Утверждена
постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики
от 28 декабря 2010 года N 95/4
ИНСТРУКЦИЯ
по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты
(В редакции постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики от 24 июня 2019 года № 2019-П-13/33-6-(НПА)
1. Общие положения
1. Настоящая Инструкция определяет основные цели, задачи и порядок действия кассиров в банках и небанковских финансово-кредитных организациях, лицензируемых и регулируемых Национальным банком (далее – финансово-кредитные организации) при обнаружении сомнительных банкнот/монет национальной валюты (далее – сомнительные банкноты/монеты) во время проведения расчетно-кассовых операций с физическими и юридическими лицами на территории Кыргызской Республики.
2. В соответствии с настоящей Инструкцией действия сотрудников финансово-кредитных организаций должны быть направлены на создание эффективной системы защиты налично-денежного обращения Кыргызской Республики от фальшивомонетничества, осуществление эффективных мер по выявлению поддельных банкнот/монет и предотвращение их дальнейшего распространения.
3. Сомнительными считаются банкноты/монеты, которые по ряду технических характеристик позволяют сомневаться в том, что банкноты/монеты эмитированы Национальным банком Кыргызской Республики (далее – Национальный банк).
4. Сомнительные банкноты/монеты признаются поддельными, если в результате экспертизы установлено, что их технические спецификации не соответствуют техническим спецификациям подлинных банкнот/монет.
5. Сомнительные банкноты/монеты передаются для экспертизы в Национальный банк либо в ближайший отдел Государственной службы по борьбе с экономическими преступлениями при Правительстве Кыргызской Республики (далее –Финансовая полиция)/Министерства внутренних дел Кыргызской Республики (далее – МВД)/Государственного комитета национальной безопасности Кыргызской Республики (далее – ГКНБ).
6. Взаимодействие Национального банка и его областных управлений с силовыми структурами при обнаружении поддельных банкнот/монет регламентируется условиями Соглашения о сотрудничестве и совместной деятельности НБКР, ГКНБ, МВД, Финансовой полиции, МЮ и Судебного департамента в области борьбы с фальшивомонетничеством.
2. Действия кассиров финансово-кредитных организаций при обнаружении сомнительных банкнот/монет
7. Кассовые работники финансово-кредитных организаций должны быть обеспечены детекторами и приборами, справочными и методическими материалами для проверки подлинности банкнот/монет.
Рекомендуемые детектора и приборы:
- увеличительное стекло (с увеличением не менее 10 крат);
- прибор контроля подлинности банкнот в отраженном и проходящем свете;
- источник ультрафиолетового света;
- измерительная линейка;
- прибор для визуального контроля меток, обнаруживаемых в инфракрасных лучах;
- прибор для контроля магнитных меток банкнот.
8. Кассиры коммерческих банков и финансово-кредитных организаций, имеющих лицензию на прием депозитов, должны пройти обучение по определению подлинности платежных средств и иметь соответствующий сертификат независимого учебного центра.
9. Во всех случаях обнаружения сомнительных банкнот/монет, а именно:
1) при приеме наличных денег от физических и юридических лиц (далее - клиент);
2) при обнаружении сомнительных банкнот/монет среди принятых кассирами наличных денег от клиентов;
3) при проведении ревизии кассы финансово-кредитных организаций кассиры или другие лица, обнаружившие сомнительную банкноту/монету, обязаны принять меры по ее изъятию в соответствии с требованиями настоящей Инструкции.
10. В случае обнаружения сомнительных банкнот/монет при приеме наличных денег от клиента, кассир должен выдать клиенту для заполнения бланк Заявления о проведении экспертизы (приложение 1). При отказе клиента заполнить Заявление кассир должен заполнить его сам, указав при этом подробно обстоятельства обнаружения сомнительных банкнот/монет. Все пункты Заявления должны быть заполнены четко и разборчиво.
11. Клиенту выдается Квитанция на сумму принятых на экспертизу сомнительных банкнот/монет с указанием их номинала, количества и серийного номера (приложение 2).
12. В случае обнаружения сомнительных банкнот/монет при пересчете наличных денег в финансово-кредитных организациях кассир обязан заполнить заявление о проведении экспертизы от своего имени и вместе с банкнотой/монетой направить в течение одного рабочего дня в Оборотную кассу одного из учреждений Национального банка (далее – Оборотную кассу) либо в ближайший отдел регионального управления Финансовой полиции/МВД/ГКНБ.
