Проект 

О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты  

Национального банка Кыргызской Республики 

Правление Национального банка Кыргызской Республики, руководствуясь статьями 20 и 68 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности», постановляет: 

1. Внести изменения в следующие постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики (прилагаются): 

- «Об утверждении Положения «О создании и деятельности микрокредитных компаний и микрокредитных агентств» от 9 декабря 2015 года № 76/9; 

- «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности жилищно-сберегательных кредитных компаний» от 1 ноября 2019 года № 2019-П-33/55-1-(НФКУ); 

- «Об утверждении Правил регулирования деятельности гарантийных фондов»  

от 9 сентября 2019 года № 2019-П-33/47-3-(НФКУ); 

- «Об утверждении Положения «О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой» от 27 июля 2011 года № 40/4; 

- «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», Положения «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» и внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 14 августа 2019 года № 2019-П-12/42-1-(НПА). 

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования. 

3. Юридическому управлению: 

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики; 

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

4. Управлению надзора за небанковскими финансово-кредитными организациями довести настоящее постановление до сведения микрокредитных компаний, микрокредитных агентств, жилищно-сберегательных кредитных компаний, ОАО «Гарантийный фонд», обменных бюро, всех структурных подразделений, областных управлений и представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.  

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего управление надзора за небанковскими финансово-кредитными организациями.  

Приложение 

к постановлению Правления  

Национального банка  

Кыргызской Республики  

от «_____» ___________2021 года  

№ _________________________ 

Изменения в некоторые нормативные правовые акты  

Национального банка Кыргызской Республики 

1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О создании и деятельности микрокредитных компаний и микрокредитных агентств» от 9 декабря 2015 года № 76/9 следующие изменения: 

в Положении «О создании и деятельности микрокредитных компаний и микрокредитных агентств», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- подпункт 3 пункта 17 изложить в следующей редакции: 

«3) решение уполномоченного органа управления МКК/МКА:  

- о назначении главного бухгалтера (бухгалтера или приглашенного бухгалтера с правами главного при отсутствии в штате должности главного бухгалтера) (далее – главный бухгалтер);  

- о назначении начальника подразделения по кредитованию (при наличии такового), начальника подразделения/сотрудника по финансированию в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования (в случае если МКК/МКА намеревается осуществлять операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования);  

- о назначении сотрудника, ответственного за разработку и реализацию программы внутреннего контроля по соблюдению законодательства по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 

- об организационной структуре МКК/МКА (органы управления, структурные подразделения (управления, отделы), их функциональные обязанности, круг рассматриваемых вопросов, подчиненность);»; 

- в пункте 42: 

в абзаце первом слово «Филиалы» исключить; 

абзац пятый изложить в следующей редакции: 

«Структурные подразделения осуществляют деятельность от имени МКК/МКА.»; 

в абзаце шестом слова «о наличии» заменить словами «об открытии»; 

- в пункте 44: 

абзац четвертый подпункта 4 изложить в следующей редакции: 

«- за счет дополнительного капитала, внесенного учредителями (участниками, акционерами), – представляются договор/соглашение/ (при одном участнике – решение) о внесении денежных средств в качестве дополнительного капитала и о безотзывности такого капитала, а также выписки с расчетного счета в коммерческом банке Кыргызской Республики о внесении указанных денежных средств (в случае увеличения капитала за счет займа, выданного участниками или акционерами, выписка с коммерческого банка не предоставляется, при этом займ должен быть перенесен в дополнительный капитал);»; 

- в Приложении 4 слова «для преодоления бедности» заменить словами «для содействия в преодолении бедности»; 

- в Приложении 8 слова «для преодоления бедности» заменить словами «для содействия в преодолении бедности»; 

- в Приложении 10 слова «для преодоления бедности» заменить словами «для содействия в преодолении бедности». 

2. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности жилищно-сберегательных кредитных компаний» от 1 ноября 2019 года № 2019-П-33/55-1-(НФКУ) следующие изменения: 

в Положении о лицензировании деятельности жилищно-сберегательных кредитных компаний, утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- подпункты 1 и 2 пункта 65 изложить в следующей редакции:  

«1) наличие диплома о высшем образовании и стажа (опыта) работы не менее 2 (двух) лет в области экономики/финансов/банковского дела. При этом в стаж работы не включается работа в подразделениях, связанных с регулированием вопросов безопасности и осуществлением технической или хозяйственной деятельности;  

2) наличие знаний банковского законодательства и в сфере корпоративного управления, подтвержденных документами о прохождении обучения в данных сферах;»; 

- в пункте 67: 

в абзаце четвертом подпункта 2 слова «экономики и финансов» заменить словами «экономики/финансов/банковского дела»; 

подпункт третий изложить в следующей редакции: 

«3) наличие знаний в области законодательства, регулирующего деятельность банков и жилищно-сберегательных кредитных компаний, а также по вопросам управления рисками и корпоративного управления, подтвержденных документами о прохождении обучения в данном направлении.». 

3. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Правил регулирования деятельности гарантийных фондов» от 9 сентября 2019 года № 2019-П-33/47-3-(НФКУ) следующие дополнения: 

в Правилах регулирования деятельности гарантийных фондов, утвержденных вышеуказанным постановлением: 

- пункт 11 дополнить абзацем одиннадцатым следующего содержания: 

«- лимит по гарантиям на рефинансирование.»; 

- Правила дополнить пунктом 23-1 следующего содержания: 

«23-1. Гарантийные фонды должны соблюдать лимит по гарантиям на рефинансирование. Сумма выданных гарантий на рефинансирование должна быть ограничена в пределах 10% от уставного капитала.». 

4. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой» от 27 июля 2011 года № 40/4 следующие изменения: 

в Положении о порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- в пункте 9: 

подпункт «б» после слов «сведения об источниках» дополнить словом «происхождения»; 

подпункт «д» изложить в следующей редакции: 

«д) решение уполномоченного органа управления юридического лица-заявителя об открытии обменного бюро и о вложении денежных средств учредителя о пополнении оборотных средств обменного бюро на 1 000 000 (один миллион) сомов;»; 

подпункт «з» изложить в следующей редакции: 

«з) справка из коммерческого банка, подтверждающая наличие на счете юридического лица-заявителя в коммерческом банке оборотных денежных средств (справка должна быть выдана не ранее чем за 14 календарных дней до дня подачи документов) в национальной валюте в следующих размерах: 

- не менее 1 000 000 (одного миллиона) сомов; 

- не менее 500 000 (пятисот тысяч) сомов для обменных бюро, открываемых юридическими лицами, которые намереваются осуществлять операции по обмену с наличной иностранной валютой на сезонной основе (менее 4 месяцев последовательно в одном календарном году);»; 

подпункт «и» признать утратившим силу; 

подпункт «м» изложить в следующей редакции: 

«м) копия паспорта учредителя/участника юридического лица-заявителя и руководителя обменного бюро;»; 

пункт дополнить подпунктом «н» следующего содержания: 

«н) внутренняя процедура обменного бюро, регулирующая предоставление отчетности и порядок совершения кассовых операций.»; 

- в пункте 9-1: 

в абзаце первом слова «1 месяца» заменить словами «30 (тридцати) календарных дней»; 

в подпункте 2: 

абзац первый изложить в следующей редакции: 

«документы, подтверждающие наличие оборотных денежных средств (выданные не ранее чем за 14 календарных дней до дня подачи документов) в национальной валюте в следующих размерах:»; 

в абзаце втором слова «один миллион» заменить словами «одного миллиона»; 

в абзаце третьем слово «пятьсот» заменить словом «пятисот»; 

подпункт 3 после слов «сведения об источниках» дополнить словом «происхождения»; 

подпункт 5 признать утратившим силу; 

подпункт 8 изложить в следующей редакции: 

«8) копию паспорта учредителя/участника юридического лица-заявителя и руководителя обменного бюро. 

В случае если со дня истечения срока лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой прошло более чем 30 календарных дней, то для получения новой лицензии юридическое лицо предоставляет документы в соответствии с пунктом 9 настоящего Положения.»; 

- в пункте 20 слова «три года» заменить словами «5 (пять) лет»; 

- пункт 25 изложить в следующей редакции: 

«25. В случае смены учредителя или участника юридического лица лицензиат в срок не позднее 10 календарных дней со дня прохождения перерегистрации должен представить в Национальный банк следующие документы:  

1) уведомление о внесении изменений в учредительные документы;  

2) копия решения участника (при одном участнике) или протокола общего собрания участников (при числе участников более одного) о внесении изменений в учредительные документы, заверенная печатью лицензиата;  

3) документы, выданные не ранее чем за 14 календарных дней до дня подачи документов, подтверждающие наличие оборотных денежных средств в национальной валюте в следующих размерах:  

- не менее 1 000 000 (одного миллиона) сомов;  

