Постановление Правления Национального банка
Кыргызской Республики от 30 марта 2016 года №15/2
О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Национального банка
Кыргызской Республики «Об утверждении Положения
«О лицензировании деятельности банков» от 2 марта 2006 года № 5/7
В соответствии со статьями 7 и 43 Закона «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:
1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 2 марта 2006 года № 5/7 дополнения и изменения (прилагаются).
2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней после официального опубликования.
3. Юридическому управлению:
- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики;
- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.
4. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков Кыргызской Республики.
5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики Джусупова Т.Дж.
Председатель Т. Абдыгулов
Приложение
к постановлению Правления
Национального банка
от 30 марта 2016 года № 15/2
Дополнения и изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 2 марта 2006 года № 5/7
Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 2 марта 2006 года № 5/7 следующие дополнения и изменения:
в Положении «О лицензировании деятельности банков», утвержденном вышеуказанным постановлением:
- по всему тексту Положения, за исключением пункта 6.4, слова «тридцать дней» и «тридцать календарных дней» заменить словами «один месяц» в соответствующих падежных формах, слова «шестидесяти дней» и «шестидесяти календарных дней» заменить словами «двух месяцев»;
- по всему тексту Положения слова «платежные карточки» заменить словами «платежные карты» в соответствующих падежных формах;
- в абзаце первом преамбулы слова «в дальнейшем» заменить словом «далее»;
- в пункте 1.1 слова «в дальнейшем» заменить словом «далее»;
- пункт 1.14 дополнить абзацем следующего содержания:
«Учредители (акционеры) обязаны представлять по требованию Национального банка вышеуказанную информацию о лицах, имеющих общие интересы с банком и его учредителями (акционерами).»;
- в пункте 1.16 после слова «сберегательных» дополнить словами «и выездных»;
- в пункте 1.20:
в подпункте 14 слова «для компании» исключить;
подпункт 15 изложить в следующей редакции:
«15) оказание консультационных и информационных услуг, связанных с основной деятельностью дочерних или зависимых компаний банка.»;
- пункт 2.6 признать утратившим силу;
- подпункт а) подпункта 16 пункта 3.4 изложить в следующей редакции:
«а) процедуры по выявлению, оценке, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержен банк;»;
- в абзаце первом пункта 4.5 слова «членов Совета директоров, председателя правления, заместителя(ей) председателя правления, отвечающего(их) за кредитную деятельность, председателя Комитета по аудиту, членов правления, главного бухгалтера, руководителя кредитного отдела и руководителя службы внутреннего аудита» заменить словами «, указанные в пункте 13.1 настоящего Положения,»;
- пункт 4.6 признать утратившим силу;
- пункт 5.8 изложить в следующей редакции:
«5.8. В течение одного месяца после формирования минимального уставного капитала Национальный банк осуществляет проверку формирования уставного капитала банка.
Проверка увеличения уставного капитала банка может быть осуществлена в рамках комплексных и целевых проверок Национального банка.»;
- в пункте 5.10:
абзац первый изложить в следующей редакции:
«Юридические дела всех участников (акционеров) банка и копии первичных документов по формированию уставного капитала при создании банка, в дальнейшем при изменении размера уставного капитала (включая копии платежных документов, решений, касающиеся изменения размера уставного капитала, и другие документы) и состава акционеров банка должны храниться банком в отдельной папке с присвоением им отдельного номенклатурного номера и иметь постоянный срок хранения. Банк должен определить лицо, ответственное за обеспечение надлежащего формирования и хранения этих папок.»;
в абзаце втором слова «одного процента» заменить словами «пяти процентов»;
в абзаце пятом слова «одним и более процентом» заменить словами «пятью и более процентами»;
абзац шестой изложить в следующей редакции:
«Национальный банк имеет право требовать от акционеров, владеющих более пяти процентов акций уставного капитала банка, предоставления документов с целью определения конечного бенефициара.»;
