Постановление Правления  

Национального банка  

Кыргызской Республики  

№ 2020-П-14\17-2-(НПА)  

от 27 марта 2020 года 

О внесении изменений в постановление  

Правления Национального банка Кыргызской Республики  

«Об утверждении Положения «О минимальных требованиях по выполнению  

кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных организациях Кыргызской Республики» от 27 марта 2013 № 9/10 

В соответствии со статьями 20 и 68 Закона Кыргызской Республики  

«О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» и статьей 26 Закона Кыргызской Республики «О платежной системе Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

1. Внести изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных организациях Кыргызской Республики» от 27 марта 2013 г. № 9/10 (прилагается). 

2. Юридическому управлению: 

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики; 

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования. 

4. Коммерческим банкам, небанковским финансово-кредитным организациям и платежным организациям, лицензируемым Национальным банком Кыргызской Республики, в срок до 1 января 2021 года привести свою деятельность в соответствие с требованиями Положения «О минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных организациях Кыргызской Республики» от 27 марта 2013 г. № 9/10.  

5. Отделу развития государственного языка и документооборота довести настоящее постановление до сведения соответствующих структурных подразделений, областных управлений и представительства Национального банка в Баткенской области. 

6. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, небанковских финансово-кредитных организаций, операторов платежных систем и платежных организаций, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики. 

7. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего Управление платежных систем.  

Председатель Т. Абдыгулов 

Приложение  

к постановлению Правления  

Национального банка  

Кыргызской Республики  

от «27» марта 2020 года 

№ 2020-П-14/17-2-(НПА) 

Изменения 

в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики 

«Об утверждении Положения «О минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных организациях Кыргызской Республики» от 27 марта 2013 года № 9/10 

1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных организациях Кыргызской Республики» от 27 марта 2013 года № 9/10 следующие изменения: 

в Положении «О минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных организациях Кыргызской Республики», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- пункт 2 изложить в следующей редакции: 

«2. Настоящее Положение распространяется на коммерческие банки, небанковские финансово-кредитные организации и платежные организации, лицензируемые и регулируемые Национальным банком (далее – ФКО).»; 

- пункт 3 изложить в следующей редакции:  

«3. Настоящее Положение регулирует кассовые операции, проводимые через кассу ФКО, а также устанавливает требования по подтверждающим документам, по размещению, оснащению периферийных устройств и обеспечению их безопасности, а также инкассации банкоматов и автоматизированных терминалов самообслуживания.»; 

- в пункте 9: 

абзацы второй, четвертый, двадцать первый, двадцать второй, двадцать четвертый и двадцать пятый признать утратившими силу; 

дополнить абзацами четырнадцатым и пятнадцатым следующего содержания: 

«- кассета периферийного устройства (далее – кассета) – часть периферийного устройства, используемая для хранения, приема и/или выдачи денежных средств разных номиналов. 

Также вместо кассеты могут быть использованы специальные мешки/сумки, находящиеся в сейфовой зоне, предназначенные для хранения денежных средств, принятых банкоматом с функцией cash-in и автоматизированным терминалом самообслуживания.»; 

- пункт 20 изложить в следующей редакции: 

«20. Кассовый работник вправе выдавать клиенту банкноты пачками по указанным на верхних накладках пачек банкнот суммам, отдельными корешками, отдельные банкноты полистным пересчетом, монеты мешками с надписями на ярлыках, в ящиках с неповрежденной заводской пломбой, а если требуется меньшее количество монет, то монеты выдаются пакетами, упакованными по 100 (сто) штук, отдельные монеты – поштучным пересчетом.»; 

- в пункте 21: 

абзац первый после слов «по надписям на ярлыках» дополнить словами «в ящиках с неповрежденной заводской пломбой»;  

в первом предложении абзаца второго слово «мешках» дополнить словом «/ящиках»; 

- пункт 24 дополнить вторым абзацем следующего содержания: 

«При использовании автоматизированных программ ведение кассовых книг разрешается, согласно выходным формам, утвержденным внутренними нормативными документами ФКО.»; 

