Вернуться назад

 

 

 

 

 

Журнал № 6 за 2011 год 

 

 

1. Постановление Правления НБКР № 35/5 от 29 июня 2011 года «Об утверждении тарифов на услуги Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей и тарифов на услуги Гроссовой системы расчетов в режиме реального времени»; 

2. Постановление Правления НБКР № 40/4 от 27 июля 2011 года «Об утверждении Положения «О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой»;  

3. Постановление Правления НБКР № 40/8 от 27 июля 2011 года «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 4 февраля 2004 года № 2/2 «Об утверждении Инструкции о проведении инспекторских проверок на местах»; 

 

 

МАЗМУНУ 

 

1. Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 29 июнундагы № 35/5 “Кыргыз Республикасында майда чекене жана утурумдук төлөмдөрдүн пакеттик клиринг системасынын жана Айкын убакыт ыргагында эсептешүүлөрдүн гросстук системасынын кызмат көрсөтүүлөрүнө тарифтер жөнүндө” токтому; 

2. Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27 июлундагы № 40/4 “Нак чет өлкө валюталары менен алмашуу операцияларын жүргүзүү укугуна лицензияларды берүү тартиби жөнүндө” токтому; 

3. Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27 июлундагы № 40/8 “Улуттук банк Башкармасынын 2004-жылдын 4-февралындагы № 2/2 “Жеринде барып инспектордук текшерүүлөрдү жүргүзүү жөнүндө” нускоону бекитүү тууралуу” токтомуна өзгөртүүлөрдү жана толуктоолорду киргизүү жөнүндө токтому; 

 

 

 

 

Постановление Правления НБКР № 35\5 от 29.06.11 г. 

 

 

Об утверждении тарифов на услуги Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей и тарифов на услуги Гроссовой системы расчетов в режиме реального времени. 

 

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Утвердить тарифы на услуги Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей (Приложение 1). 

2. Утвердить тарифы на услуги Гроссовой системы расчетов в режиме реального времени (Приложение 2). 

3. Настоящее постановление вступает в силу с 1 января 2012 г.  

4. С момента вступления в силу настоящего постановления признать утратившими силу: 

- постановление Правления Национального Банка Кыргызской Республики № 23/4 от 29 апреля 2009 г. «Об утверждении тарифов на услуги Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей и тарифов на услуги Гроссовой системы расчетов в режиме реального времени». 

- постановление Правления Национального Банка Кыргызской Республики № 41/9 от 14 октября 2009 г. «О внесении изменений в постановление Правления Национального Банка Кыргызской Республики № 23/4 от 29 апреля 2009 г. «Об утверждении тарифов на услуги Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей и тарифов на услуги Гроссовой системы расчетов в режиме реального времени». 

5. После официального опубликования Юридическому отделу направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.  

6. Управлению банковских расчетов довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, ЗАО МПЦ, областных управлений и представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области. 

7. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Абдыбалы тегин С. 

 

Председатель Асанкожоева З.М. 

 

 

 

 

 

Утверждено 

постановлением Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

№ 35\5 от 29.06.2011 года  

 

Приложение №1  

Тарифы на услуги 

Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской республике 

 

1. Оплата услуг Системы пакетного клиринга (далее СПК) состоит из абонентской платы и оплаты за исходящие платежи участников СПК. 

2. Абонентская плата участника СПК устанавливается в сумме 20 тыс. сом в месяц. 

3. Тариф на оплату исходящих платежей участников СПК, отправленных и обработанных в период, установленный регламентом операционного дня СПК в соответствии с Инструкцией о порядке проведения платежей в Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике (далее Инструкция), утвержденной постановлением Правления НБКР от 22.08.2007 г. №38/11 и зарегистрированной МЮ КР №121-07 от 29.12.2007 г., в зависимости от объема платежа устанавливается в следующем размере: 

 

Интервалы объемов платежей (сом) 

Сумма в сомах 

за один исходящий платеж 

до 1000 включительно 

0,7 

свыше 1000 до 20 000 включительно 

2,0 

свыше 20 000 до 100 000 включительно 

3,5 

свыше 100 000 до 500 000 включительно 

25,0 

свыше 500 000 

40,0 

 

4. Тариф на оплату исходящих платежей, отправленных в СПК участником с нарушением регламента операционного дня, установленного в соответствии с Инструкцией, и обработанных СПК, устанавливается в следующем размере: 

 

Интервалы объемов платежей (сом) 

Сумма в сомах 

за один исходящий платеж 

до 1000 включительно 

7,00 

свыше 1000 до 20 000 включительно 

20,0 

свыше 20 000 до 100 000 включительно 

35,0 

свыше 100 000 до 500 000 включительно 

250,0 

свыше 500 000 

400,0 

 

5. Тариф на оплату исходящих платежей, отправленных в СПК участником с нарушением регламента операционного дня по причинам, не зависящим от участника СПК, при подтверждении этого факта начальником Управления банковских расчетов НБКР, устанавливается в соответствии с пунктом 3 настоящего Приложения.  

 

 

 

Утверждено 

постановлением Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

№ 35\5 от 29.06.11 года  

 

 

Приложение №2  

 

 

Тарифы на услуги 

Гроссовой системы расчетов в режиме реального времени 

в Кыргызской Республике 

 

1. Тариф на оплату исходящих платежей участников ГСРРВ, отправленных и обработанных в период, установленный регламентом операционного дня ГСРРВ устанавливается в следующем размере: 

 

 

№ п/п 

Наименование услуги 

Сумма в сомах за один исходящий платеж 

1. 

Обработка в ГСРРВ каждого исходящего электронного платежного документа участника 

50,0 

2. 

Пересылка сообщения свободного формата участника 

20,0  

3. 

Обработка в ГСРРВ каждого исходящего бумажного платежного документа участника  

100,0  

 

 

2. Тариф на оплату исходящих платежей, отправленных в ГСРРВ участником с нарушением регламента операционного дня, установленного в соответствии с «Генеральным соглашением о порядке и правилах проведения платежей по ГСРРВ», и обработанных системой, устанавливается в следующем размере: 

 

 

№ п/п 

Наименование услуги 

Сумма в сомах за один исходящий платеж 

1. 

Обработка в ГСРРВ каждого исходящего электронного платежного документа участника 

500,0  

2. 

Обработка в ГСРРВ каждого исходящего бумажного платежного документа участника  

1000,0  

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Постановление Правления НБКР № 40/4 от 27 июля 2011 г. 

 

Об утверждении Положения «О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой»  

 

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:  

 

1. Утвердить Положение «О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой» (прилагается). 

2. Признать утратившим силу Положение «О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой», утвержденное постановлением Правления Национального банка от 30 ноября 2000 г. № 42/2.  

3. Настоящее постановление вступает в силу с 1 cентября 2011 года. 

4. После официального опубликования Юридическому управлению направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

5. Управлению надзора за небанковскими учреждениями довести настоящее постановление до сведения обменных бюро. 

6. Контроль исполнения настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Жеенбаеву Б.Ж. 

 

Председатель Асанкожоева З.М. 

 

 

 

 

Утверждено  

Постановлением Правления  

Национального банка  

Кыргызской Республики от 

«27» июля 2011 года № 40\4 

 

ПОЛОЖЕНИЕ 

о порядке выдачи лицензии на право проведения обменных 

операций с наличной иностранной валютой  

 

Настоящее Положение разработано в соответствии с Законами Кыргызской Республики «Об операциях в иностранной валюте», «О лицензировании», «О Национальном банке Кыргызской Республики» и «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике» и устанавливает порядок выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике, а также требования к физическим и юридическим лицам при открытии ими обменного бюро на территории Кыргызской Республики. 

Настоящее Положение не распространяется на коммерческие банки и финансово-кредитные учреждения лицензируемые Национальным банком, осуществляющие обменные операции с наличной иностранной валютой на основании соответствующей лицензии.  

 

1. Общие положения 

 

1. В настоящем Положении используются следующие понятия: 

"Обменное бюро" - это специально оборудованная меняльная контора, созданная юридическим или физическим лицом для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых в соответствии с лицензией Национального банка Кыргызской Республики. 

