Вернуться назад

Постановление Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 30 ноября 2022 года 

№ 2022-П-17/74-5-(БС) 

 

 

О внесении изменений  

в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики  

«Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков»  

от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23-1-(НПА) 

 

 

В соответствии со статьями 5, 9 и 64 конституционного Закона «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Внести изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23-1-(НПА)» (прилагаются). 

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 15 (пятнадцати) дней со дня официального опубликования. 

3. Юридическому управлению после получения соответствующих документов в течение 3 (трех) рабочих дней: 

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики; 

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

4. Управлению лицензирования в течение 3 (трех) рабочих дней довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, ОЮЛ «Союз банков Кыргызстана» и Государственного банка развития Кыргызской Республики. 

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего деятельность управления лицензирования. 

 

 

 

Исполняющий обязанности председателя З. Чокоев 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение  

к постановлению Правления  

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 30 ноября 2022 года 

№ 2022-П-17/74-5-(БС) 

 

 

 

Изменения  

в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики  

«Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков»  

от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23-1-(НПА)» 

 

 

Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23-1-(НПА)» следующие изменения:  

 

в Положении «О лицензировании деятельности банков», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- первое предложение пункта 4 изложить в следующей редакции: 

«Банк приобретает статус юридического лица со дня его государственной регистрации в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.»; 

- пункт 6 изложить в следующей редакции: 

«6. Банк использует в качестве своего фирменного (официального) наименования то наименование, которое указано в его уставе. Банк не вправе именовать себя в любых документах, объявлениях или рекламе иначе, чем наименованием, указанным в его уставе. 

Фирменное (официальное) наименование банка должно соответствовать требованиям статьи 15 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» и пункта 7 настоящего Положения.»; 

- пункт 10 изложить в следующей редакции: 

«10. В качестве учредителя (акционера) банка может выступать Кабинет Министров Кыргызской Республики в лице уполномоченного государственного органа.»; 

- подпункты 3,5 и 6 пункта 11 изложить в следующей редакции: 

«3) физические и юридические лица, которые в установленном порядке не представили сведения о своей деятельности, финансовом состоянии, составе участников и любые другие сведения и документы, позволяющие их достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных владельцев, либо представили такие сведения, которые не позволяют достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных владельцев, а также в случае, если они не подтвердили свою безупречную деловую репутацию; 

5) юридические лица, финансируемые из республиканского или местного бюджетов, за исключением Кабинета Министров Кыргызской Республики; 

6) физические и юридические лица, в отношении которых существуют запреты или ограничения в соответствии с законодательством Кыргызской Республики либо законодательством иностранного государства. Ограничения, указанные в подпунктах 3 и 4 настоящего пункта, не распространяются на акционеров банка, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей.»; 

- в тексте на официальном языке в подпункте «а» пункта 13 слово «создана» заменить словом «создано»  

- в абзаце 1 пункта 16 слово «собственников» заменить на словом «владельцев». 

- абзац 1 пункта 20 изложить в следующей редакции: 

«20. Термины в настоящем Положении используются согласно их определениям, предусмотренным в Законе Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности», банковском законодательстве и глоссарии (своде) банковских терминов Национального банка.»; 

- в пункте 29: 

абзац «б» подпункта 4 изложить в следующей редакции: 

«б) полное и сокращенное фирменное (официальное) наименования на государственном и официальном языках, соответствующие требованиям к наименованию банков, установленным Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» и настоящим Положением;»; 

подпункт 8 изложить в следующей редакции: 

«8) бизнес-план два подлинных экземпляра, составленных с учетом требований Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» (перечень вопросов приведен в Приложении 7);»; 

- в пункте 37: 

абзац «б» подпункта 4 изложить в следующей редакции: 

«б) полное и сокращенное фирменное (официальное) наименования на государственном и официальном языках, соответствующие требованиям к наименованию банков, установленными в Законе Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» и настоящем Положении;»; 

подпункт 8 изложить в следующей редакции: 

«8) бизнес-план два подлинных экземпляра, составленных с учетом требований Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» (перечень вопросов для исламского банка приведен в Приложении 8);»; 

- второе предложение пункта 53 изложить в следующей редакции: 

«В состав капитала банка входит только такой уставный капитал, по которому банк не имеет обязательств по возврату средств, вложенных учредителями (акционерами), и который соответствует требованиям Национального банка.»; 

- пункт 54 изложить в следующей редакции: 

«54. Уставный капитал банка формируется только в национальной валюте Кыргызской Республики в безналичной форме и только за счет денежных средств учредителей (акционеров). 

Формирование уставного капитала, приобретение акций банка, а также приобретение порогового участия в капитале банка за счет заемных средств запрещается.»; 

- в пункте 63 на официальном языке слова в скобках «(акт уполномоченного государственного органа, о соответствии помещения заверенный соответствующей печатью это государственного органа)» заменить словами «(акт уполномоченного государственного органа о соответствии помещения, заверенный соответствующей печатью данного государственного органа).»; 

- пункт 81 дополнить абзацем следующего содержания: 

«Ходатайство и пакет документов подаются в соответствии с требованиями настоящей главы и пунктов 91 и 92 настоящего Положения.»; 

- в тексте на официальном языке в пункте 86 слово «Положении» заменить словом «Положения».»; 

- подпункты 1 и 2 пункта 87 признать утратившими силу; 

- пункт 103 дополнить абзацем вторым и третьим следующего содержания: 

«Письменное разрешение Национального банка требуется получить также лицу, которое в результате совершения одной или нескольких сделок становится значительным участником или будет осуществлять контроль лица, ранее получившего разрешение Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка.  

