Вернуться назад

Утверждено 

постановлением Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от «13» марта 2019 года  

№ 2019-П-07/10-1-(ДКП) 

 

 

ПОЛОЖЕНИЕ 

об обязательных резервах 

ГЛАВА 1.  

Общие положения 

1. Настоящее Положение устанавливает требования к банкам по депонированию в Национальном банке Кыргызской Республики (далее Национальный банк) обязательных резервов, определяет размер обязательных резервов, порядок расчета и выполнения коммерческими банками, Государственным банком развития Кыргызской Республики (далее банк) обязательных резервных требований (далее ОРТ), а также порядок расчета и взыскания штрафа за несоблюдение ОРТ

Требования настоящего Положения распространяются на коммерческие банки, осуществляющие операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, в том числе в рамках «исламского окна», с учетом специфики их деятельности и терминологии, применяемой ими при осуществлении банковских операций. 

2. Обязательные резервы являются одним из инструментов денежно-кредитной политики и используются Национальным банком в целях регулирования общего уровня ликвидности в банковской системе, краткосрочных процентных ставок и объема денежных агрегатов

3. В зависимости от целей денежно-кредитной политики отдельными решениями Правления Национального банка устанавливаются следующие нормативы обязательных резервных требований

размеры обязательных резервов (для различных категорий обязательств, входящих в состав расчетной базы, могут быть установлены различные процентные значения); 

размер минимального порогового уровня от объема обязательных резервов; 

соотношение и размеры активов, включаемых в резервные активы для соблюдения ОРТ; 

ставка компенсации за соблюдение обязательных резервов; 

размеры штрафов за несоблюдение ОРТ и минимального порогового уровня  

от объема обязательных резервов. 

4. Базовый период соблюдения обязательных резервных требований составляет четыре календарные недели (28 дней). 

5. Перечень и структура обязательств, входящих в расчетную базу, утверждаются Правлением Национального банка. 

6. Банки обязаны выполнять обязательные резервные требования в период действия лицензии на право проведения банковских операций. 

ГЛАВА 2. 

Определения и термины 

7. Для целей настоящего Положения применяются следующие термины: 

Базовый период период, в течение которого банк обязан выполнять обязательные резервные требования в соответствии с настоящим Положением.  

Расчетный период период, за который рассчитывается расчетная база для определения объема обязательных резервов. 

Обязательные резервы это сумма денежных средств, которую банк обязан депонировать в течение базового периода в резервных активах на условиях, устанавливаемых Национальным банком. 

Обязательные резервные требования это требования к банку по депонированию обязательных резервов в резервных активах в соответствии с установленными требованиями. 

Минимальный пороговый уровень от объема обязательных резервов объем денежных средств, который банк обязан поддерживать в резервных активах на ежедневной основе для выполнения обязательных резервных требований. 

Размер обязательных резервов коэффициент (в процентах), применяемый к расчетной базе для расчета обязательных резервов

Расчетная база это обязательства в национальной и иностранной валютах, а также иные обязательства банка, учитываемые на его депозитных и других счетах. 

Резервные активы сумма денежных средств банка на корреспондентском счете в Национальном банке, активов в форме золота на обезличенном металлическом счете банка в Национальном банке, а также наличных остатков в банкоматах банка в национальной валюте. 

ГЛАВА 3.  

Порядок расчета обязательных резервов  

8. Обязательные резервы рассчитываются один раз на период в четыре недели, в первый рабочий день текущего базового периода, и определяются на основе среднедневной расчетной базы за предыдущий базовый период и размера обязательных резервов, установленного Правлением Национального банка.  

Установленное значение обязательных резервов действует на протяжении четырех недель базового периода, согласно утвержденному Правлением Национального банка графику обязательного резервирования на соответствующий год.  

9. При расчете обязательных резервов: 

сомовый эквивалент валютных обязательств, входящих в расчетную базу, рассчитывается по официальному курсу иностранной валюты по отношению к сому, установленному Национальным банком

сомовый эквивалент металлических счетов клиентов рассчитывается по последнему фиксингу Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов, рассчитанный через кросс-курс установленного Национальным банком официального курса доллара США к сому в день, предшествующий дню подготовки отчетов

10. Расчет обязательных резервов производится по следующей формуле:

где OРт обязательные резервы на текущий базовый период

ОБт-1 обязательства банка, входящие в расчетную базу, за каждый день предыдущего базового периода

Р размер обязательных резервов, устанавливаемый Правлением Национального банка;  

Дт-1  количество календарных дней предыдущего базового периода, принимаемых в расчет обязательных резервов, и определенных в пункте 4 настоящего Положения

11. Расчет, произведенный, согласно пункту 10 настоящего Положения, заверенный подписью руководителя банка, представляется по форме, согласно Приложению 1 к настоящему Положению, в Национальный банк, в первый рабочий день нового базового периода до 12.00 ч.  

Для различных категорий обязательств, на которые распространяются дифференцированные размеры ОРТ, расчеты обязательных резервов должны представляться, согласно Приложению 1 к настоящему Положению, отдельно по каждой категории обязательств. При этом общая величина обязательных резервов рассчитывается как сумма обязательных резервов по всем категориям обязательств. 

