Действующая редакция 

Предлагаемая редакция 

ПОЛОЖЕНИЕ  

о минимальных требованиях по управлению кредитным риском в кредитных союзах, утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 23 декабря 2009 года № 50/7 

МИНИМАЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ 

к кредитному досье заемщика 

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 16 сентября 2015 года № 53/9, 24 августа 2016 года № 35/4, 15 августа 2018 года № 2018-П-33/33-8, 30 января 2019 года № 2019-П-33/4-2, 21 августа 2019 года № 2019-П-33/43-8) 

I. Общая информация о заемщике 

3. Копия документа, удостоверяющего личность, по которой возможно идентифицировать участника КС. 

МИНИМАЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ 

к кредитному досье заемщика 

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 16 сентября 2015 года № 53/9, 24 августа 2016 года № 35/4, 15 августа 2018 года № 2018-П-33/33-8, 30 января 2019 года № 2019-П-33/4-2, 21 августа 2019 года № 2019-П-33/43-8) 

I. Общая информация о заемщике 

3. Копия документа, удостоверяющего личность на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем, по которой возможно идентифицировать участника КС. 

ПОЛОЖЕНИЕ 

о порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 7 июля 2011 года № 40/4 

III. Порядок ведения кассовых операций обменными бюро 

При проведении операций по купле, продаже и обмену валюты обменное бюро проводит операции в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 

1. Покупка наличной иностранной валюты производится с обязательной идентификацией клиента на основании документа, удостоверяющего личность (с фотографией), в случае, если сумма покупки иностранной валюты равна или превышает регистрационную сумму, установленную Национальным банком. В присутствии клиента кассир пересчитывает сумму наличности и проверяет подлинность предъявленной клиентом валюты. При этом обработка банкнот должна проводиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента. 

2. После расчета суммы национальной валюты, подлежащей выдаче клиенту, кассир делает запись о купленной валюте в журнале регистрации операций (если клиент является нерезидентом делает об этом отметку в журнале), пробивает в кассе чек. Кассир (ответственный работник) по требованию клиента оформляет справку-сертификат в соответствии с требованиями Положения. 

3. После проверки произведенного расчета, кассир выдает соответствующую сумму национальной валюты, проверив в присутствии клиента их подлинность. Одновременно ему выдается кассовый чек, при необходимости - справка-сертификат. 

4. Продажа наличной иностранной валюты производится с обязательной идентификацией клиента на основании документа, удостоверяющего личность (с фотографией), в случае, если сумма продажи иностранной валюты равна или превышает регистрационную сумму, установленную Национальным банком. В присутствии клиента кассир пересчитывает сумму наличности и проверяет подлинность предъявленной клиентом валюты. При этом обработка банкнот должна производиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента. 

III. Порядок ведения кассовых операций обменными бюро 

При проведении операций по купле, продаже и обмену валюты обменное бюро проводит операции в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 

1. Покупка наличной иностранной валюты производится с обязательной идентификацией клиента на основании документа, удостоверяющего личность (с фотографией на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем), в случае, если сумма покупки иностранной валюты равна или превышает регистрационную сумму, установленную Национальным банком. В присутствии клиента кассир пересчитывает сумму наличности и проверяет подлинность предъявленной клиентом валюты. При этом обработка банкнот должна проводиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента. 

2. После расчета суммы национальной валюты, подлежащей выдаче клиенту, кассир делает запись о купленной валюте в журнале регистрации операций (если клиент является нерезидентом делает об этом отметку в журнале), пробивает в кассе чек. Кассир (ответственный работник) по требованию клиента оформляет справку-сертификат в соответствии с требованиями Положения. 

3. После проверки произведенного расчета, кассир выдает соответствующую сумму национальной валюты, проверив в присутствии клиента их подлинность. Одновременно ему выдается кассовый чек, при необходимости - справка-сертификат. 

4. Продажа наличной иностранной валюты производится с обязательной идентификацией клиента на основании документа, удостоверяющего личность (с фотографией на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем), в случае, если сумма продажи иностранной валюты равна или превышает регистрационную сумму, установленную Национальным банком. В присутствии клиента кассир пересчитывает сумму наличности и проверяет подлинность предъявленной клиентом валюты. При этом обработка банкнот должна производиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента. 

ИНСТРУКЦИЯ 

по предоставлению коммерческими банками Кыргызской Республики клиентам индивидуальных банковских сейфов для хранения ценностей, от 12 сентября 2012 года № 37/2 

II. Порядок заключения договора хранения ценностей в индивидуальном банковском сейфе 

6. Предоставление сейфа клиенту в индивидуальное пользование производится только после заключения договора хранения между банком и клиентом (далее - договор хранения). 

Для заключения договора хранения, клиентам необходимо представить, как минимум, следующие документы: 

1) физическим лицам: 

а) заявление на хранение в сейфе ценностей, подписанное клиентом, которое должно содержать: 

- фамилию, имя, отчество клиента (в соответствии с паспортными данными), девичья фамилия (если имеется); 

- дату и место рождения; 

- гражданство; 

- полный адрес места жительства и места прописки, номер телефона, факса, адрес электронной почты; 

- сведения о документе, удостоверяющем личность (наименование, серия, орган, выдавший документ, дата выдачи документа), персональный номер; 

- место работы и род занятий; 

- ФИО бенефициарного владельца; 

- другие сведения по усмотрению банка, не противоречащие законодательству Кыргызской Республики; 

б) оригинал документов, удостоверяющих личность клиента и доверенных лиц клиента (при их наличии), действующих по доверенности, для идентификации личностей и снятия копий с них; 

в) доверенность на доступ к сейфу доверенного лица клиента (при его наличии), оформленная в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики; 

г) копия документа, удостоверяющего личность бенефициарного владельца, если он не является клиентом; 

д) карточка с образцами подписей и оттиском печати индивидуального предпринимателя (для физических лиц, осуществляющих индивидуальную предпринимательскую деятельность без образования юридического лица), заверенная в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики; 

е) копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом и подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) в качестве индивидуального предпринимателя, или копию документа, подтверждающего факт занятия предпринимательской деятельностью без государственной регистрации, в случаях, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики (для физических лиц, осуществляющих индивидуальную предпринимательскую деятельность без образования юридического лица); 

2) юридическим лицам: 

а) заявление на хранение в сейфе ценностей, подписанное лицами, указанными в карточке образцов подписей, которое должно содержать: 

- полное и сокращенное (если имеется) наименование юридического лица; 

- данные о государственной регистрации юридического лица: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации, место нахождения, почтовый адрес; 

- номера контактных телефонов и факсов; 

- вид деятельности юридического лица; 

- ФИО бенефициарного владельца; 

- другие сведения по усмотрению банка; 

б) документ, удостоверяющий личность доверенных лиц клиента (при их наличии) (в банк предоставляется оригинал, с которого снимается копия); 

в) доверенность на доступ к сейфу доверенного лица клиента (при его наличии), оформленная в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики; 

г) копия документа, удостоверяющего личность бенефициарного владельца, если он не является клиентом; 

д) карточка с образцами подписей и оттиском печати, заверенная в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики; 

е) учредительные документы в зависимости от организационной правовой формы организации; 

ж) другие документы по усмотрению банка, не противоречащие законодательству Кыргызской Республики. 

