Постановление Правления
Национального банка
Кыргызской Республики
от 14 декабря 2022 года
№ 2022-П-12/78-10-(НПА)
О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты
Национального банка Кыргызской Республики
В соответствии со статьями 5, 9 и 64 конституционного Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:
1. Внести изменения в следующие постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики (прилагаются):
- Об утверждении Положения «О специальном регулятивном режиме» от 12 августа 2020 года № 2020-П-12/45-3-(НПА);
- Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», Положения «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» и внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 14 августа 2019 года № 2019-П-12/42-1-(НПА);
- Об утверждении Положения «О требованиях к формированию финансовой отчетности коммерческих банков Кыргызской Республики» от 12 марта 2010 года № 6/2;
- Об утверждении Инструкции «О требованиях к операциям банка с аффилированными и связанными с банком лицами» от 31 мая 2017 года № 21/5;
- Об утверждении Инструкции по рассмотрению дел о правонарушенияхот 19 декабря 2018 года № 2018-П-12/55-6-(НПА);
- Об утверждении Инструкции по ведению базы данных об обязательствах банка, жилищно-сберегательной кредитной компании, микрофинансовой компании, привлекающих депозиты перед вкладчиками от 2 июня 2022 года № 2022-П-12/35-1-(НПА);
- О Правилах регулирования операций коммерческого банка по доверительному управлению от 14 декабря 1998 года № 34/9;
- Об утверждении Положения «О порядке размещения коммерческими банками денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке Кыргызской Республики» от 28 февраля 2018 года № 2018-П-12/7-7-(НПА);
- Об утверждении Положения «О досудебном регулировании споров между Национальным банком Кыргызской Республики и коммерческими банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и их учредителями (участниками), юридическими и физическими лицами» от 17 мая 2017 года № 19/13;
- О Перечне основных документов, образующихся в деятельности коммерческих банков и финансово-кредитных организаций, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики, с указанием сроков хранения от 27 августа 2004 года № 22/9;
- Об утверждении Положения «О требованиях к операциям с аффилированными и связанными с банком лицами при осуществлении ЗАО «ЭкоИсламикБанк» операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 31 мая 2017 года № 21/12;
- О Положении «О требованиях к типовым договорам, заключаемым в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 30 сентября 2009 года № 39/4;
- О Положении «О корпоративном управлении в банках Кыргызской Республики, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 30 ноября 2011 года № 67/9;
- Об утверждении Положения «О периодическом регулятивном отчете банков, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 30 марта 2011 года № 20/4.
2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования.
3. Юридическому управлению:
- со дня получения соответствующих документов в течение 3 (трех) рабочих дней опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;
- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.
4. Управлению методологии надзора после официального опубликования в течение 3 (трех) рабочих дней довести настоящее постановление до сведения ОЮЛ «Союз банков Кыргызстана», коммерческих банков, ОЮЛ «Ассоциация микрофинансовых организаций», ОАО «Финансовая компания кредитных союзов», небанковских и специализированных финансово-кредитных организаций, соответствующих структурных подразделений, областных управлений и представительства Национального банка в Баткенской области.
5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего управление методологии надзора.
Председатель К. Боконтаев
Приложение
к постановлению Правления
Национального банка
Кыргызской Республики
от 14 декабря 2022 года
№ 2022-П-12/78-10-(НПА)
Изменения
в некоторые нормативные правовые акты
Национального банка Кыргызской Республики
1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О специальном регулятивном режиме» от 12 августа 2020 года № 2020-П-12/45-3-(НПА) следующее изменение:
в Положении «О специальном регулятивном режиме», утвержденном вышеуказанным постановлением:
- абзац второй пункта 6 изложить в следующей редакции:
«Оказание услуги – совершение операций и предоставление услуг в рамках специального регулятивного режима в соответствии со статьей 48 конституционного Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» и требованиями Национального банка.».
2. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», Положения «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» и внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 14 августа 2019 года № 2019-П-12/42-1-(НПА) следующие изменения:
в Положении «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», утвержденном вышеуказанным постановлением:
- в пункте 3:
в абзаце десятом слово «Правительстве» заменить словами «Министерстве экономики и коммерции»;
в абзаце тридцать первом слова «Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности»» заменить словами «Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности»».
3. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О требованиях к формированию финансовой отчетности коммерческих банков Кыргызской Республики» от 12 марта 2010 года № 6/2 следующее изменение:
в Положении «О требованиях к формированию финансовой отчетности коммерческих банков Кыргызской Республики», утвержденном вышеуказанным постановлением:
- в подпункте «б» пункта 67 слова «Законом Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности»» заменить словами «Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности»».
4. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции «О требованиях к операциям банка с аффилированными и связанными с банком лицами» от 31 мая 2017 года № 21/5 следующие изменения:
в Инструкции «О требованиях к операциям банка с аффилированными и связанными с банком лицами», утвержденной вышеуказанным постановлением:
- в абзаце первом пункта 15 слова «Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности»» заменить словами «Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности»»;
- в абзаце первом подпункта 1 пункта 21 слово «Правительства» заменить словами «Кабинета Министров».
5. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции по рассмотрению дел о правонарушениях» от 19 декабря 2018 года № 2018-П-12/55-6-(НПА) следующее изменение:
в Инструкции по рассмотрению дел о нарушениях в Национальном банке Кыргызской Республики, утвержденной вышеуказанным постановлением:
- подпункт 1 пункта 2 изложить в следующей редакции:
«1) Структурные подразделения центрального аппарата (управление лицензирования, управление банковского надзора, управление надзора за небанковскими организациями, управление платежных систем, отдел по защите прав потребителей) – за правонарушения, предусмотренные статьями 299 – 301, 305, 306, 323, частями 1 и 2 статьи 355 Кодекса о правонарушениях;».
6. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции по ведению базы данных об обязательствах банка, жилищно-сберегательной кредитной компании, микрофинансовой компании, привлекающих депозиты перед вкладчиками» от 2 июня 2022 года № 2022-П-12/35-1-(НПА) следующее изменение:
в Инструкции по ведению базы данных об обязательствах банка, жилищно-сберегательной кредитной компании, микрофинансовой компании, привлекающих депозиты перед вкладчиками, утвержденной вышеуказанным постановлением:
- во втором предложении пункта 16 слова «Законом Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности»» заменить словами «Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности»».
7. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О Правилах регулирования операций коммерческого банка по доверительному управлению» от 14 декабря 1998 года № 34/9 следующее изменение:
в Правилах регулирования операций коммерческого банка по доверительному управлению, утвержденных вышеуказанным постановлением:
- в абзаце первом главы «1. Общие положения» слова «Законом Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности»» заменить словами «Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности»».
8. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О порядке размещения коммерческими банками денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке Кыргызской Республики» от 28 февраля 2018 года № 2018-П-12/7-7-(НПА) следующие изменения:
в Положении «О порядке размещения коммерческими банками денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке Кыргызской Республики», утвержденном вышеуказанным постановлением:
- пункт 7 изложить в следующей редакции:
«7. Для получения возможности размещения денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах Национального банка Банк должен направить официальное обращение о намерении разместить денежные средства в иностранной валюте в Национальном банке, которое рассматривается Национальным банком в течение 1 (одного) рабочего дня. При этом Банк должен соответствовать следующим требованиям:
- иметь корреспондентский счет в Национальном банке;
- не проводить мероприятия по финансовому оздоровлению;
- не находиться в режимах, предусмотренных Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» (Временная администрация, прямой банковский надзор).
По отдельному решению Правления Национального банка банки, проводящие мероприятия по финансовому оздоровлению/ находящиеся в режимах, предусмотренных Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» (Временная администрация, прямой банковский надзор), могут разместить денежные средства в иностранной валюте на депозитных счетах.»;
- пункт 24 изложить в следующей редакции:
«24. По отдельному решению Правления Национального банка для банков, проводящих мероприятия по финансовому оздоровлению/ находящихся в режимах, предусмотренных Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» (Временная администрация, прямой банковский надзор), условия размещения могут определяться и устанавливаться в каждом конкретном случае отдельно и в разрезе каждой валюты отдельно.».
9. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О досудебном регулировании споров между Национальным банком Кыргызской Республики и коммерческими банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и их учредителями (участниками), юридическими и физическими лицами» от 17 мая 2017 года № 19/13 следующие изменения:
в Положении «О досудебном регулировании споров между Национальным банком Кыргызской Республики и коммерческими банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и их учредителями (участниками), юридическими и физическими лицами», утвержденном вышеуказанным постановлением:
- абзац первый преамбулы изложить в следующей редакции:
«Настоящее Положение регулирует порядок досудебного обжалования банком, в том числе Государственным банком развития Кыргызской Республики, небанковской финансово-кредитной организацией, иным юридическим (обменное бюро, кредитное бюро, оператор платежной системы и платежная организация) или физическим лицом, в том числе обжалование решений о применении мер воздействия и/или о наложении штрафов (далее – меры воздействия), а также решений по вопросам лицензирования, принятых уполномоченными лицами (структурными подразделениями), заместителем председателя/членом Правления Национального банка или Комитетом по надзору Национального банка/Комитетом по платежной системе Национального банка (далее –– Комитет) в рамках компетенции, предусмотренной законодательством Кыргызской Республики.»
- в пункте 2:
абзац третий изложить в следующей редакции:
««Апеллянт» – банк, небанковская финансово-кредитная организация, иное юридическое, или физическое лицо, которое обжалует решение уполномоченного лица (структурного подразделения), заместителя председателя/члена Правления Национального банка или Комитета, в соответствии с порядком, установленным настоящим Положением.»
абзац четвертый изложить в следующей редакции:
««Банк» – коммерческий банк, небанковская финансово-кредитная организация, лицензируемая Национальным банком, и/или подлежащая надзору со стороны Национального банка в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.»;
в абзаце пятом слова «или финансово-кредитной организацией» заменить словами «или небанковской финансово-кредитной организацией.».
10. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О Перечне основных документов, образующихся в деятельности коммерческих банков и финансово-кредитных организаций, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики, с указанием сроков хранения» от 27 августа 2004 года № 22/9 следующие изменения:
в Перечне основных документов, образующихся в деятельности коммерческих банков и финансово-кредитных организаций, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики(*), с указанием сроков хранения, утвержденном вышеуказанным постановлением:
- в статье 1 слово «Правительства» заменить словами «Кабинета Министров»;
- в статье 3 слово «Правительства» заменить словами «Кабинета Министров»;
- в статье 117 слово «Правительства» заменить словами «Кабинета Министров Кыргызской Республики»;
в Приложении к Перечню:
- в пункте 1.5.:
исключить слова «1996 г.»;
слова «Государственной архивной службы Кыргызской Республики при Правительстве Кыргызской Республики» заменить словами «Архивной службы Кыргызской Республики при Министерстве цифрового развития»;
- в пункте 2.8. слова «Государственной архивной службы Кыргызской Республики при Правительстве Кыргызской Республики» заменить словами «Архивной службы Кыргызской Республики при Министерстве цифрового развития».
11. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О требованиях к операциям с аффилированными и связанными с банком лицами при осуществлении ЗАО «ЭкоИсламикБанк» операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 31 мая 2017 года № 21/12 следующее изменение:
в Положении «О требованиях к операциям с аффилированными и связанными с банком лицами при осуществлении ЗАО «ЭкоИсламикБанк» операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденном вышеуказанным постановлением:
- в абзаце первом пункта 15 слова «Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности»» заменить словами «Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности»».
12. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О Положении «О требованиях к типовым договорам, заключаемым в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 30 сентября 2009 года № 39/4 следующее изменение:
в Положении «О требованиях к типовым договорам, заключаемым в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденном вышеуказанным постановлением:
- в пункте 1.2 слова «Законе Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике» заменить словами «Законе Кыргызской Республике «О банках и банковской деятельности»».
13. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О Положении «О корпоративном управлении в банках Кыргызской Республики, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 30 ноября 2011 года № 67/9 следующее изменение:
в Положении «О корпоративном управлении в банках Кыргызской Республики, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденном вышеуказанным постановлением внести следующее изменение:
- во втором абзаце пункта 4 слова «Законом Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности»» заменить словами «Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности»».
14. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О периодическом регулятивном отчете банков, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 30 марта 2011 года № 20/4 следующее изменение:
в Положении «О периодическом регулятивном отчете банков, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденном вышеуказанным постановлением:
- в подпункте «а» пункта 4 слова «в Законе Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности»» заменить словами «в конституционном Законе Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики»».