СПРАВКА-ОБОСНОВАНИЕ
к проекту о внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения
«Об электронных деньгах в Кыргызской Республике» от 30 марта 2016 года № 15/6»
1. Цель и задачи
Проект о внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «Об электронных деньгах в Кыргызской Республике» от 30 марта 2016 года № 15/6» (далее- Проект) разработан с целью расширения возможностей банков и их агентов при предоставлении услуг в удаленном режиме, обеспечения операторами платежных систем и платежными организациями бесперебойного функционирования деятельности, уточнения процедуры и расширения оснований аннулирования регистрации в Национальном банке операторов международных систем электронных денег/эмитентов международных электронных денег, а также для внесения корректировок в формы отчетности.
2. Описательная часть
На конец II квартала 2020 года эмитентами электронных денег являлись семь коммерческих банков, функционировало одиннадцать локальных систем расчетов электронными деньгами, из которых две системы со II квартала 2019 года функционировали в ограниченном функционале – осуществлялось только обналичивание (погашение) электронных денег.
По сравнению с предыдущим периодом наблюдался рост показателей по электронным деньгам, что связано с простотой и удобством их использования. Так, количество электронных кошельков увеличилось на 21,3 процента и составило 2,8 млн кошельков (по сравнению с аналогичным периодом прошлого года выросло на 95,7 процента).
В отчетном периоде по сравнению с аналогичным периодом 2019 года:
- объем операций по переводу денежных средств между электронными кошельками уменьшился на 16,4 процента и составил около 1,0 млрд сомов, количество же переводов увеличилось на 34,9 процента, составив 0,2 млн операций;
- объем операций по обналичиванию (погашения) электронных денег уменьшился на 16,5 процента, составив 3,0 млрд сомов, при этом количество операций увеличилось на 31,5 процента и составило 0,5 млн операций;
- объем операций по оплате за товары и услуги в отчетном периоде увеличился на 9,2 процента, составив 1,5 млрд сомов, при этом количество операций уменьшилось на 12,5 процента и составило 3,6 млн операций;
- объем операций по пополнению электронных кошельков уменьшился на 7,2 процента, составив 4,7 млрд сомов, при этом количество пополнений увеличилось на 3,0 процента и составило 2,7 млн операций.
Вместе с тем, имеется большое количество неидентифицированных кошельков, что создает риски в части полноценной реализации требований законодательства в сфере ПФТД/ЛПД, а также при сбое в автоматизированной системе возврат средств с неидентифицированных кошельков будет затруднен.
При этом, в соответствии с постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30 сентября 2019 года № 2019-П-14/50-4-(ПС), с 1 октября 2020 года банкам запрещается предоставление услуг держателям неидентифицированных электронных кошельков. Банкам необходимо до установленного срока провести идентификацию держателей неидентифицированных кошельков, что позволит им сохранить уже имеющуюся клиентскую базу и минимизировать риски.
Однако, введение на отдельных территориях страны режимов чрезвычайной ситуации и чрезвычайного положения и принятие уполномоченными органами ограничительных мер, направленных на сдерживание распространения коронавирусной инфекции – COVID-19, в частности, введение соответствующих ограничений на въезд/ передвижение граждан на данных территориях, привело к тому, что банки при проведении к установленному сроку идентификации и верификации держателей электронных кошельков испытывают определенные трудности.
13 мая 2020 года постановлением Правления Национального банка №2020-П-12/27-1-(НПА) утвержден Порядок идентификации и верификации клиентов в удаленном режиме (далее – Порядок), который определяет порядок проведения банками идентификации и верификации физических лиц – граждан Кыргызской Республики с использованием данных клиента, полученных в электронной форме без личного присутствия. В соответствии с Порядком предусмотрена возможность осуществления удаленной идентификации и верификации клиентов, в том числе держателей электронных кошельков.
В связи с этим, возникла необходимость в приведении в соответствие Положения «Об электронных деньгах в Кыргызской Республике» с данным Порядком и другими нормативными правовыми актами.
Кроме того, в Положение внесены изменения и дополнения, в части:
- ведения банками базы данных по акцептантам;
- уточнения требований относительно противодействия мошенническим операциям, правил внутреннего контроля банка по обучению агентов – индивидуальных предпринимателей, процедуры ознакомления агента с требованиями законодательства Кыргызской Республики по ПФТД/ЛПД и последующего мониторинга за агентами по соблюдению указанных требований;
- порядка учета операций (платежей) с использованием электронных денег;
- ведения отчетности для всестороннего анализа и оценки ситуации с электронными деньгами;
- уточнения процедуры аннулирования регистрации в Национальном банке операторов международных систем электронных денег/эмитентов международных электронных денег, а также расширения оснований для такого аннулирования (в частности, по заявлению/обращению самого оператора/эмитента).
3. Прогнозы социальных, правовых, правозащитных, гендерных, экологических, экономических и коррупционных последствий
Данный Проект будет иметь положительные социально-экономические последствия для всей страны, т.к. данные измененияи дополнения направлены на дополнительные меры для обеспечения эффективности, безопасности и надежности банковской и платежной систем Кыргызской Республики.
Проект не содержит норм, ограничивающих правозащитные, гендерные, экологические, коррупционные последствия.
4. Информация о результатах общественного обсуждения
Материалы по Проекту будут размещены для общественного обсуждения на официальном сайте Национального банка по итогам информационного заседания Правления Национального банка.
5. Анализ соответствия проекта законодательству
Представленный Проект не противоречит нормам действующего законодательства Кыргызской Республики.
6. Информация о необходимости финансирования
Реализация норм указанного Проекта не несет дополнительной финансовой нагрузки на государственный бюджет.
7. Информация об анализе регулятивного воздействия (АРВ)
Предлагаемый проект направлен на приведение в соответствие и уточнения норм Положения с целью расширения предоставляемых услуг и способствовать развитию новых видов продуктов и услуг, а также для минимизации рисков. Кроме того, проект позволит ускорить процесс идентификации электронных кошельков, повысить уровень внутреннего контроля для эффективного противодействия мошенническим операциям, финансированию террористической деятельности и легализации преступных доходов. В целом, данный проект расширит возможность развития электронных денег, при этом минимизирует риски и не ограничивает деятельность субъектов.
На основании изложенного, принимая во внимание статью 19 Закона КР «О нормативных правовых актах КР», согласно которой проекты нормативных правовых актов, направленные на регулирование предпринимательской деятельности подлежат анализу регулятивного воздействия, за исключением случаев регулирования предпринимательской деятельности в условиях обстоятельств непреодолимой силы, а также в связи с признанием Правительством КР ситуации по борьбе с распространением коронавирусной инфекции «COVID-19» на территории Кыргызской Республики обстоятельством непреодолимой силы в соответствии с постановлением Правительства Кыргызской Республики «О мерах по реализации Закона Кыргызской Республики «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Кыргызской Республики по вопросам стабилизации социально-экономической ситуации в связи с обстоятельствами непреодолимой силы» от 8 мая 2020 года № 241, анализ регулятивного воздействия проекта постановления не проводился.
С уважением,
Начальник УПС Э.В. Лелевкина
СОГЛАСОВАНО:
Заместитель председателя М.А. Момункулова
Проект
Приложение
к постановлению Правления
Национального банка
Кыргызской Республики
от «___» _______________2020 г.