- в пункте 6.4:
абзац первый изложить в следующей редакции:
«6.4. Лицензия на право проведения банковских операций выдается Национальным банком в течение тридцати календарных дней после выполнения п.5.8 настоящего Положения, а также при предоставлении заявителем документов, удовлетворяющих требованиям законодательства Кыргызской Республики и нормативных правовых актов Национального банка и подтверждающих выполнение следующих условий:»;
подпункт 9 изложить в следующей редакции:
«9) наличие документа, выданного уполномоченным государственным органом по регулированию рынка ценных бумаг, подтверждающего государственную регистрацию эмиссии акций заявителя»;
подпункт 11 изложить в следующей редакции:
«11) наличие документа об оплате за лицензию в размере, установленном законодательством;»;
дополнить подпунктом 12 следующего содержания:
«12) отсутствие оснований для отказа в выдаче лицензии и отзыва предварительного разрешения на открытие банка, установленные главой 7 настоящего Положения.»;
- в подпункте 6 пункта 7.1 после слова «недостоверные» дополнить словами «и неполные»;
- пункт 7.3 изложить в следующей редакции:
«7.3. Национальный банк может отказать в выдаче лицензии, если условия, перечисленные в п.6.4 главы 6 настоящего Положения, не выполняются в течение шести месяцев после выдачи предварительного разрешения или представленные документы не соответствуют требованиям законодательства Кыргызской Республики и нормативных правовых актов Национального банка.»;
- пункт 8.4 дополнить подпунктами 6, 7 следующего содержания:
«6) лицензия на право проведения банковских операций по исламским принципам финансирования через «исламское окно» (дополнительная лицензия) (Приложение 34,35);
7) лицензия на право проведения операций по выпуску электронных денег (дополнительная лицензия, порядок выдачи лицензии регламентирован в Положении «Об электронных деньгах в Кыргызской Республике», утвержденном постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 12.05.2015 г. №27/8).»;
- в пункте 8.5 слова «предоставлении документов о» исключить;
- пункт 8.6 признать утратившим силу;
- пункт 8.7 изложить в следующей редакции:
«8.7. Банковские лицензии и листы ограничений к ним выдаются председателю Совета директоров банка или председателю правления банка либо уполномоченному лицу согласно представленной доверенности.»;
- пункт 8.11 признать утратившим силу;
- пункт 8.12 изложить в следующей редакции:
«8.12. В случае реорганизации банка, изменения его наименования или места его нахождения, связанное с изменением населенного пункта, а также в случае переименования населенного пункта, в котором расположен банк, лицензия подлежит замене (переоформлению). Для замены лицензии банк подает заявление (ходатайство) о замене (переоформлении) банковских лицензий с приложением соответствующих документов, подтверждающих указанные сведения.»;
- пункт 8.14 изложить в следующей редакции:
«8.14. Национальный банк ведет Реестр выданных банковских лицензий.»;
- в пункте 8.15 слово «каждой» исключить;
- пункт 8.16 изложить в следующей редакции:
«8.16. Национальным банком осуществляется замена лицензии в течение пяти рабочих дней после предоставления документов, подтверждающих оплату за лицензии в размере, установленном законодательством.»;
- подпункт 1 пункта 9.5 изложить в следующей редакции:
«1) выявление, оценку, мониторинг и контроль всех рисков, связанных с проведением предполагаемых операций;»;
- пункт 10.11 признать утратившим силу;
- пункт 10.12 признать утратившим силу;
- пункт 10.13 признать утратившим силу;
- пункт 10.14 признать утратившим силу;
- пункт 10.15 признать утратившим силу;
- пункт 10.16 признать утратившим силу;
- в подпункте «б» подпункта 4 пункта 11.2 слова «налоговых органов» и слова «, заверенная органами государственной налоговой службы, или» исключить;
- пункт 13.6 изложить в следующей редакции:
«13.6. В случае увольнения или добровольной отставки председателя и членов Совета директоров, председателя и членов Правления банка, главного бухгалтера банк обязан в течение одного рабочего дня с момента принятия решения известить об этом Национальный банк с указанием причин увольнения.
В случае увольнения или добровольной отставки остальных должностных лиц, указанных в пункте 13.1 настоящей главы – в течение трех рабочих дней.