При заключении с клиентом договора хранения ценностей в индивидуальном банковском сейфе банк должен ознакомить клиента с внутренней процедурой банка, регламентирующей порядок работы с сейфами. В ходе инструктажа необходимо довести до сведения клиента, что в сейфохранилище ведется видеонаблюдение в целях обеспечения сохранности ценностей в сейфе. В случае, если зона работы клиентов с ценностями, хранящимися в сейфе, попадает под зону видеонаблюдения необходимо предупредить об этом клиента. 

Примечание. По договорам хранения, заключенным до вступления в силу настоящей Инструкции и действующим в настоящее время, банку необходимо получить информацию о ФИО бенефициарного владельца, а также копию документа, удостоверяющего личность бенефициарного владельца, если он не является клиентом. 

II. Порядок заключения договора хранения ценностей в индивидуальном банковском сейфе 

6. Предоставление сейфа клиенту в индивидуальное пользование производится только после заключения договора хранения между банком и клиентом (далее - договор хранения). 

Для заключения договора хранения, клиентам необходимо представить, как минимум, следующие документы: 

1) физическим лицам: 

а) заявление на хранение в сейфе ценностей, подписанное клиентом, которое должно содержать: 

- фамилию, имя, отчество клиента (в соответствии с паспортными данными), девичья фамилия (если имеется); 

- дату и место рождения; 

- гражданство; 

- полный адрес места жительства и места прописки, номер телефона, факса, адрес электронной почты; 

- сведения о документе, удостоверяющем личность (наименование, серия, орган, выдавший документ, дата выдачи документа, персональный номер); 

- место работы и род занятий; 

- ФИО бенефициарного владельца; 

- другие сведения по усмотрению банка, не противоречащие законодательству Кыргызской Республики; 

б) оригинал документов, удостоверяющих личность клиента и доверенных лиц клиента (при их наличии) на бумажном носителе или документов в цифровом формате, полученных из государственных информационных систем, действующих по доверенности, для идентификации личностей и снятия копий с них; 

в) доверенность на доступ к сейфу доверенного лица клиента (при его наличии), оформленная в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики; 

г) копия документа, удостоверяющего личность бенефициарного владельца на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем, если он не является клиентом; 

д) карточка с образцами подписей и оттиском печати индивидуального предпринимателя (для физических лиц, осуществляющих индивидуальную предпринимательскую деятельность без образования юридического лица), заверенная в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики; 

е) копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом и подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) в качестве индивидуального предпринимателя, или копию документа, подтверждающего факт занятия предпринимательской деятельностью без государственной регистрации, в случаях, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики (для физических лиц, осуществляющих индивидуальную предпринимательскую деятельность без образования юридического лица); 

2) юридическим лицам: 

а) заявление на хранение в сейфе ценностей, подписанное лицами, указанными в карточке образцов подписей, которое должно содержать: 

- полное и сокращенное (если имеется) наименование юридического лица; 

- данные о государственной регистрации юридического лица: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации, место нахождения, почтовый адрес; 

- номера контактных телефонов и факсов; 

- вид деятельности юридического лица; 

- ФИО бенефициарного владельца; 

- другие сведения по усмотрению банка; 

б) документ, удостоверяющий личность доверенных лиц клиента на бумажном носителе или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем (при их наличии) (в банк предоставляется оригинал, с которого снимается копия); 

в) доверенность на доступ к сейфу доверенного лица клиента (при его наличии), оформленная в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики; 

г) копия документа, удостоверяющего личность бенефициарного владельца на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем, если он не является клиентом; 

д) карточка с образцами подписей и оттиском печати, заверенная в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики; 

е) учредительные документы в зависимости от организационной правовой формы организации; 

ж) другие документы по усмотрению банка, не противоречащие законодательству Кыргызской Республики. 

При заключении с клиентом договора хранения ценностей в индивидуальном банковском сейфе банк должен ознакомить клиента с внутренней процедурой банка, регламентирующей порядок работы с сейфами. В ходе инструктажа необходимо довести до сведения клиента, что в сейфохранилище ведется видеонаблюдение в целях обеспечения сохранности ценностей в сейфе. В случае, если зона работы клиентов с ценностями, хранящимися в сейфе, попадает под зону видеонаблюдения необходимо предупредить об этом клиента. 

Примечание. По договорам хранения, заключенным до вступления в силу настоящей Инструкции и действующим в настоящее время, банку необходимо получить информацию о ФИО бенефициарного владельца, а также копию документа, удостоверяющего личность бенефициарного владельца на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученнего из государственных информационных систем, если он не является клиентом. 

18. Доступ клиента к сейфу возможен при наличии у клиента ключа от сейфа (в случае, если сейф с механическим замком), документа, удостоверяющего личность, и при необходимости, иных документов, подтверждающих его полномочия на право пользования данным сейфом, а также при соблюдении сторонами условий договора хранения, не противоречащих законодательству Кыргызской Республики. 

18. Доступ клиента к сейфу возможен при наличии у клиента ключа от сейфа (в случае, если сейф с механическим замком), документа, удостоверяющего личность на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем, и при необходимости, иных документов, подтверждающих его полномочия на право пользования данным сейфом, а также при соблюдении сторонами условий договора хранения, не противоречащих законодательству Кыргызской Республики. 

ИНСТРУКЦИЯ  

по работе с банковскими счетами, счетами по банковским вкладам (депозитам), от 31 октября 2012 года № 41/12 

38. Лицо, выступающее от имени клиента, должно предоставить документ, удостоверяющий личность, а также документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий для открытия счета.  

38. Лицо, выступающее от имени клиента, должно предоставить документ, удостоверяющий личность на бумажном носителе или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем, а также документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий для открытия счета.  

