Вернуться назад

СПРАВКА-ОБОСНОВАНИЕ 

к проекту постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики  

«О внесении изменений в Положение «О лицензировании деятельности банков» 

 

 

Управление методологии надзора и лицензирования банков, с целью обеспечения доступности пользования банковскими услугами для жителей отдаленных регионов страны, а также урегулирования вопросов, связанных с обработкой персональных данных предоставляемых в Национальный банк, в рамках осуществления процедур лицензирования, разработало проект постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений в Положение «О лицензировании деятельности банков» (далее проект). 

Основной задачей проекта является установление норм, регулирующих порядок реализации и деятельности мобильных офисов коммерческих банков (далее - МО) и получение согласия от лиц, предоставляющих персональные данные на их обработку и передачу третьим лицам. 

Требования к автотранспортным средствам были предварительно получены от ГУГСОО МВД. Утверждение проекта потребует в дальнейшем также внесения изменений и дополнений Инструкцию «О единых требованиях по технической укрепленности финансово-кредитных учреждений и порядке их охраны в Кыргызской Республике» утвержденную совместным приказом Национального банка Кыргызской Республики и Министерства внутренних дел Кыргызской Республики от 11.02.2010 года №97/24-О.  

В связи с чем, одновременно с вынесением настоящего проекта на общественное обсуждение, предлагается направить на согласование коммерческим банкам требования по технической укрепленности автотранспортных средств, для последующего внесений изменений в указанную выше Инструкцию. 

Проектом также предусмотрено включение в Положение «О лицензировании деятельности банков» приложения 33 содержащего в себе согласие субъектов персональных данных на их получение, обработку и передачу третьим лицам в соответствии с Законом Кыргызской Республики «Об информации персонального характера». В целях выполнения требований законодательства Кыргызской Республики о защите персональных данных установлено, что при любом предоставлении документов содержащих персональные данные, предоставляющие их лица, прикладывали согласие в соответствии с приложением 33 Положения. 

 

Приложение  

к постановлению Правления 

Национального банка  

Кыргызской Республики  

от «____» ______________ 

№ __________________________ 

 

 

Изменения 

в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики 

«Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» 

от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23-1-(НПА) 

 

 

Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23-1-(НПА)» следующие изменения:  

в Положении «О лицензировании деятельности банков», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- пункт 22 дополнить абзацем третьим следующего содержания: 

«Совместно с предоставлением предусмотренных настоящим Положением документов банки, физические и юридические лица должны предоставить согласие на сбор и обработку персональных данных в соответствии с Приложением 33 к настоящему Положению в отношении лиц, чьи персональные данные предоставляются в Национальный банк. Не предоставление указанного выше согласия является основанием для отказа в рассмотрении предоставленных документов, в том числе по вопросам согласования должностных лиц банков, включая руководителей, главных бухгалтеров обособленных структурных подразделений банков, акционеров банков.». 

- первое предложение пункта 89 после слов «со дня принятия такого решения» дополнить словами следующего содержания «, но не ранее сдачи банком предыдущего перечня разрешенных банковских операций». 

- первое предложение пункта 95 после слов «ограничений в лицензии» дополнить словами следующего содержания «, но не ранее сдачи банком предыдущего перечня разрешенных банковских операций». 

- пункт 103 дополнить абзацем третьим следующего содержания: 

«В случае приобретения акций банка Национальным банком, требования настоящего раздела на Национальный банк не распространяются и разрешением на приобретение порогового участия в капитале банка является решение Правления Национального банка о приобретении акций.» 

- пункт 120 дополнить вторым предложением следующего содержания:  

«После перехода права собственности на акции, заявитель, в течение 5 (пяти) рабочих дней, должен предоставить в Национальный банк копию договора купли-продажи акций или иного документа на основании, которого перешло право собственности.». 

- пункт 149 дополнить вторым и третьим предложениями следующего содержания: 

«В случае отсутствия в банке лиц, прошедших согласование, для делегирования права подписи на платежных документах, по согласованию с Национальным банком право подписи на платежных документах может быть возложено на лицо, проходящее процедуру согласования. Решение о согласовании делегирования права подписи на платежных документах принимается заместителем председателя/членом правления Национального банка, курирующим вопросы банковского надзора и лицензирования.». 

- подпункт 4 пункта 150 изложить в следующей редакции: 

«4) кандидаты не соответствуют требованиям, установленным для их должности Главами 17, 18, 19 настоящего Положения, для председателя и членов Совета директоров дополнительно - частью 3 статьи 100 Закона «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности», для председателя и членов Правления дополнительно - частью 7 статьи 104 Закона «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности».». 

- первое предложение пункта 170 после слов «выездных касс,» дополнить словами «мобильных офисов,». 

- первое предложение пункта 190 после слов «справку с кредитного бюро» дополнить словами «копию доверенности (для руководителя филиала)».  

- Положение дополнить главой 27-1 следующего содержания: 

«Глава 27-1. Открытие мобильных офисов 

286-1. Банк может открывать обособленное подразделение в виде мобильного офиса (далее - МО). 

Мобильный офис - обособленное структурное подразделение банка, подведомственное головному офису либо филиалу банка, осуществляющее отдельные виды банковских операций и услуг, организованное на базе автотранспортного средства, оборудованного в соответствии с требованиями по технической укрепленности. Ответственность за обеспечение безопасности жизни и здоровья кассовых работников МО, водителя автотранспортного средства, охранников и обеспечение сохранности имеющихся в МО денежных средств и ценностей несут коммерческие банки и лица, обеспечивающие безопасность МО. 

286-2. Банк вправе самостоятельно организовывать деятельность МО. МО открывается (закрывается) на основании решения Правления банка. 

В целях минимизации рисков, связанных с осуществлением деятельности МО, общая сумма наличных денежных средств, которая может находиться в кассе МО, не должна превышать 5 000 000 (пять миллионов) сомов. Превышающие данный порог суммы денежных средств должны инкассироваться в кассу филиала банка/головной офис банка, за которым закреплен МО, либо в близлежащую сберегательную кассу/филиал банка, о чем составляется соответствующий акт. 

Правление банка несет полную ответственность за деятельность МО. 

286-3. МО, при наличии соответствующей лицензии у банка, в пределах выданной им доверенности, вправе совершать следующие операции: 

1) обслуживание физических лиц: 

а) прием платежей в бюджет и оплаты за предоставляемые услуги; 

б) осуществление денежных переводов для физических лиц; 

в) прием платежей от клиентов банка в счет погашения полученных кредитов; 

г) проведение обменных операций с наличной иностранной валютой; 

д) проведение операций по банковским платежным картам (обналичивание) при наличии соответствующего периферийного устройства (терминал, банкомат, автоматизированный терминал самообслуживания, иное устройство, составляющее техническую инфраструктуру по приему и обслуживания банковских платежных карт) и выдача банковских карт; 

е) выдача пенсий и пособий; 

ж) проведение операций с электронными деньгами (обналичивание, пополнение электронного кошелька); 

2) обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей без образования юридического лица, без открытия счета: 

а) прием платежей в бюджет Кыргызской Республики наличными денежными средствами; 

б) проведение обменных операций с наличной иностранной валютой; 

в) проведение операций с электронными деньгами (обналичивание, пополнение электронного кошелька); 

3) оказание консультационных услуг и услуги по приему заявок по предоставлению кредитов, открытие банковского счета, выпуск карты, открытие электронного кошелька. 

