|
|
|
Приложение 2 к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 14 августа 2019 года № 2019-П-12/42-1-(НПА) |
ПОЛОЖЕНИЕ
"О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике"
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 28 сентября 2021 года № 2021-П-33/53-8, 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3, 28 декабря 2022 года № 2022-П-12/83-7)
Национальный банк Кыргызской Республики (далее - Национальный банк) настоящим Положением устанавливает порядок проведения обменных операций с наличной иностранной валютой коммерческими банками (далее - банки), их обменными пунктами, микрофинансовыми компаниями (далее - МФК), микрокредитными компаниями (далее - МКК), кредитными союзами (далее - КС), обменными бюро и специализированными финансовыми учреждениями (далее - СФУ) на территории Кыргызской Республики в соответствии с банковским законодательством.
Настоящее Положение распространяется на Государственный банк развития Кыргызской Республики с учетом особенностей, предусмотренных Законом "О Государственном банке развития Кыргызской Республики".
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3)
Глава 1. Общие положения
1. Юридическое лицо, имеющее лицензию на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, имеет право покупать и продавать за счет собственных средств (в пределах оборотных средств) от своего имени только наличную иностранную валюту и только за наличную национальную валюту Кыргызской Республики (сом) без ограничений.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 28 сентября 2021 года № 2021-П-33/53-8)
2. Продажа, покупка наличной и безналичной иностранной валюты по безналичному расчету, оплата дорожных чеков и платежи в иностранной валюте производятся только банками, имеющими соответствующую лицензию Национального банка.
3. В настоящем Положении используются следующие термины:
Банк - это банк, получивший лицензию Национального банка на право проведения операций в иностранной валюте.
Квитанция-справка в целях настоящего Положения - документ, подтверждающий операцию с клиентом по обмену наличной иностранной валюты.
Кредитный союз - это финансово-кредитная организация, создаваемая в форме кооператива в целях оказания помощи своим участникам (членам) путем слияния личных сбережений участников кредитного союза и их использования для взаимного кредитования, а также оказания других финансовых услуг, в том числе в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования.
Логин - некий набор символов, идентифицирующий МФК, МКК, КС, обменное бюро и СФУ как пользователя системы (портала).
Микрофинансовая компания - специализированное финансово-кредитное учреждение, созданное в форме акционерного общества, получившее лицензию Национального банка и осуществляющее микрокредитование юридических и физических лиц, и другие виды операций, в том числе привлечение срочных вкладов от физических и юридических лиц, предусмотренных законодательством.
Микрокредитная компания - специализированное финансово-кредитное учреждение, созданное в любой организационно-правовой форме коммерческой организации, получившее свидетельство Национального банка и осуществляющее микрокредитование физических и юридических лиц и другие виды операций, предусмотренных законодательством.
Нерезиденты - это лица, не являющиеся резидентами.
Обменный пункт - специально оборудованное место проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых банками, специализированными финансово-кредитными учреждениями и кредитными союзами в соответствии с лицензией Национального банка Кыргызской Республики.
Обменное бюро - это специально оборудованный пункт, созданный юридическим лицом для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых в соответствии с лицензией Национального банка Кыргызской Республики.
Оборотные средства обменного бюро - это сумма собственных средств обменного бюро при подаче заявления в Национальный банк на открытие обменного бюро, прибыль или убыток, полученные в ходе деятельности обменного бюро, а также привлеченные средства.
Орган финансовой разведки - уполномоченный государственный орган Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.
Пароль - секретный/уникальный набор символов, предназначенный для пользователей (МФК, МКК, КС, обменных бюро и СФУ) портала, который должен соответствовать требованиям информационной безопасности.
Логин и пароль присваивается Национальным банком и выдается руководителю обменного бюро, МФК, МКК, КС и СФУ вместе с лицензией. Передача третьим лицам (лицам, не имеющим отношение к МФК, МКК, КС, обменным бюро и СФУ) логина и пароля запрещается.
Перечень лиц, групп, организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов - перечень, ответственным за формирование и обновление которого является орган финансовой разведки.
Подозрительная операция (сделка) - операция (сделка), подпадающая под следующие признаки:
а) если имеются подозрение или достаточные основания подозревать, что средства являются доходом, полученным преступным путем, в том числе от предикатных преступлений, или связаны с легализацией (отмыванием) преступных доходов;
б) если имеются подозрение или достаточные основания подозревать, что средства связаны с финансированием:
- террористов и экстремистов;
- террористических и экстремистских организаций (групп);
- террористической и экстремистской деятельности.
Пороговая сумма - значение, установленное Кабинетом Министров Кыргызской Республики.
Портал - автоматизированная система сбора информации посредством интернет-сайта, разработанная Национальным банком для получения в электронном формате отчетности от подотчетных организаций (МФК, МКК, КС, обменных бюро и СФУ), которая также является единственным средством передачи отчетов об операциях с иностранной валютой для подотчетных организаций (МФК, МКК, КС, обменных бюро и СФУ).
Резиденты - это:
1) физические лица, постоянно проживающие в Кыргызской Республике, в том числе временно находящиеся за границей. Иностранные физические лица, постоянно проживающие в Кыргызской Республике, становятся резидентами после предоставления уведомления об иммиграции в соответствующие органы;
2) юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, с местонахождением в Кыргызской Республике;
3) дипломатические и иные официальные представительства Кыргызской Республики, находящиеся за границей;
4) филиалы и представительства иностранных юридических лиц, созданные в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, с местонахождением в Кыргызской Республике;
5) филиалы и представительства юридических лиц Кыргызской Республики, находящиеся за границей.
Санкционный перечень - перечень физических и юридических лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической или экстремистской деятельности и распространении оружия массового уничтожения.
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 28 сентября 2021 года № 2021-П-33/53-8, 28 декабря 2022 года № 2022-П-12/83-7)
Глава 2. Права и обязанности банков, обменных бюро, микрофинансовых и микрокредитных компаний, кредитных союзов, специализированных финансовых учреждений
4. Банки, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ самостоятельно организуют и осуществляют свою деятельность в пределах компетенции, предоставленной им законодательством Кыргызской Республики.
5. Обменное бюро вправе прекратить деятельность по обмену валют до окончания срока действия лицензии. При этом обменному бюро необходимо представить в течение 3 (трех) рабочих дней в Национальный банк письмо с указанием причин прекращения деятельности обменного бюро и оригинал лицензии.
Обменное бюро, открывшее дополнительное обменное бюро, должно также представить письмо о регистрации дополнительного обменного бюро.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3)
6. Банки, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ обязаны самостоятельно собирать, обобщать и представлять в Национальный банк информацию (отчетность) по обменным операциям, проведенным в наличной иностранной валюте.
