Вернуться назад

Постановление Правления Национального банка  

Кыргызской Республики от 30 марта 2016 года №15/2 

 

 

 

О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Национального банка 

Кыргызской Республики «Об утверждении Положения 

«О лицензировании деятельности банков» от 2 марта 2006 года № 5/7 

 

 

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 2 марта 2006 года № 5/7 дополнения и изменения (прилагаются).  

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней после официального опубликования. 

3. Юридическому управлению: 

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики; 

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

4. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков Кыргызской Республики. 

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики Джусупова Т.Дж. 

 

 

Председатель Т. Абдыгулов 

 

 

Приложение 

к постановлению Правления  

Национального банка 

от 30 марта 2016 года № 15/2 

 

 

 

Дополнения и изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 2 марта 2006 года № 5/7 

 

Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 2 марта 2006 года № 5/7 следующие дополнения и изменения: 

в Положении «О лицензировании деятельности банков», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- по всему тексту Положения, за исключением пункта 6.4, слова «тридцать дней» и «тридцать календарных дней» заменить словами «один месяц» в соответствующих падежных формах, слова «шестидесяти дней» и «шестидесяти календарных дней» заменить словами «двух месяцев»; 

- по всему тексту Положения слова «платежные карточки» заменить словами «платежные карты» в соответствующих падежных формах; 

- в абзаце первом преамбулы слова «в дальнейшем» заменить словом «далее»; 

- в пункте 1.1 слова «в дальнейшем» заменить словом «далее»; 

- пункт 1.14 дополнить абзацем следующего содержания: 

«Учредители (акционеры) обязаны представлять по требованию Национального банка вышеуказанную информацию о лицах, имеющих общие интересы с банком и его учредителями (акционерами).»; 

- в пункте 1.16 после слова «сберегательных» дополнить словами «и выездных»; 

- в пункте 1.20: 

в подпункте 14 слова «для компании» исключить; 

подпункт 15 изложить в следующей редакции:  

«15) оказание консультационных и информационных услуг, связанных с основной деятельностью дочерних или зависимых компаний банка.»; 

- пункт 2.6 признать утратившим силу; 

- подпункт а) подпункта 16 пункта 3.4 изложить в следующей редакции: 

«а) процедуры по выявлению, оценке, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержен банк;»; 

- в абзаце первом пункта 4.5 слова «членов Совета директоров, председателя правления, заместителя(ей) председателя правления, отвечающего(их) за кредитную деятельность, председателя Комитета по аудиту, членов правления, главного бухгалтера, руководителя кредитного отдела и руководителя службы внутреннего аудита» заменить словами «, указанные в пункте 13.1 настоящего Положения,»; 

- пункт 4.6 признать утратившим силу; 

- пункт 5.8 изложить в следующей редакции: 

«5.8. В течение одного месяца после формирования минимального уставного капитала Национальный банк осуществляет проверку формирования уставного капитала банка.  

Проверка увеличения уставного капитала банка может быть осуществлена в рамках комплексных и целевых проверок Национального банка.»; 

- в пункте 5.10: 

абзац первый изложить в следующей редакции: 

«Юридические дела всех участников (акционеров) банка и копии первичных документов по формированию уставного капитала при создании банка, в дальнейшем при изменении размера уставного капитала (включая копии платежных документов, решений, касающиеся изменения размера уставного капитала, и другие документы) и состава акционеров банка должны храниться банком в отдельной папке с присвоением им отдельного номенклатурного номера и иметь постоянный срок хранения. Банк должен определить лицо, ответственное за обеспечение надлежащего формирования и хранения этих папок.»; 

в абзаце втором слова «одного процента» заменить словами «пяти процентов»; 

в абзаце пятом слова «одним и более процентом» заменить словами «пятью и более процентами»; 

абзац шестой изложить в следующей редакции:  

«Национальный банк имеет право требовать от акционеров, владеющих более пяти процентов акций уставного капитала банка, предоставления документов с целью определения конечного бенефициара.»;  

- в пункте 6.4: 

абзац первый изложить в следующей редакции:  

«6.4. Лицензия на право проведения банковских операций выдается Национальным банком в течение тридцати календарных дней после выполнения п.5.8 настоящего Положения, а также при предоставлении заявителем документов, удовлетворяющих требованиям законодательства Кыргызской Республики и нормативных правовых актов Национального банка и подтверждающих выполнение следующих условий:»; 

