Постановление Правления
Национального банка
Кыргызской Республики
от «21» августа 2019 года
№ 2019-П-33/43-8-(НФКУ)
О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты
Национального банка Кыргызской Республики
В соответствии со статьями 20 и 68 Закона Кыргызской Республики
«О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:
1. Внести изменения в следующие постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики (прилагаются):
- О Правилах регулирования деятельности кредитных союзов в Кыргызской Республике от 4 мая 2005 года № 14/2;
- «Об утверждении Положения «О мерах воздействия, применяемых к кредитным союзам» от 23 марта 2006 года № 7/5»;
- «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях по управлению кредитным риском в кредитных союзах» от 23 декабря 2009 года № 50/7»;
- «Об утверждении Положения «О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой» от 27 июля 2011 года № 40/4»;
- «Об утверждении Положения «Об операциях, осуществляемых микрофинансовыми организациями и кредитными союзами в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 26 октября 2011 года № 60/8»;
- «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях по управлению кредитным риском в микрофинансовых организациях, не привлекающих вклады (депозиты)» от 25 сентября 2013 года № 35/14»;
- «Об утверждении Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты, и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики» от 23 декабря 2013 года № 52/6»;
- «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности микрофинансовых компаний» от 23 декабря 2015 года № 78/26»;
- «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности специализированных финансовых учреждений» от 16 марта 2016 года № 12/3»;
- «Об утверждении Положения «О мерах воздействия, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям» от 31 мая 2017 года № 21/7».
2. Юридическому управлению:
- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;
- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.
3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования.
4. Управлению надзора за небанковскими финансово-кредитными организациями довести настоящее постановление до сведения специализированной финансово-кредитной организации ОАО «Финансовая компания кредитных союзов», микрофинансовых организаций, кредитных союзов, кредитных бюро, обменных бюро, областных управлений и представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.
5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего Управление надзора за небанковскими финансово-кредитными организациями.
Исполняющий обязанности председателя Н.Жениш
Приложение
к постановлению Правления
Национального банка
Кыргызской Республики
от 21 августа 2019 года
№ 2019-П-33/43-8-(НФКУ)
Изменения
в некоторые нормативные правовые акты
Национального банка Кыргызской Республики
1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О Правилах регулирования деятельности кредитных союзов в Кыргызской Республике» от 4 мая 2005 года № 14/2» следующее изменение:
в Правилах регулирования деятельности кредитных союзов в Кыргызской Республике, утвержденных вышеуказанным постановлением:
- в пункте 1.3.-2. слова «легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов».
2. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О мерах воздействия, применяемых к кредитным союзам» от 23 марта 2006 года № 7/5» следующее изменение:
в Положении «О мерах воздействия, применяемых к кредитным союзам», утвержденном вышеуказанным постановлением:
- в пункте 1.3. слова «легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»;
- во втором абзаце пункта 1.4. слова «легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»;
- в абзаце десятом пункта 2.4. слова «законодательства Кыргызской Республики о противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «законодательства Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов».
3. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях по управлению кредитным риском в кредитных союзах» от 23 декабря 2009 года № 50/7» следующее изменение:
в Положении «О минимальных требованиях по управлению кредитным риском в кредитных союзах», утвержденном вышеуказанным постановлением:
в пункте 15 Приложения 1 к Положению слова «легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов».
4. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой» от 27 июля 2011 года № 40/4 следующее изменение:
в Положении «О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой», утвержденном вышеуказанным постановлением:
- в подпункте «л» пункта 9 слова «легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»;
- в подпункте 7 пункта 9-1 слова «легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»;
- в пункте 44:
подпункт 10 изложить в следующей редакции:
«10) если заявитель или участники заявителя зарегистрированы или проживают на территории высокорискованных стран, которые не применяют либо применяют в недостаточной степени рекомендации межправительственной организации (группы) по разработке и внедрению международных стандартов по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФАТФ) и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, а также наличие заявителя или участников заявителя в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, ответственным за формирование и обновление которых является орган финансовой разведки.
Примечание: используемая терминология понимается в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.»;
в подпункте 12 слова «легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»;
- в подпункте 1 пункта 49 слова «легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов».
5. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «Об операциях, осуществляемых микрофинансовыми организациями и кредитными союзами в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 26 октября 2011 года № 60/8» следующее изменение:
в Положении «Об операциях, осуществляемых микрофинансовыми организациями и кредитными союзами в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденном вышеуказанным постановлением:
- пункт 8 изложить в следующей редакции:
«8. ФКО при осуществлении операций по исламским принципам банковского дела и финансирования должны соблюдать требования Закона Кыргызской Республики
«О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» и нормативно-правовых актов Национального банка, направленных на противодействие финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.».
6. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях по управлению кредитным риском в микрофинансовых организациях, не привлекающих вклады (депозиты)» от 25 сентября 2013 года № 35/14», следующее изменение:
в Положении «О минимальных требованиях по управлению кредитным риском в микрофинансовых организациях, не привлекающих вклады (депозиты)», утвержденном вышеуказанным постановлением:
в пункте 11 Приложения 1 к Положению слова «легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов».
7. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты, и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики» от 23 декабря 2013 года № 52/6» следующие изменения:
в Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты, и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики», утвержденной вышеуказанным постановлением:
- пункт 5 изложить в следующей редакции:
«5. Национальный банк проводит инспектирование деятельности МФО, СФУ и обменных бюро, в том числе по вопросам организации внутреннего контроля в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (далее – ПФТД/ЛПД), и направляет информацию о его результатах в уполномоченный государственный орган Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, учреждаемым Правительством Кыргызской Республики.»;
- в подпункте «б» пункта 6 аббревиатуру «ПОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ПФТД/ЛПД»;
- в абзаце тринадцатом пункта 19 аббревиатуру «ПОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ПФТД/ЛПД»;
- в подпункте «д» пункта 25 аббревиатуру «ПОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ПФТД/ЛПД»;
- в пункте 38 аббревиатуру «ПОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ПФТД/ЛПД»;
- в разделе IV «Информация об управлении рисками и внутреннем контроле в целях ПОД/ФТЭ» Приложения 3 к Положению:
в названии раздела аббревиатуру «ПОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ПФТД/ЛПД»;
в пунктах 1 и 2 слова «легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»;
- в пунктах 7 и 8 аббревиатуру «ПОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ПФТД/ЛПД»;
- в разделе III «Информация об управлении рисками и внутреннем контроле в целях ПОД/ФТЭ» Приложения 3-1 к Положению:
в названии раздела аббревиатуру «ПОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ПФТД/ЛПД»;
в пунктах 1 и 2 слова «легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»;
- в пунктах 7 и 8 аббревиатуру «ПОД/ФТЭ» заменить аббревиатурой «ПФТД/ЛПД».
8. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности микрофинансовых компаний» от 23 декабря 2015 года № 78/26» следующее изменение:
в Положении «О лицензировании деятельности микрофинансовых компаний», утвержденном вышеуказанным постановлением:
- в пункте 23:
подпункты 6 и 7 изложить в следующей редакции:
«6) юридические лица, зарегистрированные или имеющие в качестве участников лиц и/или аффилированных лиц, зарегистрированных в высокорискованных странах, которые не применяют рекомендации международных организаций по разработке и внедрению международных стандартов по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмывании) преступных доходов, либо физических лиц, проживающих на территории данных государств, а также юридические лица, находящиеся в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, ответственным за формирование и обновление которых является орган финансовой разведки;
7) физические лица, являющиеся резидентами и/или проживающие на территории высокорискованных стран, которые не применяют рекомендации международных организаций по разработке и внедрению международных стандартов по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, а также на противодействие финансированию экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмывании) преступных доходов, а также физические лица, находящиеся в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, ответственным за формирование и обновление которых является орган финансовой разведки»;
- в пункте 25 слова «легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»;
- в пункте 35 слова «легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»;
- в подпункте 2 пункта 5 Приложения 6 к Положению слова «легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов».
9. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности специализированных финансовых учреждений» от 16 марта 2016 года № 12/3» следующие изменения:
в Положении «О лицензировании деятельности специализированных финансовых учреждений», утвержденном вышеуказанным постановлением:
- в пункте 13:
в подпункте 2 слова «финансированию терроризма (экстремизма), легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»;
в подпункте 6 слова «финансированию терроризма (экстремизма), легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»;
подпункт 8 изложить в следующей редакции:
«8) программу внутреннего контроля СФУ, регламентирующую деятельность по предполагаемым операциям по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;»;
- в пункте 25:
в абзаце первом слова «финансированию терроризма (экстремизма), легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»;
в абзаце пятом подпункта 2 слова «финансированию терроризма (экстремизма), легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»;
- в пункте 26:
в абзаце первом слова «финансированию терроризма (экстремизма), легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»;
подпункт 3 изложить в следующей редакции:
«3) руководитель структурного подразделения, ответственного за внутренние организационные мероприятия по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (комплаенс-офицер) – законодательство Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов и иметь соответствующие сертификаты.»;
10. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О мерах воздействия, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям» от 31 мая 2017 года № 21/7» следующие изменения:
в Положении «О мерах воздействия, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям», утвержденном вышеуказанным постановлением:
- в пункте 3 слова «легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»;
- в абзаце 17 пункта 9 слова «О противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»;
- в пункте 13 слова «легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»;
- в пункте 3 Приложения 1 к Положению слова «легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности» заменить словами «финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов».
