Вернуться назад

Проект 

 

 

 

О внесении изменений  

в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики  

«Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков»  

от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23-1-(НПА) 

 

 

В соответствии со статьями 5, 9 и 64 Конституционного закона «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Внести изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков»  

от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23-1-(НПА)» (прилагаются). 

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования. 

3. Юридическому управлению после получения соответствующих документов в течение 3 (трех) рабочих дней: 

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики; 

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

4. Управлению методологии надзора и лицензирования банков в течение 3 (трех) рабочих дней довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, ОЮЛ «Союз банков Кыргызстана» и Государственного банка развития Кыргызской Республики. 

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего деятельность управления методологии надзора и лицензирования банков. 

 

 

 

 

Приложение  

к постановлению Правления 

Национального банка  

Кыргызской Республики  

от «____» ______________ 

№ __________________________ 

 

 

Изменения  

в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики  

«Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков»  

от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23-1-(НПА)» 

 

 

Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 8 июня  

2017 года № 2017-П-12/23-1-(НПА)» следующие изменения:  

 

в Положении «О лицензировании деятельности банков», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- первое предложение пункта 4 изложить в следующей редакции: 

«Банк приобретает статус юридического лица со дня его государственной регистрации в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.»; 

- пункт 6 изложить в следующей редакции: 

«6. Банк использует в качестве своего фирменного (официального) наименования то наименование, которое указано в его уставе. Банк не вправе именовать себя в любых документах, объявлениях или рекламе иначе, чем наименованием, указанным в его уставе. 

Фирменное (официальное) наименование банка должно соответствовать требованиям статьи 15 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» и пункта 7 настоящего Положения.»; 

- пункт 10 изложить в следующей редакции: 

«10. В качестве учредителя (акционера) банка может выступать Кабинет Министров Кыргызской Республики в лице уполномоченного государственного органа.»; 

- подпункты 5 и 6 пункта 11 изложить в следующей редакции: 

«5) юридические лица, финансируемые из республиканского или местного бюджетов, за исключением Кабинета Министров Кыргызской Республики; 

6) физические и юридические лица, в отношении которых существуют запреты или ограничения в соответствии с законодательством Кыргызской Республики либо законодательством иностранного государства. Ограничения, указанные в подпунктах 3 и 4 настоящего пункта, не распространяются на акционеров банка, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей.»; 

- в тексте на официальном языке в подпункте «а» пункта 13 слово «создана» заменить словом «создано»  

- абзац 1 пункта 20 изложить в следующей редакции: 

«20. Термины в настоящем Положении используются согласно их определениям, предусмотренным в Законе Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности», банковском законодательстве и глоссарии (своде) банковских терминов Национального банка.»; 

- в пункте 29: 

«абзац «б» подпункта 4 изложить в следующей редакции: 

«б) полное и сокращенное фирменное (официальное) наименования на государственном и официальном языках, соответствующие требованиям к наименованию банков, установленным Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» и настоящим Положением;»; 

подпункт 8 изложить в следующей редакции: 

«8) бизнес-план два подлинных экземпляра, составленных с учетом требований Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» (перечень вопросов приведен в Приложении 7);»; 

- в пункте 37: 

абзац «б» подпункта 4 изложить в следующей редакции: 

«б) полное и сокращенное фирменное (официальное) наименования на государственном и официальном языках, соответствующие требованиям к наименованию банков, установленными в Законе Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» и настоящем Положении;»; 

подпункт 8 изложить в следующей редакции: 

«8) бизнес-план два подлинных экземпляра, составленных с учетом требований Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» (перечень вопросов для исламского банка приведен в Приложении 8);»; 

- второе предложение пункта 53 изложить в следующей редакции: 

«В состав капитала банка входит только такой уставный капитал, по которому банк не имеет обязательств по возврату средств, вложенных учредителями (акционерами), и который соответствует требованиям Национального банка.»; 

- пункт 54 изложить в следующей редакции: 

«54. Уставный капитал банка формируется только в национальной валюте Кыргызской Республики в безналичной форме и только за счет денежных средств учредителей (акционеров). 

Формирование уставного капитала, приобретение акций банка, а также приобретение порогового участия в капитале банка за счет заемных средств запрещается.»; 

- пункт 62 изложить в следующей редакции: 

«62. Юридические дела всех учредителей (акционеров) банка и копии первичных документов по формированию уставного капитала при учреждении банка, а в дальнейшем при изменении размера уставного капитала (включая копии платежных документов, решений, касающихся изменения размера уставного капитала, и другие документы), количества акций и состава акционеров банка, должны храниться банком в отдельной папке с присвоением им отдельного номенклатурного номера и иметь постоянный срок хранения. Банк должен определить лицо, ответственное за обеспечение надлежащего формирования и хранения этих папок (юридических дел). 

Юридические дела учредителей (акционеров) должны содержать всю информацию, предусмотренную настоящим Положением по приобретению порогового участия в капитале банка, а по акционерам (учредителям), владеющим менее десяти процентов акций банка информацию, в соответствии с пунктами 125-1 и 125-2 настоящего Положения.»; 

- в пункте 63 на официальном языке слова в скобках «(акт уполномоченного государственного органа, о соответствии помещения заверенный соответствующей печатью это государственного органа)» заменить словами «(акт уполномоченного государственного органа о соответствии помещения, заверенный соответствующей печатью данного государственного органа)»; 

- пункт 81 дополнить абзацем следующего содержания: 

«Ходатайство и пакет документов подаются в соответствии с требованиями настоящей главы и пунктов 91 и 92 настоящего Положения.»; 

- в тексте на официальном языке в пункте 86 слово «Положении» заменить словом «Положения».»; 

- подпункты 1 и 2 пункта 87 признать утратившими силу; 

- пункт 94 дополнить абзацем вторым следующего содержания: 

«В случае несоответствия документов установленным требованиям и при предоставлении неполного пакета документов в банк направляется письмо о необходимости доработки и устранения замечаний. Банк в срок не позднее шестидесяти календарных дней должен предоставить в Национальный банк документы, доработанные с учетом замечаний. В случае непредставления доработанных документов в установленные сроки на основании решения заместителя председателя/члена Правления Национального банка, курирующего вопросы банковского надзора и лицензирования, Национальный банк прекращает рассмотрение ходатайства банка. Для повторного рассмотрения ходатайства банка банк должен направить в Национальный банк обновленное ходатайство и пакет документов с учетом изменений законодательства Кыргызской Республики и финансового положения банка.»; 

- пункт 103 дополнить абзацем вторым и третьим следующего содержания: 

«Письменное разрешение Национального банка требуется получить также лицу, которое в результате совершения одной или нескольких сделок становится значительным участником или будет осуществлять контроль лица, ранее получившего разрешение Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка.  

Изменения в составе значительных акционеров (участников) лиц, указанных в абзаце втором настоящего пункта, не требует получения разрешения Национального банка при условии, что данные лица не подпадают под ограничения, установленные в пунктах  

1 и 2 части 3 статьи 16 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности». При этом лицом, владеющим пороговым участием в капитале банка, должны быть предоставлены в Национальный банк документы и информация о таких лицах в соответствии с требованиями, установленными Национальным банком.»; 

- пункт 104 изложить в следующей редакции: 

«104. Любое физическое или юридическое лицо, владеющее пороговым участием в капитале банка, намеревающееся единолично или совместно с другими лицами произвести отчуждение акций вне зависимости от способа отчуждения в количестве, влияющем на изменение порогового значения, обязано не менее чем за один месяц до совершения сделки предварительно уведомить об этом Национальный банк, а также уведомить потенциального приобретателя о необходимости получить предварительное разрешение Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка в соответствии с требованиями банковского законодательства.»; 

- в тексте на официальном языке в пункте 113: 

в абзаце а) подпункта 2 слово «Республик)» заменить словом «Республики»; 

в абзаце ж) подпункта 3 слова «н/или» заменить словами «и/или»; 

- в пункте 117: 

подпункты 9, 10, 11 изложить в следующей редакции: 

«9) невозможно идентифицировать бенефициарных собственников заявителя либо установить источники происхождения денежных средств и подтвердить законность их происхождения; 

10) заявитель предполагает значительное изменение политики банка, которое угрожает финансовой стабильности, надежности банка или интересам вкладчиков банка; 

11) заявитель является иностранным юридическим лицом, подлежащим надзору со стороны надзорного органа в стране его происхождения (регистрации), и если: 

а) им не предоставлена подтвержденная информация Национальному банку о том, что в стране его происхождения (регистрации) осуществляется эффективный надзор, в том числе на консолидированной основе; 

б) по оценке Национального банка, за заявителем не осуществляется эффективный надзор, в том числе на консолидированной основе; 

в) невозможно сотрудничество с надзорным органом государства происхождения (регистрации) заявителя.»; 

- в пункте 119: 

подпункт 5 изложить в следующей редакции: 

«5) если должностное лицо банка освобождено от занимаемой должности по решению Правления или Комитета по надзору Национального банка или иностранного компетентного органа банковского надзора в порядке применения мер воздействия к банку;»; 

подпункт 6 признать утратившим силу; 

- пункт 120 дополнить абзацем следующего содержания: 

«Также в последующем при приобретении акционером, владеющим пороговым участием в капитале банка акций банка, не достигающих следующего порога, акционер представляет в Национальный банк только сведения об источниках происхождения денежных средств и копию договора купли-продажи акций или иного документа, на основании которого перешло право собственности, и документы, подтверждающие факт оплаты за акции.»; 

- Положение дополнить пунктом 121-1 следующего содержания: 

«121-1. Если пороговое участие в капитале банка было приобретено физическим или юридическим лицом без разрешения Национального банка, Национальный банк в течение 1 (одного) месяца со дня обнаружения такого нарушения направляет данному лицу письменное требование об его устранении, доводит его до сведения банка, в капитале которого было приобретено пороговое участие, юридического лица (лиц), владеющего пороговым участием в капитале банка, а также до независимого реестродержателя указанного банка и/или реестродержателя юридического лица (лиц), владеющего пороговым участием в капитале банка.  

Лицо, получившее требование Национального банка, в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня его получения должно ответить Национальному банку в письменной форме о получении требования и намерении либо отказе в исполнении требования. 

В случае отсутствия ответа от лица, которому было направлено требование, в срок, указанный в абзаце втором настоящей части, Национальный банк размещает на своем официальном интернет-сайте информацию о направленном требовании Национального банка.  

Лицо, к которому направлено требование Национального банка, указанное в абзаце первом настоящей части, обязано: 

- в течение 1 (одного) месяца со дня получения указанного требования либо (в случае, предусмотренном в абзаце третьем настоящей части) в течение 1 (одного) месяца со дня размещения информации о направленном требовании на официальном интернет-сайте Национального банка, предоставить в Национальный банк заявление о получении разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка в соответствии с частью 2 статьи 23 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» и нормативными правовыми актами Национального банка. Заявление данного лица рассматривается Национальным банком в соответствии с частью 3 статьи 23 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» и нормативными правовыми актами Национального банка;  

- в случае непредставления заявления о получении разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка, совершить сделки, направленные на прекращение порогового участия в капитале банка, в течение 3 (трех) месяцев со дня публикации на официальном интернет-сайте Национального банка указанного требования Национального банка. 

В случае отказа Национального банка в удовлетворении заявления о получении разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка, указанного в абзаце пятом настоящей части, указанное лицо обязано совершить сделки, направленные на прекращение порогового участия в капитале банка, в течение 3 (трех) месяцев со дня получения уведомления Национального банка об отказе в удовлетворении заявления о получении разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка.  

Если лицо не прекратит пороговое участие в капитале банка в случаях, предусмотренных в абзацах шестом и седьмом настоящей части, Национальный банк обращается в суд с соответствующим иском, позволяющим принудительное совершение сделок, направленных на прекращение порогового участия в капитале банка.»; 

- Положение дополнить пунктом 124-1 следующего содержания: 

«124-1. Со дня публикации требования Национального банка, указанного в пункте 121-1 настоящего Положения: 

- физическое или юридическое лицо, допустившее нарушение при приобретении порогового участия в капитале банка в соответствии с пунктом 121-1 настоящего Положения, имеет право голоса только по такому количеству акций банка, в отношении которых было получено отдельное разрешение Национального банка, если необходимость получения такого согласия предусмотрена настоящим Законом и банковским законодательством;  

- акционер (учредитель) банка, контроль в отношении которого установлен физическим или юридическим лицом, допустившим нарушение при приобретении порогового участия в капитале банка, в соответствии с пунктом 121-1 настоящего Положения имеет право голоса только по акциям банка, которые не превышают 10 (десяти) процентов акций банка. 

Остальные акции банка, приобретенные с нарушением или принадлежащие акционеру (учредителю) банка, контроль в отношении которого установлен с нарушением настоящей статьи, не являются голосующими и не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров банка. Все ранее принятые с нарушением настоящей статьи решения считаются недействительными, если количество голосов по таким акциям повлияло на принятие решения по существу.»; 

- пункт 125-1 изложить в следующей редакции: 

«125-1. Все акционеры банков, владеющие акциями банка в размере менее значительного участия в капитале банка, обязаны подтвердить отсутствие ограничений и запретов, указанных в статье 16 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности».»; 

- пункт 125-2 изложить в следующей редакции: 

«125-2. Любое лицо, приобретающее акции банка в размере, не достигающем первого порогового значения (значительное участие), обязаны в течение 20 (двадцати) рабочих дней после приобретения права собственности на акции предоставить в Национальный банк следующие документы: 

1) для физических лиц: 

а) копию паспорта; 

б) сведения об источниках происхождения денежных средств (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

в) справку из кредитного бюро или от уполномоченного органа страны  

(для нерезидентов Кыргызской Республики) об отсутствии просроченных задолженностей (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

г) справку или иной документ, подтверждающий отсутствие обязательств по уплате обязательных платежей в бюджет (органы налоговой службы и Социального фонда (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия) или уполномоченный орган страны происхождения (для нерезидентов Кыргызской Республики)) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

д) справку или иной документ, подтверждающий отсутствие судимости  

(для нерезидентов Кыргызской Республики) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

е) сведения об основной деятельности (трудовую книжку, патент и описание деятельности) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

2) для юридических лиц: 

а) копии учредительных документов; 

б) свидетельство о государственной регистрации юридического лица либо иной, приравненный в соответствии с законодательством страны происхождения, документ, подтверждающий регистрацию юридического лица; 

в) справку из кредитного бюро или от уполномоченного органа страны  

(для нерезидентов Кыргызской Республики) об отсутствии просроченных задолженностей (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

г) справку об уплате обязательных платежей в бюджет (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

д) справку или иной документ, подтвержденный юридическим лицом, об отсутствии судимости у учредителей, акционеров, участников юридического лица, руководителя исполнительного органа, главного бухгалтера (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

е) сведения об основной деятельности (финансовую отчетность за последние 2 (два) года, а также сведения об источниках происхождения денежных средств, за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

ж) реестр акционеров, участников, а также копии их паспортов (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

3) информацию о дочерних, зависимых компаниях с указанием доли владения акциями (имущества, паев, долей), основных видах деятельности и месте регистрации  

(за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

и) информацию о конечных бенефициарах юридического лица (до физического лица или до логического конечного выгодоприобретателя) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей). Если бенефициарным собственником выступает государственный орган или государство, указывается соответствующий государственный орган или государство. 

