Вернуться назад

Приложение  

 

 

Изменения и дополнения в некоторые постановления Правления  

Национального банка Кыргызской Республики 

 

 

1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О минимальных требованиях по управлению операционным риском в коммерческих банках Кыргызской Республики" от 15 декабря 2005 года № 37/5 следующие изменения и дополнения: 

В Положении "О минимальных требованиях по управлению операционным риском в коммерческих банках Кыргызской Республики", утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- в пункте 1.1. аббревиатуру "НБКР" заменить словами "Национального банка Кыргызской Республики (далее Национальный банк)"; 

- пункт 1.2 дополнить абзацем следующего содержания: 

"Коммерческие банки, осуществляющие операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, руководствуются настоящим Положением с целью соблюдения стандартов управления операционным риском, установленных Положением "О минимальных требованиях по управлению рисками в банках, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования", утвержденным постановлением Правления Национального банка № 51/5 от 28 декабря 2009 года.";  

- пункт 2.1 изложить в следующей редакции: 

"2.1. В банке должны быть разработаны и утверждены Советом директоров банка стратегия/концепция и политика по управлению операционным риском, соответствующие масштабу, профилю риска, системной значимости и размеру капитала банка. 

Стратегия/концепция управления операционным риском может быть представлена в виде отдельного документа либо являться частью стратегии/концепции управления рисками, которая не должна противоречить общей стратегии развития банка. 

Политика по управлению операционным риском может быть представлена в виде отдельного документа либо может быть частью единой политики по управлению рисками и как минимум должна включать: 

- цели и задачи управления операционным риском;  

- основные принципы управления операционным риском; 

- основные виды операционных рисков с учетом всех направлений деятельности банка и причины их возникновения; 

- распределение полномочий и ответственности по всем уровням управления и мониторинга операционным риском; 

- методы выявления, оценки, мониторинга, контроля и минимизации операционного риска; 

- порядок предоставления отчетности и обмена информацией по управлению операционным риском."; 

- в пункте 2.3 шестой абзац изложить в следующей редакции: 

"- по аутсорсингу. Под аутсорсингом понимается привлечение банком внешних поставщиков услуг для выполнения на непрерывной основе отдельных видов работ и услуг, которые в обычных условиях осуществлялись бы самим банком. Банк не может использовать аутсорсинг для проведения операций, связанных с кредитованием, привлечением депозитов либо другой банковской операции, для которой требуется лицензия;"; 

в седьмом абзаце слово "включающее," заменить словом "включающие"; 

- в пункте 2.4 после слов "международного опыта," дополнить словами "полностью интегрироваться в общий процесс управления рисками банка,"; 

- в пункте 2.5 после слов "деятельности банка" дополнить словами ", а также осуществляет контроль за эффективной реализацией Правлением банка стратегии/концепции, политики и процедур по управлению операционным риском"; 

- в пункте 3.1: 

подпункт 3.1.6 дополнить абзацем следующего содержания: 

"Банк должен иметь соответствующую информационно-техническую инфраструктуру для обеспечения текущих и будущих бизнес-процессов (при стабильном функционировании информационных систем и в аварийных случаях), а также для: 

- осуществления мониторинга операционных рисков; 

- обобщения и анализа информации об операционных рисках; 

- подготовки отчетности, представляемой Совету директоров банка, Правлению банка, соответствующим подразделениям банка и другим заинтересованным лицам."; 

во втором предложении второго абзаца подпункта 3.1.7 слова "Более того, если при проведении значительных операций" заменить словами "Если при проведении отдельных видов работ и услуг";  

дополнить подпунктом 3.1.7-1 следующего содержания: 

"3.1.7-1. До использования аутсорсинга банку необходимо разработать процедуру принятия решений о привлечении поставщиков услуг, а также подготовить договоры аутсорсинга. Договор аутсорсинга является важным инструментом снижения рисков, связанных с его неисполнением, или возникновением разногласий сторон. К ключевым положениям договора аутсорсинга должны быть отнесены следующие: 

- четкое определение видов работ и услуг, передающихся на исполнение третьей стороне; 

- возможность доступа банка, Национального банка и внешних аудиторов ко всей бухгалтерской и иной информации поставщика услуг, имеющей отношение к объекту аутсорсинга; 

- непрерывное осуществление банком мониторинга и оценки деятельности поставщика услуг с целью своевременного принятия корректирующих мер; 

- условия и минимальные сроки прекращения действия договора в случае возникновения необходимости, а также обязательства, остающиеся в силе, после прекращения действия договора; 

