СПРАВКА-ОБОСНОВАНИЕ 

к проекту Положения «О порядке размещения коммерческими банками денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке  

Кыргызской Республики» 

Национальный банк разработал проект Положения «О порядке размещения коммерческими банками денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке Кыргызской Республики» (далее - Проект). 

Проект разработан в целях предоставления возможности коммерческим банкам размещать денежные средства в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке, только после исчерпания коммерческим банком возможностей перечисления валютных средств на счета в другие финансово-кредитные организации. 

Проектом предусмотрено следующее: 

- порядок и условия размещения денежных средств в иностранной валюте коммерческих банков в Национальном банке; 

- Национальный банк будет размещать денежные средства коммерческих банков в долларах США и Евро на депозитные счета по следующим отрицательным процентным ставкам: 

- до 3 месяцев (– (минус) 25 % учетной ставки Национального банка); 

- до 6 месяцев (– (минус) 50 % учетной ставки Национального банка); 

- до 12 месяцев (- (минус) 75 % учетной ставки Национального банка); 

- свыше 12 месяцев (- (минус) в размере учетной ставки Национального банка). 

В случаи несоблюдения условий Соглашения или Положения, к коммерческим банкам будут применяться штрафные санкции в размере 0,5 % от учетной ставки Национального банка, за каждый день просрочки, исходя из количества 360 дней в году. 

Для получения возможности размещения денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах в Национальном банке, коммерческий банк должен направить официальное обращение о намерении разместить денежные средства в иностранной валюте в Национальном банке. При этом, коммерческий банк должен соответствовать определенным требованиям. 

Основными критериями, на основании которых Национальный банк рассматривает заявку коммерческого банка и/или принимает решение о предоставлении возможности зачисления денежных средств в иностранной валюте на депозитный счет, открытый в Национальном банке являются: 

а) риск несоблюдения экономических нормативов, установленных в Положении «Об экономических нормативах и требованиях, обязательных для выполнения коммерческими банками Кыргызской Республики»; 

б) когда более 50% денежных средств коммерческого банка в иностранной валюте аккумулируются на счетах, открытых в одном или нескольких зарубежных низко-рейтинговых ФКО одной страны; 

в) наличие объективных причин риска потери денежных средств в иностранной валюте и подтверждаемых фактов об отсутствии альтернативного счета(ов) для вывода денежных средств в иностранной валюте из зарубежных ФКО. 

Проект 

Положение 

о порядке размещения коммерческими банками денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке Кыргызской Республики 

1. Общие положения 

1. Положение «О порядке размещения коммерческими банками денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке Кыргызской Республики» устанавливает минимальные требования к порядку размещения коммерческими банками (далее – Банк) денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых Банком в Национальном банке. 

2. Банк размещает на депозитных счетах в Национальном банке денежные средства в иностранной валюте, в целях управления риском ликвидности Банка, снижения финансовых рисков и концентрации средств. 

3. Перевод денежных средств в иностранной валюте Банка на депозитные счета, открытые в Национальном банке, должен применяться только после исчерпания Банком возможностей перечисления указанных денежных средств в иностранной валюте на счета в другие финансово-кредитные организации (далее – ФКО). 

4. Банк должен провести мероприятия по открытию счетов в других ФКО в целях перечисления на них денежных средств в иностранной валюте, размещенных на депозитных счетах в Национальном банке, с учетом условий, установленных Комитетом по надзору Национального банка (далее – Комитет по надзору). 

5. Денежные средства Банка в иностранной валюте, размещенные на депозитных счетах в Национальном банке, учитываются в составе ликвидных активов при расчете нормативов ликвидности. 

6. Денежные средства Банка в иностранной валюте, размещенные на депозитных счетах в Национальном банке, не учитываются при расчете норматива обязательных резервных требований. 

2. Условия размещения денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых Банком в Национальном банке. 

7. Для получения возможности размещения денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах в Национальном банке, Банк должен направить официальное обращение о намерении разместить денежные средства в иностранной валюте в Национальном банке. При этом, Банк должен соответствовать следующим требованиям: 

- иметь корреспондентский счет в Национальном банке; 

- не находиться в режимах, предусмотренных Законом Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» (временная администрация, прямой банковский надзор). 

По отдельному решению Правления Национального банка, Банки, находящиеся в режимах/процедурах, предусмотренных Законом Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» (временная администрация, прямой банковский надзор/процедуры финансового оздоровления), могут разместить денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах.  