В случае увольнения других сотрудников банка, непосредственно участвующих в осуществлении банковских операций, по инициативе работодателя по причине нарушения сотрудником трудового законодательства, банк обязан в течение десяти рабочих дней с момента принятия решения известить об этом Национальный банк с указанием причин увольнения»;
- пункт 14.1 изложить в следующей редакции:
«14.1. Кандидаты на должности председателя и членов Совета директоров, председателя комитета по аудиту должны отвечать следующим минимальным требованиям;
1) иметь диплом о высшем образовании и стаж работы не менее двух лет в течение последних десяти лет в области экономических, банковских, финансовых или юридических вопросов;
2) не имеются факты, свидетельствующие о ненадлежащей деловой репутации;
3) обладать знаниями в области корпоративного управления, банковского законодательства, включая основные нормативные документы Национального банка;
4) знать бизнес-план банка и стратегию его развития;
5) не подпадать под условия главы 16 настоящего раздела Положения.
При этом большинство членов Совета директоров должны иметь стаж работы не менее двух лет в течение последних десяти лет на руководящих должностях в банковской и/или финансовой системе.
Для целей настоящего Положения под руководящей должностью подразумевается должность не ниже руководителя структурного подразделения финансово-кредитного учреждения и/или компании, деятельность которой подпадает под действие пункта 1.11 настоящего Положения, и/или организации в сфере регулирования финансовых услуг. При этом в стаж работы не включается работа в подразделениях вышеуказанных организаций/компаний, связанных с регулированием вопросов безопасности и осуществлением хозяйственной деятельности.»;
- подпункт 2 пункта 15.1 изложить в следующей редакции:
«2) иметь следующий стаж работы в течение последних пяти лет для кандидата на должность:
а) председателя правления банка, (руководителя филиала банка-нерезидента) - не менее пяти лет в банковской и/или финансовой системе, в том числе на руководящих должностях - не менее двух лет;
б) заместителей председателя, члены правления - не менее двух лет в банковской и/или финансовой системе;
в) руководителя службы внутреннего аудита и главного бухгалтера - не менее трех лет в банковской, финансовой системе и/или сфере услуг по проведению аудита, деятельности, указанной в пункте 1.11 настоящего Положения;
г) руководителей структурных подразделений, ответственных за кредитную деятельность, за финансирование по исламским принципам, за управление активами и пассивами, за внутренние организационные мероприятия банка по противодействию финансированию терроризма (экстремизма), легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, руководителя «исламского окна» и риск-менеджера – не менее одного года в банковской и/или финансовой системе.
Совмещение работы в аудиторской организации с должностями руководителя службы внутреннего аудита и главного бухгалтера банка не допускается.»;
- в пункте 16.5 слова «несоблюдения банком банковского законодательства» заменить словами «, указанных в пункте 16.1 настоящего Положения»;
- в пункте 17.1:
в абзаце первом слова «Управление методологии надзора и лицензирования» заменить словами «Национальный банк»;
подпункт 4 признать утратившим силу:
- в пункте 17.10 слова «они возвращаются на доработку» заменить словами «направляется письмо о необходимости доработки и устранения замечаний»;
- пункт 17.11 изложить в следующей редакции:
«17.11. Решение о согласовании кандидатуры резидента Кыргызской Республики принимается в течение одного месяца со дня предоставления документов на согласование, в случае рассмотрения кандидатуры нерезидента Кыргызской Республики – в течение двух месяцев.»;
- пункт 17.12 признать утратившим силу;
- в пункте 19.3:
подпункт 8 признать утратившим силу;
дополнить абзацами следующего содержания:
«Руководитель и главный бухгалтер филиала должны отвечать следующим требованиям:
1) иметь диплом о высшем образовании;
2) иметь стаж работы в банках и/или других финансово-кредитных учреждениях не менее двух лет в течение последних десяти лет.»;
- подпункт 4) пункта 19.4 изложить в следующей редакции:
«4) сведения о руководителе и главном бухгалтере филиала (Приложение 7);»;
- в пункте 19.11 слова «анкеты руководителя, главного бухгалтера филиала по установленной форме (Приложение 17 (без предоставления рекомендаций))» заменить словами «сведения о руководителе, главном бухгалтере филиала по установленной форме (Приложение 7).»;
- в пункте 20.3:
слова «Управление внешнего надзора Национального банка» заменить словами «Национальный банк»;