286-4. Банк должен строго придерживаться перечня мероприятий, направленных на минимизацию операционного риска, возникающего при осуществлении МО операций, а также требования к поведению работников банка, работающих в МО, при нахождении МО в пути, во время обслуживания клиентов, при возникновении внештатных ситуаций (в том числе, сбоя в работе программно-технических средств, аварии, попытки несанкционированного доступа в помещение кассового работника в автотранспортном средстве либо в кабину водителя).  

286-5. МО обеспечивается оборудованием, необходимым для совершения кассовых операций (в том числе, индивидуальным средством для хранения наличных денежных средств и иных ценностей, оборудованием для пересчёта денежных средств, техническими средствами контроля подлинности денежных знаков) в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка. МО вправе совершать кассовые операции с применением программно-технических средств. 

В мобильном офисе обязательно наличие лица, осуществляющего кассовое обслуживание, водителя и охраны.  

Кассовый работник должен иметь стаж работы не менее одного года в структурном подразделении банка, осуществляющем операционную деятельность и иметь соответствующий сертификат независимого учебного центра по определению подлинности платежных средств.  

286-6. Банк письменно уведомляет Национальный банк об открытии МО в срок не позднее трех рабочих дней со дня принятия решения Правлением банка об открытии МО и получения акта уполномоченного государственного органа о соответствии МО установленным требованиям по технической укрепленности. 

К уведомлению в Национальный банк должны быть представлены утвержденные и заверенные надлежащим образом следующие документы: 

1) уведомление об открытии МО; 

2) решение Правления банка об открытии МО (копия, заверенная банком), с указанием подведомственности; 

3) правоустанавливающие документы на автотранспорт, либо другие документы, устанавливающие право банка по его использованию, с приложением справки с уполномоченного органа о технической исправности; 

4) акт уполномоченного государственного органа о соответствии МО установленным требованиям по технической укрепленности, заверенный подписью и печатью этого государственного органа; 

5) договор об оказании услуг по обеспечению сопровождения на период осуществления деятельности МО сотрудниками Главного управления государственной специализированной службы охраны Министерства внутренних дел Кыргызской Республики, охранного агентства либо инкассаторской организации. 

Датой открытия МО является дата направления уведомления. 

286-7. В случае временного приостановления деятельности МО более чем на 1 месяц и/или в связи с возникновением чрезвычайных обстоятельств, необходимо в двухдневный срок уведомить об этом Национальный банк. 

286-8. Ответственное структурное подразделение Национального банка, в случае несоответствия представленных документов и автотранспорта, установленным требованиям, вправе направить соответствующее уведомление в банк. 

286-9. Национальный банк имеет право проверять деятельность МО.  

При несоблюдении банком установленных требований, к банку могут быть применены меры воздействия в соответствии с банковским законодательством Кыргызской Республики. 

286-10. Порядок и условия проведения операций МО должны быть закреплены в положении банка о мобильных офисах банка, соответственно, утвержденном Правлением банка. Режим работы МО, количество работников и круг их служебных обязанностей устанавливаются в соответствии с правилами внутреннего распорядка, утвержденными руководством банка. Для осуществления деятельности МО кассовому работнику должна быть выдана доверенность с указанием перечня разрешенных банком операций. 

В положении о мобильных офисах банка должно быть указано: 

а) деятельность МО осуществляется в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, в том числе нормативными правовыми актами Национального банка, и внутренними документами банка. 

б) перечень операций, право на осуществление которых может быть делегировано МО; 

в) порядок организации работы МО; 

г) порядок осуществления контроля за операциями, совершаемыми МО; 

д) порядок передачи МО информации и документов о совершённых операциях в банк; 

е) информацию о должностном лице банка, на которое возложена обязанность по руководству и контролю за деятельностью МО; 

ж) перечень мероприятий, направленных на минимизацию операционного риска, возникающего при осуществлении МО операций, обеспечение контроля за проводимыми мобильным офисом операциями, для исключения возможности совершения мошеннических действий сотрудниками мобильного офиса (принцип «четырех глаз», онлайн контроль и т.д.), а также требования к поведению работников банка, работающих в МО, при нахождении МО в пути, во время обслуживания клиентов, при возникновении нештатных ситуаций (в том числе сбоя в работе программно-технических средств, аварии, попытки несанкционированного доступа в помещение кассового работника в автотранспортном средстве либо в кабину водителя). Также должны быть утверждены меры по обеспечению безопасности МО; 

з) перечень мероприятий по соблюдению требований законодательства по противодействию финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 

и) информацию о численном составе работников банка, работающих в МО. 

286-11. МО должен быть оборудован информационным стендом (размером не менее 40 x 60 см), содержащим, как минимум, информацию: о наименовании банка, номере банковской лицензии, информацию о предоставляемых услугах с указанием тарифом (проценты, курс купли-продажи иностранной валюты и т.д.). 

286-12. В течение 3 (трех) рабочих дней со дня принятия решения о закрытии МО банк направляет уведомление в Национальный банк в срок с приложением оригинала (надлежащим образом заверенная копия) решения о закрытии МО; 

Датой закрытия МО является дата направления банком уведомления.». 

286-13. Перед выездом МО на место обслуживания (места нахождения клиента) лицо, отвечающее за маршрут МО, готовит маршрут движения МО, согласованный с руководителем службы безопасности Банка, в котором определен маршрут от начальной точки до конечной точки (обратный путь до филиала) и количество времени на каждой точке. 

286-14. Заведующий операционной кассы банка (филиала, внутреннего структурного подразделения) перед выездом МО выдаёт маршрут кассовому работнику МО. Кассовый лимит МО устанавливается головным офисом/филиалом банка и не должен превышать 5 000 000 (пяти миллионов) сомов.  

286-15. По окончанию рабочего дня, в соответствии с внутренними документами банка, находящиеся в МО ценности (денежные средства), имеющиеся у него документы, сформированные при обслуживании клиентов, сдаются в соответствующий головной офис, филиал, сберегательную кассу банка, помещения, которых соответствуют требованиям по технической укрепленности. Запрещено оставлять на ночь в МО денежные средства и другие ценности и документы, в том числе сформированные при обслуживании клиентов. 

286-16. Маршрут передвижения (кроме, конечных точек обслуживания) и время выезда/въезда МО должны носить характер секретности. Кассовый работник, водитель и вооруженный охранник уведомляются о маршруте в день выезда. Маршрут должен отслеживаться службой безопасности банка или лицами на которых возложены обязанности по обеспечению безопасности МО по GPS-навигации. 