№ __________________________
О внесении изменений
в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики
«Об утверждении Положения «Об электронных деньгах в Кыргызской Республике»
от 30 марта 2016 года № 15/6
Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «Об электронных деньгах в Кыргызской Республике» от 30 марта 2016 года № 15/6 следующие изменения:
в Положении «Об электронных деньгах в Кыргызской Республике», утвержденном вышеуказанным постановлением:
- в пункте 3
после слова «распространение» дополнить словом «пополнение,»;
- в пункте 6:
в абзаце двенадцатом слово «банка» после слов «периферийных устройств» исключить;
абзац двадцатый изложить в следующей редакции:
«Устройство доступа — это инструмент (персональный компьютер, мобильный телефон или иное устройство), обеспечивающий держателю доступ к своему электронному кошельку для осуществления операций с использованием электронных денег.»;
абзац двадцать восьмой дополнить предложением вторым следующего содержания:
«Система расчетов электронными деньгами данного оператора должна соответствовать статусу национальной платежной системы.»;
дополнить абзацем тридцать третьим следующего содержания:
«Пополнение - операция обмена наличных/безналичных денежных средств на электронные деньги/международные электронные деньги. Пополнение может производиться с применением периферийных устройств.»;
- в главе 3:
дополнить пунктом 10-1 следующего содержания:
«10-1. Банк должен вести базу данных по акцептантам, которая должна содержать, как минимум:
- реквизиты договора (дата, номер, вид договорных отношений, срок действия договора);
- наименование юридического лица/ФИО индивидуального предпринимателя;
- данные о государственной регистрации юридического лица, паспортные данные индивидуального предпринимателя, патент;
- местонахождение /адрес проживания, адрес осуществления предпринимательской деятельности;
- контактные данные;
- сведения о виде деятельности юридического лица/индивидуального предпринимателя;
- финансовые условия (тарифы, комиссии и вознаграждения).»;
пункт 22-3 изложить в следующей редакции:
«22-3. В банке, осуществляющем функции оператора электронных денег, на должностное лицо, ответственное за соблюдение и реализацию правил внутреннего контроля по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (далее - ПФТД/ЛПД), включая мероприятия по противодействию мошенническим операциям, согласно требованиям законодательства Кыргызской Республики, также должны быть возложены функции по ПФТД/ЛПД по электронным деньгам. Правила внутреннего контроля банка также должны включать программу и процедуру обучения агентов – индивидуальных предпринимателей, процедуру ознакомления агента с требованиями законодательства Кыргызской Республики по ПФТД/ЛПД, и последующего мониторинга за агентами по соблюдению указанных требований.»;
дополнить пунктом 33-1 следующего содержания:
«33-1. Банк, и агент банка по предоставлению расширенного спектра банковских розничных услуг на основании договора/соглашения обязаны проводить процедуру идентификации и верификации держателя электронных денег, в том числе в удаленном режиме в порядке, установленном нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики и законодательством в сфере ПФТД/ЛПД.
Процедура идентификации и верификации держателя электронных кошельков/денег в удаленном режиме проводится в соответствии с постановлением Правления Национального банка «О порядке идентификации и верификации клиентов в удаленном режиме» и законодательством Кыргызской Республики.»;
- предложение второе пункта 34 изложить в следующей редакции:
«Размеры лимитов в зависимости от категории держателей электронных кошельков должны быть установлены во внутренних процедурах банка в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка.»;
- в пункте 35 слова «законодательством Кыргызской Республики» заменить словами «нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики и законодательством по ПФТД/ЛПД.»;
- пункт 42 изложить в следующей редакции:
«42. Банк и оператор на ежеквартальной основе, не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным месяцем, предоставляют Национальному банку отчеты в соответствии с формами, установленными в приложениях 1-3 к настоящему Положению.»;
- пункт 47-1 дополнить предложением вторым следующего содержания:
«В случае, если агент является индивидуальным предпринимателем и предоставляет ограниченный спектр розничных банковских услуг, банк-эмитент может провести его обучение самостоятельно согласно правилам внутреннего контроля и официальным письмом подтвердить факт проведения обучения своего агента, или агент может пройти обучение в соответствующей образовательной организации с получением сертификата.»;
- абзац четвертый пункта 50 изложить в следующей редакции:
«- сведения о юридическом и фактическом адресах и номера телефонов агента.»;
- пункты 61, 70, 71 и 73 изложить в следующей редакции:
«61. Поручение о проведении транзакции с электронными деньгами, полученное акцептантом по системе электронных денег от держателя, должно быть проверено банком, оператором электронных денег в соответствии с установленными процедурами по обеспечению информационной безопасности банка, оператора.
70. Для прохождения регистрации оператор международной системы электронных денег/эмитент международных электронных денег представляет в Национальный банк следующие документы:
1) заявление о регистрации, с указанием следующей информации:
- наименование оператора международной системы электронных денег/эмитента международных электронных денег;
- наименование системы электронных денег;
- наименование инструмента (носителя) электронных денег;
- сведения о юридическом и фактическом адресах оператора/эмитента;
2) копию свидетельства и/или иного документа о государственной/учетной регистрации юридического лица, подтверждающие его юридический статус и страну происхождения;
3) копии разрешительных документов (лицензий/сертификатов/свидетельства о регистрации или др.) на право осуществления деятельности оператора системы электронных денег/эмитента электронных денег, по процессингу и обслуживанию, выданных уполномоченным органом страны происхождения, регулирующим указанную деятельность, (в случае применимости) либо письменное подтверждение данного органа/юридической компании о том, что такое разрешение/подтверждение не требуется по законодательству;
4) правила работы оператора международной системы электронных денег/эмитента международных электронных денег или иной документ, регулирующий операции с международными электронными деньгами, по законодательству страны происхождения оператора/эмитента. Правила должны также содержать общую схему всех денежных и информационных потоков, описание организации контроля за финансовыми и техническими рисками при использовании электронных денег.
71. Документы, представляемые в Национальный банк в соответствии с настоящей Главой Положения, должны быть представлены в оригинале и/или в копиях, заверенных надлежащим образом.
Официальные документы должны быть легализованы в установленном порядке, если иное не предусмотрено вступившими в силу международными договорами, участницей которых является Кыргызская Республика.
Документы на иностранном языке должны содержать заверенный надлежащим образом перевод на государственный и/или официальный языки Кыргызской Республики.
Документы, содержащие более одного листа, должны быть пронумерованы полистно, прошиты, подписаны и заверены надлежащим образом.
В случае необходимости, по запросу Национального банка, отдельные документы должны предоставляться в электронной форме.