- пункт 25 дополнить четвертым предложением следующего содержания: 

«При использовании автоматизированных программ кассовые документы формируются, согласно выходным формам и отчетам.»; 

- второе предложение пункта 31 изложить в следующей редакции: 

«Наличные деньги выдаются инкассаторам, кассовому работнику пачками банкнот, кассетами, мешками/ящиками с монетами, отдельными корешками, банкнотами и монетами или сумками с наличными деньгами.»; 

- пункт 32 изложить в следующей редакции: 

«32. Инкассаторы, кассовый работник принимают пачки банкнот, кассеты, мешки/ящики с монетами для их перевозки по надписям на верхних накладках пачек банкнот с проверкой количества корешков, правильности целостности упаковки пачек банкнот/кассет и пломб, оттисков клише, наличия необходимых реквизитов на верхних накладках пачек банкнот, пломбах, оттисках клише, мешки с монетами – по надписям на ярлыках, в ящиках с неповрежденной заводской пломбой, с проверкой правильности указанных сумм и целостности мешков с монетами и пломб, наличия необходимых реквизитов на пломбах и ярлыках к мешкам/ящикам с монетами. Отдельные корешки, банкноты и монеты принимаются полистным, поштучным пересчетом.»; 

- главу 9 изложить в следующей редакции: 

«Глава 9. Минимальные требования по размещению,  

оснащению и инкассации периферийных устройств 

53. ФКО, включая их агентов, при установке и подключении периферийных устройств должны принять все меры по минимизации рисков, связанных с возможностью взлома, порчи, нарушения работоспособности или хищения данных устройств. Банкоматы и автоматизированные терминалы самообслуживания должны быть размещены в местах, соответствующих его техническим характеристикам (офисный, межстенный и т.д.). 

54. ФКО, включая их агентов, при установке и подключении периферийных устройств должны принимать меры по защите устройств, предотвращающие несанкционированные операции. Ответственность за несанкционированные операции, а также обеспечение проведения платежей через периферийные устройства несет ФКО. 

55. Для снижения рисков, связанных со взломом, порчей, нарушением работоспособности, хищением, а также предотвращения несанкционированных операций ФКО должна: 

- оборудовать банкомат системами видеонаблюдения, которые могут обеспечить получение видеоизображения надлежащего качества, для обеспечения наглядной доказательной базы в рамках претензионных работ (срок хранения записей видеосъемки должен составлять не менее 30 календарных дней); 

- обеспечить безопасность функционирования периферийного устройства от несанкционированного доступа; 

- застраховать банкоматы и денежные средства, находящиеся в них, кроме банкоматов, установленных в помещениях, соответствующих требованиям по технической укрепленности и оборудованных средствами охранно-тревожной сигнализации и видеонаблюдения или наличием круглосуточной физической охраны, либо выполнить рекомендации, указанные в пункте 56. настоящего Положения; 

- использовать лицензионные программные обеспечения либо программные обеспечения собственной разработки при наличии комплекта документации; 

- проводить периодический контроль/мониторинг внешнего вида периферийного устройства, включая его целостность и отсутствие наличия несанкционированного оборудования, а также действий инкассаторских служб и организаций, обслуживающих ремонт, профилактику периферийного устройства; 

- проводить периодическую оценку рисков подверженности периферийных устройств атакам (информационные, технические и физические) и попыткам их совершения, а также своевременно устранять выявленные уязвимости; 

- совершенствовать внутренние нормативные документы, направленные на обнаружение, фиксацию, идентификацию и предотвращение атак или попыток их совершения. 

56. В целях усиления безопасности банковского оборудования рекомендуется: 

- использовать системы удаленного мониторинга периферийных устройств, обеспечивающие контроль надлежащего функционирования защитного оборудования и программного обеспечения; 

- корпус и панель банкомата и автоматизированного терминала самообслуживания должны быть антивандальными; 

- оборудовать антискимминговым устройством; 

- оборудовать охранной сигнализацией с выводом сигнала срабатывания на пульт охранной организации; 

- оборудовать системой GPS-слежения, с помощью которого можно определить местонахождение похищенного оборудования; 

- закреплять банкоматы и автоматизированные терминалы самообслуживания к устанавливаемой поверхности; 

- кассеты снабдить капсулами с чернилами, которые окрашивают (приводят в негодность) денежные купюры в случае несанкционированного доступа. 