13. Кассир обязан незамедлительно проинформировать свое руководство или другое уполномоченное лицо о факте обнаружения сомнительных банкнот/монет.
14. Вместе с заявлением о проведении экспертизы все поддельные банкноты/монеты, обнаруженные кассирами финансово-кредитных организаций при проведении расчетно-кассовых операций, должны быть направлены в течение одного рабочего дня из Оборотной кассы в Экспертный отдел УДН Национального банка (далее – ЭО УДН), (или в Отдел денежного обращения/Группу кассовых операций областных управлений Национального банка) либо в ближайший отдел Финансовой полиции/МВД/ГКНБ с сопроводительным письмом.
15. В каждом случае, при обнаружении поддельных банкнот/монет, областные управления Национального банка после экспертизы должны информировать об этом ЭО УДН согласно установленной формы в соответствии с п.21 настоящей инструкции.
16. При обнаружении сомнительных банкнот/монет при пересчете и сортировке наличных денег в Национальном банке (или в областном управлении Национального банка) необходимо действовать в соответствии с нормативными документами и инструктивными материалами Национального банка.
17. Финансово-кредитные организации обязаны завершить все действия, связанные с сомнительными банкнотами/монетами, и известить об этом клиента в срок, не превышающий 10 (десяти) рабочих дней.
3. Порядок проведения экспертизы сомнительных банкнот/монет в Национальном банке
18. Проверка подлинности сомнительных банкнот/монет проводится ЭО УДН или Отделом денежного обращения/Группой кассовых операций областных управлений Национального банка. Плата за проведение экспертизы сомнительных банкнот/монет не взимается.
19. По результатам экспертизы заполняется Протокол (приложения 3 или 4), заключение экспертизы вносится в поступившее Заявление о проведении экспертизы. Начальник ЭО УДН (или начальник Отдела денежного обращения/начальник областного управления Национального банка) проверяет правильность заполнения документов и заверяет своей подписью Протокол и заключение экспертизы на бланке Заявления.
20. ЭО УДН и Отдел денежного обращения/Группа кассовых операций областных управлений Национального банка обязаны закончить все процедуры, связанные с экспертизой сомнительных банкнот/монет, и сообщить о результатах экспертизы по месту обнаружения сомнительных банкнот/монет в срок, не превышающий пять рабочих дней.
21. Централизованный учет поддельных банкнот/монет, обнаруженных в банковской системе республики, ведет ЭО УДН по установленной форме (приложение 5).
22. Два раза в год для подготовки аналитической справки по поддельным банкнотам/монетам областные управления Национального банка обязаны направлять в ЭО УДН сведения о поддельных банкнотах/монетах, обнаруженных в данном регионе согласно установленной форме (приложение 6).
4. Действия с сомнительными банкнотами и монетами после проведения экспертизы
23. Если по результатам экспертизы сомнительных банкнот/монет установлена подлинность банкноты/монеты (1):
1) лицо, ответственное за экспертизу, направляет Заявление с заключением экспертизы вместе с банкнотой/монетой в Оборотную кассу. Кассир знакомит клиента с заключением экспертизы, о чем клиент своей подписью делает отметку в Заявлении, и кассир выдает клиенту указанную в экспертном заключении сумму. Заявление остается в кассовых документах Оборотной кассы, по просьбе клиента ему может быть передана копия Заявления. Клиент должен возвратить кассиру Квитанцию, которая была выдана при приеме сомнительной банкноты/монеты на экспертизу.
24. Если по результатам экспертизы установлена поддельность (2) сомнительной банкноты/монеты, на банкноте ставится штамп "ПОДДЕЛКА". При этом:
1) лицо, ответственное за экспертизу, направляет Заявление с заключением экспертизы в Оборотную кассу. Кассир знакомит клиента с заключением экспертизы, о чем клиент своей подписью делает отметку в Заявлении. Клиент должен возвратить кассиру Квитанцию, выданную при приеме сомнительных банкнот/монет на экспертизу. Заявление остается в кассовых документах Оборотной кассы. По просьбе клиента ему может быть передана копия Заявления;
2) поддельная банкнота/монета клиенту не возвращается и обмену не подлежит.