- в пункте 21.2:
слова «Представительство банка» заменить словами «Представительство банка-резидента Кыргызской Республики»;
подпункт 3 признать утратившим силу;
- в пункте 21.3:
подпункт 10 признать утратившим силу;
- пункт 21.4 изложить в следующей редакции:
«21.4. В течение десяти рабочих дней со дня получения документов, предусмотренных п.21.2 настоящего Положения, от банка-резидента Кыргызской Республики и в течение одного месяца со дня получения от банка-нерезидента документов, предусмотренных п.21.3 настоящего Положения, Национальный банк направляет банку-заявителю письмо для регистрации представительства в установленном законодательством порядке.»;
- в пункте 21.8 слова «и представить личный листок по учету кадров нового руководителя» заменить словами «с указанием сведений о руководителе согласно Приложению 21, 22»;
- пункт 21.9 изложить в следующей редакции:
«21.9. Национальный банк вправе отказать в выдаче разрешения для открытия представительства иностранного банка по следующим причинам:
1) несоответствие представленных документов установленным требованиям;
2) банк зарегистрирован в оффшорных зонах, а также в государствах или на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим, и (или) не предусматривающих раскрытие и (или) предоставление информации органам банковского надзора;
3) при наличии текущих убытков у банка на отчетную дату.»;
- пункт 22.9 изложить в следующей редакции:
«22.9. До получения письма о регистрации сберегательная касса не вправе проводить операции.»;
- подпункт 6 пункта 22.10 признать утратившим силу;
- пункт 22.13 изложить в следующей редакции:
«22.13. В случае изменения адреса сберегательной кассы банк обязан в срок, не превышающий трех рабочих дней с момента получения заключения уполномоченного органа о соответствии помещения сберегательной кассы установленным требованиям по технической укрепленности, сообщить об этом в Национальный банк с приложением документов, предусмотренных подпунктами 2,7 пункта 22.10 настоящего Положения, и копию решения уполномоченного органа управления банка об изменении адреса сберегательной кассы, заверенную банком.»;
- пункт 22.19 признать утратившим силу;
- в пункте 22.20 второе предложение исключить;
- пункт 24.6 изложить в следующей редакции:
«24.6. Новая редакция устава банка с внесенными изменениями и дополнениями получает силу со дня государственной перерегистрации банка в порядке, установленным законодательством»;
- пункт 25.1 изложить в следующей редакции:
«25.1. Для согласования новой редакции устава банк в течение одного месяца со дня принятия общим собранием акционеров соответствующего решения направляет в Национальный банк следующие документы:
1) ходатайство о рассмотрении новой редакции устава;
2) протокол, либо выписку из протокола общего собрания акционеров, содержащее решение о принятии (утверждении) новой редакции устава, заверенные банком надлежащим образом (2 экземпляра);
3) текст изменений, вносимых в устав, в установленной форме согласно Приложению 24 (2 экземпляра);
4) новую редакцию устава (2 экземпляра).»;
- пункт 25.2 изложить в следующей редакции:
«25.2 Национальный банк в течение двадцати пяти календарных дней рассматривает предоставленные документы и, если они соответствуют требованиям настоящего Положения, направляет письмо о согласии с новой редакцией устава банка в уполномоченный государственный орган по регистрации юридических лиц с приложением двух экземпляров новой редакции устава банка, при увеличении размера уставного капитала - копию письма в уполномоченный государственный орган по регулированию рынка ценных бумаг.»;
- пункт 25.3 изложить в следующей редакции:
«25.3. В течение семи рабочих дней со дня проведения государственной перерегистрации банк обязан предоставить Национальному банку:
1) копию свидетельства о государственной перерегистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, заверенную банком надлежащим образом;
2) копию новой редакции устава с отметкой уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной перерегистрации, удостоверенной нотариально.»;
- пункт 26.3 изложить в следующей редакции:
«26.3. В случае внесения в устав изменения относительно уставного капитала, банк представляет в Национальный банк:
1) ходатайство о согласовании новой редакции устава;
2) протокол либо выписку из протокола общего собрания акционеров банка о решении об изменении размера капитала и утверждения новой редакции устава (2 экземпляра);
3) новую редакцию устава (2 экземпляра);
4) список акционеров (Приложение 4 и 5);