57. Загрузка или изъятие денежных средств из банкомата и автоматизированного терминала самообслуживания производится ФКО и их агентами самостоятельно либо инкассаторской службой, с которой заключен соответствующий договор, а также в соответствии с внутренними процедурами ФКО и их агентов. 

58. Загрузка банкомата наличными денежными знаками, а также изъятие их из банкомата должны осуществляться в соответствии с внутренними процедурами либо на основании договора о выполнении операций по инкассированию, заключенного с соответствующей организацией. Загрузка банкомата наличными денежными знаками производится по мере необходимости в пределах установленного для банкомата лимита наличных денежных средств. 

Пополнение или изъятие денежных средств из периферийного устройства должны осуществляться своевременно и в сроки, гарантирующие бесперебойность работы периферийного устройства. Ответственность за своевременное инкассирование периферийного устройства несут ФКО и их агенты. 

59. Загрузка или изъятие денежных средств из банкомата и автоматизированного терминала самообслуживания должны осуществляться сотрудником ФКО в сопровождении лиц, обеспечивающих безопасность указанного сотрудника и сохранность перевозимых денежных средств, либо инкассаторской службой, с составлением соответствующего акта или отчета, а также проверкой целостности кассеты, пломбы или пломбированием (в случае необходимости) каждой кассеты, за исключением собственных автоматизированных терминалов самообслуживания агентов. При этом персонал, осуществляющий сервисную и техническую поддержку периферийного устройства, не должен допускаться к инкассации. 

60. Загрузка кассет денежными купюрами должна осуществляться сотрудниками ФКО в количестве не менее 2 (двух) человек с составлением соответствующих актов или отчетов, а также закрытием на ключ или пломбированием кассеты, включая проверку целостности кассет. 

61. Инкассация денежных средств из банкомата и автоматизированного терминала самообслуживания должна осуществляться с составлением соответствующего отчета, подтверждающего операцию изъятия денежных средств. В случае отсутствия такой возможности распечатывается электронная форма отчета. 

62. Мониторинг работы периферийного устройства, а также обеспечение его заполнения денежными средствами должны осуществляться ФКО и их агентами или инкассаторской службой, с которой заключен соответствующий договор. В договоре должны быть предусмотрены условия и порядок проведения инкассации. 

63. Процедуры инкассации банкоматов в обязательном порядке должны содержать нормы, регламентирующие условия хранения и использования ключей/паролей для инкассации банкоматов и автоматизированного терминала самообслуживания, а также обеспечить их соблюдение. Кроме того, инкассации денежных средств из банкомата и автоматизированного терминала самообслуживания должна сопровождаться обязательной распечаткой из периферийного устройства отчета о сумме денежных средств, находящихся в периферийном устройстве на момент инкассации, и отчета, подтверждающего операцию загрузки новых денежных средств в банкомат. Данные отчеты должны быть подписаны лицами, осуществляющими процедуру инкассации. 

64. Вскрытие кассет должно осуществляться с предварительной проверкой целостности кассеты, пломбы или наклейки для опечатки на кассетах. Полистный пересчет денежных знаков в кассетах должен осуществляться кассовыми работниками в количестве не менее 2 (двух) человек с составлением соответствующих актов или отчетов. При выявлении излишка или недостачи при полистном, поштучном пересчете наличных денежных знаков, изъятых из периферийного устройства, составляется акт пересчета.»; 

- Приложение 8 изложить в следующей редакции: 

Приложение 8 

к Положению о минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных организациях  

Кыргызской Республики 

«______________________________________________ 

(наименование ФКО) 

к н и г а 

учёта ценностей оборотной кассы 

и прочих ценностей за 20___г. 

Начата «___» _______________20___ г. 

Окончена «___»_______________ 20___ г. 

Записи в настоящей книге производятся 

до полного её использования  

Месяц ____________________ 20 ___ г. 