"Обменные операции с наличной иностранной валютой" - операции по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валюты, осуществляемые за счет оборотных средств и от своего имени только обменными бюро, имеющими соответствующую лицензию Национального банка Кыргызской Республики.  

"Оборотные средства обменного бюро" - это свободные от уплаты налогов в бюджет собственные денежные средства юридического или физического лица, которыми наделяется обменное бюро для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой. Минимальная сумма оборотных средств для одного обменного бюро составляет 100 000 сомов. При открытии дополнительных обменных бюро минимальная сумма оборотных средств на каждое обменное бюро, дополнительно создаваемое юридическим или физическим лицом, составляет 100 000 сомов.  

2. Национальный банк Кыргызской Республики (далее Национальный банк) является единственным лицензиаром на территории Кыргызской Республики, имеющим право выдавать лицензии на проведение обменных операций с наличной иностранной валютой (Приложение 1). 

3. Получателем лицензии Национального банка на проведение обменных операций с наличной иностранной валютой могут быть юридические и физические лица (далее лицензиат). 

4. Лицензия Национального банка на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой дает лицензиату право совершать покупку, продажу и обмен наличной иностранной валюты за наличную национальную валюту в момент заключения сделки за счет оборотных средств и от имени лицензиата. 

5. Лицензиату запрещается:  

- привлекать денежные средства от юридических и физических лиц на условиях срочности, платности и возвратности; 

- принимать денежные средства (иностранную либо национальную валюту) в качестве предоплаты по заранее оговоренному курсу обмена; 

- принимать на хранение денежные средства, не являющиеся собственностью лицензиата;  

- осуществлять другие операции, прямо не оговоренные в лицензии. 

6. Совершение банковских операций, не предусмотренных в лицензии, равно как и совершение операций, предусмотренных в лицензии, с нарушением порядка их совершения, влечет ответственность, установленную законодательством Кыргызской Республики. 

 

 

2. Порядок получения лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой и регистрации обменного бюро  

 

7. Открывать обменные бюро на территории Кыргызской Республики могут юридические и физические лица, получившие лицензию Национального банка на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в соответствии с требованиями настоящего Положения. 

8. Проведение обменных операций с наличной иностранной валютой обменным бюро может осуществляться только после получения лицензии Национального банка на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой (Приложение 1) и письма о регистрации обменного бюро в Национальном банке (Приложение 5). 

9. Для получения лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой и письма о регистрации обменного бюро, в Национальный банк представляются следующие документы: 

заявление о выдаче лицензии для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой (приложение 2); 

сведения об оборотных средствах обменного бюро (приложение 4); 

копия свидетельства о государственной регистрации заявителя; 

нотариально заверенные копии учредительных документов лицензиата (для юридических лиц); 

решение о назначении руководителя обменного бюро; 

решение о назначении руководителя юридического лица (для юридических лиц);  

справка коммерческого банка, подтверждающая на день подачи заявления наличие оборотных средств заявителя в размере не менее 100 000 сомов на накопительном счете в коммерческом банке (при регистрации лицензии);  

cведения о заявителе по форме, согласно приложению 8; 

анкеты на всех сотрудников заявителя (принимающих участие в операциях по обмену наличной иностранной валюты) согласно приложению 9; 

единая справка налоговых органов об отсутствии задолженности перед бюджетом на момент подачи документов и о регистрации контрольно-кассовой машины (приложение 3);  

подлинник договора аренды либо копия документа, подтверждающего право собственности на помещение обменного бюро, заверенная печатью заявителя.  

При перерегистрации лицензии дополнительно к вышеперечисленным документам прилагается справка банка или иного юридического лица, с которым заключен договор на представление ежедневной отчетности о деятельности действующего обменного бюро, согласно приложению 7. 

10. Заявители несут ответственность в соответствии с законодательством Кыргызской Республики за достоверность информации и полноту документов, представленных для получения лицензии. 

11. Если документы предоставлены не полностью, либо не отвечают требованиям, предъявляемым к ним, то они возвращаются заявителю с приложением письменного мотивированного отказа. Отсчет срока рассмотрения нового заявления, начинается с момента представления полного пакета документов, удовлетворяющего требованиям, установленным в настоящем Положении.  

12. В срок рассмотрения документов не входит время, затраченное заявителем на доработку документов. В случае исправления и повторного направления для рассмотрения заявления, документы считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном порядке. 

13. Уполномоченное структурное подразделение Национального банка со дня поступления всех необходимых документов проверяет соответствие представленных документов и помещения обменного бюро требованиям настоящего Положения. 

14. По результатам рассмотрения представленных документов, юридическому или физическому лицу заявителю- выдается лицензия на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой и письмо о регистрации обменного бюро.  

15. Письмо о регистрации обменного бюро не заменяет собой лицензию и не дает заявителю право на проведение обменных операций с наличной иностранной валютой.  

16. Решение о выдаче или отказе в выдаче лицензии, а также письма о регистрации обменного бюро принимается в течение 30 календарных дней со дня поступления всех необходимых документов. Лицензия подписывается лицом, уполномоченным Председателем Национального банка. Письмо о регистрации обменного бюро подписывается начальником ответственного структурного подразделения Национального банка. 

17. Выдача лицензии осуществляется на платной основе. Лицензия выдается при представлении заявителем документа (в том числе платежного документа), подтверждающего уплату лицензионного сбора (платы) в размере и в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики. 

В случае непредставления в Национальный банк документа о внесении лицензионного сбора по истечении 30 календарных дней с момента подписания лицензии, лицензия аннулируется и производится соответствующая запись в реестре выданных лицензий. 

18. Письмо о регистрации обменного бюро выдается на бесплатной основе. 

19. Выдача лицензии и письма о регистрации обменного бюро осуществляется при предъявлении документа, удостоверяющего личность заявителя, или уполномоченного им лица, при наличии доверенности, оформленной в соответствии с установленными требованиями. 

20. Лицензия выдается сроком на три года. Действительной датой лицензии является дата ее выдачи. 

21. Лицензия является неотчуждаемой, передача ее другим лицам запрещается. Нарушение данного пункта влечет за собой изъятие лицензии.  

22. Выданная лицензия имеет силу до приостановления ее действия, аннулирования либо ее отзыва в установленном порядке.  

23. Бланки лицензии являются документами строгой отчетности. Учет и хранение бланков лицензии осуществляется Национальным банком в соответствии со своими внутренними процедурами. 

24. В случае утери оригинала лицензии, а также при непригодности бланка лицензии лицензиат обязан в трехдневный срок сообщить об этом в Национальный банк и подать заявление на получение дубликата лицензии с предъявлением документов, подтверждающих утерю (опубликование информации об утере лицензии в средствах массовой информации) либо порчу лицензии. В заявлении должны быть указаны все реквизиты утраченного (негодного) бланка и причины утраты (негодности) бланка. Дубликат выдается в течение пяти рабочих дней с даты подачи документов. Выданная лицензия должна иметь отметку "Дубликат". За выдачу дубликата лицензии взимается плата в размере, установленном законодательством Кыргызской Республики.  

В случае обнаружения лицензиатом утерянного экземпляра лицензии, он обязан передать его в Национальный банк для аннулирования. 

25. В случае внесения изменений в учредительные документы и/или прохождения перерегистрации в органах юстиции (для юридических лиц) лицензиат в срок не позднее 30 дней со дня внесения изменений/прохождения перерегистрации должен представить в Национальный банк следующие документы: 

уведомление о внесении изменений в учредительные документы;  

оригинал решения участника (при одном участнике) или протокола общего собрания участников (при числе участников более одного) о внесении изменений в учредительные документы, заверенный печатью юридического лица - лицензиата;  

нотариально заверенные копии учредительных документов, с внесенными изменениями/либо оригиналы, заверенные печатью лицензиата;  

копию свидетельства о государственной перерегистрации - при внесении изменений в учредительные документы, которые влекут государственную перерегистрацию; 

сведения о лицензиате по форме согласно Приложению 8. 