73. В случае принятия решения о регистрации Национальный банк присваивает оператору международной системы электронных денег/эмитенту международных электронных денег регистрационный номер и включает информацию в реестр операторов международных систем электронных денег/эмитентов международных электронных денег на территории Кыргызской Республики. Национальный банк направляет оператору международной системы электронных денег/эмитенту международных электронных денег письмо о прохождении регистрации с указанием присвоенного регистрационного номера.»;
- в пункте 74:
во втором предложении слова «международных платежных систем.» заменить словами «операторов международных систем электронных денег/эмитентов международных электронных денег на территории Кыргызской Республики.»;
- пункт 74-1 изложить в следующей редакции:
«74-1. Национальный банк аннулирует регистрацию оператора международной системы электронных денег/эмитента международных электронных денег и вносит соответствующую запись в реестр в следующих случаях:
1) в случае отзыва (аннулирования) у оператора международной системы электронных денег/эмитента международных электронных денег разрешительных документов (лицензий/сертификатов/свидетельства о регистрации и др.) на право осуществления деятельности оператора системы электронных денег/эмитента электронных денег, по процессингу и обслуживанию, ранее выданных уполномоченным органом страны происхождения, регулирующим указанную деятельность;
2) в случае непредоставления оператором международной системы электронных денег/эмитентом международных электронных денег в Национальный банк договора(ов) с агентом международной системы электронных денег на территории Кыргызской Республики в установленные сроки;
3) в случае представления оператором международной системы электронных денег/эмитентом международных электронных денег в Национальный банк заявления об аннулировании регистрации в Национальном банке (исключении из реестра) либо иного письменного уведомления о прекращении деятельности на территории Кыргызской Республики.
Национальный банк вправе аннулировать регистрацию оператора международной системы электронных денег/эмитента международных электронных денег в случае неисполнения оператором/эмитентом требований настоящего Положения.
Национальный банк письменно уведомляет оператора международной системы электронных денег/эмитента международных электронных денег и коммерческие банки Кыргызской Республики об аннулировании регистрации, а также размещает информацию об аннулировании регистрации на своем официальном интернет-сайте.»;
- в пункте 84 слово «кварталом» заменить словом «месяцем»;
- дополнить пунктом 107 следующего содержания:
«107. За непредоставление информации, за несвоевременное и/или недостоверное предоставление информации, а также некорректное заполнение форм отчетов, Банк, оператор несет ответственность согласно законодательству Кыргызской Республики.»;
- Приложения 1, 2 и 3 к Положению изложить в следующей редакции:
Приложение 1
ОТЧЕТ
о деятельности, связанной с выпуском и обращением электронных денег
(по держателям электронных кошельков – физические лица)
|
Наименование банка-эмитента |
_____________________________ |
|
|
Отчетный период: (КК.ГГГГ) |
_____________________________ |
|
|
№ |
Название электронных денег |
Оператор |
Вид пользователей (идентифицированные, неидентифицированные) |
Валюта |
Кол-во пользователей (кошельков) |
Остаток электронных денег на конец отчетного периода |
Переводы между кошельками внутри системы |
Погашение электронных денег |
Оплата за товары и услуги |
Пополнение электронных денег |
||||||||||||||||||
|
на другие электронные деньги |
наличными |
на банковские счета |
на другие системы |
всего |
из них: бюджетные платежи |
из других электронных денег |
наличными |
с банковских счетов |
из других систем |
|||||||||||||||||||
|
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
|||||||
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
19 |
20 |
21 |
22 |
23 |
24 |
25 |
26 |
27 |
28 |
29 |
|
Локальная система расчетов электронными деньгами |
||||||||||||||||||||||||||||
|
1 |
ЭД 1 |
|
идент |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
2 |
ЭД 2 |
|
идент |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
Итого локальных систем |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
Международная система расчетов электронными деньгами |
||||||||||||||||||||||||||||
|
1 |
ЭД 1 |
|
идент |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
идент |
USD |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
Итого в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
идент |
RUB |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
Итого в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
Итого ЭД 1 в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
2 |
ЭД 2 |
|
идент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
Итого ЭД 2 в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
n |
|
|
идент |
n |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
Итого международных систем в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
Итого локальных и международных систем в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
Исполнитель ____________________________________________________ (подпись, ФИО, номер телефона)
Руководитель ____________________________________________________ (подпись) (ФИО)
М.П.
Порядок заполнения отчета (Приложение 1)
«Отчет о деятельности, связанной с выпуском и обращением электронных денег (по держателям электронных кошельков – физические лица)» содержит данные о количественных характеристиках транзакций, связанных с выпуском и обращением электронных денег за отчетный период. Отчет составляется по каждой системе расчетов электронными деньгами в разрезе валют.
Данные по количеству указываются численном выражении с округлением до целого. Данные по объему указываются в номинале валют с округлением до двух знаков после запятой. Строка, где указан буквенный код иностранной валюты объем транзакций отражается в этой же валюте. После каждой иностранной валюты идет итоговая строка в национальной валюте в сомовом эквиваленте по среднеарифметическому учетному курсу Национального банка за отчетный период.
Под заголовком в таблице:
- «Наименование банка-эмитента» – заполняется соответствующее наименование банка, имеющего лицензию Национального банка на эмиссию электронных денег.
- «Отчетный период: (КК.ГГГГ)» - заполняется отчетный период в числовом формате КК.ГГГГ (например, 04.2020, что означает 04 квартал 2020 г.)
В таблице:
Данные по системам указываются в разбивке на локальные и международные системы расчетов электронными деньгами.
1-й столбец – указывается порядковый номер;
2-й столбец – указывается зарегистрированное название системы расчетов электронными деньгами;
3-й столбец – указывается наименование оператора, осуществляющего обработку/процессинг данных по данной системе расчетов электронными деньгами;
4-й столбец – указывается вид пользователей – идентифицированные или неидентифицированные пользователи электронных кошельков;
5-й столбец – указывается буквенный код валюты;
6-й столбец – кол-во пользователей (кошельков) (формат данных числовой, с округлением до целых);
7-й столбец – указывается остаток электронных денег на конец отчетного периода (формат данных числовой, с округлением до двух знаков после запятой);
8-9 столбцы – указывается количество и объем переводов между кошельками внутри системы за отчетный период;
10-11 столбцы – указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем вывода средств на электронные кошельки других систем за отчетный период;
12-13 столбцы – указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем выдачи средств наличными за отчетный период;
14-15 столбцы – указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем вывода средств на банковские счета за отчетный период;
16-17 столбцы – указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем вывода средств на другие платежные системы за отчетный период;
18-19 столбцы – указывается общее количество и объем транзакций по оплате за товары и услуги за отчетный период;
20-21 столбцы – указывается количество и объем транзакций по бюджетным платежам за отчетный период;
22-23 столбцы – указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем вывода средств из электронных кошельков других систем за отчетный период;
24-25 столбцы – указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем внесения наличных денег за отчетный период;
26-27 столбцы – указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем перечисления с банковских счетов за отчетный период;
28-29 столбцы – указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем получения средств через другие платежные системы за отчетный период.
Приложение 2
ОТЧЕТ
о деятельности, связанной с распространением электронных денег
(по юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям)
|
Наименование банка-эмитента |
_____________________________ |
|
|
Отчетный период: (КК.ГГГГ) |
_____________________________ |
|
|
№ |
Название электронных денег |
Оператор |
Вид участников |
Валюта |
Кол-во пользователей (кошельков) |
Остаток электронных денег на конец отчетного периода |
Переводы между кошельками внутри системы |
Погашение электронных денег |
Оплата за товары и услуги |
Пополнение электронных денег |
||||||||||||||||||
|
на другие электронные деньги |
наличными |
на банковские счета |
на другие системы |
всего |
из них: бюджетные платежи |
из других электронных денег |
наличными |
с банковских счетов |
из других систем |
|||||||||||||||||||
|
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
|||||||
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
19 |
20 |
21 |
22 |
23 |
24 |
25 |
26 |
27 |
28 |
29 |
|
Локальные системы расчетов электронными деньгами |
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
|
1 |
ЭД 1 |
|
Агенты |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Акцептанты |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
2 |
ЭД 2 |
|
Агенты |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Акцептанты |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
n |
|
|
Другие |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Итого по локальным системам |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
Международные системы расчетов электронными деньгами |
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
|
1 |
ЭД 1 |
|
Агенты |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
USD |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
RUB |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
… |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
Итого по агентам в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
|
Акцептанты |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
USD |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
Итого по акцептантам в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
n |
|
|
Другие |
n |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Итого по международным системам в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
Всего по локальным и международным системам в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
Исполнитель ____________________________________________________________ (ФИО, номер телефона)
Руководитель ____________________________________________________ (подпись) (ФИО)
М.П.».