СФУ обязаны также на ежедневной основе представлять отчетность по обменным операциям, проведенным в безналичной форме, в электронном виде.
При этом МФК, МКК, КС, обменные бюро и СФУ должны на ежедневной основе представлять отчетность по обменным операциям с наличной иностранной валютой с детализацией всех имеющихся валют, посредством портала.
7. Банк обязан:
1) своевременно и достоверно представлять в Национальный банк все необходимые отчеты и требуемую информацию;
2) своевременно доводить до сведения обменного пункта нормативные документы, иную информацию, касающуюся обменных операций с наличной иностранной валютой;
3) организовать обучение кассиров (работников) обменного пункта, чья деятельность связана с приемом и выдачей наличных денег, обучить порядку совершения кассовых операций, порядку работы с иностранной валютой и методике определения подлинности денежных знаков с получением соответствующего сертификата (свидетельства)(*);
4) если сумма обменной операции с наличной иностранной валютой равна или превышает пороговую сумму, фиксировать в журнале регистрации информации об операциях с клиентами (далее - журнал) необходимую информацию о совершенной операции, включая информацию о клиенте, и представлять ее в орган финансовой разведки в течение 3 (трех) рабочих дней со дня совершения операции.
Журнал должен быть пронумерован, прошнурован, и скреплен печатью банка (Приложение 1а). Допускается ведение журнала в электронном виде при условии, что в обменных пунктах установлена система безопасности, обеспечивающая сохранность информации, а также проводится регулярное резервное копирование журнала. Хранить информацию, указанную в данном подпункте, следует не менее 5 (пяти) лет.
Примечание: (*) Обучение проводится Национальным банком или учебным заведением, уполномоченным Национальным банком на соответствующее обучение.
8. Банки, МФК, МКК, КС, обменные бюро, СФУ обязаны:
1) соблюдать законодательство Кыргызской Республики;
2) соблюдать порядок проведения обменных операций с наличной иностранной валютой;
3) соблюдать порядок совершения кассовых операций;
4) беспрепятственно допускать сотрудников Национального банка к кассе и в другие помещения обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ в целях проверки их деятельности при наличии документа, являющегося основанием для проверки;
5) ознакомить работников с правилами работы с материальными ценностями, порядком проведения обменных операций с наличной иностранной валютой;
6) использовать прошедшую в установленном порядке регистрацию в налоговых органах контрольно-кассовую машину или компьютер, оснащенный фискальной картой;
7) использовать для контроля подлинности банкнот детектор валют;
8) иметь свидетельство о праве собственности либо договор аренды на помещение;
9) иметь рекламную вывеску, распорядок работы, а также информационный стенд установленных курсов покупки и продажи валют, и сведения для потребителей услуг (клиентов) обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ;
10) иметь печать (штамп) с обязательным указанием наименования, населенного пункта, идентификационного налогового номера (ИНН), в соответствии с требованиями законодательства;
11) иметь книжки справок-сертификатов, за исключением банков и их обменных пунктов;
12) по требованию потребителя информировать о наименовании владельца лицензии, номере и дате ее регистрации, ФИО работника обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ, оказавшего услугу по обмену валют;
13) обеспечить условия безопасности для работы работников и клиентов обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС, СФУ;
14) организовать обучение работников обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ, чья деятельность связана с приемом и выдачей наличных денег, обучить порядку совершения кассовых операций, порядку работы с иностранной валютой и методике определения подлинности денежных знаков с получением соответствующего сертификата (свидетельства);
15) иметь соответствующее техническое оснащение для представления отчетности в Национальный банк;
16) своевременно и достоверно представлять в Национальный банк отчетные данные по произведенным обменным операциям. МФК, МКК, КС и обменное бюро представляют в Национальный банк отчетные данные в электронном виде, согласно Приложению 1. Банки представляют отчетные данные в соответствии со сроками, установленными Национальным банком в рамках периодического регулятивного банковского отчета, СФУ - в рамках периодического регулятивного отчета.
В случае непредставления отчетности банки, МФК, МКК, КС, обменные бюро и СФУ обязаны уведомлять Национальный банк о причинах непредставления отчетности письменно, не позднее следующего рабочего дня.
МФК, МКК, КС, обменные бюро/дополнительные обменные бюро, СФУ обязаны указывать нерабочие (выходные) дни на портале до 9:30 часов нерабочего (выходного) дня.
17) своевременно и достоверно представлять информацию, запрашиваемую Национальным банком в письменной форме;
18) иметь в обменном бюро, МФК, МКК, КС, СФУ лицензию (оригинал) на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой. Дополнительное обменное бюро должно иметь оригинал письма о регистрации и копию лицензии обменного бюро, заверенную печатью юридического лица, открывшего его;
19) иметь трудовые соглашения и договора о материальной ответственности с каждым работником обменного бюро/дополнительного обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ;
20) при прекращении действия лицензии в течение 3 (трех) рабочих дней сдать оригинал лицензии. Обменное бюро, открывшее дополнительное обменное бюро, должно также сдать письмо о регистрации дополнительного обменного бюро;
21) сообщать в Национальный банк об изменениях местонахождения, телефона обменного бюро/дополнительного обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня их изменения;
22) прекратить проведение операций с момента истечения срока действия лицензии, а также при изменении адреса - до переоформления лицензии обменного бюро или письма о регистрации дополнительного обменного бюро;
23) назначить сотрудника, ответственного за соблюдение требований Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";
24) проверить клиента на наличие или отсутствие в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп, организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов при совершении клиентом обменной операции с наличной иностранной валютой, равной либо превышающей 70000 сом(*) (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки);
(*) В соответствии с Положением "О порядке проведения надлежащей проверки клиента", утвержденным постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года № 606.
25) в ходе осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой также соблюдать требования, установленные в Положении "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов", утвержденном постановлением Правления Национального банка от 21 августа 2019 года № 2019-П-33/43-7-(НФКУ);
26) если сумма обменной операции с наличной иностранной валютой равна или превышает пороговую сумму, фиксировать в журнале регистрации информации об операциях с клиентами (далее - журнал) необходимую информацию о совершенной операции, включая информацию о клиенте, и представлять ее в орган финансовой разведки в течение 3 (трех) рабочих дней со дня совершения операции;
Журнал должен быть пронумерован, прошнурован, и скреплен печатью банка, обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ (Приложение 1а). Допускается ведение журнала в электронном виде при условии, что в обменных бюро, МФК, МКК, КС, СФУ установлена система безопасности, обеспечивающая сохранность информации, а также проводится регулярное резервное копирование журнала. Хранить информацию, указанную в данном подпункте, следует не менее 5 (пяти) лет.