26. При найме лицензиатом новых сотрудников, задействованных в деятельности обменного бюро, лицензиат в течение 3 рабочих дней обязан уведомить об этом в письменной форме Национальный банк с предоставлением анкет на сотрудников согласно Приложению 9. При изменении своего руководителя (для юридических лиц), а также руководителя обменного бюро лицензиат обязан уведомить об этом в письменной форме Национальный банк в течение трех рабочих дней. При этом при замене руководителя обменного бюро лицензиат также предоставляет анкету согласно Приложению 9. 

27. При изменении наименования (для юридических лиц) необходимо переоформление лицензии на проведение обменных операций с наличной иностранной валютой в соответствии с требованиями настоящего Положения. 

28. При изменении адреса обменного бюро лицензиату необходимо получить в соответствии с требованиями настоящего Положения новое письмо о регистрации обменного бюро в Национальном банке по новому адресу обменного бюро. Для получения письма о регистрации обменного бюро по новому адресу, лицензиат представляет в Национальный банк следующие документы:  

заявление о выдаче письма о регистрации в связи с изменением адреса обменного бюро; 

подлинник договора аренды либо копию документа, подтверждающего право собственности на новое помещение обменного бюро, заверенную печатью лицензиата; 

оригинал письма о регистрации обменного бюро по предыдущему адресу обменного бюро.  

29. Национальный банк в течение 10 рабочих дней проводит проверку нового помещения обменного бюро и соответствие представленных документов законодательству Кыргызской Республики.  

30. Одно юридическое или физическое лицо, имеющее лицензию на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, вправе открывать несколько дополнительных обменных бюро в пределах области, в которой данное юридическое лицо зарегистрировано. 

31. Для открытия дополнительного обменного бюро лицензиат обязан получить письмо Национального банка о регистрации дополнительного обменного бюро. До получения письма о регистрации, в помещении дополнительно открываемого обменного бюро запрещено проводить обменные операции с наличной иностранной валютой. 

32. Для регистрации дополнительного обменного бюро лицензиат представляет в Национальный банк следующие документы: 

заявление на регистрацию дополнительного обменного бюро по форме приложения 6; 

подлинник договора аренды либо копию документа, подтверждающего право собственности на помещение дополнительного обменного бюро, заверенную печатью лицензиата;  

решение или приказ о назначении руководителя дополнительного обменного бюро;  

единую справку налоговых органов об отсутствии задолженности перед бюджетом на момент подачи документов и о регистрации контрольно-кассовой машины (приложение 3); 

справку банка или иного юридического лица, с которым заключен договор на представление ежедневной отчетности о деятельности действующего обменного бюро (приложение 7);  

документ, подтверждающий наличие оборотных средств дополнительного обменного бюро в размере не менее 100 000 сомов на накопительном счете в коммерческом банке;  

анкеты на сотрудников дополнительного обменного бюро согласно Приложению 9. 

33. Национальный банк проводит регистрацию дополнительного обменного бюро не позднее 15 рабочих дней с момента получения удовлетворительных документов и выдает письмо о регистрации дополнительного обменного бюро с присвоением порядкового регистрационного номера каждому обменному бюро. В случае единовременной подачи документов на регистрацию более чем 5 дополнительных обменных бюро, Национальный банк вправе продлить срок рассмотрения документов на регистрацию дополнительных обменных бюро по согласованию с членом Правления Национального банка, курирующим ответственное за рассмотрение документов структурное подразделение, на срок, не превышающий 10 рабочих дней.  

34. Сведения о выдаче лицензии на проведение обменных операций вносятся в реестр выданных Национальным банком лицензий. 

35. Регистрация обменных бюро на территории Чуйской области и г. Бишкек, производится Центральным аппаратом Национального банка, а в других областях - соответствующими областными управлениями Национального банка, в Баткенской области представительством Национального банка в Баткенской области в регистрационном журнале, с присвоением очередного порядкового номера. При этом на каждую область республики ведется отдельный регистрационный журнал. Областные управления и представительство Национального банка в Баткенской области передают в Центральный аппарат Национального банка сведения о выданных лицензиях и зарегистрированных обменных бюро ежемесячно не позднее 5 числа каждого месяца. 

 

3. Условия и порядок функционирования обменных бюро 

 

36. Кассовое помещение обменных бюро, расположенных в помещении торговой организации, гостиницы, аэропорта, казино и в иных помещениях должно быть изолировано от персонала и клиентов указанных заведений.  

37. Кассовое помещение обменных бюро должно иметь отдельный вход с запирающейся дверью, при условии, что вход в кассу обеспечивается только через эту дверь, а обслуживание клиентов должно производиться только через кассовое окно. Не допускается отсутствие верхних перекрытий (потолков) кассового помещения. 

38. В помещениях обменных бюро, арендующих или занимающих отдельно расположенное сооружение, помещение с отдельным входом в нежилых зданиях или квартиру в жилом доме, обязательно наличие металлических решеток на окнах и входных металлических дверей. Обслуживание клиентов производится в помещении обменного бюро только через кассовое окно. 

39. В обменном бюро необходимо наличие несгораемого металлического шкафа для хранения денег и документов обменного бюро.  

40. В кассовом помещении обменного бюро должны находиться только сотрудники обменного бюро, не допускается присутствие посторонних лиц. Собственные деньги кассиров, верхняя одежда и другие предметы должны храниться в специально отведенной комнате или шкафах, расположенных вне помещения касс. 

41. Обменные бюро должны быть оснащены техническими средствами для определения подлинности денежных знаков, телефоном. При предоставлении отчетности непосредственно в Национальный банк - необходимым для этого оборудованием являются: компьютер и модем. 

42. Обменные бюро, независимо от места нахождения, при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой обязаны использовать зарегистрированные в налоговых органах контрольно-кассовые машины с фискальной памятью или компьютеры, оснащенные фискальной картой. 

43. Обменные бюро должны быть оборудованы стендами, содержащими информацию о курсах покупки и продажи наличной иностранной валюты. В каждом обменном бюро на видном для клиентов месте должна быть вывешена следующая информация: 

- наименование юридического или физического лица, открывшего данное обменное бюро; 

- лицензия обменного бюро; 

- Ф.И.О., должность руководителя обменного бюро; 

- Ф.И.О. работников юридического или физического лица, открывшего данное обменное бюро, задействованных в деятельности обменного бюро; 

- режим работы обменного бюро; 

- письмо о регистрации обменного бюро - оригинал; 

- информация для клиентов и порядок их обслуживания в соответствии с приложением 10 настоящего Положения.  

На территории деятельности обменного бюро должна осуществляться лишь предусмотренная лицензией деятельность.  

 

4. Отказ в выдаче лицензии 

 

44. Национальный банк отказывает в выдаче лицензии в случаях:  

1) при наличии недостоверных сведений в документах, представленных заявителем для получения лицензии; 

2) непредставления либо неполного представления документов, требуемых настоящим Положением для получения лицензии. При устранении заявителем указанных препятствий заявление рассматривается на общих основаниях;  

3) невнесения сбора за выдачу лицензии; 

4) несоответствия заявителя требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики; 

5) когда осуществление этого вида деятельности законодательными актами запрещено для данной категории субъектов; 

6) несоответствия помещения и оборудования обменного бюро условиям и порядку функционирования обменных бюро, установленных в разделе 3 настоящего Положения; 

7) отсутствия в уставе юридического лица либо в свидетельстве о государственной регистрации частного предпринимателя указания на его право на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой в соответствии с лицензией Национального банка;  

8) нарушения кассовой дисциплины (в случае перерегистрации лицензии);  

9) если заявитель или участники заявителя (для юридических лиц) зарегистрированы в оффшорных зонах или (для юридических лиц) имеют в качестве участников аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, либо физических лиц, проживающих на территории оффшорных зон, перечень которых устанавливается Национальным банком;   

10) если заявитель или участники заявителя (для юридических лиц) зарегистрированы или проживают на территории государств, которые не применяют либо применяют в недостаточной степени Рекомендации ФАТФ и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (перечень таких государств устанавливается Государственной службой финансовой разведки КР); 

11) наличия в отношении заявителя решения суда, запрещающего заявителю занятие данным видом деятельности; 

12) повторного обращения юридического или физического лица - заявителя и/или (для юридических лиц) любых его участников (в том числе путем создания нового юридического лица или участия в уставном капитале другого юридического лица), лицензия которых была отозвана Национальным банком в течение последних трех лет за нарушение требований законодательства и нормативных правовых актов Национального банка. 

