (кроме случаев увеличения капитала за счет денежных средств участников). 

Лицензия действует на территории Кыргызской Республики. Лицензия является неотчуждаемой и не подлежит передаче третьим лицам. Такая передача влечет изъятие лицензии с запрещением деятельности ломбарда. 

Срок действия лицензии неограничен. 

 

________________________________ _____________ ___________________ 

(Должностное лицо НБКР) (подпись) (Ф.И.О.) 

 

Печать 

 

 

Приложение 7 

 

ТИПОВАЯ ФОРМА ЗАЛОГОВОГО БИЛЕТА 

 

______________________________________ 

наименование и адрес ломбарда, код ИНН 

 

ЗАЛОГОВЫЙ БИЛЕТ N 

"___" ____________ 200__ г. 

 

Принято от гр. ___________________________________________________ 

Ф.И.О. залогодателя 

Паспорт серии ___________________________ N ______________________ выдан _____________________________________ "___" _____________ 19__ г. 

Наименование предмета залога (заклада) ___________________________ _______________________________________________________________________ 

индивидуально-родовые признаки предмета залога (заклада) 

Сумма залога (заклада) ___________________________________________ 

Проценты за пользование кредитом (годовое) _______________________ 

Срок залога (заклада) ____________________________________________ 

Дата возврата ____________________________________________________ 

Сумма возврата кредита ___________________________________________ 

 

________________________ _____________________ 

подпись залогодателя подпись приемщика 

 

С условиями ломбарда ознакомлен __________________________________ 

число и подпись залогодателя 

 

 

Приложение 8 

 

______________________________________ 

наименование и адрес ломбарда, код ИНН 

 

Книга учета залогов (закладов) 

 

┌───────┬───────┬───────┬──────┬────────┬─────────┬──────┬────┬───────┐ 

Ф.И.О. Сумма Дата Вид Общие Дата Дата При-Подписи│ 

залого- залогавыдачи залогасведенияпогашенияпога- ме- бухгал-│ 

дателя (закла-кредита(зак- о залоге залога шения ча- тера и │ 

да) лада) (закла- (заклада)про- ния кассира│ 

де) центов │ 

├───────┼───────┼───────┼──────┼────────┼─────────┼──────┼────┼───────┤ 

│ 

└───────┴───────┴───────┴──────┴────────┴─────────┴──────┴────┴───────┘ 

 

 

Приложение 9 

 

Сведения о кредитах (тыс.сом) 

 

┌────────────────────────────────────────────────┬──────────┬─────────┐ 

Наименование Отчетный Прошлый │ 

период период │ 

├────────────────────────────────────────────────┼──────────┼─────────┤ 

1. Выдано кредитов клиентам │ 

2. Погашено кредитов клиентами │ 

3. Получено кредитов ломбардом в КБ и ФКУ │ 

4. Возвращено кредитов ломбардом КБ и ФКУ │ 

└────────────────────────────────────────────────┴──────────┴─────────┘ 

 

Информация о применяемых процентных ставках (годовых) 

 

┌────────┬─────────────────────┬──────────────────────────────────────┐ 

Отчетный Кредиты Выданы на срок │ 

период ├────────────┬────────────┬────────────┤ 

0-1 месяц 1-3 месяца 3-6 месяцев │ 

├─────┬──────┼─────┬──────┼─────┬──────┤ 

СуммаСтавкаСуммаСтавкаСуммаСтавка│ 

├────────┼─────────────────────┼─────┼──────┼─────┼──────┼─────┼──────┤ 

Кредиты физическим │ 

лицам │ 

├────────┼─────────────────────┼─────┼──────┼─────┼──────┼─────┼──────┤ 

Кредиты юридическим │ 

лицам │ 

└────────┴─────────────────────┴─────┴──────┴─────┴──────┴─────┴──────┘ 

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 

23 апреля 2003 года. Регистрационный номер 45-03 

 

г.Бишкек 

от 2 апреля 2003 года N 11/2 

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА 

КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

 

