«(место для фото) 

АНКЕТА 

(заполняется должностным лицом) 

(должность _________________________________) 

1. ФИО (Если меняли фамилию: (предыдущая фамилия, когда меняли/причина?)). 

________________________________________________________________________ 

2. Должность___________________________________________________________ 

(наименование платежной организации/оператора платежной системы) 

________________________________________________________________________ 

3. Дата и место рождения __________________________________________________ 

4. Паспорт серия ______________ № _____________ кем выдан __________________ 

5. Дата выдачи _________________________________________________________ 

6. Гражданство_________________________________________________________ 

7. Фактическое место проживания и место проживания по прописке в момент заполнения анкеты, № телефона ___________________________________________ 

________________________________________________________________________ 

8. Семейное положение____________________________________________________ 

9. Образование___________________________________________________________ 

(высшее) 

диплом № ________________________ дата выдачи ___________________________ 

10. Кем выдан: 

Название учебного заведения и его местонахождение 

Факультет или отделение 

Год поступления 

Год окончания 

Специальность согласно полученному диплому 

Тема семинара или курсов 

Организатор семинара 

Место прохождения 

Дата прохождения 

Наличие сертификата 

12. Сведения о наличии знаний у кандидата в области (имеется/не имеется): 

- банковского законодательства ___________________________________________; 

- корпоративного управления _____________________________________________; 

- ведения финансовой отчетности и бухгалтерского учета ______________________; 

- порядка составления отчетов платежной организации/операторов платежных систем _____________________; 

- стратегического планирования __________________________________________; 

- управления рисками ____________________________________________________; 

- управления ликвидностью _____________________________________________; 

- стандартов аудита ______________________________________________________; 

- противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов _________________________________. 

13. Выполняемая работа с начала трудовой деятельности: 

14. Общий трудовой стаж работы/ опыт работы (участие в совете директоров): 

Дата поступления на работу 

Дата увольнения 

Занимаемая должность 

Название учреждения, местонахождение 

Причина увольнения 

Название организации 

Местонахождение организации 

Занимаемая должность 

16. Укажите имеющиеся родственные связи с сотрудниками платежной организации/оператора платежной системы, связь с лицами или компаниями, контролирующими платежную организацию/оператора платежной системы, все взаимные обязательства и договора и т.п. 

________________________________________________________________________ 

________________________________________________________________________ 

________________________________________________________________________ 

17. Семейное положение: (женат, замужем и т.д.) __________________________ 

Перечислите близких родственников (родители, супруг(а), дети, усыновители, усыновленные, полнородные и неполнородные братья и сестры, дедушки, бабушки, внуки), а также других родственников, которых посчитаете нужным включить в данный список 

_____________________________________________________________________________ 

18. Имеется ли непогашенная судимость или решение суда, запрещающее Вам занятие каким-либо видом деятельности? 

________________________________________________________________________ 

________________________________________________________________________ 

19. Применялись ли к Вам предупредительные меры воздействия со стороны Национального банка? 

________________________________________________________________________ 

________________________________________________________________________ 

20. Я,_____________ ____________________________________________________ 

(фамилия, имя, отчество) 

подтверждаю, что представленная выше информация является достоверной и полной, и обязуюсь в дальнейшем представлять в течение 10 (десяти) рабочих дней в Национальный банк сведения обо всех изменениях, произошедших в ней. Признаю, что в случае допущения с моей стороны искажений и упущений это может повлечь за собой дальнейшее применение мер воздействий в отношении меня и платежной организации/оператора платежной системы в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 

Действующая редакция Положения  

Предлагаемая редакция проекта Положения 

Глава 3. Уставный капитал 

5. Лицензиаты обязаны в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня принятия решения соответствующим уполномоченным органом управления уведомлять Национальный банк обо всех изменениях, включая изменение размера уставного капитала, приобретение/продажу акций/доли участия в организации, ликвидацию или реорганизацию, изменения состава исполнительного органа, наблюдательного органа/Совета директоров, учредителей, фактического и юридического адресов (с приложением копий выписки/протокольных решений и других подтверждающих документов), а также открытие представительств и/или филиала в областях Кыргызской Республики. 

5. Лицензиаты обязаны в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня принятия решения соответствующим уполномоченным органом управления уведомлять Национальный банк обо всех изменениях, включая изменение размера уставного капитала, приобретение/продажу акций/доли участия в организации, ликвидацию или реорганизацию, изменения состава исполнительного органа управления, наблюдательного органа управления (совета директоров – при наличии), учредителей, фактического и юридического адресов, а также открытие представительств и/или филиалов в областях или за пределами Кыргызской Республики. 

Уведомления должны направляться в письменной форме с приложением заверенных лицензиатом копий соответствующих решений уполномоченных органов управления (либо оригиналов выписок из таких решений) и иных подтверждающих документов. Национальный банк вправе запросить дополнительные документы/сведения, касающиеся принятых изменений. 

7. В рамках настоящего Положения используются следующие термины и определения: 

… 

Должностные лица – наблюдательный орган (Совет директоров при наличии), члены исполнительного органа (руководитель/директор, технический директор, главный бухгалтер) управления и/или лица, приравненные к ним по своим функциональным обязанностям, осуществляющие руководство текущей деятельностью платежной организации и/или оператора платежной системы.   

Связанные с платежными организациями и/или операторами платежных систем лица: 

1) должностные лица платежной организации и/или оператора платежной системы (юридического лица) и их близкие родственники;  

2) другие юридические или физические лица, которые прямо или косвенно имеют значительное участие в капитале платежной организации/оператора платежной системы и/или осуществляют контроль; 

3) члены наблюдательного и исполнительного органа управления юридических лиц, указанных в подпункте 2 настоящего термина, и их близкие родственники; 

4) близкие родственники физических лиц, указанных в подпункте 2 настоящего термина; 

5) другие юридические лица, в которых лица, указанные в подпункте 2 настоящего термина, имеют значительное участие и/или осуществляют контроль. 

7. В рамках настоящего Положения используются следующие термины и определения: 

… 

Должностные лица – члены наблюдательного органа управления (совета директоров- – при наличии), члены исполнительного органа управления (руководитель/директор, технический директор, главный бухгалтер) и/или лица, приравненные к ним по своим функциональным обязанностям, осуществляющие руководство текущей деятельностью платежной организации и/или оператора платежной системы. 

Связанные с платежными организациями и/или операторами платежных систем лица: 

1) должностные лица платежной организации и/или оператора платежной системы и их близкие родственники; 

2) другие юридические или физические лица, которые прямо или косвенно имеют значительное участие в капитале платежной организации/оператора платежной системы и/или осуществляют контроль; 

3) члены наблюдательного и исполнительного органов управления юридических лиц, указанных в подпункте 2 настоящего термина, и их близкие родственники; 

4) близкие родственники физических лиц, указанных в подпункте 2 настоящего термина; 

5) другие юридические лица, в которых лица, указанные в подпункте 2 настоящего термина, имеют значительное участие и/или осуществляют контроль. 

10. Минимальный размер уставного капитала должен составлять:  

- не менее 2 000 000 (двух миллионов) сомов для платежной организации; 

- не менее 1 000 000 (одного миллиона) сомов для оператора платежной системы. 

В случае, если заявитель подает документы на две лицензии, то уставный капитал должен составлять не менее 3 000 000 (трех миллионов) сомов. 