45. Отказ в выдаче лицензии оформляется в письменном виде и подписывается начальником ответственного структурного подразделения Национального банка (в областных управлениях - начальником областного управления/директором представительства Национального банка в Баткенской области), либо лицом, исполняющим его обязанности. 

46. Отказ в выдаче лицензии может быть обжалован у члена Правления Национального банка, курирующего Управление надзора за небанковскими учреждениями Национального банка, в течение пяти рабочих дней со дня получения официального уведомления о принятом решении. 

 

 

5. Порядок прекращения действия лицензии 

 

47. Лицензия прекращает свое действие в случае: 

1) ее отзыва; 

2) прекращения деятельности юридического лица (вследствие ликвидации или реорганизации) или смерти физического лица, которому выдана лицензия; 

3) письменного заявления юридического или физического лица о прекращении совершения обменных операций с наличной иностранной валютой и возврате лицензии; 

4) изменения наименования юридического лица, открывшего обменное бюро, без соответствующей перерегистрации лицензии и уведомления Национального банка; 

5) в иных случаях, предусмотренных законодательством и нормативными правовыми актами Национального банка. 

48. При прекращении действия лицензии в течение 3-х рабочих дней юридическое или физическое лицо, которому была выдана лицензия, обязано сдать оригинал лицензии и письмо о регистрации обменного бюро в Национальный банк. 

 

6. Порядок применения предупредительных мер и санкций, в том числе отзыва лицензии  

 

49. Национальный банк имеет право применять предупредительные меры и санкции (предупреждение, предписание, штрафные санкции) в отношении обменных бюро в случаях: 1) несоблюдения законодательства Кыргызской Республики, включая нормативные правовые акты Национального банка; 

2) несоблюдения порядка проведения обменных операций с наличной иностранной валютой; 

3) нарушения кассовой дисциплины; 

4) осуществления операций, не предусмотренных лицензией; 

5) передачи лицензии третьим лицам; 

6) нарушения условий и порядка функционирования обменных бюро; 

7) несвоевременного представления либо непредставления отчетности более чем три раза за 12 последовательных календарных месяцев, или предоставления недостоверной отчетности;  

8) обнаружения недостоверных сведений, на основании которых выдана лицензия, либо обнаружения недостоверных сведений в документации обменного бюро;  

9) отсутствия либо обнаружения неисправных технических средств, предназначенных для работы с наличностью - кассового аппарата или компьютера с фискальной картой, детектора валют (за исключением случаев наличия документов, подтверждающих проведение ремонта или его замены); 

10) отсутствия договора на предоставление ежедневной отчетности в установленные сроки; 

11) в иных случаях, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики, включая нормативные правовые акты Национального банка.  

50. В отдельных случаях за одно нарушение возможно применение двух и более санкций. Предупредительные меры и санкции могут применяться как в последовательном порядке, так и выборочно, в зависимости от характера и вида допущенного нарушения.  

51. Национальный банк имеет право отозвать лицензию в случаях: 

1) систематического невыполнения требований предупреждений и предписаний Национального банка (два и более раза); 

2) наличия вступившего в законную силу решения суда, запрещающего занятие данным видом деятельности юридическому или физическому лицу, имеющему лицензию на осуществление обменных операций; 

3) неосуществления деятельности обменного бюро более трех последовательных календарных месяцев; 

4) функционирования обменного бюро по адресу, не соответствующему указанному в письме об его регистрации и/или без соответствующей регистрации дополнительного обменного бюро; 

5) подтверждения фактов, изложенных в жалобах потребителей;  

6) отсутствия документа, подтверждающего уплату налога на основе обязательного патента на услуги обменного бюро;  

7) препятствия или задержки проведения проверки обменного бюро; 

8) одновременного нарушения более трех подпунктов пункта 49 настоящего Положения.  

52. Лицензиат и/или его любой участник (для юридических лиц) не вправе в течение трех лет с момента отзыва лицензии каким-либо образом (в том числе путем создания юридического лица или участия в уставном капитале другого юридического лица) получить лицензию Национального банка на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой. 

53.Уполномоченные сотрудники Национального банка при проведении проверки деятельности обменного бюро вправе изъять лицензию с составлением соответствующего акта в случаях:  

- обнаружения нарушений требований Национального банка, предусматривающих отзыв лицензии; 

- обнаружения повторного совершения нарушений, о которых ранее направлялись предупреждение или предписание об их устранении, либо за совершение которых ранее налагались штрафные санкции.  

54. При изъятии лицензии срок ее действия приостанавливается сроком до 7 рабочих дней для принятия решения об отзыве лицензии или применения других видов санкций. 

В случае принятия решения об отклонении предложения об отзыве лицензии и применении других предупредительных мер и санкций, лицензия возвращается ее владельцу. 

55. Действие лицензии прекращается с момента вынесения решения об ее отзыве.  

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 1 

к Положению «О порядке выдачи лицензии  

на право проведения обменных операций  

с наличной иностранной валютой»  

 

 

 

 

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

 

ЛИЦЕНЗИЯ N 0000 

на право совершения обменных операций с наличной иностранной 

валютой зарегистрирована "___"_______ 200__ года 

 

Национальный банк Кыргызской Республики предоставляет _______________________________________________________________________ 

(наименование юридического лица, Ф.И.О. физического лица) 

____________________________________________________________________________(г. Бишкек/наименование области) 

 

право на проведение обменных операций с наличной иностранной валютой. 

На основании настоящей лицензии обменное бюро может проводить следующие обменные операции за счет оборотных средств и от своего имени: 

а) покупку наличной иностранной валюты за наличную национальную валюту; 

б) продажу наличной иностранной валюты за наличную национальную валюту. 

Национальный банк Кыргызской Республики не несет ответственности по рискам, имеющим место по операциям обмена наличной иностранной валюты. 

Настоящая лицензия предоставляет право осуществлять обменные операции с наличной иностранной валютой, прямо оговоренные в лицензии. 

Обменному бюро запрещается привлекать денежные средства от юридических и физических лиц на условиях срочности, платности и возвратности; принимать денежные средства (иностранную либо национальную валюту) в качестве предоплаты по заранее оговоренному курсу обмена; осуществлять другие операции, прямо не оговоренные в лицензии. 

Совершение операций, не предусмотренных в лицензии, влечет ответственность, предусмотренную законодательством. 

Лицензия является неотчуждаемой (именной). Права, вытекающие из настоящей лицензии, не подлежат передаче третьим лицам. 

Настоящая лицензия вступает в силу с момента ее подписания и действительна в течение трех лет. 

 

Лицо, уполномоченное Председателем Национального банка ___________ 

(подпись) (Ф.И.О. должностного лица) 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 2  

к Положению «О порядке выдачи лицензии  

на право проведения обменных операций  

с наличной иностранной валютой»  

 

 

Национальный банк 

Кыргызской Республики 

 

От _______________________________________ 

(наименование и адрес юридического лица 

__________________________________________ 

Ф.И.О., местожительство физического лица) 

 

ЗАЯВЛЕНИЕ 

 

Прошу выдать лицензию на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой за счет собственных средств и от своего имени, и зарегистрировать обменное бюро. 

1. Адрес обменного бюро: _________________________________________ 

2. Руководитель обменного бюро/кем уполномочен: 

___________________________________________________________________ 

3. Номер телефона обменного бюро: ________________________________ 

4. Контактный телефон: ___________________________________________ _______________________________________________________________________ 

(указывается, если нет телефона в обменном бюро) 

Дополнительно сообщаю следующие сведения: 

1. Паспортные данные руководителя обменного бюро : 

Паспорт серия _________________________ N _______________________ кем выдан _______________________ дата выдачи "____"__________ _____ г. место жительства: _____________________________________________________ 

2. Свидетельство о государственной регистрации (номер кода ОКПО) _ _______________________________________________________________________ 

3. Постоянное место работы и должность (если есть) _______________ 

4. Оборотные средства обменного бюро составляют __________________ ___________________________________________________________________ сом 

(сумма цифрами и прописью) 

Необходимые для получения лицензии документы прилагаются. 