Датой закрытия МО является дата направления банком уведомления.». 

- пункт 295 Положения дополнить вторым абзацем следующего содержания: 

«Коммерческие банки обязаны перед проведением годовых и внеочередных собраний акционеров направлять соответствующее уведомление в Национальный банк, в котором, как должны быть указаны дата, время и место проведения собрания, повестка собрания, а также приложены материалы собрания.». 

- абзац «е)» пункта 361 изложить в следующей редакции: 

«е) информация о возможности исполнения требований кредиторов к обществу о досрочном прекращении или исполнении соответствующих обязательств и удовлетворении их требований;». 

- пункт 413 признать утратившим силу; 

- пункт 1.1. Приложения 21 после слов «(на государственном, официальном, английском языках)» дополнить словами следующего содержания «, предполагаемая должность». 

- таблицу пункта 2.5. Приложения 21 изложить в следующей редакции: « 

Даты поступления на работу и увольнения 

Наименование организации 

Сфера деятельности организации 

Место нахождения 

Номер тел. 

Должность, основные обязанности (основные обязанности указываются для должностей не связанных с банковской деятельностью) 

Основания увольнения 

Отметить, если нет записи в трудовой книжке 

  

  

  

  

  

  

  

  

» 

- пункт 2.6. Приложения 21 изложить в следующей редакции: 

«2.6. Подтверждение безупречной деловой репутации: 

1) имеется ли неснятая и непогашенная судимость за совершение преступления в сфере экономики (имеется/не имеется); 

2) имеется ли решение о том, что Вы не вправе осуществлять деятельность в банковской, финансовой, аудиторской, страховой и инвестиционной сферах по решению суда либо не вправе осуществлять деятельность в банковской сфере по решению Национального банка (имеется/не имеется); 

3) имеются ли решения суда, не позволяющие Вам осуществлять деятельность в других сферах (имеется/не имеется). Если имеется приложить к анкете; 

4) имеются ли решение Правления или Комитета по надзору Национального банка или иностранного компетентного органа банковского надзора в порядке применения мер воздействия к банку об освобождении Вас от занимаемой должности (имеется/не имеется). Если имеется приложить к анкете; 

5) выявлялись ли факты нарушения Вами требований по приобретению порогового участия в капитале банка (да/нет); 

6) наличие неисполненного судебного решения по уплате своих финансовых обязательств (есть/нет). 

Если есть, дайте описание и причины неисполнения. 

7) Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или члена Совета директоров или любого другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране: 

- выдвинуты обвинения в совершении административных правонарушений, проступков, нарушений в течение последних трех лет, преступлений, в том числе в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет) ______________. Если да, дайте объяснение; 

- применены дисциплинарные взыскания в течение последних 3 (трех) лет, меры уголовной ответственности (да/нет) __________________. Если да, дайте объяснение; 

8) Вы или компания, с которым Вы были связаны как директор (менеджер), руководитель, учредитель, акционер, когда-либо обращались ли за лицензией или другим разрешением на ведение бизнеса в какой-либо стране? Если да, то укажите, каким видом деятельности Вы намеревались заниматься и в какой стране 

_______________________________________________________________________________ 

9) 

а) Было ли Вам, или компании, с которой Вы связаны как директор (менеджер), акционер, отказано в предоставлении лицензии (разрешения), или была ли она у Вас отозвана лицензирующим органом? Если да, дайте объяснение в связи, с чем было отказано, не выдана лицензия, отозвана лицензия (в том числе в течении 3 (трех) лет после Вашего увольнения) 

 

_____________________________________________________________________________________________________ 

б) Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящуюся в процессе принудительной ликвидации, с которым Вы были связаны как, руководитель (менеджер), должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник (в том числе в течение 3 (трех) лет после Вашего увольнения) 

_____________________________________________________________________________________________________ 

Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности как директора, должностного лица или значительного участника в компании, с которой Вы были связаны, и которая была поставлена в условия, связанные с принудительным банкротством, ликвидацией 

_____________________________________________________________________________________________________ 

10) Производится ли в отношении Вас или компании, с которой Вы были связаны как должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник расследование государственными или регулирующими органами, в том числе правоохранительными органами, связанное с нарушениями требований законодательства. Если да, то дайте объяснение по какой причине?». 

- подпункты 2) приложения 32 изложить в следующей редакции:  

«2) основания для отказа в согласовании кандидата предусмотренные главой 20 Положения «О лицензировании деятельности банков» _____________ (выявлены/не выявлены)».  

-Положение дополнить приложением 33 следующего содержания: 

 

«Приложение 33  

к Положению «О лицензировании  

деятельности банков» 

 

Согласие субъекта персональных данных на сбор и обработку его персональных данных 

 

Населенный пункт, дата 

Я, 

________________________________________________________________________ 

(фамилия, имя, отчество) 

проживающий по адресу: _____________________________________________________________________ 

Документ, удостоверяющий личность: ______серия ___________ № ___________ 

(вид документа) 

выдан __________________________________________________________________________ 

(дата выдачи) (кем выдан) 

 

(для доверенных лиц) 

действующий от имени ______________________________________________________________________ 

(фамилия, имя, отчество) 

проживающего по адресу: ____________________________________________________________________ 

Документ, удостоверяющий личность: ________ серия ___________ № ___________ 

(вид документа) 

выдан _____________________________________________________________________________  (дата выдачи) (кем выдан) 

на основании _____________________________________________________________________________  (доверенности, закона, иного правового акта) 

 

свободно, осознанно, по своей воле даю полное и безоговорочное согласие Национальному банку Кыргызской Республики: 

- на обработку (любая операция или набор операций, выполняемых независимо от способов Национальным банком либо по его поручению, автоматическими средствами или без таковых, в целях сбора, записи, хранения, актуализации, группировки, блокирования, стирания и разрушения персональных данных), а также на: 

- передачу персональных данных (предоставление Национальным банком третьим лицам в соответствии с Законом Кыргызской Республики "Об информации персонального характера" и международными договорами; 

- трансграничную передачу персональных данных (передача Национальным банком персональных данных держателям, находящимся под юрисдикцией других государств) 

всех предоставляемых мной персональных данных в соответствии с Законом Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» и Положением о лицензировании деятельности банков. 