10. Минимальный размер уставного капитала платежной организации/оператора платежной системы должен составлять: 

- не менее 2 000 000 (двух миллионов) сомов для платежной организации; 

- не менее 1 000 000 (одного миллиона) сомов для оператора платежной системы. 

В случае, если заявитель подает документы на две лицензии, то уставный капитал должен составлять не менее 3 000 000 (трех миллионов) сомов. 

11. При осуществлении деятельности по оказанию услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц – нерезидентов, уставный капитал платежной организации должен быть в размере не менее 10 000 000 (десяти миллионов) сомов.  

11. При осуществлении деятельности по оказанию услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц- поставщиков товаров/услуг-нерезидентов, при наличии прямых договоров с поставщиками товаров/услуг- нерезидентами/интеграции технических платформ и осуществления финансовых взаиморасчетов по трансграничным платежам, уставный капитал платежной организации должен быть в размере не менее 10 000 000 (десяти миллионов) сомов. 

12. При осуществлении приема денежных средств плательщиков по уплате налогов, сборов и платежей, подлежащих зачислению на Единый казначейский счет уполномоченного государственного органа по прогнозированию и исполнению бюджета в Национальном банке (наличие прямых договоров), платежная организация должна иметь уставный капитал в размере не менее 10 000 000 (десяти миллионов) сомов.  

Требование настоящего пункта не распространяется на платежные организации, осуществляющие прием денежных средств плательщиков по уплате налогов, сборов и платежей на основании агентского соглашения с коммерческим банком.   

12. При осуществлении приема денежных средств плательщиков по уплате налогов, сборов и платежей, подлежащих зачислению на Единый казначейский счет уполномоченного государственного органа по прогнозированию и исполнению бюджета в Национальном банке, при наличии прямых договоров с государственными органами или органами местного самоуправления, администрирующими уплату налогов, сборов и платежей, платежная организация должна иметь уставный капитал в размере не менее 10 000 000 (десяти миллионов) сомов. 

Требование настоящего пункта не распространяется на платежные организации, осуществляющие прием денежных средств плательщиков по уплате налогов, сборов и платежей на основании агентского соглашения/договора с коммерческим банком и предоставляющие услуги от имени банка. 

13. В случае, если платежная система оператора платежной системы, согласно критериям значимости, установленным в Политике по надзору (оверсайту) за платежной системой Кыргызской Республики, признается системно-значимой/значимой платежной системой, или платежная организация/оператор платежной системы признается провайдером критичных услуг по итогам 12 (двенадцати) месяцев и более, то уставный капитал устанавливается в зависимости от степени значимости платежной системы. 

Уставный капитал устанавливается в размере: 

- 200 000 000 (двухсот миллионов) сомов, если платежная система признается системно-значимой; 

- 30 000 000 (тридцати миллионов) сомов, если платежная система признается значимой; 

- 20 000 000 (двадцати миллионов) сомов, если платежная организация или оператор платежной системы признается провайдером критичных услуг. 

Платежная организация или оператор платежной системы в течение шести месяцев со дня уведомления лицензиата о решении Комитета по платежной системе Национального банка должна/должен принять решение об увеличении уставного капитала в размере, установленном в настоящем пункте Положения и внести в банк денежные средства. В случае невнесения денежных средств в установленные сроки Национальный банк применяет меры воздействия в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка. 

13. В случае если платежная система оператора платежной системы, согласно критериям значимости, установленным в Политике по надзору (оверсайту) за платежной системой Кыргызской Республики, утвержденной постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 15.07.2015 г. № 38/4, признается системно-значимой/значимой платежной системой, или платежная организация/оператор платежной системы признается провайдером критичных услуг по итогам 12 (двенадцати) месяцев и более, то минимальный размер уставного капитала устанавливается в зависимости от степени значимости платежной системы в следующих размерах: 

1) не менее 200 000 000 (двухсот миллионов) сомов, если платежная система признается системно-значимой; 

2) не менее 30 000 000 (тридцати миллионов) сомов, если платежная система признается значимой; 

3) не менее 20 000 000 (двадцати миллионов) сомов, если платежная организация и/или оператор платежной системы признается провайдером критичных услуг. 

Платежная организация или оператор платежной системы в течение 6 (шести) месяцев со дня уведомления лицензиата о решении Комитета по платежной системе Национального банка должна/должен принять решение об увеличении уставного капитала в размере, установленном в настоящем пункте Положения, и внести в банк денежные средства. В случае невнесения денежных средств в установленные сроки Национальный банк применяет меры воздействия в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка. 

Отсутствует. 

13-1. В случае принятия решения об изменении размера уставного капитала платежная организация/оператор платежной системы должна/должен предоставить в Национальный банк следующие документы:  

1) копию соответствующего решения уполномоченного органа управления (либо оригинал выписки из такого решения), заверенную лицензиатом; 

2) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств акционеров (учредителей)/участников, направленных на увеличение формирования уставного капитала, с приложением копий подтверждающих документов. 

Глава 4. Требования к акционерам (учредителям)/участникам заявителей/лицензиатов 

Отсутствует.  

15-1. В случае изменения состава акционеров (учредителей)/участников платежной организации/оператора платежной системы в Национальный банк должны быть представлены сведения о них в анкетах по форме приложений 3 и 4 к настоящему Положению в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня принятия решения соответствующим уполномоченным органом управления. 

Глава 5. Требования к документам, предоставляемым в Национальный банк 

16. Документы заявителя (оригинал документа и/или надлежащим образом заверенные его копии) подаются в Национальный банк по месту его расположения: 

- в центральный аппарат Национального банка – заявителями, зарегистрированными и находящимися в г. Бишкек и Чуйской области; 

- в областные управления Национального банка – заявителями, зарегистрированными/или в областях Кыргызской Республики, кроме Чуйской и Баткенской областей; 

- в Представительство Национального банка в Баткенской области – заявителями, зарегистрированными в Баткенской области. 

Документы, предоставленные иностранными акционерами (учредителями)/участниками, должны быть легализованы или апостилированы в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики. Документы, предоставленные на иностранном языке, должны содержать заверенный надлежащим образом перевод на государственный и/или официальный языки. 

16. Документы заявителя (оригинал документа и/или надлежащим образом заверенные его копии) подаются в Национальный банк по месту его расположения: 

- в центральный аппарат Национального банка – заявителями, зарегистрированными и находящимися в г. Бишкек и Чуйской области; 

- в областные управления Национального банка – заявителями, зарегистрированными и находящимися в областях Кыргызской Республики, кроме Чуйской и Баткенской областей; 

- в представительство Национального банка в Баткенской области – заявителями, зарегистрированными и находящимися в Баткенской области. 

Документы, предоставленные иностранными акционерами (учредителями)/участниками, должны быть легализованы или апостилированы в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики. Документы, предоставленные на иностранном языке, должны содержать заверенный надлежащим образом перевод на государственный и/или официальный языки Кыргызской Республики. 

17. Все документы, предоставляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением и содержащие более одного листа, должны быть описаны полистно, прошиты, пронумерованы, подписаны и заверены подписью руководителя и печатью заявителя. По запросу Национального банка отдельные документы могут предоставляться в электронной форме.  

17. Все документы, предоставляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением и содержащие более одного листа, должны быть описаны полистно, прошиты, пронумерованы, подписаны и заверены подписью руководителя и печатью заявителя/лицензиата. По запросу Национального банка отдельные документы могут предоставляться в электронной форме.  