подпункт 9 изложить в следующей редакции:  

«9) наличие документа, выданного уполномоченным государственным органом по регулированию рынка ценных бумаг, подтверждающего государственную регистрацию эмиссии акций заявителя»; 

подпункт 11 изложить в следующей редакции:  

«11) наличие документа об оплате за лицензию в размере, установленном законодательством;»; 

дополнить подпунктом 12 следующего содержания: 

«12) отсутствие оснований для отказа в выдаче лицензии и отзыва предварительного разрешения на открытие банка, установленные главой 7 настоящего Положения.»; 

- в подпункте 6 пункта 7.1 после слова «недостоверные» дополнить словами «и неполные»; 

- пункт 7.3 изложить в следующей редакции: 

«7.3. Национальный банк может отказать в выдаче лицензии, если условия, перечисленные в п.6.4 главы 6 настоящего Положения, не выполняются в течение шести месяцев после выдачи предварительного разрешения или представленные документы не соответствуют требованиям законодательства Кыргызской Республики и нормативных правовых актов Национального банка.»; 

- пункт 8.4 дополнить подпунктами 6, 7 следующего содержания: 

«6) лицензия на право проведения банковских операций по исламским принципам финансирования через «исламское окно» (дополнительная лицензия) (Приложение 34,35); 

7) лицензия на право проведения операций по выпуску электронных денег (дополнительная лицензия, порядок выдачи лицензии регламентирован в Положении «Об электронных деньгах в Кыргызской Республике», утвержденном постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 12.05.2015 г. №27/8).»; 

- в пункте 8.5 слова «предоставлении документов о» исключить; 

- пункт 8.6 признать утратившим силу; 

- пункт 8.7 изложить в следующей редакции: 

«8.7. Банковские лицензии и листы ограничений к ним выдаются председателю Совета директоров банка или председателю правления банка либо уполномоченному лицу согласно представленной доверенности.»;  

- пункт 8.11 признать утратившим силу; 

- пункт 8.12 изложить в следующей редакции: 

«8.12. В случае реорганизации банка, изменения его наименования или места его нахождения, связанное с изменением населенного пункта, а также в случае переименования населенного пункта, в котором расположен банк, лицензия подлежит замене (переоформлению). Для замены лицензии банк подает заявление (ходатайство) о замене (переоформлении) банковских лицензий с приложением соответствующих документов, подтверждающих указанные сведения.»; 

- пункт 8.14 изложить в следующей редакции: 

«8.14. Национальный банк ведет Реестр выданных банковских лицензий.»; 

- в пункте 8.15 слово «каждой» исключить; 

- пункт 8.16 изложить в следующей редакции: 

«8.16. Национальным банком осуществляется замена лицензии в течение пяти рабочих дней после предоставления документов, подтверждающих оплату за лицензии в размере, установленном законодательством.»; 

- подпункт 1 пункта 9.5 изложить в следующей редакции: 

«1) выявление, оценку, мониторинг и контроль всех рисков, связанных с проведением предполагаемых операций;»; 

- пункт 10.11 признать утратившим силу; 

- пункт 10.12 признать утратившим силу; 

- пункт 10.13 признать утратившим силу; 

- пункт 10.14 признать утратившим силу; 

- пункт 10.15 признать утратившим силу; 

- пункт 10.16 признать утратившим силу; 

- в подпункте «б» подпункта 4 пункта 11.2 слова «налоговых органов» и слова «, заверенная органами государственной налоговой службы, или» исключить; 

- пункт 13.6 изложить в следующей редакции:  

«13.6. В случае увольнения или добровольной отставки председателя и членов Совета директоров, председателя и членов Правления банка, главного бухгалтера банк обязан в течение одного рабочего дня с момента принятия решения известить об этом Национальный банк с указанием причин увольнения. 

В случае увольнения или добровольной отставки остальных должностных лиц, указанных в пункте 13.1 настоящей главы в течение трех рабочих дней. 