5) копию документа, выданного уполномоченным государственным органом по регулированию рынка ценных бумаг, подтверждающего государственную регистрацию итогов выпуска акций предыдущей эмиссии (выпуска), заверенную банком надлежащим образом (2 экземпляра).»;
- пункт 26.6 изложить в следующей редакции:
«26.6. После государственной перерегистрации в установленном законодательством порядке банк в течение семи рабочих дней представляет в Национальный банк следующие документы:
1) копию свидетельства о государственной перерегистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, заверенную банком надлежащим образом;
2) копию документа, выданного уполномоченным государственным органом по регулированию рынка ценных бумаг, подтверждающего государственную регистрацию выпуска акций, заверенную надлежащим образом;
3) копию новой редакции устава с отметкой уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной перерегистрации, удостоверенной нотариально.»;
- в пункте 26.7:
слова «состоявшимися и регистрации отчета об итогах» заменить словами «состоявшимся и регистрации итогов»;
подпункт 1 изложить в следующей редакции:
«1) копия документа, выданного уполномоченным государственным органом по регулированию рынка ценных бумаг, подтверждающего регистрацию итогов выпуска акций и заверенная банком надлежащим образом;»;
- в пункте 27.4:
в подпункте 1 слова «изменений и дополнений в устав, либо» исключить;
в подпункте 3 слова «текст изменений, вносимых в устав, касающийся изменения фирменного наименования банка (Приложение 24), либо» исключить;
- пункт 27.6 изложить в следующей редакции:
«27.6. Для осуществления замены лицензии, банк обязан в течение семи рабочих дней со дня проведения государственной перерегистрации предоставить Национальному банку:
1) копию свидетельства о государственной перерегистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, заверенную банком надлежащим образом;
2) копию новой редакции устава с отметкой уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной перерегистрации, удостоверенной нотариально;
3) ходатайство о замене банковских лицензий с новым фирменным наименованием.»;
- пункт 27.10 признать утратившим силу;
- пункт 28-1.1 изложить в следующей редакции:
«28-1.1. Согласованию с Национальным банком подлежат изменения и дополнения, вносимые в положение о филиале банка, которые являются основанием для перерегистрации филиала банка в соответствии с Законом "О государственной регистрации юридических лиц, филиалов (представительств)".
Для согласования изменений и дополнений, вносимых в положение о филиале, банк в течение пяти рабочих дней со дня принятия Советом директоров соответствующего решения направляет в Национальный банк следующие документы:
1) ходатайство о рассмотрении новой редакции положения о филиале;
2) протокол либо выписку из протокола заседания Совета директоров, содержащую решение о принятии новой редакции положения о филиале, заверенный банком надлежащим образом (2 экземпляра);
3) новую редакцию положения о филиале (2 экземпляра).»;
- пункт 28-1.4 изложить в следующей редакции:
«28-1.4. В течение пяти рабочих дней со дня проведения государственной перерегистрации филиала, банк обязан предоставить Национальному банку:
1) копию свидетельства о государственной перерегистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, заверенную надлежащим образом;
2) копию новой редакции положения о филиале, заверенную банком надлежащим образом.»;
- пункт 29.1 дополнить абзацем следующего содержания:
«Настоящее Положение не рассматривает процедуру принудительной реорганизации банков.»;
- в пункте 34.2:
слова «Для получений» заменить словами «Для получения»;
после слов «проект договора о реорганизации» дополнить словами «, утвержденный Советом директоров и общим собранием акционеров»;
- в пункте 34.4 первое предложение исключить;
- пункт 34.9 признать утратившим силу;
- пункт 34.15 изложить в следующей редакции:
«34.15. Решение о выдаче согласия на государственную перерегистрацию в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц факта реорганизации банков принимается Национальным банком в течение 25 календарных дней с момента представления полного пакета документов, перечисленных в пункте 34.14 Положения и отвечающих требованиям законодательства Кыргызской Республики и нормативных правовых актов Национального банка.»;
- пункт 35.1 изложить в следующей редакции:
«35.1. Конвертация (обмен) акций осуществляется в порядке, установленном Законом Кыргызской Республики «Об акционерных обществах».»;
- в наименовании раздела IX:
в первом предложении слово «Преобразование» заменить словом «Перерегистрация»;
