Принятые меры воздействия к МФО за первое полугодие 2013 года 

Национальный банк Кыргызской Республики в рамках осуществления определенных законодательством функций по регулированию и надзору за микрофинансовым сектором, сообщает о применении следующих мер и санкций к микрофинансовым организациям (далее - МФО) за первое полугодие 2013 года.  

Целью применения НБКР предупредительных мер и санкций в отношении МФО является обеспечение устойчивого развития МФО, поддержание доверия населения к их деятельности, защита интересов вкладчиков и потребителей услуг, оказываемых МФО, противодействие финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Национальным банком, в целях приведения деятельности микрофинансовых организаций в соответствие со статьей 2 Закона КР "О микрофинансовых организациях в КР" и в связи с нарушениями нормативных актов Национального банка, на основании анализа регулятивной отчетности МФО и внутренних кредитных политик и процедур, по результатам внешнего надзора за деятельностью МФО за 1-е полугодие 2013 г. были применены следующие меры воздействия:  

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ - 51  

МФО было направлено предупреждение в связи с тем, что данные МФО нарушали определённые нормы и правила, или занимались деятельностью, угрожающей их стабильности и надёжности, и в целях предупреждения, что в дальнейшем к ним могут быть применены соответствующие санкции.  

Из 51 МФО: 

- по 35 МФО в связи с несоблюдением требования статьи 2 Закона КР "О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике" в которой указывается, что целью микрофинансовых организаций является осуществление доступных услуг по микрофинансированию для преодоления бедности, повышения уровня занятости, содействия развитию предпринимательства и социальной мобилизации населения Кыргызской Республики, с требованием предоставить План мероприятий по оптимизации процентных ставок. Соответствующая информация 35 МФО были предоставлены. 

- по 15 МФО в связи с не предоставлением Периодического регулятивного отчета (ПРО) за 4-й квартал 2012 года. Требования данного предупреждения исполнены 10 МФО, а остальным 5 МФО было приостановлено действие свидетельства со сроком на один месяц 

- по 1 МФО в связи с предоставлением не достоверных данных в рамках ПРО за 1-й квартал 2013 г. Данная МФО предоставила откорректированный ПРО. 

ПРЕДПИСАНИЕ - 30 

МФО было направлено предписание об устранении в определённый срок выявленных нарушений законодательства Кыргызской Республики и требований нормативно правовых актов НБКР.  

Из 30 МФО: 

- по 9 МФО в связи с не предоставлением Периодического регулятивного отчета (ПРО) за 1-й квартал 2013 года. 4 МФО предоставили ПРО за 1-й квартал 2013 года, а 5 МФО было приостановлено действие свидетельства со сроком на один месяц в связи с невыполнением требования предписания; 

- по 10 МФО было направлено предписание в связи с не корректным предоставлением ПРО за 1-й квартал 2013 г. 10 МФО были предоставлены откорректированные ПРО. 

- по 6 МФО по результатам мониторинга выполнения предписаний Управления инспектирования по итогам проверки. Данные МФО исполнили требования предписания; 

- по 4 МФО в связи с не соблюдением требования п. 4 ст. 130 Гражданского Кодекса Кыргызской Республики, т.е чистая стоимость активов по итогам 1-го квартал 2013 г. оказалась меньше уставного капитала МКК. Требования данных предписаний на исполнении МФО; 

- по 1 МФО в связи с некорректным расчетом эффективной процентной ставки в кредитных договорах. Данная МФО исполнила требования предписания. 

ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ/ПРОДЛЕНИЕ ДЕЙСТВИЯ СВИДЕТЕЛЬСТВ ОБ УЧЕТНОЙ РЕГИСТРАЦИИ - 21  

МФО были приостановлены действия свидетельства об учетной регистрации в связи с несоблюдением требований законодательства Кыргызской Республики и нормативных актов НБКР и неисполнением предупредительных мер и санкций НБКР. 

Из 21 МФО: 

- по 6 МФО были приостановлены действия свидетельства об учетной регистрации в связи с несоблюдением требований статьи 2 Закона "О микрофинансовых организаций в Кыргызской Республике" и не соответствием предоставленных внутренних документов требованиям законодательства КР и Рекомендациям по минимальным требованиям к кредитной политике МФО, не привлекающих депозиты. В связи с частичным исполнением требования приостановления действия свидетельства данным МФО было продлено приостановление действия свидетельства два и более раз. В результате данных мероприятий из 5 МФО было подано заявление об аннулировании 1 МФО, возобновлено действия свидетельства 3 МФО и в настоящее время приостановлено действия свидетельства 2 МФО.  