В случае если указанные выше лица приобрели акции банка в размере более 1000 минимальных расчетных показателей, они должны дополнительно предоставить копию договора купли-продажи акций или иного документа, на основании которого перешло право собственности, и документы, подтверждающие факт оплаты за акции.»; 

- подпункт 5 пункта 126 изложить в следующей редакции: 

«5) управляющий директор, входящий в состав Правления банка, либо курирующий деятельность структурных подразделений, руководители, которых подлежат обязательному согласованию;»; 

- абзац 1 пункта 137 изложить в следующей редакции: 

«137. Избрание председателя и членов Совета директоров должно производиться с учетом требований статьи 37 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности«.»; 

- подпункт 7 пункта 138 изложить в следующей редакции: 

«7) не входило в состав Совета директоров, Шариатского совета данного банка или любого из связанных с банком юридических лиц на протяжении последних четырех лет;»; 

- пункт 141 изложить в следующей редакции: 

«141. Члены Шариатского совета исламского банка и банка, имеющего «исламское окно», избираются на общем собрании учредителями (акционерами) банка методом кумулятивного голосования сроком на 5 (пять) лет. 

Члены Шариатского совета не могут занимать должности члена Шариатского совета более чем в одном банке и двух небанковских финансово-кредитных организациях.»; 

- пункт 142 изложить в следующей редакции: 

«142. На членов Шариатского совета распространяются требования пункта 138 настоящего Положения, предусмотренные для членов Совета директоров банка, в части необходимого количества и критериев независимости. Не менее чем 1 (один) член Шариатского совета банка должен быть гражданином Кыргызской Республики, владеющим государственным и/или официальным языком. На членов Шариатского совета банка распространяются ограничения, установленные Законом Кыргызской Республики  

«О банках и банковской деятельности» для членов Совета директоров, за исключением установленных пунктом 2 части 3 статьи 37 данного Закона.»; 

- пункт 149 изложить в следующей редакции: 

«149. На период согласования с Национальным банком кандидатуры на должности с правом первой подписи на платежных документах право подписи может быть делегировано лицу, которое прошло процедуру согласования на должности заместителя председателя или другого члена Правления. В случае отсутствия в банке лиц, прошедших согласование, для делегирования права подписи на платежных документах (по согласованию с Национальным банком) право подписи на платежных документах может быть возложено на лицо, проходящее процедуру согласования.  

В период отсутствия главного бухгалтера банка право второй подписи на платежных документах может быть возложено на лицо, проходящее процедуру согласования на должность заместителя главного бухгалтера, либо лицо, замещающее главного бухгалтера в период его отсутствия по ходатайству банка.  

Решение о согласовании делегирования права подписи на платежных документах принимается заместителем председателя/членом Правления Национального банка, курирующим вопросы банковского надзора и лицензирования на основании обращения банка.»; 

- подпункт 4 пункта 150 изложить в следующей редакции: 

«4) кандидаты не соответствуют требованиям, установленным для их должности главами 17, 18, 19 настоящего Положения, для председателя и членов Совета директоров дополнительно частью 3 статьи 37 Закона «О банках и банковской деятельности», для председателя и членов Правления дополнительно частью 7 статьи 41 Закона «О банках и банковской деятельности».»; 

- пункт 152 изложить в следующей редакции: 

«152. Согласование с Национальным банком лиц, указанных в пункте 126 настоящего Положения, в случае привлечения их в качестве подозреваемого/обвиняемого по уголовному делу и/или наличия судебных разбирательств между кандидатом и предыдущим работодателем, связанных с их увольнением или применением дисциплинарных взысканий, приостанавливается со дня получения Национальным банком информации об этом.»; 

- пункт 176 дополнить абзацем следующего содержания: 

«Дочерние компании банка, осуществляющего деятельность в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, могут заниматься инвестиционной деятельностью. Порядок и правила проведения инвестиционной деятельности дочерней компанией банка, осуществляющего деятельность в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, устанавливаются нормативными правовыми актами Национального банка.»; 

- подпункт 3 пункта 193 изложить в следующей редакции: 

«3) документы, предусмотренные пунктом 191 настоящего Положения, в случае изменения адреса местонахождения филиала, влекущего его государственную перерегистрацию в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.»; 

- в тексте на официальном языке в пункте 194 слово «приложение» заменить словом «приложением»; 

- в тексте на официальном языке в пункте 226 слова «копни» «копи» заменить словом «копии»; 

- Положение дополнить пунктом 304-1 следующего содержания: 

«304-1. В согласовании изменений и дополнений в устав может быть отказано в следующих случаях: 

1) при несоответствии представленных документов предъявляемым требованиям либо представлении недостоверных документов и информации; 

2) если решение общего собрания акционеров принято в нарушение законодательства Кыргызской Республики; 

3) если размер уставного капитала становится меньше установленного минимального размера; 

4) если подписка на акции по предыдущей эмиссии не была произведена, не оплачена их полная стоимость в установленные сроки либо акции выпущены и оплачены в нарушение законодательства Кыргызской Республики, либо не подтверждена законность источника происхождения денежных средств, направляемых на покупку акций; 

5) при отсутствии разрешения Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка, согласно банковскому законодательству; 

6) если это несет угрозу стабильности и безопасной деятельности банка.»; 

- пункт 331 на официальном языке изложить в следующей редакции: 

«331. Реорганизация банков осуществляется в соответствии с законодательством, настоящим Положением и учредительными документами банков, подлежащих реорганизации.»; 

- подпункт «ж» пункта 361 изложить в следующей редакции: 

«ж) бизнес-планы каждого реорганизованного банка на ближайшие два года (два подлинных экземпляра), составленные с учетом требований статьи 25 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» (перечень вопросов приведен в Приложении 7).»; 

- первое предложение пункта 387 изложить в следующей редакции: 

««Переходный» банк, как юридическое лицо, не является правопреемником реструктуризируемого банка и не несет ответственность за любые его обязательства, кроме тех обязательств, которые были переданы ему в соответствии с Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности».» 

- подпункт 9 пункта 390 изложить в следующей редакции: 

«9) бизнес-план (два подлинных экземпляра), составленный с учетом требований статьи 25 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» (перечень вопросов приведен в Приложении 7);»; 

- подпункт 3 пункта 405 изложить в следующей редакции: 

«3) осуществлять деятельность в качестве микрофинансовой организации не менее 5 (пяти) лет и проводить операции по привлечению депозитов на основании лицензии в течение последних 2 (двух) лет. Требование настоящего подпункта не распространяется на МФК, ранее прошедшую перерегистрацию в МФК из банка;»; 

- в Приложении 4 слова «Кард Хасан» заменить словом «Кард»; 

- Приложение 18 изложить в следующей редакции: 

 

«Приложение 18 

к Положению о лицензировании  

деятельности банков 

СВЕДЕНИЯ 

об изменениях в составе должностных лиц 

_____________________________________________ 

(полное наименование юридического лица),  

владеющих или управляющим пороговым участием в капитале банка 

_____________________________________________ 

(наименование банка) 

 

1. Фамилия, имя, отчество __________________________  

(Ф.И.О. на английском языке для иностранных граждан) 

2) Гражданство ___________________________________ 

3) Паспортные данные _____________________________  

(серия, номер, дата выдачи, кем выдан) 

4) Домашний адрес ________________________________ 

5) На какую должность назначен (избран) ______________ 

6) Дата назначения (избрания)_ (число, месяц, год решения уполномоченного органа о назначении (избрании) и/или дата подписания контракта

7) имеется ли неснятая и непогашенная судимость за совершение преступления в сфере экономики (имеется/не имеется); 

8) имеется ли решение суда о том, что Вы не вправе осуществлять деятельность в банковской, финансовой, аудиторской, страховой и инвестиционной сферах либо не вправе осуществлять деятельность в банковской сфере по решению Национального банка (имеется/не имеется); 

9) имеется ли решение суда, не позволяющее Вам осуществлять деятельность в других сферах (имеется/не имеется); если имеется, приложить к анкете; 

10) имеется ли решение Правления или Комитета по надзору Национального банка или иностранного компетентного органа банковского надзора в порядке применения мер воздействия к банку об освобождении Вас от занимаемой должности (имеется/не имеется); если имеется, приложить к анкете; 

11) выявлялись ли факты нарушения Вами требований по приобретению порогового участия в капитале банка (да/нет); 

12) наличие неисполненного судебного решения по уплате своих финансовых обязательств (есть/нет). 

Если есть, дайте описание и причины неисполнения. 

13) Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или члена Совета директоров или любого другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране: 

- выдвинуты обвинения в совершении правонарушений, проступков, нарушений в течение последних трех лет, преступлений, в том числе в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет) ___________. Если да, дайте объяснение; 

- применены дисциплинарные взыскания в течение последних 3 (трех) лет меры уголовной ответственности (да/нет) ___________. Если да, дайте объяснение; 

14) Вы или компания, с которой Вы были связаны как директор (менеджер), руководитель, учредитель, акционер, когда-либо обращались ли за лицензией или другим разрешением на ведение деятельности в какой-либо стране? Если да, то укажите, каким видом деятельности Вы намеревались заниматься и в какой стране___________________ 

15) 

а) Было ли Вам, или компании, с которой Вы связаны как директор (менеджер), акционер, отказано в предоставлении лицензии (разрешения), или была ли она у Вас отозвана лицензирующим органом? Если да, дайте объяснение в связи, с чем было отказано, не выдана лицензия, отозвана лицензия (в том числе в течение 3 (трех) лет после Вашего увольнения) __________________________________________________________________ 

б) Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящуюся в процессе принудительной ликвидации, с которым Вы были связаны как, руководитель (менеджер), должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник (в том числе в течение 3 (трех) лет после Вашего увольнения) ________________________________________________________________________ 

Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности как директора, должностного лица или значительного участника в компании, с которой Вы были связаны, и которая была поставлена в условия, связанные с принудительным банкротством, ликвидацией_________________________________________________________________ 

16) Производится ли в отношении Вас или компании, с которой Вы были связаны как должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник расследование государственными или регулирующими органами, в том числе правоохранительными органами, связанное с нарушениями требований законодательства. Если да, то дайте объяснение по какой причине. 

Настоящим подтверждаю, что представленная в настоящей анкете информация является полной и достоверной. 

 

Дата 

Подпись _________________ Фамилия, имя, отчество, должность 

Печать». 

- Приложение 21 изложить в следующей редакции: 

 

«Приложение 21 

к Положению о лицензировании  

деятельности банков  

Заполняется должностными  

лицами банка,  

указанными в пункте  

126 настоящего Положения 

 

АНКЕТА 

должностного лица 

 

  

  

  

Ваше фото 

(цветной оригинал, на 

момент подачи 

документов) 

  

Я, ___________________________________________________________________, 

фамилия, имя, отчество 

признаю, что в случае допущения с моей стороны преднамеренных искажений и упущений, это может послужить основанием для отказа в согласовании на предлагаемую должность и повлечь ответственность в соответствии с законодательством. Обязуюсь в течение десяти рабочих дней (резидент)/в течение 20 (двадцати) рабочих дней (нерезидент) при изменении информации, содержащейся в данной анкете, с момента возникновения изменений уведомить об этом Национальный банк в письменной форме. 

________________________ «___» _________________________ г. подпись дата 

1. Личные данные 

1.1. Фамилия, имя, отчество (на государственном, официальном, английском языках), предполагаемая должность 

1.2. Пол 

- мужской 

- женский 

1.3. Дата рождения (день/месяц/год

1.4. Место рождения 

1.5. Гражданство 

1.6. Укажите: 

- номер и серия паспорта ________________________________________________ 

- данные действующего другого паспорта (общегражданского (заграничного), при наличии)______________________________________________________________________ 

1.7. Если меняли фамилию, укажите, когда и по какой причине, и укажите предыдущую (предыдущие) фамилии_____________________________________________ 

1.8. Укажите: 

- место прописки 

- место фактического проживания 

1.9. Телефоны: 

- мобильный ____________________________________________ 

- домашний _____________________________________________ 

1.10. Адрес электронной почты ____________________________ 

2. Образование, квалификация, трудовая деятельность 

2.1. 

Наименование вуза, международный сертификат 

Место нахождения вуза 

Годы учебы в вузе (с ____ г. по ___ г.) 

Факультет 

Специальность 

Ученая степень 

Степень международной квалификации 

Обучение на курсах, проводимых различными учебными центрами, в том числе и по направлениям, указанным в п.2.4 настоящей анкеты 

Тема семинара или курса 

Организатор семинара 

Место прохождения 

Дата прохождения 

(с _______ г. 

по _______ г.) _______ 

Наличие сертификата (есть/нет) 

  

  

  

  

  

2.2. Какими языками Вы владеете? 

- кыргызским; 

- английским; 

- русским; 

- прочее (указать

2.3. Укажите следующие сведения относительно вашей трудовой деятельности, в том числе в качестве члена наблюдательного органа (Совет директоров) (указываются данные фактической трудовой деятельности, независимо от наличия записи в трудовой книжке): 

Даты поступления на работу и увольнения 

Наименование организации 

Сфера деятельности организации 

Место нахождения 

Должность, основные обязанности (основные обязанности указываются для должностей не связанных с банковской деятельностью) 

Основания увольнения 

Отметить, если нет записи в трудовой книжке 

  

  

  

  

  

  

  

2.4 Сведения о наличии знаний у кандидата в области (имеется/не имеется): 

- банковского законодательства ___________________________________________; 

- корпоративного управления _____________________________________________; 

- ведения финансовой отчетности и бухгалтерского учета _____________________; 

- порядка составления отчетов банка _______________________________________; 

- кредитной деятельности ________________________________________________; 

- инвестиционной деятельности ___________________________________________; 

- стратегического планирования ___________________________________________; 

- управления банковскими рисками ________________________________________; 

- управления ликвидностью _______________________________________________; 

- стандарты аудита ______________________________________________________; 

- противодействия финансированию террористической деятельности и легализации 

(отмыванию) преступных доходов _________________________________________; 

- исламских принципов банковского дела и финансирования ___________________; 

- стандартов AAOIFI _____________________________________________________; 

- плана счетов по исламским принципам финансирования ______________________. 

2.5. Укажите компании, в том числе финансово-кредитные организации в любой стране, в которых Вы являлись и/или являетесь учредителем, акционером (владельцем) (за последние 10 лет): 

Наименование юридического лица, местонахождение 

Вид деятельности юридического лица 

Количество акций, находящихся во владении 

Доля владения в капитале в сомах 

Доля в уставном капитале данного юридического лица в % 

Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) 

Дата приобретения доли/Дата передачи доли/Прекращения деятельности (указать) 

Наименование юридического лица, местонахождение 

  

  

  

  

  

  

  

  

2.6. Подтверждение безупречной деловой репутации: 

1) имеется ли неснятая и непогашенная судимость за совершение преступления в сфере экономики (имеется/не имеется); 

2) имеется ли решение суда о том, что Вы не вправе осуществлять деятельность в банковской, финансовой, аудиторской, страховой и инвестиционной сферах либо не вправе осуществлять деятельность в банковской сфере по решению Национального банка (имеется/не имеется); 

3) имеется ли решение суда, не позволяющее Вам осуществлять деятельность в других сферах (имеется/не имеется); если имеется, приложить к анкете; 

4) имеется ли решение Правления или Комитета по надзору Национального банка или иностранного компетентного органа банковского надзора в порядке применения мер воздействия к банку об освобождении Вас от занимаемой должности (имеется/не имеется); если имеется, приложить к анкете; 

5) выявлялись ли факты нарушения Вами требований по приобретению порогового участия в капитале банка (да/нет); 

6) наличие неисполненного судебного решения по уплате своих финансовых обязательств (есть/нет). 