Копии документов, предоставляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением, должны быть заверены печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица заявителя/лицензиата, если отдельными пунктами настоящего Положения не установлен иной порядок удостоверения копий предоставляемых документов.  

Раздел 2. ПОРЯДОК ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ 

Глава 6. Документы, необходимые для получения лицензии 

19. Для получения лицензии на осуществление деятельности заявитель предоставляет в Национальный банк следующие документы в одном экземпляре на государственном или официальном языках: 

1) по оказанию услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары и услуги, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц посредством платежных систем, основанных на информационных технологиях и электронных средствах и способах проведения платежей: 

а) заявление о выдаче лицензии, составленное по форме в соответствии с Приложением 1 к настоящему Положению, за подписью руководителя заявителя; 

б) копии учредительных документов: устава, свидетельства о государственной регистрации, решения о создании юридического лица, о размере уставного капитала, об избрании исполнительного органа управления, заверенные печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица юридического лица; 

в) копии документов учредителей (акционеров)/участников - юридических лиц: учредительных документов, свидетельства о государственной регистрации, а также финансовой отчетности на последнюю отчетную дату, переданной в налоговые органы, заверенные печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица юридического лица; 

г) справку налоговых органов об отсутствии налоговой задолженности на момент подачи документов; 

д) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств акционеров (учредителей)/участников, направленных на формирование уставного капитала, с приложением копий подтверждающих документов; 

е) заполненные анкеты, согласно приложениям 2, 3 и 4 настоящего Положения, и подписанные членами исполнительного органа управления и акционерами (учредителями)/участниками либо сканированные копии заполненных анкет с последующим досылом оригинала; 

ж) сведения об аффилированных и связанных лицах заявителя (ФИО физического лица, наименование юридического лица, учредительные документы и другие подтверждающие документы); 

з) бизнес-план, содержащий как минимум: 

- определение целей, преследуемых при проведении операций; 

- прогнозные расчеты экономических результатов, ожидаемых от проведения данных операций; 

и) копию договора на открытие расчетного счета в банке для хранения и использования денежных средств от населения и от своих агентов за оказание услуг в пользу поставщиков товаров/услуг; 

к) копию предварительного договора с коммерческим банком в области интеграции технических платформ и осуществления финансовых взаиморасчетов по трансграничным платежам (для заявителя, который будет предоставлять услуги по приему и проведению платежей и расчетов за товары, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц-нерезидентов Кыргызской Республики); 

л) документ, подтверждающий внесение денежных средств в качестве уставного капитала, согласно пунктам 10 или 11 и 12 (в зависимости от оказания услуг) настоящего Положения; 

м) копии внутренних документов заявителя, предусматривающие: 

- порядок подключения агентов, периферийных устройств; 

- порядок инкассации; 

- порядок проведения претензионной работы; 

- порядок возврата денежных средств клиентам; 

- порядок движения денежных средств, проходящих через агентов и платежные терминалы; 

- порядок действий при возникновении нештатных ситуаций; 

- детальное описание механизмов по управлению справочниками отправителей и получателей по проверке клиентов по международному и национальному перечням лиц, причастных к террористической и экстремистской деятельности или распространению оружия массового уничтожения; 

- права, обязанности и ответственность сторон и ее участников. 

Документы должны быть прошиты, пронумерованы и заверены печатью и подписью руководителя и/или уполномоченного лица; 

н) документ, подтверждающий внесение государственной пошлины за выдачу лицензии; 

о) копии документов акционера (учредителя)/участника заявителя - физического лица резидента/нерезидента Кыргызской Республики: 

- копию паспорта; 

- справки об отсутствии задолженностей по уплате налогов и/или копию декларации о доходах, социальных отчислениях на дату подачи документов в форме, предусмотренной законодательством Кыргызской Республики; для физического лица-нерезидента необходимо предоставить аналогичные документы в соответствии с законодательством страны происхождения; 

- сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств акционера (учредителя)/участника, направленных на формирование уставного капитала, с приложением подтверждающих документов и документов об отсутствии кредиторской задолженности (справки из банка о сбережениях, с места работы - о доходах; справку о дивидендах или другие документы, подтверждающие получение доходов и наличие средств, направляемых на формирование/увеличение уставного капитала, приобретение акций, или участие в доле); 

19. Для получения лицензии на осуществление деятельности по оказанию услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары и услуги, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц посредством платежных систем, основанных на информационных технологиях и электронных средствах и способах проведения платежей заявитель предоставляет в Национальный банк следующие документы в одном экземпляре на государственном или официальном языках: 

1) заявление о выдаче лицензии, составленное по форме в соответствии с Приложением 1 к настоящему Положению, за подписью руководителя заявителя; 

2) копии учредительных документов: устава, свидетельства о государственной регистрации, решения о создании юридического лица, о размере уставного капитала, об избрании исполнительного органа управления, заверенные печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица юридического лица; 

3) копии документов учредителей (акционеров)/участников - юридических лиц: учредительных документов, свидетельства о государственной регистрации, а также финансовой отчетности на последнюю отчетную дату, переданной в налоговые органы, заверенные печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица юридического лица; 

4) справку из налоговых органов об отсутствии налоговой задолженности на момент подачи документов; 

5) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств акционеров (учредителей)/участников, направленных на формирование уставного капитала, с приложением копий подтверждающих документов; 

6) заполненные анкеты, согласно приложениям 2, 3 и 4 к настоящему Положению, и подписанные членами исполнительного органа управления и акционерами (учредителями)/участниками либо сканированные копии заполненных анкет с последующим досылом оригинала, с приложением копий документов, предусмотренных разделом 3 настоящего Положения, а также документы членов исполнительного органа управления в соответствии с пунктом 40 настоящего Положения; 

7) сведения об аффилированных и связанных лицах заявителя (ФИО физического лица, наименование юридического лица, учредительные документы и другие подтверждающие документы); 

8) бизнес-план, содержащий как минимум: 

- определение целей, преследуемых при проведении операций; 

- прогнозные расчеты экономических результатов, ожидаемых от проведения данных операций, как минимум на 3 (три) года; 

9) копию договора на открытие расчетного счета в банке для хранения и использования денежных средств от населения и от своих агентов за оказание услуг в пользу поставщиков товаров/услуг; 

10) копию предварительного договора с коммерческим банком в области интеграции технических платформ и осуществления финансовых взаиморасчетов по трансграничным платежам (для заявителя, который будет предоставлять услуги по приему и проведению платежей и расчетов за товары, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц-нерезидентов Кыргызской Республики); 

11) документ, подтверждающий внесение денежных средств в качестве уставного капитала, согласно пунктам 10 или 11 и 12 (в зависимости от оказания услуг) настоящего Положения; 

12) копии внутренних документов заявителя, правила работы платежной организации, предусматривающие: 

- порядок подключения агентов/субагентов, периферийных устройств; 

- порядок инкассации; 

- порядок проведения претензионной работы; 

- порядок возврата денежных средств клиентам; 

- порядок движения денежных средств, проходящих через агентов и платежные терминалы; 

- порядок действий при возникновении нештатных ситуаций; 

- детальное описание механизмов по управлению справочниками отправителей и получателей по проверке клиентов по международному и национальному перечням лиц, причастных к террористической и экстремистской деятельности или распространению оружия массового уничтожения; 

- права, обязанности и ответственность сторон и ее участников. 