Порядок заполнения отчета (Приложение 2)
«Отчет о деятельности, связанной с распространением электронных денег (по юридическим и индивидуальным предпринимателям)» содержит данные о количественных характеристиках транзакций, связанных с распространением электронных денег за отчетный месяц. Отчет составляется по каждой системе расчетов электронными деньгами в разрезе валют.
Данные по количеству указываются численном выражении с округлением до целого. Данные по объему указываются в номинале валют с округлением до двух знаков после запятой. Строка, где указан буквенный код иностранной валюты объем транзакций отражается в этой же валюте. После каждой иностранной валюты идет итоговая строка в национальной валюте в сомовом эквиваленте по среднеарифметическому учетному курсу Национального банка за отчетный период.
Под заголовком в таблице:
- «Наименование банка-эмитента» – заполняется соответствующее наименование банка, имеющего лицензию Национального банка на эмиссию электронных денег.
- «Отчетный период: (КК.ГГГГ)» - заполняется отчетный период в числовом формате КК.ГГГГ (например, 04.2020, что означает 04 квартал 2020 г.)
В таблице:
Данные по системам указываются в разбивке на локальные и международные системы расчетов электронными деньгами.
1-й столбец – указывается порядковый номер;
2-й столбец – указывается зарегистрированное название системы расчетов электронными деньгами;
3-й столбец – указывается наименование оператора, осуществляющего обработку/процессинг данных по данной системе расчетов электронными деньгами;
4-й столбец – указывается вид участников – агенты, акцептанты и другие;
5-й столбец – указывается буквенный код валюты;
6-й столбец – кол-во пользователей (кошельков) (формат данных числовой, с округлением до целых);
7-й столбец – указывается остаток электронных денег на конец отчетного периода (формат данных числовой, с округлением до 2-х знаков после запятой);
8-9 столбцы – указывается количество и объем переводов между кошельками внутри системы за отчетный период;
10-11 столбцы –указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем вывода средств на электронные кошельки других систем за отчетный период;
12-13 столбцы – указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем выдачи средств наличными за отчетный период;
14-15 столбцы – указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем вывода средств на банковские счета за отчетный период;
16-17 столбцы – указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем вывода средств на другие платежные системы за отчетный период;
18-19 столбцы – указывается общее количество и объем транзакций по оплате за товары и услуги за отчетный период;
20-21 столбцы – указывается количество и объем транзакций по бюджетным платежам за отчетный период;
22-23 столбцы – указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем вывода средств из электронных кошельков других систем за отчетный период;
24-25 столбцы – указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем внесения наличных денег за отчетный период;
26-27 столбцы – указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем перечисления с банковских счетов за отчетный период;
28-29 столбцы – указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем получения средств через другие платежные системы за отчетный период.
Приложение 3
ОТЧЕТ
о деятельности, связанной с обращением международных систем расчетов электронными деньгами
(по держателям электронных кошельков – физические лица)
|
Наименование банка-агента |
_____________________________ |
|
|
Отчетный период: (КК.ГГГГ) |
_____________________________ |
|
|
№ |
Название электронных денег |
Оператор |
Вид пользователей (идентифицированные, неидентифицированные) |
Валюта |
Погашение электронных денег |
Пополнение электронных денег |
||||||||||||||
|
на другие электронные деньги |
наличными |
на банковские счета |
на другие системы |
из других электронных денег |
наличными |
с банковских счетов |
из других систем |
|||||||||||||
|
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
|||||
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
19 |
20 |
21 |
|
1 |
ЭД 1 |
|
идент |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
идент |
USD |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
Итого в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
идент |
RUB |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
Итого в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
Итого ЭД 1 в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
2 |
ЭД 2 |
|
идент |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
идент |
KZT |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
Итого в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
идент |
EUR |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
Итого в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
Итого ЭД 2 в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
n |
и т.д. |
n |
идент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
Итого ЭД n в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
Итого международных систем в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
Исполнитель ____________________________________________________ (подпись, ФИО, номер телефона)
Руководитель ____________________________________________________ (подпись) (ФИО)
М.П.
Порядок заполнения отчета (Приложение 3)
«Отчет о деятельности, связанной с обращением международных систем расчетов электронными деньгами (по держателям электронных кошельков – физически лица)» содержит данные о количественных характеристиках транзакций, связанных с обращением международных систем расчетов электронными деньгами за отчетный месяц. Отчет составляется по каждой системе расчетов электронными деньгами в разрезе валют.
Данные по количеству указываются численном выражении с округлением до целого. Данные по объему указываются в номинале валютс округлением до двух знаков после запятой. Строка, где указан буквенный код иностранной валюты объем транзакций отражается в этой же валюте. После каждой иностранной валюты идет итоговая строка в национальной валюте в сомовом эквиваленте по среднеарифметическому учетному курсу Национального банка за отчетный период.
Под заголовком в таблице:
- «Наименование банка-эмитента» – заполняется соответствующее наименование банка, имеющего лицензию Национального банка на эмиссию электронных денег.
- «Отчетный период: (КК.ГГГГ)» - заполняется отчетный период в числовом формате КК.ГГГГ (например, 04.2020, что означает 04 квартал 2020 г.)
В таблице:
Данные по системам указываются в разбивке на локальные и международные системы расчетов электронными деньгами.
1-й столбец – указывается порядковый номер;
2-й столбец – указывается зарегистрированное название системы расчетов электронными деньгами;
3-й столбец – указывается наименование оператора, осуществляющего обработку/процессинг данных по данной системе расчетов электронными деньгами;
4-й столбец – указывается вид пользователей – идентифицированные или неидентифицированные пользователи электронных кошельков;
5-й столбец – указывается буквенный код валюты;
6-7 столбцы –указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем вывода средств на электронные кошельки других систем за отчетный период;
8-9 столбцы – указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем выдачи средств наличными за отчетный период;
10-11 столбцы – указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем вывода средств на банковские счета за отчетный период;
12-13 столбцы– указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем вывода средств на другие платежные системы за отчетный период;
14-15 столбцы – указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем вывода средств из электронных кошельков других систем за отчетный период;
16-17 столбцы– указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем внесения наличных денег за отчетный период;
18-19 столбцы– указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем перечисления с банковских счетов за отчетный период;
20-21 столбцы – указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем получения средств через другие платежные системы за отчетный период.