Если есть, дайте описание и причины неисполнения. 

7) Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или члена Совета директоров или любого другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране: 

- выдвинуты обвинения в совершении правонарушений, проступков, нарушений в течение последних трех лет, преступлений, в том числе в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет) ___________. Если да, дайте объяснение; 

- применены дисциплинарные взыскания в течение последних 3 (трех) лет меры уголовной ответственности (да/нет) ___________. Если да, дайте объяснение; 

8) Вы или компания, с которой Вы были связаны как директор (менеджер), руководитель, учредитель, акционер, когда-либо обращались ли за лицензией или другим разрешением на ведение деятельности в какой-либо стране? Если да, то укажите, каким видом деятельности Вы намеревались заниматься и в какой стране 

_____________________________________________________________________________ 

9) 

а) Было ли Вам, или компании, с которой Вы связаны как директор (менеджер), акционер, отказано в предоставлении лицензии (разрешения), или была ли она у Вас отозвана лицензирующим органом? Если да, дайте объяснение в связи, с чем было отказано, не выдана лицензия, отозвана лицензия (в том числе в течение 3 (трех) лет после Вашего увольнения) ___________________________________________________________________ 

б) Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящуюся в процессе принудительной ликвидации, с которым Вы были связаны как, руководитель (менеджер), должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник (в том числе в течение 3 (трех) лет после Вашего увольнения)  

_________________________________________________________________________ 

Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности как директора, должностного лица или значительного участника в компании, с которой Вы были связаны, и которая была поставлена в условия, связанные с принудительным банкротством, ликвидацией__________________________________________________________________ 

10) Производится ли в отношении Вас или компании, с которой Вы были связаны как должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник расследование государственными или регулирующими органами, в том числе правоохранительными органами, связанное с нарушениями требований законодательства. Если да, то дайте объяснение по какой причине? 

2.7. При наличии ссудной задолженности (других обязательств) перед кем-либо, укажите следующие сведения по каждой задолженности (обязательству) (для иностранных граждан указать соответствующую валюту и курс валюты по отношению к долл. США или указать в долл. США): 

Наименование кредитора 

 

 

Дата выдачи (месяц, год) 

 

 

Сумма займа (кредита), в тыс. сом 

 

 

Процентная ставка 

 

 

Назначение займа (кредита) 

 

 

Описание и сумма залога 

 

 

Сроки выплаты (месяц, год) 

 

 

Остаток задолженности по займу (кредиту), в тыс. сом 

 

 

Остаток задолженности по процентам за заем (кредит), в тыс. сом 

 

 

2.8. Предоставьте нижеследующую информацию: 

Личный отчет об активах по состоянию на «___» _______________________ (указывается на дату заполнения анкеты

  

Табл. 1 (укажите валюту) 

  

Активы 

Сумма (в сомах/для иностранных граждан указать соответствующую валюту и курс валюты по отношению к дол. США или указать в дол. США) 

Заработная плата по основному месту работы (в месяц) 

  

Заработная плата не по основному месту работы (в месяц) 

  

Наличность 

  

Депозитные средства в финансово-кредитных организациях (с указанием процентной ставки, наценки) 

  

Ценные бумаги (с указанием вида ценных бумаг) 

  

Недвижимость, не находящаяся в залоге или на которую не наложен арест (указывается описание недвижимости и стоимость) 

  

Недвижимость, находящаяся в залоге или на которую наложен арест (указывается описание недвижимости и стоимость) 

  

Дебиторская задолженность (в том числе средства, предоставленные в заем) 

  

2.9. Участвуете ли Вы в настоящее время в каком-либо судебном разбирательстве. Если да, дайте разъяснение ____________________________________________________ 

2.10. Семейное положение: (женат, замужем и т.д.) __________________________ 

Перечислите близких родственников (родители, дети, супруг(а), усыновители, усыновленные, полнородные и неполнородные братья и сестры, дедушки, бабушки, внуки), а также других родственников, которых посчитаете нужным включить в данный список 

_____________________________________________________________________________ 

 

ФИО 

Родственные отношения 

Дата и место рождения 

Должность и место работы 

  

  

  

  

3. Значительное участие и взаимосвязанность 

3.1. Укажите состоите ли Вы в родственных или деловых отношениях с должностными лицами банка, акционерами банка или должностными лицами, акционерами аффилированных компаний ходатайствующего банка (если да, то в каких отношениях). 

3.2. Независимым членам Совета директоров необходимо указать, что они соответствуют требованиям статьи 38 Закона «О банках и банковской деятельности» 

_________________________________________________________________________ 

_________________________________________________________________________ 

_________________________________________________________________________ 

4. Имеются ли на Ваш взгляд важные сведения, которые Вы бы хотели отметить? 

- Нет 

- Да (представить подробности

5. Пункт заполняется лишь членами Совета директоров банка. 

Я ознакомился(-ась) с документом, регламентирующем деятельность совета директоров 

- Да 

- Нет 

6. Заверяю, что выше представленная информация в анкете является достоверной и полной и предоставлена в соответствии с моими знаниями и информацией по указанным в анкете вопросам. 

Примечание: 

1) Должностное лицо, заполняющее анкету должно подписать каждую ее страницу. 

  

Дата (День/месяц/год) ____________________________ 

Подпись кандидата 

  

образец подписи 

 

 

 

 

 

 

- Приложение 32 изложить в следующей редакции:  

 

«Приложение 32 

к Положению «О лицензировании  

деятельности банков» 

ХОДАТАЙСТВО 

о согласовании должностного лица 

(заполняется на всех должностных лиц, указанных в пункте 126 настоящего Положения, кроме Совета директоров и Шариатского Совета

 

  

  

Председателю Национального банка 

Кыргызской Республики 

_________________________________ 

  

Уважаемый ______________________________________________________ 

Просим рассмотреть кандидатуру _________________________________________  

(ФИО)  

на должность __________________________________________________________________ 

(указать должность, на которую предлагается кандидатура, наименование банка) 

Подтверждаю, что к настоящему ходатайству были приложены документы, требуемые Положением «О лицензировании деятельности банков». 

Подтверждаю, что вышеуказанное лицо квалифицировано и компетентно по вопросам, вверенным в рамках исполнения обязанностей, и соответствует требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики и правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики, в части: 

1) кандидат обладает безупречной деловой репутацией _______________ (Да/нет); 

2) основания для отказа в согласовании кандидата, предусмотренные главой 20 Положения «О лицензировании деятельности банков»________________ (выявлены/не выявлены); 

3) имеется заключение Комитета по назначениям и вознаграждениям о соответствии кандидата_____________ (Да/нет). 

 

_________________________ (ФИО)        Подпись ________________ дата «___» ______________ 20__ г. 

(подписывается председателем Правления)»; 

 

- Приложение 33 изложить в следующей редакции: 

 

«Приложение 33 

к Положению «О лицензировании 

деятельности банков» 

 

СОГЛАСИЕ 

субъекта персональных данных на сбор и обработку его персональных данных 

 

Населенный пункт, дата 

 

Я, _______________________________________________________________________ 

(фамилия, имя, отчество) 

проживающий по адресу: ___________________________________________________ 

Документ, удостоверяющий личность: _________________________________  

(вид документа) 

серия ___________ № _____________ 

выдан ____________________________________________________________________ 

(дата выдачи) (кем выдан) 

(для доверенных лиц) 

действующий от имени ___________________________________________________ (фамилия, имя, отчество) 

проживающего по адресу: __________________________________________________________________________ 

Документ, удостоверяющий личность: ___________________________________ серия ____________ № __________ 

(вид документа) 

выдан __________________________________________________________________________ 

(дата выдачи)                                                         (кем выдан) 

на основании __________________________________________________________________________ 

(доверенности, закона, иного правового акта) 

  

свободно, осознанно, по своей воле даю полное и безоговорочное согласие Национальному банку Кыргызской Республики: 

- на обработку (любая операция или набор операций, выполняемых независимо от способов, Национальным банком либо по его поручению, автоматическими средствами или без таковых в целях сбора, записи, хранения, актуализации, группировки, блокирования, стирания и разрушения персональных данных), а также на: 

- передачу персональных данных (предоставление Национальным банком третьим лицам в соответствии с Законом Кыргызской Республики «Об информации персонального характера» и международными договорами; 

- трансграничную передачу персональных данных (передача Национальным банком персональных данных держателям, находящимся под юрисдикцией других государств) всех предоставляемых мной персональных данных в соответствии с Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» и Положением «О лицензировании деятельности банков». 

Указанное выше согласие распространяется в том числе на следующие персональные данные: фамилия, имя и отчество (прежние фамилия, имя, отчество, дата, место и причина изменения (в случае изменения); дата и место рождения; сведения о гражданстве (в том числе предыдущее гражданство, иные гражданства); сведения об образовании (наименование и год окончания образовательной организации, наименование и реквизиты документа об образовании, квалификация, направление подготовки или специальность по документу об образовании); сведения о наличии ученой степени; информация о владении иностранными языками, уровне владения; адрес места жительства (места пребывания); номер контактного телефона или сведения о других способах связи; вид, серия, номер документа, удостоверяющего личность, наименование органа, выдавшего его, дата выдачи; идентификационный номер налогоплательщика; семейное положение, состав семьи и близких родственников; сведения о трудовой деятельности (включая военную службу, работу по совместительству, предпринимательскую деятельность, деятельность на основании договоров об оказании услуг и т.п.); государственные награды, иные награды и знаки отличия (кем награжден и когда); информация о наличии либо отсутствии судимости в том числе о примененных мерах дисциплинарной, административной ответственности и ответственности за совершение проступков и нарушений; сведения о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера; личная фотография). 

Вышеуказанные персональные данные предоставляю для обработки в целях осуществления Национальным банком процедур лицензирования (в том числе согласование должностных лиц, приобретение акций, расширение деятельности банков) предусмотренных Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» и Положением «О лицензировании деятельности банков». 

Настоящим даю подтверждение, что уведомлен о передаче моих персональных данных другим государственным органам, кредитным бюро и иностранным органам банковского и финансового надзора и регулирования для проверки их на достоверность и для выявления информации по вопросам безупречной деловой репутации и квалификации, в том числе осознанно и безоговорочно подтверждаю, что не требую последующего уведомления меня в соответствии со статьей 24 Закона Кыргызской Республики «Об информации персонального характера» и пунктом 12 Порядка получения согласия субъекта персональных данных на сбор и обработку его персональных данных, порядок и формы уведомления субъектов персональных данных о передаче их персональных данных третьей стороне, утвержденного постановлением Правительства Кыргызской Республики  

от 21 ноября 2017 года № 759, при передаче Национальным банком моих персональных данных указанным выше лицам в рамках осуществления процедур надзора и лицензирования. 

Согласие на обработку персональных данных является бессрочным (действует постоянно в целях осуществления надзора и лицензирования) и действует с даты подписания настоящего согласия. 

  

«___» ____________________ 20__ г. 

  

________________________________________ 

  

  

                           Подпись 

  

ФИО».». 

 

 

 

 

 

СПРАВКА-ОБОСНОВАНИЕ 

к проекту постановления Правления Национального банка  

Кыргызской Республики «О внесении изменений и дополнений в постановление  

Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23-1-(НПА)» 

 

1. Цель и задачи 

Проект постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики  

«О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23-1-(НПА)» разработан в целях приведения в соответствие Положения «О лицензировании деятельности банков» (далее Положение) с вновь принятым Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности». 

 

2. Описательная часть  

Изменения, вносимые в Положение, связаны со вступлением в силу Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности», целью которого является реализация некоторых статей Конституции Кыргызской Республики, а также гармонизация, систематизация норм права в сфере банковской деятельности, устранение коллизий и восполнение пробелов в банковском законодательстве. Законом регулируются вопросы осуществления банковской деятельности, порядок создания, реструктуризации, ликвидации банков, а также порядок обращения сведений, составляющих банковскую тайну. 

 

3. Прогнозы возможных социальных, экономических, правовых, правозащитных, гендерных, экологических, коррупционных последствий. 

Принятие данного проекта постановления не повлечет негативных социальных, экономических, правовых, правозащитных, гендерных, экологических, коррупционных последствий. 

 

4. Информация о результатах общественного обсуждения 

В соответствии со статьями 19 и 22 Закона «О нормативных правовых актах Кыргызской Республики», а также с требованиями Положения «О нормативных правовых актах Национального банка Кыргызской Республики» проекты нормативных правовых актов, непосредственно затрагивающие интересы граждан и юридических лиц, а также регулирующие предпринимательскую деятельность, подлежат общественному обсуждению.  

Материалы по проекту будут размещены для общественного обсуждения на официальном интернет-сайте Национального банка. 

 

5. Анализ соответствия проекта законодательству 

Представленный проект постановления не противоречит законодательству Кыргызской Республики. 

 

6. Информация о необходимости финансирования 

Принятие предлагаемого проекта постановления не потребует дополнительного финансирования. 

 

7. Информация об анализе регулятивного воздействия 

К представленному проекту постановления анализ регулятивного воздействия не проводился на основании положений подпункта 7 пункта 4 Методики проведения анализа регулятивного воздействия нормативных правовых актов на деятельность субъектов предпринимательства, утвержденной постановлением Кабинета министров Кыргызской Республики от 10 августа 2022 года № 444, в части, касающейся приведения в соответствие с вышестоящими по степени юридической силы нормативными правовыми актами. 

 

 

 

 

 

СРАВНИТЕЛЬНАЯ ТАБЛИЦА 

к проекту постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики 

«О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики 

«Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23-1-(НПА) 

№ 

Действующая редакция 

Предлагаемая редакция 

1.  

4. Банк получает статус юридического лица со дня его государственной регистрации в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. Для государственной регистрации банка в качестве юридического лица представляется разрешение Национального банка на учреждение банка. 

4. Банк приобретает статус юридического лица со дня его государственной регистрации в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. Для государственной регистрации банка в качестве юридического лица представляется разрешение Национального банка на учреждение банка. 

2.  

6. Банк использует в качестве своего фирменного (официального) наименования то, которое указано в его уставе. Банк не вправе именовать себя в любых документах, объявлениях или рекламе иначе, чем наименованием, указанным в его уставе. 

Фирменное (официальное) наименование банка должно соответствовать требованиям статьи 78 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" и пункта 7 настоящего Положения. 

6. Банк использует в качестве своего фирменного (официального) наименования то наименование, которое указано в его уставе. Банк не вправе именовать себя в любых документах, объявлениях или рекламе иначе, чем наименованием, указанным в его уставе. 

Фирменное (официальное) наименование банка должно соответствовать требованиям статьи 15 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» и пункта 7 настоящего Положения. 