слова «и микрокредитной компании (МКК)» исключить;
- в разделе IX по тексту слова «МКК», «и МКК», «/МКК» и «или МКК» исключить;
- в главах 40, 41 по тексту слово «преобразование» во всех падежных формах заменить словом «перерегистрация» в соответствующих падежных формах;
- в наименовании главы 40 слова «намеревающимся преобразоваться» заменить словами «при перерегистрации»;
- в пункте 40.1:
в абзаце первом слово «преобразоваться» заменить словом «перерегистрироваться»;
в подпункте 3 слова «пяти лет» заменить словами «десяти лет и проводить операции по привлечению депозитов на основании лицензии в течение последних пяти лет»;
- примечания к Положению исключить;
- приложение 7 изложить в следующей редакции:
«Приложение 7
Сведения о руководителе/главном бухгалтере филиала банка
1 |
Фамилия, имя, отчество |
|
2 |
Дата и место рождения |
|
3 |
Сведения об образовании (наименование высшего учебного заведения, год окончания, специальность по диплому) |
|
4 |
Место работы за последние десять лет (наименование компании, должность с указанием даты вступления и ухода) |
|
5 |
Дополнительные сведения |
|
»;
- в приложении 12:
в пункте 2 слова «в иностранной валюте» заменить словами «с драгоценными металлами»;
- пункт 14 приложения 17 изложить в следующей редакции:
«Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или члена Совета директоров или любого другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране:
- выдвинуты обвинения в совершении административных правонарушений, в том числе в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет) _________________
- применены дисциплинарные взыскания (да/нет) ____________________
- выдвинуты обвинения в совершении преступлений согласно уголовному законодательству, в том числе в случаях прекращения уголовного дела, вынесения оправдательного приговора и освобождения от уголовной ответственности (да/нет) _______
Если да, дайте описание обвинения, осуждения со стороны правоохранительного органа с указанием наименования правоохранительного органа, обвинения или дисциплинарного взыскания примененного любым государственным органом, результатов разбирательства, решения суда: ___________»;
- в приложении 18:
преамбулу изложить в следующей редакции:
«Заполняется акционерами (физическими лицами), осуществляющими значительное участие или контроль в банке»;
пункт 1.12. изложить в следующей редакции:
«1.12. Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или любого другого должностного лица (члена Совета директоров, члена исполнительного органа, главного бухгалтера/финансового менеджера и т. д.) когда-либо, в какой-либо стране:
- выдвинуты обвинения в совершении административных правонарушений, в том числе в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет)_______________________
- применены дисциплинарные взыскания (да/нет)________________________________
- выдвинуты обвинения в совершении преступлений согласно уголовному законодательству, в том числе в случаях прекращения уголовного дела, вынесения оправдательного приговора и освобождения от уголовной ответственности (да/нет)______.
Если да, дайте подробное описание обвинения, осуждения со стороны правоохранительного органа с указанием наименования правоохранительного органа, обвинения или дисциплинарного взыскания примененного любым государственным органом, результатов разбирательства, решения суда (в том числе в случаях прекращения дела, снятия обвинения, вынесения оправдательного приговора или освобождения от уголовной ответственности): _____»;
- приложение 21 изложить в следующей редакции:
«Приложение 21
Заполняется банком, действующим на основании лицензии Национального банка
Национальный банк Кыргызской Республики
УВЕДОМЛЕНИЕ
об открытии (закрытии) представительства
_______________________________________________________________________
(на фирменном бланке учреждения)
Настоящим ________________________________________________________ (полное наименование банка, открывающего представительство и номер его лицензии) уведомляет, что в целях (см. *) _______________________________________ (указывается цель открытия представительства) принято решение _____________________________________ (указывается орган управления банка, принявшего решение об открытии (закрытии) представительства) от _____________________________________________ (указывается дата принятия решения) об открытии (закрытии) представительства по адресу _______________________________________________ (указываются почтовый адрес представительства, ______________________________________________________________ телефон, факс).