СРАВНИТЕЛЬНАЯ ТАБЛИЦА
О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики
«Об утверждении «Положения об электронных деньгах в Кыргызской Республике» от 30 марта 2016 года № 15/6»
|
№ |
Действующая редакция |
Предлагаемая редакция |
Примечание |
|
|
Глава 1. Общие положения |
||
|
1 |
3. Операции с электронными деньгами включают в себя выпуск, распространение, погашение электронных денег и предоставление платежных услуг с использованием электронных денег на территории Кыргызской Республики. |
3. Операции с электронными деньгами включают в себя выпуск, распространение, пополнение, погашение электронных денег и предоставление платежных услуг с использованием электронных денег на территории Кыргызской Республики. |
|
|
|
Глава 2. Термины и определения |
||
|
2 |
Устройство доступа - это инструмент (персональный компьютер, планшетный компьютер, мобильный телефон или иное устройство), обеспечивающий держателю доступ к своему электронному кошельку для осуществления платежей с использованием электронных денег. |
Устройство доступа - это инструмент (персональный компьютер, мобильный телефон или иное устройство), обеспечивающий держателю доступ к своему электронному кошельку для осуществления операций с использованием электронных денег. |
|
|
3 |
Отсутствует |
Пополнение - операция обмена наличных/безналичных денежных средств на электронные деньги/международные электронные деньги. Пополнение может производиться с применением периферийных устройств. |
|
|
4 |
Погашение - операция обмена электронных денег/международных электронных денег, предъявляемых держателем банку, оператору, агенту, субагенту/субагенту международных систем электронных денег, на наличные или безналичные денежные средства, не превышающие остаток хранимой на них суммы электронных денег/международных электронных денег. Погашение может производиться с применением периферийных устройств банка. |
Погашение - операция обмена электронных денег/международных электронных денег, предъявляемых держателем банку, оператору, агенту, субагенту/субагенту международных систем электронных денег, на наличные или безналичные денежные средства, не превышающие остаток хранимой на них суммы электронных денег/международных электронных денег. Погашение может производиться с применением периферийных устройств. |
|
|
5 |
Оператор национальной платежной системы расчетов электронными деньгами - юридическое лицо-резидент Кыргызской Республики, имеющее лицензию оператора платежной системы, на базе которого создается "единое окно", через которое осуществляется интеграция между всеми локальными системами расчетов электронными деньгами в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. |
Оператор национальной платежной системы расчетов электронными деньгами - юридическое лицо-резидент Кыргызской Республики, имеющее лицензию оператора платежной системы, на базе которого создается "единое окно", через которое осуществляется интеграция между всеми локальными системами расчетов электронными деньгами в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. Система расчетов электронными деньгами данного оператора должна соответствовать статусу национальной платежной системы. |
|
|
|
Глава 3. Порядок предоставления услуг с использованием электронных денег |
||
|
6 |
Отсутствует. |
10-1. Банк должен вести базу данных по акцептантам, которая должна содержать, как минимум: - реквизиты договора (дата, номер, вид договорных отношений, срок действия договора); - наименование юридического лица/ФИО индивидуального предпринимателя; - данные о государственной регистрации юридического лица, паспортные данные индивидуального предпринимателя, патент; - местонахождение /адрес проживания, адрес осуществления предпринимательской деятельности; - контактные данные; - сведения о виде деятельности юридического лица/индивидуального предпринимателя; - финансовые условия (тарифы, комиссии и вознаграждения). |
|
|
|
§ 1. Основные требования к банку, выпускающему электронные деньги |
||
|
7 |
22-3. Банк, осуществляющий функции оператора электронных денег, должен назначить должностное лицо, ответственное за соблюдение и реализацию правил внутреннего контроля по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, |
22-3 В банке, осуществляющем функции оператора электронных денег, на должностное лицо, ответственное за соблюдение и реализацию правил внутреннего контроля по ПФТД/ЛПД, включая мероприятия по противодействию мошенническим операциям, согласно требованиям законодательства Кыргызской Республики, также должны быть возложены функции по ПФТД/ЛПД по электронным деньгам. Правила внутреннего контроля банка также должны включать программу и процедуру обучения агентов – индивидуальных предпринимателей, процедуру ознакомления агента с требованиями законодательства Кыргызской Республики по ПФТД/ЛПД, и последующего мониторинга за агентами по соблюдению указанных требований. |
|
|
|
§ 3. Лимиты, устанавливаемые для электронных денег |
||
|
8 |
Отсутствует |
33-1. Банк, и агент банка по предоставлению расширенного спектра банковских розничных услуг на основании договора/соглашения обязаны проводить процедуру идентификации и верификации держателя электронных денег, в том числе в удаленном режиме в порядке установленном нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики и законодательством в сфере ПФТД/ЛПД. Процедура идентификации и верификации держателя электронных кошельков/денег в удаленном режиме проводится в соответствии с постановлением Правления Национального банка “О порядке идентификации и верификации клиентов в удаленном режиме” и законодательством Кыргызской Республики. |
|
|
9 |
34. Банк самостоятельно должен установить размер лимитов для всех своих держателей электронных кошельков, включая агентов, акцептантов, в зависимости от категории держателей электронных кошельков для снижения рисков по операциям с электронными деньгами. Размеры лимитов в зависимости от категории держателей электронных кошельков должны быть установлены во внутренних процедурах банка. |
34. Банк самостоятельно должен установить размер лимитов для всех своих держателей электронных кошельков, включая агентов, акцептантов, в зависимости от категории держателей электронных кошельков для снижения рисков по операциям с электронными деньгами. Размеры лимитов в зависимости от категории держателей электронных кошельков должны быть установлены во внутренних процедурах банка в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка. |
|
|
10 |
35. Юридические лица и индивидуальные предприниматели должны проходить полную процедуру идентификации и верификации в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. |
35. Юридические лица и индивидуальные предприниматели должны проходить полную процедуру идентификации и верификации в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики и законодательством по ПФТД/ЛПД. |
|
|
|
§ 4. Порядок учета операций (платежей) с использованием электронных денег |
||
|
11 |
42. Банк, оператор должен обеспечивать предоставление Национальному банку всей необходимой отчетности об операциях с использованием электронных денег в соответствии с формой, установленной в приложении 1 к настоящему Положению на ежеквартальной основе, не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным кварталом. |
42. Банк и оператор на ежеквартальной основе, не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным месяцем, предоставляют Национальному банку отчеты в соответствии с формами, установленными в приложениях 1-3 к настоящему Положению. |
|
|
|
§ 5. Агенты и распространение электронных денег |
||
|
12 |
47-1. Агент (дистрибьютор) должен назначить должностное лицо, ответственное за соблюдение и реализацию правил внутреннего контроля по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, включая мероприятия по противодействию мошенническим операциям, согласно требованиям законодательства Кыргызской Республики. |
47-1. Агент (дистрибьютор) должен назначить должностное лицо, ответственное за соблюдение и реализацию правил внутреннего контроля по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, включая мероприятия по противодействию мошенническим операциям, согласно требованиям законодательства Кыргызской Республики. В случае, если агент является индивидуальным предпринимателем и предоставляет ограниченный спектр розничных банковских услуг, банк-эмитент может провести его обучение самостоятельно согласно правилам внутреннего контроля и официальным письмом подтвердить факт проведения обучения своего агента, или агент может пройти обучение в соответствующей образовательной организации с получением сертификата. |
|
|
13 |
50. Банк, привлекающий агента для выполнения услуг с использованием электронных денег, должен вести учет/запись, содержащий следующую информацию: - название юридического лица или индивидуального предпринимателя; - документ, подтверждающий регистрацию в соответствующих государственных органах; - фактический/юридический адрес, и номера телефонов агента. |
50. Банк, привлекающий агента для выполнения услуг с использованием электронных денег, должен вести учет/запись/базу данных по агентам, содержащую следующую информацию: - название юридического лица или индивидуального предпринимателя; - документ, подтверждающий регистрацию в соответствующих государственных органах; - сведения о юридическом и фактическом адресах и номера телефонов агента. |