8. Официальное обращение должно содержать: 

- причины/обоснования Банка, на основании которых Банк инициирует вопрос о размещении денежных средств в иностранной валюте в Национальном банке; 

- информацию о ФКО, с корреспондентского счета в котором будет произведен перевод денежных средств Банка в иностранной валюте для последующего размещения на депозитных счетах, открытых в Национальном банке; 

- вид валюты; 

- сумму; 

- срок размещения; 

-план мероприятий Банка по открытию альтернативных счетов в ФКО, с указанием сроков закрытия депозитных счетов в Национальном банке; 

9. Вместе с официальным обращением Банк представляет в Национальный банк решение Правления Банка/уполномоченного лица о временном размещении денежных средств Банка в иностранной валюте на депозитных счетах в Национальном банке, а также выписки по счету в разрезе каждой валюты, указанных в пункте 14 настоящего Положения, на дату официального обращения в Национальный банк. 

10. Основные критерии, на основании которых Национальный банк рассматривает заявку Банка и/или принимает решение о предоставлении возможности зачисления денежных средств в иностранной валюте на депозитный счет, открытый в Национальном банке: 

а) риск несоблюдения экономических нормативов, установленных в Положении «Об экономических нормативах и требованиях, обязательных для выполнения коммерческими банками Кыргызской Республики»; 

б) когда более 50% денежных средств Банка в иностранной валюте аккумулируются на счетах, открытых в одном или нескольких зарубежных низко-рейтинговых ФКО одной страны; 

в) наличие объективных причин риска потери денежных средств в иностранной валюте и подтверждаемых фактов об отсутствии альтернативного счета(ов) для вывода денежных средств в иностранной валюте из зарубежных ФКО. 

11. Результаты по рассмотрению обращений официально направляются Банку. 

12. Банк для перечисления денежных средств в иностранной валюте на депозитные счета в Национальном банке должен заключить с Национальным банком Соглашение о размещении денежных средств Банка в иностранной валюте на депозитных счетах, открытые в Национальном банке (далее – Соглашение о размещении денежных средств в иностранной валюте) (Приложение 1 к настоящему Положению). 

13. Национальный банк принимает денежные средства Банка в иностранной валюте, на депозитные счета в Национальный банк на условиях, предусмотренных Соглашением о размещении денежных средств в иностранной валюте. 

14. Национальный банк размещает на депозитных счетах денежные средства Банка в иностранной валюте, выраженные в долларах США и Евро. 

15. Отношения Национального банка и Банка по размещению на депозитных счетах Национального банка денежные средства Банка в иностранной валюте регулируются:  

- настоящим Положением; 

- Соглашением о размещении денежных средств в иностранной валюте. 

16. Решение о заключении с Банком Соглашения о размещении денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах в Национальном банке принимается Комитетом по надзору в каждом конкретном случае отдельно. 

17. По открытию счетов в ФКО, Банк с официальным обращением в Национальный банк направляет заявку на перечисление денежных средств в иностранной валюте на счета Банка в ФКО, а также представляет решение Правления Банка/уполномоченного лица о перечислении с депозитных счетов в Национальном банке денежных средств Банка в иностранной валюте на валютные счета Банка в ФКО. 

18. Национальный банк на основании официального обращения Банка, определяет следующие условия: 

- объем денежных средств, вносимых Банком в иностранной валюте; 

- вид валюты;  

- срок 

- условия размещения /вывода денежных средств в иностранной валюте на/из депозитного счета. 

19. Размещение денежных средств Банка в иностранной валюте, на депозитных счетах Банка, открытых в Национальном банке, осуществляются только в безналичном порядке. 

20. Национальный банк принимает денежные средства в иностранной валюте на депозитные счета Национального банка, на условиях отрицательной процентной ставке, которые установлены в зависимости от сроков размещения: 

- до 3 месяцев (– (минус) 25 % учетной ставки Национального банка); 

- до 6 месяцев (– (минус) 50 % учетной ставки Национального банка); 

- до 12 месяцев (- (минус) 75 % учетной ставки Национального банка); 

- свыше 12 месяцев (- (минус) в размере учетной ставки Национального банка). 

Расчёт процентов производиться на остаток денежных средств Банка в иностранной валюте, которые хранятся на счете свыше 1 месяца.  