Документы должны быть прошиты, пронумерованы и заверены печатью и подписью руководителя и/или уполномоченного лица; 

13) доверенность за подписью руководителя или иного уполномоченного лица в соответствии с учредительными документами, с оттиском печати, выданную представителю на получение лицензии, в случае если от имени заявителя действует представитель по доверенности; 

14) копии документов акционера (учредителя)/участника заявителя-физического лица резидента/нерезидента Кыргызской Республики: 

- копию паспорта (копия ID – паспорта для резидента, для нерезидента – копию паспорта гражданина иностранного государства); 

- справки об отсутствии задолженностей по уплате налогов и/или копию декларации о доходах, социальных отчислениях на дату подачи документов в форме, предусмотренной законодательством Кыргызской Республики; для физического лица-нерезидента необходимо предоставить аналогичные документы в соответствии с законодательством страны происхождения; 

- сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств акционера (учредителя)/участника, направленных на формирование уставного капитала, с приложением подтверждающих документов и документов об отсутствии кредиторской задолженности (справки из банка о сбережениях, с места работы - о доходах; справку о дивидендах или другие документы, подтверждающие получение доходов и наличие средств, направляемых на формирование/увеличение уставного капитала, приобретение акций, или участие в доле); 

Отсутствует. 

15) акт установки и введения в промышленную эксплуатацию аппаратно-программного комплекса; 

Отсутствует. 

16) согласие акционера/ участника/ учредителя/ должностного лица заявителя на обработку его персональных данных. 

2) по оказанию услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра: 

а) заявление о выдаче лицензии, составленное по форме в соответствии с Приложением 1 к настоящему Положению за подписью руководителя заявителя; 

б) копии учредительных документов: устава, свидетельства о государственной регистрации, решения о создании юридического лица, о размере уставного капитала, об избрании исполнительного органа управления, заверенные печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица юридического лица; 

в) копии документов акционеров (учредителей)/участников - юридических лиц: учредительных документов, свидетельства о государственной регистрации, а также финансовой отчетности на последнюю отчетную дату, переданной в налоговые органы, заверенные печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица юридического лица; 

г) справку от налоговых органов об отсутствии налоговой задолженности на момент подачи документов; 

д) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителей (акционеров)/участников, направленных на формирование уставного капитала, с приложением копий подтверждающих документов; 

е) заполненные анкеты, согласно приложениям 2, 3 и 4 настоящего Положения, и подписанные членами исполнительного органа управления и учредителями (акционерами)/участниками, либо сканированные копии заполненных анкет с последующим досылом оригинала, с приложением копий документов, предусмотренных разделом 3 настоящего Положения; 

ж) сведения об аффилированных и связанных лицах заявителя (ФИО физического лица, наименование юридического лица, подтверждающие документы, учредительные/документы и другие подтверждающие документы); 

з) бизнес-план, содержащий как минимум: 

- определение целей, преследуемых при проведении операций; 

- технологию работы и алгоритм шифрования; 

- прогнозные расчеты экономических результатов, ожидаемых от проведения данных операций; 

и) копию договора на открытие расчетного счета в коммерческом банке для хранения и использования средств хозяйственной деятельности; 

к) документ, подтверждающий внесение денежных средств в качестве уставного капитала, согласно пункту 10 настоящего Положения; 

л) копию внутреннего документа, регламентирующего порядок осуществления финансового мониторинга в платежной системе, содержащего как минимум: 

- цель и задачи финансового мониторинга; 

- принципы осуществления финансового мониторинга; 

- комплекс элементов, образующих систему мониторинга; 

м) правила функционирования платежной системы должны содержать следующее: 

- детальное описание архитектуры платежной системы и схемы ее работы; 

- порядок, условия и процедуры вступления и выхода из платежной системы; 

- порядок подключения участника к платежной системе; 

- порядок проведения процессинга и проведения окончательного расчета; 

- порядок отмены и возврата ошибочных платежей; 

- порядок проведения претензионной работы; 

- порядок предоставления сведений участниками платежной системы о своей деятельности оператору платежной системы; 

- систему управления рисками в платежной системе, включая используемую модель управления рисками, перечень мероприятий и способов управления рисками, системы внутреннего контроля и деятельность службы внутреннего аудита при наличии; 

- требования к защите информации; 

- порядок разрешения споров; 

- порядок действий участников при возникновении нештатных ситуаций в системе; 

- права, обязанности и ответственность оператора и участников платежной системы; 

- детальное описание механизмов по управлению справочниками отправителей и получателей по проверке клиентов по международному и национальному перечням лиц, причастных к террористической и экстремистской деятельности или распространению оружия массового уничтожения. 

Правила функционирования платежной системы должны быть прошиты, пронумерованы и заверены подписью руководителя/иного уполномоченного лица и печатью юридического лица; 

н) акт установки и введения в промышленную эксплуатацию аппаратно-программного комплекса (далее - АПК); 

о) копию документа, устанавливающего право собственности заявителя/лицензиата на занимаемое помещение для размещения АПК. В случае, если оператор платежной системы использует собственное и/или арендуемое помещение для размещения АПК, необходимо представить договор аренды с техническим описанием помещения, которое должно соответствовать требованиям по технической укрепленности и оснащенности в соответствии с Положением "О регулировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем". Договор аренды должен быть со сроком действия не менее одного года. Оператор платежной системы может использовать субарендумое помещение АПК. При этом к договору субаренды должен прилагаться договор аренды (основной договор), который заключен между арендатором и арендодателем, в котором дается право предоставления помещения в субаренду; 

п) копию документа, подтверждающего поддержку программным обеспечением лицензируемой организации открытого интерфейса (API) и возможности/наличия интеграции с единым расчетным центром, определенным Национальным банком для обеспечения операционной совместимости и межсистемного взаимодействия; 

Примечание ИЦ "Токтом": 

Абзац "п") подпункта 2 пункта 19 вступает в силу с 1 января 2021 года. 

р) копию предварительного договора с коммерческим банком об открытии расчетного счета по учету электронных денег (для заявителя, который будет предоставлять услуги по процессингу и распространению электронных денег); 

с) копию предварительного договора о выпуске/распространении электронных денег с эмитентом электронных денег (для заявителя, который будет предоставлять услуги по процессингу и распространению электронных денег); 

т) доверенность за подписью руководителя или иного уполномоченного лица в соответствии с учредительными документами, с оттиском печати, выданную представителю на получение лицензии в случае, если от имени заявителя действует представитель по доверенности; 

у) документ, подтверждающий внесение государственной пошлины за выдачу лицензии; 

ф) копии документов акционера (учредителя)/участника - физического лица резидента/нерезидента: 

- копию паспорта; 

- справки об отсутствии задолженностей по уплате налогов и/или копию декларации о доходах, социальных отчислениях на дату подачи документов в форме, предусмотренной законодательством Кыргызской Республики; для физического лица-нерезидента необходимо предоставить аналогичные документы в соответствии с законодательством страны происхождения; 

- сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств акционера (учредителя)/участника, направленных на формирование уставного капитала, с приложением подтверждающих документов и документов об отсутствии кредиторской задолженности (справки из банка о сбережениях, с места работы - о доходах; справка о дивидендах или другие документы, подтверждающие получение доходов и наличие средств, направляемых на формирование/увеличение уставного капитала, приобретение акций, или участие в доле). 