Изменения в составе значительных акционеров (участников) лиц, указанных в абзаце втором настоящего пункта, не требует получения разрешения Национального банка при условии, что данные лица не подпадают под ограничения, установленные в пунктах 1 и 2 части 3 статьи 16 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности». При этом лицом, владеющим пороговым участием в капитале банка, должны быть предоставлены в Национальный банк документы и информация о таких лицах в соответствии с требованиями, установленными Национальным банком.»; 

- пункт 104 изложить в следующей редакции: 

«104. Любое физическое или юридическое лицо, владеющее пороговым участием в капитале банка, намеревающееся единолично или совместно с другими лицами произвести отчуждение акций вне зависимости от способа отчуждения в количестве, влияющем на изменение порогового значения, обязано не менее чем за 1 (один) месяц до совершения сделки предварительно уведомить об этом Национальный банк, а также уведомить потенциального приобретателя о необходимости получить предварительное разрешение Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка в соответствии с требованиями банковского законодательства.»; 

- в абзаце 2 пункта 110 в тексте на официальном языке слово «собственники» заменить словом «владельцы».  

- в тексте на официальном языке в пункте 113: 

в абзаце б) подпункта 1 слово «собственников» заменить словом «владельцев»; 

в абзаце а) подпункта 2 слово «Республик)» заменить словом «Республики»; 

в абзаце ж) подпункта 3 слова «н/или» заменить словами «и/или»; 

- в пункте 117: 

в подпункте 3 в тексте на официальном языке слово «собственников» заменить словом «владельцев»; 

подпункты 9, 10, 11 изложить в следующей редакции: 

«9) невозможно идентифицировать бенефициарных владельцев заявителя либо установить источники происхождения денежных средств и подтвердить законность их происхождения; 

10) заявитель предполагает значительное изменение политики банка, которое угрожает финансовой стабильности, надежности банка или интересам вкладчиков банка; 

11) заявитель является иностранным юридическим лицом, подлежащим надзору со стороны надзорного органа в стране его происхождения (регистрации), и если: 

а) им не предоставлена подтвержденная информация Национальному банку о том, что в стране его происхождения (регистрации) осуществляется эффективный надзор, в том числе на консолидированной основе; 

б) по оценке Национального банка, за заявителем не осуществляется эффективный надзор, в том числе на консолидированной основе; 

в) невозможно сотрудничество с надзорным органом государства происхождения (регистрации) заявителя.»; 

- в пункте 119: 

подпункт 5 изложить в следующей редакции: 

«5) если должностное лицо банка освобождено от занимаемой должности по решению Правления или Комитета по надзору Национального банка или иностранного компетентного органа банковского надзора в порядке применения мер воздействия к банку;»; 

подпункт 6 признать утратившим силу; 

- Положение дополнить пунктом 121-1 следующего содержания: 

«121-1. Если пороговое участие в капитале банка было приобретено физическим или юридическим лицом без разрешения Национального банка, Национальный банк в течение 1 (одного) месяца со дня обнаружения такого нарушения направляет данному лицу письменное требование об его устранении, доводит его до сведения банка, в капитале которого было приобретено пороговое участие, юридического лица (лиц), владеющего пороговым участием в капитале банка, а также до независимого реестродержателя указанного банка и/или реестродержателя юридического лица (лиц), владеющего пороговым участием в капитале банка.  

Лицо, получившее требование Национального банка, в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня его получения должно ответить Национальному банку в письменной форме о получении требования и намерении либо отказе в исполнении требования. 

В случае отсутствия ответа от лица, которому было направлено требование, в срок, указанный в абзаце втором настоящей части, Национальный банк размещает на своем официальном интернет-сайте информацию о направленном требовании Национального банка.  

Лицо, к которому направлено требование Национального банка, указанное в абзаце первом настоящей части, обязано: 

- в течение 1 (одного) месяца со дня получения указанного требования либо (в случае, предусмотренном в абзаце третьем настоящей части) в течение 1 (одного) месяца со дня размещения информации о направленном требовании на официальном интернет-сайте Национального банка, предоставить в Национальный банк заявление о получении разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка в соответствии с частью 2 статьи 23 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» и нормативными правовыми актами Национального банка. Заявление данного лица рассматривается Национальным банком в соответствии с частью 3 статьи 23 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» и нормативными правовыми актами Национального банка;  

- в случае непредставления заявления о получении разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка, совершить сделки, направленные на прекращение порогового участия в капитале банка, в течение 3 (трех) месяцев со дня публикации на официальном интернет-сайте Национального банка указанного требования Национального банка. 