В случае увольнения других сотрудников банка, непосредственно участвующих в осуществлении банковских операций, по инициативе работодателя по причине нарушения сотрудником трудового законодательства, банк обязан в течение десяти рабочих дней с момента принятия решения известить об этом Национальный банк с указанием причин увольнения»; 

- пункт 14.1 изложить в следующей редакции: 

«14.1. Кандидаты на должности председателя и членов Совета директоров, председателя комитета по аудиту должны отвечать следующим минимальным требованиям; 

1) иметь диплом о высшем образовании и стаж работы не менее двух лет в течение последних десяти лет в области экономических, банковских, финансовых или юридических вопросов; 

2) не имеются факты, свидетельствующие о ненадлежащей деловой репутации;  

3) обладать знаниями в области корпоративного управления, банковского законодательства, включая основные нормативные документы Национального банка; 

4) знать бизнес-план банка и стратегию его развития; 

5) не подпадать под условия главы 16 настоящего раздела Положения. 

При этом большинство членов Совета директоров должны иметь стаж работы не менее двух лет в течение последних десяти лет на руководящих должностях в банковской и/или финансовой системе. 

Для целей настоящего Положения под руководящей должностью подразумевается должность не ниже руководителя структурного подразделения финансово-кредитного учреждения и/или компании, деятельность которой подпадает под действие пункта 1.11 настоящего Положения, и/или организации в сфере регулирования финансовых услуг. При этом в стаж работы не включается работа в подразделениях вышеуказанных организаций/компаний, связанных с регулированием вопросов безопасности и осуществлением хозяйственной деятельности.»; 

- подпункт 2 пункта 15.1 изложить в следующей редакции:  

«2) иметь следующий стаж работы в течение последних пяти лет для кандидата на должность: 

а) председателя правления банка, (руководителя филиала банка-нерезидента) - не менее пяти лет в банковской и/или финансовой системе, в том числе на руководящих должностях - не менее двух лет; 

б) заместителей председателя, члены правления - не менее двух лет в банковской и/или финансовой системе; 

в) руководителя службы внутреннего аудита и главного бухгалтера - не менее трех лет в банковской, финансовой системе и/или сфере услуг по проведению аудита, деятельности, указанной в пункте 1.11 настоящего Положения

г) руководителей структурных подразделений, ответственных за кредитную деятельность, за финансирование по исламским принципам, за управление активами и пассивами, за внутренние организационные мероприятия банка по противодействию финансированию терроризма (экстремизма), легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, руководителя «исламского окна» и риск-менеджера не менее одного года в банковской и/или финансовой системе. 

Совмещение работы в аудиторской организации с должностями руководителя службы внутреннего аудита и главного бухгалтера банка не допускается.»;  

- в пункте 16.5 слова «несоблюдения банком банковского законодательства» заменить словами «, указанных в пункте 16.1 настоящего Положения»; 

- в пункте 17.1: 

в абзаце первом слова «Управление методологии надзора и лицензирования» заменить словами «Национальный банк»; 

подпункт 4 признать утратившим силу: 

- в пункте 17.10 слова «они возвращаются на доработку» заменить словами «направляется письмо о необходимости доработки и устранения замечаний»; 

- пункт 17.11 изложить в следующей редакции: 

«17.11. Решение о согласовании кандидатуры резидента Кыргызской Республики принимается в течение одного месяца со дня предоставления документов на согласование, в случае рассмотрения кандидатуры нерезидента Кыргызской Республики в течение двух месяцев.»; 

- пункт 17.12 признать утратившим силу; 

- в пункте 19.3: 

подпункт 8 признать утратившим силу; 

дополнить абзацами следующего содержания: 

«Руководитель и главный бухгалтер филиала должны отвечать следующим требованиям: 

1) иметь диплом о высшем образовании; 

2) иметь стаж работы в банках и/или других финансово-кредитных учреждениях не менее двух лет в течение последних десяти лет.»; 

- подпункт 4) пункта 19.4 изложить в следующей редакции: 

«4) сведения о руководителе и главном бухгалтере филиала (Приложение 7);»; 

- в пункте 19.11 слова «анкеты руководителя, главного бухгалтера филиала по установленной форме (Приложение 17 (без предоставления рекомендаций))» заменить словами «сведения о руководителе, главном бухгалтере филиала по установленной форме (Приложение 7).»; 

- в пункте 20.3: 

слова «Управление внешнего надзора Национального банка» заменить словами «Национальный банк»; 