19-1. Для получения лицензии на осуществление деятельности по оказанию услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра заявитель предоставляет в Национальный банк следующие документы в одном экземпляре на государственном или официальном языках: 

1) заявление о выдаче лицензии, составленное по форме в соответствии с Приложением 1 к настоящему Положению за подписью руководителя заявителя; 

2) копии учредительных документов: устава, свидетельства о государственной регистрации, решения о создании юридического лица, о размере уставного капитала, об избрании исполнительного органа управления, заверенные печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица юридического лица; 

3) копии документов акционеров (учредителей)/участников-юридических лиц: учредительных документов, свидетельства о государственной регистрации, а также финансовой отчетности на последнюю отчетную дату, переданной в налоговые органы, заверенные печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица юридического лица; 

4) справку из налоговых органов об отсутствии налоговой задолженности на момент подачи документов; 

5) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителей (акционеров)/участников, направленных на формирование уставного капитала, с приложением копий подтверждающих документов; 

6) заполненные анкеты, согласно приложениям 2, 3 и 4 к настоящему Положению, и подписанные членами исполнительного органа управления и учредителями (акционерами)/участниками, либо сканированные копии заполненных анкет с последующим досылом оригинала, с приложением копий документов, предусмотренных разделом 3 настоящего Положения, а также документы членов исполнительного органа управления в соответствии с пунктом 40 настоящего Положения; 

7) сведения об аффилированных и связанных лицах заявителя (ФИО физического лица, наименование юридического лица, подтверждающие документы, учредительные и другие подтверждающие документы); 

8) бизнес-план, содержащий как минимум: 

- определение целей, преследуемых при проведении операций; 

- технологию работы и алгоритм шифрования; 

- прогнозные расчеты экономических результатов, ожидаемых от проведения данных операций, как минимум на 3 (три) года; 

9) копию договора на открытие расчетного счета в коммерческом банке для хранения и использования средств хозяйственной деятельности; 

10) документ, подтверждающий внесение денежных средств в качестве уставного капитала, согласно пункту 10 настоящего Положения; 

11) копию внутреннего документа, регламентирующего порядок осуществления финансового мониторинга в платежной системе, содержащего как минимум: 

- цель и задачи финансового мониторинга; 

- принципы осуществления финансового мониторинга; 

- комплекс элементов, образующих систему мониторинга; 

- правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов. 

12) правила функционирования платежной системы должны содержать следующее: 

- детальное описание архитектуры платежной системы и схемы ее работы; 

- порядок, условия и процедуры вступления и выхода из платежной системы; 

- порядок подключения участника к платежной системе; 

- порядок проведения процессинга и проведения окончательного расчета; 

- порядок отмены и возврата ошибочных платежей; 

- порядок проведения претензионной работы; 

- порядок предоставления сведений участниками платежной системы о своей деятельности оператору платежной системы; 

- систему управления рисками в платежной системе, включая используемую модель управления рисками, перечень мероприятий и способов управления рисками, системы внутреннего контроля и деятельность службы внутреннего аудита при наличии; 

- требования к защите информации; 

- порядок разрешения споров; 

- порядок действий участников при возникновении нештатных ситуаций в системе; 

- права, обязанности и ответственность оператора и участников платежной системы; 

- детальное описание механизмов по управлению справочниками отправителей и получателей по проверке клиентов по международному и национальному перечням лиц, причастных к террористической и экстремистской деятельности или распространению оружия массового уничтожения. 

Правила функционирования платежной системы должны быть прошиты, пронумерованы и заверены подписью руководителя/иного уполномоченного лица и печатью юридического лица; 

13) акт установки и введения в промышленную эксплуатацию аппаратно-программного комплекса (далее – АПК); 

14) паспорта автоматизированных информационных систем и компонентов АПК, содержащие как минимум: 

- общие характеристики (назначение, дата внедрения и др.); 

- конфигурацию системы (аппаратная часть, программное обеспечение/системное, прикладное/системы управления базами данных, размеры дисковых разделов, карта резервного копирования и пр.); 

- список нормативных документов (положения, регламенты и др.), используемых в эксплуатации системы, включая регламенты восстановления системы; 

- схему (топология) взаимодействия оборудования и смежных систем; 

15) копию документа, устанавливающего право собственности или аренды заявителя на занимаемое помещение для размещения АПК. Собственное или арендуемое помещение для размещения АПК должно соответствовать требованиям по технической укрепленности и оснащенности в соответствии с Положением «О регулировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем», утвержденным постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30.09.2019 г. № 2019-П-14/50-2-(ПС). В случае если оператор платежной системы использует для размещения АПК: 

- собственное помещение, то необходимо предоставить документы, подтверждающие право собственности на данное помещение; 

- арендуемое помещение, то необходимо предоставить договор аренды с техническим описанием помещения. Договор аренды должен быть со сроком действия не менее 1 (одного) года 

- субарендуемое помещение, то к договору субаренды должен прилагаться договор аренды (основной договор), который заключен между арендатором и арендодателем, в котором дается право и сроки предоставления помещения в субаренду; 

16) копию документа, подтверждающего возможности/наличие поддержки программным обеспечением лицензируемой организации открытого интерфейса (API) и интеграции с единым расчетным центром (при наличии), определенным Национальным банком для обеспечения операционной совместимости и межсистемного взаимодействия; 

17) копию предварительного договора с коммерческим банком об открытии расчетного счета по учету электронных денег (для заявителя, который будет предоставлять услуги по процессингу и распространению электронных денег); 

18) копию предварительного договора о выпуске/распространении электронных денег с эмитентом электронных денег (для заявителя, который будет предоставлять услуги по процессингу и распространению электронных денег); 

19) доверенность за подписью руководителя или иного уполномоченного лица в соответствии с учредительными документами, с оттиском печати, выданную представителю на получение лицензии в случае, если от имени заявителя действует представитель по доверенности; 

20) копии документов акционера (учредителя)/участника-физического лица резидента/нерезидента: 

- копию паспорта (копию ID-паспорта – для резидента, для нерезидента – копию паспорта иностранного государства); 

- справки об отсутствии задолженностей по уплате налогов и/или копию декларации о доходах, социальных отчислениях на дату подачи документов в форме, предусмотренной законодательством Кыргызской Республики; для физического лица-нерезидента необходимо предоставить аналогичные документы в соответствии с законодательством страны происхождения; 

- сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств акционера (учредителя)/участника, направленных на формирование уставного капитала, с приложением подтверждающих документов и документов об отсутствии кредиторской задолженности (справки из банка о сбережениях, с места работы – о доходах; справка о дивидендах или другие документы, подтверждающие получение доходов и наличие средств, направляемых на формирование/увеличение уставного капитала, приобретение акций, или участие в доле); 

21) согласие акционера/ участника/ учредителя/ должностного лица заявителя на обработку его персональных данных. 

Глава 7. Порядок рассмотрения документов 

22. Предварительная проверка включает проверку работоспособности автоматизированных систем и соответствия предоставленных документов заявителя требованиям пункта 19 настоящего Положения. Заявитель обязан оказывать содействие в проведении предварительной проверки (предоставление доступа в помещение, к системе и документам заявителя, консультации с сотрудниками и т.д.). Срок предварительной проверки не должен превышать 10 (десяти) рабочих дней. 