25. Материальную ответственность за поддельные банкноты/монеты, обнаруженные:
1) при сдаче наличных денег в финансово-кредитные организации несет клиент, сумма поддельных банкнот/монет не учитывается в указанной в объявлении сумме сдаваемых денег, а кассир банка обязан действовать, согласно пунктам 10-17 настоящей Инструкции;
2) при пересчете или сортировке наличных денег в пачке, сформированной кассирами финансово-кредитных организаций, несет кассир финансово-кредитной организации, в пачке которого были обнаружены поддельные банкноты/монеты.
26. Лица, ответственные за экспертизу, в течение 5 (пяти) рабочих дней после проведения экспертизы передают поддельные банкноты/монеты в учреждения Финансовой полиции/МВД/ГКНБ по месту их выявления для проведения расследования.
27. Передача поддельных банкнот/монет в учреждения Финансовой полиции/МВД/ГКНБ для проведения расследования производится, согласно акту приема-передачи поддельных банкнот/монет (Приложение 7). Акт оформляется в 2 (двух) экземплярах, один из которых вместе с поддельными банкнотами/монетами, копией заявления и протокола экспертизы передается в ближайший отдел Финансовой полиции/МВД/ГКНБ, другой остается в документах Национального банка.
28. ЭО УДН в случае выявления новых разновидностей поддельных банкнот незамедлительно информирует об этом население республики.
(1) Подлинные банкноты/монеты – банкноты/монеты, выпущенные в обращение Национальным банком.
(2) Поддельные банкноты/монеты – банкноты/монеты, которые не соответствуют техническим характеристикам банкнот/монет и по результатам экспертизы признаны фальшивыми.
Приложение 1
к Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты
__________________________________________________________________
(наименование организации и адрес)
__________________________________________________________________
(ФИО лица, сдающего банкноту/монету на экспертизу)
__________________________________________________________________
(паспортные данные и место прописки)
ЗАЯВЛЕНИЕ № ________
Прошу принять на экспертизу следующие сомнительные банкноты/монеты:
|
Номинал |
Год выпуска |
Серийный номер для банкноты |
Обстоятельство обнаружения |
Примечание |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
"___" ___________ 20__ г. Подпись _____________________________ (ФИО и подпись заявителя)
ЗАКЛЮЧЕНИЕ ЭКСПЕРТИЗЫ N __________ от "____________" __________________ 20__ г.:
__________________________________________________________________________________
(наименование учреждения Национального банка, проводившего экспертизу)
__________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
Экспертиза проведена:
__________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
(ФИО и подпись лица, проводившего экспертизу)
Начальник ЭО УДН
(или Начальник денежного обращения/областного управления Национального банка):
__________________________________________________________________________________
(ФИО и подпись)
С заключением экспертизы ознакомлен(а):
__________________________________________________________________________________
(ФИО клиента и подпись)
(Пожалуйста, заполните все пункты аккуратно и разборчиво!)
Приложение 2
к Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты
КВИТАНЦИЯ
К заявлению N ____________ от "___" __________________________________ 20__ года
Принято на экспертизу сомнительных банкнот/монет в количестве ______ штук, на сумму
_________________________________ сом _______ тыйын. (цифрами и прописью)
Серийные номера банкнот:
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
ФИО, должность и подпись лица, принявшего банкноты/монеты
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
(наименование учреждения)
"___" _______________ 20__ г.
(Пожалуйста, верните квитанцию после ознакомления с заключением экспертизы Национального банка!)
Приложение 3
к Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты
__________________________________________________________________________________________
(наименование учреждения Национального банка, проводившего экспертизу)
ПРОТОКОЛ ЭКСПЕРТИЗЫ № ______
от "___" ____________ 20__ г.