3.  

10. В качестве учредителя (акционера) банка может выступать Правительство Кыргызской Республики в лице уполномоченного государственного органа. 

10. В качестве учредителя (акционера) банка может выступать Кабинет Министров Кыргызской Республики в лице уполномоченного государственного органа. 

4.  

11.  

5) юридические лица, финансируемые из республиканского или местного бюджетов, за исключением Правительства Кыргызской Республики; 

6) физические и юридические лица, в отношении которых существуют запреты или ограничения в соответствии с законодательством Кыргызской Республики либо законодательством иностранного государства. 

11.  

5) юридические лица, финансируемые из республиканского или местного бюджетов, за исключением Кабинета Министров Кыргызской Республики; 

6) физические и юридические лица, в отношении которых существуют запреты или ограничения в соответствии с законодательством Кыргызской Республики либо законодательством иностранного государства. Ограничения, указанные в подпунктах 3, 4 настоящего пункта, не распространяются на акционеров банка, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей. 

5.  

13. Для целей настоящего Положения юридическое лицо считается занимающимся финансовой деятельностью и деятельностью, связанной с банковской и/или финансовой деятельностью, если это юридическое лицо: 

а) является банковской холдинговой компанией (управляющей компанией) и создана исключительно с целью управления банками и компаниями, осуществляющими виды деятельности, указанные в пункте 14 настоящего Положения; 

13. Для целей настоящего Положения юридическое лицо считается занимающимся финансовой деятельностью и деятельностью, связанной с банковской и/или финансовой деятельностью, если это юридическое лицо: 

а) является банковской холдинговой компанией (управляющей компанией) и создано исключительно с целью управления банками и компаниями, осуществляющими виды деятельности, указанные в пункте 14 настоящего Положения; 

6.  

20. Термины в настоящем Положении используются согласно их определениям, предусмотренным в Законе Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности", банковском законодательстве и глоссарии (своде) банковских терминов Национального банка. 

20. Термины в настоящем Положении используются согласно их определениям, предусмотренным в Законе Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности», банковском законодательстве и глоссарии (своде) банковских терминов Национального банка. 

7.  

29. 

4) устав банка - два подлинных экземпляра. 

Устав банка (типовая форма приведена в Приложении 3) помимо сведений, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики, обязательно должен содержать: 

а) дату и номер решения учредительного (общего) собрания об утверждении устава; 

б) полное и сокращенное фирменное (официальное) наименование на государственном и официальном языках, соответствующее требованиям к наименованию банков установленным Законом Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" и настоящим Положением; 

 

8) бизнес-план - два подлинных экземпляра, составленный с учетом требований Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" (перечень вопросов приведен в Приложении 7); 

29. 

4) устав банка - два подлинных экземпляра. 

Устав банка (типовая форма приведена в Приложении 3) помимо сведений, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики, обязательно должен содержать: 

а) дату и номер решения учредительного (общего) собрания об утверждении устава; 

б) полное и сокращенное фирменное (официальное) наименование на государственном и официальном языках, соответствующее требованиям к наименованию банков установленным Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» и настоящим Положением; 

 

8) бизнес-план - два подлинных экземпляра, составленный с учетом требований Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» (перечень вопросов приведен в Приложении 7); 

8.  

37. 

4) устав банка - два подлинных экземпляра. Устав банка (типовая форма для исламского банка приведена в Приложении 4), помимо сведений, предусмотренных законодательством, обязательно должен содержать: 

а) дату и номер решения учредительного собрания об утверждении устава; 

б) полное и сокращенное фирменное (официальное) наименование на государственном и официальном языках, соответствующее требованиям к наименованию банков установленными в Законе Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" и настоящем Положении; 

8) бизнес-план - два подлинных экземпляра, составленный с учетом требований Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" (перечень вопросов для исламского банка приведен в Приложении 8); 

37. 

4) устав банка - два подлинных экземпляра. Устав банка (типовая форма для исламского банка приведена в Приложении 4), помимо сведений, предусмотренных законодательством, обязательно должен содержать: 

а) дату и номер решения учредительного собрания об утверждении устава; 

б) полное и сокращенное фирменное (официальное) наименование на государственном и официальном языках, соответствующее требованиям к наименованию банков установленными в Законе Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» и настоящем Положении; 

 

 

8) бизнес-план - два подлинных экземпляра, составленный с учетом требований Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» (перечень вопросов для исламского банка приведен в Приложении 8); 

9.  

53. Основу капитала банка составляет полностью оплаченный уставный капитал. В состав капитала банка входит только такой уставный капитал, по которому банк не имеет обязательств по возврату средств, вложенных учредителями (акционерами). 

53. Основу капитала банка составляет полностью оплаченный уставный капитал. В состав капитала банка входит только такой уставный капитал, по которому банк не имеет обязательств по возврату средств, вложенных учредителями (акционерами) и соответствует требованиям Национального банка. 

10.  

54. Уставный капитал банка формируется только в национальной валюте Кыргызской Республики, в безналичной форме, и только за счет денежных средств учредителей (акционеров). 

В случае формирования или увеличении размера уставного капитала банка за счет средств, полученных учредителями (акционерами) в рамках договора займа или схожего по сути договора, то займодавец рассматривается в качестве косвенного владельца акций. В таком договоре должно быть указано, что заемные средства предназначены для покупки акций банка. Предоставление/получение займа будет учитываться при оценке финансового состояния заявителя. 

54. Уставный капитал банка формируется только в национальной валюте Кыргызской Республики, в безналичной форме, и только за счет денежных средств учредителей (акционеров). 

Формирование уставного капитала, приобретение акций банка, а также приобретение порогового участия в капитале банка за счет заемных средств запрещается. 

11.  

62. Юридические дела всех учредителей (акционеров) банка и копии первичных документов по формированию уставного капитала при учреждении банка, в дальнейшем - при изменении размера уставного капитала (включая копии платежных документов, решений, касающихся изменения размера уставного капитала, и другие документы), количества акций и состава акционеров банка, должны храниться банком в отдельной папке с присвоением им отдельного номенклатурного номера и иметь постоянный срок хранения. Банк должен определить лицо, ответственное за обеспечение надлежащего формирования и хранения этих папок (юридических дел). 

Юридические дела учредителей (акционеров) с долей владения менее пяти процентов уставного капитала банка должны содержать, как минимум, следующие сведения: 

- по физическим лицам - паспортные данные; 

- по юридическим лицам - свидетельство или документ, подтверждающий государственную регистрацию юридического лица. 

Юридические дела акционеров, владеющих пятью и более процентами уставного капитала банка, должны содержать сведения по связанным, зависимым, дочерним, аффилированным лицам и компаниям/банкам, по формам приложений 15 (для физических лиц), 16 (для юридических лиц) и 17 (для иностранных банков) настоящего Положения. 

62. Юридические дела всех учредителей (акционеров) банка и копии первичных документов по формированию уставного капитала при учреждении банка, в дальнейшем - при изменении размера уставного капитала (включая копии платежных документов, решений, касающихся изменения размера уставного капитала, и другие документы), количества акций и состава акционеров банка, должны храниться банком в отдельной папке с присвоением им отдельного номенклатурного номера и иметь постоянный срок хранения. Банк должен определить лицо, ответственное за обеспечение надлежащего формирования и хранения этих папок (юридических дел). 

Юридические дела учредителей (акционеров) должны содержать всю информацию, предусмотренную настоящим Положением по приобретению порогового участия в капитале банка, а по акционерам (учредителям) владеющим менее десяти процентов акций банка информацию в соответствии с пунктами 125-1 и 125-2 настоящего Положения

 

 

 

 

 

 

 

12.  

63.  

3) соответствие помещений и оборудования (включая оснащение и оборудование кассового узла, хранилища) банка требованиям безопасности, установленным Национальным банком по технической укрепленности и оснащенности, по пожарной безопасности (акт уполномоченного государственного органа, о соответствии помещения заверенный соответствующей печатью это государственного органа); 

63.  

3) соответствие помещений и оборудования (включая оснащение и оборудование кассового узла, хранилища) банка требованиям безопасности, установленным Национальным банком по технической укрепленности и оснащенности, по пожарной безопасности (акт уполномоченного государственного органа, о соответствии помещения заверенный соответствующей печатью данного государственного органа); 

13.  

81. Банк может проводить банковские операции с драгоценными металлами (только банковское серебро, золото, платина и монеты из указанных металлов высоких проб, не являющиеся платежным средством) в случае получения соответствующего разрешения Национального банка в соответствии с требованиями настоящего Положения, путем указания данных операций в перечне разрешенных банковских операций к лицензии банка на право проведения банковских операций. 

81. Банк может проводить банковские операции с драгоценными металлами (только банковское серебро, золото, платина и монеты из указанных металлов высоких проб, не являющиеся платежным средством) в случае получения соответствующего разрешения Национального банка в соответствии с требованиями настоящего Положения, путем указания данных операций в перечне разрешенных банковских операций к лицензии банка на право проведения банковских операций. 

Ходатайство и пакет документов подаются в соответствии с требованиями настоящей главы и пунктов 91 и 92 настоящего Положения. 

14.  

86. Внутренние документы банка (политики), регламентирующие проведение операций с драгоценными металлами помимо требований, изложенных в пункте 85 настоящего Положении, для расширения круга выполняемых операций, должны обязательно отражать такие специфические вопросы, как: допустимая чистота металлов и порядок определения чистоты, порядок учета и хранения драгоценных металлов, порядок регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными металлами, порядок взаимодействия с уполномоченным государственным органом Кыргызской Республики. 

86. Внутренние документы банка (политики), регламентирующие проведение операций с драгоценными металлами помимо требований, изложенных в пункте 85 настоящего Положения, для расширения круга выполняемых операций, должны обязательно отражать такие специфические вопросы, как: допустимая чистота металлов и порядок определения чистоты, порядок учета и хранения драгоценных металлов, порядок регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными металлами, порядок взаимодействия с уполномоченным государственным органом Кыргызской Республики. 

15.  

87. В случае намерения банка осуществлять операции с драгоценными металлами в виде аффинированных стандартных и мерных слитков других эмитентов, кроме Национального банка, дополнительно предоставляются следующие документы: 

1) заявление совета директоров о том, что проведен всесторонний анализ предполагаемых операций и их влияния на деятельность банка и что советом директоров идентифицированы риски, сопряженные с новыми операциями; 

2) бизнес-план; 

3) сведения о мерах, предпринятых банком для обеспечения надлежащих условий хранения и транспортировки драгоценных металлов (за исключением случаев, когда банк ходатайствует о выдаче разрешения на право проведения операций с драгоценными металлами других эмитентов в обезличенном виде (в безналичной форме); 

4) сведения об условиях страхования, включая сведения о компании, с которой банк намерен заключить договор страхования и ее финансовом положении (за исключением случаев, когда банк ходатайствует о выдаче разрешения на право проведения операций с драгоценными металлами других эмитентов в обезличенном виде (в безналичной форме). 

 

87. В случае намерения банка осуществлять операции с драгоценными металлами в виде аффинированных стандартных и мерных слитков других эмитентов, кроме Национального банка, дополнительно предоставляются следующие документы: 

1) утратил силу; 

2) утратил силу; 

3) сведения о мерах, предпринятых банком для обеспечения надлежащих условий хранения и транспортировки драгоценных металлов (за исключением случаев, когда банк ходатайствует о выдаче разрешения на право проведения операций с драгоценными металлами других эмитентов в обезличенном виде (в безналичной форме); 

4) сведения об условиях страхования, включая сведения о компании, с которой банк намерен заключить договор страхования и ее финансовом положении (за исключением случаев, когда банк ходатайствует о выдаче разрешения на право проведения операций с драгоценными металлами других эмитентов в обезличенном виде (в безналичной форме). 

16.  

94. Национальный банк рассматривает ходатайство банка о разрешении на проведение банковских операций не указанных в перечне разрешенных операций или на снятие ограничений в банковской лицензии (в перечне разрешенных банковских операций), установленных в рамках применения мер воздействия, влекущие замену перечня разрешенных банковских операций к лицензии, и прилагаемые документы в течение двух месяцев со дня поступления удовлетворяющих требованиям документов и по итогам рассмотрения принимает решение об удовлетворении или об отказе в удовлетворении ходатайства. В ходе рассмотрения предоставленных банком документов Национальный банк вправе провести проверку банка, в целях подтверждения соответствия банка установленным требованиям. 

94. Национальный банк рассматривает ходатайство банка о разрешении на проведение банковских операций не указанных в перечне разрешенных операций или на снятие ограничений в банковской лицензии (в перечне разрешенных банковских операций), установленных в рамках применения мер воздействия, влекущие замену перечня разрешенных банковских операций к лицензии, и прилагаемые документы в течение двух месяцев со дня поступления удовлетворяющих требованиям документов и по итогам рассмотрения принимает решение об удовлетворении или об отказе в удовлетворении ходатайства. В ходе рассмотрения предоставленных банком документов Национальный банк вправе провести проверку банка, в целях подтверждения соответствия банка установленным требованиям. 

В случае несоответствия документов установленным требованиям и при предоставлении неполного пакета документов, в банк направляется письмо о необходимости доработки и устранения замечаний. Банк в срок не позднее шестидесяти календарных дней должен предоставить в Национальный банк документы, доработанные с учетом замечаний. В случае, непредставления доработанных документов в установленные сроки, на основании решения заместителя председателя/члена Правления Национального банка, курирующего вопросы банковского надзора и лицензирования, Национальный банк прекращает рассмотрение ходатайства банка. Для повторного рассмотрения ходатайства банка, банк должен направить в Национальный банк обновленное ходатайство и пакет документов, с учетом изменений законодательства Кыргызской Республики и финансового положения банка. 

17.  

103. Любое физическое или юридическое лицо, намеревающееся единолично или совместно с другими лицами, вне зависимости от способа приобретения права собственности на акции, включая наследование или восстановление права собственности на них, приобрести пороговое участие в капитале банка, включая значительное участие и контроль, в том числе путем дополнительного приобретения акций, обязано получить письменное разрешение Национального банка. 

103. Любое физическое или юридическое лицо, намеревающееся единолично или совместно с другими лицами, вне зависимости от способа приобретения права собственности на акции, включая наследование или восстановление права собственности на них, приобрести пороговое участие в капитале банка, включая значительное участие и контроль, в том числе путем дополнительного приобретения акций, обязано получить письменное разрешение Национального банка. 

Письменное разрешение Национального банка требуется получить также лицу, которое в результате совершения одной или нескольких сделок становится значительным участником или будет осуществлять контроль лица, ранее получившего разрешение Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка.  

Изменения в составе значительных акционеров (участников) лиц, указанных в абзаце втором настоящего пункта, не требует получения разрешения Национального банка при условии, что данные лица не подпадают под ограничения, установленные в пунктах 1, 2 части 3 статьи 16 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности». При этом, лицом, владеющим пороговым участием в капитале банка, должны быть предоставлены в Национальный банк документы и информация о таких лицах в соответствии с требованиями, установленными Национальным банком. 

18.  