40. Для открытия банковского счета по договору банковского вклада (депозита) физическим лицам (резидентам и нерезидентам) необходимо представить документы на бумажном носителе или в форме электронного документа:  

1) заявление на открытие счета, подписанное клиентом на бумажном носителе, либо в форме электронного документа, подписанного посредством электронной подписи, в котором указываются:  

- фамилия, имя, отчество вкладчика (в соответствии с паспортными данными), девичья фамилия (если имеется);  

- дата и место рождения;  

- гражданство;  

- полный адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, номер телефона, факса, адреса электронной почты;  

- сведения о документе, удостоверяющем личность (наименование, серия, орган, выдавший документ, дата выдачи документа), персональный номер (при наличии);  

- место работы и род занятий;  

- цель и предполагаемый характер деловых отношений с банком;  

- данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Кыргызской Республике;  

- другие сведения по усмотрению банка, в том числе получаемые из государственных органов Кыргызской Республики, которые могут быть представлены на бумажном носителе или в форме электронного документа;  

2) документ, удостоверяющий личность клиента (предоставляется для ознакомления оригинал, с которого снята копия, за исключением случаев, указанных в пункте 39);  

40. Для открытия банковского счета по договору банковского вклада (депозита) физическим лицам (резидентам и нерезидентам) необходимо представить документы на бумажном носителе или в форме электронного документа:  

1) заявление на открытие счета, подписанное клиентом на бумажном носителе, либо в форме электронного документа, подписанного посредством электронной подписи, в котором указываются:  

- фамилия, имя, отчество вкладчика (в соответствии с паспортными данными), девичья фамилия (если имеется);  

- дата и место рождения;  

- гражданство;  

- полный адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, номер телефона, факса, адреса электронной почты;  

- сведения о документе, удостоверяющем личность (наименование, серия, орган, выдавший документ, дата выдачи документа), персональный номер (при наличии);  

- место работы и род занятий;  

- цель и предполагаемый характер деловых отношений с банком;  

- данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Кыргызской Республике;  

- другие сведения по усмотрению банка, в том числе получаемые из государственных органов Кыргызской Республики, которые могут быть представлены на бумажном носителе или в форме электронного документа;  

2) документ, удостоверяющий личность клиента (предоставляется для ознакомления оригинал на бумажном носителе, с которого снята копия или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем, за исключением случаев, указанных в пункте 39);  

42. Если клиент (родитель, иной законный представитель или третье лицо) открывает счет в пользу ребенка, то он должен представить заявление, содержащее информацию о лице, в пользу которого открывается счет; сведения о лице, открывающем счет (документ, удостоверяющий личность родителя, иного законного представителя или третьего лица); документ, удостоверяющий личность ребенка (свидетельство о рождении или паспорт); карточку с образцами подписей лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете.  

Банковским вкладом (депозитом), внесенным на имя ребенка, распоряжаются:  

- до достижения ребенком 14 лет - родители или законные представители;  

- по достижении ребенком 14 лет - сам ребенок.  

42. Если клиент (родитель, иной законный представитель или третье лицо) открывает счет в пользу ребенка, то он должен представить заявление, содержащее информацию о лице, в пользу которого открывается счет; сведения о лице, открывающем счет (документ, удостоверяющий личность родителя, иного законного представителя или третьего лица на бумажном носителе или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем; документ, удостоверяющий личность ребенка (паспорт на бумажном носителе или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем или свидетельство о рождении); карточку с образцами подписей лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете.  

Банковским вкладом (депозитом), внесенным на имя ребенка, распоряжаются:  

- до достижения ребенком 14 лет - родители или законные представители;  

- по достижении ребенком 14 лет - сам ребенок.  

43. Для открытия банковского счета по договору банковского вклада (депозита) юридическим лицам (резидентам и нерезидентам) необходимо представить следующие документы на бумажном носителе или в форме электронного документа, за исключением случаев, предусмотренных отдельными решениями Национального банка:  

1) заявление на открытие счета, подписанное лицами, указанными в карточке образцов подписей, наделенными полномочиями подписывать договора и финансовые документы с правом первой и второй подписи и заверенное печатью юридического лица, которое должно содержать:  

- полное наименование, а также сокращенное наименование и наименование на иностранном языке в случаях, если таковые имеются;  

- сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации;  

- идентификационный номер налогоплательщика;  

- коды плательщика в соответствии с Общереспубликанским классификатором предприятий и организаций, разработанным Национальным статистическим комитетом Кыргызской Республики;  

- место нахождения;  

- почтовый адрес;  

- номера контактных телефонов и факсов;  

- вид деятельности;  

- цель и предполагаемый характер деловых отношений с банком;  

- другие сведения по усмотрению банка;  

2) разрешение Центрального казначейства Кыргызской Республики на открытие счета в банке для государственных органов, предприятий и учреждений, финансируемых из государственного бюджета в соответствии с требованиями, установленными законодательством Кыргызской Республики;  

3) свидетельство о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. Для юридических лиц, зарегистрированных в Свободной экономической зоне (далее - СЭЗ), необходимо дополнительно предоставить свидетельство, удостоверяющее учетную регистрацию юридического лица в качестве субъекта СЭЗ. Для нерезидентов: выписка из торгового реестра страны происхождения о регистрации фирмы в качестве юридического лица или иной документ, подтверждающий регистрацию клиента в качестве юридического лица в соответствии с требованиями законодательства страны происхождения;  

4) копию учредительных документов в зависимости от организационной правовой формы организации, с изменениями и дополнениями, заверенную печатью юридического лица и подписью руководителя;  

5) в случаях осуществления юридическим лицом деятельности, подлежащей обязательному лицензированию в соответствии с законодательством страны происхождения - заверенную в установленном порядке копию лицензии. В случае, если законодательством Кыргызской Республики предусмотрено предоставление лицензии после открытия счета, копия лицензии предоставляется после ее получения;  

6) справку органа налоговой службы о факте налоговой регистрации налогоплательщика;  

7) юридическим лицам, зарегистрированным в СЭЗ, дополнительно необходимо представить документ, подтверждающий регистрацию юридического лица в органах статистики Кыргызской Республики;  

8) карточку с образцами подписей и оттиском печати, заверенную нотариально (минимальные требования, предъявляемые к этому документу, приводятся в Приложении 2); документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете;  

9) документ, удостоверяющий личность лица, уполномоченного распоряжаться средствами юридического лица (при обслуживании в личном присутствии предоставляется для ознакомления оригинал, с которого снята копия).  

Сотрудник банка при открытии банковского счета, по договору банковского вклада (депозита) должен удостовериться и подтвердить наличие документов, согласно перечню, указанному в настоящем пункте. При этом факт поверки документов, полученных на бумажном носителе либо в форме электронного документа, через информационные системы соответствующих государственных органов Кыргызской Республики или посредством мобильного или иного устройства, имеющего соответствующее программное обеспечение, должен быть подтвержден (зафиксирован) соответствующим образом в бумажном или электронном досье клиента.  