Указанное выше согласие распространяется в том числе на следующие персональные данные: фамилия, имя и отчество (прежние фамилия, имя, отчество, дата, место и причина изменения (в случае изменения); дата и место рождения; сведения о гражданстве (в том числе предыдущее гражданство, иные гражданства); сведения об образовании (наименование и год окончания образовательной организации, наименование и реквизиты документа об образовании, квалификация, направление подготовки или специальность по документу об образовании); сведения о наличии ученой степени; информация о владении иностранными языками, уровне владения; адрес места жительства (места пребывания); номер контактного телефона или сведения о других способах связи; вид, серия, номер документа, удостоверяющего личность, наименование органа, выдавшего его, дата выдачи; идентификационный номер налогоплательщика; семейное положение, состав семьи и близких родственников; сведения о трудовой деятельности (включая военную службу, работу по совместительству, предпринимательскую деятельность, деятельность на основании договоров об оказании услуг и т.п.); государственные награды, иные награды и знаки отличия (кем награжден и когда); информация о наличии либо отсутствии судимости в том числе о примененных мерах дисциплинарной, административной ответственности и ответственности за совершение проступков и нарушений; сведения о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера; личная фотография). 

Вышеуказанные персональные данные предоставляю для обработки в целях осуществления Национальным банком процедур лицензирования (в том числе согласование должностных лиц, приобретение акций, расширение деятельности банков) предусмотренных Законом Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» и Положением о лицензировании деятельности банков. 

Настоящим дают подтверждение о том, что уведомлен о передаче моих персональных данных другим государственным органам, кредитным бюро и иностранным органам банковского и финансового надзора и регулирования для проверки их на достоверность и для выявления информации по вопросам безупречной деловой репутации и квалификации, в том числе осознанно и безоговорочно подтверждаю, что не требую последующего уведомления меня в соответствии со статьей 24 Закона Кыргызской Республики «Об информации персонального характера» и пунктом 12 Порядка получения согласия субъекта персональных данных на сбор и обработку его персональных данных, порядок и формы уведомления субъектов персональных данных о передаче их персональных данных третьей стороне утвержденного постановлением Правительства Кыргызской Республики от 21 ноября 2017 года № 759 при передаче Национальным банком моих персональных данных указанным выше лицам в рамках осуществления процедур надзора и лицензирования. 

Согласие на обработку персональных данных является бессрочным (действует постоянно в целях осуществления надзора и лицензирования) и действует с даты подписания настоящего согласия.  

  

  

«___» __________________ 20__ г. 

 

 

 

________________________________________ 

Подпись Ф.И.О.» 

 

 

 

 

Сравнительная таблица к проекту постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики 

«О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23-1-(НПА) 

 

№ 

Действующая редакция 

Предлагаемая редакция 

Примечания 

22. В Национальный банк должны быть представлены оригинал документа и/или надлежащим образом заверенные его копии. Документы, представленные иностранными учредителями (акционерами), должны быть легализованы в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики. Документы, представленные на иностранном языке должны содержать заверенный надлежащим образом перевод на государственный и/или официальный языки. 

В случае необходимости, по требованию Национального банка, отдельные документы должны представляться в электронной форме. 

22. В Национальный банк должны быть представлены оригинал документа и/или надлежащим образом заверенные его копии. Документы, представленные иностранными учредителями (акционерами), должны быть легализованы в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики. Документы, представленные на иностранном языке должны содержать заверенный надлежащим образом перевод на государственный и/или официальный языки. 

В случае необходимости, по требованию Национального банка, отдельные документы должны представляться в электронной форме. 

Совместно с предоставлением предусмотренных настоящим Положением документов банки, физические и юридические лица должны предоставить согласие на сбор и обработку персональных данных в соответствии с Приложением 33 к настоящему Положению в отношении лиц, чьи персональные данные предоставляются в Национальный банк. Не предоставление указанного выше согласия является основанием для отказа в рассмотрении предоставленных документов, в том числе по вопросам согласования должностных лиц банков, включая руководителей, главных бухгалтеров обособленных структурных подразделений банков, акционеров банков. 

 

89. При положительном решении Правлением Национального банка решения о выдаче банку разрешения на право проведения банковских операций с драгоценными металлами, Национальным банком проводится замена (переоформление) перечня разрешенных банковских операций к лицензии банка в течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения. При осуществлении замены (переоформления) перечня разрешенных операций, предыдущий перечень разрешенных операций подлежит сдаче в Национальный банк. 

89. При положительном решении Правлением Национального банка решения о выдаче банку разрешения на право проведения банковских операций с драгоценными металлами, Национальным банком проводится замена (переоформление) перечня разрешенных банковских операций к лицензии банка в течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения, но не ранее сдачи банком предыдущего перечня разрешенных банковских операций.  

 

95. Замена перечня разрешенных банковских операций к лицензии производится в течение трех рабочих дней со дня принятия Правлением Национального банка решения о разрешении на проведение отдельных банковских операций/о снятии ограничений в лицензии. При осуществлении замены (переоформления) перечня разрешенных банковских операций, предыдущий перечень разрешенных банковских операций подлежит сдаче в Национальный банк. 

95. Замена перечня разрешенных банковских операций к лицензии производится в течение трех рабочих дней со дня принятия Правлением Национального банка решения о разрешении на проведение отдельных банковских операций/о снятии ограничений в лицензии, но не ранее сдачи банком предыдущего перечня разрешенных банковских операций. При осуществлении замены (переоформления) перечня разрешенных банковских операций, предыдущий перечень разрешенных банковских операций подлежит сдаче в Национальный банк. 

 

 

103. Любое физическое или юридическое лицо, намеревающееся единолично или совместно с другими лицами, вне зависимости от способа приобретения права собственности на акции, включая наследование или восстановление права собственности на них, приобрести пороговое участие в капитале банка, включая значительное участие и контроль, в том числе путем дополнительного приобретения акций, обязано получить письменное разрешение Национального банка. 

Получение письменного разрешения Национального банка обязательно в каждом случае, когда любое физическое или юридическое лицо намеревается: 

1) стать значительным участником банка; 

2) осуществлять прямое или косвенное владение или управление (в том числе по договору доверительного управления): 

- двадцатью и более процентами голосующих акций банка, 

- тридцатью тремя и более процентами голосующих акций банка, 

- пятьюдесятью и более процентами голосующих акций банка, 

- шестьюдесятью семью и более процентами голосующих акций банка; 

103. Любое физическое или юридическое лицо, намеревающееся единолично или совместно с другими лицами, вне зависимости от способа приобретения права собственности на акции, включая наследование или восстановление права собственности на них, приобрести пороговое участие в капитале банка, включая значительное участие и контроль, в том числе путем дополнительного приобретения акций, обязано получить письменное разрешение Национального банка. 

Получение письменного разрешения Национального банка обязательно в каждом случае, когда любое физическое или юридическое лицо намеревается: 

1) стать значительным участником банка; 

2) осуществлять прямое или косвенное владение или управление (в том числе по договору доверительного управления): 

- двадцатью и более процентами голосующих акций банка, 

- тридцатью тремя и более процентами голосующих акций банка, 

- пятьюдесятью и более процентами голосующих акций банка, 

- шестьюдесятью семью и более процентами голосующих акций банка; 

В случае приобретения акций банка Национальным банком, требования настоящего раздела на Национальный банк не распространяются и разрешением на приобретение порогового участия в капитале банка является решение Правления Национального банка о приобретении акций. 

