Вернуться назад

ПРОЕКТ 

 

Временное положение  

о порядке проведения Национальным банком Кыргызской Республики 

беспоставочных своп операций с коммерческими банками 

 

1. Общие положения 

1. Настоящее Временное положение о порядке проведения Национальным банком Кыргызской Республики беспоставочных своп операций с коммерческими банками (далее Временное положение) определяет порядок проведения Национальным банком Кыргызской Республики (далее Национальный банк) беспоставочных своп операций и осуществление расчетов с коммерческими банками (далее Участник). 

2. Национальный банк проводит беспоставочные своп операции в соответствии со статьями 4, 5 и 34 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики». 

3. Национальный банк проводит беспоставочные своп операции по решению Правления Национального банка. 

4. Беспоставочные своп операции проводятся с целью трансформации ипотечных кредитов выданных физическим лицам, оказавшимся в сложной финансовой ситуации; не осуществляющим коммерческую или предпринимательскую деятельность (государственные и муниципальные служащие) в иностранной валюте на национальную валюту.  

5. Субсидирование возможных убытков Национального банка и/или Участника будет осуществляться в порядке, установленном Правительством Кыргызской Республики. 

6. Участниками беспоставочных своп операций являются коммерческие банки, отвечающие требованиям п.13 настоящего Временного положения.  

7. Взаимоотношения Участника с Национальным банком по беспоставочным своп операциям регулируются настоящим Временным положением и соответствующим двусторонним Соглашением о порядке проведения беспоставочных своп операций между Национальным банком и Участником, согласно приложению 1 к настоящему Временному положению (далее Соглашение). 

 

2. Определения и термины 

8. Беспоставочная своп операция операция, которая не предусматривает физический обмен валютами, но при этом Участник и/или Национальный банк производят выплату процентных платежей. Выплата процентных платежей со стороны Национального банка осуществляется по решению Правления Национального банка. 

9. День проведения беспоставочной своп операции рабочий день, в который происходит заключение Соглашения по беспоставочной своп операции.  

10. День завершения беспоставочной своп операции рабочий день, в который происходит выплата начисленных процентов на соответствующие счета Национального банка и/или Участника.  

11. Срок беспоставочной своп операции определяется как промежуток времени, выраженный в календарных днях начиная со дня, следующего за днем проведения беспоставочной своп операции и до дня завершения беспоставочной своп операции включительно. 

12. Срок начисления процентов по беспоставочной своп операции - определяется как промежуток времени, выраженный в календарных днях начиная со дня, следующего за днем проведения беспоставочной своп операции и до дня завершения беспоставочной своп операции включительно.  

 

3. Условия проведения беспоставочных своп операций 

13. Для участия в беспоставочной своп операции Участник на дату проведения беспоставочной своп операции должен: 

§ иметь лицензию Национального банка на проведение банковских операций в национальной валюте без ограничений; 

§ иметь лицензию Национального банка на право проведения банковских операций в иностранной валюте без ограничений; 

§ иметь корреспондентский счет в национальной валюте в Национальном банке; 

§ иметь корреспондентский счет в иностранной валюте; 

§ предоставить план реструктуризации по трансформации ипотечных кредитов в иностранной валюте на национальную валюту;  

§ предоставить обязательство Участника о том, что трансформация ипотечных кредитов будет осуществляться на добровольной основе по желанию заемщика Участника и соответствовать плану реструктуризации по трансформации ипотечных кредитов в иностранной валюте на национальную валюту; 

§ не находиться в процессах и/или процедурах, предусмотренных Законом Кыргызской Республики «О консервации, ликвидации и банкротстве банков» (консервация, санация, реабилитация, добровольная или принудительная ликвидация, реструктуризация и реорганизация); 

По отдельному решению Правления Национального банка к беспоставочным своп операциям могут быть допущены Участники, которые находятся в режимах, введенных Национальным банком в соответствии с Законами Кыргызской Республики «О консервации, ликвидации и банкротстве банков» и «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике». 

14. Правление Национального банка определяет и одобряет следующие условия по беспоставочным своп операциям: 

§ план реструктуризации по трансформации ипотечных кредитов, предоставленный Участником; 

§ сроки операции; 

§ объем денежных средств в национальной валюте; 

§ объем денежных средств в иностранной валюте; 

§ процентную ставку по национальной валюте; 

§ процентную ставку по иностранной валюте; 

§ обменный курс в день проведения; 

§ обменный курс в день завершения;  

§ удельный вес ипотечных кредитов в иностранной валюте должен превышать _______ % от совокупного кредитного портфеля Участника; 

§ срок до погашения ипотечных кредитов должен быть не менее _____ дней, не более _____ дней до погашения. 