В случае отказа Национального банка в удовлетворении заявления о получении разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка, указанного в абзаце пятом настоящей части, указанное лицо обязано совершить сделки, направленные на прекращение порогового участия в капитале банка, в течение 3 (трех) месяцев со дня получения уведомления Национального банка об отказе в удовлетворении заявления о получении разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка.  

Если лицо не прекратит пороговое участие в капитале банка в случаях, предусмотренных в абзацах шестом и седьмом настоящей части, Национальный банк обращается в суд с соответствующим иском, позволяющим принудительное совершение сделок, направленных на прекращение порогового участия в капитале банка.»; 

- Положение дополнить пунктом 124-1 следующего содержания: 

«124-1. Со дня публикации требования Национального банка, указанного в пункте 121-1 настоящего Положения: 

- физическое или юридическое лицо, допустившее нарушение при приобретении порогового участия в капитале банка в соответствии с пунктом 121-1 настоящего Положения, имеет право голоса только по такому количеству акций банка, в отношении которых было получено отдельное разрешение Национального банка, если необходимость получения такого согласия предусмотрена настоящим Законом и банковским законодательством;  

- акционер (учредитель) банка, контроль в отношении которого установлен физическим или юридическим лицом, допустившим нарушение при приобретении порогового участия в капитале банка, в соответствии с пунктом 121-1 настоящего Положения имеет право голоса только по акциям банка, которые не превышают 10 (десяти) процентов акций банка. 

Остальные акции банка, приобретенные с нарушением или принадлежащие акционеру (учредителю) банка, контроль в отношении которого установлен с нарушением настоящей статьи, не являются голосующими и не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров банка. Все ранее принятые с нарушением настоящей статьи решения считаются недействительными, если количество голосов по таким акциям повлияло на принятие решения по существу.»; 

- пункт 125-1 изложить в следующей редакции: 

«125-1. Все акционеры банков, владеющие акциями банка в размере менее значительного участия в капитале банка, обязаны подтвердить отсутствие ограничений и запретов, указанных в статье 16 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности».»; 

- пункт 125-2 изложить в следующей редакции: 

«125-2. Любое лицо, приобретающее акции банка в размере, не достигающем первого порогового значения (значительное участие), обязаны в течение 20 (двадцати) рабочих дней после приобретения права собственности на акции предоставить в Национальный банк следующие документы: 

1) для физических лиц: 

а) копию паспорта; 

б) сведения об источниках происхождения денежных средств (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

в) справку из кредитного бюро или от уполномоченного органа страны (для нерезидентов Кыргызской Республики) об отсутствии просроченных задолженностей (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

г) справку или иной документ, подтверждающий отсутствие обязательств по уплате обязательных платежей в бюджет (органы налоговой службы и Социального фонда (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия) или уполномоченный орган страны происхождения (для нерезидентов Кыргызской Республики)) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

д) справку или иной документ, подтверждающий отсутствие судимости (для нерезидентов Кыргызской Республики) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

е) сведения об основной деятельности (трудовую книжку, патент и описание деятельности) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

2) для юридических лиц: 

а) копии учредительных документов; 

б) свидетельство о государственной регистрации юридического лица либо иной, приравненный в соответствии с законодательством страны происхождения, документ, подтверждающий регистрацию юридического лица; 

в) справку из кредитного бюро или от уполномоченного органа страны (для нерезидентов Кыргызской Республики) об отсутствии просроченных задолженностей (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

г) справку об уплате обязательных платежей в бюджет (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

д) справку или иной документ, подтвержденный юридическим лицом, об отсутствии судимости у учредителей, акционеров, участников юридического лица, руководителя исполнительного органа, главного бухгалтера (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

е) сведения об основной деятельности (финансовую отчетность за последние 2 (два) года, а также сведения об источниках происхождения денежных средств, за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

ж) реестр акционеров, участников, а также копии их паспортов (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

3) информацию о дочерних, зависимых компаниях с указанием доли владения акциями (имущества, паев, долей), основных видах деятельности и месте регистрации (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

и) информацию о конечных бенефициарах юридического лица (до физического лица или до логического конечного выгодоприобретателя) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей). Если бенефициарным владельцем выступает государственный орган или государство, указывается соответствующий государственный орган или государство. 

В случае если указанные выше лица приобрели акции банка в размере более 1000 минимальных расчетных показателей, они должны дополнительно предоставить копию договора купли-продажи акций или иного документа, на основании которого перешло право собственности, и документы, подтверждающие факт оплаты за акции.»; 

- абзац 1 пункта 137 изложить в следующей редакции: 

«137. Избрание председателя и членов совета директоров должно производиться с учетом требований статьи 37 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности«.»; 

- подпункт 7 пункта 138 изложить в следующей редакции: 

«7) не входило в состав совета директоров, Шариатского совета данного банка или любого из связанных с банком юридических лиц на протяжении последних четырех лет;»; 

- пункт 141 изложить в следующей редакции: 

«141. Члены Шариатского совета исламского банка и банка, имеющего «исламское окно», избираются на общем собрании учредителями (акционерами) банка методом кумулятивного голосования сроком на 5 (пять) лет. 