21. Срок начисления процентов по размещенным денежным средствам в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых Банком в Национальном банке – промежуток времени, выраженный в календарных днях и рассчитываемый начиная со дня, следующего за днем зачисления на депозитный счет в Национальном банке, и до дня, предшествующего дню перечисления денежных средств в иностранной валюте на корреспондентский счет Банка в ФКО, включительно. 

22. Для начисления процентов по размещенным денежным средствам в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых Банком в Национальном банке в расчет берется 1 (один) день и производится по формуле простых процентов исходя из количества 360 дней в году. В случае, когда денежные средства Банка в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых Банком в Национальном банке зачисляются в последний день недели и/или в предпраздничный день, то срок начисления процентов рассчитывается как промежуток времени, выраженный в календарных днях и рассчитываемый начиная со дня, следующего за днем зачисления денежных средств в иностранной валюте на депозитный счет и до дня, предшествующего дню перечисления денежных средств Банка в иностранной валюте на счета в ФКО включительно. 

23. Национальный банк удерживает с корреспондентского счета Банка в национальной валюте сумму сомового эквивалента расходов на остаток счета, начисленных за размещение денежных средств в иностранной валюте, с учетом сроков размещения.  

24. По отдельному решению Правления Национального банка для Банков, находящихся в режимах/процедурах, предусмотренных Законом Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» (временная администрация, прямой банковский надзор/процедуры финансового оздоровления), условия размещения могут определяться и устанавливаться в каждом конкретном случаи отдельно и в разрезе каждой валюты отдельно. 

25. При каждом обращении о намерении разместить денежные средства в иностранной валюте в Национальном банке, Банк должен соблюдать требования, указанные в пункте 8 настоящего Положения. 

26. Перечисление Банком денежных средств в иностранной валюте с валютного депозитного счета в Национальном банке в полном объеме может быть осуществлен в любое время (в рамках стандартных сроков банковской практики) по согласованию с Национальным банком и по мере реализации мероприятий, направленных на снижение рисков банка и/или по завершению действия срока для проведения необходимых мероприятий для открытия счетов в других ФКО. 

27. Частичный вывод денежных средств в иностранной валюте не более 3 раз в рамках одного соглашения, может быть осуществлен по согласованию с Национальным банком. 

28. Запрещается перечисление с депозитных счетов Национального банка денежные средства Банка в иностранной валюте:  

- в пользу третьих лиц; 

- на счета ФКО, зарегистрированных в оффшорных зонах. 

3. Порядок перечисления Банком денежных средств в иностранной валюте  

29. В Соглашении о размещении денежных средств в иностранной валюте, должны быть указаны, как минимум:  

условия, на которых заключается Соглашение о размещении денежных средств в иностранной валюте;  

сумма денежных средств Банка в иностранной валюте, подлежащая размещению на депозитные валютные счета в Национальном банке, в разрезе иностранных валют; 

обязательство Банка о проведении, в течение указанного времени, мероприятий по перечислению на валютные счета в других ФКО денежных средств в иностранной валюте, с депозитных счетов в Национальном банке; 

реквизиты депозитных валютных счетов Национального банка, на которые будут размещены денежные средства Банка в иностранной валюте, находящиеся в ФКО; 

наименование, юридический адрес, реквизиты валютных счетов ФКО, с которых будут перечислены денежные средства Банка в иностранной валюте на депозитные валютные счета в Национальном банке; 

права, обязанности и ответственность Национального банка и Банка; 

условия применения санкции к Банку в случаях нарушения условий настоящего Положения, а также условий заключенного Соглашения; 

условия по возмещению расходов Национального банка.  

4. Заключительные положения 

30. Национальный банк и Банк обеспечивают конфиденциальность информации об операциях по зачислению и перечислению денежных средств в иностранной валюте. 

31. Банк возмещает Национальному банку любые возможные расходы, связанные с размещением на депозитных счетах и перечислению с указанных счетов денежные средства Банка в иностранной валюте. 

32. Передача Банком права требования денежных средств в иностранной валюте, размещённых на депозитных счетах, иным лицам не допускается. 

33. Расходы Банка, указанные в пунктах 20 и 30 настоящего Положения, списываются с корреспондентского счета Банка в национальной валюте. 

Проект  

Приложение 1 

к Положению о порядке размещения 

коммерческими банками денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке 

Кыргызской Республики 

№____/____от «___» ______ 20___г.  