 

120. В случае принятия положительного решения, Национальный банк направляет письмо в адрес заявителя об удовлетворении заявления, которое является основанием для совершения действий по приобретению акций и последующей регистрации. 

120. В случае принятия положительного решения, Национальный банк направляет письмо в адрес заявителя об удовлетворении заявления, которое является основанием для совершения действий по приобретению акций и последующей регистрации. После перехода права собственности на акции, заявитель в течение 5 рабочих дней должен предоставить в Национальный банк копию договора купли-продажи акций или иного документа, на основании которого перешло право собственности. 

 

149. На период согласования с Национальным банком кандидатуры на должности с правом первой подписи на платежных документах, право подписи может быть делегировано лицу, которое прошло процедуру согласования на должности заместителя председателя или другого члена Правления. 

149. На период согласования с Национальным банком кандидатуры на должности с правом первой подписи на платежных документах, право подписи может быть делегировано лицу, которое прошло процедуру согласования на должности заместителя председателя или другого члена Правления. В случае отсутствия в банке лиц, прошедших согласование для делегирования права подписи на платежных документах, по согласованию с Национальным банком право подписи на платежных документах может быть возложено на лицо проходящее процедуру согласования. Решение о согласовании делегирования права подписи на платежных документах принимается заместителем председателя/членом правления Национального банка, курирующим вопросы банковского надзора и лицензирования. 

 

150. Национальный банк обязан отказать в согласовании кандидатов на должности, указанные в пункте 126 настоящего Положения (далее - кандидаты), в следующих случаях: 

4) кандидаты не соответствуют требованиям, предъявляемым: 

а) для председателя и членов Совета директоров и председателя Комитета по аудиту банка - Главой 17 настоящего Положения; для председателя и членов Совета директоров дополнительно - частью 3 статьи 100 Закона "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности". 

б) для председателя и членов Шариатского совета банка - Главой 18 настоящего Положения; 

в) для должностных лиц банка, указанных в пункте 126 настоящего Положения, за исключением председателей и членов Совета директоров, Шариатского совета и председателя Комитета по аудиту - Главой 19 настоящего Положения; для председателя Правления, его заместителя(ей) и других членов Правления дополнительно - частью 7 статьи 104 Закона "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности". 

150. Национальный банк обязан отказать в согласовании кандидатов на должности, указанные в пункте 126 настоящего Положения (далее - кандидаты), в следующих случаях: 

4) кандидаты не соответствуют требованиям, установленным для их должности Главами 17, 18, 19 настоящего Положения, для председателя и членов Совета директоров дополнительно - частью 3 статьи 100 Закона «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности», для председателя и членов Правления дополнительно - частью 7 статьи 104 Закона «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности».  

 

170. Банк может открывать обособленные подразделения в виде филиалов, представительств, сберегательных и выездных касс, обменных пунктов, а также открывать пункты обслуживания клиентов с правом осуществления консультационных услуг и услуг по приему заявок по предоставляемым банком банковским услугам. 

170. Банк может открывать обособленные подразделения в виде филиалов, представительств, сберегательных и выездных касс, мобильных офисов, обменных пунктов, а также открывать пункты обслуживания клиентов с правом осуществления консультационных услуг и услуг по приему заявок по предоставляемым банком банковским услугам. 

 

 

190. При назначении нового руководителя и/или главного бухгалтера филиала банк обязан письменно уведомить об этом Национальный банк и представить сведения о руководителе и/или главном бухгалтере филиала по установленной форме (согласно Приложению 24), копию трудовой книжки, справку с кредитного бюро в течение десяти рабочих дней со дня назначения. В уведомлении также должна быть представлена информация о дате и номере решения уполномоченного органа управления банка об увольнении, причинах увольнения (отстранения) лица, которое ранее занимало должность руководителя или главного бухгалтера филиала.  

190. При назначении нового руководителя и/или главного бухгалтера филиала банк обязан письменно уведомить об этом Национальный банк и представить сведения о руководителе и/или главном бухгалтере филиала по установленной форме (согласно Приложению 24), копию трудовой книжки, справку с кредитного бюро, копию доверенности (для руководителя филиала) в течение десяти рабочих дней со дня назначения. В уведомлении также должна быть представлена информация о дате и номере решения уполномоченного органа управления банка об увольнении, причинах увольнения (отстранения) лица, которое ранее занимало должность руководителя или главного бухгалтера филиала.  

 

 

286-1. Банк может открывать обособленное подразделение в виде мобильного офиса (далее - МО). 

Мобильный офис - обособленное структурное подразделение банка, подведомственное головному офису либо филиалу банка, осуществляющее отдельные виды банковских операций и услуг, организованное на базе автотранспортного средства, оборудованного в соответствии с требованиями по технической укрепленности. Ответственность за обеспечение безопасности жизни и здоровья кассовых работников МО, водителя автотранспортного средства, охранников и обеспечение сохранности имеющихся в МО денежных средств и ценностей несут коммерческие банки и лица, обеспечивающие безопасность МО. 

286-2. Банк вправе самостоятельно организовывать деятельность МО. МО открывается (закрывается) на основании решения Правления банка. 

В целях минимизации рисков, связанных с осуществлением деятельности МО, общая сумма наличных денежных средств, которая может находиться в кассе МО, не должна превышать 5 000 000 (пять миллионов) сомов. Превышающие данный порог суммы денежных средств должны инкассироваться в кассу филиала банка/головной офис банка, за которым закреплен МО, либо в близлежащую сберегательную кассу/филиал банка, о чем составляется соответствующий акт. 

Правление банка несет полную ответственность за деятельность МО. 

286-3. МО при наличии соответствующей лицензии у банка, в пределах выданной им доверенности, вправе совершать следующие операции: 

1) обслуживание физических лиц: 

а) прием платежей в бюджет и оплаты за предоставляемые услуги; 

б) осуществление денежных переводов для физических лиц; 

в) прием платежей от клиентов банка в счет погашения полученных кредитов; 

г) проведение обменных операций с наличной иностранной валютой; 

д) проведение операций по банковским платежным картам (обналичивание) при наличии соответствующего периферийного устройства (терминал, банкомат, автоматизированный терминал самообслуживания, иное устройство, составляющее техническую инфраструктуру по приему и обслуживания банковских платежных карт) и выдача банковских карт; 

е) выдача пенсий и пособий; 

ж) проведение операций с электронными деньгами (обналичивание, пополнение электронного кошелька); 

2) обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей без образования юридического лица, без открытия счета: 

а) прием платежей в бюджет Кыргызской Республики наличными денежными средствами; 

б) проведение обменных операций с наличной иностранной валютой; 

в) проведение операций с электронными деньгами (обналичивание, пополнение электронного кошелька); 

3) оказание консультационных услуг, услуг по приему заявок на получение кредитов, открытие банковского счета, выпуск карты, открытие электронного кошелька. 