С нормативными правовыми актами Национального банка, регулирующими деятельность обменных бюро, ознакомлен(а). 

Достоверность и правильность указанных в заявлении данных подтверждаю. 

 

Дата 

Подпись руководителя юридического лица 

(индивидуального предпринимателя) 

 

Печать юридического лица/индивидуального предпринимателя  

 

 

Приложение 3 

к Положению «О порядке выдачи лицензии  

на право проведения обменных операций  

с наличной иностранной валютой»  

 

 

 

СПРАВКА 

об отсутствии задолженности перед бюджетом 

 

Дана _____________________________________________________________ _______________________________________________________________________ 

(наименование юридического лица, Ф.И.О. физического лица, адрес)  

в том, что он(а) зарегистрирован(а) в Государственной налоговой инспекции ______________________, присвоен ИНН _______________, имеется в наличии контрольно-кассовая машина марки __________________, заводской номер N ____________, зарегистрированная в соответствии с законодательством "____"____________ 200__ г. 

По состоянию на "___"___________ 200__ г. задолженности перед бюджетом не имеет. 

Справка дана для предъявления в Национальный банк Кыргызской Республики. 

 

Начальник ГНИ _________ __________________________ 

(подпись) (Ф.И.О. должностного лица) 

Печать ГНИ 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 4 

к Положению «О порядке выдачи лицензии  

на право проведения обменных операций  

с наличной иностранной валютой»  

 

 

Наименование юридического лица или Ф.И.О. физического лица  

_______________________________________________________________________ 

Адрес обменного бюро _____________________________________________ 

 

Сведения 

об оборотных средствах обменного бюро 

по состоянию на "___"__________ 200__ г. 

 

№ 

Наименование валюты 

Сумма 

Официальный курс  

Сумма в сомах (гр.3хгр.4)  

 

Итого  

 

 

Сумма 

 

 

Наличность, указанная как оборотные средства обменного бюро, является собственными средствами и свободными от обязательств по налогам в бюджет. 

Итого оборотные средства _____________ ______________________ сом. 

(цифрами) (прописью) 

Достоверность и правильность указанных в заявлении данных подтверждаю. 

 

Дата 

 

Подпись руководителя юридического лица 

(индивидуального предпринимателя) 

 

Печать юридического лица/индивидуального предпринимателя  

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 5 

к Положению «О порядке выдачи лицензии  

на право проведения обменных операций  

с наличной иностранной валютой»  

 

 

 

 

ПИСЬМО 

о регистрации обменного бюро 

 

Настоящим подтверждается, что обменное бюро, расположенное по адресу _____________________________________________________________ 

(адрес обменного бюро) 

принадлежащее _________________________________________________________ 

(наименование и адрес юридического лица либо Ф.И.О. и адрес физического лица) 

_______________________________________________________________________, 

зарегистрировано за номером ____________ в Национальном банке Кыргызской Республики. 

Письмо о регистрации обменного бюро не заменяет лицензии Национального банка Кыргызской Республики на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой. 

Копия письма недействительна. 

 

 

Начальник УННУ Национального банка _________ __________ 

(Начальник областного управления Национального банка (подпись) (Ф.И.О.) 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 6 

к Положению «О порядке выдачи лицензии  

на право проведения обменных операций  

с наличной иностранной валютой»  

 

Национальный банк 

Кыргызской Республики 

 

от ________________________________ 

(наименование юридического лица или Ф.И.О. физического лица) 

 

 

ЗАЯВЛЕНИЕ 

 

__________________________________________________________________ 

(указать полное наименование юридического лица или Ф.И.О. физического лица) 

_______________________________________________________________________, 

имеющее лицензию N ______ от "____"__________ 200__ г. на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, просит зарегистрировать обменное бюро. 

1. Адрес обменного бюро:__________________________________________ 

2. Руководитель обменного бюро/кем уполномочен: 

_________________________________________________________________ 

3. Номер телефона обменного бюро: ________________________________ 

4. Контактный телефон: ___________________________________________ _______________________________________________________________________ 

(указывается, если нет телефона в обменном бюро) 

Дополнительно сообщаю следующие сведения: 

1. Паспортные данные руководителя юридического лица или индивидуального предпринимателя. 

Паспорт серия _________________________ N _______________________ кем выдан _______________________ дата выдачи "____"__________ _____ г. место жительства: _____________________________________________________ 

2. Свидетельство о государственной регистрации (номер кода ОКПО) _ _______________________________________________________________________ 

3. Постоянное место работы и должность (если есть) _______________ _______________________________________________________________________ 

(указывается полное наименование и адрес) 

4. Оборотные средства обменного бюро составляют __________________ ___________________________________________________________________ сом 

(сумма цифрами и прописью) 

Необходимые документы для регистрации обменного бюро прилагаются. 

Достоверность и правильность указанных в заявлении данных подтверждаю. 

Дата 

Подпись руководителя юридического лица 

(индивидуального предпринимателя) 

 

Печать 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 7 

к Положению «О порядке выдачи лицензии  

на право проведения обменных операций  

с наличной иностранной валютой»  

 

 

 

 

Фирменный бланк 

 

СПРАВКА 

о деятельности обменного бюро 

 

Справка дана _____________________________________________________ _______________________________________________________________________, 

(наименование юридического либо Ф.И.О. физического лица) 

имеющему лицензию N _____ от "___"__________ 200__ г. в том, что оно заключило договор на представление ежедневной отчетности N ____ от "___"___________ 200__ г. сроком до "___"_______ 200__ г. 

За время действия договора обменное бюро ежедневно в установленное договором время представляет достоверную отчетность (указать замечания по представлению ежедневной отчетности, если таковые имеются). 

Нарушений законодательства Кыргызской Республики по проведению обменных операций и требований нормативных правовых актов Национального банка в ходе взаимоотношений с обменным бюро не было (в случае наличия нарушения, указать вид нарушений). 

Другие сведения _________________________________________________ 

 

Руководитель 

уполномоченного банка _________ __________________________ 

(юридического лица) (подпись) (Ф.И.О. должностного лица)  

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 8 

к Положению «О порядке выдачи лицензии  

на право проведения обменных операций  

с наличной иностранной валютой»  

 

Анкета 

(для лицензируемого лица) 

 

Наименование юридического лица или Ф.И.О. физического лица _______________________________________________________________ 

Адрес юридического или физического лица _____________________________________ 

Дата регистрации ___________________________Место регистрации________________ 

 

Информация об участниках лицензируемого лица (для юридических лиц)  

 

№ 

Наименование/ФИО 

Паспортные данные/данные о регистрации  

Адрес  

Размер участия в уставном капитале  

Размер участия (в %) 

Дата вхождения в состав участников 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Информация об участии лицензируемого лица в уставном капитале иных лиц  

 

№ 

Наименование юридического лица  

Адрес  

Размер участия в уставном капитале  

Размер участия (в %)  

Дата вхождения  

 

 

 

 

 

 

 

Была ли отозвана лицензия на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой у лицензируемого лица, или (для юридических лиц) у лиц с участием в его уставном капитале?  

Да Нет □ 

Если «Да» изложите подробности (дата отзыва, номер лицензии, дата выдачи лицензии, причина отзыва)  

 

Я, __________________________________________________________________, 

(фамилия, имя,отчество физического лица / руководителя юридического лица) 

подтверждаю, что представленная выше информация является достоверной и полной и обязуюсь в дальнейшем представлять в Национальный банк сведения обо всех изменениях, произошедших в ней в течение 10 дней с момента изменений. Признаю, что если с моей стороны будут допущены искажения и упущения, то это может повлечь за собой дальнейшее применение санкций в отношении меня и обменного бюро в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.  