О внесении изменений и дополнений в Положение 

"О порядке создания банков и особенности их 

деятельности на территории Кыргызской Республики" 

 

Рассмотрев проект изменений и дополнений в Положение "О порядке создания банков и особенности их деятельности на территории Кыргызской Республики", утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики N 19/2 от 12 августа 1998 года, Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

1. Утвердить изменения и дополнения в Положение "О порядке создания банков и особенности их деятельности на территории Кыргызской Республики", утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики N 19/2 от 12 августа 1998 года (прилагаются) и ввести их в действие со дня государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 

2. Юридическому отделу Национального банка Кыргызской Республики провести государственную регистрацию утвержденных изменений и дополнений в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 

3. Управлению методологии надзора и лицензирования банков довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков и АООТ "РСК", после регистрации утвержденных изменений и дополнений в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 

4. Признать утратившим силу со дня введения в действие утвержденных изменений и дополнений следующие нормативные правовые акты: 

- постановление Правление Национального банка Кыргызской Республики от 9 августа 1995 года N 19/11 "Об утверждении Положения о банковской лицензии"; 

- постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 декабря 1997 года N 24/7 "Об утверждении форм лицензий, выдаваемых коммерческим банкам на территории Кыргызской Республики"; 

- постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 29 декабря 1998 года N 36/11 "О внесении изменений в формы лицензий, утвержденных постановлением Правления НБКР N 24/7 от 2 декабря 1997 года"; 

- постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 15 августа 2001 года N 30/6 "О внесении изменений и дополнений в Положение "О порядке создания банков и особенности их деятельности на территории Кыргызской Республики"; 

- постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 26 сентября 2001 года N 36/18 "О внесении изменений и дополнений в Положение "О порядке создания банков и особенности их деятельности на территории Кыргызской Республики". 

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Шаршекееву К.Ш. 

 

Председатель Правления Национального 

банка Кыргызской Республики У.Сарбанов 

 

 

Утверждены 

постановлением Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 2 апреля 2003 года N 11/2 

 

ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ 

в Положение "О порядке создания банков 

и особенностях их деятельности на 

территории Кыргызской Республики" 

 

1. Наименование Положения "О порядке создания банков и особенности их деятельности на территории Кыргызской Республики", утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики N 19/2 от 12 августа 1998 года изложить в следующей редакции: "Положение "О порядке создания банков и некоторых особенностях их деятельности на территории Кыргызской Республики". 

2. Пункты 26, 27 Раздела IV "Порядок рассмотрения ходатайства о выдаче лицензии" изложить в следующей редакции: 

"26. Банковские лицензии включают в себя лицензию на право проведения банковских операций в национальной валюте (приложение 22), лицензию на право проведения банковских операций в иностранной валюте (приложение 23) и лицензию на право проведения банковских операций с драгоценными металлами (приложение 24). 

27. Лицензии на право проведения банковских операций в национальной валюте присваивается единый регистрационный номер в трехзначных цифрах, а лицензиям на право проведения банковских операций в иностранной валюте и на право проведения операций с драгоценными металлами через наклонную черту: /1 - операции в иностранной валюте; 

/2 - операции с драгоценными металлами". 

3. Дополнить Раздел IV следующими пунктами: 

"27.1. Банковские лицензии подписывает заместитель Председателя Национального банка, курирующий Управление методологии надзора и лицензирования, в трех экземплярах. Обязательной частью банковских лицензий является лист ограничения. Два экземпляра лицензий и всех представленных документов хранятся в Национальном банке. Один экземпляр лицензии выдается Председателю Правления банка или другому уполномоченному лицу, согласно представленной доверенности и под расписку. 

Копии лицензий, выданных Национальным банком, заверяются подписью начальника Отдела лицензирования банков Управления методологии надзора и лицензирования, скрепляются печатью и регистрируются в Национальном банке. 

