Постановление Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 18 марта 2020 года 

№2020-П-14/12-2-(ПС) 

В соответствии со статьями 20 и 68 Закона Кыргызской Республики  

«О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

1. Внести изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Правил осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике» от 15 июля 2009 года № 30/6 (прилагаются). 

2. Юридическому управлению:  

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики; 

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования. 

4. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков и операторов систем денежных переводов. 

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего Управление платежных систем. 

Приложение 

к постановлению Правления  

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 18 марта 2020 года 

№2020-П-14/12-2-(ПС) 

Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Правил осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике» от 15 июля 2009 года № 30/6 следующие изменения: 

в Правилах осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике, утвержденных вышеуказанным постановлением: 

- абзац четвертый пункта 1.2 дополнить предложением следующего содержания: 

«При согласии получателя/ отправителя, находящегося на территории Кыргызской Республики, денежный перевод при получении/отправке может быть конвертирован безналичным способом.»; 

- главу 1 дополнить пунктом 1.6-1 следующего содержания: 

«1.6-1. Национальный банк регулирует и осуществляет надзор за банками-участниками систем денежных переводов и операторами систем денежных переводов в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 

Национальный банк обеспечивает взаимодействие с банками-участниками систем денежных переводов и операторами систем денежных переводов с целью получения информации по денежным переводам, осуществляемым по системам денежных переводов, а также предоставляет участникам и операторам консультации по денежным переводам, в том числе по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.»; 

- в пункте 3.1: 

абзац одиннадцатый изложить в следующей редакции: 

«- правила системы, утвержденные уполномоченным органом систем денежных переводов;»; 

в абзаце двадцать первом второе предложение изложить в следующей редакции: 

«Оператор системы денежных переводов в срок не более 10 (десяти) календарных дней должен предоставить в Национальный банк документы в электронном виде (сканированная копия) с досылом оригинала, доработанные с учетом замечаний.»; 

- пункт 3.2 изложить в следующей редакции: 

«3.2. Оператор, оказывающий услуги по системе денежных переводов, должен осуществлять деятельность на территории Кыргызской Республики в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, в том числе в сфере законодательства по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов. 

В случае если оператор является нерезидентом Кыргызской Республики, то при заключении договоров по участию в системе денежных переводов с банками Кыргызской Республики банки и оператор должны руководствоваться требованиями нормативных правовых актов Кыргызской Республики в области денежных переводов, а также законодательства по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.»; 

- главу 3 дополнить пунктом 3.2-1 следующего содержания: 

«3.2-1. Национальный банк аннулирует регистрацию оператора международной системы денежных переводов в следующих случаях: 

- в случае отзыва/аннулирования у оператора-нерезидента разрешительных документов, лицензии/сертификата/свидетельства о регистрации на право осуществления деятельности оператора систем денежных переводов, выданных уполномоченным органом страны происхождения, лицензирующим/регулирующим указанную деятельность; 

- в случае подачи заявления оператора международной системы денежных переводов о прекращении им осуществления деятельности оператора международной системы денежных переводов на территории Кыргызской Республики.  

Национальный банк вносит изменения в реестр международных платежных систем и размещает информацию об аннулировании регистрации оператора международной системы денежных переводов на официальном интернет-сайте.»; 

- в пункте 4.6: 

подпункт 1 изложить в следующей редакции: 

«1) сумме и валюте денежных средств, которые будут выплачены получателю в результате денежного перевода;»; 

подпункт 6 изложить в следующей редакции: 

«6) о рисках мошенничества, включая запрет на передачу копии квитанции и информирование третьих лиц о реквизитах денежного перевода (контрольный номер, ФИО получателя, сумма денежного перевода), об условиях выдачи перевода в стране и пункте получения перевода, а также другой информации, необходимой для отправителя.»; 

- в пункте 4.9:  

абзац первый изложить в следующей редакции: 

«4.9. Оператор и участник должны вести учет по каждой операции по денежному переводу, по пакетным файлам, в случае если несколько переводов объединены в один пакетный перевод, и хранить информацию об отправителе/ получателе денежного перевода, инициировавшего/ получившего денежный перевод на территории Кыргызской Республики (ФИО, дата и год рождения, домашний адрес, паспортные данные либо данные документа, удостоверяющего личность, ИНН (при наличии), номер банковского счета при отправке/получении денежного перевода безналичным способом), цель перевода, сумму перевода цифрами и прописью и другую информацию в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Кыргызской Республики по хранению платежных документов.»; 

абзац третий изложить в следующей редакции: 

«1) обеспечить сохранение у себя всей сопровождающей трансграничный денежный перевод информации об отправителе и получателе (ФИО, дата и год рождения, домашний адрес, паспортные данные либо данные документа, удостоверяющего личность, ИНН (при наличии), номер банковского счета при отправке/получении денежного перевода безналичным способом);»; 

абзац пятый изложить в следующей редакции: 

«3) выявлять трансграничные денежные переводы, не содержащие информацию о получателе или отправителе, сопровождающей денежный перевод, а также иметь риск-ориентированные процедуры для исполнения/отклонения/приостановления таких переводов.»; 

абзац шестой признать утратившим силу; 

- в пункте 4.11 слова «не позднее 15 числа» заменить словами «не позднее 5 (пятого) числа»; 

- пункт 6.2 изложить в следующей редакции: 

«6.2. Участник обязан хранить информацию и документацию по проводимым операциям через системы денежных переводов в соответствии со сроками хранения платежных документов, определенных нормативными правовыми актами Кыргызской Республики и законодательством о противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов. 

Участник также должен хранить информацию по проводимым операциям через системы денежных переводов в своей автоматизированной банковской системе.»; 

- пункт 6.6 изложить в следующей редакции: 

«6.6. Оператор по запросу Национального банка и/или участника в соответствии с рекомендациями ФАТФ обязан в срок, не превышающий 3 (трех) рабочих дней с момента поступления запроса, предоставлять подробную информацию об операции по запрашиваемому денежному переводу, об отправителе или получателе денежного перевода, инициировавшего или получившего денежный перевод на территории Кыргызской Республики (ФИО, дата и год рождения,домашний адрес, паспортные данные либо данные документа, удостоверяющего личность, ИНН (при наличии), номер банковского счета при отправке/получении денежного перевода безналичным способом), цель перевода, сумму перевода цифрами с приложением копий всех подтверждающих документов по отправке/выплате денежного перевода (заявление на отправку/получение денежного перевода и кассовый ордер). 

Оператор несет ответственность за действия своих участников и за окончательность переводов, начиная с момента внесения денежных средств в кассу участников до правомерности его выдачи получателю.»; 

- главу 6 дополнить пунктом 6.7 следующего содержания: 

«6.7. Участник и оператор должны ежемесячно, не позднее 15 (пятнадцатого) числа месяца, следующего за отчетным месяцем, предоставлять в Национальный банк сведения по всем проводимым операциям через системы денежных переводов в соответствии с Приложением 3. Информация должна предоставляться в указанные сроки в электронном виде.»; 

- Правила дополнить Приложением 3 следующего содержания: 

« 

*порядковый номер строки отчета. 

».