В случаях, когда операция с наличной иностранной валютой подпадает под признаки подозрительной операции (сделки), банк, МФК, МКК, КС, СФУ и обменное бюро обязаны направить сообщение о подозрительной операции (сделке) в орган финансовой разведки в течение 5 (пяти) часов с момента признания в установленном порядке операции подозрительной независимо от суммы совершенной операции.
Сообщение об обменной операции с наличной иностранной валютой, совершенной физическими или юридическими лицами из высокорискованных стран, должно быть направлено в орган финансовой разведки независимо от суммы совершенной операции в течение 2 (двух) рабочих дней со дня ее совершения.
Перечень операций (сделок) с физическими или юридическими лицами из высокорискованных стран, подлежащих сообщению в орган финансовой разведки, определяется в порядке, установленном Кабинетом Министров Кыргызской Республики.
Сообщение об обменной операции с наличной иностранной валютой, совершенной физическим лицом, отбывшим наказание за осуществление легализации (отмывания) преступных доходов, террористической или экстремистской деятельности, а также за финансирование такой деятельности, должно быть направлено в орган финансовой разведки в течение 2 (двух) рабочих дней со дня ее совершения.
Сообщения об обменной операции с наличной иностранной валютой направляются в орган финансовой разведки в соответствии с требованиями, установленными органом финансовой разведки.
27) обеспечить обучение сотрудников по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;
27-1) назначить сотрудника, ответственного за предоставление ежедневного отчета;
28) соблюдать иные требования, установленные законодательством Кыргызской Республики.
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 28 сентября 2021 года № 2021-П-33/53-8, 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3, 28 декабря 2022 года № 2022-П-12/83-7)
9. Требования, указанные в подпунктах 1-5, 7-13, 27, 28 пункта 8 настоящего Положения, распространяются на обменные пункты банков.
10. Требования, указанные в подпунктах 22, 25 пункта 8 настоящего Положения, распространяются только на обменные бюро.
Глава 3. Порядок проведения обменных операций с наличной иностранной валютой
11. Банки, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ проводят операции покупки и продажи наличной иностранной валюты с соблюдением требований следующих нормативных правовых актов:
- Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности";
- Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов";
- Положения "О применении контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчетов с населением", утвержденного постановлением Законодательного собрания Жогорку Кенеша Кыргызской Республики от 25 июня 2004 года № 1689-II;
- Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты, утвержденной постановлением Правления Национального банка от 28 декабря 2010 года № 95/4;
- настоящего Положения.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3)
12. Обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ проводят операции с наличной иностранной валютой в соответствии с курсами покупки и продажи, установленными в пределах полномочий руководителя (ответственного работника) обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ.
Банки устанавливают для обменных пунктов курсы покупки и продажи иностранной валюты в соответствии с порядком, установленным настоящим Положением.
13. При наличии наличной иностранной валюты информационные стенды должны содержать достоверные сведения о курсах покупки и продажи по всем видам иностранной валюты, имеющейся в банке, обменном бюро, МФК, МКК, КС, СФУ.
Покупка и продажа наличной иностранной валюты за национальную валюту производится только по курсу, указанному в информационном стенде курсов покупки и продажи иностранных валют, на основании принципов публичного договора. Отказ в покупке или продаже иностранной валюты при наличии возможности проведения обменных операций не допускается.
Покупка и продажа иностранной валюты по курсу, не указанному в информационном стенде, запрещается.
Курсы покупки и продажи иностранных валют могут устанавливаться до четырех десятичных знаков после целых чисел с обязательным делением запятой. Установка курсов валют без деления запятой или с указанием более четырех знаков после целых чисел, а также иные действия, вводящие в заблуждение клиентов о курсах валют, запрещаются.
14. При покупке, продаже или обмене иностранной валюты банки и их обменные пункты, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ не вправе вводить какие-либо ограничения и устанавливать разные курсы в зависимости от достоинства, года выпуска денежных знаков, не утративших статус платежного средства.
15. Банки вправе самостоятельно устанавливать и взимать комиссионное вознаграждение при осуществлении обменных операций с невызывающими сомнения в подлинности банкнотами иностранной валюты, имеющими следующие повреждения:
- изменение первоначальной окраски или залитые красящими веществами;
- явный печатный брак;
- разорванные и склеенные, если отдельные части бесспорно принадлежат одной и той же банкноте;
- утратившие углы, края, надорванные, имеющие небольшие отверстия, проколы (если они не свидетельствуют об их погашении);
- обожженные или прожженные участки.
16. Денежные банкноты, не подлежащие покупке и продаже в связи с указанными в пункте 15 настоящего Положения и иными повреждениями, с согласия владельца могут быть приняты только банком для обмена (экспертизы) в банке-корреспонденте (иностранном банке).
Прием иностранной валюты производится работником банка только на основании заявления клиента (Приложение 2), в котором указывается количество банкнот, серия и номер, год выпуска, их номинал и общая сумма всех представленных к обмену банкнот. При приеме иностранной валюты клиенту выдается квитанция. Банки обязаны предупреждать клиентов о возможности отказа банками-корреспондентами (иностранными банками) в обмене поврежденных (ветхих) банкнот. В случае отказа банка-корреспондента (иностранного банка) в обмене отосланной иностранной валюты банки обязаны представить клиенту соответствующие подтверждающие документы.
После получения банком от банка-корреспондента (иностранного банка) возмещения за инкассированную иностранную валюту денежная сумма по желанию клиента может быть выплачена в иностранной валюте, либо в национальной валюте, или зачислена на текущий счет клиента в иностранной валюте, либо в национальной валюте в соответствии с действующим законодательством.
17. При покупке, продаже и обмене иностранной валюты работники обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС, СФУ проверяют подлинность валюты с помощью детекторов валют или другой специальной аппаратуры.
18. Юридические лица, имеющие лицензию Национального банка в пределах суммы оборотных средств, вправе покупать наличную иностранную валюту для деятельности обменного бюро в любом банке с обязательным документальным оформлением операций покупки-продажи наличной иностранной валюты на основе договора, заключенного в письменной форме, с обязательным указанием номера и даты выдачи лицензии.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 28 сентября 2021 года № 2021-П-33/53-8)
19. Проводимые в обменных бюро, обменных пунктах, МФК, МКК, КС, СФУ операции по покупке и продаже иностранной валюты в момент проведения операции отражаются в журнале регистрации операций обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС, СФУ, который должен быть пронумерован, прошнурован и скреплен печатью данных учреждений (Приложение 3).