104. Любое физическое или юридическое лицо, владеющее пороговым участием в капитале банка, намеревающееся единолично или совместно с другими лицами произвести отчуждение акций вне зависимости от способа отчуждения, в количестве, влияющем на изменение порогового значения, обязано предварительно, но не менее чем за пять рабочих дней до совершения сделки уведомить об этом Национальный банк. 

104. Любое физическое или юридическое лицо, владеющее пороговым участием в капитале банка, намеревающееся единолично или совместно с другими лицами произвести отчуждение акций вне зависимости от способа отчуждения в количестве, влияющем на изменение порогового значения, обязано не менее чем за один месяц до совершения сделки предварительно уведомить об этом Национальный банк, а также уведомить потенциального приобретателя о необходимости получить предварительное разрешение Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка в соответствии с требованиями банковского законодательства. 

19.  

113. 

а) письменное согласие соответствующего надзорного органа страны происхождения (регистрации) иностранного учредителя (акционера) для инвестирования в банк (учреждение дочернего банка или открытие филиала на территории Кыргызской Республик), если это требуется в соответствии с законодательством страны происхождения (регистрации), или письменное подтверждение, о том что такое согласие не требуется по законодательству страны учредителя от соответствующего надзорного органа, юридической компании или других уполномоченных лиц; 

ж) письмо-обязательство о предоставлении в последующем документов, содержащих: 

- информацию об изменениях в составе наблюдательного и исполнительного органов, значительных участников, лиц, прямо или косвенно осуществляющих контроль, вместе с информацией о деловой репутации и надежности назначенных должностных лиц в соответствии с требованиями настоящего Положения; 

- периодическую регулятивную отчетность/периодическую регулятивную банковскую отчетность (далее - ПРО/ПРБО), как на индивидуальной, так и на консолидированной основе, по формам, установленным Национальным банком. ПРО/ПРБО на индивидуальной основе предоставляется банковской холдинговой компанией в Национальный банк в сроки, установленные нормативными правовыми актами Национального банка, а на консолидированной основе - ежеквартально, в течение двенадцати календарных дней со дня окончания отчетного периода (данная информация предоставляется только резидентами Кыргызской Республики); 

- информацию об изменениях, вносимых в учредительные документы (учредительный договор, устав), структуру дочерних или зависимых компаний, расширении их деятельности, смене должностных лиц в дочерних или зависимых компаниях, а также информацию о создании и/или приобретении дочерних компаний дочерними компаниями банка в срок, не позднее тридцати дней с момента принятия соответствующего решения; 

- годовой отчет вместе с годовой финансовой отчетностью, подтвержденный независимой аудиторской компанией, на индивидуальной и консолидированной основе в срок, не позднее ста восьмидесяти дней со дня завершения отчетного года, и содержащий оценку адекватности внутреннего контроля для банковской группы и банковской холдинговой компании. Данные отчеты также должны содержать информацию о деятельности банковской группы, включая информацию обо всех дочерних и зависимых компаниях банковской холдинговой компании, включая название, процент владения, вид или виды деятельности, в которые вовлечен каждый участник банковской группы; 

- письменное уведомление о наличии фактов или обстоятельств, которые могут негативно/существенно повлиять на деятельность дочернего н/или зависимого банка, лицензируемого Национальным банком, с указанием предпринимаемых мер по недопущению такого влияния. Уведомление предоставляется в Национальный банк в течение пяти рабочих дней с момента выявления указанных фактов или обстоятельств. 

113. 

а) письменное согласие соответствующего надзорного органа страны происхождения (регистрации) иностранного учредителя (акционера) для инвестирования в банк (учреждение дочернего банка или открытие филиала на территории Кыргызской Республики, если это требуется в соответствии с законодательством страны происхождения (регистрации), или письменное подтверждение, о том что такое согласие не требуется по законодательству страны учредителя от соответствующего надзорного органа, юридической компании или других уполномоченных лиц; 

ж) письмо-обязательство о предоставлении в последующем документов, содержащих: 

- информацию об изменениях в составе наблюдательного и исполнительного органов, значительных участников, лиц, прямо или косвенно осуществляющих контроль, вместе с информацией о деловой репутации и надежности назначенных должностных лиц в соответствии с требованиями настоящего Положения; 

- периодическую регулятивную отчетность/периодическую регулятивную банковскую отчетность (далее - ПРО/ПРБО), как на индивидуальной, так и на консолидированной основе, по формам, установленным Национальным банком. ПРО/ПРБО на индивидуальной основе предоставляется банковской холдинговой компанией в Национальный банк в сроки, установленные нормативными правовыми актами Национального банка, а на консолидированной основе - ежеквартально, в течение двенадцати календарных дней со дня окончания отчетного периода (данная информация предоставляется только резидентами Кыргызской Республики); 

- информацию об изменениях, вносимых в учредительные документы (учредительный договор, устав), структуру дочерних или зависимых компаний, расширении их деятельности, смене должностных лиц в дочерних или зависимых компаниях, а также информацию о создании и/или приобретении дочерних компаний дочерними компаниями банка в срок, не позднее тридцати дней с момента принятия соответствующего решения; 

- годовой отчет вместе с годовой финансовой отчетностью, подтвержденный независимой аудиторской компанией, на индивидуальной и консолидированной основе в срок, не позднее ста восьмидесяти дней со дня завершения отчетного года, и содержащий оценку адекватности внутреннего контроля для банковской группы и банковской холдинговой компании. Данные отчеты также должны содержать информацию о деятельности банковской группы, включая информацию обо всех дочерних и зависимых компаниях банковской холдинговой компании, включая название, процент владения, вид или виды деятельности, в которые вовлечен каждый участник банковской группы; 

- письменное уведомление о наличии фактов или обстоятельств, которые могут негативно/существенно повлиять на деятельность дочернего и/или зависимого банка, лицензируемого Национальным банком, с указанием предпринимаемых мер по недопущению такого влияния. Уведомление предоставляется в Национальный банк в течение пяти рабочих дней с момента выявления указанных фактов или обстоятельств. 

20.  

117. 

9) невозможно идентифицировать бенефициарных собственников заявителя; 

10) заявитель предполагает значительное изменение политики банка, которое угрожает финансовой стабильности, надежности банка или интересам вкладчиков банка, в том числе, если компетенция, опыт, квалификация предложенного руководства банка не соответствует установленным Национальным банком требованиям

11) заявитель является иностранным юридическим лицом, подлежащим надзору со стороны надзорного органа в стране его происхождения (регистрации), и если: 

а) им не предоставлена подтверждающая информация Национальному банку о том, что в стране его происхождения (регистрации) осуществляется эффективный надзор, в том числе на консолидированной основе; 

б) по оценке Национального банка, за заявителем не осуществляется эффективный надзор, в том числе на консолидированной основе; 

в) невозможно и/или неэффективно сотрудничество с надзорным органом государства происхождения (регистрации) заявителя. 

117.  

9) невозможно идентифицировать бенефициарных собственников заявителя либо установить источники происхождения денежных средств и подтвердить законность их происхождения

10) заявитель предполагает значительное изменение политики банка, которое угрожает финансовой стабильности, надежности банка или интересам вкладчиков банка; 

11) заявитель является иностранным юридическим лицом, подлежащим надзору со стороны надзорного органа в стране его происхождения (регистрации), и если: 

а) им не предоставлена подтвержденная информация Национальному банку о том, что в стране его происхождения (регистрации) осуществляется эффективный надзор, в том числе на консолидированной основе; 

б) по оценке Национального банка, за заявителем не осуществляется эффективный надзор, в том числе на консолидированной основе; 

в) невозможно сотрудничество с надзорным органом государства происхождения (регистрации) заявителя. 

21.  

119. 

5) для должностных лиц банка - если должностное лицо банка освобождено от занимаемой должности по решению Правления или Комитета по надзору Национального банка или иностранного компетентного органа банковского надзора в порядке применения мер воздействия к банку; 

6) если лицо намеренно нарушило требования законодательства Кыргызской Республики по приобретению порогового участия в капитале банка; 

 

119.  

5) если должностное лицо банка освобождено от занимаемой должности по решению Правления или Комитета по надзору Национального банка или иностранного компетентного органа банковского надзора в порядке применения мер воздействия к банку; 

 

6) Признан утратившим силу 

22.  

120. В случае принятия положительного решения Национальный банк направляет письмо в адрес заявителя об удовлетворении заявления, которое является основанием для совершения действий по приобретению акций и последующей регистрации и в котором указывается требование о необходимости заявителю в последующем при продаже акций или уменьшении порогового участия в капитале банка уведомить потенциального приобретателя порогового участия в капитале банка о необходимости получения предварительного разрешения Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка. После перехода права собственности на акции заявитель в течение 5 (пяти) рабочих дней должен предоставить в Национальный банк копию договора купли-продажи акций или иного документа, на основании которого перешло право собственности, и документы, подтверждающие факт оплаты за акции. 

120. В случае принятия положительного решения Национальный банк направляет письмо в адрес заявителя об удовлетворении заявления, которое является основанием для совершения действий по приобретению акций и последующей регистрации и в котором указывается требование о необходимости заявителю в последующем при продаже акций или уменьшении порогового участия в капитале банка уведомить потенциального приобретателя порогового участия в капитале банка о необходимости получения предварительного разрешения Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка. После перехода права собственности на акции заявитель в течение 5 (пяти) рабочих дней должен предоставить в Национальный банк копию договора купли-продажи акций или иного документа, на основании которого перешло право собственности, и документы, подтверждающие факт оплаты за акции. 

Также в последующем при приобретении акционером, владеющим пороговым участием в капитале банка акций банка не достигающих следующего порога, акционер представляет в Национальный банк только сведения об источниках происхождения денежных средств и копию договора купли-продажи акций или иного документа, на основании которого перешло право собственности, и документы, подтверждающие факт оплаты за акции. 

23.  

 

121-1. Если пороговое участие в капитале банка было приобретено физическим или юридическим лицом без разрешения Национального банка, Национальный банк в течение одного месяца со дня обнаружения такого нарушения направляет данному лицу письменное требование об его устранении, доводит его до сведения банка, в капитале которого было приобретено пороговое участие, юридического лица (лиц), владеющего пороговым участием в капитале банка, а также до независимого реестродержателя указанного банка и/или реестродержателя юридического лица (лиц), владеющего пороговым участием в капитале банка.  

Лицо, получившее требование Национального банка, в течение тридцати календарных дней со дня его получения должно в письменном виде ответить Национальному банку о получении требования и намерении либо отказе в исполнении требования. 

В случае отсутствия ответа от лица, которому было направлено требование, в срок, указанный в абзаце втором настоящей части, Национальный банк размещает на своем официальном интернет-сайте информацию о направленном требовании Национального банка.  

Лицо, к которому направлено требование Национального банка, указанное в абзаце первом настоящей части, обязано: 

в течение одного месяца со дня получения указанного требования либо (в случае, предусмотренном в абзаце третьем настоящей части) в течение одного месяца со дня размещения информации о направленном требовании на официальном интернет-сайте Национального банка, предоставить в Национальный банк заявление о получении разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка в соответствии с частью 2 статьи 23 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» и нормативными правовыми актами Национального банка. Заявление данного лица рассматривается Национальным банком в соответствии с частью 3 статьи 23 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» и нормативными правовыми актами Национального банка;  

в случае непредставления заявления о получении разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка, совершить сделки, направленные на прекращение порогового участия в капитале банка в течение трех месяцев со дня публикации на официальном интернет-сайте Национального банка указанного требования Национального банка.  

В случае отказа Национального банка в удовлетворении заявления о получении разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка, указанного в абзаце пятом настоящей части, указанное лицо обязано совершить сделки, направленные на прекращение порогового участия в капитале банка в течение трех месяцев со дня получения уведомления Национального банка об отказе в удовлетворении заявления о получении разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка.  

Если лицо не прекратит пороговое участие в капитале банка в случаях, предусмотренных в абзацах шестом и седьмом настоящей части, Национальный банк обращается в суд с соответствующим иском, позволяющим принудительное совершение сделок, направленных на прекращение порогового участия в капитале банка.  

24.  

 

124-1. Со дня публикации требования Национального банка, указанного в пункте 121-1 настоящего Положения: 

физическое или юридическое лицо, допустившее нарушение при приобретении порогового участия в капитале банка в соответствии с пунктом 121-1 настоящего Положения, имеет право голоса только по такому количеству акций банка, в отношении которых было получено отдельное разрешение Национального банка, если необходимость получения такого согласия предусмотрена настоящим Законом и банковским законодательством;  

акционер (учредитель) банка, контроль в отношении, которого установлен физическим или юридическим лицом, допустившим нарушение при приобретении порогового участия в капитале банка, в соответствии с пунктом 121-1 настоящего Положения, имеет право голоса только по акциям банка, которые не превышают десяти процентов акций банка. 

Остальные акции банка, приобретенные с нарушением или принадлежащие акционеру (учредителю) банка, контроль в отношении, которого установлен с нарушением настоящей статьи, не являются голосующими и не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров банка. Все ранее принятые с нарушением настоящей статьи решения считаются недействительными, если количество голосов по таким акциям повлияло на принятие решения по существу. 

25.  

125-1. Все акционеры банков, владеющие акциями банка в размере менее значительного участия в капитале банка, обязаны подтвердить отсутствие ограничений и запретов, указанных в статье 79 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности". 

125-1. Все акционеры банков, владеющие акциями банка в размере менее значительного участия в капитале банка, обязаны подтвердить отсутствие ограничений и запретов, указанных в статье 16 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности". 

26.  

125-2. Любое лицо, приобретающее акции банка в размере, не достигающем первого порогового значения (значительное участие), обязаны в течение 20 (двадцати) рабочих дней после приобретения права собственности на акции предоставить в Национальный банк следующие документы: 

1) для физических лиц: 

а) копию паспорта; 

б) сведения об источниках происхождения денежных средств; 

в) справку из кредитного бюро или от уполномоченного органа страны (для нерезидентов Кыргызской Республики) об отсутствии просроченных задолженностей; 

г) справку или иной документ, подтверждающий отсутствие обязательств по уплате обязательных платежей в бюджет (органы налоговой службы и Социального фонда (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия) или уполномоченный орган страны происхождения (для нерезидентов Кыргызской Республики)); 

д) справку или иной документ, подтверждающий отсутствие судимости (для нерезидентов Кыргызской Республики); 

е) сведения об основной деятельности (трудовая книжка, патент и описание деятельности); 

2) для юридических лиц: 

а) копии учредительных документов; 

б) свидетельство о государственной регистрации юридического лица либо иной, приравненный в соответствии с законодательством страны происхождения, документ, подтверждающий регистрацию юридического лица; 

в) справку из кредитного бюро или от уполномоченного органа страны (для нерезидентов Кыргызской Республики) об отсутствии просроченных задолженностей; 

г) справку об уплате обязательных платежей в бюджет (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия); 

д) справку или иной документ, подтвержденный юридическим лицом, об отсутствии судимости у учредителей, акционеров, участников юридического лица, руководителя исполнительного органа, главного бухгалтера (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия); 

е) сведения об основной деятельности; 

ж) реестр акционеров, участников, а также копии их паспортов; 

3) информацию о дочерних, зависимых компаниях с указанием доли владения акциями (имущества, паев, долей), основных видах деятельности и месте регистрации; 

и) информацию о конечных бенефициарах юридического лица (до физического лица или до логического конечного выгодоприобретателя). Если бенефициарным собственником выступает государственный орган или государство, указывается соответствующий государственный орган или государство. 