43. Для открытия банковского счета по договору банковского вклада (депозита) юридическим лицам (резидентам и нерезидентам) необходимо представить следующие документы на бумажном носителе или в форме электронного документа, за исключением случаев, предусмотренных отдельными решениями Национального банка:  

1) заявление на открытие счета, подписанное лицами, указанными в карточке образцов подписей, наделенными полномочиями подписывать договора и финансовые документы с правом первой и второй подписи и заверенное печатью юридического лица, которое должно содержать:  

- полное наименование, а также сокращенное наименование и наименование на иностранном языке в случаях, если таковые имеются;  

- сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации;  

- идентификационный номер налогоплательщика;  

- коды плательщика в соответствии с Общереспубликанским классификатором предприятий и организаций, разработанным Национальным статистическим комитетом Кыргызской Республики;  

- место нахождения;  

- почтовый адрес;  

- номера контактных телефонов и факсов;  

- вид деятельности;  

- цель и предполагаемый характер деловых отношений с банком;  

- другие сведения по усмотрению банка;  

2) разрешение Центрального казначейства Кыргызской Республики на открытие счета в банке для государственных органов, предприятий и учреждений, финансируемых из государственного бюджета в соответствии с требованиями, установленными законодательством Кыргызской Республики;  

3) свидетельство о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. Для юридических лиц, зарегистрированных в Свободной экономической зоне (далее - СЭЗ), необходимо дополнительно предоставить свидетельство, удостоверяющее учетную регистрацию юридического лица в качестве субъекта СЭЗ. Для нерезидентов: выписка из торгового реестра страны происхождения о регистрации фирмы в качестве юридического лица или иной документ, подтверждающий регистрацию клиента в качестве юридического лица в соответствии с требованиями законодательства страны происхождения;  

4) копию учредительных документов в зависимости от организационной правовой формы организации, с изменениями и дополнениями, заверенную печатью юридического лица и подписью руководителя;  

5) в случаях осуществления юридическим лицом деятельности, подлежащей обязательному лицензированию в соответствии с законодательством страны происхождения - заверенную в установленном порядке копию лицензии. В случае, если законодательством Кыргызской Республики предусмотрено предоставление лицензии после открытия счета, копия лицензии предоставляется после ее получения;  

6) справку органа налоговой службы о факте налоговой регистрации налогоплательщика;  

7) юридическим лицам, зарегистрированным в СЭЗ, дополнительно необходимо представить документ, подтверждающий регистрацию юридического лица в органах статистики Кыргызской Республики;  

8) карточку с образцами подписей и оттиском печати, заверенную нотариально (минимальные требования, предъявляемые к этому документу, приводятся в Приложении 2); документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете;  

9) документ, удостоверяющий личность лица, уполномоченного распоряжаться средствами юридического лица (при обслуживании в личном присутствии предоставляется для ознакомления оригинал на бумажном носителе, с которого снята копия или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем).  

Сотрудник банка при открытии банковского счета, по договору банковского вклада (депозита) должен удостовериться и подтвердить наличие документов, согласно перечню, указанному в настоящем пункте. При этом факт поверки документов, полученных на бумажном носителе либо в форме электронного документа, через информационные системы соответствующих государственных органов Кыргызской Республики или посредством мобильного или иного устройства, имеющего соответствующее программное обеспечение, должен быть подтвержден (зафиксирован) соответствующим образом в бумажном или электронном досье клиента.  

ТРЕБОВАНИЯ 

к политике "знай своего клиента" 

5. Для удостоверения личности физических лиц банк использует один из следующих документов:  

1) для граждан Кыргызской Республики:  

- паспорт гражданина Кыргызской Республики (ID-карта);  

- свидетельство о рождении (для открытия счета в пользу детей до 14 лет, а также для открытия счета самим ребенком в возрасте от 14 до 16 лет);  

- удостоверение личности офицера, прапорщика или военный билет военнослужащего срочной службы;  

- водительское удостоверение (только при пополнении третьими лицами банковского счета клиента, а также самими клиентами, имеющими счет в банке);  

2) для иностранных граждан:  

- паспорт иностранного гражданина;  

- вид на жительство в Кыргызской Республике;  

3) для лиц без гражданства - вид на жительство в Кыргызской Республике;  

4) для беженцев:  

- свидетельство о регистрации ходатайства о признании лица беженцем;  

- удостоверение беженца;  

5) для кайрылманов - удостоверение кайрылмана.  

5. Для удостоверения личности физических лиц банк использует один из следующих документов:  

1) для граждан Кыргызской Республики:  

- паспорт гражданина Кыргызской Республики (ID-карта или документ, удостоверяющий личность в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем);  

- свидетельство о рождении (для открытия счета в пользу детей до 14 лет, а также для открытия счета самим ребенком в возрасте от 14 до 16 лет);  

- удостоверение личности офицера, прапорщика или военный билет военнослужащего срочной службы;  

- водительское удостоверение на бумажном носителе или удостоверение в цифровом формате, полученное из государственных информационных систем (только при пополнении третьими лицами банковского счета клиента, а также самими клиентами, имеющими счет в банке);  

2) для иностранных граждан:  

- паспорт иностранного гражданина;  

- вид на жительство в Кыргызской Республике;  

3) для лиц без гражданства - вид на жительство в Кыргызской Республике;  

4) для беженцев:  

- свидетельство о регистрации ходатайства о признании лица беженцем;  

- удостоверение беженца;  

5) для кайрылманов - удостоверение кайрылмана.  

ПОЛОЖЕНИЕ  

о минимальных требованиях по управлению кредитным риском в микрофинансовых организациях, непривлекающих вклады (депозиты), утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 25 сентября 2013 года № 35/14 

Минимальные требования к кредитному досье заемщика 

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 31 мая 2017 года № 21/9, 30 января 2019 года № 2019-П-33/4-2, 21 августа 2019 года № 2019-П-33/43-8, 11 марта 2020 года № 2020-П-33/10-1, 8 июля 2020 года № 2020-П-33/39-3) 

I. Общая информация о заемщике 

1. Документы для физического лица: 

5) копия документа, удостоверяющего личность, по которой возможно идентифицировать клиента МФО; 

Минимальные требования к кредитному досье заемщика 

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 31 мая 2017 года № 21/9, 30 января 2019 года № 2019-П-33/4-2, 21 августа 2019 года № 2019-П-33/43-8, 11 марта 2020 года № 2020-П-33/10-1, 8 июля 2020 года № 2020-П-33/39-3) 

I. Общая информация о заемщике 

1. Документы для физического лица: 

5) копия документа, удостоверяющего личность на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем, по которой возможно идентифицировать клиента МФО; 

ПОЛОЖЕНИЕ 

о минимальных требованиях по управлению кредитным риском в кредитных союзах, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, от 23 декабря 2013 года № 52/7 

МИНИМАЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ 

к досье по финансированию клиента 

3. Копия документа, удостоверяющего личность, по которой возможно идентифицировать клиента КС. 

МИНИМАЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ 

к досье по финансированию клиента 

3. Копия документа, удостоверяющего личность на бумажном носителе или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем, по которой возможно идентифицировать клиента КС. 