Банки вправе вести реестр купленной и проданной валюты в обменном пункте в соответствии с формой Приложения 3а.
В конце рабочего дня ответственный работник обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС, СФУ подсчитывает итоги по операциям, проведенным за день, и выводит остаток на следующий день. Остаток наличности на конец дня должен быть равен остатку наличности на начало следующего дня.
20. Банки и их обменные пункты, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ при покупке или продаже иностранной валюты, независимо от суммы, приобретенной или проданной иностранной валюты, обязаны выдавать документ, подтверждающий проведение операции. Обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ по просьбе клиента обязаны заполнять через копировальную бумагу справку-сертификат (Приложение 4).
Обменное бюро, МФК, МКК, КС, СФУ при проведении операции по покупке/продаже иностранной валюты обязаны выдавать кассовый чек.
Первый экземпляр справки-сертификата выдается клиенту. Вторые экземпляры справок-сертификатов хранятся в обменном бюро, МФК, МКК, КС, СФУ
Плата за выдачу справки-сертификата не взимается.
Переоформление справок-сертификатов на другие лица не допускается.
Бланки справки-сертификата должны быть отпечатаны типографским способом в виде книжки с указанием серии и номеров бланка. При этом первый и второй экземпляр справки-сертификата должны иметь идентичные серию и номер и приспособлены к заполнению через копировальную бумагу.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 28 декабря 2022 года № 2022-П-12/83-7)
21. Справка-сертификат должна быть подписана уполномоченным лицом в соответствии с внутренними процедурами и должностными обязанностями, заверена печатью (штампом) обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ. Без соответствующих реквизитов, подписей работника и печати (штампа) обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ справка-сертификат является недействительной.
Использованные книжки справок-сертификатов со вторыми экземплярами хранятся МФК, МКК, КС, обменными бюро, СФУ в течение 1 (одного) года со дня оформления в них последней записи.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 28 декабря 2022 года № 2022-П-12/83-7)
22. Обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ обязаны обеспечить надлежащий учет, хранение и сохранность бланков справок-сертификатов. В случае их повреждения, порчи или уничтожения обменное бюро, МФК, МКК, КС, СФУ обязаны составить соответствующий акт.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 28 декабря 2022 года № 2022-П-12/83-7)
23. Уполномоченное лицо банка (обменного пункта), обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ обязано проинструктировать своих работников о порядке совершения обменных операций с иностранной валютой. Ответственность за организацию их работы, соблюдение правил оформления, хранения, сдачи материальных ценностей и учета, за своевременность и достоверность предоставления отчетности в Национальный банк, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, несет высшее должностное лицо (председатель Правления банка, МФК, КС, СФУ, руководитель МКК, обменного бюро).
24. Работникам (кассирам) банка (обменного пункта), обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ запрещается передоверять выполнение порученной им работы, а также допускать к работе или на рабочее место посторонних лиц (лиц, не имеющих трудового соглашения и не заключивших договор о материальной ответственности с лицензиатом), за исключением случаев, когда это предусмотрено настоящим Положением и действующим законодательством.
25. В случае обнаружения сомнительных (фальшивых) банкнот кассиры обязаны действовать в соответствии с требованиями Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты.
Глава 4. Порядок ведения кассовых операций банками, обменными бюро, МФК, МКК, КС, СФУ
26. При проведении операций по купле, продаже и обмену валюты банк, обменное бюро, МФК, МКК, КС, СФУ проводят операции в соответствии с Положением "О применении контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчетов с населением".
27. Покупка наличной иностранной валюты производится следующим образом:
1) идентификация клиента, а также проверка клиента на наличие или отсутствие в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, проводится на основании документа, удостоверяющего личность (с фотографией), если сумма покупки иностранной валюты равна или превышает 70000 сомов (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки);
2) в случае если сумма покупки иностранной валюты равна или превышает 1000000 сомов, идентификация клиента проводится путем заполнения анкеты клиента - физического лица в соответствии с требованиями законодательства.
Примечание: суммы операций, при которых необходимо проводить идентификацию клиента, а также идентификацию клиента путем заполнения анкеты, установлены Положением "О порядке проведения надлежащей проверки клиента", утвержденным постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года № 606.
В присутствии клиента кассир пересчитывает сумму наличности и проверяет подлинность предъявленной клиентом валюты. При этом обработка банкнот должна производиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента. Информация о клиенте (на основании документа, удостоверяющего личность) и операции по покупке наличной иностранной валюты фиксируются в журнале регистрации информации об операциях с клиентами.
Примечание: перечень документов, удостоверяющих личность, установлен Положением "О порядке проведения надлежащей проверки клиента", утвержденном постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года № 606.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 28 декабря 2022 года № 2022-П-12/83-7)
28. После расчета суммы национальной валюты, подлежащей выдаче клиенту, кассир делает запись о купленной валюте в журнале регистрации операций (если клиент является нерезидентом, делается отметка об этом в журнале), готовит документ, подтверждающий проведение операции. В случае проведения операции в обменном бюро, МФК, МКК, КС, СФУ в кассе пробивается чек. Кассир (ответственный работник) оформляет справку-сертификат в соответствии с требованиями настоящего Положения.
29. После проверки произведенного расчета кассир выдает клиенту соответствующую сумму национальной валюты, проверив в его присутствии их подлинность. Одновременно клиенту выдается документ, подтверждающий проведение операции, (клиенту обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ - кассовый чек), при необходимости - справка-сертификат.
30. Продажа наличной иностранной валюты производится следующим образом:
1) идентификация клиента, а также проверка клиента на наличие или отсутствие в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, проводится на основании документа, удостоверяющего личность (с фотографией), если сумма продажи иностранной валюты равна или превышает 70000 сомов (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки);
2) в случае если сумма продажи иностранной валюты равна или превышает 1000000 сомов, идентификация клиента проводится путем заполнения анкеты клиента - физического лица в соответствии с требованиями законодательства.
Примечание: суммы операций, при которых необходимо проводить идентификацию клиента, а также идентификацию клиента путем заполнения анкеты установлены Положением "О порядке проведения надлежащей проверки клиента", утвержденным постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года № 606.
В присутствии клиента кассир пересчитывает сумму наличности и проверяет подлинность предъявленной клиентом валюты. При этом обработка банкнот должна производиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента. Информация о клиенте (на основании документа, удостоверяющего личность) и операции по продаже наличной иностранной валюты фиксируются в журнале регистрации информации об операциях с клиентами.
При проведении операций по покупке и продаже иностранной валюты до 70000 сомов резидентство клиента может быть определено по его устному заявлению.
