Проект
ЗАКОН КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
«Об инкассационной деятельности в Кыргызской Республике»
Настоящий Закон регулирует отношения, возникающие в инкассационной деятельности, с целью определения правовых основ создания и функционирования инкассационных организаций, устанавливает права и обязанности, ответственность субъектов рынка инкассации и перевозок наличных денег и ценностей, определяет место и роль инкассационной организации.
Статья 1. Сфера действия настоящего Закона
Настоящий Закон регулирует отношения, связанные с инкассационной деятельностью по перевозке, обеспечению сохранности и безопасности наличных денег и ценностей специализированными инкассационными организациями.
Действие настоящего Закона распространяется на взаимоотношения коммерческих банков, инкассационных организаций и клиентов, действующих на территории Кыргызской Республики.
Статья 2. Основные понятия, используемые в настоящем Законе
Банк – финансово-кредитная организация, действующая на территории Кыргызской Республики на основании лицензии, выданной Национальным банком Кыргызской Республики.
Инкассация – процесс безопасного и ответственного сбора, перевозки, временного хранения наличных денег и ценностей клиентов/заказчиков.
Инкассационная деятельность – деятельность, направленная на оказание услуг по инкассации и перевозке наличных денег и ценностей.
Инкассационная организация – юридическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность по предоставлению услуг инкассации и перевозки наличных денег и ценностей.
Инкассатор – сотрудник (в том числе водитель) банка/инкассационной организации, специально подготовленный в соответствии с требованиями настоящего Закона, уполномоченный осуществлять сбор, обеспечение сохранности, перевозку наличных денег и ценностей банков или других юридических/физических лиц, имеющий специализированную экипировку, включающую бронежилет и оружие.
Инкассаторское транспортное средство – используемый для перевозки и инкассации наличных денег и ценностей специальный транспорт (автомобиль, бронированный автомобиль (с элементами заводского или послезаводского бронирования), железнодорожный вагон, воздушное судно, морское судно), оборудованный средствами радиосвязи, системой спутникового слежения за транспортом, а также специальными звуковыми сигналами, проблесковыми маячками синего цвета, зелеными контрастными полосами, нанесенными на кузов автомобиля в соответствии с требованиями нормативных документов, регламентирующих перечень транспортных средств, которым разрешается установка специальной звуковой и световой сигнализации.
Система спутникового слежения за транспортом – совокупность электронно-технических средств, позволяющих непрерывно следить через спутники за транспортным средством в режиме реального времени.
Клиент/Заказчик – юридическое или физическое лицо, индивидуальный предприниматель, заключившее договор с банком/инкассационной организацией об инкассации наличных денег и/или иных ценностей.
Наличные деньги – банкноты и монеты национальной или иностранной валюты.
Ценности – платежно-расчетные документы (чеки), ценные бумаги, драгоценные металлы в стандартизированных слитках, изделия из драгоценных металлов, а также груз, объявленный отправителем ценным, разрешенный к перевозке законодательством Кыргызской Республики и перевозимый банком/инкассационной организацией на условиях договора с клиентом/заказчиком.
Объект нападения – кассир, инкассатор, инкассаторское транспортное средство, кассовый узел/сберкасса, наличные деньги и ценности, оружие и спецсредства защиты.
Перевозка наличных денег и ценностей – перевозка/транспортировка/ вооруженное сопровождение наличных денег и ценностей банка или клиента/заказчика на инкассаторском транспортном средстве.
Резервный фонд – денежные средства в национальной валюте, которые формируются за счет средств учредителей и служат обеспечением договорных обязательств перед клиентами.
Учетная регистрация в уполномоченном государственном органе – регистрация юридических лиц, предоставляющих услуги инкассации (банки/инкассационные организации) для ведения единого реестра инкассационных организаций в республике, имеющих разрешение на хранение и использование оружия.
Статья 3. Законодательство Кыргызской Республики, регулирующее инкассационную деятельность
Деятельность по инкассации и перевозке наличных денег и ценностей в Кыргызской Республике осуществляется на основании Конституции Кыргызской Республики, настоящего Закона, а также других нормативных правовых актов Кыргызской Республики.
Инкассация и перевозка наличных денег и ценностей за границу/из-за границы Кыргызской Республики регулируется нормативными правовыми актами Кыргызской Республики и международными договорами, участниками которых является Кыргызская Республика.
Если международным договором, вступившим в силу в установленном законодательством Кыргызской Республики порядке, установлены иные правила, чем те, которые содержатся в настоящем Законе, то применяются правила международного договора.