ПРАВИЛА 

регулирования деятельности кредитных бюро на территории Кыргызской Республики, от 28 сентября 2016 года № 40/5 

27. Для минимизации рисков утечки информации из базы данных кредитное бюро разрабатывает и внедряет комплекс организационно-технических мероприятий, позволяющих контролировать основные каналы утечки информации: 

1) безопасность персонала. Обеспечение безопасности по отношению к персоналу кредитного бюро осуществляется посредством внедрения контрольных процедур в соответствии со следующими требованиями: 

а) проведение соответствующих проверок персонала при приеме на работу, включая характеристики и рекомендации, полноту и точность резюме, образование и квалификацию, а также документы, удостоверяющие личность; 

36. Кредитное бюро осуществляет идентификацию пользователя или субъекта кредитной истории в следующем порядке: 

1) идентификация физического лица осуществляется на основании удостоверения личности. В случае обращения представителя пользователя или субъекта кредитной истории, проверяется его удостоверение личности и/или доверенность (уполномочивание), составленная в соответствии с законодательством Кыргызской Республики; 

2) идентификация юридического лица осуществляется посредством проверки информации из свидетельства о государственной регистрации юридического лица, документа, удостоверяющего руководителя и/или постоянно действующего исполнительного органа и иных документов, необходимых для идентификации. 

27. Для минимизации рисков утечки информации из базы данных кредитное бюро разрабатывает и внедряет комплекс организационно-технических мероприятий, позволяющих контролировать основные каналы утечки информации: 

1) безопасность персонала. Обеспечение безопасности по отношению к персоналу кредитного бюро осуществляется посредством внедрения контрольных процедур в соответствии со следующими требованиями: 

а) проведение соответствующих проверок персонала при приеме на работу, включая характеристики и рекомендации, полноту и точность резюме, образование и квалификацию, а также документы, удостоверяющие личность (на бумажном носителе или документы в цифровом формате, полученные из государственных информационных систем); 

36. Кредитное бюро осуществляет идентификацию пользователя или субъекта кредитной истории в следующем порядке: 

1) идентификация физического лица осуществляется на основании удостоверения личности (на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем). В случае обращения представителя пользователя или субъекта кредитной истории, проверяется его удостоверение личности и/или доверенность (уполномочивание), составленная в соответствии с законодательством Кыргызской Республики; 

2) идентификация юридического лица осуществляется посредством проверки информации из свидетельства о государственной регистрации юридического лица, документа, удостоверяющего руководителя и/или постоянно действующего исполнительного органа и иных документов, необходимых для идентификации. 

ИНСТРУКЦИЯ 

по работе с банковскими счетами, счетами по банковским вкладам (депозитам), открытыми в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, от 13 июня 2019 года № 2019-П-12/31-2-(НПА) 

37. Лицо, выступающее от имени клиента, должно предоставить документ, удостоверяющий личность, а также документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий для открытия счета. 

37. Лицо, выступающее от имени клиента, должно предоставить документ, удостоверяющий личность на бумажном носителе или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем, а также документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий для открытия счета. 

39. Для открытия банковского счета по договору банковского вклада (депозита) физическим лицам (резидентам и нерезидентам) необходимо представить документы на бумажном носителе или в форме электронного документа: 

1) заявление на открытие счета, подписанное клиентом на бумажном носителе, либо в форме электронного документа, подписанного посредством электронной подписи, в котором указываются: 

- фамилия, имя, отчество вкладчика (в соответствии с паспортными данными), девичья фамилия (если имеется); 

- дата и место рождения; 

- гражданство; 

- полный адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, номер телефона, факса, адреса электронной почты; 

- сведения о документе, удостоверяющем личность (наименование, серия, орган, выдавший документ, дата выдачи документа), персональный номер (при наличии); 

- место работы и род занятий; 

- цель и предполагаемый характер деловых отношений с банком; 

- данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Кыргызской Республике; 

- другие сведения по усмотрению банка, в том числе получаемые из государственных органов Кыргызской Республики, которые могут быть предоставлены на бумажном носителе или в форме электронного документа; 

2) документ, удостоверяющий личность клиента (предоставляется для ознакомления оригинал, с которого снята копия, за исключением случаев, указанных в пункте 38); 

39. Для открытия банковского счета по договору банковского вклада (депозита) физическим лицам (резидентам и нерезидентам) необходимо представить документы на бумажном носителе или в форме электронного документа: 

1) заявление на открытие счета, подписанное клиентом на бумажном носителе, либо в форме электронного документа, подписанного посредством электронной подписи, в котором указываются: 

- фамилия, имя, отчество вкладчика (в соответствии с паспортными данными), девичья фамилия (если имеется); 

- дата и место рождения; 

- гражданство; 

- полный адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, номер телефона, факса, адреса электронной почты; 

- сведения о документе, удостоверяющем личность (наименование, серия, орган, выдавший документ, дата выдачи документа), персональный номер (при наличии); 

- место работы и род занятий; 

- цель и предполагаемый характер деловых отношений с банком; 

- данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Кыргызской Республике; 

- другие сведения по усмотрению банка, в том числе получаемые из государственных органов Кыргызской Республики, которые могут быть предоставлены на бумажном носителе или в форме электронного документа; 

2) документ, удостоверяющий личность клиента (предоставляется для ознакомления оригинал на бумажном носителе, с которого снята копия или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем, за исключением случаев, указанных в пункте 38); 

41. Если клиент (родитель, иной законный представитель или третье лицо) открывает счет в пользу несовершеннолетнего, то он должен представить заявление, содержащее информацию о лице, в пользу которого открывается счет; сведения о лице, открывающем счет (документ, удостоверяющий личность родителя, иного законного представителя или третьего лица); документ, удостоверяющий личность несовершеннолетнего (свидетельство о рождении или паспорт); карточку с образцами подписей лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете. 

Банковским вкладом (депозитом), внесенным на имя несовершеннолетнего, распоряжаются: 

- до достижения несовершеннолетним 14 лет - родители или законные представители; 

- по достижении несовершеннолетним 14 лет - сам несовершеннолетний. 

41. Если клиент (родитель, иной законный представитель или третье лицо) открывает счет в пользу несовершеннолетнего, то он должен представить заявление, содержащее информацию о лице, в пользу которого открывается счет; сведения о лице, открывающем счет (документ, удостоверяющий личность родителя, иного законного представителя или третьего лица на бумажном носителе или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем); документ, удостоверяющий личность несовершеннолетнего (паспорт на бумажном носителе или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем или свидетельство о рождении); карточку с образцами подписей лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете. 

Банковским вкладом (депозитом), внесенным на имя несовершеннолетнего, распоряжаются: 

- до достижения несовершеннолетним 14 лет - родители или законные представители; 

- по достижении несовершеннолетним 14 лет - сам несовершеннолетний. 