|
|
|
§ 7. Санкционирование операций (транзакций) с электронными деньгами |
||
|
14 |
61. Поручение о проведении транзакции с электронными деньгами, полученное акцептантом, имеет такую же силу, что и поручение от держателя, и должно быть проверено банком, оператором держателем электронных денег в соответствии с порядком, установленным процедурами безопасности банка, оператора. |
61. Поручение о проведении транзакции с электронными деньгами, полученное акцептантом по системе электронных денег от держателя, должно быть проверено банком, оператором электронных денег в соответствии с установленными процедурами по обеспечению информационной безопасности банка, оператора. |
|
|
|
Глава 4. Требования к агенту международных систем электронных денег и оператору международных систем электронных денег/эмитенту международных электронных денег |
||
|
15 |
70. Для прохождения регистрации оператор международной системы электронных денег/эмитент международной системы электронных денег направляет в Национальный банк заявление о регистрации и предоставляет пакет документов, включающих следующее:
- наименование оператора международной системы электронных денег/эмитента международных электронных денег;
- копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица;
- копии разрешительных документов оператора международной системы электронных денег/эмитента международных электронных денег, лицензии/сертификата/свидетельства о регистрации на право осуществления деятельности оператора/эмитента электронных денег/электронных денежных средств, по процессингу и обслуживанию, выданных уполномоченным органом страны происхождения, регулирующим указанную деятельность;
- правила работы оператора международной системы электронных денег/эмитента международных электронных денег или иной документ, регулирующий операции с международными электронными деньгами, по законодательству страны происхождения эмитента. Правила должны также содержать общую схему всех денежных и информационных потоков, описание организации контроля за финансовыми и техническими рисками при использовании электронных денег. |
70. Для прохождения регистрации оператор международной системы электронных денег/эмитент международных электронных денег представляет в Национальный банк следующие документы: 1) заявление о регистрации, с указанием следующей информации: - наименование оператора международной системы электронных денег/эмитента международных электронных денег; - наименование системы электронных денег; - наименование инструмента (носителя) электронных денег; - сведения о юридическом и фактическом адресах оператора/эмитента; 2) копию свидетельства и/или иного документа о государственной/учетной регистрации юридического лица, подтверждающие его юридический статус и страну происхождения; 3) копии разрешительных документов (лицензий/сертификатов/свидетельства о регистрации или др.) на право осуществления деятельности оператора системы электронных денег/эмитента электронных денег, по процессингу и обслуживанию, выданных уполномоченным органом страны происхождения, регулирующим указанную деятельность, (в случае применимости) либо письменное подтверждение данного органа/юридической компании о том, что такое разрешение/подтверждение не требуется по законодательству; 4) правила работы оператора международной системы электронных денег/эмитента международных электронных денег или иной документ, регулирующий операции с международными электронными деньгами, по законодательству страны происхождения оператора/эмитента. Правила должны также содержать общую схему всех денежных и информационных потоков, описание организации контроля за финансовыми и техническими рисками при использовании электронных денег. |
Изменения и дополнения предлагаются в целях уточнения процедуры аннулирования регистрации в Национальном банке операторов международных систем электронных денег/эмитентов международных электронных денег, а также расширения оснований для такого аннулирования (в частности, по заявлению/обращению самого оператора/эмитента). |
|
16 |
71. В случае необходимости, по запросу Национального банка, отдельные документы должны предоставляться в электронной форме. |
71. Документы, представляемые в Национальный банк в соответствии с настоящей Главой Положения, должны быть представлены в оригинале и/или в копиях, заверенных надлежащим образом. Официальные документы должны быть легализованы в установленном порядке, если иное не предусмотрено вступившими в силу международными договорами, участницей которых является Кыргызская Республика. Документы на иностранном языке должны содержать заверенный надлежащим образом перевод на государственный и/или официальный языки Кыргызской Республики. Документы, содержащие более одного листа, должны быть пронумерованы полистно, прошиты, подписаны и заверены надлежащим образом. В случае необходимости, по запросу Национального банка, отдельные документы должны предоставляться в электронной форме. |
|
|
17 |
73. В случае принятия решения о регистрации Национальный банк присваивает оператору международной системы электронных денег/эмитенту международной системы электронных денег регистрационный номер и включает информацию в реестр международных платежных систем на территории Кыргызской Республики и в срок не позднее 7 календарных дней с даты принятия решения направляет оператору международной системы электронных денег/эмитенту международных электронных денег письмо о прохождении регистрации. |
73. В случае принятия решения о регистрации Национальный банк присваивает оператору международной системы электронных денег/эмитенту международных электронных денег регистрационный номер и включает информацию в реестр операторов международных систем электронных денег/эмитентов международных электронных денег на территории Кыргызской Республики. Национальный банк направляет оператору международной системы электронных денег/эмитенту международных электронных денег письмо о прохождении регистрации с указанием присвоенного регистрационного номера. |
|
|
18 |
74. Оператор международной системы электронных денег/эмитент международных электронных денег обязан уведомить в письменной форме Национальный банк об изменении любых сведений, указанных при регистрации в течение трех рабочих дней с момента наступления изменений. Национальный банк на основании предоставленной информации в течение трех рабочих дней вносит изменения в реестр международных платежных систем. |
74. Оператор международной системы электронных денег/эмитент международных электронных денег обязан уведомить в письменной форме Национальный банк об изменении любых сведений, указанных при регистрации, в течение трех рабочих дней с момента наступления изменений. Национальный банк на основании предоставленной информации в течение трех рабочих дней вносит изменения в реестр операторов международных систем электронных денег/эмитентов международных электронных денег на территории Кыргызской Республики. |
|
|
19 |
74-1. В случае отзыва у оператора международной системы электронных денег/эмитента международных электронных денег разрешительных документов, лицензии/сертификата/свидетельства о регистрации на право осуществления деятельности оператора/эмитента электронных денег/электронных денежных средств, по процессингу и обслуживанию, выданных уполномоченным органом страны происхождения, регулирующим указанную деятельность, а также не предоставления эмитентом/оператором международной системы электронных денег договора с агентом международной системы электронных денег в течение установленного срока, Национальный банк аннулирует регистрацию оператора международной системы электронных денег/эмитента международных электронных денег и вносит изменения в реестр международных платежных систем. |
74-1. Национальный банк аннулирует регистрацию оператора международной системы электронных денег/эмитента международных электронных денег и вносит соответствующую запись в реестр в следующих случаях: 1) в случае отзыва (аннулирования) у оператора международной системы электронных денег/эмитента международных электронных денег разрешительных документов (лицензий/сертификатов/свидетельства о регистрации и др.) на право осуществления деятельности оператора системы электронных денег/эмитента электронных денег, по процессингу и обслуживанию, ранее выданных уполномоченным органом страны происхождения, регулирующим указанную деятельность; 2) в случае непредоставления оператором международной системы электронных денег/эмитентом международных электронных денег в Национальный банк договора(ов) с агентом международной системы электронных денег на территории Кыргызской Республики в установленные сроки; 3) в случае представления оператором международной системы электронных денег/эмитентом международных электронных денег в Национальный банк заявления об аннулировании регистрации в Национальном банке (исключении из реестра) либо иного письменного уведомления о прекращении деятельности на территории Кыргызской Республики. Национальный банк вправе аннулировать регистрацию оператора международной системы электронных денег/эмитента международных электронных денег в случае неисполнения оператором/эмитентом требований настоящего Положения. Национальный банк письменно уведомляет оператора международной системы электронных денег/эмитента международных электронных денег и коммерческие банки Кыргызской Республики об аннулировании регистрации, а также размещает информацию об аннулировании регистрации на своем официальном интернет-сайте. |