15. Участник трансформирует ипотечные кредиты в иностранной валюте на национальную валюту, строго в соответствии с планом реструктуризации по трансформации ипотечных кредитов.  

16. Основанием для проведения беспоставочной своп операции является наличие подписанного Соглашения. 

17. В день проведения беспоставочной своп операции Участник и Национальный банк обмениваются подтверждением по системе SWIFT (формат МТ320) и осуществляют соответствующие бухгалтерские записи. 

18. Досрочное завершение и продление сроков беспоставочной своп операции не допускается. 

19. Проценты по беспоставочной своп операции начисляются по формуле простых процентов, исходя из суммы денежных средств в национальной/иностранной валютах, срока операции, процентной ставки и временной базы расчетов, равной 360 дней, и выплачиваются Участником и/или Национальным банком в дату завершения беспоставочной своп операции.  

20. Зачисление/перечисление суммы начисленных процентов по беспоставочной своп операции по соответствующим счетам производится Участником и Национальным банком самостоятельно в соответствии с реквизитами, указанными в подтверждении Участника и Национального банка. 

21. В случаях, когда день завершения является нерабочим днем в Кыргызской Республике и/или в стране зарубежного банка-корреспондента через который производится перечисление начисленных процентов, то исполнение беспоставочной своп операции осуществляется на следующий рабочий день. При этом перерасчет суммы денежных средств по начисленным процентам не производится. 

22. В случае изменения реквизитов, Национальный банк и Участник обязуются незамедлительно уведомить друг друга в письменном виде, с подписью должностных лиц, уполномоченных распоряжаться средствами, в срок не позднее, чем за 2 (два) рабочих дня до дня завершения беспоставочной  

 

4. Права, обязанности и ответственность Национального банка и Участника 

23. Участник согласен с условиями проведения беспоставочной своп операции, изложенными в настоящем Временном положении, и обязуется не отказываться от исполнения обязательств по заключенной беспоставочной своп операции.  

24. Неисполнением Участником своих обязательств является: 

§ неполное и/или несвоевременное зачисление суммы начисленных процентов на соответствующий счет Национального банка в день завершения беспоставочной своп операции; 

§ нарушение условий п.15. 

25. В случае неполного и/или несвоевременного зачисления суммы начисленных процентов на соответствующий счет Национального банка в день завершения беспоставочной своп операции, Участник выплачивает Национальному банку путем зачисления на соответствующий счет Национального банка единовременный штраф в размере 0,5% от суммы обязательства по беспоставочной своп операции.  

26. В случае неисполнения Участником условий п.15 Временного положения Национальный банк в безакцептном порядке списывает с корреспондентского счета Участника единовременный штраф в размере 1% от суммы обязательства по беспоставочной своп операции. Руководитель исполнительного органа Участника является персонально ответственным за трансформацию ипотечных кредитов в иностранной валюте на национальную валюту, в соответствии с планом реструктуризации по трансформации ипотечных кредитов. Национальный банк вправе применить меры воздействия к Председателю Правления Участника. 

27. Неисполнением Национальным банком своих обязательств является: 

§ неполное и/или несвоевременное зачисление суммы начисленных процентов на соответствующий счет Участника в день завершения беспоставочной своп операции.  

28. В случае неисполнения Национальным банком своих обязательств по беспоставочной своп операции, Национальный банк выплачивает Участнику путем зачисления на корреспондентский счет Участника в Национальном банке единовременный штраф в размере 0,5% от суммы обязательства по беспоставочной своп операции. Единовременный штраф выплачивается в национальной валюте и рассчитывается по официальному курсу, установленному Национальным банком на день выплаты единовременного штрафа. 

 

5. Заключительные положения 

29. Порядок проведения Национальным банком беспоставочной своп операции с Участником регулируется настоящим Временным положением и Соглашением. 

30. Изменения и дополнения в настоящее Временное положение могут вноситься Национальным банком в целях совершенствования процесса проведения беспоставочных своп операций с Участником. 