22. Предварительная проверка включает проверку работоспособности автоматизированных систем и соответствия предоставленных документов заявителя требованиям пунктов 19 и 19-1 настоящего Положения. Заявитель обязан оказывать содействие в проведении предварительной проверки (предоставление доступа в помещение, к системе и документам заявителя, консультации с сотрудниками и т.д.). Срок предварительной проверки не должен превышать 10 (десяти) рабочих дней. 

24. При предоставлении документов, несоответствующих требованиям настоящего Положения, или не в полном объеме более трех раз, либо с нарушением установленных сроков Национальный банк отказывает в рассмотрении документов и в течение 5 (пяти) рабочих дней направляет письменное уведомление об этом.  

24. При предоставлении документов, не соответствующих требованиям настоящего Положения, или не в полном объеме более 3 (трех) раз, либо с нарушением установленных сроков, Национальный банк отказывает в рассмотрении документов и направляет письменное уведомление об этом. 

24-1. Повторная подача заявления и документов на получение лицензий допускается по истечении 6 (шести) месяцев со дня официального отказа в рассмотрении документов либо со дня истечения сроков, указанных в пункте 23 настоящего Положения (в случае нарушения данных сроков). 

Повторная подача заявления и документов на получение лицензий допускается только при устранении недостатков и замечаний, указанных Национальным банком при первичном рассмотрении документов. В случае неустранения замечаний, указанных Национальным банком при первичном рассмотрении документов, Национальный банк вправе отказать в рассмотрении документов без повторного направления на доработку документов в течении 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты их поступления в Национальный банк. 

28. Выдача лицензии осуществляется при предъявлении доверенности и документов, удостоверяющих личность уполномоченного лица. Представленная доверенность на получение лицензии от уполномоченного лица хранится в Национальном банке. 

28. Выдача лицензии осуществляется при предъявлении доверенности и документов, удостоверяющих личность уполномоченного лица, а также документа, подтверждающего внесение государственной пошлины за выдачу лицензии. Представленная доверенность на получение лицензии от уполномоченного лица хранится в Национальном банке. 

Глава 9. Основания для отказа в выдаче лицензии 

30. Национальный банк отказывает в выдаче лицензии по любой из ниже перечисленных причин:   

1) несоответствие учредительных и иных документов, предоставленных для получения лицензии заявленной деятельности, требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики и настоящим Положением;   

2) предоставление недостоверной и/или неполной информации в Национальный банк для получения лицензии в соответствии с пунктом 24 настоящего Положения;  

3) несоответствие должностных лиц минимальным квалификационным требованиям, установленным в разделе 3 настоящего Положения и нормативными правовыми актами Национального банка;   

4) несоответствие учредителей (акционеров)/участников требованиям, установленным в пункте 15 настоящего Положения;  

5) несоответствие размера уставного капитала, источника формирования минимального уставного капитала требованиям законодательства Кыргызской Республики;   

6) наличие решения суда, запрещающего заявителю заниматься данным видом деятельности;  

7) результаты предварительной проверки, подтверждающие несоответствие документов заявителя требованиям нормативных правовых актов Национального банка;  

8) невнесение государственной пошлины за выдачу лицензии.   

30. Национальный банк отказывает в выдаче лицензии по любой из ниже перечисленных причин:   

1) несоответствие учредительных и иных документов, предоставленных для получения лицензии заявленной деятельности, требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики и настоящим Положением;   

2) при предоставлении недостоверной и/или неполной информации более 3 (трех) раз либо нарушении установленных сроков при предоставлении информации, согласно пунктам 23 и 24 настоящего Положения;  

2-1) если замечания не были устранены при повторном предоставлении документов, в соответствии с пунктом 24-1 настоящего Положения; 

3) несоответствие должностных лиц квалификационным требованиям, установленным в разделе 3 настоящего Положения, и нормативным правовым актам Национального банка;   

4) несоответствие акционеров (учредителей)/ участников требованиям, установленным в пункте 15 настоящего Положения;  

5) несоответствие размера уставного капитала, источников формирования уставного капитала требованиям законодательства Кыргызской Республики; 

6) наличие решения суда, запрещающего заявителю заниматься данным видом деятельности;  

7) результаты предварительной проверки, подтверждающие несоответствие документов заявителя требованиям нормативных правовых актов Национального банка;  

8) невнесение государственной пошлины за выдачу лицензии. 

РАЗДЕЛ 3. ТРЕБОВАНИЯ К ДОЛЖНОСТНЫМ ЛИЦАМ  

ПЛАТЕЖНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ОПЕРАТОРОВ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМ 

Глава 10. Требования к членам исполнительного органа заявителей/лицензиатов 

Глава 10. Требования к членам исполнительного органа управления заявителей/лицензиатов 

32. В целях организации надлежащего функционирования деятельности лицензиата должны быть штатные должности руководителя (генерального директора/президента/ председателя), технического директора, главного бухгалтера и/или лиц, приравненных к ним по своим функциональным обязанностям, которые входят в состав исполнительного органа управления и осуществляют руководство текущей деятельностью платежной организации и оператора платежной системы.   

32. В целях организации надлежащего функционирования деятельности в платежной организации/операторе платежной системы должен действовать коллегиальный исполнительный орган управления в виде правления.  

В состав правления должны входить как минимум штатные должности руководителя (генерального директора/ президента/председателя), технического директора, главного бухгалтера и/или лиц, приравненных к ним по своим функциональным обязанностям, которые осуществляют руководство текущей деятельностью платежной организации/ оператора платежной системы, которые при введении в стране чрезвычайной ситуации/чрезвычайного положения (в отсутствие совета директоров) обеспечивают эффективное и бесперебойное функционирование платежной системы и информируют о принимаемых мерах Национальный банк.  

34. Руководитель исполнительного органа платежной организации/оператора платежной системы должен соответствовать следующим требованиям: 

- наличие высшего образования; 

- стаж/опыт работы в течение последних 5 (пяти) лет в области экономической, юридической и/или технической сфер, из них не менее 3 (трех) лет - на руководящих должностях; 

- наличие документа (свидетельства) уполномоченного государственного органа в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов о прослушивании курса по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов. 

34. Руководитель исполнительного органа управления платежной организации/оператора платежной системы и/или лицо, приравненное к нему по своим функциональным обязанностям, который входит в состав исполнительного органа управления, должен соответствовать следующим требованиям: 

- наличие высшего образования; 

- стаж/опыт работы в течение последних 5 (пяти) лет в области экономической, юридической и/или технической сфер, из них не менее 3 (трех) лет – на руководящих должностях; 

- наличие документа (свидетельства) уполномоченного государственного органа в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов о прослушивании курса по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов. 

35. Технический директор должен соответствовать следующим требованиям: 

- иметь среднее профессиональное/высшее техническое образование; 

- стаж/опыт работы в области информационных технологий и смежных областях не менее 3 (трех) лет, в том числе на руководящей должности - не менее 1 (одного) года; 

- предоставление сертификатов в области информационных технологий/программ и др. (при наличии). 

35. Технический директор и/или лицо, приравненное к нему по своим функциональным обязанностям, который входит в состав исполнительного органа управления, должен соответствовать следующим требованиям: 

- иметь среднее профессиональное/высшее техническое образование; 

- стаж/опыт работы в области информационных технологий и смежных областях не менее 3 (трех) лет, в том числе на руководящей должности – не менее 1 (одного) года; 

- иметь сертификаты в области информационных технологий/программ и др. (при наличии). 