27.2. Национальный банк ведет реестр выданных банковских лицензий, в котором содержатся следующие сведения: 

- полное официальное наименование банка, с указанием организационно-правовой формы; 

- юридический адрес; 

- дата государственной регистрации банка и регистрационный номер, присвоенный Министерством юстиции Кыргызской Республики; 

- номер и дата выдачи лицензии; 

- серия и номер бланка лицензии; 

- основание и дата приостановления; дата и основание возобновления действия лицензии; 

- Ф.И.О. председателя Правления банка, заявленный уставный капитал; 

- основание и дата отзыва лицензии. 

В реестре делается отметка об оплате сбора за выдачу лицензии. 

27.3. Национальный банк вправе принять решение об ограничении некоторых видов банковских операций в соответствии с законодательством Кыргызской Республики и нормативными актами Национального банка. 

27.4. При установлении ограничений по банковским операциям производится замена листа ограничения. Предыдущий лист ограничения подлежит сдаче в Национальный банк в день произведения замены. 

27.5. В случае реорганизации банка, изменения его наименования или места его нахождения, банк обязан подать заявление о переоформлении банковских лицензий, с приложением соответствующих документов, подтверждающих указанные сведения. 

27.6. При переоформлении лицензий Национальный банк вносит соответствующие изменения в реестр лицензий. 

27.7. Национальный банк имеет право отзывать выдаваемые лицензии в соответствии с законодательством Кыргызской Республики и нормативными документами Национального банка.". 

4. Главу 1 "Порядок открытия филиалов" разделить на две главы: 

- Глава 1.1 "Открытие филиала на территории Кыргызской Республики банком-резидентом" (содержащей пункты 31-39); 

- Глава 1.2 "Особенности открытия филиала на территории Кыргызской Республики банком-нерезидентом" (содержащей пункты 40-45.3). 

5. Главу 1.1 дополнить пунктом следующего содержания: 

"39. Банк может открывать свои филиалы за рубежом только с разрешения Национального банка.". 

6. Главу 1.2 изложить в следующей редакции: 

"Глава 1.2 

Особенности открытия филиала на территории 

Кыргызской Республики банком-нерезидентом 

 

40. На территории Кыргызской Республики допускается открытие филиалов зарубежных банков, обладающих прочным финансовым положением и безупречной деловой репутацией. Открытие филиалов зарубежных банков на территории Кыргызской Республики осуществляется только с разрешения Национального банка. 

41. Банк-нерезидент наделяет филиал, открываемый им на территории Кыргызской Республики, капиталом, который будет являться основой для расчета экономических нормативов, устанавливаемых Национальным банком и размещает его в виде не обремененного долгами депозита в банке, одобренном Национальным банком, в форме и размере в соответствии с правилами, устанавливаемыми Национальным банком. 

42. Банк-нерезидент, открывающий филиал на территории Кыргызской Республики должен отвечать следующим требованиям: 

- функционировать на рынке соответствующего государства не менее пяти лет; 

- соблюдать все экономические нормативы, установленные органом банковского надзора (уполномоченного государственного органа, осуществляющим регулирование банковской деятельности) соответствующего государства; 

- не иметь убытков в течение последних трех лет деятельности; 

- не иметь каких-либо ограничений на осуществление банковских операций; 

- рейтинг банка, по финансовой устойчивости должен быть не ниже категории В+ по Moody's Investors Service (США) или аналогичной ей, присвоенный банку одним из следующих рейтинговых агентств: Standard and Poor's Corp. (США), Fitch-IBCA (США), Thomson Bank Watch-BREE (Великобритания), Duff and Phelps (США), Nippon Investor Service (Япония). 

Информация о рейтинге должна предоставляться в Управление методологии надзора и лицензирования ежегодно и при изменениях. 

43. Изменение рейтинга банка-нерезидента, присвоенного одним из вышеуказанных агентств, в сторону ухудшения может являться основанием для введения ограничений по отдельным банковским операциям его филиалу. 