 

 

 

Приложение 1 к Временному положению о порядке 

проведения Национальным банком Кыргызской Республики  

беспоставочных своп операций с коммерческими банками 

№______ от «___» ___________ 20___ года 

 

 

Типовой формат 

 

СОГЛАШЕНИЕ  

МЕЖДУ НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

И коммерческим банком (название коммерческого банка) о порядке проведении беспоставочных своп операций 

 

г. Бишкек № ________________ от «___» ______________20__г. 

 

Национальный банк Кыргызской Республики, именуемый в дальнейшем «Национальный банк», в лице ________________________________________, действующего на основании ________________________________________, с одной стороны, и _________________________, именуемый в дальнейшем «Банк», в лице ____________________________________, действующего на основании ___________________________ с другой стороны, вместе в дальнейшем именуемые «Стороны», на основании Временного положения о порядке проведения Национальным банком Кыргызской Республики беспоставочных своп операций (постановление Правления Национального банка №______ от «_____» _________ 20___г.) (далее Временное положение), заключили настоящее Соглашение о порядке проведения операций по беспоставочной своп операции (далее Соглашение) о нижеследующем: 

 

1. Предмет Соглашения 

1.1. Предметом настоящего Соглашения является определение условий и порядок регулирования правоотношений, возникающих при проведении беспоставочной своп операции между Национальным банком и Банком. 

1.2. Беспоставочные своп операции проводятся с целью трансформации ипотечных кредитов выданных физическим лицам, оказавшимся в сложной финансовой ситуации; не осуществляющим коммерческую или предпринимательскую деятельность (государственные и муниципальные служащие) в иностранной валюте на национальную валюту: 

§ сроки операции ________________ (дней); 

§ объем денежных средств в национальной валюте ______________ сом; 

§ объем денежных средств в иностранной валюте ________________ (наименование иностранной валюты)

§ процентную ставку по национальной валюте _________ %; 

§ процентную ставку по иностранной валюте __________%; 

§ обменный курс в день проведения ______________ (сом за 1 единицу иностранной валюты); 

§ обменный курс в день завершения ____________ (сом за 1 единицу иностранной валюты). 

1.3. Определения и термины, используемые в настоящем Соглашении, аналогичны определениям и терминам, определенным во Временном положении.  

1.4. Расчеты по беспоставочным своп операциям осуществляются по соответствующим счетам Сторон.  

 

2. Общие условия проведения беспоставочных своп операций 

2.1. Для осуществления беспоставочной своп операции Банк должен удовлетворять указанным в п.13 Временного положения требованиям на день проведения беспоставочной своп операции. 

2.2. Условия проведения беспоставочной своп операции, указанные в п.14 Временного положения, определяются Правлением Национального банка.  

2.3. Основанием для проведения беспоставочной своп операции является наличие подписанного Соглашения. 

2.4. В день проведения беспоставочной своп операции Банк и Национальный банк обмениваются подтверждением по системе SWIFT (формат МТ320) и осуществляют соответствующие бухгалтерские записи.  

2.5. Срок беспоставочной своп операции определяется как промежуток времени, выраженный в календарных днях начиная со дня, следующего за днем проведения беспоставочной своп операции и до дня завершения беспоставочной своп операции включительно. 

2.6. Срок начисления процентов по беспоставочным своп операциям определяется как промежуток времени, выраженный в календарных днях начиная со дня, следующего за днем проведения беспоставочной своп операции и до дня завершения беспоставочной своп операции включительно.  

2.7. Досрочное завершение и продление сроков беспоставочной своп операции не допускается. 

2.8. В случаях, когда день завершения беспоставочной своп операции является нерабочим днем в Кыргызской Республике и/или стране зарубежного банка-корреспондента через который производится перечисление начисленных процентов, то исполнение беспоставочной своп операции осуществляется на следующий рабочий день. При этом перерасчет суммы денежных средств по начисленным процентам не производится. 

2.9. Проценты по беспоставочной своп операции начисляются по формуле простых процентов, исходя из суммы денежных средств в национальной/иностранной валютах, срока операции, процентной ставки и временной базы расчетов, равной 360 дней, и выплачивается Сторонами в национальной/иностранной валютах в дату завершения валютной своп операции. 

2.10. Перечисление неполной суммы начисленных процентов в национальной/иностранной валютах при завершении беспоставочной своп операции не допускается.  