- в пункте 21.2: 

слова «Представительство банка» заменить словами «Представительство банка-резидента Кыргызской Республики»; 

подпункт 3 признать утратившим силу; 

- в пункте 21.3: 

подпункт 10 признать утратившим силу; 

- пункт 21.4 изложить в следующей редакции: 

«21.4. В течение десяти рабочих дней со дня получения документов, предусмотренных п.21.2 настоящего Положения, от банка-резидента Кыргызской Республики и в течение одного месяца со дня получения от банка-нерезидента документов, предусмотренных п.21.3 настоящего Положения, Национальный банк направляет банку-заявителю письмо для регистрации представительства в установленном законодательством порядке.»; 

- в пункте 21.8 слова «и представить личный листок по учету кадров нового руководителя» заменить словами «с указанием сведений о руководителе согласно Приложению 21, 22»; 

- пункт 21.9 изложить в следующей редакции: 

«21.9. Национальный банк вправе отказать в выдаче разрешения для открытия представительства иностранного банка по следующим причинам: 

1) несоответствие представленных документов установленным требованиям; 

2) банк зарегистрирован в оффшорных зонах, а также в государствах или на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим, и (или) не предусматривающих раскрытие и (или) предоставление информации органам банковского надзора; 

3) при наличии текущих убытков у банка на отчетную дату.»; 

- пункт 22.9 изложить в следующей редакции: 

«22.9. До получения письма о регистрации сберегательная касса не вправе проводить операции.»; 

- подпункт 6 пункта 22.10 признать утратившим силу; 

- пункт 22.13 изложить в следующей редакции: 

«22.13. В случае изменения адреса сберегательной кассы банк обязан в срок, не превышающий трех рабочих дней с момента получения заключения уполномоченного органа о соответствии помещения сберегательной кассы установленным требованиям по технической укрепленности, сообщить об этом в Национальный банк с приложением документов, предусмотренных подпунктами 2,7 пункта 22.10 настоящего Положения, и копию решения уполномоченного органа управления банка об изменении адреса сберегательной кассы, заверенную банком.»; 

- пункт 22.19 признать утратившим силу; 

- в пункте 22.20 второе предложение исключить; 

- пункт 24.6 изложить в следующей редакции: 

«24.6. Новая редакция устава банка с внесенными изменениями и дополнениями получает силу со дня государственной перерегистрации банка в порядке, установленным законодательством»; 

- пункт 25.1 изложить в следующей редакции: 

«25.1. Для согласования новой редакции устава банк в течение одного месяца со дня принятия общим собранием акционеров соответствующего решения направляет в Национальный банк следующие документы: 

1) ходатайство о рассмотрении новой редакции устава; 

2) протокол, либо выписку из протокола общего собрания акционеров, содержащее решение о принятии (утверждении) новой редакции устава, заверенные банком надлежащим образом (2 экземпляра); 

3) текст изменений, вносимых в устав, в установленной форме согласно Приложению 24 (2 экземпляра); 

4) новую редакцию устава (2 экземпляра).»; 

- пункт 25.2 изложить в следующей редакции: 

«25.2 Национальный банк в течение двадцати пяти календарных дней рассматривает предоставленные документы и, если они соответствуют требованиям настоящего Положения, направляет письмо о согласии с новой редакцией устава банка в уполномоченный государственный орган по регистрации юридических лиц с приложением двух экземпляров новой редакции устава банка, при увеличении размера уставного капитала - копию письма в уполномоченный государственный орган по регулированию рынка ценных бумаг.»; 

- пункт 25.3 изложить в следующей редакции: 

«25.3. В течение семи рабочих дней со дня проведения государственной перерегистрации банк обязан предоставить Национальному банку: 

1) копию свидетельства о государственной перерегистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, заверенную банком надлежащим образом; 

2) копию новой редакции устава с отметкой уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной перерегистрации, удостоверенной нотариально.»; 

- пункт 26.3 изложить в следующей редакции: 

«26.3. В случае внесения в устав изменения относительно уставного капитала, банк представляет в Национальный банк: 

1) ходатайство о согласовании новой редакции устава; 

2) протокол либо выписку из протокола общего собрания акционеров банка о решении об изменении размера капитала и утверждения новой редакции устава (2 экземпляра); 