44. Для получения разрешения на открытие филиала банк-нерезидент представляет: 

1) заявление об образовании филиала установленной формы (приложение 16); 

2) решение соответствующего органа банка-заявителя об открытии филиала на территории Кыргызской Республики; 

3) копии учредительных документов банка-заявителя, заверенные и легализованные в установленном порядке; 

4) годовой отчет банка-заявителя (включая консолидированный баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств и об изменениях в структуре капитала) за последний финансовый год, заверенный аудиторской фирмой с международной репутацией; 

5) общую информацию о банке, его структуре, руководителях, владельцах; 

6) экономическое обоснование для создания филиала (приложение 17); 

7) положение о филиале банка, включая перечень банковских операций, которые филиал уполномочен будет проводить; 

8) письменное подтверждение органа банковского надзора соответствующего государства о том, что банк-заявитель обладает действующей лицензией на проведение банковской деятельности и имеет право открыть филиал, где также должен быть указан орган банковского надзора, осуществляющий надзор за материнским банком на консолидированной основе, легализованное в установленном порядке; 

9) сведения об исполнительных должностных лицах филиала банка, составленные согласно требованиям Национального банка и подтверждающие их профессиональные качества; 

10) нотариально заверенную карточку с образцами подписей уполномоченных должностных лиц банка-заявителя, легализованную в установленном порядке. 

Национальный банк может потребовать предоставления дополнительных сведений о банке-заявителе. 

45. Документы на получение разрешения на открытие филиала-нерезидента рассматриваются в срок, не превышающий четырех месяцев с момента получения удовлетворительных документов. Срок рассмотрения может быть продлен по решению Правления Национального банка на 2 месяца. 

45.1. Деятельность филиала осуществляется в соответствии с Законами Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", "О Национальном банке Кыргызской Республики" и законодательством Кыргызской Республики, регулирующим банковскую деятельность, в том числе нормативными правовыми актами Национального банка. 

45.2. Изменение наименования головного банка, влечет за собой изменение наименования филиала. При изменении наименования, места его нахождения филиал банка-нерезидента уведомляет об этом Национальный банк, в течение трех дней с момента принятия соответствующего решения. 

45.3. Национальный банк вправе отказать в выдаче разрешения на открытие филиала банка-нерезидента, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.". 

7. Главу 6 Раздела V изложить в следующей редакции: 

"Глава 6 

Порядок расширения круга выполняемых операций 

 

79. Банк может расширить круг выполняемых операций путем получения: 

а) лицензии на осуществление банковских операций в иностранной валюте; 

b) лицензии на осуществление банковских операций с драгоценными металлами. 

80. Банк, ходатайствующий о расширении круга выполняемых операций должен: 

- иметь устойчивое финансовое положение, т.е. деятельность банка должна быть безубыточна в течение последнего года и за этот срок банк не нарушал экономические нормативы и другие требования, установленные Национальным банком; 

- выполнять требование по размеру уставного капитала; 

- соблюдать все требования, изложенные в данном положении; 

- иметь утвержденные внутренние документы, регламентирующие деятельность по предполагаемому направлению; 

- техническая оснащенность банка, включая требования к оборудованию, должны быть адекватны предполагаемому кругу выполняемых операций. 

81. Для получения лицензий, указанных в пункте 79, банк должен представить в Национальный банк следующие документы: 

- ходатайство за подписью председателя Совета директоров; 

- внутреннюю политику банка, регламентирующую деятельность по предполагаемым операциям; 

- опубликованный годовой отчет (с раскрытиями), подтвержденный аудиторской организацией; 

- баланс и расчет экономических нормативов на последнюю отчетную дату; 

- организационную структуру подразделения банка, готового осуществлять предполагаемые операции, с указанием квалификации сотрудников. Эти сотрудники должны иметь опыт работы в данной сфере и/или свидетельство о специальном обучении на курсах. 

82. Внутренняя политика банка должна включать: 

- оценку слежения и контроля рисков, связанных с проведением предполагаемых операций; 

- контрольные меры по предотвращению возможных рисков на постоянной основе; 

- порядок и процедуру проведения предполагаемых операций (с иностранной валютой, драгоценными металлами); 

- описание технической оснащенности, готовности предоставления информации по стандартам и правилам ее передачи, установленным Национальным банком. 