2.11. Банк осуществляет трансформацию ипотечных кредитов в иностранной валюте на национальную валюту, строго в соответствии с планом реструктуризации по трансформации ипотечных кредитов Банка от «___» ______ 20___г., который является обязательным приложением к настоящему Соглашению.  

 

3. Права и обязанности Сторон 

3.1. Стороны имеют право на проведение беспоставочной своп операции строго в соответствии с Временным положением и настоящим Соглашением. 

3.2. Стороны согласны с условиями проведения беспоставочной своп операции, изложенными во Временном положении и в настоящем Соглашении, и признают свои обязательства друг перед другом. 

3.3. После подписания Соглашения Стороны не позднее 2 (двух) рабочих дней обмениваются реквизитами корреспондентских счетов в иностранной валюте. В случае изменения реквизитов счетов, Стороны обязуются незамедлительно уведомить друг друга в письменном виде, с подписью должностных лиц, уполномоченных распоряжаться средствами, в срок не позднее, чем за 2 (два) рабочих дня до дня завершения расчетов по беспоставочной своп операции. 

3.4. Стороны обязуются соблюдать условия проведения беспоставочной своп операции, установленные Временным положением и настоящим Соглашением, и не отказываться от исполнения обязательств по совершенным беспоставочным своп операциям. 

§ В случае неисполнения Банком своих обязательств по полному и своевременному зачислению суммы начисленных процентов на соответствующий счет Национального банка в день завершения беспоставочной своп операции, Банк выплачивает Национальному банку единовременный штраф в размере 0,5% от суммы обязательств. В случае если Банк не зачисляет в течение 1 (одного) рабочего дня сумму единовременного штрафа на соответствующий счет Национального банка, бэк-офис Национального банка на следующий рабочий день списывает в безакцептном порядке с корреспондентского счета Банка в Национальном банке сумму единовременного штрафа. В случае невозможности списания в полном объеме сумму единовременного штрафа, бэк-офис Национального банка по мере поступления денежных средств на корреспондентский счет Банка в Национальном банке будет осуществлять списание суммы единовременного штрафа; 

§ В случае неисполнения Банком обязательств по п. 2.11. настоящего Соглашения Национальный банк в безакцептном порядке списывает с корреспондентского счета Банка единовременный штраф в размере 1% от суммы обязательства по беспоставочной своп операции. В случае невозможности списания в полном объеме сумму единовременного штрафа, бэк-офис Национального банка по мере поступления денежных средств на корреспондентский счет Банка в Национальном банке будет осуществлять списание суммы единовременного штрафа; 

3.5. В случае неисполнения Национальным банком своих обязательств по полному и своевременному зачислению суммы начисленных процентов на соответствующий счет Банка в день завершения беспоставочной своп операции, Национальный банк выплачивает Банку единовременный штраф в размере 0,5% от суммы обязательств и рассчитывается по официальному курсу, установленному Национальным банком на день выплаты единовременного штрафа.  

 

4. Ответственность Сторон 

4.1. Банк самостоятельно осуществляет зачисление суммы начисленных процентов по беспоставочной своп операции в национальной валюте на соответствующий счет Национального банка.  

4.2. Национальный банк самостоятельно осуществляет зачисление суммы начисленных процентов по беспоставочной своп операции в иностранной валюте на соответствующий счет Банка.  

4.3. Национальный банк и Банк несут полную ответственность за правильность, своевременность и конфиденциальность совершаемых их ответственными лицами и сотрудниками действий, связанных с проведением беспоставочных своп операций, в соответствии с настоящим Соглашением и Временным положением. 

 

5. Форс-мажор 

5.1. Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по настоящему Соглашению, если такое неисполнение является следствием непреодолимой силы: природные и техногенные катастрофы, стихийные бедствия, военные конфликты, забастовки, нормативно-правовые акты, принятые органами законодательной и исполнительной власти и другие обстоятельства, послужившие непосредственной причиной для невозможности исполнения обязательств по настоящему Соглашению. Указанные выше события должны носить чрезвычайный, непредвиденный и непредотвратимый характер, возникнуть после заключения настоящего Соглашения и не зависеть от воли Сторон. 

5.2. При наступлении обстоятельств непреодолимой силы Стороны должны в течение 2 (двух) рабочих дней известить друг друга о них в письменном виде. В извещении должны быть сообщены данные о характере обстоятельств, а также по возможности оценка их влияния на исполнение обязательств по настоящему Соглашению и срок исполнения обязательств. 