42. Для открытия банковского счета по договору банковского вклада (депозита) юридическим лицам (резидентам и нерезидентам) необходимо представить следующие документы на бумажном носителе или в форме электронного документа, за исключением случаев, предусмотренных отдельными решениями Национального банка: 

1) заявление на открытие счета, подписанное лицами, указанными в карточке образцов подписей, наделенными полномочиями подписывать договора и финансовые документы с правом первой и второй подписи и заверенное печатью юридического лица, которое должно содержать: 

- полное наименование, а также сокращенное наименование и наименование на иностранном языке в случаях, если таковые имеются; 

- сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; 

- идентификационный номер налогоплательщика; 

- коды плательщика в соответствии с Общереспубликанским классификатором предприятий и организаций, разработанным Национальным статистическим комитетом Кыргызской Республики; 

- место нахождения; 

- почтовый адрес; 

- номера контактных телефонов и факсов; 

- вид деятельности; 

- цель и предполагаемый характер деловых отношений с банком; 

- другие сведения по усмотрению банка; 

2) разрешение Центрального казначейства Министерства финансов Кыргызской Республики на открытие счета в банке для государственных органов, предприятий и учреждений, финансируемых из государственного бюджета в соответствии с требованиями, установленными законодательством Кыргызской Республики; 

3) свидетельство о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. Для юридических лиц, зарегистрированных в свободной экономической зоне (далее - СЭЗ), необходимо дополнительно предоставить свидетельство, удостоверяющее учетную регистрацию юридического лица в качестве субъекта СЭЗ; для нерезидентов - выписку из торгового реестра страны происхождения о регистрации фирмы в качестве юридического лица или иной документ, подтверждающий регистрацию клиента в качестве юридического лица в соответствии с требованиями законодательства страны происхождения; 

4) копию учредительных документов в зависимости от организационной правовой формы организации, с изменениями и дополнениями, заверенную печатью юридического лица и подписью руководителя; 

5) в случаях осуществления юридическим лицом деятельности, подлежащей обязательному лицензированию в соответствии с законодательством страны происхождения, - заверенную в установленном порядке копию лицензии. В случае если законодательством Кыргызской Республики предусмотрено предоставление лицензии после открытия счета, копия лицензии предоставляется после ее получения; 

6) справку органа налоговой службы о факте налоговой регистрации налогоплательщика; 

7) юридическим лицам, зарегистрированным в СЭЗ, дополнительно необходимо представить документ, подтверждающий регистрацию юридического лица в органах статистики Кыргызской Республики; 

8) карточку с образцами подписей и оттиском печати, заверенную нотариально (минимальные требования, предъявляемые к этому документу, приводятся в Приложении 2); документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; 

9) документ, удостоверяющий личность лица, уполномоченного распоряжаться средствами юридического лица (при обслуживании в личном присутствии предоставляется для ознакомления оригинал, с которого снята копия). 

Сотрудник банка при открытии банковского счета по договору банковского вклада (депозита) должен удостовериться и подтвердить наличие документов, согласно перечню, указанному в настоящем пункте. При этом факт поверки документов, полученных на бумажном носителе либо в форме электронного документа, через информационные системы соответствующих государственных органов Кыргызской Республики или посредством мобильного или иного устройства, имеющего соответствующее программное обеспечение, должен быть подтвержден (зафиксирован) соответствующим образом в бумажном или электронном досье клиента. 

42. Для открытия банковского счета по договору банковского вклада (депозита) юридическим лицам (резидентам и нерезидентам) необходимо представить следующие документы на бумажном носителе или в форме электронного документа, за исключением случаев, предусмотренных отдельными решениями Национального банка: 

1) заявление на открытие счета, подписанное лицами, указанными в карточке образцов подписей, наделенными полномочиями подписывать договора и финансовые документы с правом первой и второй подписи и заверенное печатью юридического лица, которое должно содержать: 

- полное наименование, а также сокращенное наименование и наименование на иностранном языке в случаях, если таковые имеются; 

- сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; 

- идентификационный номер налогоплательщика; 

- коды плательщика в соответствии с Общереспубликанским классификатором предприятий и организаций, разработанным Национальным статистическим комитетом Кыргызской Республики; 

- место нахождения; 

- почтовый адрес; 

- номера контактных телефонов и факсов; 

- вид деятельности; 

- цель и предполагаемый характер деловых отношений с банком; 

- другие сведения по усмотрению банка; 

2) разрешение Центрального казначейства Министерства финансов Кыргызской Республики на открытие счета в банке для государственных органов, предприятий и учреждений, финансируемых из государственного бюджета в соответствии с требованиями, установленными законодательством Кыргызской Республики; 

3) свидетельство о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. Для юридических лиц, зарегистрированных в свободной экономической зоне (далее - СЭЗ), необходимо дополнительно предоставить свидетельство, удостоверяющее учетную регистрацию юридического лица в качестве субъекта СЭЗ; для нерезидентов - выписку из торгового реестра страны происхождения о регистрации фирмы в качестве юридического лица или иной документ, подтверждающий регистрацию клиента в качестве юридического лица в соответствии с требованиями законодательства страны происхождения; 

4) копию учредительных документов в зависимости от организационной правовой формы организации, с изменениями и дополнениями, заверенную печатью юридического лица и подписью руководителя; 

5) в случаях осуществления юридическим лицом деятельности, подлежащей обязательному лицензированию в соответствии с законодательством страны происхождения, - заверенную в установленном порядке копию лицензии. В случае если законодательством Кыргызской Республики предусмотрено предоставление лицензии после открытия счета, копия лицензии предоставляется после ее получения; 

6) справку органа налоговой службы о факте налоговой регистрации налогоплательщика; 

7) юридическим лицам, зарегистрированным в СЭЗ, дополнительно необходимо представить документ, подтверждающий регистрацию юридического лица в органах статистики Кыргызской Республики; 

8) карточку с образцами подписей и оттиском печати, заверенную нотариально (минимальные требования, предъявляемые к этому документу, приводятся в Приложении 2); документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; 

9) документ, удостоверяющий личность на бумажном носителе или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем лица, уполномоченного распоряжаться средствами юридического лица (при обслуживании в личном присутствии предоставляется для ознакомления оригинал, с которого снята копия). 

Сотрудник банка при открытии банковского счета по договору банковского вклада (депозита) должен удостовериться и подтвердить наличие документов, согласно перечню, указанному в настоящем пункте. При этом факт поверки документов, полученных на бумажном носителе либо в форме электронного документа, через информационные системы соответствующих государственных органов Кыргызской Республики или посредством мобильного или иного устройства, имеющего соответствующее программное обеспечение, должен быть подтвержден (зафиксирован) соответствующим образом в бумажном или электронном досье клиента. 