3) новую редакцию устава (2 экземпляра); 

4) список акционеров (Приложение 4 и 5); 

5) копию документа, выданного уполномоченным государственным органом по регулированию рынка ценных бумаг, подтверждающего государственную регистрацию итогов выпуска акций предыдущей эмиссии (выпуска), заверенную банком надлежащим образом (2 экземпляра).»; 

- пункт 26.6 изложить в следующей редакции: 

«26.6. После государственной перерегистрации в установленном законодательством порядке банк в течение семи рабочих дней представляет в Национальный банк следующие документы: 

1) копию свидетельства о государственной перерегистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, заверенную банком надлежащим образом; 

2) копию документа, выданного уполномоченным государственным органом по регулированию рынка ценных бумаг, подтверждающего государственную регистрацию выпуска акций, заверенную надлежащим образом; 

3) копию новой редакции устава с отметкой уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной перерегистрации, удостоверенной нотариально.»; 

- в пункте 26.7: 

слова «состоявшимися и регистрации отчета об итогах» заменить словами «состоявшимся и регистрации итогов»; 

подпункт 1 изложить в следующей редакции: 

«1) копия документа, выданного уполномоченным государственным органом по регулированию рынка ценных бумаг, подтверждающего регистрацию итогов выпуска акций и заверенная банком надлежащим образом;»; 

- в пункте 27.4: 

в подпункте 1 слова «изменений и дополнений в устав, либо» исключить; 

в подпункте 3 слова «текст изменений, вносимых в устав, касающийся изменения фирменного наименования банка (Приложение 24), либо» исключить; 

- пункт 27.6 изложить в следующей редакции: 

«27.6. Для осуществления замены лицензии, банк обязан в течение семи рабочих дней со дня проведения государственной перерегистрации предоставить Национальному банку: 

1) копию свидетельства о государственной перерегистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, заверенную банком надлежащим образом; 

2) копию новой редакции устава с отметкой уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной перерегистрации, удостоверенной нотариально; 

3) ходатайство о замене банковских лицензий с новым фирменным наименованием.»; 

- пункт 27.10 признать утратившим силу; 

- пункт 28-1.1 изложить в следующей редакции: 

«28-1.1. Согласованию с Национальным банком подлежат изменения и дополнения, вносимые в положение о филиале банка, которые являются основанием для перерегистрации филиала банка в соответствии с Законом "О государственной регистрации юридических лиц, филиалов (представительств)". 

Для согласования изменений и дополнений, вносимых в положение о филиале, банк в течение пяти рабочих дней со дня принятия Советом директоров соответствующего решения направляет в Национальный банк следующие документы: 

1) ходатайство о рассмотрении новой редакции положения о филиале; 

2) протокол либо выписку из протокола заседания Совета директоров, содержащую решение о принятии новой редакции положения о филиале, заверенный банком надлежащим образом (2 экземпляра); 

3) новую редакцию положения о филиале (2 экземпляра).»; 

- пункт 28-1.4 изложить в следующей редакции: 

«28-1.4. В течение пяти рабочих дней со дня проведения государственной перерегистрации филиала, банк обязан предоставить Национальному банку: 

1) копию свидетельства о государственной перерегистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, заверенную надлежащим образом; 

2) копию новой редакции положения о филиале, заверенную банком надлежащим образом.»; 

- пункт 29.1 дополнить абзацем следующего содержания: 

«Настоящее Положение не рассматривает процедуру принудительной реорганизации банков.»; 

- в пункте 34.2: 

слова «Для получений» заменить словами «Для получения»; 

после слов «проект договора о реорганизации» дополнить словами «, утвержденный Советом директоров и общим собранием акционеров»; 

- в пункте 34.4 первое предложение исключить; 

- пункт 34.9 признать утратившим силу; 

- пункт 34.15 изложить в следующей редакции: 

«34.15. Решение о выдаче согласия на государственную перерегистрацию в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц факта реорганизации банков принимается Национальным банком в течение 25 календарных дней с момента представления полного пакета документов, перечисленных в пункте 34.14 Положения и отвечающих требованиям законодательства Кыргызской Республики и нормативных правовых актов Национального банка.»; 

- пункт 35.1 изложить в следующей редакции: 