Члены Шариатского совета не могут занимать должности члена Шариатского совета более чем в одном банке и двух небанковских финансово-кредитных организациях.»; 

- пункт 142 изложить в следующей редакции: 

«142. На членов Шариатского совета распространяются требования пункта 138 настоящего Положения, предусмотренные для членов совета директоров банка, в части необходимого количества и критериев независимости. Не менее чем 1 (один) член Шариатского совета банка должен быть гражданином Кыргызской Республики, владеющим государственным и/или официальным языком. На членов Шариатского совета банка распространяются ограничения, установленные Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» для членов совета директоров, за исключением установленных пунктом 2 части 3 статьи 37 данного Закона.»; 

- пункт 149 изложить в следующей редакции: 

«149. На период согласования с Национальным банком кандидатуры на должности с правом первой подписи на платежных документах право подписи может быть делегировано лицу, которое прошло процедуру согласования на должности заместителя председателя или другого члена Правления. В случае отсутствия в банке лиц, прошедших согласование, для делегирования права подписи на платежных документах (по согласованию с Национальным банком) право подписи на платежных документах может быть возложено на лицо, проходящее процедуру согласования.  

В период отсутствия главного бухгалтера банка право второй подписи на платежных документах может быть возложено на лицо, проходящее процедуру согласования на должность заместителя главного бухгалтера, либо лицо, замещающее главного бухгалтера в период его отсутствия по ходатайству банка.  

Решение о согласовании делегирования права подписи на платежных документах принимается заместителем председателя/членом Правления Национального банка, курирующим вопросы банковского надзора и лицензирования на основании обращения банка.»; 

- подпункт 4 пункта 150 изложить в следующей редакции: 

«4) кандидаты не соответствуют требованиям, установленным для их должности главами 17, 18, 19 настоящего Положения, для председателя и членов совета директоров дополнительно частью 3 статьи 37 Закона «О банках и банковской деятельности», для председателя и членов Правления дополнительно частью 7 статьи 41 Закона «О банках и банковской деятельности».»; 

- пункт 176 дополнить абзацем следующего содержания: 

«Дочерние компании банка, осуществляющего деятельность в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, могут заниматься инвестиционной деятельностью. Порядок и правила проведения инвестиционной деятельности дочерней компанией банка, осуществляющего деятельность в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, устанавливаются нормативными правовыми актами Национального банка.»; 

- подпункт 3 пункта 193 изложить в следующей редакции: 

«3) документы, предусмотренные пунктом 191 настоящего Положения, в случае изменения адреса местонахождения филиала, влекущего его государственную перерегистрацию в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.»; 

- в тексте на официальном языке в пункте 194 слово «приложение» заменить словом «приложением»; 

- в тексте на официальном языке в пункте 226 слова «копни» «копи» заменить словом «копии»; 

- Положение дополнить пунктом 304-1 следующего содержания: 

«304-1. В согласовании изменений и дополнений в устав может быть отказано в следующих случаях: 

1) при несоответствии представленных документов предъявляемым требованиям либо представлении недостоверных документов и информации; 

2) если решение общего собрания акционеров принято в нарушение законодательства Кыргызской Республики; 

3) если размер уставного капитала становится меньше установленного минимального размера; 

4) если подписка на акции по предыдущей эмиссии не была произведена, не оплачена их полная стоимость в установленные сроки либо акции выпущены и оплачены в нарушение законодательства Кыргызской Республики, либо не подтверждена законность источника происхождения денежных средств, направляемых на покупку акций; 

5) при отсутствии разрешения Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка, согласно банковскому законодательству; 

6) если это несет угрозу стабильности и безопасной деятельности банка.»; 

- пункт 331 на официальном языке изложить в следующей редакции: 

«331. Реорганизация банков осуществляется в соответствии с законодательством, настоящим Положением и учредительными документами банков, подлежащих реорганизации.»; 

- подпункт «ж» пункта 361 изложить в следующей редакции: 

«ж) бизнес-планы каждого реорганизованного банка на ближайшие два года (два подлинных экземпляра), составленные с учетом требований статьи 25 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» (перечень вопросов приведен в Приложении 7).»; 

- первое предложение пункта 387 изложить в следующей редакции: 

««Переходный» банк, как юридическое лицо, не является правопреемником реструктуризируемого банка и не несет ответственность за любые его обязательства, кроме тех обязательств, которые были переданы ему в соответствии с Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности».» 