- по 11 МФО в связи с неисполнением предписания о предоставлении Периодического регулятивного отчета. Последующим в связи систематическим не выполнением требований нормативных актов НБКР из 11 МФО было отозвано свидетельства 4 МФО, 4 МФО было продлено приостановление действия свидетельства в связи с некорректным предоставлением ПРО, 3 МФО было возобновлено действия свидетельства.  

- по 2 МФО в связи с не предоставлением отчета об устранении нарушений по результатам проверки. В настоящее время требования приостановления действия свидетельства 2 МФО на исполнении. 

- по 1 МФО в связи с привлечением займов от физического лица, что является нарушением статьи 2 Закона "О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике". В настоящее время продлено приостановление действие свидетельства данной МФО. 

- по 1 МФО в связи с некорректным предоставлением Периодического регулятивного отчета. В настоящее время приостановлено действие свидетельства данной МФО. 

ОТЗЫВ СВИДЕТЕЛЬСТВ ОБ УЧЕТНОЙ РЕГИСТРАЦИИ - 5  

В связи с систематическими нарушениями законодательства и нормативных актов НБКР (не предоставление Периодического регулятивного отчета и неисполнение предписаний), Управлением внешнего надзора отозваны свидетельства об учетной регистрации 5 МФО: 

Ниже приводится перечень выше отмеченных микрофинансовых организаций  

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ 

1. ОсОО "МКК "ЖЕНИШ"; 

2. ОсОО "МКК"Старт-кредит" ; 

3. ОсОО МКК "Алтын Капитал" (два раза) ; 

4. ОсОО МКК "БАЙ ОРДО"; 

5. ОсОО МКК "Перспектив Финанс"; 

6. ОсОО МКК "FINANCE STANDARD"; 

7. ОсОО МКК "Бизнес Кредит";  

8. ОсОО МКК " Золотой стандарт";  

9. ОсОО МКК "Береке Кредит"; 

10. ОсОО МКК "Кутман Кредит";  

11. ОсОО МКК "Ак Капитал"; 

12. ОсОО "МКК"СОМОВ";  

13. ОсОО МКК "Universal Finance and Credit"; 

14. ЗАО "МКК "АИМ Кредит" (два раза); 

15. ОсОО МКК "Кут Толсун"; 

16. ОсОО МКК "Альянс-Кредит"; 

17. ОсОО МКК "КСЖ; 

18. ОсОО МКК "Элет-капитал"; 

19. ОсОО "МКК "Прогресс"; 

20. МКА "Кут"; 

21. ОсОО МКК "ЭВИ-Кредит"; 

22. ОсОО МКК "Нур-Жайлоо Кредит"; 

23. ОсОО "МКК "Нур Болот-Кредит"; 

24. ОсОО МКК "АкНур-Капитал";  

25. ОсОО "МКК "Асыл финанс";  

26. ОсОО "МКК "Акниет"; 

27. ОсОО МКК "Абдыманап Ата"; 

28. ОсОО "МКК "БИР ТОП";  

29. ОсОО МКК "Мечта"; 

30. ОсОО МКК "ЭлКут"; 

31. ОсОО МКК "ДЖУР-АС"; 

32. ОсОО МКК "Асыл Капчык"; 

33. ОсОО МКК "Мундуз-Кредит" 

34. ОсОО "МКК "MicroFinance";  

35. ОсОО МКК "Мол Булак Финанс"; 

36. ОсОО МКК "ФОРТУНА кредит" 

37. ОсОО МКК "Бирик"; 

38. ЗАО "Исламская МКК "Каусар"; 

39. ОсОО "МКК "Финкред"; 

40. ОсОО МКК "Кредо Профит Плюс"; 

41. ОсОО "МКК Беймарал";  

42. ОсОО "МКК "Incom Capital" ("Инком Капитал");  

43. ОсОО МКК "АКТАН-кредит"; 

44. ОсОО "МКК "Финанс Кредит Строй"; 

45. ОсОО МКК "НУР-АЙ кредит"; 

46. ОсОО МКК "ЗА-кредит"; 

47. ОсОО МКК "Акэлбол"; 

48. Учреждение МКА "Ала-Тоо Финанс"; 

49. ОО МКА "Кемин". 