«35.1. Конвертация (обмен) акций осуществляется в порядке, установленном Законом Кыргызской Республики «Об акционерных обществах».»; 

- в наименовании раздела IX: 

в первом предложении слово «Преобразование» заменить словом «Перерегистрация»; 

слова «и микрокредитной компании (МКК)» исключить; 

- в разделе IX по тексту слова «МКК», «и МКК», «/МКК» и «или МКК» исключить; 

- в главах 40, 41 по тексту слово «преобразование» во всех падежных формах заменить словом «перерегистрация» в соответствующих падежных формах; 

- в наименовании главы 40 слова «намеревающимся преобразоваться» заменить словами «при перерегистрации»; 

- в пункте 40.1: 

в абзаце первом слово «преобразоваться» заменить словом «перерегистрироваться»; 

в подпункте 3 слова «пяти лет» заменить словами «десяти лет и проводить операции по привлечению депозитов на основании лицензии в течение последних пяти лет»; 

- примечания к Положению исключить; 

- приложение 7 изложить в следующей редакции: 

«Приложение 7 

 

Сведения о руководителе/главном бухгалтере филиала банка 

 

Фамилия, имя, отчество 

 

Дата и место рождения 

 

Сведения об образовании (наименование высшего учебного заведения, год окончания, специальность по диплому) 

 

Место работы за последние десять лет (наименование компании, должность с указанием даты вступления и ухода) 

 

Дополнительные сведения 

 

»; 

- в приложении 12: 

в пункте 2 слова «в иностранной валюте» заменить словами «с драгоценными металлами»; 

- пункт 14 приложения 17 изложить в следующей редакции: 

«Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или члена Совета директоров или любого другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране: 

- выдвинуты обвинения в совершении административных правонарушений, в том числе в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет) _________________ 

- применены дисциплинарные взыскания (да/нет) ____________________ 

- выдвинуты обвинения в совершении преступлений согласно уголовному законодательству, в том числе в случаях прекращения уголовного дела, вынесения оправдательного приговора и освобождения от уголовной ответственности (да/нет) _______ 

Если да, дайте описание обвинения, осуждения со стороны правоохранительного органа с указанием наименования правоохранительного органа, обвинения или дисциплинарного взыскания примененного любым государственным органом, результатов разбирательства, решения суда: ___________»; 

- в приложении 18: 

преамбулу изложить в следующей редакции: 

«Заполняется акционерами (физическими лицами), осуществляющими значительное участие или контроль в банке»; 

пункт 1.12. изложить в следующей редакции: 

«1.12. Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или любого другого должностного лица (члена Совета директоров, члена исполнительного органа, главного бухгалтера/финансового менеджера и т. д.) когда-либо, в какой-либо стране: 

- выдвинуты обвинения в совершении административных правонарушений, в том числе в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет)_______________________  

- применены дисциплинарные взыскания (да/нет)________________________________ 

- выдвинуты обвинения в совершении преступлений согласно уголовному законодательству, в том числе в случаях прекращения уголовного дела, вынесения оправдательного приговора и освобождения от уголовной ответственности (да/нет)______. 

Если да, дайте подробное описание обвинения, осуждения со стороны правоохранительного органа с указанием наименования правоохранительного органа, обвинения или дисциплинарного взыскания примененного любым государственным органом, результатов разбирательства, решения суда (в том числе в случаях прекращения дела, снятия обвинения, вынесения оправдательного приговора или освобождения от уголовной ответственности): _____»; 

- приложение 21 изложить в следующей редакции:  

«Приложение 21 

Заполняется банком, действующим на основании лицензии Национального банка 

Национальный банк Кыргызской Республики 

УВЕДОМЛЕНИЕ 

об открытии (закрытии) представительства 

_______________________________________________________________________ 

(на фирменном бланке учреждения) 

Настоящим ________________________________________________________ (полное наименование банка, открывающего представительство и номер его лицензии) уведомляет, что в целях (см. *) _______________________________________ (указывается цель открытия представительства) принято решение _____________________________________ (указывается орган управления банка, принявшего решение об открытии (закрытии) представительства) от _____________________________________________ (указывается дата принятия решения) об открытии (закрытии) представительства по адресу _______________________________________________ (указываются почтовый адрес представительства, ______________________________________________________________ телефон, факс). 