Типовая форма 

Соглашение 

между Национальным банком Кыргызской Республики и (название коммерческого банка) о порядке размещения денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке Кыргызской Республики 

г. Бишкек № ________________ от «___» ______________20__г. 

Национальный банк Кыргызской Республики, именуемый в дальнейшем «Национальный банк», в лице _______________________________, действующего на основании ____________________________, с одной стороны, и ________________________ (название коммерческого банка) именуемый в дальнейшем «Банк», в лице __________________________________, действующей на основании ________ с другой стороны, вместе в дальнейшем именуемые «Стороны», на основании Положения о порядке размещения коммерческими банками денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке Кыргызской Республики, утвержденного постановлением Правления Национального банка _______ от «___» __________ 20___г., (далее - Положение), заключили настоящее Соглашение о порядке размещения денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке Кыргызской Республики (далее - Соглашение) о нижеследующем: 

1. ПРЕДМЕТ СОГЛАШЕНИЯ 

1.1. Предметом настоящего Соглашения является определение условий регулирования правоотношений, расчетов и учета, возникающих при размещении денежных средств Банка в иностранной валюте на депозитных счетах, открытых в Национальном банке. 

1.2. Расчеты при размещении денежных средств Банка в иностранной валюте, осуществляются по соответствующему счету в иностранной валюте Банка, открытому в Национальном банке, и затрагивают ностро-счет Национального банка в иностранной валюте в банке-корреспонденте Национального банка при зачислении денежных средств в иностранной валюте, и корреспондентский счет Банка в иностранной валюте, открытый в банке-корреспонденте Банка при обратном выводе денежных средств в иностранной валюте. 

2. ОБЩИЕ УСЛОВИЯ  

2.1. Зачисление денежных средств Банка в иностранной валюте проводится на условиях возвратности, платной/бесплатной основе, в пределах согласованной с Национальным банком суммы и сроков размещения на дату официального рассмотрения и согласования. 

2.2. Банк до зачисления денежных средств в иностранной валюте предоставляет в произвольной форме официальное письменное обращение с указанием параметров указанных в пункте 8 и 9 Положения.  

2.3. Для зачисления денежных средств в иностранной валюте на депозитные счета Банка, открытые в Национальном банке, Банк предоставляет в Национальный банк Заявку на зачисление денежных средств в иностранной валюте, подписанное руководителем исполнительного органа и главным бухгалтером Банка, имеющими право первой и второй подписи, и заверенную гербовой печатью Банка в соответствии с нотариально заверенной карточкой образцов подписей согласно Приложению 1 к настоящему Соглашению 

2.4. Заявка для зачисления денежных средств в иностранной валюте на депозитные счета должна быть предоставлена Банком в Национальный банк не позднее 12:00 часов в дату зачисления денежных средств в иностранной валюте. Заявка предоставляется в непрозрачном запечатанном конверте и должна быть зарегистрирована в «Журнале регистрации». 

2.5. Сумма, указанная в Заявке на зачисление денежных средств в иностранной валюте, не должна превышать сумму, согласованную Национальным банком. 

2.6. Дополнительное пополнение денежными средствами в иностранной валюте депозитных валютных счетов Банка, открытых в Национальном банке, запрещено. 

2.7. Частичный вывод денежных средств в иностранной валюте с депозитных счетов Банка, открытых в Национальном банке, возможен, только при наличии согласия Национального банка. При этом частичный вывод денежных средств в иностранной валюте не может превышать более 3 раз в рамках данного Соглашения.  

2.8. При каждом обращении о намерении разместить денежные средства в иностранной валюте в Национальном банке, Банк должен соблюдать требования, указанные в пункте 8 Положения.  

2.9. Для обратного вывода денежных средств в иностранной валюте, Банк предоставляет в Национальный банк Заявку об обратном выводе с депозитных счетов, открытых в Национальном банке, денежных средств Банка в иностранной валюте в финансово-кредитных организациях (далее - ФКО), подписанное руководителем исполнительного органа Банка, имеющим право первой подписи и заверенное гербовой печатью Банка в соответствии с приложением 2 к настоящему Соглашению. 

2.10. Заявка для обратного вывода денежных средств в иностранной валюте с депозитных счетов Банка, открытых в Национальном банке, должна быть предоставлена Банком в Национальный банк не менее чем за 2 (два) рабочих дня до даты предполагаемого обратного вывода денежных средств в иностранной валюте с депозитных счетов в Национальном банке, Заявка предоставляется в непрозрачном запечатанном конверте и должна быть зарегистрирована в «Журнале регистрации».  