В случае если указанные выше лица приобрели акции банка в размере более 0,01 процента от минимального размера уставного капитала установленного для банков, они должны дополнительно предоставить копию договора купли-продажи акций или иного документа, на основании которого перешло право собственности, и документы, подтверждающие факт оплаты за акции. 

125-2. Любое лицо, приобретающее акции банка в размере, не достигающем первого порогового значения (значительное участие), обязаны в течение 20 (двадцати) рабочих дней после приобретения права собственности на акции предоставить в Национальный банк следующие документы: 

1) для физических лиц: 

а) копию паспорта; 

б) сведения об источниках происхождения денежных средств (за исключением акционеров владеющих, акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

в) справку из кредитного бюро или от уполномоченного органа страны (для нерезидентов Кыргызской Республики) об отсутствии просроченных задолженностей (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

г) справку или иной документ, подтверждающий отсутствие обязательств по уплате обязательных платежей в бюджет (органы налоговой службы и Социального фонда (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия) или уполномоченный орган страны происхождения (для нерезидентов Кыргызской Республики)) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

д) справку или иной документ, подтверждающий отсутствие судимости (для нерезидентов Кыргызской Республики) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

е) сведения об основной деятельности (трудовая книжка, патент и описание деятельности) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

2) для юридических лиц: 

а) копии учредительных документов; 

б) свидетельство о государственной регистрации юридического лица либо иной, приравненный в соответствии с законодательством страны происхождения, документ, подтверждающий регистрацию юридического лица; 

в) справку из кредитного бюро или от уполномоченного органа страны (для нерезидентов Кыргызской Республики) об отсутствии просроченных задолженностей (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

г) справку об уплате обязательных платежей в бюджет (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

д) справку или иной документ, подтвержденный юридическим лицом, об отсутствии судимости у учредителей, акционеров, участников юридического лица, руководителя исполнительного органа, главного бухгалтера (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

е) сведения об основной деятельности (финансовую отчетность за последние 2 (два) года, а также сведения об источниках происхождения денежных средств за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей)

ж) реестр акционеров, участников, а также копии их паспортов (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

3) информацию о дочерних, зависимых компаниях с указанием доли владения акциями (имущества, паев, долей), основных видах деятельности и месте регистрации (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

и) информацию о конечных бенефициарах юридического лица (до физического лица или до логического конечного выгодоприобретателя) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей). Если бенефициарным собственником выступает государственный орган или государство, указывается соответствующий государственный орган или государство. 

В случае если указанные выше лица приобрели акции банка в размере более 1000 минимальных расчетных показателей, они должны дополнительно предоставить копию договора купли-продажи акций или иного документа, на основании которого перешло право собственности, и документы, подтверждающие факт оплаты за акции. 

27.  

126. 

5) управляющий директор; 

126. 

5) управляющий директор, входящий в состав Правления банка, либо курирующий деятельность структурных подразделений, руководители, которых подлежат обязательному согласованию

28.  

137. Избрание председателя и членов Совета директоров должно производиться с учетом требований статьи 100 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности". 

137. Избрание председателя и членов Совета директоров должно производиться с учетом требований статьи 37 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности". 

29.  

138. 

7) не входило в состав совета директоров данного банка на протяжении последних четырех лет; 

138. 

7) не входило в состав Совета директоров, Шариатского совета данного банка или любого из связанных с банком юридических лиц на протяжении последних четырех лет; 

30.  

141. Члены Шариатского совета исламского банка и банка, имеющего "исламское окно", избираются на общем собрании учредителями (акционерами) банка методом кумулятивного голосования сроком на 5 (пять) лет. 

Члены Шариатского совета одновременно могут состоять в Шариатском совете одного коммерческого банка и двух небанковских финансово-кредитных организаций, зарегистрированных в Кыргызской Республике. 

141. Члены Шариатского совета исламского банка и банка, имеющего "исламское окно", избираются на общем собрании учредителями (акционерами) банка методом кумулятивного голосования сроком на 5 (пять) лет. 

Члены Шариатского совета не могут занимать должности члена Шариатского совета более чем в одном банке и двух небанковских финансового-кредитных организациях. 

31.  

142. На членов Шариатского совета распространяются требования пункта 138 настоящего Положения, предусмотренные для членов Совета директоров банка, в части необходимого количества и критериев независимости. Не менее чем 1 (один) член Шариатского совета банка должен быть гражданином Кыргызской Республики, владеющим государственным и/или официальным языком. 

142. На членов Шариатского совета распространяются требования пункта 138 настоящего Положения, предусмотренные для членов Совета директоров банка, в части необходимого количества и критериев независимости. Не менее чем 1 (один) член Шариатского совета банка должен быть гражданином Кыргызской Республики, владеющим государственным и/или официальным языком. На членов Шариатского совета банка распространяются ограничения, установленные Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» для членов Совета директоров, за исключением установленных пунктом 2 части 3 статьи 37 данного Закона. 

32.  

149. На период согласования с Национальным банком кандидатуры на должности с правом первой подписи на платежных документах, право подписи может быть делегировано лицу, которое прошло процедуру согласования на должности заместителя председателя или другого члена Правления. В случае отсутствия в банке лиц, прошедших согласование, для делегирования права подписи на платежных документах (по согласованию с Национальным банком) право подписи на платежных документах может быть возложено на лицо, проходящее процедуру согласования.  

Решение о согласовании делегирования права подписи на платежных документах принимается заместителем председателя/членом Правления Национального банка, курирующим вопросы банковского надзора и лицензирования. 

149. На период согласования с Национальным банком кандидатуры на должности с правом первой подписи на платежных документах, право подписи может быть делегировано лицу, которое прошло процедуру согласования на должности заместителя председателя или другого члена Правления. В случае отсутствия в банке лиц, прошедших согласование, для делегирования права подписи на платежных документах (по согласованию с Национальным банком) право подписи на платежных документах может быть возложено на лицо, проходящее процедуру согласования.  

Решение о согласовании делегирования права подписи на платежных документах принимается заместителем председателя/членом Правления Национального банка, курирующим вопросы банковского надзора и лицензирования на основании обращения банка. 

33.  

150. 

4) кандидаты не соответствуют требованиям, установленным для их должности главами 17, 18, 19 настоящего Положения, для председателя и членов Совета директоров дополнительно - частью 3 статьи 100 Закона "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности", для председателя и членов Правления дополнительно - частью 7 статьи 104 Закона "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности". 

150. 

4) кандидаты не соответствуют требованиям, установленным для их должности главами 17, 18, 19 настоящего Положения, для председателя и членов Совета директоров дополнительно - частью 3 статьи 37 Закона «О банках и банковской деятельности», для председателя и членов Правления дополнительно - частью 7 статьи 41 Закона «О банках и банковской деятельности». 

34.  

152. Согласование с Национальным банком лиц, указанных в пункте 126 настоящего Положения, в случае привлечения их в качестве подозреваемого/обвиняемого по уголовному делу, приостанавливается со дня получения Национальным банком информации об этом. 

152. Согласование с Национальным банком лиц, указанных в пункте 126 настоящего Положения, в случае привлечения их в качестве подозреваемого/обвиняемого по уголовному делу и/или наличия судебных разбирательств между кандидатом и предыдущим работодателем, связанных с их увольнением или применением дисциплинарных взысканий, приостанавливается со дня получения Национальным банком информации об этом. 

35.  

176. Дочерние компании банка могут осуществлять только банковскую и/или финансовую деятельность, а также деятельность, связанную с осуществлением банковской и/или финансовой деятельности, на основании и в порядке, определенном банковским законодательством Кыргызской Республики. 

176. Дочерние компании банка могут осуществлять только банковскую и/или финансовую деятельность, а также деятельность, связанную с осуществлением банковской и/или финансовой деятельности, на основании и в порядке, определенном банковским законодательством Кыргызской Республики. 

Дочерние компании банка, осуществляющего деятельность в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, могут заниматься инвестиционной деятельностью. Порядок и правила проведения инвестиционной деятельности дочерней компанией банка, осуществляющего деятельность в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, устанавливаются нормативными правовыми актами Национального банка.  

36.  

193. 

 3) документы, предусмотренные подпунктами 1 и 2 пункта 191 настоящего Положения, - в случае изменения адреса местонахождения филиала, влекущего его государственную перерегистрацию в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.  

193. 

3) документы, предусмотренные пунктом 191 настоящего Положения, - в случае изменения адреса местонахождения филиала, влекущего его государственную перерегистрацию в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.  

37.  

194. 

В течение десяти рабочих дней со дня получения надлежащим образом оформленных документов, Национальный банк направляет в адрес уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц письмо-согласие за подписью заместителя председателя/члена Правления Национального банка, курирующего вопросы банковского надзора и лицензирования с приложение 2 (двух) экземпляров Положения о филиале, которое является основанием для государственной перерегистрации филиала в установленном законодательством порядке.  

194. 

В течение десяти рабочих дней со дня получения надлежащим образом оформленных документов, Национальный банк направляет в адрес уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц письмо-согласие за подписью заместителя председателя/члена Правления Национального банка, курирующего вопросы банковского надзора и лицензирования с приложением 2 (двух) экземпляров Положения о филиале, которое является основанием для государственной перерегистрации филиала в установленном законодательством порядке.  

38.  

226.  

После государственной регистрации представительства банка в уполномоченном государственном органе, банк обязан в течение пяти рабочих дней представить в Национальный банк соответствующее письменное уведомление с приложением заверенной банком копни свидетельства о государственной регистрации представительства и нотариально заверенной копи Положения о представительстве с отметкой о государственной регистрации.  

226.  

После государственной регистрации представительства банка в уполномоченном государственном органе, банк обязан в течение пяти рабочих дней представить в Национальный банк соответствующее письменное уведомление с приложением заверенной банком копии свидетельства о государственной регистрации представительства и нотариально заверенной копии Положения о представительстве с отметкой о государственной регистрации.  

39.  

263.  

К уведомлению, предусмотренному настоящим пунктом Положения, в Национальный банк должны быть представлены утвержденные и заверенные надлежащим образом следующие документы: 

1) уведомление об открытии сберегательной кассы (по форме Приложения 29) с указанием Ф.И.О. руководителя сберегательной кассы; 

2) решение уполномоченного органа управления банка об открытии сберегательной кассы (копня, заверенная банком); 

 

 

 

263.  

К уведомлению, предусмотренному настоящим пунктом Положения, в Национальный банк должны быть представлены утвержденные и заверенные надлежащим образом следующие документы: 

1) уведомление об открытии сберегательной кассы (по форме Приложения 29) с указанием Ф.И.О. руководителя сберегательной кассы; 

2) решение уполномоченного органа управления банка об открытии сберегательной кассы (копния, заверенная банком); 

40.  

 

304-1. В согласовании изменений и дополнений в устав может быть отказано в следующих случаях: 

1) при несоответствии представленных документов предъявляемым требованиям либо представлении недостоверных документов и информации; 

2) если решение общего собрания акционеров принято в нарушение законодательства Кыргызской Республики; 

3) если размер уставного капитала становится меньше установленного минимального размера; 

4) если подписка на акции по предыдущей эмиссии не была произведена, не оплачена их полная стоимость в установленные сроки либо акции выпущены и оплачены в нарушение законодательства Кыргызской Республики, либо не подтверждена законность источника происхождения денежных средств, направляемых на покупку акций; 

5) при отсутствии разрешения Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка согласно банковскому законодательству; 

6) если это несет угрозу стабильности и безопасной деятельности банка. 

41.  

331. 

Реорганизация банков осуществляется в соответствии с законодательством, настоящим Положением н учредительными документами банков, подлежащих реорганизации. 

331. 

Реорганизация банков осуществляется в соответствии с законодательством, настоящим Положением и учредительными документами банков, подлежащих реорганизации. 

42.  

361. 

ж) бизнес-план каждого реорганизованного банка на ближайшие два года,- два подлинных экземпляра, составленный с учетом требований статьи 88 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" (перечень вопросов приведен в Приложении 7). 

361. 

ж) бизнес-план каждого реорганизованного банка на ближайшие два года, - два подлинных экземпляра, составленный с учетом требований статьи 25 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» (перечень вопросов приведен в Приложении 7). 

43.  

387. "Переходный" банк, как юридическое лицо, не является правопреемником реструктуризируемого банка и не несет ответственность за любые его обязательства, кроме тех обязательств, которые были переданы ему в соответствии с Законом Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности". Активы и обязательства, которые не передаются временным администратором "переходному" банку, остаются у реструктуризируемого банка. 

387. «Переходный» банк, как юридическое лицо, не является правопреемником реструктуризируемого банка и не несет ответственность за любые его обязательства, кроме тех обязательств, которые были переданы ему в соответствии с Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности». Активы и обязательства, которые не передаются временным администратором «переходному» банку, остаются у реструктуризируемого банка. 

44.  

390. 

9) бизнес-план, - два подлинных экземпляра, составленный с учетом требований статьи 88 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" (перечень вопросов приведен в Приложении 7); 

390. 

9) бизнес-план, - два подлинных экземпляра, составленный с учетом требований статьи 25 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» (перечень вопросов приведен в Приложении 7); 

45.  

405.  

3) осуществлять деятельность в качестве микрофинансовой организации не менее десяти лет и проводить операции по привлечению депозитов на основании лицензии в течение последних пяти лет. Требование настоящего подпункта не распространяется на МФК, ранее прошедшую перерегистрацию в МФК из банка; 

405.  

3) осуществлять деятельность в качестве микрофинансовой организации не менее пяти лет и проводить операции по привлечению депозитов на основании лицензии в течение последних двух лет. Требование настоящего подпункта не распространяется на МФК, ранее прошедшую перерегистрацию в МФК из банка; 

46.  

Приложение 4 

к Положению о лицензировании деятельности банков 

  

  

 

5.1. Банк может осуществлять следующие виды банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования со специальным указанием о них в лицензии (примерный перечень, может быть изменен в зависимости от внесения изменений в законодательство Кыргызской Республики): 

1.1. сделки "Мудараба"; 

1.2. сделки "Шарика/Мушарака"; 

1.3. сделки "Мурабаха"; 

1.4. сделки "Иджара и Иджара Мунтахийя Биттамлик", 

1.5. сделки "Кард Хасан"; 

Приложение 4 

к Положению о лицензировании деятельности банков 

  

  

 

5.1. Банк может осуществлять следующие виды банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования со специальным указанием о них в лицензии (примерный перечень, может быть изменен в зависимости от внесения изменений в законодательство Кыргызской Республики): 

1.1. сделки "Мудараба"; 

1.2. сделки "Шарика/Мушарака"; 

1.3. сделки "Мурабаха"; 

1.4. сделки "Иджара и Иджара Мунтахийя Биттамлик", 

1.5. сделки "Кард"; 

47.  

