Постановление Правления
Национального банка
Кыргызской Республики
от 18 марта 2020 года
№2020-П-14/12-2-(ПС)
О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Правил осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике» от 15 июля 2009 года № 30/6 |
В соответствии со статьями 20 и 68 Закона Кыргызской Республики
«О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:
1. Внести изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Правил осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике» от 15 июля 2009 года № 30/6 (прилагаются).
2. Юридическому управлению:
- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;
- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.
3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования.
4. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков и операторов систем денежных переводов.
5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего Управление платежных систем.
Председатель |
|
Т. Абдыгулов |
Приложение
к постановлению Правления
Национального банка
Кыргызской Республики
от 18 марта 2020 года
№2020-П-14/12-2-(ПС)
Изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Правил осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике» от 15 июля 2009 года № 30/6 |
Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Правил осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике» от 15 июля 2009 года № 30/6 следующие изменения:
в Правилах осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике, утвержденных вышеуказанным постановлением:
- абзац четвертый пункта 1.2 дополнить предложением следующего содержания:
«При согласии получателя/ отправителя, находящегося на территории Кыргызской Республики, денежный перевод при получении/отправке может быть конвертирован безналичным способом.»;
- главу 1 дополнить пунктом 1.6-1 следующего содержания:
«1.6-1. Национальный банк регулирует и осуществляет надзор за банками-участниками систем денежных переводов и операторами систем денежных переводов в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
Национальный банк обеспечивает взаимодействие с банками-участниками систем денежных переводов и операторами систем денежных переводов с целью получения информации по денежным переводам, осуществляемым по системам денежных переводов, а также предоставляет участникам и операторам консультации по денежным переводам, в том числе по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.»;
- в пункте 3.1:
абзац одиннадцатый изложить в следующей редакции:
«- правила системы, утвержденные уполномоченным органом систем денежных переводов;»;
в абзаце двадцать первом второе предложение изложить в следующей редакции:
«Оператор системы денежных переводов в срок не более 10 (десяти) календарных дней должен предоставить в Национальный банк документы в электронном виде (сканированная копия) с досылом оригинала, доработанные с учетом замечаний.»;
- пункт 3.2 изложить в следующей редакции:
«3.2. Оператор, оказывающий услуги по системе денежных переводов, должен осуществлять деятельность на территории Кыргызской Республики в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, в том числе в сфере законодательства по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.
В случае если оператор является нерезидентом Кыргызской Республики, то при заключении договоров по участию в системе денежных переводов с банками Кыргызской Республики банки и оператор должны руководствоваться требованиями нормативных правовых актов Кыргызской Республики в области денежных переводов, а также законодательства по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.»;
- главу 3 дополнить пунктом 3.2-1 следующего содержания:
«3.2-1. Национальный банк аннулирует регистрацию оператора международной системы денежных переводов в следующих случаях:
- в случае отзыва/аннулирования у оператора-нерезидента разрешительных документов, лицензии/сертификата/свидетельства о регистрации на право осуществления деятельности оператора систем денежных переводов, выданных уполномоченным органом страны происхождения, лицензирующим/регулирующим указанную деятельность;
- в случае подачи заявления оператора международной системы денежных переводов о прекращении им осуществления деятельности оператора международной системы денежных переводов на территории Кыргызской Республики.
