Постановление Правления НБКР № 29\6 от 11.07.12 г.
О внесении изменений и дополнений в Положение «О прямом банковском надзоре», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 28 мая 2008 года N 22/4, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 26 июня 2008 года, регистрационный номер 47-08
В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:
1. Внести изменения и дополнения в Положение «О прямом банковском надзоре» (прилагается).
2. Настоящее постановление опубликовать на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики.
3. После официального опубликования Юридическому Управлению направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.
4. Настоящее постановление вступает в силу по истечении одного месяца после официального опубликования.
5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокоева З.Л.
Председатель Асанкожоева З.М.
Приложение к постановлению Правления Национального банка
Кыргызской Республики
№ 29\6 от 11.07.2012 г.
Изменения и дополнения в Положение «О прямом банковском надзоре»
Внести в Положение «О прямом банковском надзоре», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 28 мая 2008 года N 22/4, зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 26 июня 2008 года, регистрационный номер 47-08, следующие изменения и дополнения:
1. По всему тексту аббревиатуру «НБКР» заменить словами «Национальный банк» в соответствующих падежах.
2. В пункте 1.2. раздела 1 после слов «кредитные союзы, привлекающие депозиты» дополнить словами «от участников».
3. Пункт 2.2. раздела 2 изложить в следующей редакции:
«2.2. Для выполнения задач прямого банковского надзора КПН направляет в банк уполномоченных сотрудников (далее – группа контролеров) и назначает их Руководителя (далее – Руководитель группы контролеров).
2.2.1. В зависимости от оснований для введения прямого банковского надзора определяются численность и состав группы контролеров.
2.2.2. При осуществлении прямого банковского надзора для контроля за проведением платежных операций банка Руководитель группы контролеров, при необходимости, может привлекать уполномоченных сотрудников структурных подразделений Национального банка и сотрудников банка, обладающих достаточным опытом и знаниями по проводимым операциям в банках. В случае привлечения уполномоченных сотрудников структурных подразделений Национального банка, Руководитель группы контролеров предварительно должен согласовать данное решение с КПН и получить письменное согласие самих сотрудников и их начальников.».
4. В пункте 2.3. раздела 2:
· в четвертом абзаце слово «контролера» заменить словами «Руководителя группы контролеров»;
· в пятом абзаце слова «контролера (включая его полномочия)» заменить словами «группы контролеров (включая ее полномочия)»;
· в шестом абзаце слово «контролеру» заменить словами «группе контролеров».
5. Пункт 2.4 раздела 2 изложить в следующей редакции:
«2.4. Постановление КПН о введении прямого банковского надзора доводится Управлением внешнего надзора Национального банка до сведения Правления банка в день введения прямого банковского надзора.
Банку направляется выписка из постановления КПН, содержащая полную преамбулу и резолютивную часть постановления КПН о введении прямого банковского надзора.».
6. Пункт 2.5. раздела 2 изложить в следующей редакции:
«2.5. Руководитель и члены группы контролеров, которые направляются в банк (включая филиалы и другие обособленные подразделения), назначаются из числа сотрудников надзорного блока и/или областных управлений/представительства Национального банка для выполнения задач прямого банковского надзора.
2.5.1. Руководитель группы контролеров несет ответственность за:
- исполнение постановления КПН по осуществлению прямого банковского надзора;
- выполнение задач прямого банковского надзора, в том числе указанных в п.4.2. настоящего Положения;
- руководство за деятельностью группы контролеров;
- распределение обязанностей между членами группы контролеров.
2.5.2. Руководитель группы контролеров, по согласованию с КПН, может возложить полномочия по контролю за деятельностью филиала банка на сотрудника банка, обладающего достаточным опытом и знаниями в банковской деятельности.».
7. В пункте 2.6. раздела 2:
· в первом предложении слово «введении» заменить словом «осуществлении»;
· во втором, четвертом и пятом абзацах слово «контролер» заменить словами «Руководитель группы контролеров» в соответствующих падежах;
· в третьем абзаце слово «контролера» заменить словами «группы контролеров».
8. В пункте 2.7. раздела 2:
· в первом предложении:
- слова «контролера, который» заменить словами «группы контролеров, которая»;
- слова «образец подписи контролера» заменить словами «образец подписи Руководителя группы контролеров»;
- после слов «при наличии» дополнить словом «его»;
· во втором предложении слово «контролера» заменить словами «Руководителя группы контролеров».
9. В пункте 2.8. раздела 2:
· в первом предложении слова «контролером органу надзора» заменить словами «Руководителем группы контролеров в Управление внешнего надзора»;
· во втором предложении слово «контролера» заменить словами «Руководителя группы контролеров».
10. В пункте 3.2. раздела 3:
· пятый абзац изложить в следующей редакции:
«- бездействие (или неспособность принять меры) должностных лиц банка в отношении обеспечения надлежащей оценки и контроля рисков при проведении рискованных операций;»;
· дополнить абзацем следующего содержания:
«- утрата активов банка и залогового имущества, находящегося на хранении в банке; мошенничество; финансовые махинации; злоупотребления полномочиями, в результате которых банк понес значительные потери и убытки.».
