Приложение
Изменения и дополнения в некоторые постановления Правления
Национального банка Кыргызской Республики
1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О мерах воздействия, применяемых к банкам и некоторым другим финансово-кредитным учреждениям, лицензируемым Национальным банком Кыргызской Республики» от 19 мая 2005 года №16/2 следующие изменения и дополнения:
в Положение «О мерах воздействия, применяемых к банкам и некоторым другим финансово-кредитным учреждениям, лицензируемым Национальным банком Кыргызской Республики», утвержденном вышеуказанным постановлением:
- пункт 1.5 изложить в следующей редакции:
«Предписание – обязательное к исполнению в течение установленного срока требование Национального банка, издаваемое в отношении банка, должностных лиц банка и значительных участников банка. Предписание выносится Комитетом по надзору или Заместителем Председателя Национального банка.
Предписание должно состоять из вводной, описательно-мотивировочной и резолютивной частей (за исключением предписаний, вынесенных по результатам комплексных и целевых проверок).
В вводной части предписания указываются дата и место вынесения предписания, наименование органа, издавшего предписание.
В описательно-мотивировочной части предписания указываются факт нарушения, обстоятельства (описание) нарушения установленные Национальным банком, а также изложение положений законодательства Кыргызской Республики, в том числе нормативных правовых актов Национального банка, а также международных соглашений, которые были нарушены банком/должностными лицами/значительными участниками банка, законы и иные нормативные правовые акты, которыми руководствовался Национальный банк.
В резолютивной части предписания содержится вывод Национального банка об установлении факта нарушения, а также конкретные меры, которые должны быть предприняты банком/должностными лицами и/или значительными участниками банка и устанавливаются сроки их исполнения, а также подпись должностного лица, вынесшего предписание.
В предписании в обязательном порядке также должны быть указаны наименование банка, и могут быть указаны Ф.И.О. и занимаемая должность лиц, Ф.И.О. или название значительных участников банка, допустивших нарушение, последствия нарушений (убытки и любой другой ущерб, в том числе и репутационный, который банк понес или может понести в будущем).
После направления предписания ответственное структурное подразделение обеспечивает контроль за исполнением предписания в установленные сроки и предпринимает незамедлительные последующие меры в случае его невыполнения.»;
- пункт 6.8.2. изложить в следующей редакции:
«Основанием для введения прямого банковского надзора являются:
1) наличие финансовых проблем, не разрешенных банком в течение предписанного времени;
2) действия должностных лиц банка, которые расцениваются как рискованные и могут повлиять на благополучное состояние банка;
3) потенциальная угроза интересам вкладчиков и других кредиторов;
4) выявление фактов нарушений законодательства и нормативных правовых актов Национального банка;
5) наличие в составе акционеров банка лиц, зарегистрированных в государствах, в отношении которых приняты решения (резолюции) Совета Безопасности ООН, к которым присоединилась Кыргызская Республика, предусматривающие запрет и/или ограничения на сотрудничество с физическими и юридическими лицами из данных государств;
6) наличие в составе акционеров банка лиц, зарегистрированных на территории государств, которые не принимают Рекомендации ФАТФ по разработке и внедрению международных стандартов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования террористической или экстремисткой деятельности, и в отношении которых ФАТФ призывает государства-члены применять контрмеры.».
2. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О новой редакции Положения «О прямом банковском надзоре» от 28 мая 2008 года № 22/4, следующие изменения и дополнения:
в Положении «О прямом банковском надзоре», утвержденном вышеуказанным постановлением:
- пункт 2.2.1. изложить в следующей редакции:
«В зависимости от оснований для введения прямого банковского надзора определяется численность и состав группы контролеров.