286-4. Банк должен строго придерживаться перечня мероприятий, направленных на минимизацию операционного риска, возникающего при осуществлении МО операций, а также требования к поведению работников банка, работающих в МО, при нахождении МО в пути, во время обслуживания клиентов, при возникновении внештатных ситуаций (в том числе, сбоя в работе программно-технических средств, аварии, попытки несанкционированного доступа в помещение кассового работника в автотранспортном средстве либо в кабину водителя).  

286-5. МО обеспечивается оборудованием, необходимым для совершения кассовых операций (в том числе, индивидуальным средством для хранения наличных денежных средств и иных ценностей, оборудованием для пересчёта денежных средств, техническими средствами контроля подлинности денежных знаков) в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка. МО вправе совершать кассовые операции с применением программно-технических средств. 

В мобильном офисе обязательно наличие лица, осуществляющего кассовое обслуживание, водителя и охраны.  

Кассовый работник должен иметь стаж работы не менее одного года в структурном подразделении банка, осуществляющем операционную деятельность и иметь соответствующий сертификат независимого учебного центра по определению подлинности платежных средств.  

286-6. Банк письменно уведомляет Национальный банк об открытии МО в срок не позднее трех рабочих дней со дня принятия решения Правлением банка об открытии МО и получения акта уполномоченного государственного органа о соответствии МО установленным требованиям по технической укрепленности. 

К уведомлению в Национальный банк должны быть представлены утвержденные и заверенные надлежащим образом следующие документы: 

1) уведомление об открытии МО; 

2) решение Правления банка об открытии МО (копия, заверенная банком), с указанием подведомственности; 

3) правоустанавливающие документы на автотранспорт, либо другие документы, устанавливающие право банка по его использованию, с приложением справки с уполномоченного органа о технической исправности; 

4) акт уполномоченного государственного органа о соответствии МО установленным требованиям по технической укрепленности, заверенный подписью и печатью этого государственного органа; 

5) договор об оказании услуг по обеспечению сопровождения на период осуществления деятельности МО сотрудниками Главного управления государственной специализированной службы охраны Министерства внутренних дел Кыргызской Республики, охранного агентства либо инкассаторской организации. 

Датой открытия МО является дата направления уведомления. 

286-7. В случае временного приостановления деятельности МО более чем на 1 месяц и/или в связи с возникновением чрезвычайных обстоятельств, необходимо в двухдневный срок уведомить об этом Национальный банк. 

286-8. Ответственное структурное подразделение Национального банка, в случае несоответствия представленных документов и автотранспорта, установленным требованиям, вправе направить соответствующее уведомление в банк. 

286-9. Национальный банк имеет право проверять деятельность МО. При несоблюдении банком установленных требований, к банку могут быть применены меры воздействия в соответствии с банковским законодательством Кыргызской Республики. 

286-10. Порядок и условия проведения операций МО должны быть закреплены в положении банка о мобильных офисах банка, утвержденном Правлением банка. Режим работы МО, количество работников и круг их служебных обязанностей устанавливаются в соответствии с правилами внутреннего распорядка, утвержденными руководством банка. Для осуществления деятельности МО кассовому работнику должна быть выдана доверенность с указанием перечня разрешенных банком операций. 

В положении о мобильных офисах банка должно быть указано: 

а) деятельность МО осуществляется в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, в том числе нормативными правовыми актами Национального банка, и внутренними документами банка. 

б) перечень операций, право на осуществление которых может быть делегировано МО; 

в) порядок организации работы МО; 

 

г) порядок осуществления контроля за операциями, совершаемыми МО; 

д) порядок передачи МО информации и документов о совершённых операциях в банк; 

е) информацию о должностном лице банка, на которое возложена обязанность по руководству и контролю за деятельностью МО; 

ж) перечень мероприятий, направленных на минимизацию операционного риска, возникающего при осуществлении МО операций, обеспечение контроля за проводимыми мобильным офисом операциями, для исключения возможности совершения мошеннических действий сотрудниками мобильного офиса (принцип «четырех глаз», онлайн контроль и т.д.), а также требования к поведению работников банка, работающих в МО, при нахождении МО в пути, во время обслуживания клиентов, при возникновении нештатных ситуаций (в том числе сбоя в работе программно-технических средств, аварии, попытки несанкционированного доступа в помещение кассового работника в автотранспортном средстве либо в кабину водителя). Также должны быть утверждены меры по обеспечению безопасности МО; 

з) перечень мероприятий по соблюдению требований законодательства по противодействию финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 

и) информацию о численном составе работников банка, работающих в МО. 

286-11. МО должен быть оборудован информационным стендом (размером не менее 40 x 60 см), содержащим, как минимум, информацию: о наименовании банка, номере банковской лицензии, информацию о предоставляемых услугах с указанием тарифом (проценты, курс купли-продажи иностранной валюты и т.д.). 

286-12. В течение 3 рабочих дней со дня принятия решения о закрытии МО банк направляет уведомление в Национальный банк в срок с приложением оригинала (надлежащим образом заверенная копия) решения о закрытии МО; 

Датой закрытия МО является дата направления банком уведомления.» 

286-13. Перед въездом МО на место обслуживания (места нахождения клиента) руководитель инкассации готовит маршрут движения МО, согласованный с руководителем службы безопасности Банка, в котором определен маршрут от начальной точки до конечной точки (обратный путь до филиала, головного офиса) и количество времени на каждой точке. 

286-14. Заведующий операционной кассы банка (филиала, внутреннего структурного подразделения) перед выездом МО маршрут выдаёт кассовому работнику МО. Кассовый лимит МО устанавливается головным офисом/филиалом банка и не должен превышать 5 000 000 (пяти миллионов) сомов.  

286-15. По окончанию рабочего дня, в соответствии с внутренними документами банка, находящиеся в МО ценности (денежные средства), имеющиеся у него документы, сформированные при обслуживании клиентов, сдаются в соответствующий головной офис, филиал, сберегательную кассу банка, помещения, которых соответствуют требованиям по технической укрепленности. Запрещено оставлять на ночь в МО денежные средства и другие ценности и документы, в том числе сформированные при обслуживании клиентов. 

286-16. Маршрут передвижения (кроме, конечных точек обслуживания) и время выезда/въезда МО должны носить характер секретности. Кассовый работник, водитель и вооруженный охранник уведомляются о маршруте в день выезда. Маршрут должен отслеживаться службой безопасности банка или лицами, на которых возложены обязанности по обеспечению безопасности МО по GPS-навигации. 

 

 

295. Изменения и дополнения в устав банка, связанные с изменением наименования, органов управления, уставного капитала, реорганизацией или реструктуризацией банка, изменением адреса местонахождения банка, регистрацией/ перерегистрацией филиалов и/или представительств и другие изменения, и дополнения подлежат предварительному согласованию с Национальным банком. 

295. Изменения и дополнения в устав банка, связанные с изменением наименования, органов управления, уставного капитала, реорганизацией или реструктуризацией банка, изменением адреса местонахождения банка, регистрацией/ перерегистрацией филиалов и/или представительств и другие изменения, и дополнения подлежат предварительному согласованию с Национальным банком. 