Сведения о руководителе представительства:
Ф.И.О. |
|
Дата и место рождения |
|
Паспортные данные |
|
Гражданство |
|
Место проживания (по паспорту) |
|
Сведения об образовании (наименование высшего учебного заведения, год окончания, специальность по диплому) |
|
Приложение на ____ листах.
Руководитель органа банка, принявшего решение об открытии (закрытии) представительства, (подпись) Ф. И. О.
Печать
Примечание:
(*) - Данные сведения приводятся при открытии представительства.»;
- приложение 22 изложить в следующей редакции:
«Приложение 22
Заполняется иностранным банком
Национальный банк Кыргызской Республики
ЗАЯВЛЕНИЕ
банка об открытии (закрытии) представительства
_______________________________________________________________________
(на фирменном бланке учреждения)
Настоящим ________________________________________________________ (полное наименование банка, открывающего представительство и номер его лицензии) просит предоставить разрешение на создание представительства в целях (см. *) __________________________________________________ (указывается цель открытия представительства). По решению ___________________________________ (указывается орган управления банка, принявшего решение об открытии представительства) от __________________________________________ (указывается дата принятия решения) ____________________ (наименование банка) намерен открыть (закрыть) представительство по адресу _____________________________________ (указываются почтовый адрес представительства, телефон, факс)
Сведения о руководителе представительства:
Ф.И.О. |
|
Дата и место рождения |
|
Паспортные данные |
|
Гражданство |
|
Место проживания (по паспорту) |
|
Сведения об образовании (наименование высшего учебного заведения, год окончания, специальность по диплому) |
|
Приложение на ____ листах.
Руководитель органа банка, принявшего решение об открытии (закрытии) представительства, (подпись) Ф. И. О.
Печать
Примечание:
(*) - Данные сведения приводятся при открытии представительства.»;
- в приложении 23 после слов «указывается перечень операций» дополнить предложением следующего содержания:
«. При осуществлении сберегательной кассой операций по выдаче кредитов/финансированию по исламским принципам указываются дата и номер утвержденной кредитной политики/политики финансирования по исламским принципам банка и информация о стаже работе/прохождении курсов или стажировок по вопросам кредитования ответственного сотрудника, осуществляющего кредитование.»;
- приложение 25 изложить в следующей редакции:
«Приложение 25
_____________________________
(наименование банка)
_______________________________________
(наименование филиала, если счет открыт в филиале)
адрес ____________
тел.: _____________
факс _____________
Банк, _____________________________________ (наименование банка) подтверждает, что _________ (Ф.И.О.) является владельцем счета N __________, открытого в нашем банке, с ______________ (дата открытия счета), со следующими данными о денежных средствах:
1) остаток по счету на ________________ (дата) (сумма)
2) средний баланс за последний год ________________ (сумма)
3) тип счета
Ф. И. О. должностного лица банка ___________
Подпись должностного лица банка ___________
Дата ____________________________»;
- приложение 27 изложить в следующей редакции:
«Приложение 27
Дата
Национальный банк
Кыргызской Республики
ЗАЯВКА
Настоящим ____________________________ (наименование банка-заявителя) обращается с просьбой предоставить согласие на открытие филиала на территории Кыргызской Республики в г.___________________ (дополнительно указать месторасположение филиала).
