Постановление Правления Национального банка 

Кыргызской Республики от 24 февраля 2016 года № 10\7 

Об утверждении Положения «О мерах воздействия, применяемых 

к операторам платежной системы/платежным организациям» 

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

1. Утвердить Положение «О мерах воздействия, применяемых к операторам платежной системы/платежным организациям» (прилагается). 

2. Юридическому управлению: 

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики; 

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования. 

4. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения соответствующих структурных подразделений, областных управлений и представительства Национального банка в Баткенской области, действующих операторов платежных систем и платежных организаций Кыргызской Республики. 

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Л.Дж. Орозбаеву. 

Председатель Т. Абдыгулов 

Приложение   

к постановлению Правления   

Национального банка   

Кыргызской Республики   

от 24 февраля 2016 года № 10\7 

ПОЛОЖЕНИЕ  

«О мерах воздействия, применяемых к операторам 

платежной системы/платежным организациям» 

Глава 1. Общие положения 

1. Положение «О мерах воздействия, применяемых к операторам платежной системы/платежным организациям» (далее – Положение) разработано в соответствии с законами «О Национальном банке Кыргызской Республики», «О платежной системе Кыргызской Республики», «О лицензионно-разрешительной системе в Кыргызской Республике», «О противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» и другими нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.  

2. Настоящее Положение определяет меры воздействия, порядок применения мер воздействия к операторам платежной системы (кроме банков и других финансово-кредитных учреждений)/платежным организациям, которые осуществляют свою деятельность на территории Кыргызской Республики в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 

3. Меры воздействия к операторам платежной системы/платежным организациям применяются Национальным банком Кыргызской Республики (далее – Национальный банк) на основаниях и в порядке, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики и настоящим Положением. 

4. Целями применения мер воздействия является защита интересов участников и потребителей услуг, предоставляемых операторами платежной системы/платежными организациями, обеспечение бесперебойной работы платежных систем, своевременности и качества предоставляемых услуг участникам и потребителям, противодействие финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.  

5. Национальный банк применяет меры воздействия к операторам платежной системы/платежным организациям в следующих случаях: 

- нарушение законодательства Кыргызской Республики в деятельности операторов платежной системы/платежных организаций, в том числе законодательства по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности и нормативных актов Национального банка;  

- нарушение лицензионных требований, предусмотренных нормативными актами Национального банка; 

- противодействие в осуществлении Национальным банком надзорных функций и инспекторских проверок на местах, невыполнение предписаний и других предупредительных мер, применяемых Национальным банком; 

- непредставление отчетов в соответствии с порядком и сроками, установленными нормативными актами Национального банка;  

- осуществление фиктивных и подозрительных операций, не имеющих реального покрытия, которые оцениваются в соответствии с законодательством по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности Кыргызской Республики; 

- систематическое (два и более раз) предоставление неправильной/недостоверной/ искаженной/неполной отчетности. 

Глава 2. Меры воздействия и их применение 

6. Настоящим Положением определены следующие меры воздействия, применяемые к операторам платежной системы/ платежным организациям: 

- предписание; 

- временное приостановление действия лицензии или ограничение проведения отдельных видов платежей и операций в рамках лицензии;  

- отзыв лицензии. 

7. Меры воздействия применяются в зависимости от ситуации, сложности и серьезности нарушения и возможных последствий для оператора платежной системы/платежной организации. При применении мер воздействия не предусматривается их очередность и последовательность. 

8. Решение о применении соответствующих мер воздействия принимает Комитет по платежной системе Национального банка. 

9. Предупреждение направляется в случае необходимости информирования оператора платежной системы/платежной организации о том, что они нарушают определенные нормы и правила или занимаются деятельностью, угрожающей их стабильности и надежности, в целях предупреждения, что в дальнейшем к ним могут быть применены соответствующие санкции. Предупреждение не является мерой воздействия. 

10. Предписание об устранении в определенный срок выявленных нарушений направляется оператору платежной системы/платежной организации в случаях:  

- непредставления финансовой отчетности или других отчетностей, определенных нормативными актами Национального банка, заключения внешнего аудитора и приложения к нему в установленные Национальным банком сроки;  

- представления недостоверной, неполной, искаженной информации;  

- нарушение законодательства Кыргызской Республики и требований Национального банка в части регулирования деятельности операторов платежных систем/платежных организаций;  

- противодействие сотрудникам Национального банка при исполнении ими надзорных и инспекторских функций. 

11. Решение о необходимости временного приостановления действия лицензии или ограничения проведения отдельных видов платежей и операций в рамках лицензии оператором платежной системы/платежной организацией принимается в случаях: 

- систематического невыполнения предписаний Национального банка; 

- систематического противодействия сотрудникам Национального банка при исполнении ими надзорных и инспекторских функций;  

-  нарушение законодательства Кыргызской Республики и требований Национального банка в части регулирования деятельности операторов платежных систем/платежных организаций, в том числе законодательства по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности. 

12. Отзыв лицензии является крайней мерой, применяемой в случаях, когда продолжение деятельности оператора платежной системы/платежной организации влечет за собой реальную угрозу интересам участников платежной системы и потребителей услуг, а другие меры воздействия не привели к улучшению работы платежной системы и деятельности оператора платежной системы/платежной организации в целом.  

13. Отзыв лицензии может производиться в любом из следующих случаев:  

- несоблюдения законодательства Кыргызской Республики в деятельности операторов платежных систем/платежных организаций и нормативных правовых актов Национального банка; 

- предоставления недостоверных сведений, на основании которых была выдана лицензия;  

- участия в операциях, запрещенных законодательством Кыргызской Республики, в том числе в случаях, предусмотренных законодательством по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности; 

- неустранения в установленные сроки нарушений, которые являлись основанием для временного приостановления действия лицензии. 

14. Оператор платежной системы/платежная организация в течение трех рабочих дней после получения решения Комитета по платежной системе об отзыве лицензии сдает оригинал лицензии в Национальный банк 

15. Обжалование решений Комитета по платежной системе о применении мер воздействий к операторам платежной системы/платежным организациям осуществляется в соответствии с Положением «О досудебном регулировании споров между Национальным банком Кыргызской Республики и оператором платежной системы/платежной организацией».