ТРЕБОВАНИЯ 

к политике "знай своего клиента" 

3. Процедура идентификации клиента предполагает установление личности клиента на основании документа, удостоверяющего личность с фотографией (для несовершеннолетних - без фотографии), установление бенефициарного владельца, сбор информации о клиенте и бенефициарном владельце в соответствии с настоящей Инструкцией. 

ТРЕБОВАНИЯ 

к политике "знай своего клиента" 

3. Процедура идентификации клиента предполагает установление личности клиента на основании документа, удостоверяющего личность с фотографией на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем (для несовершеннолетних - без фотографии), установление бенефициарного владельца, сбор информации о клиенте и бенефициарном владельце в соответствии с настоящей Инструкцией. 

4. В случае если третье лицо открывает банковский счет на имя клиента, банк должен получить от третьего лица информацию и документы, позволяющие идентифицировать и изучить клиента, на имя которого открывается счет, и третье лицо, открывающее счет, в соответствии с требованиями настоящей Инструкции. 

Для открытия третьим лицом счета по договору банковского счета на имя клиента также должны быть представлены документы, удостоверяющие полномочия на право открытия и/или распоряжения счетом, оформленные в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики. Представление подобных документов не требуется представителю юридического лица, уполномоченному открывать счета в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, либо учредительными документами данного юридического лица, а также физическому лицу, уполномоченному открывать счета в соответствии с законодательством Кыргызской Республики (родителям, иным законным представителям или третьим лицам). 

При открытии банковского счета и проведении операций по счету клиента - юридического лица банк также должен удостовериться в подлинности лиц (на основании документа, удостоверяющего личность), имеющих право на открытие и/или распоряжение денежными средствами, находящимися на счете клиента. 

4. В случае если третье лицо открывает банковский счет на имя клиента, банк должен получить от третьего лица информацию и документы, позволяющие идентифицировать и изучить клиента, на имя которого открывается счет, и третье лицо, открывающее счет, в соответствии с требованиями настоящей Инструкции. 

Для открытия третьим лицом счета по договору банковского счета на имя клиента также должны быть представлены документы, удостоверяющие полномочия на право открытия и/или распоряжения счетом, оформленные в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики. Представление подобных документов не требуется представителю юридического лица, уполномоченному открывать счета в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, либо учредительными документами данного юридического лица, а также физическому лицу, уполномоченному открывать счета в соответствии с законодательством Кыргызской Республики (родителям, иным законным представителям или третьим лицам). 

При открытии банковского счета и проведении операций по счету клиента - юридического лица банк также должен удостовериться в подлинности лиц (на основании документа, удостоверяющего личность на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем), имеющих право на открытие и/или распоряжение денежными средствами, находящимися на счете клиента. 

5. Для удостоверения личности физических лиц принимаются следующие документы: 

1) для граждан Кыргызской Республики: 

- паспорт гражданина Кыргызской Республики (ID карта); 

- общегражданский паспорт (загранпаспорт) гражданина Кыргызской Республики при наличии в их общегражданском паспорте отметки дипломатического представительства или консульского учреждения Кыргызской Республики о постановке на консульский учет или на постоянное место жительства и действительного вида на жительство страны пребывания, а также о семейном положении; 

- свидетельство о рождении (для открытия счета в пользу несовершеннолетних лиц до 14 лет, а также для открытия счета самим несовершеннолетним в возрасте от 14 до 16 лет); 

- удостоверение личности офицера, прапорщика или военный билет военнослужащего срочной службы; 

- водительское удостоверение (только при пополнении третьими лицами банковского счета клиента, а также самими клиентами, имеющими счет в банке); 

2) для иностранных граждан: 

- паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный законом или признаваемый в соответствии с международными соглашениями Кыргызской Республики в качестве документа, удостоверяющего личность; 

- документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Кыргызской Республике: вид на жительство, разрешение на временное проживание, виза или иной документ, выданный в установленном законодательством Кыргызской Республики порядке, для беженцев - удостоверение беженцев. 

5. Для удостоверения личности физических лиц принимаются следующие документы: 

1) для граждан Кыргызской Республики: 

- паспорт гражданина Кыргызской Республики (ID карта или документ, удостоверяющий личность в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем); 

- общегражданский паспорт (загранпаспорт) гражданина Кыргызской Республики при наличии в их общегражданском паспорте отметки дипломатического представительства или консульского учреждения Кыргызской Республики о постановке на консульский учет или на постоянное место жительства и действительного вида на жительство страны пребывания, а также о семейном положении; 

- свидетельство о рождении (для открытия счета в пользу несовершеннолетних лиц до 14 лет, а также для открытия счета самим несовершеннолетним в возрасте от 14 до 16 лет); 

- удостоверение личности офицера, прапорщика или военный билет военнослужащего срочной службы; 

- водительское удостоверение (только при пополнении третьими лицами банковского счета клиента, а также самими клиентами, имеющими счет в банке); 

2) для иностранных граждан: 

- паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный законом или признаваемый в соответствии с международными соглашениями Кыргызской Республики в качестве документа, удостоверяющего личность; 

- документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Кыргызской Республике: вид на жительство, разрешение на временное проживание, виза или иной документ, выданный в установленном законодательством Кыргызской Республики порядке, для беженцев - удостоверение беженцев. 

ПОЛОЖЕНИЕ  

"О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике", утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 14 августа 2019 года № 2019-П-12/42-1(НПА) 

Действующая редакция 

Предлагаемая редакция 

27. Покупка наличной иностранной валюты производится следующим образом: 

1) идентификация клиента, а также проверка клиента на наличие или отсутствие в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, проводится на основании документа, удостоверяющего личность (с фотографией), если сумма покупки иностранной валюты равна или превышает 70000 сом (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки); 

2) в случае если сумма покупки иностранной валюты равна или превышает 1000000 сом, идентификация клиента проводится путем заполнения анкеты клиента - физического лица в соответствии с требованиями законодательства. 

Примечание: суммы операций, при которых необходимо проводить идентификацию клиента, а также идентификацию клиента путем заполнения анкеты, установлены Положением "О порядке проведения надлежащей проверки клиента", утвержденным постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года № 606. 

В присутствии клиента кассир пересчитывает сумму наличности и проверяет подлинность предъявленной клиентом валюты. При этом обработка банкнот должна производиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента. Информация о клиенте (на основании документа, удостоверяющего личность) и операции по покупке наличной иностранной валюты фиксируются в журнале регистрации информации об операциях с клиентами. 

Примечание: к документам, удостоверяющим личность, относится паспорт, военный билет, водительское удостоверение. 