Коммерческие банки обязаны перед проведением годовых и внеочередных собраний акционеров направлять соответствующее уведомление в Национальный банк, в котором, должны быть указаны дата, время и место проведения собрания, повестка собрания, а также приложены материалы собрания. 

 

361. В экономическом обосновании реорганизации должны быть изложены мотивы, побуждающие банк (банки) осуществить процесс реорганизации, а также ясно и четко должна быть сформулирована цель реорганизации. Кроме этого, обоснование должно содержать подробный анализ финансового состояния банков, подлежащих реорганизации. 

В обосновании должны быть освещены такие вопросы, как роль и место банков в банковском секторе, их сильные и слабые стороны, основные направления деятельности нового банка, предполагаемые финансовые операции. Кроме этого, должны быть представлены: 

а) бухгалтерские балансы банков на первое число текущего месяца; 

б) финансовая отчетность банков за последний отчетный год с аудиторским заключением; 

в) примерная схема организационной структуры нового банка; 

г) примерная структура активов, обязательств и капитала нового банка (банков); 

д) примерные значения экономических нормативов нового банка (банков), 

е) информация о требованиях кредиторов к обществу о досрочном прекращении или исполнении соответствующих обязательств и удовлетворении их требований; 

ж) бизнес-план каждого нового банка на ближайшие два года,- два подлинных экземпляра, составленный с учетом требований статьи 88 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" (перечень вопросов приведен в Приложении 7). 

361. В экономическом обосновании реорганизации должны быть изложены мотивы, побуждающие банк (банки) осуществить процесс реорганизации, а также ясно и четко должна быть сформулирована цель реорганизации. Кроме этого, обоснование должно содержать подробный анализ финансового состояния банков, подлежащих реорганизации. 

В обосновании должны быть освещены такие вопросы, как роль и место банков в банковском секторе, их сильные и слабые стороны, основные направления деятельности нового банка, предполагаемые финансовые операции. Кроме этого, должны быть представлены: 

а) бухгалтерские балансы банков на первое число текущего месяца; 

б) финансовая отчетность банков за последний отчетный год с аудиторским заключением; 

в) примерная схема организационной структуры нового банка; 

г) примерная структура активов, обязательств и капитала нового банка (банков); 

д) примерные значения экономических нормативов нового банка (банков), 

е) информация о возможности исполнения требований кредиторов к обществу о досрочном прекращении или исполнении соответствующих обязательств и удовлетворении их требований; 

ж) бизнес-план каждого нового банка на ближайшие два года,- два подлинных экземпляра, составленный с учетом требований статьи 88 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" (перечень вопросов приведен в Приложении 7). 

 

10 

413. При перерегистрации МФК в банк требования пункта 12 настоящего Положения не распространяются на акционеров МФК. 

 

 

11 

 

 

 

12 

1.1. Фамилия, имя, отчество (на государственном, официальном, английском языках) 

1.1. Фамилия, имя, отчество (на государственном, официальном, английском языках), предполагаемая должность. 

 

13 

Даты поступления на работу и увольнения 

Наименование организации 

Сфера деятельности организации 

Место нахождения 

Номер тел. 

Должность, основные обязанности  

Основания увольнения 

Отметить, если нет записи в трудовой книжке 

  

  

  

  

  

  

  

  

Даты поступления на работу и увольнения 

Наименование организации 

Сфера деятельности организации 

Место нахождения 

Номер тел. 

Должность, основные обязанности (основные обязанности указываются для должностей не связанных с банковской деятельностью) 

Основания увольнения 

Отметить, если нет записи в трудовой книжке 

  

  

  

  

  

  

  

  

 

14 

2.6. Подтверждение безупречной деловой репутации: 

1) имеется ли неснятая и непогашенная судимость за совершение преступления в сфере экономики (имеется/не имеется); 

2) имеется ли решение о том, что Вы не вправе осуществлять деятельность в банковской, финансовой, аудиторской, страховой и инвестиционной сферах по решению суда либо не вправе осуществлять деятельность в банковской сфере по решению Национального банка (имеется/не имеется); 

3) имеются ли решения суда, не позволяющие Вам осуществлять деятельность в других сферах (имеется/не имеется). Если имеется приложить к анкете; 

4) имеются ли решение Правления или Комитета по надзору Национального банка или иностранного компетентного органа банковского надзора в порядке применения мер воздействия к банку об освобождении Вас от занимаемой должности (имеется/не имеется). Если имеется приложить к анкете; 

5) выявлялись ли факты нарушения Вами требований по приобретению порогового участия в капитале банка (да/нет); 

6) наличие неисполненного судебного решения по уплате своих финансовых обязательств (есть/нет). 

Если есть, дайте описание и причины неисполнения. 

7) Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или члена Совета директоров или любого другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране: 

- выдвинуты обвинения в совершении административных правонарушений, проступков, нарушений в течение последних трех лет, преступлений, в том числе в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет) ______________; 

- применены меры дисциплинарные взыскания течение последних 3 (трех) лет, уголовной ответственности (да/нет) __________________; 

8) Вы или компания, с которым Вы были связаны как директор (менеджер), руководитель, учредитель, акционер, когда-либо обращались ли за лицензией или другим разрешением на ведение бизнеса в какой-либо стране? Если да, то укажите, каким видом деятельности Вы намеревались заниматься и в какой стране 

_____________________________________________________________________________________________________ 

 

9) 

а) Было ли Вам, или компании, с которой Вы связаны как директор (менеджер), акционер, отказано в предоставлении лицензии (разрешения), или была ли она у Вас отозвана лицензирующим органом? Если да, дайте объяснение в связи, с чем было отказано, не выдана лицензия, отозвана лицензия 

_____________________________________________________________________________________________________ 

б) Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящееся в процессе принудительной ликвидации, с которым Вы были связаны как, руководитель (менеджер), должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник 

_____________________________________________________________________________________________________ 

Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности как директора, должностного лица или значительного участника в компании, с которым Вы были связаны и которое было поставлено в условия, связанные с принудительным банкротством, ликвидацией 

_____________________________________________________________________________________________________ 

10) Производилось ли в отношении Вас или компании, с которой Вы были связаны как должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник расследование государственными или регулирующими органами. Если да, то дайте объяснение по какой причине 

2.6. Подтверждение безупречной деловой репутации: 

1) имеется ли неснятая и непогашенная судимость за совершение преступления в сфере экономики (имеется/не имеется); 

2) имеется ли решение о том, что Вы не вправе осуществлять деятельность в банковской, финансовой, аудиторской, страховой и инвестиционной сферах по решению суда либо не вправе осуществлять деятельность в банковской сфере по решению Национального банка (имеется/не имеется); 

3) имеются ли решения суда, не позволяющие Вам осуществлять деятельность в других сферах (имеется/не имеется). Если имеется приложить к анкете; 

4) имеются ли решение Правления или Комитета по надзору Национального банка или иностранного компетентного органа банковского надзора в порядке применения мер воздействия к банку об освобождении Вас от занимаемой должности (имеется/не имеется). Если имеется приложить к анкете; 

5) выявлялись ли факты нарушения Вами требований по приобретению порогового участия в капитале банка (да/нет); 

6) наличие неисполненного судебного решения по уплате своих финансовых обязательств (есть/нет). 