- подпункт 9 пункта 390 изложить в следующей редакции: 

«9) бизнес-план (два подлинных экземпляра), составленный с учетом требований статьи 25 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» (перечень вопросов приведен в Приложении 7);»; 

- в Приложении 4 слова «Кард Хасан» заменить словом «Кард»; 

- Приложение 18 изложить в следующей редакции: 

 

«Приложение 18 

к Положению о лицензировании  

деятельности банков 

СВЕДЕНИЯ 

об изменениях в составе должностных лиц 

_____________________________________________ 

(полное наименование юридического лица),  

владеющих или управляющим пороговым участием в капитале банка 

_____________________________________________ 

(наименование банка) 

 

1. Фамилия, имя, отчество __________________________  

(Ф.И.О. на английском языке для иностранных граждан) 

2) Гражданство ___________________________________ 

3) Паспортные данные _____________________________  

(серия, номер, дата выдачи, кем выдан) 

4) Домашний адрес ________________________________ 

5) На какую должность назначен (избран) ______________ 

6) Дата назначения (избрания)_ (число, месяц, год решения уполномоченного органа о назначении (избрании) и/или дата подписания контракта

7) имеется ли неснятая и непогашенная судимость за совершение преступления в сфере экономики (имеется/не имеется); 

8) имеется ли решение суда о том, что Вы не вправе осуществлять деятельность в банковской, финансовой, аудиторской, страховой и инвестиционной сферах либо не вправе осуществлять деятельность в банковской сфере по решению Национального банка (имеется/не имеется); 

9) имеется ли решение суда, не позволяющее Вам осуществлять деятельность в других сферах (имеется/не имеется); если имеется, приложить к анкете; 

10) имеется ли решение Правления или Комитета по надзору Национального банка или иностранного компетентного органа банковского надзора в порядке применения мер воздействия к банку об освобождении Вас от занимаемой должности (имеется/не имеется); если имеется, приложить к анкете; 

11) выявлялись ли факты нарушения Вами требований по приобретению порогового участия в капитале банка (да/нет); 

12) наличие неисполненного судебного решения по уплате своих финансовых обязательств (есть/нет). 

Если есть, дайте описание и причины неисполнения. 

13) Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или члена совета директоров или любого другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране: 

- выдвинуты обвинения в совершении правонарушений, проступков, нарушений в течение последних трех лет, преступлений, в том числе в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет) ___________. Если да, дайте объяснение; 

- применены дисциплинарные взыскания в течение последних 3 (трех) лет меры уголовной ответственности (да/нет) ___________. Если да, дайте объяснение; 

14) Вы или компания, с которой Вы были связаны как директор (менеджер), руководитель, учредитель, акционер, когда-либо обращались ли за лицензией или другим разрешением на ведение деятельности в какой-либо стране? Если да, то укажите, каким видом деятельности Вы намеревались заниматься и в какой стране___________________ 

15) 

а) Было ли Вам, или компании, с которой Вы связаны как директор (менеджер), акционер, отказано в предоставлении лицензии (разрешения), или была ли она у Вас отозвана лицензирующим органом? Если да, дайте объяснение в связи, с чем было отказано, не выдана лицензия, отозвана лицензия (в том числе в течение 3 (трех) лет после Вашего увольнения) __________________________________________________________________ 

б) Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящуюся в процессе принудительной ликвидации, с которым Вы были связаны как, руководитель (менеджер), должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник (в том числе в течение 3 (трех) лет после Вашего увольнения) ________________________________________________________________________ 

Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности как директора, должностного лица или значительного участника в компании, с которой Вы были связаны, и которая была поставлена в условия, связанные с принудительным банкротством, ликвидацией_________________________________________________________________ 

16) Производится ли в отношении Вас или компании, с которой Вы были связаны как должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник расследование государственными или регулирующими органами, в том числе правоохранительными органами, связанное с нарушениями требований законодательства. Если да, то дайте объяснение по какой причине. 

Настоящим подтверждаю, что представленная в настоящей анкете информация является полной и достоверной. 

 

Дата 

Подпись _________________ Фамилия, имя, отчество, должность 

Печать». 

- Приложение 21 изложить в следующей редакции: 

 

«Приложение 21 

к Положению о лицензировании  

деятельности банков  

Заполняется должностными  

лицами банка,  

указанными в пункте  

126 настоящего Положения 

 

АНКЕТА 

должностного лица 

 

  

  

  

Ваше фото 

(цветной оригинал, на 

момент подачи 

документов) 

  

Я, ___________________________________________________________________, 

фамилия, имя, отчество 

признаю, что в случае допущения с моей стороны преднамеренных искажений и упущений, это может послужить основанием для отказа в согласовании на предлагаемую должность и повлечь ответственность в соответствии с законодательством. Обязуюсь в течение десяти рабочих дней (резидент)/в течение 20 (двадцати) рабочих дней (нерезидент) при изменении информации, содержащейся в данной анкете, с момента возникновения изменений уведомить об этом Национальный банк в письменной форме. 

________________________ «___» _________________________ г. подпись дата 

1. Личные данные 

1.1. Фамилия, имя, отчество (на государственном, официальном, английском языках), предполагаемая должность 

1.2. Пол 

- мужской 

- женский 

1.3. Дата рождения (день/месяц/год

1.4. Место рождения 

1.5. Гражданство 

1.6. Укажите: 

- номер и серия паспорта ________________________________________________ 

- данные действующего другого паспорта (общегражданского (заграничного), при наличии)______________________________________________________________________ 

1.7. Если меняли фамилию, укажите, когда и по какой причине, и укажите предыдущую (предыдущие) фамилии_____________________________________________ 

1.8. Укажите: 

- место прописки 

- место фактического проживания 

1.9. Телефоны: 

- мобильный ____________________________________________ 

- домашний _____________________________________________ 

1.10. Адрес электронной почты ____________________________ 

2. Образование, квалификация, трудовая деятельность 

2.1. 

