Постановление Правления Национального банка 

Кыргызской Республики от 27 апреля 2016 года № 19/5  

О внесении дополнений и изменений в некоторые постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики  

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:  

1. Внести дополнения и изменения в следующие постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики: 

- «Об утверждении Положения «О мерах воздействия, применяемых к банкам и некоторым другим финансово-кредитным учреждениям, лицензируемым Национальным банком Кыргызской Республики» от 19 мая 2005 года № 16/2; 

- «О новой редакции Положения «О прямом банковском надзоре» от 28 мая 2008 года № 22/4; 

- «Об утверждении Инструкции по работе с банковскими счетами, счетами по вкладам (депозитам)» от 31 октября 2012 года № 41/12.  

2. Юридическому управлению: 

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики; 

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

3. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, Государственного банка развития Кыргызской Республики, микрофинансовых организаций, привлекающих депозиты, специализированного финансово-кредитного учреждения ОАО «Финансовая компания кредитных союзов» и кредитных союзов, привлекающих депозиты от участников. 

4. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 15 дней со дня официального опубликования.  

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики Джусупова Т. Дж.  

Председатель Т.Абдыгулов  

Приложение 

к постановлению Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 27 апреля 2016 года № 19/5  

Дополнения и изменения в некоторые постановления Правления  

Национального банка Кыргызской Республики 

1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О мерах воздействия, применяемых к банкам и некоторым другим финансово-кредитным учреждениям, лицензируемым Национальным банком Кыргызской Республики» от 19 мая 2005 года № 16/2 следующие дополнения и изменения: 

в Положении «О мерах воздействия, применяемых к банкам и некоторым другим финансово-кредитным учреждениям, лицензируемым Национальным банком Кыргызской Республики», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- по всему тексту Положения слова «курирующий надзор» в различных падежах заменить словами «курирующий надзорный блок» в соответствующих падежах;  

- пункт 1.5 изложить в следующей редакции: 

«1.5. Предписание – обязательное к исполнению в течение установленного срока требование Национального банка, издаваемое в отношении банка, должностных лиц банка и значительных участников банка.  

Предписание должно содержать следующее: дата и место вынесения предписания, наименование органа/Ф.И.О. лица, издавшего предписание, факт нарушения, обстоятельства (описание) нарушения, установленные Национальным банком, с изложением положений законодательства Кыргызской Республики, в том числе нормативных правовых актов Национального банка, а также международных соглашений, которые были нарушены банком/должностными лицами/значительными участниками банка, кроме того законы и иные нормативные правовые акты, которыми руководствовался Национальный банк при вынесении предписания. А также предписание содержит вывод Национального банка об установлении факта нарушения, соответствующие меры, которые должны быть предприняты банком/должностными лицами и/или значительными участниками банка и устанавливаются сроки их исполнения.  

В предписании могут быть указаны Ф.И.О. и занимаемая должность должностных лиц банка, Ф.И.О. и занимаемая должность или наименование значительных участников банка, допустивших нарушение, последствия нарушений (убытки и любой другой ущерб, в том числе и репутационный, который банк понес или может понести в будущем).  

После направления предписания ответственное структурное подразделение Национального банка обеспечивает контроль за исполнением предписания в установленные сроки и предпринимает незамедлительные последующие меры в случае его невыполнения.»; 

- подпункт 6.8.2 дополнить абзацами 5 и 6 следующего содержания: 

«5) наличие в составе акционеров банка, владеющих или управляющих как в совокупности, так и единолично десятью и более процентами акций банка, лиц, зарегистрированных в государствах, в отношении которых приняты решения (резолюции) Совета безопасности ООН, к которым присоединилась Кыргызская Республика, предусматривающие запрет и/или ограничения на сотрудничество с физическими и юридическими лицами из данных государств. Уполномоченный государственный орган в сфере иностранных дел и другие государственные органы Кыргызской Республики предоставляют по запросу Национального банка имеющуюся информацию о международных санкциях; 

6) наличие в составе акционеров банка, владеющих или управляющих как в совокупности, так и единолично десятью и более процентами акций банка, лиц, зарегистрированных на территории государств, которые не принимают Рекомендации ФАТФ по разработке и внедрению международных стандартов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремисткой деятельности, и в отношении которых ФАТФ призывает государства-члены применять контрмеры. Перечень данных стран устанавливается государственным уполномоченным государственным органом Кыргызской Республики в области противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности.». 

2. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О новой редакции Положения «О прямом банковском надзоре» от 28 мая 2008 года № 22/4, следующие дополнения и изменения: 

в Положении «О прямом банковском надзоре», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- в первом предложении пункта 2.2. слова «Управления внешнего надзора» заменить словами «Национального банка»; 

- подпункт 2.2.1. дополнить абзацем вторым следующего содержания: 

«В соответствии с целями и причинами введения прямого банковского надзора определяются круг задач, прямые обязанности, за которые ответственны контролеры/группа контролеров.»; 

- пункт 2.4. изложить в следующей редакции: 

«2.4. В день введения прямого банковского надзора ответственное структурное подразделение Национального банка направляет Правлению банка выписку из постановления КПН о введении прямого банковского надзора, содержащую полную преамбулу и резолютивную часть постановления КПН. Правление банка уведомляет Совет директоров и акционеров банка о введении прямого банковского надзора.»; 

- дополнить пунктом 2.10. следующего содержания: 

«2.10. Руководство банка, находящегося в режиме прямого банковского надзора, несет полную ответственность за исполнение постановления КПН, включая требования по согласованию операций с группой контролеров. В случае невыполнения требований постановления КПН к руководству банка могут быть применены меры воздействия в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка.»; 

- пункт 3.1. дополнить абзацами седьмым и восьмым следующего содержания: 

«- наличие в составе акционеров банка, владеющих или управляющих как в совокупности, так и единолично десятью и более процентами акций банка, лиц, зарегистрированных в государствах, в отношении которых приняты решения (резолюции) Совета безопасности ООН, к которым присоединилась Кыргызская Республика, предусматривающие запрет и/или ограничения на сотрудничество с физическими и юридическими лицами из данных государств. Уполномоченный государственный орган в сфере иностранных дел и другие государственные органы Кыргызской Республики предоставляют по запросу Национального банка имеющуюся информацию о международных санкциях; 

- наличие в составе акционеров банка, владеющих или управляющих как в совокупности, так и единолично десятью и более процентами акций банка, лиц, зарегистрированных на территории государств, которые не применяют Рекомендации ФАТФ по разработке и внедрению международных стандартов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности, и в отношении которых ФАТФ призывает государства-члены применять контрмеры. Перечень данных стран устанавливается государственным уполномоченным государственным органом Кыргызской Республики в области противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности.»; 

\- пункт 3.3. дополнить абзацем вторым следующего содержания: 

«- происходит частая смена1 руководства банка (Председатель, члены Совета директоров), при этом происходит невыполнение/несвоевременное выполнение предписаний и других требований Национального банка, неспособность руководства банка надлежащим образом обеспечить работу банка в соответствии с банковским законодательством и законодательством по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности, потеря преемственности и ослабление системы внутреннего контроля;»; 

- дополнить сноской следующего содержания:  

«1Под частой сменой руководства банка понимается: для Председателя – более двух раз за последовательные 12 месяцев; для членов Совета директоров – смена всего состава Совета директоров более двух раз за последовательные 12 месяцев (не считая избрания Совета директоров на годовом собрании акционеров).»; 

- в пункте 4.3: 

в абзаце пятом после слова «иметь» дополнить словом «полный»; 

абзац шестой изложить в следующей редакции: 

«- иметь полный доступ к электронной нормативной базе банка с возможностью чтения и печати, без права исправления, удаления;»; 

- пункт 4.4. изложить в следующей редакции: 

«4.4 В условиях прямого банковского надзора руководство банка продолжает нести полную ответственность за деятельность банка, в том числе за финансовое состояние банка, выполнение требований и рекомендаций Национального банка, проведение мер по финансовому оздоровлению, снижению рисков, устранению нарушений и недостатков в деятельности банка, а также за предоставление в Национальный банк и руководителю группы контролеров плана мероприятий по выводу банка из сложившейся ситуации, регулярных отчетов и любой необходимой и/или запрашиваемой информации.»; 

в пункте 4.5.: 

в конце абзаца шестого знак «.» заменить знаком «;»; 

дополнить абзацами седьмым и восьмым следующего содержания: 

- «- обеспечить полный доступ к внешней электронной почте; 

- обеспечить соблюдение полного режима конфиденциальности банком и/или работниками банка компьютерных рабочих станций группы контролеров.»; 

- пункт 4.7. признать утратившим силу.  

3. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции по работе с банковскими счетами, счетами по вкладам (депозитам)» от 31 октября 2012 года № 41/12, следующие изменения: 

в Инструкции по работе с банковскими счетами, счетами по вкладам (депозитам), утвержденной вышеуказанным постановлением: 

- в пункте 17: 

в абзаце первом слова «, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, с третьими лицами» исключить; 

абзац второй изложить в следующей редакции:  

«К отношениям банка и вкладчика-физического лица по вкладу (депозиту) до востребования применяются правила договора банковского счета, если иное не вытекает из существа договора банковского вклада (депозита). При этом на счет по вкладу (депозиту) до востребования физических лиц, помимо личных денежных средств клиента, могут зачисляться заработная плата, авторские гонорары, пенсии, алименты, социальные пособия, средства с другого банковского счета, платежи, связанные с наследованием, плата за реализацию личного имущества, принадлежащего владельцу счета, и другие поступления и платежи.» 

в абзаце третьем слова «и не связанные с осуществлением владельцем счета предпринимательской деятельности» исключить.