36. Главный бухгалтер должен соответствовать следующим требованиям: 

- иметь высшее экономическое или бухгалтерское образование; 

- стаж/опыт работы на позиции бухгалтера не менее 2 (двух) лет; 

- иметь сертификат, подтверждающий наличие знаний международных стандартов бухгалтерского учета и финансовой отчетности, который был получен в образовательных учреждениях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа, с предоставлением копии сертификата (в случае бухгалтерского образования сертификат может предоставляться при его наличии). 

36. Главный бухгалтер и/или лицо, приравненное к нему по своим функциональным обязанностям, который входит в состав исполнительного органа управления, должен соответствовать следующим требованиям: 

- иметь высшее экономическое или бухгалтерское образование; 

- иметь стаж/опыт работы на позиции бухгалтера не менее 3 (трех) лет, в том числе на позиции главного бухгалтера – не менее 1 (одного) года; 

- иметь сертификат, подтверждающий наличие знаний международных стандартов бухгалтерского учета и финансовой отчетности, который был получен в образовательных учреждениях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа, с предоставлением копии сертификата (в случае бухгалтерского образования сертификат может предоставляться при его наличии). 

37. Члены исполнительного органа не должны подпадать под следующие условия:  

1) в отношении должностных лиц по решению суда вынесен обвинительный приговор, запрещающий работать в платежной, банковской, финансовой системах и/или в отрасли информационных систем/безопасности;   

2) члены исполнительного органа ранее являлись должностными лицами в организации, лицензируемой Национальным банком, и имеются решения Комитета по платежной системе, Комитета по надзору Национального банка или существует заключение, решение или другие акты Национального банка (решение Комитета по платежной системе Национального банка, предписания, отчеты о проверке и др.) признающие, что кандидат:   

а) причастен к действиям (бездействию), в результате которых в организации был введен специальный режим, приостановлена или отозвана лицензия Национального банка;   

б) причастен к действиям, классифицируемым как нездоровая и/или небезопасная банковская практика.   

37. Члены исполнительного органа управления не должны подпадать под следующие условия:  

1) в отношении должностных лиц по решению суда вынесен обвинительный приговор, запрещающий работать в платежной, банковской, финансовой системах и/или в отрасли информационных систем/безопасности;  

2) члены исполнительного органа управления ранее являлись должностными лицами в организации, лицензируемой Национальным банком, и имеются решения Комитета по платежной системе, Комитета по надзору Национального банка или существует заключение, решение или другие акты Национального банка (решение Комитета по платежной системе Национального банка, предписания, отчеты о проверке и др.), признающие, что кандидат: 

а) причастен к действиям (бездействию), в результате которых в организации (в банковской/платежной и иной финансовой организации) было введено ограничение операций и/или специальный режим в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка; 

б) приостановлена или отозвана лицензия платежной организации и/или оператора платежной системы, где ранее кандидат занимал руководящую должность; 

в) причастен к действиям, классифицируемым как нездоровая и/или небезопасная банковская практика. 

Отсутствует. 

37-1. Кандидат не имеет права занимать в платежной организации и/или операторе платежной системе должности, указанные в пунктах 34-36 настоящего Положения, при наличии фактов, обозначенных: 

а) в подпункте 1 пункта 37 настоящего Положения – в течение 5 (пяти) лет со дня снятия или погашения судимости; 

б) в подпунктах 2(а) и 2(в) пункта 37 настоящего Положения – в течении 3 (трех) лет со дня вступления в силу соответствующего решения Комитета по платежной системе и Комитета по надзору Национального банка, предписания, отчетов о проверке и др.; 

в) в подпункте 2(б) пункта 37 настоящего Положения – в течение 2 (двух) лет со дня вступления в силу постановления Комитета по платежной системе об отзыве лицензии; 

г) в случае если после получения лицензии на осуществление деятельности платежной организации и оператора платежной системы член исполнительного органа управления получил судимость в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, то член исполнительного органа управления должен быть заменен в соответствии с пунктом 40 настоящего Положения.  

38. В случае увольнения/ перевода/ нахождения в отпуске по уходу за ребенком (декретный отпуск) в соответствии с законодательством Кыргызской Республики членов исполнительного органа платежная организация/оператор платежной системы обязан(а) в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты принятия решения уведомить Национальный банк с приложением анкеты и документов, указанных в пункте 40 настоящего Положения. В случае увольнения 25 и более процентов сотрудников в течение 30 (тридцати) календарных дней платежная организация/оператор платежной системы должна/н проинформировать об этом Национальный банк.   

38. В случае увольнения/ перевода/ нахождения в отпуске по уходу за ребенком (декретный отпуск) в соответствии с законодательством Кыргызской Республики членов исполнительного органа управления, платежная организация/оператор платежной системы обязан(а) в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты принятия решения уведомить Национальный банк с приложением копии соответствующего решения.  

В случае увольнения 25 и более процентов сотрудников в течение 30 (тридцати) календарных дней платежная организация/оператор платежной системы должна/н проинформировать об этом Национальный банк.  

Отсутствует. 

38-1. При назначении членов исполнительного органа управления платежная организация/оператор платежной системы обязан(а) в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты принятия решения уведомить Национальный банк с приложением копии соответствующего решения, а также с приложением документов, указанных в пункте 40 настоящего Положения. 

40. Платежная организация/оператор платежной системы должна/н представить в Национальный банк вместе с документами для получения лицензии, указанными в пункте 19 настоящего Положения, следующие документы членов исполнительного органа, в том числе по вновь принятым членам исполнительного органа:  

1) копию диплома о среднем/высшем образовании;  

2) заверенную копию выписки из протокола заседания уполномоченного органа управления, принявшего решение об избрании/назначении кандидата (трудового договора/и его функциональные обязанности в соответствии с должностной инструкцией) на должность в соответствии с настоящим Положением;   

3) соответствующий документ (свидетельство) о прослушивании курса о противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов – для руководителя исполнительного органа;   

4) не менее одной рекомендации от лиц, которые работали с кандидатом на прежних местах его работы либо имели деловые отношения с ним по форме Приложения 5;  

5) копию трудовой книжки;  

6) копию паспорта.  

40. Платежная организация/оператор платежной системы должна представить в Национальный банк вместе с документами для получения лицензии, указанными в пунктах 19 и 19-1 настоящего Положения, следующие документы членов исполнительного органа управления, в том числе по вновь принятым и/или при смене членов исполнительного органа управления:  

1) копию диплома о среднем/высшем образовании;  

2) заверенную копию выписки из соответствующего решения (либо оригинала выписки из такого решения) уполномоченного органа управления, принявшего решение об избрании/назначении кандидата на должность, согласно настоящему Положению, а также копию трудового договора с указанием функциональных обязанностей кандидата в соответствии с должностной инструкцией; 

3) для руководителя исполнительного органа управления – соответствующий документ (свидетельство) о прослушивании курса о противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (копию). На момент подачи документов в Национальный банк срок получения документа (свидетельства) не должен превышать 2 (два) года с даты его получения; 

4) не менее одной рекомендации от лиц, которые работали с кандидатом на прежних местах его работы либо имели деловые отношения с ним по форме Приложения 5 к настоящему Положению. Не допускается предоставление рекомендаций от служащих/сотрудников Национального банка; от любых родственников; от лиц, признанных причастными к осуществлению деятельности, относящейся к нездоровой и небезопасной банковской практике. 

