Постановление Правления  

Национального банка Кыргызской Республики  

от "31" июля 2014 года № 34/10 

"О внесении изменений и дополнений в постановление Правления 

Национального банка Кыргызской Республики от 15 июля 2009 года №30/6 

"Об утверждении "Правил осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике" 

В целях усиления безопасности и надежности осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике и снижения рисков, а также в соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

1. Внести изменения и дополнения в "Правила осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике", утвержденные постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 15 июля 2009 года №30/6 (прилагаются).2. Юридическому Управлению:  

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики; 

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

3. Настоящее постановление вступает в силу со дня официального опубликования. 

4. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков Кыргызской Республики. 

5. Контроль исполнения настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Жеенбаеву Б.Ж. 

Председатель Абдыгулов Т.С. 

Приложение  

к постановлению Правления  

Национального банка  

Кыргызской Республики  

от "31" июля 2014 №34/10 

Изменения и дополнения в постановление 

Правления Национального банка Кыргызской Республики от 15 июля 2009 года №30/6 

"Об утверждении "Правил осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике" 

Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении "Правил осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике" от 15 июля 2009 года №30/6 следующие изменения и дополнения: 

В Правилах осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике, утвержденных вышеуказанным постановлением: 

1. Пункт 1.1. дополнить абзацами девятым - десятым следующего содержания: 

"- Положением "Об основных требованиях к функционированию платежной системы Кыргызской Республики при возникновении нештатных ситуаций в платежной системе", утвержденным постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 28 января 2009 года №4/6; 

- Положением "О требованиях по обеспечению информационной безопасности в коммерческих банках Кыргызской Республики", утвержденным постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 14 сентября 2011 года №52/12.". 

2. Пункт 2.4. изложить в следующей редакции: 

"2.4. Оператор системы денежных переводов (далее - оператор) - юридическое лицо, резидент или нерезидент Кыргызской Республики, провайдер услуг по денежным переводам, имеющий соответствующие разрешительные документы уполномоченного органа по финансовому надзору страны происхождения (лицензия, регистрационный сертификат и т.п.), регистрацию в Национальном банке Кыргызской Республике и обеспечивающий функционирование системы денежных переводов. Для развития инфраструктуры и пунктов доступа к системе денежных переводов оператор заключает договор об участии в системе денежных переводов, согласно которому оператор и участники обязуются осуществлять свою деятельность в соответствии с правилами системы.". 

3. Пункт 3.1. изложить в следующей редакции: 

"3.1. Оператор (резидент или нерезидент Кыргызской Республики) для оказания услуг по системам денежных переводов на территории Кыргызской Республики должен пройти регистрацию в Национальном банке Кыргызской Республики и предоставить пакет документов, включающих следующее: 

- название системы денежных переводов; 

- название оператора системы денежных переводов и страна происхождения; 

- регистрационный номер, копия свидетельства о регистрации, лицензия, сертификат, выданные уполномоченным органом по финансовому надзору страны происхождения; 

- правила системы денежных переводов; 

типовой договор с участниками системы, при наличии таковых.". 

4. Пункт 3.2. изложить в следующей редакции: 

"3.2. Оператор, оказывающий услуги по системе денежных переводов, должен осуществлять деятельность на территории Кыргызской Республики в соответствии с нормативными правовыми актами Кыргызской Республики. 

В случае если оператор является нерезидентом Кыргызской Республики, то при заключении договоров по участию в системе денежных переводов с банками Кыргызской Республики банки и оператор должны руководствоваться требованиями нормативных правовых актов Кыргызской Республики в области денежных переводов.". 

5. Пункт 3.5. дополнить подпунктом 7 следующего содержания: 

"7) осуществление взаиморасчетов на ежедневной основе, если иное не предусмотрено договором между оператором и участником.". 

6. Раздел 3 дополнить пунктом 3.7. следующего содержания: 

"3.7. Оператор, кроме оператора внутренних локальных систем денежных переводов, должен обеспечить выполнение, как минимум, одного из следующих условий: 

1) разместить на корреспондентском счете банка-участника или на указанных банком-участником корреспондентских счетах в сторонних банках обязательный страховой депозит в объеме, покрывающем средний ежедневный оборот по всем производимым операциям (за месяц, или квартал, или год); 

2) предоставить гарантии от банков, которые имеют международные кредитные рейтинги инвестиционного уровня, присвоенные международными рейтинговыми агентствами; 

3) обеспечить страхование денежных переводов, проводимых через свои системы денежных переводов.". 

7. Пункт 4.1. дополнить предложением следующего содержания: 

"В целях обеспечения безопасности участник должен руководствоваться нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.". 

8. Раздел 4 дополнить пунктом 4.11. следующего содержания: 

"4.11. Участник должен ежеквартально, не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным кварталом, предоставлять в Национальный банк Кыргызской Республики информацию в соответствии с Приложением 1 (прилагается).". 

9. Пункт 5.1. изложить в следующей редакции: 

"5.1. Участник при заключении договора с оператором по участию в системе денежных переводов должен удостовериться в наличии у оператора соответствующих разрешительных документов уполномоченного органа страны происхождения (лицензия, свидетельство о регистрации, сертификат и т.п.), и регистрации в Национальном банке Кыргызской Республике и проверить на соответствие требованиям настоящих Правил и нормативных правовых актов Кыргызской Республики.". 

Приложение 1 

к «Правилам осуществления денежных переводов  

по системам денежных переводов в Кыргызской Республике»,  

утвержденных постановлением Правления НБКР  

№34/10 от "31" июля 2014 года