11. В пункте 4.2. раздела 4:
· в первом абзаце:
- слова «обязанности и полномочия контролера, выполняющего» заменить словами «полномочия и обязанности Руководителя и членов группы контролеров, выполняющих»;
- слова «непосредственно в банке, которые, в том числе, включают» заменить словами «, основными из которых являются»;
· четвертый абзац изложить в следующей редакции:
«- контроль за расчетно-денежными операциями банка, включая временное приостановление операций, а также контроль за ограничениями по операциям, установленными КПН;»
· в седьмом абзаце слова «органу надзора» заменить словами «в Управление внешнего надзора».
12. В пункте 4.3. раздела 4:
· в первом абзаце слово «контролер» заменить словами «Руководитель группы контролеров»;
· во втором абзаце после слов «инициировать созыв» дополнить словами «Совета директоров и»;
· четвертый абзац изложить в следующей редакции:
«- внести предложение Совету директоров банка о созыве внеочередного собрания акционеров банка;»;
· между четвертым и пятым абзацами дополнить абзацами следующего содержания:
«- иметь доступ к автоматизированным банковским системам банка с возможностью получения информации обо всех клиентах банка и их счетах, обо всех балансовых счетах банка (чтение, формирование и печать отчетов, без права исправления);
- иметь доступ к электронной нормативной базе банка с возможностью чтения и печати, без права исправления, удаления и копирования;».
13. В пунктах 4.4. раздела 4 слово «контролеру» заменить словами «Руководителю группы контролеров».
14. В пункте 4.5. раздела 4:
· в первом предложении:
- слово «контролеру» заменить словами «группе контролеров»;
- после слов «информацию и документы,» дополнить словами «включая все материалы, подготовленные для заседаний Совета директоров и Правления банка до их проведения.»;
- слово «также» заменить словом «Также»;
· дополнить абзацем следующего содержания:
«Руководство банка (Члены Правления банка) обязано:
- предоставить группе контролеров отдельное помещение в банке, в котором отсутствуют аудио/видео устройства, осуществляющие аудио/видео запись;
- пресекать любые попытки третьих лиц установить аудио/видео оборудование в предоставленном группе контролеров помещении;
- обеспечить безопасность хранения документов банка и группы контролеров;
- предоставить оборудование и технику, необходимые для осуществления прямого банковского надзора.».
15. В пункте 4.6. раздела 4 слово «контролера» заменить словами «группы контролеров».
16. В пункте 4.7. раздела 4 слова «положения банка при введении прямого банковского надзора,» заменить словами «положения банка, при введении прямого банковского надзора».
17. Пункт 4.8. раздела 4 изложить в следующей редакции:
«4.8. В случае отказа банка и/или его должностных лиц исполнить постановление КПН о введении прямого банковского надзора или создания препятствий для осуществления прямого банковского надзора, а также нарушения норм постановления КПН, в том числе отдельных пунктов постановления КПН, группой контролеров составляется акт о противодействии проведению прямого банковского надзора, который подписывается Руководителем и всеми членами группы контролеров (Приложение 1).
В случае нарушения банком требований настоящего Положения, нормативных актов Национального банка, а также законодательства Кыргызской Республики и/или режима прямого банковского надзора, установленного постановлениями КПН (поручений, ограничений), Национальный банк вправе применить к банку и его руководству меры воздействия в соответствии с банковским законодательством, включая отзыв лицензии на осуществление банковских операций.».
18. Приложение 1 Положения изложить в следующей редакции:
«Приложение 1 к
Положению о прямом банковском надзоре
АКТ
О противодействии проведению прямого банковского надзора
___________________________________________________________________
(наименование коммерческого банка (филиала, терминала, сберкассы)
_______________________________________________________________________
(местонахождение банка (филиала, терминала, сберкассы), адрес, телефон)
______________________________ «____»____________2012г.
(место составления)
Мной/нами, сотрудником/ами Национального банка Кыргызской Республики____________________________________________________________________________________________________________________________________
(Ф.И.О. сотрудников Национального банка)
составлен настоящий Акт о том, что коммерческий банк в лице: _______________________________________________________________________
(Ф.И.О. сотрудника/ов банка)
воспрепятствовал проведению прямого банковского надзора:
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________
(недопустил в здание банка, не предоставил запрашиваемые группой контролеров документы банка и др.)
Сотрудник/и банка предупрежден/ы группой контролеров об ответственности банка и его должностных лиц за воспрепятствование проведению прямого банковского надзора.
Акт составлен:
________________________________________ _____________ ___________
(Ф.И.О. Руководителя группы контролеров) (должность) (Подпись)
________________________________________ _____________ ___________
(Ф.И.О. Председателя Правления банка/лица, (должность) (Подпись)
который его замещает)
Ознакомлен:
________________________________________ _____________ ___________
(Ф.И.О. членов группы контролеров) (должность) (Подпись)
________________________________________ _____________ ____________
(Ф.И.О. сотрудников банка, прямо или (должность) (Подпись)
косвенно создавшего(их) препятствия для
осуществления прямого банковского надзора)
Получен второй экземпляр акта ______________________ ___________ ________
(Ф.И.О. сотрудника банка) (должность) (Подпись)
В случае отказа со стороны сотрудников банка в подписании настоящего акта, группа контролеров вправе оставить настоящий акт в канцелярии банка, при этом зарегистрировать его в установленном порядке, с указанием в настоящем акте факт данного отказа.».