«Приложение 18 

к Положению о лицензировании деятельности банков 

Сведения 

об изменениях в составе должностных лиц 

___________________________________________ 

(полное наименование юридического лица),  

владеющих или управляющим пороговым участием в капитале банка 

___________________________________________ 

(наименование банка) 

1. Фамилия, имя, отчество __________________________  

(Ф.И.О. на английском языке для иностранных граждан) 

2) Гражданство ___________________________________ 

3) Паспортные данные _____________________________  

(серия, номер, дата выдачи, кем выдан) 

4) Домашний адрес ________________________________ 

5) На какую должность назначен (избран) ______________ 

6) Дата назначения (избрания)_(число, месяц, год решения уполномоченного органа о назначении (избрании) и/или дата подписания контракта) 

7. Укажите, были ли в отношении данного лица (вновь назначенного (избранного) лица) или в отношении компании с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или любого другого должностного лица (члена Совета директоров, члена исполнительного органа, главного бухгалтера/финансового менеджера и т. д.) когда-либо, в какой-либо стране: 

- выдвинуты обвинения в правонарушениях (да/нет) _____ 

- применены дисциплинарные взыскания (да/нет) _______ 

Если да, дайте подробное описание обвинения, осуждения со стороны правоохранительного органа с указанием наименования правоохранительного органа, обвинения или дисциплинарного взыскания примененного любым государственным органом, результатов разбирательства, решения суда: 

___________________________________________________ 

8. Укажите, имеется ли непогашенная судимость в отношении данного лица. Если да, дайте разъяснение 

___________________________________________________ 

9. Укажите, было ли в отношении данного лица принято решение о запрете на занятие какой-либо профессиональной деятельностью. Если да, дайте разъяснение 

___________________________________________________ 

10. Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящееся в процессе принудительной ликвидации, с которым данное лицо было связано как должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т. д.) или значительный участник 

____________________________________________________ 

11. Производилось ли в отношении данного лица расследование государственными или регулирующими органами. Если да, то дайте объяснение по какой причине 

_____________________________________________________ 

12. Участвует ли данное лицо в настоящее время в каком-либо судебном разбирательстве. Если да, дайте разъяснение _______________________________________________ 

Настоящим подтверждаю, что представленная в настоящей анкете информация является полной и достоверной. 

  

Дата 

Подпись _________________ Фамилия, имя, отчество, должность 

Печать 

«Приложение 18 

к Положению о лицензировании деятельности банков 

Сведения 

об изменениях в составе должностных лиц 

______________________________________ 

(полное наименование юридического лица),  

владеющих или управляющим пороговым участием в капитале банка 

______________________________________ 

(наименование банка) 

1. Фамилия, имя, отчество __________________________  

(Ф.И.О. на английском языке для иностранных граждан) 

2) Гражданство ___________________________________ 

3) Паспортные данные _____________________________  

(серия, номер, дата выдачи, кем выдан) 

4) Домашний адрес ________________________________ 

5) На какую должность назначен (избран) ______________ 

6) Дата назначения (избрания)_(число, месяц, год решения уполномоченного органа о назначении (избрании) и/или дата подписания контракта) 

7) имеется ли неснятая и непогашенная судимость за совершение преступления в сфере экономики (имеется/не имеется); 

8) имеется ли решение суда о том, что Вы не вправе осуществлять деятельность в банковской, финансовой, аудиторской, страховой и инвестиционной сферах либо не вправе осуществлять деятельность в банковской сфере по решению Национального банка (имеется/не имеется); 

9) имеется ли решение суда, не позволяющее Вам осуществлять деятельность в других сферах (имеется/не имеется); если имеется, приложить к анкете; 

10) имеется ли решение Правления или Комитета по надзору Национального банка или иностранного компетентного органа банковского надзора в порядке применения мер воздействия к банку об освобождении Вас от занимаемой должности (имеется/не имеется); если имеется, приложить к анкете; 

11) выявлялись ли факты нарушения Вами требований по приобретению порогового участия в капитале банка (да/нет); 

12) наличие неисполненного судебного решения по уплате своих финансовых обязательств (есть/нет). 

Если есть, дайте описание и причины неисполнения. 

13) Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или члена Совета директоров или любого другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране: 

- выдвинуты обвинения в совершении правонарушений, проступков, нарушений в течение последних трех лет, преступлений, в том числе в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет) ___________. Если да, дайте объяснение; 

- применены дисциплинарные взыскания в течение последних 3 (трех) лет меры уголовной ответственности (да/нет) ___________. Если да, дайте объяснение; 

14) Вы или компания, с которой Вы были связаны как директор (менеджер), руководитель, учредитель, акционер, когда-либо обращались ли за лицензией или другим разрешением на ведение деятельности в какой-либо стране? Если да, то укажите, каким видом деятельности Вы намеревались заниматься и в какой стране___________________ 

15) 

а) Было ли Вам, или компании, с которой Вы связаны как директор (менеджер), акционер, отказано в предоставлении лицензии (разрешения), или была ли она у Вас отозвана лицензирующим органом? Если да, дайте объяснение в связи, с чем было отказано, не выдана лицензия, отозвана лицензия (в том числе в течение 3 (трех) лет после Вашего увольнения) _________________________________________________________ 

б) Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящуюся в процессе принудительной ликвидации, с которым Вы были связаны как, руководитель (менеджер), должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник (в том числе в течение 3 (трех) лет после Вашего увольнения) ________________________________________________________________________ 

Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности как директора, должностного лица или значительного участника в компании, с которой Вы были связаны, и которая была поставлена в условия, связанные с принудительным банкротством, ликвидацией_________________________________________________________________ 

16) Производится ли в отношении Вас или компании, с которой Вы были связаны как должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник расследование государственными или регулирующими органами, в том числе правоохранительными органами, связанное с нарушениями требований законодательства. Если да, то дайте объяснение по какой причине? 

Настоящим подтверждаю, что представленная в настоящей анкете информация является полной и достоверной. 

Дата 

Подпись _________________ Фамилия, имя, отчество, должность 

Печать 

48.  

  

  

«Приложение 21 

к Положению о лицензировании деятельности банков 

  

  

  

  

  

Заполняется должностными лицами банка, указанными в пункте 126 настоящего Положения 

АНКЕТА 

должностного лица 

 

  

  

  

Ваше фото 

(оригинал, на 

момент подачи 

документов) 

  

Я, ____________________________________________________________________________________________________, 

                                                                   фамилия, имя, отчество 

признаю, что в случае допущения с моей стороны преднамеренных искажений и упущений, это может послужить 

основанием для отказа в согласовании на предлагаемую должность и повлечь ответственность в соответствии 

с законодательством. Обязуюсь в течение десяти рабочих дней (резидент)/в течение одного месяца (нерезидент) 

при изменении информации, содержащейся в данной анкете, с момента возникновения изменений уведомить об 

этом Национальный банк в письменной форме. 

________________________ "___" _________________________ г. подпись дата 

1. Личные данные 

1.1. Фамилия, имя, отчество (на государственном, официальном, английском языках), предполагаемая должность 

1.2. Пол 

- мужской 

- женский 

1.3. Дата рождения (день/месяц/год) 

1.4. Место рождения 

1.5. Гражданство 

1.6. Укажите: 

- номер и серия паспорта ___________________________________________________ 

- данные действующего другого паспорта (общегражданского (заграничного), при наличии)______________________________________________________________________ 

1.7. Если меняли фамилию, укажите, когда и по какой причине, и укажите предыдущую (предыдущие) фамилии_________________________________________________________________ 

1.8. Укажите: 

- место прописки 

- место фактического проживания 

1.9. Телефоны: 

- мобильный ____________________________________________ 

- домашний _____________________________________________ 

1.10. Адрес электронной почты ____________________________ 

2. Образование, квалификация, трудовая деятельность 

2.1. 

Наименование вуза, международный сертификат 

Место нахождения вуза 

Годы учебы в вузе 

(с _______ г. 

по _______ г.) 

Факультет 

Специальность 

Ученая степень 

Степень международной квалификации 

Обучение на курсах, проводимых различными учебными центрами, в том числе и по направлениям, указанным в п.2.4 настоящей анкеты 

Тема семинара или курса 

Организатор семинара 

Место прохождения 

Дата прохождения 

(с _______ г. 

по _______ г.) _______ 

Наличие сертификата (есть/нет) 

  

  

  

  

  

2.2. Какими языками Вы владеете? 

- кыргызским; 

- английским; 

- русским; 

- прочее (указать) 

 

2.3. Укажите следующие сведения относительно вашей трудовой деятельности (указываются данные фактической трудовой деятельности, независимо от наличия записи в трудовой книжке): 

 

Даты поступления на работу и увольнения 

Наименование организации 

Сфера деятельности организации 

Место нахождения 

Должность, основные обязанности (основные обязанности указываются для должностей не связанных с банковской деятельностью) 

Основания увольнения 

Отметить, если нет записи в трудовой книжке 

  

  

  

  

  

  

  

2.4 Сведения о наличии знаний у кандидата в области (имеется/не имеется): 

- банковского законодательства __________________________; 

- корпоративного управления ______________________; 

- ведения финансовой отчетности и бухгалтерского учета ________; 

- порядка составления отчетов банка ______________________; 

- кредитной деятельности ___________________________; 

- инвестиционной деятельности _____________________________; 

- стратегического планирования _________________________; 

- управления банковскими рисками ___________________; 

- управления ликвидностью ______________________; 

- стандарты аудита ___________________________; 

- противодействия финансированию террористической деятельности и легализации 

(отмыванию) преступных доходов _______________________; 

- исламских принципов банковского дела и финансирования__________; 

- стандартов AAOIFI ________________________________; 

- плана счетов по исламским принципам финансирования___________. 

2.5. Укажите компании, в том числе финансово-кредитные организации в любой стране, в которых Вы являлись и/или являетесь учредителем, акционером (владельцем) (за последние 10 лет): 

Наименование юридического лица, местонахождение 

Вид деятельности юридического лица 

Количество акций, находящихся во владении 

Доля владения в капитале в сомах 

Доля в уставном капитале данного юридического лица в % 

Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) 

Дата приобретения доли/Дата передачи доли/Прекращения деятельности (указать) 

Наименование юридического лица, местонахождение 

  

  

  

  

  

  

  

  

2.6. Подтверждение безупречной деловой репутации: 

1) имеется ли неснятая и непогашенная судимость за совершение преступления в сфере экономики (имеется/не имеется); 

2) имеется ли решение суда о том, что Вы не вправе осуществлять деятельность в банковской, финансовой, аудиторской, страховой и инвестиционной сферах либо не вправе осуществлять деятельность в банковской сфере по решению Национального банка (имеется/не имеется); 

3) имеется ли решение суда, не позволяющие Вам осуществлять деятельность в других сферах (имеется/не имеется); если имеется, приложить к анкете; 

4) имеется ли решение Правления или Комитета по надзору Национального банка или иностранного компетентного органа банковского надзора в порядке применения мер воздействия к банку об освобождении Вас от занимаемой должности (имеется/не имеется); если имеется, приложить к анкете; 

5) выявлялись ли факты нарушения Вами требований по приобретению порогового участия в капитале банка (да/нет); 

6) наличие неисполненного судебного решения по уплате своих финансовых обязательств (есть/нет). 

Если есть, дайте описание и причины неисполнения. 

7) Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или члена Совета директоров или любого другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране: 

- выдвинуты обвинения в совершении правонарушений, проступков, нарушений в течение последних трех лет, преступлений, в том числе в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет) ___________. Если да, дайте объяснение; 

- применены дисциплинарные взыскания в течение последних 3 (трех) лет меры уголовной ответственности (да/нет) ___________. Если да, дайте объяснение; 

8) Вы или компания, с которой Вы были связаны как директор (менеджер), руководитель, учредитель, акционер, когда-либо обращались ли за лицензией или другим разрешением на ведение деятельности в какой-либо стране? Если да, то укажите, каким видом деятельности Вы намеревались заниматься и в какой стране 

_______________________________________________________ 

9) 

а) Было ли Вам, или компании, с которой Вы связаны как директор (менеджер), акционер, отказано в предоставлении лицензии (разрешения), или была ли она у Вас отозвана лицензирующим органом? Если да, дайте объяснение в связи, с чем было отказано, не выдана лицензия, отозвана лицензия (в том числе в течение 3 (трех) лет после Вашего увольнения) 

_______________________________________________________ 

б) Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящуюся в процессе принудительной ликвидации, с которым Вы были связаны как, руководитель (менеджер), должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник (в том числе в течение 3 (трех) лет после Вашего увольнения)  

_______________________________________________________ 

Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности как директора, должностного лица или значительного участника в компании, с которой Вы были связаны, и которая была поставлена в условия, связанные с принудительным банкротством, ликвидацией 

_______________________________________________________ 

10) Производится ли в отношении Вас или компании, с которой Вы были связаны как должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник расследование государственными или регулирующими органами, в том числе правоохранительными органами, связанное с нарушениями требований законодательства. Если да, то дайте объяснение по какой причине? 

2.7. При наличии ссудной задолженности (других обязательств) перед кем-либо, укажите следующие сведения по каждой задолженности (обязательству) (для иностранных граждан указать соответствующую валюту и курс валюты по отношению к долл. США или указать в долл. США): 

Наименование кредитора 

 

 

Дата выдачи (месяц, год) 

 

 

Сумма займа (кредита), в тыс. сом 

 

 

Процентная ставка 

 

 

Назначение займа (кредита) 

 

 

Описание и сумма залога 

 

 

Сроки выплаты (месяц, год) 

 

 

Остаток задолженности по займу (кредиту), в тыс. сом 

 

 

Остаток задолженности по процентам за заем (кредит), в тыс. сом 

 

 

2.8. Предоставьте нижеследующую информацию: 

Личный отчет об активах и обязательствах по состоянию на "___" _______________________ (указывается на дату заполнения анкеты) 

 

  

Активы 

Сумма (в сомах/для иностранных граждан указать соответствующую валюту и курс валюты по отношению к дол. США или указать в дол. США) 

Заработная плата по основному месту работы (в месяц) 

  

Заработная плата не по основному месту работы (в месяц) 

  

Наличность 

  

Депозитные средства в финансово-кредитных организациях (с указанием процентной ставки, наценки) 

  

Ценные бумаги (с указанием вида ценных бумаг) 

  

Недвижимость, не находящаяся в залоге или на которую не наложен арест (указывается описание недвижимости и стоимость) 

  

Недвижимость, находящаяся в залоге или на которую наложен арест (указывается описание недвижимости и стоимость) 

  

Дебиторская задолженность (в том числе средства, предоставленные в заем) 

  

 

Обязательства 

 

Задолженность по кредитам (займам) 

 

10 

Кредиторская задолженность 

 

2.9. Участвуете ли Вы в настоящее время в каком-либо судебном разбирательстве. Если да, дайте разъяснение 

_________________________________________________________________________ 

2.10. Семейное положение: (женат, замужем и т.д.) __________________________ 

Перечислите близких родственников (родители, дети, супруг(а), усыновители, усыновленные, полнородные и неполнородные братья и сестры, дедушки, бабушки, внуки), а также других родственников, которых посчитаете нужным включить в данный список 

_____________________________________________________________________________________________________ 

ФИО 

Родственные отношения 

Дата и место рождения 

Должность и место работы 

  

  

  

  

 

3.1. Укажите состоите ли Вы в родственных или деловых отношениях с должностными лицами банка, акционерами банка или должностными лицами, акционерами аффилированных компаний ходатайствующего банка. Независимым членам Совета директоров необходимо указать, что они соответствуют требованиям статьи 101 Закона "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности". 