Информация об идентификации данных клиента должна фиксироваться в журнале регистрации операций (Приложение 3).
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 28 декабря 2022 года № 2022-П-12/83-7)
31. После расчета суммы иностранной валюты, подлежащей выдаче клиенту, кассир делает запись о проданной валюте в журнале регистрации операций (если клиент является нерезидентом, делается отметка об этом в журнале), готовит документ, подтверждающий проведение операции. В случае проведения операции в обменном бюро, МФК, МКК, КС, СФУ в кассе пробивается чек. При необходимости кассир (ответственный работник) оформляет справку-сертификат в соответствии с требованиями настоящего Положения.
32. После проверки произведенного расчета кассир выдает клиенту соответствующую сумму наличной иностранной валюты. Одновременно клиенту выдается документ, подтверждающий проведение операции, (клиенту обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ - кассовый чек), при необходимости - справка-сертификат.
33. По требованию клиента кассир обязан в его присутствии проверить на детекторе валют выдаваемую наличную иностранную валюту.
34. При установлении расхождений в расчетах или при обнаружении неплатежных денег кассир возвращает сумму наличности и предлагает клиенту дополнить недостающую сумму.
35. При внесении клиентом недостающей суммы кассир в присутствии клиента принимает полную сумму наличной иностранной валюты с полистным ее пересчетом.
36. При проведении пересчета стол кассира должен быть свободен от другой наличности и посторонних предметов.
37. Клиент при покупке-продаже иностранной валюты, не отходя от кассы, имеет право полистным пересчетом проверить правильность расчетов.
38. В случае выявления неправильных расчетов клиент передает полностью выданную сумму кассиру для ее повторного пересчета. Кассир в случае выявления ошибки при произведении расчетов обязан восполнить недостающую сумму и повторить полистный пересчет в присутствии клиента.
39. Пересчет денежной наличности может быть осуществлен с использованием машинки для пересчета банкнот. При этом на столе пересчета не должно быть посторонних предметов, кроме машинки для пересчета банкнот, и табло счета должно быть обращено лицевой стороной к клиенту. При этом обработка банкнот должна производиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента.
40. Операции обменных бюро, МФК, МКК, КС, СФУ по расходу и приходу наличности в кассу, связанные с увеличением/уменьшением оборотных средств или выдачей и приемом подотчетных сумм, связанных с приобретением иностранной валюты в банке, отражаются в порядке совершения операций в журнале регистрации операций. При этом проставляется прочерк в графах "Курс обмена" и "Сумма к выдаче", соответственно, в разделе по приходу либо расходу. Данные операции указываются в ежедневных отчетах как прочий приход и прочий расход.
40-1. При увеличении и/или уменьшении суммы оборотных средств обменного бюро на 1000000 (один миллион) сомов и более обменное бюро должно письменно уведомлять Национальный банк в течение 3 (трех) рабочих дней, при этом сумма оборотных средств обменного бюро не должна быть меньше 1000000 (одного миллиона) сомов.
При совокупном увеличении и/или уменьшении суммы оборотных средств обменного бюро, осуществляющего операции по обмену с наличной иностранной валютой на сезонной основе (менее 4 месяцев последовательно в одном календарном году) на 500000 (пятьсот тысяч) сомов и более, обменное бюро должно письменно уведомлять Национальный банк в течение 3 (трех) рабочих дней, при этом сумма оборотных средств обменного бюро, осуществляющего операции по обмену с наличной иностранной валютой на сезонной основе (менее 4 месяцев последовательно в одном календарном году), не должна быть меньше 500000 (пятисот тысяч) сомов.
Обменное бюро должно представлять в Национальный банк сведения об источниках происхождения денежных средств, которые направляются на увеличение оборотных средств обменного бюро (Приложение 5).
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 28 сентября 2021 года № 2021-П-33/53-8, 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3)
41. Обменные бюро не имеют права проводить иные операции, не оговоренные настоящим Положением, через кассу обменного бюро.
42. Все наличные деньги обменных пунктов, обменных бюро, МФК, МКК, КС, СФУ должны храниться в несгораемых металлических шкафах, а в отдельных случаях - в комбинированных и обычных металлических шкафах, которые по окончании работы кассы закрываются ключом и опечатываются печатью.
Ключи от металлических шкафов и печати хранятся у кассиров, которым запрещается оставлять их в условленных местах, передавать посторонним лицам либо изготавливать неучтенные дубликаты.
Обменные пункты, обменные бюро, МФК, МКК, КС, СФУ могут сдавать денежную наличность на хранение в банки.
43. Хранение в кассе наличных денег и других ценностей, не принадлежащих данному обменному бюро, обменному пункту, МФК, МКК, КС, СФУ, а также личных денежных средств работников (кассиров) запрещается.
44. Помещение кассы должно быть изолировано, а двери в кассу во время совершения операции заперты с внутренней стороны. Доступ в помещение кассы лицам, не имеющим отношения к ее работе, запрещается.
45. Кассир в соответствии с договором о материальной ответственности несет полную материальную ответственность за сохранность всех принятых им ценностей и за всякий ущерб, причиненный банку, обменному бюро, МФК, МКК, КС, СФУ как в результате умышленных действий, так и в результате небрежного или недобросовестного отношения к своим обязанностям.
46. После издания приказа (разрешения, постановления) о назначении кассира на работу уполномоченное лицо банка, обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ обязано под роспись ознакомить кассира с порядком ведения кассовых операций, после чего с кассиром заключается договор об индивидуальной материальной ответственности.
47. В обменных бюро, имеющих одного кассира, в случае необходимости временной его замены исполнение обязанностей кассира возлагается на другого работника по письменному приказу руководителя (решению, постановлению). С этим работником заключается договор, предусмотренный пунктом 46 настоящего Положения.
Глава 5. Отчетность по операциям, проводимым в обменных пунктах, обменных бюро, МФК, МКК, КС и СФУ
48. В конце рабочего дня оформляется отчет об объемах покупки и продажи иностранной валюты;
- банками (обменными пунктами) в рамках периодического регулятивного банковского отчета;
- СФУ в рамках периодического регулятивного отчета в соответствии с абзацем 2 п.6 настоящего Положения;
- МФК, МКК, КС и обменные бюро в соответствии с Приложением 1 настоящего Положения.
49. МФК, МКК, КС, обменные бюро и СФУ представляют сведения об объемах покупки и продажи наличной иностранной валюты в Национальный банк посредством портала два раза в день:
- с 07.00 до 11.00 часов дня, следующего за отчетным рабочим днем - расширенный отчет с указанием курсов валют и объемов, а также отчет по курсам валют без объемов;
- с 13.00 до 15.00 часов дня - отчет по курсам валют без объемов.