|
|
20 |
84. Агент международной системы электронных денег предоставляет отчет в Национальный банк в форме, установленной в приложении 1 к настоящему Положению, до 15 числа месяца следующим за отчетным кварталом. |
84. Агент международной системы электронных денег предоставляет отчет в Национальный банк в форме, установленной в приложении 1 к настоящему Положению, до 15 числа месяца следующим за отчетным месяцем. |
|
|
|
Глава 7. Заключительные положения |
||
|
21 |
Отсутствует. |
107. За непредоставление информации, за несвоевременное и/или недостоверное предоставление информации, а также некорректное заполнение форм отчетов, Банк, оператор несет ответственность согласно законодательству Кыргызской Республики. |
|
|
|
|
|
|
Приложение 1
ОТЧЕТ
о деятельности, связанной с выпуском и обращением электронных денег
(по держателям электронных кошельков – физические лица)
|
Наименование банка-эмитента |
_____________________________ |
|
|
Отчетный период: (КК.ГГГГ) |
_____________________________ |
|
|
№ |
Название электронных денег |
Оператор |
Вид пользователей (идентифицированные, неидентифицированные) |
Валюта |
Кол-во пользователей (кошельков) |
Остаток электронных денег на конец отчетного периода |
Переводы между кошельками внутри системы |
Погашение электронных денег |
Оплата за товары и услуги |
Пополнение электронных денег |
||||||||||||||||||||
|
на другие электронные деньги |
наличными |
на банковские счета |
на другие системы |
всего |
из них: бюджетные платежи |
из других электронных денег |
наличными |
с банковских счетов |
из других систем |
|||||||||||||||||||||
|
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
|||||||||
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
19 |
20 |
21 |
22 |
23 |
24 |
25 |
26 |
27 |
28 |
29 |
||
|
Локальная система расчетов электронными деньгами |
||||||||||||||||||||||||||||||
|
1 |
ЭД 1 |
|
идент |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
2 |
ЭД 2 |
|
идент |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
Итого локальных систем |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
Международная система расчетов электронными деньгами |
||||||||||||||||||||||||||||||
|
1 |
ЭД 1 |
|
идент |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
идент |
USD |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
Итого в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
идент |
RUB |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
Итого в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
Итого ЭД 1 в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
2 |
ЭД 2 |
|
идент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
Итого ЭД 2 в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
n |
|
|
идент |
n |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
Итого международных систем в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
Итого локальных и международных систем в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
Исполнитель ____________________________________________________ (подпись, ФИО, номер телефона)
Руководитель ____________________________________________________ (подпись) (ФИО)
М.П.
Порядок заполнения отчета (Приложение 1)
«Отчет о деятельности, связанной с выпуском и обращением электронных денег (по держателям электронных кошельков – физические лица)» содержит данные о количественных характеристиках транзакций, связанных с выпуском и обращением электронных денег за отчетный период. Отчет составляется по каждой системе расчетов электронными деньгами в разрезе валют.
Данные по количеству указываются численном выражении с округлением до целого. Данные по объему указываются в номинале валют с округлением до двух знаков после запятой. Строка, где указан буквенный код иностранной валюты объем транзакций отражается в этой же валюте. После каждой иностранной валюты идет итоговая строка в национальной валюте в сомовом эквиваленте по среднеарифметическому учетному курсу Национального банка за отчетный период.
Под заголовком в таблице:
- «Наименование банка-эмитента» – заполняется соответствующее наименование банка, имеющего лицензию Национального банка на эмиссию электронных денег.
- «Отчетный период: (КК.ГГГГ)» - заполняется отчетный период в числовом формате КК.ГГГГ (например, 04.2020, что означает 04 квартал 2020 г.)
В таблице:
Данные по системам указываются в разбивке на локальные и международные системы расчетов электронными деньгами.
1-й столбец – указывается порядковый номер;
2-й столбец – указывается зарегистрированное название системы расчетов электронными деньгами;
3-й столбец – указывается наименование оператора, осуществляющего обработку/процессинг данных по данной системе расчетов электронными деньгами;
4-й столбец – указывается вид пользователей – идентифицированные или неидентифицированные пользователи электронных кошельков;
5-й столбец – указывается буквенный код валюты;
6-й столбец – кол-во пользователей (кошельков) (формат данных числовой, с округлением до целых);
7-й столбец – указывается остаток электронных денег на конец отчетного периода (формат данных числовой, с округлением до двух знаков после запятой);
8-9 столбцы – указывается количество и объем переводов между кошельками внутри системы за отчетный период;
10-11 столбцы – указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем вывода средств на электронные кошельки других систем за отчетный период;
12-13 столбцы – указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем выдачи средств наличными за отчетный период;
14-15 столбцы – указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем вывода средств на банковские счета за отчетный период;
16-17 столбцы – указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем вывода средств на другие платежные системы за отчетный период;
18-19 столбцы – указывается общее количество и объем транзакций по оплате за товары и услуги за отчетный период;
20-21 столбцы – указывается количество и объем транзакций по бюджетным платежам за отчетный период;
22-23 столбцы – указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем вывода средств из электронных кошельков других систем за отчетный период;
24-25 столбцы – указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем внесения наличных денег за отчетный период;
26-27 столбцы – указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем перечисления с банковских счетов за отчетный период;
28-29 столбцы – указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем получения средств через другие платежные системы за отчетный период.
Приложение 2
ОТЧЕТ
о деятельности, связанной с распространением электронных денег
(по юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям)
|
Наименование банка-эмитента |
_____________________________ |
|
|
Отчетный период: (КК.ГГГГ) |
_____________________________ |
|
|
№ |
Название электронных денег |
Оператор |
Вид участников |
Валюта |
Кол-во пользователей (кошельков) |
Остаток электронных денег на конец отчетного периода |
Переводы между кошельками внутри системы |
Погашение электронных денег |
Оплата за товары и услуги |
Пополнение электронных денег |
|||||||||||||||||||||
|
на другие электронные деньги |
наличными |
на банковские счета |
на другие системы |
всего |
из них: бюджетные платежи |
из других электронных денег |
наличными |
с банковских счетов |
из других систем |
||||||||||||||||||||||
|
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
||||||||||
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
19 |
20 |
21 |
22 |
23 |
24 |
25 |
26 |
27 |
28 |
29 |
|||
|
Локальные системы расчетов электронными деньгами |
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
|
1 |
ЭД 1 |
|
Агенты |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
Акцептанты |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
2 |
ЭД 2 |
|
Агенты |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
Акцептанты |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
n |
|
|
Другие |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
Итого по локальным системам |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
Международные системы расчетов электронными деньгами |
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
|
1 |
ЭД 1 |
|
Агенты |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
USD |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
|
RUB |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
|
… |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
|
Итого по агентам в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
|
|
|
|
Акцептанты |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
USD |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
|
Итого по акцептантам в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
|
n |
|
|
Другие |
n |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
Итого по международным системам в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
|
Всего по локальным и международным системам в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
Исполнитель ____________________________________________________________ (ФИО, номер телефона)
Руководитель ____________________________________________________ (подпись) (ФИО)
М.П.».