2.11. В случаях, когда указанная в Заявке дата зачисления денежных средств в иностранной валюте на депозитные счета Национального банка или дата обратного вывода денежных средств в иностранной валюте с депозитных счетов Национального банка является нерабочим днем (в Кыргызской Республике и/или стране банка-корреспондента), то зачисление/обратный/досрочный вывод денежных средств в иностранной валюте с депозитных счетов проводится на следующий рабочий день.  

2.12. Национальный банк обеспечивает конфиденциальность сведений, указанных в Заявке Банка. 

2.13. При обратном выводе денежных средств в иностранной валюте с депозитных счетов Банка, открытых в Национальном банке, со стороны Банка должна быть направлена платежная инструкция по системе SWIFT в формате МТ202. Платежная инструкция должна быть заполнена согласно условиям, указанным в Заявке на обратный/досрочный вывод денежных средств в иностранной валюте, и направлена до 12:00 часов (время Бишкекское) в дату валютирования вывода/досрочного вывода денежных средств Банка в иностранной валюте.  

2.14. В случае изменения реквизитов валютных счетов, Национальный банк и Банк обязуются незамедлительно уведомить об этом друг друга в письменном виде, с подписью должностных лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами Банка в иностранной валюте за 2 (два) дня до проведения окончательных расчетов по зачислению/обратному/досрочному выводу денежных средств в иностранной валюте с депозитных валютных счетов Банка, открытых в Национальном банке. 

2.15. В случае неосуществления или несвоевременного осуществления Банком перевода денежных средств в иностранной валюте на корреспондентские счета Национального банка в дату валютирования при размещении (зачислении) денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах Банка, указанную в заявке Банка, Банку необходимо направить письмо об отмене ранее предоставленной заявки на зачисление денежных средств в иностранной валюте с указанием причины не зачисления средств, и в случае необходимости предоставить новую заявку на зачисление денежных средств в иностранной валюте с указанием новой даты зачисления, срока и даты завершения срока размещения. 

2.16. В случае зачисления Банком на корреспондентский счет Национального банка суммы отличной от суммы, указанной в заявке на зачисление денежных средств в иностранной валюте, Банку необходимо направить письмо об отмене ранее предоставленной заявки на зачисление денежных средств в иностранной валюте с указанием причины несоответствия фактической суммы зачисления и суммы, указанной в заявке Банка, и предоставить новую заявку на зачисление денежных средств в иностранной валюте с указанием фактически зачисленной на корреспондентский счет Национального банка суммы денежных средств в иностранной валюте. 

2.17. Перевод денежных средств Банка в иностранной валюте, находящихся на счетах в Национальном банке, должен производиться только на корреспондентские счета Банка, открытые в других ФКО. Запрещается производить перевод денежных средств Банка в иностранной валюте, находящихся на депозитных счетах, открытых в Национальном банке, в пользу третьих лиц и в ФКО, зарегистрированные в оффшорных зонах, перечень которых определен Национальным банком. 

2.18. Операции с денежными средствами Банка в иностранной валюте, переведенными на депозитные счета Банка, открытые в Национальном банке, осуществляются только в безналичном порядке.  

2.19. На остаток средств на депозитном счете Банка, открытого в Национальном банке, которые хранятся на счете свыше 1 месяца применяются отрицательные ставки. В зависимости от сроков хранения средств, применяются следующие ставки: 

- до 3 месяцев (– (минус) 25 % учетной ставки Национального банка); 

- до 6 месяцев (– (минус) 50 % учетной ставки Национального банка); 

- до 12 месяцев (- (минус) 75 % учетной ставки Национального банка); 

- свыше 12 месяцев (- (минус) в размере учетной ставки Национального банка). 

2.21. Банк возмещает Национальному банку все расходы на остаток счета, по размещению денежных средств в иностранной валюте Национальным банком в банках-корреспондентах Национального банка, связанные с отрицательными процентными ставками, установленными банками-корреспондентами Национального банка. 

3. Назначение, ведение и режим счетов 

3.1. Для временного размещения денежных средств Банка в иностранной валюте согласно настоящего Соглашения, Национальный банк открывает Банку депозитные счета.  