 

_______________________________ «_____»________________20_ г. 

(подпись физического лица / руководителя юридического лица)  

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 9 

к Положению «О порядке выдачи лицензии  

на право проведения обменных операций  

с наличной иностранной валютой»  

 

 

 

Анкета 

(сотрудника обменного бюро) 

 

 

Личные данные  

ФИО_______________________________________________________ 

Дата рождения______________________________________________ 

Гражданство________________________________________________________________ 

Паспорт серия_______________номер_____________кем выдан____________________ 

Дата выдачи_____________________ 

Домашний адрес (по документам), ____________________________________________ 

тел. _____________________________ 

Фактическое место проживания_______________________________________________ 

тел._____________________________ 

 

Образование_________________________________________________________ 

(высшее, неоконченное высшее, средне-специальное, среднее) 

диплом №__________________ дата выдачи ________________ кем выдан _____________________________________________________________________________ 

 

Сведения о наличии знаний в области: 

- законодательства, регулирующего деятельность обменных бюро _____________________________________________________________________________ 

- противодействия финансирования терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем ______________________________________________________________________________ 

 

 

Название учебного заведения и его местонахождение 

Факультет 

или отделение 

Год поступления 

Год оконча 

ния 

Если не окончил, то сколько курсов 

отучился 

Специальность согласно полученному диплому 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Выполняемая работа с начала трудовой деятельности: 

Общий трудовой стаж работы ______________  

 

Дата 

поступления 

на работу 

Дата ухода 

Занимаемая должность 

Название учреждения, местонахождение 

Причина ухода 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Я, __________________________________________________________________, 

(фамилия, имя, отчество) 

подтверждаю, что представленная выше информация является достоверной и полной и обязуюсь в дальнейшем представлять в Национальный банк сведения обо всех изменениях, произошедших в ней в течение 10 дней с момента изменений. Признаю, что если с моей стороны будут допущены искажения и упущения, то это может повлечь за собой дальнейшее применение санкций в отношении меня и обменного бюро в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.  

 

_______________________________ «___»________________200_ г. 

(подпись)  

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 10 

к Положению «О порядке выдачи лицензии  

на право проведения обменных операций  

с наличной иностранной валютой»  

 

 

I. ИНФОРМАЦИЯ 

для потребителей услуг (клиентов) обменного бюро 

 

При наличии замечаний к работе обменного бюро просьба направлять жалобы по адресу: 

Чуйская область и г.Бишкек - г.Бишкек, ул.Уметалиева 101 

Ошская область - _________________________________________________ 

Баткенская область - _____________________________________________ 

Джалал-Абадская область - ________________________________________ 

Иссык-Кульская область - _________________________________________ 

Нарынская область - ______________________________________________ 

Таласская область - ______________________________________________ 

Для рассмотрения жалобы просьба сообщить в ней следующие сведения: 

- фамилию, имя, отчество заявителя; 

- адрес заявителя; 

- наименование и точный адрес местонахождения обменного бюро, к которому предъявляются претензии;  

- наименование физического или юридического лица, открывшего данное обменное бюро; 

- содержание жалобы; 

- дату, указывающую, когда обменным бюро было допущено нарушение. 

Для получения ответа на жалобу необходимо оформить ее письменно и заверить подписью. 

 

 

II. Порядок проведения обменных операций 

с наличной иностранной валютой 

 

1. Информационные стенды должны содержать достоверные сведения о курсах покупки и продажи по всем видам иностранной валюты, имеющейся в обменном бюро.  

Покупка и продажа наличной иностранной валюты за национальную валюту производится только по курсу, указанному в информационном стенде курсов покупки и продажи иностранных валют, на основании принципов публичного договора. 

Покупка и продажа иностранной валюты по курсу, не указанному в информационном стенде не допускается. 

Курсы покупки и продажи иностранных валют могут устанавливаться до четырех десятичных знаков после целых чисел с обязательным делением запятой. Установка курсов валют без деления запятой или с указанием более четырех знаков после целых чисел, а также иные действия, вводящие в заблуждение клиентов о курсах валют, запрещаются. 

2. При покупке, продаже или обмене иностранной валюты обменные бюро не вправе вводить какие-либо ограничения и устанавливать разные курсы в зависимости от достоинства, года выпуска денежных знаков, не утративших статус платежного средства. 

3. Обменные бюро вправе самостоятельно устанавливать и взимать комиссионное вознаграждение при осуществлении обменных операций с не вызывающими сомнения в подлинности банкнотами иностранной валюты, имеющими следующие повреждения: 

- изменение первоначальной окраски, или залитые красящими веществами; 

- явный печатный брак; 

- разорванные и склеенные, если отдельные части бесспорно принадлежат одной и той же банкноте; 

- утратившие углы, края, надорванные, имеющие небольшие отверстия, проколы (если они не свидетельствуют об их погашении); 

- обожженные или прожженные участки. 

4. Денежные банкноты, не подлежащие покупке и продаже в связи с указанными в пункте 3 и иными повреждениями, с согласия владельца могут быть приняты обменным бюро для обмена (экспертизы) в банке-корреспонденте (иностранном банке). 

 

III. Порядок ведения кассовых операций обменными бюро 

 

При проведении операций по купле, продаже и обмену валюты обменное бюро проводит операции в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 

1. Покупка наличной иностранной валюты производится с обязательной идентификацией клиента на основании документа, удостоверяющего личность (с фотографией), в случае, если сумма покупки иностранной валюты равна или превышает регистрационную сумму, установленную Национальным банком. В присутствии клиента кассир пересчитывает сумму наличности и проверяет подлинность предъявленной клиентом валюты. При этом обработка банкнот должна проводиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента. 

2. После расчета суммы национальной валюты, подлежащей выдаче клиенту, кассир делает запись о купленной валюте в журнале регистрации операций (если клиент является нерезидентом делает об этом отметку в журнале), пробивает в кассе чек. Кассир (ответственный работник) оформляет справку-сертификат в соответствии с требованиями Положения. 

3. После проверки произведенного расчета, кассир выдает соответствующую сумму национальной валюты, проверив в присутствии клиента их подлинность. Одновременно ему выдается кассовый чек, при необходимости - справка-сертификат.  

4. Продажа наличной иностранной валюты производится с обязательной идентификацией клиента на основании документа, удостоверяющего личность (с фотографией), в случае, если сумма продажи иностранной валюты равна или превышает регистрационную сумму, установленную Национальным банком. В присутствии клиента кассир пересчитывает сумму наличности и проверяет подлинность предъявленной клиентом валюты. При этом обработка банкнот должна производиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента. 

5. После расчета суммы иностранной валюты, подлежащей выдаче клиенту, кассир делает запись о проданной валюте в журнале регистрации операций (если клиент является нерезидентом делает об этом отметку в журнале), пробивает в кассе чек. Кассир (ответственный работник) оформляет справку-сертификат в соответствии с требованиями Положения. 

6. После проверки произведенного расчета кассир выдает соответствующую сумму наличной иностранной валюты. Одновременно ему выдается кассовый чек, при необходимости - справка-сертификат. 

7. По требованию клиента кассир обязан в его присутствии проверить на детекторе валют выдаваемую наличную иностранную валюту. 

8. При установлении расхождений в расчетах или при обнаружении неплатежных денег, кассир возвращает сумму наличности и предлагает клиенту дополнить недостающую сумму. 

9. При внесении клиентом недостающей суммы, кассир в присутствии клиента принимает полную сумму наличной иностранной валюты с полистным ее пересчетом. 

10. При проведении пересчета стол кассира должен быть свободен от другой наличности и посторонних предметов. 

11. Клиент, при покупке-продаже иностранной валюты, не отходя от кассы, имеет право полистным пересчетом проверить правильность расчетов. 

12. В случае выявления неправильности расчетов, клиент передает полностью выданную сумму кассиру для ее повторного пересчета. Кассир, в случае выявления ошибки при произведении расчетов, обязан восполнить недостающую сумму, и повторить полистный пересчет в присутствии клиента. 

13. Пересчет денежной наличности может быть осуществлен с использованием машинки для пересчета банкнот. При этом на столе пересчета не должно быть посторонних предметов кроме машинки для пересчета банкнот, и табло счета должно быть обращено лицевой стороной к клиенту. При этом обработка банкнот должна производиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента. 