5.3. В случаях наступления форс-мажорных обстоятельств, срок выполнения Сторонами обязательств по настоящему Соглашению отодвигается соразмерно времени, в течение которого действуют такие обстоятельства и их последствия. 

5.4. Если форс-мажорные обстоятельства и их последствия продолжают действовать более 7 (семи) календарных дней или они и их последствия будут действовать более этого срока, стороны в возможно короткий срок проведут переговоры с целью выявления приемлемых для обеих Сторон альтернативных способов исполнения настоящего Соглашения и достижения соответствующей договоренности. 

5.5. Наступление форс-мажорных обстоятельств не освобождает Стороны от обязательств по совершенным беспостановочным своп операциям, и действовавшим к моменту наступления этих обстоятельств. 

5.6. Неизвещение, либо несвоевременное извещение о наступлении обстоятельств непреодолимой силы влечет за собой утрату права ссылаться на такие обстоятельства. 

 

6. Разрешение споров 

6.1. Споры между Сторонами, возникающие в процессе исполнения настоящего Соглашения, подлежат урегулированию путем переговоров Сторон между собой, в целях выработки взаимоприемлемого решения. 

6.2. В случае невозможности достижения согласия путем переговоров Сторон, спор между Сторонами подлежит урегулированию в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 

 

7. Прочие условия 

7.1. В настоящее Соглашение могут быть внесены изменения и/или дополнения по обоюдному согласию Сторон. 

7.2. Все изменения и дополнения к настоящему Соглашению являются действительными, если они совершены в письменной форме и подписаны обеими Сторонами. 

7.3. В случае реорганизации Сторон, все права и обязанности Сторон по настоящему Соглашению переходят на правопреемников Сторон. 

7.4. Настоящее Соглашение составлено в 2 (двух) подлинных экземплярах на русском языке и в 2 (двух) подлинных экземплярах на кыргызском языке по два экземпляра для каждой из Сторон, имеющих одинаковую юридическую силу. Два экземпляра настоящего Соглашения хранятся в Национальном банке, другие передаются Банку. 

 

8. Срок действия и порядок расторжения Соглашения 

8.1. Настоящее Соглашение вступает в силу с момента его подписания обеими Сторонами. Условия настоящего Соглашения распространяются только на беспоставочные своп операции, заключенные с момента вступления в силу настоящего Соглашения. 

8.2. Национальный банк имеет право в одностороннем порядке без предварительного уведомления Банка расторгнуть настоящее Соглашение в случаях: 

§ нарушения Банком условий настоящего Соглашения и/или Временного положения; 

§ прекращения деятельности Банка как юридического лица, в соответствии с действующим законодательством Кыргызской Республики; 

§ в случае изменения в установленном порядке нормативно-правовых документов, определяющих порядок проведения беспоставочных своп операций, являющихся основанием для пересмотра условий настоящего Соглашения. 

8.3. Все беспоставочные своп операции заключенные с Национальным банком до вступления в силу п.8.2. завершаются на условиях действовавших на момент заключения. 

 

 

9. Юридические адреса и реквизиты сторон 

 

Национальный банк Банк 

Кыргызской Республики 

_____________________________ _______________________________ 

(почтовый индекс, адрес) (почтовый индекс, адрес) 

__________________________ _______________________________ 

(должность) (должность) 

__________________________ _______________________________ 

(Ф. И. О.) (Ф. И. О.) 

________________________________ _______________________________ 

(подпись) (подпись) 

 

 

Реквизиты счета в иностранной валюте 

(указать наименование валюты)

SWIFT BIC: _________________ 

№__________________________ 

 

Реквизиты счета в сомах: 

Счет в Национальном Банке для зачисления 

основной суммы денежных средств в сомах: 

№________________________________ 

Счет в Национальном Банке для зачисления 

процентов в сомах: 

№_______________________________ 

 

Реквизиты счета в иностранной валюте: 

(указать наименование валюты)

SWIFT BIC: _________________ 

№ счета:____________________ 

 

Реквизиты счета в сомах: 

Счет в Национальном Банке для зачисления 

основной суммы денежных средств в сомах: 

№________________________________ 

Счет в Национальном Банке для зачисления 

процентов в сомах: 

№_______________________________