- не менее 500 000 (пятисот тысяч) сомов для обменных бюро, открываемых юридическими лицами, которые намереваются осуществлять операции по обмену с наличной иностранной валютой на сезонной основе (менее 4 месяцев последовательно в одном календарном году); 

4) сведения об источниках происхождения оборотных средств обменного бюро (в случае если ранее при получении предыдущей лицензии не предоставлялись) (Приложение 8-1);  

5) решение о назначении руководителя обменного бюро (в случае смены руководителя);  

6) копия договора аренды, содержащего данные, позволяющие идентифицировать помещение обменного бюро, или копию правоустанавливающего документа, подтверждающего право собственности на помещение обменного бюро, заверенную печатью заявителя;  

7) приказ о назначении должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой;  

8) копия паспорта учредителя/участника юридического лица-заявителя и руководителя обменного бюро;  

9) копии учредительных документов с внесенными изменениями, заверенные печатью лицензиата;  

10) копия свидетельства о государственной перерегистрации, заверенная печатью лицензиата.»; 

- пункт 32 изложить в следующей редакции: 

«32. Для регистрации дополнительного обменного бюро лицензиат представляет в Национальный банк следующие документы:  

- заявление на регистрацию дополнительного обменного бюро по форме Приложения 6;  

- копию договора аренды либо копию документа, подтверждающего право собственности на помещение дополнительного обменного бюро, заверенную печатью лицензиата;  

- решение или приказ об открытии дополнительного обменного бюро и назначении руководителя дополнительного обменного бюро;  

- справку из коммерческого банка, подтверждающую наличие на счете заявителя в коммерческом банке оборотных денежных средств (справка должна быть выдана не ранее чем за 14 календарных дней до дня подачи документов) в национальной валюте в следующих размерах:  

- не менее 1 000 000 (одного миллиона) сомов;  

- не менее 200 000 (двухсот тысяч) сомов для дополнительных обменных бюро, открываемых юридическими лицами, которые намереваются осуществлять операции по обмену с наличной иностранной валютой на сезонной основе (менее 4 месяцев последовательно в одном календарном году).  

- сведения об источниках происхождения оборотных средств дополнительного обменного бюро (в случае если ранее при получении предыдущей лицензии не предоставлялись) (Приложение 8-1); 

- копию паспорта учредителя/участника юридического лица-заявителя и руководителя обменного бюро.»; 

- Положение дополнить пунктом 32-1 следующего содержания: 

«32-1. В случае если у юридического лица срок действия лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой истекает либо со дня истечения прошло не более 30 календарных дней, то для получения нового письма о регистрации дополнительного обменного бюро юридическое лицо предоставляет следующие документы:  

- заявление на регистрацию дополнительного обменного бюро по форме Приложения 6;  

- копию договора аренды либо копию документа, подтверждающего право собственности на помещение дополнительного обменного бюро, заверенную печатью лицензиата;  

- решение или приказ о назначении руководителя дополнительного обменного бюро;  

- документы, выданные не ранее чем за 14 календарных дней до дня подачи документов, подтверждающие наличие оборотных денежных средств в национальной валюте в следующих размерах:  

- не менее 1 000 000 (одного миллиона) сомов;  

- не менее 200 000 (двухсот тысяч) сомов для дополнительных обменных бюро, открываемых юридическими лицами, которые намереваются осуществлять операции по обмену с наличной иностранной валютой на сезонной основе (менее 4 месяцев последовательно в одном календарном году).  

- сведения об источниках происхождения оборотных средств дополнительного обменного бюро (Приложение 8-1).»; 

- в пункте 35-1: 

в абзаце первом слова «в течение 3 (трех) дней» заменить словами «в течение 3 (трех) рабочих дней»; 

абзац второй после слов «меры воздействия» дополнить словами «в соответствии с законодательством Кыргызской Республики»; 

- в пункте 44: 

подпункт 8 изложить в следующей редакции: 

«8) систематического нарушения кассовой дисциплины (в случае если срок действующей лицензии еще не истек) при 2 (двух) и более нарушениях в течение последних 12 (двенадцати) месяцев;»; 

подпункт 15 изложить в следующей редакции: 

«15) наличие неснятой и непогашенной судимости за совершение преступления в сфере экономики у учредителя/участника юридического лица-заявителя и/или у руководителя обменного бюро;»; 

пункт дополнить подпунктом 15-1 следующего содержания: 

«15-1) наличие непогашенной задолженности (штрафа) за нарушения, связанные с проведением операций по обмену с наличной иностранной валютой у учредителя/участника юридического лица-заявителя и/или у руководителя обменного бюро;»; 

- в Приложении 1: 

слова «в течение трех лет» заменить словами «в течение пяти лет»; 

- Приложение 3 признать утратившим силу. 

5. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», Положения «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» и внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 14 августа 2019 года № 2019-П-12/42-1-(НПА) следующие изменения: 

в Положении «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- в пункте 8: 

подпункт 16 изложить в следующей редакции: 

«16) своевременно и достоверно представлять в Национальный банк отчетные данные по произведенным обменным операциям. МФК, МКК, КС и обменное бюро представляют в Национальный банк отчетные данные в электронном виде, согласно Приложению 1. Банки представляют отчетные данные в соответствии со сроками, установленными Национальным банком в рамках периодического регулятивного банковского отчета, СФУ – в рамках периодического регулятивного отчета.  

В случае непредставления отчетности банки, МФК, МКК, КС, обменные бюро и СФУ обязаны уведомлять Национальный банк о причинах непредставления отчетности письменно не позднее следующего рабочего дня.  

МФК, МКК, КС, обменные бюро/дополнительные обменные бюро, СФУ обязаны указывать нерабочие (выходные) дни на портале до 9:30 часов нерабочего (выходного) дня. 

пункт дополнить подпунктом 27-1 следующего содержания: 

«27-1) назначить сотрудника, ответственного за предоставление ежедневного отчета.»; 

- пункт 18 изложить в следующей редакции: 

«18. Обменные бюро вправе покупать наличную иностранную валюту в пределах суммы оборотных средств для своей деятельности в банке с обязательным документальным оформлением операций покупки-продажи наличной иностранной валюты на основе договора, заключенного в письменной форме, с обязательным указанием номера, даты выдачи лицензии и суммы оборотных средств.  

При установлении деловых отношений и проведении операций с обменными бюро коммерческим банкам необходимо соблюдать требования по надлежащей проверке клиентов-обменных бюро и законодательства в сфере ПФТД/ЛПД. 

Коммерческим банкам до проведения с обменными бюро операций по покупке-продаже иностранной валюты на сумму более 1 млн сомов (в сомовом эквиваленте) необходимо получить заверенную копию чека с ККМ обменного бюро (итоговый или сменный отчет с ККМ) и журнала регистрации операций за соответствующий день для подтверждения суммы оборотных средств. При этом не допускается проведение разовой обменной операции на сумму, превышающую оборотные средства обменного бюро, указанные в чеке ККМ или копии журнала регистрации операций, в том числе путем дробления. 

В случае если сумма операции превышает сумму оборотных средств обменного бюро, указанную в договоре о проведении обменных операций, банку необходимо до проведения сделки получить соответствующие документы, подтверждающие источники происхождения дополнительных оборотных средств обменного бюро.»; 

- Положение дополнить пунктом 40-1 следующего содержания: 

«40-1. При увеличении и/или уменьшении суммы оборотных средств обменного бюро на 1 000 000 (один миллион) сомов и более обменное бюро должно письменно уведомлять Национальный банк в течение 3 (трех) рабочих дней, при этом сумма оборотных средств обменного бюро не должна быть меньше 1 000 000 (одного миллиона) сомов.  

При совокупном увеличении и/или уменьшении суммы оборотных средств обменного бюро, осуществляющего операции по обмену с наличной иностранной валютой на сезонной основе (менее 4 месяцев последовательно в одном календарном году)  

на 500 000 (пятьсот тысяч) сомов и более, обменное бюро должно письменно уведомлять Национальный банк в течение 3 (трех) рабочих дней, при этом сумма оборотных средств обменного бюро, осуществляющего операции по обмену с наличной иностранной валютой на сезонной основе (менее 4 месяцев последовательно в одном календарном году), не должна быть меньше 500 000 (пятисот тысяч) сомов. 

Обменное бюро должно представлять в Национальный банк сведения об источниках происхождения денежных средств, которые направляются на увеличение оборотных средств обменного бюро (Приложение 8-1).»; 

- абзац четвертый пункта 57 изложить в следующей редакции: 

«- приостановить действие лицензии на срок до 15 (пятнадцати) календарных дней, а в случае неустранения выявленных нарушений повторно на срок до 30 (тридцати) календарных дней;»; 

в Приложении 1: 

- таблицу «Справочник № 1. Разъяснения по прочему приходу» изложить в следующей редакции: 

«Справочник № 1. Разъяснения по прочему приходу 

».