- порядок урегулирования существенных вопросов, присущих только договору об аутсорсинге (например, если поставщик услуг находится за рубежом, положение о законодательстве стран сторон заключения договора, во избежание коллизии нормативных правовых актов); 

- условия передачи на субдоговор всей или части аутсорсинговой деятельности в случае возникновения необходимости (для обеспечения возможности сохранения аналогичного режима управления рисками в случае изменения поставщика услуг); 

- вопросы обеспечения поставщиком услуг конфиденциальности информации, касающейся банка, и защиты от намеренного или случайного её раскрытия посторонним лицам

Процедура принятия решений о привлечении поставщиков услуг должна включать в себя критерии, позволяющие осуществлять предварительную оценку возможности и способности поставщика услуг эффективно, надежно и на высоком уровне осуществлять аутсорсинговую деятельность, а также оценивать факторы возникающих рисков, связанных с привлечением определенного поставщика услуг. 

При разработке критериев банку следует учитывать, что поставщик услуг должен: 

- обладать необходимыми ресурсами и иметь работников соответствующей квалификации для выполнения работ и услуг, передаваемых банком на аутсорсинг; 

- понимать цели и задачи банка в данной области деятельности и действовать в соответствии с ними; 

- быть финансово состоятельным с тем, чтобы своевременно и в полном объеме выполнять свои обязательства."; 

- пункт 3.3 изложить в следующей редакции: 

"3.3. Для обеспечения эффективного выявления операционного риска банк должен вести аналитическую базу данных обо всех событиях, связанных с возникновением операционного риска, и на ежеквартальной основе, не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным кварталом, представлять в Национальный банк информацию согласно форме, приведенной в приложении 1 настоящего Положения."; 

- Приложение 1 изложить в следующей редакции: 

 

 

 

"Приложение 1 

к Положению "О минимальных требованиях  

по управлению операционным риском  

в коммерческих банках Кыргызской Республики" 

 

Убытки по видам деятельности 

Тип событий 

Дополнительная информация 

 

Внутреннее мошенничество 

Внешнее мошенничество 

Кадровая политика и безопасность труда 

Клиенты, продукты и деловая практика 

Причинение ущерба материальным активам 

Нарушение непрерывности функционирования и сбои (отказы) систем 

Ненадлежащая организация внутренних процессов и информационных потоков 

Общее количество событий и сумма убытков 

Описание событий, при которых были понесены убытки 

Описание событий, которые ещё не привели к убыткам, но могут привести к убыткам в будущем 

Меры, предпринятые банком для устранения последствий событий 

10 

11 

 

Банковское обслуживание физических лиц 

Количество событий 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Общая сумма убытков по всем видам событий 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Максимальная сумма убытка за 1 событие 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Банковское обслуживание юридических лиц 

Количество событий 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Общая сумма убытков по всем видам событий 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Максимальная сумма убытка за 1 событие 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Проведение платежей и расчетов 

Количество событий 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Общая сумма убытков по всем видам событий 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Максимальная сумма убытка за 1 событие 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Осуществление корпоративного обслуживания клиентов 

Количество событий 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Общая сумма убытков по всем видам событий 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Максимальная сумма убытка за 1 событие 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Операции с ценными бумагами 

Количество событий 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Общая сумма убытков по всем видам событий 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Максимальная сумма убытка за 1 событие 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Управление активами 

Количество событий 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Общая сумма убытков по всем видам событий 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Максимальная сумма убытка за 1 событие 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Оказание агентских услуг 

Количество событий 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Общая сумма убытков по всем видам событий 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Максимальная сумма убытка за 1 событие 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Оказание брокерских услуг 

Количество событий 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Общая сумма убытков по всем видам событий 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Максимальная сумма убытка за 1 событие 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Оказание консультационных услуг 

Количество событий 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Общая сумма убытков по всем видам событий 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Максимальная сумма убытка за 1 событие 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Предоставление других банковских услуг 

Количество событий 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Общая сумма убытков по всем видам событий 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Максимальная сумма убытка за 1 событие 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Общая сумма убытков: 

 

 

 

". 

 

 

2. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О мерах воздействия,применяемых к банкам и некоторым другим финансово-кредитным учреждениям, лицензируемым Национальным банком Кыргызской Республики" от 19 мая 2005 года № 16/2,следующее изменение: 

 

в Положение "О мерах воздействия, применяемых к банкам и некоторым другим финансово-кредитным учреждениям, лицензируемым Национальным банком Кыргызской Республики, утвержденное вышеуказанным постановлением:  

- второй абзац пункта 1.5. изложить в следующей редакции: 

"Предписание должно состоять из вводной, мотивировочной и резолютивной частей (за исключением предписаний, вынесенных по результатам комплексных и целевых проверок).".