Национальный банк вправе запрашивать информацию об объемах и курсах валют более одного раза в день.
Банки (обменные пункты), МФК, МКК, КС, обменные бюро и СФУ должны иметь доступ к интернет-связи для представления отчетности в электронном виде в Национальный банк. При этом распечатка данного отчета заверяется подписью ответственного работника, скрепляется штампом данных учреждений, подшивается в хронологическом порядке и хранится в банке (обменном пункте), МФК, МКК, КС, обменном бюро и СФУ.
50. Обмен одной иностранной валюты на другую отражается в журнале регистрации операций обменного бюро, обменного пункта, МФК, МКК, КС, СФУ (приложение 3) в виде следующих операций:
- покупка обменным бюро, обменным пунктом, МФК, МКК, КС, СФУ одной иностранной валюты за сомы по курсу покупки данного вида валют этими учреждениями;
- продажа обменным бюро, обменным пунктом, МФК, МКК, КС, СФУ другой иностранной валюты за сомы по курсу продажи данного вида валют этими учреждениями.
Глава 6. Операции по оплате дорожных чеков в иностранной валюте
51. Оплата дорожных чеков иностранных банков производится банками в порядке и на условиях, оговоренных в межбанковском соглашении, при наличии у них контрольных материалов (образцов указанных платежных документов, правил их оплаты и образцов подписей уполномоченных лиц).
Банки получают от иностранных банков информацию обо всех изменениях, происшедших в форме, реквизитах дорожных чеков и порядке их оплаты. Эта информация хранится в досье банка вместе с контрольными материалами иностранных банков (образцы дорожных чеков и инструкции об их оплате).
Глава 7. Надзор за деятельностью обменных бюро, обменных пунктов, МФК, МКК и КС
52. Национальный банк осуществляет надзор за деятельностью обменных пунктов банков, МФК, МКК, КС, обменных бюро с целью обеспечения соответствия их деятельности требованиям законодательных и нормативных правовых актов Кыргызской Республики.
53. Национальный банк не несет ответственности по рискам, имеющим место по операциям обмена наличной иностранной валюты в обменных пунктах банков, МФК, МКК, КС, обменных бюро.
54. Национальный банк имеет право проверять деятельность обменных пунктов банков, МФК, МКК, КС, обменных бюро без предварительного уведомления при предъявлении документа, являющего основанием для проверки.
55. Обменные пункты банков МФК, МКК, КС, и обменные бюро при проведении проверок их деятельности со стороны Национального банка обязаны предоставить отдельное помещение в обменном пункте, МФК, МКК, КС, обменном бюро группе проверяющих Национального банка, в котором отсутствуют аудио/видео устройства, осуществляющие аудио/видео запись, пресекать любые попытки третьих лиц установить аудио/видео оборудование в помещении, предоставленном группе проверяющих Национального банка, обеспечить безопасность хранения документов обменного пункта банка, МФК, МКК, КС и обменного бюро и группы проверяющих Национального банка, а также предоставить группе проверяющих Национального банка оборудование и технику, необходимые для осуществления проверки.
56. Национальный банк имеет право применять меры воздействия в отношении банков, МФК, МКК, КС и обменных бюро в случаях, предусмотренных законодательством.
57. В случае предоставления недостоверной информации по проведенным обменным операциям с наличной иностранной валютой, выявления нарушений порядка проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, а также иных требований нормативных документов, регламентирующих деятельность обменных пунктов банков, МФК, МКК, КС и обменных бюро, Национальный банк имеет право:
- направить предупреждение или предписание об устранении выявленных нарушений и дать определенный срок для их устранения в зависимости от вида нарушения;
- принять меры к наложению штрафов в соответствии с законодательством;
- приостановить действие лицензии на срок до 15 (пятнадцати) календарных дней, а в случае неустранения выявленных нарушений повторно на срок до 30 (тридцати) календарных дней;
- отозвать лицензию.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 28 сентября 2021 года № 2021-П-33/53-8)
|
|
|
Приложение 1 |
ЕЖЕДНЕВНЫЙ ОТЧЕТ
по операциям с наличной иностранной валютой МФК, МКК, КС, обменного бюро
________________________________________________
(наименование организации)
за "___" ________________________ 20__ г.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 28 сентября 2021 года № 2021-П-33/53-8)
|
Регистрационный номер МФК, МКК, КС, обменного бюро ________________________ |
|
|
|
"Номер лицензии Национального банка" ______________________________________ |
|
|
|
"Номер регистрационного письма" ___________________________________________ |
|
|
|
"Дата" ________________________ |
"Время" ________________________ |
|
|
"Номер кассового аппарата" ________________________________________________ |
|
|
|
|
|
|
Отчет с 07:00 до 11:00
|
Код валюты |
Оста-ток на нача-ло дня |
Курс покупки (сом/ин. валюта) |
Объем покупки |
В т.ч. покупка у коммер-ческих банков |
В т.ч. покупка у нерези-дентов |
Прочий приход |
Разъяс-нения по прочему приходу |
Курс продажи (сом/ин. валюта) |
Объем про-дажи |
В т.ч. продажа коммер-ческим банкам |
В т.ч. продажа нерези-дентам |
Про-чий рас-ход |
Разъяс-нения по прочему расходу |
Остаток на конец дня |
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Справочник № 1 |
|
|
|
|
|
Справочник № 2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Номер кассового аппарата |
Номер первого чека за день |
Номер последнего чека за день |
Примечание |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Примечания:
В поле "Номер кассового аппарата" указывается заводской номер контрольно-кассовой машины (ККМ). В случае выхода из строя или замены ККМ на портале указывается статус "На ремонте" или вводится новый заводской номер ККМ.
В столбце "Код валюты" указывается цифровой код валюты, согласно Международному справочнику валют (ISO 4712), данный справочник расположен на веб-сайте НСК КР: www.stat.kg/Методология и классификаторы/Классификаторы/Межгосударственный классификатор валют.
При этом национальная валюта (сом) и доллар США являются валютами, обязательными для заполнения, остальные валюты настраиваются на портале самостоятельно подотчетными организациями.
В столбце "Остаток на начало дня" указывается общая сумма остатка наличной иностранной валюты на начало дня.
В столбце "Объем покупки" указывается общая сумма купленной наличной иностранной валюты за сомы.
В столбце "Курс покупки (сом/ин. валюте)" указывается средневзвешенный курс купленной наличной иностранной валюты.