________________________________________________________ 

4. Имеются ли на Ваш взгляд важные сведения, которые Вы бы хотели отметить? 

- Нет 

- Да (представить подробности) 

5. Пункт заполняется лишь членами совета директоров банка. 

Я ознакомился(-ась) с документом, регламентирующем деятельность совета директоров 

- Да 

- Нет 

6. Заверяю, что выше представленная информация в анкете является достоверной и полной и предоставлена в соответствии с моими знаниями и информацией по указанным в анкете вопросам. 

Примечание: 

1) Должностное лицо, заполняющее анкету должно подписать каждую ее страницу. 

  

Дата (День/месяц/год) ____________________________ 

Подпись кандидата 

  

образец подписи 

 

 

 

 

 

  

  

«Приложение 21 

к Положению о лицензировании деятельности банков 

  

  

  

  

  

Заполняется должностными лицами банка, указанными в пункте 126 настоящего Положения 

АНКЕТА 

должностного лица 

 

  

  

Ваше фото 

(цветной оригинал, на 

момент подачи 

документов) 

  

Я, ___________________________________________________________________, 

                                                                   фамилия, имя, отчество 

признаю, что в случае допущения с моей стороны преднамеренных искажений и упущений, это может послужить 

основанием для отказа в согласовании на предлагаемую должность и повлечь ответственность в соответствии 

с законодательством. Обязуюсь в течение десяти рабочих дней (резидент)/в течение 20 (двадцати) рабочих дней (нерезидент) при изменении информации, содержащейся в данной анкете, с момента возникновения изменений уведомить об 

этом Национальный банк в письменной форме. 

________________________ «___» _________________________ г. подпись дата 

1. Личные данные 

1.1. Фамилия, имя, отчество (на государственном, официальном, английском языках), предполагаемая должность 

1.2. Пол 

- мужской 

- женский 

1.3. Дата рождения (день/месяц/год) 

1.4. Место рождения 

1.5. Гражданство 

1.6. Укажите: 

- номер и серия паспорта ___________________________________________________ 

- данные действующего другого паспорта (общегражданского (заграничного), при наличии)______________________________________________________________________ 

1.7. Если меняли фамилию, укажите, когда и по какой причине, и укажите предыдущую (предыдущие) фамилии____________________________________________ 

1.8. Укажите: 

- место прописки 

- место фактического проживания 

1.9. Телефоны: 

- мобильный ____________________________________________ 

- домашний _____________________________________________ 

1.10. Адрес электронной почты ____________________________ 

2. Образование, квалификация, трудовая деятельность 

2.1. 

Наименование вуза, международный сертификат 

Место нахождения вуза 

Годы учебы в вузе 

(с _______ г. 

по _______ г.) 

Факультет 

Специальность 

Ученая степень 

Степень международной квалификации 

Обучение на курсах, проводимых различными учебными центрами, в том числе и по направлениям, указанным в п.2.4 настоящей анкеты 

Тема семинара или курса 

Организатор семинара 

Место прохождения 

Дата прохождения 

(с _______ г. 

по _______ г.) _______ 

Наличие сертификата (есть/нет) 

  

  

  

  

  

2.2. Какими языками Вы владеете? 

- кыргызским; 

- английским; 

- русским; 

- прочее (указать) 

2.3. Укажите следующие сведения относительно вашей трудовой деятельности, в том числе в качестве члена наблюдательного органа (Совет директоров) (указываются данные фактической трудовой деятельности, независимо от наличия записи в трудовой книжке): 

Даты поступления на работу и увольнения 

Наименование организации 

Сфера деятельности организации 

Место нахождения 

Должность, основные обязанности (основные обязанности указываются для должностей не связанных с банковской деятельностью) 

Основания увольнения 

Отметить, если нет записи в трудовой книжке 

  

  

  

  

  

  

  

2.4 Сведения о наличии знаний у кандидата в области (имеется/не имеется): 

- банковского законодательства ________________________; 

- корпоративного управления ______________________; 

- ведения финансовой отчетности и бухгалтерского учета _______; 

- порядка составления отчетов банка __________________; 

- кредитной деятельности ___________________________; 

- инвестиционной деятельности _________________; 

- стратегического планирования __________________; 

- управления банковскими рисками ___________________; 

- управления ликвидностью ______________________; 

- стандарты аудита ___________________________; 

- противодействия финансированию террористической деятельности и легализации 

(отмыванию) преступных доходов _______________________; 

- исламских принципов банковского дела и финансирования__________; 

- стандартов AAOIFI ________________________________; 

- плана счетов по исламским принципам финансирования___________. 

2.5. Укажите компании, в том числе финансово-кредитные организации в любой стране, в которых Вы являлись и/или являетесь учредителем, акционером (владельцем) (за последние 10 лет): 

Наименование юридического лица, местонахождение 

Вид деятельности юридического лица 

Количество акций, находящихся во владении 

Доля владения в капитале в сомах 

Доля в уставном капитале данного юридического лица в % 

Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) 

Дата приобретения доли/Дата передачи доли/Прекращения деятельности (указать) 

Наименование юридического лица, местонахождение 

  

  

  

  

  

  

  

  

2.6. Подтверждение безупречной деловой репутации: 

1) имеется ли неснятая и непогашенная судимость за совершение преступления в сфере экономики (имеется/не имеется); 

2) имеется ли решение суда о том, что Вы не вправе осуществлять деятельность в банковской, финансовой, аудиторской, страховой и инвестиционной сферах либо не вправе осуществлять деятельность в банковской сфере по решению Национального банка (имеется/не имеется); 

3) имеется ли решение суда, не позволяющее Вам осуществлять деятельность в других сферах (имеется/не имеется); если имеется, приложить к анкете; 

4) имеется ли решение Правления или Комитета по надзору Национального банка или иностранного компетентного органа банковского надзора в порядке применения мер воздействия к банку об освобождении Вас от занимаемой должности (имеется/не имеется); если имеется, приложить к анкете; 

5) выявлялись ли факты нарушения Вами требований по приобретению порогового участия в капитале банка (да/нет); 

6) наличие неисполненного судебного решения по уплате своих финансовых обязательств (есть/нет). 

Если есть, дайте описание и причины неисполнения. 

7) Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или члена Совета директоров или любого другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране: 

- выдвинуты обвинения в совершении правонарушений, проступков, нарушений в течение последних трех лет, преступлений, в том числе в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет) ___________. Если да, дайте объяснение; 

- применены дисциплинарные взыскания в течение последних 3 (трех) лет меры уголовной ответственности (да/нет) ___________. Если да, дайте объяснение; 

8) Вы или компания, с которой Вы были связаны как директор (менеджер), руководитель, учредитель, акционер, когда-либо обращались ли за лицензией или другим разрешением на ведение деятельности в какой-либо стране? Если да, то укажите, каким видом деятельности Вы намеревались заниматься и в какой стране 

____________________________________________________ 

9) 

а) Было ли Вам, или компании, с которой Вы связаны как директор (менеджер), акционер, отказано в предоставлении лицензии (разрешения), или была ли она у Вас отозвана лицензирующим органом? Если да, дайте объяснение в связи, с чем было отказано, не выдана лицензия, отозвана лицензия (в том числе в течение 3 (трех) лет после Вашего увольнения) 

____________________________________________________ 

б) Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящуюся в процессе принудительной ликвидации, с которым Вы были связаны как, руководитель (менеджер), должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник (в том числе в течение 3 (трех) лет после Вашего увольнения)  

____________________________________________________ 

Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности как директора, должностного лица или значительного участника в компании, с которой Вы были связаны, и которая была поставлена в условия, связанные с принудительным банкротством, ликвидацией 

____________________________________________________ 

10) Производится ли в отношении Вас или компании, с которой Вы были связаны как должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник расследование государственными или регулирующими органами, в том числе правоохранительными органами, связанное с нарушениями требований законодательства. Если да, то дайте объяснение по какой причине? 

2.7. При наличии ссудной задолженности (других обязательств) перед кем-либо, укажите следующие сведения по каждой задолженности (обязательству) (для иностранных граждан указать соответствующую валюту и курс валюты по отношению к долл. США или указать в долл. США): 

Наименование кредитора 

 

 

Дата выдачи (месяц, год) 

 

 

Сумма займа (кредита), в тыс. сом 

 

 

Процентная ставка 

 

 

Назначение займа (кредита) 

 

 

Описание и сумма залога 

 

 

Сроки выплаты (месяц, год) 

 

 

Остаток задолженности по займу (кредиту), в тыс. сом 

 

 

Остаток задолженности по процентам за заем (кредит), в тыс. сом 

 

 

2.8. Предоставьте нижеследующую информацию: 

Личный отчет об активах по состоянию на "___" _______________________ (указывается на дату заполнения анкеты) 

  

Табл. 1 (укажите валюту) 

  

Активы 

Сумма (в сомах/для иностранных граждан указать соответствующую валюту и курс валюты по отношению к дол. США или указать в дол. США) 

Заработная плата по основному месту работы (в месяц) 

  

Заработная плата не по основному месту работы (в месяц) 

  

Наличность 

  

Депозитные средства в финансово-кредитных организациях (с указанием процентной ставки, наценки) 

  

Ценные бумаги (с указанием вида ценных бумаг) 

  

Недвижимость, не находящаяся в залоге или на которую не наложен арест (указывается описание недвижимости и стоимость) 

  

Недвижимость, находящаяся в залоге или на которую наложен арест (указывается описание недвижимости и стоимость) 

  

Дебиторская задолженность (в том числе средства, предоставленные в заем) 

  

2.9. Участвуете ли Вы в настоящее время в каком-либо судебном разбирательстве. Если да, дайте разъяснение 

_________________________________________________________________________ 

2.10. Семейное положение: (женат, замужем и т.д.) __________________________ 

Перечислите близких родственников (родители, дети, супруг(а), усыновители, усыновленные, полнородные и неполнородные братья и сестры, дедушки, бабушки, внуки), а также других родственников, которых посчитаете нужным включить в данный список 

_____________________________________________________________________________________________________ 

ФИО 

Родственные отношения 

Дата и место рождения 

Должность и место работы 

  

  

  

  

3. Значительное участие и взаимосвязанность 

3.1. Укажите состоите ли Вы в родственных или деловых отношениях с должностными лицами банка, акционерами банка или должностными лицами, акционерами аффилированных компаний ходатайствующего банка (если да, то в каких отношениях). 

3.2. Независимым членам Совета директоров необходимо указать, что они соответствуют требованиям статьи 38 Закона «О банках и банковской деятельности» 

____________________________________________________ 

4. Имеются ли на Ваш взгляд важные сведения, которые Вы бы хотели отметить? 

- Нет 

- Да (представить подробности) 

5. Пункт заполняется лишь членами совета директоров банка. 

Я ознакомился(-ась) с документом, регламентирующем деятельность совета директоров 

- Да 

- Нет 

6. Заверяю, что выше представленная информация в анкете является достоверной и полной и предоставлена в соответствии с моими знаниями и информацией по указанным в анкете вопросам. 

Примечание: 

1) Должностное лицо, заполняющее анкету должно подписать каждую ее страницу. 

  

Дата (День/месяц/год) ____________________________ 

Подпись кандидата 

  

образец подписи 

 

 

 

 

 

 

49.  

 

  

Приложение 32 

к Положению "О лицензировании деятельности банков" 

ХОДАТАЙСТВО 

о согласовании должностного лица 

(заполняется на всех должностных лиц, указанных в пункте 126 настоящего Положения, кроме Совета директоров и Шариатского Совета) 

 

  

  

Председателю Национального банка 

Кыргызской Республики 

_________________________________ 

  

Уважаемый _____________________________________________ 

Просим рассмотреть кандидатуру _________________________________________ (ФИО) 

на должность ______________________________________ 

       (указать должность, на которую предлагается кандидатура, наименование банка) 

Подтверждаю, что к настоящему ходатайству были приложены документы, требуемые Положением "О лицензировании деятельности банков". 

Подтверждаю, что вышеуказанное лицо квалифицировано и компетентно по вопросам, вверенным в рамках исполнения обязанностей и соответствует требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики и правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики, в части: 

1) кандидат обладает безупречной деловой репутацией _______________ (Да/нет); 

2) основания для отказа в согласовании кандидата, предусмотренные главой 20 Положения 

"О лицензировании деятельности банков"________________ (выявлены/не выявлены) 

3) имеется заключение Комитета по вознаграждениям и назначениям и вознаграждениям о соответствии кандидата_____________ (Да/нет). 

_____________________ (ФИО)       Подпись ________________ дата "___" ______________ 20__ г. 

(подписывается председателем Совета директоров/председателем Правления, в зависимости от уполномоченного органа, назначившего кандидата) 

 

  

Приложение 32 

к Положению "О лицензировании деятельности банков" 

ХОДАТАЙСТВО 

о согласовании должностного лица 

(заполняется на всех должностных лиц, указанных в пункте 126 настоящего Положения, кроме Совета директоров и Шариатского Совета) 

 

  

  

Председателю Национального банка 

Кыргызской Республики 

_________________________________ 

  

Уважаемый _____________________________________________ 

Просим рассмотреть кандидатуру _________________________________________ (ФИО) 

на должность ______________________________________ 

       (указать должность, на которую предлагается кандидатура, наименование банка) 

Подтверждаю, что к настоящему ходатайству были приложены документы, требуемые Положением "О лицензировании деятельности банков". 

Подтверждаю, что вышеуказанное лицо квалифицировано и компетентно по вопросам, вверенным в рамках исполнения обязанностей и соответствует требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики и правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики, в части: 

1) кандидат обладает безупречной деловой репутацией _______________ (Да/нет); 

2) основания для отказа в согласовании кандидата, предусмотренные главой 20 Положения 

"О лицензировании деятельности банков"________________ (выявлены/не выявлены) 

3) имеется заключение Комитета по назначениям и вознаграждениям о соответствии кандидата_____________ (Да/нет). 

_____________________ (ФИО)       Подпись ________________ дата "___" ______________ 20__ г. 

(подписывается председателем Правления

50.  

Приложение 33 

- трансграничную передачу персональных данных (передача Национальным банком персональных данных держателям, находящимся под юрисдикцией других государств)всех предоставляемых мной персональных данных в соответствии с Законом Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" и Положением о лицензировании деятельности банков. 

Вышеуказанные персональные данные предоставляю для обработки в целях осуществления Национальным банком процедур лицензирования (в том числе согласование должностных лиц, приобретение акций, расширение деятельности банков) предусмотренных Законом Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" и Положением "О лицензировании деятельности банков". 

Приложение 33 

- трансграничную передачу персональных данных (передача Национальным банком персональных данных держателям, находящимся под юрисдикцией других государств) всех предоставляемых мной персональных данных в соответствии с Законом Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" и Положением «О лицензировании деятельности банков». 

Вышеуказанные персональные данные предоставляю для обработки в целях осуществления Национальным банком процедур лицензирования (в том числе согласование должностных лиц, приобретение акций, расширение деятельности банков) предусмотренных Законом Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" и Положением "О лицензировании деятельности банков".