Внутренняя политика должна соответствовать требованиям внутреннего контроля и включать требования обязательного аудита операций. 

82.1. Банк может получить лицензию на право проведения операций в иностранной валюте одновременно с лицензией на право проведения банковских операций в случае его готовности к проведению таких операций и при удовлетворении требований, изложенных в настоящей главе. 

82.2. Для получения лицензии на право проведения операций с драгоценными металлами банк, в дополнение к требованиям, изложенным в пункте 81 настоящего положения, банк должен дополнительно иметь лицензию на право проведения банковских операций в иностранной валюте и опыт работы банка с иностранной валютой должен составлять более двух лет. 

Для проведения коммерческим банком операции купли-продажи драгоценных металлов от своего имени и за свой счет, банк должен иметь обособленное структурное подразделение, наделенное соответствующими средствами и ведущее самостоятельный учет операций с драгоценными металлами. Эти средства такого обособленного подразделения при расчете адекватности капитала вычитаются из суммарного капитала коммерческого банка для расчета экономических нормативов. Обособленное подразделение должно быть наделено средствами в размере не более, чем 50% от уставного капитала банка, но не менее 350 млн.сомов. 

Внутренняя политика банка, регламентирующая проведение операций с драгметаллами помимо требований, предусмотренных в пункте 82 настоящего Положения, должна отражать такие специфические вопросы, как: допустимая чистота металлов и порядок определения чистоты, порядок учета и хранения драгметаллов, порядок регулирования открытых позиций по операциям с драгметаллами. 

82.3. Сроки рассмотрения и выдача лицензий устанавливаются не более двух календарных месяцев со дня подачи документов, удовлетворяющих установленным требованиям. 

Если документы представлены не полностью, либо не отвечают требованиям, предъявляемым к ним, то они возвращаются заявителю на доработку. В срок рассмотрения ходатайства на получение лицензий не входит время, затраченное заявителем на доработку документов. 

82.4. Управление методологии надзора и лицензирования должно подготовить заключение о возможности выдачи лицензии, расширяющей круг деятельности банка, в котором должна содержаться исчерпывающая информация о финансовом состоянии банка, его технической и квалификационной адекватности предполагаемому расширению круга выполняемых операций.". 

8. Название приложения 16 изложить в следующей редакции: 

"Заявление об образовании филиала" 

9. По всему тексту Положения "О порядке создания банков и особенности их деятельности на территории Кыргызской Республики" слова "Отдел лицензирования и регулирования деятельности банков" заменить на слова "Отдел лицензирования банков", слова "Управление банковского надзора" заменить на "Управление методологии надзора и лицензирования", в соответствующих падежных формах. 

10. Дополнить Положение "О порядке создания банков и особенности их деятельности на территории Кыргызской Республики" приложениями, следующего содержания: 

Приложение 22 

 

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

 

ЛИЦЕНЗИЯ N 

на право проведения банковских операций 

в национальной валюте 

 

__________________________________________________________________ 

(полное наименование юридического лица) 

__________________________________________________________________ 

(сокращенное наименование юридического лица) 

__________________________________________________________________ 

(местонахождение) 

 

1. Имеет право осуществлять в национальной валюте Кыргызской Республики перечисленные ниже банковские операции в соответствии с законодательством Кыргызской Республики: 

1.1. Привлекать депозиты от своего имени на условиях, оговоренных с вкладчиком; 

1.2. Размещать собственные или привлеченные средства от своего имени на условиях, оговоренных с заемщиком; 

1.3. Открывать и вести счета граждан и юридических лиц; 

1.4. Самостоятельно устанавливать корреспондентские отношения; 

1.5. Осуществлять расчеты по поручению клиентов и банков-корреспондентов и их кассовое обслуживание; 

1.6. Выпускать, покупать, оплачивать, принимать, хранить и подтверждать платежные документы (чеки, аккредитивы, векселя и другие документы), включая кредитные и платежные карточки; 

1.7. Покупать и продавать долговые обязательства (факторинг) и учитывать простые и переводные векселя (форфейтинг); 

1.8. Выдавать долговые ценные бумаги (депозитные сертификаты, облигации, простые векселя); 

1.9. Осуществлять операции по финансовому лизингу; 

1.10. Выдавать банковские гарантии. 