 

Сведения о руководителе представительства: 

 

Ф.И.О. 

 

Дата и место рождения 

 

Паспортные данные  

 

Гражданство 

 

Место проживания (по паспорту) 

 

Сведения об образовании (наименование высшего учебного заведения, год окончания, специальность по диплому) 

 

 

Приложение на ____ листах. 

  

Руководитель органа банка, принявшего решение об открытии (закрытии) представительства, (подпись) Ф. И. О. 

  

Печать 

  

Примечание: 

(*) - Данные сведения приводятся при открытии представительства.»; 

- приложение 22 изложить в следующей редакции: 

«Приложение 22 

Заполняется иностранным банком 

Национальный банк Кыргызской Республики 

 

ЗАЯВЛЕНИЕ 

банка об открытии (закрытии) представительства 

_______________________________________________________________________ 

(на фирменном бланке учреждения) 

Настоящим ________________________________________________________ (полное наименование банка, открывающего представительство и номер его лицензии) просит предоставить разрешение на создание представительства в целях (см. *) __________________________________________________ (указывается цель открытия представительства). По решению ___________________________________ (указывается орган управления банка, принявшего решение об открытии представительства) от __________________________________________ (указывается дата принятия решения) ____________________ (наименование банка) намерен открыть (закрыть) представительство по адресу _____________________________________ (указываются почтовый адрес представительства, телефон, факс) 

 

Сведения о руководителе представительства: 

 

Ф.И.О. 

 

Дата и место рождения 

 

Паспортные данные  

 

Гражданство 

 

Место проживания (по паспорту) 

 

Сведения об образовании (наименование высшего учебного заведения, год окончания, специальность по диплому) 

 

  

Приложение на ____ листах. 

  

Руководитель органа банка, принявшего решение об открытии (закрытии) представительства, (подпись) Ф. И. О. 

  

Печать 

  

Примечание: 

(*) - Данные сведения приводятся при открытии представительства.»; 

- в приложении 23 после слов «указывается перечень операций» дополнить предложением следующего содержания: 

«. При осуществлении сберегательной кассой операций по выдаче кредитов/финансированию по исламским принципам указываются дата и номер утвержденной кредитной политики/политики финансирования по исламским принципам банка и информация о стаже работе/прохождении курсов или стажировок по вопросам кредитования ответственного сотрудника, осуществляющего кредитование.»; 

- приложение 25 изложить в следующей редакции: 

«Приложение 25 

_____________________________ 

(наименование банка) 

_______________________________________ 

(наименование филиала, если счет открыт в филиале) 

адрес ____________ 

тел.: _____________ 

факс _____________ 

 

Банк, _____________________________________ (наименование банка) подтверждает, что _________ (Ф.И.О.) является владельцем счета N __________, открытого в нашем банке, с ______________ (дата открытия счета), со следующими данными о денежных средствах: 

1) остаток по счету на ________________ (дата) (сумма) 

2) средний баланс за последний год ________________ (сумма) 

3) тип счета 

 

Ф. И. О. должностного лица банка ___________ 

Подпись должностного лица банка ___________ 

 Дата ____________________________»; 

- приложение 27 изложить в следующей редакции: 

«Приложение 27 

Дата 

Национальный банк 

Кыргызской Республики 

ЗАЯВКА 

Настоящим ____________________________ (наименование банка-заявителя) обращается с просьбой предоставить согласие на открытие филиала на территории Кыргызской Республики в г.___________________ (дополнительно указать месторасположение филиала). 

К настоящей заявке прилагаются: 

1. Анкета на ___ листах; 

2. Финансовая отчетность за _________________ год, подтвержденная _______________________________________________________________________ (указать наименование независимой аудиторской компании, подтвердившей достоверность финансовой отчетности) 

3. Финансовая отчетность за _________________ год, подтвержденная _______________________________________________________________________ (указать наименование независимой аудиторской компании, подтвердившей достоверность финансовой отчетности) 

4. Финансовая отчетность за _________________ год, подтвержденная _______________________________________________________________________ (указать наименование независимой аудиторской компании, подтвердившей достоверность финансовой отчетности) 

5. Решение уполномоченного органа банка-заявителя об открытии филиала на территории Кыргызской Республики; 