3.2. Для временного размещения денежных средств Банка в иностранной валюте согласно настоящего Соглашения, Банку необходимо предоставить всю информацию о ФКО (наименование, юридический адрес, реквизиты валютных счетов), со счетов которых будут зачислены денежные средства в иностранной валюте на депозитные счета Банка в Национальном банке согласно приложению 1 к настоящему Соглашению.  

3.3. Название счетов: (название Банка) депозитные счете в следующих валютах: название иностранной валюты.  

3.4. № депозитного счета название иностранной валюты 

________________________________________________________________________ 

№ депозитного счета название иностранной валюты 

________________________________________________________________________ 

3.5. Назначение счетов: учет денежных средств Банка в иностранной валюте на депозитные счета. 

4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН 

4.1. Стороны имеют право на проведение операции по зачислению/перечислению денежных средств в иностранной валюте в соответствии с Положением и настоящим Соглашением. 

4.2. Стороны согласны с условиями проведения зачисления/перечисления денежных средств в иностранной валюте, изложенными в Положении и в настоящем Соглашении, и признают свои обязательства друг перед другом. 

4.3. Банк обязуется: 

4.3.1 зачислить сумму денежных средств в иностранной валюте на соответствующий депозитный счет, открытый в Национальном банке, в соответствующую дату валютирования согласно предоставленной Заявке; 

4.3.2. осуществить обратный вывод денежных средств в иностранной валюте с депозитного счета Банка, открытого в Национальном банке, на счета Банка, открытые в ФКО не позднее срока, указанного в Заявке Банка; 

4.3.3. выполнить план мероприятий по открытию альтернативных счетов в ФКО, с указанием сроков закрытия депозитных счетов в Национальном банке, предоставленный Банком в официальном обращении в Национальный банк. 

4.3.4. возмещать Национальному банку любые возможные расходы, связанные: 

- с размещением денежных средств Банка в иностранной валюте на корреспондентских счетах Национального банка в банке-корреспонденте, на которые будут перечисляться денежных средств Банка в иностранной валюте, включая счета по валютам, по которым применяются негативные процентные ставки на кредитовый остаток. Сумма расходов, связанных с применением негативных процентных ставок на кредитовый остаток, будет рассчитываться пропорционально остатку денежных средств Банка в иностранной валюте, размещенных на депозитных валютных счетах, открытых в Национальном банке; 

- с обратным переводом денежных средств Банка в иностранной валюте на валютные счета в ФКО, в том числе фактические расходы, понесенные Национальным банком или выставленные к оплате Национальному банку, возникшие в результате перечисления денежных средств в иностранной валюте по платежной инструкции Банка: удержание комиссии за перевод денежных средств в иностранной валюте и другие расходы по переводу средств; 

- с возвратом денежных средств в иностранной валюте неисполненного платежа: удержание комиссии за перевод денежных средств в иностранной валюте, оплата услуг за проведение расследования по платежу и другие расходы по переводу средств; 

4.3.5. В случае несвоевременного исполнения условий Соглашения, Банк выплачивает штрафные санкции в размере 0,5 % от учетной ставки Национального банка, за каждый день просрочки, исходя из количества 360 дней в году. 

4.4. Национальный банк обязуется: 

4.4.1. перечислить сумму денежных средств Банка в иностранной валюте в дату валютирования на счет Банка в ФКО в соответствии с заявкой и платежной инструкцией (МТ202, переданной по системе SWIFT) Банка.  

4.5. Национальный банк имеет право: 

4.5.1. безакцептно списывать с корреспондентского счета Банка в национальной валюте сумму сомового эквивалента расходов на остаток счета, начисленных за размещение денежных средств в иностранной валюте, с учетом сроков размещения; 

4.5.2. безакцептно списывать с корреспондентского счета Банка в национальной валюте сумму сомового эквивалента расходов, связанных с поддержанием депозитных счетов в Национальном банке, на который будут перечисляться денежных средств Банка в иностранной валюте, включая счета, по которым применяются негативные процентные ставки на кредитовый остаток, а также расходы, связанные с обратным переводом денежных средств Банка в иностранной валюте на валютные счета в ФКО, а также по возмещению фактических расходов понесенных Национальным банком или выставленные к оплате Национальному банку, возникшие в результате перечисления денежных средств в иностранной валюте по платежной инструкции Банка, в том числе расходы, связанные с возвратом денежных средств неисполненного платежа, удержание комиссии за перевод денежных средств в иностранной валюте, оплате услуг за проведение расследования по платежу и другие расходы по переводу средств, начисленных в иностранной валюте и пересчитанных по официальному курсу Национального банка на дату списания таких расходов. 