14. Операции обменных бюро по расходу и приходу наличности в кассу, связанные с увеличением/уменьшением оборотных средств или выдачей и приемом подотчетных сумм, связанных с приобретением иностранной валюты в уполномоченном банке, отражаются в порядке совершения операций в журнале регистрации операций. При этом проставляется прочерк в графах "Курс обмена" и "Сумма к выдаче" соответственно в разделе по приходу либо расходу. Данные операции указываются в ежедневных отчетах как прочий приход и прочий расход. 

 

 

 

Постановление Правления НБКР № 40/8 от 27 июля 2011 г. 

 

О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 4 февраля 2004 года №2/2 «Об утверждении Инструкции о проведении инспекторских проверок на местах» 

 

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Внести изменения и дополнения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 4 февраля 2004 года №2/2 «Об утверждении Инструкции о проведении инспекторских проверок на местах» (прилагается). 

2. После официального опубликования Юридическому Управлению направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

3. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков. 

4. Настоящее постановление вступает в силу по истечении одного месяца после официального опубликования. 

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Жеенбаеву Б.Ж.. 

 

Председатель Асанкожоева З.М. 

 

 

 

 

Приложение к постановлению Правления Национального банка 

Кыргызской Республики 

№ 40\8 от «27» июля 2011 г.  

 

 

Изменения и дополнения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 04 февраля 2004 года N 2/2 «Об утверждении «Инструкции о проведении инспекторских проверок на местах», зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 15 марта 2004 года, регистрационный номер 30-04 

 

Внести в Инструкцию о проведении инспекторских проверок на местах, утвержденную постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 04 февраля 2004 года N 2/2, зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 15 марта 2004 года, регистрационный номер 30-04, следующие изменения и дополнения: 

 

1. Раздел 1 дополнить пунктом 1.1.1 следующего содержания: 

«1.1.1 В соответствии с Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике» НБКР имеет право запрашивать и получать любую необходимую информацию, которой располагают банк, акционер банка или любой участник банковской группы и лица, имеющие с банком общие интересы.». 

2. В пункте 2.1 раздела 2 между абзацами 5 и 6 дополнить абзацем следующего содержания: 

«оценка исполнения банком требований по обеспечению информационной безопасности банка, установленных в нормативных правовых актах Национального банка;». 

3. В пункте 3.3 раздела 3: 

- между абзацами 7 и 8 дополнить абзацем следующего содержания: 

«• анализ рентабельности обособленных структурных подразделений банка;»; 

- между абзацами 13 и 14 дополнить абзацами следующего содержания: 

«• проверка законности проводимых сделок по приобретению/отчуждению акций банка, а также соответствия требованиям законодательства процесса увеличения/уменьшения размера уставного капитала; 

• проверка правильности формирования и ведения юридических дел по акционерам, владеющим более 1% акций банка;». 

4. Пункт 3.7 раздела 3 после слов «с приложением Перечня необходимых документов (Приложение 1),» дополнить словами «не позднее, чем за 10 рабочих дней до начала проверки,». 

5. Пункт 4.2 раздела 4 дополнить абзацем следующего содержания: 

«Банк предоставляет оригиналы документов, в исключительных случаях, когда по объективным причинам невозможно предоставить оригиналы, банк заверяет копии документов подписью должностного лица и печатью банка.». 

6. В пункте 4.3 раздела 4: 

- абзац 2 изложить в следующей редакции: 

«свободный доступ в помещение банка, к любому сотруднику банка, документации, в том числе банковским записям, в присутствии уполномоченного сотрудника проверяемого банка к технической инфраструктуре (автоматизированные системы банка, документация на систему, включая документацию по результатам тестовых испытаний, базы данных платежных систем, включая СВИФТ), необходимый для проведения инспекторской проверки, за исключением информации, о кодах доступа (пароли, PIN коды) пользователей и клиентов к автоматизированным системам»; 

- между абзацами 2 и 3 дополнить абзацами следующего содержания: 

«предоставление электронной копии (файлы резервного копирования) полной и достоверной информации из автоматизированной банковской системы банка по любым видам деятельности банка, включая депозитную, кредитную, платежную, казначейскую деятельность, а также по работе с корпоративными ценными бумагами за любой указанный период, за исключением информации о кодах доступа (пароли, PIN коды) пользователей и клиентов к автоматизированным системам; 

предоставление электронной копии полной и достоверной информации обо всех финансовых операциях банка, проведенных через систему СВИФТ, а также другие платежные системы, используемые банком, и затрагивающих корреспондентские счета;» 

- абзац 3 изложить в следующей редакции: 

«• своевременное получение инспекторами всей необходимой устной и письменной информации;»; 

- абзац 4 изложить в следующей редакции: 

«• предоставление группе проверяющих отдельного помещения в банке и обеспечение со стороны банка безопасного хранения документов банка и НБКР, а также обеспечение оборудованием и техникой, необходимых для осуществления проверки; 

• предоставление ответственным сотрудникам из группы проверяющих права доступа к автоматизированным банковским системам с возможностью получения информации обо всех клиентах банка и их счетах, обо всех балансовых счетах банка (чтение, формирование и печать отчетов, без права проведения проводок);»; 

- в абзаце 5 слово «назначить» заменить словом «назначение. 

7. В пункте 4.4 раздела 4: 

- после слов «инспекторской проверки банком,» дополнить словами «в том числе, непредставлении требуемой информации (в электронном/бумажном виде),»; 

- дополнить абзацем следующего содержания: 

«При отказе подписать Акт о противодействии со стороны банка, инспектора вправе оставить один экземпляр составленного Акта в банке без подписи представителя банка с отметкой об отказе от подписи.». 

8. Пункт 6.1 раздела 6 дополнить абзацем следующего содержания: 

«На основании отчета о проверке в обязательном порядке составляется предписание, которое вместе с отчетом о проверке направляется Председателю Совета директоров и Председателю Правления банка.». 

9. В пункте 6.4 раздела 6 после слов «Отчет о проверке является собственностью НБКР» дополнить словами «, в то же время передача банком отчета о проверке третьим лицам осуществляется с разрешения НБКР в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики,». 

10. В пункте 8.1. раздела 8 после слов «направляется Председателю Совета директоров и Председателю Правления проверенного банка» дополнить словами «не позднее чем через 30 рабочих дней с момента итогового обсуждения результатов проверки с уполномоченными представителями Банка.». 

11. Приложение 1 Инструкции изложить в новой редакции (прилагается). 

 

 

 

Приложение 1 к Инструкции 

о проведении инспекторских  

проверок на местах 

 

Приложение к письму НБКР  

№___ от «___»______20___ г. 

 

Перечень12  

документов и сведений, предоставляемых банком для проверки 

 

I. Учредительные документы, документы по акционерам и формированию капитала, как при создании банка, так и при увеличениях/уменьшениях его размера 

 

1. Учредительные документы: 

- учредительный договор, устав с изменениями и дополнениями, зарегистрированными в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики;  

- дела постоянного хранения по формированию уставного капитала.  

2. Реестр акционеров на дату проверки и информация об изменениях за проверяемый период с указанием суммы акций и доли владения в процентном соотношении к уставному капиталу, заверенные независимым регистратором. 

3. Проспекты всех эмиссий акций банка, а также все имеющие к ним отношение документы. 

4. Протокола очередных и внеочередных общих собраний акционеров за проверяемый период. 

5. Юридические дела по акционерам, владеющим более 1% акций банка. 

 

II. Органы управления и внутренние документы банка 

 

6. Годовые отчеты за два предыдущих года, включая стратегический план развития банка, бизнес-план за прошедший год и текущий год. 

7. Пакет документов, регламентирующих деятельность банка и определяющих его политику. 

8. Копии отчетов о доходах и бюджете в сравнении с отчетами о фактическом исполнении за последние два года и текущий год. 

9. Копии всех основных отчетов, используемых для мониторинга всех аспектов ликвидности, управления активами и пассивами и управления всеми финансовыми рисками (процентный, валютный и др.). 

10. Список членов Совета директоров банка с указанием срока пребывания в Совете и места работы. 

11. Список членов Правления банка с указанием занимаемой должности, круга выполняемых обязанностей. 