Наименование вуза, международный сертификат 

Место нахождения вуза 

Годы учебы в вузе (с ____ г. по ___ г.) 

Факультет 

Специальность 

Ученая степень 

Степень международной квалификации 

Обучение на курсах, проводимых различными учебными центрами, в том числе и по направлениям, указанным в п.2.4 настоящей анкеты 

Тема семинара или курса 

Организатор семинара 

Место прохождения 

Дата прохождения 

(с _______ г. 

по _______ г.) _______ 

Наличие сертификата (есть/нет) 

  

  

  

  

  

2.2. Какими языками Вы владеете? 

- кыргызским; 

- английским; 

- русским; 

- прочее (указать

2.3. Укажите следующие сведения относительно вашей трудовой деятельности, в том числе в качестве члена наблюдательного органа (совет директоров) (указываются данные фактической трудовой деятельности, независимо от наличия записи в трудовой книжке): 

Даты поступления на работу и увольнения 

Наименование организации 

Сфера деятельности организации 

Место нахождения 

Должность, основные обязанности (основные обязанности указываются для должностей не связанных с банковской деятельностью) 

Основания увольнения 

Отметить, если нет записи в трудовой книжке 

  

  

  

  

  

  

  

2.4 Сведения о наличии знаний у кандидата в области (имеется/не имеется): 

- банковского законодательства ___________________________________________; 

- корпоративного управления _____________________________________________; 

- ведения финансовой отчетности и бухгалтерского учета _____________________; 

- порядка составления отчетов банка _______________________________________; 

- кредитной деятельности ________________________________________________; 

- инвестиционной деятельности ___________________________________________; 

- стратегического планирования ___________________________________________; 

- управления банковскими рисками ________________________________________; 

- управления ликвидностью _______________________________________________; 

- стандарты аудита ______________________________________________________; 

- противодействия финансированию террористической деятельности и легализации 

(отмыванию) преступных доходов _________________________________________; 

- исламских принципов банковского дела и финансирования ___________________; 

- стандартов AAOIFI _____________________________________________________; 

- плана счетов по исламским принципам финансирования ______________________. 

2.5. Укажите компании, в том числе финансово-кредитные организации в любой стране, в которых Вы являлись и/или являетесь учредителем, акционером (владельцем) (за последние 10 лет): 

Наименование юридического лица, местонахождение 

Вид деятельности юридического лица 

Количество акций, находящихся во владении 

Доля владения в капитале в сомах 

Доля в уставном капитале данного юридического лица в % 

Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) 

Дата приобретения доли/Дата передачи доли/Прекращения деятельности (указать) 

Наименование юридического лица, местонахождение 

  

  

  

  

  

  

  

  

2.6. Подтверждение безупречной деловой репутации: 

1) имеется ли неснятая и непогашенная судимость за совершение преступления в сфере экономики (имеется/не имеется); 

2) имеется ли решение суда о том, что Вы не вправе осуществлять деятельность в банковской, финансовой, аудиторской, страховой и инвестиционной сферах либо не вправе осуществлять деятельность в банковской сфере по решению Национального банка (имеется/не имеется); 

3) имеется ли решение суда, не позволяющее Вам осуществлять деятельность в других сферах (имеется/не имеется); если имеется, приложить к анкете; 

4) имеется ли решение Правления или Комитета по надзору Национального банка или иностранного компетентного органа банковского надзора в порядке применения мер воздействия к банку об освобождении Вас от занимаемой должности (имеется/не имеется); если имеется, приложить к анкете; 

5) выявлялись ли факты нарушения Вами требований по приобретению порогового участия в капитале банка (да/нет); 

6) наличие неисполненного судебного решения по уплате своих финансовых обязательств (есть/нет). 

Если есть, дайте описание и причины неисполнения. 

7) Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или члена совета директоров или любого другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране: 

- выдвинуты обвинения в совершении правонарушений, проступков, нарушений в течение последних трех лет, преступлений, в том числе в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет) ___________. Если да, дайте объяснение; 

- применены дисциплинарные взыскания в течение последних 3 (трех) лет меры уголовной ответственности (да/нет) ___________. Если да, дайте объяснение; 

8) Вы или компания, с которой Вы были связаны как директор (менеджер), руководитель, учредитель, акционер, когда-либо обращались ли за лицензией или другим разрешением на ведение деятельности в какой-либо стране? Если да, то укажите, каким видом деятельности Вы намеревались заниматься и в какой стране 

_____________________________________________________________________________ 

9) 

а) Было ли Вам, или компании, с которой Вы связаны как директор (менеджер), акционер, отказано в предоставлении лицензии (разрешения), или была ли она у Вас отозвана лицензирующим органом? Если да, дайте объяснение в связи, с чем было отказано, не выдана лицензия, отозвана лицензия (в том числе в течение 3 (трех) лет после Вашего увольнения) ___________________________________________________________________ 

б) Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящуюся в процессе принудительной ликвидации, с которым Вы были связаны как, руководитель (менеджер), должностное лицо (член совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник (в том числе в течение 3 (трех) лет после Вашего увольнения)  

_________________________________________________________________________ 

Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности как директора, должностного лица или значительного участника в компании, с которой Вы были связаны, и которая была поставлена в условия, связанные с принудительным банкротством, ликвидацией__________________________________________________________________ 

10) Производится ли в отношении Вас или компании, с которой Вы были связаны как должностное лицо (член совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник расследование государственными или регулирующими органами, в том числе правоохранительными органами, связанное с нарушениями требований законодательства. Если да, то дайте объяснение по какой причине? 