В столбце "в т.ч. покупка у коммерческих банков" указывается общая сумма наличной иностранной валюты, купленной у коммерческих банков за сомы.
В столбце "в т.ч. покупка у нерезидентов" указывается общая сумма наличной иностранной валюты, купленной у нерезидентов за сомы.
В столбце "Прочий приход" указывается общая сумма поступившей наличной иностранной валюты по операциям, не включенным в перечень основных статей.
В столбце "Разъяснения по прочему приходу" указываются виды операций, согласно справочнику № 1.
В столбце "Объем продаж" указывается общая сумма проданной наличной иностранной валюты за сомы.
В столбце "Курс продажи (сом/ин. валюте)" указывается средневзвешенный курс проданной наличной иностранной валюты.
В столбце "в т.ч. продажа коммерческим банкам" указывается общая сумма наличной иностранной валюты, проданной банкам за сомы.
В столбце "в т.ч. продажа нерезидентам" указывается общая сумма наличной иностранной валюты, проданной нерезидентам за сомы.
В графе "Прочий расход" указывается общая сумма расхода наличной иностранной валюты по операциям, не включенным в перечень основных статей.
В столбце "Разъяснения по прочему расходу" указываются виды операций, согласно справочнику № 2.
В графе "Остаток на конец дня" указывается общая сумма остатка наличной валюты на конец дня.
В столбце "Номер первого чека за день" указывается порядковый номер первого за рабочий день чека или квитанции-справки (в случае ремонта ККМ), которая выдается при приеме иностранной валюты для обмена.
В столбце "Номер последнего чека за день" указывать порядковый номер последнего чека или квитанции-справки (в случае ремонта ККМ) за отчетный день, выдаваемой при приеме иностранной валюты для обмена.
Справочник № 1. Разъяснения по прочему приходу
|
Год |
Наименование операции |
|
1 |
Привлечение собственных денежных средств для увеличения оборотного капитала |
|
2 |
Поступление денежных средств по ранее выданному займу |
|
3 |
Другие виды поступлений денежных средств |
Справочник № 2. Разъяснения по прочему расходу
|
Год |
Наименование операции |
|
5 |
Изъятие денежных средств для возврата заемных средств |
|
6 |
Изъятие денежных средств на личные нужды |
|
7 |
Выдача денежных средств в займ |
|
8 |
Изъятие денежных средств на покрытие операционных расходов |
|
9 |
Другие виды расходов |
Отчетность для мониторинга курсов валют отчет с 7.00 до 11.00 и с 13.00 до 15.00
|
Код валюты |
Курс покупки (сом/ин. валюте) |
Курс продажи (сом/ин. валюте) |
|
|
|
|
Примечания:
В столбце "Код валюты" указывается цифровой код валюты, согласно Международному справочнику валют (ISO 4712), данный справочник расположен на веб-сайте НСК КР: www.stat.kg/Методология и классификаторы/Классификаторы/Межгосударственный классификатор валют.
При этом доллар США является валютой, обязательной для заполнения, остальные иностранные валюты настраиваются на портале самостоятельно подотчетными организациями.
В столбце "Курс покупки (сом/ин. валюте)" указывается курс покупки наличной иностранной валюты.
В столбце "Курс продажи (сом/ин. валюте)" указывается курс продажи наличной иностранной валюты.
|
|
|
Приложение 1а |
Финансылык чалгындоо органына жөнөтүү үчүн кардарлар менен жүргүзүлгөн операциялар жөнүндө маалыматты каттоо
ЖУРНАЛЫ
ЖУРНАЛ
регистрации информации об операциях с клиентами для передачи в орган финансовой разведки
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 28 декабря 2022 года № 2022-П-12/83-7)
|
Операция жүргүзүлгөн күн/Дата совершения операции |
Операциянын түрү(1)/Вид операции(1) |
Операциянын суммасы сом менен/Сумма операции в сомах |
Кардардын аты-жөнү/Юридикалык жактын аталышы/ФИО клиента/Наименование юридического лица |
ПИН, Инсандыгын тастыктаган күбөлүктүн номери, берилген күнү/ИСН, КР ЮМ күбөлүктүн номери/берилген күнү/ПИН, номер документа, удостоверяющего личность, дата выдачи/ИНН, номер свидетельства МЮ КР, дата выдачи |
Жеке адамдын жашаган дареги/юридикалык жактын катталган жери/Адрес места жительства физического лица/места регистрации юридического лица |
Жеке адамдын орун алган жеринин дареги/юридикалык жактын жайгашкан жери/Адрес места пребывания физического лица/места нахождения юридического лица |
Результат проверки клиента в санкционных перечнях/ Санкциялык тизмелерде кардарды текшерүүнүн жыйынтыгы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Жооптуу кызматкердин кол тамгасы/
Подпись ответственного работника ___________________________________________
Жетекчинин кол тамгасы/
Подпись руководителя ______________________________________________
Эскертүү/Примечание:
(1) - операциянын түрү: чет өлкө валютасын сатып алуу же сатуу/вид операции: покупка или продажа иностранной валюты.
|
|
|
Приложение 2 |
ЗАЯВЛЕНИЕ
на обмен (экспертизу) поврежденной валюты в банке-корреспонденте (иностранном банке)
|
г.______________ |
|
"___" ____________ 20_ г. |
|
_______________________________________________________ (наименование банка) |
|
||
|
филиал ___________________________________________________________________ |
|
||
|
от ___________________________________________________________ (ФИО клиента) |
|
||
|
проживающего ____________________________________________ (домашний адрес) |
|
||
|
Документ, удостоверяющий личность _________________________________________ (номер, серия, дата выдачи, кем выдан) |
|
||
|
Прошу Вас принять банкноты ________________________________________________ __________________________________________________________________________ (наименование иностранной валюты, количество банкнот, их номинал, серия и номер, год выпуска) |
|
||
|
на общую сумму ___________________________________________________________ (сумма прописью) |
|
||
|
С условиями приема поврежденной (ветхой) валюты для обмена в банке-корреспонденте (иностранном банке) ознакомлен и с уплатой банку комиссионного вознаграждения в размере ________________________ согласен. |
|
|
|
|
В случае отказа банка-корреспондента (иностранного банка) в обмене сданных на обмен (экспертизу) банкнот и изъятия их из обращения, никаких претензий к |
|
|
|
|
__________________________________________ не имею. (наименование банка) |
|
|
|
|
________________________ (фамилия) (подпись клиента) |
________________________ (фамилия) (подпись работника банка) |
|
|
|
________________________ (дата) |
________________________ (дата) |
|
|
|
|
|
Приложение 3 |
ЖУРНАЛ
регистрации операций
"____"_______________ 20___ г.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 28 декабря 2022 года № 2022-П-12/83-7)
|
Остаток на начало дня |
Вид валюты |
Сумма |
|
Операции по приходу (покупка) |
|
|
Операции по расходу (продажа) |
|
|
||||||||
|
Наименование валюты |
Сумма валюты |
Курс обмена |
Сумма к выдаче в сом |
Нерезидент |
ФИО/Наименование юридического лица |
ПИН, номер документа, удостоверяющего личность, дата выдачи/ИНН, номер свидетельства МЮ КР, дата выдачи |
Наименование валюты |
Сумма валюты |
Курс обмена |
Сумма к выдаче в сом |
Нерезидент |
ФИО/Наименование юридического лица |
ПИН, номер документа, удостоверяющего личность, дата выдачи/Номер свидетельства МЮ КР, дата выдачи |
|
Итого куплено валюты: В т.ч. куплено у нерезидентов Прочий приход |
|
|
|
Итого продано валюты: В т.ч. продано нерезидентам Прочий расход |
|
|
|
||||||
|
Остаток на начало дня |
Вид валюты |
|
|
Сумма |
|
|
|||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Подпись ответственного работника
Подпись ответственного должностного лица
Примечания:
1. В строке "Итого куплено/продано валюты" указывается общая сумма купленной и проданной валюты по каждому виду валют раздельно.