4.5.3. в случае неисполнения Банком своих обязательств в соответствии с Положением и настоящим Соглашением, Национальный банк имеет право безакцептно списать с корреспондентского счета Банка в Национальном банке сумму штрафных санкций в размере 0,5 % от учетной ставки Национального банка, исходя из количества 360 дней в году, на сумму сомового эквивалента денежных средств в иностранной валюте по неисполненному обязательству, пересчитанную по официальному курсу Национального банка на дату списания со счета за каждый календарный день просрочки. 

4.5.4. вносить изменения в размер штрафных санкций в случаи неисполнения Банком своих обязательств в соответствии с Положением и с настоящим Соглашением.  

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН 

5.1. Стороны несут полную ответственность за свои обязательства, связанные с зачислением/перечислением денежных средств в иностранной валюте в соответствии с настоящим Соглашением и нормативными правовыми актами Национального банка. 

5.2. Национальный банк и Банк несут полную ответственность за правильность, своевременность и конфиденциальность совершаемых их ответственными лицами и сотрудниками действий, связанных с зачислением/перечислением денежных средств в иностранной валюте на депозитные счета, в соответствии с настоящим Соглашением и нормативными правовыми актами Национального банка. 

5.3. Неисполнением Банком своих обязательств при зачислении денежных средств в иностранной валюте является несвоевременное зачисление и/или зачисление суммы, отличной от суммы, указанной в Заявке на корреспондентский счет Национального банка в соответствующую дату валютирования, а также зачисление денежных средств в иностранной валюте с ФКО, отличного от указанного в Заявке. 

5.4. Неисполнением Банком своих обязательств является нарушение условий срока размещения денежных средств в иностранной валюте, указанных в обращении Банка. 

5.5. Неисполнением Банком своих обязательств является отказ оплачивать/возмещать расходы, связанные с поддержанием депозитных счетов в Национальном банке, на который будут перечисляться денежных средств Банка в иностранной валюте, включая счета по валютам, по которым применяется негативные процентные ставки на кредитовый остаток, а также расходы, связанные с обратным переводом денежных средств Банка в иностранной валюте на валютные счета в ФКО, в том числе возмещает фактические расходы понесенные Национальным банком или выставленные к оплате Национальному банку, возникшие в результате перечисления денежных средств в иностранной валюте по платежной инструкции Банка, в том числе и расходы, связанные с возвратом денежных средств неисполненного платежа, удержание комиссии за перевод денежных средств в иностранной валюте, оплате услуг за проведение расследования по платежу и другие расходы по переводу средств.  

5.6. Национальный банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Банку вследствие нарушения Банком настоящего Соглашения и нормативных правовых актов Национального банка. 

6. ФОРС – МАЖОР 

6.1. Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по настоящему Соглашению, если такое неисполнение является следствием непреодолимой силы: природные и техногенные катастрофы, стихийные бедствия, военные конфликты, забастовки, народные волнения, революции, нормативные правовые акты, принятые органами законодательной и исполнительной власти и другие обстоятельства, послужившие непосредственной причиной для невозможности исполнения обязательств по настоящему Соглашению. Указанные выше события должны носить чрезвычайный, непредвиденный и непредотвратимый характер, возникнуть после заключения настоящего Соглашения и не зависеть от воли Сторон. 

6.2. При наступлении обстоятельств непреодолимой силы Стороны должны в течении двух рабочих дней известить друг друга о них в письменном виде. В извещении должны быть сообщены данные о характере обстоятельств, а также по возможности оценка их влияния на исполнение обязательств по настоящему Соглашению и срок исполнения обязательств. 

6.3. В случаях наступления форс-мажорных обстоятельств, срок выполнения Сторонами обязательств по настоящему Соглашению отодвигается соразмерно времени, в течение которого действуют такие обстоятельства и их последствия. 

6.4. Если форс-мажорные обстоятельства и их последствия продолжают действовать более десяти календарных дней или они и их последствия будут действовать более этого срока, Стороны в возможно короткий срок проведут переговоры с целью выявления приемлемых для обеих Сторон альтернативных способов исполнения настоящего Соглашения и достижения соответствующей договоренности. 

6.5. Наступление форс-мажорных обстоятельств не освобождает Стороны от обязательств по депозитным операциям в иностранной валюте, совершенным и действовавшим к моменту наступления этих обстоятельств. 

7. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ 

7.1. Споры между Сторонами, возникающие в процессе исполнения настоящего Соглашения, подлежат урегулированию путем переговоров Сторон между собой, в целях выработки взаимоприемлемого решения. 

7.2. В случае невозможности достижения согласия путем переговоров Сторон, спор между Сторонами подлежит урегулированию в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 

8. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ 

8.1. В настоящее Соглашение могут быть внесены изменения и/или дополнения по обоюдному согласию Сторон. 

8.2. Все изменения и дополнения к настоящему Соглашению являются действительными, если они совершены в письменной форме и подписаны обеими Сторонами. 

8.3. В случае реорганизации или ликвидации Сторон, все права и обязанности Сторон по настоящему Соглашению переходят на правопреемников Сторон. 

8.4. Настоящее Соглашение составлено в 2-х (двух) подлинных экземплярах на государственном (кыргызском) и в 2-х (двух) подлинных экземплярах на официальном (русском языках, имеющих одинаковую юридическую силу, и состоит из ____ страниц. Два экземпляра настоящего Соглашения хранятся в Национальном банке, два других - передаются Банку. 

8.5. Приложения 1 и 2 к настоящему Соглашению являются его неотъемлемой частью. 

9. СРОК ДЕЙСТВИЯ И ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ СОГЛАШЕНИЯ 

9.1. Настоящее Соглашение вступает в силу с момента его подписания обеими Сторонами.  

9.2. Стороны вправе в одностороннем порядке расторгнуть настоящее Соглашение с предварительным уведомлением другой Стороны не позднее, чем за один календарный месяц, но не ранее завершения расчетов по заключенным депозитным операциям. 

9.3. Национальный банк имеет право в одностороннем порядке без предварительного уведомления Банка расторгнуть настоящее Соглашение в случаях: 

§ нарушения Банком условий настоящего Соглашения; 

§ отзыва у Банка лицензии на проведение банковских операций, выданной Национальным банком; 

§ прекращения деятельности Банка как юридического лица, в соответствии с действующим законодательством Кыргызской Республики; 

§ в случае изменения в установленном порядке нормативных правовых документов, определяющих порядок проведения сделок, являющихся основанием для пересмотра условий настоящего Соглашения. 

9.4. В случае досрочного расторжения настоящего Соглашения одной из сторон Банк обязуется осуществить вывод денежных средств в иностранной валюте с депозитных счетов, открытых в Национальном банке, согласно условиям пунктов 2.9, 2.10. и 2.13 настоящего Соглашения в течение 3-х (трех) банковских рабочих дней. 

10. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН 

Национальный банк ___________________________ 

Кыргызской Республики  

___________________________ ______________________________ 

___________________________ ______________________________ 

Приложение 1 к Соглашению 

между Национальным банком  

Кыргызской Республики и 

(название коммерческого банка)  

о порядке размещения 

денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах, 

открытых в Национальном банке 

Кыргызской Республики  

Заявка на зачисление денежных средств в  

иностранной валюте на депозитные счета в  

(указать наименование иностранной валюты) 

от “_____” _______________ 20__ г. 

Настоящим  (официальное наименование банка)  уведомляет о перечислении денежных средств в (указать вид иностранной валюты) на следующих условиях: 

М.П.              __________________      __________________     __________________________ 

                          должность                     подпись                                 Ф.И.О. 

__________________     ___________________     __________________________ 

                       гл. бухгалтер                     подпись                                 Ф.И.О. 

__________________________________________________________________________________________________ 

(заполняется НБКР) 

Приложение 2 к Соглашению 

между Национальным банком 

Кыргызской Республики и 

(название коммерческого банка)  

о порядке размещения 

денежных средств в иностранной валюте на депозитных счетах,  

открытых в Национальном банке 

Кыргызской Республики  

Заявка на обратный вывод денежных средств в иностранной 

валюте с депозитного счета в  

(указать наименование иностранной валюты) 

от “_____” _______________ 20__ г. 

Настоящим (официальное наименование банка) уведомляет о (выводе/досрочном выводе) денежных средств в (указать вид иностранной валюты нужное подчеркнуть  

на следующих условиях: 

М.П.              __________________      __________________     __________________________ 

                          должность                     подпись                                 Ф.И.О. 

__________________     ___________________     __________________________ 

                       гл. бухгалтер                     подпись                                 Ф.И.О. 

__________________________________________________________________________________________________ 

(заполняется НБКР)