2. Неотъемлемой частью данной лицензии является лист ограничений на проведение банковских операций. 

 

Настоящая лицензия вступает в силу с момента ее подписания. 

Лицензия является неотчуждаемой, бессрочной. 

 

Банк занесен в реестр лицензий коммерческих банков (дата, месяц, год). 

 

N _______________ серия бланка ___________________ 

 

Заместитель Председателя 

 

ЛИСТ ОГРАНИЧЕНИЙ 

к лицензии N ____, выданной (дата, месяц, год) 

на право проведения банковских операций 

 

__________________________________________________________________ 

(полное наименование юридического лица) 

 

┌─────────────────────┬─────────────┬──────────────────────┬──────────┐ 

Порядковый номер Наличие Дата, с которой Примечание│ 

банковской операции ограничения действует ограничение │ 

├─────────────────────┼─────────────┼──────────────────────┼──────────┤ 

1.1 │ 

1.2 │ 

1.3 │ 

1.4 │ 

1.5 │ 

1.6 │ 

1.7 │ 

1.8 │ 

1.9 │ 

1.10 │ 

└─────────────────────┴─────────────┴──────────────────────┴──────────┘ 

 

N _______________ серия бланка ___________________ 

 

Заместитель Председателя 

 

 

Приложение 23 

 

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

 

ЛИЦЕНЗИЯ N ___/1 

на право проведения банковских операций 

в иностранной валюте 

 

__________________________________________________________________ 

(полное наименование юридического лица) 

__________________________________________________________________ 

(сокращенное наименование юридического лица) 

__________________________________________________________________ 

(местонахождение) 

 

1. Имеет право на совершение операций в иностранной валюте в соответствии с банковским законодательством Кыргызской Республики: 

1.1. Привлекать депозиты от своего имени на условиях, оговоренных с вкладчиком; 

1.2. Размещать собственные или привлеченные средства от своего имени на условиях, оговоренных с заемщиком; 

1.3. Открывать и вести счета граждан и юридических лиц; 

1.4. Самостоятельно устанавливать корреспондентские отношения; 

1.5. Осуществлять расчеты по поручению клиентов и банков-корреспондентов; 

1.6. Выпускать, покупать, оплачивать, принимать, хранить и подтверждать платежные документы (чеки, аккредитивы, векселя и другие документы), включая кредитные и платежные карточки; 

1.7. Покупать и продавать долговые обязательства (факторинг) и учитывать простые и переводные векселя (форфейтинг); 

1.8. Выдавать долговые ценные бумаги (депозитные сертификаты, облигации, простые векселя); 

1.9. Осуществлять операции по финансовому лизингу; 

1.10. Выдавать банковские гарантии. 

1.11. Покупать и продавать наличную и безналичную иностранную валюту от своего имени и от имени клиента; 

1.12. Осуществлять операции с производными финансовыми инструментами (деривативы). 

2. Неотъемлемой частью данной лицензии является лист ограничений на проведение банковских операций в иностранной валюте. 

 

Настоящая лицензия вступает в силу с момента ее подписания. 

Лицензия является неотчуждаемой, бессрочной. 

 

Лицензия зарегистрирована (дата, месяц, год). 