2.7. При наличии ссудной задолженности (других обязательств) перед кем-либо, укажите следующие сведения по каждой задолженности (обязательству) (для иностранных граждан указать соответствующую валюту и курс валюты по отношению к долл. США или указать в долл. США): 

Наименование кредитора 

 

 

Дата выдачи (месяц, год) 

 

 

Сумма займа (кредита), в тыс. сом 

 

 

Процентная ставка 

 

 

Назначение займа (кредита) 

 

 

Описание и сумма залога 

 

 

Сроки выплаты (месяц, год) 

 

 

Остаток задолженности по займу (кредиту), в тыс. сом 

 

 

Остаток задолженности по процентам за заем (кредит), в тыс. сом 

 

 

2.8. Предоставьте нижеследующую информацию: 

Личный отчет об активах по состоянию на «___» _______________________ (указывается на дату заполнения анкеты

  

Табл. 1 (укажите валюту) 

  

Активы 

Сумма (в сомах/для иностранных граждан указать соответствующую валюту и курс валюты по отношению к дол. США или указать в дол. США) 

Заработная плата по основному месту работы (в месяц) 

  

Заработная плата не по основному месту работы (в месяц) 

  

Наличность 

  

Депозитные средства в финансово-кредитных организациях (с указанием процентной ставки, наценки) 

  

Ценные бумаги (с указанием вида ценных бумаг) 

  

Недвижимость, не находящаяся в залоге или на которую не наложен арест (указывается описание недвижимости и стоимость) 

  

Недвижимость, находящаяся в залоге или на которую наложен арест (указывается описание недвижимости и стоимость) 

  

Дебиторская задолженность (в том числе средства, предоставленные в заем) 

  

2.9. Участвуете ли Вы в настоящее время в каком-либо судебном разбирательстве. Если да, дайте разъяснение ____________________________________________________ 

2.10. Семейное положение: (женат, замужем и т.д.) __________________________ 

Перечислите близких родственников (родители, дети, супруг(а), усыновители, усыновленные, полнородные и неполнородные братья и сестры, дедушки, бабушки, внуки), а также других родственников, которых посчитаете нужным включить в данный список 

_____________________________________________________________________________ 

 

ФИО 

Родственные отношения 

Дата и место рождения 

Должность и место работы 

  

  

  

  

3. Значительное участие и взаимосвязанность 

3.1. Укажите состоите ли Вы в родственных или деловых отношениях с должностными лицами банка, акционерами банка или должностными лицами, акционерами аффилированных компаний ходатайствующего банка (если да, то в каких отношениях). 

3.2. Независимым членам совета директоров необходимо указать, что они соответствуют требованиям статьи 38 Закона «О банках и банковской деятельности» 

_________________________________________________________________________ 

_________________________________________________________________________ 

_________________________________________________________________________ 

4. Имеются ли на Ваш взгляд важные сведения, которые Вы бы хотели отметить? 

- Нет 

- Да (представить подробности

5. Пункт заполняется лишь членами совета директоров банка. 

Я ознакомился(-ась) с документом, регламентирующем деятельность совета директоров 

- Да 

- Нет 

6. Заверяю, что выше представленная информация в анкете является достоверной и полной и предоставлена в соответствии с моими знаниями и информацией по указанным в анкете вопросам. 

Примечание: 

1) Должностное лицо, заполняющее анкету должно подписать каждую ее страницу. 

  

Дата (День/месяц/год) ____________________________ 

Подпись кандидата 

  

образец подписи 

 

 

 

 

 

 

- Приложение 32 изложить в следующей редакции:  

 

«Приложение 32 

к Положению «О лицензировании  

деятельности банков» 

ХОДАТАЙСТВО 

о согласовании должностного лица 

(заполняется на всех должностных лиц, указанных в пункте 126 настоящего Положения, кроме совета директоров и Шариатского совета

 

 

  

  

Председателю  

Национального банка 

Кыргызской Республики 

_________________________________ 

  

Уважаемый ______________________________________________________! 

Просим рассмотреть кандидатуру _________________________________________  

(ФИО)  

на должность __________________________________________________________________ 

(указать должность, на которую предлагается кандидатура, наименование банка) 

Подтверждаю, что к настоящему ходатайству были приложены документы, требуемые Положением «О лицензировании деятельности банков». 