Если есть, дайте описание и причины неисполнения. 

7) Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или члена Совета директоров или любого другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране: 

- выдвинуты обвинения в совершении административных правонарушений, проступков, нарушений в течение последних трех лет, преступлений, в том числе в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет) ______________. Если да, дайте объяснение; 

- применены дисциплинарные взыскания течение последних 3 (трех) лет, меры уголовной ответственности (да/нет) __________________. Если да, дайте объяснение; 

8) Вы или компания, с которым Вы были связаны как директор (менеджер), руководитель, учредитель, акционер, когда-либо обращались ли за лицензией или другим разрешением на ведение бизнеса в какой-либо стране? Если да, то укажите, каким видом деятельности Вы намеревались заниматься и в какой стране 

_____________________________________________________________________________________________________ 

9) 

а) Было ли Вам, или компании, с которой Вы связаны как директор (менеджер), акционер, отказано в предоставлении лицензии (разрешения), или была ли она у Вас отозвана лицензирующим органом? Если да, дайте объяснение в связи, с чем было отказано, не выдана лицензия, отозвана лицензия (в том числе в течении 3 (трех) лет после Вашего увольнения) 

 

_____________________________________________________________________________________________________ 

б) Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящуюся в процессе принудительной ликвидации, с которым Вы были связаны как, руководитель (менеджер), должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник (в том числе в течении 3 (трех) лет после Вашего увольнения) 

_____________________________________________________________________________________________________ 

Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности как директора, должностного лица или значительного участника в компании, с которой Вы были связаны и которая была поставлена в условия, связанные с принудительным банкротством, ликвидацией 

_____________________________________________________________________________________________________ 

10) Производится ли в отношении Вас или компании, с которой Вы были связаны как должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник расследование государственными или регулирующими органами, в том числе правоохранительными органами, связанное с нарушениями требований законодательства. Если да, то дайте объяснение по какой причине 

 

15 

2) не подпадает под условия главы 20 Положения "О лицензировании деятельности банков" 

_____________ (Да/нет); 

2) основания для отказа в согласовании кандидата предусмотренные главой 20 Положения «О лицензировании деятельности банков» _____________ (выявлены/не выявлены) 

 

16 

«Приложение 33  

к Положению «О лицензировании деятельности банков» 

 

Согласие субъекта персональных данных на сбор и обработку его персональных данных 

 

Населенный пункт, дата 

Я, 

________________________________________________________________________ 

(фамилия, имя, отчество) 

проживающий по адресу: _____________________________________________________________________ 

Документ, удостоверяющий личность: ______серия ___________ № ___________ 

(вид документа) 

выдан __________________________________________________________________________ 

(дата выдачи) (кем выдан) 

 

(для доверенных лиц) 

действующий от имени ______________________________________________________________________ 

(фамилия, имя, отчество) 

проживающего по адресу: ____________________________________________________________________ 

Документ, удостоверяющий личность:________ серия ___________ № ___________ 

(вид документа) 

выдан _____________________________________________________________________________  (дата выдачи) (кем выдан) 

на основании _____________________________________________________________________________  (доверенности, закона, иного правового акта) 

 

свободно, осознанно, по своей воле даю полное и безоговорочное согласие Национальному банку Кыргызской Республики: 

- на обработку (любая операция или набор операций, выполняемых независимо от способов Национальным банком либо по его поручению, автоматическими средствами или без таковых, в целях сбора, записи, хранения, актуализации, группировки, блокирования, стирания и разрушения персональных данных), а также на: 

- передачу персональных данных (предоставление Национальным банком третьим лицам в соответствии с Законом Кыргызской Республики "Об информации персонального характера" и международными договорами; 

- трансграничную передачу персональных данных (передача Национальным банком персональных данных держателям, находящимся под юрисдикцией других государств) 

всех предоставляемых мной персональных данных в соответствии с Законом Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» и Положением о лицензировании деятельности банков. 

Указанное выше согласие распространяется в том числе на следующие персональные данные: фамилия, имя и отчество (прежние фамилия, имя, отчество, дата, место и причина изменения (в случае изменения); дата и место рождения; сведения о гражданстве (в том числе предыдущее гражданство, иные гражданства); сведения об образовании (наименование и год окончания образовательной организации, наименование и реквизиты документа об образовании, квалификация, направление подготовки или специальность по документу об образовании); сведения о наличии ученой степени; информация о владении иностранными языками, уровне владения; адрес места жительства (места пребывания); номер контактного телефона или сведения о других способах связи; вид, серия, номер документа, удостоверяющего личность, наименование органа, выдавшего его, дата выдачи; идентификационный номер налогоплательщика; семейное положение, состав семьи и близких родственников; сведения о трудовой деятельности (включая военную службу, работу по совместительству, предпринимательскую деятельность, деятельность на основании договоров об оказании услуг и т.п.); государственные награды, иные награды и знаки отличия (кем награжден и когда); информация о наличии либо отсутствии судимости в том числе о примененных мерах дисциплинарной, административной ответственности и ответственности за совершение проступков и нарушений; сведения о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера; личная фотография). 

Вышеуказанные персональные данные предоставляю для обработки в целях осуществления Национальным банком процедур лицензирования (в том числе согласование должностных лиц, приобретение акций, расширение деятельности банков) предусмотренных Законом Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» и Положением о лицензировании деятельности банков. 

Настоящим дают подтверждение о том, что уведомлен о передаче моих персональных данных другим государственным органам, кредитным бюро и иностранным органам банковского и финансового надзора и регулирования для проверки их на достоверность и для выявления информации по вопросам безупречной деловой репутации и квалификации, в том числе осознанно и безоговорочно подтверждаю, что не требую последующего уведомления меня в соответствии со статьей 24 Закона Кыргызской Республики «Об информации персонального характера» и пунктом 12 Порядка получения согласия субъекта персональных данных на сбор и обработку его персональных данных, порядок и формы уведомления субъектов персональных данных о передаче их персональных данных третьей стороне утвержденного постановлением Правительства Кыргызской Республики от 21 ноября 2017 года № 759 при передаче Национальным банком моих персональных данных указанным выше лицам в рамках осуществления процедур надзора и лицензирования. 

Согласие на обработку персональных данных является бессрочным (действует постоянно в целях осуществления надзора и лицензирования) и действует с даты подписания настоящего согласия.  

  

  

«___» __________________ 20__ г. 

 

 

 

 

________________________________________ 

Подпись Ф.И.О.