 

N _______________ серия бланка ___________________ 

 

Заместитель Председателя 

 

ЛИСТ ОГРАНИЧЕНИЙ 

к лицензии N ___/1, выданной (дата, месяц, год) 

на право проведения банковских операций 

в иностранной валюте 

 

__________________________________________________________________ 

(полное наименование юридического лица) 

 

┌─────────────────────┬─────────────┬──────────────────────┬──────────┐ 

Порядковый номер Наличие Дата, с которой Примечание│ 

банковской операции ограничения действует ограничение │ 

├─────────────────────┼─────────────┼──────────────────────┼──────────┤ 

1.1 │ 

1.2 │ 

1.3 │ 

1.4 │ 

1.5 │ 

1.6 │ 

1.7 │ 

1.8 │ 

1.9 │ 

1.10 │ 

1.11 │ 

1.12 │ 

└─────────────────────┴─────────────┴──────────────────────┴──────────┘ 

 

N _______________ серия бланка ___________________ 

 

Заместитель Председателя 

 

 

Приложение 24 

 

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

 

ЛИЦЕНЗИЯ N ___/2 

на право проведения банковских операций 

с драгоценными металлами 

 

__________________________________________________________________ 

(полное наименование юридического лица) 

__________________________________________________________________ 

(сокращенное наименование юридического лица) 

__________________________________________________________________ 

(местонахождение) 

 

1. Имеет право на совершение операций с драгоценными металлами в соответствии с банковским законодательством Кыргызской Республики: 

1.1. Вести металлические счета и привлекать от своего имени драгоценные металлы на оговоренные сроки от коммерческих банков, юридических и физических лиц; 

1.2. Размещать на оговоренных сроках от своего имени драгоценные металлы на металлических счетах, открытых в других банках; 

1.3. Предоставлять кредиты в драгоценных металлах и получать кредиты в драгоценных металлах; 

1.4. Предоставлять кредиты под залог драгоценных металлов; 

1.5. Осуществлять покупку и продажу драгоценных металлов от имени и за счет клиента; 

1.6. Осуществлять покупку и продажу драгоценных металлов от своего имени за собственный счет; 

1.7. Осуществлять покупку и продажу юбилейных нумизматических монет (золото, серебро, платина); 

1.8. Заключать срочные (форвардные) сделки по купле-продаже драгоценных металлов. 

2. Неотъемлемой частью данной лицензии является лист ограничений на проведение банковских операций в иностранной валюте. 

 

Настоящая лицензия вступает в силу с момента ее подписания. 

Лицензия является неотчуждаемой, бессрочной. 

 

Лицензия зарегистрирована (дата, месяц, год). 

 

N _______________ серия бланка ___________________ 

 

Заместитель Председателя 

 

ЛИСТ ОГРАНИЧЕНИЙ 

к лицензии N ___/2, выданной (дата, месяц, год) 

на право проведения банковских операций 

с драгоценными металлами 

 

__________________________________________________________________ 

(полное наименование юридического лица) 

 

┌─────────────────────┬─────────────┬──────────────────────┬──────────┐ 

Порядковый номер Наличие Дата, с которой Примечание│ 

банковской операции ограничения действует ограничение │ 

├─────────────────────┼─────────────┼──────────────────────┼──────────┤ 

1.1 │ 

1.2 │ 

1.3 │ 

1.4 │ 

1.5 │ 

1.6 │ 

1.7 │ 

1.8 │ 

└─────────────────────┴─────────────┴──────────────────────┴──────────┘ 

 

N _______________ серия бланка ___________________ 

 

Заместитель Председателя 

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 

22 апреля 2003 года. Регистрационный номер 37-03 

 

г.Бишкек 

от 16 апреля 2003 года N 13/2 

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА 

КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

 

Об установлении требований по определению субъектов 

и перечня оффшорных зон 

 

В целях обеспечения безопасности, надежности и стабильности банковской и платежной системы Кыргызской Республики, защиты интересов вкладчиков и других кредиторов коммерческого банка, предотвращения проведения операций по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, оказания содействия борьбе с финансированием терроризма и обеспечения транспарентности банковских операций, руководствуясь статьей 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", статьями 8, 39 и 53 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

1. Установить, что субъектами оффшорных зон являются банки, дочерние банки, холдинговые компании, финансово-кредитные учреждения, юридические и физические лица, зарегистрированные или проживающие в государствах или на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих полное раскрытие и (или) предоставление информации органам банковского надзора согласно требованиям и рекомендациям Базельского Комитета по банковскому надзору. 