5) копию трудовой книжки; 

6) копию ID- паспорта. 

Глава 11. Требования к членам Совета директоров (при наличии) 

47. Кандидаты на должности председателя и членов Совета директоров платежной организации и оператора платежной системы должны отвечать следующим минимальным требованиям:  

1) иметь диплом о высшем образовании и стаж (опыт) работы не менее трех лет, из которых не менее двух лет – на руководящих должностях;  

2) обладать безупречной деловой репутацией;  

3) обладать знаниями в области корпоративного управления и банковского законодательства Кыргызской Республики;  

4) знать бизнес-план и стратегию развития деятельности платежной организации /оператора платежной системы;  

5) предоставить справку о несудимости.  

47. Кандидаты на должности председателя и членов совета директоров платежной организации и оператора платежной системы должны отвечать следующим минимальным требованиям:  

1) иметь диплом о высшем образовании и стаж (опыт) работы не менее 3 (трех) лет, из которых не менее 2 (двух) лет – на руководящих должностях;  

2) обладать безупречной деловой репутацией;  

3) обладать знаниями в области корпоративного управления и банковского законодательства Кыргызской Республики;  

4) знать бизнес-план и стратегию развития деятельности платежной организации /оператора платежной системы.  

50. В случае возникновения у платежной организации/оператора платежных системы признаков угрозы банкротства Совет директоров обязан:  

1) принять экстренные необходимые меры по предупреждению банкротства платежной организации/оператора платежной системы;  

2) безотлагательно созвать внеочередное общее собрание акционеров (учредителей)/участников;  

3) немедленно уведомить Национальный банк о возникновении у платежной организации/оператора платежной системы признаков угрозы банкротства, о результатах рассмотрения Советом директоров вопроса о созыве внеочередного общего собрания акционеров, а также о принимаемых и планируемых срочных необходимых мерах по предупреждению банкротства в платежной организации/оператора платежной системы.  

50. В случае возникновения у платежной организации/оператора платежных системы признаков угрозы банкротства совет директоров (при наличии) обязан:  

1) принять экстренные необходимые меры по предупреждению банкротства платежной организации/оператора платежной системы;  

2) безотлагательно созвать внеочередное общее собрание акционеров (учредителей)/участников;  

3) немедленно уведомить Национальный банк о возникновении у платежной организации/оператора платежной системы признаков угрозы банкротства, о результатах рассмотрения советом директоров вопроса о созыве внеочередного общего собрания акционеров, а также о принимаемых и планируемых срочных необходимых мерах по предупреждению банкротства и сбоев в платежной организации/оператора платежной системы.  

4) принимать решения по обеспечению эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы при введении в стране чрезвычайной ситуации/чрезвычайного положения и информировать о принимаемых мерах Национальный банк. 

РАЗДЕЛ 4. ПОРЯДОК ПЕРЕОФОРМЛЕНИЯ, ВЫДАЧИ ДУБЛИКАТА 

И ПРЕКРАЩЕНИЯ ДЕЙСТВИЯ ЛИЦЕНЗИИ 

Глава 12. Переоформление лицензии 

56. Переоформление лицензии осуществляется в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня получения соответствующего заявления. При переоформлении лицензии лицензиаром вносятся соответствующие изменения в реестр.  

56. Переоформление лицензии осуществляется в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня получения соответствующего заявления и документов, согласно пункту 55 настоящего Положения. При переоформлении лицензии лицензиаром вносятся соответствующие изменения в реестр платежных организаций/операторов платежных систем.   

Глава 14. Прекращение действия лицензии 

63. В случае принятия решения о ликвидации/добровольном прекращении деятельности лицензиат должен в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня принятия решения предоставить заявление о прекращении деятельности и оригинал лицензии в Национальный банк, с указанием причины и приложением соответствующих решений уполномоченного органа управления.  

63. В случае принятия решения о ликвидации/добровольном прекращении деятельности лицензиат должен в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня принятия решения предоставить заявление о прекращении деятельности и оригинал лицензии в Национальный банк с указанием причины и приложением копий соответствующих решений уполномоченного органа управления.  

64. Лицензиат до сдачи соответствующей лицензии в Национальный банк должен выполнить условия договора и завершить платежи перед участниками платежной системы и поставщиками товаров/ услуг (третьими лицами) и прекратить лицензируемый вид деятельности, согласно законодательству Кыргызской Республики. При сдаче лицензии в Национальный банк лицензиат должен представить в бумажной форме акты сверки окончательности платежей перед третьими лицами.  

64. Лицензиат до сдачи соответствующей лицензии в Национальный банк должен выполнить условия договора и завершить платежи перед участниками платежной системы и поставщиками товаров/услуг (третьими лицами) и прекратить лицензируемый вид деятельности, согласно законодательству Кыргызской Республики. 

При сдаче лицензии платежной организации в Национальный банк лицензиат должен представить в бумажной форме акты сверки окончательности расчетов по платежам перед третьими лицами. 

При сдаче лицензии оператора платежной системы лицензиат должен представить документы, подтверждающие завершение взаиморасчетов с участниками платежной системы за предоставление соответствующих услуг.  

Отсутствует. 

65-1. В случае отзыва лицензии платежной организации и/или оператора платежной системы Комитетом по платежной системе платежная организация и/или оператор платежной системы обязан(а): 

1) в установленные Комитетом по платежной системе сроки завершить платежи перед участниками платежных систем и поставщиками товаров/услуг (третьими лицами) и немедленно прекратить лицензируемый вид деятельности; 

2) в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения уведомления об отзыве лицензии сдать лицензию в Национальный банк. 

Национальный банк публикует информацию о прекращении действия лицензии на официальном интернет-сайте Национального банка.  

Отсутствует. 

Раздел 6. Лицензирование во время действия режимов чрезвычайного положения или чрезвычайной ситуации 

Глава 16. Порядок и сроки рассмотрения документов 

67. В период действия режимов чрезвычайного положения (ЧП) или чрезвычайной ситуации (ЧС) Национальным банком рассматриваются сканированные копии заявления и документы заявителя на получение лицензий платежной организации и/или оператора платежной системы, направленные на официальную почту Национального банка. При этом срок рассмотрения заявления, а также рассмотрение других вопросов лицензирования может быть продлен на основании решения Правления Национального банка с учетом срока действия режима ЧС или ЧП. Оригиналы документов подлежат обязательному досылу после снятия режимов ЧП или ЧС.  

Лицензия выдается после получения Национальным банком документов заявителя, отвечающих требованиям пунктов 16-17 настоящего Положения. 

68. В период действия режимов ЧП или ЧС предусмотренная пунктом 21 настоящего Положения предварительная проверка работоспособности автоматизированных систем и соответствия предоставленных документов заявителя требованиям, установленным в пунктах 19 и 19-1 настоящего Положения, сотрудниками Национального банка может не проводится. 

Приложение 2 

к Положению о лицензировании  

деятельности платежных организаций  

и операторов платежных систем 

Приложение 2 

к Положению о лицензировании  

деятельности платежных организаций  

и операторов платежных систем 

АНАЛИЗ РЕГУЛЯТИВНОГО ВОЗДЕЙСТВИЯ 

к проекту постановления Национального банка Кыргызской Республики 

«О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем» от 02.09.2019 г. № 2019-П-14/46-1-(ПС)