Порядок заполнения отчета (Приложение 2)
«Отчет о деятельности, связанной с распространением электронных денег (по юридическим и индивидуальным предпринимателям)» содержит данные о количественных характеристиках транзакций, связанных с распространением электронных денег за отчетный месяц. Отчет составляется по каждой системе расчетов электронными деньгами в разрезе валют.
Данные по количеству указываются численном выражении с округлением до целого. Данные по объему указываются в номинале валют с округлением до двух знаков после запятой. Строка, где указан буквенный код иностранной валюты объем транзакций отражается в этой же валюте. После каждой иностранной валюты идет итоговая строка в национальной валюте в сомовом эквиваленте по среднеарифметическому учетному курсу Национального банка за отчетный период.
Под заголовком в таблице:
- «Наименование банка-эмитента» – заполняется соответствующее наименование банка, имеющего лицензию Национального банка на эмиссию электронных денег.
- «Отчетный период: (КК.ГГГГ)» - заполняется отчетный период в числовом формате КК.ГГГГ (например, 04.2020, что означает 04 квартал 2020 г.)
В таблице:
Данные по системам указываются в разбивке на локальные и международные системы расчетов электронными деньгами.
1-й столбец – указывается порядковый номер;
2-й столбец – указывается зарегистрированное название системы расчетов электронными деньгами;
3-й столбец – указывается наименование оператора, осуществляющего обработку/процессинг данных по данной системе расчетов электронными деньгами;
4-й столбец – указывается вид участников – агенты, акцептанты и другие;
5-й столбец – указывается буквенный код валюты;
6-й столбец – кол-во пользователей (кошельков) (формат данных числовой, с округлением до целых);
7-й столбец – указывается остаток электронных денег на конец отчетного периода (формат данных числовой, с округлением до 2-х знаков после запятой);
8-9 столбцы – указывается количество и объем переводов между кошельками внутри системы за отчетный период;
10-11 столбцы –указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем вывода средств на электронные кошельки других систем за отчетный период;
12-13 столбцы – указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем выдачи средств наличными за отчетный период;
14-15 столбцы – указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем вывода средств на банковские счета за отчетный период;
16-17 столбцы – указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем вывода средств на другие платежные системы за отчетный период;
18-19 столбцы – указывается общее количество и объем транзакций по оплате за товары и услуги за отчетный период;
20-21 столбцы – указывается количество и объем транзакций по бюджетным платежам за отчетный период;
22-23 столбцы – указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем вывода средств из электронных кошельков других систем за отчетный период;
24-25 столбцы – указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем внесения наличных денег за отчетный период;
26-27 столбцы – указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем перечисления с банковских счетов за отчетный период;
28-29 столбцы – указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем получения средств через другие платежные системы за отчетный период.
Приложение 3
ОТЧЕТ
о деятельности, связанной с обращением международных систем расчетов электронными деньгами
(по держателям электронных кошельков – физические лица)
|
Наименование банка-агента |
_____________________________ |
|
|
Отчетный период: (КК.ГГГГ) |
_____________________________ |
|
|
№ |
Название электронных денег |
Оператор |
Вид пользователей (идентифицированные, неидентифицированные) |
Валюта |
Погашение электронных денег |
Пополнение электронных денег |
||||||||||||||||||||
|
на другие электронные деньги |
наличными |
на банковские счета |
на другие системы |
из других электронных денег |
наличными |
с банковских счетов |
из других систем |
|||||||||||||||||||
|
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
кол-во (шт.) |
объем |
|||||||||||
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
19 |
20 |
21 |
||||||
|
1 |
ЭД 1 |
идент |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||
|
идент |
USD |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||
|
Итого в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
|
|
|
идент |
RUB |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||
|
Итого в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
|
Итого ЭД 1 в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
|
2 |
ЭД 2 |
идент |
KGS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||
|
идент |
KZT |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||
|
Итого в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
|
|
|
идент |
EUR |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||
|
Итого в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
|
Итого ЭД 2 в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
|
n |
и т.д. |
n |
идент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
неидент |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
|
Итого ЭД n в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
|
Итого международных систем в нац. валюте |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
Исполнитель ____________________________________________________ (подпись, ФИО, номер телефона)
Руководитель ____________________________________________________ (подпись) (ФИО)
М.П.
Порядок заполнения отчета (Приложение 3)
«Отчет о деятельности, связанной с обращением международных систем расчетов электронными деньгами (по держателям электронных кошельков – физически лица)» содержит данные о количественных характеристиках транзакций, связанных с обращением международных систем расчетов электронными деньгами за отчетный месяц. Отчет составляется по каждой системе расчетов электронными деньгами в разрезе валют.
Данные по количеству указываются численном выражении с округлением до целого. Данные по объему указываются в номинале валютс округлением до двух знаков после запятой. Строка, где указан буквенный код иностранной валюты объем транзакций отражается в этой же валюте. После каждой иностранной валюты идет итоговая строка в национальной валюте в сомовом эквиваленте по среднеарифметическому учетному курсу Национального банка за отчетный период.
Под заголовком в таблице:
- «Наименование банка-эмитента» – заполняется соответствующее наименование банка, имеющего лицензию Национального банка на эмиссию электронных денег.
- «Отчетный период: (КК.ГГГГ)» - заполняется отчетный период в числовом формате КК.ГГГГ (например, 04.2020, что означает 04 квартал 2020 г.)
В таблице:
Данные по системам указываются в разбивке на локальные и международные системы расчетов электронными деньгами.
1-й столбец – указывается порядковый номер;
2-й столбец – указывается зарегистрированное название системы расчетов электронными деньгами;
3-й столбец – указывается наименование оператора, осуществляющего обработку/процессинг данных по данной системе расчетов электронными деньгами;
4-й столбец – указывается вид пользователей – идентифицированные или неидентифицированные пользователи электронных кошельков;
5-й столбец – указывается буквенный код валюты;
6-7 столбцы –указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем вывода средств на электронные кошельки других систем за отчетный период;
8-9 столбцы – указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем выдачи средств наличными за отчетный период;
10-11 столбцы – указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем вывода средств на банковские счета за отчетный период;
12-13 столбцы– указывается количество и объем транзакций по погашению электронных денег путем вывода средств на другие платежные системы за отчетный период;
14-15 столбцы – указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем вывода средств из электронных кошельков других систем за отчетный период;
16-17 столбцы– указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем внесения наличных денег за отчетный период;
18-19 столбцы– указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем перечисления с банковских счетов за отчетный период;
20-21 столбцы – указывается количество и объем транзакций по пополнению электронных денег путем получения средств через другие платежные системы за отчетный период.