В соответствии с целями и причинами введения прямого банковского надзора определяются круг задач, прямые обязанности, за которые ответственны контролеры/группа контролеров.»;
- в первом предложении пункта 2.2. слова «надзорного блока» заменить на слова «Национального банка»;
- первое предложение пункта 2.4. изложить в следующей редакции:
«В день введения прямого банковского надзора – ответственное структурное подразделение Национального банка направляет Правлению банка, при необходимости- Совету Директоров выписку из Постановления КПН о введении прямого банковского надзора.»;
- пункт 2.5.2. изложить в следующей редакции:
«Руководитель группы контролеров, по согласованию с Заместителем Председателя Национального банка, курирующего надзорный блок, может возложить полномочия по контролю за деятельностью филиала банка на сотрудника банка, обладающего достаточным опытом и знаниями в банковской деятельности.»;
- дополнить пунктами следующего содержания:
«2.10. Руководство банка, находящегося в режиме прямого банковского надзора несет полную ответственность за исполнение постановления КПН, включая требования по согласованию операций с группой контролеров. В случае невыполнения требований постановления КПН к Руководству банка могут быть применены меры воздействия в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка.
2.11. Расчетно-денежные операции, предполагающие согласование с группой контролеров и не согласованные в установленном порядке, считаются недействительными.»;
- пункт 3.1 дополнить абзацами следующего содержания:
«- наличие в составе акционеров банка лиц, зарегистрированных в государствах, в отношении которых приняты решения (резолюции) Совета Безопасности ООН, к которым присоединилась Кыргызская Республика, предусматривающие запрет и/или ограничения на сотрудничество с физическими и юридическими лицами из данных государств;
- наличие в составе акционеров банка лиц, зарегистрированных на территории государств, которые не применяют Рекомендации ФАТФ по разработке и внедрению международных стандартов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования террористической или экстремисткой деятельности, и в отношении которых ФАТФ призывает государства-члены применять контрмеры.»;
- пункт 3.3. дополнить вторым абзацем следующего содержания:
«- происходит частая смена1 Руководства банка (Председатель Правления и Члены Совета директоров), при этом происходит невыполнение/несвоевременное выполнение предписаний и других требований Национального банка, неспособность Руководства банка надлежащим образом обеспечить работу банка в соответствии с банковским законодательством и законодательством по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремисткой деятельности, потеря преемственности и ослабление системы внутреннего контроля;»
- дополнить сноской следующего содержания:
«1Под частой сменой Руководства банка понимается: для Председателя Правления – более 2-х раз за последовательные 12 месяцев; для членов Совета директоров – смена всего состава Совета директоров более 2-х раз за последовательные 12 месяцев (не считая избрания Совета директоров на годовом собрании акционеров).»;
- в пункте 4.3:
пятый абзац после слова “иметь” дополнить словом “полный”;
шестой абзац после слова «иметь» дополнить словом «полный»;
- пункт 4.4. изложить в следующей редакции:
«В условиях прямого банковского надзора Руководство банка продолжает нести полную ответственность за деятельность банка, в том числе за финансовое состояние банка, выполнение требований и рекомендаций Национального банка, проведение мер по финансовому оздоровлению, снижению рисков, устранению нарушений и недостатков в деятельности банка, а также за предоставление в Национальный банк и Руководителю группы контролеров плана мероприятий по выводу банка из сложившейся ситуации, регулярных отчетов и любой необходимой информации.»;
- пункт 4.5. дополнить абзацами следующего содержания:
«- обеспечить доступ к внешней электронной почте и к Интернету;
- обеспечить полный режим конфиденциальности компьютерных рабочих станций группы контролеров.»;
- пункт 4.7. исключить.
3. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции по работе с банковскими счетами, счетами по вкладам (депозитам)» от 31 октября 2012 года № 41/12, следующее изменение:
в Инструкцию по работе с банковскими счетами, счетами по вкладам (депозитам), утвержденную вышеуказанным постановлением:
- в пункте 17:
Слова «, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, с третьими лицами» исключить;
во втором предложении второго абзаца слова «физического лица», а также слова «не связанные с осуществлением владельца счета предпринимательской деятельности» исключить;
в третьем абзаце слова «и не связанные с осуществлением владельцем счета предпринимательской деятельности» исключить.