12. В случае несвоевременного предоставления расчета, а также представления недостоверной информации банк несет ответственность в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка. 

ГЛАВА 4. 

Порядок выполнения обязательных резервных требований 

13. В целом за весь базовый период контроль выполнения ОРТ производится по окончании четырехнедельного периода. ОРТ признаются выполненными, если суммарная за базовый период разность между резервными активами и величиной обязательных резервов положительна или равна нулю.  

14. При этом на ежедневной основе банк обязан поддерживать объем средств на корреспондентском счете банка в Национальном банке и активов в форме золота на обезличенном металлическом счете банка в Национальном банке не менее минимального порогового уровня от объема обязательных резервов. 

15. Сомовый эквивалент активов в форме золота на металлическом счете банка в Национальном банке рассчитывается по последнему фиксингу Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов, рассчитанный через кросс-курс установленного Национальным банком официального курса доллара США к сому в день, предшествующий дню подготовки отчетов

16. При выполнении ОРТ банку начисляется плата за соблюдение обязательных резервов. Размер платы за соблюдение обязательных резервов в резервных активах определяется на основе ставки компенсации и объема обязательных резервов.  

17. В случаях нарушения банком требований по выполнению обязательных резервов как в целом за весь базовый период, так и на ежедневной основе, с него взимается штраф за несоблюдение ОРТ в соответствии с условиями, определенными в Главе 5 настоящего Положения. 

ГЛАВА 5.  

Порядок расчета и взыскания штрафа за несоблюдение  

обязательных резервных требований 

18. Сумма штрафа за несоблюдение ОРТ рассчитывается на основе размера штрафа за несоблюдение ОРТ и среднедневного за базовый период отрицательного отклонения суммы резервных активов банка от обязательных резервов. 

19. Расчет штрафа за несоблюдение ОРТ производится по следующей формуле:

где Шн штраф за несоблюдение обязательных резервных требований

Ос среднедневное отклонение резервных активов от обязательных резервов

Рш размер штрафа за несоблюдение ОРТ, устанавливаемый Правлением Национального банка

Д количество календарных дней базового периода, определенных в пункте 4 настоящего Положения

Пример расчета суммы штрафа за несоблюдение ОРТ приведен в Приложении 2 к настоящему Положению

20. Сумма штрафа за несоблюдение минимального порогового уровня от объема обязательных резервов рассчитывается на основе размера штрафа за несоблюдение минимального порогового уровня обязательных резервов и ежедневного отрицательного отклонения суммы средств на корреспондентском счете банка в Национальном банке и активов в форме золота на обезличенном металлическом счете банка в Национальном банке от обязательных резервов. 

21. Расчет штрафа за несоблюдение минимального порогового уровня от объема обязательных резервов производится по следующей формуле:

где Шн штраф за несоблюдение минимального порогового уровня от объема обязательных резервов

Ом дневное отклонение корреспондентского счета в Национальном банке и активов в форме золота на ОМС в Национальном банке от обязательных резервов; 

Рш размер штрафа за несоблюдение минимального порогового уровня от объема обязательных резервов, устанавливаемый Правлением Национального банка; 

Д количество дней несоблюдения минимального порогового уровня от объема обязательных резервов

Пример расчета суммы штрафа за несоблюдение минимального порогового уровня от объема обязательных резервов приведен в Приложении 2 к настоящему Положению

22. В случае предоставления банком недостоверной информации по наличным остаткам в банкоматах в национальной валюте производится пересчет объема обязательных резервов с начала базового периода без учета наличных остатков в банкоматах в национальной валюте и в течение одного года с момента обнаружения нарушения наличные остатки в банкоматах в национальной валюте банка не включаются в расчет соблюдения ОРТ

23. Взыскание штрафов за несоблюдение ОРТ и минимального порогового уровня от объема обязательных резервов осуществляется в безакцептном порядке в течение двух рабочих дней после отправки соответствующего уведомления, если иное не предусмотрено договором о корреспондентских отношениях банка с Национальным банком

24. Несоблюдение банком ОРТ может служить основанием для проведения в данном банке целевой проверки. 

25. Систематическое (более двух раз) последовательное или неоднократное  

в течение трех месяцев нарушение ОРТ может служить основанием для ввода в данном банке специального режима. 

ГЛАВА 6.  

Особые условия  

26. В период действия в банке режима прямого банковского надзора либо режима временной администрации штраф за несоблюдение ОРТ может не начисляться, если иное не предусмотрено соответствующим постановлением Правления Национального банка. 

27. Правление Национального банка в целях защиты целостности и обеспечения стабильности банковской системы, предотвращения системного риска, поддержания ликвидности банка и защиты интересов вкладчиков вправе пересмотреть размеры ОРТ, регламент расчета и соблюдения ОРТ в отношении отдельных коммерческих банков, испытывающих финансовые затруднения, которые могут обусловить потенциальные угрозы для средств вкладчиков и стабильности банковской системы