Подтверждаю, что вышеуказанное лицо квалифицировано и компетентно по вопросам, вверенным в рамках исполнения обязанностей, и соответствует требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики и правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики, в части: 

1) кандидат обладает безупречной деловой репутацией _______________ (Да/нет); 

2) основания для отказа в согласовании кандидата, предусмотренные главой 20 Положения «О лицензировании деятельности банков»_________ (выявлены/не выявлены); 

3) имеется заключение Комитета по назначениям и вознаграждениям о соответствии кандидата_____________ (Да/нет). 

 

_________________________ (ФИО) Подпись ______________ дата «___» ________ 20__ г. 

(подписывается председателем Правления)»; 

-В подпункте 2 Приложения 31 в тексте на официальном языке слово «собственником» заменить словом «владельцем».  

- Приложение 33 изложить в следующей редакции: 

 

«Приложение 33 

к Положению «О лицензировании 

деятельности банков» 

 

СОГЛАСИЕ 

субъекта персональных данных на сбор и обработку его персональных данных 

 

Населенный пункт, дата 

 

Я, _______________________________________________________________________ 

(фамилия, имя, отчество) 

проживающий по адресу: ___________________________________________________ 

Документ, удостоверяющий личность: _________________________________  

(вид документа) 

серия ___________ № _____________ 

выдан ____________________________________________________________________ 

(дата выдачи) (кем выдан) 

(для доверенных лиц) 

действующий от имени ___________________________________________________ (фамилия, имя, отчество) 

проживающего по адресу: __________________________________________________________________________ 

Документ, удостоверяющий личность: ___________________________________ серия ____________ № __________ 

(вид документа) 

выдан __________________________________________________________________________ 

(дата выдачи)                                                         (кем выдан) 

на основании __________________________________________________________________________ 

(доверенности, закона, иного правового акта) 

  

свободно, осознанно, по своей воле даю полное и безоговорочное согласие Национальному банку Кыргызской Республики: 

- на обработку (любая операция или набор операций, выполняемых независимо от способов, Национальным банком либо по его поручению, автоматическими средствами или без таковых в целях сбора, записи, хранения, актуализации, группировки, блокирования, стирания и разрушения персональных данных), а также на: 

- передачу персональных данных (предоставление Национальным банком третьим лицам в соответствии с Законом Кыргызской Республики «Об информации персонального характера» и международными договорами; 

- трансграничную передачу персональных данных (передача Национальным банком персональных данных держателям, находящимся под юрисдикцией других государств) всех предоставляемых мной персональных данных в соответствии с Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» и Положением «О лицензировании деятельности банков». 

Указанное выше согласие распространяется в том числе на следующие персональные данные: фамилия, имя и отчество (прежние фамилия, имя, отчество, дата, место и причина изменения (в случае изменения); дата и место рождения; сведения о гражданстве (в том числе предыдущее гражданство, иные гражданства); сведения об образовании (наименование и год окончания образовательной организации, наименование и реквизиты документа об образовании, квалификация, направление подготовки или специальность по документу об образовании); сведения о наличии ученой степени; информация о владении иностранными языками, уровне владения; адрес места жительства (места пребывания); номер контактного телефона или сведения о других способах связи; вид, серия, номер документа, удостоверяющего личность, наименование органа, выдавшего его, дата выдачи; идентификационный номер налогоплательщика; семейное положение, состав семьи и близких родственников; сведения о трудовой деятельности (включая военную службу, работу по совместительству, предпринимательскую деятельность, деятельность на основании договоров об оказании услуг и т.п.); государственные награды, иные награды и знаки отличия (кем награжден и когда); информация о наличии либо отсутствии судимости в том числе о примененных мерах дисциплинарной, административной ответственности и ответственности за совершение проступков и нарушений; сведения о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера; личная фотография). 

Вышеуказанные персональные данные предоставляю для обработки в целях осуществления Национальным банком процедур лицензирования (в том числе согласование должностных лиц, приобретение акций, расширение деятельности банков) предусмотренных Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» и Положением «О лицензировании деятельности банков». 

Настоящим даю подтверждение, что уведомлен о передаче моих персональных данных другим государственным органам, кредитным бюро и иностранным органам банковского и финансового надзора и регулирования для проверки их на достоверность и для выявления информации по вопросам безупречной деловой репутации и квалификации, в том числе осознанно и безоговорочно подтверждаю, что не требую последующего уведомления меня в соответствии со статьей 24 Закона Кыргызской Республики «Об информации персонального характера» и пунктом 12 Порядка получения согласия субъекта персональных данных на сбор и обработку его персональных данных, порядок и формы уведомления субъектов персональных данных о передаче их персональных данных третьей стороне, утвержденного постановлением Правительства Кыргызской Республики от 21 ноября 2017 года № 759, при передаче Национальным банком моих персональных данных указанным выше лицам в рамках осуществления процедур надзора и лицензирования. 

Согласие на обработку персональных данных является бессрочным (действует постоянно в целях осуществления надзора и лицензирования) и действует с даты подписания настоящего согласия. 

  

«___» ____________________ 20__ г. 

  

________________________________________ 

  

  

Подпись 

  

ФИО».».