27. Покупка наличной иностранной валюты производится следующим образом: 

1) идентификация клиента, а также проверка клиента на наличие или отсутствие в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, проводится на основании документа, удостоверяющего личность (с фотографией на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем), если сумма покупки иностранной валюты равна или превышает 70000 сом (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки); 

2) в случае если сумма покупки иностранной валюты равна или превышает 1000000 сом, идентификация клиента проводится путем заполнения анкеты клиента - физического лица в соответствии с требованиями законодательства. 

Примечание: суммы операций, при которых необходимо проводить идентификацию клиента, а также идентификацию клиента путем заполнения анкеты, установлены Положением "О порядке проведения надлежащей проверки клиента", утвержденным постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года № 606. 

В присутствии клиента кассир пересчитывает сумму наличности и проверяет подлинность предъявленной клиентом валюты. При этом обработка банкнот должна производиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента. Информация о клиенте (на основании документа, удостоверяющего личность) и операции по покупке наличной иностранной валюты фиксируются в журнале регистрации информации об операциях с клиентами. 

Примечание: к документам, удостоверяющим личность, относится паспорт, военный билет, водительское удостоверение. 

ПОЛОЖЕНИЕ  

о минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в Кыргызской Республике в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, от 21 августа 2019 года № 2019-П-33/43-7-(НФКУ) 

6. В ходе осуществления операций с наличной иностранной валютой сотрудники обменного бюро должны проводить следующие мероприятия: 

1) При совершении разовой операции (сделки) или нескольких взаимосвязанных разовых операций (сделок) по купле-продаже (обмену) наличной национальной и/или иностранной валюты на сумму от 70000 до 1000000 сомов (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки)), проводится установление личности клиента на основе документа, удостоверяющего личность. 

К документам, удостоверяющим личность относятся: 

- в отношении граждан Кыргызской Республики: 

а) паспорт гражданина Кыргызской Республики образца 2004 года (ID-карта); 

б) идентификационная карта - паспорт гражданина Кыргызской Республики образца 2017 года (ID-карта); 

в) свидетельство органов ЗАГС о рождении гражданина - для гражданина Кыргызской Республики, не достигшего 16 лет; 

г) военный билет; 

д) водительское удостоверение; 

- в отношении иностранных граждан: 

а) паспорт иностранного гражданина; 

б) вид на жительство в Кыргызской Республике; 

- в отношении лиц без гражданства - вид на жительство в Кыргызской Республике; 

- в отношении беженцев: 

а) свидетельство о регистрации ходатайства о признании лица беженцем; 

б) удостоверение беженца. 

Помимо установления личности клиента сотрудники обменного бюро должны проверить клиента на наличие или отсутствие в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп, организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов. 

2) При совершении разовой операции (сделки) или нескольких взаимосвязанных разовых операций (сделок) по купле-продаже (обмену) наличной национальной и/или иностранной валюты на сумму, равную или превышающую 1000000 сомов (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному обменному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки)) сотрудники обменного бюро обязаны провести надлежащую проверку клиента. 

Надлежащая проверка клиента выражается в идентификации клиента: установить личность клиента - физического лица: ФИО, место жительства, дату рождения, гражданство - на основании документа, удостоверяющего личность (с фотографией), и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Кыргызской Республике, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии) или номер удостоверения социальной защиты, полномочия по распоряжению денежными средствами или имуществом, а также другие данные, требуемые в соответствии с нормативными правовыми актами Кыргызской Республики. 

Идентификация клиента проводится путем заполнения анкеты клиента - физического лица по форме, определенной Кабинетом Министров Кыргызской Республики. 

Примечание: сумма операции, при которой необходимо проводить идентификацию клиента, установлена Положением "О порядке проведения надлежащей проверки клиента", утвержденным постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года № 606. 

6. В ходе осуществления операций с наличной иностранной валютой сотрудники обменного бюро должны проводить следующие мероприятия: 

1) При совершении разовой операции (сделки) или нескольких взаимосвязанных разовых операций (сделок) по купле-продаже (обмену) наличной национальной и/или иностранной валюты на сумму от 70000 до 1000000 сомов (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки)), проводится установление личности клиента на основе документа, удостоверяющего личность. 

К документам, удостоверяющим личность относятся: 

- в отношении граждан Кыргызской Республики: 

а) паспорт гражданина Кыргызской Республики образца 2004 года (ID-карта или документ, удостоверяющий личность в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем); 

б) идентификационная карта - паспорт гражданина Кыргызской Республики образца 2017 года (ID-карта или документ, удостоверяющий личность в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем); 

в) свидетельство органов ЗАГС о рождении гражданина - для гражданина Кыргызской Республики, не достигшего 16 лет; 

г) военный билет; 

д) водительское удостоверение (на бумажном носителе или удостоверение в цифровом формате, полученное из государственных информационных систем); 

- в отношении иностранных граждан: 

а) паспорт иностранного гражданина; 

б) вид на жительство в Кыргызской Республике; 

- в отношении лиц без гражданства - вид на жительство в Кыргызской Республике; 

- в отношении беженцев: 

а) свидетельство о регистрации ходатайства о признании лица беженцем; 

б) удостоверение беженца. 

Помимо установления личности клиента сотрудники обменного бюро должны проверить клиента на наличие или отсутствие в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп, организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов. 

2) При совершении разовой операции (сделки) или нескольких взаимосвязанных разовых операций (сделок) по купле-продаже (обмену) наличной национальной и/или иностранной валюты на сумму, равную или превышающую 1000000 сомов (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному обменному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки)) сотрудники обменного бюро обязаны провести надлежащую проверку клиента. 

Надлежащая проверка клиента выражается в идентификации клиента: установить личность клиента - физического лица: ФИО, место жительства, дату рождения, гражданство - на основании документа, удостоверяющего личность (с фотографией на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем), и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Кыргызской Республике, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии) или номер удостоверения социальной защиты, полномочия по распоряжению денежными средствами или имуществом, а также другие данные, требуемые в соответствии с нормативными правовыми актами Кыргызской Республики. 

Идентификация клиента проводится путем заполнения анкеты клиента - физического лица по форме, определенной Кабинетом Министров Кыргызской Республики. 

Примечание: сумма операции, при которой необходимо проводить идентификацию клиента, установлена Положением "О порядке проведения надлежащей проверки клиента", утвержденным постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года № 606. 

ПРАВИЛА 

регулирования деятельности жилищно-сберегательных кредитных компаний, от 1 ноября 2019 года № 2019-П-33/55-2-(НФКУ) 

МИНИМАЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ 

к кредитному досье участника ЖСКС 

I. Общая информация об участнике 

6. Копия документа, удостоверяющего личность, по которой возможно идентифицировать участника. 

МИНИМАЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ 

к кредитному досье участника ЖСКС 

I. Общая информация об участнике 

6. Копия документа, удостоверяющего личность на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем, по которой возможно идентифицировать участника.