(наименование ФКО) 

З А В Е Р И Т Е Л Ь Н А Я Н А Д П И С Ь 

Итого в настоящей книге содержится пронумерованных и прошнурованных листов ________________________________________ 

_______________________________________________ 

(количество указывается прописью) 

с № ________ по № ________ включительно 

Руководитель  

Главный бухгалтер (бухгалтер) 

Заведующий кассой 

«________»_______________________20_____г. 

»; 

- Приложение 13 изложить в следующей редакции: 

«Приложение 13 

к Положению о минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных организациях  

Кыргызской Республики 

Правила обработки, формирования и упаковки  

национальной валюты 

Во всех ФКО принимается единый, установленный настоящим Положением порядок обработки, формирования и упаковки национальной валюты. Денежная наличность, находящаяся в ФКО, согласно требованиям обработки, формирования и упаковки национальной валюты, хранится в хранилище/сейфовой комнате ФКО. 

Кассиры обязаны сортировать принятые ими в кассу банкноты по достоинствам, а затем на годные к обращению, ветхие и дефектные. 

Рассортированные по достоинствам годные и ветхие банкноты кассир формирует и упаковывает отдельно. 

Денежная наличность, поступившая в конце рабочего дня в неотсортированном виде, должна храниться от сортированных денег отдельно в сумке с приложением описи денежных средств, с указанием номиналов. Сумка должна быть опломбирована кассиром, упаковавшим денежную наличность. К сумке крепится ярлык с указанием даты, номера пломбы и реквизитов кассира. При этом во внутренних нормативных документах банка должен быть прописан установленный лимит времени, в течение которого кассир обязан произвести сортировку денежной наличности, поступившей в конце рабочего дня. 

Каждые 100 листов отсортированных банкнот одного и того же достоинства формируются в корешки оборотной стороной с серией и номером вверх, чтобы белое поле было с правой стороны, и обандероливаются крестообразно стандартной бандеролью или кольцевой поперечной бандеролью соответственно. Использование резинок для обандероливания банкнот строго запрещается. На бандеролях корешков ветхих банкнот проставляется штамп со словом «Ветхие». 

Стандартные бандероли для упаковки банкнот должны иметь следующие реквизиты: 

- наименование учреждения банка; 

- именной штамп (код) кассира, производившего пересчет, сортировку и упаковку банкнот. 

Каждые 10 корешков (1 корешок – 100 листов) денежной наличности, предназначенные для сдачи в Национальный банк, а также для проведения операций по обмену активами между банками, формируются в пачку (1000 листов в одной пачке одного и того же номинала), которая снабжается верхней накладкой установленного образца из картона, с проставлением логотипа учреждения банка и упаковывается шпагатом крестообразно или в вакуумный полиэтиленовый пакет.  

Денежная наличность в пачках/корешках, предназначенная для операционной кассы/сдачи на ответственное хранение, с описью денежных средств упаковывается в сумки с прикреплением ярлыка, где указывается номер пломбы, дата упаковки, реквизиты и подпись кассира. Сумка должна быть опломбирована кассиром, упаковавшим денежную наличность. 

Годные к обращению монеты расфасовываются по номиналу и упаковываются кассовыми работниками в мешки без наружных швов и повреждений. Горловина каждого упакованного мешка плотно завязывается шпагатом без узлов и надрывов. Концы шпагата завязываются глухим узлом с наложением пломбы и ярлыка. При наличии мешкопрошивальной машины мешки прошиваются вместе с ярлыком соответствующим образом. На верхней накладке пачки банкнот и на ярлыке мешка монет, независимо от способа упаковки, проставляются: 

1) штамп с наименованием банка или номер кода; 

2) номинал банкнот/монет; 

3) сумма банкнот/монет; 

4) количество банкнот/монет; 

5) дата упаковки; 

6) именной штамп или код кассового работника; 

7) подпись кассового работника; 

8) штамп с надписью «дефектные» на ярлыке мешка с дефектными монетами и штамп «ветхие» на накладке пачки ветхих денег; 

9) номер выпуска.».