К настоящей заявке прилагаются:
1. Анкета на ___ листах;
2. Финансовая отчетность за _________________ год, подтвержденная _______________________________________________________________________ (указать наименование независимой аудиторской компании, подтвердившей достоверность финансовой отчетности)
3. Финансовая отчетность за _________________ год, подтвержденная _______________________________________________________________________ (указать наименование независимой аудиторской компании, подтвердившей достоверность финансовой отчетности)
4. Финансовая отчетность за _________________ год, подтвержденная _______________________________________________________________________ (указать наименование независимой аудиторской компании, подтвердившей достоверность финансовой отчетности)
5. Решение уполномоченного органа банка-заявителя об открытии филиала на территории Кыргызской Республики;
6. Копии учредительных документов банка заявителя, заверенные надлежащим образом;
7. Копии лицензий банка-заявителя на право проведения банковских операций, заверенные надлежащим образом;
8. Общая информация о банке, его структуре, руководителях (члены Совета директоров (наблюдательного органа), члены правления (исполнительного органа)), акционерах (владельцах). (Если банк является частью группы - сведения о группе и компаниях, входящих в группу, сведения об основной деятельности компаний, входящих в группу, а также сведения об их финансовом положении);
9. Бизнес-план филиала на первые три года деятельности и содержащий экономическое обоснование для создания филиала банка;
10. Положение о филиале банка, включая перечень банковских операций, которые филиал уполномочен проводить, и процедуры, обеспечивающие адекватный надзор за филиалом со стороны банка-заявителя (головного офиса иностранного банка);
11. Письменное подтверждение органа банковского надзора _______________ (страна происхождения (регистрации) о том, что банк-заявитель обладает действующей лицензией на проведение банковской деятельности и имеет право на открытие филиала на территории Кыргызской Республики;
12. Сведения о должностных лицах филиала банка, подтверждающие соответствие требованиям, установленным Национальным банком;
13. Документы о соответствии здания, где будет размещен филиал, требованиям по технической укрепленности и безопасности, предъявляемым к кассовым узлам и зданиям банка.
14. _____________________________________________________ (укажите другие прилагаемые документы).
Подтверждаем достоверность предоставленных сведений.
Подпись уполномоченного лица, печать»;
- дополнить приложением 34 следующего содержания:
«Приложение 34
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
ЛИЦЕНЗИЯ N___/3
на право проведения банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования через "исламское окно"
__________________________________________________________________
(полное наименование юридического лица)
__________________________________________________________________
(сокращенное наименование юридического лица)
__________________________________________________________________
(местонахождение)
1. Имеет право осуществлять в национальной валюте Кыргызской Республики и иностранной валюте (при наличии лицензии на право проведения банковских операций в иностранной валюте) перечисленные ниже банковские операции по исламским принципам банковского дела и финансирования в соответствии с законодательством Кыргызской Республики:
1.1. сделки "Мудараба";
1.2. сделки "Шарика/Мушарака";
1.3. сделки "Мурабаха";
1.4. сделки "Иджара и Иджара Мунтахийя Биттамлик";
1.5. сделки "Кард Хасан";
1.6. сделки "Истиснаа и параллельная Истиснаа";
1.7. сделки "Гарантии";
1.8. сделки "Салам";
1.9. сделки "Документарный аккредитив";
1.10. сделки доверительного и гарантированного хранения;
1.11. открывать и вести счета физических и юридических лиц;
1.12. самостоятельно устанавливать корреспондентские отношения;
1.13. осуществлять расчеты по поручению клиентов и банков-корреспондентов и их кассовое обслуживание;
1.14. выпускать, покупать, оплачивать, принимать, хранить и подтверждать платежные документы (чеки, другие документы), включая платежные карты.
2. Неотъемлемой частью данной лицензии является лист ограничений на проведение банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования через «исламское окно».
Настоящая лицензия вступает в силу с момента ее подписания.
Банк занесен в реестр лицензий коммерческих банков (дата, месяц, год).
N ____________ серия бланка ______________
Заместитель Председателя/Член Правления»;
- дополнить приложением 35 следующего содержания:
«Приложение 35
ЛИСТ ОГРАНИЧЕНИЙ
к лицензии N ___/3, выданной (дата, месяц, год) на право проведения банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования через "исламское окно"
__________________________________________________________________
(полное наименование юридического лица)
Порядковый номер банковской операции |
Наличие ограничения |
Дата, с которой действует ограничение |
Примечание |
1.1.
1.2.
1.3.
1.4.
1.5.
1.6.
1.7.
1.8.
1.9.
1.10.
1.11.
1.12.
1.13.
1.14.
1.15.
N ____________ серия бланка ______________
Заместитель Председателя/Член Правления».