Национальный банк вносит изменения в реестр международных платежных систем и размещает информацию об аннулировании регистрации оператора международной системы денежных переводов на официальном интернет-сайте.»;
- в пункте 4.6:
подпункт 1 изложить в следующей редакции:
«1) сумме и валюте денежных средств, которые будут выплачены получателю в результате денежного перевода;»;
подпункт 6 изложить в следующей редакции:
«6) о рисках мошенничества, включая запрет на передачу копии квитанции и информирование третьих лиц о реквизитах денежного перевода (контрольный номер, ФИО получателя, сумма денежного перевода), об условиях выдачи перевода в стране и пункте получения перевода, а также другой информации, необходимой для отправителя.»;
- в пункте 4.9:
абзац первый изложить в следующей редакции:
«4.9. Оператор и участник должны вести учет по каждой операции по денежному переводу, по пакетным файлам, в случае если несколько переводов объединены в один пакетный перевод, и хранить информацию об отправителе/ получателе денежного перевода, инициировавшего/ получившего денежный перевод на территории Кыргызской Республики (ФИО, дата и год рождения, домашний адрес, паспортные данные либо данные документа, удостоверяющего личность, ИНН (при наличии), номер банковского счета при отправке/получении денежного перевода безналичным способом), цель перевода, сумму перевода цифрами и прописью и другую информацию в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Кыргызской Республики по хранению платежных документов.»;
абзац третий изложить в следующей редакции:
«1) обеспечить сохранение у себя всей сопровождающей трансграничный денежный перевод информации об отправителе и получателе (ФИО, дата и год рождения, домашний адрес, паспортные данные либо данные документа, удостоверяющего личность, ИНН (при наличии), номер банковского счета при отправке/получении денежного перевода безналичным способом);»;
абзац пятый изложить в следующей редакции:
«3) выявлять трансграничные денежные переводы, не содержащие информацию о получателе или отправителе, сопровождающей денежный перевод, а также иметь риск-ориентированные процедуры для исполнения/отклонения/приостановления таких переводов.»;
абзац шестой признать утратившим силу;
- в пункте 4.11 слова «не позднее 15 числа» заменить словами «не позднее 5 (пятого) числа»;
- пункт 6.2 изложить в следующей редакции:
«6.2. Участник обязан хранить информацию и документацию по проводимым операциям через системы денежных переводов в соответствии со сроками хранения платежных документов, определенных нормативными правовыми актами Кыргызской Республики и законодательством о противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.
Участник также должен хранить информацию по проводимым операциям через системы денежных переводов в своей автоматизированной банковской системе.»;
- пункт 6.6 изложить в следующей редакции:
«6.6. Оператор по запросу Национального банка и/или участника в соответствии с рекомендациями ФАТФ обязан в срок, не превышающий 3 (трех) рабочих дней с момента поступления запроса, предоставлять подробную информацию об операции по запрашиваемому денежному переводу, об отправителе или получателе денежного перевода, инициировавшего или получившего денежный перевод на территории Кыргызской Республики (ФИО, дата и год рождения,домашний адрес, паспортные данные либо данные документа, удостоверяющего личность, ИНН (при наличии), номер банковского счета при отправке/получении денежного перевода безналичным способом), цель перевода, сумму перевода цифрами с приложением копий всех подтверждающих документов по отправке/выплате денежного перевода (заявление на отправку/получение денежного перевода и кассовый ордер).
Оператор несет ответственность за действия своих участников и за окончательность переводов, начиная с момента внесения денежных средств в кассу участников до правомерности его выдачи получателю.»;
- главу 6 дополнить пунктом 6.7 следующего содержания:
«6.7. Участник и оператор должны ежемесячно, не позднее 15 (пятнадцатого) числа месяца, следующего за отчетным месяцем, предоставлять в Национальный банк сведения по всем проводимым операциям через системы денежных переводов в соответствии с Приложением 3. Информация должна предоставляться в указанные сроки в электронном виде.»;
- Правила дополнить Приложением 3 следующего содержания:
«
|
Приложение 3 к Правилам осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике |
№* |
Наименование системы денежных переводов |
Тип перевода (исходящий/ входящий) |
Дата отправки |
Валюта |
Сумма |
Пункт отправки (страна, из которой отправляется денежный перевод) |
Дата выдачи |
Валюта |
Сумма |
Пункт выдачи (страна, в которой выдан денежный перевод) |
||
страна |
город |
|
|
|
страна |
город |
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
*порядковый номер строки отчета.
».