Сомнительная банкнота поступила от
___________________________________________________________________________________
(наименование организации и адрес, или ФИО клиента, прописка
___________________________________________________________________________________
или домашний адрес, № и серия паспорта)
В результате экспертизы установлено следующее:
|
Номинал |
Год выпуска |
Серийный номер |
Количество |
Размер сомнительной банкноты, мм х мм (мм x мм - размер банкноты, согласно техническим спецификациям) |
Примечание |
|
|
|
|
|
|
|
1. Характеристика бумаги (поведение в УФ-свете)
2. Водяной знак
3. Водяной знак - электротип
4. Сквозной регистр
5. Защитная нить
6. Характеристика защитных волокон (поведение в УФ-свете)
7. Голограмма, фольга
8. Элемент SPARK (на 5000 сом)
9. Скрытое изображение
10. Рельефность изображений на лицевой стороне
11. Микротекст
12. Способ печати
13. Изображения, обнаруживаемые в УФ-свете
14. Изображения, обнаруживаемые в ИК-свете
15. Дополнительные сведения (особенности):
ВЫВОДЫ:
__________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
Экспертиза проведена: _____________________________________________________________
(ФИО и подпись лица, проводившего экспертизу)
Начальник ЭО УДН
(или Начальник денежного обращения/областного управления Национального банка):
_______________________________________________________________ (ФИО и подпись)
Приложение 4
к Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты
__________________________________________________________________
(наименование учреждения Национального банка, проводившего экспертизу)
__________________________________________________________________
ПРОТОКОЛ ЭКСПЕРТИЗЫ N _______
от "___" ____________ 20__ г.
Сомнительная монета поступила от
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
(наименование организации и адрес, или ФИО клиента, прописка
_______________________________________________________________________
или домашний адрес, N и серия паспорта)
В результате экспертизы установлено следующее:
|
Номинал |
Год выпуска |
Количество |
Диаметр сомнительной монеты, мм (мм - диаметр монеты, согласно техническим спецификациям) |
Примечание |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1. Характеристики металла
2. Способ изготовления
3. Рельефность изображений на аверсе и реверсе
4. Гурт
5. Дополнительные сведения (особенности):
ВЫВОДЫ:
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________
Экспертиза проведена: __________________________________________________
(ФИО и подпись лица, проводившего экспертизу)
Начальник ЭО УДН
(или Начальник денежного обращения/областного управления Национального банка):
_________________________________________________________ (ФИО и подпись)
Приложение 5
к Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты
БАЗА ДАННЫХ
о поддельных банкнотах и монетах, поступивших в Национальный банк
|
N |
Номинал |
Серийный номер для банкноты |
Год выпуска |
Дата поступления |
Источники поступления, указать: - ФИО физ. лица, адрес; - юр. лицо, адрес; - № акта кассы пересчета или группы сортировки Национального банка, наименование коммерческого банка, в пачке/мешке которого обнаружена подделка |
Способ изготовления подделки (кодификация подделок) |
Количество |
Дата заполнения |
Примечание (№ протокола) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Приложение 6
к Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты
ОТЧЕТ
об обнаруженных поддельных банкнотах и монетах национальной валюты за периоды
с _________ по __________ 20__ года
|
N |
Номинал |
Серийный номер |
Год выпуска |
Дата поступления |
Количество |
Источники поступления, указать: - ФИО физ. лица, адрес; - юр. лицо, адрес; - № акта кассы пересчета или группы сортировки Национального банка, ФИО кассира Национального банка, обнаружившего подделку, а также ФИО кассира коммерческого банка, в пачке которого обнаружена подделка |
Способ изготовления подделки (кодификация подделок) |
Дата отправки в Финансовую полицию/МВД/ГКНБ |
Примечание (№ протокола и дата проведения экспертизы) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Начальник денежного обращения/областного управления Национального банка _________________________ (ФИО и подпись)
Главный специалист __________________________________ (ФИО и подпись)
Приложение 7
к Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты
АКТ № ______
приема-передачи поддельных банкнот/монет
от "___" __________ 20__ года
____________________________________________________________________________
(наименование учреждения Национального банка)
в лице ______________________________________________________________________
(должность, ФИО)
осуществили передачу в _______________________________________________________
(правоохранительные органы)
в лице ______________________________________________________________________
(должность, ФИО)
поддельных банкнот/монет, согласно следующей описи.
|
Номинал |
Год выпуска |
Серийный номер для банкноты |
Количество |
Способ изготовления подделки |
Источник поступления |
№ протокола |
Примечание |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Приложения: |
поддельные банкноты/монеты |
- |
_____________________ шт. |
|
|
копии заявления |
- |
____________________ стр. |
|
|
копии протокола |
- |
____________________ стр. |
Представитель Национального банка ____________________________________________
(ФИО и подпись)
Представитель Финансовой полиции/МВД/ГКНБ ___________________________________
(ФИО и подпись)
Служебное удостоверение _______________________