2. В строке "Итого куплено/продано валюты" в графе 3 и 8 "Курс обмена" указывается средневзвешенный курс по всей купленной или проданной валюте. Средневзвешенный курс рассчитывается как отношение общей суммы к выдаче (графа 4 и 9) к общей сумме купленной/проданной иностранной валюты по каждому виду валют раздельно.
3. При проведении операции с нерезидентами в графе 5 и 10 делается запись "Н", а общий объем совершенных операций с нерезидентами за операционный день отражается в ежедневном отчете обменного бюро.
4. Обменные бюро не имеют права проводить операции, не связанные с проведением обменных операций с наличной иностранной валютой, через кассу обменного бюро.
|
|
|
Приложение 3а |
Банк
Обменный пункт № _________
РЕЕСТР
купленной и проданной наличной иностранной валюты
за "____" ____________________ 20__ год
|
Нерези-дент (Н) |
№ квитан-ции |
Кыргызские сомы |
Доллары США |
Немецкие марки |
Казахские тенге |
Российские рубли |
Другая валюта |
||||||
|
Д (Купля) |
К (Про-дажа) |
Д (Купля) |
К (Про-дажа) |
Д (Купля) |
К (Про-дажа) |
Д (Купля) |
К (Про-дажа) |
Д (Купля) |
К (Про-дажа) |
Д (Купля) |
К (Про-дажа) |
||
|
|
Курс сома |
Х |
Х |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Начальный остаток |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Обороты |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Конечный остаток |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Подпись кассира обменного пункта
|
|
|
Приложение 4 |
|
|
|
|
|
|
|
(место для штампа с указанием наименования, адреса, ИНН) |
СПРАВКА-СЕРТИФИКАТ серия АА N 000000
"___" __________________ 20__ г.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 28 декабря 2022 года № 2022-П-12/83-7)
|
Выдана ______________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество) |
|
|
Предъявлен ______________________________ серия ____ N _______________ (наименование документа) |
|
|
Резидент -_________________________ Нерезидент - _______________________ (нужное отметить X в отведенном месте) |
|
|
ПОЛУЧЕНО КЛИЕНТОМ: |
|
|
Наименование валюты _________________________________________________ |
|
|
Сумма цифрами ______________________________________________________ |
|
|
Сумма прописью ______________________________________________________ |
|
|
ПРИНЯТО ОТ КЛИЕНТА: |
|
|
Наименование валюты _________________________________________________ |
|
|
Сумма цифрами ______________________________________________________ |
|
|
Сумма прописью ______________________________________________________ |
|
|
Курс обмена __________________________________________________________ |
|
|
|
|
|
Подпись работника обменного бюро МФК, МКК, КС, СФУ ______ (подпись) |
|
|
_______________________________________________ (фамилия, имя, отчество) |
|
|
|
|
|
Без подписи и печати недействительна. Без права передачи третьему лицу. Подделка преследуется по закону. Исправления не допускаются. МП |
|
Копия СПРАВКИ-СЕРТИФИКАТА серия АА N 000000
"___" __________________ 20__ г.
|
Выдана ______________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество) |
|
|
Предъявлен ______________________________ серия ____ N _______________ (наименование документа) |
|
|
Резидент -_________________________ Нерезидент - _______________________ (нужное отметить X в отведенном месте) |
|
|
ПОЛУЧЕНО КЛИЕНТОМ: |
|
|
Наименование валюты _________________________________________________ |
|
|
Сумма цифрами ______________________________________________________ |
|
|
Сумма прописью ______________________________________________________ |
|
|
ПРИНЯТО ОТ КЛИЕНТА: |
|
|
Наименование валюты _________________________________________________ |
|
|
Сумма цифрами ______________________________________________________ |
|
|
Сумма прописью ______________________________________________________ |
|
|
Курс обмена __________________________________________________________ |
|
|
|
|
|
Подпись работника обменного бюро МФК, МКК, КС, СФУ ______ (подпись) |
|
|
_______________________________________________ (фамилия, имя, отчество) |
|
|
|
|
|
Без подписи и печати недействительна. Без права передачи третьему лицу. Подделка преследуется по закону. Исправления не допускаются. МП |
|
|
|
|
Приложение 5 к Положению "О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике" |
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3)
Примерный перечень документов, представляемых юридическими, физическими лицами в качестве источников происхождения оборотных средств обменного бюро:
1) Юридические лица:
- копии бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках удостоверенные уполномоченными органами Кыргызской Республики или;
- копии финансовой отчетности, декларации или иные документы о финансовом состоянии, заверенные заявителем;
- копию аудиторского заключения (в случае если данное требование установлено законодательством);
2) Физические лица - справки, декларации, договора купли-продажи/дарения, право на наследование суммы, имущества и др.
3) Иные документы подтверждающие источники происхождения оборотных средств обменного бюро, не запрещенные законодательными актами Кыргызской Республики.
Документы, представляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением и содержащие более одного листа, должны быть описаны полистно, прошиты, пронумерованы, подписаны и заверены надлежащим образом, документы могут быть представлены в виде брошюр, отпечатанных типографским способом.
Документы или их копии, представляемые на иностранном языке, должны быть переведены на кыргызский и/или русский языки и заверены в установленном порядке.