ПРЕДПИСАНИЕ 

1. ОсОО МКК "Глав Кредит"; 

2. ОсОО МКК "Фин Кред"; 

3. ОсОО "МКК"Азык кредит компани"; 

4. ОсОО МКК "АЛЬФА ФИНАНС КАПИТАЛ" ; 

5. ОсОО МКК "Нур Ай Кредит"; 

6. ОсОО МКК "Капиталь"; 

7. ОсОО МКК "Аманат -Казына"; 

8. ОсОО МКК "Экспресс Инвест" (4 раза); 

9. ОсОО МКК "НТ-Кредит"; 

10. ОсОО МКК "Беймарал"; 

11. ОсОО МКК "Аракет-Кредит"; 

12. ОФ МКА "Айхан и Ко"; 

13. ОсОО МКК "UCHcredit"; 

14. ОсОО МКК "Алтын Кадам"; 

15. ОсОО МКК "Incom capital"; 

16. ОсОО МКК "Актан кредит"; 

17. ОсОО МКК "Амир Кэн"; 

18. ОсОО МКК "Profit credit company"; 

19. ОсОО МКК "Ислам микрофинанс"; 

20. ОсОО МКК КЭШИН; 

21. ОсОО МКК "Мой кредит"; 

22. ОсОО МКК "ЭВИ Кредит"; 

23. ОсОО МКК "Алтын Кылым"; 

24. ОсОО МКК "Алтын Капитал; 

25. ОсОО МКК Эмир; 

26. ОФ МКА "Фонд развития Кеминского района"; 

27. ОсОО МКК Шериктеш Финанс 

ПРИОСТАНОВЛЕНО,/ПРОДЛЕНО ДЕЙСТВИЯ СВИДЕТЕЛЬСЬТВ ОБ УЧЕТНОЙ РЕГИСТРАЦИИ 

1. ОсОО МКК "Актан Кредит"; 

2. ОсОО МКК "Шериктеш Финанс"; 

3. ОФ МКА "Фонд развития Кеминского района"; 

4. ОсОО МКК "Кайрат Бий"; 

5. ОсОО МКК "Берен Кредит"; 

6. ОсОО МКК "Мундуз Кредит"; 

7. ОсОО МКК "Удобный Кредит"; 

8. ОсОО МКК "Глав Кредит"; 

9. ОсОО МКК "Альфа Финанс Капитал"  

10. ОсОО МКК "Нур-Ай Кредит" 

11. ОсОО МКК "Аманат Казына" 

12. ОсОО МКК "Капиталъ"; 

13. ОсОО МКК "НТ-Кредит"; 

14. ОсОО МКК "ФОРТУНА кредит"; 

15. ЗАО "Исламская МКК "Каусар"; 

16. ОсОО "МКК "Финанс Кредит Строй"; 

17. ОсОО "МКК Беймарал"; 

18. ОсОО "МКК "Incom Capital" ("Инком Капитал"); 

19. ОсОО МКК "Кредит Центр"; 

20. ОсОО МКК "Финкред"; 

21. ОсОО МКК "Траст Компани". 

Возобновлены действия свидетельств об учетной регистрации: 

1. ОсОО "МКК "Финанс Кредит Строй"; 

2. ОсОО "МКК Беймарал"; 

3. ОсОО "МКК "Incom Capital" ("Инком Капитал"); 

4. ОсОО МКК "Мундуз Кредит"; 

5. ОсОО МКК "Кредит Центр"; 

6. ОсОО МКК "Финкред". 

7. ОсОО МКК "Глав Кредит"; 

8. ОсОО МКК "Альфа Финанс Капитал"  

9. ОсОО МКК "Аманат Казына" 

10. ОсОО МКК "Капиталъ"; 

в настоящее время продлены приостановление действия свидетельств об учетной регистрации  

1. ОсОО "МКК "Берен Кредит"; 

2. ОсОО "МКК "Удобный Кредит"; 

3. ОсОО "МКК "Актан Кредит"; 

4. ОсОО МКК "Шериктеш Финанс"; 

5. ОФ МКА " Фонд развития Кеминского района " 

6. ОсОО МКК "Кайрат Бий" 

отозваны свидетельства об учетной регистрации: 

1. ОсОО МКК "Грандкредит"; 

2. ЗАО Исламская МКК "Каусар"; 

3. ОсОО МКК "Фортуна Кредит"; 

4. ОсОО МКК "НТ- Кредит"; 

5. ОсОО МКК "Нур-ай кредит".  

аннулированы свидетельства об учетной регистрации (самоликвидация): 

1. ОсОО "МКК " Траст Компани "; 

НБКР в рамках установленных законодательством полномочий будет продолжена работа по обеспечению соблюдения участниками сектора микрофинансирования требований законодательства КР и нормативных правовых актов НБКР. 

Аннулированы, отозваны свидетельства/лицензии следующих НФКУ: 

1. С 08.07.2013г. аннулировано свидетельство об учетной регистрации ОФ МКА "УМТУЛ" №70 от 22.09.2004г., на микрокредитование физических и юридических лиц. Самоликвидация. Юридический адрес: Чуйская область, г. Карабалта, пер. Фрунзенский, д.1,кв.28. 

2. С 10.07.2013г. аннулирована лицензия КС Авиценна-К №35 от 24.04.1998г. Самоликвидация. Юридический адрес: Иссык-Кульская область, г. Каракол, ул. Тыныстанова, 50/16. 

Межбанковские платежи