Статья 4. Правовое регулирование инкассационной деятельности
Нормативно-правовые требования к банку/инкассационной организации и порядок осуществления инкассации и перевозки наличных денег и ценностей определяются настоящим Законом, Законом «Об оружии», а также подзаконными нормативными правовыми актами в данной сфере.
Деятельность по инкассации и перевозке наличных денег и ценностей могут осуществлять только юридические лица, предоставившие в уполномоченный государственный орган, определяемый Правительством Кыргызской Республики следующие документы:
- свидетельство о государственной регистрации;
- подтверждение наличия уставного капитала в размере не менее 100 000 расчетных показателей;
- подтверждение наличия резервного фонда в размере 100 000 расчетных показателей;
- правоустанавливающие документы не менее чем на две единицы бронированных инкассаторских транспортных средств;
- разрешение Министерства внутренних дел Кыргызской Республики на хранение и использование оружия;
- подтверждение учетной регистрации в уполномоченном государственном органе.
Статья 5. Порядок использования оружия в инкассационной деятельности
Сотрудники банка/инкассационной организации в целях выполнения своих функциональных обязанностей имеют право на ношение, хранение и использование служебного нарезного короткоствольного оружия, а также право получать во временное пользование отдельные типы и модели боевого стрелкового оружия в порядке, предусмотренном законодательством Кыргызской Республики.
Сотрудники банка/инкассационной организации, непосредственно выполняющие обязанности инкассации и перевозки наличных денег и ценностей, имеют исключительное право применять оружие только в случаях защиты объекта нападения и в порядке, предусмотренном Законом Кыргызской Республики «Об оружии».
Статья 6. Требования к составу экипажа и использованию транспортного средства
Минимальное число сотрудников банка/инкассационной организации, осуществляющих инкассацию и перевозку наличных денег и ценностей в составе экипажа инкассации, составляет не менее трех инкассаторов, включая инкассатора-водителя.
Инкассация и перевозка наличных денег и ценностей осуществляется с использованием инкассаторского транспортного средства.
Статья 7. Учетная регистрация инкассационных организаций
Юридические лица, предоставляющие услуги инкассации, обязаны в течение тридцати календарных дней с момента вступления в силу настоящего Закона пройти учетную регистрацию в уполномоченном государственном органе.
Статья 8. Формы приема и передачи наличных денег и иных ценностей банком/инкассационной организацией
Прием и передача наличных денег и иных ценностей осуществляется в порядке, установленном законодательством и иными нормативными актами Кыргызской Республики.
Статья 9. Надзор за инкассационной деятельностью
Надзор за соблюдением требований и условий, установленных настоящим Законом и предъявляемых, в том числе к профессиональной квалификации сотрудников банка/инкассационной организации, осуществляется в соответствии с нормативными правовыми актами, утверждаемыми Правительством Кыргызской Республики. и разработанным по согласованию с Национальным банком Кыргызской Республики и Министерством внутренних дел Кыргызской Республики.
Статья 10. Страхование гражданской ответственности инкассационных организаций
Банк/инкассационная организация в обязательном порядке страхует всю сумму перевозимых наличных денег и ценностей клиента в соответствии с требованиями договоров с банками/клиентами.
Банк/инкассационная организация в обязательном порядке обеспечивает страхование жизни и здоровья инкассаторов.
Статья 11. Резервный фонд банка и/или инкассационной организации
Банк/инкассационная организация обязан располагать собственным резервным фондом денежных средств. Резервный фонд банка/инкассационной организации формируется только в национальной валюте за счет средств учредителя или учредителей и служит обеспечением договорных обязательств перед клиентами.
Резервный фонд банка/инкассационной организации в целях диверсификации рисков размещается в высоколиквидные финансовые инструменты: на срочных депозитах в банках, в государственных ценных бумагах Кыргызской Республики и нотах Национального банка Кыргызской Республики.
Минимальный резервный фонд банка/инкассационной организации устанавливается в размере не менее 100 000 расчетных показателей.
Статья 12. Ответственность за нарушение настоящего Закона
Банки/инкассационные организации, нарушившие требования настоящего Закона, несут административную ответственность в установленном законодательством Кыргызской Республики порядке.
Должностные лица и другие работники банка/инкассационной организации, по вине которых банк/инкассационная организация понесла расходы, связанные с возмещением убытков клиенту/заказчику, несут материальную ответственность в установленном законодательством Кыргызской Республики порядке.
Статья 13. Вступление Закона в силу
Настоящий Закон вступает в силу по истечении одного года со дня официального опубликования.
Правительству Кыргызской Республики и Национальному банку Кыргызской Республики привести свои нормативные правовые акты в соответствие с настоящим Законом.
Президент
Кыргызской Республики