6. Копии учредительных документов банка заявителя, заверенные надлежащим образом; 

7. Копии лицензий банка-заявителя на право проведения банковских операций, заверенные надлежащим образом; 

8. Общая информация о банке, его структуре, руководителях (члены Совета директоров (наблюдательного органа), члены правления (исполнительного органа)), акционерах (владельцах). (Если банк является частью группы - сведения о группе и компаниях, входящих в группу, сведения об основной деятельности компаний, входящих в группу, а также сведения об их финансовом положении); 

9. Бизнес-план филиала на первые три года деятельности и содержащий экономическое обоснование для создания филиала банка; 

10. Положение о филиале банка, включая перечень банковских операций, которые филиал уполномочен проводить, и процедуры, обеспечивающие адекватный надзор за филиалом со стороны банка-заявителя (головного офиса иностранного банка); 

11. Письменное подтверждение органа банковского надзора _______________ (страна происхождения (регистрации) о том, что банк-заявитель обладает действующей лицензией на проведение банковской деятельности и имеет право на открытие филиала на территории Кыргызской Республики; 

12. Сведения о должностных лицах филиала банка, подтверждающие соответствие требованиям, установленным Национальным банком; 

13. Документы о соответствии здания, где будет размещен филиал, требованиям по технической укрепленности и безопасности, предъявляемым к кассовым узлам и зданиям банка. 

14. _____________________________________________________ (укажите другие прилагаемые документы). 

Подтверждаем достоверность предоставленных сведений. 

 

Подпись уполномоченного лица, печать»; 

- дополнить приложением 34 следующего содержания: 

«Приложение 34 

 

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

 

ЛИЦЕНЗИЯ N___/3 

на право проведения банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования через "исламское окно" 

__________________________________________________________________ 

(полное наименование юридического лица) 

__________________________________________________________________ 

(сокращенное наименование юридического лица) 

__________________________________________________________________ 

(местонахождение) 

1. Имеет право осуществлять в национальной валюте Кыргызской Республики и иностранной валюте (при наличии лицензии на право проведения банковских операций в иностранной валюте) перечисленные ниже банковские операции по исламским принципам банковского дела и финансирования в соответствии с законодательством Кыргызской Республики: 

1.1. сделки "Мудараба"; 

1.2. сделки "Шарика/Мушарака"; 

1.3. сделки "Мурабаха"; 

1.4. сделки "Иджара и Иджара Мунтахийя Биттамлик"; 

1.5. сделки "Кард Хасан"; 

1.6. сделки "Истиснаа и параллельная Истиснаа"; 

1.7. сделки "Гарантии"; 

1.8. сделки "Салам"; 

1.9. сделки "Документарный аккредитив"; 

1.10. сделки доверительного и гарантированного хранения; 

1.11. открывать и вести счета физических и юридических лиц; 

1.12. самостоятельно устанавливать корреспондентские отношения; 

1.13. осуществлять расчеты по поручению клиентов и банков-корреспондентов и их кассовое обслуживание; 

1.14. выпускать, покупать, оплачивать, принимать, хранить и подтверждать платежные документы (чеки, другие документы), включая платежные карты. 

2. Неотъемлемой частью данной лицензии является лист ограничений на проведение банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования через «исламское окно». 

Настоящая лицензия вступает в силу с момента ее подписания. 

Банк занесен в реестр лицензий коммерческих банков (дата, месяц, год). 

  

N ____________ серия бланка ______________ 

  

Заместитель Председателя/Член Правления»; 

- дополнить приложением 35 следующего содержания: 

«Приложение 35 

 

ЛИСТ ОГРАНИЧЕНИЙ 

к лицензии N ___/3, выданной (дата, месяц, год) на право проведения банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования через "исламское окно" 

__________________________________________________________________ 

(полное наименование юридического лица) 

 

Порядковый номер банковской операции 

Наличие ограничения 

Дата, с которой действует ограничение 

Примечание 

1.1. 

1.2. 

1.3. 

1.4. 

1.5. 

1.6. 

1.7. 

1.8. 

1.9. 

1.10. 

1.11. 

1.12. 

1.13. 

1.14. 

1.15. 

  

N ____________ серия бланка ______________ 

  

Заместитель Председателя/Член Правления».