2. В целях осуществления регулирования и надзора за деятельностью коммерческих банков и других финансово-кредитных учреждений (далее коммерческие банки), утвердить прилагаемый перечень государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих полное раскрытие и представление информации органам банковского надзора (оффшорные зоны). В данный перечень могут вноситься изменения и дополнения решением Правления НБКР. 

3. В Положении "О создании банков и особенности их деятельности на территории Кыргызской Республики", утвержденном постановлением Правления НБКР от 12 августа 1998 года N 19/2 (зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 26 августа 1998 года, регистрационный N 3): 

а) в подпункте 4 пункта 12 Раздела III: 

- слова: "согласно приложению 22" в скобках исключить; 

- слова: "инкорпорированными в оффшорных зонах" заменить словами: "оффшорных зон"; 

б) приложение 22 (Перечень оффшорных зон для целей банковской деятельности на территории Кыргызской Республики) исключить. 

4. Управлению методологии надзора и лицензирования: 

- совместно с юридическим отделом провести государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Кыргызской Республики; 

- после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики совместно с отделом внешних и общественных связей опубликовать настоящее постановление в официальном издании НБКР и довести до сведения коммерческих банков, АООТ РСК и областных управлений НБКР; 

- подготовить предложения в целях приведения нормативных правовых актов НБКР в соответствие с настоящим постановлением и внести на рассмотрение Правления НБКР. 

5. Настоящий нормативный правовой акт распространяется на коммерческие банки, АООТ РСК и финансово-кредитные учреждения и вступает в силу по истечении 30-ти календарных дней с момента опубликования в официальном издании НБКР. 

6. С момента введения в действие настоящего постановления признать утратившим силу постановление Правления НБКР от 26 апреля 2002 года N 20/12 "О требованиях по определению субъектов оффшорных зон". 

7. Коммерческим банкам и другим финансово-кредитным учреждениям к моменту введения в действие настоящего постановления привести свою деятельность в соответствие с настоящим постановлением. 

8. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя НБКР Шаршекееву К.Ш. 

 

Председатель Правления Национального 

банка Кыргызской Республики У.Сарбанов 

 

 

Утвержден 

постановлением Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 16 апреля 2003 года N 13/2 

 

ПЕРЕЧЕНЬ 

государств и территорий, предоставляющих льготный 

налоговый режим и (или) не предусматривающих полное 

раскрытие и представление информации органам 

банковского надзора (оффшорные зоны) 

 

1. Ангилья 

2. Антигуа и Барбуда 

3. Аруба 

4. Барбадос 

5. Белиз 

6. Бермудские острова 

7. Британские Виргинские острова 

8. Гибралтар 

9. Государство Бахрейн 

10. Гренада 

11. Доминиканская Республика 

12. Княжество Андорра 

13. Княжество Лихтенштейн 

14. Ливанская Республика 

15. Макао (Китайская Народная Республика) 

16. Мальдивская Республика 

17. Монако 

18. Монтсеррат 

19. Независимое Государство Самоа 

20. Нидерландские Антильские острова 

21. Ниуэ (Новая Зеландия) 

22. Остров Лабуан (Малайзия) 

23. Острова Кайман (Каймановы острова) 

24. Острова Кука (Новая Зеландия) 

25. Острова Теркс и Кайкос 

26. Республика Вануату 

27. Республика Кипр 

28. Республика Коста-Рика 

29. Республика Либерия 

30. Республика Маврикий 

31. Республика Мальта 

32. Республика Маршалловы острова 

33. Республика Науру 

34. Республика Палау (Белау) 

35. Республика Панама 

36. Республика Сейшельские острова 

37. Сан Марино 

38. Сент-Винсент и Гренадины 

39. Сент-Люсия 

40. Содружество Багамских островов 

41. Федерация Сент-Китс и Невис 

42. Югославская Республика Черногория