12. Протоколы заседаний Совета директоров, Комитета по аудиту, Правления банка и других комитетов за проверяемый период. 

13. Организационная структура банка с изменениями за проверяемый период. 

14. Штатное расписание банка, внутренние документы по системам оплаты труда, приказы по личному составу и основной деятельности. 

15. Перечень всех комитетов по управлению банком с указанием персонального состава, а также соответствующие документы о назначении членов комитетов (протокол общего собрания, приказы о назначении членов комитетов, договора или др.) за проверяемый период с момента предыдущей проверки. 

16. Список (в бумажном/электронном виде) руководителей/начальников структурных подразделений банка, включая филиалы и представительства, с указанием перечня должностных обязанностей. 

17. Список основных контактных сотрудников с указанием телефонных номеров по каждому важному оперативному подразделению, департаменту и функциональной группе. 

 

III. Информация по кредитным и депозитным операциям банка 

 

18. Обзор кредитного портфеля по состоянию на дату проверки и предыдущие четыре квартальные даты (в номинале валют):  

- название заемщика, тип, сумма, срок кредита, процентные ставки, остаток кредита на дату проверки, график погашения кредита и процентов по ним; 

- залоговые документы; 

- количество и срок пролонгаций, реструктуризаций, структура залога, количество просроченных дней (основная сумма и проценты) с указанием срока просрочки относительно первоначальной даты возврата по договору, включая итоговые суммы по следующим просроченным интервалам: 1-30 дней, 31-60, 61-90 дней, 91-120 дней, 121 дней и более; 

- классификация кредитного портфеля, а также дела постоянного хранения по формированию РППУ за период с предыдущей проверки по всему банку и в разрезе филиалов. 

19. Перечень кредитов и других кредитных заменителей, выданных банком, следующим физическим лицам и связанным с банком лицам: 

- исполнительным должностным лицам банка; 

- основным акционерам банка; 

- членам Совета директоров банка; 

- любой компании, где большинство директоров также составляет большинство директоров банка; 

- любым другим аффилированным лицам. 

20. Журналы регистрации заявок на выдачу кредитов и учета контактов с заемщиками, а также книга жалоб и предложений клиентов банка. 

21. Информация (внутренняя отчетность) по работе банка с жалобами и обращениями клиентов. 

22. Список кредитов, вынесенных на внесистемный учет. 

23. Описание любых контрактов, где банк за себя или за других гарантирует выплату или исполнение любого кредита или любого обязательства. 

24. Отчеты о кредитах, условия которых были изменены (путем уменьшения процентной ставки или основной суммы отсрочки, выплаты процентной ставки или основной суммы, выплаты процентной ставки или основной суммы или каких-либо других условий): 

- Отчет о тенденциях изменения процентных ставок по каждому кредитному продукту; 

- Отчет о текущей структуре процентной ставки, структура залога в разрезе кредитных продуктов («Ипотека люкс», «Ипотека лайтс» и др.); 

- Отчет об уровне возвратности кредитов в разрезе каждого продукта; 

- Отчет о кредитах, проценты по которым не выплачиваются заемщиком в соответствии с условиями кредитного договора; 

- Отчет о предоставлении кредитов сотрудникам, должностным лицам банка, управляющим филиалов, представительств, основным акционером банка и связанным с ними или с банком лицам; 

- Копии основных отчетов по ИСУ (информационной системе управления), используемых руководством и исполнителями для мониторинга качества активов. 

25. Перечень крупнейших депозиторов банка. 

26. Список депозитов основных акционеров, инсайдеров и исполнительных должностных лиц банка, руководителей филиалов по типу депозитов, суммам, ставкам, дате вклада и срокам. 

27. Журналы учета операций с инсайдерами и аффилированными лицами. 

28. Список закрытых и открытых корреспондентских счетов и счетов других клиентов за проверяемый период с момента предыдущей проверки. Обоснования их закрытия. 

29. Список кредитов, депозитов и корреспондентских счетов в других банках, с указанием остатков, официально подтвержденных и надлежащим образом заверенных этими банками (например, дата, печать, подпись). 

30. Информация о кредитных линиях между банком и другими финансовыми организациями. Список крупнейших индивидуальных источников финансирования3

31. Документы для проверки соблюдения сроков прохождения платежей, правильности заполнения реквизитов и взимания оплаты за услуги по проведенным платежам. 

32. Сведения по установленным процентным ставкам по привлеченным депозитам (юридических и физических лиц) за проверяемый период с момента предыдущей проверки. 

33. Сведения и расчеты по эффективным процентным ставкам по основным кредитным продуктам. 

 

IV. Информация по операциям банка с ценными бумагами 

 

34. Перечень ценных бумаг за проверяемый период с подтверждающими документами о сделках банка по приобретенным/проданным банком ценным бумагам в соответствии с установленными требованиями Национального банка. 

35. Утвержденный Советом директоров перечень брокеров, дилеров и депозитариев, с которыми банк работает или планирует проводить операции и сделки, в том числе с ценными бумагами клиентов банка, а также решение о выборе вышеназванных лиц, подписанное всеми членами Совета директоров. 

36. Перечень суб-брокеров и/или контрагентов брокеров, а также депозитариев и суб-депозитариев, услугами которых брокер намерен пользоваться для осуществления операций и сделок по ценным бумагам от имени банка. 

37. Информация по анализу и оценке соответствия брокеров, дилеров и депозитариев банка требованиям Национального банка, в том числе копия подписанного заключения юриста банка о том, что выбранный банком вышеназванный профессиональный участник рынка ценных бумаг соответствует требованиям законодательства Кыргызской Республики. 

38. Информация о репутации брокеров, дилеров и депозитариев, полученная от уполномоченных государственных органов по регулированию рынка ценных бумаг (приложить копии писем с ответной информацией от уполномоченных государственных органов). 

39. Информация с подробным описанием операций и сделок, которые банк намерен проводить посредством брокеров/дилеров и депозитариев. 

40. Список инвестиций банка в акции, долговые обязательства, в которых инсайдеры банка имеют существенный интерес. 

41. Список заложенных ценных бумаг (номинальная, балансовая и рыночная стоимость). 

42. Копии основных отчетов по ИСУ (информационной системе управления), применяемых для мониторинга портфеля ценных бумаг. 

 

V. Информация по бухгалтерскому учету, ПРБО, аудиту 

 

43. Бухгалтерский баланс банка, скорректированные годовые отчеты за последние два года. Ежемесячные ПРБО (в бумажном/электронном виде) за последние два года. 

44. Периодические регулятивные отчеты и сведения о выполнении экономических нормативов за последние два года и текущий год. 

45. Расшифровки статей баланса: «Основные средства», «Прочая собственность», «Прочие активы», «Прочие обязательства». 

46. Отчеты внешнего (включая письмо к руководству) и внутреннего аудита за последний год. Информация об исполнении планов аудиторских проверок за прошедший год и на текущий год. 

 

VI. Информация по управлению рисками и организации внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД 

 

47. Отчеты риск-менеджера и должностного лица по противодействию финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, за проверяемый период с момента предыдущей проверки. 

48. Журнал учета отправки информации в Государственную службу финансовой разведки Кыргызской Республики. 

49. Переписка банка с ГСФР за проверяемый период. 

50. Список клиентов высокого риска.  

51. Список клиентов, зарегистрированных в оффшорных зонах. 

52. Список клиентов, зарегистрированных в СЭЗ.  

53. Список клиентов, обороты по счетам которых существенно превышают обороты, указанные в анкете. 

54. Список клиентов, пользующихся услугами удаленного доступа (Интернет-банкинг и т.п.).  

55. Нормативные документы, утвержденные банком, в целях реализации Закона КР «О ПФТ/ОД». Положение о структурном подразделении и должностные инструкции сотрудников, ответственных за реализацию политики по ПФТ/ОД.  

 

VII. Информация о соблюдении предписаний и рекомендаций Национального банка, взаимодействии с Национальным банком и другими органами  

 

56. Переписка с Национальным банком Кыргызской Республики и другими органами государственной власти. 

57. Информация о выполнении предписаний предыдущей проверки и устранении замечаний.